合规创造价值合规部

2024-07-10

合规创造价值合规部（共11篇）

合规创造价值合规部篇1

合规创造价值风控提升效益

巴塞尔银行监管委员会制定的《合规与银行内部合规部门》六年来，合规风险控制作为一项核心风险管理活动受到越来越多的金融机构的尊重和认同。从国内的大型商业银行、股份制银行到证券、保险、信托领域；从风险控制的基础工作，到合规管理、合规文化的理念建设，合规风险控制无论在范围上还是内容上，都逐渐实现着全面性、系统性。作为从国外引进的一种先进的风险管理制度，其成熟的操作模式及文化理念，在信托领域中也极大的提升着信托业务的经济效益及价值。

根据新巴塞尔协议的规定，合规风险定义是：金融机构因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于金融机构自身业务活动的制度规范，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调金融机构因为各种自身原因违反法律法规和监管规则制度等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质严重、造成的损失相当巨大，同时在金融机构的运行过程中屡见不鲜： 1、2009年，中信银行厦门分行对升汇集团的贷款中，出现了逆程序审批贷款的情况，并且该笔贷款超出了总行对

该分行的授权权限。为此中信银行厦门分行受到了厦门银监局的行政处罚。2、2011年3月曾任太原市商业银行（现为晋商银行）大营盘支行行长的田宏，违反国家规定发放贷款，数额超过1000万元，给银行造成巨额财产损失，被判处有期徒刑6年、处罚金12万元。

2011年６月２７日，国家审计署审计长刘家义在向全国人大常委会会议作审计工作报告中显示，跟踪审计包括工商银行等５家商业银行新发放的３４７２亿元贷款中，发现违规发放和挪用贷款等问题５８０亿元，占五家银行去年新发放贷款额的六分之一。相对其他金融机构，银行业的合规风险控制开展最早、体系最为完善、相关配备最为齐全，却仍然问题辈出，这不得不给合规风险控制活动发展相对较弱的信托业敲响了警钟。

信托业务的合规风险控制有三层含义：首先，合规风险控制的基础是信托业务事前风险防控，是公司管理及风险控制的内在性要求；其次，合规风险控制的核心是相关业务开展符合法律法规的要求，并与相关监管规定及公司制度保持高度的一致性；再次，合规风险控制是全员性参与、全环节跟踪、全过程覆盖的管理活动。相对于信托前台业务，合规风险控制活动并不直接产生现金流，然而通过合规风险控制所实现的对业务流程的管理和优化、对项目风险的监督和控

制、对公司竞争力的提升、对公司品牌的打造等等，都证明合规风险控制并非信托公司的一种负担或成本，而是直接创造价值。具体而言包括以下几个方面：

第一，控制合规风险损失创造价值。

风险损失是指由于一个或多个意外事件的发生，在某一特定条件下公司内外产生的多种损失的综合。合规风险控制创造价值的关键在于控制风险损失。合规风险控制是信托公司的一项核心风险管理活动，合规风险与信用风险、市场风险、操作风险等三大风险有着密切的联系。合规风险是其他风险的重要诱因。例如，未按照相关规定进行尽职调查，可能导致不符合条件的企业融资，信托期限到期后企业无法依约回款，进而引发信用风险。反之，三大风险的变化又会导致合规风险更趋于复杂而难以管控。因此一方面，应通过有效的合规风险控制，加强对业务的预审监督及尽职评价，持续监督与纠正已经开展或尚未开展的业务中可能存在的偏差，降低信托风险；另一方面，持续有效的合规风险控制，也可减少三大风险所带来的非预期损失的形成，降低公司违规成本，有效避免监督处罚及重大的财务损失，实现对风险总量的约束，提高业务质量，为公司创造经济效益。

第二，提升核心竞争力创造价值。合规价值的更为重要的体现是通过持续的内部管理与建设，全面提升信托公司的核心竞争力，打造信托品牌，实现经济价值。

合规风险控制可以提升信托公司的核心竞争力。信托公司的品牌价值是客户对于信托产品的信赖程度，是公司竞争力的中心，安全感是客户投资的第一需求，其次才是服务质量。一方面，良好的合规风险控制能有效提高信托公司在客户心中的信誉和社会地位，有助于树立良好的公司形象，使委托人、融资方及社会相关各方产生强烈的信任感，增加公司的无形资产，吸引更多优质客户。另一方面，市场机制对于违规或风险反馈较差的信托产品的负面评价也极为敏感，相关事件可能在短时间内导致公司市场评级下降，客户的信任度直线降低，进一步导致客户群的流失，阻碍业务的发展，经济效益无从谈起，极端的情况下还有可能导致相关业务被市场淘汰。

第三，合规风险控制能够有效培养企业风控文化。合规风险控制有助于形成健康向上的核心价值观。合规风险控制的核心在于强调公司伦理和公司的社会责任，注重倡导和培育公司的合规文化，提高员工的合规意识。良好的合规文化有助于培养员工的合规意识，形成较强的社会意识、责任心和，激发员工的进取心和创造力，形成信托公司独特的企业风控文化。

第四，合规风险控制能够有效降低公司负责人的或有风险。

《信托公司管理办法》中明确规定：“对信托公司违规

负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，中国银行业监督管理委员会可以区别不同情形，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取罚款、取消任职资格或从业资格等处罚措施。”

同时《刑法》第186条第2款、第3款规定：“银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上100万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

由此可见，信托业务违反相应的法律法规，不仅仅公司本身受到处罚，最直接的过后是追究相关负责人的责任，尤其涉及高层管理人员的监管责任。据此，合理、有效、持续的合规风险监管，能够弱化公司业务风险，使相关业务符合法律法规的规定，进而降低公司高层管理人员的或有风险，是公司管理层健康发展的重要支柱和有力保障。

相对于银行等金融机构，信托行业起步较晚，但却发展迅速。到2010年底，信托公司管理的总资产已超过三万亿元，超过基金公司资产管理规模，成为名符其实与银行、保险、证券并列的四大金融支柱。在如此迅速的发展中，更应

充分重视合规风险控制的核心性作用，保持信托业务健康、良性发展，促进信托信托模式的可持续运作。因而，信托公司更应在树立“抓合规、控风险、促发展人人有责”的理念基础之上，建立全方位的风险管理机制及业务操作流程，强化事前风险控制，事中风险核查及事后风险监督的“三位一体”的全面风险管理，推进全公司风险严控，实现公司价值的最大化。

合规创造价值合规部篇2

一、财务管理合规化及企业并购的财务问题

(一) 财务管理合规化

财务管理实际上就是在整体目标之下, 对企业投资 (资产购置) 、企业筹资 (资本融通) 、企业营运资金 (现金流) 和企业利润分配所进行的管理工作, 简单地看就是对企业一切财务活动进行组织并处理一切财务关系的经济管理工作。财务管理作为一项综合性的管理工作, 与企业各方面的活动息息相关, 并能及时反映企业生产经营的现状。日常财务管理的合规化则是遵循财务管理十项原则, 对企业风险收益进行权衡, 准确认识货币的时间价值, 以现金作为企业价值的衡量依据, 准确认识增量现金流、利润最大化、资本市场选择、纳税筹划、财务风险、代理问题以及经营道德等因素的影响, 在此基础上对企业的投资、筹资、现金流及利润分配等问题进行有效管理, 进而实现企业经营利润最大化、盈余最大化、价值最大化以及相关利益最大化的财务管理目标, 使企业一切经济行为有序进行。

(二) 企业并购涉及的财务问题

在以上论述中已经提到, 在当前我国多数企业间的并购行为中财务动因是一个重要的因素, 是解决并购过程中所涉及的其他问题的必要前提。所谓的财务动因主要是指企业并购行为在企业财务方面形成的有利影响, 也就是“财务协同效应”, 其主要包含规模经济效应、交易成本的降低、自由现金流量的有效利用、财务的预期效应以及合理避税等组成部分。财务动因离不开企业的财务管理工作。

不难看出, 企业并购活动是一个程序复杂的系统性过程, 其中涉及的财务问题环节较多, 而且也比较繁杂, 所以要处理好企业并购活动中的各种财务问题, 离不开优质的财务管理, 那么, 企业日常财务管理的合规化在企业并购中的具体价值与意义表现在哪些方面呢?

二、日常财务管理合规化对于企业并购的价值与意义

企业并购涉及大量的财务问题, 因此要保证并购的顺利进行, 离不开财务管理工作的支持, 而对企业的并购而言, 日常财务管理合规化的具体价值与意义主要体现在以下几点:

(一) 日常财务管理合规化是企业并购的基础

企业间的并购多是在财务动因的驱使下进行的, 依照企业并购的基本程序来看, 并购企业需要在并购之前对被并购对象进行详细、全面的调查与考察, 除了对被并购对象的基本情况、资产分布、人员组成、产业特点以及发展趋势等相关信息进行了解之外, 更重要的是, 企业财务管理人员需要对其资产的结构、税收环境、税负问题以及其内部的财务风险等财务方面的问题进行全面的分析与判断, 充分考虑或有事项, 做出客观的财务评价。要完成这一工作, 企业内部财务管理的整体水平是尤为重要的。企业日常财务管理合规化能够为以上所提到的各种调查、核对工作提供基础保障, 通过规范化的调研与核对, 保证通过并购前的调查, 对被并购对象的基本财务状况进行全面、客观的评估, 以便于为企业的并购提供参考依据。

(二) 日常财务管理合规化能够有效避免并购财务风险的发生

并购前的考察工作, 需要对被并购对象内部的财务状况及税负问题进行相应的了解, 企业内部财务管理合规化则能有效保证调查结果的真实性、客观性与准确性, 这就使得企业的并购行为有据可依, 避免因对被并购对象内部财务及税负状况不了解而使企业承担其财务方面的漏洞及高额的税负, 使企业因并购活动而面临一定的财务风险;另外, 按照企业间并购的流程来看, 结束并购前的考察工作之后, 企业财务人员需要采取有效的评估方法对被并购对象的整体价值进行全面的评估, 合理反映其所具备的有效价值;另外, 由于并购活动会对企业原有的资本结构产生一定的影响, 所以财务管理人员需要在签订并购合同之前, 对并购环节的资金筹措和支付方式进行合理的规划与管理, 对于支付问题中所涉及的支付方式、支付日期等具体内容应当通过并购合同进行体现, 如此一来, 通过价值评价与合同的规范, 能够使双方企业的并购行为更为规范, 避免因并购过程中财务问题的不清晰与不规范而使企业陷入财务风险中, 对企业原有的经营现状产生消极的影响。

(三) 日常财务管理合规化是企业并购后顺利发展的保障

通常情况下, 企业签订并购合同、完成并购活动之后, 需要对企业的内部管理与控制进行相应的整合, 使原企业与被并购企业建立起统一的管理模式, 财务管理自然也不例外。如果企业原来的日常财务管理呈现出混乱、模糊的状态, 那么, 并购之后对于财务管理工作的整合将无法下手, 使原本就混乱的财务问题变得更加棘手。而作为企业管理中仅有的价值管理, 财务管理是企业内部管理工作的核心内容, 一旦财务管理工作出现问题, 企业一切生产、经营活动都将受到影响, 甚至会使企业面临经营风险。因而, 合规化的日常财务管理能够为企业并购后的经营与发展提供有效的保障。

在现代企业制度环境中, 财务管理在企业中所处的位置越来越重要, 而合规化的财务管理在企业并购过程中也具有不可替代的重要价值与意义, 因而, 加强企业内部财务管理工作, 以发展的观念、信息化的观念以及风险观念来进行企业内部的财务管理工作, 保证企业财务管理的合规化, 是企业在内部管理工作中的重点所在。

参考文献

[1]陈杉.企业并购中的财务问题思考[J].财务与会计, 2011 (3) .

[2]杨丽荣.我国企业并购中若干财务管理问题的思考[J].甘肃科技纵横, 2009 (2) .

企业合规监督的价值与要求篇3

开展合规监督，是完善企业内部控制体系的内在需要。内控体系是企业防范经营风险，实现生产经营目标的重要保障。合规监督作为企业特色的监督控制形式，已经成为企业建立和完善内部控制体系工作中不可或缺且非常重要的监督制约机制。其强有力的监督控制职能，能够充分发挥在生产经营中防范风险的作用，能够充分发挥在对管理人员履行职责行为中监督约束的作用，能够充分发挥在惩治和预防腐败中责任追究的作用，确保制度执行精准、权力有效受控、责任落实到位。通过开展合规监督，对存在管理风险和容易滋生腐败的重点领域、关键环节、要害部位进行监督防控，促进企业决策权、执行权和监督权的有效形成。既相互制约又相互协调配合，从而防范决策失误、用权不当、执行不力等风险的发生，维护企业良好的内部控制环境，确保内部控制体系有效运行。

开展合规监督，是构建惩治和预防腐败体系的基本保证。中央印发《建立健全惩治和预防腐败工作体系2013—2017年的工作规划》，进一步完善党内反腐倡廉的教育、预防、监督、惩治等制度体系。其中教育是基础，制度是保证，监督是关键。合规监督是保证教育实施有效、制度落实有力的监督控制手段，既有惩治作用，又有预防作用，与“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的工作方针相辅相成、相得益彰。信任不能代替监督，倘若监督不到位，惩治和预防腐败体系就会变得流于形式、空泛而谈了。然而与教育、信访、案件工作相比，合规监督“注重预防”的作用则显得尤为突出，主要体现在事前监察，注重抓苗头，抓防范；事中监察，注重抓隐患，抓纠正；事后监察，注重抓问题，抓整改，在问题没有爆发或恶化前，及时发现纠正错误，堵塞管理漏洞，将问题消灭在萌芽状态，治本作用更佳。

开展合规监督，是确保改革发展政令畅通的必然要求。按照“继续加大国有企业股份制改革力度，做强做优世界一流企业”的总体要求，确保企业改革发展政令畅通，既是支持国有企业改革发展稳步前行的重要保障，更是各级企业党委、纪委的神圣使命。通过开展合规监督，对党和国家重大决策部署，落实中央八项规定精神、执行“三重一大”决策制度等有效进行监督监察，重点纠正有令不行、有禁不止、逾越制度、失职渎职、顶风违纪、造成严重经济损失和恶劣影响的情况，发现一起调查一起，落实一起问责一起，坚决维护党和国家政令的权威性、严肃性，促进企业管理部门及人员合规管理意识，促进企业改革与发展。

面对企业改革发展新局面，思想观念的创新转变是合规监督工作发展的指挥棒。转变思想观念，最重要的是要认清企业改革发展新变化、新要求，企业负责人对合规监督的关注度、认可度是至关重要的；而后是纪检监察部门的转变，主动从业务中撤出，明确工作职能，在企业负责人的领导下，毫不动摇、不折不扣地开展合规监督工作，做到监督不缺位不越位；其次是主责部门的转变，主动放弃抵触情绪，不怕暴露问题，正确看待问题，积极整改问题，化被动等待监督为自觉自我监督。最终通过转变思想观念，真正达到党政齐抓共管，单位和部门各司其职，始终保持与党风廉政建设“两个责任”要求相一致。

面对企业改革发展新局面，工作方法的创新转变是合规监督工作发展的突破口。要真正发挥好合规监督作用，必须制定具有方向性、指导性、操作性、可行性的标准和规范。从合规监督实施的角度讲，制定适应企业内部合规监督、合规管理的标准和规范是十分可行和必要的。从监督队伍讲，应当加强合规监督组织机构建设和队伍建设，选拔和培养优秀的专业监督人员，开展工作之前要对企业合规管理的标准和规范融会贯通，在开展工作过程中能够合理依据标准和规范开展工作，讲求工作方法，提高工作效率，才能保证合规监督取得实效。

面对企业改革发展新局面，目标任务的创新转变是合规监督工作发展的动力源。科学、合理、有效地确定合规监督任务要以企业生产经营管理中的责任和目标为要求，选好题立好项；要在企业经营风险分析的基础上对合规监督的监控点进行全面综合考虑；要对照存在风险、易滋生腐败的重点部位和内控环节，确定合规监督开展的覆盖面，制定目标任务，切忌出现点多面广不深入、虎头蛇尾草草了事的情况。

（作者单位：大庆油田钻探工程公司钻井三公司）

（责任编辑：晓理）

合规创造价值篇4

作为一个人，我们都本能的渴望生活过的幸福美满，万事顺意。作为一名农行人，我们都希望在瞬息万变的经济大潮中去创造良好的效益，同时防范和规避风险。多为国家和企业做贡献。道路有两条：只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！

所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事合乎规则和常理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。现在在我们银行业中有存在这样一些现象。表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规守法意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这些都体现了合规文化建设的重要性和紧迫感。

我行企业文化核心理念中的风险理念讲到：“违规就是风险，合规就是效益”。这是思想文化，是行动，其意义之深不容置疑！作为我们每一名农行人，都应该看到，如果没有思想的进化，就没有行动上进步。如果没有以合规文化为先导，稳健经营就没有立足点！也更 1

没有内控管理可言。所以，建立合规文化，是我们规范操作行为之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我们正在打造一个全新的农行，不讲合规，想到那干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规就是效益，合规就是生产力，培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续健康发展的内在要求，是完善全面风险管理，健全有效内控体系的重要基础，是实现业务经营转型、提高企业竞争力、持续稳健经营的重要保障。

为此，重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个农行的管理与决策之中。

合规文化是我们农行企业文化的有机组成部分，是需要我们全体员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。作为我们经营者、管理者、参与者，就是围绕精细化、具体化、形象化来开展各项工作，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺

乏底气。所以我们就要创造灵气，吸引人气，夯实底气。把合规文化建设工作做到实处，把业务开展和依法、依规经营有效地结合起来。让合规建设推动业务开展，让业务经营带动合规建设。

吉林市东升支行赵欣玉

合规创造价值经营保障发展篇5

—开展“内控和案防制度执行年”活动心得体会

合规经营是信用社稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展“内控和案防制度执行年”活动，使我社对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信用社各条线、各部门，覆盖信用社业务的每一个环节，合规意识必须渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范信用社操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与信用社的成本控制、风险控制、资本回报等经营的核心要素具有正相关的关系。合规经营能为信用社创造价值，也能将合规风险消除于无形之中。

其次，合规经营是完善信用社制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证信用社的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，更好促进信用社的健康发展？我们认为，惟有做到“五个到位”：

一要道德教育到位。“思考方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到全行员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增强员工的防范意识、法律意识；用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪规范熔铸在自己思想中。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性；正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体间利益得失的矛盾。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉，增强集体观念。

二要执行能力到位。根据自身的改革和发展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增强利用制度自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

二是不断创新操作流程和管理制度，对实践证明仍然行之有效的管理办法，必须坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。三是培养员工良好习惯，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，打开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

四要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励；对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理；对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、4 防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

五要榜样作用到位。“榜样的力量是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启迪心灵，引路导航；反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要率先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是《中国人民银行合规政策》要求的。合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻体现合规，给广大员工做出合规经营的良好示范，只有各级管理人员提高认识，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在信用社经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规创造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！

合规部工作计划篇6

本人于XXXX年XX月正式加入XX银行内审合规部，开始了我的内审合规工作生涯，在近两个月的工作中，由于自己比较欠缺此岗位的工作经验，对柜台的操作流程没能做到很深入的了解，检查时存在许多不足的地方；对于信贷业务的检查，流程方面掌握较好，但对于客户提供的财务信息未能做到准确、全面的分析，同时对现行制度掌握不全面，具体细节部分仍未能做到细致的检查和判断。

一、目前状态

本行合规部正式成立于XXXXX年XX月，目前人员配置为，虽然任职人员的银行从业经验比较长，均为 XX年以上，但对于此方面的工作仍尚缺部分经验。我部在X月中旬至X月上旬对柜台业务、信贷业务进行了全面初检。对柜面的基本业务和服务规范采取了现场及非现场检查的方式，由于经验不足，较为重要的部分未能做到详细查看；信贷业务方面，抽取了部分时间段的信贷档案，进行了百分百的检查，也采取了“回头看”的方式进行了二次复查，并在第一次营业部检查报告的基础上对信贷业务检查报告进行了修改，按照发起行的报告格式进行了重新整理，进而得到有效改进。

二、2013年工作计划

1、加强个人在业务流程和制度上的学习，争取短时间掌握所有的行内制度以及业务部门及营业网点的操作流程，必要时可向XX行合规部进行学习交流。

2、加强对各营业网点及业务管理部门的检查力度，做好检查时间计划表及检查的注意事项。

3、加强对新建的XXXXX站的管理，建立好检查机制。

4、协助高级管理层制定、推动和执行我行的合规政策和措施，参与各业务部门流程梳理，为各部门提供政策法规支持。

5、正确处理高级管理层提出的合规方案和合规工作要求，每季度对风险合规的有效性作出评价，并向高级管理层提交合规风险评估报告，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；

6、全年持续性推行合规文化的倡导，建立合规风险管理的长效机制；

7、主动对各部室及支行违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期的现场、非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和提交相关处理意见。

8、建立举报监督机制。在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保密和激励机制。

9、建立风险评估机制。认真借鉴学习他行先进经验，结合我行实际，建立健全业务风险的监控、评估和预警系统。

10、对监管部门下发的监管规则、监管意见和风险提示等监管文件准确理解和把握监管部门的要求，并有效执行这些文件的相关意见或建议；

11、持续不间断梳理补充行内各项规章制度。

风险合规部经理述职报告篇7

一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了2011年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。

一、履行本职工作

（一）为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。

通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。

（二）在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：

一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。

二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《长治市农村信用社2011年风险合规指导意见》制定了2011风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。

三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了某某联社2011规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。2011年以来，规范性文件共废止了3个，修订了4个，实际订立了22个制度（办法）和操作流程。目前，我社现有各项规章制度89个，其中：信贷方面16个、财务方面12个、信息科技方面1个、风险合规方面1个、人力资源方面13个、稽核审计方面9个、安全保卫方面23个、党务工作方面2个、纪检监察方面5个，其他综合制度7个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善，内控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。

四是对各级制定的登记簿（台账）进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年10月份对所有的登记簿（台账）进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿（台账）也得到了进一步规范和统一。

五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《某某县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。

六是按时完成风险管理机制建设初步规划。根据制定的《风险管理机制建设初步规划》中的工作计划措施，初步建立了风险管理组织体系，确立了风险管理战略和政策，搭建了风险管理制度体系，完成了授信、会计、投资等主要业务流程再造与风险管理运行机制建设，着手开展了风险管理文化建设工作，建立完善了考核问责制和薪酬激励机制，信用风险内部评级已应用于信贷工作中。目前，正在全面改造股权结构，完成 3 风险管理组织体系建设；尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制；建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。

七是开展诉讼（仲裁）工作。去年累计办理诉讼案件19起，19起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷16起，涉及劳动争议1起，涉及债权纠纷1起，其中15起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款11万元。

八是开展风险合规教育培训。在2011年初，制定了《某某县农村信用合作联社2011案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育10期，分别是《再现真相》6期、防抢案例4期，参加人数为324人次，培训面人均2次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数6期，参加人数为372人次，学习面达100%。

二、工作中存在的问题

在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：一是对部分工作计划未能有序完成；二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统；三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高；四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门之间的工作协调与配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：

（一）加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。

（二）积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。

2014年风险合规部工作总结篇8

2014年工作总结

2014年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。

一、2014年工作总结

1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。

2、严格贷款审核，提升审批效率。2014年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至 2014年12月，我部共审各类业务笔，组织召开信贷管理委员会次，累计审核贷款万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。

3、强化合规检查，有效防范风险。2014年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。

4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。2014年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。

5、加强不良贷款清收处臵工作。2014年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。

二、存在的问题

1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。

合规部职责和工作内容及其构架篇9

1、协助领导构建公司合规管理体系，制定、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度；

2、起草合规管理计划；

3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；

4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利开展；

5、起草合规报告；

6、参与新产品的开发、识别、评估合规风险，提供合规支持；

7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定；

8、梳理公司内部流程，提出相关改进建议；

9、审查公司内部管理制度、业务流规程，提供合规改进意见；

10、开展反洗钱相关工作；

11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；

12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议；

13、领导指派的其他相关工作。

工作内容

1.起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件：

A.负责公司合同预审核工作；B.起草、审核、修改公司各类法律文件（包括但不限于合同、协议、公函等文本）C.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作，提供法律支持。2.法务管理制度的建立与维护

A.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程；B.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格；C.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作，促进公司依法经营，预防和控制公司经营中的风险。

3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作

4.对疑难应收账款的催收

A.配合、协助各部门对应收账款进行催收；B.直接办理疑难应收账款的催收。5.办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务

A.独立代理或协助外聘律师开庭应诉；B.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析；C.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论；D.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作；E.负责整理公司诉讼费用支出情况；F.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导；G.判决或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。6.法务培训：

A.拟定法律培训方案，编制法律培训的内容及课件；B.安排对公司员工进行法律培训。7.法律咨询与研究：

A.为管理阶层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导；B.法律法规的分析与研究，包括公司业务涉及现有的法律法规的收集整理、分析研究对公司经营的影响，同时包括新颁布的法律法规的研究保障公司经营活动的合法性，预防和控制公司经营中的风险。8.参与集团境外贸易、投资、融资、担保、租赁、产权转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等工作,并提供法律意见，出具法律意见书；

9、管理工作外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书； 10.参与集团公司其他与法律有关的日常事务

二、合规部专员职责和工作内容

1、审查公司规章制度和业务流程，并根据法律法规提出制订或者修订建议

2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位进行合规工作规划

3、帮助各业务领域梳理合规问题，确定合规项目并推进

4、负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计、考核

5、定期向主管领导汇报合规工作

6、遇到合规重大事项时，及时向主管领导反馈，并督促整改

7、开展合规培训宣贯工作

8、合规经理交办的其他事宜

三、合规部合规助理职责和工作内容

1、协助完成公司日常经营活动合规审查（如公司规章制度合规性审查等）。

2、协助向部门经理汇报合规相关重要事项。

3、负责处理各部门提交的申请（如礼物与招待申请等）。

4、负责制作合规培训资料。

5、协助完成信息安全管理企划书。

6、协助完成反洗钱日常管理工作。

7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务，协助完成反欺诈企划业务。

8、负责管理公司合同专用章。

部门构架

合规创造价值合规部篇10

尊敬的领导，评委：

大家好，感谢组织上提供这次竞聘机会，使我们每个人都有机会站在这个平台上，正视自己，挑战自己，超越自己！有句名言说得好：“没有比脚更长的路，没有比人更高的山”。只要我们能够迈出坚定的脚步，勇于超越，就一定能够实现自己的梦想。今天，我就是为了实现自己的梦想而来，我竞聘的岗位是银行合规部总经理，我希望能够在这一岗位上发挥自己的优势和专长，为我行做出更大的贡献。

下面，我简单介绍一下我的个人情况，希望能够赢得各位的支持与信任。

我叫***，今年**岁，（党员），**学历，经济师职称。我于XXXX年进入金融系统。在XX银行工作了*年，先后从事**/**/**、分理处副主任、会计科副科长、支行财会部主任兼总稽核等职务。XXXX年，我有幸加入XX银行，在XX这个大家庭里，我从基层团队组长做起，先后担任营业部会计主管、支行运营经理以及***主任等职务。自XXXX年加入XX以来，由于我工作认真负责、业绩表现突出，曾先后多次获得个人荣誉称号。各位领导，今天我之所以参加这次竞聘，主要源于我热爱这份工作，并且有做好这份工作的强烈信心。首先，我从事基层银行业务管理工作多年，熟悉银行传统业务和现代业务。其次，我对分行的组织结构、网点布局；人员配备、劳动组合；职能发挥、市场开拓；队伍建设、思想工作；内控管理、后勤保障等方面都有较深的了解和研究。特别是在作业中心任主任期间，积累了很多的内控管理经验。再次，我淡泊名利，身无不良习气，自认是个有肯奉献、有胆识、对事业执着和处事机敏的人，而这些堪称是一个优秀的部门负责人必备的品质。最后，我比较熟悉合规部的实际情况。正是鉴于以上原因，我信心十足地参加本次竞聘！

众所周知，既然是竞聘必然会“有上有下”，而只有对我行的发展作用最大的竞聘者才应该最终留下来。那么，我的优势在哪里呢？“事实胜于雄辩”，我将结合自己的工作经历，从以下五个方面进行汇报：

第一，我热爱事业，有强烈的责任心和事业心，具有过硬的综合素质。我在银行战线上工作已近XX年了，始终注重加强自身政治修养，做事坚持原则，思想进步，生活作风正派，工作遵纪守法。此外，我还认真学习和领会国家关于银行业发展的路线、方针和政策，增强了金融工作者的使命感和责任感，牢固树立了金融工作者的形象。另外，无论从事哪一个岗位，我都能以端正的工作态度、强烈的责任心和事业心，在第一时间内适应和接受新岗位，吃苦耐劳、兢兢业业。曾于XXXX年被评为分行先进个人、XXXX年被评为分行优秀员工、XXXX年还被评为分行工会积极分子。

第二，近XX年的工作经历，具有较高的专业理论水平、扎实的业务功底，和丰富的实践经验。XX年来，从基层到管理，我从事过多个岗位，踏实好学肯钻研的个性使我积累了我人生极为宝贵的技能、学识与经验。我在X行XX分理处任副主任期间，该分理处在整个XX省分行的各个网点中名列榜首，并被誉为省行级“星级网点”、“青年文明号”等光荣称号。我在X行市南二支行财会部担任副主任、主任兼总稽核等职期间，个人考评连续获A级，所带领部室曾荣获XXXX年行内绩效考核第一名、先进集体等荣誉，所在支行荣获全市绩效考核XX排名第一，XX排名第三的好成绩。来到XX后，我曾负责营业部后台清算与业务管理，积极投入分行开业前准备、开业验收、628系统转培训、系统参数设置及新系统上线等重要工作。就职分行运营部作业中心主任后，依靠多年过硬、扎实、全面的业务功底，作业中心业务质量明显提高，我个人被评为总行先进运营工作者、我所带领的团队被评为总行运营条线沟通协作先进团队。

第三，我熟悉行业法规，风险识别及风险把控能力强，具备一定的合规风险管理水平。我熟悉金融政策、法律、监管以及反洗钱规定。在X行市南二支行兼任总稽核期间，我多次参与过公金、个人、风险，以及财务等各个专业条线的业务检查与督导、参与了省行组织的拉网式全面检查以及各类业务风险点，以及各项规章制度的完善和制定等工作，具备了一定的风险管控能力和综合业务水平。加入XX以后，我在会计基层管理岗位上，认真履行运营经理的岗位职责，负责日常会计核算与监督检查，各类规章制度与操作办法的修订与实施，具备了丰富的实践经验；大大提升了自己的基层的风险管控能力。

第四，*年管理岗位的磨砺，使我具有较强的组织管理能力和对外协调能力。我曾在X行做过近X年的部门管理，在本行又先后从事过营业部会计主管、支行运营经理等职务，从而积累了丰富的管理经验。无论是人员定位，资源整合岗位配置，还是按需组建业务团队，我都轻车熟路。在担任我分行运营部作业中心主任以来，我通过健全考核办法，出台奖罚政策，建立员工手册及管理档案，实施团队积分，开展内部竞赛等措施，极大的促进了部门各项业务的良性发展，调动了员工的工作积极性，经过近X年的努力，部门及分行各项集中业务质量明显提高，员工协作意识与业务水平明显改善，团队整体作战能力及团队凝聚力也得到了进一步的增强，部门合规文化的践行也已初见成效。

第五，我的综合分析与文字处理能力、办公软件与计算机应用能力均能达到岗位要求。我能够熟练使用办公软件及我行操作系统，能够顺畅地进行计算机应用与简单维修，另外，我曾先后参加过总行组织的《会计出纳知识题库》和《会计出纳操作及运行管理制度规范》的编写工作，个人的文字处理及业务分析能力也得到了加强。

如果这次竞聘成功，说明我的施政观点、业务主张、工作能力和处事原则得到了大家的认可。我将十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏机会，竭尽全力当好**负责人。力争在短期内，把分行合规部推上一个新台阶。为了实现这一目标，我将主要采取以下措施。

（一）多管齐下在行内倡导和培育良好的合规文化。我将协助分行行长实施有效的合规风险管理，带领合规部通过网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊等手段，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念；在分行内开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；提高合规风险管理的有效性，扎实推进合规文化建设。

（二）完善合规管理机制，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。我将从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管

理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。

（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。一是结合全行《合规手册》的推广应用，对现有制度进行清理，制订统一的《业务操作指南》；二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，并及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性；三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全行历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

（四）加强合规风险监测，探索合规风险监测方法，确保总行各项内控措施得到贯测。我将根据总行合规政策和总行业务条线合规计划，对分行全辖内业务部门和营业网点的合规风险进行监测，一是建立从业人员不良信息数据库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；二是通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正；三是将合规纳入绩效考核范围，通过激励约束机制，体现对合规价值的鼓励和重视，将合规风险管理能力作为考核评价各部门、分支机构负责人的重要内容。四是协助总行合规部和专业条线合规部门对分行的合规监控与测试，揭示和报告内控薄弱环节，跟踪整改措施。通过以上措施，确保总行各项内控措施得到贯测，实现领导上重视，执行上有力。

（五）建设高素质的员工队伍，奠定实施合规风险管理的人力资源基础。我上任后，将加快对合规风险管理人才的培育，对员工进行持续有效的定期合规培训、新员工合规培训，建立高素质复合型的合规风险管理队伍，以加强对金融交叉产品和衍生产品的风险识别、度量和控制，使整个合规风险管理队伍在风险管理知识和能力上时刻保持先进性和实用性。

（六）牢固树立服务意识，做好日常合规咨询。我将积极为基层开展业务出谋划策、排忧解难，为各业务部门提供合规咨询、合规提示、新产品合规审核、报批报备材料及发文合规审核、操作流程、管理办法修改调整合规审核等；寓管理于服务之中，为业务发展提供参考指导。

各位评委，各位领导，洋洋洒洒数千言，或许未能尽述我对作好今后工作的诸多设想，然而却足以表达我对事业的执著和对我行的热爱。我有激情，有胆识，有思想，有韧劲，更有一颗上进心。如果竞聘成功，我必将以更大的干劲迎接挑战，超越自我，在新的工作岗位上用行动诠释我今天的话语，以百倍的信心和努力，为事业的发展贡献自己的力量，向各位领导和评委交上一份满意的答卷！如果竞聘失败，我也不会失落和难过，我将向成功的同志学习，找差距，查不足，励精图治，创新发展，与各位携手共创我行新辉煌！

合规创造价值合规部篇11

2008年，在总社领导的重视和支持下，法律合规部全面贯彻落实2008年全社工作会议精神，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障全社依法、合规、稳健经营。经过部门全体干部员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的各。此内容文章属于《2008年信用联社法律合规部工作总结及2009年工作思路》栏目，以上内容为《2008年信用联社法律合规部工作总结及2009年工作思路2011-6-4 13:14:49》简单介绍，正文正式开始》》》

一、2008年主要工作完成情况

（一）条块结合，建立健全合规管理组织体系

有效的合规风险管理架构是合规风险管理的基础，建立健全的合规风险管理组织体系是合规风险管理的首要任务。为理顺和加强合规风险管理，年初根据监管部门对我社法律合规部和稽核部职能调整的监管意见，结合本社实际，对法律合规部门的工作职责进行了重新划分和调整，理顺了法律合规部门与相关业务部门、风险管理部门、内审部门职责关系的界定，重新修订了合规管理岗位责任制，明确了今年合规建设和合规管理年总体目标、任务与措施，以确立法律合规部门的重要职能和独立地位。与此同时，在全社范围内聘任合规管理员，完善合规风险管理网络。以各业务条线和一级分社为单位，招聘了具有一定工作经验和专业技术职务的合规管理员XX名。合规管理员在法律合规部的统一组织下开展工作，有效确保了第一防线与第二防线之间的报告关系，增强了合规管理透明度，有利于及早发现潜在的违规事件，使合规风险管理渗透到了每个业务管理环节，建立了纵横贯通的合规风险管理组织网络和体系结构，从而更好的支持、协助高管层做好合规管理工作，为本社合规风险防范发挥积极有效的作用，为各项业务的合规开展奠定了坚实基础。

（二）完善机制，建立合规风险识别和报告管理流程

一是制定《XXXX社合规风险讲评办法》。XX月份，法律合规部制定了《XXXX社合规风险讲评办法》，具体规定了合规风险讲评的程序和方法，明确了合规风险事项的报告路线。通过开展各条线业务部门和基层行的季度讲评会，对存在的合规风险进行原因分析，提出整改措施，及时了解各业务条线和基层营业机构在制度建设、合规培训、责任追究等方面的合规风险控制情况，尤其是全面掌握合规风险管理中存在的问题以及对存在问题的整改落实情况，并根据有关规定，对有关责任人员进行责任追究，从而真正建立起自查、整改、处罚等较为完整的合规风险自查自纠体系。法律合规部按季提交《XXXX社合规风险讲评报告》，为董事会、高管层及时了解我社整体合规风险状况，进行风险管理决策提供依据。今年通过各业务条线和基层营业机构检查和自查发现的问题共计XXXX个，对存贷比超指标、新增不良贷款控制不到位的分社负责人以及各类检查发现的问题责任人实施经济处罚XX人次，金额XXXXX元。各分社内控督查小组对日常检查发现的临柜操作不规范、ATM管理不到位以及贷款发生欠息或逾期等情况，对相关责任人进行的经济处罚XXX人次，金额XXX元，违章违纪扣分XX分。

二是制定《XXXX社合规事务管理办法》。XX月份法律合规部制定了《XXXX社合规事务管理办法》，办法综合了合规议事制度、合规会议制度、合规绩效考核制度、诚信举报制度、合规问责制度、合规意见书制度等多项制度，对合规审查、合规论证、授权管理、合规咨询、合规培训等合规事务的处理流程、报告方式等均做出详细的规定。该项办法的出台，进一步规范了合规领域的管控，使本社合规风险管理制度趋于完善，为合规风险实施精细化管理，创建合规文化提供有力制度保障。全年法律合规部审查各业务条线提交的《XXXX社违章违纪处罚条例》、《XXXX社房地产信贷管理实施细则》、《XXXX社法人客户综合授信管理办法》、《XXXX社法人客户信用等级评定办法》、《XXXX社信贷业务操作规程》，《XXXX社反洗钱客户风险等级分类实施细则》、《XXXX社财务顾问业务实施细则》等制度XX个；贷记卡分期付款业务、财务顾问业务等新业务产品论证XX项；审议各类责任追究意见XX项；同时，充分发挥内控委员会职能，全年共组织召开内控委员会例会XX次，审议有关内控制度、新产品认证报告等XX项，对新增不良贷款进行风险责任评议，对有关责任人进行了处罚。

三是建立合规问题库。法律合规部在今年XX月份完成全社合规问题库的建设工作，并针对今年来的全社制度建设、内部管理、业务操作中存在的各类问题，按分社、问题类别、检查项目、检查时间等分别录入全社“问题库”中，通过对其分析、分类，掌握违规操作的演变过程,找出规律性的问题,及时把握苗头性、倾向性的问题，做到未雨绸缪。并将对纳入“问题库”中的问题将按发生的频率、可接受程度及限期纠正等情况纳入分社同期内部控制评价体系，与分社主任工资考核相结合。同时，也为各业务条线和内审部门提供了参考，以优化检查效果，保证检查频率和范围，把隐患消灭在萌芽状态，防止向重大差错。随着信息的不断积累，合规问题纠错库将成为本社合规管理过程中积极探索识别、计量、分析、合规风险的有效方法，并逐步成为合规风险管理的长效机制。

（三）全员参与，倡导和培育良好的合规文化

一是牵头组织开展“主动合规，全员合规”主题活动。为提高全社干部员工合规经营意识，强化合规风险管理，由法律合规部牵头组织，在全社开展“主动合规，全员合规”主题活动。为使本次主题活动扎实有效开展，总社成立“主动合规，全员合规”主题活动领导小组。活动分整章建制、学习提高、总结经验三个阶段。通过开展本次主题活动，进一步完善内部控制，促进规范经营、培育合规文化、完善流程管理，建立合规风险管理长效机制，提高合规风险管理的有效性。

二是举办合规知识竞赛。为扎实深入推进合规文化建设，培育全社员工以诚信正直、依法合规为基础的经营意识，树立“合规人人有责、合规创造价值”的合规理念，促进全社依法合规经营,法律合规部策划和组织了全社的合规知识竞赛，竞赛的知识范围主要为经济金融法律法规，人民银行、银监会规章及本社各项内控制度，并紧密结合业务操作实际，将日常工作中发生的案例，通过模拟试题进行现场再现，生动的“现身说法”提高了竞赛的效果，加深了广大员工对合规文化的认识。各基层单位以本次竞赛为契机，组织全体员工集中学习、突击培训、个人自学、摸拟测试选拔等方式，促进员工合规经营意识的提高。

三是举办合规风险管理文化沙龙。为提高全社合规意识和合规风险管理水平，交流合规文化建设经验，法律合规部组织举办了一期合规风险管理文化沙龙。合规风险管理文化沙龙主要探讨了如何培育我社合规风险管理文化，交流总社各部门、各分社在合规风险管理方面的经验与做法，为加强我社合规风险管理献计献策。与会人员踊跃发言，纷纷提出了自己的看法与建议，沙龙还对部分不良贷款进行了专题评析讨论，通过分析问题，总结经验教训，启示全员尊重制度、严守规则以及恪守职业操守，促进员工从合规意识向合规理念的转变。

（四）恪尽职守，切实做好日常合规管理工作

一是梳理行内规章制度。规章制度是全社经营管理活动指南和操作行为规范，为了便于各级管理人员查阅、学习、贯彻、执行，提高坚持制度、按章办事的自觉性和有效性，法律合规部对现有的各类内部制度进行了一次全面疏理。经过全体部门干部员工的共同努力，法律合规部将本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有规章制度，按董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、零售业务、会计结算财务、资金业务、风险管理、稽核监察、科技信息等十大类编排，汇编成册，并印发给全社关键业务岗位。通过对规章制度的系统梳理和汇编，我社已初步形成一个科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，以进一步规范业务经营管理，发挥制度在提升合规管理中应有的作用，形成规范自律的长效机制。

二是制定《票据业务操作手册》。XX月份，法律合规部印发了《票据业务操作手册》，该手册共分银行承兑汇票业务、商业汇票贴现业务和商业汇票转贴现业务三个部分，不仅详细规定了每项业务的操作流程，并附有相应的流程图，而且还对每项业务中的关键风险点作了必要提示，能够对票据业务的实务操作起到很好的指导作用，从而进一步规范票据业务操作流程、促进票据业务的稳健发展。

三是组织编制合规手册。XX月份，法律合规部完成了《XXXX社合规手册》的定稿、印刷和发放工作。该手册根据我社合规管理所适用的法律、法规、规章、地方性法规及司法解释等整理汇编而成，分XX个部分共五分册XXXX页XXXXX万字，是我社合规风险管理的一套基础工具书。对该书的学习将为全社干部员工增强法律意识，形成依法合规经营理念，提升经营管理水平发挥积极作用。另外，法律合规部在持续关注法律、规则和准则的最新发展的同时，在法律合规部网站中建立了法律法规库，建立了新法规持续更新机制，及时关注法规变化，并在第一时间将最新的法律、规则和准则通过法律合规部网页传达给各部门和经营机构，进行宣传和贯彻。

四是修改信贷合同文本。随着《物权法》以及有关司法解释的颁布实施，我社原来信贷合同文本中的一些规定已经不符合法律规定，需要根据新的法律法规作出修改和完善。为了及时防范可能发生的法律风险，法律合规部组织专人对我社使用的XX类信贷合同文本进行了修订，新的合同文本预计将于2009年初投入使用。

五是开展合规检查。为加强全社授权行为的统一管理和内部控制，增强本社防范风险和控制风险的能力，保障全社各项业务安全稳健运行，法律合规部于2008年XX月XX日至XX日对2008年全社业务授权行为进行了合规检查。检查结果表明，总社及分社各项基本授权和特别授权的权限基本符合相关规定，未发现超越权限进行转授权或授权委托现象，权力与责任基本清晰、明确。但也存在授权方式不规范、未按照规定使用“XXXX社授权委托书”进行授权委托，而使用了诸如“转授权书”、“授权书”等进行授权委托、授权委托书未要求进行编号管理、岗位调整后授权委托关系未及时终止或做出说明等问题。根据以上问题法律合规部以通报形式予以提示，并要求各分社认真组织干部员工学习《XXXX社法人授权管理办法》，正确解读和理解各条款内容，严格遵照执行，以加强对业务授权行为的管理。

六是组织合规培训。根据今年重新聘任合规管理员以及多项合规管理制度和措施的出台，为进一步提高合规风险管理意识，快速提升我社合规管理人员的专业技能，有效推进“主动合规，全员合规”主题活动的开展，法律合规部根据全年合规培训计划，在全社开展了XX次合规培训与教育。一是组织各业务条线及经营机构合规管理员，进行了合规风险管理培训。培训的主要内容为学习合规风险管理的相关文件、合规问题管理系统的操作、合规风险讲评报告撰写要点等；二是组织全社客户经理等信贷从业人员，举办法律事务培训，培训主要内容为合同文本的使用与填写，合同相关案例的分析与剖析，企业调查及贷款核保过程应注意的若干法律问题等。通过培训教育，使员工的诚信意识、合规意识和综合业务素质明显提高，执行制度的自觉性、防范合规风险的综合管理能力显著增强。

七是做好日常合规咨询工作。在各部门和分社寻求法律合规部门的合规咨询和建议时，法律合规部门根据自身的责任和义务为业务部门和员工提供合规咨询和建议。通过电话咨询、出具法律意见书等形式，积极为业务部门和操作人员提供合规和法律指导与帮助，避免了合规风险，为银行新业务和产品创新提供必要的合规评估和支持，主动为合规风险监测、评估提供风险信息。

八是推进“流程银行”建设，构建规范经营框架，深化内部管理职能。年初在总社高管层带领下，法律合规部主要负责人几次到兄弟行进行考察，了解和掌握建立“流程银行”的主要任务和目标、流程主体发展和任务变化的要求。在借鉴他行经验的基础上，法律合规部初步制订了“流程银行”的业务标准、业务办法和业务流程框架雏形。随着“流程银行”的推进和实施，合规风险管理将助力我社从“部门银行”转向“流程银行”，从而进一步凸显后台管理专业化和前台营销系统化这一职能特色，不断加快营销体系、核算管理体系建设；同时，在各业务条线，将以新的更有效的流程提升管理层次，提高营销、管理的针对性、指导性和权威性。

（五）以本社利益出发，从源头上规范业务行为，控制法律风险；直接参与不良资产清收，化解法律风险，为本社业务经营行为提供法律保障。

一是全年法律合规部法律事务科审查分社及相关部门送审合同或其他法律事务近XXX起，其中出具法律意见书XXX件，内容涉及银行、保险、信托、证券、科技、房地产、知识产权、刑事、国际经济及国际私法等领域。本社法律事务具有涉及领域广、专业性强、标的大、时间紧的特点。在及时完成上述常规法律审查工作同时还积极为分社相关业务部门提供法律帮助。

二是积极介入全社不良贷款的清收或转化工作。XX系XX亿贷款是本社今年不良贷款清收工作的重点之一。在长达两年的时间里由于受政策因素的制约清收工作步履为艰。在总社统一指挥下法律事务科采取积极主动的清收方案，以追加相关资产担保的方式提高了XX系企业贷款的保障力。在XX系不良贷款的清收工作中，法律事务科配合总社领导对XX系不良贷款进行长期不懈努力，终于有了可喜的成绩。截止2008年XX月共收回XX企业不良贷款XXX万元，尚有XXX万元未收回。经与XX公司协商估计年内可以全部收回。随着宏观金融环境的变化，今年本社不良贷款诉讼案件有所增加，XXXX、XXXX、XXXX、以及XX、XX等重大案件涉及金额数亿元。法律合规部法律事务科克服诉讼代理工作任务重、时间紧，人手少的困难，完成了以上述案件的诉讼审批手续以及诉前的论证、诉讼文书的制作、诉讼资料的收集整理等工作。如“XX事件”由于涉及面广，关联关系复杂，是今年我社不良贷款处置重点。法律合规部法律事务科为XX事件资产保全小组提供法律协助，参与XX及关联企业贷款转化工作。目前XX及相关企业的诉讼资料已提前准备就绪，根据XX事态进展情况及时提起诉讼。

三是积极参与XXXX破产案件。本社与XXX的XX亿元信贷资产转让业务，由于受政策的影响，清收工作进展较缓。XXXX投资有限公司经过两年的停业整顿今年初宣布企业破产。在行领导的指示下，法律事务科负责XXXX破产案件的债权确认和债权申报工作。在债权的确认过程中法律事务科与计财部、资金营运部密切配合，对破产管理人提供的债权确认书进行仔细核对后发现债权确认书少计算了利息近500万元，对此我部及时向破产管理人提出异议，经双方重新核对后对少计算的利息部分进行了重新确认。挽回了不必要的损失。在完成XXX资产转让债权的申报工作后，法律事务科协助总社领导多次参加了债权人会议，并协助本社董事长履行好XXXX破产案件债权监督委员会主任职责。同时，根据董事会的要求出具《关于解决XXXX集团公司和XXXX有限公司未向我社实际交付抵贷土地相关问题的法律意见》。

四是为本社保卫守押制度改革提供有效的法律支持。今年本社对保卫部门的金库守卫和贵重物品押运工作进行了重大改革，将保卫守押任务交给了更职业化、专业化的XX公司来承担。在总社领导的指示下，以法律合规部法律事务科为主与XX公司对具体合作内容进行反复商讨，起草、确定了合作合同，为全社保卫工作改革提供了法律支持。在配合保卫部门完成与XX公司业务合作后，又配合人事部门对原保卫部人员的安置提供法律服务和政策咨询，顺利完成了原保卫人员的转岗和安置工作。

五是全面负责和指导全社的授权工作。授权管理是商业银行内控的首要制度，以《XXXX社法人授权管理办法》为核心，本社已建立了与本社公司治理结构相匹配的全社授权管理体系。为更有效落实全社的授权管理，法律事务科今年对全社基本授权进行全面检查。对全社的授权委托情况进行备案检查。使全社的授权体系形成授权时间衔接，授权内容形成全社业务的“无缝覆盖”。全社各项业务权限集中、责权明确。

六是为全社股东大会的召开提供法律服务。今年我社在6月份召开了股东大会。法律事务科对本次股东大会每份文件进行法律审查，并对股东会的召开、召集相关事务出具《法律意见书》。

以上是2008年法律合规部在合规管理方面的主要情况以及本社目前在合规管理方面所做的重要工作。我部将继续努力，不断提升合规管理水平，保证本社各项业务持续、健康、协调发展。

二、存在的主要问题

（一）建立良好的合规文化任重道远

近年来在全社牢固树立合规创造价值和合规人人有责的合规理念，提高干部、员工诚信意识与主动合规的直觉性收效显著，但合规文化建设在我社还处在起步阶段，在业务运作过程中员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象依然需要重视。

（二）合规风险管理机制需进一步完善

虽然在各业务条线、各部门和经营机构均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。如：有的合规管理员，“有合规管理员之名,却无合规职能之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心；由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构业务部门的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。

（三）合规管理水平有待进一步提高

一是合规风险管理缺乏科技支撑。当前本社合规风险管理技术与手段比较单一有限，难以适应新形势的要求，不能有效识别和评估新业务拓展、新客户关系建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险，对合规风险进行动态、持续的识别、计量、评估和管理的能力较薄弱，不能随时发现和提示风险点。虽参与改进、优化业务流程和新产品论证，但其技术和手段不能适应业务发展日益多样化、复杂化的需要，对新产品和新业务的开发不能提供有效的合规性测试。

二是尚未建立合规风险监测模型和指标，无法准确衡量合规风险发生的可能性和影响，以确定合规风险的优先考虑序列。

三、2009年工作思路

（一）倡导和培育良好的合规文化，加快合规文化建设进程。

根据《XXXX社2007年-2010年合规风险管理实施规划》，在2008年合规风险管理机制建设的基础上，2009年我部将进一步提高合规风险管理的有效性,扎实推进合规文化建设年活动。

一是通过本部网站开辟合规文化建设专栏，定期编发合规文化建设专刊，宣传有关合规政策和监管文件，普及合规知识和理念；

二是通过合规文化活动平台，全员参与，在全社开展争做“合规标兵”、创建“合规风险管理示范单位”、举办“合规文化建设文艺展演”等形式，传导合规知识，增强全员合规经营意识，营造良好的合规文化氛围；

三是与各营业机构第一负责人签署合规经营承诺书，从高层至普通员工每人承诺遵循各项合规工作要求并接受全员监督，以合规行动兑现合规承诺，使全社干部员工进一步树立合规经营意识，表明严格遵守国家法律法规，合法守规经营的态度和决心。

（二）完善合规管理机制，搭建垂直独立的合规风险管理组织架构，制定完善的合规风险管理流程和规章制度。

从流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手，探索合规管理新途径，有效发挥不同层次合规风险管理岗位的管理?监督职能，让其承担起平行制约和行为监督的责任，协调和处理好各经营单位针对业务发展和合规风险管控之间的关系，使合规风险管理涵盖各业务领域，实现对风险的全面?及时监控。进一步优化合规风险管理流程，实现合规风险管理与业务管理的平行作业，提高合规风险管理的效率。同时，要建立科学的风险决策流程，确保对合规风险的及时预警。

（三）建立严谨规范的制度体系，引导合规风险管理工作的有序开展。

一是结合全社《合规手册》的推广应用，对现有制度继续进行清理，制订统一的《业务操作指南》；

二是从制度审查把关，要求业务部门在出台和修改制度前充分调研，广泛听取意见，基层行也要及时向业务部门反映执行制度的情况，实现上下联动，避免制度因脱离实际情况而朝令夕改，维护制度的权威性和严肃性；

三是及时进行管理制度的梳理归纳，对全社历年来的规章制度进行后评估。把各类基本制度、管理办法、实施细则、操作规程的健全性、有效性和贯彻落实情况作为监督、检查和评价的重要内容，从强化流程控制入手，对风险控制点和关键环节进行了重点评估，及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷，不断完善和改进制度体系。

四是完善信贷格式合同文本。在2008年修改的信贷格式合同文本初稿的基础上，集思广益，广泛征求各业务条线意见，在充分论证的基础上，编制《信贷格式合同汇编》。

（四）根据综合业务核心系统升级换代后有关业务处理流程的变化，全面推进“流程银行”建设。

一是按照合规管理和“流程银行”的要求，配合科技和业务部门为新核心系统提供必要的合规测试、审核和支持；

二是以综合业务核心系统升级换代为契机，推动信贷管理、事后监督、风险预警等外围风险管理系统改造，建立自动化风险监测、预警系统，规范业务处理、风险流程控制，提高合规风险管理技控手段，提升合规风险管理科技含量；

三是制订“流程银行”业务标准、业务办法、业务流程，编印《业务标准化操作流程》，规范各项业务操作，防范和控制业务操作风险。

（五）借助科技手段，探索合规风险监测、评估和测试新方法，制定各种配套措施，确保合规风险管理。

一是借鉴他行经验，尝试建立合规风险监测模型和指标，通过建立从业人员不良信息数据库，利用现有的合规问题库纠错库，收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，及时分析预警可能发生的合规风险；同时，通过现场审核或非场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，及时予以纠正；

二是加快向流程银行的转变，通过对组织结构和业务流程再造，有助于加强本社对合规风险的有效管理，通畅合规报告路线，使经营机构及时纠错校偏，规避风险；