合规工作报告

合规工作报告（精选8篇）

合规工作报告 篇1

商业银行 合规工作简报

金融机构“合规文化建设年”演

讲活动决赛隆重举行，与此同时我们商行也迎来了开业的大喜日子，现将在我行举办的“合规文化建设年”征文活动中晋级作品集中编发，谨以此为纪念。

合规旨在创造价值，谋求发展

尊敬的各位领导，亲爱的同事们：

大家好！我是营业部的张曼玉，今天很高兴有机会在这里演讲。我的演讲主题是：《合规旨在创造价值，谋求发展》。关于合规，我的浅显理解就是按规矩办事。从巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看, 银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。事实上，合规并不是新兴文化，早在巴塞尔协议之前，合规文化就存在。我国古代先秦诸子百家争鸣时期，法家代表人物韩非子就曾说“欲成方圆而随其规矩，则万事之功形矣，而万物莫不有规矩，议言之士，计会规矩也”。这就言明了世界万物都遵守着一定的规律，循规蹈矩，则万事兴旺。结合实际，合规就是要

求我们在工作中自觉遵守劳动纪律，约束从业行为，防止违规违纪的事情发生。银行业是高风险行业，一个细节失误，将可能带来一系列不良后果。“业精于勤，荒于嬉；行成于思，毁于随”。随随便便没有规矩约束，将自毁前途。

三年来，商行加大合规建设的步伐，使内部管理，内部控制、激励约束等机制的建设上取得了长足的进步，合规办事让我们的企业向更加专业化靠拢。然而，在当今市场经济体制下，人们的功利心太重，讲个人利益，容易忘记自我约束和自身的德行修养。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行”。立法立规并不难，难的是有法必依。所以，银行业搞合规建设，首先确认的是良好的工作态度和工作目的，让每位员工在自强不息的同时，更要注重自身处于什么位臵，该做什么，不该做什么，怎样做是有利于集体，有利于和谐。尤其年轻一代，生活中个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合，此时，我们应当及时权衡取舍，秉着勇于牺牲小我的精神，为集体奉献。佛语有云：“勇于追求是一种精神，勇于舍弃却是一种境界。生命是一个稍纵即逝的旅程，揽住了明月，就挽不住清风。”事业，需要你我舍弃那些妨碍各自轻装上阵的包袱，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，在工作中体现自我价值，从而换来个人与企业的双发展。

纵观古今，中华大地曾涌现出众多甘为合规做先驱的义

士。商鞅立木为信，改革变法，助秦一统六国；太宗《唐律疏议》，从严治吏，使大唐国富民强；而今，银行业是特许经营、专业监管的金融企业，合规既是法律义务又是社会责任，目的为发展，不为惩罚。然而合规又是一把双刃剑，一面保护遵纪守法，自己自律的人们，另一面，对无视规矩，以身试法的人严惩不贷。

谁都记得08年经济危机，美国各大投资银行纷纷倒闭。拿雷曼兄弟来说，很多经济学家分析出了各种倒闭原因：什么次贷危机，自身发展过快过热，所持的问题资产太多，等等表象原因。实际上，整个倒闭的过程就是风险失控。风险失控，追根究底是由人性决定的，人性的贪婪也是一种风险。人一旦被利益蒙蔽了心智，便会身不由己的去利用一切违反道德法规的欲望工具去谋求私利。千里之堤，溃于蚁穴。一个个问题暴露出的是内部监管不力，风险规避有缺陷，没有真正严格的做到合规操作，最终酿成悲剧，无人买单。

不合规带来的后果我们有目共睹，学会从别人的失败中吸取教训，将合规铭记于心。因为，只有合规才能规避风险，只有合规才能创造价值。这不仅仅是一句口号，在成立颍东农商行之后，我们将面临更为复杂的竞争环境和更多的竞争对手，如何立于强林而不败，需要每位基层员工乃至高层领导身体力行，各司其责。只有人人高标准，严要求，才能步步跟进，谋求广阔的发展天地，从而使我们颍东农村商业银

行这支商行队伍中的新鲜血液在竞争中更加具备生命力和活力！这正是：银行风险无小事，合规管理心中留，人人自危求发展，企业脉搏永跳动！

最后，我将个人创作的一首词送给大家。信合事业，一路风雨，披荆斩棘

忆往日峥嵘，艰苦卓绝。今朝成就，苦尽甘来。领导楷模，事必躬亲。一线基层共奋进。聆合规号角，耳提命面,创先争优，势必向前。商行在即，勿忘风险，再攀高峰不畏难。待从头，顺改革浪潮，力求发展！

让我们守护合规的理念

尊敬的领导、亲爱的同事们：

你们好！首先感谢领导给我这次展示自我、舒展才华的机会，感谢各位同事、朋友对我一贯的支持与帮助！我是来自合规风险部的刘德华，今天我演讲的题目是《让我们守护合规的理念》。

发展是根本，合规是前提。没有发展的合规是无源之水，没有合规的发展是断线之鸢。

如果把商行比作一艘遨游在金融海洋的巨轮，那合规就

是舵手心中的罗盘，或进或退，巨轮才能在汹涌澎湃的大海中乘风破浪，驶向胜利的彼岸。

如果把商行比作一列迅驰的动车，那合规就是铺设整齐的铁轨，或急或缓，奔驶的列车在广垠的大地上驰骋自如，奔向快乐的终点。

如果把安商行比作车水马龙喧闹熙攘的十字路口，那合规就是忙碌的交警和他们身后的指示灯，或亮或灭，车流来往畅通，让人们把平安带向温馨的家。

合规文化是一种修养，塑造出商行员工高尚的风貌和良好的形象；合规文化是一种关爱，如阳光雨露般滋润着我们的心田；合规文化是一种保障，为商行事业遮风挡雨保驾护航；合规文化是一种氛围，需要我们用心去感受；合规文化更是一种立场，需要我们用力去守护。

奔腾的河水一直以为堤岸限制了他的自由，一天，他愠怒之下冲出了河床，漫过了大堤，涌上原野逞凶肆虐，而他自己却因蒸发渐渐的干涸下去。曾经能掀起大浪，推动巨轮的河水在奄奄一息时才明白，它苦苦追寻的自由其实就是沿着河床欢快的流向远方。

在竞争日益激烈的今天，金融界依然是一个充满风险的服务行业，忙碌其间的我们时刻都面临道德、法律和制度的考验，一失足则酿千古恨。一直以来，金融机构“重业务拓展，轻合规管理”，在日常工作中，有些人以信任替代管理，以习惯替代制度，以人情替代纪律，鼠目寸光，以致“千里之堤毁于蚁穴”，个别同志禁不住诱惑，道德沦丧，倒在糖弹之下，甚至铤而走险，经济案件时有发生，不堪回首。曾经那些惨痛的事实无时无刻不在刺痛我们的心灵。曾经，他们是同你我并肩奋斗的战友；曾经，他们是那些在我们遇到困难时伸出过援手的同志；曾经，他们是客户眼中的优秀员工，但今日他们却与铁窗为伴，与监牢相随，这是违规付出的代价！

合规作为一门独特的风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同，合规风险已与银行其他风险一道被纳入到银行风险管理框架之中。合规风险管理是商行内部核心风险管理活动之一,是有效实现内部控制的基石。如果将商行比做一条河，那么合规管理就是河的源头，是我们赖以生存发展的基础，创造价值就是这条河的水流，是我们经营的目标追求。

风险无小事，合规心中留。面对诱惑，我们要坚守心中的净土；面对诱惑，我们要呼唤正义的力量。合规不能只是飘荡在我们耳边的口号，合规不能只是徘徊在我们脑中的记忆，合规不能只是深埋在书卷中的文字。合规应该在你我的心中铭记，合规应该在你我的血液中流淌。

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆。”合规是风险管理的必要条件。对于我们商行而言，就是让我们所有经营活

动都符合相应的规则。合规如一扇屏障，保护遵纪守法的员工；合规如一条锁链，紧紧锁住人们违规的欲望。合规贯穿于我们日常工作的每一个流程和环节，无论你是高管人员还是一线员工，它都像那把高悬的达摩克利斯之剑，警醒我们认真工作，平等竞争。合规更是我们商行的灵魂，是推动企业发展的不竭动力。合规是一种责任意识，它代表的那些细微的事情，就是我们工作中的环节要求，它引导我们尊章守纪、严于律己，它促使我们培养出良好的工作习惯。只有绷紧合规之弦，才能弹奏出幸福之音。

看我们身边的同事，当他们每天严守制度，微笑着办理每一笔业务；当他们不辞辛劳，深入市场跟踪调查，我们怎能不说他们是商行最可爱的人呢？他们用实际行动诠释着合规的经营理念，他们是商行人的骄傲，他们将伴随着我们伟大事业的坚挺步伐，描绘出商行最靓丽的宏伟蓝图！

合规灯塔 助我前行

尊敬的各位领导，各位同仁，大家好！

我是来自商行的张柏芝，我演讲的题目是《合规灯 塔，助我前行》。

曾经有人这样问我：“21世纪，什么最可贵？”这样简单的问题着实让我思索了想了很久……

对于那些渐入膏肓的病人，也许他们会说：“拥有一副健康的体魄最可贵。”

对于那些滇沛流离的的浪子，也许他们会说：“拥有一个幸福安定的家庭最可贵。”

而对于那些刚踏入社会的大学生们，也许他们会说“拥有一份稳定的工作最可贵。”

也有人这样认为，在我们生活的社会里，“人才”才是最可贵的，那应该有什么样的要求呢？是那些为了达到目的不择手段的人，还是那些恪尽职守踏实奋进的人呢？答案可想而知。

作为一名商行员工，我认为诚信是我们做人的根本，合规是我们做事的准则，“做人要讲信用”这样一句时刻挂在我们嘴边的话语，道出了人们对诚信所承载的社会责任，对正确人生价值观的渴望与呼唤，生活需要诚信，工作需要诚信，做人做事讲的就是诚实守信。改革开放就像一把双刃剑，它带来的不仅是现代经济的迅猛发展，同时也带来了社会价值判断的多元化，是非感日渐模糊，道德标准失衡等诸多问题陆续出现，拜金主义思潮带来的歪风邪气给企业、单位乃至国家所造成的损失让我们清楚的感受到合规对于弘扬商行事业的重要意义。

合规是商行事业实现稳健发展的重要要求，以此为依托产生的合规文化是我们企业文化的有机组成部分，它是以风

险控制为指导思想，依靠先进的管理手段实现有效组织形式、确保各项活动合乎内外部规定的行为准则，旨在最大限度的防范经营风险，提高综合竞争能力，实现社会经济的可持续发展。我们每一名员工都应作为合规文化建设工作的积极参与者，因为我们的一言一行不仅代表着个人素质，更代表着企业的形象。

合规文化建设是一项长期而又繁重的工作，只有起点，没有终点。我们每一名员工都应该看到，合规文化是商行实现体制改革和业务飞速发展的出发点和立足点，是企业文化的魅力所在。我们的商行事业历经多少磨难才有今天领跑地方金融的地位，曾经行礼脱钩的阵痛，让尚在襁褓中的农村信用社孑然一身在风雨中飘摇多年；基金会倒闭带给羽翼未丰的农村信用社“辐射重疾”；而现在，号称“中国第五大银行”的邮政储蓄银行也加入群雄逐鹿的行列，瓜分农村市场，这诸多不利的因素像狂风暴雨一样冲击着商行事业。这样的情形，震憾着每一个商行人的心灵，激发商行人不屈不挠，团结奋进的精神品质。

如今，商行正处在中国经济飞速发展的浪潮中，我们迫切需要引进优秀的企业文化，一种能起到提高企业经营管理层次、调动员工积极性的企业文化，而在金融业这样一个特殊的行业里，只有合规文化，它能像海岸边的灯塔指引我们乘风破浪，顺利前行。

惊心动魄的经济案件时刻为我们敲响警钟，不难发现，这些大案、要案的产生并非因为缺乏完善的企业规章制度，而往往是因为个别员工思想的松懈，对合规的漠视，他们断送的何止是自己的人生，更重要的国家的财产、民众的希望。因此，宣扬合规文化，提高员工合规意识，让意识变为行为，让行为变成习惯，从而构建商行人自己特色的合规文化迫在眉睫，只有加快培养商行文化，才能使我们的事业稳定、持续发展。

建立合规文化不仅是靠某一个人的力量，它靠的是我们全员齐心协力，从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。亲爱的朋友们，让我们从这一分钟开始，做一个诚信合规的商行人，用行动去诠释合规文化，用勤劳与智慧去谱写服务地方经济、“与农共舞”的绚丽新篇章，用我们如火般的青春与商行事业共舞！

乘势而上，扬起合规之帆

尊敬的各位领导、亲爱的各位同仁们：

大家好!我是来自商行的苍井空。今天我演

讲的主题是“乘势而上，扬起合规之帆”。

滔滔江淮东流去，百舸争流看今朝。让我们把时光回溯到2008年的江淮大地，随着美国次贷危机的全球性扩散，极

大的冲击我省金融行业，与此同时，党和国家为加大扶持我们农信社，给予了延长税收优惠等相关政策支持。面对着机遇与挑战，如何在同业中脱颖而出？使命在肩，不容懈怠！以张良庆理事长为核心的省联社领导班子给予了完美的解答，适时提出“打基础，抓规范，提素质，促发展”十二字 方针，全面启动了全省合规建设和标准行社建设活动。三年来，合规创建有力的促进全系统各项制度的完善和业务的发展，带来的可喜变化是有目共睹的。就我个人而言，通过几年来的工作，我深知合规创建的重要性。可以这么说，在过去我们颍东联社经常会有位违反制度规定的事情发生，许多内控制度不够完善，员工的操作流程不够规范，这不仅给工作带来麻烦，降低工作效率，还会产生风险隐患，可能造成一些不必要的损失。而如今再来看我们颍东商行，员工面貌靓了起来，制度执行严了起来，服务水平高了起来，业务发展飞了起来，企业形象大了起来，品牌美誉多了起来，合规创建就像一面蓄势待发的风帆，推动着我们商行大船劈 波斩浪！

“山不在高，有仙则名。水不在深，有龙则灵”。合规创建作为一种源动力，不断激励着我们要结合五项基础规范苦练内功，加强规章制度建设和提升员工的合规意识，树立 品牌文化广邀八方来客，真正实现合规创造价值。

合规创建就像春天里的小雨，润物细无声，默默的滋养

着，把合规文化融入到我们商行人的血液当中，深入到点点 滴滴，潜移默化的影响着，改变着我们的方方面面。

我认为要搞好创建工作首先就要理解“什么是合规”。合规不是形式上的，也不是模板化的，更不是任务要求。这是一个系统性的、自发的、由内及外的长期工作。这就需要我们提升认识，认真学习和贯彻制度执行，也是我们省联社提出的“十二字方针”所要求的。提高对创建工作的认识，是创建工作中最重要的一步，也是成功的基础。通过三年来 的合规建设使得每位同事都认识到了创建工作的重要性和对企业经营的有利之处，大家在学习中讨论，在工作中反思，充分认清了创建的内在意义和价值，提升了全员参与创建的主动性和积极性，逐渐认识到了创建工作是我们农信社发展的必经之路，只有把合规创建搞好了，咱们农信社才会像一 个上紧发条的机器，不断的发展和前进！

合规创建不是社主任、委派会计几个人的工作，它是全社所有员工的共同事业，哪一个人或几个人的力量都是有限的，只有全员共同参与、群策群力，才能达成这一艰巨目标。在创建过程中，从原来的个别员工消极懈怠，推卸责任，不愿意参与，到今天的每个人仿佛都发生了蜕变，一言一行，一举一动，都和过去截然不同。曾经，有些同志比较懒散，现在却变的积极主动；这两个人以前关系不太好，现在却互帮互助；以前有什么活动，大家都不积极响应，现在大家都

是集体参加，一个也不能少。大家从合规创建中学到了不曾学到的本领，体会了不曾体会的感情，逐渐认识到了合规为我们带来的诸多好处，真正的理解了什么叫心往一处用，劲 往一处使，促进了团结增强了集体凝聚力！

创建工作不仅是为了应付检查和达标验收，它是一种长效机制，是持之以恒的工作，只有这样才能更好的体现以合规促发展，提升经营效益水平，实现合规创建的最终目的。还记得在2010年6月份，由于我社工作不够细致，最终没能通过省联社的审核，看到所有的付出却没有收获，大家都哭了，不少人更是准备放弃，认为今年是没希望了，创建从明年开始吧。但是在联社领导不断勉励下，为我们重新树立了信心。大家认真反思后，总结不足，坚持日常行为规范，合规意识逐渐深入人心，形成了“人人讲合规，事事讲合规”的良好风气，真正的实现了合规的常态化和制度化建设，为成功创建打下坚实基础。“天道酬勤！”只有不断努力持之以恒的开展合规创建才能取得成功，才能真正的实现合规建设是兴旺之本，是生存之道，是行动之源，更是发展之基！

合规创建是严谨的制度，需要我们去遵守；合规创建是多彩的艺术，需要我们去创新；合规创建是系统的工程，需要我们共同参与；合规创建是崇高的事业，需要我们去献身。不管还要付出多少的辛勤与汗水，我们无怨无悔，始终保持 对商行事业的无限忠诚和热爱！

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海！今天，随着我区农村商业银行的挂牌成立，我们颍东人已经谋得了更大的发展机遇。大风起兮，云飞扬，风已到，帆何在？亲爱的同事们，让我们携起手来，高高扬起合规之帆，推动着商行大船驶向 更加辉煌的明天！

铸合规之盾，促农信辉煌

尊敬的各位领导，亲爱的同事们： 大家好！我是商行的陈冠希，我的演讲主题是《铸合规之盾，促农信辉煌》。古时候，在战场上，士兵们总是会举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，以起到保护作用。而合规文化，正是我们在金融战场上必不可少的一面抵挡风险，化解危机的盾牌。在百舸争流，千帆竞渡的金融浪潮中，作为农村金融的主力军，农村信用社正在不断迸发，努力向一流金融机构推进。

面对即将迎来的银行化改革，合规是我们必须直面应对和认真深思的既重要又紧迫、既现实而又长远的课题，良好的合规文化，不仅能够使金融机构更好的规避潜在风险，而且能够更牢固的抓住最优质的客户，为企业的长远发展奠定坚实的基础。所以，建立良好的合规文化是我们当前最重要的任务。好多人觉得，统一着装限制了选择衣服的自由，监

控探头限制了随意活动的自由，值班守库限制了放松娱乐的自由。那么我想问大家一句，什么是自由？现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，自由便成空谈，我们也不可能成就今天的所有。就像人们常说的：“无以规矩，不成方圆。”在竞争如此激烈的今天，金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”。

对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。近年来发生的案件无不充分暴露银行业在合规经营方面存在的问题，“重业务发展，轻合规管理”、往往把目光局限于完成考核任务和经营目标上，从而在工作中以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，给个人，给集体，给国家带来了深深的伤害与巨大的损失。业务发展和防范风险是银行的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的银行，或者一味坚持制度而不谋发展的银行都是没有前途和难以持久的。纵观历史，有多少金融机构因不合规操作而造成了无法挽回的经济损失，从而断送了自身发展的大好前景。一味追求速度，拼命地往前冲却渐渐放下了手中这面保护自身的合规之盾，必然会被风险之箭射倒在地。

合规文化是风险管理的必然要求，对我们信合事业而言，就是要我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定。合规文化是一扇屏障，是那些遵纪守法人员的家，他们 的利益在合规的屏障下得到保护；合规文化是一口警钟，时刻警醒我们在发展的同时不能忘记企业立足之本：合规文化是一把标尺，为我们的发展指引最正确的方向；合规文化更是一条粗大的锁链，它紧紧地锁住违规人员的心，使他们无法在这个社会中胡作非为。合规绝不单是职能部门或者监管人员的事情，它贯穿于农信社的各个流程、各个环节。临柜人员在办理日常业务时，需要合规；客户经理发放贷款时，需要合规；保卫人员在押送款箱时，需要合规；稽核人员在监督工作时亦需要合规。当前，农信社正值改革发展的关键时期，合规操作、合规经营对农信社的发展有着至关重要的作用。合规文化是我们稳健发展的强力保护伞。虽然他可能会限制我们前进的速度，但它让我们的步伐更稳健、更踏实。它既可以抵挡外来的伤害，也可以让我们在前进中不至于飘飘然，用稳健扎实的脚步确保在金融战场上不会跌倒。“路漫漫兮其修远”，合规文化建设任重而道远。建立合规文化不是靠某一个人的力量，要靠大家从小事做起，从自身做起，从我们经办的每一笔业务做起。

让我们共铸合规文化这只巨盾，防范危险，抵挡伤害，守护我们的心灵，阻止我们内心的杂念，用每个信合员工的 双手共同托起信合的美好明天，促就农信辉煌！

合规警钟 长鸣在心

尊敬的各位领导，各位同事，大家好！

我是来自商行的张惠妹，很高兴今天能站在这里，我演讲的题目是《合规警钟，长鸣在心》。

也许在座的各位都不会忘记，二〇一一年七月二十三日，那个全中国都要为之动容的日子。大雨磅礴、电闪雷鸣中，两辆高速列车撞在一起，多节车厢冲出铁轨，上一秒本还鲜活的生命眨眼间灰飞烟灭。献血染红了地面，很快被雨水冲刷干净，然后又被染红。到处都是痛苦的呻吟、绝望的求救，受伤的人们在无助的颤抖，侥幸逃命的人群仰望苍天怒吼！是为亲人朋友的逝去而悲痛？还是为了人祸造成的事故而愤怒？我们不禁要问，这两辆集合最先进技术的新型列车为什么会出现这样的事故？当抛开谜面揭开悲剧的本质，惨痛的教训让任何人都承受不起，也让所有人蓦然警醒，一个环节上的不合规，就造成了一次难以挽回的事故！

如今驰骋在金融铁轨上的我们，不正是一辆高速飞驰的列车么？在以高风险著称的金融行业中；合规，就是一座长鸣于我们耳边的警钟，合规，更是一把长悬于我们头顶的利剑。面对着各种屡禁不止的违法违纪事件，沉痛的教训告诉我们---十案九违规！法国兴业银行内部一名交易员因违规操作，买卖期货，令公司损失逾百亿元；国家开发银行原副行长王益利用职务之便，对企业违规发放贷款，收受钱物上千万元，最终沦为阶下囚；近年来，省联社通报的多起案例，皆是因为违规操作造成的。曾经，他们或许就是我们身边并肩作战的同事；曾经，他们或许就是客户心中优秀的代表，曾经，他们或许就是在我们遇到困难时伸出的那一双援手，但就是因为一次不合规的填写票据，因为一次不恰当的重人情轻规矩，因为一次不合规的发放贷款，造成了严重的经济事故，不仅失去了工作甚至沦为阶下囚！这样的教训、这样的警惕怎能不让我们深深自省。曾经的年轻有为、曾经的风华正茂、曾经的大好前程，因为一味的追求业绩，忽略了合规的重要性，最终不仅落得个身败名裂，人财两空，更对企业造成了巨大损失！这些惨痛的事实无一不告诫我们合规在金融行业的发展中所处的核心地位。

稳健发展是兴社之本，从严治社是生存之道，合规管理是发展之基，如果没有合规管理为先导，稳健经营将是纸上谈兵。我想一个国家即使经济实力再强，假如没有健全的法制，没有遵纪守法的国民，仍不能算是一个真正文明、强大的国家。同样，一个企业，即使业务发展再迅速，企业规模再大，如果不合规，那么一定是危机四伏，四面楚歌。今天，我们强调“以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻”，就是要进一步告诫人们，无论一个国家、一个军队，还是一个单位，都不可没了法纪的规范，都不可乱了正常的秩序。

当下我们信用社正处于改革发展的关键时期，我们必须要深刻认识到合规在金融领域中的核心地位。合规不仅是一

种意识，也是保障我们自身利益的有效办法；合规是一种责任，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成的；合规更是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的良好习惯，是需要我们遵从，无条件服从的制度。在金融业务操作中，必须合规，不合规就是不合法!可以说，一个无章可依，无章可循的金融单位，就是一个没有生命的团队，就是一个无法生存的单位，金融单位只有做到合规经营，才能让整个工作正常、顺利地进行。所以，合规发展业务、宣传合规文化、做合规农信人，是我们农村信用社必须要做到的！

矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。河流何以汇成浩势不可抵挡的汹涌？因为它合乎有容乃大的规则；松柏何以造就雄伟苍劲的挺拔？因为它合乎“咬定青山不放松”的规则；雄鹰，何以成就搏击长空的翱翔？因为它合乎“天高任鸟飞”的规则。万事万物无一不是在遵循着各自的规则，才使得每一个生命都找到了自身价值。整个社会，整个自然才能和谐，有序地发展。

我们多一份警醒，就会少一份懈怠之心，我们多一份责任，就会少一件金融事故，我们要时刻保持警惕、时刻提醒自己，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。防范未然，从小做起，每个人、每个部门、每个环节都要小心谨慎，保证合规！让我们在心中敲响合规的警钟，为我们的商行列车驶向更辉煌的明天，保驾护航！

合规成就美好未来

尊敬的各位领导，各位同事，大家好！

我是来自尚行的张学友，记得我在新员工入职培训班学习时，一位老领导曾殷切地说过一段很朴实的话：“我们现在制定的一些规章制度有些同志很不理解，认为约束了他们，阻碍了他们的发展，事实上制定那些规章制度正是为了保护我们能够好好的发展。”老领导的话简短，深刻，对于其中蕴涵的道理我当时不懂，是老领导的谆谆恳切叮咛让我把这句话我记了下来。正式进入工作岗位后，这句话常常在我耳畔响起，每次响起时都会在我懵懂的心灵里荡漾起一层层涟漪。

时至今日，合规文化创建活动让这句话又回荡在我的耳畔，犹如夜半钟声，发人深醒。作为一名前台柜员，在为前来办理业务的客户服务时，每一笔业务的办理都离不开合规。开户作为我们与客户真正建立业务关系的第一步，在办理个人银行结算账户开户的过程中，坚持先联网核查有着重要意义。假如前来办理开户的客户是一名网上在逃犯罪分子，联网核查将会为公安机关侦破案件提供帮助；其次，联网核查的结果有力的支持了存款实名制，对于打击洗钱犯罪

活动有着直接的效果，而洗钱活动作为很多犯罪活动的最后一个环节，在整个犯罪链条中占据着十分重要的作用，按规章制度操作，控制好这个环节能够有力地防控犯罪。再次，很多金融诈骗犯罪中关键的一步就是开户。前段时间猖獗一时的电信诈骗，犯罪分子所使用的各种各样虚假的银行结算账户，让案件的侦破变得异常困难。如若当初按规章制度办事，严格开户流程，切实推行存款实名制，认真联网核查，这样对于前期犯罪将会产生强有力的遏制作用，对于后期犯罪活动的侦破将会产生直接的帮助。联网核查一小步，合规创建一大步，服务客户，建设和谐金融，贡献社会有力的一步。

这些，不禁使我对于合规创建活动有了更真，更深，更远的认识。那些时时刻刻围绕在我们身边的规章制度啊！不正像是罩在我们身上的一层结实而又坚韧的防护盾？为我们撑起蔚蓝洁净的一片天，让我们得以徜徉于蓝天白云下健康茁壮成长。又像是前行道路上斩断荆棘的一把利剑，削去了众多旁枝歪杈，为我们不断向前开拓浩浩坦途。

那些围绕在我们身旁的规章制度啊！又不正像是经历暴风骤雨后那一条横贯天际的彩虹，让我们时刻笼罩在前辈智慧的光芒中。由此，我不禁想到每一条规章制度的来之不易，以及每一条规章制度形成要经历的多次坎坷与蜕变。每一条规章制度的背后都有着一个痛策心扉，发人深省的故事。成

立于1762年的巴林银行集团是英国伦敦城内历史最久、名声显赫的商人银行集团，素以发展稳健、信誉良好而驰名，其客户也多为显贵阶层，包括英国女王伊丽莎白二世。但就是这样一个拥有百年历史与荣耀的国际性大银行由于员工的操作不当在一夜之间倒闭，回头看，如若员工的合规意识强烈，对于期货经理尼克〃里森身兼双职，既担任前台首席交易员职务，又负责管理后线清算的事情严加防范，严格按照内控制度办理，认真落实好各项规章制度，巴林银行的悲剧是可以避免的。历史不能假设，更加不能重头再来。

巴林银行的悲剧时时刻刻提醒着我们，在我们的业务发展中，一刻也离不开合规，每一笔业务的办理中，一刻也离不开合规。例如挂失，如果我们不能够在挂失新开，挂失客户密码重臵的过程中做到本人持身份证前往，客户预留印鉴及印押核对无误，我们将会使客户的资金被转移，这无异于盗窃，我们在无意间就成了帮凶。

前段时间，甬温线上的动车相撞事件引发了我们对于曾经信赖和自豪的铁路交通前途的担忧，而那撒在冰冷漫长的铁轨上的热血与泪水不停逼问着每一个有良知的中国人的心。使我们不由自主的去追问血泪背后的事实与真相。“合规”与“合轨”仅一字之差，其中蕴涵的深远道理值得我们分析与思考。

今日今时，高速发展的颍东农村商业银行正像是一艘挂

帆远航，直济沧海的巨舰，合规是我们前行的舵，引领我们驶向广阔蔚蓝的深海，开拓信合的广阔天地。合规文化创建活动对于我们来说像一首经久传唱永不过时的歌，每次歌声响起的时候总能振颤我们的内心，引发我们对于往昔的追忆与思考，催发出我们努力向上的动力。遵章守规是我们颍东农商行永葆活力，勇往直前，走在前列的不竭动力，使我们迈向一个又一个更新更高的台阶。作为一名综合柜员，工作中，常常可以看到因为一项手续不合规忍受客户无故指责，耐心向客户讲解，坚持业务原则的前台，常常可以看到认真审核业务流程辛勤耕耘到子夜的中台，也常常可以真切地感受到那些呕心沥血制定规章制度默默奉献的后台的巨大付出。是他们的无私奉献，默默耕耘的汗水不断浇灌滋养着颍东农商行这棵参天大树，使其枝繁叶茂，越发具有浩荡蓊郁之气，我坚信，不久的将来，必定硕果累累，芬芳四溢。

合规工作报告 篇2

一、农业银行山西省分行内控合规工作的供给分析

山西省分行内控合规部设有内控管理、合规督导、反洗钱、审计部、合规检查、查库飞行队等科室, 分别承担了内部控制、综合管理、整改督办、授权、反洗钱、审计监督、业务检查、整体接管和飞行队等职责, 垂直管理全省的10个内控合规办事处。山西省分行内控合规部自成立以来, 结合农业银行总行工作规划, 加强了以下四项基础建设的供给:

(一) 内部控制人才供给的加强

任何工作的成效都与主持和参与工作的人员素质密切相关, 内部控制工作成效的提高也离不开高素质人才的供给。内控合规员工的队伍建设是内部控制工作的基础, 没有一支过硬的员工队伍, 内部控制的推进就无从谈起。山西省分行对派驻内控合规办事处的人员安排实行垂直管理, 对二级分行内控合规员工的条件实行业务指导;对于未设立内控合规部的统一由内控合规办事处派人员进驻二级分行综合管理部承接。进驻二级分行综合管理部人员接受二级分行分管行长和翻牌后的内控合规办事处双重领导, 实行双线报告;县级支行层面由二级分行向下派驻合规经理。

(二) 内部监督制度供给的加强

内部控制结果是否整改落实到位主要还需依托内部监督制度的落实, 内部控制的结果如果能落实到位, 就能够有效防范相同或者类似问题的再次发生, 进而更有效地遏制各类违规违纪案件。山西省分行内控合规的内部监督检查制度的执行情况如下:

1.在农业银行总行的审计后续整改工作中成立了整改工作督导组, 将涉及问题整理归类, 建立整改台账, 对全省9个二级分行进行了现场督导, 重点针对后续审计未整改到位的情况提出了整改措施, 努力将整改工作落到实处。此外, 继续实行现场督导和交叉检查, 严格按照整改标准, 实行异地交叉检查。

2.案件集中排查工作的落实。山西省分行结合自身的实际情况, 细化排查方案, 通过排查工作的顺利展开, 实现了预期的良好效果。在排查过程中得到了省行领导的高度重视, 还抽调大量的业务骨干, 成立排查组, 层层签订案件排查责任书。排查的范围也进一步扩大, 例如:对个人贷款50万元以上的贷款进行逐笔排查。通过排查, 发现了部分柜员代替客户办理业务、柜员本人账户与企业账户发生大额资金交易等问题。排查中还实行专人负责收集排查信息, 定期通报, 较好地实现了排查方法和经验的交流。虽然排查工作任务重、要求严, 但通过层层签订排查工作责任书, 合理分布排查力量, 结合专长确定工作任务, 使得排查顺利完成。

3.还采取了对山西省各分支行高管人员和关键岗位人员责任审计的有效手段。近几年来, 山西省分行内控合规部以履职情况为主线, 以履职经济责任为重点, 全面对被审计人的履职情况进行评价。审计对象涉及二级分行、营业机构、山西省分行培训学校等机构。

(三) 风险评估控制供给的加强

内控合规的最终目的是把各类风险正确的评估出来, 通过科学合理的控制手段妥善进行处理。授权和反洗钱监测作为控制风险的有效方式, 具有预防性和及时性的特点, 是日常风险监测的重要手段。

1.从授权管理方面来看, 一是通过建立授权的调整机制, 强化授权调整、收回、暂停的作用, 根据业务发展及授权行的执行情况适时对授权行的权限进行调整。通过特别授权与授权调整, 既增强了转授权对市场的动态反应能力, 也有效促进了业务发展。二是通过做好对职能部门及分管行长的转授权工作, 按照“明确职权、规范程序、落实责任”的原则, 授予银行卡部门负责人及信用控制部门主管和独立审批人合理、适度的经营管理权限。同时按照分管副行长的分工分别对其进行转授权, 使内部管理更加规范化和程序化, 真正建立起权责明确、相互制约、相互协作的管理体制。

2.从反洗钱监测方面来看, 通过强化反洗钱内部控制的建设, 完善了反洗钱工作程序。一是根据农业银行总行出台的《中国农业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法 (试行) 》的规定, 将2010年1月1日至5月31日所有新开户的客户资料及时下发各营业网点, 对于有效防范洗钱和恐怖融资风险, 建立有效的客户风险管理体系发挥了积极的作用。二是能够严格履行反洗钱报告职责, 加强报告管理, 按照人民银行要求做好非现场监管报表、交易客户尽职调查及数据补正工作, 并对反洗钱信息管理系统中营业机构的行政区划代码进行了维护, 确保客户风险的持续识别和分析。

(四) 信息交流平台供给的加强

信息不对称 (asymmetric information) 是行为双方或者各方关于行为信息的无法呼应, 互相之间不互通有无, 这样就会使行为的效率降低。而内控合规的目标是要保证企业各项经营活动合法合规、各类信息真实有效。这就要求内控合规部门必须能够掌握大量的企业内部信息并互通有无, 尤其是各类经营业务信息, 保证信息来源、信息渠道和信息反馈的准确和及时。为此, 山西省分行从原有非现场审计系统入手, 强化对非现场数据的采集和使用。以此为基础, 提高了对各类业务经营数据的共享范围和共享速度, 保证了内控合规信息来源的及时准确。

二、农业银行山西省分行内控合规工作的需求分析

(一) 明确二级分行以下内控合规机构和职能的需求

根据农业银行总行关于内控合规体系的总体要求, 内控合规体系实行2级机构, 2级派驻, 双线报告制度。在具体的执行过程中, 发现由派驻二级分行内控合规办事处来履行全部内控合规职能有一定难度。大量的内控合规职能需要由二级分行本身或者县级支行营业机构来完成, 由垂直独立出来的办事处来处理, 难度较大, 工作的效率和准确性难以把握。需要对办事处和二级分行内控合规职能进行明确厘清。同时还应当考虑到:根据农业银行总行关于内控合规体制的要求, 在二级分行以下将不设立内控合规部门, 而大量的合规教育需要由二级分行和县级支行来承担, 如果没有一个具体承办部门, 自上而下的合规教育就会流于形式, 培育合规理念、提升合规意识和建立长效合规教育体系将无从谈起。

(二) 风险评估控制可操作性手段多样化的需求

虽然授权和反洗钱监测可以甄别一定的风险隐患, 但在使用范围上还是有局限性。对风险的控制仍然停留在人为掌控和事后防范层面, 缺少对内外部风险识别的分析系统, 无法提前掌握, 更谈不上对风险进行科学合理的分析。另外, 在风险分析方面, 如何协调和处理好与风险管理部门之间的关系, 保持2个部门之间信息沟通畅通, 共享资源有很大的必要性。

(三) 发挥内控合规职能比较优势的需求

经济学告诉我们每个经济主体都有它的绝对优势和比较优势, 而经济资源中的时间资源又是稀缺的, 如果在一定的时间中想要让效益最大化, 最好的方式就是发挥经济主体的比较优势。但自内控合规部成立以后, 在山西省分行内设部室中是职能最多的一个, 达到了7大项职能, 可以说是大杂烩。各项职能齐头并进, 没有形成一个主线业务, 职能过多与人员配置不足的矛盾比较突出。

(四) 对业务流程再造的需求

要对当前的各项业务流程进行再造, 在业务流程中增加常规性的合规性审查制度, 明确业务流程中合规性审查的必须性和必要性, 否则, 合规性审查将会流于形式, 审查的效果也会受到很大影响。

三、解决农业银行山西省分行内控合规工作供需矛盾的措施建议

(一) 内控合规体系的健全

1. 依据近年来的实际调研, 建议可以通过以下两种模式进行体系的完善:

一是从自上而下内控合规管理条线出发, 取消现有的山西省各派驻二级分行内控合规办事处, 全部回归各二级分行, 在二级分行内部设立内控合规部, 承担全部内控合规职能;二是将现有审计办事处翻牌为内控合规办事处, 承担审计监督、内控评价和业务检查等职能并在二级分行内部增设合规部, 承担内控合规办事处职能以外的合规教育、综合管理、反洗钱管理、授权管理、整体移位、飞行队、关联交易、员工违规积分管理、法律审查与支持 (法律事务部单设的除外) 和牵头整改等合规职能。并通过由二级分行向下派驻合规经理的方式, 由被派驻经理履行二级分行合规部的全部职能, 在支行合规管理上向二级分行行长负责, 在支行业务管理上向二级分行合规部负责。

2.

基于经济学中通过努力降低行为成本而使行为效率最大化的原则, 在二级分行内部建立人才库, 由省分行统一调配和调度人才库里的资源, 纳入人才库的员工保持现有工作岗位不变, 遇到检查, 随时随地抽调使用, 在省分行层面, 不建立专门的飞行队和整体移位团队。

(二) 进一步明确内控合规部门与相关业务部门的分工

根据《农业银行总行关于内控合规检查管理办法》的规定:由内控合规部牵头对全行各项业务进行检查, 同时取消各业务部门自律监管职能。规定指出的归口管理的初衷是好的, 但实际操作中, 这项规定的落实效果并不理想。原有各业务部门自律监管职能涉及14个部室, 业务内容和范围庞大, 再加上当前责任审计工作的事项繁多, 除了正常的干部离责审计外, 强制休假、拟表彰、各项人员鉴定和考核等, 全部都要求审计, 范围越来越大, 职责越来越多, 完全由内控合规部全权负责, 难以实现。因此, 还是应该明确内控合规部门和各业务部门的具体分工, 可以由内控合规部负责统一管理, 除了自己组织的检查外, 由全行各业务部门各自制定具体方案、抽调人员和安排检查, 再将检查结果抄送内控合规部掌握。

(三) 提供更加多样化的内控风险评价手段

在农业银行总行内控合规部3510规划中, 提到要推动内控合规信息系统建设, 拓宽内控合规信息的来源渠道, 为非现场检查和评价提供数据支持。希望能够尽快配套和使用上这些系统, 充分发挥信息系统反馈及时准确的作用。此外, 在风险评估手段上, 能否借鉴国际和国内其他银行在这方面好的措施和办法, 提供科学化、系统化、数据化的风险评估分析模型和数据资料, 通过这些不断更新的新模式方法, 摒弃以往旧的思维和模式, 杜绝易受主观影响的人为因素。

(四) 尽快出台新的内控评价办法

现行的评价办法已经稍显陈旧, 在评价内容和评价标准上有很多已经不适应现有的形势要求。如果不能及时了解和掌握内控评价的新思路和办法, 势必影响对全行内控评价工作的开展。内控评价办法的不断修正, 能够为不断更新的内控评价工作以及业务经营提供有力的保障和支持, 为自上而下的内控合规意识的培养和提高起到应有的积极作用。

(五) 增加有效提升内控合规相关部门员工素质和能力的途径

农行山西省分行内控合规部门自上而下刚刚成立不久, 从省分行到各办事处都是由原来的审计人员转变为内控合规人员, 而县级支行的派驻合规经理, 则大多来自不同的岗位, 对内控合规职能更是知之不多。要想自上而下形成合力, 需要对现有人员进行大范围、大频次的培训和教育。只有农业银行总行能够提供和给与较多的支持, 通过不断的学习和进修, 从根本上真正了解内控合规的真实内涵, 才能为将来的工作提供不竭的精神动力和智力支持。具体来看, 提升员工素质的途径可以有很多, 例如:鼓励自主学习、参加专业培训、开展知识竞赛、行业间相互交流、出国进修等。

参考文献

[1].池国华.基于管理视角的企业内部控制评价系统模式[J].会计研究, 2010 (10)

用诚信报告促合规经营 篇3

中国企业在这个方面也有了很大进步。据我们观察，进入财富全球500强的中国企业中大多数都发布了自己的诚信合规报告。但是，与国际先进企业相比，中国企业在撰写和发布诚信合规报告中也存在一些不足。

最近，我们对进入2014年《财富》全球500强企业排行榜的91家中国内地企业进行了研究。了解这些大型企业撰写诚信合规报告的现状，总结他们合规反腐的经验做法;与此同时，我们与全球其他跨国公司撰写诚信合规报告作了比较;最后，对我国企业撰写诚信合规报告提出了建议，供我国企业和政府相关部门参考。

我国企业撰写诚信合规报告的

现状与特点

我们通过公开渠道查阅这91家企业最近一年或近几年公开发布的企业社会责任报告或者可持续发展报告（下文用企业社会责任报告来指代企业社会责任报告或者可持续发展报告）。通过查找这些企业在他们的企业社会责任报告中是否有相关章节对诚信合规进行报告，特别是有关合规反腐方面的报告。

通过对进入《财富》全球500强的91家企业的企业社会责任报告收集分析，我们发现有76家企业发布了社会责任报告（61家企业公开发布了2013年企业社会责任报告;15家企业公开发布了2011年或者2012年的企业社会责任报告;还有2家企业虽然在官网上提到公开发布了企业社会责任报告，但无法通过其官方网站或其他公开渠道查阅，考虑到数量少，我们认为不影响研究结果，因时间关系原因就没有向相关企业索取），具体情况见附表。因此，可供我们查阅最近3年企业社会责任报告的企业数实际上只有74家。而在这74家企业中，有69家企业在企业社会责任报告中有专门的章节对合规反腐工作进行了报告。需要说明的是，虽然有的企业没有发布企业社会责任报告或者在企业社会责任报告中没有合规反腐报告，但是从他们的官方网站还是能找到一些对合规反腐的相关报道，对于这种情况，我们不纳入统计和研究范围。

对进入2014年《财富》的91家中国内地企业的诚信合规报告进行研究，我们发现有几个特点值得关注：

撰写诚信合规报告的企业数量逐年增加——

2008年进入《财富》全球500强的26家企业，当时仅有8家企业在社会责任报告中发布诚信合规报告。2011年进入《财富》全球500强的企业57家，其中49家企业有诚信合规报告。2012年进入《财富》全球500强的企业69家，其中54家企业有诚信合规报告。2013年进入全球500强的91家企业，其中有69家在社会责任报告中撰写了诚信合规报告。另外，一些企业虽然没有写诚信合规报告，但可以从他们的官网上查到相关合规反腐的介绍。这充分说明，我国企业越来越重视合规反腐，并开始重视在企业社会责任报告中公开报告合规反腐情况，愿意与利益相关方就合规反腐情况进行沟通，而且持这种开放态度的企业数量在逐年增多。

有的企业深刻总结了合规反腐的经验教训——

公布诚信合规报告的69家企业中，他们在企业社会责任报告中拿出了章节专门介绍他们是如何进行合规反腐的。具体情况是：有23家企业把反腐倡廉作为整节内容进行介绍;有15家企业在阐述公司治理的理念时把合规反腐作为重要内容进行介绍;有13家企业在道德诚信建设中着重强调了诚信合规;有16家企业把守法合规、合规管理或者合规经营作为重要内容进行介绍;还有的企业在介绍廉洁从业、商业道德、党建廉政时，介绍了企业的合规反腐情况。而这些企业中，我们发现一些企业过去因为出现了某些高级管理人员的腐败问题被社会各界广泛关注过的案件，他们往往会对合规反腐的教训进行深刻的总结，详细介绍他们在合规反腐方面取得的进步和经验，这些企业对撰写诚信合规报告也非常重视，改善了企业的形象。

有的企业坚持连续多年撰写诚信合规报告——

一些企业多年以来坚持在社会责任报告中有诚信合规报告。从2006年以来，中共中央下发了《建立健全惩治和预防腐败体系2008-2012年工作规划》文件，许多中央企业就贯彻文件精神，加大了企业内部强化合规反腐的力度，一些企业开始在社会责任报告中披露合规反腐情况。据不完全统计，2013年进入《财富》全球500强的91家企业中，有将近60家连续多年披露了诚信合规报告，像宝钢、中海油、中国铁建等公司，都是多年坚持在社会责任报告中公布合规反腐内容。这些企业通过连续多年坚持撰写诚信合规报告，对合规反腐的认识也越来越深刻，对企业在合规反腐方面所做的工作起到了很好的总结和宣传作用。

撰写和发布诚信合规报告的

积极作用

企业通过撰写诚信合规反腐报告，不仅有助于企业自身认识和推动合规反腐，也有助于企业利益相关方去了解企业在合规反腐方面所做的努力，从而有助于企业提升软竞争力。

总结经验 吸取教训

发布诚信合规报告有助于企业推进合规反腐。公司撰写诚信合规报告就必须就公司在合规反腐方面的政策、做法和存在问题进行全面回顾和展望，每年一次的报告内容更新将促进公司越来越重视合规反腐问题。

比如：中国石油天然气集团总公司董事长的致辞（中国石油社会责任报告，2013）就对公司合规反腐进行深刻的总结与反思：“我们的利益相关方众多，社会各界也始终对我们抱有较高的期望，给予了高度关注。特别是公司个别领导人员涉嫌严重违纪接受调查，在公司内外产生很大震动。我们旗帜鲜明地反对腐败，遵照法律法规要求，积极配合开展调查，以完善惩治和预防腐败体系为主线，健全相关制度规范，加强巡视监督、效能监察、内部审计和专项检查，严肃查处违纪违规问题，深入推进反腐倡廉建设。”

统一思想 提高认识

发布诚信合规报告有助于提高对合规反腐的认识。企业通过发布诚信合规报告，正式向全体员工沟通企业对合规反腐的态度，向他们传送出一种明确的信息，要求全体员工遵守外部法律法规、企业内部规章和员工职业道德规范，反对任何形式的商业腐败行为。通过这样的沟通，可以帮助员工对合规反腐从思想上保持警惕，形成一种强烈的诚信合规意识。在诚信合规报告中，把公司出现的案件向全体员工和利益相关方通报，可以帮助员工加深对合规反腐的认识。

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在2013年进入《财富》全球500强的中国内地91家企业中，有的企业在诚信合规报告中把当年企业在合规反腐方面存在的问题向社会公布，对已经发生的重大违规问题进行了深刻的剖析。这种通过把企业内部真实的案例向全体员工沟通，在帮助员工提高认识的同时，也促进了员工对企业合规反腐的了解，这有利于全体员工对企业推动合规反腐工作达成共识。

增强透明度和信任度

发布诚信合规报告有助于增加企业在合规反腐方面的透明度。企业的透明度是提升企业软竞争力的重要表现。高度透明的企业能够增加相关利益方对企业的信任度，降低企业的交易成本，提升企业的自身形象。

在全社会强化合规反腐的今天，许多企业越来越重视对供应链上合作伙伴的诚信合规情况进行考察。规范经营的企业往往选择诚信合规记录良好的企业进行合作，要求合作方签订诚信合规相关的协议。而企业通过发布诚信合规反腐报告，增加了自身在合规经营方面的透明度，有助于供应商和客户了解公司诚信合规的状况，从而有利于公司开展对外合作，为企业赢得更多的商业机会。同时，发布报告也有助于社区和大众了解公司合规反腐的政策与决心，从而增加对公司的信任。发布诚信合规报告也有助于企业与行政当局沟通，当个别员工因违规被处罚时，企业可以证明企业在防止商业贿赂中所做的努力，以做过的合规反腐工作来为自己辩护，从而争取从轻处罚或者获得谅解。

借鉴跨国公司

撰写诚信合规报告的经验

我国企业撰写和发布诚信合规报告出现了令人高兴的进步，但是与国际上先进的企业相比，我们还有不小的差距。多年来，全球其他国家的跨国公司非常重视撰写诚信合规报告，并积累了许多有益的经验，这些经验对于促进我国企业更好地撰写诚信合规报告，进而促进企业诚信合规经营有很好的借鉴意义。

高度重视撰写诚信合规报告

近年来，全球企业界正在强化合规反腐。联合国、世界银行等国际机构纷纷出台企业合规反腐的规则和标准，旨在引导全球企业加强合规经营，反对商业贿赂。各国政府也加大了打击商业腐败的力度，治理商业环境。面对全球掀起的合规反腐潮流，世界著名跨国公司积极响应。一方面，他们纷纷通过强化合规管理来加强自律，企业纷纷公开展示企业对腐败“零容忍”的态度，宣传倡导企业诚信合规的价值观和文化理念;另一方面，他们通过在企业社会责任报告或者可持续发展报告中公开发布企业诚信合规报告，以此作为一种重要的方式来回应各国政府与国际机构对企业合规反腐工作的关切。企业通过公开的诚信合规报告，宣传和践行以“责任”为核心的商业活动，从而提升企业的国际形象，赢得全球利益相关方的尊重。联合国药品与犯罪办公室组织力量对2008年进入《财富》全球500强公司的合规反腐工作进行了梳理，当年进入《财富》全球500强中大部分跨国公司都在其社会责任报告或者可持续发展报告及公司的商业行为准则中发布了诚信合规报告。

全面系统展示合规反腐进展

跨国公司在诚信合规报告中会全面系统地介绍企业在合规反腐中所做的工作。主要包括以下几个方面的内容：一是介绍企业的合规反腐政策，包括最高领导层的合规反腐声明及各项合规反腐的规章制度;二是介绍企业反腐败和商业贿赂的方法，比如：企业的礼品与招待管理办法，对员工合规反腐的培训教育等;三是介绍企业具体的合规反腐实施机制，如：企业的《合规管理手册》或《合规行为指引》、合规管理组织、考核及举报方式等;四是加入了联合国全球契约组织的跨国企业（许多跨国公司都是联合国全球契约组织的成员），他们在诚信合规报告中强调企业遵守联合国全球契约组织的第十项原则（即反对商业腐败），公开承诺在全球开展负责任的商业活动。

直面合规反腐中存在的问题

跨国公司在撰写诚信合规报告时，其中一条重要的经验就是他们敢于对企业内部存在的商业腐败问题进行对外披露，这些问题往往是他们通过自己内部发现、整改后再公开披露，体现了企业敢于直面自身存在的问题，也显示了企业对合规管理工作的自信。比如像GE公司、巴斯夫公司等，他们都会在诚信合规报告中披露当年企业内部发生多少商业腐败案件、多少员工因此受到处分，提出如何防止类似事件发生的建议等，同时他们在诚信合规报告中强调企业对诚信合规文化的坚守，对商业腐败的“零容忍”。值得注意的是，这些企业连续多年撰写合规反腐报告，注重诚信合规报告持续性和规范性，这对企业总结经验和教训发挥了积极作用。

促进中国企业撰写发布诚信合规报告的建议

在中央加大力度打击贪腐、推动现代法治建设的背景下，我国企业经营所面临的内外部环境正在发生着深刻的变化。企业要实现持续稳健发展，必须重视合规管理，强化合规经营。而强化合规经营又是一个系统性的，涉及企业合规管理制度建立、合规管理运行机制的完善、诚信合规文化的培育等多方面的工作。我们建议，企业把撰写诚信合规报告作为强化合规经营的抓手，首先要引起企业高度重视，然后逐步推动企业合规管理制度的建设和道德诚信的合规文化培育。

2006年前后，我国政府积极倡导企业撰写和发布社会责任报告。通过撰写和发布社会责任报告，许多企业开始了解什么是企业社会责任，为什么要强化社会责任，如何承担社会责任。我们应该借鉴我国企业通过撰写和发布社会责任报告的经验，逐步推进企业诚信合规报告的发布，通过撰写和发布诚信合规报告推动企业强化诚信与合规。

一是高度重视诚信合规报告的积极作用

值得充分肯定的是，2013年进入《财富》全球500强的91家中国内地企业中多数企业撰写了诚信合规报告，我们从中看到了这些公司在合规反腐工作中取得了较大的成绩。但是，还有22家企业没有诚信合规报告。那些没有合规反腐报告的企业，不能说他们没有做过这方面的工作，事实上，从他们的官方网站或者别的公开渠道也能查到他们在合规反腐方面做了一些工作，但是他们没有意识到在社会责任报告中公开企业内部合规反腐的重要性。而有些企业虽然公布了诚信合规报告，但是涉及的内容太少，介绍得也不够详细;也有少数个别企业还没有发布企业社会责任报告，更不用说公布合规反腐报告了。这说明我国一些企业对撰写诚信合规报告的重视程度还不够。

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我们认为，企业应该高度重视撰写诚信合规报告，把撰写诚信合规报告看成是一个促进多方共赢的工作。一方面，企业可以把在合规反腐方面的工作逐年加以总结，统一全体员工思想，提高大家对诚信合规反腐的认识;另一方面，企业把诚信合规报告作为一个面向社会公众与政府监管部门沟通的窗口。通过这样的窗口，社会公众与政府监管部门就容易知道企业在合规反腐方面的态度，了解企业在合规反腐上所做的工作，认识到企业在合规反腐工作上存在的问题与取得的成绩。对于企业来说，可以赢得社会公众与政府监管部门的信任，赢得商业合作伙伴的信任与尊重，从而提升企业的软竞争力。

二是把诚信合规报告作为强化合规经营的抓手

任何一项工作的推进都需要有一个着力点，或者称为抓手。强化合规经营也需要这样一个抓手。总结国内外公司的经验，我们发现，撰写诚信合规报告就是企业强化合规经营的一个重要抓手。

这里所说的诚信合规报告可以是与公司社会责任报告或可持续发展报告并行的独立报告，也可以是公司年报、公司社会责任报告或可持续发展报告中的一个部分。一般来说，企业内部应该定期撰写一个完整的报告，梳理企业监管环境的变化和企业内部各个部门在开展业务中存在的问题，对工作流程中存在的漏洞进行分析，对企业诚信合规经营提出建议;每年企业在发布社会责任报告或者可持续发展报告时，可以选择诚信合规报告中的部分内容对外公布。

企业从撰写合规反腐报告入手，长期坚持做下去，不断深化对合规反腐的认识，可以逐步强化合规经营。企业加深了合规反腐报告的认识，对待撰写合规反腐报告的态度就会从“要我写合规反腐报告”转变成“我要写合规反腐报告”，变得更加积极主动，报告内容也会变得更加真实和详细;员工行为也会由“要我合规经营”向着“我要合规经营”转变。

三是积极引导企业撰写和发布诚信合规报告

在引导企业撰写诚信合规报告、强化企业合规经营的过程中，政府相关部门、行业协会和社会媒体可以发挥重要作用。

首先，政府相关部门要加大力度推动企业撰写诚信合规报告，促进企业合规经营。中国银监会在2006年出台了《商业银行合规风险管理指引》;中国保监会2007颁布了《保险公司合规管理指引》;商务部、中央外宣办等七部委在2012年联合印发《中国境外企业文化建设若干意见》。这些文件出台后，金融行业、保险行业和一些对外投资的企业都积极撰写了诚信合规报告，加大了对合规经营的重视力度。我们建议证监会出台相关文件，可以借鉴国外跨国公司的经验，要求上市公司设置道德与合规官岗位，负责公司的道德诚信与合规制度建设，要求企业定期公布诚信合规报告，从而引导企业加强诚信合规文化建设;国资委、全国工商联等也可以出台关于国有企业、民营企业员工从业规范的合规管理指引，要求企业在年度报告或者社会责任报告中公布诚信合规报告，促进企业合规经营。

其次，各个行业协会可以根据行业的具体情况，组织力量制订行业合规从业指引，组织会员单位进行专业的合规管理技能培训，促进行业诚信合规意识培养，倡导会员企业撰写诚信合规报告，指导他们加强合规文化建设。同时，行业协会要号召企业把考察商业合作伙伴的诚信合规记录作为合作前的一项重要工作，要求企业选择诚信合规记录良好的企业开展合作。

最后，媒体舆论要正面引导企业诚信合规经营，宣传诚信合规的商业文化。一方面，对那些不讲诚信、违规经营的企业，社会舆论要加以谴责;另一方面，对那些诚信合规经营的企业行为，媒体要大力宣传。对那些通过撰写诚信合规报告、直面内部存在问题的企业，社会媒体要多从正面去肯定，鼓励企业自我革新，同时，要帮助诚信合规的企业进行沟通，为企业营造一个公平理性的舆论环境。

（责任编辑：李万全）

合规自查报告,案防报告 篇4

案件防控工作总结

根据上级工作安排，联社将案防工作作为了2011年的工作重点之一。本年内，我部根据部门条线及岗位职责梳理了联社条线制度，并协同各条线部门对全辖信用社合规执行情况进行了系统的检查，现将本案防工作总结如下：

一、组织领导

我部成立了以部门经理为组长，部门其余员工为成员的案防工作小组。部门经理负责办公室工作的全面安排、协调及组织督促检查等工作，部门其余成员根据部门分工及相关工作职责负责中间业务案防工作的具体实施、检查等工作。

二、层层落实省联社要求，全面开展合规文化建设工作，以合规建设促进案防工作的顺利开展。

联社成立“ 县农村信用合作联社合规文化建设活动领导小组”。领导小组成员在联社统一领导下，按照部门管理职能和区域管辖范围，实行分片包干负责制，组织推动合规文化建设活动的开展。

（一）合规管理组织架构、合规职责明晰情况。我社严格按照省联社要求设置了合规部门及专职合规岗，合规工作开展正常，在组织中得到全面保障的自查，人员配备充足，设立了兼职合规岗，选聘的兼职合规员符合规定的条件。我社根据省联社要求设立了合规的组织架构、且组织架构建立、健全，按照规定设置且明晰了理事会、监事会、风险管理会、高级管理层的合规职责，明确规定了合规部门及负责人职责和权限。

（二）合规工作开展及组织保障情况。合规部门及人员按规定履行职责及开展工作，分工明细，工作规则完善，严格按照规定的时间、路径及报告内容要求报告合规风险事项，重大合规风险事项和合规工作，在合规现场检查前发出了《合规风险现场检查通知书》和对合规现场检查发现的合规风险或合规问题发出《合规风险现场检查意见书》，违规行为处理与责任追究符合相关的规定，没有将合规部门及专职人员用于承担与其合规职责有利益冲突的工作。

（三）内控制度、岗位设置及工作职责边界情况。各项规章制度执行到位，岗位监督相互制约，风险控制流程覆盖所有部门岗位和业务领域。内控制度，业务流程科学，清晰，岗位设置科学合理，职责边界清晰，各项业务操作合法合规，梳理条线管理，各项规章制度，经查，我社及辖属各营业网点能够较好执行各项规章制度。

（四）业务操作、部门及员工自查情况

查找违规事实、情节、行为、分析违规原因，及时落实整改措施。员工和每个部门基层营业机构结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，及时编写了自查报告，并签订了整改承诺责任书。比如：各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，ATM机管理和SC6000操作流程等进行了全面检查。

三、存在的问题

通过检查，我社目前在合规文化建设方面存在的问题主要是条线管理制度和内控制度上的执行不够，合规文化建设工作开展还有待提高。具体体现在：

1、信贷及风险管理方面的不足：信贷资料收集不完善，合同填制不规范，要素不齐，如漏填借款人身份证号码、计划还款等内容；贷款合同内容填写不完整，如借款人、贷款人、抵押人名称与印章不一致，未填写借款人、抵押人的开户和账号等情况；信贷档案资料收集不全，整理不规范；五级分类资料不齐，未落实和完善审查意见，分类逆向调整未上报审批。如 等13个分社贷款五级分类逆向调整未上报审批55笔、金额48.61万元。、财务会计方面存在的不足：单位账户取款未进行折角验印；未按要求审核会计凭证；未按规定打印、收集、归档会计资料。悦来、南薰、建设会计凭证未按规定收集装订入档；业务授权不合规。赵坪分社授权柜员在进行业务授权时，未按规定审核交易画面；柜员临时离岗库箱未加锁。如白水柜员李晓玲临时离岗未对本人使用的库箱加锁。

3、中间业务管理存在的问题：在代理保险业务的检查中发现个别网点投保单填写不够规范，有引发风险的可能。另外个别网点人员素质不够，宣传不够专业，可能导致纠纷；在ATM机的检查中发现个别网点负责人日常查库频率不够，加钞时未坚持同进同出，钥匙和密码未坚持双人管理的基本制定，密码输入时未坚持视力回避或物理遮挡。还有的信用社的TAM机登记薄散乱，不规范。银行自助设备操作不合规。

4、安全保卫工作方面的不足：安防设施使用不合规。部分社对防尾随门未按规定进行开启、关闭。安全保卫制度不能彻底执行。

四、落实措施，切实整改。我部2011年的案防工作取得了一定的效果，但也发现了存在的一些问题，在今后的工作中，我部将总结经验，力求将全辖的中间业务案防抓好抓落实，并分析产生的原因，落实相关责任人进行整改。

（一）各信用社结合各社实际，有针对性地制定具体操作细则，规范操作，经常性地开展好合规教育，营造良好的合规文化氛围。

（二）落实各级的检查责任，加大对各岗位“合规经营、合规操作”检查监督力度，逗硬处罚，增强制度的执行力。

（三）对信贷管理中存在问题，检查人员逐一进行了说明和指导，能现场整改落实的要求现场立即进行整改落实，不能现场整改落实的限期进行整改落实，并将整改落实情况和进度报中心社，并作为下次检查的重点。

合规汇总报告 篇5

今年三月份以来，河南银监局在全省银行业金融机构开展了“合规执行年”活动。对于本次活动，辉县珠江村镇银行高度重视，在新乡银监分局的正确领导和科学指导下，认真落实活动各阶段的既定工作目标，努力推动活动深入开展。我行从加强基础管理入手，狠抓合规文化建设，将合规执行、案件防控工作扎实有序向前推进。活动开展情况汇报

一、加强组织领导，扎扎实实推进

一是成立组织，制定方案。为了让员工能够清楚地认识到在合规操作中应该承担的责任，我行成立了以主要负责人担任组长、主管行长担任副组长的活动领导小组，成立了活动推进办公室，抽调了工作人员，实行“一把手”负责制。组织制定了活动实施方案，对活动的指导思想、工作原则、工作内容、职责分工、进度安排和工作要求进行了明确。

二是全面签定承诺书。我行制定了合规执行责任承诺书，经新乡银监分局审批后进行了逐级、逐层、逐岗签订，董事长与行长签，行长与主管行长签，主管行长与员工签，做到层层签订，明确合规责任及违规处罚措施，使每位员工都能够全面理解活动要求，明晰肩负责任，自觉参与活动，落实活动效果。

二、加强学习和宣传，营造合规氛围

一是加强学习。首先，加强合规部门和合规联络员的教育培训，提高管理人员的水平。其次，明确学习内容，采取集中和分散学习相结合，每周安排至少两次集中学习时间，并学有记录，学有笔记，打好合规理论基础。同时，采用交叉考试方式，巩固学习内容。第三，结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使员工从思想上真正引起警觉。

二是组织印制合规卡、《员工合规手册》。为促进岗位合规，统一制定了合规卡，并发放至每位员工，摆放在工位显要位臵，时刻提醒员工自律自警。为明确各业务条线、各岗位应遵守的合规要求，制作《员工合规手册》，确保人手一册。

三是采取多种方式促进宣传效果。为营造合规文化氛围，我行积极开展内外宣传，制作海报、横幅、电子屏、展板、易拉宝等，将合规文化潜移默化地变为员工的自觉行动。

三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。

（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。一是重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种，及时梳理、修订和完

善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节，重新梳理，加以规范，以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点，最终形成统一、规范、完善的业务操作流程，提升内控管理的规范化、流程化水平。

（二）加大内控管理检查指导力度，强化责任追究。一是按岗位制定检查方案及考核措施，并按岗位进行定期考核。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责，要特别重视违规问题的后续检查力度，定期跟踪，确保整改到位。四是根据存在问题进行分类后，对管理较为薄弱的环节和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究，对严重违规者，视情节轻重，进行纪律处分。

四、积极推进合规文化建设

为让合规文化深入人心，让合规变为自觉行动，我行积极推进合规文化建设：

一是从领导做起，带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，以真正带动员工将合规文化深入人心。

二是主动合规，全员参与合规文化。从基层员工入手，加强合规教育、宣传，完善合规质量考核，引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性，不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识，强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规，主动合规”的理念，使员工在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。

三是部门协作，齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作，明确合规部门与其他部门的权利与义务，实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念，将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动，使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。

五、深化合规认识，促进可持续发展

自我行2011年3月22日开展合规教育以来，先后学习了新乡银监分局转发的《新乡银监分局关于转发<合规建设责任管理暂行办法>的通知》（新银监发[2011]5号）、《新乡银监分局办公室转发河南银监局关于进一步深入推进“合规执行年”活动有关文件的通知》（新银监办通[2011]42号）、《新乡银监分局转发<河南银监局关于印发李伏安局长在河南银行业2011年合规执行责任与承诺书签字仪式上讲话的通知>的通知》（新银监通[2011]31号）等文件，其中，李局长的讲话更是经过了反复多次的学习。通过学习我们认识到，合规执行不仅可以严防操作风险、降低市场风险、信用风险等，保障银行稳健发展，同时，营造合规文化，打造合规品牌，还可以提高我行的知名度和竞争力，主动吸引客户，为我行创造无形的品牌价值。

自查整改情况汇报

按照“标本兼治、重在治本；查防结合，重在防范；改革管理并重，重在加强内控”的“三个重在”原则积极开展风险排查工作。

一是组织业务部门开展业务风险排查。相继开展了防范操作风险“十三条意见”的风险排查、信贷领域案件（风险）专项治理、低风险业务的排查、票据业务合规操作和风险控制排查等。各部门积极进行自查，排查4个风险点，排查发现问题41个，整改41个。

二是进行员工行为大排查。坚持按照月排查、季汇报进行员工行为、职业操守、社会关系排查，实行了员工行为排查连带保证制度，即由两人对一个所排查对象的情况真实性负保证责任，使排查不流于形式。

现场检查发现问题整改情况汇报

接到贵局关于统计监管工作的《现场检查事实与评价》，我行领导高度重视组织相关人员认真对照新乡银监分局检查中发现的问题逐条进行了整改，现将我行核实整改情况分条逐项报告如下：

（一）统计制度方面

1、我行已建立《辉县珠江村镇银行金融统计内部管理实施办法》，并详细制定了金融岗位职责、金融统计岗位操作规程，明确要求按时保质保量向银监分局报送。

2、根据我行《金融统计内部管理实施办法》对监管报表的数据采集、审核、上报及数据质量做出了明确的要求。数据采集于核心系统自动生成的综合报表系统，避免了以往手工采集、手工计算容易出现问题的缺陷，保证了数据的真实性。

3、根据检查中发现问题，我行完善了统计人员A/B制度，即除了统计填报人员外，又设立复核岗，要求每一份报表注明填报人、复核人，确保责任落实到人，制定操作规程，以保证数据的真实性和准确性。

二、报表方面

关于同类科目余额反映方向不一致与科目使用不正确 的问题，因同类科目余额反映方向和科目使用为核心系统自动生成，为系统问题，我行已向兴业银行提出修改申请。

关于非现场报表小数点问题，由于我行综合报表系统中不能自动生成，我行已经与科技部门进行沟通，申请在综合报表系统中自动生成小数点，保证在以后非现场报表报送中按照要求填报。

三、统计方法方面

我行已向科技部门反映非现场报表不能直接生成情况，科技部门已经做出修改，现在我行的非现场数据可以直接在综合报表系统中直接生成，有效的保证了数据填报质量，降低差错发生率。

四、计算机安全方面

关于计算机制度、管理不规范问题，目前我行依托新乡银对我行科技系统进行管理。

我行将一如既往地遵循新乡银监分局的要求，遵循相关法律法规的规范和制约，增强透明度，尊重监管机构的意见和建议，不断加强我行制度建设，提升核心竞争力。

下一步措施

为把“合规执行年”活动向纵深发展，我行决定在推进合规机制创新和长效建设上狠下功夫。

一要继续推动学习活动，开展形式多样、内容丰富的合规文化教育，通过研讨、授课、交流等形式，加强法律法规、业务规章的学习以及职业道德、警示教育，并以案说法，举一反三。

二要案件风险排查定期化、制度化、常态化。各级负责人要切实履行管理职责，积极开展案件风险排查，以重点业务、新业务为中心，以事前防范为重心，充分查找暴露风险，限期整改。

三要加强制度规范、执行力度和强化问责。对屡查屡犯，整改不力的坚决实行问责，惩一儆百，不搞下不为例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合规。

总之，我行将以“合规执行年”为契机，积极开展以合规执行年为主题的活动，提高员工合规意识，努力培育合规文化。通过金融风险防控教育，提高员工风险防范和合规意识，确保“合规执行年”活动取得实效。

风险合规履职报告 篇6

本人自2009年以来一直担任中溪镇支行负责人管理支行的日常运行及储蓄业务，还兼职支行信贷员工作。能够认真执行银监部门的制度规定及上级支行要求。

工作中，按照市支行工作要求，努力完成各项业务当好中溪镇支行的责任人，坚决落实市行研究决定的事项，没有滥用职权以及损害本单位、员工和客户利益的问题。严格执行银监部门对金融机构高管人员的各项工作要求，积极参加市行党员生活会及各种风险合规部门召集的各种会议；认真配合银监部门对支行各项工作的监督和检查，并对提出的意见、建议及时研究改进措施，确保各项监管措施地贯彻落实。

坚持合规经营,建设法治农行 篇7

依章办事,讲求合规是银行业金融机构应遵循的基本准则,是其健康发展的生命线。依法合规经营更是提高竞争力, 防范经营风险,保障稳健运行的客观需要。违规就是风险。违规不仅会遭受巨大的经济损失,同时还可能受到监管部门的处罚,产生重大负面舆情。更有以身试法者被追究刑事责任, 付出惨痛代价,后悔莫及。在制度上不能有半点侥幸,任何1%的疏忽都可能导致巨大的损失。然而在现今急功近利的社会现状面前,不乏一味追求速度,重业务拓展,轻合规管理,把目光局限于完成考核任务和经营目标的现象,个别网点甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩,在工作中以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律。要改变这样的现状并非一朝一夕就可以完成,实现依法合规经营, 建设法治农行的目标任重而道远,需要我们大家长期共同努力。

一是深刻认识法律在银行业务经营及风险防范中的作用,树立合规理念;二是建立法律评估论证机制,提高依法合规经营的法治化水平;三是依法加强风险管理和内部控制, 提高自身风险管理能力;四是加强法律队伍建设,为农行经营发展提供法律服务。要充分发挥法律部门的职能,有效保障各项业务经营合法合规,推动法治农行的建设。农行的持续健康发展离不开法律专业人才的服务,要培养一支强大的高水准的专业性法律人才队伍,参与业务论证、法律咨询、建章立制、维护权益等,在农行自身发展过程中依法运用法律手段维护其合法权益,减少不必要的损失,保障农行的经营成果。总之,坚持合规经营,建设法治农行,让合规成为习惯, 让合规创造价值。

保育保健要依法合规 篇8

目前，涉及喂药事件的幼儿园都已经在进行整顿。其中有几个已经转变成公办园，被纳入当地教育部门的直接监管体系之中。国家教育部和卫生计生委也专门发布通告，要求各地教育、卫生计生行政部门及幼儿园、中小学校必须按照有关文件规定，严格管理幼儿及学生健康服务工作。因常见疾病防治需要而组织幼儿及中小学生群体服药时，强化做到“五个必须”（必须事先经医疗卫生专家论证，必须经县级以上卫生计生行政部门与同级教育行政部门同意并制定详细的防治方案，必须坚持学生和家长知情同意、自愿参加的原则，必须有卫生技术人员进行现场指导，必须向证照俱全的正规医药生产、经营企业购买药品），任何单位或个人不得擅自或越权组织幼儿及中小学生集体服药。

本期我们将通过对喂药事件的深入思考，剖析产生这类事件的原因，并通过了解国外幼儿园在幼儿药品管理上的一些做法，以期找到对幼儿进行卫生管理的有效方法，避免今后再发生此类事件，让幼儿在幼儿园中健康快乐成长。

喂药事件产生的原因

一、一些幼儿园对经济利益的不当追求

据媒体报道，陕西的两家幼儿园之所以给幼儿喂药，是为了提高出勤率，而出勤率和幼儿园、教职工的收入是有直接关系的。孩子如果缺勤1天，幼儿园就要退给家长15元；如果孩子一个月缺勤超过10天，学校就要退还这个月一半的费用。而此前，确实有一些家长在孩子生病后，如果请假达到七八天，就干脆多请几天假，凑够10天。而园方则将孩子出勤率的压力直接转嫁到了老师和保育员身上，将老师和保育员的工资直接跟出勤率挂钩。多名家长告诉记者：“如果一个孩子一个月全勤，老师就可以得到25元奖金。”

老师为了获得更多的收入，幼儿园为了盈利，于是采取了给孩子喂药的办法。

二、相关管理部门制定的收费管理办法存在缺陷

有媒体曝出《陕西省幼儿园收费管理暂行办法实施细则》里的有关规定：“幼儿当月在园天数不足当月法定工作日数一半（含一半）的，按保教费、住宿费缴费额的50%退还。”据称，当地教育监管部门规范幼儿园的收费标准，是为了有效遏制“天价园”“贵族园”的出现，体现学前教育的公平性。但直接把幼儿出勤率跟幼儿园的收费联系起来，就比较让人费解了。

除了退费，以出勤率考核幼儿园也是不合适的。幼儿园的幼儿没有学习任务，更没有全勤的义务，这就决定幼儿与幼儿园的关系相对松散，生病、家事、出门旅游甚至哭闹撒娇，都是幼儿缺勤较多的原因。从幼儿的特性来说，也不应该强调出勤率，出勤率跟幼儿园办园质量和老师的好坏也没有多大关联。也就是说，幼儿缺勤基本属于单方弃权，不应归责于幼儿园，无需政府出面做主退费。

三、个别幼儿园在幼儿卫生保健上的失当和无知

郑州市儿童医院的王江涛主任在接受本刊记者采访时指出：

目前我国幼儿园的数量虽然增长比较快，但还远远不能满足日益增长的学前教育需求。这就导致两种现象的出现：一是幼儿园建设的步伐被大大加快了，许多幼儿园的办园质量得不到保证，私立、公立幼儿园并存，幼儿教育资源不均衡，各幼儿园疾病防控的能力差别很大；二是无论公立还是私立幼儿园，基本上都是人满为患。幼儿的免疫力本来就比较差，群聚的情况下极易造成疾病的蔓延和扩散。幼儿园作为幼儿的管理者和看护者，也有责任和义务保护幼儿的健康，在缺乏疾病防控知识的情况下，药物就成了最直接的控制疾病流行的手段。

据涉事幼儿园负责人说，是因为了解到盐酸吗啉胍片（别名“病毒灵”）可以预防感冒、增强抵抗力，为提高出勤率，所以给部分班级的幼儿服用。由此，我们可以判定幼儿园给孩子喂药的初衷是为了防止疾病的群发。

2010年，当时的卫生部、教育部联合发布了《托儿所幼儿园卫生保健管理办法》，按照此办法第十条，托幼机构应当设立相应的卫生室或者保健室。卫生室应当符合医疗机构基本标准，取得卫生行政部门颁发的医疗机构执业许可证。保健室不得开展诊疗活动，其配置应当符合保健室设置基本要求。而此次事件发生的个别幼儿园只有保健室，不具备对儿童进行喂药等医疗诊疗活动的资质。

虽然幼儿园的初衷是为了防止疾病的传播，但幼教人员对疾病防控知识的缺乏和对国家相关法律的无知导致他们采取了集体喂药的方法。

建立正确的医药观念

李志骏

幼儿用药只能是在治疗疾病时进行方为正确，否则都是不正确的。一般而言，药物不论其是否具有疗效，对身体都是有一定危害的，尤其是对幼儿。比如感冒时人们都喜欢用感冒药，其实感冒药只能缓解症状，也就是说药物本身并不能治疗感冒。再比如用抗生素或者抗病毒的药物预防感冒，在病原体没有进入身体时药物对人体其实是有害的，感冒主要是人体的抵抗力降低，病原微生物趁势侵入人体所致，用抗生素或抗病毒药是不能预防的。现在人们对药物有很大的依赖性，生了病无论有用没用先吃药，这种观点是不对的。

服药时不要认为自己只要按照药品说明书服用就行了，一定要咨询开药的医生。说明书上的用药建议只是一个大概的剂量，具体用药还要考虑幼儿病情的轻重、体重以及幼儿对药物的敏感性，这样才能真正起到作用。

对于生病的幼儿，幼儿园是绝对没有权力给幼儿私自用药的。幼儿生了病，幼儿园应该立即联系家长，建议家长把孩子接回家治疗。

规范保健制度

张华

规范幼儿园的保健制度也是必要的环节。喂药事件发生后，我们了解到，很多地方的幼儿园都加强了对家长带药的管理，除需要家长亲自书写委托吃药通知单外，一些幼儿园还出台新规，要求家长让幼儿园代喂处方药的，必须出示处方或者医嘱，否则一律不可带入园内，一些幼儿园甚至直接禁止家长带药入园。

一位郑州市的幼儿家长透露，幼儿园最近通知家长，以后凡是抗生素、退烧药和咳嗽药等，幼儿园一律不负责帮喂药。如果孩子生了病，建议回家休养，等孩子彻底好了再入园。

广州、江西等地的一些幼儿园甚至装上了即时视频监控系统，家长可以在任意时间去幼儿园监控室观察孩子的在园情况。条件更好的一些幼儿园甚至都不需要家长去幼儿园观看监控录像，直接把视频导入网络终端，家长通过网络就可随时查看。

相关链接

国外幼儿园在卫生保健及药品管理方面的做法

新加坡：管理严格 惩罚严厉

在新加坡，幼儿园是绝对不允许擅自给孩子用药的。幼儿园不仅没有权力给孩子们接种疫苗，就连给孩子吃感冒药、退烧药的权力都没有。相应地，幼儿园也不配置医务室和医护人员，如果遇到孩子生病，幼儿园必须先联系家长。如果幼儿园擅自给孩子用药，即便是出于好心，但未经家长同意，一经发现，立刻查处。不仅当事老师会被撤职，连涉事幼儿园都可能被查封。

新加坡的幼儿园简介上会明确标注：幼儿园没有给孩子用药的权力，除非家长授权；如果老师违反规定私自给孩子涂抹药品或服药，或者私自给孩子递送自己携带的零食或食物，将面临被解雇的处罚。如果孩子需要在幼儿园内服药，药品必须由家长购买，幼儿园不得代为购买。

如果家长要求幼儿园代为给孩子用药，比如过敏性疾病的药品，幼儿园会事先与家长签好协议，里面写上家长和孩子的信息，并注明什么剂量、怎么用药。如果孩子遇到复杂的疾病，家长依然要求孩子在幼儿园用药，幼儿园有权拒绝家长的要求，并要求孩子回家休养或住院。