办理广州市数字证书指引

办理广州市数字证书指引（精选5篇）

“住改商”证明办理工作指引 篇1

会填写申请“住改商”证明备案表（见附件 1，备案表由村居 委会保管），经村（居）委会确认申请地为临街首层后领取公告 样式（见附件2)

↓ 申请人在申请地的利害关系人出入口处张贴书面公告，张贴公 告后申请人拍照证明，照片上要显示张贴公告的时间 ↓ 申请人将公告照片、公告各一份提交申请地村（居）委会 ↓ 公告期间申请地村（居）委会就利害关系人提出的意见做好书 面记录 ↓ 公告期满后申请人凭本人身份证到申请地村（居）委会查询是 否符合审批 ↙ ↘ 公告期内业主未提出反对意 见，即认为全体利害关系人同 意该申请，由村（居）委会出 具“住改商”证明（见附件3)

公告期间只要有业主提出反对意 见，即认为全体利害关系人不同意 该申请，村（居）委会不予出具“住 改商”证明 2 注意事项

1、公告中联系人及联系电话为申请地村（居）委会，申请 地村（居）委会应向申请人提供联系人姓名及联系电话；

2、公告时间为自公告张贴之日起七日；

3、公告期间申请地村（居）委会应监督申请人是否在申请 地的利害关系人出入口处张贴公告；

4、申请人凭村（居）委会出具的“住改商”证明和办理工 商登记应提交的材料到工商部门办理工商登记，工商部门根据 “住改商”证明中的经营范围核准，申请人实际经营范围应与拟 从事经营范围相符；

律师办理专利法律业务操作指引 篇2

目录

第一章 总则

第二章 专利非诉讼法律业务

第三章 专利民事诉讼法律业务

第四章 与行政机关有关的专利法律业务

第一节专利行政调解及查处

第二节专利行政诉讼法律业务

第三节专利海关备案及保护法律业务

第五章

专利海关备案及保护法律业务

第六章

附则

第一章总则

第一条 为了指导律师从事专利法律服务业务，减少执业风险，特制定本操作指引。

第二条 本指上所称的专利法律服务业务，主要包括：各类专利申请，专利复审、无效，专利侵权判定，专利转让和专利许可等方面的非诉讼业务及诉讼业务。

第三条 专利业条有关的法律、法规及相关规定主要有：

（一）《中华人民共和国民法通则》

（二）《最高人民法院关于贯彻执行民法通则若干问题的意见》

（三）《中华人民共和国刑法》

（四）《最高人民法院、最高人民检察院关于办理侵犯知识产权刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

（五）《中华人民共和国专利法》

（六）《中华人民共和国专利法实施条例》

（七）《最高人民法院关于审理专利纠纷案件适用法律问题的若干规定》

（八）《最高人民法院关于对诉前停止侵犯专利权行适用法律问题的若干规定》

（九）《最高人民法院关于审理技术合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》

（十）《专利审查指南》

（十一）《最高人民法院关于专利法、商标法相关案件分工问题的批复》

（十二）《中华人民共和国知识产权海关保护条例》

第四条 本指上旨在为律师从事商标法律服务业务提供最基本的指引，律师还应结合自己的实践经验、丰富及完善各项业务操守。

第五条 本律师协会在处理本会会员执业经律和纠纷案件时，涉及专利法律业务的案件，参照本指引。

第二章 专利非诉讼法律业务

第六条 专利非诉讼业务主要包括，但不限于：

各类国内、涉外专利申请；专利申请的复审、专利权无效宣告；专利转达让及实施许可；提供专利保护整体战略规划分析，侵权判定分析等法律资询。

第七条 律师代理各类专利申请业务 律师代理此项业务，主要是负责办理申请专利的各种手续，其责任在于将发明创造的有关事实正确地按照法律的要求将其表述出来。提出专利申请必须迅速及时，在任何情况下，都应当注意法定期限限制。同时亦应当做好如下工作：

（一）国内申请：

1、专利代理律师从事该项业务的一般程序：

1）

提供专利申请咨询，对客户专利性进行分析；

2）

签订委托代理合同及专利代理委托书；

3）

发出律师费用报价及支付代理费用；

4）

整理客户递交的技术交底材料；

5）

代理人撰写申请文件，申请人审阅申请文件； 6）

向专利局递交申请文件，将受理通知书及申请文件副本交付申请人；

7）

经过专利局审批，收到授权决定后通知申请人登记手续；

8）

领取专利证书，并通知专利梭按时缴纳年费，转送专利局文件。

2、受理机关：

位于北京的国务院专利行政部门，即国家知识产权局负责管理全国的专利工作；统一受理和审查专利申请，依法授予专利权。

如申请港、澳、台专利，应单独向港、澳、台地区知识产权署（智慧财产局）办理。

3、理办理途径：

1）国内的申请人办理各种专利申请事宜有两途径：一是可以委托专利代理机构办理；二是可以自己直接向国家知识产权局提出申请。

2）外国人或外国企业在中国办理专利申请和其他专利事务，应当委托国务院专利行政部门指定的专利代理机构办理，但在中国有经常居所或营业所的外国人或外国企业除非。

4、提交有关文件。

1）应按照《专利法》及其实施细则规定的内容、式样、文字、书写方式和其他有关规定的要求，填写专利申请书、说明书、说明书摘要有权利要求书，提供处观设计的图片或照片等文件；

2）如委托代理机构的，还需要提交《专利代理委托书》。

5、及依法请求专利局审查专利申请。专利审查的目的在于，确定专利申请是否条例《专利法》规定的形式要件和实质要件，从而决定是否批准授予专利权。律师应当在法律规定的期限内，请求专利局对专利申请进行实质审查，以免逾期造成被动。

（二）国外申请：

1、从事该项业务的主体是国家知识产权局指定的涉外代理机构的专利代理律师。根据我国专利法规定，将在国内完成的发明创造向国外申请专利的，应当道先在中国国内申请专利。

2、办理途径：

专利代理律师可通过两种途径为申请人办理向国外申请专利业务，一种通过巴黎公约途径；另一种是通过PCT国际申请途径。

3、申请国外专利应提供的文件和资料

1）、申请国外专利指令信，该指令信应详细写明：申请人的名称（姓名）和地址；发明人的姓名和地址；指明申请专利的种类；拟提出申请的国家或地区；曾在国外申请专利的情况；是否要求优先权；委托人的联电话、地址等。

2）、该国内专利申请的请求书复印件；

3）该国内专利申请受理通知书复印件；

4）该国内专利申请的文件；

5）现有技术资料，指就申请人所知的与发明相关的专利文献、科技文献、外国专利局的检索报告或审查结果；

6）国外代理人委托书；

7）国外专申请表。

第八条 专利申请的复审、专利权的无效宣告业务

（一）专利申请人对国务院专利行政部门驳回申请的决定不服，可以向专利复审委员会请求复审，律师在专利申请复审程序中，应当为当事人做好如下工作：

1、提交专利复审请求书，说明理由，必要时还应当附具有关证据；

2、为当事人提出复审请求时或针对专利复审委员会的复审通知书作出签名册复时，可以根据实际需要修改专利申请文件，但修改公限于消除驳回决定或者复审通知书指出的缺陷。

3、针对专利复审委员会的复审通知，要在指定的期限内陈述意见，否则复审请求视为撤回。

（二）自国务院专利行政部门公告授予专利权之日起，任何单位或个人认为专利权授予不符合专利法之规定的，可以请求专利复审委员会宣告该专利权无效。律师应识识到代理无效宣告请求人及专利权人应从不同角度采取相应对策：

1、代理无效宣告请求人

1）分析被请求无效宣告专利情况；

2）检索相关文献，收集证明其无效的证据；

3）提交无效宣告请求书、授权委托书及说明无效理由；

4）在专利复审委员会受理无效宣告请求后，在提出无效宣告请之日起1个月内提交补充证据及增加无效理由； 5）参加口审。

2、代理专利权人

1）比较分析请求人提供的证据中所涵概的技术特征与专利权人专利技术的异同，检索文献，收集证据；

2）在指定期限内陈述意见；

3）发明或实用新型专利，可根据实际需要修改权利要求书，但不得扩大原专利的保护范围；

4）参加口审。

第九条 专利申请权转让、专利权转让合同及专利实施许可合同

（一）律师代理专利申请权转让、专利权转让合同谈判及起草应注意以下要领：

1、确认转让方是否有主体资格；

2、明确发明创造实施和转让情况及其后果；

3、审查专利申请有无被驳回的理由及明确被驳回的法律后果；明确专利利权被宣告无校的理由及其法律后果；

（二）律师代理专利实施许可合同，应当注意：

1、选择专利实施许可的种类；

2、明确专利实施许可的种类；

3、明确专利权终止和被宣告无效的法律责任；

4、审查专利实施许可合同的有效性，全面约定双方权利义务。

第十条

为企业、专利申请人提供其他专利法律顾问服务

（一）专利保护整体战略规划

1、确定企业生产技术成果可申请专利的领域；

2、为企业分析同行业的专利技术成果，以排除该企业生产技术发展与同领域其他企来专利的冲突；

3、帮助企业建立专利法务部，实现专利保护由专业、专门人员管理的体制；

4、帮助企业建立自身的专利数据库；

5、定期为企业技术人员提供培训服务，提高专利意识。

6、协助企业设立专利申请奖励机制。

（二）提供侵权判定分析，帮助企业确定技术发展的正确方向；

（三）帮助发明人判定申请专利的可行性及提供价值分析。

第三章

专利民事诉讼法律业务 第十一条

律师代理专利民事纠纷案件主要包括侵犯专利权纠纷案件；专利申请权、专利权权属纠纷案件；转让专利申请权、转让专利权合同纠纷案件；专利实施许可使用费纠纷案；发明专利申请公布后、专利权授予前使用费纠纷案件。

第十二条

专利侵权案件：

在专利有效期内，非法侵犯专利权人依法所享有的专利权利的行为。

《专利法》规定，专利权被授予以后，除法律另有规定的以处，未经专利权人许可，以生产经营为目产，制造、使用、销售、进口其发明或实用新型专利产品，或使用其专利方法以及使用、销售、进口依该方法直接获得的产品，或制造、销售、进口外观设计专利产品的行为都属于侵犯专利权的行为。

（一）专利侵权行为应同时具备以下几个条件：

1、有被侵犯的有效的专利权存在；

2、在《专利法》所述侵权行为；

3、施专利侵权行为的损害结果客观存在；

4、以生产经营为目的；

5、未经专利权人许可；

6、专利侵权人主观上必须有过错。

（二）作为原告代理律师

1、客户专利权受到侵犯时，律师可考虑通过提起民事诉讼帮助客户解决纠纷，并应从以下几六方面进行诉前分析：

1）本案是否属于人民法院受理范围；

请参照《最高人民法院关于审理专利纠纷案件适用法律问题的若干规定》第1条规定。

2）审查当事人是否适格；

-审查原告是否是专利权人或利害关系人；

-审查是个人发明创造还是职务关明创造；

-审查是否属合作完成的发明创造，委托完成的发明创造，确定能否单个起诉，或需要共同作为原告。

3）审查专利目前的法律状态，确定专利保护范围；

4）本案应由何地人民法院管辖；

专利纠纷一审案件，由各省、自治区、直辖市人民政府所在地的中级人民法院和最高人民法院指定的中级人民法院管辖。

5）是否超过诉讼时效，有无诉讼时效中断、中止或延长的事由；

侵犯专利的诉讼时效为二年，自专利权人知道或者应当知道侵权行为之日起计算。权利人超过二年起诉的，如果侵权行为在起诉时仍在持续，在该专利保护期内，人民法院应当判决被告停止侵权行为；侵权损害赔偿数额应当自权利人向人民法院起诉之日起向前推算二年计算。

6）本案证据是否符合立案要求；

2、确定诉讼请求

1）停止侵害（适用于起诉时侵权行为仍在持续的案件）

2）消除影响、赔礼道歉（适用于侵权行为对专利权人的信誉造成损害的案件）

3）赔偿损失（适用于侵权并造成损害的案件）

3、收集和审查证据，包括：

1）证明原告专利权存在的证据，其中包括必须收集并提供专利证书；

-最近一年缴纳专利年费的收据；-专利公告；

-发明及实用新型专利说明书，外观设计专利图片；

-实用新型专利需提供专利检索报告。

2）证明被告侵权事实的证据，其中包括但不限于购买侵权产品，并提供统一专用发票，以证明侵权产品落入专利权人专利保护范围；收集相关网页、广告、杂志及报刊等相关资料，以证明被告侵权行为存在。

3）证明原告所花费用及损失的存在与数额

-费用：包括调查、制止侵权所支付的合理费用；

-损失：采取以下三种方式计算：

-以专利权人因侵权行为受到的实际经济损件作为损失赔偿额；

-以侵权人因侵权行为获得的全部利润作为损失赔偿额；-根据情节参照专利许可使用费的一至三倍合理确定。

4、诉前禁令、财产保全、证据保全措施：

从保护原告利益以及为防止被告毁灭证据角度来看，诉前申请采取责令停止侵权行为、证据保全措施是较好的方式。具体参照《最高人民法院关于对诉前停止侵犯专利权行为适用法律问题的若干规定》

5、申请保全的证据、财产包括：

1）关于被告侵权行为的证据；

2）关于被告获利情况的证据；

3）查封、扣押、冻结相关财产。

（三）作为被告代理律师

1、作为被告代理律师参于诉讼，应当从以下几个方面着手考虑： 1）本案是否属于人民法院受理范围；

2）审查当事人是否适格；

3）本案应由何地人民法院管辖，是否可以提出管辖权异议；

4）是否超过诉讼时效；

5）对被告实际是否存在侵权及可能要承担的法律责任作出初步的判断；

6）被告侵权的证据情况及数量，并结合证据对原告专利的稳定情作初步分析；

7）被告行为的法律性质后果；

8）在综合以上分析的基础上，收集相关证据，考虑向国家专利复审委员会提出专利权无效宣告请求，以便在诉讼中申请法院中止案件审理。

2、作为被告律师应从以下几方面进行抗辩： 1）以原告滥用保护期限抗辩；

-原告未按时缴纳专利年费，专利处于“被视为放弃状态”；

-原告专利已被中国专利局撤辩；

-原告专利已经被专利复审委员会宣告无效；

-原告专利不符合专利性条件或其它法律规定，应当被宣告无效，具被告已向专利复审委员会提出无效宣告请求并被授理。

2）以被告不侵权进行抗辩

-被控侵权物（产品或方法）的技术特征与原告专利权利要主对应必要技术特征；

-被控侵权物（产品或方法）的技术特征与原告专利权利要求对应必要技术特片相比，有一项或一项以上的技术特征有本质区别；

-属于个人（不包括单位）非经营目的的制造、使用行为；

3）以该行为不视为侵权进行抗辩

-专利权用尽；

-先用权；

临时过境；

科学研究与实验性使用

4）以原告专利为已有技术抗辩

-仅适用于等同专利侵权，不适用于相同专利侵权的情况；

证明该已有技术应当是一项在专利申请日前已有的、单独的技术方案，或者专利为该领域普通技术人员认为是已有技术的显而易见的简单组合成的技术方案

5）以合同抗辩

-以被告实施的技术是通过技术转让合同从第三人处合法取得为由进行侵权抗辩，该抗辩不属于对抗侵权的理由，只是承担侵权责任的抗辩理由；

-技术转达让合同的受让方被诉侵权，律师作为其代理人可以合同抗辩，主张由转让方先承担侵权责任感，而受让方承担一般连带责任。

6）以诉认时效抗辩

-专利侵权诉讼时效为二年，自专利梭或利害关系人知道或应当知道侵权行为之日起计算，代理律师可以提出专利权人行使超过诉讼时效的抗辩。

7）以损害不存在或数额计算没有依据为由进行抗辩

-原告销量减少计算不正确；

-被告所获的利润计算不正确；-损失的讲算方式不正确；

-原告所依据的专利实施许可费用不合理。

第十三条 专利申请权、专利权权属纠纷案件

（一）专利申请权纠纷案，即主要关于是职务发明创造还是非职务发明创造；关于住是发明人或设计人；关于合作完成或接受委托完成的发明创造，谁有权申请专利。专利权权属纠纷案，即在授予专利后，当事人就谁该是发明创造的真正权利人而发生争议。

（二）律师代理此类案件，除应把握一般专利民事诉讼所具有的共同特点外，还应注意以下几点：

1、区分职务发明与非职务发明；

2、区分合作开发合同当事人与共同发明人；

3、依合同约定情况下的权利归属与依实际合作形成的权利共有。第十四条 转让专利申请权、转让专利权、专利实施许可合同纠纷案件律师代理此类案件，除参照民事合纠纷的程序及处理方式之外，可参《最高人民法院关于审理技术合同纠纷案件适用法律若干问题的解释》

第十五条 发明专利公布的，专利授予前的使用权用费纠纷

我国专利法对发明专利申请实行早期公开，延迟审查制度。律师代理此类案件，应明确在发明专利申请公开后至获得专利权以前，申请人可要求实施其发明的单位和个人支付适当的费用，但无权要求使用人停止使用其发明技术，如果使用人拒绝支付费用，申请人尚不能据此提起诉讼，一般是等待发明专利权授予后，与专利侵权纠纷一并解决。

第十六条 关于和解：律师代理专利民事诉讼案件，应考虑是否双方能达成和解。做好如下工作：

（一）作为控方律师：

1、充分了解侵权方的状况，并据此分析和解成功的可能性及侵权方支付赔偿款的能力；

2、按照诉讼要求，收集好侵权证据；

3、依据现有立法及实践经验评估出“如果诉讼的话”可能得到支持的赔偿额，并依此确定与侵权方和解时的最高价位及最抵价位；

4、准备好谈判不成功后的下一步方案。

（二）作为被控律师

1、与被控方进行充分沟通，并对被控方实际是滞存在侵权及可能要承担的法律责任作出初步的判断；

2、积极与控方进行沟通，尽可能了解其手中掌握的有关侵权的证据情况及数量；

3、判断被控方行为的法律性质及后果；

4、准备控方不接受和解的下步方案。

第四章与行政机关的关的专利法律业务

第一节专利行政调解及查处

第十七条 律师代理如下专利案件后，可代为申请行政调解：

（一）专利申请权和专权归属纠纷；

（二）发明人、设计人资格纠纷；

（三）职务发明的发明人、设计人的奖励和报酬纠纷；

（四）在发明专利申请公布后专利权授予前使用发明而未支付适当费用的纠纷。

第十八条 律师代理假冒专利行为案件，可直接举报、代为申请行政查处。

第十九条 行政调处的专利管理机关的特殊性 特指由省、自治区、直辖市人民政府设立以及专利管理工作量大又有实际处理能力的设区的市人民政府设立的管理专利工作的部门。

第二十条 行政调处管辖

由被请求人和侵权行为地（侵权行为实施地和侵权行为结果地）的市级以上专利管理机关管辖。

第二十一条 律师代理行政调处案件，应做好如下工作：

（一）提交专利纠纷调解申请书或专利侵权纠纷处理请求书；

（二）收集被请求人专利侵权的相关证据。（具本可参照专利侵权诉讼证据内容的规定）；

（三）作好如果不能达成行政调解或对专利管理机关作出的处理决定不服向法院提起诉讼的准备工作。

第二节专利行政诉讼法律业务 第二十二条 律师代理专利行政诉讼的案件范围包括以下几类：

（一）以中国国家知识产权局为被告，其中主要包括，但不限于

1、对专利局不予受理其申请不服的纠纷；

2、对其专利申请被视为撤回、对其专利权被视为放弃或被终止不服的纠纷；

3、对专利局确定的申请日有争议，对专利局不确认其优先权不服的纠纷；

4、认为专利局作出的其他具体行政行为侵犯其合法权益的纠纷。

（二）以专利复审委员会为被告，主要包括，但不限于

1、对维持驳回申请复审决定不服的纠纷；

2、对专利权无效宣告请求决不定期不服的案件。

（三）以地方专利管理机关为被告

仅对冒充专利行为依职权进处罚不服可提起行政诉讼，而地方专得管理机关的其他调处决定不服的，只可以向人民法院提起民事诉讼。

第二十三条

专利行政诉讼案件管辖法院

凡以中国国家知识关权和专利复审委员会为被告的专利行政案件，均由北京市第一中级人民法院作为第一审法院，北京市高级人民法院作为第二审法院。

对于以地方专利管理机关为被告的专利行政诉讼案年，则由被告所在地的对专利纠纷案有管辖权的中级人民法院管辖。

第二十四条

专利行政诉讼案件证据

律师代理该项业务，可以参照最高人民法院《关于行政诉讼证据若干问题的规定》，但应当注意专利行政诉特殊的证据规则： 专利行政诉讼的特殊性决定了在各种类证据中最具有证明力的应为书证，主要为各种专利文献。专利代理律师应在收集，检索国内外各种相关专利文献的基础上，分析其中主要技术特征，以支持自己的主张。

第三节专利海关备案及保护法律业务

第二十五条 权利人要求海关对其与进出境货物有关的知识产权实施保护的，应当将其知识产权向海关备案，可委托律师事务所及专利代理机构代为申请，亦可自己真接提出备案申请。

第二十六条 专利海关备案管辖机关

专利权人应当向海关总署提出申请，具体提交文件至海关总署政策法规司知识产权保护处。

第二十七条 律师为专利权人办理专利海关备案业务，应提交以下文件：

（一）专利权利证明：

1、专利证书的复印件（申请外观设计备案的，还应提交专利公告附图）；

2、中国专利局所具的专利登记簿副本或者载有申请人名称的专利维持费收据的复印件（限专利证书的签发日期距申请备案日期一年以上的）；

（二）申请人身份证明：

加盖工商管理部门确认的营业执照复印（限境内工商企业）；或者公司登记文件复印件或者当地政府出具的证明（限境外工商企业）；或者申请人身份证件复印件（限专利权人为自然人）；

（三）代理授权委托书：

（四）代理人身份证明：加盖工商管理部门确认章的营业执照复印件（限境内工商企业）；或者设立律师事务所的批准文件；

（五）专利海关备案申请书。第二十八条 海关根据《知识产权海关保护条例》对怀疑的进出口货物侵犯专利权的货物采取扣留的行政行为，该程序也可以基于当事人的请求进行。

第二十九条 律师代理专利权海关保护案件注意事项：

（一）专利权海关保护既可以基于专利进行了海关保护备案登记而进行，也可以基于权利人向出口货物所在地海关投诉而进行。

（二）作为投诉方，应向海关提供被扣留货物等值的担保，被扣留货物一方也可以提供相庆担保以使其货物得到海关放行。

第五章 专利刑事诉法律业务

第三十条 专利刑事诉讼主要针对假冒他人专利的行为，据专利法的规定，假冒他人专利行为情节严重的，构成假冒他人专利罪，处三年以下有期徒刑、换拘役或罚金。

第三十一条 律师师处理此项业务时应注意如下几个方面：

（一）假冒他人专利行为主要是：

1、行为人在自己的产品上标明是他人的专利产品，或直接标明他人专利的专利号、专利标记、或者在广告中宣传自己生产和推售的产品是他人的专利产品；

2、行为人通过不正当手段骗取到他人的专利证书，将自己生产的产品冒充该专利产品，到商业部门推销，在产品上虽然未注明是他人的专利产品，但商业部门凭着专利证书，将该产品当作他人的专利产品宣传、出售。

（二）实践中应划清的几个界限：

1、仿制专利产品不属于假冒他人专利；

2、未经专利权人同意，许可或委托他人实施专利，不属于假冒他人专利；

（三）“情节严重”的界定： 假冒他人专利只有达到情节严重，才构成刑事犯罪，具本指因假冒他人专利而给专利权人的权益造成严重损害，严重干扰专利管理秩序或给社会造成严重后果、造成恶劣影响的情况。

第六章 附则

第三十二条

本指引适用于广东省律师办理专利法律业务，本指引由广东省律师协会知识产权专业委员会负责解释。

第三十三条

本指引与法律、法规、司法解释等相关法律规定有冲突或不符时，以法律、法规、司法解释等相关法律规定为准。

第三十四条

国际收支外汇管理业务办理指引 篇3

（2015年5月15日）

1.事项名称：银行结售汇业务监管操作

1.1.事项名称：银行业金融机构即期结售汇业务市场准入、退出管理

（一）设定依据：

1、《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令2008年第532号）；

2、《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令2014年第2号）；

3、《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》（汇发[2014]53号）。

（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日内

（三）实施机关：国家外汇管理局及其分支局

1、政策性银行总行、全国性商业银行（国有商业银行和股份制商业银行）总行向国家外汇管理局直接申请，由国家外汇管理局审批。

2、其他银行向所在地国家外汇管理局分局申请，由国家外汇管理局分局审批。

（四）申请条件、办理材料：

1、总行申请办理即期结售汇业务时应提供如下材料：（1）办理结售汇业务的申请报告；（2）《金融许可证》复印件；

（3）办理结售汇业务的内部管理规章制度，应至少包括以下内容： 结售汇业务操作规程、结售汇业务单证管理制度、结售汇业务统计报告制度、结售汇综合头寸管理制度、结售汇业务会计科目和核算办法、结售汇业务内部审计制度和从业人员岗位责任制度、结售汇业务授权管理制度；

（4）具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料；

（5）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料；

（6）需要经银行业监督管理部门批准经营外汇业务资格的，还应提交外汇业务许可文件的复印件。

2、银行分行应持下列材料向所在地外汇局履行事前备案手续：（1）办理结售汇业务的申请报告；（2）《金融许可证》复印件；

（3）具备办理业务所必需的软硬件设备的说明材料；

（4）拥有具备相应业务工作经验的高级管理人员和业务人员的说明材料；

（5）《银行办理即期结售汇业务备案表》一式两份；

（6）总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料。

3、银行支行及下辖机构应持下列材料向所在地外汇局履行事前备案手续：

（1）《金融许可证》复印件；

（2）《银行办理即期结售汇业务备案表》一式两份；

（3）总行及上级分行执行外汇管理规定情况考核等级证明材料。

4、银行发生名称变更、营业地址变更的，在变更之日起30日内应持《银行办理结售汇业务机构信息变更备案表》办理备案手续。

5、银行停办结售汇业务应自停办业务之日起30日内，持《银行停办即期结售汇业务备案表》办理备案手续。

（五）办理流程：

1、总行（或外国银行分行）市场准入审批

（1）经办人员根据“银行业金融机构即期结售汇业务市场准入审核单”的内容，审核银行的申请材料。如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

（2）申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；

外汇局在受理银行申请时，可以采取必要的措施合适其软硬件设备、人员情况。

（3）经办人员审核材料出具审核意见后，按照局发文流程行文。签批过程中整个审核档案随同流转。

（4）复印留存相关业务凭证和银行申请材料，并做好登记。

2、银行分支机构事前备案准入审批

（1）经办人员根据“银行分支机构即期结售汇业务备案审核单”的内容，审核银行的申请材料。如申请材料不齐全或者不符合法定形式 的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

（2）外汇局在受理银行一级分行申请时，可以采取必要的措施核实其软硬件设备、人员情况。

（3）申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；

（4）审核后出具初审意见并签字；（5）复核人员复核并签字；

（6）分管领导签字同意后，在《银行办理即期结售汇业务备案表》加盖“银行结售汇业务管理专用章”予以确认备案，将其中一份备案表退还银行，并做好登记。

3、银行信息变更备案

经办人员收到银行提交的《银行办理结售汇业务机构信息变更备案表》及变更后金融许可证复印件，做好信息登记。

4、银行停办结售汇业务备案

经办人员收到银行提交的《银行停办结售汇业务备案表》后，做好信息登记。

（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.2.事项名称：银行办理代客人民币与外汇衍生产品业务备案核准

（一）设定依据

1、《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令2014年第2号）；

2、《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》（汇发[2014]53号）。

（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日内

（三）实施机关：国家外汇管理局及其分支局

1、政策性银行总行、全国性商业银行办理代客人民币与外汇衍生产品业务，其法人应向国家外汇管理局备案。

2、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行（外资商业银行、中外合资商业银行、外国商业银行分行）办理代客人民币与外汇衍生产品业务，其法人（外国商业银行分行视同为法人）应向所在地国家外汇管理局分局（含外汇管理部，以下简称外汇分局）备案。

3、银行分支机构办理代客人民币与外汇衍生产品业务，凭其法人书面授权文件和本级机构业务筹办情况说明，向所在地外汇局报备后即可开办。

（四）申请条件、办理材料：

1、申请报告、可行性报告及业务计划书。

2、衍生产品业务内部管理规章制度，应当至少包括以下内容： 业务操作规程，包括交易受理、客户评估、单证审核等业务流程和操 作标准。

产品定价模型，包括定价方法和各项参数的选取标准及来源。风险管理制度，包括风险管理架构、风险模型指标及量化管理指标、风险缓释措施、头寸平盘机制。

会计核算制度，包括科目设置和会计核算方法。统计报告制度，包括数据采集渠道和操作程序。

3、主管人员和主要交易人员名单、履历。

4、符合银行业监督管理部门有关金融衍生产品交易业务资格规定的证明文件。

银行应当根据拟开办各类衍生产品业务（如远期、期权等）的实际特征，提交具有针对性与适用性的文件和资料。

（五）办理流程

对于银行总行或外国银行分行：

1、经办人员根据 “银行总行（或外国银行分行）人民币与外汇衍生产品业务备案审核单”审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；

3、审核后出具审核意见并签字；

4、复核人员复核并签字；

5、领导签字同意后，出具“国家外汇管理局上海市分局银行代客人民币与外汇衍生产品业务备案通知书”。

外国银行拟在境内两家以上分行开办代客衍生产品业务的，可由其境内管理行统一提交申请材料，备案结果同时抄送该外国银行其他境内分行所在地外汇局分局（外汇管理部）。对于银行分支机构：

1、银行分支机构开办代客衍生产品业务，持上级有权机构书面授权文件和本级机构业务筹办情况说明（包括但不限于人员配备、业务培训、内部管理），于开办业务前至少20个工作日向我分局书面报告后即可开办业务。

2、收到银行分支机构书面报告材料后，经办人员做好登记，并及时将相关信息登入电子文档（包括银行分支机构名称、开办业务种类、报备时间等）

（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。

1.3.事项名称：银行资本金或营运资金本外币转换

（一）设定依据：

1、《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令2008年第532号）；

2、《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令2014年第2号）；

3、《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》（汇发[2014]53号）。

（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日内

（三）实施机关：银行所在地国家外汇管理局分局

（四）申请条件、办理材料：

1、申请报告；

2、人民币和外币资产负债表；

3、本外币转换金额的测算依据；

4、相关交易需经银行业监督管理部门批准的，应提供相应批准文件的复印件；

（五）办理流程

1、经办人员根据“银行资本金（营运资金）本外币转换审核单”的内容，审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；

3、审核后出具审核意见并签字；

4、复核人员复核并签字；

5、领导签字同意后，出具“国家外汇管理局上海市分局银行资本金（营运资金）本外币转换批复”（对单笔金额超过等值5亿美元（含）的申请，应在批复中明确“具体结汇（购汇）的时间和方式与人民银行货币政策司协商确定”）；

6、复印留存相关业务凭证和银行申请材料。

（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。

1.4.事项名称：银行、企业集团财务公司结售汇综合头寸限额核定或调整

（一）设定依据：

1、《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令2008年第532号）；

2、《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令2014年第2号）；

3、《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》（汇发[2014]53号）

（二）实施机关：国家外汇管理局及其分局

1、政策性银行、全国性商业银行以及做市商银行的结售汇综合头寸，由国家外汇管理局负责核定和日常管理（申请条件）。

2、其他银行的结售汇综合头寸，由所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部负责核定和管理（申请条件）。

（三）核定方式：

1、根据汇发[2014]53号，每年按总局下发的银行上一结售汇业 务量等情况，核定银行头寸上下限。

2、发文告知各银行结售汇综合头寸限额核定情况。

（四）对已开办即期结售汇业务资格但新开办人民币业务的外资银行的头寸核定：

银行应在银监会批准办理人民币业务后30各工作日内向所在地外汇局申请。

1、办理材料：

（1）核定结售汇综合头寸的请示；

（2）核定结售汇综合头寸限额的测算依据（上一年结售汇业务量）；（3）银监会批准办理人民币业务的许可文件。

2、办理流程：

（1）经办人员根据“银行、企业集团财务公司结售汇综合头寸限额核定或调整审核单”的内容，审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

（2）申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；

（3）审核后出具审核意见并签字；（4）复核人员复核并签字；

（5）领导签字同意后，出具“国家外汇管理局上海市分局银行结售 汇综合头寸限额核定批复”；

（6）复印留存相关业务凭证和银行申请材料。

（五）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。

1.5.事项名称：外资银行结售汇头寸集中管理

（一）设定依据：

1、《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令2008年第532号）；

2、《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令2014年第2号）；

3、《国家外汇管理局关于印发<银行办理结售汇业务管理办法实施细则>的通知》（汇发[2014]53号）。

（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日

（三）实施机关：国家外汇管理局及其分局

（四）申请条件、办理材料：

1、申请报告；

2、总行同意头寸集中管理的授权函；

3、银监会对外资金融机构在中国境内常驻机构批准书；

4、该外国银行对头寸实施集中管理的内部管理制度、会计核算办法以及技术支持情况说明。

（五）办理流程：

1、经办人员根据“外资银行结售汇头寸集中管理审核单”的内容，审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”；

2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应实地走访集中管理行的营业场地，现场考察和验收其技术系统对该行头寸集中管理的支持情况。

3、对符合条件的，出具同意集中管理行实施头寸集中管理的意见，以局发文形式批复银行，同时抄报总局并抄送该外国银行各分行所在地外汇分支局；

4、复印留存相关业务凭证和银行申请材料。

（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。

1.6.事项名称：银行跨境调运外币现钞进出境备案

（一）设定依据：

1、《国家外汇管理局 海关总署关于印发〈银行调运外币现钞进出境管理规定〉的通知》（汇发[2014]24号）；

（二）办理时限：自受理申请之日起20个工作日内

（三）实施机关：国家外汇管理局与进出境口岸所在地所属分局

（四）申请条件、办理材料：

1、书面申请；

2、银行为分支机构的（外国银行分行除外），提交总行（或经总行授权的上级行）同意调运外币现钞进出境业务的授权文件；

3、银行签章样本和有权签字人签字样本。

（五）办理流程

1、经办人员根据“银行办理跨境调运外币现钞进出境业务备案审核单”的内容，审核银行的申请材料，如申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，并填写“银行结售汇业务联系单”，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；

3、审核后出具审核意见并签字；

4、复核人员复核并签字；

5、领导签字同意后，出具“国家外汇管理局上海市分局银行办理跨境调运外币现钞进出境业务备案批复”，并抄送总局、海关总署、上海海关；

6、复印留存相关业务凭证和银行申请材料；

7、如果银行拟调运外币现钞进出境的直属海关所在地未设立银行分支机构，则受理后转报总局。

（六）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。

2.事项名称：个人本外币兑换特许业务市场准入（行政许可事项）

（一）设定依据：

《关于印发<个人本外币兑换特许业务试点管理办法>的通知》（汇发[2012]27号）。

（二）办理时限：

自受理申请之日起20个工作日内。

（三）实施机关：

国家外汇管理局及其分支局。

本地特许业务资质由所在地分局审批，全国范围内经营特许业务资质由总局审批。

（四）申请条件：

境内非金融机构申请在单一外汇分局所辖地区内经营特许业务，应具备以下条件：

1、具有独立法人资格。

2、企业资信状况良好。

3、有符合任职资格条件的高级管理人员。

4、有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。

5、有固定的适合经营特许业务的场所，安全防范措施以及相应的软硬件设施。

6、有必需的管理制度。

7、经营外币代兑业务6个月以上，在申请经营特许业务资格前6个月内办理代兑业务不少于1000笔、兑换金额不少于等值20万美元，且期间未被外汇局处罚。

8、满足接入个人结售汇系统的技术条件。

9、外汇局要求的其他条件。

特许机构申请在全国范围内经营特许业务，应具备以下条件：

1、经营特许业务1年以上，开设网点5家（含）以上，在申请前12个月内兑换金额不少于等值1000万美元，且期间未被外汇局处罚。

2、具备总部集中管理能力，能统一进行会计核算，管理全系统资本金或营运资金、备付金、业务数据等。

3、外汇局要求的其他条件。

（五）办理材料： 申请本地特许业务资质：

1、申请报告。

2、筹备工作方案及相关人员名单、简历。

3、营业执照副本（含网点）、组织机构代码证及其复印件。

4、上经审计的会计报告。

5、不少于2名拟任职的高级管理人员资历的证明材料（大学本科以上学历、从事相关经济工作5年以上）。

6、每一网点不少于2名工作人员资历的证明材料（从事货币兑换工作6个月以上，熟悉相关外汇管理政策）。

7、个人本外币兑换特许业务系统（以下简称特许系统）的说明材料，特许系统应具备实时办理兑换业务、备付金管理、会计核算、汇总统计、存储相关记录的功能，以及遵照个人结售汇相关规定对超限额及分拆等行为予以风险提示的功能。

8、适合从事特许业务的经营场所及其他软硬件设施的说明材料，包括但不限于：营业场所基本情况，以醒目中英文双语显示方式展示兑换币种和牌价的设备，办理特许业务所需电脑、数据库设备及其他软硬件设施，能够完整记录经营活动的高清录像监控设备等。

9、经营外币代兑业务6个月以上的总结报告及在申请前6个月内办理代兑业务达到最低兑换金额和兑换笔数标准的证明材料。

10、相关管理制度，包括但不限于：特许系统操作规程，个人结售汇系统操作规程，外币兑换牌价管理、备付金管理、现钞管理、会计核算、统计报告、风险及相应内控管理、凭证和档案印章管理等制度。

11、外汇局要求的其他材料。申请全国范围内经营特许业务资质：

1、申请报告。

2、业务发展情况总结及未来拓展规划。

3、营业执照副本、组织机构代码证及其复印件。

4、达到全国性经营最低标准的网点数及业务量的证明材料。

5、对跨区域分支机构进行管理的规章制度和软硬件设施的说明材料。

6、国家外汇管理局要求的其他条件。

（六）办理流程：

1、经办人员对申请材料初审，若申请材料不齐全或者不符合法定形 式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理；

2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证；

3、如果业务由总局办理，则分局初审后转报总局，分局办理的如下：

4、经办人员对申请材料审核并出具审核意见；

5、复核人员进行复核；

6、科室负责人员对申请材料进行审核签字，报主管副处长审核；

7、主管副处长出具审核意见并签字，报处长审核；

8、处长出具审核意见并签字，报主管副主任审核；

9、主管副主任出具审核意见并签字。

（七）联系电话：

021-58845992 021-58845324

（八）办理地点：

国际收支处专项调查科（909室）

（九）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。

3.事项名称：外币代兑机构备案（行政许可事项）

（一）设定依据：

《外币代兑机构管理暂行办法》中国人民银行令〔2003〕第6号。

（二）办理时限：

自受理申请之日起20个工作日内。

（三）实施机关： 国家外汇管理局分支局。

外汇指定银行向所在地外汇局备案授权的外币代兑机构。

（四）申请条件： 银行应具备以下条件：

1、具有外币兑换（结售汇）业务经营资格。

2、银行总行需制定统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管理制度及风险控制制度。授权银行根据总行的管理制度及风险控制制度制定了管理规定及操作规程。代兑换机构应当具备下列条件：

1、有境内企业法人资格。

2、有固定的营业场所。

3、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员。

4、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施。

5、授权银行要求的其他条件。

6、未与其他银行签约。

（五）办理材料

1、银行拟授权代兑机构办理外币兑换业务的申请报告。

2、备案银行总行制定的统一的系统内部委托办理外币兑换业务的管 理制度及风险控制制度。

3、代兑机构营业执照。

4、固定的营业场所证明材料。

5、不少于2名经授权银行培训合格的从事外币兑换业务的工作人员说明材料。

6、具备能够准确、及时接收授权银行外币兑换牌价的设备或相应设施的说明材料。

7、备案银行与代兑机构签订授权办理外币兑换业务的书面协议。

8、外币代兑机构结汇水单和业务用章样本范本。

（六）办理流程

1、经办人员对申请材料初审，若申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。

2、申请人按照要求提交全部补正申请材料的，应当受理行政许可申请，出具“受理行政许可申请通知书”，受理与否都应出具书面凭证。

3、经办人员对申请材料审核并出具审核意见。

4、复核人员进行复核。

5、科室负责人员对申请材料进行审核签字，报主管副处长审核。

6、主管副处长出具审核意见并签字，报处长审核。

7、处长出具审核意见并签字，报主管副主任审核。

8、主管副主任出具审核意见并签字。

（七）联系电话 021-58845992 021-58845324

（八）办理地点

国际收支处专项调查科（909室）

（九）办理时间：周一至周五（节假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。

4.事项名称：外币兑换机业务备案

（一）设定依据

《国际外汇管理局关于在上海市使用外币兑换机开展外币兑换业务的批复》（汇发[2008]81号）。

（二）办理时限：

自受理申请之日起20个工作日内。

（三）实施机关： 上海市分局。

（四）申请条件

1、银行具有结售汇业务经营资格。

2、银行总行或分行制定了统一的外币兑换机管理制度及内部操作规程。

（五）办理材料：

1、备案银行申请报告。

2、备案银行结售汇业务经营资格证明。

3、备案银行总行或分行制定的统一的外币兑换机管理制度及内部操作规程。

4、兑换机备案表（一式两份）。

（六）办理流程

1、经办人员对申请材料初审，若申请材料不齐全或者不符合法定形式的，应当当场或者在5个工作日内一次告知申请人需要补正的全部材料，逾期不告知的，自收到申请材料之日起即为受理。

2、经办人员对申请材料审核并出具审核意见。

3、复核人员进行复核。

4、科室负责人员对申请材料进行审核签字，报主管副处长审核。

5、主管副处长出具审核意见并签字，报处长审核。

6、处长出具审核意见并签字，报主管副主任审核。

7、主管副主任出具审核意见并签字。

（七）联系电话

021-58845992 021-58845324

（八）办理地点

国际收支处专项调查科（909室）

办理广州市数字证书指引 篇4

1、受理条件

1.1不是所有的交通事故纠纷都是交通事故赔偿纠纷。有的交通事故有人身损害结果及经济损失发生，有的交通事故没有人身损害结果但有经济损失发生。在决定是否受理时应当考虑以下情形：

⑴是否发生交通事故；⑵是否发生人身损害结果；⑶是否发生经济损失；⑷是否发生违法、违规行为；⑸肇事行为与受害人损害结果之间是否有直接的因果关系；⑹诉讼时效。

1.2交通事故是指车辆在道路上因过错或者意外造成人身伤亡或者财产损失的事件。

代理律师应当审查有什么证据可以证明受害者遭受多少损失的事实或者适用更高赔偿标准的证据。

1.3人身损害结果是指交通事故造成受害人接受医疗、伤残或死亡的结果。代理律师应当审查有什么证据可以证明受害者发生了多少损失的事实（包括医疗尚未终结，损害结果尚不能固定的。这通常是作赔偿预算时考虑的问题，可以保留诉权，待损害结果可以量化的时候再进行追加或另行起诉）。

1.4诉讼时效与其他人身损害赔偿的诉讼时效相同，人身损害的诉讼时效为一年。

2、风险告知

交通事故案件涉及交通事故认定书、城镇或农村居民赔偿标准、伤残等级、误工营养护理期限等，致使开庭次数多、审理周期长；加之各种人为因素影响因而诉讼风险难以预料。因此律师在受理案件时应当通过制作谈话笔录或与当事人在《聘请律师合同》中订立相应条款，履行风险告知义务。

3、律师费收取方式

其一，按件收费。适用诉讼标的较低的常规交通事故案件。其二，按照诉讼标的收费。适用诉讼标的较高的交通事故案件。

其三，部分风险代理收费。先收一部分基本办案费用，根据案件处理结果按照一定比例提成。适用于争议焦点在于赔偿标准即按照农村或者城市居民标准赔偿的案件。

4、签订《聘请律师委托合同》

交通事故案件委托代理合同有其特殊性，一般分为全过程事务委托代理和特定事务代理合同。特定事务代理包括但不限于：⑴代为调查、取证；⑵提供《个案分析咨询报告》；⑶参与交警事故处理阶段的督促；⑷办理伤残鉴定和“三期”鉴定申请；⑸提起对交通事故认定书不服执法监督申请；⑹参加当事人协商；⑺代为进行“交通肇事罪”刑事控告；

5、当事人提供案件线索及证据范围

⑴案件线索包括但不限于事故发生时的事故经过、事故现场勘测图、当事人陈述笔录、证人证言、事故认定书、车辆检测报告、尸体检验报告、伤残鉴定书及其它与案件有关的重要信息情况；

⑵证据范围包括但不限于就诊资料（包括门、急诊、住院病史、病假单、医药费清单、出院小结等）、护理证明、误工及收入证明、工作证明、居住证明、交通费单据、住宿费单据、死亡证明、丧葬费单据、抚养/赡养/扶养证明、伤残用具证明、身份及亲属关系证明（公信证据除外）。

6、审查事故认定阶段是否发生违规行为

6.1、认定事实和程序违规行为,包括但不限于： ⑴未作当事人笔录的； ⑵未作现场勘测图的；

⑶未对肇事车辆性能进行检测的； ⑷未作证人笔录的；

⑸未查清当事人身份信息的；

⑹未查清肇事车辆基本信息及车辆保险情况的；

以上疏于履行法定交通事故处理的程序规定，有可能造成交通事故认定书的错误。

6.2、适用法律错误违规行为,包括但不限于： ⑴适用法律不准确；

⑵有违法行为，但是与交通事故产生没有因果关系；

以上适用法律错误的, 有可能造成交通事故认定书的错误。

7、起诉时应注意的问题,包括但不限于： ⑴责任竞合：交通如果发生在上下班途中，受害者可以同时提起交通事故人身损害民事赔偿之诉或工伤赔偿纠纷之诉。

⑵确定适格被告：驾驶员、车主、雇主、挂靠单位、担保人等都有可能作为适格被告，其中保险公司可以作为案件第三人参与诉讼，在强制保险限额内承担责任。⑶诉讼请求不宜一步到位：交通事故人身损害涉及的经济赔偿范围中有许多项目包括伤残补助费、营养、护理期限、休息期限、医疗依赖期限及费用等需要鉴定后方可确定，代理律师应根据鉴定结果适时变更诉讼请求。⑷事实与理由：根据证据审查情况或已获取证据范围决定书写简易诉状或非简易诉状。书写简易诉状的，应当证据充分或捕获对方当事人过错证据。

⑸递交诉状时应一并提交财产保全申请、证据目录、追加第三人申请书、经济损失赔偿计算依据、相关司法鉴定申请这些步骤是不可或缺的，尤其是对代理受害方的律师而言。其中财产保全申请主要是对肇事方车辆没有保险，有可能逃避债务的情况。

8、当事人举证责任分配 8.1、受害方举证责任

受害方就是否存在因果关系、损害结果及损害结果涉及经济赔偿范围、数额等承担举证责任。代理受害方的律师首当完成因果关系、损害结果的举证，在此基础上，还要对经济赔偿数额进行举证，举证前应当注意确定合理的赔偿预算，不能发生漏项。当医疗尚未终结或情势复杂造成预算困难时，当可保留相应的诉权，避免举证不力。

8.2、肇事方举证责任

代理肇事方的律师首当确认交通事故发生且未超过诉讼时效，而后决定对受害方提供的证据进行质证，或者提供反证，证明受害方提供的证据不符合事实情况。

9、当事人举证期限

当事人对举证期限协商一致，并经法院认可；法院指定的举证期限不得少于三十日，自当事人收到案件受理通知书和应诉通知书的次日起计算。当事人应当在举证期限内向法院提交证据材料，不提交的，视为放弃举证权利。

10、如何质证交通事故伤残鉴定书,包括但不限于： ⑴鉴定书依据的检材（病史资料）是否真实、合法。⑵鉴定程序是否违反法律规定。

⑶鉴定结论是否与本案客观病史（包括门诊病历、住院志、体温单、医嘱单、化验单（检验报告）、医学影像检查资料、特殊检查同意书、手术同意书、手术及麻醉记录单、病理资料、护理记录以及国务院卫生行政部门规定的其他病历资料）及《中华人民共和国药典》、《药物说明书》、《执业医师法》、《医疗机构管理条例》、《病史书写规则》、医学诊疗、护理规范、常规相抵触。

11、如何避免或克服因匮乏道路交通知识而盲目采信交通事故认定书现象,包括但不限于：

⑴证明交通事故认定书缺乏真实、合法、准确性特征而建议法律对认定书不采信。⑵组织专家讨论并向法院有关部门交换意见。

⑶向交通执法部门或者交警总队反映情况，建议执法监督纠正。

12、处理交通事故案件有关程序 12.1、事故认定程序 由交警部门作出，对交通事故中各方的责任进行认定，分为全部责任、主要责任、同等责任、无责任。如果发生交通事故地点有交通信号灯，而事故时候信号灯状况无法查证或者无事故现场的，应当作出事故无法认定的认定书。12.2、伤残鉴定程序

受害方可以在医疗终结时候向交警部门提出伤残鉴定申请，由交警部门指定有资质的鉴定中心进行鉴定；或者诉讼之后向法院提出伤残鉴定申请，由法院指定有资质的鉴定中心进行鉴定；受害方也可以委托律师事务所，由律师事务所委托有资质的鉴定中心进行鉴定。12.3、双方协商程序

当事人协商解决交通事故赔偿民事责任争议，应当制作协议书。协议书应当载明双方当事人基本情况和交通事故责任、双方当事人共同认定的伤残等级、财产损失以及协商确定的赔偿数额等，并由双方当事人在协议书上签名。12.4、交警部门调解程序

交警部门应交通事故争议各方当事人请求，进行交通事故赔偿调解。调解时，应当遵循当事人双方自愿原则，并应当依据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》的规定计算赔偿数额。12.5、交通事故刑事诉讼程序

对交通事故当事人涉嫌交通肇事罪的，依法可以向公安部门提请启动刑事诉讼程序。

12.6、交通事故民事诉讼程序 交通事故纠纷发生后，受害方产生人身损害或者财产损失的，向事故发生地法院或被告所在地法院提起道路交通事故人身损害赔偿纠纷之诉的程序。12.7、诉讼财产保全申请程序

为防止肇事方逃避债务、隐匿、转移财产，在提起民事诉讼时，律师应当协助当事人向法院提出财产保全。

12.8、诉讼阶段查阅并复制案卷程序 提起诉讼后，对诉前无法查阅或复制的交警处的档案材料，可以在提起诉讼后申请法院调取或者申请调查令由律师前往调取。12.9、诉讼证据交换与质证程序 民事诉讼必经程序。12.10、伤残等级鉴定程序

发生人身损害不论是否构成伤残等级，由此造成受害者者用于住院期间的医疗伙食或出院后的营养调理而发生的费用，其计算期限必须针对具体的不良后果由鉴定部门作出鉴定。

12.11、营养、护理、休息期限鉴定程序（三期鉴定）发生不良反应不论是否构成伤残等级，该不良反应造成患者用于住院期间的医疗伙食或出院后的营养调理而发生的费用，其计算期限必须针对具体的不良后果由鉴定部门作出鉴定。

13、处理交通事故有关交通法律规范、技术规范、地方性规定,包括但不限于： 13.1、《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》 目前处理道路交通事故人身损失赔偿纠纷案件主要适用法律依据。13.2、《中华人民共和国道路交通安全法》

13.3、《中华人民共和国道路交通安全法实施条例》 13.4、《交通事故处理程序规定》

13.5、《机动车交通事故责任强制保险条例》

13.6、《道路交通事故受伤人员伤残评定GB 18667－2002》

道路交通事故受伤人员的伤残程度评定，伤残评定的原则、方法和内容。13.7、各地地方性法律规定

办理广州市数字证书指引 篇5

前言

保险代位求偿又称保险追偿，是指因第三者的责任造成对保险标的的损害而致使保险事故发生，保险人依法向被保险人赔偿保险金后，在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者的赔偿请求。在货物运输中，因承运人、货物管理人、运输代理人的原因和责任造成运输货物发生灭失、短少或损坏的，保险人在向被保险人进行保险理赔后，依法取得向承运人、货物管理人、运输代理人等责任人的索赔权利。根据目前保险追偿的实践经验，大约四分之一左右的货物运输损害赔偿，可以通过追偿获得部分甚至全部的弥补。所以保险追偿对保险人的营业利润及保险费率都有十分重要的影响，也为从事保险法律业务的律师所重视。

第一章

货物运输保险的分类

1.1 海洋货物运输保险

在以海洋运输为主的货物运输过程中，保险人根据保险合同的约定，对货物可能遭受的各种保险合同所列明的风险（其中既有海上的风险，也有因涉及多式联运而导致的陆上风险）因其发生所造成的财产损失承担保险赔偿金责任的保险行为。1.2 国内水路货物运输保险

在以国内港口之间的沿海、江河、湖泊以及其它通航水域为主的货物运输过程中，保险人根据保险合同的约定，对货物可能遭受的各种保险合同所列明的风险因其发生所造成的财产损失承担保险赔偿金责任的保险行为。

1.3 国内陆路货物运输保险

在以国内公路、铁路的货物运输过程中，保险人根据保险合同的约定，对货物可能遭受的各种保险合同所列明的风险因其发生所造成的财产损失承担保险赔偿金责任的保险行为。1.4 航空货物运输保险

在以航空货物运输过程中，保险人根据保险合同的约定，对货物可能遭受的各种保险合同所列明的风险因其发生所造成的财产损失承担保险赔偿金责任的保险行为。1.5 其他货物运输保险

在以其他运输方式的货物运输过程中（如管道运输），保险人根据保险合同的约定，对货物可能遭受的各种保险合同所列明的风险因其发生所造成的财产损失承担保险赔偿金责任的保险行为。

第二章、代理保险追偿业务主要涉及的法律法规

2.1 基本法律

《中华人民共和国民法通则》 ； 《中华人民共和国合同法》； 《中华人民共和国保险法》； 《中华人民共和国担保法》； 《中华人民共和国仲裁法》； 《中华人民共和国海商法》； 《中华人民共和国铁路法》； 《中华人民共和国民用航空法》； 《中华人民共和国海上交通安全法》； 《中华人民共和国道理交通安全法》； 《中华人民共和国民事诉讼法》；

《中华人民共和国海事诉讼特别程序法》等等。2.2 其他有关的法律、法规

《中华人民共和国国际海运条例及其实施细则》； 《中华人民共和国国内水路货物运输规则》；

《关于不满300总吨船舶及沿海运输、沿海作业船舶海事赔偿限额的规定》； 《国内水路、陆路货物运输保险条款》； 《水路危险货物运输规则》；

《中华人民共和国道理交通安全法实施条例》； 《汽车货物运输规则》； 《汽车运价规则》； 《集装箱汽车运输规则》； 《铁路和水路货物联运规则》； 《铁路货物运输规程》； 《铁路货运事故处理规则》；

《中华人民共和国民用航空货物国际运输规则》； 《中华人民共和国民用航空货物国内运输规则》； 《中华人民共和国民用航空旅客、行李国际运输规则》； 《中华人民共和国民用航空旅客、行李国内运输规则》等等。2.3 司法解释

最高人民法院关于《贯彻执行《中华人民共和国民法通则》若干问题的意见（试行）》 最高人民法院《对在审判工作中有关适用民法通则时效的几个问题的批复》【1987－05－22】 最高人民法院《关于涉外民商事案件诉讼管辖若干问题的规定》【2002－02－25】 最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》

司法部、最高人民法院、外交部《关于印发<关于执行海牙送达公约的实施办法>的通知》【1992－09－19】 最高人民法院《关于适用<中华人民共和国民事诉讼法>若干问题的意见》【1992－07－14】 最高人民法院《关于适用<中华人民共和国合同法>若干问题的解释

（一）》

最高人民法院《关于适用《中华人民共和国担保法》若干问题的解释》【2000－12－08】

最高人民法院《关于已承担保证责任的保证人向其他保证人行使追偿权问题的批复》【2002－11－23】 最高人民法院《关于涉及担保纠纷案件的司法解释的适用和保证责任方式认定问题的批复》【2002－11－23】

最高人民法院《关于处理担保法生效前发生保证行为的保证期间问题的通知》【2002－08－01】 最高人民法院《交通运输审判庭关于认可中国船东互保协会担保的通知》【1989－03－01】 最高人民法院《关于内地与香港特别行政区相互执行仲裁裁决的安排》【2000－01－24】 最高人民法院《关于我国仲裁机构作出的仲裁裁决能否部分撤销问题的批复》【1999－08－25】

最高人民法院《关于当事人对人民法院撤销仲裁裁决的裁定不服申请再审人民法院是否受理问题的批复》【1999－02－11】

最高人民法院《关于承认和执行外国仲裁裁决收费及审查期限问题的规定》【1998－11－14】 最高人民法院《关于确认仲裁协议效力几个问题的批复》【1998－10－21】

最高人民法院《关于审理当事人申请撤销仲裁裁决案件几个具体问题的批复》【1998－07－21】

最高人民法院《关于人民法院裁定撤销仲裁裁决或驳回当事人申请后当事人能否上诉问题的批复》【1997－04－23】

最高人民法院《关于不得以裁决书送达超过期限而裁定撤销仲裁裁决的通知》【1997－04－06】 最高人民法院《关于实施《中华人民共和国仲裁法》几个问题的通知》【1997－03－26】

最高人民法院《关于仅选择仲裁地点而对仲裁机构没有约定的仲裁条款效力问题的函》【1997－03－19】 最高人民法院《关于同时选择两个仲裁机构的仲裁条款效力问题的函》【1996－12－12】 最高人民法院《关于执行我国加入的<承认及执行外国仲裁裁决公约>的通知》【1987－04－10】 最高人民法院《关于适用<中华人民共和国海事诉讼特别程序法>若干问题的解释》【2003－01－06】 最高人民法院《关于学习宣传贯彻海事诉讼特别程序法的通知》【2000－02－28】 最高人民法院《关于北海海事法院正式对外受理案件问题的通知》【1999－07－19】 最高人民法院《关于如何确定沿海、内河货物运输赔偿请求权时效期间问题的批复》 最高人民法院《关于涉外商事海事审判解答》

最高人民法院《关于人民法院扣押铁路运输货物若干问题的规定》【1997－04－22】 最高人民法院《关于国际铁路货物联运货损赔偿适用法律问题的复函》【1994－11－05】 最高人民法院《关于审理铁路运输损害赔偿案件若干问题的解释》【1994－10－27】 最高人民法院《关于铁路运输法院对经济纠纷案件管辖范围的规定》【1990－06－16】 最高人民法院《关于国际铁路货物联运货损赔偿适用法律问题的复函》【1994－11－5】 最高人民法院《关于审理海上保险纠纷案件若干问题的规定》【2006－11－13】 最高人民法院《关于公路运输和航空运输案件受理问题的通知》等等 2.4 国际公约

《统一提单的若干法律规定的国际公约》（海牙规则）；

《修订统一提单若干法律规定的国际公约的议定书》（海牙-维斯比规则）； 《1978年联合国海上货物运输公约（汉堡规则）》； 《联合国国际货物销售公约》；

《统一国际航空运输某些规则的公约》（华沙公约）；

《修改1929年10月12日在华沙签订的统一国际航空运输某些规则的公约的议定书》； 《2000年国际贸易术语解释通则》；

《跟单信用证统一惯例（国际商会第500号出版物）》； 《跟单托收统一规则第522号》； 《承认和执行外国仲裁裁决公约》； 《关于从国外调取民事或商事证据的公约》；

《关于向国外送达民事或商事司法文书和司法外文书公约》； 《联合国国际货物多式联运公约》等等。

第三章

建立委托关系

3.1 仔细听取委托人关于案情的陈述，审查委托人提供的证据材料，并详细了解案情和事实过程。3.2 与委托人建立委托关系，明确代理事项及授权范围。

3.3 与委托人订立代理合同（参考《上海市律师协会法律服务委托协议指引》），明确双方的

权利义务、违约责任等。

3.4 与委托人签署的授权委托书应明确具体的委托事项及律师代理权限，代理权限应尽可能详细和明确。3.5 根据案情及委托人提供的信息，要求委托人提供其掌握的其他材料和证据。

第四章

保险追偿的基本证据

保险人在证明其已经支付保险赔款后，可以依法行使代位求偿权。根据我国现行的法律规定，保险人行使代位求偿权均须以其自身的名义提出或提起诉讼或仲裁。因此，律师在代理保险人向第三方提起追偿时，应当首先证明保险人已赔付保险赔偿金，同时取得被保险人签署的权益转让书。没有支付保险赔款证据的，即使持有权益转让书也不能行使代位求偿权。

律师代理保险人向第三方提起追偿时，应当要求保险人提供的基本证据：

4.1 证明其为保险标的保险人的证据，即应提交保险合同或保险单或其他保险凭证。在海上

货物运输中，如投保人为发货人，保险索赔为收货人的话，则保险单或保险凭证应经过投保人（发货人）的背书转让。

4.2 支付保险赔款的银行付款凭证和被保险人的收据或其他材料，以证明作为保险人已实际赔付了保险赔款并已获得了法律上的代位求偿权。

4.3 被保险人签署的保险赔款收据和权益转让书，以便法院查证保险人索赔权的性质和范围（该证据并非必不可少，其可以通过上述二份证据证明保险人所应获得的代位求偿权）。4.4 上述证据，尤其是4.1和4.2在任何一个保险追偿案件中，均是必须的。

第五章

保险追偿工作中的其他相关证据

货物运输保险追偿即海上货物运输保险、国内水路货物运输保险追偿、公路货物运输保险追偿和铁路货物运输保险追偿等的追偿对象一般应为货物运输的承运人。承办律师应当非常熟悉与上述各运输方式相关的法律法规及国际公约，比较熟悉各种运输方式下的保险理赔业务和工作方式，较为全面的了解货物运输保险追偿诉讼和仲裁的程序，并且应当积极地向保险公司的理赔工作人员收集、调查相关证据，以备将来诉讼或仲裁之用。

根据《保险法》第45条规定，保险标的发生保险责任范围内的损失是由第三人造成的，被保险人向第三人要求赔偿的权利，自保险人支付赔偿之日起，相应转移给保险人。并且，被保险人应当向保险人提供必要的文件和其所需要知道的情况，并尽力协助保险人向第三人追偿。在此过程中律师会同保险人应当注意下列问题： 5.1 证据材料收集

律师在追偿过程中，除按第4条收集基本证据外，还应当尽可能要求保险人（或案件的被保险人）提供下列文件或者保管好相关文件：

5.1.1 售货合同或货物买卖合同或售货确认书等，以证明交运货物的价值、交货方式等； 5.1.2 信用证或其他货款支付的银行凭证和文件；

5.1.3商业发票、增值税发票、运输费发票、装卸费发票、装箱单、装运记录或货物交接文件； 5.1.4事故原因认定的证明文件；

5.1.5货损检验报告或证书、检验费发票、仓储费发票、堆场费发票、计量费发票等； 5.1.6货物处理协议及相应凭证；

5.1.7 运输合同或海运提单或空运提单或货物收据或水路运单或陆路运单或铁路运单，其中

如果是收货人提出保险理赔请求的，则海运指示提单应经托运人或其他权利人背书转 让； 5.1.8 出口报关单；

5.1.9 来自承运人处的有关往来文件，特别是涉及货损责任的部分； 5.1.10 货运事故记录，或政府主管部门出具的事故证明； 5.1.11 保险赔款的具体计算方式（保险理赔计算书）； 5.1.12 其他证据材料。5.2 证据材料审查

律师会同保险理赔人员在收集上述证据的同时，也要考虑所收集的证据在诉讼质证过程中可能发生的问题，对证据先行进行审查。对证据的审查，主要从下列方面进行： 5.2.1 背书 5.2.1.1 提单背书；

5.2.1.2 保险单或保险凭证的背书/被保险人名称； 5.2.2 提单/空运单/水路运单/陆路运单/铁路运单的交付。5.2.3 保函

5.2.3.1 保函的格式：抬头、货损、短少、灭失、提单/空运单号、日期等； 5.2.3.2 保函的内容：注明承运人或船东的地址、通讯联系方式等； 5.2.4 检验报告；

5.2.4.1 检验公司和检验人员是否具备检验资格； 5.2.4.2 检验报告的结论是否详尽和明确；

5.2.4.3 检验报告认定货损情况和损失数额是否充分等。5.2.5 付款凭证

5.2.5.1 检验费和保险赔款的支付凭证；

5.2.5.2运输费发票、装卸费发票、仓储费发票、堆场费发票、计量费发票及其支付凭证； 5.2.5.3如是委托付款的，则需要付款委托书、付款人的付款凭证；

5.2.5.4 保险赔款和保险费的对冲。此种情况下，应有被保险人和保险人就此的确认书，并附

相应的付款凭证。5.2.6 货物交易

5.2.6.1 明确运费的承担及其支付；

5.2.6.2 贸易合同（售货确认书）、贸易发票和出口报关单所显示的货物价格是否一致。5.2.7 保险合同（保险单或保险凭证）5.2.7.1 被保险人有无保险利益（可保利益）；

5.2.7.2 造成货物损坏的原因，是否属于保险合同（保险单）所约定的保险人保险责任范围。

第六章

诉讼

6.1 责任主体的识别

在保险追偿过程中，尤其是在以船舶为运输方式的追偿案件中，责任主体（承运人）的识别是非常重要的，这是海上运输的特殊性所决定的。作为律师在代理此类案件时，应仔细研究和分析货物运输的各个环节，谨慎甄别在运输过程中所出现的各种人员的法律身份、地位和作用，明确界定他们各自对货物所应负的责任；准确判定货物损失发生的时间、地点和原因。在此基础上，综合分析判断责任主体。作为律师应严格避免责任主体的识别错误，以免向错误的对象进行追偿，而导致诉讼时效的丧失、诉讼费用的浪费或其他不利于保险人的情形发生。6.2 财产保全措施

如果经初步调查，责任主体在中国境内无经营场所或无可供执行的财产，应当立即采取诉前财产保全或诉讼财产保全措施，这既可以使司法管辖权得以确定在中国境内，同时，也为将来判决的执行提供了可靠的保障。可以采取的保全措施主要有：

6.2.1 申请诉前扣船（参考《律师代理诉前扣押船舶操作程序指引》）； 6.2.2 申请冻结责任主体的保险赔款（通常是指运输工具的保险赔款）； 6.2.3 申请扣押、查封其他可供执行的财产。6.3 管辖权

6.3.1 因航空运输、公路运输、铁路运输、内河运输合同，由运输始发地、目的地或被告所

在地的地方人民法院管辖；

6.3.2 在航空运输、公路运输、铁路运输、内河运输中，因运输工具发生碰撞而向承运人的

对方提出侵权追偿的，由事故发生地或者车辆、船舶最先到达地、航空器最先降落地 或者被告所在地的地方人民法院管辖；

6.3.3 因海上货物运输合同，由运输始发地、目的地、被告所在地或转运港所在的海事法院

管辖；

6.3.4 因船舶碰撞或者其他海事损害事故而向承运人的对方提出侵权追偿的，由碰撞事故发

生地、碰撞船舶最先到达地、加害船舶被扣留地、船籍港所在地或者被告所在地海事 法院管辖；

6.3.5 提单背面条款对管辖有有效约定的，应按约定确定管辖地。6.4 时效

6.4.1 针对保险追偿案件，保险人应当在下列法定的时效期间内向有关法院提起诉讼或向仲

裁机构提出仲裁申请，否则，从法律上来说，保险人将丧失胜诉权；

6.4.2 涉及海运提单货物运输的，诉讼时效为1年，自承运人交付或应当交付货物之日起计

算；

6.4.3 涉及船舶碰撞造成货损的侵权之诉，追偿时效为2年，自知道或应当知道权利被侵害

之日起计算；

6.4.4 涉及国内水路货物运输的，追偿时效为1年，自承运人交付或者应当交付货物之日起

计算；

6.4.5 涉及国内陆路货物运输保险，追偿时效为2年，自承运人交付或者应当交付货物之日

起计算；

6.4.6 涉及航空货物运输保险，追偿时效为2年，自承运人交付或者应当交付货物之日起计

算，但需要注意的是除斥期间的规定： 6.4.6.1 因托运货物发生损失的，应在收到货物之日起的十四日内提出索赔；

6.4.6.2 因托运货物发生延误的，应在自托运的货物交付收货人处置之日起的二十一日内提出

索赔。

6.5 责任主体（承运人）可能成功地援引责任限制

6.5.1 针对海运货物，根据《中华人民共和国海商法》，承运人对货物的灭失或者损坏的赔偿

限额，按照货物件数或者其他货运单位数计算，每件或者每个其他货运单位为666.67 计算单位，或者按照货物毛重计算，每公斤为2计算单位，以二者中赔偿限额较高的 为准；

6.5.2 涉及重大海事货损赔偿案件时，承运人可能向海事法院申请设立海事赔偿责任限制基

金，保险人可能要与其他债权登记人一起按照债权比例共同参与海事赔偿责任限制基 金的分配；

6.5.3 针对水路运输货物，除承运人可能依照《关于不满300总吨船舶及沿海运输、沿海作

业船舶海事赔偿限额的规定》申请设立海事赔偿责任限制基金或申请享受责任限制外，无权享受单位责任限制；

6.5.4 针对国际航空货物运输，根据《中华人民共和国民用航空法》，承运人对货物的灭失或

者损坏的赔偿限额，按照货物毛重计算，每公斤为17计算单位；

6.5.5 针对国内航空货物运输，根据《中华人民共和国民用航空货物国内运输规则》，承运人

对货物的灭失或者损坏的赔偿限额，按照货物毛重计算，每公斤为人民币20元。6.5.6 注意提单背面条款对责任限制的约定；

6.5.7 在涉及责任限制的案件中，还需注意法律和受理法院对申请设立海事赔偿责任限制基

金时对债权人申请债权登记的时间规定。

第七章

律师代理货物运输保险追偿的工作方法

7.1 积极参与：由于保险追偿的特殊性（法律关系复杂），律师在接受委托后应当及时跟进，会同保险人商讨案件进行的步骤并立即收集证据材料。必要时，律师可在保险公司进行 保险理赔时就先行参与，注意收集有关证据、提供理赔法律咨询意见，为以后的保险追 偿做好准备。

7.2 冷静思考：在决定扣船时一定要谨慎处理，小心识别，防止扣错船舶，避免承担不必要 的赔偿责任。

7.3 果断行事：案件事实证据清楚时，应当机立断，采取有效的法律行动，进行财产保全，尽快取得责任主体的有效担保，并根据具体情况决定是否立即进入诉讼程序。

第八章

律师代理货物运输保险追偿其他需要注意的问题

8.1 在航空运输中，一旦发生货损事故，保险人应要求被保险人在除斥期间向承运人提出书

面的索赔，以避免权利的丧失。同时应保留好相应的索赔证据。

8.2 在海上货物运输中，因诉讼时效仅为1年。在该期间，如尚未完成保险理赔的，保险人

应要求被保险人先行向承运人提起诉讼或仲裁。在保险人作出保险赔偿后，可以依据已 作出保险赔偿的证据，提出将原告或仲裁申请人变更为保险人的申请。8.3 关于被保险人和承运人在运输合同中约定进行仲裁的，在保险人取得代位求偿权后，保

险人和承运人争议解决的方式问题，各仲裁机构掌握的标准不尽一致。有的仲裁机构认 为原仲裁协议继续有效，应由仲裁机构受理；有的认为原仲裁协议约束保险人和责任主 体，而应由法院受理。而根据上海市高级人民法院的相关案例裁定文书显示，提单虽然 载明发生争议的，由仲裁委员会受理。但该仲裁条款对保险人并不具有无约束力，当保 险人进行追偿时，案件仍应由海事法院受理。故对此类案件涉及的仲裁条款，需要律师 谨慎对待处理。

8.4 在海上货物运输中，诉讼时效除非因请求人提起诉讼、仲裁或被请求人同意履行义务而

中断，并不因请求人提出索赔而中断。

8.5 在国际航空和海上货物保险中，根据行业惯例，通常情况下保险人和被保险人约定保险

价值通常为标的CIF价格加成10%，一旦发生保险事故，保险人的赔偿也是实际货损的 110％。但在保险人向承运人进行追偿时，一般只能按货损的实际价值进行追索，但可 以增加货损检验费用。

第九章

附

则

本指引由上海市律师协会海事海商法律研究委员会起草，其目的系为向律师提供代理货物运输保险追偿案件方面的借鉴经验，并非强制性或规范性规定，仅供律师在实际业务中参考。