银行数据质量管理暂行办法

银行数据质量管理暂行办法（共9篇）

银行数据质量管理暂行办法 篇1

**银行数据质量管理暂行办法

第一章

总

则

第一条 为规范数据管理工作，提高我行数据质量，确保数据准确性、完整性、及时性，特制定本暂行办法。

第二条 相关概念

应用系统，是按照信息一体化的要求，用于处理我行经营管理的应用软件系统，主要包括客户交易类系统、业务管理类系统、管理信息类系统、技术保障类系统等。

数据是指**银行实施信息化管理过程中产生的所有电子数据。数据质量是指数据的及时性、完整性以及准确性。第三条 数据质量管理应遵循以下原则：

（一）统一规范原则。各类应用系统采集和处理的数据，应符合各自应用系统所要求的数据标准。

（二）全程监控原则。建立数据从采集、审核、处理到维护的全过程监控体系，重点把好数据的采集录入关，确保各类应用系统数据真实、准确、完整。

（三）层级考核原则。总、分行对各自直接下属单位的数据质量管理工作进行严格的目标管理考核，奖优罚劣。

第二章

部门分工及职责

第四条 总行合规部是全行数据质量管理的牵头部门，主要负责：

（一）、制定全行的数据质量管理的相关规章制度

（二）、对各应用系统管理部门的履职情况进行考核、监督

（三）、根据需要，参与对全行各应用系统数据质量管理的检查监督

（四）、对违反数据质量管理规定，造成数据错误、失真、延误、漏填等违规行为进行问责

（五）、向高管层报告我行数据质量管理执行情况

第五条 总行各部门是应用系统的管理部门，负责管理各自的应用系统，是本应用系统数据质量的主责任人，主要负责：

（一）、贯彻落实总行制定的数据质量管理的相关规章制度；

（二）、制定本应用系统录入、维护、审核的基本标准和规范性要求，并适时开展检查监督，保障数据管理符合规范性要求；

（三）、制定本单位的数据质量监控指标体系，定期对本级数据质量评估分析，及时解决数据质量管理中出现的问题；

（四）、指导、监督系统使用部门或相关岗位的数据质量管理工作，督查对错误数据进行更正和清理的情况；

（五）、制定本应用系统数据质量的考核标准和评分体系，按时对应用系统使用部门的数据质量进行考核；

（六）、提交本应用系统数据质量管理报告；

（七）、负责本职责范围内的数据采集、录入和审核工作。

第六条 应用系统使用部门主要指数据的采集和录入单位，是应用系统数据采集、录入质量的责任人，主要负责：

（一）、加强对采集、录入人员的业务培训和管理，提高数据录入的准确率；

（二）、严格执行数据管理规章制度，确保数据采集、录入真实、准确和及时；

（三）、按照规定，对数据采集录入工作进行质量考核；

（四）、对采集录入人员的工作情况进行监督检查；

（五）、向应用系统管理部门报告数据质量管理执行情况；

（六）、负责本职责范围内的数据采集、录入和审核工作。

第七条 应用系统采集录入人员是应用系统数据质量的直接责任人，主要负责

（一）、按照原始记录，准确将数据录入系统；

（二）、按照信息系统的要求，将涉及的相关内容全部录入系统，不得缺省；

（三）、在规定期限内，根据各自的权限，及时将数据录入系统；

（四）、按照上级机关的规范要求录入各类数据。

第八条 科技信息部负责应用系统的安全、维护责任，参与对各应用系统数据考核工作。

第二章

数据采集、录入与审核

第九条 数据采集是通过应用软件进行数据录入、使用各种工具软件进行数据导入的数据收集、整理、传输的行为

第十条 数据采集应遵循真实、完整、规范、及时的原则。

（一）真实：应严格依据经营管理原始资料所记载的内容准确录入相关数据，如实反映，不得随意修改、增减。

（二）完整：要按照各类应用系统的有关要求进行数据采集，保证数据齐全，避免数据的缺失。

（三）规范：数据采集应按照应用软件系统的相关标准进行。

（四）及时：数据要在规定的时间内采集，确保应用系统数据及时反映经营管理实际。

第十一条 数据采集程序

（一）接收：操作人员根据各应用系统的要求，及时对相关原始资料进行审核整理。

（二）录入：原始资料审核无误后，应在规定的时间内录入或导入应用系统；对审核有误的，必须修正后再录入或导入。

第十二条 数据采集的责任部门

（一）通过业务软件进行数据录入的数据采集行为，其责任部门是业务软件各子系统的使用部门。

（二）对于使用工具软件进行数据导入的数据采集行为，其责任部门是工具软件的使用部门。

第十三条 数据采集必须严格按相应的业务规范以及软件使用要求进行，不得违反业务规范以及软件使用要求对数据进行采集。

第十四条 数据采集必须依据不同业务办理的要求在规定时间内完成，不得无故拖延或推迟数据采集时间，确保数据采集的及时性。

数据采集必须按有关业务规范要求以及软件使用要求规定的格式进行录入，不得缺省，确保数据的完整性。

采集的数据必须与原始材料一致，确保数据的准确性。

第十五条 在各类应用软件系统中，要严格按照规定进行岗位设臵和授权，严格按照岗位和权限操作。严禁在未按规定授权的情况下委托他人以本人的账户和口令进行有关的数据录入和修改。各系统用户应当定期更改自己的口令，确保系统数据的安全。

第三章

数据维护

第十六条 数据维护是按照应用系统的有关规定对错误的数据进行数据修改的行为。

第十七条 数据维护由各应用系统管理部门按照各自应用系统的有要求，明确数据维护的权限和职责，制定数据维护的程序。凡是采集进入应用系统的数据，不得擅自修改、删除。

第十八条 数据维护前应做好相应数据和系统的备份工作。能够通过系统模块解决的，经过审批后按照各类应用系统的操作规范进行维护；需要通过技术手段解决的，由 责任人提出书面申请，由相关业务部门和技术部门审核确认，经主管行领导审批同意后，方可进行数据维护。

第十九条 数据维护工作应严格备案，科技信息部对各应用系统管理部门报送的每项数据维护的时间、内容、维护原因、责任人等记录进行备案，涉及的书面材料必须登记存档。

第二十条 数据维护人员在进行数据维护时，必须认真负责，避免在数据维护过程中产生新的错误数据。

第四章、数据检查

第二十一条 数据检查是按照有关应用系统数据管理规定对数据及时性、完整性以及准确性进行的数据质量检查的行为。

第二十二条 数据检查采取应用系统使用部门自查和应用系统管理部门检查的方式。数据检查的方法有：

（一）通过统计、查询等系统进行检查；

（二）在业务软件使用过程中对数据库中已有数据进行检查；

（三）用数据质量检查工具进行检查；

（四）抽取原始档案材料与数据库中数据进行对比；

（五）其它数据检查的方法。第二十三条 检查的内容：

1、纸质资料与信息系统内资料进行检查核对，数据采集录入是否全面、及时、规范。

2、数据的处理是否及时、正确、全面。

3、数据的传输是否规范、及时。

第二十四条 应用系统使用部门在业务软件使用过程中发现错误数据，必须及时告知相应的数据采集的责任人或部门进行维护。

第二十五条 应用系统管理部门应定期通过使用统计、查询等系统进行数据检查，仔细分析检查结果，识别其中不符合规律和常理的数据，查找存在的数据问题。

第五章

数据质量考核

第二十六条 各应用系统管理部门应建立本系统的数据质量的考核体系。第二十七条 考核指标至少包括比率指标和数量指标。比率指标按未达标的百分点扣分，数量指标按错误数据的数量和问题的严重程度扣分。

第二十八条 考核的比率指标是：

1、信息采集率。已经采集进入应用系统的信息与应该采集进入应用系统信息的比率。

2、信息采集准确率。录入应用系统的正确信息与录入的所有信息的比率。

3、信息传输及时率。规定时期内传输的信息与检查期限内所有传输信息的比率。

4、信息处理率。考核期内处理的符合规定的信息与考核期内处理的所有信息的比率。

第二十九条 数量指标是指分级列出问题数据的数量，根据问题的严重程度，确定扣分标准，进行扣分。根据数据的重要程度具体分为四级：

1、只影响数据本身的完整性而不影响其他数据。

2、只影响本工作环节质量。

3、不仅影响本工作环节质量，而且影响后面工作环节数据处理质量。

4、数据质量错误造后面工作无法处理或无法工作。

第三十条 各应用系统主管部门应根据本办法制定各应用系统的数据质量考核细则，并报总行合规部备案。

第六章、责任追究

第三十一条 凡违反本办法相关规定，造成数据录入不及时、不完整、不准确等数据质量问题的，对数据质量责任部门和相关责任人实行数据质量责任追究。

第三十二条 数据质量追究的原则

（一）“以谁的用户名录入，谁负责”；

（二）实事求是、有错必纠、责罚相当、教育与处罚相结合。第三十三条 数据质量责任追究范围

（一）因数据质量问题导致统计数据不能生成或生成错误的；

（二）因数据质量问题导致其他部门工作不能正常开展的；

（三）因数据质量问题影响经营决策行为的及时性、正确性的；

（四）因数据质量问题损害客户合法权益的；

（五）因数据质量问题造成财产、声誉损失的；

（六）其他应当追究的数据质量责任。第三十四条 数据质量责任划分

（一）数据采集的责任部门即为数据质量的责任部门；

（二）从数据库后台记录中确认的数据录入人员是数据质量的直接责任人；

（三）将自己的用户名、密码提供给他人使用，或因保管不善导致他人盗用、冒用用户名、密码的，用户名所有者是数据质量责任人。

第三十五条 数据质量责任按照《**银行员工违规行为处理办法》的规定进行追究。第三十六条 对主动发现错误并及时纠正，尚未造成不良影响的，可以从轻或者免于追究责任。

第三十七条 有下列情形之一的，应当从重追究责任：

（一）因玩忽职守、徇私枉法、受贿、索贿等原因造成过错的；

（二）二次以上发生同一或类似过错的；

（三）其他应从重追究责任的情形。

第六章

附则

第三十八条 本办法由**银行总行负责解释。第三十九条 本办法自印发之日起执行。

附件：**银行应用系统目录

银行数据质量管理暂行办法 篇2

第一章总则

第一条为了规范排污权出让收入管理, 建立健全环境资源有偿使用制度, 发挥市场机制作用促进污染物减排, 根据《中华人民共和国环境保护法》和《国务院办公厅关于进一步推进排污权有偿使用和交易试点工作的指导意见》 (国办发[2014]38号) 等规定, 制定本办法。

第二条经财政部、环境保护部、国家发展改革委确认及有关省、自治区、直辖市自行确定开展排污权有偿使用和交易试点地区 (以下简称试点地区) 的排污权出让收入征收、使用和管理, 适用本办法。

第三条本办法所称污染物, 是指国家作为约束性指标进行总量控制的污染物, 以及试点地区选择对本地区环境质量有突出影响的其他污染物。

试点地区要严格按照国家确定的污染物减排要求, 将污染物总量控制指标分解到企事业单位, 不得突破总量控制上限。

第四条本办法所称排污权, 是指排污单位按照国家或者地方规定的污染物排放标准, 以及污染物排放总量控制要求, 经核定允许其在一定期限内排放污染物的种类和数量。

排污权由试点地区县级以上地方环境保护主管部门 (以下简称地方环境保护部门) 按照污染源管理权限核定, 并以排污许可证形式予以确认。

第五条本办法所称排污权出让收入, 是指政府以有偿出让方式配置排污权取得的收入, 包括采取定额出让方式出让排污权收取的排污权使用费和通过公开拍卖等方式出让排污权取得的收入。

第六条本办法所称现有排污单位, 是指试点地区核定初始排污权以及排污权有效期满后重新核定排污权时, 已建成投产并通过环保验收的排污单位。

第七条排污权出让收入属于政府非税收入, 全额上缴地方国库, 纳入地方财政预算管理。

第八条排污权出让收入的征收、使用和管理应当接受财政、价格、审计部门和上级环境保护部门的监督检查。

第二章征收缴库

第九条试点地区地方人民政府采取定额出让或通过市场公开出让 (包括拍卖、挂牌、协议等) 方式出让排污权。

对现有排污单位取得排污权, 采取定额出让方式。

对新建项目排污权和改建、扩建项目新增排污权, 以及现有排污单位为达到污染物排放总量控制要求新增排污权, 通过市场公开出让方式。

第十条采取定额出让方式出让排污权的, 排污单位应当按照排污许可证确认的污染物排放种类、数量和规定征收标准缴纳排污权使用费。

第十一条排污权使用费的征收标准由试点地区省级价格、财政、环境保护部门根据当地环境资源稀缺程度、经济发展水平、污染治理成本等因素确定。

第十二条排污权有效期原则上为五年。有效期满后, 排污单位需要延续排污权的, 应当按照地方环境保护部门重新核定的排污权, 继续缴纳排污权使用费。

第十三条缴纳排污权使用费金额较大、一次性缴纳确有困难的排污单位, 可在排污权有效期内分次缴纳, 首次缴款不得低于应缴总额的40%。

分次缴纳排污权使用费的具体办法由试点地区确定。

第十四条排污权使用费由地方环境保护部门按照污染源管理权限负责征收。

负责征收排污权使用费的地方环境保护部门, 应当根据排污许可证确认的排污单位排放污染物种类、数量和规定征收标准, 以及分次缴纳办法, 确定排污单位应缴纳的排污权使用费数额, 并予以公告。

排污权使用费数额确定后, 由负责征收排污权使用费的地方环境保护部门向排污单位送达排污权使用费缴纳通知单。

排污单位应当自接到排污权使用费缴纳通知单之日起7日内, 缴纳排污权使用费。

第十五条对现有排污单位取得排污权, 考虑其承受能力, 经试点地区省级人民政府批准, 在试点初期可暂免缴纳排污权使用费。

现有排污单位将无偿取得的排污权进行转让、抵押的, 应当按规定征收标准补缴转让、抵押排污权的使用费。

第十六条通过市场公开出让方式出让排污权的, 出让底价由试点地区省级价格、财政、环境保护部门参照排污权使用费的征收标准确定。

市场公开出让排污权的具体方式、流程和管理, 由试点地区依据相关法律、行政法规予以规定。

第十七条试点地区应当建立排污权储备制度, 将储备排污权适时投放市场, 调控排污权市场, 重点支持战略性新兴产业、重大科技示范等项目建设。储备排污权主要来源包括

(一) 预留初始排污权; (二) 通过市场交易回购排污单位的富余排污权; (三) 政府投入资金进行污染治理形成的富余排污权; (四) 排污单位破产、关停、被取缔、迁出本行政区域或不再排放实行总量控制的污染物等原因, 收回其无偿取得的排污权。

第十八条排污单位通过市场公开出让方式购买政府出让的排污权的, 应当一次性缴清款项, 或者按照排污权交易合同的约定缴款。

第十九条排污单位支付购买排污权的款项, 由地方环境保护部门征收或委托排污权交易机构代征。

第二十条地方环境保护部门或委托的排污权交易机构征收排污权出让收入时, 应当向排污单位开具省级财政部门统一印制的票据。

第二十一条排污权出让收入具体缴库办法按照省级财政部门非税收入收缴管理有关规定执行。

第二十二条排污权出让收入在政府收支分类科目中列103类07款10项“排污权出让收入”, 作为地方收入科目。

第二十三条地方环境保护部门及委托的排污权交易机构要严格按规定范围、标准、时限或排污权交易合同约定征收和代征排污权出让收入, 确保将排污权出让收入及时征缴到位。

第二十四条任何单位和个人均不得违反本办法规定, 自行改变排污权出让收入的征收范围和标准, 也不得违反排污权交易规则低价出让排污权。

严禁违规对排污单位减免、缓征排污权出让收入, 或者以先征后返、补贴等形式变相减免排污权出让收入。

第二十五条地方环境保护部门应当定期向社会公开污染物总量控制、排污权核定、排污权出让方式、价格和收入、排污权回购和储备等信息。

第三章使用管理

第二十六条排污权出让收入纳入一般公共预算, 统筹用于污染防治。

第二十七条政府回购排污单位的排污权、排污权交易平台建设和运行维护等排污权有偿使用和交易相关工作经费, 由地方同级财政预算予以安排。

第二十八条相关资金支付按照财政国库管理制度有关规定执行。

第四章法律责任

第二十九条单位和个人违反本办法规定, 有下列情形之一的, 依照《财政违法行为处罚处分条例》和《违反行政事业性收费和罚没收入收支两条线管理规定行政处分暂行规定》等国家有关规定追究法律责任;涉嫌犯罪的, 依法移送司法机关处理:

(一) 擅自减免排污权出让收入或者改变排污权出让收入征收范围、对象和标准的; (二) 隐瞒、坐支应当上缴的排污权出让收入的; (三) 滞留、截留、挪用应当上缴的排污权出让收入的; (四) 不按照规定的预算级次、预算科目将排污权出让收入缴入国库的; (五) 违反规定使用排污权出让收入的; (六) 其他违反国家财政收入管理规定的行为。

第三十条排污单位不按规定缴纳排污权出让收入并提供有效缴款凭证的, 地方环境保护部门不予核发或换发排污许可证。

第三十一条有偿取得排污权的单位, 不免除其法定污染治理责任和依法缴纳排污费等其他税费的义务。

第三十二条排污权出让收入征收、使用管理有关部门的工作人员违反本办法规定, 在排污权出让收入征收和使用管理工作中徇私舞弊、玩忽职守、滥用职权的, 依法给予处分;涉嫌犯罪的, 依法移送司法机关。

第五章附则

第三十三条试点省、自治区、直辖市根据本办法制定具体实施办法, 并报财政部、国家发展改革委、环境保护部备案。

第三十四条本办法由财政部会同国家发展改革委、环境保护部负责解释。

第三十五条本办法自2015年10月1日起施行。

《网络游戏管理暂行办法》解读 篇3

《办法》确立了从事网络游戏活动的基本原则，明确了适用范围及“网络游戏”、“网络游戏上网运营”、“网络游戏虚拟货币”等概念，同时对网络游戏内容管理、未成年人保护、经营行为、虚拟货币发行及管理等作出制度安排。

2000年前后，网络所营造的泡沫经济开始破灭，一个个盛极一时的网络公司纷纷传出裁员或倒闭的消息，而一个网站却呈现另外一番景象：2001年5月，联众游戏以17万同时在线、2000万注册用户的规模成为当时世界最大在线游戏网站。紧随其后，由北京华义代理的日本公司制作的《石器时代》于2001年1月正式上市，成为国内第一款真正意义上的网络游戏，拉开了中国网络游戏产业发展的序幕。

经历了20世纪末的初期、形成期阶段，及几年的快速发展，从盛大公司凭借《传奇》造就了中国互联网的神话到九城的纳斯达克上市；从百万玩家，已成为社会现象的《魔兽世界》到全民为之疯狂的“偷菜”，中国的网络游戏产业经历了成长期，并快速走向成熟期的阶段，在中国整个网络经济的发展过程中从无到有，发展到目前成为中国网络经济的重要组成部分。网络游戏产业之所以打破原来中国整个网络经济的平衡，主要缘于20世纪末中国网络经济泡沫破灭，整个网络经济大受打击，网络游戏异军突起，成为整个网络经济发展的领头羊，得到迅猛的发展。

中国网游产业发展神速，2008年营收达27亿美元，同比增长76.6％，同时为电信、IT等行业带来了478.4亿元的直接收入。盛大、金山、第九城市等多家中国网络游戏公司都已经在美国纳斯达克上市，融资额高达40亿美元，有6家公司的市值超过10亿美元。截至2008年10月，中国网游研发公司数量已达131家。目前，中国网络游戏玩家超过4000万人，行业平均利润率高达45％，在去年全球金融危机期间，中国的网络游戏产业仍发展迅猛。

网络游戏作为一种新兴的娱乐形式，近年来在高速发展的同时，也引发了一系列社会问题，成为社会关注的焦点。低俗的营销手段，令人咋舌的收费方式，饱受侵害的虚拟财产，疯狂的网瘾和疯狂的专家，等等；引发互联网文化产业的整饬，这已经不是第一次。这一次《办法》的出台势必再次掀起网络游戏行业内外的整顿，推动我国的互联网文化产业走上良性、健康的发展道路。这次《办法》在细则上非常具有针对性，主要对网络游戏的运营，管理，消费等方面的几个突出问题作了规定。

针对未成年人的网络游戏成瘾问题，《办法》明确要求网络游戏经营单位应当采取一系列未成年人保护措施。根据内容、功能和适用人群，制定用户指引和警示说明；同时规定按照国家规定，采取技术措施禁止未成年人接触不适宜的游戏或者游戏功能，限制未成年人的游戏时间，预防未成年人沉迷网络。

针对网络游戏虚拟货币的交易，《办法》要求网络游戏虚拟货币的使用范围仅限于兑换自身提供的网络游戏产品和服务；不得以恶意占用用户预付资金为目的；保存网络游戏用户的购买记录180日以上，将网络游戏虚拟货币发行种类、价格、总量等情况按规定报送注册地省级文化行政部门备案。从事网络游戏运营、网络游戏虚拟货币发行和网络虚拟货币交易服务等经营活动的单位，需取得《网络文化经营许可证》，注册资金不低于1000万元。《网络文化经营许可证》向省级主管单位申请，有效期3年。

针对网络游戏用户合法权益受到侵害或者与网络游戏用户发生纠纷时推诿举证责任；部分运营商通过制定格式化协议，将不平等的霸王条款强加给用户等问题，《办法》规定，网络游戏经营单位应当在规范自身经营活动的基础上，着力保障网络游戏用户的合法权益。一方面，合理解决纠纷，在提供服务网站的显著位置公布纠纷处理方式，并对经审核真实的实名注册用户负有依法举证责任；另一方面，要求网络游戏运营企业与用户的服务协议应当包括国务院文化行政部门制定的《网络游戏服务格式化协议必备条款》的全部内容，且无与其相抵触的其他条款。

国内网游研发水平不高，高水平的作品凤毛麟角，网游企业往往通过代理国外的产品在国内运营的方式进行经营。一方面使我国的产品自主性受到制约，另一方面许多国外网络游戏质量良莠不齐，有些包含诸多不良信息。按照第三章的规定，《办法》明确表示国务院文化行政部门依法对进口网络游戏进行内容审查，进口网游需获得审查批准后，方可上网运营。文化部要求申报进口网络游戏内容审查的，应当为获得独占性授权的网游运营企业。《办法》中也明确了有关部门前置审批的网络游戏出版物，国务院文化行政部门不再进行重复审查。

网络游戏作为新兴的互联网产业，地位将随着互联网的不断壮大而日益提高，其辐射作用也将带动相关行业的发展。中国互联网络信息中心(CNNIC)公布的数据显示，2009年我国网络游戏市场规模为258亿元人民币；网络游戏用户规模达2.65亿。同时，对于文化的传播，网络游戏将成为一个重要的平台。就像电视和电影部分取代了书籍在我们生活中的地位一样，互联网正在逐渐取代电视，成为人们了解世界最主要的窗口。以现在的发展趋势，网络游戏将成为新世纪的影视剧，成为新千年的小说。世界知名的电子游戏制作公司，如索尼，暴雪都将本土的文化通过这一平台向世界传播，得到了业界的良好评价，同时也壮大了企业的实力。在韩国，网络文化产业被大力推广，韩国人首先为电子娱乐产业正名，电子游戏被当做一种体育运动“电子竞技”来开展，极盛时受到全民的追捧。

商业银行员工管理暂行办法 篇4

第一章 总则

第一条为贯彻以人为本的治行理念，建立和完善商业银行人事管理体系，提高人力资源管理水平，实现人事管理的科学化、规范化、制度化，建设一支适应现代商业银行需要的高素质的员工队伍，根据《中华人民共和国劳动法》和《商业银行股份有限公司章程》的规定，制定本办法。

第二条本行员工管理遵循依法合规、公平、公开、公正的原则。

第二章员工录用

第三条员工录用采用聘用制，在市人事局办理人事关系代理手续，员工聘用应遵循的原则:

（一）根据业务发展需要，定期或不定期聘用；

（二）全面科学考评，严格择优聘用。

第四条 聘用条件

（一）拥护中国共产党的领导，热爱会主义；

（二）遵纪守法，品德端正，具有良好的职业道德；

（三）专业知识牢固，具有履行本岗位职责的能力；

（四）身体健康，能够坚持正常工作；

（五）年龄一般在30周岁以下，特殊岗位可适当放宽；

（六）国家全日制本科及以上学历，获得学位，或具有中级及以上专业技术职务；

（七）实行执业资格制度管理的岗位，应取得相应的执业资格证书；相关岗位符合银行业监督机构规定的任职资格。

第五条 聘用方式

（一）聘用国家全日制高等学校本科毕业生；

（二）招聘管理人员或专业技术人员；

（三）其他方式。

第六条 聘用程序

（一）制定计划

1、支行、营业部及总行各部室，根据工作需要和员工状况，提出用人申请，报行人力资源部；

2、人力资源部依据各部门用人申请，提出聘用计划，报行党政联席会研究决定；

3、员工使用，须优先从本行内部调剂安排。

（二）组织实施

1、初选。人力资源部对所有应试者提交的材料进行初审，合格者，寄发考试通知书；

2、考试。面试和笔试相结合，主要测试应试者适应岗位要求的业务素质和操作技能；考察应试者的公共基础知识和专业知识；

3、考察。提出聘用初步人选，组织对初选人员进行考察，主要考察政治思想、道德品质、业务能力、工作实绩等情况；

4、聘用。按程序研究决定聘用人选，发送聘用通知书。

第七条 员工聘用

（一）被聘用人员，须进行健康检查，患有严重疾病的（含传染性），取消聘用资格。

（二）被聘用人员，如在发出聘用通知15日内不能报到的，取消聘用资格；特殊情况

经批准后可延期报到。

（三）与被聘用人员签订《聘用合同书》。

（四）被聘人员在聘期内享受正式员工的同等待遇。

第三章上岗与待岗

第八条员工上岗须经考试合格后，通过选拔或竞争取得岗位。

员工上岗必须具备岗位规定的资格和条件。

（一）岗位专业考试。按本行规定，员工必须参加本行组织的相关岗位专业资格考试、考核，合格者，取得各型人才上岗资格。

（二）竞争上岗。具备资格条件的员工经选拔或竞争取得工作岗位。选拔上岗和竞争上岗主要以员工的工作能力和工作业绩为依据。

员工竞争上岗每年进行一次，以各支行、营业部及总行为单位，未能竞争上岗的，实行待岗。

第九条员工有下列情形之一的，实行待岗：

（一）上岗考试2次不合格的；

（二）岗位选拔或公开竞争未取得岗位的；

（三）年度考核不合格的；

（四）其他应实行待岗的情形。

第十条员工待岗期限为6个月，待岗期间每月发380元生活费，无岗位工资及绩效工资。

第十一条员工待岗期间要求继续从事原岗位工作或转岗的，经本人申请，符合条件的，组织其待岗培训。培训以自学为主。

第十二条待岗培训期满，员工须参加相关专业岗位考试，取得岗位资格，方可参加岗位选拔，竞争上岗。

第十三条员工在岗或待岗期间违反《商业银行全员劳动合同管理暂行办法》第十五条、第十六条、第十七条规定的，本行与其解除劳动合同。

第四章交流与回避

第十四条员工实行交流制度。主要是因工作需要交流的（尤其是防范风险交流的）；需要通过交流锻炼工作能力的；在一个单位或部门工作时间较长的；按照规定需要回避的；因其他原因需要交流的。

第十五条员工要求一岗多能，实行岗位交流。业务有特别要求的除外。

第十六条员工交流每年原则上按10%的比例安排。员工交流可以在支行、营业部之间、总行部室之间、支行、营业部与总行部室之间进行。

第十七条员工交流由各支行、营业部、部室根据交流比例提出交流计划报人力资源部，人力资源部经综合平衡，按照实际工作需要，提出交流方案，按程序研究决定。第十八条员工内部调动程序

（一）各支行、营业部、部室向人力资源部提出用人申请。

（二）人力资源部汇总审核后，提出初步方案，按程序研究决定。

（三）由人员调出部门填写内部调动人员考核意见，并填写《员工调动内部传递表》，人力资源部办理员工内部调动手续，调整员工花名册、工资发放及人事档案。

第十九条有下列情形之一的，原则上不予作内部调动与交流：

（一）本人岗位工作任务未完成的；

（二）本人直接原因造成逾期贷款，尚在清收期的；

（三）给本行造成较大经济损失的；

（四）处于待岗期间的；

（五）严重违反劳动纪律的。

第二十条员工有夫妻关系、直系血亲关系、三代以内旁系血亲以及近姻亲关系的，不得在行内同一单位和部门担任双方直接隶属于同一领导人员领导的岗位，也不得在其中一方担任领导职务从事人事、纪检（监察）、信贷、财务工作，执行回避制度。

第五章薪酬与福利

第二十一条我行根据国家有关规定和本行发展规模、经济效益水平，遵循效率优先、兼顾公平的原则，结合员工岗位责任和实际贡献确定劳动报酬。

第二十二条我行实行岗位工资加绩效工资制。

第二十三条根据国家有关规定，依法参加基本养老保险(含生育保险)、基本医疗保险、失业保险和工伤保险，为员工按国家规定比例缴纳会保险金和缴纳住房公积金。

第六章培训与考核

第二十四条根据经营管理需要，每年制定全员培训计划，提高员工综合素质和岗位技能。

（一）培训内容主要是根据我行年度培训工作重点及纲要规定的理论培训、技能培训、素质培训等，本行开办新业务必须组织培训。

（二）培训方式主要采取在岗培训（自学）、定期培训、自我开发培训、及外派培训、待岗培训等方式。

第二十五条遵循客观、公正、注重实绩的原则对员工进行考核评价。

（一）各支行、营业部、总行各部室,按照我行年度业务考核办法考核。

（二）员工考核实行定性考核和定量考核、日常考核和定期考核相结合的考核方式。

（三）考核结果作为员工薪酬分配、职务晋升、降职、奖励惩罚和待岗、聘任的重要依据。

第七章 员工奖惩

第二十六条员工有下列表现之一的，应当予以奖励：

（一）敬业爱岗，积极工作，在本职工作中成绩显著的；

（二）遵守纪律，廉洁奉公，在执行政策、廉洁自律等方面起模范作用的；

（三）在工作中有发明、创造或者提出合理化建议，为国家和本行取得显著经济效益和会效益的；

（四）防止或挽救事故有功，使国家、会和本行利益免受或者减少损失的；

（五）同违法违纪行为作斗争，见义勇为有功绩的。

第二十七条对员工的奖励分为：嘉奖，记三等功、二等功、一等功，授予荣誉称号。对于受奖励的员工，可给予一定的物质奖励。

对于在完成某项任务或在某次重大事件中，做出显著成绩或特殊贡献的员工，可随时奖励。

第二十八条员工必须严格遵守纪律，有下列表现之一的，应当予以惩罚：

（一）玩忽职守，贻误工作；

（二）对抗上级决定和指令；

（三）压制批评，打击报复；

（四）贪污、盗窃、行贿或者利用职权为自己和他人谋取私利；

（五）损害国家、会公众和本行的利益；

（六）泄露本行秘密；

（七）违反职业道德，造成不良影响；

（八）其他违反纪律的行为。

第二十九条员工有上列违纪行为，尚未构成犯罪的，或者虽然构成犯罪，但是依法不追究刑事责任的，应当给予警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等行政处分。第三十条员工的违纪行为损害国家、会公众和本行利益，造成经济损失的，除给予行政处分外，还应视情节轻重和责任大小，责令其赔偿全部或部分经济损失，并给予一定经济处罚。

第八章离岗内退、病退与退休

第三十一条离岗内退与病退

（一）离岗内退。

男，年满50周岁且工龄25年以上；女，年满45周岁且工龄20年以上。

（二）离岗病退。因病或非因公负伤，超过6个月医疗期，仍不能坚持正常工作的员工，原则上应与其解除劳动合同。但对连续工龄10年以上（含10年）的，可根据具体情况，经本行批准，可为其办理行内离岗病退。

第三十二条办理程序

(一)人力资源部根据人事档案记录,提前1个月通知到达离岗内退年龄的员工。

（二）员工按要求填写<<离岗内退审批表>>,所在支行、营业部、部室填写意见，人力资源部提出初审意见，报有关会议研究决定。

（三）经批准离岗内退的员工，应变更劳动合同，合同期限签至本人正常退休年月止。同时签订《商业银行员工内退、病退协议书》，作为劳动合同的附件。

第三十三条本行离岗内退员工在离岗内退期间改发离岗内退工资，以本人档案工资体系为基础。

（一）离岗内退员工工资标准：

应发工资标准＝行内离岗内退前的本人档案工资（执行行员制工资档次，下同）×行内离岗内退时工龄所对应的发放比例

行内离岗内退前的档案工资=行内离岗内退前的行员等级工资+行内离岗内退前的行员等级工资×4/6+住房补贴+职岗工资+地方补贴+水电费+独子费。

离岗内退员工工龄所对应的发放比例：

连续工龄10年（含10年）不满20年的，按70%计发；连续工龄20年不满30年的，按80%计发；连续工龄30年不满35年的，按85%计发；连续工龄满35及以上的，按90%计发；连续工龄不满10年的,按50%发放。

（二）离岗病退员工工资

离岗病退员工应发工资按年龄发放，年龄在35岁（含35岁）以上的，按月480元发放；年龄在35岁以下的，按月380元发放。

（三）申请办理离岗病退的员工，须到本行指定的医疗机构（中心医院）进行医疗鉴定，符合条件的按照规定办理离岗病退手续。

（四）离岗内退员工随同在岗员工参加正常晋升工资档次。

第三十四条符合退休条件的员工，应予办理退休手续。

（一）干部男年满六十周岁，女年满五十五周岁，参加工作年限满十年的；工人男年满六十周岁，女年满五十周岁，连续工龄满十年的，应该退休。

（二）达到规定退休年龄的员工，在其达到退休年龄的当月办理退休手续，不需本人提

出申请。在退休员工到达退休年龄前一个月通知本人。

（三）员工退休，不再列为在编人员，从办理退休手续的次月起，享受退休待遇。

（四）员工退休，工资转由市会劳动保险事业处发放。

第九章附 则

第三十五条本暂行办法由商业银行负责解释。

银行数据质量管理暂行办法 篇5

近几年来，随着改革的不断深化和经营机制的转换，我行的退休人员和内部退养人员逐年增多，为了加强对这些人员的管理与服务，增强企业的凝聚力，根据国家有关政策法规，结合本行实际，特制定本办法。

第一条

本办法适用于所有已办理相关手续的**农村合作银行系统内的退休、退养职工。

第二条

总行人事监察部作为人事管理的主要职能部室，具体负责全行退休（养）人员的管理服务工作。其主要职责是：

㈠贯彻落实总行有关退休（养）人员工作的指示意见，及时反映退休（养）人员的意见和要求，做好桥梁和纽带作用。

㈡配合总行党委，抓好退休（养）人员的思想政治工作，协助各党支部组织政治学习和组织生活。

㈢负责退休（养）人员养老金、活动经费和福利费的管理工作，按规定及时将活动经费、福利费下拨各退休（养）人员，并对活动经费的使用情况进行监督。㈣做好退休（养）人员每年一次的集体活动或体检工作。

㈤认真接待退休（养）人员来信来访，并及时向有关部门反映他们的意见和要求。㈥完成领导交办的其他各项工作。㈦负责做好退休（养）人员住院、逝世的看望慰问等工作。各支行和工会小组要关心退休（养）人员生活，了解他们的情况，及时将有关信息反馈总行相关部门，协助做好退休（养）人员的管理工作。

第三条

退休人员养老金每月由社会保险机构审核发放，退养人员由所在支行按人事监察部核准金额发放，日常管理工作由人事监察部负责。

第四条

退休人员的医疗费按当地基本医疗保险的有关规定执行，单位实行医疗补助政策。第五条

退休（养）人员活动管理

㈠为了便于联系及活动的组织开展，退休（养）人员原则上以原地区为单位成立活动小组，分别为总行直属组；**组；**组；**组；**组；**组。

㈡每组民主推荐召集人一名，财务人员一名。召集人作为每组退休（养）活动小组负责人，财务人员主要负责本组退休（养）活动经费的管理工作。

㈢退休（养）人员活动经费按每人每年120元标准执行，每年初由人事监察部核定各组人数后，按标准发放，并统一划入各组退休（养）人员活动经费管理账户内。当年退休（养）人员按退休（养）实际月份计算。第六条

活动经费使用原则

㈠活动经费主要用于就近参观旅游，召开茶话会、座谈会等集体活动，不得发放现金、卡或物品。对确实行动不便、住院或参加活动有困难的同志，可视情况灵活使用其份内经费。无故不参加集体活动的退休（养）人员，视作自动放弃，活动经费不允许发放给个人。退休（养）人员的活动实行谁组织，谁负责的原则，组织者应在征求大部分人员意见的基础上提出活动方案报总行人事部门备案，活动方案既要考虑到活动的可行性，又要注意活动的安全性。㈡各组应在年末由各组组长将上一的开支票据按顺序编号装订，并列出收支情况统计表交人事监察部审核、保存。

㈢活动经费要求当年使用，原则上不跨年使用。第七条

退休（养）人员福利管理

㈠职工在办理退休或退养手续时，退休（养）人员可凭购物发票在1000元金额内到总行报销。㈡为了使退休（养）人员及时了解党的方针政策、国内外形势，充实老同志的晚年生活，退休（养）人员每年可订《**日报》一份，订报经费每年初划入退休（养）人员工资存折内。㈢逢春节、劳动节和国庆节给每位退休人员发放慰问金，此项工作统一由人事监察部集中办理，于每个节前按时划入各位退休人员工资存折内。退养人员参照在职人员执行。㈣节日福利费标准：春节1000元，劳动节和国庆节各500元。

㈤退休人员冷饮费由地方养老办统一发放，退养人员则参照在职人员执行。

第八条

为了便于统一管理，在执行上述福利待遇规定后，退休人员不再享受总行及支行的其他生活福利待遇。

第九条

退休人员医药费补助暂按下列规定执行：

㈠ 70周岁以下，每人每年补助1200元；70周岁（含）以上至80周岁以下，每人每年补助1800元；80周岁（含）以上每人每年补助2500元。

㈡补助金额在次年初由人事部门划入退休人员工资账户（当年退休人员按实际退休月份划入）。

第十条

本办法从2006年1月1日起执行。原有文件、通知中有关精神与本管理办法不符的，均以本办法为准。

国土资源数据管理暂行办法 篇6

国土资发[2010]142号

各省、自治区、直辖市国土资源厅（国土环境资源厅、国土资源局、国土资源和房屋管理局、规划和国土资源管理局），副省级城市国土资源行政主管部门，国家海洋局，国家测绘局，解放军土地管理局，新疆生产建设兵团国土资源局，各派驻地方的国家土地督察局，中国地质调查局及部其他直属单位，部机关各司局：

为了加强国土资源数据的管理，规范国土资源数据的生产、汇交、保管和利用等工作，提高国土资源数据的应用水平，充分发挥各类数据在国土资源管理和社会经济发展工作中的作用，现将经部长办公会审议通过的《国土资源数据管理暂行办法》印发你们，请遵照执行，执行中的问题及时报部。

附件：国土资源部数据汇交范围

国土资源部

二○一○年九月十日

国土资源数据管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为了加强国土资源数据的管理，规范国土资源数据的生产、汇交、保管和利用等工作，提高国土资源数据的应用水平，满足国土资源管理和社会经济发展的需要，根据有关法律法规，制定本办法。

第二条 国土资源数据的生产、汇交、保管和利用，适用本办法。

第三条 本办法所称数据，是指各级国土资源管理部门在履行国土资源规划、管理、保护与合理利用职能过程中需要使用的数字化成果。主要包括：

（一）各级国土资源管理部门组织实施的国土资源规划、调查、监测、评价等重大专项形成的各类国土资源基础和专题数字化成果数据；

（二）各级国土资源管理部门在国土资源规划、管理、保护与合理利用工作中形成的国土资源政务管理数字化成果数据，包括本级产生以及逐级上报汇总的数据；

（三）各级国土资源管理部门在履行管理职责中依照法律法规的相关规定和有关合同约定，由管理相对人向管理部门报送的国土资源数字化成果数据。

第四条 国土资源数据管理工作按照统筹规划、统一汇交、分级管理、分布服务的原则组织实施。

第二章 管理机构和职责

第五条 国土资源部和地方各级国土资源管理部门（以下称数据主管部门，分为部数据主管部门和地方各级数据主管部门）分别负责全国和本行政区域内国土资源数据生产、汇交、保管和利用的监督管理，履行下列职责：

（一）负责数据管理工作的统一管理和组织协调，组织制定数据管理工作的规章制度；

（二）按照国土资源管理需要，组织实施国土资源规划、调查、监测、评价等重大专项，形成数字化成果数据；

（三）承办行政审批事项等工作，组织部署国土资源管理部门相关业务数据的报备工作，形成政务管理数字化成果数据；

（四）组织开展数据管理的业务培训和数据检查工作；

（五）负责指导、监督和管理数据的保密工作。

国土资源部信息化领导小组办公室是国土资源部负责数据管理工作的机构，承担数据管理日常工作。

第六条 国土资源部信息中心和地方各级国土资源管理部门的信息中心或信息化工作机构（以下称数据保管单位，分为部数据保管单位和地方各级数据保管单位）受相应数据主管部门的委托，承担数据管理的技术工作，履行下列职责：

（一）承担数据汇交、保管和利用等技术工作；

（二）制定数据汇交、保管和利用等工作的技术规程；

（三）协助数据主管部门，实施数据检查工作；

（四）建立和维护数据汇交、保管和利用的软硬件环境以及数据管理系统；

（五）开展数据整合与集成，建立信息服务系统，为政府部门和社会提供信息服务；

（六）开展数据汇总、综合分析和研究，为国土资源管理工作提供支持；

（七）实行数据安全工作责任制，健全数据安全管理制度，完善数据安全防护措施；

（八）履行数据主管部门规定的与数据管理有关的其他职责。

第七条 国土资源规划、调查、监测、评价等重大专项的组织实施单位和政务管理数字化成果数据的形成单位（以下称数据生产单位），承担数据的生产、加工、汇交和更新等工作，履行下列职责：

（一）按照国土资源管理的要求，依照有关规定、标准和规范，采集、生产和加工处理数据，形成数字化成果数据；

（二）制定数据生产、加工、更新等工作的技术规程；

（三）按照规定汇交数据，并保管数字化成果数据；

（四）负责汇交数据的更新工作；

（五）履行数据主管部门规定的与数据生产、加工、汇交和更新有关的其他职责。

第三章 数据生产和汇交

第八条 数据主管部门统筹规划数据生产，将其纳入国土资源规划、调查、监测、评价等重大专项的规划和计划中，确保数字化成果数据的可获取、可利用。

第九条 数据生产应遵循相关业务规定及国家、行业有关技术标准、规范，保证数据生产的规范性。

数据生产单位应对数据质量和数据的真实性、准确性和完整性负责，建立数据质量监督和技术保障制度。

第十条 数据主管部门对数据实行统一汇交制度。

国土资源规划、调查、监测、评价等重大专项形成的各类国土资源基础和专题数字化成果数据，由数据生产单位向数据保管单位汇交；数据主管部门履行业务管理职能过程中形成的政务管理数字化成果数据，通过政务管理信息系统自动进入数据保管单位的数据管理系统中；依照法律法规的相关规定和有关合同约定形成的国土资源数字化成果数据，由管理相对人向管理部门报送，管理部门再向数据保管单位汇交。

第十一条 国土资源部履行职能所需要的数据，由数据生产单位和地方各级数据保管单位向部数据保管单位汇交。

国土资源部需要使用数据的汇交范围，依照本办法附件的规定执行，并可根据国土资源管理的需要进行调整与补充。地方各级数据主管部门需要使用的数据，由地方各级数据主管部门根据需要确定其汇交范围。

数据生产单位汇交的数据应经过验收或得到数据主管部门确认。数据生产单位应建立数据更新机制，保证数据的现势性和完整性。

第十二条 数据生产单位和数据保管单位应当利用现代信息技术，在技术环境和数据安全得以保障的条件下，逐步实现数据的网上汇交。

第十三条 数据生产单位应当按照下列规定的期限汇交数据：

（一）定期更新的数据，自项目、成果数据验收或成果公布完成之日起30日内汇交；

（二）不需定期更新的数据，自项目、成果数据验收或成果公布完成之日起180日内汇交；

（三）政务管理数字化成果数据，通过建立政务管理信息系统以同步实时更新方式自动进入数据保管单位的数据管理系统中。

第十四条 因不可抗力，数据生产单位不能按照本办法第十三条规定的期限汇交数据的，应当向数据主管部门提出延期汇交申请，经批准后，方可延期汇交并告知数据保管单位。

第十五条 未依照本办法规定的期限汇交数据或未及时更新数据的，由数据主管部门责令限期汇交或更新；逾期不汇交或更新的，予以通报，并追究相关人员的责任。

第十六条 伪造数据或者在数据汇交中弄虚作假的，由数据主管部门没收、销毁数据，责令限期改正；逾期不改正的，通报批评，并追究相关人员的责任。

第十七条 汇交的数据，经数据主管部门审查和数据保管单位检查合格后，由数据保管单位出具数据汇交凭证。

第四章 数据保管

第十八条 数据保管单位负责接收、保管各类国土资源基础和专题数字化成果数据、政务管理数字化成果数据和其他数据。

第十九条 数据保管单位应当建立健全数据的保管制度，建立数据接收、归档、查询、交换、复制和维护等管理制度。

第二十条 数据保管单位应当配备数据存储、管理、服务和安全等必要的软硬件设施，构建统一的数据管理系统，确保数据的完整性和安全性。

数据存储、管理和服务的设备与条件，应当符合国家保密、安全管理的有关规定和要求。

第二十一条 数据保管单位应当按照相关规定建立数据备份制度，制定数据备份方案，对重要数据实行异地备份。

第二十二条 数据保管单位应针对重大突发事件的特殊需求，建立数据加工、处理的技术储备与保障，为应急工作提供数据和技术支持。

第二十三条 数据保管单位应当配备专业技术人员，设定岗位，履行相关职责。

第二十四条 未经规定程序批准，任何单位、个人不得擅自复制、更改和删除数据。

第五章 数据利用

第二十五条 数据保管单位、数据生产单位和其他有关单位应当建立相应的数据管理系统和分布式信息服务系统，提高数据的集成与应用水平，为国土资源管理和社会提供信息服务。

第二十六条 国土资源数据的用户分为以下四类：

（一）政府及部门，包括中央人民政府、地方各级人民政府及其组成部门；

（二）国土资源系统，包括国土资源部和地方各级国土资源管理部门及其所属机构，各派驻地方的国家土地督察局；

（三）企事业单位，包括各类企事业单位和社会团体；

（四）个人，包括国内外各界社会人士。

第二十七条 国土资源数据分为公开性和非公开性数据。公开性数据按公开方式分为主动公开和依申请公开，非公开性数据分为涉密数据和内部数据。

第二十八条 国土资源公开性数据实行公开发布制度。主动公开数据应通过国土资源部和地方各级国土资源管理部门的门户网站、信息服务系统主动上网发布。依申请公开数据由用户根据自身需要向数据主管部门申请，经批准，由数据保管单位和数据生产单位提供。

第二十九条 国土资源涉密数据的管理、服务，按照保守国家秘密法有关规定执行。内部数据的管理、服务，按照部有关规定执行。

用户需要利用涉密数据的，应当出具单位正式介绍信，明确提出利用数据的类别、范围及用途，按照保密管理规定的审批程序，报数据主管部门审批。审批同意的，数据保管单位按有关规定办理相关手续。

未经批准，不得擅自提供涉密数据和内部数据。非法披露、提供涉密数据的，依照保守国家秘密法的规定予以处罚。

第三十条 国土资源数据的服务方式分为以下三类：

（一）数据浏览、查询、下载和复制服务。对于非公开性数据，通过涉密内网的网站、数据管理系统和手工复制方式提供浏览、查询、下载和复制服务，适用于政府及部门和国土资源系统用户；对于公开性数据，通过互联网、政务外网等各类网络环境的网站、信息服务系统提供查询、浏览和下载服务，适用于各类用户。

（二）数据调用、分析服务。通过涉密内网的数据管理系统，为国土资源管理部门的各类政务管理信息系统提供非公开性数据的直接调用与分析服务，适用于国土资源系统用户。

（三）数据定制服务。应用户要求进行的数据加工处理、产品定制服务，应当经数据主管部门审批同意，由数据保管单位和数据生产单位提供数据服务，适用于政府及部门、国土资源系统和企事业单位用户。

第三十一条 数据主管部门与各级政府及其组成部门之间建立数据共享服务机制，数据保管单位应建立和完善数据共享技术体系，促进政府部门之间的数据资源共享。

第三十二条 数据主管部门统筹协调地质资料与其他成果数据的利用，数据保管单位和地质资料保管单位应建立互联互通的信息服务系统，实现各类数据资源的综合开发、利用和管理。

第三十三条 数据涉及著作权和知识产权保护和管理的，依照有关法律、行政法规的规定执行。

第六章 附 则

第三十四条 凡涉及到土地调查、地质资料和国土资源统计工作规定的有关事项，应分别按照《土地调查条例》（国务院令第518号）、《地质资料管理条例》（国务院令第349号）和《国土资源统计工作管理办法》的有关规定执行。

第三十五条 各省、自治区、直辖市国土资源管理部门可参照本办法的规定，根据管理需要制定本行政区域内国土资源数据管理办法。

第三十六条 本办法自颁布之日起施行。

附件

国土资源部数据汇交范围

一、土地调查评价，包括：土地利用现状、遥感动态监测和土地利用潜力评价等数据。

二、土地利用规划，包括：土地利用总体规划、土地利用计划、土地综合整治规划和重大专项规划等数据。

三、土地行政管理，包括：建设用地项目审批、耕地占补平衡、基本农田保护、土地供应、土地市场、土地登记和土地综合整治等数据。

四、地质、矿产资源调查评价，包括：区域地质图、全国矿产地、地质工作程度、矿产资源潜力评价、矿产资源利用现状调查和矿业权实地核查等数据。

五、地质、矿产资源规划，包括：矿产资源规划、地质勘查规划和重大专项规划等数据。

六、矿产资源行政管理，包括：矿产资源储量、矿山开发利用、矿业权年检与收费、探矿权、采矿权和油气勘查开采权等数据。

七、地质环境，包括：地质灾害防治规划、矿山环境保护与治理规划、地质灾害调查、区域环境地质调查、地质灾害应急调查、矿山地质环境、地下水资源、区域水文地质、地热和矿泉水调查、有害元素异常分布、地质灾害群测群防、地质遗迹保护区和国家地质公园等数据。

八、国土资源执法监察，包括：国土资源违法案件综合统计、卫片执法监察、国土资源违法案件动态巡查、12336国土资源违法举报和国土资源违法信访等数据。

九、国土资源综合事务，包括:国土资源综合统计、科技成果、外事管理和财务管理等数据。

银行数据质量管理暂行办法 篇7

第一条为规范循环经济发展专项资金管理, 提高财政资金使用效益, 根据《中华人民共和国循环经济促进法》、《中华人民共和国预算法》等法律法规, 制定本办法。

第二条本办法所称循环经济发展专项资金 (以下简称专项资金) , 是指为促进循环经济发展, 提高资源利用效率, 保护和改善环境, 实现可持续发展, 由中央财政预算安排的, 专项用于支持循环经济重点工程和项目的实施、循环经济技术和产品的示范与推广、循环经济基础能力建设等方面的财政专项资金。

第三条专项资金由财政部会同国务院循环经济发展综合管理等有关主管部门按照职责分工共同管理, 各司其职, 各负其责。

第二章专项资金使用安排原则

第四条专项资金的使用和安排应当坚持以下原则:

(一) 坚持充分发挥市场基础性作用与政府引导相结合。

尊重市场经济规律, 通过引导、示范、培育市场等方式, 调动全社会的积极性。

(二) 坚持创新财政资金支持方式。

找准循环经济发展薄弱环节和突出问题, 并根据每个环节的特点, 分别采取不同的支持方式。

(三) 坚持集中财力, 重点突破。

通过机制创新, 将专项资金的使用和其他专项资金衔接起来, 发挥财政资金合力作用。

(四) 坚持“科学、公开、公正”, 并接受社会监督。第三章专项资金支持范围

第五条专项资金支持的重点工作和范围包括:

(一) 国家“城市矿产”示范基地建设。本办法所称“城市矿产”是指工业化和城镇化过程中产生和蕴藏在废旧机电设备、电线电缆、通讯工具、汽车、家电、电子产品、金属和塑料包装物以及废料中, 可循环利用的钢铁、有色金属、稀贵金属、塑料、橡胶、玻璃等资源, 其利用量相当于原生矿产资源。

1. 示范基地的“城市矿产”资源新增加工处理

能力 (含改造) 建设。

2. 示范基地内的基础设施和公共服务平台建设。

3. 示范基地“城市矿产”资源回收体系建设。 (二) 餐厨废弃物资源化利用和无害化处理。1.餐厨废弃物收运体系建设。

2.资源化利用和无害化处理项目建设。

3.能力建设。包括电子信息管理平台、监测系统等。

(三) 园区循环化改造示范。

1.循环化改造的关键补链项目构建。2.公共服务设施建设。

(四) 再制造。本办法所称再制造是指对废旧汽车零部件、工程机械、机床等进行专业化修复的批量化生产过程, 再制造产品达到与原有产品相同的质量和性能。

重点支持可再制造技术进步、旧件回收体系建设、再制造产品推广及产业化发展等。

(五) 清洁生产技术示范推广。

1. 技术推广应用。重点支持能够显著提升企业清洁生产水平的成熟、先进、适用清洁生产技术的推广应用。

2. 技术应用示范。

重点支持对行业整体清洁生产水平影响较大, 具有推广应用前景, 但尚未实现突破的共性、关键技术应用示范。

(六) 循环经济 (含清洁生产, 下同) 基础能力建设。

1. 循环经济法规、规划及政策研究。

2. 循环经济相关标准制定、目录编制。

3. 循环经济发展宣传教育、组织动员等。

4. 循环经济管理信息系统建设。

5. 循环经济发展综合评价与统计体系和规划、方案、项目评审及考核、验收等。

(七) 国务院循环经济发展综合管理部门、财政部协商确定的其他重点工作。

第六条对中央基建投资、中央财政节能减排专项资金等已支持的重点工作 (工程) 或项目, 专项资金不再予以支持。

第四章专项资金的支持方式

第七条对循环经济的重点工作, 专项资金采取不同的方式予以支持。

第八条支持国家“城市矿产”示范基地建设的专项资金, 采取预拨与清算相结合的综合财政补助方式。

(一) 地方政府根据国家发展改革委、财政部要求, 以及当地“城市矿产”资源情况提出示范基地建设方案 (实施期原则上不超过5年) 。

(二) 国家发展改革委、财政部按规定对地方政府提出的方案进行论证并批复。对已批复的方案, 地方政府与两部委签订承诺书并具体组织实施。

(三) 财政部、国家发展改革委根据方案, 以新增“城市矿产”资源集聚利用量为依据, 并参考再生资源利用成本及市场售价测算核定补助资金, 总额不超过新增投资额的一定比例。补助资金由地方政府按照国家发展改革委、财政部批复的有关实施方案统筹使用, 专项用于“城市矿产”示范基地建设, 资金使用方案及其调整情况需报两部委备案。

(四) 承诺书签订后, 中央财政按补助资金的50%拨付启动资金, 5年内再生资源利用量已超过建设方案中设定目标90%以上的, 由地方政府提出考核和余款拨付申请, 国家发展改革委、财政部组织考核, 考核合格的拨付余款;不合格的不予拨付余款并扣回部分已拨付补助资金。3年内工作无实质进展的, 将已拨付补助资金全部扣回。

第九条支持餐厨废弃物资源化利用和无害化处理、园区循环化改造示范的专项资金, 支持方式比照国家“城市矿产”示范基地支持方式执行。具体实施方案由国家发展改革委、财政部另行制定。

第十条支持再制造的专项资金, 在构建完善质量保证体系的前提下, 主要采取补贴的方式支持旧件回收及再制造产品的推广及产业化发展。具体实施方案由国家发展改革委、财政部另行制定。

第十一条支持清洁生产技术示范推广的专项资金, 对于成熟的先进、适用清洁生产技术, 在组织专家论证的基础上, 通过政府购买技术的形式, 在全行业免费推广。过渡期内, 对中西部地区的企业或部分重点企业采用成熟先进的清洁生产技术进行的改造可给予适当奖励。

对于未实现突破的重大共性、关键性技术进行应用示范, 并按照项目投资额的一定比例予以补助, 应用示范项目成功后可按项目投资额一定倍数进行政府购买, 并免费在全行业推广。

具体实施方案由国务院财政部门、清洁生产综合协调部门会同国务院有关部门另行制定。

第十二条支持循环经济基础能力建设的专项资金, 按照部门预算管理规定, 纳入国务院有关部门的部门预算。

第十三条其他重点工作的资金支持方式由财政部会同国务院循环经济发展综合管理等有关主管部门另行确定。

第五章监督管理

第十四条财政部会同国务院循环经济发展综合管理等有关主管部门按照职责分工对专项资金使用情况实施监督检查、追踪问效, 对专项资金使用管理情况实施专项核查。对达不到要求的, 责令限期整改, 经整改仍达不到要求的, 扣回已拨付资金。

第十五条相关单位及省级财政部门、循环经济发展综合管理等有关部门对申报材料的合法性、真实性负责, 并应加强对本单位、本地区专项资金使用和项目实施情况的监督检查。

第十六条专项资金应当坚持专款专用, 任何单位和个人不得以任何形式、任何理由截留、挤占和挪用。违反本办法规定的, 国务院财政部门会同循环经济发展综合管理等有关主管部门将视情节分别给予通报批评、取消申报资格、停止资金拨付或收回已拨付补助资金, 并按照《财政违法行为处罚处分条例》 (国务院令第427号) 规定对有关单位和个人予以处罚。

第六章附则

第十七条本办法由财政部、国家发展改革委负责解释。

银行数据质量管理暂行办法 篇8

近期，中国民航局修订印发的《引进通用航空器管理暂行办法》的通知已下发到各通航相关企业，引起了业界的广泛关注和讨论。“@江文全-通用航空”发布的一条微博带动对该办法的广泛讨论，在短短的一天时间内，该微博已被转发近200人次。可见《引进通用航空器管理暂行办法》对通用航空的重要意义。

此次发布于2012年12月24日的《引进通用航空器管理暂行办法》（以下简称“办法”）是针对2010年4月发布的办法进行修订的。那么修订后的办法到底发生了哪一些变化？ 以下将为您细细解读。

实施分类管理，简化审批流程

新办法明确了对引进通用航空器将实行分类管理。一般通用航空器引进由地区管理局备案管理：喷气公务机引进由地区管理局负责受理，其中大型喷气公务机（包括波音737系列、空客A320系列、世袭1000，以及最大起飞权重大于以上机型的喷气公务机，下同）由地区管理局审核，报民航总局核准：其余喷气公务机由地区管理局核准，报民航局备案。

以上新的规定，改变了旧办法由地区管理局和民航局形成的两级管理方式，即地区管理局负责申请项目的受理及初步审核，民航局负责核准。由此可见，航空器的引进审批权已由总局逐步下放到地区管理局，并对不同航空器实行分类管理。这样可以有效提高申请项目的处理效率。

但是，备案是如何定义的？我个人认为所谓的备案在一定程度还是“核准”。具体来说，地区管理局可通过对申请材料等来判断是否“备案”成功，“备案不成功”即拿不到购机批文，这其实就是另一种意义上的“核准”。虽然民航局已经进一步放宽了对航空器引进的管控，但是我们期望的是航空器可以像买汽车一样能够自由的买卖（民航局只需在未来的运营中加于管理），完全的市场化运作，只要航空器是处于适航的。增加航空器的保有量，是我们通用航空发展的基础和根本，我们应该呼吁民航局进一步、完全放宽对航空器引进的管理。

缩短了审批和审核时限

新办法规定对于引进一般通用航空器，如无异议，地区管理局应在10个工作日内出具备案证明：对于引进喷气公务机，地区管理局应该在15个工作日内完成评审，如无异议即予核准，并在10个工作日内报送民航局备案：对于引进大型喷气公务机，地区管理局应该在10个工作日内完成初步审核，将审核结果及申报材料报送民航局。

原办法规定是“地区管理局应在20个工作日内完成初步审核，并将审核结果通知申请人：通过初步审核的，由地区管理局将审核意见连同申请人材料报送民航局”。从中，我们不难看出，新规定对地区管理局审核和审批时限进行了分类缩短，而民航局的批复时限也由原来的20个工作日缩短为15个工作日。这条规定的修订，对于通用航空来讲却是实实在在的利好。

但是，尽管办法规定缩短了审核和审批时限，但是这并不意味着放宽了航空器引进。审核可能不会一次性通过，你可能申报两次就出来购机批文，你也可能申报多次都申请不出来购机批文。

一般通用航空器转发无需重新办理批文

旧办法中第十一条规定；“通用航空器自国籍登记证书颁发之日起12个月内在国内转让或长期租借用于从事通用航空飞行活动的，应由接收方或租用方申请办理通用航空器引进审批手续。”现在新的办法修订为，喷气公务机在24个月转让或长期租借（12个月以上）需重新申报办理喷气公务机引进核准手续。这也就是说，一般通用航空器转让或者长期租借无需再办理引进核准手续。

这条规定将利好于二手直升机的交易。个人认为，由于新机引进的时间较慢，未来二手直升机从国外引进到国内，或者二手直升机在国内的转让（或长期租借）将变得异常活跃。这将有利于提高直升机的派遣率。

公务机引进将受到限制

在新办法中对引进喷气公务机及大型喷气公务机增加了一条规定，即“民航发展基金缴纳情况”。这是不是意味着将对公务机“征税”呢？此外，《通用航空发展专项资金管理暂行办法》也是向通用航空中的直升机作业倾斜。由此可见，直升机在工农业作业中所发挥的积极作用，正是国家大力支持并着力推动其发展的重要原因。个人认为，未来中国直升机引进增长速度将远远高于公务机的引进速度。

进一步加强安全管理

新办法第十二条明确了如引进人有意提供虚假申请材料，一经查实两年内不再受理其引进申请，而申报材料中包括航空器的飞行安全记录。除此之外，新办法对购机批文的有效实现进行了规定，第十九条规定在购机批文签发之日起两年内有效。以上这些新的规定都可以进一步强化通用航空的安全管理。

通用航空未来是否能再掀新热潮，目前还不得而知。不过，中国民航局局长李家祥2012年曾表示：“今明两年是我国低空空域改革最重要的两年，各方发展通用航空的热情高涨。今年我国通用航空增长约7%，预计明年也将在7%以上。”据李家祥透露，2013年民航局还将出台进一步支持通航产业发展的政策，包括通过政策补贴促进通用航空业发展、加大通用航空基础设施的投入等新举措。

银行数据质量管理暂行办法 篇9

第一章 总则

第一条 为规范中国ⅩⅩ银行（以下简称ⅩⅩ银行）国际贸易融资业务的管理，促进ⅩⅩ银行国际贸易融资业务的健康发展，防范进出口贸易融资业务的风险，根据《中国ⅩⅩ银行贷款管理制度》、《中国ⅩⅩ银行客户统一授信管理暂行办法》及《中国ⅩⅩ银行外汇贷款管理办法》等有关管理办法、制度的规定，制定本办法。

第二条 本办法所称国际贸易融资业务，是指在办理进出口贸易结算过程中由ⅩⅩ银行提供的本外币资金融通，包括减免保证金开证、进口押汇、提货担保、打包放款、出口押汇和出口贴现等。

第三条 本办法所称国际贸易融资业务经办行是经国家外汇管理局和总行批准可办理外汇业务的分支机构。

第四条 ⅩⅩ银行对国际贸易融资业务实行授权授信管理相结合的原则，总行对分行实行授权管理并由分行决定转授权，办理贸易融资业务的客户必须经ⅩⅩ银行统一授信。

第五条 各经办行在办理国际贸易融资业务时，必须严格执行中国人民银行、国家外汇管理局及总行的有关规定，严格遵循国际惯例。

第二章 国际贸易融资业务的种类

第六条 国际贸易融资业务分为减免保证金开证、进口押汇、提货担保、打包放款、出口押汇和出口贴现等。

（一）减免保证金开证，系指进口商申请开立信用证时，ⅩⅩ银行无须收取100％保证金，为进口商开立信用证的一种融资方式。

（二）进口押汇，系指进口商以进口货物物权做抵押，ⅩⅩ银行给予企业的短期资金融通。按照结算方式不同，进口押汇可分为信用证项下进口押汇和进口代收项下进口押汇。

（三）提货担保，系指信用证项下进口货物先于单据到达目的地，进口商向ⅩⅩ银行申请开立对船运公司出具的提货担保书以提取货物的一种融资方式。

（四）出口押汇，系指出口商将全套出口单据提交ⅩⅩ银行，由ⅩⅩ银行买入单据并按票面金额扣除从押汇日到预计收汇日的利息及有关手续费用，将净额预先付给出口商的一种融资方式。根据结算方式的不同，出口押汇可分为信用证项下出口押汇和出口托收项下出口押汇。

（五）出口贴现，系指远期信用证项下汇票经承兑后，在到期日前，由ⅩⅩ银行从票面金额中扣减贴现利息及有关手续费用后，将余款支付给持票人的一种融资方式。

（六）打包放款，系指ⅩⅩ银行对出口商凭其与进口商签订的出口销售合同和国外银行开立的有效信用证正本，为出口商的备料、生产、定货和装运等生产经营活动发放的短期贷款。

第三章 国际贸易融资业务的对象和条件

第七条 凡经国家工商行政管理机关（或主管机关）核准登记、已办理年检、实行独立核算，并具有进出口经营权的企业，均可在ⅩⅩ银行办理国际贸易融资业务。

第八条 客户向ⅩⅩ银行申请办理国际贸易融资业务，应当具备

下列基本条件：

（一）在ⅩⅩ银行开立结算账户；

（二）对外履约信誉好，在ⅩⅩ银行无不良结算记录；

（三）有经常性、稳定的人民币或外汇收入来源，经营状况、经营效益良好；

（四）生产性企业生产经营正常，收付汇状况良好；贸易性企业进出口货物有明确的销路，市场前景良好；

（五）符合ⅩⅩ银行各项贷款管理制度中其他对借款人基本条件的要求。

第四章 国际贸易融资业务的期限、利率和币种

第九条 国际贸易融资业务的期限一般不超过1年，其中打包放款、进口押汇和出口押汇业务期限一般不超过3个月，出口贴现业务期限最长不得超过6个月。

第十条 国际贸易融资业务的利率按总行有关利率管理规定执行。

第十一条 国际贸易融资业务的币种为人民币及可自由兑换的外币。

第五章 国际贸易融资业务授信额度管理

第十二条 ⅩⅩ银行公开统一授信客户，在最高综合授信额度及期限内，可直接办理国际贸易融资业务。

第十三条 ⅩⅩ银行内部统一授信客户中与ⅩⅩ银行有正常的业务往来，进出口业务比较频繁的，经办行可以根据客户的实际情况，在统一授信额度及期限内，为其核定国际贸易融资授信额度，并落实合法有效的担保手续。客户办理国际贸易融资业务时可循环使用该额度。

第十四条 内部统一授信客户，未核定贸易融资授信额度的，可在内部统一授信额度内，遵循审贷分离制和部门职责分工制原则，参照本办法具体业务流程，提供足额担保后逐笔逐级审批办理国际贸易融资业务。

第十五条 贸易融资授信额度的申请。客户申请贸易融资授信额度时，除提交《中国ⅩⅩ银行贷款操作规程（试行）》（农银发〔1998〕31号）第六条规定的有关资料外，还须提供以下材料：

（一）国际贸易融资授信额度申请书（附件1）。

（二）进出口经营权的有效证明文件。

（三）最近3年进出口业务经营报告（包括进出口贸易量、主要贸易产品、主要结算方式、内外贸主要贸易伙伴）及本进出口经营计划。非贸易型客户进口自用商品的需提供生产经营计划书。

（四）ⅩⅩ银行要求提供的其他材料。

第十六条 贸易融资授信额度的核定程序：

（一）开户行客户部门受理客户申请后，首先根据《中国ⅩⅩ银行客户统一授信管理暂行办法》（农银发〔1999〕90号）的要求，针对客户性质在内部统一授信额度及期限内，依据上国际结算量及本生产、经营计划，拟定贸易融资授信额度方案，交国际业务部门提出意见。

（二）信贷管理部门根据客户部门提出的贸易融资授信额度方案及国际业务部门意见，审核其合理性、完整性及准确性，提出审查意见，报有权审批人审批。

（三）对超过经办行授信额度审批权限的，按照规定报上级行的信贷管理部门审查，交有权审批人审批。

（四）贸易融资授信额度批准通过的，开户行客户部门按照《中国ⅩⅩ银行贷款担保管理办法》（农银发〔1997〕221号）的规定，办理最高额保证或最高额抵押担保手续，并与客户签订国际贸易融资授信合同，即使用《最高额综合授信合同》（ABC〔2000〕5009），并注明最高综合授信额度为“国际贸易融资授信额度”，授信种类限定为国际贸易融资业务。

第十七条 除出口贴现业务外，国际贸易融资业务的其他品种均占用授信额度。

第十八条 国际贸易融资业务根据风险度的高低，排列顺序一般为：提货担保、减免保证金开证／进口押汇、打包放款、出口押汇、出口贴现。各分行可以根据具体情况，在国际贸易融资授信额度内进行细分，原则上高风险度业务品种不能占用低风险度品种的额度，低风险度业务品种可以占用高风险度品种的额度。

第十九条 ⅩⅩ银行可根据国际贸易环境和市场变化，对客户超过最高综合授信额度或国际贸易融资授信额度的国际贸易融资业务实行特别授信。特别授信须按权限审批并办理担保手续，同时相应调增最高综合授信额度或国际贸易融资授信额度。在其有效期结束时，相应调减该额度。

第六章 国际贸易融资业务的职责分工

第二十条 国际贸易融资业务涉及客户部门、信贷管理部门和国际业务部门，实行审贷部门分离制度。

（一）客户部门负责业务受理、前期调查、后期监测及档案的收集和管理等；

（二）信贷管理部门负责对客户部门调查报告的审查、国内客户资信状况和业务风险的认定及客户授信额度的管理、监督等；

（三）国际业务部门负责国际结算项下技术条款的审查、外汇管理政策的审查及国外代理行风险的认定等。

第二十一条 出口贴现风险属代理行风险由客户部门受理后，直接交国际业务部门审查，报有权审批人审批后办理，报信贷管理部门备案。

第七章 减免保证金开证／开证修改业务流程

第二十二条 客户在贸易融资授信额度内向ⅩⅩ银行申请减免保证金开证，应填写《减免开证保证金申请书》（ABCS〔2000〕3001），并提供以下资料：

（一）《开立不可撤销跟单信用证申请书／开证申请人承诺书》（ABCS〔2000〕3011）；

（二）进／出口合同；

（三）ⅩⅩ银行要求提供的其他材料。

第二十三条 客户部门受理企业减免保证金开证申请后，按以下

程序进行：

（一）客户部门按信贷调查的程序审核开证申请：

1．进／出口合同是否合法，有效；

2．信用证是否具有真实的贸易背景；

3．进口货物市场供求状况及销售预测，付款来源是否有保障；

4．是否有足够的贸易融资授信额度，额度不足部分应提交100％的保证金；

5．是否能够缴存开证保证金。

（二）客户部门填写《减免保证金开证呈批表》（附件2），提出调查认定意见，将申请资料送交国际业务部门。

（三）国际业务部门审核客户是否具备开证资格、开证条件及信用证条款等，并在《减免保证金开证呈批表》中提出意见。

（四）信贷管理部门提出审查意见，按规定权限报有权审批人审批。

（五）经审批同意后，客户部门与客户签订《减免开证保证金合同》（ABCS〔2000〕3002），并实行台账登记管理制度，按信用证开证金额（剔除保证金金额）锁定客户贸易融资授信额度，交国际业务部门开证。

（六）国际业务部门对外开证后，将信用证副本及有关资料退客户部门，由客户部门对客户实施贷后管理，同时将《减免保证金开证呈批表》复印件并信贷管理部门备案。

第二十四条 信用证开出后，客户要求修改信用证条款的，由客

户提交《信用证修改申请书／信用证修改申请人承诺书》（ABCS〔2000〕3012）。如果原进／出口合同内容发生变更的，同时提交变更后的新合同。

第二十五条 客户部门受理客户信用证修改申请后，对信用证修改部分进行重新调查和审查，并按以下程序进行：

（一）信用证修改涉及商品种类、信用证金额、信用证期限、信用证有效期修改的：

1．客户部门审核信用证修改：

（1）新合同是否合法，有效；

（2）信用证修改是否具有真实贸易背景；

（3）信用证修改后的金额、期限是否有变更，是否落实了付款保证；

（4）信用证修改是否会影响企业原定的销售计划或生产计划。

2．客户部门填写《信用证修改呈批表》（附件3），提出调查意见，并将申请资料送交国际业务部门。

3．国际业务部门审查信用证修改，并填写《信用证修改呈批表》，提出是否接受信用证修改的意见。

4．信贷部门提出审查意见，按规定权限报有权审批人审批。

5．经审批同意后，国际业务部门负责开出信用证修改，并将信用证修改副本及有关资料退客户部门。客户部门将《信用证修改呈批表》复印件交信贷管理部门备案。

（二）信用证修改未涉及商品种类、信用证金额、期限、有效期

修改的。客户部门将客户的申请资料送交国际业务部门，由国际业务部门审核后，直接开出信用证修改。信用证修改开出后，国际业务部门将信用证修改副本及有关资料退客户部门。

第二十六条 收到国外银行寄来的信用证项下单据索汇后，按以下程序进行：

（一）国际业务部门审单，并将审单结果填入《进口信用证到单／付款／承兑通知书》（ABCS〔2000〕3013），连同信用证项下单据复印件交客户部门；

（二）客户部门通知客户在规定时间内在《进口信用证到单／付款／承兑通知书》上确认是否付款／承兑；

（三）客户部门将确认后的《进口信用证到单／付款／承兑通知书》退交国际业务部门；

（四）国际业务部门确定对外付款的，将全套信用证项下单据交客户部门。客户部门通知客户拿取单据，并在信用证付款日前将款项划至国际业务部门对外付款；国际业务部门确定拒付的，在对外拒付后，将结果通知客户部门。

第二十七条 开立信用证及信用证修改，应相应扣减客户的贸易融资授信额度。信用证中有缢短装条款，在扣减额度时，以信用证上限为准。信用证修改增加信用证金额的，在扣减额度时，应扣减增加的金额；信用证修改减少信用证金额的，应保持原有扣减额不作调整。

第二十八条 发生信用证垫付的客户，客户部门应立即停止其贸易融资授信额度的使用。待客户归还全部逾期融资款项后，客户部门

可根据客户资信情况考虑恢复该额度的使用。

第二十九条 信用证开立后，客户部门对客户实行业务跟踪管理，负责贸易融资授信额度的档案管理、监测使用，在信用证到期付款前督促客户将款项全额缴存和信用证付款后及时恢复额度。

第八章 进口押汇业务流程

第三十条 客户在贸易融资授信额度内向ⅩⅩ银行申请进口押汇，应填写《进口押汇申请书》（ABCS〔2000〕3003），客户部门受理客户进口押汇申请后，按以下程序进行：

（一）由客户部门审核客户进口押汇申请：

1．进／出口合同是否合法，有效；

2．是否具有真实的贸易背景；

3．进口货物市场供求状况及销售预测；

4．是否有足够贸易融资授信额度；

5．ⅩⅩ银行需要的其他材料。

（二）客户部门填写《进口押汇呈批表》（附件4），提出调查意见，并将申请资料送交国际业务部门。

（三）国际业务部门审核客户是否具备进口押汇条件，在《进口押汇呈批表》中提出意见。

（四）信贷管理部门提出审查意见，并按规定权限报有权审批人审批。

（五）经审批同意后，客户部门与客户签订《进口押汇合同》（ABCS〔2000〕3004），并实行台账登记管理制度，按信用证押汇金额锁定

客户贸易融资授信额度，将全套资料送交国际业务部门。

（六）国际业务部门收到出口商银行寄来的单据，对外付款，并作押汇处理。同时由客户部门通知客户付款赎单，并将《进口押汇呈批表》复印件并信贷管理部门备案。

第三十一条 进口押汇期限一般不超过3个月，进口押汇到期一般不予办理展期手续。

第三十二条 进口押汇的利率按ⅩⅩ银行规定的同档次流动资金贷款利率执行，按实际贷款天数计息。

第三十三条 发生进口押汇逾期的客户，客户部门应立即停止其贸易融资授信额度的使用。待客户归还全部逾期融资款项后，客户部门可根据客户资信情况考虑恢复该额度的使用。

第三十四条 客户部门须严格对进口押汇进行贷后跟踪管理，及时掌握进口押汇项下货物的销售及资金回笼情况，客户清偿押汇本息后及时恢复其贸易融资授信额度。

第三十五条 进口代收项下进口押汇须严格控制办理；远期信用证承兑到期，一般不予叙作进口押汇。

第九章 提货担保业务流程

第三十六条 办理提货担保的条件。

（一）限于在ⅩⅩ银行所开立的信用证项下商品进口。

（二）限于运输方式为海运且信用证规定提交全套海运提单、目的港为中国港口。

第三十七条 客户在贸易融资授信额度内向ⅩⅩ银行申请办理

提货担保时应提交以下资料：

（一）开立提货保函申请书（ABC〔2000〕5006）；

（二）信用证项下的已装船提单复印（传真）件及发票复印（传真）件；

（三）船运公司的到货通知；

（四）ⅩⅩ银行要求提供的其他资料。

第三十八条 客户部门受理客户的提货担保申请后按以下程序进行：

（一）客户部门调查货物的起运港、起运时间、货物到港时间、到港的具体货物、货物的数量、货物滞仓费等货物到港情况，撰写调查报告，填写《提货担保呈批表》（附件5），将资料送交国际业务部门。

（二）国际业务部门从单证及海运常识的角度，审核资料。结合客户以往结算记录，填写《提货担保呈批表》，提出是否同意作提货担保的意见。

（三）信贷管理部门严格审查，提出审查意见，并按规定权限报有权审批人审批。

（四）提货担保审批同意后，客户部门实行台账登记管理制度，按提货担保金额锁定客户贸易融资授信额度，将全套资料送交国际业务部门，由国际业务部门向船运公司开立《提货保函》（ABC〔2000〕5007），客户部门同时将《提货担保呈批表》复印件交信贷管理部门备案。

第三十九条 收到单据后，国际业务部门交客户部门要求客户办妥付款或承兑手续，并要求客户向船运公司换回我行相应的《提货保函》。

第四十条 《提货保函》换回以后，客户部门恢复客户贸易融资授信额度，并交国际业务部门注销、存档。

第四十一条 由于客户在单据未到时已经提货，因此不论何种原因，客户在我行收到信用证单据时必须赎单不得拒付。

第四十二条 客户办理提货担保造成我行的任何损失，客户部门应立即停止其贸易融资授信额度的使用，待客户归还全部逾期融资款项后，客户部门可根据客户资信情况考虑恢复该额度的使用。

第四十三条 客户办理提货担保后，客户部门应加强对客户的业务跟踪管理，掌握货物的销售情况。一经发现有损害ⅩⅩ银行利益的行为，应及时采取措施，防范风险。

第十章 打包放款业务流程

第四十四条 客户在贸易融资授信额度内申请打包放款时，应填报《出口打包借款申请书》（ABCS〔2000〕3007），并提供以下资料：

（一）国外银行开具的有效信用证正本（在办理出口押汇或信用证项下单据议付前，交ⅩⅩ银行执管）；

（二）与国外进口商签订的出口销售合同；

（三）出口批文或许可证；

（四）ⅩⅩ银行要求提供的其他材料。

第四十五条 客户部门受理客户提交的打包放款申请后，按以下

程序进行：

（一）客户部门调查客户，了解客户的备货、生产情况，写出调查报告，填写《打包放款呈批表》（附件6），并将客户的申请资料交国际业务部门。

（二）国际业务部门对信用证进行审查，填写《打包放款呈批表》，提出审证意见。国际业务部门的审证意见应为同意、不同意及有条件同意。审证意见为不同意时，不得发放打包放款。审证意见为有条件同意时，客户部门应在条件具备的条件下考虑是否给予发放打包放款。

（三）信贷管理部门提出审查意见，并按规定权限报有权审批人审批。

第四十六条 审批同意后，客户部门与客户签定《出口打包放款合同》（ABCS〔2000〕3008），发放贷款，并实行台账登记管理制度，按打包放款金额锁定客户贸易融资授信额度。

第四十七条 打包放款贷款金额一般不超过信用证金额的80％。

第四十八条 打包放款的期限从发放之日起至信用证项下货款收妥结汇日或办理出口押汇、贴现之日止，最长不超过信用证有效期满后21天。

第四十九条 打包放款的利率按ⅩⅩ银行规定的同档次流动资金贷款利率执行，按实际贷款天数计息。

第五十条 打包放款发放后，客户部门在信用证正本注明“已办理打包放款”，及时通知国际业务部门，并将《打包放款呈批表》交

信贷管理部门备案。

第五十一条 信用证项下收汇后，国际业务部门通知客户部门安排客户还款。打包放款本息清偿后，客户部门恢复客户贸易融资授信额度。

第五十二条 打包放款展期只能凭信用证有效期修改书向ⅩⅩ银行申请，展期只限一次。

第五十三条 发生打包放款逾期的客户，客户部门应立即停止其贸易融资授信额度的使用。待客户归还全部逾期融资款项后，客户部门可根据客户资信情况考虑恢复该额度的使用。

第五十四条 客户部门须严格打包放款贷后管理，监督客户专款专用，及时掌握贷款去向、出口商品的生产进度、商品质量、了解其履约和出口情况；发现问题及时处理，保障打包放款的安全回笼。

第十一章 出口押汇业务流程

第五十五条 客户在贸易融资授信额度内申请出口押汇时，应填写《出口押汇申请书》（ABCS〔2000〕3006），并提供以下资料：

（一）国外银行开具的信用证正本及全套出口单据；

（二）与国外进口商签订的出口销售合同；

（三）ⅩⅩ银行要求提供的其他材料。

第五十六条 客户部门接到客户提交的出口押汇申请后，按以下程序进行：

（一）客户部门填写《出口押汇呈批表》（附件7），提出调查意见，并将申请资料交国际业务部门。

（二）国际业务部门进行审证、审单工作，填写《出口押汇呈批表》，提出审查意见。国际业务部门不同意办理出口押汇的，不得放款。

（三）信贷管理部门提出审查意见后，按规定权限报有权审批人审批。

第五十七条 经审批同意后，客户部门与客户签订《出口押汇合同》（ABCS〔2000〕3005），并实行台账登记管理制度，按信用证押汇金额锁定客户贸易融资授信额度，将全套资料送交国际业务部门办理押汇，并将《出口押汇呈批表》交信贷管理部门备案。

第五十八条 出口押汇期限一般不超过3个月。

第五十九条 出口押汇的利率按ⅩⅩ银行规定的同档次流动资金贷款利率执行，按实际贷款天数计息。

第六十条 客户出口收汇后，国际业务部门通知客户部门安排客户归还押汇本息，同时恢复客户贸易融资授信额度。

第六十一条 发生出口押汇逾期的客户，客户部门应立即停止其贸易融资授信额度的使用。待客户归还全部逾期融资款项后，客户部门可根据客户资信情况考虑恢复该额度的使用。

第六十二条 客户部门须严格出口押汇贷后管理，掌握客户贷款去向、监督客户出口销售情况。发现问题及时处理，保障押汇本息的安全回笼。

第六十三条 出口押汇款项的追索。如遇开证行或进口商拒付，按《出口押汇合同》的规定，ⅩⅩ银行有权向客户追索押汇款项及利

息。

第六十四条 ⅩⅩ银行只办理信用证项下或跟单托收即期付款交单项下出口押汇。跟单托收即期付款交单项下出口押汇应严格控制办理，须落实客户追索或出口信用综合险。

第十二章 国际贸易融资业务信贷管理的特别规定

第六十五条 对国际贸易融资授信额度有效期内发生的期限超过最高额担保期间的单笔贸易融资业务，ⅩⅩ银行有权要求客户提供相应的担保。

第六十六条 融资企业有下列情况之一的，ⅩⅩ银行有权停止客户国际贸易融资授信额度的使用，并要求客户归还或提前归还融资款项或依法处分抵押物、质押物或要求保证人承担连带保证责任。

（一）融资企业不能按期归还额度项下的融资款项的；

（二）融资企业提供虚假文件资料，欺骗银行，已经或可能造成融资损失的；

（三）融资企业擅自改变融资用途的；

（四）融资企业拒绝或阻挠银行对融资使用情况进行监督检查的；

（五）融资企业有损害ⅩⅩ银行权益的其他行为。

第十三章 附则

第六十七条 违反本办法者，总行将依据有关规定予以处罚。

第六十八条 本办法由总行（信贷管理一部）负责制定、解释和修订。

第六十九条 境外分行可结合实际，制定实施细则报总行备案后

施行。

第七十条 本办法自下发之日起施行。

附件：1．国际贸易融资授信额度申请书（略）

2．减免保证金开证呈批表（略）

3．信用证修改呈批表（略）

4．进口押汇呈批表（略）

5．提货担保呈批表（略）

6．打包放款呈批表（略）