合规年活动总结

合规年活动总结（精选9篇）

合规年活动总结 篇1

中国农业发展银行XXX支行 “合规管理年”活动总结

根据总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》(农发银发〔2011〕75号)要求和省分行的安排要求, 我行领导班子高度重视，结合本行实际,即刻在全行范围内开展活动。活动以科学发展观为指导,全面贯彻落实全国分行及全省分支行行长会议精神。在活动过程中，我行始终坚持以正面教育为主,大力宣传和倡导合规文化理念,重点梳理信贷管理和财务会计专业各层次、各环节的风险节点和案件隐患,在发现问题后，积极采取措施防范和化解风险,促进了我行各项业务健康发展。现将我行具体活动情况报告如下： 一加强组织领导，完善合规管理组织架构

支行成立“合规管理年”活动领导小组,领导小组组长由党支部书记XXX同志担任,小组成员由支行各部室主管担任。领导小组下设“合规管理年”活动办公室,办公室设在支行办公室。领导小组办公室主要负责传达贯彻总行和省分行及支行关于开展“合规管理年”活动有关要求,制定活动具体实施细则，做好“合规管理年”活动组织协调、宣传教育工作。二强化制度建设，制定落实活动实施方案

（一）完善制度。领导小组梳理了总行与省分行关于合规管理的规章制度和监管要求，指定部门负责人核对本部门相关制度制定与执行情况，对于不符合总行与省分行要求的，及时进行了修正，同时，完善了各部门的岗位职责和工作流程。

（二）制定方案。领导小组结合实际，从活动的组织实施、制度建设、合规检查、合规学习、合规档案管理、绩效考核、问责制度以及合规文化建设等方面制定了“合规管理年”活动具体实施方案，将合规管理与具体业务、风险管理和内控机制建设紧密结合，加大了方案落实力度，确保“合规管理年”活动取得实效。

三积极动员职工、调动职工参与积极性

支行领导小组根据活动安排，适时的在全行范围内召开了“合规管理年”动员大会。动员大会传达了活动精神，阐述了“合规管理年”活动对于我行防控风险、有效经营、稳步发展的指导性，强调了本次活动对于行内职工规范操作、审慎办贷的重要性，使全行职工认识到此次活动是一次重新审视自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好机会。动员大会部署安排了相关工作，并将活动具体实施方案印发行内每位职工，动员大会的召开为我行“合规管理年”活动顺利进行奠定了良好的群众基础。

四狠抓理论学习、增强规章制度执行力

自开展“合规管理年”活动以来，我行为使合规管理活动取得实效，在规章制度学习上狠下功夫，确保各项活动顺利开展。

（一）落实学习计划。领导小组及时制定《中国农业发展银行乐都县支行规章制度学习篇目及学习时间安排表》。在学习计划中将省分行要求学习的规定篇目分为集中学习和自学两个部分，将学习篇目规定到具体日期，共安排了１３个学习工作日，其中：集中学习工作日７个，自学工作日６个，做到了学习的计划性。

（二）收集整理学习篇目。我行安排专人将学习篇目收集整理成盒，做到了学习内容的完整性。

（三）做好集中学习。在集中学习时，支行领导克服工学矛盾，尽可能的在集中学习的时间不安排其他工作事务，保证学习时间不挤占，做到了学习的时间性。

（四）建立发放合规管理学习专用笔记本，定期检查学习情况。我行规定对合规管理学习笔记本记载情况每１５天左右检查一次，并将检查情况及时向行领导汇报，做到了学习的严肃性。

（五）做好学习内容的考核工作。在学习过程中，我行

要求支行办公室定期不定期根据学习内容进行出题，组织考试，做到学习的有效性,通过强抓学习的计划性、完整性、时间性、严肃性、有效性，有力助推“合规管理年”活动的开展，为“合规管理年”活动打下了良好的理论基础。

五加强合规检查，提高合规风险防范能力

（一）部门认真自查。在集中学习与自学的基础上，我行各部门开展了自查自纠工作，并将自查自纠与各项业务检查结合起来,结合业务检查和审计发现的问题,进行整改。我行信贷部门通过统计自查发现统计制度执行不到位的情况，在分行相关部门的工作指导下，在支行领导小组的监督下，我行信贷部门及时对所发现的问题进行了整改，完善了工作职责与流程，有利的消除了潜在的风险。

（二）职工认真自查。通过集中学习与自学，行内每位职工对自己存在的问题与不足有了深刻的认识，并通过本次活动进行了深刻的自我剖析，将所发现的问题与整改措施形成书面材料上报领导小组，真正做到了“合规从我做起”、“合规人人有责”。领导小组通过对自查材料的阅读与分析，梳理出了职工中普遍存在的问题，主要表现在以下几个方面：

1.对长期坚持理论学习重要性认识不足。在工作中重业务，轻学习，冲淡了理论学习的意识，于是产生了以干代学的思想，没有把学习摆到重要的位置，学习缺乏持之以恒。

2.在学习过程中，缺乏创新和举一反三的能力，对于较为复杂的金融问题不能发现其根源。

3.通过学习来指导实践不够，理论与实际相结合把握不够，对国家产业政策、企业经营管理和农发行改革与发展中存在的问题，把握不住发展的必然规律，对工作中遇到的困难和矛盾，抓不住问题的实质和根本，学习的前后紧密联系性不强，没有很好的把理论知识贯穿于实际工作当中去。

六活动成效显著，助推我行稳步经营发展

我行通过多种途径的“合规管理年”活动,在全行范围内形

成了浓厚的学习气氛,业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外,还注重岗位练兵活动,各项成绩较去年同期有了很大程度的提高。行内每位职工形成了以行为家、爱岗敬业的企业精神，面对工作不叫苦、不叫难，努力解决业务中遇到的难题，很好的发扬了挤和钻的钉子精神。全行范围内形成了主动合规文化理念，领导小组在活动检查中,一些员工主动就合规文化建设情况进行沟通、交流,将在实际工作中遇到的问题进行探讨,并就改进工作提出自己的建议,同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误,且认识到位及时自纠。

此次活动帮助我行领导及职工提高了合规意识和风险意识，增强了制度执行力，加强和完善了内控机制建设，为我行今后的各项工作顺利开展奠定了良好的基础。

合规年活动总结 篇2

要狠抓“八个提升”：一是提升合规认识，进一步牢固树立合规理念，合规从业意识，主动开展合规建设。二是提升合规建设高度，建立一把手负责制，把合规建设作为一把手工程来抓。三是提升合规建设的自觉性，落实合规责任承诺制，以主动承诺代替被动签约。四是提升制度建设质量，完善合规制度，以制度的强制力确保合规执行力。五是提升合规建设广度，广泛深入地开展宣传动员和学习培训，提高合规建设认知度和认同度。六是提升合规建设力度，坚持严查违规和严肃问责，建立合规风险识别和激励机制。七是提升合规建设强度，持续督导、严肃评价，及时充实合规措施、提升合规执行效果。八是提升合规建设深度，培育合规文化，以文化的软约束和持久力提升合规执行效果。

要做到“八个结合”：一是把开展“合规建设提升年”活动与深化农信社改革相结合。进一步明确改革目標，细化责任，强化措施，加快股权改造和组建农商行步伐。二是把开展“合规建设提升年”活动与员工队伍建设相结合。除坚持经常对员工进行思想教育、形势教育和警示教育外，还要分批分期的举办各种类型的业务技能培训班，不断提高员工的综合素质，真正培养和造就一支德才兼备、爱岗敬业、服务优良的一流员工队伍。三是把开展“合规建设提升年”活动与规范化服务相结合。继续坚持开晨会和开办周六学校，严格各项考评標准，不断提高员工的规范化服务水平，树立农信社的良好形象，增强农信社市场竞争力。四是把开展“合规建设提升年”活动与风险管理相结合。完善案防工作机制，严格贷款“三查”、轮岗、对账和强制休假等项制度，加大风险排查力度，强化责任追究，不断推进风险管理工作制度化、规范化。五是把开展“合规建设提升年”活动与清收盘活不良贷款相结合。要本着“先内后外、先易后难”的原则，加强领导，扩大宣传，落实责任，硬起手腕，采取行政的、经济的、法律的手段，大打清收盘活攻坚战，努力实现农信社不良资产“双下降”。六是把开展“合规建设提升年”活动与扩大业务营销相结合。要联系实际，制定计划，区分岗位，层层分解，落实目標，奖罚兑现，充分调动和发挥广大员工组织存款和发放贷款的积极性、主动性和创造性，进而提高企业的营销水平。七是把开展“合规建设提升年”活动与反腐倡廉相结合。要根据金融行业的特点，经常对员工特别是高管人员进行法规教育和警示教育，不断提高廉洁自律意识和拒腐防变的能力，自觉维护农信社良好的社会形象。八是把开展“合规建设提升年”活动与支持县域经济发展相结合。要按照地方整体经济发展规划，明确自身职责和任务，在搞好“三农”服务的同时，集中资金支持有发展前景的涉农企业，充分发挥农信社农村金融主力军的作用，为县域经济稳健快速发展作出积极贡献。

随着“合规建设提升年”活动的不断深入，必将使员工的宗旨意识更加坚定，合规意识明显增强，服务水平和企业形象进一步提升，各项工作一定能出现新起色、取得新成绩、迈上新台阶。

张新开

管理铺就平安路——对中国农业银行江苏淮安分行加强内部管理构建平安农行的思考

农行江苏淮安分行坚持精细管理风险、精细防范案件，将管理渗透到每一个员工、每一项工作、每一个流程，构建了“控风险不出事、保稳定不闹事、促经营不误事”的平安农行。目前，该行分行本部及所有下属支行已连续三年保持内控评价“一类行”，是农总行案件防控先进单位和江苏省平安金融先进单位。

管理之基，从“心”开始

始终坚持“抓工作先抓队伍、抓队伍先抓干部、抓人头先抓人心”的管理思路。该行十分注重对员工思想动态的管理，提出“十小观察法”，记录员工的小家庭、小兄弟、小爱好、小圈子、小反常、小脾气、小性子、小烦闷、小举动、小心思，有针对性地开展思想政治工作。推行“八清八必到”制度。八清，即对员工的性格脾气清、身体状况清、特长爱好清、思想现状清、技能水平清、工作状态清、家庭情况清、社会交往清；八必到，即生病住院必到、谈心家访必到、家庭纠纷必到、解决困难必到、节日慰问必到、婚丧嫁娶必到、子女升学必到、买房搬家必到，使员工认同农行、热爱农行、奉献农行。建立了市县行领导班子成员和市分行本部部门挂钩营业网点分工制度，打通机关同基层、干部和群众的联系渠道。一方面，为员工排忧解难，另一方面，通过掌握第一手情况，使做决策、办事情的出发点和落脚点更加切合实际。形成了班子成员每半年深入基层网点开展“五个一”工作制度，即：与员工吃一次家常饭、开一次风险管理座谈会、检查一次安全设施完善情况、拜访一次重点客户、与员工沟通一次思想，以达到“听心声、调心态、解心结、暖心窝”的目的。不断加强维稳工作。借鉴地方成功的维稳经验，形成了淮安分行“三重三有”的维稳工作方法：即重组织协调、重动态收集、重日常沟通，事前有预案、处置有分工、事后有分析，实现了信访总量、集体上访量、非正常上访量和群体性事件发生量的“四个下降”。

管理之举，重抓规范

始终践行“合规创造价值、合规促进发展、合规成就幸福、合规是严肃的爱”的管理理念。该行十分注重规范体系的建立健全，不断梳理完善各类规章制度，实现各类业务操作有规范、有约束、有控制。完善了网点管理规范，制定《淮安分行营业网点规范化服务千分闯关考核办法》，把规范化服务要求整合为928个项目，由市分行按季组织千分考核。案防工作逐层逐条分解，实行“一月一清查”制度，风险防控点由原来的372个、575个逐步调整到812个，规范了过程控制。健全会计管理责任网络，把会计创建目標纳入了“双百分”指標体系，各支行均与网点运营主管签定《会计工作“三化三铁”创建目標责任状》，明确权利义务和奖惩標准。组织编制《淮安分行临柜业务操作流程图》，对柜面业务流程进行提炼浓缩，使每一项业务的操作流程均能清晰呈现，一目了然，帮助员工直观、全面地认识ABIS系统，促使大家养成良好的操作习惯。建立了《淮安农行

营业网点执勤保安工作登记簿》，详细规定安保执勤必须履行的16项职责，这一做法在全省农行系统得到了推广。安全保卫“三化三达標”创建也被列入年度工作目標，全行已有2个支行、12个营业网点通过省分行安全保卫“达標先进单位”验收，34个营业网点通过市分行安全保卫“三化”验收。

管理之道，贵在从实

始终坚持务求做实不做秀，务求合规不出问题，务求尽善尽美不留后遗症的工作态度。该行始终追求管理实效，对在各种检查中发现的案件风险隐患及时落实整改责任，下发“案件风险提示”，要求相关业务主管部门开展风险成因分析，制定整改方案，提出责任处理意见。整改不到位的，由市分行纪检监察部门向相关单位下发《监察建议书》进行督办，并对整改情况进行跟踪。对管理难度较大的事务寻求专业外包，如全面推行了自助银行夜间外包巡查，对全行180多台自助机具按照“细致、到位，不留死角”的巡查標准全部开展夜间巡查，聘请公安部门安保专家对全行安保设施进行了更新换代和隐患整改，对所有网点进行了安全合格验收。该行十分重视事前防范，通过深入持久地开展案件排查、基础管理提升年、三项违规行为和案件重点治理等工作，不断加大员工行为排查力度，排查覆盖率基本达到了100％。2011年，全行组织开展66个检查项目，发现问题330个，涉及问题金额116581万元，提出意见建议158条，问题后续整改率达到98％以上，经济处罚30多人次，罚款金额1.02万元。近年来，对一些行为异常、让人不放心的员工劝其离开农行的在25人以上。

管理之本，赢在气聚

气聚则业兴，气散则业衰。该行坚持通过提振队伍精神状态，增强加快有效发展的意识和信心，营造“人心思齐、人心思上、人心思干”的良好氛围。积极搭建员工成长平台。在用人导向上，确立了“两类人才一样重视，两个通道共同发展”原则，着力于拓宽员工成长空间，为员工提供通过做好本职工作实现成长的目標和路径，让更多优秀人才在自己的岗位上建功立业、有所发展，增强员工对农行的认同感。加强年轻人才的提拔培养。从市区行开始，公开竞聘选拔优秀高学历人员到网点管理岗位，逐步推广到全行，推进基层管理队伍年轻化。目前，全行在岗科级(含助理)干部中全日制本科以上学历干部占比比2011年初提高8.04个百分点。不断加强员工技能培训提升。坚持持证上岗制度。对柜员、客户经理、产品经理、理财经理、风险经理等岗位人员都要持证上岗，转岗前必须取得上岗资格证书才能上岗。加强新员工教育培训。对新入行的员工必须在坚持职业操守培训的基础上，加强基本技能的培训，确保上岗能合规操作。

刘敏

银行网点大堂副理应做好“五员”

目前，各银行基层网点都配备了大堂副理，要更好地发挥这一岗位人员的职能作用，必须在平时的工作中加强对他们的培训和引导。笔者经过一个阶段的实际工作，对大堂副理这个岗位有了更深的了解和认识，认为除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强自身职业道德修养，爱行敬业。笔者认为，大堂副理在平时工作中应该做好“五员”。

一是做好宣传员。大堂副理要针对客户的实际，耐心宣传银行业务，介绍金融产品。尤其在央行变动存款利率时，大堂副理要适时告知客户在怎样的情况下，转存更划算，让客户慎重选择。通过广泛宣传，让客户多一些对金融知识的了解，增加网点吸引客户的能力。

二是做好服务员。在临柜服务中，大量的客户不会填写某些凭证或申请表，这时大堂副理要及时告知这些客户如何填写，为客户快速办理业务提供便利，特别是对老年客户要不厌其烦地反复告知，做到耐心，耐心，再耐心。

三是做好引导员。笔者从柜面的实际工作中观察，一些时候容易出现客户集中办业务的情况。这时要求大堂副理做好相关的工作，一方面要引导客户排队，维护好秩序；另一方面要让客户愿意到银行的自助机具上办理某些简单业务。对于部分不太会操作自助机具的客户，大堂经理要耐心演示，让客户学会使用。

四是做好营销员。大堂副理每天接待着不同层次、不同职业、不同类别的客户，应该充分利用这些优势，适时营销电话银行、网上银行、手机银行、代理保险以及信贷产品等业务，为客户和银行搭起桥梁。在营销的过程中，要针对金融产品的特点，客观地展开营销，对客户有利的要说清楚，对客户不利的也要说明白，让客户作出自己的理性选择。

五是做好安全员。大堂副理在工作中，也要密切关注营业大厅的安全，有发现问题的“火眼金睛”，巡视厅内的每个位置，做好对客户人、财、物的安全提示。如要提醒客户注意密码安全，防止个人信息泄露；提醒客户防范短信、电话诈骗；及时消除网点的安全隐患等等。一旦发现异常情况，大堂副理不能消极怠慢，而应果断、妥善处置。

合规年活动总结 篇3

根据你分局“关于转发《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》的通知”（××银监办发〔ⅩⅩ〕30号），ⅩⅩ区分行下发的《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》的通知”（×蒙函〔ⅩⅩ〕256号），××分行结合 我行系统开展的“学规定、知禁令、作表率”主题活动、清理整治业务处理“一手清”专项活动、从业禁令及新修订的“288条”宣传及行为排查活动、“八大突出案件风险”专项治理等系列活动的部署安排，开展了案件防控合规建设年推进活动，现总结如下：

一、根据《ⅩⅩ银行业金融机构案件防控合规建设年活动实施方案》、建行ⅩⅩ区分行《建设银行ⅩⅩ区分行案件防控合规建设年活动推进方案》，结合实际制定了《××分行分行案件防控合规建设年活动推进方案》并下发全行执行。

二、加强内控和案防制度的学习。

1.结合“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育，将银监局要求的学习内容补充到“学规定、知禁令、作表率”学习材料中，统一下发学习笔记，采取中心组学习、全行集中辅导学习、员工自学的方式，开展内控案防制度的学习，定时检查全行员工的学习笔记，通过两次

集中检查，员工的学习积极性比较高，大部分员工都完成了规定的学习内容。

2.举办廉洁从业主题教育专题讲座

为了将内控和案防制度的学习引向深入，我行于ⅩⅩ年8月31日举办了廉洁从业主题教育专题讲座。邀请了××纪委宣教科××科长为全行管理岗位员工及部分重要岗位员工上了一堂《深入开展党风廉政建设和反腐败斗争》的反腐倡廉教育课。全行九职等及以上管理岗位员工大客户经营中心、小企业经营中心、批发业务管理部、住房金融与个人信贷部等四个部门全体员工、风险管理部专职贷款审批人听取了培训讲座。讲座通过大量的正反案例、警句格言，分析阐述了腐败产生的内外原因、腐败对国家、对社会、对家庭的危害性、反腐败斗争的重要性和紧迫性、以及怎样扎实推进党风廉政建设和反腐败斗争。通过听取讲座，使大家增强了廉洁从业意识收到了良好的学习效果。

3.积极组织开展警示教育活动

ⅩⅩ年9月16日，我行组织开展了赴ⅩⅩ女子监狱参观、接受警示教育活动。由分管行长带队，各部门负责人、经营部门全体员工、新员工代表一行共66人参加了此次警示教育活动。通过这次警示教育活动，全体员工深刻意识到牢固树立正确的人生观、价值观、世界观的重要意义，决心

自觉遵守廉洁从业各项规定，遵守我行的各项规章制度及管理办法，珍惜自己的职业生涯。

4.开展了《中国建设银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》和新的《轻微违规行为积分标准>>的学习活动。

建设银行内部新的《轻微违规行为积分标准>>下发后，我分行立即组织印刷，人手一册发到员工手中供自学。为检验员工的学习成果，4月份，利用两个晚上的时间，分两场组织机关和网点进行了考试, 从考试现场状况和考试成绩来看，员工们基本掌握了上述学习内容，成绩均在90分以上。

5.利用第周一课平台，对员工开展业务培训，全年共开展第周一课培训3000人/次。

6.通过每季度1次的案件防控联席会议，传达学习了总、分行和银监局工作部署《方案》、《细则》、案例通报；通过营业网点的“内控案防”每周一讲，学习总行《案件防控工作动态》、区分行及本行风险部发布的《风险事项提示书》、区分行及本行业务检查部下发的《业务检查通报》、总行和天津审计分部发布的《审计简报》以及监管部门发布的风险提示、案例通报，通过学习，对照检查，及时发现案件苗头，及时跟进管理，堵塞漏洞，防患于未然。

三、通过自查和督导检查的方式，督促经营部门和网点认真执行内控案防有关制度。

一是充分发挥业务检查部的检查职能，开展了多次独立的业务检查和联合检查。

1.业务检查部开展了对总行要求的基层行关键风险点检查。每月检查1次，全部风险点检查总次数902次，被检查柜员877人次；开展了区分行确定的20个关键风险事项检查，每月检查1次，本年共检查9次，检查覆盖所有网点及自助团队；在3月上旬开展了信用卡业务操作风险检查，通过调阅中心岗位职责、核对申请人信息、电话查证等方式，对照关键风险点进行了逐项检查；安排检查人员对白云支行、乌兰分理处非主管A级授权员岗位进行了替岗检查。检查内容涵盖A级授权员日常办理的全部业务。通过检查人员认真、积极工作，及被查网点的大力配合，圆满完成了此次替岗工作任务。

2.由业务检查部牵头，抽调风险管理部专职审批人、批发业务管理部客户经理、纪检监察特派员共四人组成检查组，在6月份对我行住房金融与个人信贷部经办的个人类信贷业务进行了专项检查。本次检查抽取了与我行合作的房地产开发商10户、个人类贷款存量客户60多户，重点检查了本行员工贷款及关注类个人消费贷款管理的合规性。

3.业务检查部配合区分行进行了上半年操作风险专项检查，抽查网点3个，对检查出的问题专门下发通报，分析成因和隐患，督促整改落实。

二是风险管理部根据银监部门下发的《内控风险提示及展开内控检查工作的通知》开展了内控管理检查；

三是根据区分行要求，风险部、业务检查部与纪检监察部组成联合检查组在各部门自查的基础上开展了全行不相容岗位清理排查。通过对照《手册》排查，有效防控了内部人员操作风险，保证岗位分离制衡的有效性。

四是营运管理部与业务检查部联合开展了现金出纳业务操作风险专项检查。

五是个人金融部与业务检查部联合开展2项检查。1.开展了个人金融业务柜面操作风险检查，此次检查对大额账户关联交易（员工与客户之间）情况、网点历史查库及现金管理、员工存放物品规范性、代发工资业务四个方面的风险状况进行重点排查，进一步强化风险防控，消除问题隐患。

2.自助业务规范经营专项治理活动，提高了自助业务管理水平，进一步加强自助业务操作管理，强化风险控制，使自助业务管理从粗放型走向精细型。

六是财务会计部与业务检查部联合开展了对所辖综合性网点的对公人民币支付结算业务进行全面检查，检查主要内容包括：账户开户使用情况、单位定期存款业务情况、国库集中收付情况等。进一步加强了支付结算管理，规范支付结算行为，防范了操作风险。

七是法律合规部与业务检查部联合开展了开展了“ⅩⅩ年反洗钱检查”。两部门抽调人员组成了两个检查组，分工负责对各经营中心和网点进行了检查，检查机构覆盖率100%。通过本次反洗钱专项检查，有效地落实了反洗钱监管要求，进一步提高了反洗钱工作与监管标准的契合度，全面提升了各级机构履行反洗钱核心义务的能力，促进了反洗钱依法合规的工作效果。

八是纪检监察部牵头组织对个人金融业务、信贷业务、对公结算业务进行了3次风险排查，并将排查结果上报银监分局。

九是批发业务按照贷款“三查”及“三个办法、一个指引”的要求，进行了对票据业务的风险排查。

十是纪检监察部牵头组织了“八项突出案件风险”专项治理活动，将32项专项治理内容分解落实到各责任部门，明确了责任人。个人金融部、风险管理部、财务会计部、批发业务部、住房金融与个人信贷部、营运管理部、办公室等责任部门各自开展了检查，并将检查结果报纪检监察部。

以上检查，共查出问题15个，目前已全部整改。

四、落实整改，强化内控

分行法律合规部、风险管理部、财务会计部、业务检查部、营运管理部、个人金融部、纪检监察部等部门在各自职责范围内，结合近年来监管检查、内外部审计、内部检查、稽核监测等渠道发现的问题，开展纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。对违规网点及违规人员要及时记录风险档案、进行责任追究、落实整改责任人、提出整改措施、整改期限，使存在问题得到彻底整改。

××分行

扎实开展合规管理风险防控年活动 篇4

秉承省联社“抓发展、控风险、推改革、强素质、树形象”的总体要求，我们农村信用社抓合规、讲实效、控风险、求发展，扎实开展“合规管理和风险防控年”活动。

保稳健是第一要务。面对部分干部职工安保意识薄弱，责任心不强的情况，我们农村信用社开展多种形式的宣传教育活动，引领全辖干部职工向思想要进步，向行动要保障，突出人防，完善物防，加强技防，合力打造“平安农信”。全辖自办事处至信用社，层层签订安保责任状，明确责任，严明奖惩，形成了群防群治的良好局面；针对防抢、防暴情况每季度均组织防暴演练，提高干部职工应对突发事件的能力。一系列的举措为保定农村信用社各项工作再登新台阶，提供了强有力的安全保障。

求发展是有效途径。今年以来我们农村信用社狠抓经营管理，以合规经营谋发展，以稳健经营促合规。一是严防信贷操作风险。加强培训，使信贷人员练就一双“火眼金睛”，有效识别欺诈行为；从防范内部风险出发，完善信贷规章制度，细化信贷操作程序，使每笔业务、每个操作环节都有人负责，逐步达到制定制度无漏洞，执行制度无弹性。二是大力清收不良贷款。通过逐笔建立台账，落实清收责任，加大考核奖惩力度，在工资分配中加大不良贷款清收所占比重；创新清收方式，落实省联社“十四个一批”，积极探索债权转让清收、不良资产证券化等清收方式。三是加大稽核检查力度。督制定多层次、全方位的内部控制考核制度，对各联社内控制度执行情况实行量化考核，充分调动员工做好风险防范积极性和主动性。

合规年活动总结 篇5

各部、室: 为认真贯彻落实总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》，进一步加强内控管理，防控风险和案件，增强员工依法合规经营意识，规范经营、决策和操作行为，培育良好的合规文化理念，促进业务稳健经营和有效发展，扎实推动“合规管理年”活动的有效开展，XX支行结合工作实际，制定如下活动计划:

一、组织领导

为推动“合规管理年”活动的顺利开展，支行成立了“合规管理年”活动领导小组，组长由XX同志担任，XX、XX同志任副组长，各部门负责人为成员，领导小组办公室设在支行办公室，负责“合规管理年”活动的方案制定、组织推动、监督检查以及反馈报告等工作，扎实有序开展“合规管理年”活动，确保活动达到预期目标。

四、活动安排和步骤

我行“合规管理年”活动，从今年5月至10月，集中6个月时间，分四个阶段，分步组织实施。

第一阶段:制定方案、积极部署(5月底前)。

（一）制订计划。依据总行《实施意见》和分行《关于开展“合规管理年”活动的实施方案》，结合支行实际，制

定《XX支行“合规管理年”活动落实计划》。

（二）层层动员。在总行召开全辖“合规管理年”活动动员大会的基础上，我行积极采取针对性措施宣传合规文化理念，引导广大员工充分认识合规管理是立行之基、经营之本，营造“合规管理年”活动的良好环境和氛围。

（三）分解任务。支行依据“合规管理年”活动落实计划，拟定分阶段计划，把“合规管理年”活动的目标任务分解落实到各部门和各岗位，把“合规管理年”各阶段的安排细化到每月和每周。

第二阶段:强化学习、加强宣传(6-8月底)。

（一）学习规章制度。全员公共学习的篇目有:《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《商业银行合规风险管理指引》、《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》、《中国农业发展银行员工行为规范(试行)》、《中国农业发展银行防止重要岗位敏感环节工作人员行为失范暂行规定》等。各部、室在完成公共篇目学习的基础上，要根据本岗相关制度进行细致学习。

（二）创新教育方式，组织制度宣讲。一是认真组织收看视频大会和知识讲座。通过组织员工收看总行召开的案件通报视频大会和专家讲课等，运用正、反两方面的典型案例，教育、引导、启迪、警示员工深刻认识合规经营与自身职业发展、家庭幸福、经济利益的密切关系，使广大员工养成“时

时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯，实现由“要我合规”向“我要合规”的转变。二是做好宣传报道工作。各部、室要积极向《农业发展与金融》、粮油市场报投稿，并通过宣传栏、简报等载体，介绍本部门开展合规活动的新动态、宣传合规活动的经验做法。三是积极开展合规宣讲教育。从7月开始，支行将通过行领导“讲合规”、部门领导“倡合规”、广大员工“议合规”等形式，让合规成为员工的自觉行动。

（三）开展合规大讨论，强化合规理念。支行采取知识竞赛、优秀论文评选、案例分析等灵活多样的学习方式，组织开展主题鲜明、组织有序的集体讨论活动。在学习中，各部、室要联系实际，采取集中学习与自学相结合和学规章制度与用规章制度相结合等方式，切实保证活动取得实效。

第三阶段:查缺补漏、严抓整改(9月底)。

(一)查找规章制度缺漏。一是查找当前制度建设与经营管理要求不相适应、不相符，制度之间衔接不顺、相互冲突、交叉重复，职能不清等问题，将问题及时向分行相关业务部门反映。二是梳理合规风险节点，将分行信贷和财会等部门针对查找出的风险节点、提出得规避风险和化解风险的具体措施认真加以落实，确保整改到位。

（二）开展自查自纠。认真开展自查自纠工作。各部、室要认真开展自查自纠工作，各部、室要将自查自纠与本部、室业务检查结合起来，充分运用条线检查和内部审计检查的工作成果，结合业务检查和审计发现的问题，对重点重点业务、重点环节和重点岗位进行合规风险排查，查找易发生违规的环节、关口和节点，既要查思想认识问题，又要查操作层面执行力不强的问题，特别要查找有章不循甚至逆程序操作问题。

（三）抓好问题整改。对自查和条线检查发现的问题和风险，各部、室要组织力量，明确专人负责，严格按照相关规定剖析存在问题的根源，分析成因，有针对性地提出解决问题的办法，力求做到及时发现问题，认真落实整改，努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。自查发现的一般违规问题要及时上报整改情况，以减轻或免于追究相关责任人责任。

第四阶段:考核验收、总结评价(10月底)。

（一）组织测试和考核。支行将根据“合规管理年”活动进展情况，按照规定的必读学习篇目，统一命题，对全体员工进行规章制度问卷测试，并将考试成绩，作为评价各部、室“合规管理年”活动开展情况的一项内容。对测试不及格的人员要进行补测。

（二）认真总结。各部、室要认真总结“合规管理年”活动的开展情况，实事求是地总结经验，查找活动中存在的问题与不足，为今后合规管理工作开展奠定基础。

五、几点要求

（一）精心组织，加强领导。各部、室要充分认识开展“合规管理年”活动的重要性和必要性，精心组织，加强领导，严格按照活动安排和步骤，认真做好每个阶段的工作，决不能走过场，要紧密联系实际，采取有效措施，扎实开展“合规管理年”活动。

（二）加强宣传，营造环境。支行将利用各种方式对“合规管理年”活动进行广泛的宣传。支行将以合规管理活动信息简报为载体，定期不定期地编发活动动态信息，引导合规管理有序开展。同时支行将紧紧围绕“合规管理年”活动工作中出现的热点、难点和大家普遍关心的问题展开讨论，不断增强广大干部员工合规从业的自觉性。

合规年活动总结 篇6

为进一步增强农村信用社合规经营意识，培育良好的合 规文化，稳步推进合规风险机制建设，切实提高农村信用社 依法合规经营管理水平。按照《＃＃省农村信用社合规文化 推广年活动方案》要求，在全辖开展“合规文化推广年”活 动。为确保活动扎实有序开展，并达到预期的目标和效果，特制定本方案。

一、指导思想和目标

指导思想：以科学发展观为指导，以“筑基础、抓规范、提素质、促发展”为宗旨，巩固和扩大“合规文化建设年” 活动成果，坚持依法经营，合规操作，防范风险，促进发展，着力提升农村信用社风险管控能力，夯实农村信用社改革与 发展的基础，确保农村信用社持续稳健发展。

总体目标：坚持规范经营，重要业务活动坚决杜绝重大、实质性违规问题；牢固树立“合规从高层做起、合规人人有 责、合规保障发展”的合规理念，全体高管和员工合规素养 明显提升；有效提高制度执行力，营造全员合规、全程合规、主动合规的良好经营环境；合规管理活动贯穿于全部业务操 作和职能管理的各个岗位及环节，逐步形成全体高管和员工 认同的合规文化。

二、组织领导

为保证活动的顺利进行，＃＃联社成立“合规文化推广

年”活动领导小组：

组

长：王宏伟

副组长：李晓旭

朱启贵

马作鹏

宋金波

成员：联社各部室负责人，各信用社主任

领导小组下设办公室，办公室设在合规风险部，负责全 辖“合规文化推广年”活动的组织协调、宣传报道、情况综 合等工作。

三、活动的具体安排

（一）活动范围。在全辖开展覆盖所有机构网点、全体 从业人员、所有业务种类的“合规文化推广年”活动。

（二）活动时间。2012年5月1 5日至11月1 5日，为 期六个月。

（三）活动内容

1．组织合规讲座。＃＃联社理事长亲自给员工上一堂合 规课（具体时间另行通知），时间不少于两个小时。讲座内 容主要是结合联社实际情况，阐明规范经营、遵章守纪的重 要意义，违规操作、违法乱纪的严重后果，以达到强化员工 合规理念和责任意识的效果，实现提高员工主动合规自觉性，达到抵制违规执行力的目的。

2．剖析违规案例。组织员工搜集违规案例，既可以是本

单位、本系统的事例，也可以是其他金融机构、其他行

业具

有教育意义的典型。每名员工至少搜集一个，案例应简要说

明违规事实、违规环节、违规后果及违规原因。以信用社和

部门为单位上报联社，联社将筛选出不少于5个典型案例进 行深入剖析，并上报省联社。省联社将在各行社上报的案例 中再筛选出1 0个教育意义强、内容丰富的案例下发全辖。各信用社和部门要组织员工对这些案例从规范操作的标准 到违规可能形成的风险、从违规的根源到如何有效进行风险 的事前防范等多方面、多角度进行全面分析。通过开展案例 警示教育，增强员工自我保护意识和岗位责任意识，提高遵 章守纪的自觉性。

3．查找业务风险点。各社要组织员工针对本岗位的各个 业务环节、各项制度和业务流程开展查找风险点活动，每名 员工至少查找一个风险点。要着力查找业务环节中衔接不 顺、制度之间相互冲突、流程设计交叉重复、岗位职责界定 不清、管理过程授权不明等方面的业务风险点和管理盲区。通过查找，对确实存在的问题和风险，要以信用社和部门为单

位筛选、整理，按业务条线进行分类汇总后报对口业务部门。各业务部门要结合本专业工作实际认真对照检查，落实整

改，并将汇总排查出的风险点和具体整改情况报省联社对口 业务部门。要通过风险点查摆工作，逐步建立起规章制度评 价反馈机制，为流程银行建设奠定坚实基础。

4．征集合规建议。为充分调动广大员工参与合规管理的 积极性，汇集负工的智慧与经验，打造全体员工参与合规管 理的平台。每名员工既可以对查找出的业务风险点提出改善 的措施，也可以对日常业务工作提出改进的意见，鼓励每名 员工至少提一条合规建议。各信用社和部门要充分重视员工 的意见和建议，对各部门、各网点汇总的建议分门别类进行 全面梳理，分工负责进行认真研究。确有价值的，一经采用，将给予建议员工适当的奖励。

5．开展学习讨论。各信用社和部门要组织员工认真学习国家金融法律、法规，学习《银行业金融机构从业人员职业 操守指引》、《商业银行合规风险管理指引》等相关业务指 引，学习本专业的规章制度及本岗位应知应会的业务知识。学习方式应灵活多样，可采取集中学习与自学相结合，学规 章制度与用规章制度相结合等多种形式，做到学习内容、时 间、人员“三落实”，做好学习笔记，确保学习效果。联社将 组织员工开展规章制度演讲比赛、制度宣讲、知识竞赛等活 动，激发员工学习规章制度，创建合规文化的热情，营造合 规经营的环境。

四、保障措施

（一）高度重视，加强领导。各信用社和部门要把开展 “合规文化推广年”活动作为强化合规建设、提升风险管控能

力的重要举措，充分发挥高管和专业人员的带头作用。各社 要指定一名业务素质好、责任心强的同志担任兼职合规管理 员，具体负责本社的合规管理工作及“合规文化推广年”活动 的开展。联社将进行督导检查，扎实推动活动开展，务求取 得实效。以此次活动为契机，进一步完善合规管理组织架构，充实专，兼职合规人员，切实发挥合规管理工作的职能作用。

（二）广泛宣传，营造氛围。各信用社要加大宣传力度，召开动员大会，提高全体员工参与活动的自觉性、主动性和

积极性。充分利用合规管理员现场解疑答惑和张贴宣传材料

等形式进行宣传教育，增强活动的感染力、辐射力和渗透力。

省联社创办“合规文化推广年”活动简报，综合反映各行社在

活动中的突出做法、典型经验和特色活动，搭建系统内合规

文化建设工作交流的平台。各信用社每月应上报不少于l条 的活动信息，及时反馈本单位活动的进展情况，联社择优向

省联社“合规文化推广年”活动简报推荐。并于6月25日

前上报活动阶段总结，于7月25日前上报本社组织剖析的

典型案例，于9月5日前上报本社查找的风险点及整改落实

情况于10月5日前上报员工提出的合规建议，于1 1月10

日前上报活动总结报告。

（三）认真总结，深化提高。在“合规文化推广年”活动

开展过程中，省联社活动领导小组将通过现场检查、组织暗

访等形式对各社活动开展情况进行督导检查。各社要对“合规

文化推广年”活动开展情况认真总结，将活动中涌现出的优秀

员工推荐给联社，联社对他们做进一步考察评价。对始终严

格遵章守纪，自觉抵制违规违纪，表现一贯优秀的，联

社将

予以表彰和奖励。

（四）完善机制，注重长效。合规文化建设是一个以理

念、认识为基础的系统工程，各社要以夯实规范经营为基

础，营造合规经营环境为重点，全面加强合规文化建设，培

育合规经营理念，打造合规操作习惯。通过坚持不懈的思想

合规年活动总结 篇7

农发行许昌市分行

省分行纪委监察室:

今年以来,农发行许昌市分行认真贯彻银监局关于开展“合规执行年”活动的工作部署,进一步落实“从严治行,促进合规经营”的治行方略,积极开展“合规管理执行年”活动，着力培育良好合规文化,着力提升合规经营管理水平，现将有关情况汇报如下:

一、高度重视，加强领导

许昌市分行党委高度重视，为切实加强对“合规管理执行年”活动的组织领导，市分行下发了许农发银党纪[2011]1号文件,成立了以党委书记、行长方德铸为组长、由副行长马中辉、王振亚同志担任副组长,各部室主要负责同志为成员的领导小组。领导小组办公室设在监保部,办公室主任由市分行高级副专员申德彪同志兼任,成员由各部室合规管理人员组成,具体负责此次活动的协调、检查和督导工作，为活动的全面开展提供了有力的组织保证。

二、制订方案，全面部署

一是制订方案。市分行制订了“合规管理执行年”活动实施方案, 市分行还专门下发了许农发银发[2011]42号文件,对活动开展的指导思想、工作目标、工作步骤等提出了明确要求。各县(市)支行于4月中旬前将活动方案报市分行备案。二是层层动员。市分行4月12日召开了全辖“合规管理执行年”活动动员大会,各县行也层层动员,采取了针

1对性措施宣传合规文化理念,使广大员工充分认识合规管理是立行之基、经营之本,营造了“合规管理执行年”活动的良好环境和氛围。三是分解任务。各行依据“合规管理执行年”活动实施方案,拟定了分阶段实施计划,把“合规执行年”活动的目标任务层层分解落实到各行、各专业和各岗位,把各阶段的安排细化到每周。四是层层签订责任书。市分行行长与副行长、与县支行一把手和各部室主管、县支行一把手、各部室主管与员工层层签订“合规执行责任与承诺书”。截止4月底，全辖7个单位，159名在册员工已全部签订完毕。年底按照责任书承诺内容考核兑现,做到责任落实。

三、认真组织学习,加大宣教力度

一是强化制度学习。市分行制订了“合规管理执行年”活动实施计划。全辖各行在每个阶段完成公共篇目学习的基础上,抓好规章制度的学习,每周集中学习至少半天。近期，市分行主要安排各级行重点学习省分行汇编整理印制《信贷合规操作与管理手册》、《财会合规风险手册》和《违规处罚手册》。并以此为教材,做到有计划地安排培训学习。纠风专项治理规定的学习内容,主要收集了中央有关廉洁自律和我行员工廉洁从业的有关规定,各行认真组织集体学习,使每位干部员工深入理解规定的主要内容和精神实质,增强自查自纠的自觉性。二是创新教育方式。各行领导带头学习宣传合规管理。通过一把手“讲合规”、部门领导“倡合规”等形式,大力宣传合规管理的重要意义。充分运用正、反两方面典型案例教育,提高广大员工对依法合规经营管理重要性的认识。采取了广大员工“议合规”、知识竞赛、案例分析等灵活多样的学习方式,运用集中学习与自学相结合、专题讲座与解疑释惑相结合、座谈交流相结合、学习规章制度与执行规章制度相结合的方法,提高学习效果。市分行严格按照实施方案和计划的要求,加强对学习、宣传的组织督促与指导,确保学习内容、时间、人员、效果“四落实”。使广大员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯,实现由“要我合规”向“我要合规”的转变,由“形式合规”向“实质合规”的提升。三是开展形式多样的宣传，加大宣传力度。为营造活动氛围，全辖已建立学习专栏7个，各行已在电子显示屏滚动播发“合规人人有责、合规创造价值”等宣传用语260条，悬挂宣传横幅标语18条，上报各种涉及“合规管理执行年”活动信息、简报27期，合规知识100题测试等。方行长在6月23日接受《许昌日报》专访时，就许昌市农发行开展专题活动进行了阐述，提出了“合规保护自己，合规保护他人”的理念，受到社会各界的好评和肯定。要求各行领导、广大员工积极撰写合规经营管理方面的理论文章、经验材料、学习体会等, 积极向总行《农业发展与金融》、《粮棉市场报》、省分行《纪检监察工作信息》投稿。

四、查缺补漏，积极整改

今年以来，我行结合往年各单位对我行检查中发现的问题和薄弱环节，并结合这次活动的开展：一是查找规章制度缺漏。查找当前制度建设与经营管理要求不相适应,制度之间不衔接、相互冲突、交叉重

复,职能不清等问题。二是梳理风险结点。对重点县行、重点业务、重点环节和重点岗位进行合规情况排查，查找易发生违规的环节、关口和节点，查找分析本专业、本行不合规表现、原因，针对全行集中梳理出思想认识方面、信贷执行方面和会计执行方面的16个问题，提出规避风险和化解风险的具体措施。三是抓好问题整改。如办公室对上级下文和印章的使用检查，结合开展“六好部室”评比，促进机关合规管理、从严治行上水平；资金计划部对全辖利率执行和计划统计工作进行了全面检查；客户部对全辖贷款客户进行了风险排查；信贷与风险管理部坚持每季合规经营分析，贷款客户真实性公示，自觉接受社会和群众监督；财会部坚持合规操作视频监控讲评通报制度，今年又对“小金库”专项治理工作进行公示，把合规经营管理作为绩效考核内容，加大奖罚力度；内审部开展了4.30专项审计等；人力资源部开展“三学三比”活动，把比合规作为专项内容，加大专业培训力度，请专家讲授《责任胜于能力》专题讲座，组织全行及时收听收看上级行组织的视频讲座和专业授课；监保部结合活动开展工纠风专项治理工作等。各行、各部门对自查和条线检查发现的问题和风险,采取集中时间、组织专门力量、明确专人负责,严格按照相关规定剖析存在问题的根源,分析成因,有针对性地提出解决问题的办法,力求做到及时发现问题,认真落实整改,努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。四是严格责任追究。对严重违规问题,对新增不良贷款有关负责人存在严重违规操作、失职行为和道德风险的,都将实行严格的责任

追究。对一般违规行为进行经济处罚和纳入积分管理。同时，大力宣传和表彰依法合规经营先进单位和先进标兵。

通过认真开展“合规执行年”活动，有力的促进了我行各项工作的健康发展。截止2011年上半年,我行各类存款余额60亿元。业务发展有了新突破，实施新农村建设项目贷款10.35亿元，位居全省第二。风险防控能力有了新提高，不良贷款117527万元，比年初下降28452万元；不良贷款率19.56%，比年初下降3.43个百分点。组织存款有了新成效，各项存款98620万元，比年初上升54894万元。经营效益有了新提升，实现赢利7071万元，同比增加796万元。全行没有发生操作风险和一、二类案件，初步实现了在合规中有效发展，在发展中合规经营的目标。

五、下半年工作安排

根据“合规管理执行年”活动的要求，按照《实施方案》的安排，扎扎实实有计划、按步骤的完成好各阶段的任务。

一是继续加大合规经营的宣教力度。加强政策制度学习教育，将合规经营的理念体现到每项管理制度内，渗透到每个岗位、每项操作环节中，真正营造“合规至上”、“合规创造价值”的良好氛围。二是组织好培训考试，督促员工学制度，将规程，解决“不会干”、“无知无畏乱干蛮干”等问题。三是严格问责，使全体员工在认知上形成对制度的敬畏，把“执行制度无借口”变为行为准则，真正做到决策服从制度、习惯让位制度、监督依靠制度。四是做好上半年合规经营工作总结，树立典型，以点带面，提升下半年“合规执行管理年”活动成效，确保合规经营取得实实在在成果。以扎实有效的工作迎接银监部门和上级行的考核验收。力争取得优异的成绩，确保“四无”目标的实现。

合规年活动总结 篇8

xx信用社辖内四个分社、三个储蓄所及一个营业主社和一个信贷部，现有在职员工36人。一直以来，xx信用社始终坚持合规操作，将

合规人人有责、合规从我从起的理念贯输到员工的业务办理过程中，全社年年均未发生安全责任事故、刑事案件事故。

今年5月以来，我社按威信联发（XX）116号xx县农村信用合作联社关于印发《xx县农村信用社合规文化建设年活动实施方案》的通知要求，开展了宣传发动、部署动员，并于XX年6月上旬以来开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件隐患的自查。在员工自查的基础上，刘超与刘毅两位主任于7月9-10日（星期六、星期日）对全社各网点的合规操作进行了检查，检查面达100%。检查内容包括：

人员管理、授权授信、贷款管理、票据业务、大额资金交易、辖内往来、联行往来、现金出纳管理、s6000综合业务操作流程、岗位设置、银行卡、atm机、安全保卫工作及内控规章制度的执行情况等。现将自查情况汇报如下：

一．

加强组织领导，安排部署到位

我社按活动要求，成立了以社主任刘超同志为组长，信用社副主任、信贷组长、各网点负责人为成员的xx信用社合规文化建设年活动领导小组，明确了工作小组的工作职责：

及时贯彻落实上级有关合规文化建设年活动的指示精神；加强对全社合规文化建设年活动工作的督促和检查；定期或不定期的召开合规文化建设活动分析会，学习各项规章制度，对合规文化建设年活动工作进行总结分析，确保合规文化建设年活动不流于形式。工作领导小组及时召开动员大会，深入思想发动，全面部署活动工作目标，落实措施及要求；在会议室制作、张贴标语；制作合规文化建设年活动专栏，将职工合规自检、违规自查情况进行张贴；指定专人对活动开展情况进行宣传报道，增强员工对工作重要性的认识。

二．

认真自查，堵塞漏洞

坚持规章制度执行情况自查和对s6000操作流程与贷款

三项治理

检查相结合，尽可能发现操作业务中存在的问题和漏洞，及时提出整改意见和措施，将合规文化建设年活动逐步引向深入。

1．开展对合规管理组织架构是否健全、合规职责是否明确清晰、合规工作是否正常开展并在组织上得到全面保障的自查。

2．对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点是各项制制度执行是否走样，各个环节是否操作到位，监督到位，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，个人结算账户管理，银行卡管理，大额现金（转账）交易管理，授权审批管理，票据业务及重要空白凭证管理，atm机管理和s6000操作流程等进行了全面检查。从检查的情况看，我社各营业网点的职工均能比较严格执行各项规章制度，严格落实会计出纳基本制度；严格执行

十六项基本规定，做到了

五无、六相符

；均能按照s6000操作流程办理每一笔业务，各种重空及抵押品入库保管，各岗位能做到相互配合、相互监督，从制度执行上杜绝了各种隐患。

3．对贷款

三法一指引

执行情况和贷款

三项治理

工作的检查；对贷款程序合规性以及贷款手续有效性进行了检查。不存在逆程序办理贷款、自批自贷、违反规定向关系人发放贷款等行为，贷款审批符合内部授权、授信管理规定，借款合同、担保合同印章、签名与预留印鉴、签名一致、有效，借款人身份证、贷款证、营业执照等贷款资料真实有效。我社一直比较注重贷后跟踪检查。

4．对岗位设置、工作职责边界、安全保卫等进行了检查。经查我社及辖属各营业网点能够较好地执行农村信用社安全保卫规章制度。

5．全社员工结合本岗位实际，认真查找工作中存在的问题和不足，并及时写出自查报告，签订整改承诺责任书。

三．存在的问题

通过自查，依然找出了各网点业务操作人员日常工作中存在的不足之处：

（一）部分员工在营业室内操作oa系统进行身份核查或办理其他查询业务时，未将s6000系统退至login状态；

部分网点办公桌因年久失修，不能锁闭，致使部分员工在离柜时钱款、印章、凭证等虽捡入抽柜保管但不能锁闭，存在一定风险隐患，信用社曾多次找人维修，但不能根本解决问题。

部分员工在办理授权业务时，对业务凭证审查不严、或根本不审核、授权时未仔细审核屏幕内容、机械地进行授权操作，存在一定风险；柜员授权后未及时在相关凭证上签字；按s6000系统柜员权限级别设置，在平时办理业务过程中，柜员对相关业务进行了物理授权，但按联社有关文件要求，需由网点负责人及信用社主任进行审签的业务，不能及时进行审签。

（二）在重要空白凭证管理上要加强。

在以往工作中，对于从联社领回的重要空白凭证，因xx信用社网点多，每次领回凭证种类和数量较多，未坚持对每一类重空进行逐份清点到位；网点到主社领取重空因网点人员偏少有时未坚持双人领取；在对作废银行卡的管理上还有待加强。

（三）个别员工在部分重要业务办理时只顾先减少客户的等候时间、而对身份核查不及时；

（四）岗位设置上的不足：

由于我社网点较多，事情多，人员少，无法执行强制休假等规章制度，特别是主社业务量大，仍然实行复核制操作方式，在办理对公业务、转账业务时，占用了较多的时间，超成了客户等候时间较长。

（五）信贷方面存在的问题：

一是贷后检查不及时或检查内容过于简单、格式化；

二是在办理业务是存在未通过联往及时核对身份证信息；三是信贷人员的借款借据存在交接不规范等。

（六）其它方面：

如纪律性还不是很强，集中开会时存在员工不穿工作服、手机未关闭或调到震动、环境卫生虽然比以前有所提高，但依然存在打扫不彻底等。

通过对自查发现的问题进行分析：

一是业务量确实增大，但员工配置不足，上班时间精神高度集中，超成精神疲劳；

二是个别员工的政治思想素质和业务素质有待进一步的提高且认识存在一定的偏差，防范意识尚待加强。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我社将继续加强对员工的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期组织全社员工集中学习，通过学习s6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。

确保员工更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保全社员工在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。

（二）加强对员工的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，加强对

九种人

实行不定期排查，同时对重要岗位人员及

九种人

定期实行交心谈心，帮助员工树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到

合规创造价值、合规保障发展的重要性。

（三）积极组织全社员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。

（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

合规年活动总结 篇9

开展情况的汇报

尊敬的河南银监局领导、各位同业同仁：

大家下午好！

根据河南银监局“合规执行年”活动安排，我行重点抓了“合规承诺书”签订落实和“合规卡”制作，开展了“组织架构、宣讲方式、交流平台”等方面创新，实现了案防工作与“合规执行年”活动相结合。现将前一阶段“合规执行年”活动开展情况汇报如下：

一、强化组织领导，加强“合规执行年”活动部署 一是省行党委高度重视。在全省金融机构第一家制订了“合规执行年”活动方案，确定2011年为“中国银行河南省分行合规执行年”，自上而下成立了由“一把手”任组长的领导小组，强化对“合规执行年”活动的组织部署，明确职能、分工协作，确保活动平稳、有序开展。

二是狠抓了重点工作的组织部署。首先是严守监管“红线”，加大查处力度，对重大、实质性违规风险实行“零容忍”；其次是明确合规责任，强化整改措施，彻底整改当前存在的违规问题；第三是加强学习和宣讲，进一步提高基层机构管理者和一线员工的内控和案防制度执行意识和执行力，培育自觉遵守规章制度、自觉执行合规要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化，有效减少新发生违规的机率。

三是持续保持压力传导。法律与合规部作为“合规执行年”牵头部门，定期向省行党委报告“合规执行年”活动进展和效果，加强对活动的督导。在全行季度“经营形势分析会”和行务会上逐行、逐条线对活动开展情况进行专门点评，奖优罚劣，不断推进了我行“合规执行年”活动的深入开展。

四是强化绩效考核引导。我行将“杜绝案件”、“杜绝屡查屡犯问题”、“执行轮岗、强制休假、亲属回避制度”等重要监管要求直接转化为绩效考核指标，层层传导至各级人员、各级机构；同时，强化过程化管理，从组织领导、工作机制、工作力度、工作质量、工作效果等多方面，综合考核“合规执行年”活动开展情况，确保活动各项措施组织落实到位。

二、积极落实“合规承诺书”和“合规卡”工作，夯实合规基础

一是精心部署，制作了60余种承诺书模版。省分行分门别类制作了从省行行长、副行长、二级行行长、省行部门总经理，到经营性支行行长、派驻业务经理、基层机构员工等承诺书模板，以内控合规条线为节点，分不同层面、不同内容和不同岗位，逐级签订了《合规承诺书》，建立了员工和岗位之间互相约束、互相牵制的监督链条。3月底前，全辖已完成了所有机构（489个）、全部员工（11396名）的承诺书签订工作。

二是省行职能部门直接督导。在法律与合规部设立专人，按计划督办活动进度和开展质效；在监察部设臵专线，通过电话随访，远程检查基层网点员工对银监局领导讲话和“合规承诺书”内容的掌握情况。同时，要求有查必问“合规执行年”，将活动的开展情况纳入省行条线现场检查必查内容。

三是深入探索“合规卡”管理。我行将“应知应会合规卡”作为加强合规建设，保障合规执行的重要工具，设臵了两类形式 “合规卡”。一是桌签形式。通过在员工工位固定摆放“合规卡”桌签，冲击员工视觉，时时提醒员工合规要求，达到教育员工、督促员工的目的。二是电子形式。明确条线和机构职责，通过定期更新电子版合规卡，实现对员工应知应会和合规要求掌握情况的动态评价。

三、“三项创新”，全面提升合规效果

一是创新组织架构。我行在全国中行系统率先对二级分行内控合规职能进行整合，成立了集信用风险和操作风险管理一体的风险内控部，实现风险、合规统一化管理，多数二级分行由“一把手”直接负责，为内控合规工作提供了有力的组织保障。目前全辖二级分行内控合规职能整合工作已全部到位。

二是创新宣讲方式。采取“内控巡讲”、“内控合规流动课堂” “法律服务送基层”等方式方法，深入基层机构柜台，进行面对面宣讲，突出风险防控的重点手段和工具，汇集实际案例，组织员工现场进行分析、讨论，达到提高认识、掌握要点、学会应用的目的。

三是创新交流平台。合规无边界，在加大内部交流的同时，我行召开了银监局领导和多个商业银行参加的“合规执行年”共进会，取长补短，实现合规和案防成果的共享；同时，开拓了我行探索合规制度创新的思路，促进共进合规执行，共建合规机制，共赢合规发展局面的形成。

四、案防与合规执行相结合，严守合规底线

一是充分发挥一线自查的作用，提高自我防范风险能力。在“合规执行年”活动的启动伊始，我行就着手部署安排二级行开展自查，及时将银监要求，嵌入自查之中，要求上半年基层机构 自查覆盖率达到100%，鼓励各行在自查阶段发现问题。同时，省行加强了对自查工作指导，在交易数据、流程优化等方面提供了全方位支持和服务，形成了一道防线抓落实，二道防线抓组织抽查，三道防线提供协防，齐抓共管的良好局面，力争第一时间，第一道关口发现和消除风险隐患。

二是充分发挥非现场功效，实现“精确制导”。省行通过非现场分析的方式，锁定目标机构、目标环节，提高现场检查的质效；同时，重点关注案件和违规的形式、特点，通过数据下载和数据筛选，为全辖机构和业务条线提供异常账户及异常交易清单，提高核查和监控效率，实现风险关口前移。

三是充分抓好飞行检查，及时排除风险隐患。在充分利用各类非现场信息的基础上，事先不通知，不打招呼，对基层营业机构直接进行突击检查，进一步提高检查的效果，严防实质性合规风险。

四是充分落实整改措施，有效堵塞漏洞。针对前期银监部门检查发现问题，实行“一户一策”，指定整改责任人和整改时限，积极开展整改，目前已经完成监管发现问题整改工作的98.96%，同时，从源头入手，分析问题成因，防范相关问题再次发生。

五、全面动员，上下联动，形成合规氛围

一是通过“一把手”宣讲，强化“合规人人有责”、“合规创造价值”等价值观念，提高全辖“合规执行年”宣传力度和效果。截止4月底，由各行“一把手”宣讲累计达106次，全辖接受宣讲人数达9127人次。

二是通过 “信息专刊”、“合规上墙“等方式，加强信息交流。目前，省行已发刊8期专刊，刊登各类稿件78篇，全辖实 现“合规文化上墙”1667块，重点宣传了我行“合规执行年”活动开展情况，交流了活动经验、促进了活动开展，并组织开展了“合规大家谈”有奖征文和征集“合规金点子”活动，加大电子屏、门头屏宣传力度，在全辖范围内营造良好的合规氛围。

三是通过“明理增智，共塑合规”学习活动，促进合规学习日常化。省行确定每周的周五和周六定为学习日，一周一主题，分层次、多形式开展学习活动。将银监部门的合规要求以及我行“双十禁”、“员工违规处罚办法”等规章制度作为学习重点，对基层一线员工应知应会的重点制度开展专题培训及测试。同时，各分支行、条线部门把对合规制度的学习、培训等与基层自查、现场检查、非现场检查、治本整改等工作有机结合起来，边学习边对照检查整改，消除风险隐患于萌芽之中。

通过前期细致周密的组织部署，我行持续保持案防高压态势，不断加强合规学习和宣讲，充分调动广大员工参与“合规执行年”活动的积极性和热情，全行上下营造出良好的内控合规学习氛围。

同时，“合规执行年”活动在二级分支行也得到积极的响应，在全辖范围内全面铺开，各行结合自身实际，开展了贴近员工工作生活的活动。如，鹤壁分行组织员工到新乡监狱开展“现身说法警示教育”；开封分行为每个网点制作合规宣传海报和人手一册合规宣传卡；周口分行开展“日新月异”内控合规辅导检查活动；南阳分行组织编写2011版“双十禁”记忆口诀；济源分行举办“庆业绩、促合规”青年风采大赛；平顶山分行组织“合规执行在基层”征文和“做遵纪守法好员工”演讲比赛；三门峡分行开展了“查违规、纠违章、建制度、促合规”百日活动等等，将“合规执行年”活动深深融入员工的日常工作中，行为规范之 中，促进合规习惯的形成。

以上是我行“合规执行年”活动主要工作情况的汇报，借此机会，再次感谢省银监局各位领导对我行长期以来的指导和帮助，感谢各位同业同仁的一贯的支持和配合。本次会议不但学习交流了同业先进的经验作法，还丰富启迪了今后的工作思路。会后，我行将充分借鉴本次会议成果，不断推进“合规执行年”活动向纵深发展，杜绝重大、实质性违规，杜绝案件发生；加大内外部宣传力度，塑造良好的合规文化，全力打造河南中行的合规品牌，全面提升我行合规建设水平。