贸易合规

贸易合规（精选4篇）

贸易合规 篇1

摘要：2015年6月,中韩自贸协定与中澳自贸协定先后正式签署,自2016年10月1日起,人民币将加入SDR货币篮子,而“一国的出口货物与服务总量要居于IMF所有成员国的前列”是一国加入SDR的条件之一。由此可见,今年的一系列大事记表明中国的对外开放程度逐渐加深、中国的对外贸易在世界贸易中占据的比重越来越大。但凡事都有双面性,由于我国对外贸易的迅速发展,并且长时间存在的贸易顺差,对外贸易国为保护本国产业发展,对我国出口产品进行限制,而利用“合规性”贸易壁垒是许多国家的不二选择。为维持我国的对外贸易稳定与发展,有必要对“合规性”贸易壁垒进行分析并且探求出一条符合国情的应对之路。

关键词：对外开放,对外贸易,合规性,贸易壁垒

中国是以加工贸易为主的进出口国家,如此的出口定位,因为其可替代性强,所以从一定程度上来说,贸易国双方双赢的局面并不存在,总有一方的市场将被另外一国所抢占。而加工贸易出口商品往往是一些技术含量和产品附加值都比较低的商品,再加上我国在劳动力要素上有着很大的优势,这必然导致我国的出口商品相对其他国家的出口商品在价格上存在比较优势,使得我国对外贸易长时间存在贸易顺差,而长时间的贸易顺差会对贸易进口国国内产业、国内市场产生很大的影响,各国为保护本国产业发展、维持经济稳定而纷纷对我国采取措施限制进口。为躲避WTO所设置的相关规则,“合规性”贸易壁垒便成为许多国家优先选择的措施。

1“合规性” 贸易壁垒的作用机制

“合规性”贸易壁垒包括反倾销、反补贴、技术性贸易壁垒和保障措施等,其以保护环境、保护人类、保护动植物健康和维护贸易公平等为由,在名义上并不违背或者符合WTO所设置的相关规则,但实际上限制了商品的进口,保护了本国的市场和产业。

贸易壁垒之所以能够保护国内市场和产业,原因是其能够对进口商品的价格和数量进行控制。 “合规性”贸易壁垒作为新兴的非关税贸易壁垒,和传统的贸易壁垒有相似之处,都是通过对贸易产生直接影响,进而影响国民经济、产业发展、投资、就业等多方面。对于反倾销、反补贴属于在价格上控制进口的贸易壁垒类型,保障措施可归分为在数量上控制进口的贸易壁垒类型。对于技术性贸易壁垒,便有些特殊,它既可以对进口商品在价格上进行控制,又可以对进口商品在数量上进行控制。这种作用机制在一定程度上与传统的配额和关税有相似之处,其目的都是为保护本国产业,限制进口商品的准入、限制贸易量。我们不妨用技术性贸易壁垒来解释说明 “合规性”贸易壁垒,从静态的角度看,技术性贸易壁垒对进口商品设置相关的标准与要求,在商品进口时只允许符合标准和要求的商品进口,而不符合标准和要求的商品在数量上进行限制。见图1 和图2,商品的进口数量用横轴表示,技术性贸易壁垒设置的标准要求用纵轴表示。当技术性贸易壁垒所设置的标准要求在Xo,那么A、B、C、D、E五种商品都在标准之上,可以获得市场准入。当技术性贸易壁垒设置的标准要求从Xo提高到X1时,B、D两种商品由于不符合标准与要求,便会排除在商品进口国之外,无法获得市场准入。这种效应和禁止性关税以及零配额类似,产品出口国要想重新获得市场准入,就要使商品符合技术性贸易壁垒所设置的标准和要求,因此企业就要对其出口的商品进行改进,如果改进后的产品达到X1的标准,原来技术性贸易壁垒所设置的标准与要求也就失去了作用。

于技术性贸易壁垒所形成的各种标准与要求,又会迫使出口企业增加额外投资,以此来适应进口国的标准与要求,包括为提升产品的质量和技术水平,在生产中进行大量的技术与设备投入,以及支付相应的派生费用。这样必定会使得企业的生产成本增加,抬升出口商品的价格,由此技术性贸易壁垒就会对进口商品在价格上形成控制机制。见图3 和图4,用横轴表示商品的出口数量,纵轴表示出口商品的价格或者成本,AC表示所出口商品的单位生产成本,在自由贸易状态下,出口国在世界市场价格Po下出口,出口量为Qo,单位产品利润为w。当遭遇技术性贸易壁垒时,见图3,出口国出口产品单位成本增加,单位成本曲线向右移动。若出口国不具有影响世界市场的能力,其将面临两种选择。一种是按照市场价格Po出口,当符合成本为C1 时,AC + C1<Po,利润则减少为( W - C1) ,此时继续出口仍有利可图。但如果成本很大,AC + C2> Po,此时出口商继续按照Po的价格继续出口则会亏损。另一选择便是出口商提升价格,见图4,如果价格由Po提升到P1甚至P1以上,才能收支相抵,获得利润。然而价格的提升,进口的需求必然减少,削弱与同类产品间的竞争力,抑制出口国商品的准入数量。在这样的状况下,产品出口国的出路就是利用规模经济效应,将生产规模扩大,降低单位成本( 见图4 生产规模扩大至Q1及以上) ,以此来获得出口优势。对于出口大国来说,其具有影响世界市场价格的能力,因此对于技术性贸易壁垒带来的损害程度就要小一些,而对于像中国这样的发展中国家,所受到的损害自然会多一些。

由此可见,假定最初出口的商品不符合进口国的进口标准或者说不符合技术性贸易壁垒所设置的标准要求,技术性贸易壁垒就会控制进口商品的数量。如果企业对出口商品进行改进,获得市场准入,又会使得出口商品的价格提升,数量控制机制仍在暗中发挥作用。

2 进口国采取 “合规性” 贸易壁垒对中国带来的影响

2. 1“合规性” 贸易壁垒对我国对外贸易的影响

“合规性”贸易壁垒对主要通过限制进口商品的数量和价格,或者转换为关税等价的形式,进而影响我国对外贸易。近年来,我国的对外开放程度不断加深,对外贸易飞速发展,我国的对外贸易发展速度已经超过GDP的发展速度,对我国经济发展有着举足轻重的作用。然而我国对外贸易的发展并不是顺利的,近年来,我国频繁遭遇 “合规性”贸易壁垒,以发达国家为首的国外进口国,对我国出口的产品不断设置障碍,提高准入标准,使得我国出口企业的产品难以出口。由于进口国制定很高的进口标准以及复杂的制度和程序,使得我国出口企业不得不降低出口产品数量,甚至退出国外市场。我国出口的商品技术含量低、附加值低,因此出口商品在价格上有着比较优势,物美价廉的商品在国外市场有着很大的需求量,使得我国出口的商品在国外市场存在较大的竞争力。进口国为保护本国的市场和产业,运用 “合规性”贸易壁垒对我国的出口商品设定种种要求与标准,使得我国企业不得不投入大量的资金、设备、技术到产品中去,以此来提高产品的质量符合进口国的标准,而这样一定会导致出口商品的成本上升、价格提高,使得出口商品不再存在价格上的竞争优势,降低出口商品的竞争力。因此,短期内“合规性”贸易壁垒对我国对外贸易存在不利影响。

2. 2“合规性” 贸易壁垒对我国相关产业的影响

2013 年我国有实际进出口业绩的企业是35 万家,2014年达到40 万,如此多的企业依赖海外市场,而 “合规性”贸易壁垒又为我国出口的商品设置高的标准与要求,这为出口企业带来了一定的挑战和压力。我国出口企业至今仍然没有摆脱以出口数量为主的对外贸易模式,依然利用价格优势来参与市场竞争。而 “合规性”贸易壁垒设置的标准恰恰又将这些优势排除在外,使得我国出口企业举步维艰。在带来一定负面影响的同时, “合规性”贸易壁垒所设置的标准与要求会迫使我国的进出口企业不断改进技术,促进产业结构优化。进口国实施 “合规性”贸易壁垒所形成的种种标准与要求为我国出口企业的生产有着指导作用,使得出口企业不断提高产品的质量、增加产品附加值。企业改进生产技术提升产品质量的同时又能降低能源的消耗,实现可持续发展,进一步优化我国商品出口结构,推动科技创新。

2. 3“合规性” 贸易壁垒对外商直接投资的影响

外商的直接投资也可以说是跳跃关税的外资,其目的是为了避免 “合规性”贸易壁垒。对于跳跃性关税的外资,可能会加强我国企业与外国企业之间的竞争,甚至会有外国企业垄断我国市场的局面,由此就会削弱最初的贸易政策给我国企业带来的保护作用,而我国的消费者会从两者的竞争中获利。近年来,我国也在对外运用 “合规性”贸易壁垒维护我国的贸易稳定,我国设置贸易壁垒使得外商来我国进行直接投资的数量与规模都在不断扩大,这些外资的进入在在我国产业的发展、带动行业的建设和发展的同时,也会对我国的市场、技术、行业形成垄断。因此,外商来我国直接投资所带来的影响与作用有着不确定性。

由此可见,“ 合规性”贸易壁垒的实施产生了价格、数量结合的作用机制,经由贸易而对产业、投资等产生影响,这些机制的多重复合作用,引发产业结构的变化、比较优势的变化、市场结构的变化,反过来又再影响进出口商品结构,进而影响国民经济的各个环节。由此, “合规性”贸易壁垒对我国的各个经济领域都会产生广泛并且深刻的影响,其产业保护涉及多方的利益。因此,我们有必要对 “合规性”贸易壁垒进行全面的认识。

3 我国易受到 “合规性” 贸易壁垒排斥的原因

我国出口商品容易受到 “合规性”贸易壁垒排斥的原因有很多,有国际因素也有国内因素,有主观因素也有客观因素,有经济上的原因也有法律上的约束。总的来说就是两个方面,内因和外因。

从外部因素上分析,据国家统计局数据,近五年以来,我国进出口总额从2010 年的201722. 15 亿元逐年上升到2014年的264334. 49 亿元。平均每年增长率为32. 7% 。高于我国同期的GDP增长率,详见下表。现如今,世界各国的经济增长放缓,经济全球化的进程加快,许多的西方国家开始有了贸易保护势头,贸易保护的倾向严重。除此之外, “中国制造威胁论”在其他国家蔓延,许多西方国家将国内的失业、贸易逆差归咎到中国的头上,为此,许多贸易伙伴国对中国实施隐蔽性比较强的 “合规性”贸易壁垒,对我国出口商品设置各种标准与要求,限制我国产品的出口。其次是一些发达国家对内部进行产业结构调整、更改法律,使得相关工业对外抗争显得很无力。在这样的情况下如果我国仍然大量的对外出口类似的产品,则各种新的规则、新的标准会将我国出口的产品排斥在外,相关的产业也容易得出受到损害的证明而对我国实施合规性贸易壁垒,使得我国产品难以面对国外产品的竞争。再有就是许多西方国家将 “合规性”贸易壁垒日益复杂化、技术化,由其衍生的各种认证标准复杂多变、名目繁多、条件苛刻并且带有一定的目的性和主观性,这使得我国应对 “合规性”贸易壁垒之路越来越难走。

时间:最近5年

数据来源:国家统计局。

对于内部因素,我国对外贸易在地域上存在很严重的不平衡状况,目前我国有70% 以上的商品出口到美国、欧盟、日本、韩国,贸易地理方向偏于集中。其次,资本密集型产品和附加值高的产品出口仍然占很小的比例,这说明我国的产品在研发上投入的少,不注重品牌,技术含量低,创新能力较差。再有就是我国混乱的出口经营秩序,长期以来,我国主要对外贸易依然是加工型贸易为主,主要靠薄利多销的手段占据国外市场,而缺少技术和品牌,竞争手段单一,这种营销类型不仅使得企业获得的利润低而且十分容易被指控为倾销。

4 我国对 “合规性” 贸易壁垒的应对措施

4. 1 反倾销与反补贴的应对

应对反倾销与反补贴,首先要做好早期的防范,在产品进口国对我国出口产品进行反倾销与反补贴之前,我国还是有很大的主动性,因为只要我方不进行低价出口使得出口数量大增进而对产品进口国造成影响,就不会招来投诉。我国可以从两方面入手,一方面是防范,另一方面是反倾销反补贴发生后,将其带来的影响降到最低。对于我国的出口企业来说,要改变薄利多销的策略,不断地去提升产品的技术含量和附加值,扩大产品的差异化。其次要避免市场过于集中,开拓多方市场,实现贸易多元化。对于政府来说,首先要调整外贸秩序,制止企业相互地价竞销,建立好市场经济的价格运行机制,使得价格体系趋于合理。再次要同企业联合建立反倾销、反补贴的预警机制,政府做好信息的收集工作,及时将产品进口国的多方面信息通知给企业。最后就是培养一批专门负责的人才并提供就业岗位,提高我国的反倾销诉讼能力。当我国企业遭进口国提出申诉时,政府要积极进行外交协调,尽量使得进口国承认我国的市场地位,同时,企业也要积极有效的应诉,初裁认定为倾销的话,要积极做出价格承诺。

4. 2 技术性贸易壁垒的应对

技术性贸易壁垒本质上是国际间技术差异的体现,我国要应对技术性贸易壁垒,突破技术性贸易壁垒所设置的标准与要求,就要去不断提升我国的技术水平。对于企业来说,首先,要实现出口产品的可替代性,增强产品的品种,要在产品的品牌上加大建设力度,提升品牌的知名度,扩大宣传。其次,就是要做好产品,使得产品有特色。对于政府来说,要重视技术的创新,加大对技术创新的扶持,可以通过引进先进的技术、提高在科研领域的研究经费、免除科研设备和技术进口的关税来鼓励企业进行科研和创新等,提升我国科技水平。最后,政府要为企业提供准确的信息服务并建立预警机制,并且建立专门的咨询中心,改善信息匮乏而导致出口企业受到制裁的现状。

4. 3 国际保障措施的应对

自从我国加入WTO以来,对外贸易迅速发展,而遭遇特别保障措施的制裁也不在少数,特别保障措施作为一种新的贸易壁垒形式,我国政府和企业的当务之急便是如何去应对这一新的贸易壁垒。首先,政府要加快健全国际贸易的预警机制,协助企业及时了解风险,做好准备工作,并且协调好进出口秩序,调整进出口结构。其次,要做好应诉的准备,充分利用WTO的规则,反对滥用保障措施,维护自身权益。出口企业要提升出口商品质量,塑造品牌,提高核心竞争力。最后,就是加强在该领域的研究,相对于 “合规性”贸易壁垒这种新兴的贸易壁垒来说,研究保障措施方面的人很少,要培养专门的人才,并给予一定的工作岗位,使得我国在该方面能够深入地了解并且能够制定有效的应对措施。

参考文献

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贸易合规 篇2

巴塞尔银行监管委员会制定的《合规与银行内部合规部门》六年来，合规风险控制作为一项核心风险管理活动受到越来越多的金融机构的尊重和认同。从国内的大型商业银行、股份制银行到证券、保险、信托领域；从风险控制的基础工作，到合规管理、合规文化的理念建设，合规风险控制无论在范围上还是内容上，都逐渐实现着全面性、系统性。作为从国外引进的一种先进的风险管理制度，其成熟的操作模式及文化理念，在信托领域中也极大的提升着信托业务的经济效益及价值。

根据新巴塞尔协议的规定，合规风险定义是：金融机构因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于金融机构自身业务活动的制度规范，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调金融机构因为各种自身原因违反法律法规和监管规则制度等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质严重、造成的损失相当巨大，同时在金融机构的运行过程中屡见不鲜： 1、2009年，中信银行厦门分行对升汇集团的贷款中，出现了逆程序审批贷款的情况，并且该笔贷款超出了总行对

该分行的授权权限。为此中信银行厦门分行受到了厦门银监局的行政处罚。2、2011年3月曾任太原市商业银行（现为晋商银行）大营盘支行行长的田宏，违反国家规定发放贷款，数额超过1000万元，给银行造成巨额财产损失，被判处有期徒刑6年、处罚金12万元。

2011年６月２７日，国家审计署审计长刘家义在向全国人大常委会会议作审计工作报告中显示，跟踪审计包括工商银行等５家商业银行新发放的３４７２亿元贷款中，发现违规发放和挪用贷款等问题５８０亿元，占五家银行去年新发放贷款额的六分之一。相对其他金融机构，银行业的合规风险控制开展最早、体系最为完善、相关配备最为齐全，却仍然问题辈出，这不得不给合规风险控制活动发展相对较弱的信托业敲响了警钟。

信托业务的合规风险控制有三层含义：首先，合规风险控制的基础是信托业务事前风险防控，是公司管理及风险控制的内在性要求；其次，合规风险控制的核心是相关业务开展符合法律法规的要求，并与相关监管规定及公司制度保持高度的一致性；再次，合规风险控制是全员性参与、全环节跟踪、全过程覆盖的管理活动。相对于信托前台业务，合规风险控制活动并不直接产生现金流，然而通过合规风险控制所实现的对业务流程的管理和优化、对项目风险的监督和控

制、对公司竞争力的提升、对公司品牌的打造等等，都证明合规风险控制并非信托公司的一种负担或成本，而是直接创造价值。具体而言包括以下几个方面：

第一，控制合规风险损失创造价值。

风险损失是指由于一个或多个意外事件的发生，在某一特定条件下公司内外产生的多种损失的综合。合规风险控制创造价值的关键在于控制风险损失。合规风险控制是信托公司的一项核心风险管理活动，合规风险与信用风险、市场风险、操作风险等三大风险有着密切的联系。合规风险是其他风险的重要诱因。例如，未按照相关规定进行尽职调查，可能导致不符合条件的企业融资，信托期限到期后企业无法依约回款，进而引发信用风险。反之，三大风险的变化又会导致合规风险更趋于复杂而难以管控。因此一方面，应通过有效的合规风险控制，加强对业务的预审监督及尽职评价，持续监督与纠正已经开展或尚未开展的业务中可能存在的偏差，降低信托风险；另一方面，持续有效的合规风险控制，也可减少三大风险所带来的非预期损失的形成，降低公司违规成本，有效避免监督处罚及重大的财务损失，实现对风险总量的约束，提高业务质量，为公司创造经济效益。

第二，提升核心竞争力创造价值。合规价值的更为重要的体现是通过持续的内部管理与建设，全面提升信托公司的核心竞争力，打造信托品牌，实现经济价值。

合规风险控制可以提升信托公司的核心竞争力。信托公司的品牌价值是客户对于信托产品的信赖程度，是公司竞争力的中心，安全感是客户投资的第一需求，其次才是服务质量。一方面，良好的合规风险控制能有效提高信托公司在客户心中的信誉和社会地位，有助于树立良好的公司形象，使委托人、融资方及社会相关各方产生强烈的信任感，增加公司的无形资产，吸引更多优质客户。另一方面，市场机制对于违规或风险反馈较差的信托产品的负面评价也极为敏感，相关事件可能在短时间内导致公司市场评级下降，客户的信任度直线降低，进一步导致客户群的流失，阻碍业务的发展，经济效益无从谈起，极端的情况下还有可能导致相关业务被市场淘汰。

第三，合规风险控制能够有效培养企业风控文化。合规风险控制有助于形成健康向上的核心价值观。合规风险控制的核心在于强调公司伦理和公司的社会责任，注重倡导和培育公司的合规文化，提高员工的合规意识。良好的合规文化有助于培养员工的合规意识，形成较强的社会意识、责任心和，激发员工的进取心和创造力，形成信托公司独特的企业风控文化。

第四，合规风险控制能够有效降低公司负责人的或有风险。

《信托公司管理办法》中明确规定：“对信托公司违规

负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，中国银行业监督管理委员会可以区别不同情形，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取罚款、取消任职资格或从业资格等处罚措施。”

同时《刑法》第186条第2款、第3款规定：“银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上100万元以下罚金；造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

由此可见，信托业务违反相应的法律法规，不仅仅公司本身受到处罚，最直接的过后是追究相关负责人的责任，尤其涉及高层管理人员的监管责任。据此，合理、有效、持续的合规风险监管，能够弱化公司业务风险，使相关业务符合法律法规的规定，进而降低公司高层管理人员的或有风险，是公司管理层健康发展的重要支柱和有力保障。

相对于银行等金融机构，信托行业起步较晚，但却发展迅速。到2010年底，信托公司管理的总资产已超过三万亿元，超过基金公司资产管理规模，成为名符其实与银行、保险、证券并列的四大金融支柱。在如此迅速的发展中，更应

贸易合规 篇3

澳大利亚葡萄酒与白兰地局成立于1980年, 是澳大利亚政府法定的管理当局, 通过出口控制、标签完整性计划、定义澳大利亚地理标记等手段对澳大利亚的葡萄酒行业进行管理, 其主要职责是建立和保护澳大利亚葡萄酒的信誉, 并且在确保高品质葡萄酒的同时确保产品的真实性, 即产品标识与葡萄酒本身质量的一致性。虽然目前全球经济不景气, 但澳大利亚葡萄酒业仍然非常令人振奋, 在欧洲, 如英国, 澳大利亚是最大的葡萄酒进口商;在新兴市场, 如中国, 澳大利亚葡萄酒的进口量也一直呈上升趋势。究竟是什么原因使澳大利亚葡萄酒受到越来越多人的喜爱?澳大利亚是如何保证葡萄酒品质的?带着这些疑问, 本刊记者对澳大利亚葡萄酒与白兰地局合规与贸易部总经理Steve Guy进行了专访。

记者:请问澳大利亚在全球葡萄酒市场中具有怎样的地位?您认为其主要原因是什么?

Steve Guy:对新世界葡萄酒国家来说, 澳大利亚目前排名第一, 但这并不意味着我们在全球葡萄酒行业中占很大比重, 实际上我们的产量只占5%, 全球排名第6, 排在前5位的国家依次为法国 (19%) 、意大利 (17%) 、西班牙 (14%) 、美国 (8%) 和阿根廷 (5%) 。虽然我国的葡萄酒产量排名第6, 但出口量全球排名第4, 我们在英国、爱尔兰、加拿大和新加坡都是排名第一的葡萄酒进口国, 另外还有许多国家, 如美国、中国, 虽然我们不是排名第一, 但与排名第一的国家, 在销售量方面相差不大。

近几年, 澳大利亚之所以能够如此成功, 原因主要包括以下几方面:第一产品品质高、信誉好, 第二葡萄酒的真实性高, 即产品标签所标识的酒的质量与实际质量是统一的, 第三我们非常尊重市场需求, 能够在不断了解消费者需求的基础上对产品做出相应调整或进行新产品的研发, 可谓“想消费者之所想, 做消费者之所需”。

记者:澳大利亚葡萄酒之所以能够受到世界各地越来越多人的喜爱, 其主要原因就是可靠的品质和信誉, 澳大利亚是如何做到这一点的?

Steve Guy:高质量的产品不仅表现为产品的一致性和安全性, 还表现为产品特性的延续和保持, 我们已经将高品质融入整个葡萄酒生产过程中, 这也是澳大利亚葡萄酒文化中不可或缺的一部分。为了能够生产出高品质葡萄酒, 我们设立了许多葡萄酒学校, 阿德莱德大学就是其中非常知名的一所大学, 它们可以为整个葡萄酒行业从业人员提供高质量的培训和教育, 可以说我们对整个葡萄酒行业提供的技术支持远远超出其他国家, 并且我们在葡萄酒科学技术研究方面的一些技术杂志上发表的论文数量很多, 我认为这对扩大澳大利亚葡萄酒在全球的影响力起到了非常好的推动作用。另外, 我国还设立了专门的葡萄酒研究机构, 服务于整个葡萄酒行业, 一方面不断保持高质量的生产, 另一方面还会对生产企业提供建议, 使其避免问题的发生。

对于葡萄酒出口企业, 除行业知识和技能水平较高外, 要出口葡萄酒还需通过3个步骤审核:第一, 任何个人或机构要出口葡萄酒必须经过澳大利亚葡萄酒与白兰地局的认证, 取得出口许可证 (企业获得出口许可证的必备条件是厂址在澳大利亚, 财政稳定, 无不良记录, 如许可证曾被吊销等, 现在已有约1800个葡萄酒生产企业获得了出口许可证) , 如果企业出口的葡萄酒有损国家品牌和声誉, 其出口许可证将被吊销;第二, 任何一款出口的葡萄酒都必须在澳大利亚葡萄酒与白兰地局保留一份样品 (样品酒必须为商业销售的包装) , 并提交一份化验报告。我们的质检人员不仅要对酒进行品尝, 而且要检查化验报告, 以确保出口产品满足当地法律法规的要求, 另外还要对比标签上所显示的信息是否与实际信息相符, 如葡萄种类、出口区域、某些化学成分的含量等, 去年我们一共检测了约17, 000瓶葡萄酒, 平均每天都要品尝或检测80种酒;第三, 每次出口前必须将接货人上报至葡萄酒与白兰地局, 得到许可后方可进一步出口。

除瓶装出口酒外, 还有桶装或其他包装形式的酒出口, 由于瓶装酒是在澳大利亚生产和包装, 可以进行全程质量控制, 而桶装葡萄酒如果接受方没有相关认证, 我们就会鞭长莫及。因此, 为了保证其质量安全, 除了上文中提及的三步, 收货人再分装的厂房必须经过ISO 9000、BRC、HACCP等质量体系认证。

记者:您刚才提到葡萄酒的真实性是产品品质的重要体现, 澳大利亚是如何保证葡萄酒真实性的?

Steve Guy:目前还没有一种化学方法可以快速检测葡萄酒的真实性, 如葡萄酒的种类、产地、年份等。虽然世界各地的相关机构都在进行快速检测方法的研究, 但这一技术短时间内可能还无法研制成功, 所以为保证葡萄酒的真实性, 我们要求所有葡萄酒生产企业能够实现全程追溯, 从原材料的选择到葡萄酒的包装都要有完整的记录, 供企业质检员进行监控。另外, 我们也会派质检员到葡萄酒厂查看所有记录, 若发现企业不能做到完全追溯, 不仅产品不能销售, 还可能被告上法庭, 若发现产品假冒伪劣, 相关负责人将被判两年有期徒刑。

记者:澳大利亚葡萄酒在出口时是否会遭遇贸易壁垒, 如何消除由贸易壁垒所带来的影响?

Steve Guy:我认为澳大利亚在生产及标识方面的质量要求比其他国家更加严格, 但是由于每个国家对食品安全的要求有所不同, 造成在我们的自由贸易中效率不高的状况。澳大利亚葡萄酒与白兰地局一直致力于消除这种障碍, 首先加入标准制定机构, 如国际葡萄与葡萄酒局 (International Office of Vine and Wine, 简称OIV, 总部设在法国巴黎, 共有45个成员国, 澳大利亚是其中之一, 中国目前还不是会员, 但山东已经具有观察员身份多年) 。同时, 我们也加入一些新世界葡萄酒出口机构, 如世界葡萄酒贸易组织, 参加者不仅包括政府, 也包括工业联合会, 美国、加拿大、智利、阿根廷、澳大利亚、新西兰、南非等都已加入其中。我们希望能够通过这些组织机构将各国的法律法规融合, 最终实现采用同一标识走遍全世界。

做合规员工 办合规业务 篇4

尊敬的各位领导、各位同事：

大家好！

我叫赵婧，来自八公山支行。合规文化是金融企业文化的重要组成部分，今天有机会同大家一起交流学习，我感到十分荣幸。我演讲的题目是《做合规员工 办合规业务》。

合规，贯穿于银行工作人员办理业务的各个环节，与每个员工乃至顾客，息息相关。尤其是对于柜面人员来说，好的业务操作习惯能够提高效率，为银行带来效益。反面，业务操作不规范，案件防控意识不强，不仅会葬送了自己的职业生涯，还有可能给银行带来不可挽回的损失。这就要求我们都要做合规员工、办合规业务。

做合规员工、办合规业务，不仅是对思想道德素质的要求，更是对综合业务素质的要求。

从宏观来说，合规要求我们牢记每一项业务的操作流程及制度，在平时的工作中，不断总结学习。但是，业务种类和规章制度不是一成不变的，随着通商银行的不断发展，我们会面对很多新的业务，而每一项新业务的出台又会产生一些新制度。所以，作为柜面人员的我们要及时学习新的业务及制度。总而言之，只有不断加强学习，不断提高自己的综合素质，才能不断适应合规文化建设的新要求，才能真正做到合规办理业务。

从细节来说，合规体现在我们加盖的每一个名章，填写的每一个要素，服务的每一个细节。细节决定成败，往往一个细节的疏忽就埋下了风险的隐患，甚至会形成重大的案件。所以，我们作为银行从业人员一定要做到严谨。要严格按照规章制度，对每笔业务的每一个环节进行认真细致的审查。

此外，我们力求以客户为中心，做到三声服务，微笑服务，便捷服务。急客户之所急，想客户之所想，竭尽所能服务三农。但我们绝不能为了给客户提供方便就违规操作。证件不齐全，手续不完备，我们一定要坚持原则，不能用感情代替制度，不能用灵活性代替原则性。只有坚持制度，才能真正做到合规办理每笔业务。只有坚持制度，我们才能更好地保护银行和广大客户的利益，实现双赢。

不积跬步，无以至千里；不积小流，无以成江海。合规创建不止在一朝一夕，更是一个循序渐进的过程，这要靠我们每一个人的共同努力。我们要长久坚持，不能满足于一时的成效，将合规操作、风险防控的理念融入到我们的日常工作当中，形成合规创建的良好氛围，使得我们通商银行获得更长久和更良性的发展！