理财经理主要事迹

理财经理主要事迹（精选11篇）

理财经理主要事迹 篇1

xx同志是xxxx供销合作联合社机关干部，担任监察审计部经理，他对内审工作的热爱和执着的追求，赢得了广大干部群众的赞颂，从事内审工作x年来，年年荣获xxxx先进集体的光荣称号，xx年被评为xx集体和个人的双先进，他忠于职守，勤奋工作，善于创新，追求实效，充分体现了新时代内审干部可敬、可信的良好风貌。

一、注重内审职能的拓宽和延伸

xx同志在做好财务收支、经济责任和基建装修项目等审计的基础上，逐步把内审工作的重点向管理型延伸，以建章立制为基础，采用系统化、规范化的方法来解决相关管理领域存在的问题，xx年在xx社党政班子的大力支持下，由他亲自牵头，会同相关职能科室，对xx社各项工作的流程进行疏理，并执笔起草了预算管理、资金管理、资产经营管理等十一项规范性的xx社系统管理标准文件，经自下而上、自上而下反复酝酿修改，最终由xx社党政班子审定后，于xx年1月以文件的形式，下发试行，同年7月他又组织相关职能科室对各部门和单位十一项企业管理标准制度执行情况进行了专题检查，且对十一项制度加以完善修订，于xx年x月正式实施，该标准文件的建立，具有较强的操作性，从而使xx社上下操作有标准、监督有依据，把权力的监督纳入纵向能制约、横向能制衡贯穿于企业经营管理的全过程，形成了按制度办事、靠制度管人的机制，同时为党风廉政建设的源头治理工作，夯实了基础。其次他站在企业的高度针对资产经营部门权力过分集中出现的种种弊端，以一名内审工作人员高度的敏锐性，向xx社领导提出了调整机构设置，实施部门间权力制衡的建议，经党政班子研究决定采纳了该意见，xx年x月把单一的资产经营部分设了经营、管理、开发三部门分工协作的资产经营管理模式，有效地制衡了权力，并且职责清晰，杜绝了不相容职务兼容的状况，工作效率也明显得到了提高。类似例子举不胜举，xx同志在xx社内部审计工作中不仅强化份内的职能，并且围绕中心工作不断拓宽和延伸，为构建企业高效、规范、廉政的经营管理模式作出了巨大的贡献。

二、加强内审监督，强化服务功能

xx同志充分发挥内审监督职能，把监督和服务有机结合。一是客观公正履职责，揭露问题不回避。在工作实践中，按照实事求是、客观公正的原则，正确评价企业经营者的工作业绩，如实反映被审企业的有关问题，并通过审计过堂及时与企业经营者和财务主管沟通，对财务管理上显露出的漏洞，帮助企业出谋划策，予以解决在萌芽状态，特别对个别违纪、违规问题做到不妥协，不回避。如某一企业为扩大业务活动经费的使用采取移花接木的手法，把活动经费使用的项目，用虚开文具用品发票的形式予以列支，他通过审计，向企业经营者及财务主管提出了严肃的批评，并立即责令其整改，虽然在某种意义上得罪了企业，但xx同志始终认为做审计工作得罪人是在所难免的，为维护财经纪律和企业会计制度，再大的“凶人”我也要做，并且做得值。二是宽严相济作处理，把握政策不手软。审计查出问题处理难是一直困扰审计执法的一个难点。但xx同志的工作准则是“处理问题时，要满腔热情地支持改革创新者，诚心实意地帮助失误者，铁面无私的惩处违纪违法者。”如xx年x月，在审计中发现某一企业把政府下拨的特困人员补助金移作他用，该企业经理本是xx的好友，但他以事业为重，针对该问题，立即组织力量进行审计调查，历时半个月，在证据确凿的情况下，及时向xx社党委作了汇报，为严肃财政纪律，组织上对该公司经理作了撤销其行政职务的处理，对相关人员也作了相应的党纪处分。三是严格监督促整改，帮助被审单位亡羊补牢。多年的审计工作实践，使xx同志深深感到，内审的权威和公信力要提高，关键是看审计的执法质量和审计决定的落实力度，为此他首先以“严谨细致、提高质量”为目标，认真开展审计质量控制工作，坚持用制度规范，按程序办事，把严谨细致贯穿到内审工作的全过程。其次是重视抓管理，完善回访制度，使审计决定的落实率逐年提高，目前已形成督促审计整改、严肃审计纪律、征求审计意见三位一体的一项日常制度，从而进一步强化了内审监督、服务功能，大大提升了内审的权威性和公信力，真正体现了内审工作的经济卫士作用。

三年来，监察审计部在xx同志的掌舵下，完成审计项目xx个，其中经济责任审计xx个，经济指标审计xx个，财务收支审计xx个，基建装修项目审计xx个，提出审计建议xx条，大部分均被采纳。xx个基建装修目原工程造价xx万元，经审定为xx万元，核减金额xx万元，核减率为xx％。其次挽回国有（集体）资产流失xx余万元，查处浪费损失额xx万元，提供经济案件线索移交纪检监察部门x起，从而为维护xx供销社的经济运行秩序、推进廉政建设、促进改革和发展、规范会计核算等方面起到了积极作用，并取得了显著的成效。

三、狠抓自身建设，提升综合素质

作为一名企业内审干部要有宽阔的视野，丰富的知识，灵活的思维，良好的修养。xx同志始终以有为才能有位作为自己努力的目标，不断提升自身修养。随着企业的健康发展，经营方式和手段不断更新，企业内审工作也必须不断创新和提高，他深感内审是企业的经济卫士，责任重大，为此，他认真学习理论知识，深入开展调查研究，到基层召开座谈会，广泛听取干部群众的意见和建议，并认真撰写调研报告和论文，今年撰写的《积极探索，深入开展经济责任审计》一文被xx纪委评为优秀论文奖。xx、xx年分别在全国总社会计杂志和北京会计杂志各发表了x篇内审理论研讨文章，并且连续x年参加了全国总社内审工作交流大会，汇报多年来的工作情况和经验。另外，他对自己高标准严要求，他的座右铭是：只有自己勤政，才有勇气去勉励他人；只有自己廉政，才有底气去审计别人；只有自己堂堂正正做人，明明白白做事，才有资格赢得干部群众的信赖。他也曾面临不少的诱惑，有的人直接送卡、送物，都被他严词拒绝。“好心人”劝他少得罪人，但他总是坚定地说：“怕得罪人，而丧失原则，作老好人，不配做监察审计干部，不配做共产党干部。”

理财经理主要事迹 篇2

关键词：企业竞争性行为,总经理薪酬,家电企业

一、引言

在竞争日趋激烈的环境下, 企业与主要竞争对手之间的动态竞争已经成为常态。已有不少研究表明采取有效的攻击性竞争行为的企业, 其业绩相对要好。企业的竞争性行为是受总经理的行为影响的。从行为动机理论来看, 企业对总经理的激励能影响总经理的行为。而企业攻击性越强企业业绩越好, 市场份额越大。

二、概念界定

(一) 竞争性行为的界定

本文把企业竞争性行为界定为能被业内人士、顾客所观察到的且被中国电子报和该公司网页这两种主要媒体所刊登的行为。企业竞争性行为分为竞争性行为的数量和多样性。

(二) 竞争性行为的数量

竞争性行为的数量是指企业每种类型竞争性行为的数量之和。

(三) 竞争性行为的多样性

竞争性行为的多样性是指企业竞争性行为类型的单调性。

(四) 总经理薪酬的界定

总经理薪酬界定为年薪 (salary) , 不考虑股权激励对企业竞争性行为的影响。

(五) 控制变量的设定

本文为研究总经理薪酬对企业竞争性行为的影响, 选取企业业绩和规模作为控制变量。企业业绩用2006年末总资产收益率 (ROA) 表示, 规模用2006年末总资产 (asset) 的对数来表示。

三、样本选取、研究假设

(一) 样本选取

本文主要采用Chen[6]的方法进行竞争性行为的收集, 首先从市场角度出发, 分别找出电视机、冰箱、洗衣机、空调各自主要品牌, 从中搜集10多家企业作为研究对象。然后, 去掉数据不完整的上市子公司后, 最终选取了6家上市公司作为样本。

(二) 研究假设

由于中国的家电行业企业数量比较多, 竞争比较充分, 规模相对较大, 因此, 选取家电企业作为样本来源, 有其合理性。鉴于此, 提出如下假设:

假设1:总经理薪酬对企业竞争性行为的数量有显著影响。

假设2:总经理薪酬对企业竞争性行为类型的多样性有显著影响。

四、竞争行为的搜集及测量

(一) 竞争性行为的收集及分类

(1) 推出新产品:该种类型竞争性行为常出现的词或短语有:企业推出、介绍、革新、装备、开发 (新产品或新技术) 。

(2) 重要促销:对产品进行广告、促销、赞助、代言、推广、赠送等活动。

(3) 合作联盟:企业与上下游企业或其他企业或单位进行战略合作。

(4) 进入新市场:企业产品进入一个新的市场。

(5) 降价:企业采取重大降价行动, 而不包括企业经常性的非重要降价行动。

(6) 并购:对其他企业收购兼并, 该类型常出现的词语如入主、合并、收购。

(7) 进入新领域:进入一个全新的行业或本行业另一个领域或产业。

(8) 扩大生产:通过建立生产线或生产基地来扩大生产。

(9) 其他:参与行业标准制定、品牌营销、诉讼及反诉讼、改进服务等。

(二) 竞争性行为的数量

借助于前人的研究成果, 竞争性行为的数量的测量采用如下模式:

竞争性行为的数量

Nik表示企业i采取竞争性行为类型k的数量, 该公式表示9种类竞争性行为的总和。

(三) 竞争性行为的多样性

借助于前人的研究成果, 竞争性行为的多样性的测量如下:

竞争性行为的多样性

Nk/Ni代表k类行动占企业所有行动的比例, 代表竞争行为类型的单调性或集中度, 数值越大行动越集中, 越有单调性。因此, 上面公式数值越大, 越具有多样性。

五、模型设计及实证分析结果

(一) 模型设计

建立模型 (1) 是为了验证总经理薪酬激励对企业竞争性行为数量的影响。建立模型 (2) 是为了验证总经理薪酬激励对企业竞争性行为多样性的影响。

(二) 回归分析

我们把总经理薪酬等变量带入模型 (1) , 得出回归分析结果如下:

从以上可以看出, 企业竞争性行为与总经理薪酬、资产的对数和资产利润率之间的相关系数为正值, 但都没有通过0.05的显著性检验。因此, 总经理薪酬、资产利润率和资产的对数与企业竞争性行为没有显著正相关关系, 从而假设1不能得到验证。

我们把总经理薪酬等变量带入模型 (2) , 得出回归分析结果如下:

从表4可以看出, 总经理薪酬、资产的对数和资产利润率与企业竞争性行为的多样性之间的相关系数为正, 但同样没有通过0.05的显著性检验。因而, 假设2没有得到验证。

(四) 结论与建议

通过回归分析结论可知, 总经理薪酬对企业竞争性行为的影响并不显著。建议公司加强公司治理机制建设, 具体措施如下:第一, 董事长和总经理由两人担任, 使二者相互制衡, 避免出现权力失衡。第二, 加大独立董事比例, 因为与公司没太大关系的独立董事能客观、公正的评价总经理的决策行为。第三, 设立有效的薪酬委员会, 对总经理的行为进行激励及考核, 根据其表现制定相应的薪酬。

参考文献

[1].风桂平.中国家电企业竞争行动与绩效关系研究[D], 2008, 99-117.

[2].D, Aveni, R.A.HyPer competition:Managing the Dynamics of stra-tegic Maneuvering.New York:Free Press[J], 1994.

挖到一个理财经理 篇3

2015年7月15日，上海陆家嘴。据说这里鳞次栉比的写字楼之中已经有3000多家基于互联网的金融公司，诸如陆金所、快钱、拍拍贷等莫不名号响亮。在这个被称为亚洲新金融中心的区域，每天都不乏新鲜事。

不久前，挖财的金融业务中心受邀入驻上海陆家嘴世纪金融广场。启动仪式当天，活跃在金融圈的大佬们悉数到场，挖财董事长兼CEO李治国说：“这标志着互联网金融终被认可，也说明挖财做得越来越好”。

挖财成立于2009年，是中国最早的个人记账理财平台。最初，它只是帮助人们记账，后来又帮助人们理财，2015年挖财开始为用户提供借款服务。截至2015年4月，其理财产品销售规模近200亿元。

如果说支付宝是通过阿里庞大交易量布局互联网金融生态体系，挖财以记账为入口着实有些窄众，毕竟记账是一个低频需求，就算人人都知道记账的重要性，也很难坚持下去。但小切口并非不能打开大界面，资本对挖财的热捧可以说明一些问题。7月15日，李治国宣布，挖财完成由新天域资本领投的8000万美元B+轮融资，本轮投资完成后，挖财累计融资金额已达1.6亿美元。

互联网金融领域风生水起，褒贬不一，挖财的商业模式与价值启示何在？

“傻瓜式”服务

2009年6月，挖财在杭州的湖畔小区成立，最开始只是一款记账应用。作为工具类产品，挖财不像支付宝那样有淘宝交易量作为流量入口和黏性支持——它该如何吸引流量？

李治国的答案是：做服务，而不是做工具。简单来说，就是要让用户把记账看成是一件很爽的事情。

对于绝大多数年轻人而言，记账最大的阻碍就是“难坚持”和“懒得做”，如何把操作门槛降到最低是关键。比如挖财首创的模板记账。用场景区分支出，用户不用输入“早餐花了10元”，而是直接在场景中选择“早餐”，然后输入10元就可以了。再比如与科大讯飞合作推出的智能语音识别功能。用户直接说“打车30元”，系统直接提出数字“30元”记入，用户连键盘都不用点开……

方便，意味着不断降低用户的使用门槛，李治国说，挖财的定位是管家，所以必须设身处地为“主人们”思考，不断地提问哪一个环节还可以进一步优化。现在挖财已经能够绑定银行卡、信用卡和淘宝账户，一键导入用户所有的花销，彻底把记账做成一项“傻瓜式”服务。

随着挖财用户量的持续走高，接下来的问题是如何保持高活跃度和盈利。

一个办法是搭建社区。

类似大姨吗、猫眼电影等应用，除了记录女性生理期和订电影票，还开通社交功能，用户可以通过发帖、关注好友等方式进行社交。值得一提的是，大姨吗和猫眼电影服务的女性健康和电影娱乐属于互动性和延展性强的领域。但记账毕竟是一个互动性较弱的话题，你很难想象两个人就“记账的几种方法”长久地聊下去。怎么办？

做社交不可行，李治国找到了另一办法：理财服务。“记账就是最入门级的资产管理。”既然挖财已经提供了初级的资产管理服务，那么就可以进军高阶的资产管理。

2013年，已经由记账业务吸引一定粉丝量的挖财，开始转型。资深金融大数据和信贷风控领域的专家顾晨炜出任挖财总裁一职，挖财正式由一个记账类应用向互联网金融领域迈进，同年7月就有货币基金产品上架，挖财以收取佣金盈利。

但是，李治国还必须回答一个问题：2013年已经是互联网金融的元年，挖财如何在雨后春笋般的互联网金融服务平台里存活下来？

当金融遇到互联网

挖财的商业模式，有两个地方与其他互联网金融公司不同。

第一个不同是：其产品种类覆盖面很大，似乎并不遵从互联网产品极简设计的理念。

在应用商店里搜索“挖财”，产品数量达5个之多。这5个产品分别囊括了从信用卡管理、基金购买、记账和贷款等各个方面的金融需求。

也就是说，如果用户既想管理信用卡，又想买点理财产品，同时还想关注下P2P业务的话，至少需要下载3个应用才能搞定——这完全不符合互联网产品追求简洁的主流理念，而且分掉了流量。

事实上，开发多个产品是挖财团队深思熟虑后的结果。

“有时我们想当然认为用户需要的是大而全，但可能他们真正需要的是小而精。”联合创始人赵晓炜这样解释，“特别是在管钱这件事上”。

赵晓炜还记得，挖财成立没多久，通过一次使用反馈调查，他认识了一名用户，他把自己的手机号码留给了对方，就再也没有联系了。“那个时候，挖财还只有记账一个功能。”没想到过了几年的某一天，赵晓炜接到一个陌生号码，正是多年前的那名用户 “我到杭州了，一起出来吃个饭吧。”

有趣的是，几年过去，这名用户已经不用挖财的记账功能了，而是在挖财上买起理财产品。

“因为用户在成长。”用记账产品的人多数还没累积一定的资产，所以更关注“钱都花去哪儿了”，但当资产累积到一定程度，就会转而关注资产增值、或者是信用卡管理。如果开始做起了小生意，那么就会更关注借贷业务。那种既关心三餐花了多少钱，又同时关注着几只股票基金的人是少数。

这种基于用户成长设计的产品矩阵也自然不惧怕流量被稀释，而且挖财还会根据大数据分析理解客户。用户只需注册一个账号，就可以登录所有的应用。

挖财更大的潜力在于其收集的数据。几千万用户的收支情况，数年的积累，让挖财成为最了解大众财务状况的机构之一。从而根据用户情况推荐个性化的理财方案，比如发现一个用记账功能的用户里的剩余越来越多，就会向其推荐几只基金，引导其成为理财服务的用户。

第二个不同是：其不追求理财产品高收益。

互联网金融最迷人的地方就是方便和相对高的收益，但在挖财的理财产品货架上的产品收益都低于一些金融平台推出的产品，为什么不打出“高收益高回报”的牌子，难道不是越高收益，越受欢迎吗？

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“因为挖财的战略定位就是做大众的资产管家，大众更关注资产的安全而不是高收益”。截至目前，挖财还未出现过一笔坏账，这在互联网金融领域十分难得。

2014年12月，中汇在线跑路，一些与其合作的互联网金融平台因此收到很大的冲击。实际上，挖财曾是中汇在线的首批合作谈判对象之一。但就在许多平台纷纷上线了中汇在线的票据理财产品之时，挖财却在行业内第一个“枪毙”了中汇在线的项目。

原因就在于中汇在线当时赖以成名的高收益。市场上当时的票据理财收益普遍在7%左右，而中汇在线给出了18%的“离奇高”收益。

当时就有员工提出，票据理财不可能做到18%的高收益。除非中汇在线的票据理财业务并非单纯的收益权转让，而包含触及监管红线的套利行为。但在和挖财整个洽谈尽职调查过程中，中汇在线都无法提供详实资料证明排除其取票自融的可能性。于是挖财在合作前的尽职调查阶段就果断终止了与中汇在线的洽谈。

这背后依靠的是强大的风控团队。

挖财的理财产品多数与第三方金融机构合作，在这个过程中，风控团队依循十二个步骤进行沟通。任何项目，哪怕是很简单、第三方已经反复确认很安全的项目，都需要被严格执行标准和流程，产品通过率仅为2%。

有趣的是，团队的建设上采用互联网的方式，十分扁平化，但是人才均来自于传统金融机构。

稳，是风控团队的核心表现。

而作为一家互联网企业的“快”体现在产品开发上。比如今年3月，股市火爆，金融团队很快就推出挂钩沪深300的“指数宝”。服务的就是既想分享牛市行情又不想承担风险的客户。

这实际运用场景的产品，在传统的金融市场很难出现。传统的金融产品都是以收益为驱动设计，而互联网金融以场景驱动，简单来说，更好用。

比如月薪宝，就是为工薪族设计的，产品相当于定投，属于复利率。介绍这款产品时，不需要提什么收益，直接说：“即保证你随时有钱花，又给你个机会获得更高的收益”就搞定了，给一个场景，更能打动人。

从等风来，到吹风者

上联：人间有真情，人间有真爱，支持奶茶去悉尼买房。

下联：谁知盘中餐，粒粒皆辛苦，为自己攒点早饭钱。

——这是在今年“6·18”各大电商狂打折时，挖财推出的文案，调侃与其剁手买买买，不如进行理性资产管理。

值得一提的是，每个月的18号挖财都会定期进行推广。实际上，从2013年11月18日起，挖财就在每月18日提供高收益、低风险的理财产品。以今年“6·18”的产品为例，收益率达到10.8%，这在以稳健收益为主的挖财货架上很少见。

“我们贴息了。”赵晓炜解释道。

问题是，为什么要这么大费周章地进行宣传？

答案是，为了让资产管理的风，吹起来。

中国用户的理财观念比较落后，很多人甚至认为资产管理和普罗大众没有关系，唯一管钱方式就是存银行。

在挖财发展过程中，赵晓炜多次遭遇这样的观念，如何改变这样的观念成了关键。

其中一个办法就是用竞争烘托市场，比如打车软件们的互掐，虽然过程凶残但确实打出来了用户习惯。

挖财的方式要缓和一些。一是本来金融市场很大，二是挖财的切入口又是大众理财这样的细分领域，所以不用直接“刺刀拼刺刀”的对抗。“理财节”的方式以引导为主，用相对较高的收益传达理财理念。

不仅如此，挖财在进军资产管理领域后，开辟了一个社区。如果说之前用户们以记账为话题不容易聊天，那么“哪款产品更合理”、“如何分配资产配置”等话题的社交性就强得多。每隔一段时间，挖财会组织在社区活跃的粉丝线下交流，收集产品反馈信息。

其实，互联网金融的风在2013年就已经刮起，当时涌现出了大量互联网金融产品。只是在一阵狂欢后，在如何保证资金安全性和用户体验等等问题面前，一大波产品死去，大众对此类产品的态度也从盲目跟随趋于理性。

李治国还记得，2008年的一天他和朋友在一家咖啡馆聊到Google开放安卓系统的消息。当时大家一致认定移动互联网的时代会来临。一年后，挖财成立，李治国开始教人们在手机上记录自己的日常支出。那个时候，他还不确定“通过手机就可以搞定一切”究竟是什么样子，他只能默默耕耘，甚至彷徨等待。

而现在，由移动互联网和大数据驱动大众金融服务的商业模式开始清晰起来，越来越多的现象表明，“为1亿人管钱”的愿景，开始成为挖财们自己可以掌握的风。

十佳理财经理演讲 篇4

2008年夏天，我怀揣着最初的梦想走进了这个大家庭。在这里，就在邮储银行，它为每一位员工提供了梦想的平台，天高任鸟飞，海阔凭鱼跃，欣逢盛世，当有所为。我的梦想那就是与所有财富同仁一起飞翔。

2011年4月24日，邮储银行全国首届十佳理财经理大赛上，经过一周紧张的培训与比赛，我有幸进入全国理财经理前50强，并获得优秀理财经理光荣称号，为宁波分行、镇海支行取得了荣誉。这些当然离不开领导们对我的大力培养和严格要求，也离不开同事们对我的支持，能给我这个机会，展现自我。

恰逢建党九十周年之际，作为一名中国共产党员，也作为一名邮储银行理财经理，来与大家一起分享一下营销中的甘与苦。作为一名理财经理，我总结出来四个字，那就是“诚、勤、细、新”。

所谓“诚”，就是要讲诚信。诚信是维系现代市场经济的基石，是与客户相互沟通的桥梁，在与客户打交道时只有真诚相待，言行一致，急客户所急，想客户所想，才能赢得客户的一份信赖，换取客户的一份诚心。

所谓“勤”，就是要勤谈、勤跑。只有与客户进行经常性的沟通与交流，了解客户的动向，知晓客户的所思所欲，才能及时调整营销策略，捕捉商机，在激烈的商战中抢占先机。

所谓“细”，就是要细致入微。工作从细微处入手，在做出营销前对客户有充分的了解，要知道自己的客户看重的是什么，需要的是什么，发掘合作的广阔天地，同时要细心观察，见人所未见，想人所未想，捕捉蕴藏在事物背后的新商机。

所谓“新”，就是要创新服务方式，营销不能停留在传统的习惯思维和做法上，要将新的营销理念和服务方式有机地结合起来，最大限度地满足客户日益提高的服务需求。

工作中，我常常在想：作为一名理财经理，在各种压力下，是要放弃长期效益，采用杀鸡取卵的方式追逐短期目标；还是以恒心、信心、诚心，立足本行、服务大众，将本行的产品销售给真正需要它的客户。我想理性的人都会选择后者。邮储银行理财业务的发展是任重道远的一个过程，理财经理作为这个团队的重要组成部分，要以信心耐得寂寞、以恒心耐得苦寒、以诚心换得真心。我和我的团队正是秉承着“三心”，不断赢得了客户的信任和尊重，并一次次取得了佳绩。

理财经理主要事迹 篇5

一．子女教育经费计划——理财人生，教育为先

子女教育经费计划是整个家庭财务策划中的重要一环。父母为子女未来的教育费用及早准备，就无需担心因教育费不足而限制学业。子女教育费的最大支出是在18岁上大学时期发生，因此以现今的收入来支付子女日后的教育经费计划应越早越好，而储蓄教育经费的关键在长线定时投资，它可以带来以下好处：

1.足够时间使资金增长

2.增长随时间复式膨胀

3.计划所需金额只占家庭收入的小部分，易于应付

4.当子女教育经费计划经已妥善安排，部署其他计划（如退休计划）的所需资金可更准确及详细

5.子女能在没有欠债（低息教育贷款）的情况下完成学业

6.教育经费充足，更多选择

出生——12岁阶段

可投资于增长型的股票及基金，并随着收入增加而调整金额。长线而言，股票可提供较高回报，但应有心理准备面对较高的涨幅，如股价下降，组合亦有足够时间等候股价重拾升轨

12岁——16岁阶段

组合投资仍以增长为目标，用来平衡整体风险

16岁——18岁阶段

组合转至低风险，可供选择的工具包括P2P模式，货币基金或信托等，父母在这阶段应能准确计划每年可供动用的教育经费。

养老计划——未雨绸缪，养老无忧

建立退休计划的目的是希望到退休之后，在财政上仍能自给自足。退休生活可以是十年，二十年或者是三十年，试想毫无收入的人，要生活十年或二十年，可以利用较长的工作期有计划的部署，确保退休后的生活得到保障。

退休计划的第一步是要建立退休目标，而影响退休目标有很多因素。以下的问题有助于更清楚自己现在的财政状况及对未来生活的追求，通过完善的退休计划，提高达到目标的可能性。

1.什么时候退休

退休的年龄决定一个人的工作年限，也就是他能继续累积财富的年期。工作年限与依赖储蓄生活年限为返乡关系：一方减少则一方增加，反之亦然。假设一个今年45岁的人，公司年龄为60岁，与其寿命为80岁，则必须15年的累计资产期以应付退休后20年的生活需要。但如果提早到55岁退休，他的累计资产年期将由15年减至10年，但退休的生活费就多加5年了。

2.退休后是否在原地居住

退休前的居所通常都以靠近工作地点为主，多取交通方便的地区。但退休后多选择环境较佳的地区，交通是否接近城市等都成为次要因素，通常这些地区的生活指数可能会较低。生活指数的改变，会影响日常的支出，这些都应该在考虑范围内。

3.累计资产总额是否足够

理财经理岗位职责 篇6

(1)负责开拓新的高端私人财富客户，提升潜力客户及客户总资产;

(2)负责原有高端私人财富客户存量资产的维护;

(3)负责了解客户个性化产品和增值服务需求，深入经营私人银行客户，挖掘客户综合金融需求并匹配解决方案;

(4)为私人财富客户提供良好的售后服务;

(5)完成公司交办的其他各项工作。

理财经理岗位职责(二)

1、负责公司的基金产品销售推广工作，挖掘个人客户与机构客户，维护投资人关系;

2、建立各种渠道，负责基金渠道的开拓、维护及服务;执行实施渠道销售全过程(直销、机构渠道等);

3、汇总客户信息和金融市场最新资讯、对基金整体营销策略、产品服务、售后客户管理提出建议;

理财经理岗位职责(三)

1.贵宾理财经理分支行贵宾理财经理和分行钻石客户经理两类;

2.承接和维护支行分层经营的移交客户，保持客户资产规模并取得增长，增加营收、提高客户忠诚度，支行的贵宾理财经理应定期将钻石及以上客户移交给分行钻石客户经理和私行金融顾问经营;

3.通过MGM和自拓增加财富客户，促进潜力客户升级;

4.以客户为中心，不断挖掘和满足客户需求，为客户提供个性化的投资建议和理财方案，实现客户财富的保值增值;

5.全方面满足客户需求，开展交叉销售，以资产配置方式向客户销售银行和集团各子公司金融产品，促进客户升级;

6.积极配合和参与财富团队管理，提供合理化建议，保持积极向上的团队氛围;

7.贯彻合规及风控制度要求，确保业务品质及合规。

理财经理岗位职责(四)

1、负责拓展个人高净值客户，并协助做好客户维护及关系管理;

2、负责向个人客户做好产品推介，配合达成各类产品的营销目标;

3、为个人客户提供金融产品相关的信息支持，做好售后跟踪与服务;

4、配合公司营销品宣、市场推广及各类产品路演等活动;

5、上级交办的其他工作事项。

理财经理岗位职责(五)

1、通过对高端客户的综合理财需求分析帮助客户制定资产配置方案并向客户提供投资建议，实现顾问式的私人资产配置服务;

2、有相对成熟的客户来源渠道，开发拓展高净值客户，并对客户和渠道进行维护和业务推进;

3、负责销售公司的基金等金融产品，向客户提供专业理财规划与投资建议;

4、负责市场信息的收集和分析，提高综合业务能力;

5、持续跟进与服务，为客户不断提供专业的理财咨询与服务;

理财经理工作总结 篇7

写些文字，对我来说是不需纠结的易事。这些年来，也时常为支行内刊撑过门面。年终总结，更是不用拼凑，看完十一篇月结便可以淡定起笔。然而今年，十一篇遂只有前五月章，也就意味着今年我的理财经理生涯只区区五个月。那么后七个月何如?二个月停岗，支行19楼面壁思过;五个月转换到一个我陌生的网点，当然等待我的幸甚还不算一个陌生的工作。未及一年过半，却是全新的开始。

既然这一年被隔开了525三段。那作为年度工作上的总结，还必须得按部就班。于是照理我还是先回顾了下去年我做了些什么，写了些什么——迂回千百字里行间，如此的踌躇满志。待写今年时，竟不知道那种洋洒的自信还丢了吗?

每年的一月都有一个‘开门红’的营销任务，以期将新一年的胜利之门打开。可是以我为首的整个延中个金战线却黯然无光。这个一月甚至被我喻为是我从事个金理财经理以来最坏的一个一月份。后来在和姚行长在那次使我作别个金队伍的谈话中，他问我说，个金队伍需要引入竞争机制，这个周期不宜过长，也不宜过短。

作为过来人。我要说，老的理财经理在发展各项业务到一定阶段时，会遇上不能逾越的瓶颈的。一旦部门注入新鲜血液，一定会有鲶鱼效应。新加入的理财经理常具意气风发之度，初生牛犊之气，猛虎下山之勇，所以甫一上手往往一冲会冲得很高，同一岗位换了种思维处事方式后总会带有新气象。久日，或许又是瓶颈了。——我可不是因为要退出队伍而说些风凉话。我的退出，如果是一次彻底的拯救，那倒也罢了。

理财经理个人简历 篇8

姓名：XXX

性别：男

婚姻状况：

民族：汉

户籍：上海

年龄：

现所在地：沈阳

联系电话：

电子邮箱：

求职意向

希望岗位：投资/理财经理。

工作年限：

职称：无职称

期望月薪：面议

求职类型：全职

到岗时间：随时

工作经历

XX有限公司，担任投资理财顾问。主要工作是：

1、负责公司拟投资项目前期的信息收集、评估判断、可行性调研、尽职调查等;

2、负责寻找，甄别和确定适合公司发展的新项目，并对新项目进行可行性论证;

3、负责根据市场环境变化，及时向公司提出战略规划建议;

4、负责建立投融资运作模式，进行投资分析，提出资本运营方案，研究资本市场发展动态;

5、负责公司投资与发展战略的日常管理工作。

教育背景

毕业院校：XX大学

最高学历：本科

毕业日期：20xx年7月

专业：金融学

语言能力

英语(熟练)，听说(熟练)，读写(熟练)

自我介绍：

理财经理个人工作计划 篇9

一、树立正确的工作理念，早日进入角色

工作理念不同，工作的效果就会有差异。在日常工作中，我会主动做好各项工作，准确把握上级领导下达的工作方向和任务指标，明确自己应该做什么，应该怎么做，怎样能做好，变被动完成任务为积极主动工作。我的工作是服务客户，帮助每一位客户了解自己的财务状况，帮助每一位客户找到最适合自己的理财产品，而不是单纯对客户推销银行的理财产品，在这个过程中，我享受到的是让每位客户都能够高兴而来、满意而归的成就感，是银行与客户皆大欢喜的成就感。

二、做好渠道工作，圆满完成任务

我单位是国有大型银行，在xx市拥有深厚的群众基础和良好的口碑，这为我今后开展工作提供了独有的便利条件。一方面，我会主动与老客户取得联系，掌握他们目前的情况和对于曾经购买的理财产品的反馈，做到真正尊重客户，真正了解客户，想客户所想，知客户所需，将这一部分老客户转化为稳定的消费力量。另一方面，我会利用原来在证券公司的客户资源，开拓一片新的市场。在证券公司工作时，我凭借自身的业务能力和真诚态度，与这些客户建立了良好的关系，也得到了这部分客户的信任。这些客户拥有十分巨大的消费潜力，相信通过我努力的讲解，他们将会成为我单位的黄金白银交易客户，为单位带来巨大的收益。

三、开拓新市场，发展新客户

朱熹的《观书有感》中曾经写道：问渠那得清如许，为有源头活水来，这句话也是我多年工作经历的感悟。仅仅依靠原有的客户群体，满足于曾经的成绩，是无法真正做好理财经理这份工作的。在今后的工作中，我还要积极地开拓市场，发展新朋友成为我单位的客户。一是要依靠老客户推荐新朋友，来自于亲戚朋友之间推荐是最容易让客户放心的，这部分客户因为有自己朋友的亲身经历会轻易地接受我们的产品，为此我要进一步巩固与老客户之间的良好合作关系与友谊。二是通过产品推荐会等开放的平台来宣传我们的产品和服务，使一些潜在的客户主动走入我们的视野，继而依靠我单位科学多样的理财产品和优质的服务使他们逐渐成为稳定的客户。这一次由我负责策划的理财社区活动产品推荐会就是一次很好的互动平台，相信这次活动的举办会为单位带来新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作计划，相信凭借我工作中一贯的拼搏精神和永不言弃的信念，一定可以顺利完成日均400万的存款任务。在今后的工作中，我还将不断学习，不断努力，适时地调整自己的工作计划，以更高的标准要求自己。

如何和银行理财经理对接 篇10

1、跟理财经理建立关系（前提）跟任何人相处都是一回生，二回熟，证券公司客户经理第一步首先是要想方设法让理财 经理认识你，跟理财经理建立关系，建立关系的方式有几种： 1）有人引见 证券公司客户经理在银行驻点的第一天，如果有人介绍引见理财经理，效果会很好。例 如是银行行长引见，会得到理财经理的重视。再如区域经理已经跟理财经理熟悉，由区域经 理引见跟理财经理认识，也是很好的方式。2）陌生拜访 在没有人引见的情况下，大家要大胆主动去陌生拜访理财经理，理财经理掌握着大量 VIP 客户资源，不妨把理财经理当做是一个重要客户来拜访。3）找切入点 证券公司客户经理要善于抓住机会，跟理财经理建立关系，比如借助跟理财经理咨询银 行理财产品的机会，跟理财经理认识。再如，你的某位客户需要做房屋贷款，你便可替客户 向理财经理咨询了解房贷的有关情况，既帮助客户了解咨询，又跟理财经理有了认识的机会。?

2、跟理财经理密切交往（途径）怎样跟理财经理密切交往，仅仅是见面点个头，打个招呼？显然是不够的。证券公司客 户经理跟理财经理需要密切交往，必须要有一定的外交能力。1）有事没事经常跟理财经理交往，才会有机会。【案例

】 驻点在中国银行的证券经纪人小王只要银行大堂没什么客户的时候，就经常有事没事的 跑到理财室找理财经理聊聊。有一次，小王又来到了理财室，正好发现理财经理的一位客户对融资融券业务感兴趣，但理财经理作为银行员工，对证券市场的新兴业务并不是很了解，正在发愁的时候，理财经

理正好看到小王过来了，就问小王。小王对融资融券一点也不陌生，于是就跟理财经理的客户详细的讲解，客户很满意，理 财经理也很满意，在理财经理的推荐下，客户跟着小王到公司很顺利的开了户。2）没有机会，就创造机会，无中生有，没话找话。（技巧）【案例】 证券经纪人张某跟驻点的工行行长关系不错，但是跟理财经理的交往还很浅，于是，张 某想方设法抓住机会跟理财经理多交往。机会终于来了，这次驻点银行要到证券公司办信用卡，由于客户在办理工行信用卡的时 候，客户填表时一定要有工行员工亲眼看着客户签名（防范信用卡代签风险），于是，张某就 跟行长建议派理财经理过来证券公司办理信用卡，行长同意了。于是张某利用这次一起到证券公司办理信用卡的机会，跟理财经理有了一次深入的交往，而且张某将在证券公司办的部分信用卡算在了理财经理的名下（帮理财经理完成信用卡任务）。张某跟理财经理的关系更加密切。3）学会幽默，学会跟理财经理开玩笑，让理财经理喜欢你。银行之间的竞争很激烈，银行员工的压力很大，特别是在深圳，证券经纪人的压力也异 常之大，特别是在深圳。因此，工作之余，证券经纪人如果能跟理财经理开开玩笑，轻松一 下，缓解一下紧绷的神经，理财经理一定会喜欢你，喜欢跟你交往。【幽默】 一个客户在银行自动提款机取钱，由于操作失误，银行卡被吞，可能是急需用钱，客户 急坏了，慌慌张张跑过来银行大堂，刚好碰到驻点在银行的证券经纪人小陈（很像大堂经理），慌慌张张对小陈说:“大堂经理，我的卡把你们的提款机吃了，怎么办呀？” 小陈差点喷出口水笑了起来，看着客户着急的神情，幽默地说： “哎呀！难怪我们银行 的自动提款机少了一台，原来是被你的卡给吃了！，小陈边说边笑，客户终于缓过神来，呵 ” 呵的笑了。小陈一边笑一边把客户带到大堂经理那里。4)学会赞美，发现理财经理的优点，一定要赞美。【案例】 证券经纪人： “听说你前几天休假了，我到处找你呢” 理财经理： “是呀，找我什么事？” 证券经纪人： “事到没什么事，只是想找个美女聊聊，呵呵” 理财经理

： “呵呵……” 谁都喜欢听赞美的话，所以证券经纪人的嘴一定要甜！你将很快受到银行的欢迎！你何 愁没有客户？学会赞美，并不是巴结他人，善于赞美他人是处理人际关系的“润滑剂”。5）学会套近乎。虽然套近乎含有一点贬义的意思，但它却可以是证券经纪人的一种外交手段，增进跟理 财经理的关系。6)提高自身证券专业能力，让理财经理放心把客户介绍给你（要点）理财经理面对的很多客户都有做股票，很多客户都是优质客户，优质客户需要专业的人 员服务，这点就要求证券经纪人必须提高自身的专业能力。?

3、一定要了解理财经理（关键）跟理财经理处关系，一定要了解理财经理的特点、兴趣爱好等，“见人说人话，见鬼说 鬼话”。可以通过正面了解，有些方面必须要侧面了解。1）了解理财经理是哪里人很重要。中国各地的人有各地的特点，很不一样。遇到老乡，处理关系自然容易一些。

【案例】 某券商证券经纪人小陈在中国银行驻点，小陈在跟其中一位理财经理聊天时，发现她们 是老乡，于是小陈很高兴，自然彼此走的比较近。在公司开户有礼品赠送的配合下，理财经 理介绍了很多优质客户给小陈。在理财经理的帮助下，一个月下来，小陈新开 30 多个户，当月新增资产 2000 多万。当 月小陈从公司拿到手的工资提成和各种奖励达 2 万多元。2）了解理财经理是否已经跟其他券商的证券经纪人已经建立牢固的合作关系（侧面了解）3）了解理财经理的爱好和性格特点。证券经纪人了解了理财经理，就能“对症下药”，就能更好的跟她们处理关系！?

4、主动帮理财经理，建立交情（基础）驻点在银行的证券经纪人通常犯的毛病是： 只奢望理财经理帮证券经纪人介绍客户，却 忽视了自己主动帮理财经理。任何配合与合作都是相互的，证券经纪人要站在另外一个角度 问自己： “驻点在银行的经纪人这么多，理财经理凭什么要把客户介绍给你？”所以，在银行 驻点时一定要醒目，好好经营跟理财经理的关系，需要明白一个道理：帮理财经理，其实就 是在帮自己。证券经纪人必须了解理财经理的考核任务。理财经理的考核任务通常有销售基金、销售 人民币理财产品、销售外币理财产品、销售保险、开发 VIP 金卡客户、营销信用卡、招揽存 款等。证券经纪人需要客户资源，同样，理财经理也需要客户资源，证券经纪人不妨介绍一些 有质量的客户给理财经理。证券经纪人需要主动帮理财经理，而不是被动帮理财经理，这里 重点强调的是： “主动”两个字。

下面列举 2 种帮助理财经理的方式： 1）在你的客户中、朋友中、同事中、老乡中、银行客户中找几个人办几张银行信用卡，然后 交给理财经理（帮其完成任务，实际上是跟她拉近关系，实际上是帮自己）。2）协助理财经理将其他银行的 VIP 客户转到本银行。帮助理财经理的方式很多很多，需要证券经纪人多动动脑筋。证券经纪人要帮助理财经理，一定要做到细水长流。意思是：帮理财经理，要经常帮，要在最关键的时候挺身而出帮（比如这个月理财经理的某项任务考核特别重要时）不要一次，帮完，不要一次性完全把自己的资源全部给予。有资源要一次给一点，长期交往，做到细水 长流。（技巧）?

5、学会做人，建立信任关系（基础）证券经纪人在银行驻点会不会做人，这一点太重要了！1）理财经理的基金销售任务很重，你会帮他们完成吗？你在驻点银行发现有客户想买基金，你会主动把客户带到理财经理那吗？这些都是证券经纪人应该想到的，也是应该做的。2）得到理财经理帮助取得成绩时要记得归功于理财经理。某月份你的业绩很好，获得公司嘉奖，其中有理财经理的从中帮忙，你要及时感谢理财 经理，把功劳归功于理财经理。3）记住理财经理的生日，记得祝福。切忌复制网上的祝福语言，那样太假。让理财经理感到你的真诚，这种真诚，带来的就 是与理财经理关系的很大提升，有了这样的关系，在跟理财经理合作，总是事半功倍。4）答应了理财经理要说到做到，让理财经理感觉你是一个可靠的人。5）真诚地跟理财经理交往，交往目的性不能太强。

很小的一件事，却能体现出证券经纪人会不会做人，证券经纪人只有得到理财经理的信 任，理财经理才可能放心将自己的客户介绍给你。?

6、学会打温情牌，建立深厚交情（升华）是人都需要他人的关心和关怀，理财经理也不例外！【案例】 驻点在交通银行的证券经纪人小程，是一个聪明的女孩子。在交通银行驻点，小程跟两个理财经理关系处理的非常好。一天，小程发现理财经理天 天面对着电脑，对皮肤很不好。于是小程就到商场里面买了几个防辐射的东西（忘记是什么了）送给了两个理财经理，放在理财经理的电脑前。跟理财经理说： “我看你们上班经常面对着电脑，这样会对皮肤很不 好的，我买了几个防辐射的东西，一个是我自己用，另外这一个是送给你的”。理财经理心里很是高兴，很是感谢，都笑了！小程漂亮的打了一把“温情牌”！?

理财经理竞聘演讲稿 篇11

首先，感谢支行领导给了我参加这次竞聘的机会。我叫xxxx，今年××岁，汉族，大专文化程度。

我竞聘的岗位是理财经理。

我的竞聘优势：

一是有一定的实践经验。从事过各种岗位，掌握理财知识，了解客户，有一定的客户群。

二是有较强的合规意识。工作中严格要求自己，加强业务学习，遵守各项制度。

三是是有独立开展工作的能力。工作以来，能做好本职工作，完成领导交办的各项任务。

如竞聘成功，我将从以下几个方面来加强

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

最后，我想说：在这次竞聘中，无论支行领导做出什么样的决定，我都能正确对待，愉快服从，更加勤奋学习，扎实工作。