金融服务合规文化合规操作演讲

金融服务合规文化合规操作演讲（精选12篇）

金融服务合规文化合规操作演讲 篇1

金融服务合规文化合规操作演讲

文章标题：金融服务合规文化合规操作演讲

感谢诸位给我机会就风险特性和风险管理问题发表演讲，这也是后面几天诸位将要讨论的一大主题。今天，我想首先谈一下我对风险管理的总体看法，然后专门谈谈全面合规风险管理问题，这是近来受到广泛关注的风险管理领域。很显然，风险是各位所在行业各项经营活动的固有特征。金融服务业及其监管者正

通过事后反思，试图从近年来金融服务业内控失效事件中吸取经验教训。我今天的演讲将深入探讨那些内控失效事件对于合规风险管理的启示。[文章-帮您找文章]

过去的二十年，我们看到全球金融体系发生了巨大变化。在这些变化当中：金融业越来越依赖于风险转移策略；大量的让人眼花缭乱的新产品正被提供给消费者。随着新投资产品的开发以及可选择投资的持续增长，如对冲基金，据估计其总额目前已达1万亿美元，消费者的投资选择日益丰富。

总体风险管理

目前金融企业和政府面临的最大风险之一，是应对未来五年世界变化的准备不足。请注意，我说的是对变化的“准备”，而不是“预测”变化。以特定方式预测变化是非常投机的，但为必然的变化做好计划则是审慎管理。一个关键问题是你们的机构是否具有应对必然变化的工具和风险管理流程。作为信托投资风险管理经理，你们都非常重视量化和监测你们机构所面临的风险，并管理和控

制这些风险。你们还可能投入了大量的时间和资源，以跟上财务管理和风险管理的最新发展。如果你仅与大多数风险管理经理一样，你会发现要跟上你同事和竞争对手的步伐将越来越困难，因为我们身处的世界，特别是那些受科学技术影响的方面，正以越来越快的速度发生变化。在这方面，风险管理经理面临的最大风险就是对未来没有做好有效的准备。正如YogiBerra曾经说过的：“未来不再是过去的样子”。因此，风险管理经理面临的挑战，就是确保其机构对未来任何事情都要有充分准备。[文章-帮您找文章]

尽管我们不能用特定方法预测未来，但如果说过去发生的事件对我们具有某些指导意义的话，那就是可以乐观地预期新技术能够使我们解决在今天看来难以逾越的问题和挑战。然而，与此同时创新将会带来新的问题和挑战。作为风险管理者，我们要回答的一个关键问题是，“我们如何才能最好地应对不可避免的巨变和挑战？”准备是显而易见的答案，但预见和约束同样是必要的。最基本的要求是，风险管理经理要确保其机构具有到位的能够恰当量化、监测和控制风险敞口的风险管理政策、流程和技术。除此之外，风险管理经理还必须履行的职责是深思未来。更确切地说，风险管理经理需要进行情景分析和情景计划，这是一个有时容易被忽视或未能认真对待的风险管理领域。要做好情景分析和情景计划是困难的，但必须扎实地进行。

对于许多金融机构而言，情景分析的起点和终点都是对特定风险因素（如利率或信用价差变化）风险敞口的定量分析。但要想从情景分析中充分获益，就必须超越定量分析。一项全面的情景分析应该包括对经济、政治及社会领域潜在且可能的主要变化进行详尽的分析：这些变化是什么？它们如何影响你们的业务？如果它们发生，将如何应对等。这

类分析是风险管理的首要责任。

但情景分析并不是最终目标，对于分析结果必须采取相应的措施。为了对不久的将来可能出现的情景做好准备，管理层必须考虑是否需要调整其资产负债结构，或者修正其目前的风险管理战略。这种战略制订是有效情景计划的核心。作为情景计划的一部分，需要考虑的一些关键情景应包括，诸如持续的全球化进程、技术进步、产品创新方面的竞争等各种力量是如何影响你们特定的业务条线的。例如，全球化可使金融企业在集团管理和风险积聚方面面临更大的挑战，日益增强的信息技术在创造新机会的同时也会产生新的风险。另外，新产品和新分销渠道也可能影响你们的业务及其风险状况。

控制失效导致的问题在信托投资领域同样不可避免。共同基金管理公司延迟交易和择时交易的公开报道及其相关调

查，已经影响到银行业、证券业和保险业的许多公司。此类合规失败不仅导致处罚和财务损失，而且给公司声誉和特许经营权价值造成了不利影响。因此，我们看到全面合规风险管理体系正日益受到重视。

金融服务企业的业务条线和经营活动可以横跨多个法律实体，这使得一家监管机构在单独判断问题症结所在及哪些流程需要改进方面更为困难。在一些12全文查看

金融服务合规文化合规操作演讲 篇2

关键词：怕文化,农信社,晨会制度

在全面深入赣南十八个县 (市) 调研的基础上, 市办张耀平主任从农信社在执行力、业务发展、风险防范等方面创造性的提出了“怕”文化理念, 在各成员行社率先推出开展晨会和机关召开例会的措施, 其中晨会作为先进做法在全省农村信用社得以推广。

一、让怕文化长扎心底

我们农村信用社的企业文化以“敬业”为核心, 以“勤奋、忠诚、严谨、开拓”为四纬, 而市办张主任倡导的“怕”就是畏惧、怕出事、怕违法、怕上级领导指责、怕家人怪罪。对于我们一个金融行业, 没有严谨求实的作风是根本上行不通的, 如果没有怕文化的存在, 我们联社领导班子将基本上没有号召力、感染力和凝聚力, 当下面员工把领导的话当成耳边风后, 我们的各项工作将无法贯彻落实, 尊威也就根本上无法体现。当然, 我们不能把所谓的“不怕”一棍子打死, 员工不怕有两种情形:一种是正常的不怕, 他做事依法合规, 做人优秀, 品德优良, 处事天地无私, 他不怕领导, 因为他做事很好;另一种不怕则是不正常的怕, 就是他上面认识几个人, 有靠山, 或者社会上有那么一群人, 认为什么事情都可以摆平。而对这类不正常的员工, 我们应该从队伍中清除出去。

而对我们农信社的普通员工而言, 我们应当具备这种“怕”精神, 从我们员工的角度来考虑, 这种“怕”文化应该被理解为“尊重”, 即尊重制度、尊重流程、尊重领导。如果我们这些直接和金钱打交道的银行员工都不能保持严谨认真的话, 一个细小的差错将可能不可挽回的损失。近年来, 我们大余联社就陆续组织员工进行合规操作和案例警示教育活动, 加大督导处罚力度, 让“怕”文化真正深扎每位员工心里。

二、让晨会行管理之实

近期, 全市农村信用社系统进行了一次晨会大阅兵, 分派各路检查组深入到18个县级联社进行督导检查。而在这次晨会大阅兵中, 我县联社以规范化、优质化的服务操作获得肯定, 充分体现了我县联社对开展晨会工作的重视。借晨会之名, 行管理之实, 促进网点负责人、委派会计认真履职、有效履职, 解决网点负责人、委派会计“不敢管、不愿管、不会管”等执行力弱的问题正是开展晨会的真实目的。

通过落实晨会工作, 我县联社将晨会落实情况列为联社机关及基层信用社年度绩效综合考核重要内容, 并作为信用社经营管理、工作业绩、考核奖惩和干部任用的重要依据。从近几年的落实情况看, 随着晨会工作的逐步推进, 员工队伍精神面貌焕然一新, 金融服务逐步正规化, 与加快业务发展、深化各项改革相辅相成、相互促进, 完全符合“打造充满活力的现代金融机构”的本质要求。

三、怕文化从基层扎根

一怕, 内勤是基础, 牵其一发动全身。一个营业网点, 最为核心的部分莫过于柜面服务了, 它是根基, 更是一张脸。在内勤岗位上, 我们有综合柜员和主办会计二职区分。对于我们的柜员, 是信用社这张脸的直接塑造者;而会计, 则可以称之为我们整个网点的“管家婆”。在我们柜员的日常工作中, 怕出错, 怕整改, 更要严格约束自己, 要严格按核心业务系统来操作, 尽可能减少差错率。在这一点上, 与联社领导提出来的“大胆做, 放手做, 方法总比困难多”的理念并不冲突, 因为这种困难并不能等同于办理业务过程中的差错, 差错多了, 并不是困难, 而是我们员工本身粗心所致, 在这一点上是值得检讨的, 而且是要加以改正的。而作为一名会计, 他承担的责任更加宽泛、更加重大, 除了要对每名网点员工进行日常监督外, 还要应对各种检查、各种风险、各种扣分。可以这么形容, “柜员办错业务, 会计要担责;监督不到位, 会计要检讨;日常杂事小事, 会计要包揽”, 责任重大、事无巨细, 想必会计在“怕”字这个层面上还是深有感触的。

二怕, 外勤是主力, 尽职放贷责任重。作为一名外勤, 虽然表面上很轻松, 实则承担起了很大的压力。虽然没有太多工作时间上的限制, 却要时刻紧盯各项存贷款指标的进展情况。“抓好贷款申请第一环, 做好尽职调查最关键, 落实贷后管理不马虎”, 这句话是笔者近期对信贷业务的归纳总结。作为一名信贷人员, 既然已经站在这样一个岗位上了, 就要明确其职责, 要合规发放每一笔贷款, 决不能因为吃拿卡要而发放违规冒名贷款, 否则将会受到严肃处理;而“两率”任务重, 将促使信贷员们积极走访每一位到逾期贷款客户。但是, 在工作上仍有不少同事得过且过, 总认为只要打电话去催催客户就好, 而对于那些在外务工人员则基本上没有什么办法, 总觉得难度很大。在这一点上, 我们要有这样一种清醒的认识, 农村是我们信贷业务的主战场, 相比于城市, 农村是一个草根经济和人际关系相对封闭的社会区域, 农民自有其信用特点。许多农民虽然进城打工, 但土地和房屋还在农村, 他们最终还是要返乡, 在村、镇的熟人圈子里, 农民实际上是很在乎自己的脸面和信用的, 不愿背上欠贷不还的坏名声, 那些有意欠贷不还, 逃避信用社债务的人毕竟是少数。所以, 我们的信贷员们在工作上要有压力, 遇到难题时要主动出击, 积极跟进, 及时处理, 通过熟人圈子与其取得联系, 以免导致我们信用社出现更多本应避免的损失。

金融服务合规文化合规操作演讲 篇3

合规管理在营业前台的核心是服务！服务是品牌，是形象，是一个单位核心的竞争力，服务创造价值。松滋支行会计结算部以规范化的会计操作，以“耐心多一点、态度好一点、动作快一点、层次高一点”的服务要求极力为客户提供优质的会计服务。

一、管理合规，形成优质服务的合力

针对松滋支行会计结算部人员大多自农发行成立以来就在会计岗位上工作，操作惯性较强，处理业务时，有时先入为主，经验为先。针对该情况，松滋支行会计结算部以事前、事中、事后三个方面为重点，狠抓各项制度的落实，形成了会计事务的全程合规管理，确保各项业务处理能按照我行现行会计制度进行处理。会计业务事前规范是会计工作全程合规管理的基础和前提。会计结算部从“五细化”入手，将制度细化、岗位细化、职责细化、标准细化、检查细化，使会计工作的每一个环节落实到各个岗位，落实到每个人，避免了在贯彻制度上和日常工作开展上的“盲点”。会计业务事中规范是会计工作合规管理的关键。会计结算部事中规范以制度落实为关键点，确保各项规章制度、办法落实到位不走样，保证了会计工作质量的提高。会计业务事后规范是会计工作合规管理的有力保证。为进一步规范会计行为，提高会计核算质量、防止差错，会计结算部加大了会计检查督导力度，统一检查记录，规范检查督导工作行为，提高检查督导工作质量。通过各项管理制度的落实，支行会计结算部形成了会计事务的多层次规范管理，每个人都知道该做什么，怎么做，相互之间如何配合，形成了会计结算部规范化管理的合力。

二、合规操作，奠定优质服务的基础

农发行会计结算部，以规范化的业务操作，为企业提供了便捷、安全的会计服务。针对农发行贷款资金管理要求高，各项资金的进出均有着严格的规定，支行会计结算部严格执行上级行的各项规定，操作业务。今年，松滋市支行开通了资金到账短信通知服务，企业每笔资金进入农发行，会计结算部均在第一时间通过短信将资金到账情况发送至企业和支行相关人员的手机上，并将“资金到帐通知书”送达客户经理。企业每笔资金支取，会计结算部严格执行“资金支取通知单”制度，确保了农发行资金使用的合规性。企业办理各项结算业务时，会计结算部以《支付结算办法》及《中国农业发展银行综合业务核算操作规程》和《中国农业发展银行柜面业务操作流程》为基础，严格按照业务流程图进行业务流程处理，以规范化保障企业结算业务的便捷与安全。

三、合规服务，提升优质服务形象

礼貌是合规服务的第一要素，柜台是向客户提供服务的第一平台，我们每一位柜员都要通过柜面服务，体现农发行的企业文化，体现农发行的人文关怀。通过服务环境建设，我们做到了礼貌待人；微笑服务；具有亲和力；保持营业大厅和柜面环境温馨舒适。同时针对农发行开户企业少，企业人员相对固定的特点，我们在礼貌服务上提出了“见面识其人，电话辩其声”的要求。一声“李总好，您生意越来越好了，回笼资金天天见长”，换来的是客户的爽朗的笑声，丢掉的是我们与客户的距离。

结算是合规服务的核心，为企业提供最安全、便捷的结算服务是我们会计结算部全体人员的共同使命。上半年一个收购季节的星期五，一家油脂企业向工行网银账户汇款，资金却迟迟不能到达其网银账户，企业老总着急，企业会计着慌，“钱不会不见了吧！”。通过与工行网银人员联系，发现该笔资金被工行荆州清算中心挂账，而挂账的原因仅仅是因为企业汇款时未在工行账户名后未加注括号。为了使企业收购资金不断档，会计结算部安排专人在工行金松分理处与工行营业部之间往返四次，提供资料要求工行清算中心将资金退汇或直接进入企业网银账户，在多方协调下该笔资金于下班前进入了企业的网银账户，企业老总感谢的走了，但留给我们更多的是思考，如何避免类似情况的发生。从这天起，我们的柜员就开始了对企业常用账户的收集整理，开始了对各银行账号规律的摸索，两名前台柜员熟记了企业辅助账户、企业网银的户名和账号，记住了企业最常用的结算账号。永盛粮油的陈总一次向兴业银行汇款，电汇凭证递进来后，禹念提醒他道：“您再与对方核对一下账号，你的收款人账号可能有误。”陈总与对方核对账号后发现账号确实少写了一个零，她不禁感叹道：“你们这都能看出来，看来以后还要多在你们这办结算。”类似的情况还有很多。企业对农发行的结算越来越信任，也将更多的资金留在了农发行。

换位思考是合规服务的升华，想客户之所想，急客户之所急，才能准确的把握客户需求，才能创造出银企双赢的局面。群兴粮油不是我们的贷款企业，多年前曾打算将基本户转至他行。但我们通过会计服务留住了他，而留住他的法宝就是换位思考的服务。针对该公司资金规模有限，但流动相当迅速的特点，我们相时而动，确定了以服务企业经营为核心，促进存款自然形成的服务方案。收购期间我们为其备足现金，平时则加强信息沟通，保障企业的汇款需要，每当有资金到其账上后，斯尚玉同志都会打电话向其告知，询问其现金需求及大额汇款计划，对其各项会计服务要求只要是农发行可以提供的，我们也尽力提供。如今群兴粮油已是我们最忠诚的结算客户，其资金流的百分之九十以上在我行办理，其日均存款现已达到50万元。通过营业人员有共同努力，农发行会计服务安全、便捷、舒心的服务形象已被广大客户认同，企业也将更多的结算业务留在了农发行办理。

实践证明，会计业务合规管理是银行会计业务适应当前金融改革和金融业务发展的有效管理形式。坚持实行会计业务的合规管理，才能在会计业务中真正体现并落实“三铁”精神，才能确保会计业务全面、系统、准确地履行核算与监督职能。只有锲而不舍地狠抓会计业务的合规管理，才能使会计业务达到一个新的高度，今后的工作中，松滋支行会计结算部将进一步做好会计的合规管理，使我们的合规管理再上一个新台阶。

农发行松滋市支行 曲真磊

金融服务合规文化合规操作演讲 篇4

合规，信合的脊梁 信用社合规文化演讲稿 初次走进黎阳支行，门口的红色告示板让我眼前一亮，上面赫然写着“合规从我做起，合规创造价值”这十二个大字。那么，“合规”到底是什么呢？ 有人说合规是一种责任，是一种意识，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成。渐渐地我发现，它还是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。记得在四月的新员工培训班上，授课的老师就问了我们一个这样的问题：银行是一个什么行业？同学们回答的非常踊跃，有的说金融业,有的说是服务行业，可是最后，老师给我们的答案却是，银行是一个高风险的行业。在几个月的实习期间，我们经常参加有关合规知识的培训以及考试，我逐渐意识到作为一名银行职员，防范风险、避免风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。法律也好，规则也罢都是外在的东西，如果说它仅仅只是被用来死记，而没用来约束我们的行为，那么再好的法规制度于我们来说也只是纸上谈兵。七月中旬，一次偶然的机会，我有幸参加了银监会开办的警示图片展活动，其中有一例案件让我看了之后颇为震惊：2007年3月份，**省**农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后二人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。

银行合规文化演讲稿 篇5

合规，是一种真诚的爱一阵阵凄厉的警笛声划破了城市宁静祥和的上空，一辆警车呼啸而至，在一群表情严肃的武装警察的簇拥下，一个三十多岁的中年男子被推进了警车。车窗外，他的妻子悲痛欲绝，嚎啕大哭；他五岁的女子一边挣扎着扑向警车，一边哭喊着：爸爸，你回来，你回来，他白发苍苍的母亲，被突如其来的变故

震惊了，一头栽倒在马路上，车窗内，他留下了痛苦的泪水，掩面而泣。周围挤满了观众，人们在嘁嘁喳喳议论着，一个声音说：可怜啊，他家里还有瘫痪在床的父亲，他妻子下岗了，而且常年有病，失去了劳动能力还有一个声音说：可是法律是无情的！

这就是警示教育视频中震撼人心的一幕。被逮捕的中年男子是某银行的一名干部，由于他的违规操作，致使四百万巨款被犯罪分子诈骗，自己也因渎职锒铛入狱，抛下了幼小的孩子、年迈体弱的父母和失业的妻子。失去了家庭支柱和经济来源的他们，以后将面对怎样的生活困境？这个事例生动地告诉我们，合规，不是对工作的束缚和压抑，不是麻烦和累赘，而是一种真诚的爱，体现了银行对每个员工的关心与爱护。

什么是合规？简单讲，就凡事要合乎规则与常理，凡事要遵循制度和规章，凡事要符合要求和政策。俗话说，不以规律，不成方圆。农行的健康运行，离不开合规的经营；防控金融风险，离不开合规的操作；农行的蓬勃发展，离不开全体员工的规范工作；员工的幸福人生，也离不开合规的意识。合规，体现了我们农行文化价值观；合规，体现了农行对员工的关爱。作为一名银行员工，我们没有理由不去规范操作；我们也没有理由不去身体力行。假如那位中年干部能够遵纪守法、合规操作，也许年富力强的他已经被提拔到重要岗位，正在奉献银行的发展中意气风发，展示绚丽多姿的人生；假如他没有那次工作的事故，也许他正和父母妻儿过着平静而幸福的生活，继续享受着银行为他提供的优越的物质条件；假如他尽职尽责，谨小慎微，也许他的孩子正沐浴着暖意融融的父爱，在温馨的家庭健康成长；“假如，假如”，有太多的“假如”，让他家庭美满和谐，让他事业有成，继续做一名骄傲自豪的银行员工。然而现实是无情的，一旦坠落事故的深渊，就会断送美好前程，毁灭美满家庭，失去光彩人生！

违规，一种耻辱，它像一瓶墨水给洁白无暇人生的沾染上污点，让人背负的沉重的心理负担工作生活；违规是一扇冰冷无情的铁窗，伴随着枷锁和桎梏，让人深陷囹圄，青灯相伴，孤立无援，变成失去自由尊严的囚徒，接受良心的谴责和法律的惩罚；违规是一种亲情离散，它让人妻离子散，天各一方，一头在黑暗的牢狱孤孤单单，形影相吊；一头在光明的人间望眼欲穿，泪水涟涟；违规更是一种无尽的伤害，面对陷入泥淖的亲人，父母怎么去面对街坊邻居？妻子怎么在朋友同事面前从从容容地生活？而孩子如何面对周围同学的耻笑、讥讽、排挤、挖苦、甚至欺侮？在自卑的阴影下，孩子又怎么能够直面惨淡的人生？而合规带给人们的却是尊严，光明，是亲人的团员，是其乐融融的和谐生活。

古人云，“不因善小而不为，也不因恶小而为之”。细节决定事业的成败，也能决定做人和人生的胜败荣辱。因此我们每个人应当树立人人合规、处处合规的理念，心细如发，一丝不苟地开展工作。有一件小事让我至今记忆犹新，在脑海中久久萦绕，挥之不去，事后回想，假如麻痹大意，后果将不堪设想，不但影响银行的良好信誉，造成了重大损失，我个人也将承担事故责任，蒙受不必要的耻辱，父母、子女都将为此担惊受怕，和谐的家庭生活将变得不再宁静。我深深体会到：合规操作，就需要细致入微，从小事做起，提高警惕；合规，是我们员工头顶的一把保护伞，让我们减少失误，规避风险；合规是对我们员工充满关爱的守护神，让我们远离错误，远离违规，继续过着安宁温馨的家庭生活；合规，是热心培养我们的良师，为我们筑起一道预防风险的高墙，引领我们在平凡的岗位上，爱岗敬业，执着奉献，成长为栋梁之材。

爱是一种保护，是一种责任，一种严格的要求。真爱不是宽容，不是放纵，俗话讲的“严是爱松是害”就是这个道理。平心而论，银行精细化的管理制度、严格的要求绝非一朝一夕制定的，而是参考了几十年的实践经验和千千万万案例和事故的教训总结出来的，所有的规定，包括最平常、最普通的制度，比如对柜台人员操作失误导致经济损失责任有操作人员自负的规定，也是在实践的考验中归纳出来的。前车之鉴，不可不查，这些常识性的规定，同样需要严格遵守，同样需要树立主动合规、严肃合规的意识。合规，不单能够保护我们家庭的幸福，同样能够保护每个员工的健康成长。恩格斯认为，人和动物的根本区别在于：人是生活，动物则是生存。他明确地告诉我们：人和动物的本质区别就是动物只求吃饱喝足，而人还有更高层次的精神追求，通过自己的努力，做出一番事业，做一个对银行、对同事、对社会有用的人，赢得他人的肯定和尊重，有尊严、有目标、有理想地活着，实现人生的价值。作为一名银行员工，在社会竞争日益激烈的二十一世纪，谁不想创出一番引人注目的成绩？谁不想有作为有地位？谁不想在职场上积极进取、鹏程万里？包括那些因违规、违法深陷囹圄的人也都曾经有过远大理想，有过美好的追求。但是由于缺乏“我要合规”“实质合规”的意识，结果多走了职场的弯路，断送了光明职业前途，甚至有的沦为人们的罪人，埋葬了自己的青春与人生。多少触目惊人的案例，发人深思，令人震惊。

每当我想起一个平常的不能再平常的小例子，内心久久不能平静，为之惋惜，为之扼腕叹息。小卫是我的朋友，也是某全国性综合大学的研究生，品学兼优，他本科专业是公共关系与秘书专业，研究生读的却是金融，其导师也是知名教授。上学期间，小卫刻苦攻读，在国家级学术期刊发表金融论文多篇，被学校誉为善交往、能写作、金融专业能力强的综合人才。毕业后，在其导师的推荐下，经过严格的专业考核，小卫如愿以偿进入了心仪已久的某商业银行总行办公室。年仅24岁的她表现优异，把善于协调沟通、擅长协作的优点都发挥出来，将领导分配的任务出色完成，得到了周围同事的一致好评。因此，该银行领导班子把她当成重点培养对象，一年后不仅把她发展为党员，而且派她到营业厅一线柜台锻炼，以期望增加她对基层工作的了解，锻炼她的实际操作能力。作为重点再陪的对象，可以说，呈现在小卫眼前的是一帆风顺的职场和无比美好的个人发展前景。来到基层后，小卫工作热情很高，与周围同事相处融洽，但是同事们逐步发现她具有“马大哈”的性格，上进心虽强，但冒冒失失，对完成工作操之过急。为此，基层领导曾经委婉提醒。一天，一位年轻的女客户，前来存款3000元钱，由于排队等候的客户较多，工作较为繁忙，忙忙碌碌中的小卫办完存款手续后，竟然将存折和3000元现金一并交给了客户。事后找到该客户索要3000元时，该客户承认多收了3000元，但拒不退还，其理由是该银行有“现金离柜，概不负责”规定，而且声言“要给银行一个教训”。女客户是个律师，虽然反复协商，但未能达成一致，在法庭几经周折虽然追回了一半现金，但银行的声誉和形象受到了严重影响。就这样一次明显的失误，让自尊心极强的主动小卫离开了自己心爱的银行和岗位，失去人生中一次良好的个人发展机会，在职业生涯中多了一段曲折，如今的她四处求职，仍然未找到理想的岗位，等待她的将是漫漫的人生旅途和意想不到的坎坷。如果她有主动合规的意识，如果她能有条不紊开展工作，也许她将成为单位的骨干，在该家银行继续书写美好人生。

金融服务合规文化合规操作演讲 篇6

随着经济全球化发展, 企业经营风险大大增加。具有百年历史、实力雄厚的美国雷曼兄弟公司、英国巴林银行宣布破产的消息使人们在震惊之余, 陷入深思。在分析上述国际金融大鳄倒闭原因时, 内部风险失控、违规操作、人性贪婪、诚信缺失等成为大家首选的主要根源。作为全国排名第三的“世界五百强”企业, 电网公司如何居安思危, 提升企业内部控制、防范风险水平, 成为迫切需要解决的重要课题。下面就加强合规文化建设, 统筹推进“五统一”企业文化建设, 提升企业风险防范水平谈一些自己的粗浅看法。

1 合规文化的含义

合规, 简而言之就是“合乎规范”, 是指企业及企业员工行为应符合法律法规、监管规定、行业自律规则、市场惯例、企业内部规章制度及诚实、守信、正直等职业道德和行为操守。合规是一种责任, 由许多点点滴滴的环节和规定组成的, 合规更是一种习惯, 需要慢慢养成、无条件遵循。

合规文化是企业文化的有机组成部分, 是指导企业行为和员工行为的哲学, 它是以风险控制为指导思想, 依靠先进的管理手段实现有效的组织形式, 确保各项活动合乎内外部规定的行为准则, 旨在最大限度的防范经营风险, 提高综合竞争能力。

先进的合规文化理念具有强烈的价值导向引领性, 它不仅决定着合规文化的发展趋势, 而且也是合规文化建设的最终目标。

2 加强合规文化建设的重要意义

2.1 加强合规文化建设是提高经营管理水平的需要

通过开展合规文化建设活动, 一方面统一高层领导对合规文化建设的认识, 使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者, 另一方面使全体员工准确把握合规文化建设的科学内涵, 自觉的融入到企业合规文化建设中去, 增强内控管理意识, 狠抓基础管理, 有效提高制度执行力, 实现外部监管的有效互动, 提高经营管理水平。

2.2 加强合规文化建设是建立

企业长效发展机制的需要企业合规文化建设是一项工程浩大的系统工程, 不是一朝一夕就能建成的, 它和建立企业的长效发展机制是统一的、相辅相成的, 深入开展合规文化建设才能确保企业长期稳健运行, 才能落实科学发展观和履行社会责任。

2.3 加强合规文化建设是风险管理的必然要求

合规文化是一面抵挡风险, 化解危机的盾牌。通过合规文化建设, 加强企业的凝聚力和向心力, 规范操作行为, 遏制违法违纪现象的发生, 降低经营风险, 提高企业竞争力。

2.4 加强合规文化建设是提高企业经济效益的需要

安全就是效益, 良好的合规文化不仅能够规避潜在的风险, 又能够提高服务质量, 抓住优质客户, 为企业降低成本、提高经济效益打下坚实基础。

3 加强合规文化建设, 提升风险防范水平的思路

合规文化建设是一个渐进的漫长过程, 只有起点, 没有终点。它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。

3.1 以制度建设为切入点, 夯实风险防范的内部基础。

建立健全合理有效的规章制度是内部风险防范的基础。应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务创新的变化, 及时梳理、修订和完善相关规章制度, 确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。要规范基础管理, 细化操作流程, 强化监督和问责, 有效化解各种风险和危机。

3.2 以合规管理为重点, 筑牢风险防线

要大力培养合规操作意识, 规范日常操作行为。坚决杜绝“以信任代替管理, 以习惯代替制度, 以情面代替纪律”的不良习惯, 形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念, 切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节, 形成对违规的高度敏感, 使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。

3.3 以内部控制为保证, 实行全程风险管控

对内部控制工作必须坚持“一把手”负责制, 实行“一级管一级, 一级对一级负责”的管理方式;管理者应以身作则, 坚持带头按章办事, 各级管理部门按照职责分工和制度规定, 将内控管理工作常规化, 时刻关注工作中每一个重控环节和风险点, 把握内控每一环节和细节, 并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责, 对因违规操作造成的重大损失承担责任。同时, 建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系, 强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合, 把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中, 并与干部使用、薪酬分配相挂钩。

3.4 以“三种教育”为核心, 大力培育合规文化

强烈的风险意识和良好的合规文化是公司依法合规经营的基础。“三种教育”分别是“基础教育”、“责任教育”和“警示教育”。针对员工突出“基础教育”, 主要是入职上岗前合规教育、业务合规管理培训等;对高级管理人员则突出“责任教育”, 开展提升经营管理水平和内控合规能力建设培训;同时, 通过及时通报系统内外各种违规违纪处罚案件、发布风险提示等方法对全体干部员工进行“警示教育”, 通过在电网员工中举办广泛参与的征文、摄影、漫画比赛等引导员工加深对合规文化的认知与理解, 提高员工合规意识, 让意识变为行为, 让行为变为习惯。

企业高层对大力培育合规文化起着举足轻重的作用。

“其身正, 不令而行, 其身不正, 有令不从”。高层的行为将成为无声的榜样, 对员工的行为模式产生潜移默化的重要作用。高层只有严格执行制度, 明确并倡导合规文化价值观, 积极主动的践行合规有着义不容辞的责任。

无数的教训表明, 企业的违法违规, 多数由于企业的管理层战略失当、决策有误、内控不力, 甚至直接发端于管理层和管理人员。只有高层率先垂范、带头合规, 成为合规文化建设的倡导者、策划者和推动者, 企业风险防范才能真正落到实处。

4 加强合规文化, 统筹推进“五统一”企业文化建设取得成效

近年来, 运城供电公司认真贯彻落实国家电网公司关于建设和弘扬统一的企业文化工作部署, 坚持以人为本、科学发展、统筹兼顾、注重实效的原则, 全面落实企业文化“五统一” (统一价值理念、统一发展战略、统一企业标准、统一行为规范、统一公司品牌) 要求, 组织开展学习宣传、主题实践、专题培训、品牌传播等活动, 使国家电网公司核心价值体系、基本价值理念深入人心, 为公司晋级发展提供了强大的思想保证, 精神动力和文化支撑。

一是深入宣贯核心价值体系, 巩固了全体干部员工团结奋斗的思想基础。利用各种形式学习、宣传企业使命、企业宗旨、企业愿景、企业精神、企业理念和核心价值观, 用国网公司一系列战略创新、管理创新、文化创新成果教育和引导全体干部员工统一思想, 凝聚力量, 形成了共同的价值追求。

二是全面推行基本行为规范, 提升了全体干部员工的责任感和执行力。加强理论学习和思想政治建设, 创建学习型组织, 提升全员学习力;加强四好班子建设和干部队伍建设, 坚持文化引领, 把建设和弘扬统一的企业文化与公司电网建设、安全生产、经营管理、优质服务等各项工作深度融合, 促进公司内质外形建设。广大干部员工贯彻执行公司决策部署的责任感和执行力明显增强, 国网公司员工守则、基本礼仪规范和“三个十条”得到有效落实, 立足岗位创先进、履职尽责争优秀蔚然成风。

三是大力实施品牌传播工程, 加强企业文化宣传, 构建统一的企业文化传播平台。组织开展企业文化培训, 我是国家电网人演讲、征文、宣誓等主题实践活动, 规范办公、会议、营业窗口、生产一线等场所的品牌标识, 引导广大员工认知、认同、践行基本价值理念, 增强“我是国家电网人”意识。广大干部员工大力弘扬“努力超越、追求卓越”的企业精神, 自觉践行“诚信、责任、创新、奉献”的核心价值观和“四个服务”宗旨, 在电网建设、安全生产、经营管理、抢险救灾、重要保电等各项工作中尽职尽责、攻坚克难, 爱心奉献, 涌现出了一批先进典型, 体现了卓越的企业文化魅力, 赢得了社会各界的广泛赞誉。

银行员工合规文化演讲稿 篇7

尊敬的各位领导、各位评委：

大家好！

今天我演讲的题目是“如何建设ⅩⅩ银行特色合规文化”。

所谓合规，简而言之就是合乎规定，俗话说：“没有规矩，不成方圆”，没有合规文化的良好氛围，就没有我行业务的稳健行远。合规文化建设是规范操作行为，全面防范金融风险，提升经营管理水平的需要，是每个员工必须履行的职责，更是保障自己的强有力武器。

如何才能使合规文化建设深入人心，更好地为业务拓展保驾护航呢？我认为必须做到以下几点：

首先、领导干部以身作则，事事为先。“天行健,君子以自强不息；地势坤，君子以厚德载物”，领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范，廉洁自律、善抓敢管，言谈时时宣讲合规，举止时刻体现合规，以高尚的品德和独特的人格魅力树立正面良好形象，传承ⅩⅩ银行“与您同心，与时同行”的品牌理念；同时加强员工的合规文化教育，教育员工加强自身修养，提高法治意识、增强自我保护意识和风险防范意识、提升防腐拒变能力，通过正面宣传及反面典型案件警示，达到有力震慑犯罪潜在行为的效果，做到防微杜渐、警钟常鸣。

第二、赢在执行，注重细节。沃尔玛的成功启示：“没有执行的战略，犹如海市蜃楼，绝对不可能。”再完美再详尽的规章制度，再正确的决策，若不能得到有效贯彻执行，便将是一纸空谈。基于金融业务的特殊性,有章必循、违章必究、维护制度的权威性，提高制度的执行力,有效防范金融风险显得尤为重要.细节决定成败,责任造就辉煌,保持良好积极的心态、细致谨慎、观察入微是邢银员工必备的良好素质。正是一次次的谨小慎微，一次次的尽忠职守，一次次的系统优化，以及规章制度的有效贯彻执行，构筑了一道道安全防范的天然屏障，确保我行金融业务健康有序进行。

第三、构筑有效沟通平台，广开言路，加强群众监督。通过集体活动，个别谈心等方式了解员工情况，关注员工思想动态； 增强员工的归属感、参与感、职业自豪感；鼓励员工留意不安全隐患及异常迹象，在日常工作中主动发现，善于总结，及时反馈，并对员工提出的行之有效的合理化建议予以采纳。俗话说：“群众的眼睛是雪亮的”，唯有坚持以人为本，相信群众、依靠群众、充分发挥群众的力量，才能有效地化解潜在危机，共同构建和谐邢银。

第四、实现内部控制和外部监管的有效结合。建立清晰有效的责任制和问责制，构造以事前防范为基础，事中控制为重点，事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。营造“重操守、讲合规、促案防ⅩⅩ银行改革的新起点上，凭借覆盖范围广

泛的销售网络、庞大的客户基础、领先的科技水平、有效的风险管理和经验丰富的管理团队，我行必将继续保持独特的竞争优势，朝着一流城市商业银行的目标不断迈进。

农信社合规文化演讲稿 篇8

优质见成效

七月是热情，七月是进取，七月是绚丽多姿，七月是五彩缤纷。七月里我有一个小小的梦----我的信合梦。

岁月如歌，沧海桑田，星移斗转，农信蓬勃。不知不觉信合事业已伴我走过了数载春秋，回首这不平凡的岁月，有激励人心的体制改革，有满腔热情的创新发展，有审慎合规的产品经营，有硕果累累的骄人成绩。我们斗志昂扬，在信合土地上挥洒着青春的热血和激情。我们紧跟省联社战略转型的步伐，倾力打造“流程银行”、“五最银行”；齐心协力共创“优质文明服务年”、“制度落实年”，让遂州农信重新脱胎换骨，成为一个具有生命力、具有创造力、更具有竞争力的银行。

近年来，随着农村金融体制改革步伐的加快，农村金融产品多元化、个性化的需求不断增长，金融市场竞争主体的日益增多，传统的经营模式已经无法适应我们的发展步伐。大势所趋，遂州农信以一种荣誉，一种使命，一场全面的、系统的、深层次的结构性变革来迎接新的机遇和挑战。众所周知，我们信用社能够在农村金融市场上站稳脚跟源于老百姓对我们的信任。而信任又取决于合规经营与优质服务。

制度的落实，需要我们每一位农信员工的积极配合与严格遵守。行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”近年来，有关银行操作风险的事件屡屡见诸报端：从银行工作人员私自对外泄露客户身份账户信息导致银行卡盗刷事件频发，到银行代销理财产品引发“飞单”纠纷，再到一些银行网点屡屡接到保监部门的罚单。无数的事实告诉我们，凡是无视规章制度的行为必将付出惨痛的代价，违规操作，习惯性违章、风险意识淡薄和麻痹思想是生产经营事故的大敌，尤其是我们从事金融服务工作的银行员工，更应该清醒认识到遵章从制、合规经营的重要性。因此，我们要从我做起，小做起，不断加强业务知识的学习，提升合规操作风险意识。在工作中，我们要始终坚持做一个“有心

人”，对待客户有心，对待业务有心。真正做到时时合规，处处合规，事事合规。

优质赢得尊重。当我在炎炎烈日下下乡宣传金融知识的时候,我能收到村民朋友的关心与支持;当我在第一时间完成对自助设备的安装及维护后,我能得到客户的感谢与认可;当我及时为各网点提供电子银行服务与帮助后,我能得到同事们的肯定与认同。点点滴滴,都是驱使我不断自我提升与完善的动力和源泉.优质更加带来竞争力。近年来，联社根据客户对金融服务多元化性需求，不断创新产品模式和渠道，农信银、大小额支付系统和柜面通的依次上线，电话银行、短信银行和网上银行的大力推出，工资、燃气、社保等代理业务的积极拓展，自助取款机、电话支付终端、消费刷卡终端的投放更是遍布各个乡镇村落。日益便捷的金融服务在为客户提供便利的同时，更加警惕我们要提高风险防范意识，提升业务水平和质量，只有一流的服务才能赢取更多的客户资源。

海尔总裁张瑞敏先生曾说过，把每一件平凡的事做好就是不平凡。对于我的理解就是在最平凡的岗位上把每一次电子银行设备的安装、维护和检查都认真合规的做好，就是不平凡，就是一次成长；把每一次营销宣传工作都主动积极的落实，就是不平凡，就是一次锻炼；把每一个新业务知识都熟练掌握并且推广，就是不平凡，就是一个进步。

习主席说他在少年时曾有一个中国梦，而我们农信员工则共有一个信合梦，让我们怀揣一颗感恩的心，撑托一份不平凡的责任，精诚团结，为信合事业发展的明天谱写一道辉煌的乐章。

演讲人：XXX

金融服务合规文化合规操作演讲 篇9

创建合规文化，我们一起行动

尊敬的各位领导、同事：

大家好，我叫**。我演讲的题目是《创建合规文化，我们一起行动》！

作为一名农信社员工也许你是一名普通柜员，也许你是一名信贷员，而我们背后却承载着每一位客户那一双双充满渴望信任的眼神。平平凡凡的岗位，我们做的却是不平凡的事业，而合规工作正是我们事业的起点。面对失学的孩子，我们伸出一双温暖的手。助学贷款，圆贫家子弟的大学梦想。面对惠农项目，撒一场及时的甘霖，让微笑在农民的脸上绽放。面对融资困难的企业，送一缕灿烂的阳光，给困顿的企业重生的希望。

曾几何时，“合规文化”在一些人的眼里成为那高悬于公堂之上仅仅供用来观赏的批批卷轴。多少曾经忠实奉献的干部，没有经受住诱惑而不惜违纪违法遭人唾弃。

如今农信社成了咱老百姓最放心，最信赖的金融机构。老百姓的好口碑是对我们加强合规文化与服务文化建设、践行合规最好的回报。合规不是一句口号，它是一种行为，一种实践，因此，创建合规

文化需要我们一起行动。

2006年3月4日，胡锦涛总书记发表了八荣八耻的重要讲话：以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻。我认为，有责任感、有耻辱感的农信人才有可能成为真正合格的员工。身为农信人，时常行走于合规与违规的边缘，面对金钱与物质的诱惑，面对唾手可得的利益，只要我们合规的意识强一些，违规的耻辱感多一些，就不会走向犯罪的道路！

朋友们，合规文化建设任重而道远，只有起点，没有终点。创建合规文化，需要你，需要我，需要我们所有的农信人！需要我们一起行动起来。

最后，我想用毛泽东的一句诗词作为今天演讲的结束：多少事，从来急。天地转，光阴迫。一万年太久，只争朝夕。

合规操作心得 篇10

合规操作心得

进入建行3个月来，听的最多就是要合规操作，风险防范。这其中肯定有它的正确性和预见性，是建行人通过不断经验总结提炼出来的一套规范化操作标准，通过学习了解，让我知道了合规既是建行事业发展的“生命线”，更是效益创造的本源，合规既是基础也是保障。而柜员是直接面向客户的窗口，也是合规的第一站，这更要求我们要牢固树立安全合规意识，努力拓展业务的同时，切实杜绝工作中的各种违规行为，实现风险最小化。

合规操作，说起来容易，做起来却不是一件简单的事。要按合规操作就必须严格要求自己，时刻提醒自己，哪些事可以做，哪些事不能为之，以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动，真正做到保护单位的利益的同时也保护了自己的切身利益。合规操作是我行合规化经营的根基，更是我们办理每笔业务的坚强后盾。通过学习288条后，让我认识到了合规操作、风险防范的重要性，在以后的工作中，我将继续加强对合规制度的学习，规范自己的工作程序和行为，杜绝违规操作，做一名合格的建行员工。

防范业务风险,合规操作心得 篇11

-------------王荣敏

近期，我市分行风险业务部开展了，日常合规操作风险视频会我觉得非常重要，作为一名银行从业人员，每位员工都必须遵守“未雨绸缪”胜过“亡羊补牢”，我们有太多的教训，所以我们要养成自觉遵守各项制度的好习惯，不折不扣的维护和贯彻执行，才能够让保证我们的业务有又 好又快发展，作为一名前台工作人员，就更应该深刻理解合规文化建设，依法合规办理业务，防范金融风险，抵制不良习惯的重要性。

这次学习结合一个案例分析让我印像深刻。今年3.15晚会上，记者用买来的身份证分别到工，农，中，建四家银行办理开卡业务，只有建行严格按制度要求审核客户证件，成功堵截了假冒开户，向社会传播了我行稳健经营，有效防范风险，保障客户利益，为建行赢得了荣誉。他就是我们的好员工-----林森同志。

学习林森同志的事迹起初，感觉他的故事儿没有什么惊天动的伟绩，只是一笔普通的开卡业务。再读一遍，细细品味，才深受感染和震撼：正因为这是一笔普通的业务，而他不因普通而放弃原则，不因千篇一律和重复操作而放弃对任何一例可疑事项的警惕和追溯，在普通中渗透着强烈的责任感。

“银行工作处处有风险，事事讲合规”作为一名前台工作人员，要从抓常的合规操作学习入手，使自己 充分认识合规操作的重要意义。树立“内控管理无 小事”观念，吸取各类案件的教训，增强风险防范意识。通过多 种方式学习，使合规的观念和意识渗透到思想、行为之中，人人 都自觉遵循，事事都能合规，把合规变成一种最基本的要求，使 合规成为自己的一种自觉行为。

合规化操作心得体会 篇12

篇一：合规心得体会

树合规新风，向违规亮剑

济东支行王海燕

“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”，合规既是一种行为规范，更是一种文化，构建良好的银行合规文化，有利于银行本身的良性发展，有利于整个金融秩序的稳健运行。

在竞争机制如此激烈的今天，金融业是一个特殊而又高风险的行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”，对于行走其中的我们来说，时刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会“吞下那颗伊甸园的毒苹果”。于丹《论语心得》中说到，“理想之道就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备心灵快乐的资源”。合规文化建设就是我们淡定的起点；防范风险、创造效益就是我们心灵快乐的精神资源。

一直以来，服务文化为我们赢得客户，赢得业务，而合规文化在约束着、保护着我们。有的人树立了合规意识，创新发展，成为经营的佼佼者；有的人高度负责，兢兢业业，成为合规的捍卫者；有的人立足于本岗位，从自己做起，成为有效的执行者；然而，也有人执意与合规一决高下，胆大妄为，最终纷纷堕马，成为人人唾骂的腐败者：他们由于一念之差，聪明反被聪明误，陷入了无底的深渊。对待蛀虫、败类，合规捍卫者决不手软，违规者无一幸免——他们跌倒了，跌倒在一种侥幸的心理面前，跌倒在一种无所谓的态度面前，甚至跌倒在一种迷途的思想面前，正是这些“小恶”使他们混淆了善与恶，美与丑，是与非，酿成了无法挽回的遗憾。沉甸甸的事实让我们如梦初醒：思想一旦失去控制必然迷失方向，制度一旦失去执行必然产生风险；权力一旦失去监督必然产生腐败。

播下一种思想，收获一种行为；播下一种行为，收获一种习惯；播下一种习惯，收获一种命运。

“操作流程一念间，合规违规两重天”。如果心里生长着无知和邪恶，那痛苦也就随之而来；如果我们的思想睿智和正直，那么最终也必将收获喜悦。面对瞬息万变的经济大潮，我们需要更多的诚信与责任；面对灯红酒绿的物质诱惑，我们需要更多的自律与自控；面对严重扭曲的享乐主义，我们需要更多的自省与法纪。

银行经营时刻与风险相伴，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点侥幸。1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终身悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，却很可能搞跨一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克·里森利用制度漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱。血的教训让我们知道合规多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣，存侥幸，在制度制定上更要不得半点马虎！

“万里之程，一步所积；千尺之帛，一丝所积。差一步不能谓之万里；差一丝不能谓之千尺”。我们要树立管理无小事，向细节要效益的思想，把抓管理、抓执行作为一切工作的基础和前提，坚持不懈地关心员工的一举一动，关注业务的一点一滴，切实提高执行力。“细节决定成败”，只要每一个环节都多一点管理意识、责任意识和执行意识，就会令不法者无处遁形。

让我们以“小善”为荣，以“小恶”为耻；以“合规”为荣，以“违规”为耻。让我们扎根在合规的肥沃土壤里，树合规理念，向违规亮剑！篇二：合规心得体会

银行合规教育警示片观后感

根据省市行案防教育工作要求，近日鞍山分行组织全员观看了《合规操作案件防控警示教育专题片》，片中所选案例大部分发生在基层营业机构，涉及不同操作岗位和业务环节，暴露出一些机构在业务操作、内部控制、日常监督等方面存在诸多问题和薄弱环节，通过观看这些真实案例让我再次明白“千里之堤，毁于蚁穴”这个道理，告诫自己案件就在身边，值得我们深刻反思，引以为戒。但是只要我们每个人自觉遵守岗位职责，遵守“八不得”、“双十禁’等各项规章制度，合规操作，案件就可防可控，就能促进我行各项业务健康发展。下面我就观看《合规操作案件防控警示教育专题片》后谈几点观后感想：

1、作为银行工作人员我们必须拥有爱岗敬业的责任心，责任心是一个人从事工作的基本要求，也是个人必备的道德修养。没有责任心的人工作懒散，见异思迁，不履行职责，就会失去诚信和信誉，就会走上犯罪道路。

2、认真落实岗位职责，加强对重要业务环节的监督;严格执行岗位权限相互制约，遵守银行各项规章制度，多学习、多掌握案防知识，让每名员工知晓制度大于一切。

3、认真落实案防工作责任制;加强对员工案防知识的培训，通报案例，让员工了解自己的工作职责，提高案防责任心。

通过此次警示教育专题片的观看，使我更加提高了对合规操作重要性的认识，我将在今后的工作中，努力提高合规操作意识和自我保护意识，做一名合格的中行员工。

银行合规教育警示片观后感

一个行业的良好发展关键在于用人，如果用人不当，即使再制订多么严密的规定法规，执行不当，一切都等于零。所以这就要求我们广大金融

众所周知，银行业是一个特殊的行业，整天与金钱打交道，因此我们在实际工作中一定会面临着各种各样的诱惑。这样一来，如何避免这些诱惑带来犯罪就成为了每个中行员工必修的课程。减少金融犯罪案件的发生，我们任重而道远。

作为一名中行员工，不仅应当具备一定的业务知识和能力，还应当有对法律的“敬畏”感;不仅仅应该做到懂法，更加应该做到守法。日常工作中，一方面，我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手，“勿以恶小而为之，勿以错小而容之”，把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一位

“不以规矩，不成方圆”。法律是我们应当遵守的“最起码的规矩”。仅仅“知法懂法”是远远不够的，还要“敬法畏法”才能够“常走河边不湿鞋”。当然，最高的境界还是以守法为前提的“法治精神”和以合规为前提的“合规精神”。

在今后的工作中，我会时刻谨记我行的规章制度，保持高度的警惕心，让自己的职业生涯有一个完美的结局。

最近观看了警示片。通过典型案例的观看，真实再现了案例中那些曾经事业飞黄腾达而得意忘形的同行，面对权力要耐得住寂寞，守得住清贫。信用社的员工与钱联系最为紧密认识的多是“有钱人”，时间久了不免就有了攀比心，房子、车子、儿子、票子，时间久了不加强制度学习合规教育人心就变了，抵御不住糖衣炮弹的攻击，思想退化，随波逐流，犯错误后心存侥幸，最终走向犯罪道路。记者在采访中一位服刑犯讲：莫伸手，伸手必被抓。在你犯错误时想想父母希望，想想妻儿的期望，每个有责任心的人都不能因一时的冲动来伤害自己最亲最近人。

风险无小事，合规心中留。我认为，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻”、“以遵章守制为荣，以违规违章为耻”。

牢记使命感，常怀感恩心。我们要始终把握两个原则：一是微观上问心无愧;二是宏观上遵章守纪。对信用社有高度的主人翁责任感，已成为信用社的一份子而感到骄傲和自豪，在工作和生活中始终能够把信用社的利益和荣誉放到第一位，牢记我们的使命----服务三农，改善民生。感恩信用社给我提供工作的机会，感恩社会，感谢每位同仁。用感恩的心去工作，对自己一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。

在看了《案例警示教育片(二)》之后，我对自己所处的行业的法律意识有了更深的理解。所谓“前车之覆，后车之鉴”，看了视频里一个个真实的例子，我相信很多人的心里都已经敲响了警钟。

纵观金融警示片中的所有案件的发生,这些全都反映了我们金融机构上的制度之殇，片中的同行业人员都是因为一念之差而走上了违法犯罪的道路，到最后搞得家庭破裂，父母孩子都跟着一起受罪，一失足成千古恨，他们都得到了法律的严惩，落得身败名裂，深陷囹圄的可悲下场，同时他们的所作所为还连累了自己的同事，也给他们自己及家人造成了无尽的伤痛。

银行风险是客观的、普遍存在的，完全没有风险是不可能的，关键是如何有效地防范控制和化解风险，将风险造成的损失控制在最小的可预见、可接受的范围内，因此，我行一定要做好内部审计工作，作为我们前台员工也一定要树立高度的风险合规意识，减少操作风险的发生，勿以恶小而为之，注重自身工作中的细节，积极配合行里审计工作的开展。不断建立健全我行的内部风险测量和预警机制，建立一套完善的、符合实际的银行审计制度，这样才能使我行的审计工作再上一个台阶。坚持合规经营，注重案件防控和减少风险的产生。

在以后的银行工作中，我必须高度树立依法合规的意识，注重工作中的细节，勿以善小而不为，勿以恶小而为之，做好自己的本质工作，积极进取，切实做到“依法合规从我做起”。

篇三：合规经营心得体会

合规经营大讨论学习心得

近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强**银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得：

一、开展合规经营大讨论，让合规经营理念深入人心。开展合规经营大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知 识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正

经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。另一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有所有从业人员的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、营销能手；通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。

二、建立合规经营企业文化，促进业务发展的健康可持续。

从我行来看，应建立合规经营的企业文化，包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。如何做到这一点，我认为首先还是要通过形式多样的学习、教育、交流，通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉**银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进；要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高**银行的凝聚力、战斗力。其次要把大讨论活动与内控管理和案防工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，突出重点，有的放矢地开展专项治理，要通过开展教育活动，鼓励员工检举违纪违法的人和事，提供案件线索，推动案件防控工作深入开展，提高企业合规文化。最后要结合工作实际，认真开展规范化服务，按照总行各项规章规定中的条款，对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势，认真总结和细分客户群体和业务需要，整合有限资源，对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益，打开思路，不断创新服务方式，以最

大的限度满足客户需要，提升企业合规文化精华。

三、开展合规经营大讨论，为提高经济效益保驾护航。加强合规经营大讨论的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。工作中，应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求 自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。