上半年新疆基金从业资格:中期票据试题

2024-07-16

上半年新疆基金从业资格:中期票据试题(精选6篇)

上半年新疆基金从业资格:中期票据试题 篇1

广西基金从业资格:中期票据考试试卷

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、以下关于定期定额投资说法,不正确的有__。

A.是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B.能规避基金投资所固有的风险 C.能保证投资人获得收益

D.是替代储蓄的等效理财方式

2、下列属于理财经理工作方式的有__。

A.全面了解客户的个人财务状况以及理财目标

B.制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案 C.选定基金管理人并监督基金管理人的业绩,定期向客户汇报 D.根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整

3、关于中国证券业协会,下列说法正确的有__。A.不具有独立法人地位

B.由经营证券业务的金融机构自愿组成 C.是行业自律组织 D.以营利为目的

4、下列不属于证券市场显著特征的选项是____ A:证券市场是价值实现增值的场所 B:证券市场是价值直接交换的场所 C:证券市场是财产权利直接交换的场所 D:证券市场是风险直接交换的场所

5、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3

6、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则,下列说法错误的是__。A.基金市场必须要有充分的透明度,要实现信息的公开化 B.参与市场的主体具有完全平等的权利 C.监管部门执法必须公正

D.促进基金销售机构审慎经营,有效防范和化解业务风险

7、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。A.承诺收益或承担损失 B.报中国证监会备案 C.预测收益率 D.明确提示风险

8、开放式基金应当至少__公告一次基金的资产净值和份额净值。A.每月 B.每周 C.每三个交易日 D.每个交易日

9、《证券投资基金法》规定,成立基金管理公司,实缴货币资本不得低于__元人民币。A.3 000万 B.5 000万 C.1亿 D.2亿

10、对表现好的基金衡量会涉及到____的选择问题。A:业绩计算时期 B:操作策略 C:风险水平D:比较基准

11、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券,其剩余期限与其他券种存在差异。__ A.365;365 B.365;397 C.397;365 D.397;397

12、基金管理人应当自收到投资者的申购(认购)、赎回申请之日起__个工作日内,对该申购(认购)、赎回申请的有效性进行确认。A.2 B.3 C.5 D.7

13、相关研究表明,资产配置对基金投资组合业绩的贡献度达到__。A.60%以上 B.80%以上 C.90%以上 D.95%以上

14、我国基金税收的政策法规主要体现在__,这些政策法规对基金作为一个营业主体的税收问题与投资者买卖基金涉及的税收问题有明确的规定。A.1998年3月1日起实施的《关于证券投资基金税收问题的通知》 B.2002年发布的《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》 C.2004年发布的《关于证券投资基金税收政策的通知》

D.2005年发布的《关于股息红利个人所得税有关政策的通知》及《关于股息红利有关个人所得税政策的补充通知》

15、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定,可以从事基金代销业务的机构包括__。

A.证券投资咨询机构 B.证券公司

C.专业基金销售公司 D.商业银行

16、对个别基金绩效的衡量属于____ A:内部衡量 B:绝对衡量 C:微观衡量 D:基金衡量

17、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法,正确的有__。

A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任

D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额

18、按证券发行主体的不同,有价证券可分为__。A.政府证券 B.金融证券

C.政府机构证券 D.公司证券

19、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理,发掘客户的理财需求,提出相应的改善意见。A.财务诊断 B.风险评价 C.资产配置 D.理财规划

20、《证券投资基金管理公司管理办法》规定,申请设立基金管理公司期间股东发生变动,申请人应该__。

A.自变化发生之日起3个工作日内向中国证监会提交更新材料 B.自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料 C.自变化发生之日起10个工作日内向中国证监会提交更新材料 D.重新报送申请材料

21、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____ A:期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 B:1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C:现金

D:可转换债券

22、目前,我国的基金主要投资于__等。A.国债 B.企业债券 C.权证

D.货币市场工具

23、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。A.份额申购、金额赎回 B.金额申购、份额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回

24、证券从业人员需要具备证券从业资格,监管部门对一般从业人员,授权____管理。

A:中国证监会 B:中国证券业协会 C:证券交易所 D:中国人民银行

25、股票的市场价格由股票的价值决定,但同时受许多其他因素的影响,其中最直接的影响因素是__。A.供求关系 B.每股净资产 C.公司人员结构 D.公司组织形式

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、目前,对同类基金进行评价,常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为__个等级。A.3 B.5 C.6 D.10

2、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。A.净值收益率 B.折价率 C.市场走势

D.潜在分红能力

3、在一国境内设立,经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指__。A.ETF基金 B.LOF基金 C.QFII基金 D.QDII基金

4、封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额持有人人数要达到____人以上。A:50 B:100 C:200 D:300

5、《证券投资基金法》规定,基金份额上市交易,应当符合的条件有__。A.必须为开放式基金

B.基金合同期限不超过5年

C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1 000人

6、基金各类信息披露文件中,信息量最大的是__。A.基金资产净值公告 B.基金报告 C.基金托管协议 D.基金招募说明书

7、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。A.持股数量 B.基金分红

C.份额净值增长率 D.已实现收益

8、以下属于证券市场监管手段的有__。A.自律手段 B.法律手段 C.经济手段 D.行政手段 9、20世纪40年代美国出台的__对基金在全球的发展影响深远。A.《投资公司法》 B.《投资顾问法》 C.《金融法案》 D.《萨班斯法案》

10、下列不属于基金销售客户服务规范的是__。

A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人

B.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》,保证投资人了解相关权益

C.基金代销机构同时销售多只基金时,不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则,不得有欺诈、误导投资人的行为

11、对于基金销售机构本身的情况,基金销售机构需要关注的方面有__等。A.营销团队 B.经营策略 C.资本实力

D.公司股权结构

12、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,下列说法不正确的是__。A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金

C.70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金

D.70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金

13、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。A.现金比例变化法 B.证券比例变化法 C.成功概率法 D.二次项法

14、资本证券是有价证券的主要形式,它反映了持有人的__。A.求偿权 B.收入请求权 C.货币索取权 D.商品所有权

15、债券是证明__关系的凭证。A.产权 B.委托代理 C.债权债务 D.所有权

16、影响股票价格变动的最主要因素包括__。A.宏观经济与宏观经济政策因素 B.人为操纵因素 C.行业与部门因素 D.公司经营状况

17、基金管理人的主要职责包括__。A.投资管理 B.基金估值 C.基金营销 D.会计核算

18、下列关于基金管理人的说法,不正确的是__。

A.基金管理人的职责是实现资产的保值和增值,因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要

B.基金管理人对于投资者负有重要的信托责任

C.基金管理人在基金运营中处于核心地位,只有基金管理人才有权发售基金份额,进行基金资产的投资管理

D.基金管理人应根据投资指令,办理基金名下的资金往来

19、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于__。A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90% C.基金资产总值的80% D.基金资产净值的80% 20、根据《证券基金销售管理办法》有关规定,商业银行申请基金代销业务资格,公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的__。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.2/5

21、根据____的要求,中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。A:《中华人民共和国证券法》 B:《证券投资基金法》

C:《开放式证券投资基金试点办法》 D:《证券投资基金管理暂行办法》

22、我国相关法律法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。A.3000万 B.5000万 C.1亿 D.2亿

23、、属于低风险、低回报的基金产品。A:保本基金 B:期货基金 C:对冲基金 D:伞形基金

24、下列关于基金分类的说法,正确的有__。

A.根据运作方式的不同,可以将基金分为封闭式基金与开放式基金 B.依据投资目标的不同,可以将基金分为主动型基金与被动型基金

C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET与上市开放式基金(10等 D.根据组织形式的不同,可以将基金分为契约型基金与公司型基金

25、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付,超过约定时间的资金应当__。

A.说明情况后受理 B.作为异常交易处理 C.继续受理

D.拒绝受理申请

上半年新疆基金从业资格:中期票据试题 篇2

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、目前,我国基金注册登记机构只受理__的基金账户或基金份额的冻结与解冻。A.国家有权机关依法要求 B.基金托管人依法要求 C.基金管理人依法要求 D.投资人自己申请

2、证券的__是指证券收益的不确定性。A.期限性 B.收益性 C.流动性 D.风险性

3、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。A.缘故法 B.介绍法

C.陌生拜访法 D.公众宣传法

4、直接关系到基金投资者回报的高低与稳定性的有__。A.基金托管人的资金运作能力 B.基金管理人的投资管理能力 C.基金代销机构的宣传能力 D.基金管理人的风险控制能力

5、基金合同生效不足__个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告。A.2 B.3 C.6 D.9

6、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》,证券投资基金管理公司的督察长由__。

A.中国证监会委派 B.总经理任命 C.董事会聘任 D.股东大会选举

7、基金账户能够用于__的认购及交易。A.股票 B.基金 C.国债 D.权证

8、契约型基金投资者享有基金的__。A.份额所有权 B.投资决策权 C.资产管理权 D.资产保管权

9、通过基金销售人员从业考试即__一科的,可直接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。

A.证券市场基础知识 B.证券投资基金 C.证券交易

D.证券投资基金销售基础知识

10、我国基金市场的监管主体是__,依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。A.中国证券业协会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国银监会

11、__是基金会计核算主体。A.证券投资基金 B.基金管理公司 C.托管银行

D.基金代销机构总部

12、____定期评估基金行业的估值原则和程序,并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A:基金管理公司 B:托管银行

C:基金估值工作小组 D:基金注册登记机构

13、下列各项中,__不属于基金利润的内容。A.股利利息收入 B.债券利息投资收益 C.公允价值变动收益 D.基金募集资金

14、下列情况中,满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A.注册资本1000万元人民币,员工40人,取得基金从业资格人员30人 B.注册资本2000万元人民币,员工50人,取得基金从业资格人员20人 C.注册资本3000万元人民币,员工60人,取得基金从业资格人员40人 D.注册资本4000万元人民币,员工120人,取得基金从业资格人员50人

15、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定,基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____ A:印花税 B:企业所得税 C:营业税

D:个人所得税

16、与基金半年度报告相比,基金年度报告具有的特点有__。A.基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标 B.基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬 C.基金年度报告甲需披露内部监察报告

D.基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等

17、我国对投资者从基金分配中获得的__收入,在此类收入对个人未恢复征收所得税以前,暂不征收所得税。A.国债利息

B.企业债券差价收入 C.买卖股票差价收入 D.储蓄存款利息

18、下列关于国家股的说法,错误的是__。A.国家股是国有股权的一个组成部分 B.国家股可由国务院授权投资的机构持有 C.国有股权原则上不可以转让

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

19、以下属于基金销售操作风险的有__。A.向他人提供基金未公开的信息

B.投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险 C.销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 D.资金清算交收失误引起的风险

20、关于ETF份额申购、赎回,下列说法不正确的是__。A.采用金额申购、份额赎回的方式 B.采用份额申购、份额赎回的方式

C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 D.申请提交后不得撤销

21、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A:发行方案 B:基金契约 C:托管协议 D:招募说明书

22、ETF具有__的特点。A.保本基金 B.指数基金 C.主动型基金 D.基金中的基金

23、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A.投资管理能力 B.从业经历 C.基金业绩 D.操作风格

24、政府债券的最初功能是____ A:弥补财政赤字 B:筹措建设资金

C:便于调控宏观经济 D:便于金融调控

25、对于基金交易费,下列说法不正确的是__。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、基金信息披露费来源于__。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金资产 D.投资者缴纳

2、监管的首要原则是____ A:保护投资者利益原则 B:法制管理原则 C:“三公”原则

D:监管与自律并重原则

3、在基金资产估值时,交易所上市股票和权证以__估值。A.最高价 B.最低价 C.开盘价 D.收盘价

4、__投资者的首要目标是保护本金不受损失和保持资产的流动性。A.保守型 B.稳健型 C.积极型 D.成长型

5、其他条件相同的情况下,下面四只保本型基金中,拥有最高风险性资产投资比例限额的是__。

A.10年保本期、保本比例100%的保本型基金 B.10年保本期、保本比例90%的保本型基金 C.7年保本期、保本比例90%的保本型基金 D.7年保本期、保本比例100%的保本型基金

6、连续两个开放日发生巨额赎回时,基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期赎回,并立即向中国证监会备案,在3个工作日内,在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法 B.接受全额赎回

C.暂停接受赎回申请

D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项,在正常支付时间后20个工作日内支付,并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告

7、基金公司营销能力考察要点包括__。A.公司信息披露情况 B.公司营销体系和人员情况 C.公司基金托管和代销渠道情况 D.公司投资和研究架构情况

8、我国基金销售监管的原则有__。A.依法监管原则

B.监管与自律并重原则

C.监管的连续性和有效性原则 D.审慎监管原则

9、下列关于股票性质的表述正确的有__。A.股票属于物权证券 B.股票是要式证券 C.股票是证权证券 D.股票属于债权证券

10、下列关于基金年度报告的说法,正确的有__。A.应当经过审计

B.信息披露内容包括最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标 C.信息披露内容无须披露内部监察报告 D.信息披露内容包括基金投资组合报告

11、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有__。A.净值收益率 B.折价率 C.市场走势

D.潜在分红能力

12、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。A.询价 B.协商定价 C.网上竞价

D.资产核算定价

13、____是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖,普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。A:基金销售机构 B:注册登记机构

C:律师事务所和会计师事务所 D:基金投资咨询公司

14、债券型基金中,利率风险和信用风险最高的是__。A.短久期、低信用的债券基金 B.短久期、高信用的债券基金 C.长久期、低信用的债券基金 D.长久期、高信用的债券基金

15、下列属于基金市场营销内容的有__。A.目标市场与投资者的确定 B.营销环境的分析 C.营销组合的设计 D.营销过程的管理

16、基金托管人在保管基金财产时,无须__。A.保证基金财产的安全

B.对基金投资损失承担赔偿责任 C.依法处分基金财产 D.严守基金商业秘密

17、我国基金管理费按__支付。A.日 B.周 C.月 D.季

18、债券不能收回投资的情况有__。A.债务人清算后没有剩余余额 B.流通市场风险

C.债务人不履行债务

D.债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失

19、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。A:10 B:20 C:30 D:40

20、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____ A:网上发售 B:网下发售 C:回拨机制 D:回购机制

21、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。A.账面价值 B.资产价值 C.实际价值 D.清算资金

22、个别证券特有的风险是____ A:操作风险 B:系统性风险 C:非系统性风险 D:管理运作风险

23、基金托管人应当履行的职责包括__。A.安全保管基金财产

B.开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.依法募集基金

24、关于基金的战略性资产配置,下列说法错误的是__。A.对资产配置的动态调整 B.其重要性在于市场上存在着系统性风险 C.它是长期的、稳定的配置策略 D.它一般不受短期市场波动的影响

25、下列关于基金税收的说法,正确的是__。

A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入,依照税法的规定征收营业税 B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入,依照税法的规定征收营业税 C.基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税

上半年新疆基金从业资格:中期票据试题 篇3

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、__是指通过科学的内部控制制度与方法,建立合理的内部控制程序,确保内部控制制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.审慎性原则

2、根据《证券法》规定,证券登记结算机构是__。A.以规范交易为目的的法人 B.社会团体法人

C.不以营利为目的的法人 D.以营利为目的的法人

3、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____ A:期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 B:1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C:现金

D:可转换债券

4、目前,我国债券型基金的认购费率通常在__以下。A.0.5% B.1% C.1.5% D.2%

5、下列关于非交易过户主要类型的说法,正确的有__。

A.继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承 B.捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形

C.司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书,将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织

D.任何情况下,接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件

6、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起()个工作日内披露临时报告。

A.1  B.2  C.3  D.4

7、债券基金A的久期为3年,债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系,其他条件不变,当市场利率下降时,下列说法正确的是__。A.债券基金A和B的净值同时上升,且A比B上升幅度大 B.债券基金A和B的净值同时下降,且A比B下降幅度小 C.债券基金A和B的净值同时上升,且A比B上升幅度小 D.债券基金A和B的净值同时下降,且A比B下降幅度大

8、基金____是基金的出资人,基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。____ A:份额持有人 B:管理人 C:托管人

D:注册登记机构

9、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,应当具备的条件不包括__。A.注册资本不低于2000万元人民币,且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事3年以上基金业务工作经历

C.持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计 D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

10、目前,深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为____(基金上市首日除外)。A:5% B:10% C:15% D:20%

11、关于基金销售费用的规范,下列说法正确的有__。

A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B.未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率

C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应由总部与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式

D.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

12、我国目前只能由依法设立的__担任基金管理人。A.基金投资者 B.基金管理公司 C.基金份额持有人 D.基金托管银行

13、链表不具有的特点是 A.不必事先估计存储空间 B.可随机访问任一元素 C.插入删除不需要移动元素

D.所需空间与线性表长度成正比

14、在股票型基金业绩分析指标中,__是最主要的分析指标。A.基金分红 B.留存收益 C.已实现收益

D.份额净值增长率

15、营业推广是基金销售重要的促销手段之一,下列说法不正确的有__。

A.营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品

B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段

C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略

D.营业推广多数属于长期性的刺激工具

16、通过分析__,可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。A.平均收益率 B.平均市值 C.平均市净率 D.平均市盈率

17、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法,正确的是__。A.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告,应于节假日结束后的第一个自然日披露

B.开放日的收益公告,应在当日进行披露

C.开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率

D.开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节

假日最后一日的7日年化收益率,以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率

18、基金管理人、代销机构从事基金销售活动,不得有下列__情形。A.募集期间对认购费打折

B.以低于成本的销售费率销售基金

C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

19、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。A:一名以上 B:两名以上 C:三名以上 D:五名以上

20、“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只__基金。A.封闭式 B.开放式 C.公司型 D.契约型

21、证券投资基金利润的主要来源包括__。A.买卖证券的价差收入 B.销售服务费收入 C.债券利息 D.股利

22、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票,通常是为了__。A.抵御通货膨胀风险 B.规避系统性风险 C.分散非系统性风险

D.降低基金管理运作风险

23、下列金融产品中,流动性差于基金的有__。A.人民币特种股 B.银行理财产品 C.保险投资产品 D.券商集合计划

24、开放式基金的代销方式,应通过__等代销机构进行。A.证券公司 B.保险公司 C.银行

D.独立投资顾问

25、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在__。A.购买基金份额的费用不同 B.购买基金份额的期间不同 C.购买基金份额的金额不同 D.购买基金份额的渠道不同

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、基金在我国香港被称为__。A.共同基金

B.证券投资信托基金 C.信托产品

D.单位信托基金

2、《证券法》规定,当股票发行采用代销方式时,代销期限届满,向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量__的,为发行失败。A.30% B.50% C.60% D.70%

3、我国的基金管理人和基金托管人需要____对基金资产进行估值一次。____ A:每日

B:每3个交易日 C:每周

D:每个会计

4、封闭式基金利润分配后,基金份额净值应当__。A.高于份额面值 B.等于份额面值 C.不高于份额面值 D.不低于份额面值

5、依据投资理念的不同,基金可以分为__。A.增长型基金 B.收入型基金 C.主动型基金 D.被动型基金

6、决定股票市场价格的是股票的__。A.票面价值 B.账面价值 C.清算价值 D.内在价值

7、证券投资人中,机构投资者包括__。A.政府机构 B.事业法人 C.基金 D.个人

8、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。A.基金份额总额占核准规模的60% B.基金份额持有人人数为100人

C.基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资

D.基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告

9、基金管理公司最基本的一项业务是__。A.基金募集 B.投资管理 C.基金销售

D.受托资产管理

10、目前在我国,__可以担任基金托管人。A.中国工商银行股份有限公司 B.中国人寿保险股份有限公司 C.中国银河证券股份有限公司 D.中国华融资产管理公司

11、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于__年。A.10 B.15 C.20 D.25

12、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有__。A.仓位型跟踪误差 B.费用型跟踪误差 C.结构型跟踪误差 D.交易型跟踪误差

13、由于QDⅡ基金主要投资于境外市场,与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比,在募集认购的具体规定上有如下__特点。

A.发售QDⅡ基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.QDⅡ基金份额只可以用人民币进行认购 C.基金管理人可以根据产品特点确定QDⅡ及基金份额面值的大小 D.QDⅡ基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

14、______是基金一切活动的中心;______在整个基金的运作中起着核心的作用。__ A.基金投资者;基金投资者 B.基金管理人;基金管理人 C.基金投资者;基金管理人 D.基金管理人;基金投资者

15、平衡型基金追求资本的成长和当期收入,最能体现其特点是____ A:将资金分散投资于股票和债券 B:取得现金收益 C:资本的长期增值

D:将资金分散投资于股票

16、目前,我国证券市场监管机构是__。A.各证券交易所 B.中国证券业协会 C.证券登记结算公司

D.国务院证券监督管理机构

17、以下哪种基金不收取申购和赎回费____ A:证券衍生工具基金 B:股票基金 C:债券基金

D:货币市场基金

18、下列关于营销组合四大要素的说法,不正确的是__。

A.营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B.因为基金发行时的净值或价格是固定的,所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低

C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上,通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点,让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处,最后通过市场将产品销售给投资者

19、基金运作费用包括__。A.申购费 B.审计费

C.信息披露费 D.分红手续费

20、以下各种债券形式,不属于债券按其券面形态进行分类的是__。A.实物债券 B.凭证式债券 C.记账式债券 D.息票累积债券 21、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。A.美国国际证券信托基金 B.海外及殖民地政府信托基金 C.马萨诸塞投资信托基金 D.苏格兰美国投资信托

22、关于政府债券,下列说法正确的有__。A.政府债券的发行主体是政府

B.政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段 C.中央政府发行的债券称为国债

D.根据不同的发行目的,政府债券有不同的期限,从几年至几十年

23、下列关于证券市场的说法,正确的有__。A.证券市场是有价证券发行和交易的场所 B.证券市场是价值直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所

24、基金管理人应当自基金合同生效之日起____个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A:3 B:6 C:9 D:12

上半年新疆基金从业资格:中期票据试题 篇4

一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、下列基金产品或组合中,最适合推荐给稳健型投资者的是__。A.债券型基金 B.指数型基金 C.混合型基金 D.股票型基金

2、下列关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格,说法不正确的有__。A.注册资本不低于3000万元人民币,且必须为实缴货币资本

B.高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 C.持续从事证券投资咨询业务5个以上完整会计 D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为

3、下列项目中,不属于股票应载明事项的是__。A.股票的编号 B.股票种类 C.持有人名称 D.公司名称

4、根据《销售人员执业守则》,基金销售人员应遵守以下__行为规范。A.在向投资者推介基金时,不应考虑投资者的意思 B.在向投资者推介基金时,优先考虑VIP客户

C.在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时,应公平对待投资者 D.可以自行打折销售基金

5、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市,该公司发行前注册资本为1.2亿元,公司没有内部职工股,则其首次发行的普通股数量不得少于__万股。A.1800 B.2000 C.3000 D.4000

6、二次项法是由__于1966年提出的。A.特雷诺 B.夏普 C.詹森 D.玛泽

7、基金合同的主要披露事项不包括____ A:基金运作方式 B:基金收益分配原则

C:基金资产净值的计算方法和公告方式 D:风险警示内容

8、在申请基金代销业务资格时,申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的,申请人应当自变化发生之日起__个工作日内向中国证监会提交更新材料。A.2 B.3 C.5 D.10

9、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的____ A:服务性 B:专业性 C:持续性 D:适用性

10、对于持续持有期少于30日的投资人,基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额__的赎回费。A.0.25% B.0.5% C.0.75% D.1.5%

11、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动,这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响,这是指证券投资的____ A:政策风险 B:非系统风险 C:总风险 D:系统风险

12、大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的____%以上通过。A:30 B:50 C:60 D:70

13、销售决策流程控制要求__。

A.建立完整的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位

B.重大决策过程应留有书面记录,供监察稽核部门及监管机关等单位核查 C.建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品

D.对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划

14、____是指选定一种投资风格后,不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。

A:消极的股票风格管理及应用 B:积极的股票风格管理及应用 C:混合的股票风格管理及应用 D:独立的股票风格管理及应用

15、基金产品风险等级应当至少包括__。A.低风险等级 B.中风险等级 C.无风险等级 D.高风险等级

16、下列金融产品中,具有较好流动性的是__。A.证券投资基金

B.银行理财产品 C.券商集合计划

D.银行定期存款

17、基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行封闭式基金份额的发售。A:3 B:6 C:9 D:12

18、我国基金市场的监管主体是__,依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。A.中国证券业协会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国银监会

19、下列关于稳健型投资者的说法,正确的有__。A.其主要目标是在风险较小的情况下获得一定的收益 B.愿意使本金面临一定的风险

C.家庭成熟期或部分处于家庭成长期的投资人属于这一类型 D.通常专注于投资的长期增值

20、目前,我国货币市场基金的管理费率一般为()。A.0.25%  B.0.33%  C.0.75%  D.1.50% 21、2004年6月1日__的实施;推动基金业迎来健康发展时期。A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》 D.《证券投资基金管理暂行办法》

22、__标志着我国全国性基金市场的诞生。

A.中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市 B.中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市 C.中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市 D.中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市

23、下列关于基金与银行理财产品的说法,正确的是__。

A.从投资范围来看,基金的投资领域较银行理财产品更为宽广 B.银行理财产品信息披露程度一般不如基金 C.银行理财产品的投资门槛比基金更低 D.基金的流动性不及银行理财产品

24、以下不属于证券投资基金特征的是____ A:集合投资,专业管理 B:组合投资,分散风险 C:收益平稳,风险较小 D:独立托管,保障安全

25、基金性质的机构投资者包括__。A.证券投资基金 B.社保基金 C.法人基金

D.社会公益基金

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A.债权债务关系,所有权关系 B.债权债务关系,债权债务关系 C.所有权关系,所有权关系 D.所有权关系,债权债务关系

2、代办股份转让系统又称为__。A.一级市场 B.二级市场 C.三级市场 D.三板市场

3、目前,国内市场中尚不具备的金融工具有__。A.存托凭证 B.公募基金 C.股指期货 D.股指期权

4、目前,我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。____总体上占据了基金代销的较大市场份额。A:基金管理公司直销中心 B:证券公司

C:基金投资咨询公司 D:商业银行

5、根据____的规定,基金托管人为履行职责,要设有专门的基金托管部门,并要求有安全保管基金财产的条件,有安全高效的清算.交割系统,有符合要求的营业场所.安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施,有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度等条件。A:《证券投资基金法》

B:《证券投资基金托管资格管理办法》 C:《中华人民共和国证券法》 D:《中华人民共和国刑法》

6、关于证券市场的发展阶段,下列说法正确的有__。

A.纵观世界主要国家证券市场的发展历史,其进程大致可分为四个阶段

B.20世纪初,资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段,证券市场自身也获得了高速发展

C.1929~1933年是证券市场发展的停滞阶段,世界各国证券市场受到经济危机的影响

D.20世纪70年代开始,证券市场的发展进入加速发展阶段

7、开放式基金份额转换中,投资者一般采用——的原则提交申请,以转出和转入基金申请当日的——为基础计算转换基金份额。__ A.份额转换;基金份额总值 B.份额转换;基金份额净值 C.金额转换;基金份额总值 D.金额转换;基金份额净值

8、无面额股票是指在股票的票面上不记载股票面额,只注明它在公司总股本中所占__的股票。A.份数 B.比例 C.资金 D.数量

9、基金管理人设置了相应的证券交易技术控制手段,目的在于__。A.有效控制不公平交易行为 B.有效控制利益输送的交易行为

C.为公司的业绩考核提供部分量化指标 D.通过分散投资降低系统性风险

10、发生巨额赎回的情况下,基金管理人决定部分延迟赎回的,可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下,对其余赎回申请延期办理。A.4% B.6% C.8% D.10%

11、__是现代公司的主要类型。A.有限责任公司 B.两合公司

C.无限责任公司 D.股份有限公司

12、下列基金类型中,认购费率最低的是__。A.股票型基金 B.货币市场基金 C.混合型基金 D.债券型基金

13、某货币市场基金份额总数为2亿份,某日该基金净收益为置8 262元人民币,合同生效以来总收益为60 358元人民币,则该货币市场基金应该披露当日的__。A.日每万份基金净收益为0.9131元 B.日每万份基金净收益为3.0179元 C.基金份额净值为1.0179元 D.基金份额净值为0.9131元

14、某日,一只交易型开放式指数基金(ETF)二级市场交易价格为2.634元,该基金份额净值为2.300元,份额累计净值为2.795元,则该交易__。A.为折价交易,折价率为5.76% B.为折价交易,折价率为12.68% C.为溢价交易,溢价率为14.52% D.为溢价交易,溢价率为6.11%

15、《证券投资基金管理公司管理办法》规定,一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过__。A.1家 B.2家 C.3家 D.5家

16、凭证式债券是债权人认购债券的__。A.流通凭证 B.会计凭证 C.收款凭证 D.付款凭证

17、一般情况下,下列关于基金管理费的说法,不正确的是__。A.基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 B.基金规模越大,基金管理费率越高 C.基金风险程度越高,基金管理费率越高

D.我国债券基金的管理费率一般低于股票基金

18、关于基金销售费用的规范,下列说法不正确的是__。

A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B.基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入,如实核算、记账,依法纳税

C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应由总部与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式

D.为了保护商业秘密,基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率

19、下列关于我国基金销售渠道的说法,正确的有__。

A.开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场 D.相比商业银行,证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

20、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时,小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.0381元人民币,2007年底基金份额净值为1.1208元人民币,期间该股票基金每份分红0.0442元人民币,则不考虑分红再投资的基金净值增长率为__。A.12.22% B.7.97% C.4.26% D.3.87%

21、基金投资风险控制的具体措施包括__。

A.建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C.采取投资风险管理技术和控制程序 D.实行内部监察稽核控制

22、以其他证券投资基金为投资对象,其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为____ A:指数基金 B:基金中的基金 C:伞型基金

D:信托投资单位

23、下列各项中,属于基金面临的外部风险的是__。A.经营风险 B.管理水平风险 C.职业道德风险 D.合规风险

24、__是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A.股份回购

B.股票分割与合并 C.股利政策

D.增发、配股与转增股本

25、关于股票价格指数期货,下列论述不正确的是__。

A.股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易

B.股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积

C.股价指数是以实物结算方式来结束交易的

上半年新疆基金从业资格:中期票据试题 篇5

本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。

一、单项选择题(共50题,每题2分。每题的备选项中,只有一个最符合题意)1.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利,说明提货单是一种__。A.金融证券 B.货币证券 C.商品证券 D.资本证券

2.首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。A.询价 B.协商定价 C.网上竞价

D.资产核算定价

3.在我国,基金行业自律性组织是__。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国银监会

D.中国登记结算公司

4.通过强制性信息披露,可以消除__等问题带来的低效无序状况。A.道德风险 B.逆向选择 C.基金投资风险 D.基金价格波动性

5.目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。A.商业银行 B.证券公司

C.证券投资咨询机构 D.专业基金销售机构

6.基金销售人员从事基金销售活动,不得__。A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B.承诺利用基金资产进行利益输送 C.直接代理客户进行基金认购 D.与投资者以口头约定亏损分担

7.下列关于QDII基金申购和赎回的说法,正确的有__。

A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点 B.“未知价”是申购赎回的原则,即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算 C.“金额申购,份额赎回”是申购赎回的原则 D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销 8.下列不属于基金市场服务机构的是__。A.基金销售机构 B.基金注册登记机构 C.律师事务所和会计师事务所 D.中国证券业协会

9.根据《证券投资基金法》,基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A.60% B.70% C.80% D.90% 10.在基金招募说明书封面的显著位置,基金管理人作出的提示可以是__。A.基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率平均将超过20% B.本基金投资于收益稳定的证券,预计但不保证年收益率为10% C.基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定有盈利,也不保证最低收益 D.基于本基金的过往表现,今年本基金年收益率肯定超过15% 11.为防止信息误导给投资者带来损失,法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定,下列属于禁止行为的有__。

A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B.对证券投资业绩进行预测 C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 12.企业补充流动资金的重要手段是__。A.发行股票 B.发行短期债券 C.发行长期债券 D.购买政府债券

13.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。A.中国国际期货香港公司 B.香港中银集团 C.格林期货香港公司 D.南华期货香港公司

14.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易,下列说法错误的是__。A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值 C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币

D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,自上市日第二个交易日起执行 15.下列不属于证券服务机构的是__。A.证券交易所

B.证券投资咨询公司 C.证券信用评级机构 D.会计师事务所

16.关于债券的基本性质,下列描述错误的是__。

A.债券本身有一定的面值,通常它是债券投资者投入资金的量化表现

B.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C.债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D.债券代表债券投资者的权利,这种权利是一种债权 17.货币市场基金的份额净值__。A.固定在1元人民币

B.随市场利率的上升而减少 C.随市场利率的上升而增加

D.随平均剩余期限的增加而增加

18.下列关于基金的信息披露,说法不正确的是__。A.能有效地提高基金运作的透明度 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.在我国具有自愿性的特点 D.有利于提高证券市场的效率

19.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易,称之为__。A.金融股权 B.金融期货 C.金融互换

D.结构化金融衍生工具

20.基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。A.3 B.5 C.10 D.15 21.代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料,保存期不少于__年。A.10 B.15 C.20 D.25 22.以下属于货币证券的有__。A.商业汇票 B.商业本票 C.金融债券 D.银行汇票

23.基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少包括__。A.无风险等级 B.低风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级

24.债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。A.债券持有期限 B.债券发行期限 C.利息转让期限 D.债券有效期限

25.下列不属于证券服务机构的是__。A.证券交易所

B.证券投资咨询公司 C.证券信用评级机构 D.会计师事务所

26.下列基金市场参与主体中,__在整个基金的运作中起着核心作用。A.基金投资人 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金监管机构

27.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在__中。A.《证券法》 B.《证券投资基金法》 C.《证券投资基金运作管理办法》 D.《证券投资基金信息披露管理办法》

28.债券和其他证券三大类,是按照__来分类的。A.证券发行主体的不同

B.是否在证券交易所挂牌上市交易 C.募集方式的不同

D.证券所代表权利性质的不同

29.以下属于我国证券投资基金交易费的是__。A.印花税 B.开户费 C.过户费 D.经手费

30.基金的销售过程中,客户追踪的具体做法有__。A.及时更新原有的客户记录

B.定期向客户提供有用的信息服务

C.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D.针对市场变化及时提供新的服务和产品

31.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。A.清算 B.结算 C.交收 D.结账

32.下列关于国家股的说法,错误的是__。A.国家股是国有股权的一个组成部分 B.国家股可由国务院授权投资的机构持有 C.国有股权原则上不可以转让

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

33.深证券交易所公布的收费标准,封闭式基金交易佣金起点为5元,且不得高于成交金额的__。A.0.1% B.0.2% C.0.3% D.0.5% 34.在基金募集期间,最主要的信息披露文件有__。A.基金合同

B.基金招募说明书 C.基金托管协议

D.基金审计报告

35.关于现金比例变化法的说法,错误的是__。

A.通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 B.较为直观

C.通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力 D.市场繁荣期,基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好 36.下列各项,不属于基金托管人应当具备的条件的是__。A.总资本和资本充足率符合有关规定

B.设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

37.假定某基金的总资产为65亿元,总负债为5亿元,基金份额总数为60亿份,那么该基金份额净值为()元。A.1 B.1.05 C.1.13 D.1.24 38.上市公司公积金的来源有__。

A.股票溢价发行时,超出股票面值的溢价部分,列入公司的资本公积金 B.依据《公司法》的规定,每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C.股东大会决议后提取的任意公积金

D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分 39.基金托管人需要对__出具意见。A.基金公司财务报告 B.基金财务会计报告 C.中期基金报告 D.基金报告

40.基金份额净值等于()除以基金当前的总份额。A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金公允价值 D.基金资产估值? 41.开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A.5000万 B.1亿 C.2亿 D.5亿 42.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。A.前台业务系统 B.自助式前台系统 C.后台管理系统

D.信息管理平台应用系统的支持系统

43.根据《证券投资基金信息披露管理办法》,基金管理人应当在__,在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A.基金募集申请经中国证监会核准当日 B.基金募集申请经中国证监会核准次日 C.基金合同生效的当日 D.基金合同生效的次日

44.某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市,该公司发行前注册资本为1.2亿元,公司没有内部职工股,则其首次发行的普通股数量不得少于()万股。A.1800 B.2000 C.3000 D.4000 45.下列关于基金管理公司的说法,正确的有__。A.基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责,对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核

B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度

C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产

D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 46.划分基金评价等级时,目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为()个等级。A.3 B.5 C.6 D.10 47.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法,正确的有__。

A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五,每天9:30~11:30、13:00~15:00,法定公众节假日除外

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金份额,申报数量应当为100份或其整数倍 D.沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 48.下列关于基金销售流程的说法,不正确的是__。

A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务

B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认

C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性

D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 49.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时,将被责令改正,警告,并处罚款。A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定 B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D.报告的财务会计报告未经审计即予披露

上半年新疆基金从业资格:中期票据试题 篇6

一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)

1、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____ A:基金管理费率通常与基金规模成反比,与风险成正比 B:从基金类型看,证券衍生工具基金管理费率最高

C:目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费 D:指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平

2、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。A.投资管理能力 B.从业经历 C.基金业绩 D.操作风格

3、____是基金投资管理与市场营销工作的后台保障。A:基金募集与销售 B:投资管理 C:基金运营

D:受托资产管理及投资咨询服务

4、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-3%、-1.5%、9%,那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为__。A.8.14% B.8.83% C.9.00% D.9.74%

5、我国证券业在5年过渡期对外开放的内容主要包括__。A.外国证券机构可以直接从事B股交易

B.允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务 C.允许外国证券公司设立合营公司,外资拥有不超过1/2的股权

D.外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员

6、下列各项中,不属于投资收益的有__。A.买入返售金融资产收入 B.ETF替代损益 C.衍生工具收益 D.股利收益

7、__是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A.市场营销方案的制定 B.市场营销策略的制定 C.市场营销计划的实施 D.市场营销控制

8、金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。A.“了解你的客户” B.“吸引你的客户” C.“打动你的客户” D.“宣传你的产品”

9、根据《公司法》,有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的__,也不得低于法定的注册资本最低限额,其余部分由股东自公司成立之日起__内缴足。A.20%;2年 B.30%;3年 C.30%;2年 D.20%;3年

10、下列关于货币市场基金利润分配的规定,正确的有__。A.每日进行分配

B.货币市场基金每周一进行利润分配时,不包括上周六和周日的利润 C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

11、以下关于定期定额投资说法,不正确的有__。

A.是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B.能规避基金投资所固有的风险 C.能保证投资人获得收益

D.不是替代储蓄的等效理财方式

12、债券基金A的久期为3年,债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系,其他条件不变,当市场利率下降时,下列说法正确的是__。A.债券基金A和B的净值同时上升,且A比B上升幅度大 B.债券基金A和B的净值同时下降,且A比B下降幅度小 C.债券基金A和B的净值同时上升,且A比B上升幅度小 D.债券基金A和B的净值同时下降,且A比B下降幅度大

13、当基金份额净值计价出现错误时,____应当立即纠正,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。A:基金管理人 B:基金托管人 C:基金登记机构 D:监管部门

14、下列关于国家股的说法,错误的是__。A.国家股是国有股权的一个组成部分 B.国家股可由国务院授权投资的机构持有 C.国有股权原则上不可以转让

D.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构

15、基金销售市场细分的原则中,__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A.易入原则 B.可测原则 C.成长原则 D.识别原则

16、根据《证券投资基金法》,基金份额持有人大会应当有代表__以上基金份额的持有人参加,方可召开。A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.3/4

17、与股票相比,债券风险相对较小,这是因为__。A.债券利息固定

B.债券有固定的本金偿还期 C.债券价格波动小 D.债券品种多

18、__为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后,还需到转入机构办理转入手续。A.一步转托管 B.两步转托管 C.多步转托管 D.直接转托管

19、下列职权中,应该由董事会行使的是____ A:主持公司的生产经营管理工作 B:决定公司内部管理机构的设置 C:修改公司章程

D:制定公司的具体规章

20、在计算基金业绩时,__越高,说明基金的投资效果越好。A.基金分红 B.留存收益 C.已实现收益

D.时间加权收益率

21、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订__,明确双方的权利和义务。

A.书面代销协议 B.书面委托协议 C.书面交易协定 D.书面合作协议

22、____是基金在一定时期内全部损益的总和,包括记入当期损益的公允价值变动损益。A:本期利润

B:本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额 C:期末可供分配利润 D:未分配利润

23、关于货币基金风险,正确的说法是__。A.组合中平均剩余期限越低,收益越高 B.组合中平均剩余期限越低,流动性越高

C.组合中平均剩余期限越低,利率敏感性越高 D.组合中平均剩余期限越低,信用风险越高

24、前台业务系统应具备的功能包括__。A.提供投资资讯功能

B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能

D.为基金投资人提供服务的功能

25、根据《销售人员执业守则》,基金销售人员应遵守以下__行为规范。A.在向投资者推介基金时,不应考虑投资者的意思 B.在向投资者推介基金时,优先考虑VIP客户

C.在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时,应公平对待投资者 D.可以自行打折销售基金

二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)

1、从风险的来源划分,可以把基金的风险分为__。A.外部风险 B.内部风险 C.系统性风险 D.非系统性风险

2、以下属于货币衍生工具的是__。A.股票期货 B.利率互换 C.货币期货

D.信用联结票据

3、更容易留住客户并发展一些大客户,形成忠实的客户群的基金销售渠道是__。A.商业银行 B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.证券咨询机构和专业基金销售公司

4、根据(证券投资基金运作管理办法)规定,股票基金的股票投资比重必须在__以上;债券基金的债券投资比重必须在__以上。A.60%;80% B.80%;60% C.60%;60% D.80%;80%

5、__份额净值保持在1元不变。A.股票基金 B.债券基金

C.货币市场基金 D.混合基金

6、下列关于ETF的说法,正确的有__。A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF规模的变动最终取决于市场对ETF的真正需求 C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险 D.我国首只ETF采用的是抽样复制

7、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。A.对会员单位的自律管理 B.对从业人员的自律管理 C.对机构投资者的自律管理

D.对代办股份转让系统的自律管理

8、下列关于股票性质的表述正确的有__。A.股票属于物权证券 B.股票是要式证券 C.股票是证权证券 D.股票属于债权证券

9、下列情况中,符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有__。

A.甲公司董事会共5人,其中独立董事2人 B.乙公司董事会共10人,其中独立董事3人 C.丙公司董事会共11人,其中独立董事4人 D.丁公司董事会共9人,其中独立董事3人

10、通常,开放式基金的直销方式有__。A.邮寄 B.电话 C.互联网 D.直销队伍

11、基金绩效衡量是对资产管理人____进行计算。A:期望收益 B:实现的收益 C:组合风险 D:投资成本

12、基金托管人在保管基金财产时,无须__。A.保证基金财产的安全

B.对基金投资损失承担赔偿责任 C.依法处分基金财产 D.严守基金商业秘密

13、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制,其中,注册制实行__。A.公开管理原则 B.实质管理原则 C.成本控制原则 D.质量控制原则

14、按证券的募集方式分类,有价证券可分为__。A.公募证券 B.上市证券 C.私募证券 D.非上市证券

15、__的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度,维护销售机构与客户关系的稳定和发展。A.客户调查 B.客户追踪 C.业务跟进 D.加强沟通 16、2007年6月18日,中国证监会颁布的____规定,符合条件的境内基金公司和证券公司,经中国证监会批准,可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A:《证券投资基金管理暂行办法》

B:《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》 C:《中华人民共和国证券投资基金法》 D:《开放式证券投资基金试点方法》

17、下列关于证券投资基金税收问题的说法,正确的是__。

A.对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入,依照税法的规定征收营业税 B.对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入,依照税法的规定征收营业税 C.从2008年4月24日起,基金买卖股票按照1‰的税率征收印花税

D.对证券投资基金从证券市场中取得的收入,依照税法的规定征收企业所得税

18、一般而言,基金投资管理流程的环节有__。A.交易部依据基金经理的投资指令执行交易 B.研究部门提供研究报告

C.投资决策委员会决定基金总体投资计划 D.基金经理制订投资组合具体方案

19、基金营销实务中,采用__,营销人员可以逐步建立起属于自己的营销网络。A.缘故法 B.介绍法

C.陌生拜访法 D.寻亲问友法

20、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。A.风险提示

B.基金的运作方式 C.基金的投资

D.招募说明书摘要

21、以下关于债券型基金的常用分析指标,说法正确的有__。A.常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种

B.衡量利率变动对债券基金净值的影响,用久期乘以利率变化即可 C.债券持仓的信用等级在计算上比较复杂,但其应用却比较简单 D.利率变动幅度较大时,用久期衡量外,还需参考别的指标

22、下列关于基金资产估值陈述不正确的是__。

A.基金资产净值除以基金当前的总份额,就是基金的份额净值 B.基金的份额净值的估值结果不必都是公允的

C.基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程 D.基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格

23、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料,应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括__。A.基金托管银行出具的基金业绩复核函 B.基金宣传推介材料的形式和用途说明 C.基金管理公司督察长出具的合规意见书

D.基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件

24、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,下列说法不正确的是__。A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金

C.70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金

D.70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金

25、在开放式基金市场营销中,以下说法不正确的是____ A:开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理

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