风险合规部工作总结

风险合规部工作总结（共10篇）

风险合规部工作总结 篇1

风险合规部工作汇报

20xx年在支行各位领导正确领导及同仁的支持配合下，风险合规部紧紧围绕年初我部制定的工作目标、任务和要求，认真履行了部门职责， 通过日常合规工作，全面建立有效的合规风险管理机制，坚持检查、督促与日常监控并重的“三位一体”合规工作长效机制，切实加强合规风险管理，推动合规文推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经营。经过部门全体员工的共同努力，充分发扬团队精神，较好的完成了年初制定的工作目标。现将20xx工作情况汇报如下:

一、加强合规风险管理，提高合规管理水平

有效通过部门联动，把控信贷风险。20xx年风险合规部人员参与贷款预审会17次，通过会议成员的讨论，更好地掌握客户的风险情况，为我行贷款的风险防范起到了积极的作用。个人贷款审查岗梳理审查审批发现的常见问题4次，共计xx0条，(如工资流水少工资字样及说明、征信单位名称与收入证明单位名称不一致、少联网核查等)档案岗梳理档案移交问题110条，并组织相关信贷从业人员对这些常见问题进行整改，以此提高信贷员上报贷款的质量与效率。积极做好贷后服务支撑工作，每日做好客户经理对各自管户贷款还款提醒工作，每日监控逾期情况及根据贷后检查情况及时做好预警信息反馈工作、积极开展资产保全工作，对于不良类贷款，通过加大逾期清收、呆帐核销、资产保全、司法执行等多方式进行不良资产处臵、在今年下半年百日清收工作中清收回逾期款11.4万元名列大连地区行第二名。

二、加强合规文化建设，做好合规宣传教育

做好合规信息报送。根据分行要求，及时总结合规经验，每月及时报送分行风险合规信息，按月召开地区金融资金安全会议、按季召开反洗钱、案件防控、全面风险内控管理委员会会议，并得到分行风险合规部徐丹副总经理表扬。积极开展合规知识教育，加强合规知识学习。按照年初制定的学习计划每月组织一次合规知识集中学习，特别是利用全行学习“合规大行动”有利契机，组织全行员工参加总行合规知识测试，通过此次合规知识测试进一步强化了员工合规意识，测试成绩及格率在98%以上。

三、全面开展信用风险管理工作

推动资产分类工作常态化运行。为及时、客观反映我行信贷资产的真实价值，监测信贷资产质量，参照《中国邮政储蓄银行大连分行资产分类日常监测方案实施细则》要求，风险合规部认真组织开展了20xx年1-4季度存量资产业务风险分类重检工作。为真实反映我行信贷资产质量，根据张大宇行长工作指示精神，结合支行实际情况，风险合规部联合个金、公司部对截止10月末支行的存量小额贷款开展了专项风险排查，对借款人贷款用途、经营情况及还款能力等要素进行核实并做出客观评价，测算实际风险水平及贷款回收可能性，旨在摸清业务发展中各类风险隐患，有效防控风险。

四、做好操作风险管理及反洗钱工作及

加强银行与邮政局合作，建立网点合规检查、业务条线检查每月通报制度。风险合规部对网点检查、业务条线检查发现的问题，每月汇总问题通报，下发或转发至责任部门、单位，加强整改力度，尤其对屡查屡犯、风险隐患大的问题，严厉考核责任人，确保达到警示、改正作用。同时，在监督检查的基础上，将检查与业务指导相结合，通过培训、教育、检查、指导几个方面控制操作风险的发生。今年年初整改落实邮政代理网点(菜市街邮政所)非实名制违规办理业务问题，从源头上杜绝了此类屡禁屡犯问题的发生。截止目前，风险合规部已对全辖20个网点进行了现场的检查与督导，检查覆盖率达到100%，共考核责任人员89人次，处罚金额5550元。成立中国邮政储蓄银行旅顺口区支行反洗钱领导小组，有效安排支行反洗钱工作的开展。发挥反洗钱联络员信息触角作用。由各部门，二级支行反洗钱联络员做好条线的反洗钱工作的跟踪，落实。加强反洗钱宣传与教育活动。通过LED屏滚动播放宣传标语，发放反洗钱宣传材料，粘贴宣传画报等多种活动进行广泛的宣传，提升全员的反洗钱意识，有效规避洗钱风险。

五、20xx年工作打算

20xx年，我部将在做好日常工作的同时，重点做好以下几个方面的工作:

一、完善贷后管理制度，强化贷后管理措施。

20xx年，我部将根据行领导的安排，进一步完善、细化各

类管理台账表簿，进一步加强精细化管理，认真组织学习，全面落实贷后管理各项制度，进一步规范我行贷后管理工作。

二、加大现场检查频率，做好风险预警。

20xx年，我部将组织对全行信贷业务进行不少于五次的现场全面检查和不定期的抽查，主要检查信贷政策的落实情况。有无违背信贷政策、原则和总行(部)有关规定发放贷款的情况;新增贷款的投向及效果;信贷业务是否按规定进行双人调查、核保、核押;信贷管理系统数据录入的`及时性和录入数据资料的准确性;贷后管理情况，贷后检查报告是否详实，贷款风险分类结果是否准确。

三、不良资产管理工作。

20xx年我行不良资产管理工作重点将放在抵债资产的处臵工作上。对已经形成风险的信贷资产根据有理有利的原则，认真做好资产的评估、入账、保管、变现等工作，并按照拟收回入账、变现等环节的审批权限报分行审批，同时要采取积极、稳妥、灵活的措施，及早变现，做好其他资产的保值增值工作，防止和避免发生新的损失。

内控合规部工作总结 篇2

今年以来，在有关监管部门和我行领导的正确领导下，内控合规部结合我行实际，紧密围绕“加强合规建设，提升管控能力”这一目标，坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，在案防安保、完善制度、事后监督等方面开展工作，切实加强合规风险管理，推动合规文化建设，保障我行依法、合规、稳健经营，促进了全行各项工作的顺利开展。现将一年来的工作总结如下：

一、主要工作完成情况

（一）提高认识，重视案防安保工作

鉴于我行员工都没有银行工作经验，案件安保防控思想、认识、观念、意识不深刻、不到位的问题，内控合规部把案防工作作为工作中的重中之重。一是把案防工作真正作为“一把手”工程，杜绝案防工作流于形式；二是层层签订案防安保目标责任书；三是定期组织全行员工学习监管部门下发的案件情况通报、案件风险提示和案例通报；四是对重点机构、重点风险类型、重点人员进行风险排查；五是督促各部门制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落实和执行。同时，加强案防案保工作有效性、连续性和规范性等方面的考核，促进了案防安保工作的顺利开展。

（二）明确目标，促进合规文化建设

一是进一步建立健全管理体制。面对我行成立不到一年，各方面工作都没有自己的企业文化和企业精神，要坚持内控建设，建立健全各项规章制度。二是责任落实到人，职责分工明确，形成科学有效的合规管理机制。不断提高全员的思想认识，加强领导组织，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。同时，稽核队伍从实际出发，每个部门派驻风险管控员，坚持做到具体问题具体分析，发现问题及时整改，建立长效运行机制。三是创建合规风险防范环境，强化员工合规意识培养。紧密联系实际，从基本岗位职责入手，由员工自己定制度，自已查风险，让员工把合规文化作为一种提升自己能力的服务措施，让每一位员工真正了解合规的意义、内容、方法和步骤，通过自身的不断学习的锻炼，实现真正的合规。

（三）创新方法，加强事后监督

重点监督特殊业务，对于事后监督人员，认真监督基层网点的每一笔业务，围绕上级及银监局风险排查方案等精神。一是对重要空白凭证、大额授权、挂失、冲账、抹账等方面，加大力度监督，将风险隐患降到最低。二是创新工作方法，理清工作思路，事后监督取得了明显成效。三是认真按照领导要求，监督工作中的每个细节，及时处理和反映工作中的问题，及时纠正工作中的差错，防范风险事故的发生，保证网点工作的正常运 行。

（四）内外结合，完善财务审计

我行刚刚成立，内控合规部针对财务制度不完善，组织合规部对各项财务进行审计。一是组织对去年财务进行全面审计，针对审计出的疑问，交由各部门负责人进行说明。二是外聘专业审计人员对我行××经营情况进行专业审计，保证我行财务工作的合法、公正。三是对存在风险的部门进行定期和不定期的抽查相关存档文件、资料等，将风险降至最低。

二、工作中存在的不足

（一）案防基础簿弱，力量不足

我行员工对案防工作从思想、认识上不到位，对案防工作只是开会听听，在开展各项工作中对案防工作不够重视，促使案防工作不能有效开展。一是除内控合规部驻各部门风控员，各部（室）没有案防专职人员，对案防工作开展不到位。二是对工作中发现的问题，缺乏有效的整改手段。各部（室）平时对案防工作开展不多，员工对案防工作不能深刻认识，促使问题隐患难于发现和根治。

（二）事后监督不够专业，需进一步完善制度

一是作为新银行、新员工，没有工作经验，在一些工作的处理和业务的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后监督制度不完善，工作要求不明确，还处在摸着石头过河的初级阶段。

（三）合规意识不强，需加强学习

一是认为合规文化建设是外部监管部门要求做的事情，在推进中缺乏主动性和积极性，因此在合规文化建设工作存在一定程度上的走过场、应付了事的情况；二是认为合规文化建设是上级部门的事情，上下传导不畅；三是认为合规文化建设是合规部门（岗位）的事情，合规理念和合规意识未能渗透到每个部门、每个岗位、每位员工。

三、工作计划

一是督促各部门尽快将相关制度文件进行完善，从而使我行的安全风险降至最低；二是积极进行案防文件的教育学习，提高员工自身对案防风险的认识，逐步将风险观念植根于每个员工心里，争取做到零风险。

合规部职责和工作内容及其构架 篇3

1、协助领导构建公司合规管理体系，制定、修订公司的合规手册和其他合规风险管理规章制度；

2、起草合规管理计划；

3、主动识别、评估、监测和报告合规风险；

4、负责各项具体合规工作方案的拟定，使合规工作顺利开展；

5、起草合规报告；

6、参与新产品的开发、识别、评估合规风险，提供合规支持；

7、违规事件的调查处理，起草违规处理决定；

8、梳理公司内部流程，提出相关改进建议；

9、审查公司内部管理制度、业务流规程，提供合规改进意见；

10、开展反洗钱相关工作；

11、组织合规培训并向公司员工提供合规咨询；

12、跟踪法律法规、监管规定和行业自律规则的变动、发展，并根据其有关要求提出制定或者修改公司内部规章制度的建议；

13、领导指派的其他相关工作。

工作内容

1.起草、修改、审核公司各类合同、公函及其他法律文件：

A.负责公司合同预审核工作；B.起草、审核、修改公司各类法律文件（包括但不限于合同、协议、公函等文本）C.参与公司重要商务合同的讨论和谈判工作，提供法律支持。2.法务管理制度的建立与维护

A.建立并完善公司法务工作的管理制度、配套表格及工作流程；B.起草、审核、修改、完善合同模板、制度配套表格；C.促进公司各职能部门、下属公司依据法务管理制度及流程工作，促进公司依法经营，预防和控制公司经营中的风险。

3.负责集团对外投资、尽职调查、资产重组、企业并购、股权转让等重大经济活动法务方面的工作

4.对疑难应收账款的催收

A.配合、协助各部门对应收账款进行催收；B.直接办理疑难应收账款的催收。5.办理集团法律纠纷的诉讼和仲裁事务

A.独立代理或协助外聘律师开庭应诉；B.协助外部律师进行案件证据收集、诉讼材料准备和案情分析；C.制定诉讼或仲裁方案并提交公司领导和外聘律师研究讨论；D.负责诉讼或仲裁法律文件的递送工作；E.负责整理公司诉讼费用支出情况；F.跟踪诉讼或仲裁案件案情进展并及时反馈领导；G.判决或裁定出具后，接洽法院和仲裁庭并执行庭审事宜。6.法务培训：

A.拟定法律培训方案，编制法律培训的内容及课件；B.安排对公司员工进行法律培训。7.法律咨询与研究：

A.为管理阶层、各职能部门及下属公司提供必要的法律咨询和指导；B.法律法规的分析与研究，包括公司业务涉及现有的法律法规的收集整理、分析研究对公司经营的影响，同时包括新颁布的法律法规的研究保障公司经营活动的合法性，预防和控制公司经营中的风险。8.参与集团境外贸易、投资、融资、担保、租赁、产权转让、分立、合并、破产、解散、公司设立等工作,并提供法律意见，出具法律意见书；

9、管理工作外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书； 10.参与集团公司其他与法律有关的日常事务

二、合规部专员职责和工作内容

1、审查公司规章制度和业务流程，并根据法律法规提出制订或者修订建议

2、结合公司合规要求及各业务单位特点引导公司各业务单位进行合规工作规划

3、帮助各业务领域梳理合规问题，确定合规项目并推进

4、负责公司各业务领域合规工作的推进、整改、审计、考核

5、定期向主管领导汇报合规工作

6、遇到合规重大事项时，及时向主管领导反馈，并督促整改

7、开展合规培训宣贯工作

8、合规经理交办的其他事宜

三、合规部合规助理职责和工作内容

1、协助完成公司日常经营活动合规审查（如公司规章制度合规性审查等）。

2、协助向部门经理汇报合规相关重要事项。

3、负责处理各部门提交的申请（如礼物与招待申请等）。

4、负责制作合规培训资料。

5、协助完成信息安全管理企划书。

6、协助完成反洗钱日常管理工作。

7、负责反欺诈相关调查、资料收集等业务，协助完成反欺诈企划业务。

8、负责管理公司合同专用章。

部门构架

风险合规岗位工作职责 篇4

一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；

二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；

三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；

四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；

五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；

六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；

七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；

八、负责本行法律事务、反洗钱工作；

风险合规部工作总结 篇5

根据事长在全省农信社第二届股东（社员）大会第六次会议上的工作报告精神，我们通过认真研究确定，2013年，农商银行稽核监察（风险合规）工作思路为：深入践行“推进规范化、提升竞争力、作出新贡献”三大历史使命，大力推进全面风险管理，进一步加大各项制度落实的督促检查力度，完善监督制约机制，全面履行稽核监督和合规风险管理工作职责，按照“突出重点、求真务实、服务全局”的稽核（风险合规）工作方针，转变监督理念，创新稽核、风险合规管理方式，切实提升稽核监督和风险合规管理水平，为农商行的顺利发展保驾护航。具体工作意见如下：

一、加强稽核（风险合规）队伍建设，全面提高稽核（风险合规）人员素质

为进一步提高稽核（风险合规）队伍的整体素质，提高稽核（风险合规）工作的质量和效率，强化稽核（风险合规）工作的职能作用，2013年拟重点抓好稽核（风险合规）人员的自学、组织学习和培训，确保稽核（风险合规）人员全面熟悉有关金融法律法规及各项业务规章制度，尤其要强化对各项新业务的管理规章和操作规程的了解和掌握，加强风险合规意识教育和职业道德教育。通过学习、教育和培训，努力使稽核（风险合规）员工 1

队伍达到“五增强”即：自身素质增强、责任意识增强、合规意识增强、风险意识增强和客观公正意识增强。

二、加强制度的建设和落实，实现稽核工作规范化、流程化

（一）根据省联社有关规章制度，结合XX农商银行的实际，着手建立适合服务和管理XX农商行业务发展的稽核制度：《XX农村商业银行稽核工作规定》、《XX农村商业银行现场稽核操作规程》等。

（二）全面落实稽核操作规程。一是规范稽核工作程序，在相关稽核工作制度规定下，制定稽核工作操作流程，并严格按操作规程操作。二是统一作业底稿、事实确认书、稽核报告等作业格式。三是落实检查人员职责，检查人员必须在事实确认书签字确认，对应该发现的问题而未发现的要对检查人员问责。四是落实整改责任，检查人员同时对所检查出的问题整改情况负责，要对检查的问题建立台帐管理，及时开展回头看检查，督促被检查单位落实整改。

三、强化专项稽核和经济责任稽核，做实风险合规等常规检查

（一）重点开展2012年新增贷款合规性检查、银企对帐检查、票据检查及重要空白凭证检查，通过对重点风险领域的检查，严防道德风险和案件的发生。

（二）规范经济责任稽核（离任稽核，下同）程序和流程，突出经济责任稽核重点和针对性，重点对被稽核对象的履职能

2力、履职成效、工作创新及廉洁自律等方面进行稽核，提高经济责任稽核质量。

（三）切实加大常规稽核（风险合规）检查力度，每季对所有网点主要业务的关键环节和风险点合规性以及员工履职等情况进行全面检查，努力做到“时间不间断、业务全覆盖”，对发现的问题及时通报、督导整改和严格问责。不断规范员工操作行为，提高员工的风险合规意识，从源头上杜绝操作风险。

四、创新的工作方式方法，强化对风险贷款、异常交易等责任落实

充分运用信贷管理系统和异常交易信息系统等现代化管理资源，强化非现场稽核工作，减少现场稽核工作时间，提高工作效率。一是加强对风险贷款责任落实，有效降低贷款风险损失，制定《XX农村商业银行风险贷款责任稽核试行办法》，每一位稽核人员包片对每一位客户经理所管理每一笔贷款的风险状况进行全面序时监督，发现问题及时发出警示、警告和进行专项稽核，督促贷款责任人和贷款管理部门加强贷款管理，及时化解风险。二是加强异常交易信息和监测，发现异常交易信息，及时与业务主管部门进行沟通，及时核查和处置，及时捕捉和揭示风险苗头，有效防止风险的聚集和扩散。

五、切实抓好违规问题整改工作

对所有发现的违规问题建双线台帐管理，网点及稽核部分别建立整改台帐，做到检查一次，登记一次，整改一笔销号一笔。

3重点抓好问题整改，杜绝有检查无整改、有整改措施不落实现象；对整改不力或不到位的相关责任人员按规定从严问责。

六、积极探索风险合规管理工作，努力提高风险合规管理水平和实际效果

（一）按照“减少风险点，内部控制专业化和流程管理信息化”三大原则，适时组织对本行各条线新出台的各项规章制度和业务流程等进行合规性审查，提出审查意见；接受本单位和辖内员工合规事项咨询并及时回复；参照省联社合规手册框架，结合本行实际需要，适时编发合规手册、合规指南，为员工提供合规工具书。

（二）针对相关部门、机构及员工在经营管理活动中存在的违法违规问题或不规范操作行为，及时以合规工作意见书、合规督办单等形式，向有关部门及人员催办，确保跟踪落实到位。

（三）充分运用相关业务管理系统、报表、资料，对经营风险指标和风险信息进行密切监测，获悉风险来源，掌握风险状况，分析风险影响，研究风险对策；针对经营管理工作中存在的风险问题与隐患，及时发出风险提示，提示风险，提出整改意见。

（四）适时组织或参与合规文化教育活动和合规知识宣传，努力营造合规文化氛围；积极开展典型案例、警示教育，增强广大干部员工自律意识。

七、认真开展法律事务和法律维权工作，切实防范法律风险

4（一）密切关注相关法律法规和准则的最新变化，正确把握法律法规和准则对本行经营管理的影响，形成调研建议，供领导决策参考。

（二）为本行各部门和营业网点及员工提供日常法律咨询服务；对重大、疑难的法律咨询问题，会同监管部门、司法部门以及法律顾问意见，提出咨询意见；对接“普法工作”，适时对本行员工开展普法教育。

（三）积极参与涉及本行的诉讼案件，依法维护本行的诉讼权益；加强与上级主管部门的联系，积极维护和拓展外部司法关系，营造良好的外部法律氛围。

八、坚持以人为本的原则，切实做好信访工作

（一）坚持以人为本的原则，认真接待好每一位来信来访人员，耐心细致地做好思想工作，讲清法律、政策和规定，指明解决问题的途径和方法，力争做到对初访和初信一次调处成功，减少重复来访或越级上访，切实做到上为领导排忧，下为员工客户解难。

（二）坚持客观公正的原则，认真做好每一次（件）信访调查。对需调查的来信来访问题，及时登记呈报领导，按领导批示快速调查取证，准确及时答复或上报。

法律合规部岗位职责 篇6

部门主管

1.指导公司法务实践，处理公司法律问题，以维护公司法律权利和利益。

2.全面负责负责主持法律合规部的全面工作。

3.负责贯彻落实公司的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。

法务岗

1.负责公司合规管理，检查公司经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行制定合规风险管理政策，向监管单位及相应职能部门报告合规风险事宜。

2.负责公司法律事务管理，对各部门提供日常法律咨询；法律文书初审和法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；参与诉讼等工作；为各项业务和管理活动提供法律支持和服务。

3.负责公司操作风险综合管理具体事务，按照要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。

4.担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。

5.担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。

6.专用章、合同章等专用章的保管，根据用印审批在法律文书中用印。

7.兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。

8.加强对客户的反洗钱及反恐怖融资宣传工作。向客户发放反洗钱及反恐怖融资宣传资料，重点讲解洗钱的危害性，违法性。

合同规章主管

1.起草、审查和修改公司各类法律文书及合同；

2.代表公司处理各类诉讼或非诉讼法律事务，维护公司合法权益； 3.主持公司重大经营决策的法律论证和法律保障；

4.负责对公司规章制度、产品进行法律审核，审核公司的合同、制定标准合同；

银行合规部各岗位职责 篇7

合规主管岗：

一、制定工作计划、落实各岗位责任制；

二、督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；

三、组织开展合规检查；

四、组织大额风险贷款的团队化险；

五、对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；

六、缓收利息的审核、申报；

七、按程序上报合规工作报告。合规监测岗：

一、按月收集各支行合规报告及合规检查表；

二、汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；

三、风险监测，确保各项监测数据的真实准确；

四、对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；

五、不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价

六、参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；

七、每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；

八、参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

合规审核岗：

一、负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；

二、对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；

三、组织开展合规知识培训；

四、对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；

五、做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；

六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；

七、参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。合规检查岗：

一、统一规划、协调、组织合规检查工作，制定检查计划，并督促执行。

二、对辖内网点执行各项政策法规、内控制度和业务流程采取随机现场检查和飞行抽查。

三、以制度执行合规、流程应用合规、业务办理合规为重点的检查。抽查当天所有业务发生的真实性和合规性。现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。

四、参与各类违规行为的责任认定调查，参与或跟踪督导对重大违规事件的处理。

风险合规部工作总结 篇8

各分公司、总公司各部室：

近一段时间，各级监管机关加大对违法违规行为的处罚力度，一批违法违规行为被严肃查处。一季度，各地保监局对79家次产险机构进行了行政处罚，其中对个人警告46人次，责令撤换28人，对3家机构进行警告，停止6家机构的新业务，吊销1家机构的许可证，下达监管函27件，罚款近千万元。企业的活动最终归结为一个目的：利润。但取得利润的方式有很多种，其中降本增效也是保持实现利润增长的一个重要途径。前不久，中国保监会副主席魏迎宁在保险公司2009年合规工作年会上指出：“新保险法强化了保险监管措施，大大增强了保险法律制度的执行力，中国保监会将以此为契机，努力构建合规受益、违规受损的监管环境。”坚持依法合规经营减少违规处罚是法律合规工作降本增效的必由之路，为此，各级机构在法律合规工作中须从以下五个方面为抓手，从而达到降本增效的目的：

一、充分认识合规的价值功能，强化合规意识

没有规矩，不成方圆。合规是公司稳健经营第一要旨，是公司提高资产质量的基本保障，是公司减少风险损失的前提。意识决定行为，行为强化或改变意识。要实现降本增效的目的就必须强化合规意识，充分认识合规的好处。合规创造公司价值。保险公司是经营风险的企业。不合规，往往同时伴随着政策风险、市场风险、操作风险的不对称扩大，破坏收益与风险成本的平衡。俗话说，十案件十违规。不合规，酿成案件，对公司的直接损失、形象损失都是十分巨大的。公司经营以价值为导向,业务发展、市场营销是从价值增加角度创造价值，合规则是从减少价值损失角度创造公司价值。

合规创造社会价值。通过为经济社会发展提供保险服务，在建设“和谐社会”、“法治社会”、“信用社会”的过程中，发挥着不可或缺的作用。违规发展保险业务，看似保险业为客户提供了服务，实则是对社会稀缺资源的无效利用，既侵害了消费者的利益、影响了公司的价值创造，也破坏了社会的公序良俗。遵从市场法则，遵守保险业的市场法则，依法合规为客户提供服务，使得资金、服务的流向、配臵与社会进步、企业发展的需求相匹配，有利于为经济结构优化和人民生活水平改善等提供必要的支撑。

合规创造员工价值。员工利益与企业利益休戚相关。不合规经营、不规范管理、损害公司和社会利益的员工，不仅本人会直接受到处分，影响自身的职业生涯，并且还常常对单位的其他同事造成负面影响，降低他们的绩效水平，严重的还可能会影响某个分支机构的生存。遵守规范，稳健发展，是公司基业常青的基本原则，也是员工与公司共成长的不二法则。

公司要实现“为客户提供最佳服务，为股东创造最大价值，为员工提供最好发展机会”的战略愿景，需要进一步强化合规意识，实现全员主动合规，真正形成良好的合规文化。合规对拓展市场业务、加快有效发展、实现利润目标具有促进和正相关作用。各级公司不仅要会做“加法”, 更要会做“减法”, 控制和减少损失也是创造价值、降本增效的过程。

二、加强合规管理与业务发展的有机融合，推动业务又好又快发展

合规本身并不是目的，它的目的是为公司的安全运行和战略愿景的实现提供保障。为此，必须努力处理好以下三方面的关系。

一是要准确把握合规管理与合适管理的关系。“合规风险”是因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关规则，以及适用于公司自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。合规管理应该是合适管理，这至少包含了两个层面的内涵:一是“合”的有效性、适时性，实质是要提高合规管理的科学性和执行力，不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚，而是要主动合规、有效合规、科学合规，当前保险生态、外部环境存在的问题不能成为我们拒绝合规管理的理由。二是“规”的严肃性、先进性。作为“合”的依据，“规”的严肃性、先进性应得到关注和保障，尤其是公司内部规章制度必须按照相关法律、监管规定等要求和实际执行情况，及时进行修订完善。在现有制 度无法有效涵盖的领域，判断某个经营管理行为是否存在合规风险，重要的标准是看它是否遵从市场规律、保险自身活动的行为准则，而这也正是“合适管理”的内涵。

二是处理好合规与创新的关系。以舍弃合规经营为前提、以削弱“内控严密、运营安全”为代价的创新，是不可取的，也是不可持续的。强调合规并没有封闭创新的大门，在合规的前提下创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规，这应该是两者的共同求索。合规管理要实现与时俱进，就要适应客户和市场需要，通过机制、制度创新和对创新活动的积极参与，支持对保险产品、服务和管理的不断创新，实现合规与创新、合规与监管的良性互动。合规与创新是可以互补和共容的，如果把握好这个原则，相信合规与创新将是相得益彰的关系。

三是处理好合规管理与全面风险管理的关系。保险的风险，既包括合规风险，还有市场风险、信用风险和操作风险，这几类风险之间有着一定的联系，合规风险是引发其他三大风险特别是操作风险的重要诱因，从这个意义上来讲，合规管理是核心风险管理。对合规风险的管理和防范，需要各个业务条线共同参与、紧密配合。要充分发挥合规部门职能作用，重点在制度保障、理念遵循、监督约束、强化检查、督促整改、合规评估和考核激励等方面发挥好牵头作用。进一步理顺合规管理部门与业务经营、风险管理、稽核审计等部门的关系，4 充分发挥“三道防线”优势，合力加强全面风险管理，积极推动业务又好又快发展。

三、多管齐下，建立确保合规的长效机制

合规管理，绝不是一日之功，是一项长期的任务。需要营造良好的合规文化，强化合规意识，使人没有违规的行为动机，“不愿”违规；需要健全制度，完善流程，使人没有违规的行为能力，“不能”违规；需要严格问责，加强考核，使人没有违规的“收益”，“不敢”违规。我们将以这次“降本增效”活动为契机，加快合规建设，重点抓好以下工作: 1．加强教育和培训，营造良好的合规文化和氛围。对员工行为的约束，仅靠制度是远远不够的，必须深入到文化层面。要开展合规理念宣传和分层次培训。一是“合规从高层做起”。要在全公司培育“人人合规”、“主动合规”、“合规创造价值”、“诚信、正直、守法、合规”的文化，最关键的是“合规从高层做起”，各级领导班子要注重言传身教，要求员工做到的自己首先做到，要求员工不做的自己坚决不做，敢于喊“向我看齐”。在走什么样的发展道路、建什么样的分支机构、用什么样的领导干部的标准上，旗臶鲜明地坚持合规经营原则。教育培训要采取传统教育和网络教育相结合，宣讲、图片、专栏、展览相结合，拓宽渠道，搭建平台。二是实行全员合规培训。举办由各级分支机构领导参加的合规管理和合规文化讲座，使合规从高层管理人员做起。举办合规骨干培训班，提高合规人员的业务 技能和素质，并延伸到各级分支机构、基层网点。对新机构、新领导上任，各级合规部门都要及时帮助领导同志理清思路，端正经营指导思想，提示他们不能浮躁，不要急功近利，要坚持依法合规经营，不闯“红灯”，不碰“高压线”，引导他们开好局、起好步，谨防“饥不择食”而导致合规风险。对老机构要通过各种途径经常提醒，办公司心要热、头脑要冷，在稳健、合规的理念上不能有丝毫动摇。对不能正确贯彻合规经营理念的人员，不换思想就换人。在对新员工的培训中，要将法律法规、监管政策、行规和职业操守，作为培训的重中之重。使合规人人有责的理念深入人心，从而将各种合规要求转化为员工的自觉行

2．加强制度建设，完善流程。根据外部经营环境的变化和新《保险法》的颁布实施，尽快建立对政策和制度的评估反馈机制，加强对已有规章制度的清理，通过制度梳理，建立明晰的岗位分工体系和岗位责任体系，减少管理空隙和失误，兼顾流程质量与效率。法律合规部将根据《合规政策》和《合规管理实施细则》等相关规定，制订或修订合规综合管理、反洗钱、责任认定、关联交易、业务检查等相关制度、办法，出台合规手册和员工行为准则等，进一步完善合规制度体系。在此基础上，进一步梳理业务流程和环节的合规风险点，抓紧开展流程优化，提出并实施有效管理和控制合规风险的建议和措施。

3、提升制度执行力的核心。从目前情况看，各级机构的规章制度比较全面，涉及到业务经营与管理的各个环节，可见制度不缺，真正缺的是制度执行力。每次在对各机构的合规性检查和制度执行情况 检查时，总会或多或少发现存在违反制度规定的问题，究其原因也在于文化的缺位，因为再好的制度也只是提供一个规则，只有在制度执行中形成共同的习惯并上升到稳定的价值理念和行为取向，才能将制度落到实处。因此，建设良好的合规文化，有效提升制度的执行力，是各级机构控制合规风险的核心环节。合规文化重在教育，重在培养、重在行为养成。各级机构可借鉴重庆、上海分公司的经验，要在各营业网点张贴“我合规操作了吗？你合规操作了吗？大家合规操作了吗？”等小标语，在终端上提示“合规人人有责，全员主动合规，合规创造价值……”等内容，以此时时提醒员工提升制度执行力，做到合规操作。

4．加大考核力度，严格落实问责。法律合规部将进一步强化对合规的激励约束机制:一是细化、量化合规管理考核。二是对总部机关及各级分支机构进行一次合规工作真实性、规范性、有效性的考核评价。三是落实问责制，督促各级分支机构尽快制定《违规问责管理办法》对导致风险或案件发生的责任人员和未尽责的检查人员，要按照规定严肃处理。

四、持续抓好合规风险识别、监控、防范、化解工作，建立合规风险防控长效机制。

前不久，法律合规部印发了《合规风险识别监控防范重点一览表》结合公司特点和工作实际，确定了33项合规风险识别、监控、防范重点，各级机构持续关注重点部位、重点环节、重点机构和人员、重点区域和时段的合规风险防控情况，认真开展合规风险排查工作。各级机构主要负责人要每月召开合规风险分析会，每季向上一级机构书面报告合规风险识别、监控、防范、化解和防控情况。同时，要加强检查工作力度。法律合规部将结合全行业“财务业务数据真实性大检查”活动，加大对合规管理的合规风险提示和合规抽查。对合规性的监督检查关键是要讲求实效，力求做到“五性”。一是全面性。要求各级合规部门要结合总公司和保监局的要求，对所有机构网点、业务条线及合规风险环节，实行“地毯式”排查，使存在的问题充分暴露并得到纠正。二是突击性。对合规风险高发环节，不作任何通知实施突击检查，包括下班后和休息日的突击检查。三是及时性。对开业半年以上、不到一年的新设机构，要进行全面常规稽核，促使新机构在开业初期就能走上规范经营、健康发展的轨道。四是效率性。强调“四个现场”，即现场批评纠正、现场培训指导、现场规范制度、现场整改落实，提高检查与整改的效率。五是彻底性。对发现的问题一抓到底，不达目的不罢休。

五、做好各项法律风险预控工作，依法维护公司的合法权益 从公司目前法务管理来看，事前预控主要是通过合同管理、纠纷诉讼管理和业务流程管理三方面的工作来减少法律风险，实现降本增效。

首先各级法务人员应做好法务管理基础信息的搜集工作。这项工作主要从内部和外部二方面着手：外部信息主要是收集与公司相关的 政治法律环境、可能影响公司发展的新法律法规和政策、国内外有关忽视法律合规风险导致企业蒙受损失的案例、国内外企业集团的法务管理信息；内部信息主要收集各职能部门的工作职责和业务流程、公司内部的各项规章制度、公司合同签订和履行情况、公司重大法律纠纷处理情况、员工道德操守的遵从情况等。

其次应在收集信息的基础上进行分析、提炼，列出相应的法律风险点。法务管理基础信息是从事法律合规风险管理的基础资料，在此基础上应结合行业特点、公司现状和职能部门工作流程进行具体的法律合规风险识别、分析评级工作。具体的风险识别、分析可以采取调查问卷方式进行，可以针对合同管理情况、项目运作情况、法律纠纷处理情况、各职能部门运作情况、规章制度执行情况结合行业现状设计相应的调查问卷，初步识别公司面临的各种法律合规风险，如有必要可进行补充问卷调查、个别访谈等方式进行风险识别的细化工作，最终形成公司的法律合规风险清单。

主要内容包括：

1、针对合同部分，可以结合纠纷处理情况、同类型案例的研究并与职能部门沟通，找出合同签订、履行过程中的风险点；

2、业务流程管理部分，可以研究项目运作流程，结合相关规定和项目部实际运作状况，找出项目运作中的风险点；

3、法律纠纷管理方面，主要是通过对历史数据的分析，找出法律纠纷的成因及处理不当的情形；

4、公司运营风险方面，主要通过对各职能部门职责、流程分析并与职能部门沟通，了解运营风险；

5、合规管理方面，主要是对内部规章制度落实情况以及因非规范性操作导致纠纷情况的 统计、分析。应引起我们重视的是，相关人员往往重视已被识别的“显性法律风险”，但对于内控制度不健全及执行不到位而引起的“隐性法律风险”缺乏应有的重视，这也是合规管理的重要性的具体体现。

在以上工作的基础上，各级机构应对具体法律风险制定应对预案：

1、合同管理方面，分类汇总常用合同版本，结合风险点草拟我方的样本合同，建立合同数据库。

2、项目法务管理方面，主要是注意项目进程是否顺利，与各专业工作单位衔接是否顺畅，项目资料是否完备，建立项目定期跟踪机制；

3、法律纠纷和合规管理方面，主要是完善客户投诉联动机制，妥善处理投诉避免事态升级，完善内部操作流程、内控制度和奖惩制度。

法规风险部工作总结 篇9

2011年，集团公司进一步明确了法规风险部的责任，并组织培训小组，分批对所有从事法规风险工作的员工进行专业的培训。让员工对工作进一步深入了解工作中应规避的风险。各个分公司组织所属项目部积极学习法律知识，工程变更相关知识，每个项目部都根据各自项目的工程特点，用不同的方法实现变更索赔，为项目部为分公司减少损失。例如恒大绿洲项目部，结合项目部实际情况（针对恒大工程签证管理办法），制定了变更洽商管理办法，并成立变更洽商小组，每周对变更洽商进行绩效考核。通过努力，累计完成99份，完成工程委托11份；德州东站项目部，建立变更索赔责任制，明确分工，树立全方位、全过程的变更索赔，随时提出变更索赔事项，明确各自责任分工。更设计应做好现场签认和变更文件办理工作，建立管理台账。每个项目都积极主动采取措施，做好各项工作。

法规风险部的一项重要工作是持续关注法律法规、政策准则和规则的最新发展，围绕公司拟开展或正在开展的主要业务提供政策法律支持，促进企业依法经营、依法决策、合规管理。

当前企业面临的市场环境不确定因素日益增多，加强企业法律风险管理是摆在我们面前的一项十分紧迫而又艰巨的任务。认真分析经营管理中面临的各种法律风险因素，制定法律风险防控的措施和应对预案，实现法律风险管控目标，有效防范法律风险。

为了公司更好更快更健康的发展，我们必须要大力推进以总法律顾问制度为核心的企业法律风险防范机制建设，进一步加强法律风险前期防范、中期控制和后期救济能力，全面提升依法经营、依法决策、合规管理水平。

分公司当前法律风险管理的重点工作：

1、强化重大经营项目的法律参与机制。

2、优化规章制度管理机制。

3、优化合同管理机制。

4、探索建立行政、劳动法律风险防控机制。

5、优化纠纷案件管理机制。两点认识是：

1、提升领导干部依法治企意识和能力，是做好防控法律风险的关键。

2、建立并完善防控法律风险的体制和职能体系，是防控法律风险的组织和机制保障。

法制教育、机构建设、制度建设、审核把关和合同管理等是法律风险防控的重点工作。

（一）培养合规文化。可以通过以下几种方式：一是集团公司举办的财务、预算、工班长、劳资员等所有培训班，法律事务部都授课，子公司培训尽可能参加。二是按月都编发电子版新法律法规清单目录，重点法规通过多种方式，尽可能地及早提示给管理人员；三是有重点地购买法律书籍供领导和主要管理人员研究；四是部门下发的管理文件都配有案例和法条，警示风险、提供合法途径；五是项目、子公司开展检查时，不断宣传、讲解。

（二）明晰业务流程。

（三）完善防控体系。

合规风险自查报告 篇10

合规风险自查报告为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。

第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。

第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照县农信联社“优质文明服务”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。