档案从业资格考试试题

档案从业资格考试试题（共7篇）

档案从业资格考试试题 篇1

一、单项选择题

1.国民经济发展的总体目标一般包括()。

A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡

B.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长

C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长

D.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡

2.经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)()的增长。

A.经济产出 B.经济收入

C.经济产出和居民收入D.居民收入

3.下面宏观经济发展目标所对应的衡量指标错误的是()。

A.经济增长——国民生产总值 B.充分就业——失业率

C.物价稳定——通货膨胀 D.国际收支平衡——国际收支

4.我国统计部门公布的失业率为()。

A.全国范围内的国民失业率 B.全国范围内的公民失业率

C.城镇登记失业率 D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比

5.劳动力人口是指()。

A.年龄在18周岁以上的人的全体

B.年龄在16周岁以上的人的全体

C.年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体

D.年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

6.以下不属于衡量通货膨胀指标的是()。

A.国内生产总值物价平减指数

B.GDP增长率

C.生产者物价指数

D.消费者物价指数

7.下列是关于通货膨胀和通货紧缩的表述，其中正确的是()。

A.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨

B.生产者物价指数是指一组出厂产品零售价格的变化幅度

C.通货膨胀程度最好的衡量指标是消费者物价指数

D.通货膨胀对经济的不利影响要比通货紧缩大

8.国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即()。

A.无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B.可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C.无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D.有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余

9.在国际收支的衡量指标中，()是国际收支中最主要的部分。

A.贸易收支 B.直接投资 C.劳务输出 D.政府借款

10.经济处于()阶段时，商业银行资产规模和利润量处于最低水平。

A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏

11.下列不构成经济结构对商业银行影响的是()。

A.国民经济的增长速度B.国民经济的增长质量

C.国民经济增长的可持续性D.是否出现顺差

12.国民经济可以分为()产业，金融业属于()产业。

A.三个;第一B.三个;第三C.三个;第二D.二个;第二

13.以下10个行业中，属于国民经济第三产业的有()。

①邮政业 ②采矿业 ③电力 ④金融业 ⑤渔业 ⑥建筑业 ⑦交通运输 ⑧燃气供应业 ⑨房地产业 ⑩技术服务业

A.①②③⑨⑩B.②③⑥⑦⑧ C.①④⑦⑨⑩D.④⑤⑥⑦⑧

14.用支出法统计的GDP，下列各项中不包含在统计指标中的是()。

A.政府消费 B.固定资本形成C.储蓄 D.净出口

15.从支出的角度来看，私人购买住房的支出，包含在()之中。

A.私人消费B.投资的固定资本形成C.投资的存货增加D.政府消费

16.我国商业银行的主要业务对象是()。

A.个人B.企业C.政府 D.社会团体

17.金融市场功能不包括()。

A.融通货币资金 B.优化资源配置 C.风险分散D.保险功能

18.金融市场最主要、最基本的功能是()。

A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能

C.经济调节功能D.风险分散与风险管理功能

19.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的()功能。

A.货币资金融通B.风险分散与风险管理

C.资源配置 D.经济调节

20.下列关于金融市场分类错误的是()。

A.按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场

B.按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场

C.按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D.按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和期货市场

二、多项选择题

1.宏观经济状况包括()。

A.经济发展水平B.经济发展状况C.经济发展前景

D.经济发展速度E.宏观经济环境

2.关于GDP的描述正确的有()。

A.GDP是指国民生产总值

B.GDP衡量的是一定时期内的最终生产成果

C.统计GDP时是以国界为限，而且不包括境内外国居民

D.统计GDP是以当以市场价格表示的产品和劳务总值

E.是衡量通货膨胀的重要指标

3.一般来说，衡量通货膨胀的常用指标是()。

A.消费者物价指数B.生产者物价指数

C.股票价格指数 D.居民生活消费指数

E.国内生产总值物价平减指数

4.国际收支包括()。

A.贸易收支 B.劳务收支 C.外资对华直接投资 D.对其他国家的捐赠E.企业信贷

5.下列关于国际收支的论述中正确的是()

A.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的赤字，也无巨额的盈余

B.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，无巨额的赤字，但可有巨额的盈余

C.国际收支是对一国居民在一定时期内与非本国居民仅在经济方面的交易的记录

D.本国居民与非本国居民的非经济交易也记入国际收支

E.国际收支是指一国公民在一定时期内与非本国公民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录

6.当经济处于复苏阶段，下面说法正确的是()。

A.企业资金周转困难

B.企业对借贷资金的需求显著扩大

C.商业银行资产业务规模明显缩小

D.商业银行的资产业务规模明显扩大

E.商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减

7.下列属于经济结构的是()。

A.地区结构 B.分配结构 C.技术结构

D.所有制结构 E.消费结构等

8.我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的原因有()。

A.第一、二产业的粗放式增长

B.第三产业在国民经济中占比重较低

C.银行服务的需求由于各种因素而受到的限制

D.银行中间业务的创新观念不强，产品开发程度低

E.银行人员的从业素质较差

9.下列属于金融市场功能的有()

A.资源配置功能B.定价功能

C.货币资金融通功能D.经济调节功能

E.市场引导功能

10.我国货币市场不包括()。

A.银行间同业拆借市场 B.银行间债券回购市场 C.股票市场 D.外汇市场

E.债券市场

11.按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为()。

A.货币市场B.股票市场C.外汇市场

D.期货市场E.黄金市场

12.下列关于我国金融市场的论述正确的是()

A.我国的货币市场包括同业拆借市场、回购市场和票据市场等

B.我国的金融市场的发展是从1984年同业拆借市场开始的C.1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国债券市场正式形成D.目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体、场外市场和交易所市场并存的资本市场

E.我国的商品期货市场起步于20世纪90年代初，目前已有上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所以及中国金融期货交易所

13.下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是()。

A.企业债券B.银行债券C.股票

D.银行承兑汇票E.回购协议

14.按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为()。

A.债权工具B.股权工具C.直接融资工具

D.混合工具E.长期金融工具

15.债券的构成要件是()。

A.利率B.汇率C.面额

D.期限E.发行机构

三、判断题

1.统计GDP以常住居民为标准，常住居民是指在国境内居住满一年的人。()

2.物价稳定是指零通货膨胀。()

3.国际收支记录的是居民在一定时期内与非本国居民的交易行为，居民是指在国内居住一年以上的自然人。()

4.国际收支中的经常项目反映的是一国同国外资金往来的情况。()

5.经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定程度上决定商业银行的经营特征。()

6.金融市场是金融机构之间进行金融交易的市场。()

7.金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。()

8.目前，我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场。()

9.资本市场允许银行在流动性短缺时，及时融入所需资金，而在出现流动性过剩时，又可以及时将资金运用出去，提高盈利性。()

10.金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约。

11.可转让大额存单既属于直接融资工具又属于短期金融工具。()

12.货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标，通常需要在同一时期内同时实现这四大目标。()

13.我国货币政策的最终目标与国民经济发展的总目标是相同的。()

14.我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。()

15.我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力;M2被称为广义货币;M2与M0(流通中现金)之差被称为准货币，是潜在购买力。

参考答案：

一、单项选择题

A/ C/ A/ C/ D/ B/ A/ C/ A/ C/ D/ B/ C/ C/ B/ B/ D/ A/ B/ D

二、多项选择题

ABC/ BD / ABE/ ABCD / AD/ BD/ ABCDE/ ABC/ ABCDE/ CDE/ BCE/ ABDE/ AC/ ABD/ ACDE

三、判断题

×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ ×/ √/ ×/ ×/ √/ √/ ×

档案从业资格考试试题 篇2

■ 基本情况

本次调查于2008年9月21日统计从业资格考试期间与考试同步进行，调查对象选取了辽宁、甘肃、浙江、广西、上海、广东、湖南、新疆生产建设兵团、河北和江西等十个地区的部分考生。所选的调查地区分布于我国的东、西、南、北、中，既考虑了地域的分布，也考虑了地区经济发展的差异，因而有较强的地区代表性。调查分《统计基础知识与统计实务》和《统计法基础知识》两门科目分别进行，对十个地区参加考试的考生，分别发放了每门科目各100份左右调查问卷。

此次调查，十个地区两门科目共回收调查问卷2018份，其中，《统计基础知识与统计实务》科目1013份，《统计法基础知识》科目1005份。接受调查的考生分别就两门科目的五个内容进行了认真回答。

■ 五点结论

对此次调查问卷的相关情况进行梳理分析，可以得出如下结论：

一、对“试题内容”回答“合适”和“一般”的占95.2%，说明2008年统计从业资格考试试题的内容是合适的，符合统计从业资格考试大纲的要求，也适应了基层统计人员了解统计知识、开展统计工作的需要，得到了广大参考人员的认可。基于此，在一定时期内，考试大纲，以及相应培训教材的内容应保持相对稳定，但不排除随统计改革的发展而对其内容的必要补充，也不排除对现行大纲及教材个别问题的修正。

二、对“试题难易度”认为“适中”的占76%，对“主客观题在试卷中所占比例”认为“一般”的占83.9%，说明试题的难易程度、主客观题型的比例等是大体适宜的，基本符合全国参考人员的现实状况。但随着形势的发展和从业人员整体素质的提高，试题的难度也应略有增加。

三、统计从业资格考试的目的，是使统计从业人员掌握必要的统计知识，从而适应基层统计工作的需要。这次主动反馈具体意见和建议的考生中，有超过三分之一的人提出了“统计部门应加强统计培训工作”的意见，反映了广大考生愿意接受培训、渴求统计知识的迫切愿望。今后对统计从业人员进行继续教育的任务异常繁重，它所面临的机制问题、资源问题、效率问题等等，都需要下大力气予以研究和解决。

四、统计从业资格考试以及统计教育培训的内容要切合基层统计工作实际，这是一个需不断钻研和探讨的永恒课题。这次有不少考生在肯定考试相关工作的同时，提出了“考试应紧密结合基层统计工作实际和统计人员需求实际”的意见。这个要求使我们更清醒地认识到工作上的差距。今后，各地统计机构应该在广泛、深入调研的基础上，积极探索和创新，不断改进我们的工作。

导游从业资格考试试题 篇3

一、单项选择题(每题只有一个正确答案，请将你认为正确的选项代码填入括号内)

(1)合格导游人员的首要条件是。

A.具有集体主义思想

B.热爱旅游事业

C.尽职敬业

D.强烈的爱国主义意识

(2)导游员在带团过程中，如遇旅游安全事故发生，一般应首先（）。

A.保护现场

B.组织救援

C.向旅行社报告

D.向当地旅游行政管理部门报告

(3)介绍杭州西湖时，先从其概况、传说、成因讲起，继而带出“一山、二堤、三岛”，这种讲解方法称为（）。

A.突出重点法

B.分段讲解法

C.画龙点睛法

D.虚实结合法

(4)新加坡旅游团离开饭店前，地陪应与（）一起共同清点、确认行李件数，并填好j李交运卡。

A.领队、全陪和行李员

B.行李员

C.全陪和行李员

D.领队和行李员

(5)旅游者在购买航空客票后，因种种原因需要退票，应（）退票。

A.在任意航*售票点

B.到机场机票售票处

C.到开出航空客票的票务中心

D.找到出票人

(6)导游服务中的转移是指（）。

A.由某一景点向另一个景点移动的过程

B.由所下榻的饭店向游览点移动的过程

C.由机场向所下榻的饭店移动的过程

D.将游客送往离站地点的过程

(7)在带团过程中，导游员如遇到旅游者不合理的要求时要（）。

A.予以拒绝

B.尽力设法予以满足

C.以礼相待，不与其争吵，更不能与其正面冲突

D.直接面对全体旅游者，请他们主持公道

(8)旅游者要求换餐，须在用餐前（）小时提出。

A.1

B.2

C.3

D.4

(9)团队旅游接待的成败关键在于（）。

A.酒店星级

B.导游服务

C.游程安排

D.用餐标准

(10)利用凝练的词句概括所游览景点的独到之处，给旅游者留下突出印象的导游手法称为（）。

A.引而不发法

B.由点及面法

C.引人人胜法

D.画龙点睛法

(21)25℃相当于( )。

A.41。F

B.43。F

C.77。F

D.85。F

(22)“于细微处见真情”是指导游人员要做到（）。

A.耐心，细心

B.用心，专心

C.用心，耐心

D.贴心，用心

(23)导游工作集体成员之间出现矛盾、分歧时，应以（）为依据。

A.旅游协议

B.旅游团成员的意见

C.组团社的意见

D.接待社的意见

(24)胆汁质的人属于（）类型的人。

A.活泼型

B.稳重型

C.急躁型

D.忧郁型

(25)旅游团离站前，全陪除了做好上下站的联络工作，还应与领队及地陪做好客人行李的清点、交接及托运等工作，更应（）。

A.认真填写好结算单据，与地陪双方签字

B.提醒地陪落实离站的交通票据，核实离站的准确时间

C.做好在途中为旅游团提供更加优质服务的心理准备

D.保管好团队的行李托运单或行李卡及交通票据

(26)导游员在为客人办理了委托事宜后，应保存（），以备查验。

A.委托书

B.托运单

C.托运费收据

D.以上几项的复印件

(27)通常被称为“旅游出口”的是经营。

A.国际出境旅游

B.国际入境旅游

C.国内旅游

D.出入境旅游

(28)一次安全事故造成经济损失达10万元的，属于（）。

A.轻微事故

B.一般事故

C.重大事故

D.特大事故

(29)针对西方旅游者游览内容的安排上，应尽量体现与旅游者所在国的（）。

A.宗教信仰一致性

B.自然地理的差异性

C.文化差异性

D.语言的适应性

(30)基督教教徒在（）前夕，只吃素菜和鱼类，不吃其他肉类。

A.礼拜五

B.圣诞节

C.复活节

D.耶稣升天日 来

二、多项选择题(每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选或错选均不得分，请将你认为正确的选项代码填入空格内)

(1)旅游团在一地游览结束，导游员在送团前应对交通票据进行（）核实。

A.计划时间

B.变化时间

C.票面时问

D.时刻表时间

E.问讯时间

(2)在核对、商定日程的过程中，若对方提出修改意见或要求增加新的游览项目，地陪应（）。

A.及时向旅行社有关部门反映，对合理而可能的要求尽力予以满足

B.对无法满足的要求，要进行详细解释、耐心说服

C.婉言拒绝，并说明我方不便单方面违反合同

D.如需增收费用，地陪应事先向领队或旅游者讲明，并按规定的标准收取

E.查明原因，分清责任

(3)首次沿途风光导游时，地陪应（）。

A.注意触景生情、点面结合、简明扼要

B.注意讲解速度和旅游车行进速度相一致

C.准确地对景物进行指向

D.适当采用类比的方法，使旅游者听后更有亲切感

E.尽量避免原路返回

(4)下列有关导游服务性质的描述中，正确的是（）。

A.导游服务具有无形性

B.导游服务具有文化性

C.导游服务具有技能性

D.导游服务具有经济性

E.导游服务不具备社会性

(5)下列选项中，（）是旅行常识。

A.通讯知识

B.交通知识

C.选购商品知识

D.急救知识

E.礼节礼貌知识

(6)地陪的主要职责侧重于（）。

A.安排旅游活动，做好接待工作

B.保证游客安全，处理可能发生的问题

C.做好旅游团内部的团结和协调工作

D.安排旅游活动，进行导游讲解

E.监督旅游计划的实施

(7)下列有关旅行社业务知识的说法中，正确的是（）。

A.旅游产品按照组成状况分为整体旅游产品和单项旅游产品

B.半包价旅游是在全包价旅游的基础上扣除行程中每日晚餐费用的一种旅游包价形式

C.组合旅游是指参加这种旅游形式的游客必须随团前往和离开旅游目的地，但在旅游目的地的活动就如同散客，完全自由

D.翻译导游服务、交通集散地接送服务、代办交通票据和文娱票据等均可作为旅行社的单项委托服务向游客提供

E.零包价旅游是指完全由游客选择活动项目并现付旅游费用的旅游形式

(8)旅游者因服务不当引起的投诉情况包括（）。

A.发生游客伤害、生病、被盗事故

B.导游员的服务态度粗暴

C.导游员特别亲近个别游客

D.旅行社所安排的游程和线路不合理

E.违反国际惯例

(9)下列有关对导游人员的处罚条款中，正确的是（）。

A.对无证导游者，处以1000元以上30000元以下的罚款

B.对私自承揽导游业务者，处以1000元以下罚款

C.对擅自变更接待计划者，情节严重的，处以吊销导游证

D.对私自向旅游者兜售商品者，处以30000元以上罚款

E.对未佩戴导游证并拒不改正者，处以500元以下罚款

(10)在景点导游服务过程中，地陪应做到（）。

A.动静结合

B.导和游结合

C.适当集中和分解相结合

D.快慢结合

E.劳逸结合

(11)在核对、商定日程时，若对方提出修改意见或增加新的游览项目时，（）。

A.地陪应及时向旅行社有关部门反映，对合理而可能的要求尽力予以满足

B.对无法满足的要求，请全陪解释

C.对原日程不符的要求，地陪应拒绝，并说明我方不便单Fl方面违反合同

D.如需增收费用，地陪应事先向领队或旅游者讲明，并按规定的标准收取

E.地陪应查明原因，分清责任

(12)为搞好与全陪、领队的关系，地陪应做到（）。

A.礼让三先，尽量采纳他们的建议

B.尊重他们，支持他们

C.互相沟通，避免正面冲突

D.适当赠送礼品

E.不卑不亢，有理、有利、有节

(13)民航对旅客登机的行李有明确规定，在下列选项中既不能随身携带，又不能托运的物品有（）。

A.汽油

B.手术刀

C.贵重物品

D.货币

E.放射性物品

(14)当地陪接到从我国西部某城市来杭州旅游的团队时，首先要做的工作是（）。

A.致欢迎辞

B.调整时差

C.沿途讲解

D.宣布活动日程

E.告知地区气候差异

(15)（）属于个人事故。

A.游客的护照丢失

B.游客的摄像机遗忘在公共场所

C.游客的钱包在夜市被盗

D.游客在游览景点过程中走失

E.游客自由活动时走失

(16)导游员小马在8：30到达机场，然而本应在9：O0到达的旅游团一直到10：00还未接到，小王打电话给旅行社才知该团因故临时更改了航班，改乘当日8：00抵达的航班，旅行社因联系不上小马，已临时派另一名工作人员先将团队接到酒店等候……该案例属于旅游事故中的（）事故。

A.漏接

B.空接

C.错接

D.责任

E.个人

(17)旅游者提出自由活动的要求，地陪（）。

A.要提醒他们带上饭店店徽、饭店名片或写字条

B.应提醒他们不要走得太远，不要太晚回饭店及其他安全注意事项

C.应帮助他们找好车辆，车费由旅游者自负

D.与全陪一起陪同前往

E.为了保证安全，拒绝旅游者的要求

(18)旅游团领队丢失团体签证后，导游员应（）。

A.请领队向有关部门报警

B.请领队向境外组团社报告

C.请领队准备签证副本和团队成员护照

D.请领队重新打印团队名单并填妥有关申请表

E.请领队赴公安部门办理补领手续

(19)以下有关导游人员的叙述中，正确的是（）。

A.导游人员服务质量决定着旅游产品的价值和使用价值

B.导游人员必将被电子导游所取代

C.导游人员是整个接待服务中的核心和纽带

D.导游人员对旅游产品具有反馈作用和扩散作用

E.导游人员是旅游活动的灵魂

(20)下列涉及旅游者伤亡的说法中，（）是不正确的。

A.对死因明确的伤亡者尸体要做好防腐、冷冻处理，妥善保存

B.对于非正常死亡，由县级或县级以上医院出具“死亡鉴定书”

C.若将遗体运送回国，须同时具备“死亡证明书”、“死亡鉴定书”、“尸体防腐证明书”和“棺柩出境许可证”

D.清点死者遗物时，若无同行人员及使、领馆人员在场，可请地接社负责人到场

E.清点死者遗物时，若无同行人员及使、领馆人员在场，可请公证人员到场

三、判断题(请在认为正确的判断后面填“√”，认为错误的判断后面填“×”)

(1)信用卡是银行或旅行公司为了方便旅行者，在旅行者交存一定金额后签发的一种面额固定、没有指定付款人和付款地点的定额票据。（）

(2)乘坐火车时，每一位成人旅客可携带1名身高不到1．2米的免票儿童。（）

(3)在核对、商定日程时，对客人提出的要求都应尽力予以满足。（）

(4)外国旅游者希望购买古玩或仿古艺术品，导游人员应带其到文物商店购买，买妥物品后要提醒其保存发票，不要将物品上的火漆印去掉。（）

(5)旅游团抵达后，地陪首先应核实人数。（）

(6)所谓越轨行为是指旅游者的个人行为超越我国法律和法规所界定的合法范围。（）

(7)当旅游团内出现纠纷，全陪或领队与旅游者之间产生矛盾时，地陪应及时介入，合理调解。（）

(8)在为西方旅游者提供讲解服务时，一般可先给出结论，再讲具体事实。（）

(9)旅游者丢失财物属于个人事故，导游员的义务是做好安抚工作。（）

(10)导游人员可仅凭第一印象与旅游者打交道。（）

(11)旅游活动计划和日程一旦商定，双方应严格执行，不能轻易更改。（）

(12)参观游览出发前，导游人员应至少提前20分钟抵达集合地点，引导散客旅游者上车。（）

(13)人性化的服务是导游带团技能的最高体现。（）

(14)所谓越轨行为是指旅游者的个人行为超越我国法律和法规所界定的合法范围。（）

(15)当旅游者提出自费参加某项娱乐活动时，导游员一般应予以协助，帮助购买门票，叫出租车等，但通常不陪同前往。（）

(16)在旅游行程中，地陪可以较自由的带游客去定点商场购物。（）

(17)对死亡的海外旅游者尸体必须就地火化。（）

(18)礼貌礼仪是指在一定社交场合人们的行为准则和交往规范。（）

(19)散客旅游就是自助旅游。（）

(20)公路交通的最大优点是方便。（）

(21)手势语言在导游讲解中的作用是用来指示讲解对象的。（）

(22)根据《旅行社管理条例》旅游团队可分为入境旅游团队、出境旅游团队和国内旅游团队。（）

(23)旅游团离开的`前一天，地陪应归还游客的证件。（）

(24)为了防止接错团，在迎接外国旅游团时，地陪的工作重点是认真核实团队的国别。（）

(25)我国的旅行社分为境外旅行社和境内旅行社两类。（）

(26)旅游者要求转递的物品中有食品时，导游人员应婉言拒绝，请其自行处理。（）

(27)根据1月1日起实施的《中华人民共和国护照法》规定，不满16周岁的申请人可获得有效期为5年的普通护照。（）

(28)当旅游者提出的要求只要是合理的，又是有可能办到的，即使很困难，导游人员也要设法给予满足。（）

(29)导游服务集体成员之间由于职责不同，所代表企业不同，扮演的角色也有差异，因而会产生意见分歧。（）

(30)计划外风味主要是指旅游者在游览活动结束后进行的风味餐的品尝。（）

四、简答题(1)地陪所致欢送辞通常包括哪几项内容?

(2)在游览活动中，一旦发现旅游者走失，导游人员应如何处理?

(3)带团过程中，导游员应如何处理个别游客的不从众行为?

(4)旅游者要求换餐，导游人员应如何处理?

(5)在误机事故即将发生的情况下，导游人员应如何处理?

五、案例分析示范(1导游人员没有坚持正确的意见，某旅游团乘车从A市至H市，途中要行驶数个小时。其中有一路段正在兴建高速公路，路况很差，旅游车可能颠簸得厉害。导游员小田提醒全体旅游者将随身行李都集中放在随车的行李厢里。大多数旅游者都按照小田的意见放好了行李，其中有位游客以手提箱内有现金及贵重物品为理由而坚持将其放在车厢内的行李架上。当车子颠簸得非常厉害的时候，那个手提箱从行李架上掉下，正好砸在邻座一个小男孩的头上，造成了其头部损伤。虽然进行了及时的治疗，孩子脱离了危险，但孩子的家长除了要求那个游客进行赔偿外，还对导游员小田进行了投诉。孩子的家长认为小田没有坚持正确的意见，允许游客把手提箱放置在车上的行李架上，对事故的发生有不可推卸的责任。导游员小田认为他事先已向全体客人进行了提示，对此他没有半点责任。最后，此事件在旅游局质监所的过问下才得以解决。

(2)旅游者希望多买点中药带出国境导游员老赵作为地陪在杭州接待了一个来自欧洲的老年华侨旅游团。客人们对祖国的中医学非常感兴趣，除了按照接待计划在当地进行观光游览以外，他们还参观了几个中医院、中药厂和老字号中药铺。在杭州的百年老店胡庆余堂中药铺参观后，老华侨们希望能多买些中成药、中药材带回家去送给亲朋好友。可是他们被店方告知，国家对中成药和中药材带出国境是有规定的，客人们不能任意购买。客人转而向老赵求助，老赵耐心地向他们解释了国家的有关规定，客人们都表示理解。

(3)旅游者要求参加计划外的娱乐项目，某个旅游团上午乘火车到达G市，按原计划安排上午参加旅游景点，下午自由活动，晚上再组织大家观看演出。地陪老田把客人从火车站接到饭店后，部分客人从饭店的广告中得知，当地正在举行少数民族节庆活动，当晚还有篝火晚会等丰富多彩的文艺节目。于是那些客人向老田提出，他们希望晚上去观赏少数民族节庆活动，愿意放弃观看晚上的文艺演出。客人问老田能否派车接送他们，老田希望全体客人一起去观看文艺演出，因为文艺票早已订好，老田还说部分客人要去观赏少数民族节庆活动并不在计划之中，如果要去，交通工具请客人自行解决。

(4)正确预防和处理中暑现象夏日炎炎，午后，地陪小董从火车站接到旅游团队后，马上就前往景区游览。他们先参观了一座寺庙，而后又去游湖，随后又参观了一个茶园。品茶后，小董又让大家在茶园中亲自采茶、拍照。这时，有几个客人感到有点头晕、胸闷、恶心。小董马上连推带拉把他们送到车上并叫司机赶紧把空调调到最冷，还给每人一瓶冰水。那几个客人后来感到更加难受，小董只好把他们送往医院。

(5)全陪不会补办护照，李先生带领一个全部由新加坡华侨组成的旅行团在大陆已经旅游了两周，即将结束旅游从上海乘机返回新加坡。突然，客人王女士告诉李先生她的护照找不到了。王女士很紧张，担心没有护照不能按计划离境回新加坡。李先生对王女士进行安慰后，请她再回忆一下最后见到护照是何时。李先生告诉王女士，如果真的找不到护照的话，他会帮王女士补办一本新护照。王女士最后还是没有找到护照，只能请求李先生帮忙。李先生告诉她，应先由上海的地接社出具一份护照遗失证明，王女士持证明去上海市公安局出入境管理处报失，再由上海市公安局出具一份遗失证明。王女士持公安局出具的证明并携带本人照片去新加坡驻上海领事馆申办新护照。领到新护照后，王女士还要再到上海市公安局出入境管理处办理签证手续。这样王女士就可以顺利离境回新加坡了。王女士按照李先生所说开始办理新护照，可是她并没有成功。

【答案和解析】

一、单项选择题(每题只有一个正确答案，请将你认为正确的选项代码填入括号内)

(1):D(2):B(3):B(4):A(5):C(6):C(7):C(8):C(9):B(10):D

(11):C(12):C(13):A(14):C(15):C(16):C(17):C(18):B(19):D(20):C

(21):C(22):A(23):A(24):C(25):B(26):D(27):B(28):C(29):C(30):B

二、多项选择题(每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选或错选均不得分，请将你认为正确的选项代码填入空格内)

(1):A,C,D,E(2):A,C,D(3):A,B,C,D(4):A,B,D(5):A,B,D

(6):A,B,D(7):D(8):B,C(9):A,C,E(10):B,C,E

(11):A,C,D(12):B,C,E(13):A,E(14):A,C,D,E(15):A,B,D,E

(16):B,D(17):A,B,C(18):C,D,E(19):A,C,D,E(20):A,B,E

三、判断题(请在认为正确的判断后面填“√”，认为错误的判断后面填“×”)

(1):×(2):×(3):√(4):√(5):√(6):√(7):×(8):×(9):×(10):×

(11):√(12):×(13):√(14):√(15):√(16):×(17):×(18):√(19):×(20):√

(21):×(22):√(23):√(24):×(25):×(26):√(27):√(28):√(29):√(30):×

四、简答题

(1):a．回顾旅游活动，感谢合作；

b．表达友情和惜别之情；

C．征求旅游者对工作的意见和建议；

d．旅游活动如有不尽如人意之处，地陪可借机向旅游者表达歉意；

e．期待重逢；

f．美好祝愿等。

(2):

(1)了解情况，迅速寻找；

(2)向有关部门报告；

(3)打电话与饭店联系；

(4)向旅行社报告；

(5)继续组织游览；

(6)做好善后工作；

(7)事后写出书面报告。

(3):a．如个人的不从众行为使旅游计划无法进行，后果严重，导游人员应向个别旅游者说明不从众的后果，设法说服其改变原有态度，服从集体活动；

b．如个人的不从众行为不会影响集体活动则作适当的安排后，应允许个人自由活动；

e．如个人确因不可克服的困难，则应按特殊事件向旅行社汇报后，做出妥善处理。

(4):

(1)旅游者在用餐前3小时提出换餐要求，地陪要尽量与餐厅联系，按有关规定办理；

(2)在接近用餐时间时旅游者提出换餐，一般不应接受要求，但导游人员要做好解释工作，若旅游者仍坚持换餐，导游人员可建议他们自己点菜，费用自理；

(3)旅游者用餐时要求加菜、加饮料可以满足，但费用自理。

(5):

(1)处于一线的导游人员应立即向旅行社有关部门报告，请求帮助；

(2)导游人员和旅行社应尽快与机场调度室联系，讲明该团名称、人数、所乘航班延误原因，现在何处，大概何时能抵达等；

(3)旅行社领导应协调各方面关系，力争使该团按原计划离开当地；

(4)事后导游人员应该写出书面报告。

会计从业资格考试试题答案 篇4

1 计算机的存储系统一般指__C____。

A、RAM和BOM

B、硬盘和软盘

C、内存和外存

D、驱动器和磁(光)盘片

2 3.5英寸高密软盘片每个盘面上具有___C_____磁道。

A、40

B、79

C、80

D、39

3 下面是关于计算机病毒的四条叙述,其中正确的一条是___B_____。

A、严禁在计算机上玩游戏是预防计算机病毒侵入的唯一措施

B、计算机病毒是一种人为编制的特殊的计算机程序,它隐藏在计算机系统内部

C、计算机病毒只破坏磁盘上的程序和数据

D、计算机病毒只破坏内存中的程序和数据

4 下面四条常用术语的叙述中,有错误的是__B____。

A、光标是显示屏上指示位置的标志

B、汇编语言是一种面向机器的低级语言,用汇编语言编写的程序计算机能直接执行

C、总线是计算机系统中各部件之间传输信息的公共通路

D、读写磁头是既能从磁表面存储器读出信息又能把信息写入磁表面存储器的装置

5 解释程序的功能是___A_____。

A、将高级语言程序转换为目标程序

B、将汇编语言程序转换为目标程序

C、解释执行高级语言程序

D、解释执行汇编语言程序

6 已知英文小写字母d的ASCII码的十进制数是的100，英文小写字母h的.ASCII码的十进制数是___C____。

A、105

B、103

C、104

D、106

7 在计算机中实数也叫做___B____ 。

A、尾数

B、浮点数

C、指数

D、定点数

8 CD-ROM属于____D____。

A、软磁盘存储器

B、硬磁盘存储器

C、内存储器

D、外存储器设备

9 存储器中可以存储指令，也可以存储数据，计算机是靠___A_____来判别的。

A、存储单元的地址

B、最高位为1还是0

C、ASCII码

D、CPU执行程序的过程

10 针式打印机术语中,24根针是指___D_____。

A、24*24点阵

B、信号线插头有24针

C、打印头内有24*24根针

D、打印头内有24根针

11 每个汉字的24×24点阵代码存储在计算机内需用___D____个字节。

A、2

B、16

C、32

D、72

12 “奔4”微机中的“奔4”是指___A_____。

A、CPU型号

B、主频

C、控制器型号

D、CD-Rom读取速度

13 下面关于显示器的四条叙述中，正确的一条是___C_____。

A、显示器是输入设备

B、显示器是输入/输出设备

C、显示器是输出设备

D、显示器是存储设备

14 二进制数1011010缩小两倍是___B___。

A、10110100

B、101101

C、10110

D、10011

15 不属于设备管理的功能是___D_____。

A、设备分配

B、缓冲区管理

C、实现物理I/O操作

D、转储和恢复文件的能力

16 微机中采用的ASCII码用7位二进制数表示一个字符，ASCⅡ码集有___D_____个不同的代码。

A、256

B、64

C、127

D、128

17 把计算机内存中的数据保存到磁盘上，称为__C____。

A、输入

B、读盘

C、写盘

D、输出

18 字符串“The Importanceof Control”以ASCII码存储，占____B____个字节。

A、50

B、24

C、22

D、11

19 构成机器语言的是 __B__ 。

A、ASCII码

B、二进制编码

C、十进制编码

D、汉字国际码

20 我国颁布的《信息交换用汉字编码字符集基本集》常用__C____表示。

A、GBK

B、ISO／IEC

C、GB2312-80

D、IEEE

21 计算机中用于连接CPU、内存、I／O设备等部件的设备是__B__。

A、地址线

B、总线

C、控制线

D、数据线

22 一个字节表示的最大的无符号整数是________。

A、256

B、255

C、128

D、127

23 从数制的概念出发,下列各数的表示中符合八进制数表示的是___C___。

A、7069

B、80586

C、1101

D、CAF07

24 在计算机中,存储器主要用来存储____A____。

A、数据

B、单元地址

C、程序指令

D、数据、程序指令

25 一个计算机操作系统通常应具有____C____。

A、CPU的管理；显示器管理；键盘管理；打印机和鼠标管理等五大功能

B、硬盘管理；软盘驱动器管理；CPU的管理；显示器管理和键盘管理等五大功能

C、处理器（CPU）管理；存储管理；文件管理；输入/输出管理和任务管理

D、计算机启动；打印；显示；文件存取和关机等五大功能

26 声音与视频信息在计算机内是以 __D____ 表示的。

A、模拟信息

B、模拟信息或数字信息

C、数字形式

D、二进制形式的数字

27 计算机内部采用的数制是___B_____。

A、十进制数

B、二进制数

C、八进制数

D、十六制数

28 显示器是计算机的___B____。

A、微处理器

B、输出设备

C、输入设备

D、存储器

29 多媒体计算机中所说的媒体，主要是指 __B___ 。

A、信息的物理载体

B、信息的表现形式

C、信息的传输设备

D、信息的交换场所

30 为了方便人们记忆、阅读和编程，把机器语言进行符号化，相应的语言称为__B__。

A、数据库系统

B、高级语言

C、源程序

D、汇编语言

31 键盘上只单击本身即可起作用的键是___D_____。

A、Alt

B、Ctrl

C、Shift

D、Enter

32 PentiumⅢ微处理器运算速度快的原因是__ D____ 。

A、采用了流水线技术

B、提高了时钟频率

C、优化了指令执行时间

D、三者都是

33 完整的计算机硬件由 __D____ 构成。

A、中央处理器、输入设备、输出设备

B、运算器、存储器、输入设备、输出设备

C、CPU、RAM、ROM、总线

D、中央处理器、存储器、输入设备、输出设备

34 AutoCAD是一种____C_____。

A、电子表格软件

B、文字处理软件

C、绘图软件

D、网络通信软件

35 表示字符的连续2个字节为31H,41H,是___D___。

A、一定是1个汉字的国标码

B、一定是2个西文字符的ASCⅡ码

C、一定不是1个汉字的国标码

D、可能是2个西文字符的ASCⅡ码,或1个汉字的国标码

36 下列设备中，既可作输入设备又可作输出设备的是___B_____。

A、图形扫描仪

B、磁盘驱动器

C、绘图仪

D、显示器

37 高级语言采用解释方式时的执行速度与采用编译方式时的执行速度相比，下列__C____是正确的。

A、相等

B、前者快

C、前者慢

D、不能确定

38 计算机目前应用于财务管理、数据统计、办公自动化、情报检索等领域，这些领域可归结为__D____领域。

A、辅助设计

B、实时控制

C、科学计算

D、数据处理

39 在同一个计算机汉字系统中，对于同一个汉字所对应的各种汉字码存在的关系为__A___。

A、输人码可以不同，机内码相同

B、输入码可以相同，机内码不同

C、区位码相同，机内码不同

D、字型码不同，区位码不同

40 内存与光盘相比，主要差别是__A___。

A、存取速度快、容量小

B、存取速度快、容量大

C、存取速度慢、容量大

D、存取速度慢、容量小

41 在微机系统中，对输入输出设备进行管理的基本程序是放在___B____。

A、RAM中

B、ROM中

C、硬盘上

D、寄存器

42 微型计算机中,I/O设备的含义是__C______。

A、输入设备

B、输出设备

C、输入输出设备

D、控制设备

43 冯.诺依曼提出的计算机工作原理,其核心内容是____D____。

A、采用大规模集成电路

B、存储器按性能分级管理以提高效率

C、用高级程序设计语言编写应用程序

D、存储程序与程序控制

44 计算机软件分系统软件分系统软件和应用软件两大类，其中___B_____是系统软件的核心。

A、数据库管理系统

B、操作系统

C、程序语言系统

D、财务管理系统

45 一般来说，Pentium/200/32M微机中的32M的含义是___A___。

A、内存为32MB

B、软盘为32MB

C、型号为32M

D、总线字长为32M

46 十六进制数AB所对应的二进制数是___A____。

A、10101011

B、10101010

C、111010

D、1011001

47 在微型计算机内存储器中，不能用指令修改其存储内容的部分是___C_____。

A、RAM

B、DRAM

C、ROM

D、SRAM

48 二进制加法10010100十110010的和为___A___。

A、11000110

B、10100110

C、10110110

D、11100110

49 光盘存储器与软盘相比，主要优点是 __A_____ 。

A、读取速度快、容量大

B、存储速度快、容量小

C、读取速度但、容量大

D、存储速度慢、容量小

50 16×16点阵字库，“一”字占的字模与“级”字的字模所占存储单元个数是___A___。

A、两个字一样多

B、“一”字占的多

C、“级”字占的多

D、不能确定哪个多

51 内存中每个存储单元都被赋予一个序号，这个序号被称为__A____。

A、地址

B、字节

C、编号

D、容量

52 在微机中，信息处理的最小单位是__A___。

A、字节

B、MIPS

C、二进制位

D、字长

53 汉字国标码(GB2312-80)把汉字分为___D____等级。

A、简化字和繁体字两个

B、一级汉字、二级汉字、罕见汉字三个

C、常用字、次常用字、罕见字共三个

D、一级汉字、二级汉字共两个

54 将二进制数1100100转换成十进制数是__B____。

A、110

B、100

C、101

D、99

55 能与CPU直接交换信息的设备是__B_____。

A、硬盘

B、内存储器

C、CD-ROM

D、软盘

56 下列计算机设备中，___C___不是输入设备。

A、扫描仪

B、键盘

C、绘图仪

D、鼠标

57 微型计算机中,控制器的基本功能是__D____。

A、进行算术运算和逻辑运算

B、存储各种控制信息

C、保持各种控制状态

D、控制机器各个部件协调一致地工作

58 在第三代计算机时期，在软件上出现了___B____。

A、机器语言

B、高级语言

C、应用程序

D、汇编语言

59 根据汉字国标码GB2312-80的规定，一级常用汉字按___B____排列。

A、偏傍部首

B、汉语拼音字母

C、笔划多少

D、使用频率的大小

60 下列软件中，不属于应用软件的是 __ D____ 。

A、字表处理软件

B、财务管理软件

C、股市分析软件

D、高级语言编译程序

61 机器语言是__C___。

A、源程序

B、用符号代替的高级语言

C、CPU能接受的基本指令

D、接近自然语言的计算机指令

62 1MB的存储量相当于___C_____。

A、一百万个字节

B、2的10次方个字节

C、2的20次方个字节

D、1000KB

63 Visual Basic 5.0是一种 __D___ 。

A、自然语言

B、机器语言

C、汇编语言

D、高级语言

64 计算机存储信息的基本单位由___D___位二进制数组成。

A、1

B、2

C、4

D、8

65冯．诺伊曼型计算机的两个重要特点是___A_____。

A、存储程序方式和二进制方式

B、顺序控制和二进制方式

C、逻辑元件采用电子管和存储程序方式

D、建立智能接口和二进制方式

66 计算机数据处理指的是__C____ 。

A、数据的录入和打印

B、数据的计算

C、数据的收集、加工、存储和传送的过程

银行从业资格考试公共基础试题 篇5

1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C)A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行

2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:(ABCDE)

A.发布与履行其职责相关的命令和规章B.发行人民币,管理人民币流通C.监督管理黄金市场D.负责金融业的统计、调查、分析和预测E.从事有关的国际金融活动

3.下列属于银监会的监管理念的是:(ABDE)A.管风险B.提高透明度C.管机构D.管法人E管内控

4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(错)银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：

1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益;

2、增进市场信心;

3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解;

4、努力减少金融犯罪

5.下列属于市场准入的有:(ABD)

A.机构准入 B.业务准入 C.法人准入 D.高级管理人员准入 E.技术准入

6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:(ABCEF)

A.政策性银行B.商业银行C.中国邮政储蓄银行D.农村资金互助社E.中央国债登记结算有限责任公司F.资产管理公司G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会

7.中国银行业协会的执行机构是会员大会(错)

中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，会员大会的执行机构是理事会，对会员大会负责

8、下列属于银行金融机构的是：(ABEF)

非银行金融机构包括：金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司

A、中国进出口银行B、村镇银行C、资产管理公司D、汽车金融公司E、交通银行F、农村信用联合社H、金融租赁公司

9、国家开发银行所承担的任务是：(B)

A、农业政策性贷款B、国家重点建设项目融资C、支持进出口贸易D、支持国家开发项目融资

10、中国农业发展银行可以办理保险代理等中间业务(对)

11.下列关于同业拆借的说法，错误的是()。

A.同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷

B.借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出

C.同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行

D.同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率

答案：C

解释：同业拆借业务主要通过全国银行间同业拆借市场进行。

12.下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?()

A.基金公司直销

B.保险公司代销

C.银行及证券公司代销

D.专业销售经纪公司代销

答案：B

解释：我国开放式基金的销售渠道主要包括：基金公司直销、银行及证券公司等机构代销以及新起步的专业销售经纪公司代销三个渠道。

13.监管部门进行现场检查工作时，规范的现场检查包括检查准备、()五个阶段。

A.检查处理、检查报告、检查实施、检查档案整理

B.检查档案整理、检查处理、检查报告、检查实施

C.检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理

D.检查报告、检查处理、检查档案整理、检查实施

答案：C

解释：规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理、检查档案整理五个阶段。

14.我国规定计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的()。

A.100%

B.50%

C.20%

D.10%

答案：B

15.调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率?(D)

A.再贷款利率

B.存款准备金利率

C.超额存款准备金利率

D.金融机构的法定存贷款利率

16.CBA的中文名称是()。

A.中国银行业协会

B.中国银行协会

C.中国银行业公会

D.注册银行分析师

答案：A

解释：CBA即China Banking Association。

17.银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的()。

A.市场准入

B.非现场监管

C.监管谈话

D.信息披露监管

答案：A

解释：属于市场准入里面的关于高级管理人员的要求。

18.抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是()。

A.债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

B.债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿

C.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

D.抵押财产的使用权归债权人所有

答案：A

解释：债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，债权人有权就该财产优先受偿。抵押财产的使用权仍归债务人所有。

19.下列关于汇率的叙述，不正确的是()。

A.汇率是两种不同货币之间的兑换价格

B.汇率实际上是把一种货币单位表示的价格“翻译”成用另一种货币表示的价格

C.国际上，各国一般都用美元当做制定汇率的主要货币

D.在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率被称做股东汇率

答案：D

解释：D描述的是市场汇率

20.()是衡量银行资产质量的最重要指标。

A.资本利润率

B.资本充足率

C.不良贷款率

D.资产负债率

答案：C

证券从业资格考试专业试题 篇6

1.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不得低于( )。

A、1亿人民币

B、2亿人民币

C、5亿人民币

D、10亿人民币

答案：B

【解析】此题考察基金的受托资产管理业务。

2.对基金投资进行限制的主要目的不包括( )。

A、引导基金分散投资，降低风险

B、发挥基金引导市场的积极作用

C、避免基金操纵市场

D、引导基金消除市场系统风险

答案：D

【解析】对基金投资进行限制的3个主要目的。

3.证券市场的基本功能不包括( )。

A、筹资-投资功能

B、定价功能

C、资本配置功能

D、规避风险功能

答案：D

【解析】其他三个都是证券市场的基本功能。

4.1984年11月，( )在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场

A、中国工商银行

B、中国农业银行

C、中国银行

D、中国建设银行

答案：C

【解析】1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。

5.19夏天成立的( )，是中国人自己创办的第一家证券交易所。

A、天津市企业交易所

B、上海证券物品交易所

C、青岛物品交易所

D、北平证券交易所

答案：D

【解析】1918年夏天成立的北平证券交易所是中国人自己创办的第一家证券交易所。

6.证券是指各类记载并代表一定权利的( )。

A、商品凭证

B、法律凭证

C、货币凭证

D、资本凭证

答案：B

【解析】常识题，考察证券的.定义。

7.( )是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。

A、S股

B、N股

C、H股

D、红筹股

答案：C

【解析】此题考察H股的定义。

8.优先股票的特征不包括( )。

A、股息率固定

B、股息分派优先

C、剩余资产分配优先

D、具有优先认股权

答案：D

【解析】常识题，其他三项都是优先股的特征。

9.在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是( )。

A、每股账面价值

B、每股内在价值

C、每股票面价值

D、每股清算价值

答案：A

【解析】常识题，考察每股账面价值的定义。

10.下面关于境内上市外资股的阐述错误的是( )。

A、采取记名股票形式

B、以外币标明面值

C、以外币认购

D、境内居民个人与非居民之间不得进行B股协议转让。

答案：B

档案从业资格考试试题 篇7

一、单项选择题

1、以有价证券形式存在，并能给持有人带来一定收益的资本是------。A 实际资本 B 虚拟资本C 生产资本 D 货币资本

2、按 –-----，我们可以把金融市场分为货币市场和资本市场。A 交易的对象 B 交易的性质C 交易对象的期限 D 交割的时间

3、在资本主义发展初期的原始积累阶段，西欧就有了证券交易。15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是------的买卖。A 债券 B 股票C 商业票据 D 国家债券

4、美国的证券市场是从买卖------开始的。A 商业票据 B 企业债券C 政府债券 D 股票 5、1952年中国最后被关闭的证券交易所是------。

A 天津证券交易所 B 北平证券交易所C 上海股份公所 D 青岛市物品证券交易所

6、在证券市场发展初期股票在企业内部的发行方式是------。A 定向募集 B 认购证 C 与储蓄存单挂钩 D 上网定价 7、1999年7月28日，中国证监会发布《关于进一步完善股票发行方式的通知》，对总股本超过------元的新股发行方式作出重大改革，采取向法人配售和对公众上网发行相结合的方式。

A 6亿 B 5亿C 4亿 D 3亿

8、在我国，由于实施分业经营，不同的金融机构只能从事一定的业务。下面------是间接融资的金融机构。

A 证券公司 B 非银行金融机构C 商业银行 D 保险公司

9、股票从性质上看，是一种------证券。

A 物权证券 B 债权证券C 综合权利证券 D 既是物权证券又是债权证券

10、记名股票必须置备股东名册，其中------不是股东名册的必备事项。

A 股东的姓名及住所 B 各股东所持股份数C 各股东所持股票的编号 D 各股东可以卖出股票的日期

11、股票有多种价值，投资者平时较为关心的是------。A 票面价值 B 帐面价值C 清算价值 D 内在价值

12、股票有不同的分法，按照股东权益的不同的可以分为---------。A记名股票与不记名股票B 普通股票与优先股票

C 有面额股票与无面额股票D A股与B股（在我国的含义）

13、股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论，将股票的期值按----利率和证券的有效期限折算今天的价值就是其理论价值。

A 当前的市场利率 B 同期银行贷款利率C 同期银行存款利率 D 资本成本

14、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照-------顺序分配。

A 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、支付股利、提起任意盈余公积金 B 弥补亏损、提起任意盈余公积金、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金 C 弥补亏损、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金、支付股利 D 弥补亏损、支付股利、提起法定盈余公积金、提起公益金、提起任意盈余公积金

15、证券交易价格是通过------来确定的。

A 一级市场上的公开竞价 B 证券供需双方共同作用C 拍卖方式 D 发行人和投资者协商 16、1999年11月，国务院颁布------。

A 《股票发行与交易管理暂行条例》B 《中华人民共和国公司法》 C 《证券投资基金管理暂行办法》D 《中华人民共和国证券法》

17、有价证券的正常交易起着自发地分配--------的作用。A 实物资产 B 资本资产C 闲置资产 D 货币资产

18、证券持有者可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资金使用权的报酬。此报酬的最终源泉是--------。

A 买卖差价 B 利息或红利C 生产经营过程中的资产增殖 D 虚拟资本价值

19、证券交易价格是通过--------得以确定的。A 证券商与投资者协商B 一级市场上的公开竞价 C 证券供求双方共同作用D 发行公司与证券商协商

20、当公司的股价低于--------时，股东最好的选择的解散公司。A 票面价值 B 内在价值C 清算价值 D 帐面价值

21、债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是--------。A 券面形式 B 发行方式C 流通方式 D 偿还方式

22、在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫-------。A 单利债券 B 复利债券C 贴现债券 D 累进利率债券

23、债券有不同的风险，但主要来自利率的波动，根据这一特点债券可以分为--------。A 固定利率债券与可变利率债券B 单利债券与复利债券

C 固定利率债券与累进利率债券D 贴现利率债券与浮动利率债券

24、浮动利率债券的利率在确定时一般要与市场利率挂钩，其与市场利率的关系是---------。

A 高于市场利率 B 低于市场利率C 等于市场利率 D 没有关系

25、证券市场是资本市场，但是它和许多其他的市场都有密切的关系，特别是------。A 货币 B 商品 C 期权 D 期货

26、目前，能在上海证交所进行交易的债券是--------。

A 实物债券 B 凭证式债券C 记帐式债券 D 以上都不能在证交所交易

27、公债最初仅仅是政府--------的手段。

A 筹措资金 B 扩大公共事业开支C 弥补赤字 D 实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具

28、我国在亚洲金融危机之后，为启动内需而发行大量的国债，从使用方向来看属于--------。A 建设国债 B 特种国债C 赤字国债 D 战争国债

29、依照不同的发行本位，国债可以分为---------。A 流通国债与非流通国债B 实物国债与货币国债 C 短期国债与中长期国债D 实物债券与货币债券 30、我国在50年代发行的国债有---------。

A 国库券 B 国家重点建设债券C 财政证券 D 国家经济建设公债

31、我国国库券转让市场的全面放开是在------年。A 1985 B 1987C 1988 D 1990

32、国家建设债券发行过-------次。A 1 B 2C 3 D 4

33、我国发行国际债券始于20世纪------年代初期。A 60 B 70 C 80 D 90

34、下列基金中，一般而言------的年管理费用率最低。A 债券基金 B 股票基金 C 实业基金 D 货币基金

35、与一般债券有所不同，其利息只有在公司有盈余时才支付，如果余额不足以支付，未支付利息可以累加，待公司收益改善后再补发的公司债是-------。A 保证公司债 B 收益公司债C 累积优先股 D 普通股

36、企业短期融资债券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次，其中------不是其期限。

A 3个月 B 6个月C 9个月 D 1年

37、债券年利息收入与债券面额之比率称为------。

A 票面收益率 B 持有期收益率 C 到期收益率 D 利息收益率

38、股票价格指数期货是为适应人们管理股市风险，尤其是------的需要而产生的。A 系统性风险 B 非系统性风险 C 信用风险 D 财务风险

39、某公司发行优先认股权，公司股票市价为每股15.4 元，新股发行的优惠认购价为13元，其中每认购1股新股需要7个优先认股权，该股票附有优先认股权。这该公司的优先认股权的理论价格为------A 0.40元 B 0.30元 C 24/70 元 D 0 40、编制股票价格指数的四个步骤依次为--------。

A 选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的修正、选定某基期、指数化 B 指数化、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并作必要的修正 C选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价，并作必要的修正、指数化 D 选定某基期、选择样本股、计算计算期平均股价，并作必要的修正、指数化

41、一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为------。

A 地方政府债券、公司债券、金融债券B 金融债券、公司债券、地方政府债券 C 地方政府债券、金融债券、公司债券D 金融债券、地方政府债券、公司债券

42、向社会公开发行的证券票面总值超过人民币------元的，应当由承销团承销。A 五千万 B 一亿 C 二亿 D 三亿

43、持有一个股份有限公司已发行的股份-----的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。

A 百分之三 B百分之五 C 百分之十 D 百分之十五

44、设立综合类证券公司，其注册资本最低限额为人民币------元。A 一亿 B 二亿 C 三亿 D 五亿

45、经纪类证券公司注册资本最低限额为人民币------元。A 五千万 B 一亿 C 二亿 D 三亿

46、证券公司从业人员按其所属的证券公司指令或利用职务违反交易规则的，则由------承担责任。

A 直接责任人 B 证券公司和直接责任人连带 C 所属证券公司 D 证券交易所

47、因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所将采取------的措施。A 技术性停牌 B 政策性停牌 C临时停市 D休市

48、临时停市------。

A 由国务院决定，证券交易所执行B 由国务院证券监督机构决定，证券交易所执行

C 由证券交易所决定，并报告当地地方政府D 由证券交易所决定，并报告国务院证券监督管理机构

49、证券业协会的章程由---------制定。

A 会员大会B 理事会C 股东大会D 国务院证券监督管理机构

50、专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务-----年以上的经验。A 1 B 2 C 3 D 4

51、根据《证券法》的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立----。

A 补偿基金 B 投资基金 C 保证基金 D 风险基金

52、根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一个基金持有一家上市公司的股票，不得超过该基金净资产的----。A 10% B 20% C 30% D 40%

53、上市公司欲改变招股说明书所列资金用途，必须经过—-----批准。A 发行审核委员会 B 董事会 C 股东大会 D 证券交易所

54、贴现债券通常在票面上------，是一种折价发行的债券。A 不规定利率 B 规定利率 C 不标明折价率 D 标明折价率

55、债券分为实物债券、凭证式债券和记帐式债券的依据是--------。A 发行方式 B 流通发行 C 券面形式 D 付息方式

56、公司不以其任何资产作担保而发行的债券是------。A 保证公司债券 B 参与公司债券 C 信用债券 D 建业债券

57、公司申请其股票上市应有____记录。

A最近3年连续盈利 B 3年盈利 C 5年盈利 D 最近5年连续盈利

58、扬基债券的面值的货币单位为-----。A 美元 B 日元 C 发行国货币 D 国际货币单位

59、对公司增加或减少注册资本，应由-----作出决议。A全体股东 B 股东大会 C 监事会 D 董事会

60、申请从事证券业务资产评估机构其实有资本不得少于------人民币。A 20万 B 30万 C 40万 D 50万

61、公司应当在每个会计的前6个月结束后-----日内编制完成中期报告。A 30 B 45 C 60 D90 62、我国《证券投资基金管理暂行办法》的规定，一只新基金欲将其60%的净资产 投资于股票，它至少要购买-----家上市公司的股票。A.10家 B 8家 C 6家 D 12家

63、根据《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司申请其股票在证券交易所上市，持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于--------人。A 1000 B 10000 C 2000 D 20000 64、根据我国《禁止证券欺诈行为暂行办法》的规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作属于-c----的行为。

A 内幕交易 B 操纵市场 C 欺诈客户 D 虚假陈述

65、期限相同的企业债券利率比政府债券的利率要高，这是对------的补偿。A 信用风险 B 通胀风险 C 利率风险 D 经营风险

66、下列关于证券登记结算公司说法错误的是------。A 是法人B 以营利为目的

C 设立须经国务院证券监督管理部门批准D 为证券交易提供集中的登记、托管与结算服务 67、对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的部门为--D----。A 财政部和中国证监会B 国有资产管理局和中国证监会 C 国务院和中国证监会D 司法部和中国证监会 68、根据《中国证监会股票发行核准程序》的规定，股份有限公司的发行申请文件应由---C--推荐并向中国证监会申报。A 另一家上市公司 B 证监会的当地派出机构 C 主承销商 D 承销团 69、下列行为方式不属于操纵市场的为--C----。A 虚买虚卖 B合谋 C 内幕交易 D 连续交易操纵

70、根据《公司法》的规定，下列那项不是股份有限公司董事会实行的职权-D------。A 制定公司的经营方针和投资方案B 制定公司的基本管理制度 C 执行股东大会的决议D 对公司增发新股作出决定

二、多选择题

1、一般来说，证券的票面要素有------。A 标的物 B 持有人C 权利 D 义务

2、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，这种是------凭证。

A 所有权凭证 B 资本凭证C 货币凭证 D 债券凭证

3、有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括------。A 商品证券 B 货币证券C 资本证券 D 凭证证券

4、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。它有------两大类。A 商业本票 B 银行本票C 商业证券 D 银行证券

5、有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，它有以下------基本特征。

A 产权性 B 收入性C 流通性 D 风险性

6、证券具有收益性，有价证券的收益表现为------。A 利息收入 B 红利收入C 买卖证券的差额 D 印花税

7、证券市场的纵向结构关系是由------构成的。A 一级市场 B 股票市场C 二级市场 D 基金市场

8、按交易的期限，我们可以把金融市场分为------。A 货币市场 B 现货市场C 期货市场 D 资本市场

9、按照交易的性质，金融市场可以分为------。A 发行市场 B 股票市场C 债券市场 D 流通市场

10、货币市场是指期限不超过一年的资金交易市场，其中------是货币市场工具。A CDs B 股票C 国库券 D 商业票据

11、金融市场的组成由主体、客体和参加人组成，主体是金融市场的中介机构。下面------是金融市场主体。

A 中国人民银行 B 银行C 非银行金融机构 D 企业

12、在21世纪，在世界经济一体化的推动下，证券市场将出现-------几大趋势。A 金融创新进一步深化

B 发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大的发展 C 证券交易所的合并与上市D 证券市场的网络化发展趋势

13、二战之前，证券品种一般仅有------；二战之后，证券品种不断创新，主要有：浮动利率债券、认股证、分期债券、可转换债券和复合证券等。A 股票 B 公司债券C 政府债券 D 期权

14、我国最早的证券交易市场是清朝光绪末年由上海外商经纪人组织的-----。A 上海证券交易所 B 深圳证券交易所C 上海股份公所 D 上海众业公所 15、1999年9月8日，中国证监会下发通知，明确------这三类企业可以进入证券市场进行投资。

A 上市公司 B 国有控股公司C 民营企业 D 国有企业

16、在证券市场的法制建设中，其主要相关法规有------。

A 《股票发行与交易管理暂行规定》 B 《证券法》C 《合同法》 D 《公司法》

17、在证券市场上，投机者的投机活动是具有双重作用的活动，它有积极意义，也有消极意义，其中积极意义有------。

A 价格平衡作用 B 增强流动性C 有助于分散价格变动风险 D 使市场更有序

18、在证券市场上，机构投资者的资金来源、投资目的、投资方向各不相同，但一般具有-------的特点。

A 资金量大 B 注重投资的安全性C 对市场影响大 D 收集和分析信息的能力强

19、证券市场上的自律性组织包括------。

A 证券登记结算公司 B 证券交易所C 证券业协会 D 证监会

20、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有------。A 代理证券发行 B 代理证券买卖C 自营性买卖 D 其他咨询业务

21、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下面-------是直接融通的工具。A 股票 B 定期存单C CDs D 公司债券

22、金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。货币市场是融通短期资金的市场，下面-------是货币市场。A 回购协议市场 B 商业票据市场C 基金市场 D 保险市场

23、证券市场的基本功能有------。

A 筹资功能 B 资本定价C 资本配置 D 流通功能

24、我国《公司法》规定，股票采用书面形式或国务院证券管理部门规定的其他形式。股票应载明的主要事项有-------。

A 公司名称 B 公司登记成立的日期C 股票种类 D 股票的编号

25、股票具有以下------几个特征。A 收益性 B 风险性C 流动性 D 波动性

26、普通股票有------基本特征。

A 比其他股票更基本、更重要的股票B 是最标准的股票 C 风险最大的股票D 和其他股票相比没有特点

27、优先股票根据不同的条件，可以分为-------。

A 累积优先股票与非累积优先股票B 参与优先股票与非参与优先股票 C 可转换优先股票与不可转换优先股票D 可调整优先股票与固定优先股票

28、我国现在的股票按投资主体来分，可以分为------不同的类型。A 国家股 B 法人股C 社会公众股 D 外资股

29、债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。从中我们可以知道------。

A 发行人是借入资金的经济主体B 投资者是出借资金的经济主体C 发行人需要在一定时期还本付息

D 反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

30、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般用具有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的基本要素有------。

A 票面价值 B 偿还期限C 利率 D 债券发行者的名称

31、未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为-------。A 非挂牌证券 B 非上市证券C 场外证券 D 停牌证券

32、我国《公司法》规定，股票采用的形式有-------。

A 纸面形式 B 电子符号形式C 记帐形式 D 国务院证券管理部门规定的其他形式

33、金融期货交易与金融现货交易相比，不同点有------。

A 价格决定不同 B 交易目的不同 C 结算方式不同 D 交易对象不同

34、可以在市场上流通转让的债券是--------。

A 实物债券 B 凭证式债券C 记帐式债券 D 以上都不能流通转让

35、债券宽限期过之后，发行人可以自由确定偿还时间，任意偿还债券的一部分或全部。这种方式可称为-------。

A 定期偿还 B 任意偿还C 定时偿还 D 随时偿还

36、债券与股票不相同的地方表现在--------。

A 两者的权利不一样B 两者的目的不一样C 两者的期限不一样D 两者的收益率不一样

37、根据举借国债对其使用方向的规定，国债可以分为-------。A 赤字国债 B 建设国债C 战争国债 D 特种国债

38、我国在50年代发行的国债有--------。

A 国家经济建设公债 B 国库券C 人民胜利折实公债 D 国家建设债券

39、发行金融债券和吸收存款是银行等金融机构扩大信贷资金来源的手段，与存款相比它有------的特点。

A 专用性 B 集中性C 高利性 D 流动性

40、我国企业发行企业债券必须符合一定的条件，而且要按规定进行审批。我国企业债券的种类有--------。

A 重点企业债券 B 地方企业债券C 企业短期融资券 D 住宅建设债券

41、企业短期融资券发行须中国人民银行批准，其期限有三个档次，其中-----是其期限。A 3个月 B 6个月C 9个月 D 1年

42、国际债券同国内债券相比具有------的特点。

A 资金来源广 B 发行规模大C 存在汇率风险 D 有国家主权保障

43、金融期货已经产生便得到迅速发展。这种发展具体表现在--------。

A 期货投资者的急速增加 B 金融期货种类的发展C 金融期货市场的发展 D 金融期货交易规模的发展

44、可转换证券主要分为--------。

A 可转换普通股票 B 可转换优先股 C 可转换国债 D 可转换公司债

45、下列因素中，与认股权证价值成正比例的有-------。A 普通股的市价 B 剩余有效期限 C 换股比例 D 认股价格

46、公司发行优先认股权的目的为----------。A 不改变老股东对公司的控制权和享有的各种权利

B 因发行新股将导致短期内每股净利稀释而给股东一定的风险补偿 C 增加新发行股票对股东的吸引力D 增加认购股票的投资者的数量

47、备兑凭证的作用------。

A 增加股票的流动性 B 创造新的投资机会 C 增加投资者人数 D 避开监管

48、根据市场的功能划分，证券市场可分为---------。

A 证券发行市场 B 证券承销市场 C证券经纪市场 D 证券交易市场

49、证券发行市场由----------组成。

A 证券发行人 B 证券监管机构 C 证券投资者 D 证券中介机构 50、证券发行市场的基本功能----------。

A 为资金需求者提供筹措资金的渠道B 为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

C 形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化D 为企业和投资者提供规避风险的途径

51、证券公司的功能--------。

A 媒介资金供需 B 构造证券市场 C 优化资源配置 D 促进产业集中

52、大体上，目前国内证券公司基本实行--------管理方式。A 总部式 B 分公司式 C 单一式 D 结合式

53、证券登记结算公司的职能为---------。A 中央登记 B 中央存管 C 中央清算 D 中央结算

54、证券投资咨询公司的业务范围一般包括-------。

A 接受投资者或客户的委托，提供证券投资咨询服务B 举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会

C 通过电话、电脑网络等设备提供证券投资咨询服务D 在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告

55、证券市场 监管的原则为-------。

A 依法管理原则 B保护投资者利益原则 C “三公”原则 D监督和自律相结合的原则

56、加强证券市场监管的意义有--------。

A 是保障广大投资者权益的需要B 是维护市场良好秩序的需要 C 是发展和完善证券市场体系的需要D 是提高证券市场效率的需要

57、国际证监会公布的监管目标为---------。

A 保护投资者 B 透明和信息公开 C降低系统风险 D 降低非系统风险

58、证券市场监管的手段--------。

A 法律手段 B 经济手段 C 政策手段 D行政手段

59、在我国证券市场上自律性管理机构主要有-------。A 中国证监会 B 证券交易所 C 证券业协会 D 证券公司

60、根据《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所的监管职能包括-------。A 对证券交易活动的管理 B 对会员的管理 C 对上市公司的管理 D 对投资者的管理

三、判断题

1、有价证券是虚拟资本，但是它是发行却能起到优化资源配置的作用。

2、如果投资者承担的风险越大，那么他受到的损失也就越多。

3、在金融市场中，资本市场属于证券市场的一种。

4、资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券就是指资本证券。

5、由于投资者在二级市场上购买股票并不能带来实际投资的增加，因此从个人投资者的角度看，它并不是一项投资。

6、一般来说，上市证券种类比非上市证券种类多。7、1773年，英国第一家证券交易所在伦敦柴思胡同的乔纳森咖啡馆成立。

8、股票的现值就是股票当前收益的未来价值。

9、《中华人民共和国公司法》的正式实施，是我国证券发展史上的一个重要里程碑，可以说我国证券市场从此步入法制化轨道。

10、证券市场上投机者的活动对市场的健康发展只是起到破坏性的作用。

11、在我国，证券公司一般分为综合类证券公司与经纪类证券公司。

12、我国《证券法》规定证券公司可以选择加入证券业协会，也可以不加入。

13、资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。因此直接融通不需要任何金融中介机构。

14、证券二级市场上证券的买卖并不增加投入实际生产领域的资金，所以它没有什么意义。

15、当证券市场上买卖兴旺，价格上涨时引起货币市场上资金需求的增长，利率上升。

16、任何金融机构的业务都直接或间接与证券市场相关。

17、有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。持有有价证券一方面表明拥有一定价值量的财产，另一方面也表明持有人可以行使该证券所代表的权利。

18、债券是有期投资，股票是无期投资。

19、要式证券的含义是指证券所记载的事项通过法律形式加以规定，如果缺少规定的要件，证券就无法律效力。

20、物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券。

21、一般来说，股东应在认购是一次缴足股款，但基于记名股东与股份公司之间的特定关系，有些国家也规定允许记名股东可不在认购股票时一次缴足股款。

22、有面额股票比无面额股票更易于股票分割。

23、契约型基金应当设有董事会。

24、我国的B股是指以人民币标明股票面值，在境内上市，供境内人以美元购买。

25、在确定债券的偿还期时必须考虑债券市场的发育程度，发育程度越低，就不应该发行长期债券。

26、债券的票面要素有票面价值、偿还期限、利率、债券发行者名称四个因素，他们必须在实际的债券上印制出来。

27、在我国目前，政府债券的发行者一定是中央政府，而不能是地方政府。

28、在我国现阶段的国债种类中，无记名国债就是一种实物债券。

29、我国的实物债券记名可以挂失，同时可以上市流通。

30、公债是指国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。

31、在金融期权交易中，交易双方均需开立保证金帐户，并按规定缴纳保证金。

32、我国向个人发行的国库券利率基本上根据银行利率制定，一般比同期存款利率高1~2个百分点。

33、在我国，地方企业债券是由工商企业在本地区公开发行的债券，它的期限一般也属于中期性质，利率略高于同期银行储蓄存款利率，发行对象主要为个人，不记复利。

34、债券的发行制度有核准制与注册制，核准制的核心是公开原则，注册制的核心是实质管理原则。

35、欧洲债券是借款人在本国境外市场发行，以发行市场所在国的货币为面值的国际债券。

36、证券投资基金同股票、债券一样，筹集的资金都是投向实业。

37、认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予老股东的一种特权。

38、证券公司的工作人员必须具有证券从业人员资格。

39、欧洲债券是指发行地在欧洲的外国债券。

40、证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定。

41、公司盈利越多，其发放的股息也一定越多。

42、在股票除权除息后，若股票交易市价高于除权除息基准价，该行情称为填权。

43、金融期权和期货的推出都是基于广大投资者对投机需求的不断提高。

44、在其他条件相同的情况下，欧式期权的价格要比美式期权的价格来的高。

45、一般而言价格波动越大，期权的价格就越高。

46、当公司股票的价格上升时，该公司所发的可转换债券的价格往往也上升。

47、认股权证的内在价值与换股比例成反比。

48、备兑凭证是期权的一种。

49、公司发行股票与发行债券的目的都是为了追加投资资金。50、认股权证不具有投机价值。

51、认股权证的价值和剩余有效期间成正比。

52、理事会是会员制证券交易所的最高权利机构。

53、开放式投资基金的收益凭证主要在场外交易市场交易。

54、场外交易市场实行竞价交易方式。

55、股票股息实际上是当年留存收益的资本化。

56、风险就是指未来收益的不确定性。

57、承担的风险越大，获得的收益也就一定越高。

58、股份公司是否发放股息由公司总经理决定。

59、上证分类指数以1993年5月1日为基期。60、上证综合指数的权数是股票成交量。61、计算期加权股价指数又称派氏加权指数。

62、证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务2年以上的经验。63、从事证券法律业务的律师事务所必须有5名以上取得从事证券法律业务资格证书的专职律师。

64、注册会计师事务所在执行证券期货相关业务时接受财政部和中国证监会的监管。65、信用评级机构是政府的一个事业单位。

66、股份有限公司设监事会，其成员不得少于5人。67、中国证券业协会采取会员制的组织形式。68、取得资格证书的人员连续未从事证券业务活动达18个月，若要重新成为证券业从业人员，需要重新申请。

69、证券业从业人员不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。70、证券业从业人员不得劝诱客户参与证券交易。参考答案

（一）单选题

1、B

2、C

3、C

4、C

5、A

6、A

7、C

8、C

9、C

10、D11、D

12、B

13、A

14、C

15、B

16、C

17、D

18、C

19、C 20、C21、A

22、C

23、A

24、A

25、D

26、C

27、C

28、A

29、B 30、D31、D

32、A

33、C

34、D

35、B

36、D

37、A

38、A

39、B 40、C41、C

42、A

43、B

44、D

45、A

46、C

47、A

48、D

49、A 50、B51、D

52、A

53、C

54、A

55、C

56、C

57、A

58、A

59、B 60、B61、C 62、C 63、A 64、C 65、A 66、B 67、D 68、C 69、C 70、D

（二）多选题

1、ABC

2、AD

3、ABC

4、CD

5、ABCD

6、ABC

7、A C

8、A D9、A D

10、ACD

11、BC

12、ABCD

13、ABC

14、CD

15、ABD

16、ABD17、ABC

18、ABCD

19、BC 20、ABCD

21、AD

22、AB

23、ABC

24、ABCD25、ABCD

26、ABC

27、ABCD

28、ABCD

29、ABCD 30、ABCD

31、ABC

32、AD33、BCD

34、AC

35、BD

36、ABCD

37、ABCD

38、AC

39、ABCD 40、ABCD41、ABC

42、ABCD

43、BCD

44、BD

45、ABC

46、ABC

47、AB

48、AD49、ACD 50、ABC

51、ABCD

52、ABD

53、ABD

54、ABCD

55、ABCD

56、ABCD57、ABC

58、ABD

59、BC 60、ABC

（三）判断题

1、对

2、错

3、错

4、对

5、错

6、错

7、对

8、错

9、错

10、错

11、对

12、错

13、错

14、错

15、对

16、对

17、对

18、对

19、对 20、对

21、对

22、错

23、错

24、错

25、对

26、错

27、对

28、对

29、错 30、对

31、错

32、对

33、对

34、错

35、错

36、错

37、错

38、错

39、错 40、错

41、错

42、对

43、错

44、错

45、对

46、对

47、错

48、对

49、错 50、错

51、对

52、错

53、对

54、错

55、对

56、对

57、错

58、错