河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表考试试题

河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表考试试题（精选4篇）

河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表考试试题 篇1

2017年上半年吉林省基金从业资格证券基础知识：大宗商

品投资概述考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、基金销售客户服务的售前服务包括__。

A．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B．介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法

C．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D．在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户

2、随着信用制度的发展，__等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。

A．国家信用 B．公司信用 C．银行信用 D．商业信用

3、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。A．审批制 B．特许制 C．核准制 D．注册制

4、围绕《证券投资基金法》，中国证监会、证券交易所和中国证券业协会制定并发布了一系列部门规章、规范性文件和自律规则，对__及基金从业人员管理等各个方面作出了具体规定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、销售

5、开放式基金基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间__。A．10天

B．10个工作日 C．20天

D．20个工作日

6、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。

A．签订代销协议，明确委托关系

B．基金管理人应制定业务规则并监督实施 C．建立相关制度 D．禁止提前发行

7、基金销售监管的公平原则是指__。A．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利 C．对监管对象给予公正的待遇 D．依法履行监管职权

8、目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有__。A．LOF B．封闭式基金 C．ETF D．一般的开放式基金

9、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表。A．资产结构化理财产品 B．利率结构化理财产品

C．挂钩不同标的资产的理财产品 D．股权结构化理财产品

10、在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是__。A．中国证监会 B．中国银监会 C．财政部

D．中国人民银行

11、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大

12、考察基金经理操作风格的要点包括__。A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理行业偏好情况 C．基金股票周转率情况

D．基金经理对净值波动的控制情况

13、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B．参与市场的主体具有完全平等的权利 C．监管部门执法必须公正

D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

14、下列关于证券投资基金的说法，正确的有__。

A．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式

B．证券投资基金是一种直接投资工具

C．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人 D．基金投资者是基金资产的所有者

15、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露报告摘要，在管理人网站上披露报告全文。A：30 B：60 C：90 D：120

16、基金销售机构内部控制应履行__原则。A．健全性 B．有效性 C．独立性 D．审慎性

17、下列关于货币市场基金利润分配的规定，正确的有__。A．每日进行分配

B．货币市场基金每周一进行利润分配时，不包括上周六和周日的利润 C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益

18、防范基金销售机构的合规风险，应做到__。A．增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识 B．建立健全规章制度，完善内部控制体系

C．建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患 D．加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督

19、被动型基金的投资理念是__。A．跟踪特定指数的收益 B．超越特定指数的收益 C．跟踪整体市场的收益 D．超越整体市场的收益

20、我国基金销售监管的具体目标包括__。A．保证市场的公平、效率和透明 B．保证基金最低投资收益 C．保护投资者利益 D．降低系统风险

21、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。A．宣传推介基金 B．发售基金份额

C．办理基金份额申购和赎回 D．基金产品创新

22、按持有人权利的性质不同，权证可分为__。A．认购权证和认沽权证 B．价内权证和价外权证 C．美式权证和欧式权证 D．认股权证和备兑权证

23、导致基金销售操作风险的原因主要有__。A．基金销售机构业务制度不健全 B．销售人员违章操作 C．销售人员操作失误

D．销售人员不遵循规章制度

24、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是__。A．客户的寻找 B．客户的沟通 C．客户的促成

D．客户关系的维护

25、基金管理公司应当向中国证监会报送__。

A．经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司报告 B．由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的评价报告

C．监察稽核季度报告和报告

D．中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、证券经营机构是证券市场上的金融机构投资者之一，以其__进行证券投资。A．银行贷款 B．自有资本 C．营运资金

D．受托投资资金

2、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括__。

A．银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级 B．银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新 C．对客户的信息要动态跟踪和收集整理

D．基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作

3、下列关于期权交易的表述，正确的有__。A．期权的买方必须承担买进或卖出的义务 B．期权的买方可以选择行使所拥有的权利

C．期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务 D．期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务

4、____是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。A：利息收入 B：投资收益 C：其他收入

D：公允价值变动损益

5、认购LOF份额，可能使用__。A．中国结算公司上海开放式基金账户 B．深圳人民币普通证券账户

C．中国结算公司深圳开放式基金账户 D．深圳证券投资基金账户

6、下列关于基金托管人职责的说法，不正确的是__。A．安全保管基金财产

B．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 C．按照规定监督基金管理人的投资运作 D．编制中期和基金报告

7、基金持有人享有__等法定权利。A．分享基金财产收益 B．基金资产运作管理权 C．剩余基金资产分配权 D．基金资产保管权

8、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。A．直销和分销

B．承购包销和余额包销 C．直销和包销 D．直销和代销

9、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以____为基础。A：安全保管基金财产

B：保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

10、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的____ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性

11、按照我国目前的规定，基金管理人应该在____对基金资产进行估值。A：每个交易日的第2天 B：每周进行交易的当天 C：每月进行交易的第1天

D：每3个连续交易日的任一天

12、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场 D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务

13、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。A．金融债券 B．封闭式基金 C．短期国债 D．长期国债

14、基金注册登记机构应当提供__基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A．每日 B．每周 C．每月 D．每年

15、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括__。A．基金销售基本业务规范 B．基金销售资金清算业务规范 C．基金销售客户服务规范 D．异常情况报告 16、2004年6月1日____的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展历史上的又一个重要里程碑。

A：《中华人民共和国证券投资基金法》 B：《证券投资基金法》

C：《开放式证券投资基金试点办法》 D：《证券投资基金管理暂行办法》

17、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的__。A．1% B．3% C．4% D．5%

18、目前在我国，__可以担任基金托管人。A．中国工商银行股份有限公司 B．中国人寿保险股份有限公司 C．中国银河证券股份有限公司 D．中国华融资产管理公司

19、对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于__日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。A．5 B．10 C．20 D．30 20、当基金管理公司高级管理人员__时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。

A．直系亲属拟移居境外或者已在境外定居 B．丧失民事行为能力

C．涉嫌违法违纪被有关机关调查 D．拟因私出境15天

21、以下哪种基金不收取申购和赎回费____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金 D：货币市场基金

22、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A．开放式基金转换

B．开放式基金非交易过户 C．开放式基金份额的转托管 D．开放式基金份额的冻结

23、下列关于基金份额冻结的说法中，正确的有__。A．基金份额冻结由基金托管人受理

B．基金份额冻结一般由国家有权机关提出

C．基金份额冻结时，被冻结部分产生的权益一并冻结 D．基金份额冻结由基金注册登记机构受理

24、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。A．到期收益率 B．实际收益率 C．持有期收益率 D．名义利率

25、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是__。A．追求的利益 B．购买渠道 C．投资需求 D．忠诚度

河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表考试试题 篇2

券的区别考试试卷

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。

A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议

C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日内召开

D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议

2、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。A：《证券投资基金法》

B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》 C：《中华人民共和国证券法》

D：《证券投资基金销售管理办法》

3、风险低于混合型基金的基金是__。A．ETF基金 B．股票型基金 C．平衡型基金 D．债券型基金

4、基金销售中，__的手段之一为销售网点宣传。A．人员推销 B．广告促销 C．营业推广 D．公共关系

5、衡量基金择时能力常用的方法不包括__。A．二次项法 B．信息比率法 C．成功概率法

D．现金比例变化法

6、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有__。

A．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

B．开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

C．开放式基金当年利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年利润分配 D．根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

7、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌上市交易 C．募集方式的不同

D．证券所代表权利性质的不同

8、下列关于ETF和LOF的描述中，正确的有__。A．ETF通常采用完全被动式管理方法

B．LOF的申购、赎回可以通过交易所进行 C．LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 D．ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

9、认购权证实质上是一种股票的__。A．短期看涨期权 B．短期看跌期权 C．长期看涨期权 D．长期看跌期权

10、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账 A：股票差价收入 B：债券差价收入 C：债券利息收入

D：证券买卖差价收入

11、基金销售适用性的__原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。

A．投资人利益优先 B．全面性 C．客观性 D．及时性

12、__投资偏好是家庭成熟期的主要选择。A．基金定期定投

B．长期投资的权益投资工具 C．偏进取的平衡资产配置 D．偏保守的平衡资产配置

13、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。A．前台业务系统和自助式前台系统 B．后台管理系统

C．信息管理平台应用系统的支持系统 D．监管系统信息报送

14、目前，我国证券市场推出的权证为__。A．债权权证和股权权证 B．其他权证 C．债权权证 D．股权权证

15、下列有价证券中，属于商品证券的有__。A．提货单 B．商业汇票 C．运货单 D．仓库栈单

16、关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。A．流通市场是发行市场的前提 B．发行价格受交易价格影响 C．发行市场是流通市场的延续 D．发行市场是流通市场的基础

17、基金销售监管体系由__等组成。A．监管手段 B．监管机构 C．监管对象 D．监管内容

18、____采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。

A：首次发行未上市的股票

B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票 C：发行未上市的债券和权证 D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票

19、基金管理公司的主要业务包括__。A．基金募集与销售

B．投资管理与投资咨询服务 C．基金运营

D．受托资产管理

20、根据《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》，金融资产在初始确认时划分为__。

A．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B．持有至到期投资 C．贷款和应收款项

D．可供出售的金融资产

21、证券市场的品种结构主要包括__。A．股票市场 B．债券市场 C．基金市场 D．衍生品市场

22、____是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议

D：基金份额发售公告

23、__是股票最基本的特征。A．永久性 B．收益性 C．风险性 D．流动性

24、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

25、封闭式基金的交易原则是__。A．机构投资者优先 B．价格优先，时间优先 C．单笔交易量大者优先 D．大宗交易优先

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有__。A．投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户

B．个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C．每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户 D．已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户

2、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。A．结构 B．收益 C．风险 D．价格

3、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的有限责任

C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

4、如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A．50% B．60% C．70% D．80%

5、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。A．封闭式基金和开放式基金 B．契约型基金和公司型基金 C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

6、证券投资基金“风险共担”的特点表现在__。A．对基金业实行严格监管

B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制性信息披露

D．基金投资者根据持有的基金份额比例共同承担投资风险，但基金托管人、基金管理人一般不承担投资损失

7、在基金运作中起着核心作用的是__。A．基金份额持有人 B．基金管理人 C．基金托管人

D．基金监管和自律组织

8、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有__。A．具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征

B．制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练

C．系统投入使用、系统重大升级、技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案

D．系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年

9、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是__。

A．开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中

B．非交易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格

C．股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成

D．与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高

10、《证券投资基金托管资格管理办法》规定，拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于人，并具有基金从业资格。____ A：3 B：5 C：8 D：15

11、决定股票市场价格的是股票的__。A．票面价值 B．账面价值 C．清算价值 D．内在价值

12、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。A．2 B．3 C．4 D．5

13、投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有__。A．基金账户和资金账户的开立 B．基金的认购

C．证券交易所席位的取得 D．认购的确认

14、在债券合约中未规定利息支付的债券是__。A．浮动利率债券 B．附息债券 C．零息债券

D．息票累积债券

15、依照《证券投资基金法》规定，基金清算后的全部剩余资产按____分配给基金份额持有人。

A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例 B：实际持有的基金资产绝对数额

C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费 D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款

16、境内居民个人可以用__从事B股交易。A．现汇存款 B．外币现钞存款 C．外币现钞

D．从境外汇入的外汇资金

17、《证券投资基金销售管理办法》出台后，__开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。A．证券公司 B．证券咨询机构

C．基金管理公司直销中心 D．专业基金销售公司

18、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在____中出现。A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议

D：基金份额发售公告

19、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。A．政府债券基金 B．金融债券基金 C．公司债券基金 D．垃圾债券基金 20、__是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。

A．虚假记载 B．误导性陈述 C．重大遗漏 D．欺诈客户

21、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。A．公司债券风险大，收益低 B．公司债券风险小，收益高 C．政府债券风险大，收益高 D．政府债券风险小，收益稳定

22、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。A：高于 B：等于 C：低于 D：不确定

23、______是基金一切活动的中心；______在整个基金的运作中起着核心的作用。__ A．基金投资者；基金投资者 B．基金管理人；基金管理人 C．基金投资者；基金管理人 D．基金管理人；基金投资者

24、目前，我国封闭式基金的托管费率__。A．为0.5% B．为0.25% C．通常在0.25%～0.5%之间 D．通常在0.5%～1%之间

25、上市公司公积金的来源有__。

A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金 B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C．股东大会决议后提取的任意公积金

河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表考试试题 篇3

识2试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、____是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A：基金资产估值 B：资金资产总值 C：基金资产净值 D：基金份额净值

2、以下不属于债券收益的是__。A．利息收入 B．权益分红 C．资本损益 D．再投资收益

3、下列属于理财经理工作方式的有__。

A．全面了解客户的个人财务状况以及理财目标

B．制订一个可操作的综合理财方案并且协助客户执行理财方案 C．选定基金管理人并监督基金管理人的业绩，定期向客户汇报 D．根据内外部因素的改变定期对综合理财方案进行调整

4、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。A．净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

B．没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C．最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为

D．没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项

5、证券市场的基本功能包括__。A．资本配置功能 B．资本定价功能 C．投资功能 D．融资功能

6、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化 B．参与市场的主体具有完全平等的权利 C．监管部门执法必须公正

D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险

7、分析债券基金的两个主要角度是__。

A．对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B．对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析

D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析

8、按照____来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A：金融创新工具的功能

B：金融衍生工具自身交易的方法及特点 C：基础工具种类

D：产品形态和交易场所

9、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。A．印刷媒体

B．户外和公共交通广告 C．移动电视媒体 D．网站在线服务

10、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，注意事项包括__。A．有效识别投资者身份

B．向投资者提供《投资人权益须知》

C．向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D．了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求

11、着重对管理公司本身素质的衡量属于____ A：基金衡量 B：公司衡量 C：微观衡量 D：绝对衡量

12、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投资者心理因素 D．投资者行为因素

13、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准 B．合同期限为8年

C．募集金额为1亿元人民币 D．基金份额持有人为1500人

14、基金注册登记机构应当提供每____基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

15、根据中国证监会____，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。

A：《证券投资基金法》

B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》 C：《中华人民共和国证券法》

D：《证券投资基金销售管理办法》

16、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是__。A．股票型基金 B．债券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

17、下列职权中，应该由董事会行使的是____ A：主持公司的生产经营管理工作 B：决定公司内部管理机构的设置 C：修改公司章程

D：制定公司的具体规章

18、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。A．投资 B．负债 C．融资 D．资产

19、封闭式基金收益分配比例不得低于基金净收益的____ A：90% B：95% C：85% D：80%

20、下列属于我国公司股东权利的有__。A．公司重大决策参与权

B．对公司的经营管理提出质询 C．持有的股份可以依法转让 D．查阅公司章程

21、基金托管人应当对基金管理人编制的__等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

A．基金资产净值

B．基金份额申购、赎回价格 C．基金定期报告

D．定期更新的招募说明书

22、下列关于基金评级的说法，错误的是__。

A．投资者在参考评级结果时，应首先考察评级机构及评级结果的合规性

B．投资者对基金的评价应着重基于3年期以上的业绩表现，而不应过多关注基金单项指标的短期排名

C．通常来说，五星级的债券型基金比四星级的股票型基金的表现更优异

D．获得较高等级评价的基金未必安全，它本身可能是高风险的品种，只是在承担风险的同时获得了较高的收益

23、基金投资者是__。A．基金的出资人 B．基金资产的所有者 C．基金的管理者

D．基金投资收益的受益人

24、基金管理公司董事会中应当至少有____的独立董事。A：一名以上 B：两名以上 C：三名以上 D：五名以上

25、《证券投资基金运作管理办法》规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在__个交易日内进行调整。A．5 B．10 C．15 D．20

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。A．B股 B．H股 C．N股 D．A股

2、费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括__。A．后端申购费 B．基金管理费 C．销售服务费 D．基金托管费

3、实践中，大多数公司的清算价格总是__账面价值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于 4、2004年3月，海富通收益增长基金成为我国第一只规模超过____亿元人民币的大型基金。A：10 B：50 C：100 D：500

5、下列不属于证券服务机构的是__。A．证券交易所

B．证券投资咨询公司 C．证券信用评级机构 D．会计师事务所

6、关于债券利息，下列表述正确的是__。

A．债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分 B．债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴 C．债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分 D．债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴

7、基金营销环境中，微观环境主要包括__等。A．股东支持 B．营销渠道 C．投资者 D．竞争对手

8、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%

9、基金管理公司风险控制制度体系由__构成。A．公司章程 B．内部控制大纲

C．公司基本管理制度 D．部门规章制度

10、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向__分配基金收益。

A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金托管人 D．基金监管部门

11、通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为____ A：网上发售 B：网下发售 C：回拨机制 D：回购机制

12、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括__。A．承诺收益或者承担损失 B．预测该基金的证券投资业绩

C．登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

D．使用“高收益”、“无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语

13、基金管理公司最基本的一项业务是__。A．基金募集 B．投资管理 C．基金销售

D．受托资产管理

14、按__划分，基金可分为公募基金和私募基金。A．募集方式 B．组织形式 C．规模大小 D．投资方向

15、通常，基金管理人的风险控制体系包括__。A．风险控制的组织体系 B．风险控制的决策体系 C．风险控制的内控体系 D．风险控制的制度体系

16、基金份额持有人大会的第一召集人是__。A．基金管理人 B．基金托管人

C．基金份额持有人 D．中国证监会

17、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为__元。A．1.25 B．1.45 C．1.50 D．1.65

18、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是__。

A．金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动

B．金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系

D．金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性

19、特雷诺指数考虑的是____ A：总风险 B：市场风险 C：非系统风险 D：部门风险

20、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。A．公开管理原则 B．实质管理原则 C．成本控制原则 D．质量控制原则

21、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__ A．1/3；3 B．1/3；5 C．1/2；3 D．1/2；5

22、金融衍生工具的功能包括__。A．套期保值功能 B．价格发现功能 C．投机功能 D．套利功能

23、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中，正确的有__。

A．按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例

B．当年利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年分配 C．有现金分红和红利再投资两种分红方式

D．基金份额持有人事先没有选择分红方式的，基金管理人应当采取红利再投资进行分红

24、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括__。A．缴纳基金认购款项及规定费用 B．承担基金亏损或终止的有限责任

C．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

25、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有__。A．负责基金份额的登记工作

河北省2017年上半年证券投资基金基础知识：现金流量表考试试题 篇4

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、我国现阶段的收入差距现象是在由计划经济向市场经济过渡的过程中出现的，是打破平均主义分配方式、强调市场竞争的必然产物。______是通过诚实劳动和守法经营而产生的收入差距，______具有合理合法性。__ A．只要就 B．只有 才 C．即使 也 D．因为 所以

2、根据《中华人民共和国刑法》的规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；造成重大损失的，处____以上有期徒刑，并处____罚金。

A：5年，2万元以上10万元以下 B：5年，2万元以上20万元以下 C：8年，5万元以上20万元以下 D：8年，5万元以上25万元以下

3、法的主要内容是__。A．国家意志 B．国家强制力 C．权利与义务 D．社会关系

4、邓小平在中共十二大开幕词中__。A．深刻概括了社会主义的本质 B．鲜明提出了四项基本原则

C．系统阐述了社会主义初级阶段理论

D．明确提出了建设有中国特色社会主义的命题

5、衡量社会进步的根本标准是__。A．生产资料所有制的性质 B．社会分配的原则 C．社会风气的状况 D．社会生产力的发展

6、衡量生产力水平的客观尺度是__。A．劳动工具的状况 B．劳动者的素质

C．劳动对象的广度和深度 D．劳动产品的数量和质量

7、公函是__文。A．上行文 B．下行文 C．平行文

D．上行文或平行文

8、某种商品的市场需求是指消费者对该商品__的数量。A．愿意购买 B．实际购买 C．有支付能力

D．愿意且能够购买

9、小刘从小就显示出很高的文学天赋，九岁时写了小说《隐形翅膀》，并将该小说的网络传播权转让给某网站。小刘的父母反对该转让行为。下列哪一说法是正确的__ A．小刘父母享有该小说的著作权，因为小刘是无民事行为能力人 B．小刘及其父母均不享有著作权，因为该小说未发表 C．小刘对该小说享有著作权，但网络传播权转让合同无效 D．小刘对该小说享有著作权，网络传播权转让合同有效

10、复式记账原理公式化表达为__。A．资产=负债+权益

B．资产=负债+所有者权益 C．借方发生额=贷方发生额 D．借方余额=贷方余额 11、2010年8月7日22时，甘肃省__突降强降雨，发生特大泥石流，给当地人民生命安全和财产造成重大损害。A．舟曲县 B．武都县 C．宕昌县 D．迭部县

12、下列字符中，其ASCⅡ码值最大的是__。A．9 B．D C．a D．y

13、航空界有个关于飞行安全的“海恩法则”：每一起严重事故的背后，必然有29次轻微事故和300起未遂先兆及1000起事故隐患。“海恩法则”启示我们__。A．规律是客观的，我们要善于发现和利用规律 B．量变是质变的前提，质变是量变的必然结果 C．矛盾是客观的，普遍的 D．任何事物之间都存在联系

14、为贬低他人而取绰号的行为侵犯了公民的__。A．隐私权 B．名誉权 C．肖像权 D．健康权

15、投资和信贷相结合的租赁形式是__。A．杠杆租赁 B．金融租赁 C．经营租赁 D．财务租赁 16、2010年10月4日，国务院总理温家宝出席了在布鲁塞尔举行的第八届亚欧首脑会议开幕式并致辞。下列说法错误的是__。A．亚欧首脑会议是亚欧会议最高级别会议

B．本届会议主题为“改善民生：提高公民福利和尊严” C．亚欧会议成立于1998年

D．亚欧会议是亚洲和欧洲之间的政府间跨区域对话论坛

17、__是指过去的交易、事项形成并由企业拥有或者控制的资源，该资源预期会给企业带来经济利益。A．资产 B．负债

C．所有者权益 D．收入

18、张某与邻居李某共同外出经商，二人因利润分配发生争执。某日，李某到张某家索要，与张某发生争执，双方发生厮打，后张某将李某打伤。事后，张某所在乡派出所几次找到张某要求其承担李某的医药费，张某拒付。据此，张某所在地市劳动教养工作小组，对张某作出劳动教养2年的决定，并将张某送进劳动教养所劳动教养。张某不服，其妻子到人民法院提起诉讼。下列说法正确的是（）。A．张某的妻子无权起诉

B． 张某的妻子有权以自己的名义起诉 C．张某的妻子有权以张某的名义起诉

D．张某的妻子既可以自己的名义起诉，也可以张某的名义起诉

19、商品结构的复杂化是当今世界市场的重要特征，其表现是：在国际贸易中，形成了制成品贸易扩大，初级产品贸易减少的商品结构。出现这种变化的原因是__。

A．国际贸易中不等价交换进一步发展

B．科技水平的提高，使生产对原材料的消耗相对降低，而对原材料的加工和综合利用程度提高

C．国际分工进一步向深度和广度发展，市场竞争激烈化

D．初级产品的市场竞争力比较低，而制成品的市场竞争力比较高

20、下列不属于保护贸易学说的理论有__。A．幼稚工业理论 B．夕阳工业理论 C．国防论

D．资源禀赋论

21、信用社中期贷款的贷款期限是__。A．1年(不含1年)至5年(含5年)以下 B．1年(含1年)至3年以下 C．1年(含1年)至4年以下 D．1年至4年(含4年)

22、文种中[2]处应填入的关联词语是__。A．只有 B．只要 C．如果 D．假设

23、一个Excel工作表巾第5行第4列的单元格地址是__。A．5D B．4E C．D5 D．E4

24、应由全国人民代表大会选举产生的是 A．国务院副总理 B．中央军委副主席 C．最高人民法院副院长 D．中华人民共和国副主席

25、社会主义市场经济的根本特殊性在于： A．国家制定完善的法律来规范市场活动 B．国家直接参与市场活动 C．国家有计划地调节市场活动

D．它是同社会主义基本制度结合在一起的

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、如何进行到期贷款的催收工作？

2、对追索权行使的说法，正确的有（）。

A．持票人应当在被拒绝付款后一个月内行使追索权 B．持票人可以向任何一个未作禁转背书的前手追索 C．行使追索权必须出示汇票和拒绝证明 D．行使追索权前必须通知被追索人

3、被认为是确认财产、利用财产和保护财产的基本法律，并于2007年10月1日起施行的一部新法是__。A．《物权法》

B．《企业所得税法》 C．《劳动合同法》 D．《反垄断法》

4、学习与研究行政管理学的方法是__。A．理论联系实际的方法 B．案例分析方法 C．历史研究方法 D．比较研究方法 E．调查研究方法

5、贷款基本档案资料包括哪些内容？

6、加强农村市场体系建设要建立健全适应现代农业发展要求的大市场、大流通。继续实施__等工程，落实农产品批发市场用地按工业用地对待的政策。A．“万村千乡” B．“双百市场”

C．“农产品批发市场升级改造” D．“菜篮子”

7、扩张性的财政货币政策是一种反衰退、反危机、治理有效需求不足的政策，其主要功能是通过__方式来刺激社会总需求的增长，防止经济过冷。A．减税

B．增加政府公开支出和投资 C．降低利率

D．提高商业银行在央行的存款准备金

8、企业计划用新设备替换现有旧设备。旧设备预计还可使用5年，目前变价收入60000元。新设备投资额为150000元，预计使用5年。至第5年末，新、旧设备的预计残值相等。使用新设备可使企业在未来5年内每年增加营业收入16000元，降低经营成本9000元。该企业按直线法计提折旧，所得税税率33%。

要求：

(1)计算使用新设备比使用旧设备经营阶段每年增加的净现金流量。

(2)计算该方案的差额投资内部收益率。

(3)若设定折现率分别为8%和10%，确定应否用新设备替换现有旧设备。

9、公共物品

10、下列财产哪些可以作为抵押物？（）。A．抵押人的房屋

B．抵押人的交通运输工具 C．抵押人的耕地 D． 抵押人的自留地

11、计算机病毒的特点有__。A．隐蔽性、实时性 B．分时性、破坏性 C．潜伏性、隐蔽性 D．传染性、破坏性

12、贝尔公司准备购买一台设备，买价为16000元，可用10年。如果租用，则每年年初需付租金2000元。除此之外，买与租的其他情况相同。假设利率为6%。用数据说明购买与租用哪种方式对企业更有利？

13、根据《合同法》的规定，下列各项中，属于要约失效的情形有__。A．要约人依法撤回要约 B．要约人依法撤销要约

C．承诺期限届满，受要约人未作出承诺 D．受要约人对要约内容作出实质性变更

14、成本费用有哪些作用

15、企业应付给职工工资的工资总额包括__。A．各种工资 B．奖金 C．津贴 D．医药费

16、注册会计师在对被审计单位登记入账的销货业务是否确系已经发货给真实的顾客及现有销货业务是否均已登记入账进行审计时，可使用的控制测试包括__。A．检查销售发票副联是否附有发运凭证 B．检查销售发票连续编号的完整性

C．观察是否寄发对账单，并检查顾客同函档案 D．检查发运凭证连续编号的完整性

17、“尽管这名病人被诊断为植物状态，但她保留了理解口头

并通过大脑活动、而非语音或动作做出

的能力。”欧文表示，“她决定与我们合作，根据我们的 想象特定的任务，这是一个清楚的行为，确凿无疑地证明，她有意识地认识自己和周围环境。”

填入划横线部分最恰当的一项是（）

A．指令

反应

指令

意向 B．指示

反应

指示

意识 C．指令

反映

指令

意识 D．指示

反映

指示

意向

18、为了把文档中的一段文字转换为表格，要求这些文字每行里的几部分______。A．必须用逗号隔开 B．必须用空格分隔开 C．必须用制表符分隔开

D．可以用以上任意一种符号或其他符号分隔开

19、简述我国商业银行的特点。

20、简述国际区域经济一体化的形式。

21、国家统一的会计制度和单位内部会计控制制度对于财产清查结果处理的规定和要求是__。

A．分析产生差异的原因和性质，提出处理建议 B．积极处理多余积压财产，清理往来款项 C．总结经验教训，建立健全各项管理制度 D．及时调整账簿记录，保证账实相符

22、在社会主义市场经济条件下，承认按生产要素分配的合法性的目的是（）A．肯定私有财产的合法性 B．提高生产要素的使用效率 C．鼓励私营经济的发展 D．推进国企改革

23、我国利率的决定与影响因素有__。A．资金的供求状况 B．国际经济的环境 C．利润的平均水平D．政策性因素

E．物价变动的幅度

24、××厂干部商调报告

[2010年]调字第5号

××局人事科负责同志：

我厂工程师庞××同志，男，现年30岁，1999年毕业于华南理工大学，为我厂车间主任和技术骨干。该同志工作一贯认真负责，积极肯干，具有较高的专业技术水平和丰富的实际操作经验。现因家庭困难，且每天上下班需要2个小时等车，因此，拟调往你所工作，以照顾家庭。

××厂长(印章)厂长：×××(私印)一○年九月二十一日