合规年自查报告

2025-01-10

合规年自查报告(共10篇)

合规年自查报告 篇1

合规年自查报告

按照《关于印发<××银行系统“合规文化建设年”活动总体方案>的通知》×号文件精神,我行全体员工在以××行长为代表的××支行行领导下开展了××银行合规专题教育学习活动。在学习过程中,我们就“着重建立合规管理组织体系,完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制,制定科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度,促进员工遵守职业道德规范,培育良好合规文化。”等方面进行了深入的探讨和学习,针对现有的合规管理组织体系查漏补缺,继续强化和完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制,同时支行领导在总行的带领下制定了一整套科学的考核、问责、诚信报告及合规管理制度,从而促进员工遵守职业道德规范,使“合规文化”能在我××支行有良好的生长土壤。

通过对相关文件精神的学习,使我认识到合规文化教育活动的重要意义,明白了“合规”这两个字的重要意义,更加坚定了自己在实际工作岗位中的坚持“合规”的信念。在不断的深入学习及结合我平时在工作中实际情况下,对合规制度的理论学习,职业道德诚信、合规操作意识、监督防范意识及个人工作态度等都有了更加清晰的认识:

首先,我行的改革和发展离不开合规经营,推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为为可能。

其次,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。作为一名客户经理,我在平时的工作中,能够学习信贷业务及相关知识,较熟悉地掌握了业内知识,但仍不够努力,总是沿袭一些以往的经验办事,不能够满足个人和工作对知识的需要,没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法,因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。

在工作作风上,我兢兢业业,发扬老一辈的艰苦奋斗精神,坚决杜绝利用职权吃、拿、卡、要的行为,没有经商、入股办企业及侵占集体财产的行为,无涉及黄赌毒等违法行为,坚持做一个合格的××银行职工。此次“合规文化建设”工作的开展,让我充分认识到,要想干好工作,必须要时刻保持清醒头脑,不能存在任何的侥幸心理,勤勤恳恳工作,清清白白做人,“莫伸手,伸手必被捉。”任何违规违法的行为都是对集体极大的伤害,对自己和家人的极度不负责,拿自己的人生和未来做有输无赢的赌博。

通过这次合规文化教育活动,使我在思想上更加向组织靠拢,在以后的工作中树立了新的标杆,为努力争当一名优秀的××银行员工而努力奋斗。

××支行:××2011年7 9日 月

合规年自查报告 篇2

根据《四川省农村信用社联合社办公室关于印发四川省农村信用社合规风险管理指导意见及实施细则(试行)的通知》(川信联办发〔2011〕144号)和《简阳市农村信用合作联社合规文化建设年活动方案》(简信联发〔2011〕113号)的相关要求,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

自参加工作以来,我认真学习业务知识和业务技能,积极主动的履行工作职责,较好的完成了各项工作任务,2006年10月,银监会制定了《商业银行合规风险管理指引》,《关于加大防范操作风险工作力度的通知》、《农村信用社案件专项治理实施方案》。这些指导性文件对我们从业人员明确提出了良好的内控制度的重要性、必要性。

首先,我要在思想上严格要求自己,不做违法乱纪之事,不参加任何邪教组织,不参加赌博等非法行为,认真执行好农村信用社各项规章制度,坚持各种安全防范措施,按时上下班,保持社容社貌的整洁、工作态度端正,以饱满的工作热情投入新一天的工作。

其次,作为柜员,要保管好柜员卡及密码,上班时坚持当日记账、账折见面、按日扎帐、总分核对、办理存取款、转账业务时,能按规定进行查询操作,对领取大额现金时要求出示证件,并及时登记,大额的按权限审批,在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定,认真执行,实行双人复核、双人扎帐、双人临柜等制度,坚守岗位,不脱离;实行引、证分管,管理好重要空白凭证,及时清点,认真审核销账,临时离岗时,印、证入箱,营业终了,认真进行登记,管理好会计凭证、会计账簿,确保会计凭证的真实、完整、有效。通过自查,我也从中发现了自己存在不少问题:办理业务时,有时候较为粗心,致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查,我已改正这些问题。在今后的工作中,我将继续发扬优点,努力改正缺点,严格执行内控制度,坚决不让感情代替制度,杜绝各类事件发生,以小心谨慎的态度做好每天的工作。

认真履行职责,踏踏实实做好本职工作,认真遵守各项规章制度,作为一名基层的柜员,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成资金风险。因此,我不断提醒自己,不断的增强责任心,在今后工作中,我将努力全心全意为人民服务的意识,遵纪守法、忠于职守、事实求是、遵守职业道德和社会公德,同时,我也将继续深入学习有关的规章制度和操作规程,特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强合规操作和案件防范的意识。

在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,克服片面的思想倾向,坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

无论是在其他贷岗位还是柜员岗位,本人在思想上始终坚持竖立科学发展观,以正确树立世界观、人生观和金钱观;在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程,不断充实自己并学以致用,努力争做一名优秀的信合人员。

合规自查报告,案防报告 篇3

案件防控工作总结

根据上级工作安排,联社将案防工作作为了2011年的工作重点之一。本年内,我部根据部门条线及岗位职责梳理了联社条线制度,并协同各条线部门对全辖信用社合规执行情况进行了系统的检查,现将本案防工作总结如下:

一、组织领导

我部成立了以部门经理为组长,部门其余员工为成员的案防工作小组。部门经理负责办公室工作的全面安排、协调及组织督促检查等工作,部门其余成员根据部门分工及相关工作职责负责中间业务案防工作的具体实施、检查等工作。

二、层层落实省联社要求,全面开展合规文化建设工作,以合规建设促进案防工作的顺利开展。

联社成立“ 县农村信用合作联社合规文化建设活动领导小组”。领导小组成员在联社统一领导下,按照部门管理职能和区域管辖范围,实行分片包干负责制,组织推动合规文化建设活动的开展。

(一)合规管理组织架构、合规职责明晰情况。我社严格按照省联社要求设置了合规部门及专职合规岗,合规工作开展正常,在组织中得到全面保障的自查,人员配备充足,设立了兼职合规岗,选聘的兼职合规员符合规定的条件。我社根据省联社要求设立了合规的组织架构、且组织架构建立、健全,按照规定设置且明晰了理事会、监事会、风险管理会、高级管理层的合规职责,明确规定了合规部门及负责人职责和权限。

(二)合规工作开展及组织保障情况。合规部门及人员按规定履行职责及开展工作,分工明细,工作规则完善,严格按照规定的时间、路径及报告内容要求报告合规风险事项,重大合规风险事项和合规工作,在合规现场检查前发出了《合规风险现场检查通知书》和对合规现场检查发现的合规风险或合规问题发出《合规风险现场检查意见书》,违规行为处理与责任追究符合相关的规定,没有将合规部门及专职人员用于承担与其合规职责有利益冲突的工作。

(三)内控制度、岗位设置及工作职责边界情况。各项规章制度执行到位,岗位监督相互制约,风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。内控制度,业务流程科学,清晰,岗位设置科学合理,职责边界清晰,各项业务操作合法合规,梳理条线管理,各项规章制度,经查,我社及辖属各营业网点能够较好执行各项规章制度。

(四)业务操作、部门及员工自查情况

查找违规事实、情节、行为、分析违规原因,及时落实整改措施。员工和每个部门基层营业机构结合本岗位实际,认真查找工作中存在的问题和不足,及时编写了自查报告,并签订了整改承诺责任书。比如:各项制制度执行是否走样,各个环节是否操作到位,监督到位,会计对帐制度落实情况,单位银行结算账户开销户管理,个人结算账户管理,银行卡管理,大额现金(转账)交易管理,授权审批管理,票据业务及重要空白凭证管理,ATM机管理和SC6000操作流程等进行了全面检查。

三、存在的问题

通过检查,我社目前在合规文化建设方面存在的问题主要是条线管理制度和内控制度上的执行不够,合规文化建设工作开展还有待提高。具体体现在:

1、信贷及风险管理方面的不足:信贷资料收集不完善,合同填制不规范,要素不齐,如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容;贷款合同内容填写不完整,如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致,未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况;信贷档案资料收集不全,整理不规范;五级分类资料不齐,未落实和完善审查意见,分类逆向调整未上报审批。如 等13个分社贷款五级分类逆向调整未上报审批55笔、金额48.61万元。、财务会计方面存在的不足:单位账户取款未进行折角验印;未按要求审核会计凭证;未按规定打印、收集、归档会计资料。悦来、南薰、建设会计凭证未按规定收集装订入档;业务授权不合规。赵坪分社授权柜员在进行业务授权时,未按规定审核交易画面;柜员临时离岗库箱未加锁。如白水柜员李晓玲临时离岗未对本人使用的库箱加锁。

3、中间业务管理存在的问题:在代理保险业务的检查中发现个别网点投保单填写不够规范,有引发风险的可能。另外个别网点人员素质不够,宣传不够专业,可能导致纠纷;在ATM机的检查中发现个别网点负责人日常查库频率不够,加钞时未坚持同进同出,钥匙和密码未坚持双人管理的基本制定,密码输入时未坚持视力回避或物理遮挡。还有的信用社的TAM机登记薄散乱,不规范。银行自助设备操作不合规。

4、安全保卫工作方面的不足:安防设施使用不合规。部分社对防尾随门未按规定进行开启、关闭。安全保卫制度不能彻底执行。

四、落实措施,切实整改。我部2011年的案防工作取得了一定的效果,但也发现了存在的一些问题,在今后的工作中,我部将总结经验,力求将全辖的中间业务案防抓好抓落实,并分析产生的原因,落实相关责任人进行整改。

(一)各信用社结合各社实际,有针对性地制定具体操作细则,规范操作,经常性地开展好合规教育,营造良好的合规文化氛围。

(二)落实各级的检查责任,加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度,逗硬处罚,增强制度的执行力。

(三)对信贷管理中存在问题,检查人员逐一进行了说明和指导,能现场整改落实的要求现场立即进行整改落实,不能现场整改落实的限期进行整改落实,并将整改落实情况和进度报中心社,并作为下次检查的重点。

合规文化自查报告 篇4

——饶 聪

通过开展合规文化教育活动学习,使我深刻的认识到,合规文化教育活动是信用社的改革和发展离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为信用社经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为可能,通过反复学习,加深领会,我充分认识到此次合规文化教育活动目的和重要意义,更加明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性。对照制度执行情况和操作规范性进行自查,做到边学习、边对照、边检查、边整改,从学习上、思想上、经营管理上、规章制度上、工作作风上等方面进行自查自纠、补缺补漏。现将自查情况汇报如下:

一、能够及时组织学习各项规章制度和操作规程,提高自己的思想业务素质和职业道德水平,树立正确的世界观和价值观,认真组织开展自查和整改,借鉴典型案例,让全社员工充分认识到案件的严重危害性,并督促加以整改。但还是存在一些问题:由于业务繁忙,组织学习时存在只学习文件、规章制度和通报案例,对一些案例案件缺乏深入分析,未取得很好的效果,学习意识不强,对各项规章制度的学习和理解不透。

二、能够端正经营指导思想,坚持业务发展与风险防范相结合,通过强化内部管理约束机制,合理安排任务指标,切实做好案件防范工作。但还存在一些不足之处:自己对各项规章制度和操作规程的学习和理解不够深入,对各项规章制度和操作规程只注重于一般要求、一般学习,不善于做深入细致的理解和具体落实。

三、能够按照联社要求开展内控、安全等方面的检查,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,督促当事人积极采取措施加以防范与整改。但同样存在许多不足:理论功底不够深,金融法律法规学习不够全面,所以在执行联社指示,贯彻各项金融政策时会出现偏差、走样现象;时间安排不够合理,检查工作力度和深度不够,使一些规章制度和操作规程得不到有效落实,不合规行为偶有发生;对员工的监督、了解和教育不够,不能准确掌握员工的心理动态;由于对电脑知识的掌握不够全面,对综合业务系统的相关规章制度和操作规程、计算机运行安全等方面组织检查和指导的能力有限,存在薄弱环节。

四、在工作中能以身作则,廉洁自律,但存在平时制度要求严,执行不力,只满足于开会和学习文件现象。

总之,通过开展合规文化建设年活动学习对照,才发现自己还存在很多不足之处。对此,我将在以后的工作中,把自查中发现的问题,对照相关的制度和操作规程进行整改,主要做到:

组织员工深入学习有关的规章制度和操作规程,通过讨论深刻理解,进一步提高自身遵纪守法的自觉性,增强稳健经营和案件防范的意识,坚持业务发展与风险防范两手抓;加强对金融法律法规、内控制度和安全保卫制度的学习和理解,组织好本社的内控制度和操作规程的检查工作。积极开展内控、安全等方面的检查和整改,发现工作中存在的问题与薄弱环节,及时督促当事人积极采取措施加以防范与整改,有效遏制案件的发生。

合规自查报告 篇5

一.基本情况

我叫xxx,大专学历,从事信合工作xx年,现任xx支行xxx。在支行领导的组织下,我利用工余时间,再次认真地学习了农合行“合规文化建设年”活动方案和合行规章制度和操作规程。通过学习,加深了对各项规章制度和操作规程的印象。

二、业务方面及存在问题

1、一年多来,本人担任xx支行xxx一职,在支行行长的领导下,负责本单位的内勤工作,协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好,不能及时向行长提供这方面的信息。也未能做好信息反馈结果。为使支行的会计、出纳工作日趋规范,能够随着业务的发展,按照新的业务操作流程和规范,结合本支行的实际情况,及时制定适宜的、统一的操作规范,以加强内部管理。但是由于我支行今年人员调整频繁,岗位配置较紧,有些规定只能以书面的形式交由各人各自学习,这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致,会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。

2、作为支行的会计主管,既是会计辅导员,又是一位稽查员,我在抓好各项内控制度的落实的同时,能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题,做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,及时提出整改意见,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,有些不能解决的问题向支行行长汇报发现的问题,取得领导的支持,以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙,时间安排不够合理,由于时间有限,对会计辅导与检查的力度与深度不够。根据合行的相关制度,结合我支行的实际情况,编制月度考核评分表,明确奖罚,以此激励内勤人员做好本职工作。

3、作为会计主管,我能认真核算各项财务收入,严格成本管理,认真组织会计核算,正确反映和评价经营成果,为支行的经营决策提供数据。

4、认真做好重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续,做好重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各柜员存量凭证。每月坚持不少于一次的帐实检查,确保凭证的使用、销号有序、正规,避免出现遗失。

5、能按照制度规定做好以下日常工作:一是正确提取各项费用;二是做好每天传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是及时核对内部帐,督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;四是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。五是每季度对财务收支情况进行详细的分析,便于支行行长的经营决策。

6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程,坚持会计工作的“十六项基本规定”,保证会计核算达到“五无”、“六相符”。

7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况,合理控制合行总部规定库存限额,在保证资金安全的同时,最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定,对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品,能够参照固定资产的管理,建立帐、簿、卡,但是这些物品因实际需要在领用人之间进行调剂后,不能做到及时登记,有些物品损坏后,也未能及时进行处理。

8、能够严格遵守财经纪律及财务制度,一切开支按照标准实行,需要上报审批的财务费用均待合行财务会计部批复后才出帐列支;报销费用严格执行经办、证明、支行行长“三签”制度,确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行,保证会计处理正确、清楚,对违反财务制度的人和事,能坚持原则,敢于抵制,并及时反映和汇报,自觉维护财经纪律。

9、随着农合行不断的发展,各种业务水平不断提高。我深知要做好会计主管,一定要有熟悉的业务知识,才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时,注重对新业务知识的学习,不断提高自己的业务水平;熟悉各项会计、出纳等制度;适时学习相关的电脑知识,掌握电脑操作、运用和管理的技能。

10、对于支行接收的文件收发登记能够认真负责,及时有专人登记,按时按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档,便于日后的查阅。

11、做为信贷审批小组的成员,能积极配合支行做好信贷工作,但是由于没有参与贷前的调查和信贷审批会议工作,只能局限于书面的材料上,不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。

三、“三防一保”方面

做为一名金融工作者,深知安全保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外,还时常关注社会上的一些金融案件,吸取经验教训,安全防范意识也逐年增强。不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势,使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节,消除残留的麻痹思想。

营业前,能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作,例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间,能用心留意柜台外的一切可疑人员,协助一线人员做好柜台服务。营业终了,通常能在看到网点的库款安全入箱上介后,锁定门窗,并且确认无异常情况后方才离开。

四、回顾与总结

经过一段时间的自我反省,自我检查,才发现自己还存在着许多的不足之处,许多地方还存在有潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内,针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范,一一进行整改,确保将每一条款,每一细则,真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题,给我提出宝贵的意见,我将会虚心接受,及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督,帮助我进步,使我在工作学习中不断提高各方面的素质;不断增强抵御各种腐败思想的能力,不断完善自我。为此,我郑重承诺,我将严格遵守单位制定的各项规章制度,严守岗位,尽职尽责 ,在今后的工作中,我将继续发扬优点,努力改正缺点,严格执行内控制度,坚决不让感情代替制度,杜绝各类事件发生,以小心谨慎的态度做好每天的工作,有效防范各类事故案件的发生。

自查人:xxx

合法合规个人自查报告 篇6

根据省联社和农合行“合规文化建设年”活动方案的有关文件精神要求,本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查,现将有关情况汇报如下:

一.基本情况

我叫***,大专学历,从事信合工作**年,现任**支行***。在支行领导的组织下,我利用工余时间,再次认真地学习了农合行“合规文化建设年”活动方案和合行规章制度和操作规程。通过学习,加深了对各项规章制度和操作规程的印象。

二、业务方面及存在问题

1、一年多来,本人担任**支行***一职,在支行行长的领导下,负责本单位的内勤工作,协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好,不能及时向行长提供这方面的信息。也未能做好信息反馈结果。为使支行的会计、出纳工作日趋规范,能够随着业务的发展,按照新的业务操作流程和规范,结合本支行的实际情况,及时制定适宜的、统一的操作规范,以加强内部管理。但是由于我支行今年人员调整频繁,岗位配置较紧,有些规定只能以书面的形式交由各人各自学习,这就容易造成内勤人员关于业务操作方面理解不一致,会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。

2、作为支行的会计主管,既是会计辅导员,又是一位稽查员,我在抓好各项内控制度的落实的同时,能及时发现、解答和解决业务中碰到的疑难问题,做好事前辅导。能坚持每月不少于一次的会计辅导与检查,及时发现工作中存在的问题与薄弱环节,及时提出整改意见,督促当事人积极采取措施加以防范与整改,有些不能解决的问题向支行行长汇报发现的问题,取得领导的支持,以使各项制度的执行更加到位。但是有时因为事务繁忙,时间安排不够合理,由于时间有限,对会计辅导与检查的力度与深度不够。根据合行的相关制度,结合我支行的实际情况,编制月度考核评分表,明确奖罚,以此激励内勤人员做好本职工作。

3、作为会计主管,我能认真核算各项财务收入,严格成本管理,认真组织会计核算,正确反映和评价经营成果,为支行的经营决策提供数据。

4、认真做好重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续,做好重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各柜员存量凭证。每月坚持不少于一次的帐实检查,确保凭证的使用、销号有序、正规,避免出现遗失。

5、能按照制度规定做好以下日常工作:一是正确提取各项费用;二是做好每天传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是及时核对内部帐,督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;四是能及时、准确地完成各种会计报表的编制。五是每季度对财务收支情况进行详细的分析,便于支行行长的经营决策。

6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度和会计、出纳操作规程,坚持会计工作的“十六项基本规定”,保证会计核算达到“五无”、“六相符”。

7、能加强内部资金和固定资产、零星小额资产的管理。根据实际情况,合理控制合行总部规定库存限额,在保证资金安全的同时,最大限度地压缩现金资产的占用。按照有关规定,对于微机、终端设备、各类机具以及其他零星的低值易耗品,能够参照固定资产的管理,建立帐、簿、卡,但是这些物品因实际需要在领用人之间进行调剂后,不能做到及时登记,有些物品损坏后,也未能及时进行处理。

8、能够严格遵守财经纪律及财务制度,一切开支按照标准实行,需要上报审批的财务费用均待合行财务会计部批复后才出帐列支;报销费用严格执行经办、证明、支行行长“三签”制度,确保每一笔开支真实、合规。帐务处理严格按会计制度进行,保证会计处理正确、清楚,对违反财务制度的人和事,能坚持原则,敢于抵制,并及时反映和汇报,自觉维护财经纪律。

9、随着农合行不断的发展,各种业务水平不断提高。我深知要做好会计主管,一定要有熟悉的业务知识,才能做好会计辅导工作。因此我在熟练基本功的同时,注重对新业务知识的学习,不断提高自己的业务水平;熟悉各项会计、出纳等制度;适时学习相关的电脑知识,掌握电脑操作、运用和管理的技能。

10、对于支行接收的文件收发登记能够认真负责,及时有专人登记,按时按领导的批示进行相关的处理。定期做好装订、入档,便于日后的查阅。

11、做为信贷审批小组的成员,能积极配合支行做好信贷工作,但是由于没有参与贷前的调查和信贷审批会议工作,只能局限于书面的材料上,不能真正做到对每笔贷款合规性的正确判断。

三、“三防一保”方面

做为一名金融工作者,深知安全保卫工作的重要性。除了能经常阅读有关“三防一保”的文件外,还时常关注社会上的一些金融案件,吸取经验教训,安全防范意识也逐年增强。不论是营业时间还是非营业时间都能提高警惕。日益严峻的治安形势,使我更加自觉地将安全工作落实到每一个细节,消除残留的麻痹思想。

营业前,能协助临柜上班人员做好营业前的各项准备工作,例如安全器械的到位情况、柜台内外的整洁与否、监控系统的运行情况等。营业期间,能用心留意柜台外的一切可疑人员,协助一线人员做好柜台服务。营业终了,通常能在看到网点的库款安全入箱上介后,锁定门窗,并且确认无异常情况后方才离开。

四、回顾与总结,经过一段时间的自我反省,自我检查,才发现自己还存在着许多的不足之处,许多地方还存在有潜在的安全隐患。我将会在最短的时间内,针对自查中发现的问题一一对照相关的制度和操作规范,一一进行整改,确保将每一条款,每一细则,真真正正地落在实处。同时请身边的同志们帮助我找出未在自查中发现的问题,给我提出宝贵的意见,我将会虚心接受,及时改正。希望领导和同志们能够加强对我的监督,帮助我进步,使我在工作学习中不断提高各方面的素质;不断增强抵御各种腐败思想的能力,不断完善自我。为此,我郑重承诺,我将严格遵守单位制定的各项规章制度,严守岗位,尽职尽责,在今后的工作中,我将继续发扬优点,努力改正缺点,严格执行内控制度,坚决不让感情代替制度,杜绝各类事件发生,以小心谨慎的态度做好每天的工作,有效防范各类事故案件的发生。

银行合规内控工作自查报告 篇7

在当下这个社会中,大家逐渐认识到报告的重要性,我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。你所见过的报告是什么样的呢?下面是小编精心整理的银行合规内控工作自查报告,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

在合规文化建设工作中,我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针,多措并举,多点开花,在合规经营上谋思划策,已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。××年,我行主要业务发展创历史新高,人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务计划,存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位,近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。我们的主要做法是:

一、以宣传动员倡合规

为了统一全行员工的思想认识,明确“培育合规文化”的重要性,树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念,××年××月,我行召开了全市农行合规文化建设活动启动大会,全面部署合规文化建设活动,引导广大员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成部分的深刻内涵,营造合规文化建设良好环境和氛围。同时,我行制订下发了《××年—××年合规文化建设规划》和《××年合规文化建设实施方案》,市分行和各支行成立了合规文化建设领导组,具体负责抓好这次活动的领导、组织、指导、督促和检查工作,为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的基础。

二、以加强教育学合规

合规文化建设是一项系统工程,必须遵从“行为——习惯——文化”的路径。为此,我行制订并贯彻实施了严格的学习计划和落实措施,全市农行统一实行周四集中学习制。我行专门组织人员编写了《强化合规意识,告别违规操作——防范案件和行为规范有关制度汇编及案例警示录》,精心编印了6000余套《执行力提升计划员工读本》单行本,分为“强化合规意识,告别违规操作”、“自觉遵章守纪,远离违法犯罪”、“提高服务水平,树立良好形象”三个系列,分发到全行每个员工手中,作为全行合规文化建设的重点学习资料。

为增强规章制度的影响力和威慑力,我行还专门抽调6名业务骨干组成规章制度宣讲团,用一个多月的时间在各支行进行巡回宣讲,重点宣讲了员工行为守则、案件防范与查处、违规积分管理以及会计结算、信贷管理、清收管理等业务风险点,宣讲团深入各支行利用晚上时间进行宣讲,保证每个支行至少宣讲一场以上,取得了较好的宣传效果。

三、以完善流程保合规

银行不仅是经营货币的.企业,更是管理风险的企业。操作合规、风险可控,是合规文化建设的重要内容之一。我行以完善和优化操作流程为出发点和落脚点,切实强化内控合规制度建设。自合规文化建设活动开展以来,我行积极查找当前制度建设与公司治理要求不相适应、与公司章程要求不相符,制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复,职能不清和过度控制等问题,先后制定完善了《县级支行委派会计主管管理办法(试行)》、《城区离行式自助设备管理办法(试行)》、《××年营业网点运营主管考核办法(试行)》、《会计监管员集中管理考核办法》、《派驻风险合规经理考核办法(试行)》、《农户小额贷款客户分类管理实施细则(试行)》、《互联网上网管理实施细则》等一系列制度办法,确保合规经营有章可循、有据可依。与此同时,定期对柜台业务、信贷业务等新制度理解和执行标准不一的的问题进行了收集和整理,适时对计制度执行及业务操作流程予以明确,仅运营管理条线就先后下发了多期“问题解答,具有很强的针对性和操作性,较好地控制业务操作风险。

四、以开展活动促合规

合规文化建设做到一时一事、一年一月的合规比较容易,而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。我行通过形式多样的活动推进合规文化建设推陈出新,每年都开展不同形式的合规文化教育活动,如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、演讲比赛等增强合规文化建设的持久性。市分行先后举办了“合规文化大家谈”征文、“员工行为守则暨违规积分管理”知识竞赛和“迎国庆、倡廉洁、树新风、促和谐”书法摄影展览等活动,各支行也相继开展了不同形式的活动推动合规文化建设,如××支行组织员工合规宣誓和签名活动,争做一名依法经营、合规操作的农行员工,××支行开展了“廉洁文化进家庭”读书活动,为员工家庭办理读书卡、赠送购书券,举行读书征文和员工子女读书成果评比活动。

五、以监督检查助合规

合规年自查报告 篇8

本人XXX,根据…………,本人结合自身XX岗位,就XXXX履职情况,开展合规风险全面自查,现将有关情况报告如下:

一、基本情况

介绍本人基本情况,如个人基本情况、从事本岗时间、履行职责工作情况、重点报告当年从事岗位及履行职责情况,有兼岗或多岗的请作出说明。

二、存在的问题

(一)要求以合规为准绳,对自身岗位履行情况方面存在的问题进行深入排查,重点是通过自查发现问题或风险隐患。

(二)请站在从联社稳健经营角度分析目前合规管理组织架构是否健全;合规职责是否正常开展并在组织上得到全面保障;内控制度、业务流程是否科学、清晰;岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否清晰;各项业务操作是否合法、合规等方面进行分析。

(三)违规事件举报机制,鼓励自查人对违规事件进行举报,针对你目前掌握的线索情况对其他违规问题或异常行为进行大胆举报。

三、原因是分析 对上述问题(风险)的产生原因作出详尽分析,深入了解问题(风险)产生根源。

四、整改措施

对上述问题(风险)的产生提出解决或处理措施,认真处理好今后在履行职责过程中业务发展与合规的正确关系,严格践行合规职责,最终达到防范和化解风险目的,促进各项业务又好又快发展。

自查人:(签字)

合规年自查报告 篇9

尊敬的行领导、考核小组领导:

自州分行开展“支行高管人员防范合规风险履职监察工作”活动以来,本人作为XX支行的行长,对此工作高度重视,始终将此项工作作为支行各项工作的重中之重,同时秉着有则改之无则加勉的心态,结合自身平时的工作情况,认真的做了自查自纠,自查结果平时工作均为合规操作。

一、合规履职情况

回顾过去的九个月里,以本人为中心的支行领导班子首先认真学习合规文化建设的相关文件,深刻领会开展合规文化建设的重大意义。充分认识到开展合规文化建设是我们支行生存、发展的内在迫切需要。同时,从本人做起,身体力行,亲力亲为,起到了模范表率作用。本人不但是合规文化建设的管理者,更是践行者。

对支行高管人员“是否存在授意或指使员工违规办理业务行为,是否存在超越权限或范围办理业务行为,是否存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为,是否存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为,是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为,以及是否存在其他严重违规行为”进行全面监察,经过自查本人及高管没有以上违规行为。

二、开展合规环境建设方面

本人带领全行,加强学习,不断提高思想认识,增强了自觉执行党风廉政规定的自觉性。在努力做好本职工作同时,我能够同其他部室负责人团结一致,密切配合,勤奋工作。按照上级党风廉政建设的要求,对照各项规定:(1)、没有收受过任何单位和个人的现金、有价证券、支付凭证等;(2)、没有到任何单位和企业报销过属于自己支付的费用;(3)、没有违背“十个严禁”、“三个不准”的规定;(4)、没有拖欠公款、将公款借给亲友或违规到金融机构贷款的行为;(5)、保持了艰苦朴素,没有奢侈浪费和到过高档娱乐场地消费活动。

三、员工合规教育方面

邮储银行轮台县支行组织全行对监察要点进行了学习宣贯,并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取员工评价和工作组评价相结合的方式,综合评定支行高管人员防范合规风险履职工作的等级。邮储银行轮台县支行以增强高管人员合规意识为切入点,突出“四个加强”,增强“四种意识”,不断提高合规经营水平,为各项业务稳健发展提供了有效保障,即:

一、加强培训教育,增强合规意识。强化学习,传达贯彻州分行相关会议精神,引导教育员工强化合规经营意识。采取集中学、分散学、岗位交流学、互动式讨论学等形式,把内控管理制度办法、金融职业道德规范、法律法规以及各种案例作为学习培训内容,重点提高员工对基本制度的熟悉程度。

二、加强对管理层的管理,增强表率意识。县支行把支行行长、信贷主管和会计主管作为合规管理的重点。一是全面落实责任,逐级明确管理层责任,层层签订责任状,建立一级抓一级、层层抓落实的风险防范责任体系。二是全面实施一线工作法。支行行坚持每月召开会议将风险作为专题议程,调研和检查内控执行情况。三是强化工作纪律。把支行班子成员监控由“八小时之内”延伸到“八小时之外”,各部门负责人手机保持24小时畅通,严格请销假制度,以身作则,做出表率。

三、加强风险排查力度,增强发展意识。轮台县支行将高管人员作为重点,对全行员工进行了风险排查。一是强化员工行为排查。按照总行”三个规定“的要求,认真开展员工行为监督考核和不良行为排查活动。对职工、家属及关系人贷款情况集中调查,逐笔建立台账,因户制宜,分类管理。二是实施定期风险点排查制度。行领导牵头,按月组织支行、部室人员进行风险点座谈,通过各层面的查找和讨论,随时掌握操作性风险点。一旦发现问题,提前采取措施加以防范,把风险点消灭在萌芽状态。三是建立内部曝光制度。通过定期不定期调阅监控录像,对出现的各类违规操作问题进行剖析曝光,警示员工尽责履职、合规操作。同时,建立举报制度,对违规违纪责任人和管理人员一经查实,严肃处理;对坚持规章制度、勇于举报的员工给予重奖,营造遵章守纪、违规必究的良好氛围。

四、加强宣传引导,增强责任意识。一是加强合规宣传,通过向全体员工发出合规倡议、发放监督联系卡等形式,使员工了解个人操作中的职责边界和风险点,杜绝违规行为。二是定期组织开展合规风险大讨论活动,让广大员工结合各自岗位职责,对合规文化创建、合规氛围营造等提出合理化建议,提高合规操作的针对性。三是深入开展合规建设,充实专职合规人员,健全工作制度,有效提升了合规经营水平。

四、预防及化解合规风险工作等内容

为确保此项工作的执行效果,邮储银行轮台县支行成立由刘芸任组长,相关部门负责人共同组成的监察工作小组,对贯穿全年的监察工作进行督促,并负责对违规违纪问题及责任追究提出建议。邮储银行轮台县支行公布了州分行纪检监察信访监督、举报电话,各单位员工可通过电话或联络工作小组反映支行高管人员防范合规风险履职方面存在的问题。

五、工作还存在不足之处

虽然经过支行对高管人员防范合规风险履职情况认真检查,均未发现有违规违纪行为,但是在防范合规风险工作中,我支行还存在以下不足之处:一是理论学习不够。二是在执行上级方针政策上,有实用主义现象。三是工作深度有待进一步发掘。之所以存在以上问题,从根本上说是自己的世界观改造不够,党性锻炼不够,在思想认识和组织纪律上还要进一步锤炼。

今后,要加强学习,通过持之以恒的学习,不断提高自己的理论、政治素养,注重在工作中锻炼自己的党性修养,坚持走群众路线,树立全心全意为人民服务的思想,同时加强世界观改造,从高从严要求自己,抵制一切腐败行为,使自己成为一个高尚的、有理想、有作为的优秀共产党员,为轮台支行的发展做出新的贡献。

合规年自查报告 篇10

抓合规 防案件 保廉洁 促发展自查报告

联社:

为认真贯彻落实上级有关精神,加强学习,增强全员案件防控意识,巩固案件防控成果,大力营造全员抓合规、全员防案件、全员防违规、全员防风险、全员防事故的良好氛围,为全县农村信用社的改革发展创造良好环境。按照省联社安排,联社党委决定,在全县农村信用社开展“抓合规防案件 保廉洁 促发展”主题实践活动,根据城信联发【2011】100号文件精神,积极组织员工认真学习,使各位职工理解此项活动的意义和内容,现结合营业部的实际情况,将本次自查情况总结如下:

一、加强组织领导,安排部署到位

按照本次活动要求,成立了以营业部经理钟元辉为组长,副经理张卫东、信贷组长帅国梁、会计胥琼、邵小波为成员的抓合规 防案件 保廉洁 促发展活动领导小组,明确了工作小组的工作职责,及时贯彻落实上级有此活动的指示精神;加强对营业部此项活动工作的督促和检查;确保活动不流于形式。组织职工对各个业务领域进行合规自检、希望通过这次自查,能促进内控制度得到进一步完善,促进各项业务更加合规稳健经营,增强员工对合规性的认识。二 认真自查,堵塞漏洞

按照主题实践活动要求,结合联社下发的典型案例的通报,对案件防控积极开展了讨论与学习,参照制度认真查找问题,深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育,对各个业务领域进行了全面自查,认真自查了账户管理、重点大额交易、票据业务等同时对九种人进行了严格排查并对辖内员工日常八小时内外表现进行监督,有无高档消费、赌博、经商办企业、炒股及大量购买彩票等问题。及时掌握其思想、行为动态,采取有效措施,防患于未然,严防引起案件的发生。通过自查存在的问题主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的:

1、思想觉悟不够高。一是营业部连年来安全无事故,产生了麻痹大意的思想,对平常工作细节不够重视,有时对工作和上级交给的任务存在简单了事的想法。二是学习不够深入,如政治思想上侧重学习本单位的有关文件,对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标,对政治学习不够深入。

2、业务素质还有待进一步提高,体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位,与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。

3、合规管理职责不够清晰。虽然在各业务条线设臵了合规风险管理岗位,但终因管理上存在盲点,“形似而神不至”的现象较为普遍。未能真正履行合规管理职责,缺乏责任心、缺乏主动报告意识,影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。

4、合规管理制度执行不力。一是仍存在重业务拓展、轻合规经营的做法,把精力集中于完成考核经营的任务和指标上,只注重市场营销和拓展,而忽视业务的合规性管理;二是部分员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固,违规事项仍有发生,情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在,制度执行力不强或执行存在偏差现象;三是存在重发展轻风险防范,重事后稽核检查,轻事前、事中的合规风险控制;四是部分员工是被动合规而不是主动合规,对规章制度认识不到位,导致存在明知道有些事情不符合规定,但存侥幸心理,违规作为。五是由于合规激励和考核机制缺失,导致为了完成业务指标急功近利,违规操作的现象发生。

三、采取的措施

根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中,将严格执行各项规章制度,吸取教训,有针对性地改进存在的缺点和不足,做到有则改之,无则加勉,不断完善,踏踏实实工作,热忱服务,努力做好本部的各项工作。

1、加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期组织全社员工集中学习,通过学习业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范内部操作风险。

2、加强对员工的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。

3、积极组织员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

4、为了加强自控体系建设,我社着重从思想上防范。案件防范以人为本,领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识,坚持以思想教育为主,从员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手,结合实际有目的、有针对性地提高认识,牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育,不断提高员工思想政治素质,以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工,树立正确世界观、人生观、价值观,培养优良的道德品质和思想作风,过好权力关、金钱关、人情关,做到正确使用权力,不滥用职权,金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育,经常开展法纪教育学习,使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度,提高法规意识,增强他们的防腐防变和自我控制能力,时刻保持清醒的头脑,使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设,必须建立起有力的内控监督体系,加强内控队伍建设,确保内控制度的执行,树立起强烈的案件防范意识。

5、加强监控体系建设。一是积极配合联社稽核队伍对各个业务经营活动在进行常规稽核的同时,还要开展多种形式的专项检查、重点检查,密切关注资金流向,预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是加强对个别人员的重点监控,利用一些蛛丝马迹观察了解员工思想行为变化情况,对思想不纯,有不正常苗头的人要重点管理,特别是对其八小时以外的行为进行明查暗访,做到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检查,做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度,采取定期不定期抽查,临时突击检查等多种方式,督促员工坚持制度。这样不仅在思想上提高认识,高度重视,而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。

通过自查发现的问题我们要及时纠改,搭建了防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,全面根治有章不循、违规操作、执纪不严、屡查屡犯的现象;使我们整体防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。

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