打击非法集资实施方案

打击非法集资实施方案（通用10篇）

打击非法集资实施方案 篇1

高坡街办事处开展非法集资风险排查工作

实 施 方 案

为有效预防和打击非法集资行为，从源头上防止非法集资违法犯罪活动的发生和蔓延，维护辖区正常经济金融秩序，营造良好的防范非法集资舆论氛围，根据《洪江区开展非法集资风险排查工作实施方案》的要求，结合我辖区实际，特制定本实施方案。

一、指导思想

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有力打击非法集资为出发点，深入贯彻落实科学发展观，采取多种形式，进一步加强法制宣传教育，按照“打防并举、重在预防；综合治理，重在打早、打小；标本兼治，重在建立发现机制”的原则，坚持以打促防，强化源头治理，有效防止非法集资活动的发生和蔓延，维护好辖区经济金融秩序，促进社会和谐稳定发展。

二、工作目标

通过非法集资风险排查工作，全面摸清我辖区内非法集资活动基本情况，做到早发现、早预警、早处置，加大对非法集资活动宣传力度，采取有效措施防止各类非法集资事件的发生和蔓延，做到防范于未然。要摸清底数，分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，立即上报，最大限度维护辖区经济安全、人民群众利益和社会整治稳定。

三、主要内容和判定标准

（一）非法集资的主要内容。非法集资是指企业、组织和个人未依照法定程序经有关部门批准，向社会公众筹建资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

（二）非法集资线索的判定标准。凡具备如下非法集资活动的基本特征，即可认定是非法集资活动的线索，一律纳入此次风险排查对象和统计范围。

1、未经有关主管部门依法批准，包括没有批准权限或超越审批权限批准的集资项目。

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息，还本付息的形式除货币方式以外，还包括实物或其他形式。

3、向社会不确定对象即社会公众公开筹集资金的。

四、工作重点和工作安排

（一）、工作重点。此次风险排查重点是：房地产开发、典当行、小贷公司、融资性担保公司、投资公司、民间借贷等行业和领域；主要内容包括涉嫌非法集资的案件，民间融资活动的风险隐患，涉及集资的群体性事件或上访事件的风险隐患等。

（二）、工作安排。各社区对可能存在的非法集资活动进行排查摸底，分类处置，对各类非法集资活动，一经发现，立即上报。通过短信平台，对辖区居民进行风险提示，防范非法集资活动发生，并制作宣传横幅，加强宣传教育。深入辖区，发放宣传资料，扩大打击非法集资的社会影响面。

非法集资风险排查时间为2014年4月25日至5月25日，分二个阶段：

（一）2014年4月25日至5月4日，制定风险排查工作实施方案，召开风险排查工作动员会、部署会议。

（二）2014年5月5日至5月14日，各社区要将排查摸底情况形成书面材料交由综治办汇总后报区金融办。

四、工作要求

（一）、加强领导，切实维护稳定。各社区要高度重视非法集资活动的严重性和危害性，全面摸清辖区内非法集资活动基本情况，要做好非法集资宣传工作。认真做好维稳在先原则，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。

（二）、加强情报，及时反馈信息。各社区密切掌握可能存在风险的动态，形成覆盖广、多渠道、专群结合的社情信息网络。强化对可能存在非法集资活动的情况信息监控，并切实做好有关信息的综合研判、上报处理工作，做到掌握情况准，判断问题准，措施决策准，反映快速，始终掌握工作的主动权。

（二）、加强宣传，提高风险意识。深入揭示非法集资的危害性和欺骗性，让广大群众都知晓非法集资不受法律保护的常识，有效提高公众对非法集资的识别能力和法律意识、风险意识，自觉远离和抵制非法集资。

（三）、以防促打，注重源头治理。深入研究和把握非法集资的规律和特点，加大排查力度，完善相关制度，注重从源头上防止非法集资活动的发生和蔓延。

洪江区高坡街综治办 二〇一四年五月十六日

打击非法集资实施方案 篇2

当前, 受经济下行压力加大、社会资金供需失衡、金融工具创新不足、投资融资渠道狭窄、市场监管手段滞后等多重因素影响, 非法集资案件持续高发、频发, 涉案金额大, 涉案人数多, 涉及的地区和行业领域不断扩大, 因非法集资问题引发的社会群体性事件时有发生, 潜在的区域性、系统性金融风险加剧, 防范和打击非法集资工作形势十分严峻。

1 防范和打击非法集资的难点

由于非法集资具有涉案金额大、手段隐蔽多样, 公众参与广发等特点, 开展防范和打击工作难点多。

1) 发现难。非法集资形式多样, 欺骗性较强, 国务院法制办归纳总结出四大类、十二种非法集资类型。当前, 非法集资已经从直接吸收公众资金演变为形式多样的产品销售活动、生产经营活动。同时, 非法集资从发展实业为名转向投资理财、期货交易等虚拟经济形式。参与者在“击鼓传花”的心理下, 在犯罪嫌疑人尚未完全失去兑付能力前, 参与者不愿意主动报案, 发现非法集资线索较为困难。

2) 预防难。非法集资往往以合法的形式为外衣, 一些非法集资活动最初表现为民间借贷, 特别是民间金融相对活跃的地区, 大量社会资本流入民间融资中介机构牟取暴利, 借助民间借贷网络, 有效地逃避了监控, 游走在法律的边缘, 因此监测预防非法集资存在一定难度。

3) 处置难。非法集资案件往往涉及大量群众, 且时间跨度较大、异地作案, 给非法集资案件的处置带来非常大的难度。一般放款人在得知借款无法收回, 或者借款人已经无法联系、跑路的情况下才会报案, 案件侦破工作处于被动状态, 工作量加大, 办案周期延长, 受害人自身的精神压力增大, 再加上非法集资案件案情复杂, 工作量大, 办案周期长, 取证工作困难。案件侦破后, 大部分赃款已被挥霍, 参与非法集资造成的损失无法追回, 极易引发受害人产生政府“不作为”的误解, 导致发生到政府门前非法上访的过激行为。

2 非法集资产生的原因

1) 金融体系结构不完善。当前我国金融体制改革正在推进, 但以银行主导金融的模式, 中小企业贷款难;金融结构不尽合理, 服务多样性差, 金融产品单一, 无法满足企业资金需求。部分企业为获取资金, 铤而走险, 不惜以非法集资的手段筹集资金。而广大群众手中资金, 希望找到一种投资快、成效大的投资模式而选择非法集资。

2) 制度漏洞。非法集资在诞生、发展的过程中涉及多个环节和部门, 但没有及时发现, 或者发现之后没能采取有效措施加以监管。比如在对企业注册登记、年检过程中, 只重视程序审查和形式审查, 缺乏实质性核查, 对某些企业提供虚假手续, 或虚报注册资本无法进行全面检查, 使得其能侥幸存在, 为犯罪分子持续非法集资提供了时间。

3) 法律漏洞。一是非法集资界定模糊。罪与非罪的界限法律规定得并不严格, 导致对非法集资的打击处理可操作性不强。二是我国刑法对非法吸收公众存款罪的规定含糊。何种条件下构成犯罪, 界定不明确, 给犯罪分子可乘之机, 也给案件认定带来较大难度。

3 防范和打击非法集资的建议

防范和打击非法集资是一项复杂的系统工程, 需要认识到“预防为主, 打击为要, 处置为重”, 同时必须治本指标, 既要堵歪门邪道, 又要开启正门, 拓宽合法投资、融资渠道, 建立“疏堵并举、防治结合”的综合长效治理机制。

1) 强化宣传, 增强防范意识。一是加大宣传教育和舆论引导的力度。采取以案说法等形式, 宣传有关法律法规和理财知识, 帮助群众树立正确的理财观, 不断提高自我防范意识和辨别能力, 做到理性投资, 合法理财。二是畅通咨询、投诉渠道。建议在相关部门设立非法集资投诉受理中心, 设立公开电话, 受理群众举报, 提供相关政策咨询和法律服务, 帮助公众投资释疑解惑。同时, 可制定奖励办法, 发动、鼓励群众举报。三是加强监测预警, 做好风险提示。建立排查网络体系, 开展风险评估和排查, 摸清风险底数, 要对本地区的各类融资行为保持高度警惕, 进行全程监测, 主动排查风险, 做到早发现, 早预警, 早防范, 防患于未然。

2) 重拳出击, 增强威慑效果。一是及时调查取证。发现问题后, 要立即组织当地银监、公安、工商等部门提前介入, 开展调查取证工作。对社会影响大、性质恶劣的非法集资案件, 要采取适当措施, 控制涉案人员和资产, 保护证据, 防止事态扩大和失控。二是果断处置。对于事实清楚且可以定性的非法集资, 要采取果断措施, 依法妥善处置。三是严厉打击。打击非法集资诈骗犯罪活动, 要让全社会动员起来, 做到防范和打击“双轮驱动”。公安部门要充分发挥职能作用, 从重从快进行打击, 发现一起, 打击一起, 迅速破案, 震慑犯罪。同时, 检察机关和法院要依法快诉、快审、快判这类犯罪, 从源头上彻底铲除其产生的条件和土壤。

打击非法集资实施方案 篇3

摘 要：非法集资犯罪严重影响社会经济发展，近年来非公有制企业参与非法集资的情况屡见不鲜，检察机关应严厉打击该类犯罪，为非公有制经济健康发展营造良好法制环境。

关键词：非法集资；检察机关；稳健发展

非公有制经济是社会主义市场经济的重要组成部分，对我国整体经济稳健发展有着至关重要的作用，与国民生活更是息息相关。近年来，部分非公有制企业或者责任人参与非法集资，严重破坏了社会经济秩序，影响了社会稳定。严厉查办该类犯罪已经成为检察机关服务经济发展、保护群众合法权益的必然要求。

一、检察机关为非公有制经济保驾护航的重要意义

非公有制经济在我国社会发展进程中发挥着重要作用，在整体经济体制中所占的比重也是举足轻重，对公有制经济和非公有制经济平等保护，更是我国宪法规定的一项重要原则。检察机关要切实把思想和行动统一到中央决策部署和要求上来，围绕服务经济建设和发展大局，将平等保护各类市场主体的合法权益作为服务社会发展大局的重要着力点，做到诉讼地位和权利平等、法律适用和责任平等、法律保护和服务平等。找准检察工作保障和促进非公有制经济健康发展的切入点，全面履行预防、监督、服务等职责，为非公有制经济发展提供有力司法保障。

二、非法集资案件多发的原因

一是企业融资难。由于国家对整个国民经济进行宏观调控，各大银行关于贷款发放的审批要求严格，企业难以从正规银行贷款。导致一些企业，主要是民营中小企业，只能采取以高息回报为诱饵，从民间拆借高利率资金的手段进行资金周转，由此形成恶性循环，最终资金链断裂。

二是高收益吸引群众盲目投资。追求高回报是投资的根本目的，在正当投资渠道过窄的情况下，就使人们不得不去寻找不正当的投资渠道。另外，随着经济的发展，人民收入不断提高，生活成本以及医疗、教育的支出越来越高，传统的储蓄方式已不足以满足投資增值的需求。非法吸储者承诺的收益远远高出储蓄收益，定期的回报更是让投资者吃了定心丸，因而踊跃投入资金。

三是非法集资的大量资金用途不正当。吸储者资金投向的产业一般具有投机性和高风险性，部分吸储者更是将到手的资金用于个人开支，挥霍消费，最终资金形成巨大空缺，周转无法进行。

三、非法集资类犯罪呈现的特点

一是高回报高风险。该类犯罪之所以能够吸引众多人参与，主要原因就是有高额利润可以期待。犯罪嫌疑人一般以投资某种高利润的产业为由，以返高息为诱饵，编造名目吸引大家投资。部分企业经营者掌握大量资金急于寻求该类投资机会，从而一步一步陷入其中，而且在短期内很难看清其危害，最终被骗取巨额资金。

二是人数广危害大。由于非法集资类犯罪起源于夸大其词的宣传和第一部分受害者进行受益消息扩散，导致吸引众多人参与其中，虚假繁荣的背后实际是越来越难以弥补的资金缺位，导致投资者资金被套牢。近年来非法集资类犯罪集中爆发，在实际案例中多家企业因此走向破产的道路，给国民经济带来了严重影响。

三是周期长追赃难。此类犯罪多发生在经济往来过程中，犯罪分子为骗取他人信任不惜采取“拆东墙补西墙”的手段，营造信誉良好的假象，致使被害人在相当长的时期内未能察觉。如此恶性循环到最后，往往已经无法收拾残局。同时，在长时间的集资过程中，大量资金被挥霍或者用于支付高额利息，关于赃款追缴、发还被害人的工作难度较大。

四、检察机关打击非法集资类犯罪的措施

检察机关作为打击、预防犯罪的前沿阵地，应致力于社会发展大局，针对非法集资犯罪进行深入研究分析，总结办案经验，从而有效净化社会经济秩序。

一是严格依法办案，加大对该类案件的打击力度。区分非法集资与民间借贷等合法行为，做到在实践中准确把握罪与非罪的标准。定期汇总近期案件信息，分析研判案件整体特点，为打击非法集资案件理清办案思路，做到高效、准确执法，遏制非法集资屡禁不止的势头。

二是建立信息共享网络，多部门联合打击犯罪。由于此类案件往往与正常民间借贷相互交叉，容易混淆，实践中应探索建立公、检、法、银监会、工商等相关部门联席会议制度，争取在案发后及时就案件的定性、罪与非罪等问题形成统一认识，并形成处理初步意见，做到有的放矢。

三是加强对追赃工作的跟踪，最大限度降低群众损失。在办理非法集资案件过程中将追赃挽损与定罪处刑放到同样重要的位置，在审查逮捕环节、审查起诉环节，一方面对证据进行严格的审查，另一方面着重对赃款赃物去向进行专门审查，认真核实每位集资者的资金往来去向，对于赃款物去向不明的案件，引导公安机关继续开展核实、追查工作，尽最大可能减少投资人的损失。

四是强化法律宣传，提高人民群众的法制意识。很多人在获得高额回报的诱惑之下，不能够正确区分合法与违法的界限，甚至在自己的合法权益受到侵害的时候，也不知道该如何进行保护。因此，我们在进行法律宣传的过程中应将非法集资的危害性和严重后果作为重点宣传内容之一，利用普法机会向广大群众宣传非法集资、高利借贷的危害性，自觉增强理性投资意识，依法保护自身权益。

五是做好延伸服务，引导非公有制企业走上法制化正轨。非公有制企业在我国生存和发展除了受外在环境因素的影响外，企业内在质素更加重要。检察机关应当加强对企业做好法律培训，传授企业发展相关的法律常识，引导企业要想做大、做强，必须奉公守法，遵守国家的法律、政策。并引领企业依法经营，使其学会运用法律自我保护。

参考文献：

[1]刘为波.《<关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释>的理解与适用》.

[2]彭冰.《非法集资行为的界定—评最高人民法院关于非法集资的司法解释》.

[3]《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》.

打击非法集资建议 篇4

随着市民生活水平的提高，各种投融资公司也如雨后春笋般应运而生。有些公司巧立名目，利用高利息、高回报为诱饵，大量吸收群众钱财，进行非法集资，给人民群众的财产安全带来极大隐患，去年我市加大了对此类经济犯罪的打击力度，破获了几起大案要案，主要有富冀商贸有限公司利用刷信用卡返商品返现金非法集资案，黄金佳公司利用黄金投资非法吸收公众存款案，隆尧县三地农民合作社非法集资案等等，取得了打击非法集资、保护人民财产安全和利益阶段性胜利。但是，我们应该看到，非法集资有着很深刻的经济、社会根源，手段隐蔽，形式复杂，后果严重。因此，对非法集资我们党和政府以及社会各界还要高度警惕，不能有丝毫防松。防范非法集资，任重而道远。

一、非法集资的常见手段

（一）、承诺高额回报

不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

（二）、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

（三）、以虚假宣传造势

不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星歌星演出助阵、在报纸刊物上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、师弟带人参观考察、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的还通过建网站、博客、论坛等网络平台和QQ等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。

（四）、利用亲情诱骗

不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与者为了收回投资或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

二、非法集资案件的成因

（一）、银行贷款门槛高，中小企业融资困难。改革开放以来，中小企业雨后春笋般成立，资金缺口大大超过了银行短时间的供款能力。而且不少企业在发展阶段注册资金少、可抵押财产少、规模有限，不能满足银行的贷款条件，造成众多中小企业融资困难，无力发展。尽管近些年来，国家通过出台一些政策给一些小企业贷款提供了便利，但是银行贷款链条长、下款慢的情况仍然广泛存在，急需用钱的中小企业贷款难、贷款慢的困境仍没得到根本解决。

（二）、“高回报、高利率”诱饵导致个人投机心理严重。计划经济时代，民众手中无闲钱。随着我国经济体制改革迅速发展，老百姓钱包鼓了，自然也就有了投资的愿望。但是银行的利率较低、银行众多理财产品也是复杂低效，相比之下，以高回报、高利率为诱饵的非法集资看起来更为简单高效，为“短时间暴利”心态所驱使的民众投机心理严重，忽略了潜在的风险。

（三）、打击难度大，违法成本低。非法集资案件发案周期长，少则一年半载，多则几年十几年，一旦发案证据、证言因时间久远不好收集，有的犯罪嫌疑人从开始非法集资就做好了随时开溜的准备，相比非法集资违法犯罪行为所获暴利，违法的成本明显更低。

三、非法集资的危害

（一）、严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险，危害金融安全，是典型的涉众型违法犯罪活动，直接损害广大人民群众的切身利益。

（二）、此类案件涉案金额大，涉及人员众多，受害者面广量大、极易引发上访、集访等问题，甚至引发出大规模群体性事件，严重危害了社会的稳定，甚至造成局部地区社会治安动荡。

（三）、由于涉及到个体的切身利益，受害人往往倾其所有，在催讨过程中往往会不择手段，极易发生非法拘禁、故意伤害等恶性次生刑事案件。索债未果情况下受害人也可能采取自杀、报复社会等极端手段，给社会治安埋下隐患。

（四）、参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的，也可能是养老钱，而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与人很难收回资金。

为了遏制非法集资，充分保护人民群众的切身利益，通过以上对非法集资的分析，我提出以下看法和建议：

（一）、加强舆论引导和法制宣传，提高公众对非法集资的识别能力。

公安、工商、银行、社区等有关部门要充分利用报刊、电视、广播、互联网等传媒手段，宣传依法惩处非法集资的法律法规，通报非法集资的新形式和新特点，提示风险，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导其远离非法集资。加大对典型案件的公开报道力度，以专栏文章、专题节目等方式揭露犯罪分子的惯用伎俩，震慑犯罪分子，形成对非法集资的强大舆论攻势。在广大农村、城市街道、社区、车站等公共场所设置宣传栏，张贴宣传画，扩大覆盖面，强化宣传效果。组织协调相关部门开展宣传教育活动，正确引导社会舆论。

（二）、公安机关要对该类案件快侦快破，打掉一批有影响的案件，起到震慑作用。一是及时收集证据、准确定性，第一时间抓获主要犯罪犯罪嫌疑人；二是会同银行等部门及时追回赃款、为群众挽回损失。同时要做好受害群众的工作，向其介绍相关法律及案件进展情况，舒缓群众的情绪、告知其合法的救济途径，避免出现极端事件及大规模群体性事件。

（三）、政府及银行等有关部门应根据社会发展实际，大力帮扶中小企业，研究出台便利中小企业银行贷款的相关政策、规定，从根本上解决中小企业贷款难、贷款慢的问题。同时，银行应继续开发不同种类、针对不同层次人群的理财产品，并加大宣传，让老百姓的投资意愿得到有效释放。

（四）、切实把好广告监测工作关，切断传播媒介。

打击非法集资公祖简报 篇5

活动中，贺沛芬首先向党员、教师们解读了庐阳区财政局下发的文件《关于开展防范和打击非法集资宣传月活动的通知》，并通过生动的案例有针对性地向大家宣传了非法集资的特点及如何防范。贺沛芬呼吁全体党员、教师们从自身做起，并向自己周围的亲人、朋友、同学做好宣传工作，坚决不参与非法集资。教师们认真聆听、学习并纷纷表态决不参加任何形式的非法集资。

该园还利用电子大屏幕滚动播出“提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资广告陷阱，谨防上当受骗”的标语，让全园教职工们在自我学习的同时，也引导家长们积极地抵制非法集资，使大家树立正确的金融观。

打击非法集资宣传活动总结 篇6

由于xx镇行政区域的特殊性，招商引资项目工作在扬州化学工业园区的情况比较多，而我们xx镇又是化工项目建设重点区域，各村拆迁户比较多，家庭经济比较活跃，在没有完全入驻到集中安置区之前，大部份拆迁户居住相对分散，信息撑握不能够及时，禁止和涉嫌非法集资的防范宣传工作就显得更加重要。在我镇辖区内的重点企业也是我们宣传的`重点对象。为了将防范和打击非法集资宣传工作做到实处，我们在全镇开展防范和打击非法集资宣传工作的同时，结合我镇实际的情况，采用了多种形式的宣传工作：

1、通过打电话方式进行个别宣传并了解情况;

2、民间随机走访了解情况进行排查和宣传;

3、对街道和农贸市场进行悬挂横幅标语对公众进行宣传;

4、利用各种会议宣传，发放《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的部分画册;

5、利用网上多媒体渠道进行宣传;

6、运用本镇多种Q群的渠道宣传;并在Q群上发出有关通知，欢迎各位随时到“xx镇打击和处置非法集资工作办公室”(财政所内)观看传阅《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的画册。

7、用政府信息群发放平台对镇村干部和辖区内重点企业负责人所用手机发送xx镇处置办的“防范和打击非法集资宣传标语”的宣传信息;

(一)拒绝高利诱惑，远离非法集资

(二)天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱

(三)珍惜一生血汗，远离非法集资

(四)参与非法集资，钱财难以保全

(五)抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道

(六)树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱

(七)远离非法集资，建设美好生活

(八)打击非法集资，共创社会和谐

(九)打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会

(十)非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担

8、重点被排查的村委会和居委会还利用召开各小组长会议进行宣传和排查，有的村居还利用公示栏进行书面材料张贴宣传。

我镇对防范和打击非法集资宣传工作有声有色开展，由于宣传工作搞得面广量大，因此，大大提高了社会公众对非法集资危害性的认识，增强风险防范意识，获得了一举多得的效果。我们已将宣传工作过程中的部分资料拍照留存。

民企非法集资之殇 篇7

“融资难”、“融资贵”是民营企业经常会遇到的老大难问题，为了生存和发展，在企业想方设法进行民间融资的过程中，难免会踩、碰法律的红线，其中最容易遇到的就是非法集资的问题。

在不少的案例中，对于是否应该以非法集资的罪名追究民营企业相关负责人的责任，到底如何量刑合适，其实是存在较大争议的。前几年闹得沸沸扬扬的原浙江本色集团法人吴英非法集资一案，在各方的关注和呼吁之下，经过法院多轮审判，吴英由死刑减为无期徒刑，则说明监管层对这一类案件的慎重。

不过，发生在河南洛阳一家民营企业身上的事情，让我们意识到，高悬在民营企业头上的非法集资之剑，依然是异常的锋利。

这家名为君兰动画的公司，因涉嫌非法集资被立案查封。让人匪夷所思的是，公司资金链断裂后，为盘活项目，700余名集资人竟然发起了自救，找到投资商，报请政府同意后签订了投资协议。

然而，在企业创始人王拓开因涉嫌非法集资被刑拘之后，整个项目却遭到了几乎灭顶的挫折。项目停滞、员工大量离职、大量电影数据丢失，一部原本计划在2015年年初上映的优秀国产3D动画作品，如今与观众见面的机会已是十分渺茫。

枯萎的《牡丹》

成立于2009年9月的河南君兰动画股份有限公司，按照公司提供的资料，曾经员工人数一度超过500人，是当时中原地区规模最大、实力最强的动画企业，也是当时全国唯一一家可实现全程制作、无需外包的动画公司。

2010年，君兰动画立项了高品质3D动画电影《牡丹：花魂归来》（以下简称《牡丹》），彼时中国动画电影市场刚刚起步，全国90%的动漫公司都以做订单为主营业务，而君兰动画却走在了前面——大刀阔斧地开展原创动漫制作。

3D动画电影《牡丹》的主角牡丹，正是君兰动画所在地洛阳的城市名片，作为十三朝的古都，洛阳有着“千年帝都，牡丹花城”的美誉。《牡丹》首次将花朵拟人化，讲述的是百花国公主牡丹战胜邪恶的罂粟，最终将百花带给人类的故事。该片充满正能量，具有反毒、禁毒的积极意义。该项目曾列入河南省、洛阳市重点文化项目和洛阳市文化产业发展“十二五”规划。

为了能把《牡丹》尽快搬上银幕，君兰动画公司董事长王拓开等人经过一年多的奔波，自主筹资6500万元，并在2011年年底组建了一支近百人的团队，紧锣密鼓地运作起《牡丹》动画片的制作和推广。

2013年，《牡丹》预告片亮相美国纽约时报广场，成为首部在“世界的十字路口”亮相的中国动画电影。同年1月7日，央视新闻联播进行了详细报道。随后国内外诸多媒体相继进行了报道，掀起一片《牡丹》热潮。

2014年11月，君兰动画举行《牡丹》试片会。按照王拓开当时在接受记者采访时透露的信息，该部影片将于当年12月制作完毕，计划在2015年年初上映。同时，《牡丹2》的创作已经开始，计划在2015年年底上映，“我们希望这两部影片能打响2015年动画电影年初岁末的‘双响炮。”

不过，计划与现实往往存在着不小的差距。本应于2014年12月制作完成的电影，直到2015年1月君兰动画公司资金链断裂时，影片仍然没有完工。这点燃了后面一系列事件的导火索。

资金链的断裂，给君兰动画带来了巨大的内忧外患。一方面，影片无法上映，投资回报无法兑现，需要安抚广大的债权人；另一方面，项目继续推进的人力、物力等成本支出，需要找到新的资金支持。这给君兰动画的管理层带来了前所未有的挑战。

2015年1月至9月，君兰动画公司先后成立了债权委员会，一方面安抚债权人，另一方面与罢工员工进行谈判，通过自筹自救资金，向员工发放了部分工资，从而保证项目的继续推进。

然而，在3个多月的自救中，虽然君兰动画公司基本维持正常化运转，但从实际效果来看，自救是无效和失败的。据了解，以底培栋为首的制作团队并没有按预先谈判保证的时间完成影片的制作，110多分钟的影片与最终版本相差甚远。这意味着，要想达到影片上映的目标，还需投入大量的时间、人力和物力成本。

雪上加霜的是，2015年8月17日，王拓开被公安机关抓捕；9月29日，君兰公司被当地警方以涉嫌非法集资为由查封；2016年4月，君兰公司总导演王肯被公安机关抓捕。至此，《牡丹》项目完全停摆。

为了挽救项目，在君兰客户债权人委员会的努力，以及政府相关部门的主导下，于2016年元月5日与新的投资商达成了投资框架协议，并组建了新的导演和制作团队。在征得当地政府和公安部门的同意，君兰客户债权人委员会按照区政府要求两条腿走路，一边由公安机关查案，一边将未完成的《牡丹》影片制作完成。至此，《牡丹》项目前期遭遇的挫折似乎马上要烟消雨散了。

然而，2016年2月2日对君兰机房进行查验后，一个晴天霹雳在债权人眼前炸响——原先封存的不少设备被盗，80%以上的电影数据丢失。如果及时追回设备和数据，同新的投资人的合作还有可能继续进行下去，项目还能起死回生。但警方表示，追缴有难度，时至今日依然未有结果。这意味着牡丹项目的制作极有可能彻底失败，投资人的唯一希望也要破灭了。

对此，新华社世界问题研究中心特邀研究员、北京大军经济观察研究中心主任仲大军认为，我国缺好动漫，现在一个好动漫项目停止运营，不仅仅是经济的损失，而且也是文化的损失。一个企业遇到困难，资金链断链，一个工程就毁了，这样得不偿失。

非法集资之殇

从某种意义来说，《牡丹》项目最终是卡在了资金环节上。由于3D动漫这类项目前期投资巨大，没有足够的资金实力一般企业很难拿下来。在企业资金不够的时候，启动融资无疑是最好的解决办法。由于文化项目推进和投入超出预期，造成了资金链的断裂。多米诺骨牌一启动，公司前期被掩盖的很多风险就急速暴露在公众面前，非法集资的嫌疑，成为压垮君兰公司的最重载荷。

从权威部门给出的定义来看，让民营企业忌惮无比的非法集资，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资犯罪是破坏金融管理秩序犯罪中的一种类型，由于其涉案金额巨大，受害人数众多，涉及面广，具有严重的社会危害性。针对此，最高人民法院于2011年1月4日发布了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，明确规定非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、擅自发行股票、公司、企业债券罪、非法经营罪、虚假广告罪等5个罪名。

非法集资犯罪手段多样，具有很高的欺骗性。与企业正常的融资相比，按照最高法院的司法解释，非法集资主要具有非法性（未依照法定程序经有关部门批准）、社会性（向社会公众筹集资金）、公开性（通过媒体、传单、手机短信等途径公开宣传）和利诱性（承诺给予回报）这四大特性。这4个要素是缺一不可的。

考虑到现行金融体制、经济发展以及社会稳定等因素，同时为依法贯彻宽严相济刑事政策，司法解释还指出，非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

而民间融资泛指非金融机构的自然人、企业及其他经济主体（财政除外）之间以货币资金为标的的价值转移及本息支付。关于民间融资和民间借贷的相关法律法规，主要集中在《民法通则》、《合同法》、《刑法》以及相关的司法解释。

不过，在具体的企业融资和司法实践中，比较难把握非法吸收公众存款或变相吸收公众存款与企业民间融资之间的区别，容易造成适用对象的扩大化。曾经有企业界知名人士建议，对民间借贷中的招摇撞骗及其他非法行为，可适用刑法中的非法经营罪、集资诈骗罪、合同诈骗罪等进行惩处。

近年来，尤其是国际金融危机发生之后，被公安机关查处的非法集资案例数量众多。据公安部介绍，2015年以来，全国公安机关以继组织开展了打击整治非法集资、地下钱庄、证券期货犯罪等一系列专项整治行动，共破获各类经济犯罪案件202万起，挽回直接经济损失470余亿元。今年查处的“e租宝”、“中晋系”、“融资城”等案（事）件，均呈现出波及人员众多、地区广泛、涉案金额巨大的特点，扰乱金融市场秩序。

对于真正的非法集资案例，我们理应为公安机关的行动拍掌叫好。在肯定成绩的同时，但我们也不能回避查处过程中出现的问题和争议。在公安机关查处的非法集资案例中，引起舆论高度关注和争议的案例无疑是吴英集资诈骗一案。

2007年2月13日，浙江东阳警方表示，在接到群众举报之后，通过调查发现吴英及“本色集团”以月息3分以上的高利率向社会公众借款，最高的利息超过1角，有非法吸收公众存款的重大嫌疑，遂对吴英实施了刑事拘留。2007年3月16日，吴英因涉嫌非法吸收公众存款案，被东阳市公安局逮捕。

2009年12月18日，浙江省金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪，判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。金华一中院一审认定，被告人吴英于2005年5月至2007年1月间，以给付高额利息为诱饵，先后从林卫平等11人处非法集资人民币72亿余元，用于偿付集资款本息、购买房产等，实际诈骗金额为3.8亿余元。

2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉，其上诉理由认为，其本人主观上没有诈骗的意图，所借资金大部分用于公司经营活动，仅有少部分用于购买个人物品，因此不存在肆意挥霍。

2012年1月18日，浙江省高级人民法院对吴英集资诈骗一案进行二审宣判，认定被告人吴英犯集资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，吴英集资诈骗数额特别巨大，给国家和人民利益造成了重大损失，犯罪情节特别严重，应依法严惩。裁定驳回被告人吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决，依法报请最高人民法院复核。

最高人民法院经复核后认为，第一审判决、第二审裁定认定被告人吴英资诈骗罪的事实清楚，证据确实、充分，定性准确，审判程序合法，综合全案考虑，对吴英判处死刑，可不立即执行，裁定发回浙江省高级人民法院重新审判。

2012年5月21日，浙江省高级人民法院宣布，对吴英判处死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。2014年7月11日，浙江省高级人民法院依法公开开庭审理罪犯吴英减刑一案，当庭作出裁定：将吴英的死刑，缓期二年执行，剥夺政治权利终身减为无期徒刑，剥夺政治权利终身。

在整个审理的期间，各界围绕吴英的行为到底是否构成犯罪、构成何罪以及如何处刑展开了激烈的讨论。而在民营企业以及关心民营企业发展的人群中，更多地将焦点移到了民营企业融资环境以及法律制度等深层次的问题。

中国人民大学法学院教授陈卫东对于吴英集资诈骗一案曾经点评到，该案更加令人警醒的是，在社会主义市场经济的浪潮下，民间资本、民间融资的未来之路究竟在何方。一个吴英倒下，是否还会有无数个“吴英”冒出来？

他强调，处于转型中的中国社会，经济发展迅速，民间融资已经成为中小企业融资的重要方式，也是中小企业发展的力量之源。对此，我们是一如既往地予以扼杀，制造更多的“吴英”，还是反思制度体系本身的问题，转向引导民间资本的法治化？显然，答案是不言而喻的。

如今，“吴英案”尽管已经过去8年，尽管各级政府部门采取了大量的措施解决民营企业的融资难、融资贵的问题，但显然非法集资依然会成为不少企业在正常融资过程中不得不忌惮的红线。

在一些观察人士看来，公权力如果不得到有效的监管和规范，如果没有很好的机制和制度，保障民营企业和民营企业家的正当财产，非法集资很有可能成为一个“口袋罪”，成为收拾不听话民营企业的有效手段。如此，民资动辄得咎，司法若不能公正，则民营企业家将陷入恐惧。

股权众筹≠非法吸储

回到君兰动画公司涉嫌非法集资一案，一些专家和学者对于公安机关的抓捕和查封理由提出了异议。在日前召开的一次关于河南洛阳君兰动画公司案例学术研讨会上，北京市两高律师事务所高级合伙人、著名律师庞红兵表示，非法吸收公众存款大多是虚构一些事实，但是君兰公司的项目在河南省文化厅进行了备案，并取得了政府有关部门的支持。

北京大学法学博士、中国人民大学法学博士后、北京外国语大学法学院副院长王文华教授认为，君兰动画公司是在做一件于国于民于当地都有利和有意义的事，这对宣传中国形象很有帮助。从刑事政策角度考虑，保护当地经济，保护当地文化产业，做一些适当的法律限度内的从宽处理不是不可以。

中国政法大学疑难证据问题研究中心执行主任吴丹红教授则表示，非法吸收公众存款是集资诈骗里的一种。君兰动画公司的“牡丹项目”所谓吸收公众存款，和电影公司搞众筹差不多，他们在前期投入制作电影的时候，因为经费不够，也有一些民间投资人通过签订一些众筹的条款，把资金投入进来，通过电影上映之后获得的票房收入来进行分成。

其实，电影众筹这一概念，虽然业内早已在不断探索，但真正火起来则是在2015年7月10日《西游记之大圣归来》上映之后。值得关注的是，《大圣归来》电影片尾出品人一反常态，列出了109名小朋友的名字，因为他们的父母——89位众筹投资人合计投入了780万元。

在短短一个多月的时间，《大圣归来》票房突破8亿元，超过《功夫熊猫2》成为当时中国市场最卖座的动画电影。按照当初签订的投资协议，这意味着，89位众筹投资人可以获得约5000万元的回报，即带来400%的投资回报率。《大圣归来》的成功，让不少人看到了电影众筹的希望。

但是，标杆的树立，也难掩近几年电影众筹发展的痛点——由于制作发行成本、票房和版权到底能卖多少等无法准确评估，使得电影众筹缺乏可靠的回报模式和风险评估机制。如果票房和版权售卖不佳，投资者出现亏损是大概率事件。最近发生的快鹿集团兑付危机，就是由于《叶问3》的假票房事件给引爆的。

此外，即使是以众筹的方式，依然存在较大的法律风险。有法律界人士指出，众筹包括奖励众筹、权益众筹、股权众筹多种模式，在目前的法律环境下，股权众筹只能采取私募方式，并且不能逾越累计股东人数不能超过200人、不能公开发行、不能向陌生人公开众筹等多条红线。

为了规避法律风险，电影《十万个冷笑话》活动发起人无法承诺现金回报，最后承诺的是赠送电影票之类的实物。但即便这样，如果有关部门进行深究的话，依然可以算做是承诺给予回报的利诱，如果该项目融资过程中符合非法集资的其他几个特性，同样可以按非法集资的罪名来追究有关责任人的刑责。

那么，回到前述的君兰公司《牡丹》项目，即使放宽条件纳入到电影众筹的范畴，但700余名集资者等依然是远远越过了现行法律所规定的200名投资者的红线，加上当时项目的融资并没有在第三方平台上进行，如果真是要以非法集资进行严格处罚的话，无论聘请多么牛的律师，看来也很难有开脱的机会。

“如果票房收益不行，还有一个后续债转股的协议，把他们的债权转为股权。”吴丹红表示，如果你不是因为资金最后崩盘了，或者当事人去掀起一些群体性事件的话，一般不会当做非法吸收公众存款罪来处理的。但是，君兰项目在整个危机的处理过程中，显然并没有那么幸运。

为了防范可能出现的系统风险，去年股灾之后监管进一步加严，而众筹平台频频被爆出项目造假等问题，让越来越多的人丧失了对股权众筹的信任。在这种情况下，如何探索在确保优质项目能够获得投资的同时，又能有效地防范非法集资等违法行为，确实是摆在监管者面前一道不太容易解答的难题。

必须强调的是，随着各种新情况的出现，我们的监管也必须与时俱进，对于新生事物要进行及时引导和监管。最后要达到的目标是，在推进民营企业发展和防范风险之间找到最佳的平衡点。而不是矫枉过正，因为怕承担风险，一刀切地对待出现的创新，这将给所有民营企业家不寒而栗的信号，这是非常可怕的。

如何保障民企合法权益？

无论是在处理吴英非法集资一案，还是在处理君兰动画涉嫌非法集资一案的过程中，警方对涉案财产的一些不当处理方式，均遭到了被告一方甚至是舆论的强烈质疑。这不得不引起我们的高度重视。

2007年吴英被捕后，浙江东阳市公安机关曾在未经吴家同意的情况下，将吴英名下的本色概念酒店经营权、汽车、商铺，及其他租用房屋中易贬值且不宜保存的物品进行了公开拍卖。拍卖所得款项以及追回的赃款共计1800余万元。

不过，吴英的父亲吴永正认为，公安机关不仅无权处置，而且使吴英的财产严重缩水。按照吴永正的说法，仅本色集团旗下的“本色概念酒店”吴英当初对其的直接投资就达到了8000万元，但最终以450万元的价格给拍卖了。

而最让吴永正感到不满的是，对本色集团旗下两个仓库的货物的处理，当时他在接受采访时表示，“那两个仓库里面的货物，价值将近一个亿，在我们不知情的情况下被拍卖掉了，拍卖的金额和款项去向至今也没有公告，在之前的判决中也没有提及。”

如果真如二审期间吴英自己的估算，其剩余资产距离3.8亿元仅差几百万元。那么，当时对于吴英的量刑和判决结果，则可能完全不太一样。

而在河南洛阳君兰动画涉嫌非法集资一案中，查封设备和数据却出现了被盗，造成《牡丹》不能继续制作的巨大损失。这引发了债权人以及王拓开父亲王元君的强烈诉求。他们要求，洛阳市公安局尽快追回被盗的封存设备及电影数据，以利尽快开展电影制作和自救；严惩盗窃责任人；对南昌路公安局在君兰资产查封、丢失设备和电影数据立案侦查等方面存在严重失职、渎职及不作为的相关责任人进行处理追责；成立新的专案组，督办督查此案、限期破案。

中国政法大学疑难证据问题研究中心执行主任吴丹红表示，对于非法吸收公众存款罪的所有案件，财产查封过程中不能去动，不能挪作他用，直到最后法院判了之后，这些财产才可以处置，进行拍卖，拍卖款最后要返给集资参与人。

吴丹红强调，按照公安部涉案财产若干问题的规定，如果因保管不力或者其他过失导致财产丢失，应承担相应的赔偿责任；如果相关人员存在渎职行为，或故意造成财产灭失，还应追究他们的刑事责任。

在批评极端个案的同时，我们也应看到，特别是中国经济进入新常态之后，国家有关部门并没有不作为，而是进一步加大了对民营企业的鼓励和保护力度。2014年12月24日，最高人民法院发布了《关于依法平等保护非公有制经济促进非公有制经济健康发展的意见》，要求各级人民法院充分发挥司法审判的职能作用，为非公有制经济健康发展提供有力司法保障。

上述《意见》强调，对非公有制经济主体在生产、经营、融资活动中的创新性行为，要依法审慎对待，只要不违反法律和司法解释的规定，不得以违法论处；违反有关规定，但尚不符合犯罪构成条件的，不得以犯罪论处。在合同签订、履行过程中产生的争议，如无确实、充分的证据证明行为人有非法占有的目的，不得以合同诈骗罪论处。

为切实保障非公有制主体的诉讼权利，《意见》要求，对于确已涉嫌犯罪的，依法慎重决定是否适用强制措施以及适用强制措施的种类，是否采取查封、扣押、冻结、处理涉案财物措施以及涉案财物的范围，最大限度减少对涉案非公有制经济主体正常生产经营活动的影响。

在审判实践中，存在着大量的民间借贷纠纷案件往往都与非法吸收公共存款罪，还有集资诈骗罪等刑事案件交错。在这种情况之下，如何来协调处理刑事案件和民事案件是我们当前处理民间借贷纠纷中比较重要的一个问题。

2015年8月6日，最高人民法院发布《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》。该司法解释规定，民间借贷超过年利率36%部分的利息应当被认定无效；企业为了生产经营的需要而相互拆借资金，司法应当予以保护。对于涉嫌非法集资犯罪的民间借贷案件，人民法院应当不予受理或者驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。对于与民间借贷案件虽有关联，但不是同一事实的犯罪，人民法院应当将犯罪线索材料移送侦查机关，但民间借贷案件仍然继续审理。

2015年12月23日，最高人民法院院长周强在第八次全国法院民事商事审判工作会议上，首次提出了审理民事商事案件的六大原则，其中特别提到依法保护产权和坚持平等保护原则和依法保护产权原则，要求各级人民法院坚持不同市场主体法律地位平等、权利保护平等、发展机会平等的原则，依法保护产权，依法化解各类矛盾纠纷，依法保护产权，促进社会主义市场经济健康发展。

2016年4月，最高人民法院发布了10起关于依法平等保护非公有制经济，促进非公有制经济健康发展民事商事典型案例。这些案例既有买卖、租赁、供用水、土地使用权出让等合同纠纷案件，也有股权出资、股权转让等股权纠纷案件和破产重整案件，体现了人民法院为非公有制经济健康发展提供有力司法保障。

虽然近年来我国司法机关和有关部门采取了一系列措施，为非公有制经济健康发展提供有力司法保障，但是，在实际的执行过程中，有些方面显然与既定目标依然存在不小的差距。另外，在如何应对出现的新情况，做到保护民营企业与防控风险的平衡方面，依然还有很多工作亟待去做。

此外，诚如有关评论所指出的，根治非法集资，从长远看，必须疏堵结合，既做好源头治理和综合治理，铲除非法集资毒瘤滋生的土壤，也要为百姓投资开辟更多渠道。应进一步鼓励商业银行创新服务，放宽理财产品的门槛限制，同时完善民间融资制度，使民间金融资本向实体经济有序流动。

前行的过程可能会曲折，但我们依然充满信心：只要各界继续努力，相信终有一天，真正做实业的民营企业，在企业或项目融资的过程中，可以不再为是否会触碰非法集资的红线而烦恼。

关于打击非法集资问题之己见 篇8

关键词：非法集资；社会危害；建议

一、非法集资犯罪带给社会的危害

①非法集资者对资金的挥霍，致使资金链断裂，最终非法集资者卷款而逃，引起民愤，造成市场秩序的混乱和社会的不安定。②非法集资的受害者往往是社会的低收入人群，很多人会孤注一掷，拿出几乎所有的储蓄来投资，所以一旦非法集资者跑路，对他们而言是致命的打击。③一旦非法集资事发，投资者会质疑政府的监管能力，造成政府公信力下降。

二、打击非法集资的建议

1.加强宣传教育活动，提高群众风险意识

在进一步领会《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》的前提下。笔者认为，覆盖面全的高效的宣传教育可以从源头上遏制非法集资的滋生。防范和打击非法集资开展法制宣传教育活动要走群众路线，从贴近实际、贴近生活、贴近群众的角度出发来开展活动。活动宣传要采取深入浅出、鲜活生动的宣传方式，内容要形象具体，通俗易懂，便于群众理解和接受。可以通过讲解贴近居民身边发生的非法集资案例，深刻剖析犯罪分子投机心理，揭露犯罪伎俩，揭示非法集资的本质和危害，提高社会公众的警惕性，教育社会公众自觉远离非法集资。

2.加强广告监管

非法集资的手段之一就是通过媒体大肆宣扬，从而造成大范围的影响，吸引更多的受骗者。所以要对于广告的审查和管理要加强，遏制涉嫌非法集资广告的传播，净化媒体环境。提醒广告发布单位要增强广告审查的法律意识和责任意识，加强对广告从业人员的管理和业务培训，提高对涉嫌非法集资活动广告的识别和审查能力，拒绝发布涉嫌非法集资活动内容的广告，及时停止发布相关违法广告。建议广告监管部门要加强对新闻媒体广告的监督，建立完善广告指导监测、公告、案件查处等管理制度和日常监督协作机制，依法查处非法集资广告。

3.依靠群众力量，设创举报平台

在打击非法集资时若能利用群众的力量，得到群众的帮助，打击和防范非法集资将会事半功倍。可以考虑建立群众举报奖励机制可以发挥群众力量的优势，鼓励群众对身边的非法集资犯罪线索进行举报，并探索建立奖励基金，开通独立的举报平台，建立面向社会公众打击非法集资犯罪的有奖举报制度。如果举报线索经查证属实，被举报企业确实涉嫌非法集资的，由相关部门根据举报奖励办法给予奖励。群众举报机制的开启不仅有利于相关部门更方便迅速开展打击非法集资的工作，也有利于威慑犯罪分子使其有所收敛。

4.完善联动工作机制

目前大部分地区都已响应国家的意见，成立了打击和防范非法集资领导小组，对于该领导小组内部出现的问题，如相互之间不注重配合，不注重交流等问题，笔者有以下建议。

第一，增强合作的认同，在部门日常工作中，加强互相交流，加深彼此认识，提升协作的契合度等。第二，规范合作的制度，解决部分部门试图通过对部分制度的控制，实现对其他部门的驾驭，从而让合作机制为自己所利用。第三，激发合作的需求，各部门拥有不同的资源，权力以及监管范围。打击非法集资的工作需求综合性资源。综合型的需求不可能通过一个部门得以实现，所以部门在打击非法集资方面处于相互需要，相互互补的情况。第四，推动合作常态化，打击非法集资的合作不是一次简单的制度性、结构性安排，而是一个长期性协作的过程。所以，应建立完善合作监督制度，规范合作运行机制，建立长效机制，以推动合作常态化。第五，推进合作的明确化，领导小组各部门所监管的内容不同，国家所赋予的权利也不一样。各部门在联动工作中，从非法集资问题的发现，认定，负责，和处置的过程中要做到职责分明，分管不同的工作阶段。

5.科学引导社会舆论

针对已经爆发的非法集资案件，相关部门要在不泄露案件侦办进展，涉案财物查扣等情况下，及时发布官方权威消息，消解社会不安、恐慌、对立情绪，防止因获取信息渠道单一和信息不对称，大量猜测、误导性信息在社会上蔓延传播，引发群体性事件的产生。相关部门也要通力合作，及时掌握群众动向，引导群众错误的解决问题观念，指导群众走合法渠道，用法律来维护自身正当利益，依法、合规、有序地反映自身诉求。

6.妥善解决群体性事件

学校打击非法集资宣传活动总结 篇9

为贯彻落实河北省打击和处置非法集资工作领导小组和省教育厅有关通知精神，维护校园正常金融秩序，学校集中开展防范打击非法集资宣传月活动。此项活动由学校纪委监察审计处牵头，党委宣传部、财务处积极参与，各部门、各单位认真贯彻落实。

期间，学校制定了《廊坊师范学院关于开展防范打击非法集资集中宣传月活动的实施方案》，并召开专项工作布置会对方案的落实进行了部署。本着多方联动，确保宣传排查不留死角的要求，各部门、各单位将学校关于开展防范打击非法集资集中宣传月活动的实施方案传达到每位师生，并签定了《不参与非法集资承诺书》。党委宣传部利用校内电子显示屏、广播站等媒介针对普及融资、法律常识等内容开展了宣传活动。财务处、纪委监察审计处在校内悬挂提高风险防范能力、自觉抵制非法集资宣传横幅，并向师生发放了“提高风险防范能力自觉抵制非法集资”宣传页。同时，财务处向校内各部门、各单位下发了《关于开展廊坊师范学院非法集资活动风险排查工作的通知》，组织各部门、各单位进行全面排查和重点排查。

通过一系列的宣传、排查活动，使师生对非法集资的真面目及危害性有了较为清晰的认知，增强了风险防范意识，营造了打击非法集资的良好氛围，为进一步开展防范工作奠定了基础。

非法集资：新案件，老问题 篇10

非法集资是悬在民营企业家头上的一把利剑，是民营企业家落马最密集的雷区。由法制日报社指导发布的《2011年度中国企业家犯罪报告》显示，2011年涉嫌集资诈骗的民营企业家有13位，加上合同诈骗、贷款诈骗、信用证诈骗、诈骗罪等各类诈骗案例共计41例，占2011年民营企业家涉案案例的近40%。

民间融资走出地下，逐步阳光化、规范化已是大势所趋。但区别非法集资与合法融资的法律界限仍然模糊，非法集资案件的资产处置仍过于刚性。“不能借口严厉打击非法集资，误伤和打压那些通过合法融资顽强生存下来的民营中小企业。即使出现问题，尽量减少刑法打击手段，用民法和行政法的手段来处理民间金融危机，是最好的选择，也是政府和公检法对中小企业最大的支持。”陈有西说。

非法集资法律界限模糊

这就像一场赌博。中央财经大学银行业研究中心主任郭田勇告诉《中国新闻周刊》说：“你最后把钱还掉了，就是优秀企业家的成功冒险运作，则赢得光环无数，被视为改革家、弄潮儿；你还不掉，就是故意诈骗他人财产，成为阶下囚。”

关于非法集资的案件定性，一个很多人不太熟悉的机构发挥着重要作用。2007年初，国务院批准成立处置非法集资部际联席会议，下设办公室，即处置非法集资办公室，简称“处非办”。它的工作机制中包括及时准确认定案件性质：“重大案件，跨省（区、市）且达到一定规模的案件，前期调查取证事实清楚且证据确凿、但因现行法律法规界定不清而难以定性的，由省级人民政府提出初步认定意见后按要求上报，由联席会议组织认定，由有关部门依法作出认定结论。”

尽管有“处非办”把关，但是如何界定合法的民间借贷与非法集资，并不是一件容易的事情。

近年来，中国民间借贷和集资行为，涉及三种性质区分。

一是《民法》中的合法民事行为，即合法的民间借贷。后期处理按民事方法，适用《企业破产法》，不追究刑事责任。二是刑事的，定“非法吸收公众存款罪”（以下简称非法吸存罪），以金融秩序为侵害对象，不侵占财产，刑罚最高十年。其中犯罪标准是：个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的。三也是刑事的，定“集资诈骗罪”，以虚构事实隐瞒真相，骗取他人财产为侵害对象，最高可以判死刑。

在陈有西看来，集资诈骗罪和非法吸存罪最大的区别是：是不是想占有他人财产。“临时借钱要还，千方百计地还，只能定为非法吸存罪；而一开始就想把钱骗了不还，想自己挥霍掉的，是一种占有财产犯罪，算重罪，可以定为集资诈骗罪。”陈有西说，但这三个概念，在司法实践中没有严格的把握标准。

“有些概念是根据后果和打击目的来定罪的。要放他一马，就定非法吸存罪，判十年；如果要平息民愤，维稳需要，就定集资诈骗罪，死刑。很多案件的定性改变，不讲法律原则，都是根据形势需要。”陈有西说。

“客观归罪”是当前所有集资类犯罪定性的重要判断标准。“借了一笔债，钱还掉了，就是借款；还不了，大家来讨债，最后评估一下你资不抵债——明知无力偿还，还借债，那你就是想占有他人的财产，就定义为集资诈骗。”陈有西说。

在兴邦案中，二审判决认定，从案发至今，兴邦公司所属的资产，河北华美芦荟生产开发有限责任公司名下房地产、海南房地产，以及北京、上海、海南、亳州等房地产均未进行估价鉴定。“兴邦案件中，《审计报告》未对资产进行完整评估，不能反映兴邦公司的资产和负债情况。按照这个证据标准，大部分企业负责人都可能被关起来。”吴尚澧一二审辩护律师叶星林说。

吴英案中，资产鉴定也一直是重要的突破口。吴英方面认为，吴英的资产在查封拍卖、资产鉴定与评估过程中价值有较大缩水，有的资产甚至“下落不明”。东阳市公安机关对吴英及本色集团财产进行查封，但至今未公布财产清单。

“负债经营是中国企业的普遍现象。诈骗定性几乎可以囊括所有负债企业。这是‘法律人思维不了解‘经济人思维的一种鸡同鸭讲。”陈有西说。

“处非办”管辖的非法集资范围很广泛，还包括擅自发行股票债券、组织领导传销以及部分非法经营等集资相关违法行为。“非法经营罪也是一个口袋罪，界限更模糊，一些不符合集资诈骗罪和非法吸存罪的案件，经常用这个罪名来兜底，最高可以判15年。”叶星林说。

一步到位抓人重判

由于民间金融程序的混乱，全国陆续判出一些集资类犯罪的死刑。

“国企向银行贷款出现坏账，其消化方式，是政府和银行埋单，作坏账处理；而民企向民间高利借款的消化方式，用刑事手段打击平息民愤。”陈有西说。

刑事手段打击中，很重要的一个环节就是对涉案财产的刚性处置。

按照规定，凡是已提起审判程序的案件，公安局、检察院应将赃款赃物随案移送至法院，由法院在案件作出终审判决后依法处理。

但是，在重庆“打黑”和各省民间金融危机案件的处理中，在侦查环节，政府先期处理企业财产的现象非常普遍。“近些年处理的非法集资案件，资产很少移交给法院，很多都由政府成立一个办公室处置。”叶星林说。

问题出在上述处置非法集资部际联席会议工作机制中：非法集资一经认定，省级人民政府要负责做好本地区处置非法集资案件的组织查处和债权债务清理清退等处置善后与维护稳定工作，联席会议及有关行业主管、监管部门要积极配合、协调和监督指导。“一些政府部门经常以此为由处置而不向法院移交涉案财产。这种做法是不合法的，因为联席会议的规定违背宪法，管了应该由法院管的事，种了法院的田。”叶星林说。

在兴邦案中，2008年12月14日，吴尚澧被拘捕。第二天企业就被查封，企业产品、酒窖、办公用品等遭到哄抢，公司车间、厂房惨遭破坏，公司赖以生存的万亩仙人掌基地毁坏殆尽，数千吨仓库低温保存的仙人掌干粉原料无法保存。

案发后，办案机关立即吊销、关闭了兴邦公司位于亳州的几家子公司。而另一子公司上海尚元实业有限公司，因位于上海，免于吊销营业执照，公安部门多次给上海工商部门发函，要求其吊销该公司营业执照，致使该公司不能年检，被迫停止经营。

2009年7月13日和2010年1月16日，案件尚未进入审判阶段，公安部门先后两次委托阜阳、广州两家拍卖公司拍卖涉案财产。后在公司、投资人和律师的强烈抗议中“流拍”。期间，公安部门先行处置了兴邦公司位于海南省、广东省两块地产项目。

记者在亳州古井镇现场看到兴邦公司的办公大楼、厂房被租借其他公司使用。作为兴邦案负责人之一的亳州市中院副院长王云接受《中国新闻周刊》采访时说：“（兴邦资产）都处于原始状态。原则是最大限度地提高返还比例。”但对厂房出租等事宜表示“解释不太清楚”。

对比查封前后企业和投资人的损失，兴邦公司几万投资人坚称违法查封才使投资人真正成为“受害人”。

“对民间集资采取刑事手段，一定要慎重。”叶星林说，这种方式容易导致企业资产大幅流失，不能归还集资人的投资，最后重判企业主也无法平息民愤。“一定要发动投资户自己参与解决问题，政府给予配合而不是主导。”

2009年9月开始，叶星林引导兴邦投资者将未收回的投资（债权）投入上海尚元实业有限公司，转为尚元公司的股权，以尚元公司为主体进行生产自救。到2010年12月， 90%以上兴邦投资者都自愿将未收回的投资（债权）转为尚元公司股，成为尚元公司的股东，并领到了《股权证》。

“债转股”稳定了近5万投资户。湖北黄石的投资户黄煌拿着股权证说：“我还有这么多钱，要不我早就想死了。”

处理这类案件，《企业破产法》的运用非常重要。“破产法是企业重生法。”长期研究《企业破产法》的中国政法大学研究生院副院长李曙光告诉《中国新闻周刊》，《企业破产法》是用民事的方式，停止法院的诉讼和多家查封，登记合法债权，追回应收财产，剥离不合理高利贷利息，进行债转股重整，按比例清偿或者挂账停息延缓归还，盘活沉淀资产，从而救活企业。

按民事方式解决，如浙江南望集团20亿债务案，富阳市政府和法院选择民事方式处理，债转股破产重组成功，企业重新运营。浙江的温州泰顺立人集团案，债务几十个亿，当地政府也在寻求民事方式解决，董事长监视居住，政府接盘处理。