守规矩、防风险从身边做起,争做合规银行

守规矩、防风险从身边做起,争做合规银行（精选4篇）

守规矩、防风险从身边做起,争做合规银行 篇1

2017守规矩防风险建设合规银行心得体会

2017守规矩防风险建设合规银行心得体会

5月22日上午，安陆农商银行召开行务会，第一时间传达贯彻省联社“守规矩 防风险 建设合规银行”会议精神，在家班子成员，机关中层干部参加会议。

会议首先学习了省联社李亚华理事长在全省农商行“守规矩 防风险 建设合规银行”会议上的讲话。会议指出，此次在红安举办的学习班意义重大，是全面贯彻落实中央维护国家金融安全精神的需要，是全面贯彻落实省委、省政府抓好金融安全工作需求的需要，是全面贯彻落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作需求的需要，是全面贯彻落实监管措施的需要，是全面贯彻落实省联社党委工作部署的需要。

会议要求每一名员工、每一名党员特别是党员领导干部都要严守政治规矩、严守组织规矩、严守工作规矩、严守廉洁规矩、严守道德规矩。大力防控信用风险、大力防控市场风险、大力防控操作风险、大力防控流动性风险、大力防控案件风险、大力防控股东风险、大力防控声誉风险。

最后，安陆农商银行董事长王义斌就具体落实李亚华理事长讲话精神提出五点要求：一是把省联社会议精神迅速传达到每一名员工，组织全员学习。二是存款要始终保持一定的市场份额，加大增存稳存力度。三是贷款准入要严格把控，宁缺毋滥。四是风险贷款化解要采取多种手段。五是贷款权限要动态调整。五是对经营困难企业，强化担保，适当降低贷款利率。

2017守规矩防风险建设合规银行心得体会

最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。

一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。

我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。

我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。

[2017守规矩防风险建设合规银行心得体会]

守规矩、防风险从身边做起,争做合规银行 篇2

尊敬的领导、亲爱的同事们: 大家好！我是XX行XXX，今天我演讲的题目是《规范柜面操作，合规从我做起》。

有这样一句话：观望苍穹，北雁南飞。定成一行人字，有规有矩，因此能抵肩御寒；查看后土，行蚁复杂，定各蚁严格分工，有规有矩，因此能化渺小为强力。大自然生生不息的用规则演绎着生命的轨迹，更何况我们人类社会，军队的战斗力来自于铁的纪律，企业的竞争力来自于严格的规章制度，这充分提现了合规的重要性。

每个领域都有自己应该遵守的规则，那么，何为合规？合规是步入校园，讲台上的“学高为师，身正为范”；合规是走进医院，病房中的“悬壶济世，救死扶伤”；合规是踏入银行，柜台里的“严守制度，规范操作，诚信服务”。对于我们的“大家庭”，五大连池农村商业银行来说，合规就是遵守我们各项规章制度，严格规范我们的操作流程。

合规仅仅是我们徘徊在脑海中的想法吗？或者是喊出来飘荡在耳边的口号吗？不是的！合规是时时刻刻围绕在我们身边，渗透在我们办理业务的每一个环节，每一个动作，甚至每一个抉择中的。你有出现过走出家门几百米、甚至几千米之后会想起是否锁门的情况吗？你有半夜忽然惊醒，然后看看家里的门是否已经上锁了吗？你有没有经常回想今天上班是否已经签到或者签退了吗？这些貌似强迫症的行为并不是因为我们真的患上了强迫症，只是因为锁上尾随门，按时考勤已经深深的印刻在我们头脑中和身体里，合规亦是如此。当“笑相迎”已经完全融入到我们日常生活中的时候；当“请稍等”成为我们话语中的口头禅的时候；当“一日两核库”、“人离箱锁印章收”成为我们习惯的时候，合规这片“沃土”已经在不知不觉中滋润着我们一起成长。

作为一名一线柜员，我们每天要接触形形色色的客户:有大额现金支取不带身份证件却强行要求我们办理业务的；有不愿意自己填写业务凭证却非要我们代为填写的；有拿着他人银行卡却非要调取客户信息的；有拿着别人身份证件非说自己是本人的；甚至有只拿着身份证就非要办理取款的，以及不想签名就说自己不会写字的；还有拿着过期证件甚至伪造证件办理业务的……这样太多太多的事件，是我们每天都需要去经历的，我们没有办法去左右客户的思想，但我们可以做的是严格执行各项规章制度，不厌其烦的向他们说明情况。古人云：“伸手不打笑脸人”。所以无论面对什么样的状况，我们都要面带微笑的去面对各种误解甚至是委屈。合规其实是我们的一面“盾牌”，在它冰冷的另一面其实是对我们最好的保护，它时时刻刻守护着我们免受伤害。我们从前辈们的身上看到了合规的力量和他们内心的堡垒，在他们的带领下，我们始终坚持着“规范柜面操作，合规从我做起”，一点点的规范着我们办理业务，进行合规操作。记得前几天，一对老夫妇来我行办理现金存款业务，其中有一张一百元的假币，我们按照假币收缴流程和制度对这张一百元的假币进行了没收处理，并在假币上加盖“假币”戳记，并给客户出具了《假币收缴凭证》以及告知客户所具有的权利和义务。但是这位客户老大爷并不理解，现金是别人付给他的，他坚持要求我们返还假币，这样他就可以拿着假币去找付他假币的人进行调换，对我行出具的《假币收缴凭证》完全不认可也不认同，我们微笑着百般解释，但大爷非坚持要求取回假币，而且态度激动，说我们这样做不合理，他不接受，说他拿着《假币收缴凭证》这样一张废纸没法去找人家把钱换回来，最后甚至用手砸我们窗口的防弹玻璃，而他老伴在无奈之下，只能强行把他带走了。这件事其实只是这三尺柜台之上我们所需要经历的一件小事，但是我们必须这样做，我们是银行，我们必须维护国家法律法规的尊严，如果我们都这样放任自流，又会多少老百姓受假币所害，这不仅仅是守法合规，也是对我们自己良心和道德的拷问和鞭策。

合规是水，它能载舟亦能覆舟。曾经有那么一些人，他们或许是我们工作繁忙时“并肩作战”的战友同行；或许是我们曾经放声高歌过的至交朋友，但却因一时之差，一念之仁，造成了严重的后果。从这些案例上，我们领悟到，断了线的风筝终将坠落，脱了缰的野马终会呼啸而去，放纵的自由终会毁灭自己甚至危及他人。这就要求我们从严要求自己，合规从自身做起，加强规章制度的学习，提升自己的业务水平和综合素质。

让我们大家一起回想，我们是否用过了期的身份证件为客户办理过挂失?我们是否因为客户是熟人而行过方便？我们是否又为了营销而逆程序操作？这些看似小小的疏忽与失误，会给我们今后的工作带来许多不堪设想的隐患。

所以同志们，战友们！让我们在今后的工作生活中坚持“自重、自省、自警、自励”，无论身在何种岗位，从一点一滴做起，合规对待每一项工作，合规办理每一笔业务，从我做起，用我们的谨慎与勤奋浇灌梦想的花朵，用我们的严格与执着铺就成功的道路，用我们的激情与自信激荡起事业的浪花，用我们的青春与活力，携手共进，树立合规风尚!规范柜面操作，合规从我做起，为XXX的繁荣发展贡献属于自己的一份力量！

守规矩、防风险从身边做起,争做合规银行 篇3

推动企业健康有序发展

近年来，随着国内钢铁行业持续低迷，市场供需矛盾日益严重，产能严重过剩，公司面临的各种矛盾和问题也更加突出和复杂。部分职工对公司面临的形势和所担负的责任缺乏足够的认识，缺乏应有的事业心和责任感，组织纪律性差、工作效率不高，执行力不强。邓小平同志指出：“一靠理想,二靠纪律,才能团结起来建设有中国特色的社会主义。我们采取的各方面的政策,都是为了发展社会主义,为了将来实现共产主义。”对于企业来讲，同样如此，引导和教育广大干部职工有理想,有纪律，这两件事我们务必时刻牢记在心，并将之落地生根，推动生产经营健康有序发展。因此，在企业中开展“讲理想、重事业、负责任、守纪律”专题教育活动十分必要。

一、讲理想

目前，我公司正处在加快发展、加快建设的关键时期，关键时期的关键是什么？ 就是我们仍然要保持昂扬的精神状态，仍然要有那么一股劲，丝毫不能衰减、丝毫不能后退。那么一股劲来自哪里？ 对于广大领导干部职工来说，就是来自于我们的理想与信念。每个人都会有自己不同的理想与信念，对于广大公司干部职工来说，我们共同的理想信念，就是全心全意为企业服务，推动企业快速健康发展！有了强烈的宗旨意识，才会坚持理想信念，才会有干工作、干事业的那么一股劲。在漫长的革命战争岁月 中，无数先烈抛头颅洒鲜 血，搏杀在硝烟疆场，无数先辈隐姓名弃私利，战斗在敌人心脏。他们靠的是什么？ 就是“革命理想高于天”。广大职工干部，特别是年轻同志，要把个人志向与集体理想统一起来，将自己的一切同祖国、同社会、同企业的命运永远结合在一起。在企业中，个人理想的实现有赖于企业的发展，企业有了长足的发展，个人理想也就有了实现的基础和力量源泉。只有把企业共同理想与个人理想结合起来，把倡导对企业的责任感和奉献精神与满足个人的利益愿望、实现个人的价值统一起来，个人理想才会有深厚的社会基础和持久的生命力。把个人理想融入到企业共同理想中来，方能实现企业与个人的双赢。现代企业管理的重大责任，就在于谋求企业目标与个人目标两者的一致，两者越一致管理效果就越好。企业只有确立了共同的理想信念，才会有强大的凝聚力和向心力。无论过去、现在和将来，共同的理想都是保证企业发展的精神支柱和精神动力。

二、守纪律

理想和纪律是我们党一贯倡导的，两者必须紧密结合。战争年代我们的军队依靠铁的纪律赢得了老百姓的支持，现阶段，我们更应该注重讲纪律。没有规矩，不成方圆。一个企业要想健康有序的发展，没有严肃的纪律来保证，也是不可能实现的。现代企业的发展，有一个基础性的特征：那就是职工有足够的忠诚度和执行力，而且团结一致，具有较强的凝聚力、忠诚度、执行力，凝聚力都是要靠纪律来保证的。成功企业的发展需要较强的执行力，较强的执行力则需要严明的纪律来保证。良好的纪律是企业规范管理的前 提，只有人人守纪律，才是企业达成内部团结、统一思想、焕发活力的重要保证。有了纪律，就要广大干部职工严格遵守，并要将遵守纪律变成一种自觉行为。

三、重事业

重事业首先表现出来的是乐业精神。乐业意味着职工对自 己所从事的工作充满“欢喜”、“热爱”的情感。而我们评选出的“十佳职工”、“模范党员”等，并不是“逼”出来的，而是因为他们对所从事的工作充满热情，在工作中找到了乐趣。这种乐趣是发自内心的，是工作的动力。其次，重事业表现的是勤奋、刻苦的工作精神。企业要发展，要壮大，需要每一位职工在自己的工作岗位上努力工作，为公司的发展和创新奉献自己的力量。我们要干一行，爱一行，钻一行，脚踏实地，一丝不苟地做好本职工作。重事业还是一种谦虚、谨慎的工作作风。要从实际的工作情况出发，结合公司的发展需要，谦虚谨慎，戒骄戒躁，摆正自己的位置，努力工作。

四、负责任

人们对“责任”并不陌生。从字义上理解，所谓“责”就是要求应当做成某事或行为达到一定的规格标准；所谓“任”就是担当、承受。每个人都肩负着责任，对国家、对社会、对工作；对家庭、对亲人、对朋友，我们都有一定的责任，正因为存在这样或那样的责任，才能对自己的行为有所约束。社会学家戴维斯说： “放弃了自己对社会的责任，就意味着放弃了自 身在这个社会中更好的生存机会。”责任意识一旦形成，就会渗透到人们的主观思想活动中去指导人的 实践活动。美国前总统杜鲁门的桌子上摆着一个牌子，上面写着： “Book of stop here”（责任到此，不能再推），这就是负责任。

五、“讲理想、重事业、负责任、守纪律”是当前企业思想教育重要内容和必然趋势

在整个公司创建学习精益管理思想建设发展的关键时期，公司上下要敢于冲破落后的传统观念和主观偏见的束缚，克服浮躁，浮浅，浮夸，在全公司广大职工中更应大力倡导“讲理想、重事业、负责任、守纪律”的良好作风，为公司又好又快发展奠定坚实的思想基础。

1、要以精益管理思想作为企业文化建设推动职工思想观念转变。说到文化建设，有些人有种神秘感、也有些人可能抽象化，但绝不是什么高不可及的东西。余秋雨讲过，文化是知识+信仰+艺术+道德+法律+能力+习惯+风俗等的总和。我们要将对职工的理想信念、思想道德、组织纪律观念、爱岗敬业精神的教育与企业文化建设融合起来，充分发挥企业文化的渗透和影响优势，用企业文化帮助、引导职工培育和树立与现代企业制度、企业改革发展要求相适应的思想观念，坚定他们的理想。

2、要加强当前公司生产经营建设严峻形势任务教育，做好宣传引导。要积极构建全面、协调、通畅、深入的形势任务教育渠道，做好宣传引导。通过各种宣传阵地和活动载体，通过企业报、企业网站、OA信息管理平台、现场宣讲、印制宣传资料等，把国家和企业的方针政策、企业形势、发展方向及相关信息及时传递给职工，引导职工着眼大局看前景，立足长远观实际，使职工了解国家 和企业形势、发展思路，正确认识企业的发展方向和改革发展举措，从而产生认同、坚定信心，凝聚人心。

3、是要加强学习，提高认识。随着市场经济的发展，企业的市场取向、经营方式、管理结构都发生了新的变化，这就要求我们每名干部职工都要适应新形势，强化“学习意识”，既要努力学习政治理论知识，又要努力学习生产管理、经营管理、本职业务、各种法律法规等知识。只有不断学习新理论、新知识，给自己“加油”、“充电”，提高自身综合素质，才能游刃有余，胜任工作。

4、要培养爱岗敬业、无私的奉献精神。普通的岗位因敬业而精彩，平凡的人生因奉献而闪光。作为一名有理想有抱负的职工，就要在自己的岗位上，从点点滴滴做起，从自我做起，增强责任感、事业心，完善自我，无私奉献，一切以公司利益为出发点，以饱满的激情，心系企业发展的方向和具体的措施，用热诚之心、创新之心，积极提出结合自身工作实际新思路、新创见。

5、要严肃纪律，增强执行力。严格照章办事，做到令行禁止，决定的事和布置的工作必须反应快、有落实、有结果、有答复。要将遵章守纪成为自觉行为，培养良好的工作习惯。

守规矩、防风险从身边做起,争做合规银行 篇4

健全的合规风险管理机制，成熟的合规文化，是构建银行有效的内部控制机制的基础和核心，从而也为健全银行内控体系、提高市场竞争力奠定了基础。通过此次合规示范网点创建活动的开展使我对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结几点体会。

一、爱岗敬业、无私奉献。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。

作为一个金融单位的职工更应在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是

我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是

一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要我们广大的员工严格执行，管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是某一人来执行的，而是要一个集体相互制约、监督来实施的。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁账，铁款，铁规章”正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己

“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。