保险公司反洗钱宣传

保险公司反洗钱宣传（精选9篇）

保险公司反洗钱宣传 篇1

保险公司反洗钱宣传活动总结模板

20**保险公司反洗钱宣传活动总结一

为全面推进我司反洗钱工作，打击一切网络洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高公司信誉，促进公司业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据市公司《关于开展反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我司于20xx年11月1日-30日开展了“反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重员工的学习，于20xx年11月2日召开公司全员参加的反洗钱宣传活动动员会，会上分管经理强调了此次活动的目的和重要性，学习了市公司反洗钱宣传月活动方案及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。二是有组织地开展业务培训。首先，公司充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了员工反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，通过与银行及公安部门的合作，在不同时间和不同地点举办了多种形式的培训，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。三是切实加强组织领导。从承担此项工作职能之初，支公司明确要求公司各部门务必从维护国家经济、金融安全的高度来认识此项工作的重要性，将条件适合的干部配置到此项工作岗位上，并提出了“警惕网络洗钱陷井，增强反洗钱意识”口号。四是认真选配工作人员。要求将一些文化程度较高、专业知识对口、具有良好的计算机操作水平、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的青年干部充实到反洗钱工作岗位上来。

为确保反洗钱宣传月活动有序开展，支公司从构建组织体系、健全制度建设、强化监督管理等方面入手，全力构筑反洗钱安全防线。一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反洗钱宣传活动领导小组。领导小组，由一把手和分管经理任正副组长，设立反洗钱兼岗，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。与此同时，还积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。二是抓紧进行一系列制度建设。建立了反洗钱岗位责任制，做到分工合理，责任到人，实行主要领导负总责，分管领导全面抓，部门领导具体抓，各职能部门业务人员各负其责的分级负责制，确保反洗钱各项工作职责落实到位;同时，结合公司实际情况，制定了反洗钱操作相关规章制度细则;三是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反洗钱工作。针对在检查中暴露出的一些问题)，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反洗钱工作责任意识;四是着力培养一支综合业务能力强的反洗钱专业队伍。公司以开展“创建学习型组织”活动为契机，利用每周三下午，采取自学、座谈以及聘请专家授课方式对辖内相关业务人员进行反洗钱知识重点培训。此外，根据反洗钱工作的职责要求，认真拟订了公司反洗钱工作培训方案，在抓好培训工作的基础上，督促、指导完成反洗钱业务培训。

一是在营业厅悬挂反洗钱宣传月活动横幅。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。二是部分员工走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于11月6日先后组织十名员工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大群众的好评。三是组织内勤系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我公司还组织内勤系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，举办这次“反洗钱知识宣传月”活动在我公司也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

20**保险公司反洗钱宣传活动总结二

为增强广大人民群众及生命人寿客户对洗钱犯罪的了解，获得群众对金融机构履行反洗钱义务、开展反洗钱相关工作的理解和支持，提高公司员工反洗钱工作意识，扩大我司的社会影响力，根据中国人民银行金华中心支行(人行金华中支)《关于开展20xx年金华市反洗钱宣传月活动的通知》(金银办2xx号)的文件精神，按照人行金华中支的统一部署，生命人寿金华中支于11月1日启动后，坚持持续在公司所辖营业网点和员工队伍中开展了“反洗钱宣传月”活动。

首先，公司内部加强对反洗钱知识的学习，有组织地开展业务培训，分阶段举办反洗钱知识培训班，对全体内勤员工(特别是涉及反洗钱工作的实际操作人员)及全体营销伙伴，进行了系统培训，期间重点解读了当今时期反洗钱的法律体系及其重要意义，使我司员工加深认识了《反洗钱法》和《刑法》对洗钱犯罪的相关规定，学习了“一个规定、三个办法”等有关法规，更明确反洗钱工作机制及金融机构的义务与职责，从而使全体员工从思想上认识到反洗钱工作的重要性。

实施过程周密，做到宣传活动形式与内容相统一。

一方面注重直观宣传。在金华中支及所辖各服务部职场悬挂“支持反洗钱工作，保护自身权益”的宣传横幅，在走廊张贴反洗钱宣传页和反洗钱宣传用语，并于柜面明显处摆放反洗钱宣传册展架，特设反洗钱咨询岗，直观地进行反洗钱知识宣传，增强客户的反洗钱意识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

另一方面注重实效宣传，鼓励和提倡公司员工和业务员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反洗钱工作的重要性，并向客户提供反洗钱宣传材料等，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，同时通过公司的短信平台，向生命人寿金华中支的新老客户发送了“反洗钱宣传用语”和洗钱举报电话(010)8809XX，共计4008条，以此普及反洗钱知识，进一步提升了群众对反洗钱工作的认识。

通过此次主题宣传活动，使我司员工更加明确反洗钱工作机制及金融机构的义务和职责，力争把好这“这一道防线”，更重要的是使反洗钱工作得以有效推广，使群众认识到洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，提高了参与者的法律意识，达到了较好地宣传的效果。

20**保险公司反洗钱宣传活动总结三

为认真落实中国银行业协会《20**中国银行业“普及金融知识万里行”活动方案》(银协发【20XX】6号)及《20**年徽商银行“普及金融知识万里行”活动方案》(徽银办【20XX】71号)的相关要求,进一步加强金融基础知识教育宣传工作,切实保护银行业消费者合法权益,我行于6月1日-6月30日在全行范围内开展了徽商银行“普及金融知识万里行”消费者权益保护宣传服务月活动。现将活动开展情况汇报如下:

活动期间,我行积极利用营业网点开展宣传。一是通过电子显示屏展示“徽商银行普及金融知识万里行活动消费者权益保护宣传服务月”字样;二是开辟活动展示区,摆放宣传服务月展架、折页等相关宣传资料,在营业网点醒目位置对我行服务收费价格标准、投诉受理热线(96588)、消费者拥有的权利和义务等各类事关消费者自身权益保护的多个方面进行公示。三是安排大堂经理对前来我行办理业务的广大消费者进行金融知识宣传及相关业务办理咨询。

根据活动要求,6月1日为活动集中宣传日,我行要求各分行安排网点集中进行为期一天的集中宣传活动,参加集中宣传的支行在网点周边设立宣传台,摆放宣传材料和主题X展架,设立业务咨询台、安排宣传专员对我行服务收费政策、投诉受理渠道及处理流程、消费者权利和义务、银行理财及各类代销产品的风险点等广大事关消费者自身权益的多个事项进行现场宣传和咨询解答。

消费者权益保护贯穿于我行产品服务售前(研发)、售中及售后环节。在产品设计研发环节,于产品销售合同或协议中列明可能面临的风险等相关风险提示条款。在产品推介销售环节,由产品销售人员对客户进行风险告知,提示客户阅读合同或协议中列明的风险条款等风险提示内容,并要求客户在已充分了解业务风险的基础上留存“我已充分了解可能面临的风险及由此带来的损失”等字样,避免消费者在不了解产品风险的基础上盲目购买,贯彻和保护消费者知情权、自主选择权、公平交易权。售后环节,通过客户满意度调查等多种方式收集客户使用产品服务的意见建议,作为本行服务优化及改进的重要现实基础。销售人员的销售合规性列入我行零售业务专项检查重要检查内容之一,并作为本行“管理与内控”考核指标,按年进行考核。

宣传服务月期间,在上述工作的基础上,我行要求各分行强化监督管理,加大日常服务暗访检查力度,尤其注重对于产品服务销售过程中风险揭示及消费者权利和义务宣传的检查和查访力度,对于产品风险揭示及消费者权利义务宣传不到位的情形发现一起通报一起,并将其纳入员工个人绩效考核。

各分行按照活动方案的要求,采取多种方式对《中国银行业从业人员消费者保护知识读本》进行学习和培训。一是开展集中学习和培训,如黄山分行将其列入新员工入职培训的重要学习内容之一,并邀请当地银监分局、消协领导到会为全体参训人员发表动员讲话。二是建立“例会制”,开展日常持续学习。各分行利用支行晨会、夕会及周会,将消费者权益保护知识纳入例会重点学习内容之一,于每日进行学习,消费者权益保护知识的长效学习机制初步建立。

保险公司反洗钱宣传 篇2

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及收益, 通过各种手段隐瞒或掩饰起来, 并使之形式上合法化的行为和过程。所有涉及反洗钱的国家和地区以及国际组织都不约而同地达成共识, 即金融机构是反洗钱的核心领域。由于银行业实行日益严格的反洗钱措施, 利用银行系统洗钱的成本和难度增加, 洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。

在经济全球化和资本流动国际化的背景下, 洗钱问题在我国也日渐突出, 危害了我国的金融秩序和社会安定, 因此政府和社会各界关于加强我国反洗钱立法、完善反洗钱法律制度的呼声越来越高。2006年10月31日, 全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》 (以下简称《反洗钱法》) , 并于2007年1月1日起施行。《反洗钱法》将保险业纳入反洗钱行列, 我国保险业的反洗钱工作开始起步。另一方面, 中国人民银行于2006年11月6日发布了《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》, 并分别于2007年1月1日和2007年3月1日起施行, 中国人民银行、银监会、证监会和保监会联合制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》也于2007年8月1日起施行。可以说我国保险业的反洗钱工作正逐步迈入正轨, 但是反洗钱作为一种经济现象, 其经济本质是政府为主导介入反洗钱, 通过制定法律等制度安排, 明确黑钱非法, 保护其他合法财产, 亦即正是利益的冲突导致了洗钱和反洗钱双方之间的冲突和博弈, 因此仅从法律上规范保险业反洗钱是不够的, 还应从经济学角度探讨如何更好地提高保险业进行反洗钱的积极性。本文试通过建立基于成本收益基础上的保险公司反洗钱博弈模型来分析保险业反洗钱。

二、前提条件与基本模型

博弈分析的前提条件是: (1) 保险业和保险公司的经济利益是一致的, 因此在分析中以保险公司替代保险业; (2) 洗钱者和保险公司都是有限理性的经济人; (3) 洗钱者和保险公司之间的信息是完全的; (4) 假设保险公司履行了所有的法律所要求的反洗钱义务。博弈模型包括参与人、行动顺序及其行动空间: (1) 参与人的集合:洗钱者和保险公司, 分别成为博弈方1和博弈方2; (2) 参与人的行动顺序:洗钱者首先行动, 保险公司后行动; (3) 参与人的行动空间:第一阶段:洗钱者1={进入, 不进入}, 第二阶段:保险公司2={知道洗钱, 不知道洗钱}, 第三阶段:保险公司3={默许, 斗争}。洗钱者和保险公司的博弈构成完全信息的动态博弈, 以博弈树的形式进行博弈分析。

三、博弈的行为分析

在博弈的第一阶段, 洗钱者会选择进入或不进入保险公司进行洗钱, 假设洗钱者选择不进入的概率为P1, 收益为A, 保险公司的收益为B, 选择进入的概率为1-P1, 此时, 洗钱者获得的额外的收益△A。在博弈的第二阶段, 即洗钱者选择进入的情况下, 保险公司勤勉尽责地执行了客户身份识别制度后, 假设保险公司发现洗钱者洗钱的概率为1-P2, 在P2的概率下无法发现洗钱者的洗钱行为, 此时, 洗钱者要付出一定的洗钱成本, 假设为CL, 保险公司在获得额外保费收入的同时也要承担一定的责任, 假设洗钱者洗钱的行为被监管机关发现的概率为q, 这时保险公司要承担的责任为X, 因洗钱者洗钱获得的保费收入为D, 这样, 在洗钱者选择保险公司进行洗钱, 保险公司无法发现洗钱者洗钱行为的情况下, 洗钱者和保险公司的收益分别为A+△A-CL-qX和B+D-qX。在博弈的第三阶段, 即洗钱者以1-P1的概率进入, 保险公司以1-P2的概率发现洗钱者的洗钱行为后, 保险公司可以选择默许或斗争, 如果保险公司以P3的概率选择斗争, 则保险公司会将洗钱者的洗钱行为上报监管机关, 并将其移交给公安机关, 假设保险公司将其上报并移交相关机关的成本为CB, 那么洗钱者和保险公司的收益分别为A-CL-qX和B-CB。如果保险公司选择默许, 其概率为1-P3, 这时保险公司获得的额外的保费收入D并会得到额外的收益△B, 同样假设洗钱者洗钱的行为被监管机关发现的概率为q, 承担的责任为X, 而此时保险公司被监管机关发现后会受到的惩罚为Z (Z>Y) , 这样洗钱者和保险公司的收益分别为A+△A-CL-qX-△B和B+D+△B-qZ。所以洗钱者和保险公司的博弈构成一个三阶段的博弈。

四、博弈的模型分析

以下我们主要考察保险公司斗争的概率P3与其他因素的关系。根据以上博弈树模型, 我们主要分析在保险公司知道洗钱者洗钱后这一阶段的行为选择。此时, 保险公司选择斗争和默许的收益分别为:

R1=P3 (B-CB) 和 R2= (1-P3) (B+D+△B-qZ)

保险公司选择斗争和默许的无差别点时的概率P3:

P3 (B-CB) = (1-P3) (B+D+△B-qZ) R2= (1-P3) (B+D+△B-qZ)

整理得:undefined

显然, 保险公司选择与洗钱者斗争的概率P3受其他因素的影响, 从上述等式得知, P3与保险公司获得保费收入B、被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚qZ、默许洗钱者洗钱后得到的额外收益△B和将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本CB相关。所以, 在研究保险公司进行反洗钱的积极性时, 应充分考虑这些因素。

(一) 与保险公司获得的保费收入B的关系

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对B求导, 得出:

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从导数的定义知道:

当qZ-CB-D-△B>0时, f′ (D) >0, P3为关于B的递增函数;

当qZ-CB-D-△B<0时, f′ (D) <0, P3为关于B的递减函数。

其经济含义是当保险公司被监管机关发现其默许洗钱者后进行的处罚qZ大于保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关时的成本CB、保险公司获得的额外保费收益D和额外收益△B三者之和时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着获得的保费收益B的提高而提高;当保险公司被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚qZ小于保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关时的CB、保险公司获得的额外保费收益D和额外收益△B三者之和时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着获得的保费收益B的提高而降低。

(二) 与保险公司默许洗钱者洗钱后得到的额外收益△B的关系

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对△B求导得:

undefined当B-CB>0时, f′ (D) >0, P3为关于△B的递增函数;

当B-CB<0时, f′ (D) <0, P3为关于△B的递减函数。

其经济含义是当保险公司的保费收益B大于保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关的成本CB时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着获得的额外收益△B的提高而提高;当保险公司的保费收益B小于保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关的成本CB时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着获得的额外的收益△B的提高而降低。

(三) 与被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后保险公司受到的处罚qZ的关系

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对qZ求导得:

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当CB-B>0时, f′ (D) >0, P3为关于qZ的递增函数;

当CB-B<0时, f′ (D) <0, P3为关于qZ的递减函数。

其经济含义是当保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关的成本CB大于保险公司的保费收益B时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后受到的处罚qZ的提高而提高;当保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关的成本CB小于保险公司的保费收益B时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后受到的处罚qZ的提高而降低。

(四) 与将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本CB的关系

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对CB求导得:

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当CB+D+△B-qZ>0时, f′ (D) >0, P3为关于B的递增函数;

当CB+D+△B-qZ<0时, f′ (D) <0, P3为关于B的递减函数。

其经济含义是当保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关时的成本CB、保险公司获得的额外保费收益D和额外收益△B三者之和大于保险公司被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚qZ时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着保险公司将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本CB的提高而提高;当保险公司将可疑线索上报或移交给相关司法机关时的成本CB、保险公司获得的额外保费收益D和额外收益△B三者之和小于保险公司被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚qZ时, 保险公司与洗钱者斗争的概率P3随着保险公司将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本CB的提高而降低。

五、小结

本文的保险业反洗钱博弈分析是基于完全信息下参与者对成本收益的考虑, 从分析中我们可以看到保险公司反洗钱的积极性是受保险公司获得保费收入、被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚、默许洗钱者洗钱后得到的额外收益和将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本等诸多因素的影响, 脱离这些因素单独谈论保险业反洗钱意义不大, 因此, 监管机关作为公众利益的代表在对保险业进行监管时应充分认识到这一点, 并考虑社会总成本和总收益, 通过建立合理的制度安排, 包括规范保费收入、合理界定保险公司反洗钱的法律责任, 尽可能的降低保险业将反洗钱线索上报或移交给相关机关的成本等一系列手段来提高保险业反洗钱的积极性。

摘要：由于银行业实行日益严格的反洗钱措施, 洗钱者开始将视线投向保险这个对保额扩张极度渴望的行业。因此, 我国陆续制定和实施了一系列关于保险业反洗钱的法律。反洗钱作为一种经济现象, 仅从法律上研究是不够的, 文章在成本收益的基础上从博弈论的角度建立完全信息的动态博弈模型, 从保险公司获得保费收入、被监管机关发现其默许洗钱者洗钱后进行的处罚、默许洗钱者洗钱后得到的额外收益和将洗钱线索上报或移交给相关机关的成本等角度分析保险业反洗钱。

关键词：保险业,反洗钱,博弈

参考文献

[1].安建, 冯淑萍, 项俊波.中华人民共和国反洗钱法释义.人民出版社, 2006.

[2].朱宝明.我国银行业反洗钱的成本与收益分析.金融研究, 2004, (4) .

[3]. (美) 朱·弗登博格, (法) 让·梯若尔.博弈论.中国人民大学出版社, 2003

保险业反洗钱工作正逐步加强 篇3

关键词:保险业反洗钱;保监会;保险法;保险业反洗钱工作管理办法

一、中国反洗钱工作的开展

中国保险业的反洗钱工作起步较晚，直至2006年，我国反洗钱规则才正式开始覆盖保险行业。2010年8月13日，中国保监会发布了《关于加强保险业反洗钱工作的通知》,通知对保险业投资入股和股权变更、机构设立和重组改制、保险中介机构、高管人员准入和履职等环节和方面分别设定了反洗钱要求。2011年9月28日保监会发布了“关于印发《保险业反洗钱工作管理办法》的通知”，该《办法》将于今年10月1日起实施，这是我国保险业反洗钱工作的一个里程碑式的事件，有效地弥补了现行的保险法暂不完善的部分。

二、《管理办法》的影响

《管理办法》对保险业反洗钱行为进行了更加具体的规定，以下便是《管理办法》较之之前的补充规范之处。

1.《保险法》第68条中规定了设立保险公司应具备的条件，《管理办法》中加入了“对投资资金来源合法；建立了反洗钱内控制度；设置了反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作；信息系统建设满足反洗钱要求”等要求。

2.《保险法》第70条中规定了对申请设立应提交的资料的要求，《管理办法》中加入了“投资资金来源情况说明和投资资金来源合法的声明；反洗钱内控制度；信息系统反洗钱功能报告”等材料要求。

3.《保险法》第80条中规定外国机构在境内设立的代表机构不得从事保险经营活动，《管理办法》更重复了这项要求，防止“黑钱”流出国内。

4.《保险法》第90条中规定了保险公司破产清算时的注意事项，《管理办法》中加入了“保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构”等有关规定。

5.《保险法》第112条中规定了保险公司应当建立代理人登记管理制度，《管理办法》中也强调了此项规定以确保保险合同当事人、关系人的信息完全。

6.《保险法》第116条中规定了保险公司及其工作人员在保险业务活动中的行为准则，《管理办法》就“保密因反洗钱要求而收取的客户信息、报告可疑交易”等方面进行了补充，以及明确了代理人、经纪人的审查、代理义务。

7.《保险法》第155条中规定了保险监督管理机构应履行的职责，《管理办法》中补充了监督机构的“反洗钱审查、反洗钱报告”等工作要求。

8.《保险法》第164条中规定了保险公司违法承保的法律责任，《管理办法》中补充了对洗钱违法行为举报的法律责任。

9.《管理办法》中“保险公司应当依法在订立保险合同、解除保险合同、理赔或者给付等环节对规定金额以上的业务进行客户身份识别”的要求也对保险合同部分进行了补充规定。

三、不足与想法

《管理办法》主要是对保险业法的部分加以规范，而很少涉及保险合同部分，因此法律效应并没有体现在每一个与保险合同有法律关系的人身上。因此笔者提出了几个粗糙的想法：

1.《管理办法》中对核保、承包、退保等环节未作出详细地安排，大多数条款都是在监管环节（设计保险业法）上加大了力度，即“治标不治本”，未从根源上发现并即时遏制保险洗钱的可能性，因此笔者认为《管理办法》应该加入更多对保险合同法部分的规定，具体讲反洗钱工作落实到每一个细节、让每一个保险当事人、关系人、监管人都参与到反洗钱的工作中，而非单纯地依靠监管部门的被动作用。

2.特别应完善对退保过程的要求，重视退保考核，反对只注重保单成交量、对退保金只是直接在保费收入中扣减的现状，加强对“退保金”科目的单独核算，规范化退保支付方式。

3.《管理办法》未对之前对保险业洗钱的各种规定进行统一汇总，因此可能造成“九龙治水、处处漏水”的情况，因此《管理办法》可以将涉及保险业洗钱的各个规定进行统一规范，并补充完善。

4.更多健全核保制度，多一重“准入门槛”，从源头上切断“洗钱分子”的不法行为，譬如：对于购买团体保险需要全体被保险人的确认机制，并予以每个被保险人单独的保险单，由他们自己决定是否继续持有保单。

5.对一些险种，特别是寿险类产品做出保险费支付的有关规定，遏制“趸缴即领”等洗钱行为的发生。

6.参照中国人民银行制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》迅速实现保险业客户识别系统建立。形成全国保险业反洗钱的“统一线”，从全国范围内打击洗钱行为，避免洗钱分子流窜作案、异地转移的作案方式。

7.建立健全的内控制度，要落实“客户身份识别；客户身份资料和交易记录保存；大额交易和可疑交易报告；反洗钱培训宣传；配合反洗钱监督检查反洗钱工作信息保密”等工作，建立有效的洗钱风险识别和评估系统，形成年度固定报告机制。

8.因为洗钱行为会给保险公司带来不小的经营风险与外在成本，因此在无外在经济补偿的前提下，反洗钱工作很难得到真正的实施。因此保监会应建立专项资金支持反洗钱工作。

9.完善保险营销制度，加强与中介公司约定的法律效应，对中介公司加强法律监督、责任承担机制。改变现在单纯以保单成交量为业绩考核标准的薪酬体系，减少代理人、中介与投保人合同犯案的可能性。

保险公司反洗钱宣传 篇4

（2010年度）

为全面推进西安市金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信托业信誉，促进信托公司的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我公司自2010年开始，通过开展一系列宣传活动，采取行之有效的举措，使得此项活动扎实有效开展，并取得了较好的成绩。

一、加强员工反洗钱业务知识

金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。因此，公司于2010年组织了4次“反洗钱”培训，培训内容主要为“反洗钱”相关法律法规，提高公司员工在反洗钱工作方面的合规意识。

培训期间，除“反洗钱”相关法律法规外，公司风险控制部派专人讲授当前国内外反洗钱形势与任务，传授了反洗钱的操作技术与方法。掌握了可疑资金的识别和分析方法，进一步提高了员工遵纪守法的意识和反洗钱工作的自觉性。同时与其他金融机构进行“反洗钱业务知识”交流会，加强了行业间的交流与合作。

二、把握宣传重点，培养群众反洗钱意识

反洗钱的最终目的是要培养群众的反洗钱意识。因此，2010年10月公司开展了反洗钱知识宣传“两步走”计划。第一步，强化客户服务部员工的反洗钱业务知识；第二步，培养客户的反洗钱意识。

客户服务部是公司与客户交流最密切的部门。公司要求客户服务部的每位员工熟知反洗钱业务知识，把好反洗钱的第一关。2010年月，由客户服务部牵头，公司参加了银行业协会在陕西省体育场举办的反洗钱宣传日活动，取得了良好效果。

2010年11月，客户服务部组织客户参加西安国际信托有限公司反洗钱知识讲座，提高客户的反洗钱意识。

为了使反洗钱意识广泛普及，公司悬挂反洗钱宣传横幅并在营业场所摆放反洗钱知识宣传手册。主要向客户宣传反洗钱知识。通过该类宣传，使客户对反洗钱相关知识有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

三、2011年工作计划

（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在公司领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照反洗钱规定开展工作。

（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制

度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

（三）继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

西安国际信托有限公司

反洗钱宣传总结 篇5

为进一步贯彻落实反洗钱法律法规，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，提高我社支付信誉，保障各项业务的快速健康发展。我社于3月在辖内网点开展了“反洗钱知识宣传月”活动，现将此次活动的开展状况、取得的实际效果、活动中存在的问题、以及对今后反洗钱工作的推荐总结如下：

一、活动开展状况

此次宣传活动采取内外宣传相结合的方式进行。即对内组织员工系统地学习反洗钱相关知识；对外采取网点液晶屏滚动播放反洗钱宣传标语或大厅张贴标语的形式，同时组织熟悉反洗钱业务的工作人员在营业大厅向群众进行反洗钱知识和有关法律法规宣传，让群众了解洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性，更好地配合银行开展客户身份识别。

二、取得的实际效果

透过此次“反洗钱法规宣传月”活动，我行员工深入学习了反洗钱的法律、法规，更加明确了反洗钱工作中的职责和义务，也使我行公众客户更加准确地理解和认识了反洗钱法律法规，有效消除了客户对业务办理过程中带给身份证原件和留存身份证复印件的疑虑，使客户对反洗钱工作给予了更多的理解和支持，到达了预期的宣传效果。

1、提高了我行工作人员对反洗钱的认识水平，普及了反洗钱专业知识。

2、进一步增强了社会各界反洗钱意识。使广大客户对反洗钱的认知度明显增强，透过宣传活动，不仅仅提高了社会公众对洗钱危害性的认识，同时也大大的提升了我社的社会形象。

三、存在的主要问题

1、普遍对反洗钱认识片面。多数群众包括部分从业人员认为反洗钱是国家的事，经常发生在大城市且金额较大，而蓬溪是小县城，一般不会发生洗钱活动，造成认识片面，重视不够。

2、虽多次要求柜员认真做好客户身份识别和大额可疑交易分析，但实际工作方法仍依靠于习惯性思维和传统做法，工作态度不严谨。

四、反洗钱下步工作安排

在今后的工作中，我行还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。

1、要以本次活动为契机，加强反洗钱理论学习，从反洗钱法律法规、基础知识以及不一样业务岗位洗钱风险防范措施等方面进行系统性培训，并对培训效果进行测试和总结，以提高全行员工的反洗钱意识和反洗钱工作技能。

2、认真做好客户身份识别和交易记录保存工作，柜员要有意识的关注频繁大额交易或有可疑特征的交易客户，负职责的做好客户风险等级分类和大额可疑交易分析工作。

3、加强宣传工作，普及反洗钱知识，帮忙客户树立法律意识，主动和用心配合信用社的合法要求，使反洗钱工作得以顺利开展。

保险公司反洗钱宣传 篇6

一、我国保险公司洗钱方式

(一) 通过保险公司洗钱

1.“短期退单”方式进行洗钱。

就是用现金的方式大额购买有关财产的保险合同, 要投保人一次性缴纳全部所需保费, 等到保险人签出保单以后, 在短时间内, 投保人就要求退保, 退保的保费退给不发生保险利益的第三者, 并且多是现金方式的退保方式, 从而达到洗钱的目的。

2. 通过“团单个做”的方式进行洗钱。

就是用公司的名义替员工购买团体保险, 这之后一段时间便有退保要求, 保险公司便将保险金额退给企业或者退给企业指定的个人账户里, 用这样的方式完成洗钱过程。

3. 利用“长险短做”的方式进行洗钱。

就是通过购买较高额度的长期人身保险, 通过一次性交齐全部保险金, 在保险合同签订后不长时间就要求保险公司予以退保, 按照保险单的资金价值拿回现金, 以达到洗钱目的。

4. 通过制造虚假的事故, 骗取保险公司的赔偿, 利用这个方式进行洗钱。

如, 制造虚假的交通事故来获取车险和人身安全险;企业制造财产损失形成保险事故, 要求保险公司进行理赔, 获取保险赔偿金。

5. 利用网络销售或电话销售等新渠道进行业务办理洗钱。

比如, 在网上推销的时候不用与参保人接触, 只需客户按照要求自行处理业务以及业务变更, 保险公司很难获取参保人真实的信息, 存在更大的洗钱风险。

6. 通过“保单质押业务”洗钱。

现在我国的商业银行已经开始办理保单质押业务, 对具有资金价值的保险公司保单人员, 和被保险的人以及团体投保的参保人本身被授权的保险人, 都可以申请保险保单质押业务的贷款行为。

(二) 通过保险中介洗钱

1. 利用中间代理人来获取保险业务手续费的资金。

我们国家的保险法有明确规定, 对于财产保险直销业务是不允许付手续费的, 然而有些财产报销企业将此类直销业务视为代理业务。这样就可以通过中间的代理人制造虚假代理的假象违法获得资金。

2. 一些保险公司利用部分保险中介来进行商业的贿赂。

即保险公司为了掌握和获取保险项目的保险资源, 向那些掌握保险项目资源的行政部门、企事业或单位个人而进行的商业贿赂, 通过支付保险中间代理人费用的方式来套取赃款。

二、保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法

就保险公司反洗钱内部审计和反洗钱运行的特点, 我们把反洗钱内部审计分为三个阶段, 分别为内部审计的计划、内部审计计划的实施、内部审计报告的撰写。

(一) 内部审计的计划阶段

制定内部审计的计划, 根据现有的人民银行金和保监会发布的有关反洗钱的制度和方针, 要求内部审计的工作人员对相关制度进行研究, 努力学习, 编制出合理的、科学的反洗钱内部审计行之有效的方案, 建立健全反洗钱内部审计小组化机制, 认真选择审计小组的组长及其员工, 对反洗钱审计的工作进行部署和计划, 明确小组成员负责的各项工作, , 做到疯明确, 以便提高工作效率。

(二) 内部审计计划的实施阶段

1. 非现场的内部审计阶段。

审计小组要利用网络信息, 收集并识别反洗钱操控的相关项目的内、外风险值, 根据对项目的分析, 定性与定量结合的方式, 对风险发生的可能性和发生后产生的影响进行评估, 依照分析评估的结果, 制定策略来实现降低风险、分担风险以及规避风险, 达到控制洗钱风险的目的。

2. 现场的内部审计阶段。

对客户的身份要进行识别, 对交易的记录进行保存。内部审计部门要对被审计的单位进行重点考察, 尤其核对身份信息不明确的客户。对可疑的大额资金赔案要严格的检查, 核实相关信息, 仔细认真的核对证件信息和照片资料, 对损失升读的情况了解, 好药对案件具体处理人进行询问, 确保保险事故的真实性。另外, 要对反洗钱内部控制制度进行调查, 可以用采访、调查等方法检查被审计部门是否有反洗钱部门和机构, 如果有反洗钱机构, 则要对其人员安排和资源保存制度以及运作流程进行考察, 以确保公正、有效的对其机构进行合理的评价。

(三) 内部审计报告的撰写阶段

就审计过程存在的问题及发展状况, 对反洗钱内部审计进行结论总结, 向反洗钱的有关管理阶层提供反馈信息, 收集更多的审计资源来证实审计结论。为以后的反洗钱内部审计的研究开展和实施工作提高帮助和参考。

三、保险公司反洗钱内部审计的原则和方法

(一) 审计洗钱风险程度

1. 风险是审计的基本原则。

保险公司内部审计的工作重点应合理化的对风险程度进行评估和监控。对被审计部门洗钱风险进行科学地评估, 要分轻重缓急地使用职权, 认真履行反洗钱的职责。

2. 坚持有效性和真实性。

反洗钱内部要根据被审计部门的实际状况和反洗钱的现实状况制定程序制度, 对洗钱的迅速和隐蔽的特点进行分析, 及时处理洗钱问题。

3. 结合现代通讯系, 利用高新科技手段, 加强对信息的收集和处理的监管。

对反洗钱非现场信息进行更细致的监管, 而对现场检查要以非现场信息为基础实现强化监管。

4. 提高监管的效率。

反洗钱审计部门对内部业务要做到审计和保险的发展具有一致性, 不仅要保证监管有效实施, 还要将保险的相关业务达到风险影响最小化。

摘要：就现在经济发展状况, 针对各保险公司洗钱的情况和反洗钱过程中存在的各种问题, 介绍国内目前各保险公司洗钱的几种方式以及洗钱犯罪在保险公司日常业务上的表现方式, 对保险公司反洗钱内部审计的主要程序和方法进行分析, 使保险公司反洗钱内部审计在反洗钱的研究方向和开展工作方面充分发挥作用, 坚持反洗钱内部审计处理问题的原则和方针。

关键词：保险公司,反洗钱,内部审计,程序方法

参考文献

[1]赵保卿, 李娜.基于层次分析法的内部审计外包内容决策研究[J].审计与经济研究, 2013, (1) :37-45.

[2]王海燕, 叶茵.风险导向在年度审计计划中的应用[J].中国内部审计, 2012, (10) .

[3]殷大为.内部审计质量管理之我见[J].现代经济信息, 2012, (5) :160-162.

保险公司反洗钱宣传 篇7

【关键词】 洗钱犯罪反洗钱对策研究

洗钱犯罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行为。我国的洗钱犯罪最近几年有愈演愈烈的态势，因此我国的金融机构要加强反洗钱的对策研究，维护我国金融业良好的发展态势

1. 我国洗钱犯罪的现状

我国加入WTO后，与国际社会合作机会不断增加，这虽然给我国带来了技术、信息等更多的发展机会。但是国内外人员出入境也更加频繁，这给黑社会组织和犯罪集团提供了更方便的作案条件。几年来境内外犯罪组织利用各国银行的国际结算系统，不择手段的进行跨国洗钱。网络信息技术高速发达的今天，犯罪分子的洗钱手段与技术也日益纷繁复杂。最近几年，就有犯罪分子利用互联网成功地“洗掉”了大量黑钱。由于其作案手段利用高新技术越来越快捷和隐蔽，而且它一出现就具有了很多国际性犯罪的特征，不仅犯罪组织严密性良好，而且行为手段多样化和专业性，这使我国的洗钱犯罪更加复杂、恶化。

境外黑社会组织通常通过投资房地产或投资娱乐业等途径来洗钱。其黑钱主要来源于境外走私、贩毒、诈骗等， 然后为掩人耳目，他们将其中小部分黑钱投资于舞厅、歌厅、夜总会、游乐场等娱乐服务性行业，再以营业利润的形式， 将大部分赃款通过地下钱庄汇往境外指定的国家或地区。我国作为新兴的市场经济国家，其经济的发展依赖于资金。改革开放之后，洗钱分子无孔不入，他们利用我国鼓励吸收资金的政策，将其赃款通过一些“合法”的方式在境内外之间活动，导致我国的洗钱活动日益增多。在我国市场开放之机，他们把洗钱的触角几乎伸展到了每个角落，再加上我国不完善的金融管理秩序和国际流动资金流动较快的的客观背景，使我国日益成为洗钱犯罪的多发地。

我国是一个地域广阔的国家，地区经济发展程度也各不相同。因此洗钱犯罪的发生频率也因地区经济水平的不同而呈现出不同的状态。通常来说，经济发达的地区，更易出现洗钱犯罪。而且，经济落后的西北地区等，也为了追求经济利益，有些地方对于外资的审查过程相当宽松，有时他们甚至保护外来资金。很显然，我国很多地区官员对于洗钱犯罪的认识不深，对外资的如饥似渴，再加上我国本身体制不很完备又不断吸纳外资的形势，导致了黑社会组织犯罪，走私犯罪及毒品犯罪通过洗钱而日益猖獗。

作为发展中国家，我国金融领域起步比较晚，与美国等发达国家相比，相差很大。国际社会特别是发达国家不断加大反洗钱的力度，洗钱犯罪分子也看到我国金融监管比较薄弱、宽松的弱点，因此更多地利用我国的金融系统进行洗钱。组织洗钱的犯罪分子和犯罪集团对国际金融制度了解很深，这来源于拉拢的腐蚀金融机构从业人员和自己培养的专职洗钱人员。因此他们对金融知识与技能的掌握程度比我国的专业人员还要熟练，以至于当其跨国进行大规模的洗钱活动时，我国的金融机构从业人员难以判断资金中有无黑钱，这给洗钱分子提供了很好的跨国洗钱机会。

随着国际经济飞速发展，金融界中也不断出现了新工具、新产品。洗钱分子投入大量资金和精力来不断研究和利用这些新型的金融工具，而我国的金融监管措施及相关规章制度却并不完善。因此洗钱分子利用这些新工具、新产品，在我国金融业频繁洗钱。

2. 加大对洗钱犯罪打击力度的重要性

跨国洗钱的日益频繁，使洗钱犯罪扩展到了全世界的每一个角落。就美国来说，大约1000亿美元毒资进入了金融市场。而在其他一些欧美国家，如罗马尼亚，哥伦比亚等国家，黑社会组织犯罪，走私犯罪及毒品犯罪也愈演愈烈，他们利用走私，投资服务业以及通过洗钱中介机构等方式进行着洗钱活动。：发达国家逐渐意识到了反洗钱的重要性，不断加大打击力度，取得了很好的效果，洗钱犯罪率明显降低。随着发达国家银行相关制度的不断完善，洗钱分子开始另辟蹊径。发展中国家的崛起，又使这些洗钱犯罪分子嗅到了商机，他们利用这些发展中国家急需资金投入，而对外资监管力度不高的情况，在新加坡，泰国，韩国及其香港等地区无恶不作。由于发达国家多年来致力于洗钱犯罪的打击工作，积累了一定的实践经验，发展中国家应该向其借鉴。

跨国洗钱分子无孔不入，猖狂横行，给世界人们的生活带来了严重的危害，他们所走私的军火，毒品，无不威胁着人类的安全，就美国五角大楼的爆炸来说，它的发生完全依赖于洗钱分子的参与，而这些恐怖活动，给很多人的心理留下了难以磨灭的阴影，它不仅仅是美国的事，因为随着国际化，任何地方的恐怖活动，会牵连到几乎各个国家的公民。一些人偷税漏税，将全国人民的血汗钱据为己有，通过洗钱的方式使他们的违法所得“合法化”，将公共财产任意挥霍，为了追求个人物质生活的满足，炫耀个人地位，他们一掷千金，将国家的钱视如粪土，严重的损害了人民的利益。

随着信息技术的飞速发展，以及金融银行业的广泛应用，它在极大地推动和促进金融服务手段现代化，给我们带来方便的同时，也给洗钱分子提供了更为便利的洗钱条件。总之信息技术为洗钱犯罪提供了生存的沃土。电脑的迅速普及给犯罪分子也带来了更多的洗钱机会。因特网的发展为犯罪分子洗黑钱提供了巨大的便利，如今一些网上赌场不断出现，它的发展为罪犯分子提供了一个更加安全的“洗钱天堂”， 因为网上银行完全逃避了各国的监管。洗钱犯罪的日益发展，已经变成一个有着高额利润的犯罪领域，世界各国金融领域深受其害，它不仅影响金融行业的健康运行，也不断滋生着其他犯罪形式的出现。由于其跨国犯罪的复杂性，只有世界各国人民共同合作才能遏制它的发展。洗钱犯罪是随着经济的发展产生的新型犯罪，社会危害性极为严重，由于其严重危害到了整个世界的健康发展，所以面对这种严重危害国际社会经济安全的犯罪分子，我们必须对其加大打击力度，不能手软，且刻不容缓。

3. 金融机构反洗钱的有关对策

我国金融行业起步晚，对跨国洗钱活动认识不深，专业人员没有经过系统的训练，普遍缺乏识别和处理有关洗钱交易的实际操作能力，同时我国也缺少专业反洗钱人才，再加上我国司法机关的工作人员对金融业务接触较少，也较少处理和认定洗钱罪及其审判的洗钱案件，所以我们既要对金融机构职员进行培训教育，也要提高司法机关的工作人员处理洗钱犯罪的能力。

我国当今严峻的洗钱犯罪形势告诉我们，要迅速完善洗钱犯罪相关的规章制度以及立法。规章制度对跨国洗钱有一定的抑制作用，但是其打击力度不是很强硬，留下了很多空白和漏洞，让犯罪分子有机可乘，无法有效地打击和预防洗钱犯罪。所以我们还要推进反洗钱立法。除此之外，还要加强同国际间的合作，通过多个国家的共同合作来打击洗钱犯罪。

结语

洗钱犯罪是当前国际社会极为关注的一种严重违法行为，其危害性极大，越来越引起世界各国人民的关注，它向整个世界的安全提出了严重的挑战。因此有效地遏制、打击洗钱犯罪显然已是迫在眉睫。当前，国际社会基本达成了一致的观点，共同合作，打击洗钱犯罪行为。

参考文献：

[1] 邢瑞 浅析加入WTO后我国洗钱犯罪的发展趋势及反洗钱对策 2004.

[2] 郑秀 洗钱犯罪研究 2001.

银行反洗钱宣传活动总结 篇8

为全面推进金融机构反洗钱工作，打击一切不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，根据天柱县农村信用联社《关于开展金融机构反洗钱宣传活动的通知》精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求，我社于2014年10月14日开展了“金融机构反洗钱宣”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一是在所辖网点悬挂反洗钱宣传周活动横幅和发放宣传资料。主要向社会公众宣传反洗钱知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有了进一步的认识，更使他们认识了洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性。

二是组织网点工作人员走上街头开展反洗钱宣传活动。我们于10月1日至10月14日先后组织2名职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反洗钱知识，受到了广大市民的好评。

三是组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序。在加强对外宣传的同时，我社还组织临柜人员系统地了解了反洗钱的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反洗钱相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反洗钱的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反洗钱工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展洗钱犯罪活动，使本次“金融机构反洗钱宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之，通过反先钱洗钱活动的宣传，使反洗钱工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响了经济和社会安全，也威胁到了社会的稳定。通过这次宣传活动增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。但是，在活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作人员对此项工作认识不够、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序时，不积极配合反洗钱工作等。当然，反洗钱工作一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济金融安全。

凤城分社

银行反洗钱宣传活动总结范文 篇9

总结一：

为提高社会公众防范洗钱意识，遏制洗钱活动，深入贯彻落实人民银行天津分行关于开展反洗钱宣传月活动的工作部署，全面推进金融机构反洗钱工作，打击涉毒、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序及恐怖组织等的不法洗钱犯罪活动，保持社会安定，提高商业银行信誉，促进金融业务的健康发展，使社会公众广泛了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础，我行在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，积极开展了反洗钱宣传月活动。

在接到天津农商行关于开展《关于开展反洗钱宣传月活动的通知》后，我行上下高度重视，立即成立了由行长为组长的反洗钱法宣传领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在支行风险管理部，由风险管理部经理具体负责组织实施开展反洗钱法宣传月活动。

反洗钱法宣传领导小组成立后，利用晨会时间，组织学习《反洗钱》法，积极组织实施反洗钱宣传准备工作，向所属二级支行发布了《关于开展反洗钱宣传月活动通知》、《反洗钱知识问答》等有关反洗钱宣传资料，要求支行深入学习《反洗钱法》。在反洗钱宣传月准备阶段，我行定制统一了“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”宣传条幅，到总行领取《反洗钱法》宣传手册并将宣传条幅和手册按时下发到支行，要求各支行成立相应的宣传领导小组，学习反洗钱法，在营业网点醒目位置悬挂“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”宣传条幅、在各营业网点营业厅内大屏幕内循环播放“实施《反洗钱法》遏制洗钱犯罪”、“保护好自己的身份证件，防止被用于洗钱活动”宣传标语，在网点营业场所柜台和大堂经理桌面摆放宣传册、页，向客户积极宣传反洗钱法。

201x年11月15日，我行营业网点在网点醒目位置悬挂《反洗钱法》宣传条幅，向客户及社会公众发放《反洗钱法》宣传手册，开始进行反洗钱法宣传月活动。同时，支行反洗钱宣传小组对各支行开展反洗钱法宣传活动情况进行抽查。天津农商行相关领导给予我行反洗钱法宣传月活动大力支持和关怀，在宣传月活动开展的期间通过多次指导我们工作，201x年11月19日我支行风险管理部人员和行营业部反洗钱宣传小组在户外举行了一场大型的反洗钱宣传活动，本次户外反洗钱宣传活动主要是向 镇附近街区居民进行一次反洗钱教育宣传，加强居民反洗钱意识，普及反洗钱基础知识。重点面向公众宣传反洗钱基础知识、公民反洗钱义务、金融机构反洗钱义务、打击洗钱犯罪活动、商业银行合规经营与反洗钱工作的重要意义等。工作人员分批在人流量大的街区派发宣传资料，形成宣传辐射效应。宣传当天，相关领导亲临我行营业部宣传现场，和营业部宣传小组人员一起在营业部营业场所公共区域发放《反洗钱法》宣传手册，向过往公众宣传反洗钱知识，使广大群众了解洗钱的危害，呼吁社会公众自觉加入到反洗钱行列，活动中为过往群众提供咨询150人次，发放反洗钱宣传手册260册，其他宣传资料420张。

在宣传月活动中，我行各支行都高度重视，成立了以支行长为组长的反洗钱宣传领导小组，召开了全县二级支行、营业部、分理处内勤负责人参加的反洗钱宣传动员学习会，会上科长带领大家共同学习了《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和相关《人民币银行结算账户管理办法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》、《个人存款实名制规定》《反洗钱知识问答》《反洗钱手册》等相关法律法规。共同学习了《中国反洗钱犯罪案例剖析》中的典型案例，和一线基层业务负责人探讨了在工作中怎样早发现、识别涉嫌反洗钱的情况。

在反洗钱法宣传月开展过程中，我行各支行积极动员一切可以动用的人力，利用丰富多样的宣传方式全力进行反洗钱法的宣传。如我行 行利用优越的地理位置，利用农村村民农闲赶集的时间，在支行门前摆放反洗钱宣传台，为过往村民提供反洗钱咨询服务;发放宣传资料400余份，认真向公众解答洗钱的概念，反洗钱的作用及意义，银行提供金融服务时客户需要提供的身份证明，以及银行依法保护客户个人隐私的义务，使客户和公众了解参与反洗钱的意义和社会职责;在营业网点设立“反洗钱宣传咨询专柜”，结合当地农业特色，近期农业购销现金业务频繁的特点，及时向广大社区居民进行宣传，提高客户和社会公众反洗钱意识;有些支行不但在营业网点外进行宣传，而且还在营业网点公共区域开展宣传。如我行营业部、支行等都在营业网点公共区域布置宣传台，向来行办理业务人员进行宣传;支行根据本行客户特点，以个体经营者、企业单位人员为主要宣传对象，走进企业和社区进行宣传，提高广大企业从业人员和普通市民的反洗钱意识，同时利用上门营销这一工作特征，积极向客户单位员工宣传反洗钱法。

在反洗钱法宣传月活动结束后，我行下属各支行对反洗钱活动均作出宣传总结，并拍摄照片，在今后的工作中还要深入学习反洗钱法，把反洗钱工作当作一项长期工作来抓。通过此次《反洗钱法》宣传月活动，我行全行职工深入学习了《中华人民共和国反洗钱法》，了解了反洗钱法的重要地位和意义，熟悉了反洗钱法的主要内容及洗钱的手段、特征、危害，更加明确了我行在反洗钱工作中的职责和义务。在《反洗钱法》宣传月活动，我行所属的17个营业网点均在营业网点醒目位置统一悬挂《反洗钱法》宣传条幅、在36个网点电子显示屏上循环播放宣传标语，向客户和社会公众发放宣传手册进行宣传，使宣传活动形成了一定的声势，取得了良好的效果，促进了我行反洗钱工作的开展，提高了社会群众对反洗钱知识的认识和了解，为《反洗钱法》的实施打下了坚实基础。

总结二：

金融机构的反洗钱活动，离不开社会公众对反洗钱工作的理解与支持。为了全面推进江门市金融机构反洗钱工作，营造良好的社会氛围和加深群众对反洗钱工作的认知，结合今年“警惕网络洗钱陷阱，增强反洗钱意识”的宣传主题，我行反洗钱工作领导小组共同商讨制订了切合实际的宣传方案，既保留了以往传统的宣传方式，又充分贯彻了人行的指引精神，争取创新、突出亮点。我行齐心协力开展了丰富多彩的“反洗钱宣传月”活动，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效，现将我行反洗钱宣传月活动的开展情况汇报如下：

一、高度重视，认真落实

我行领导一向高度重视反洗钱宣传月工作，成立以支行行长为组长，现金部经理为副组长、各部门主任为组员的反洗钱宣传月活动领导小组，并制定反洗钱宣传月活动方案，小组成员认真讨论反洗钱宣传月的具体工作部署，最后制订了以对外宣传和对内培训为重点的《东亚银行江门支行关于20xx年反洗钱宣传月活动的实施方案》，对活动的时间、形式和要求进行了精心安排，确定职能部门的具体工作范围，各业务部门也配备了专职人员负责此项工作，全面加强各部门反洗钱工作的沟通、协调和增进共识，确保活动按照预定方案进行。

二、注重成效，兼顾内外，创新宣传，形式多样

今年的反洗钱宣传月活动，为使反洗钱的观念深入人心，确保我行宣传形式和内容上继续有创新、有特色，在成果上有突破、见成效，我行采取了一系列既兼顾内外，又因地制宜的举措。

(一)对外多方位、多渠道开展反洗钱宣传

1、利用横幅悬挂或电子屏滚动播出“警惕网络陷阱，增强反洗钱意识”的标语，增强社会关注度;

2、在营业大堂宣传架摆放反洗钱宣传海报、折页、“增强法制观念远离洗钱犯罪”及“警惕身边的洗钱陷阱远离犯罪”等宣传小册子;将反洗钱举报电话牌匾长期摆放在营业大堂的醒目位置;

3、通过营业厅的液晶电视，向员工、客户和公众广泛宣传“反洗钱工作人人有责”的重要精神，营造全民参与、合力预防、协同打击洗钱的良好社会氛围。

4、在我行总行合规处的策划组织下，紧扣网络宣传的主题，我行在门户网站上通过简洁明了的标语形式倡导反洗钱意识，集针对性和教育性为一体，更好的满足社会公众的需求。5、11月10日，我行在江门市益华新翼广场开展户外宣传活动，此次反洗钱现场宣传活动，以“警惕网络陷阱增强反洗钱意识”为主题，通过向社会大众派发宣传单和现场宣讲的形式传播反洗钱知识，宣讲反洗钱法规政策，正确引导大众加入反洗钱队伍，提升反洗钱宣传的社会效果。

(二)对内开展各种形式的反洗钱培训 1、11月26日，针对我行新版反洗钱制度的变化和“认识你的客户”工作中的难点疑点，分行合规部及反洗钱专岗对我行市场部前线员工开展了一次反洗钱知识专项培训，通过案例分析梳理客户尽职调查流程，增强员工反洗钱工作水平，加深对相关业务知识的熟悉程度。

2、分行合规部及反洗钱专岗以每旬一期的频率专门制作了反洗钱电子宣传期刊，通过原创的动漫形象和短小的案例及提示，用轻松的形式与全体同事分享反洗钱的小知识，有案例、有风险提示、还有反洗钱的电影、书籍、微博和博客介绍„„改变以往枯燥的讲课式培训，增加传输知识的趣味性，提升员工对反洗钱的认知度与参与度。