2016银行计划财务部工作总结

2024-10-31

2016银行计划财务部工作总结（精选7篇）

2016银行计划财务部工作总结篇1

2016银行计划财务部工作总结

银行计划财务部工作总结，银行计划财务部部门是主要管理银行的财务计划等综合经营计划，编制银行的资金营运计划对银行实施财务管理等工作，本篇关于计划财务部的总结内容包括银行计划财务部工作完成情况，一年来的工作的薄弱的部分，以及来年的工作计划

银行计划财务部工作总结

2016即将过去，这一年来，得到公司领导班子的正确领导，各部门密切配合，我行的全体员工的同心协力，以顺利完成今年前十个月的财务工作，由于工作的安排，我部现按余下的两个月的时间作初步预测，并总结今年的工作如下：

一、上半年工作完成情况

1、规范财务成本核算，严格控制成本费用

根据XXXXX要求，对本全行经费开支进行了分解预算，合理确认各项支出数额，在财务执行过程中，严格控制专项经费支出，规范了财务审批程序，协助单位领导加强财务管理。

2、组织人员培训，提高团队工作能力

上半年来，本部门组织人员参加了财务税收培训、统计培训、资产管理培训、会计人员年检培训、普通话培训、新馆展教工程培训等多种培训，提高了部门的整体工作能力，增强了部门工作的协作性，强化了各岗位人员的责任感。

3、加强财务管理制度建设，夯实工作基础

以清理固定资产及推行公务卡为契机，本部门重新制定了更为完善的资产管理制度和财务管理制度。把固定资产管理与政府采购、行政审批相挂钩，在对固定资产进行清理、处置的基础上，严格控制资产的购买新置，严防资产的重置、浪费。于此同时，积极配合省科协做好公务卡的申报工作，做到“人手一卡”，为新的财务管理制度的推行奠定了基础。

二、201X工作计划

1、继续完成财务、会计、统计、非信贷五级分类、财政快报、反洗钱、结算、改革及监测、本级1004等各类报表的填报、汇总及上报工作，同时按月监测各项经营指标、绩效考核完成情况，按季进行财务会计检查。

2、计划在1月末之前，完成账户联网核查工作;在3月份进行一次“银行卡”业务培训，6、9月份搞两次会计培训及赛帐活动并按季做好格式化检查工作。

3、积极配合网络中心完成“金信工程”各项工作。

4、根据“准确分类-提足拨备-做实利润-资本充足率达标”的监管要求，针对信贷五级分类单轨运行的情况，做好来年呆账准备、应付利息、其他资产减值准备的提取计划，并按季度列账，以逐步达到准备金提取的标准。

5、做好呆账核销工作。一是要积极配合风险管理部门加大呆账贷款核销;二是按照规章制度进行操作并对已核销贷款做好相关账务处理工作。

6、积极协调市区级财政对XX年风险准备金政策的落实工作，力争补贴按时足额到位。

7、与国、地税部门沟通协调各项税费减免、纳税申报等相关事宜。

回顾XXXX年，我支行计划财务部财务管理工作，虽然做了大量扎实有效工作，取得了一定成绩。但离上级行的严格要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：

在新形势下，全区财会人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。其财务管理水平跟不上时代发展，创新管理和监督财务制度的落实有待进一步加强，对财会人员的辅导、培训、更新知识有待进一步提高。

针对上述存在的问题，来年将在加强财会人员的教育培训、加强财会业务知识的辅导、完善会出内部约束机制等方面作出积极的努力。抓住机遇，克难奋进，开拓进取，团结务实，真抓实干，就一定能够取得更大、更好的成绩。

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2016银行计划财务部工作总结篇2

一、银行加强计划财务管理的重要性

1. 计划财务管理保障总体经营目标的实现

计划财务为未来一定时期内的银行财务活动提供了行动方案, 对财务部门计划期内的各项工作进行了方向性指导, 它通过对财务目标的控制, 将各部门经营管理活动协调到正确的轨道上来, 促使银行总体经营目标的顺利实现。

2. 计划财务管理规范指导财务业务的管理和发展

计划财务管理作为商业银行计划管理的重要职能, 预先制定了全行业务经营与发展的总体财务目标和实现目标的具体措施。它处于全部计划管理工作的首位, 全行各个职能部门财务工作目标以及工作措施都要在计划财务目标的指导下确定, 最高管理者的决策亦要靠计划财务目标来展开和实施。

3. 计划财务管理利于规避经营环境变化风险

在市场经济条件下, 计划财务管理是帮助企业在生存发展中趋利避害的重要手段。完备的计划财务工作能够了解未来的重大经济金融政策动态变化, 正确地分析、评价过去的企业财务状况, 在严谨分析的基础上对各种经济环境变化趋势进行合理预测, 提出有效的针对可能发生的机遇和困难的应对措施, 从而在环境发生变化时, 整个业务经营与管理能够占据主动, 从容应对。

4. 计划财务管理提升商业银行现代化管理水平

随着我国金融制度改革的不断深化, 我国商业银行向现代化商业银行转轨的步伐加快加大。统一而周密的计划使整个银行经营管理的各个部份都紧扣总体目标, 从而提升商业银行现代化管理水平, 从容应对业务经营的复杂化和管理工作的专业化, 实现经营管理模式的根本转变。

二、我国商业银行计划财务管理工作存在的问题

1. 计划财务管理体制落后, 现代化财务管理观念尚未树立

按照商业银行经营原则要求, 我国商业银行的资金计划管理应该实行资产负债比例管理。由于国内外宏观经济环境的影响和商业银行自身经营管理体制上的缺陷, 资产负债比例管理措施没有落实, 银行体系普遍存在超负荷经营现象, 资金自给能力较差, 财务计划管理体制落后, 经营管理效益不理想。

2. 经营成本管理较为松弛

由于没有分部门成本单独进行核算, 也没有制定相应的成本标准加强控制, 从而无法对费用开支进行有力的约束, 缺乏切实可行的费用控制措施。同时, 商业银行普遍存在着高成本的负债结构、高额揽存费用和低效率的储蓄网点的现象, 使得资金成本高、资金收益率低的问题非常突出。

3. 运行目标与其他业务部门的经营目标脱节

由于业务计划由业务部门下达控制, 实行归口管理, 使得计划财务目标和部门的经营目标脱节, 计划财务管理效益并未融入到各业务部门及其各项具体业务中。提供各项业务时, 缺乏科学的计划财务决策论证, 没有充分考虑收益最大化、收益的时间价值及风险, 导致营运资金的业务部门在一定程度上仍带有偏重数量扩张、轻视质量提高的粗放式经营特征。

三、强化商业银行计划财务管理的对策

1. 变革组织结构, 强化计划财务部门职能

为了确保计划财务目标和信贷资金流动同步, 使成本管理同资金运行有机结合起来, 应将会计结算处理和银行负债业务分别从当前财务会计部门和营业部门独立出来, 成立会计结算部门和负债管理部门, 然后将资金计划部门同财务管理部门合并成立计划财务部, 以利于及时地调控影响财务收支的因素, 顺利实现全行经营目标。计划财务部负责组织贯彻落实财务目标, 对各责任中心的财务预算进行编制;对筹资成本、资金流向及盈利按效益原则进行调控, 积极参与经营决策;监督、检查和考核各责任中心的计划财务目标执行情况;负责日常财务处理, 向相关部门报送有关财务报表等。

2. 改革管理体制, 推行资产负债比例管理

商业银行的计划财务工作必须遵循资金运动规律, 以计划财务目标为准则, 以银行资产“效益性、安全性、流动性”的协调统一为核心, 权衡业务收益和成本, 均衡相关的风险溢价和时间价值, 对资产负债实行比例管理。一方面实现银行的资产多元化, 减少贷款性资产, 提高具有较高流动性的资产比率, 在保证银行资金流动性和安全性要求的同时, 又能获得较高盈利;另一方面, 建立利率匹配差额管理模式, 通过扩大或缩小的差额幅度决定资产、负债的组合规模, 避免期量结构的失衡, 获取较大收益。

3. 转变计划财务管理理念, 实行全面预算制度

计划财务部门必须根据银行资产负债情况, 参考经济的发展变化, 以上一期会计信息为依据, 进行详尽的财务预测, 并与运营部门合作, 制定出切实可行的各项业务预算目标和执行的步骤, 经决策机构研究批准, 以决策的形式下达, 从而明确银行发展目标, 按照预算体系进行经营管理。同时, 定期考核分析会计核算各阶段的信息, 找出预算计划值与实际完成值的差异, 及时发现计划财务管理中存在的问题, 适当调整预算。

4. 严控经营成本, 确立目标成本制度

要合理、科学地制定标准成本及各种成本率, 运用本量利分析法和机会成本分析法加强成本预算, 对目标成本进行控制。对资产业务, 银行要以效益为中心, 通过分析测算其目标收入是否能够补偿其资金成本以及机会成本, 将资金投放在安全高效的资产上, 以增强其资金营运能力。对负债业务, 要按照集约化经营要求, 在银行内部推行资金有偿使用, 建立健全资金成本管理机制, 通过计算筹资成本和工作效益之间的关系, 使筹资部门员工的薪酬与其筹资成本挂钩, 从而督促其不断改进筹资方式和手段, 扩大资金来源, 降低筹资成本和相关耗费。

5. 明确各部门计划目标, 健全银行内部经营责任制

按经济责任制的原则, 推行资金分类核算, 按不同的部门和员工承担的经济责任, 将银行目标进行分解, 建立多个责任中心, 形成内部责任会计体系。通过以目标价格“买进”融资部门筹集的资金, “卖给”资金运用部门的形式, 实行资金内部计价。同时, 成本控制中心要以计划财务部门为核心, 重视进行分部门的业务成本核算, 对资金分类成本和部门成本分别核算, 加强成本管理。改革考核指标体系和激励机制, 以资产利润率为核心, 建立新型计划财务运行机制, 利用资产利润率这一重要经营管理杠杆, 促进各行推进集约化经营。通过完善内部管理, 将各部门的权责利有机结合, 从而促进各业务部门的经营方式向效益增长型转变, 共同努力实现既定的计划财务目标。

银行预算财务管理工作实务探析篇3

【关键词】银行；预算管理；财务管理；实务；协调

银行预算财务管理是一项重要的工作，很多认为预算财务管理仅仅是记账的过程，但是却忽视了预算财务管理人员职能的发挥。预算财务包括两方面内容，一方面是预算管理工作，另一方面是财务管理方面。其中财务管理又包括财务核算、应税管理、财务分析等职能，在银行的日常工作中，将预算管理作为管理的核心，而在管理时必须按照一定流程以及规章制度，这对管理人员提出了更高的要求，其必须了解预算与财务职能的关系，保证二者相辅相成，从而提高银行预算财务管理的水平。

一、加强银行监管机构、税务部门以及其他内部部门之间的沟通

1.监管机构

银行监管结构对银行各项工作以及资金流向有着监督与管理的作用，银监会对银行分支行或者自助银行工作流程以及风险控制等工作有着管控的作用，可以避免银行出现洗钱等违法行为，还对银行内部员工有着监督的作用，可以防止工作人员出现监守自盗等违规行为。为了保证监管的高效性，相关部门必须配合监管机构，做好部门之间的沟通与交流工作，还要做好内部协调工作。

2.税务部门

税务部门在日常工作时涉及多项内容，其需要整理企业各项所得税，还要掌握营业税，做好汇算清缴工作。为了保证税务管理工作的质量，必须加强对税务管理人员的管理，还要成立二级管理部门，对银行预算财务管理情况进行掌握。税务部门还要配置税务管理人员，并负责专项工作，要集中处理银行涉及的各项税务工作。税务部门的工作人员需要了解财经、税务法规，还要与银行其他部门做好沟通与联系工作，掌握最新的财税信息，还要定期对工作人员进行培训，培训的方式可以采用多种类型，有简报学习、视频培训、审计方式培训等等，通过这些培训方式可以提高税务管理人员的素质以及工作水平，可以降低税务管理过程中出现风险的概率。

3.其他内部部门

银行内部有多个部门，这些部门之间必须做好沟通与管理工作，其有着不同的业务范围以及工作职务，在思考问题时都是站在本部门的立场上，而且各项工作的最终目的是提高银行的盈利水平。业务部门的工作人员需要不断的提高业绩，在拉回较多业绩后，其他部门还要做好交接工作，所以，只有做好部门之间的沟通与管理工作，才能创造出更加的经济效益。预算财务管理是银行一项重要的工作，管理人员一定要做好业务分配工作，使不同部门的工作人员做好协调与配合工作，要做到坚持原则，但是也要以大局为重，在不断开发业务的同时，需要做好维护工作，这样才能保证银行预算财务管理人员工作的高效性。

二、银行预算财务管理工作实务

1.预算管理

为了提高预算管理的水平，必须保证管理人员充分发挥职能，预算管理人员必须掌握先进的预算技术，做好预算控制工作，还要做好资源配置管理工作，保证银行的收益，降低银行管理过程中的风险。预算管理需要综合考虑经营计划，还要对经营的效果进行评价，还要制定绩效考核制度，通过激励约束的方式对工作人员进行管理，银行中的多项业务都需要不同部门配合完成，所以，在制定预算管理制度时，一定要围绕统一的战略目标，这样才能保证银行稳健的经营。

预算管理是一项系统的工作，在管理的过程中，首先要结合银行外部环境，还要结合银行经营现状制定财务管理目标以及计划。预算编制一定要坚持公平、公正的原则，要按照统一的参数制定经营业务范围。另外，在执行预算指标时，还要做好监督与控制工作。在制定指标时一定以增加银行效益为原则，突出重点工作，做好资源优化配置工作，激发管理人员工作的热情以及积极性，实现资源利用的最大化。

2.财务管理的具体实施

从财务管理职能来看，其内容涵盖广泛，与预算管理相比，财务管理工作相对繁琐，但是财务管理，尤其是财务合规管理是一家银行赖以生存的基础，要想做到可持续地发展，必须坚持制度立行，以制度建设为抓手，夯实财务基础管理。在银行筹建期间，可考虑制订适用于银行的《内部财务核算手册》等各类标准化手册，通过制订各类标准化手册，使每个新入行员工能通过对手册的学习，尽快熟悉掌握财务规章制度和业务操作流程，实现在业务上的顺利衔接。在银行发展期间，可考虑结合实际完善与财务管理制度相配套的一系列综合性操作管理细则，如办公用品领用标准、员工差旅费标准、各类公务接待标准以及实物用品管理等各项操作管理实施细则，通过建立一系列完善、有效的费用支出约束机制，达到堵塞漏洞、降本增效，精细化管理的目的。对于检查发现的问题，要及时以财务风险提示单形式进行通报，并建立财务监督问效机制，将整改情况纳入分行年度财务管理评级和财务负责人考核中，形成事前参与预警、事中跟踪防范、事后审核问效的财务监督问效机制。

三、结语

预算财务管理工作是银行一项基础的工作，为了提高工作的效率，必须加强对预算财务管理团队的建设，还要提高管理人员的素质与技能水平，预算财务管理人员不但要掌握专业的知识，还要具有较强的责任感。另外，银行内部各个部门一定要做好配合、协调工作，这样才能保证管理工作的有效性。

参考文献：

[1] 鲍芳芳.浅谈商业银行预算管理[J]. 合作经济与科技，2009（03）

[2] 张德银.国内商业银行分支机构全面预算管理研究[J]. 金融论坛，2008（05）

2016银行计划财务部工作总结篇4

2016金融工作计划范文一：

一、20xx年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

3、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

6、切实履行对分理处的业务指导与检查。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变 2016金融工作计划范文二：新年刚至，分行就结合自身实际，抢先抓早，在全面谋划20xx年各项工作的同时，对一季度提出了六项具体工作措施和要求。

一、精心部署早布局，努力实现开门红。早在去年12月中旬，市分行就分别召开党委会、行务会对资金组织、贷款营销、中间业务收入等市场营销工作进行了安排部署，并迅速制订下发了《关于认真做好2016年一季度重点工作的指导意见》，提出了一季度各项业务经营奋斗目标。即，到一季度末，营销有效贷款xx0万元;实现财务净收入4750万元，其中实现中间业务收入600万元;各项存款净增50000万元，全年余额突破50亿元大关;借记卡发卡达到21000张;实现不良贷款净下降500万元，非应计贷款利息清收达到200万元。围绕上述目标，各县(区)支行必须切实增强加快有效发展的紧迫感和责任感，及早筹划安排，扎扎实实做好一季度重点工作，努力实现各项业务首季“开门红”，争分夺秒，积极争取工作的主动权，为圆满完成全年各项目标任务开好局、起好步。

二、把握机遇抓存款，确保增量及市场份额持续稳定增长。为了确保全年存款净增6个亿、余额跨越50亿目标，一季度全行在资金组织上要重点抓好四项工作措施落实。一是牢牢把握“两节”前后城乡居民收入相对集中、农副产品集中上市、外出务工农民返乡、商品交易活跃等季节性特点，进一步抓好适销产品宣传和柜台服务工作，切实以优质、快捷、高效的服务赢得广大客户的信赖和支持，不断提高个人优质客户市场影响力和竞争力，全力确保个人存款大幅度稳定增长。二是抓住年末岁首行政、事业单位集中拨款、企业资金结算回笼机遇，有重点地做好客户拜访维护工作，为全年实现机构类客户占有量在县域内达到50%奠定基础。三是牢牢关注铅锌企业一季度价格可能上扬的趋势，千方百计提高法人客户销售资金归行率，确保重点客户销售资金回笼归行。四是大力开展“大行德广、伴你成长。金钥匙春天行动”，充分利用广播电视、报纸专栏等媒体，并通过举办银企联谊会、组织上门服务、文艺演出等丰富多彩的宣传营销活动，全方位、多视角宣传金融产品经营优势，进一步提升农业银行的良好形象。

三、及早行动抓营销，努力提高资金运用效益。要积极适应新形势、新任务的需要，以新的视野和思维积极主动寻找本行资产营销的切入点，切实按照“抓大、拓中、不放小”和“好”为标准的原则，在确保贷款风险可控的前提下，千方百计营销有效资产，努力做到早投放、早见效。一是重点抓好大行业、大系统、大客户的营销工作。文县、武都、成县、徽县、西和支行要继续在“南水北矿”上做文章。对已审批授信的徽县洛坝集团、东城集团公司、独一味制药有限公司等贷款，要在近期全部投放到位;高度重视交通、电力等行业的信贷需求，严密关注其重点建设项目的进展情况，并实行跟踪营销;高度关注学校医院等传统机构类客户的信贷需求，积极尝试旅游、广电类项目。二是大力营销个人贷款业务。大力营销以个人定期储蓄存单、凭证式国债、人寿保单为权利凭证的小额质押贷款，以押旧(房)贷新(房)为主要形式的个人住房贷款，以商铺房抵押、最高额抵押为主要形式的个人生产经营贷款。充分利用个人征信系统信息资源，细分客户，重点培植和发展以国家公务员、教师、医生、系统性优质企业从业人员等收入相对稳定的个人客户群体，积极稳妥地拓展网点服务半径内的城乡个体户和农村种养大户、致富能手等经营相对稳定的个体私营业主客户群体，力促个人信贷业务稳步

快速发展。三是紧密围绕“三农”和县域经济，有针对性地瞄准农业产业化骨干龙头企业、成长型中小企业、经营性基础设施建设、资源性矿产、水电开发项目和县域优质机构、个人客户，着力调整优化农业信贷结构，积极培育农村金融市场新的效益增长点。四是进一步加强和完善对等公关、分级营销的组织保障体系，切实形成行级领导主攻系统性、集团性大客户，部门负责人主攻重点户，客户经理和员工全面营销个人优质客户的全员营销机制。

四、坚持不懈抓清降，努力提高信贷资产质量。一是对法人客户不良贷款继续实行领导和部门包挂清收责任制，认真制定并落实清降措施，及早深入重点企业及大户进行跟踪清收，努力提高清收效率。二是充分发挥总分行有关不良资产清收管理的激励措施，加快清退进度。积极按照“三个有利于”的原则，在坚决维护贷款债权的同时，及时有效做好不良贷款的清收处置工作。三是创新不良贷款清收处置措施。坚持以货币清收为主，以委托代理清收、经营责任清收为补充，建立健全市场化清收处置机制，加快自然人不良贷款清退步伐。加强完善考核激励机，不断激发全员清收的积极性和创造性。同时，严格控制新增贷款风险，认真落实贷后管理工程，确保正常贷款按期收回。

五、努力拓宽增收渠道，加快中间业务发展步伐。要牢牢把握“两节”前后城乡居民流动高峰有利时机，不断加大宣传营销力度。一是及早行动，坚持抓好保险代理工作。在深入分析近两年开展保险代理工作经验教训的基础上，认真研究新的营销办法和措施，切实为全年保险代理业务营销工作打好基础。二是依托营业网点和前台业务部门，不断改进服务方式，提高服务质量，进一步加大银行卡营销力度，确保银行卡手续费收入持续稳定增长。三是千方百计拓展各类代理业务。在认真做好代理他行业务、代发工资、代收水电费、通讯费等现有代理业务的同时，主动出击，大力拓展代收税款、代理财政、社保资金、以及金融同业机构和企事业单位各类业务，继续做好基金、国债、银证通等业务的营销工作，不断拓宽中间业务收入渠道。四是加大网上银行业务推广力度。积极采取向我行存款大户、信贷大户、结算大户，以及职业稳定、收入较高的公务员、企业中高层管理人员寄送产品资料、演示推介、减免年费和工本费等手段，全面营销网上银行业务，努力推动网银业务上规模、见效益。2016年银行个人工作计划 2016年银行个人工作计划

一、20年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

我行一直提倡的首问责任制满时点服务站立服务三声服务我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费税款财政性收费交通罚没款bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务开放式基金收购业务证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

主动加强与个人业务的联系，参与个人业务熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

继续做好电话银行自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范制度的执行有了更高的要求

督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

切实履行对分理处的业务指导与检查。

进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理(确保我行开户单位的质量)和上门服务。

制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

做好会计核算质量的定期考核工作。

三、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度支付结算办法综合业务系统会计制度新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

2016银行计划财务部工作总结篇5

2015年以来，运营中心在上级行和省分行党委的正确领导下，认真贯彻“崇尚真抓实干、推动升级进位，建设一流商业银行”的指导思想，注重精细管理，优化业务操作，强化业务培训，重视队伍建设，严格风险防控，突出服务基层，切实加强党风廉政建设，坚持落实“一岗双责”，全年业务运行平稳安全有序，无任何经济案件和安全事故。

一、主要工作亮点

2015年，作为运营中心建立的开元之年，中心按照省分行党委书记、行长**的工作指示，落实省分行党委委员、副行长**的具体要求，在省分行运营管理部、计划财务部、人力资源部、安全保卫部等部门的大力支持下，千方百计克服当前金融违法与诈骗犯罪手段日益趋向高科技化与复杂化、银行业风险防控压力倍增、员工队伍绝大多数属于借调借用人员素质参差不齐与思想波动较大等多重困难，取得了一定的工作成绩。

（一）业务处理效率逐步提高。在中心优化业务处理分组创新的推动下，业务处理效率实现平稳提高。一是集中作业处理效率提高。其中，往账业务平均处理时间:*分*秒，较年初减少*分*秒；账户业务平均处理时间*分*秒，较年初减少分*秒；贷款业务平均处理时间*分*秒，较年初减少*秒；来账业务平均处理时间*分*秒，较年初减少*分*秒；二是集中授权业务处理效率持续提高，授权主管平均每笔业务审核用时*秒，较年初减少*秒；三是外包业务处理效率提高，集中作业切片录入单片平均处理时间*秒，较年初减少*秒。

（二）业务处理质量稳步提升。在中心优化业务动态调整和业务实时监测创新的基础上，业务处理质量得到稳步提升。

（一）提高“三识”，夯实运营中心稳健发展基础。

1.提高员工的思想认识，帮助员工树立大运营理念。充分利用中心部务会、单元周会、晨会、季度业务分析会、工作研讨会等会议，突出加强对全体员工思想认识的正面宣导，全面深化对运管分离的认识，促使员工深刻认识到建设“大运营、大后台”的重要性，帮助员工正确对待面临的困难和挑战，全面理解运营中心在业务集中处理与风险防控中发挥重大作用的内涵，强化员工的责任意识与主人翁精神培养，进一步明确岗位职责增强员工的责任感和使命感，从思想源头帮助员工坚定创建全国一流运营中心的信念。

2.提高精细化管理的创新认识，激发员工的创新潜力。按照省分行有关精细化管理的要求，中心分单元组织骨干管理人员和员工代表，集中开展业务处理方式、工作提示、风险提示、业务规范指引、授权模板、培训方法、基层交流沟通、搭建载体等多方面细节性工作的创新，做到中心提新要求，单元边改、边试、边讨论、边总结、边推广，有序地引导员工参与到创新工作中来，通过创新提升员工的思想认知层次和适应新系统、新业务推广的适应能力，激发员工自我创新的潜力。

（二）注重“三优”，提升省域集中业务运行质效。为提升集中业务运行质效，中心成立集中业务优化创新统筹领导小组、业务优化创新实施指导小组，精心制定《**省分行运营中心业务优化创新实施方案（试行）》，全面试行省域集中业务处理优化创新。这一做法分别在总行简报、网站、新华网等媒体，以《**》《**》为题登载，得到了总行的肯定和媒体推介。

1.注重从优化业务处理创新入手，将集中授权业务处理由原来不分业务类型创新优化为区分业务类型，细分为对公业务组、零售业务组、全能业务组；根据集中作业业务的特点和新变化，将业务处理由原来的账户业务组、汇兑业务组、行名行号组优化为新兴业务组、贷款账户组、汇兑业务组，促成全行集中业务处理由“大而全、全而杂”向“精而细、细而专”转变。同时，对诸如企业网银、贷款、冻结扣划等复杂高风险业务创新优化为各组业务骨干集中处理，并按组别明确管理人员、管理职责、失职追责程序，建立“一对一”的监管新模式，提高了业务处理精细化管理水平。

2.注重从优化业务动态调整入手，根据业务发起情况、处理效率变化，针对集中授权对公与零售业务排队特点，对授权交易码的分组情况进行动态优化调整，实时收集网点反馈意见，及时进行部门会商，调整个别交易授权方式，从源头提升了授权业务运行质效；同时，根据集中作业人员的业务素质、专业能力等，分时段、分业务品种、分业务处理排队情况进行优化，分别动态灵活调整人员的操作权限，灵活安排后备人员实时处理业务，着力提高处理质效，实现人均处理作业业务增加*笔。

3.注重从优化业务实时监测入手，将业务事后监测创新优化为业务实时监测预警，实时关注业务处理、风险预警情况，指定专人实时登记每日业务监测台账，实时召开业务处理优化分析会议，总结优化后出现的问题，实时制定解决问题的措施。同时，结合新业务全面上线、超级柜台大量投放以及集中作业平台业务种类不断扩充等特点，将业务骨干人员重新优化分组，新组建专业小组对新业务、新制度、新产品实时研究讨论，力争在第一时间实现由点及面的高效传导和培训，提高员工的风险控制能力，及时发现和处置了不规范业务**笔，消除了其中的风险隐患。

（三）突出“三抓”，提高中心业务风险控制能力。

中心在2015年把业务风险防控作为第一要务落实，在省分行领导的关心重视下，开展“分行领导主动提醒、部门负责人现场提醒、单元骨干与授权主管实时提醒”等“三提醒”工作。这一做法分别在总行网站、新华网、搜狐网等媒体以《**》、《**》为题登载，得到总行肯定和媒体推介。

1.狠抓业务岗位风险防控能力的提升。面对当前内外部金融风险出现的新变化，以及犯罪分子针对银行作案手段日益多样的复杂形势，中心重点强化外部风险向银行内部转移渗透，以及“三大集中”后柜面风险向后台中心传导集中等领域的研究分析，做到（1）增强各岗位人员对风险的敏感性，认真梳理各项业务关键风险点，提高业务处理人员的风险识别能力；（2）利用业务管理系统和运营集中监管平台等系统的统计、分析及监测功能，对风险信息进行精准定位；（3）组织相关人员收集工作中遇到的典型风险案例，开展深入剖析寻找风险出现的关口和隐患点，研究和完善风险防控措施，提高员工分析风险的能力；（4）创新风险防控手段，安排专人潜心制作防控风险的业务模板，为应对业务风险提供可操作、可借鉴、可实施的范本。

2.狠抓重要业务关键环节风险的防范。当前客户账户风险与网银风险防控形势日益严峻，中心从狠抓账户开户与处理、大额资金支付、电子银行业务等重要业务关键环节的风险防范入手，做到（1）进一步明确审核要点，对网点上传资料的完整性、合规性以及要素录入的准确性认真审核，从源头上遏制风险；（2）实时对开户、验印、授权环节层层严格把关，从流程上控制风险；（3）主动加强与运营管理部及业务主管部门的沟通，以风险可控为前提，明确特殊业务审核要求，严格特殊业务申报审批流程；（4）细致做好后续监管与风险防控再落实等相关工作，确保重要业务的关键环节不出现风险。

2016银行计划财务部工作总结篇6

一、加强财务监督，强化会计基础规范。5月份组成6个财务检查小组，10月份组成1个考核小组，对我市局属学校及教委办2002年10月至2016年9月的财务管理情况进行了全面的检查和考核，通过检查，发现了典型，也找出了存在的不足。多数单位能够按照财务管理规定进行收费；对固定资产也能按规定清查，及时入帐；往来款项也能及时清理；收款收据领用有记录、作废处理得当、保存完整。但也发现个别单位存在报损资产手续不齐全，捐赠物品不及时登记，长期往来款项不及时处理，赊购物品较多、欠款数额较大的现象。

二、加强收费管理，继续执行“三个5%”减免政策。

为认真贯彻落实教育部、国务院纠风办《关于进一步做好治理中小学乱收费工作的紧急通知》精神，切实做好治理中小学乱收费工作，4月份，我们邀请了市物价局有关专家对教育系统300余名在岗会计人员进行了教育收费培训，使我市教育系统财会人员的收费业务水平有了明显提高，收费管理工作日趋规范。8月份，我们下发了《关于进一步规范教育收费管理工作意见》（即教体字[2016]131号）和《关于进一步规范普通高中择校生招生收费工作的通知》对我市教育收费项目、标准和范围做了进一步强调。要求所有单位收费都要实行“两证、一卡、两公开、四统一”的管理办法、收费内容公示完整、及时、不随意降低收费标准。9月份，即墨市监察局、财政局、审计局、教体局组成联合检查组对我市学校的教育收费情况进行了专项检查，对教育收费管理工作给予了充分肯定。特别是，通过对普通高中择校生实行“三限”原则和收费程序的监督，有效地杜绝了“人情费”和“关系费”，使学校预算外收入超年初预算1200余万元。同时，我们对特困学生的家庭经济情况进行了详细调查，继续做好三个5%减免工作，保证了每一名学生不因经济困难而辍学，2016年共为16520名学生减免了学杂费，金额达153万元。

三、加强植树造林和绿化工作 3月17日下发了《关于开展2016义务植树活动的通知》（即教体字[2016]33号）要求各学校积极响应市委、市政府号召，积极组织发动广大在校学生开展“我为家乡添新绿”活动，对青少年进行绿色文明宣传教育，增强青少年的环境保护意识，争做“绿色小公民”。号召广大学生拿出自己的零用钱，栽护一棵树。这次活动为创建我市绿色生态城市做出了贡献。收到捐款12393.9元，单位投资263000元，植树21053棵，栽花木2030株，植草皮7320平方米。

积极响应政府号召开展绿化荒山活动，教体局与各学校签订的绿化目标责任书，并将责任书内容列入年终目标考核，有力的推动了学校绿化工作的开展，截止目前，已投资24万元，绿化荒山400亩，植树44000余棵。3月份，召开了12个有“门前三包”任务的单位负责人会议，磕兑了责任，经过共同努力，完成了三建商住楼、体育场、实验三小、电大、市北中学、实验学校等单位花池苗木充实，补植苗木9620株，草坪892平方米；完成了花池的常规管理任务；完成了城西二路福泰小区路段的人行道铺装及绿化任务。

为绿化美化校园，创造优美的教书育人环境，我们鼓励学校加大绿化投资。2016年共有6处学校达到了即墨市花园式学校标准，有20处学校达到了即墨市绿化先进学校标准，有4处学校达到了青岛市花园式学校标准，有3处学校被推荐为青岛市绿色学校，有1处幼儿园被推荐为青岛市绿色幼儿园。

四、统计工作稳步开展

我系统定期上报的统计资料数据准确，上报及时，屡次受到市统计局表扬。今年市统计局、市监察局、市政府法制办公室将联合对我市的统计资料的填报质量进行检查，我系统是重点检查对象。对此，我们连续下发了三份通知，对统计工作及报表进一步从严进行了规范，保证了帐本、工资单、统计报表、劳动统计台帐四者的严格统一。我们还配合市统计局对我系统今年按规定需参加统计年检、统计培训的统计人员办理了相关手续。

同时，我们还把教育系统的固定资产全部实行电算化管理，保证了帐、卡、物三者相符，提高了资产管理的规范性和科学性水平。

五、加强调研，为领导决策提供依据

八月份，和审计局组成联合调查组，对我市2001年1月至2016年6月城市教育费附加的征收、管理、拨付及使用情况和2001年以来中小学危房改造资金的拨付、使用及效益情况进行了专项审计。提出了城市教育费附加的安排要按规定由教育部门提出分配方案商同财政部门同意后下达，要及时、全额拨付，不能抵顶教育事业费拨款；财政、地税、国税部门要加强协调，对城市教育费附加按规定的比例做出征收计划并足额征收；上级财政部门要加大对农村中小学危房改造、学校布局调整资金的支持力度等多项建议。十月份，在对局属学校财务核算办法调研的基础上，我们率先实行了对局属学校“拨付备用金，审核单据后付款”的核算办法，得到了上级的肯定。

十一月份，和财政局、社会劳动保障局局组成联合调查组，对我市农村教师的医疗保险问题进行了专项调研，提出了三套备选方案，准备提交给市政府审议。

二00四年工作思路第一，出台《即墨市学校经费管理暂行办法》，细化各单位预算，监督各单位资金使用。要求局属学校、幼儿园将本单位的所有收入都纳入财务部门，实行财务统一核算。全年要有预算，每月要有计划，经批准后方可执行，严禁办理无预算，无计划的开支。第二，创建1处省级“绿色学校”、2处青岛市级“绿色学校”、8处即墨市级“绿色学校”。5-6月份加强宣传教育，营造优化氛围。利用校广播、宣传栏、黑板报、升旗仪式、晨会等舆论媒体大力宣传环境保护的有关知识，切实提高广大师生的环保意识。创建学校组织“学环保知识、做环保小卫士”演讲比赛、征文比赛等多种多样让学生参与的宣教活动。7-8月份，利用假期开展面向社会的环境监督和宣传教育工作，组织师生走上社会，大力宣传环保知识并成立“环保小分队”积极开展整治“白色污染等环境保护”活动。学生在教师的指导下成立调查小组，开展城区“污染源”“抗污染植物”等调查活动，并写出调查报告，开学后，学校组织一次优秀调查报告评选活动。以实际行动争创绿色学校。9月份搞好学科环保知识渗透，利用课堂教学主渠道作用，引导学生树立环保意识，增长环保知识，集中组织几次“我为校园添绿洗脸”等专项治理活动，确保校园环境整洁优美。10月份各创建学校领导小组，按照创建标准进行一次自查活动，针对查出的问题，进行集中整治，坚持谁主管谁负责的原则，落实目标责任，层层抓好，确保各项工作落到实处，达到标准。

第三，举办总务主任和会计人员讲座，学习财会法规和职业道德规范。

第四，筹集资金，确保二十八中配套设施和新建即墨一中、安居小学任务的完成。篇二：财务2015工作总结及 2016工作计划 2015工作总结及2016工作计划 2015年在公司领导的正确领导和各部门同事的大力支持配合下，以强烈的责任心和敬业精神，以提高企业效益为核心，以成本管理和资金管理为重点，及时地为公司领导、相关部门提供了财务数据和分析报告，较好地完成了各项工作任务，充分发挥了财务管理在企业管理中的核心作用。为了使财务工作进一步提高，现将2015年工作做如下总结：

一、财务工作总结

（一）全部预算管理年初，根据报集团及国资委的“二上二下”的“全面预算管理、加强资金管理”的预算宗旨，结合公司的实际经营情况，在上账务预算管理的基础上，制定了公司一年财务预算及五年战略计划预算，作出了全面的利润预算、企业现金流的预算，从而为财务预算的执行、全面考核经营执行情况提供了依据。

（二）审计工作 1.道同基金管理公司审计。根据集团要求，财务部配合大信会计师事务所审计。遵循严谨性的原则，积极配合外部审计。针对公司财务中的相关账务处理，积极的与审计人员进行对接、沟通，对股权投资类公司的税收优惠进行了探讨，从中发现金融工具类会计科目分类的差异，并根据审计的要求进行了调整，规范并强化了公司的会计核

算工作。这些工作得益于在集团久其软件中相关财务数据的详尽的录入、日常企业费用项目合理及全面的归集核算。2.道同元禾合伙企业审计。在审计期间，积极配合，在与基金合伙企业的审计人员的沟通中，发现合伙企业的《合伙协议》内容存在不妥之处、工商变更登记的信息存在错误，事后积极改正，及时对工商信息资料进行更正，同时提请相关部门人员对《合伙协议》进一步完善，为后续道同领航的合伙协议的拟定提供了参考。

（三）合伙企业会计核算

大量查阅《企业会计准则》、相关法规，参照《证券投资基金会计核算业务指引》，规范了道同元禾合伙企业和道同领航合伙企业的账务核算，真实反映了企业的经营情况。

（四）完善财务制度建设，进一步规范各项会计工作 1.工作要落实，制度是保障。对于业务费、会务费、差旅费等费用，在预算合理范围下，坚持事前报备，事后及时按审批流程进行报销。资金的调拔、费用的报销做到层层审批。2.针对市委巡视工作，结合财务制度及规范文件，通过从审批程序、资金管理、会计核算、预算控制几个方面入手，对工作中发现的问题及时进行自查自纠，完善了财务制度的建设、规范了财务会计核算。

（五）开展经营分析，及时报送财务资料

结合财务预算，每月对公司的经营进行详尽的分析，及时的向集团报送财务快报、月报、资金预算。通过对月度报表的分析，与上月

数据及预算数据及财务指标的对比分析，实时监督预算执情况。根据集团下达的工作指标，对公司的经营情况、财务状况作全面的分析，及时动态地掌握公司营运和财务状况，发现工作中的问题，并提出财务建议，为领导决策提供可靠的财务依据。

（六）加强财务管理，发挥财务的核算与监督职能

结合公司财务相关制度及《企业会计准则》，规范企业财务管理，维护财经纪律，对费用报销及相关票据进行层层保关、层层审核，使公司的财务核算更加规范化。对不合理的支出，坚持原则，对于发现的问题，不隐瞒，及时向公司领导汇报，有效发挥了财务的管理及监督职能。

（七）加强资金管理与审批，减少资金占用，提高资金利用率。1.对各项应收应付账款进行了清理，减少了资金的占用。2.对外投资款项，按提交批准的项目设立批准书、可行报告、公司章程、合伙协议、投委会决议等，待逐级审核、审批完成后方可进行资金调拨，加强了资金的管理。3.对公司闲置资金进行了合理的使用，选择风险小、收益性高的理财产品，提高了资金的收益。4.建立了《资金管理制度》，从资金的预算、审批、使用方面做到强化管理，加强资金使用的安全性，提高了资金的利用率。

（八）公司资产、银行账户及相关经济合同管理、清理 1.固定资产。为了全面掌握公司固定资产及低值易耗品的使用情况，公司固定资产及低值易耗品实行定期盘点。对发现的问题及时向

领导报告，加强了资产的管理。2.资金管理及清查。

在日常费用报销过程中，严格按照公司的规章制度执行，在每一个环节上严格审查，对不合理、不合规、不合法的费用单据一律拒绝报销，做到规范化、合规化、合法化。在费用报销、资金调拨审批上，严格遵循事前审批，审批同意后方可组织实施、转入报销、调拨流程。2.银行账户。公司财务中心负责银行账户管理的基本信息台账的建立、日常维护和管理。所有银行账户信息均有专门人员制作账户信息台账并对信息进行实时更新。

在本，根据国资委及集团下发的有关银行账户管理相关文件及会议精神，公司领导积极组织并积极配合集团全方位的账户清理工作，并结合公司的实际经营发展需要，对公司所有的账户进行了逐一清查，对相关零余额账户且在未来无经营安排的账户进行了一定的清理，使资金更加集中，提高了资金的使用效率。3.合同管理及清查。公司日常所有对外签订的合同，严格遵循事前合同审批，符合规范的合同方可盖章、执行。涉及到经济条款合同，严格按照合同相关条款执行。由于日常合同的规范管理，在集团组织的合同清查工作中未发现问题，工作结果得到了领导的充分肯定。

（九）财务档案管理工作

财务部日常及时对原始凭证、各种文档报表进行装订、归档，极大方便后续查阅，特别是为外部审计业务提供了相对完备的归档数据

资料，提高了审计工作效率。对于需要查阅的财务档案，按照公司制度随时办理资料的查阅手续，做到有据可查。

（十）圆满完成各项涉税工作 2015年每月严格把控纳税申报时间结点，及时、准确填报税务机关要求填制的各类报表，及时完成道同基金管理公司、元禾、领航、展宁、三度各项税务申报，及时缴纳各类税款及社保款项；完成了企业所得税的汇算清缴。

财务部积极运用各类税收优惠政策，为公司及员工在税金方面争取了更大的利益。

对税务部门定期发布的各类法规、政策、要求，财务部定期要求财务人员进行学习，一定程度上完善了税务知识结构。

（十一）与外部建立并保持良好的联系。通过日常对外关系的不断维护、沟通，与银行建立了优良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系。

二积极参与经营管理，配合其他部门工作

（一）业务工作配合 1.积极的参与业务部的项目，对投资项目，能使用较为科学的方法做财务可行性分析，为领导决策提供了财务风险参考，为投资风险的控制提供了借鉴。2.参与了四川弘航公司收购南通华大石化有限公司项目尽职调查，对相关财务数据进行了分析、测算，并在尽职报告中进行了详尽的撰写。篇三：2016年公司财务工作总结及2015年财务工作计划

财务部紧紧围绕集团公司的发展方向，在为全公司提供服务的同时，认真组织会计核算，规范各项财务基础工作。站在财务管理和战略管理的角度，以成本为中心、资金为纽带，不断提高财务服务质量。在xx年做了大量细致的工作：财务部的主要职责是做好财务核算，进行会计监督。财务部全体人员一直严格遵守国家财务会计制度、税收法规、集团总公司的财务制度及国家其他财经法律法规，认真履行财务部的工作职责。从收费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项基础数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入，到编制财务会计报表;从各项税费的计提到纳税申报、上缴;从资金计划的安排，到各项资金的统一调拨、支付等等，每位财务人员都勤勤恳恳、任劳任怨、努力做好本职工作，认真执行企业会计制度，实现了会计信息收集、处理和传递的及时性、准确性。

二、以实施erp软件为契机，规范各项财务基础工作用

在经过两个月的erp项目的筹建和准备工作后，财务部按新企业会计制度的要求、结合初始化工作。对供应商、客户、存货、部门等基础资料的设置均根据实际的业务流程，并针对平时统计和销售时发现的问题和不足进行了改进和完善。如：设置“存货调价单”，使油品的销售价格按照即定的流程规范操作;设置普通采购订单和特殊采购订单，规范普通采购业务和特殊采购业务的操作流程;在配合资产部实物管理部门对所有实物资产进行全面清理的基础上，将各项实物资产分为9大类，并在此基础上，完成了erp系统库存管理模块的初始化工作。在8月初正式运行erp系统，并于10月初结束了原统计软件同时运行的局面。目前已将财务会计模块升级到erp系统中并且运行良好。

三、制订财务成本核算体系，严格控制成本费用根据集团年初下达的企业经济责任指标，财务部对相关经济责任指标进行了分解，制订了成本核算方案，合理确认各项收入额，统一了成本和费用支出的核算标准，进行了医院的科室成本核算工作，对科室进行了绩效考核。在财务执行过程中，严格控制费用。财务部每月度汇总收入、成本与费用的执行情况，每月中旬到各责任单位分析经营情况和指标的完成情况，协助各责任单位负责人加强经营管理，提高经济效益。

四、资金调控有序，合理控制集团总体资金规模

由于原材料市场的价格不稳定，销售市场也变化不定，在油品生产与销售方面需要占用大量的资金。为此，财务部一方面及时与客户对账，加强销售货款的及时回笼，在资金安排上，做到公正、透明，先急后缓;另一方面，根据集团公司经营方针与计划，合理地配合资金部安排融资进度与额度，通

五、加强财务管理制度建设，提高财务信息质量的财务工作、提高会计信息的质量，财务部比较全面的制定了财务管理制度体系，包括：财务部组织机构和岗位职责、财务核算制度、内部控制制度、erp管理制度、预算管理制度。通过对财务人员的职责分工，对各公司的会计核算到会计报表从报送时间及时性、数据准确为领导决策和管理者进行财务分析提供了可靠、有用的信息。平时财务部通过开展定期或不定期的交流会，解决前期工作中出现的问题，布置后期的主要工作，逐步规范各项财务行为，使财务工作的各个环节按一定的财务规则、程序有效地运行和控制。

六、开展了以涉税业务和执行企业会计制度、会计法及其他财经法律、法规的自查活动为了规范财务行为，配合年终与明年年初的汇算清缴的稽查与审计工作，财务部组织了在本集团公司内的xx年终财务决算的财务自查活动，在年终决算之前清理了关联企业的往来款项，检查在建工程未作处理的项目，对已支付的财务利息费用及时追踪开具了发票等等一系列的财务自查活动。骋请了税务师事务所对xx年的帐务处理做了预审，对审计和自查中发现的问题及时地进行了整改，降低了涉税风险。

七、组织财务人员培训，提高团队凝聚力

际工作中存的问题。通过南峰会计师事务所对内部控制和税务风险的专题讲座，丰富了财务人员税务知识。邀请了审计部、资金部、资产部和财务人员做了深入的交流。增强了整个财务链各部门工作的协作性，强化了各岗位会计人员的责任感，促进了各岗位的交流、合作与团结。

八、提出了全面预算管理方案，建立集团公司全面预算管理模式根据xx年经营目标和各项成本核算指标的实现情况，财务部提出了全面预算管理的方案，全面预算管理按照企业制定的经营目标、发展目标，层层分解于企业各个经济责任单位，以一系列预算、控制、协调、考核为内容建立起一整套科学完整的指标管理控制系统。在xx年数据和以前各项经营数据的基础上制定了xx各单位的成本费用预算、销售额预算、人员预算、目标利润预算等一系列预算指标，希望通过“分散权力，集中监督”来有效配置企业资源，提高管理效果，实现企业目标。xx年，为实现本集团公司的全面预算管理和总体发展目标，财务部的工作任重而道远。为此，需要在以下几个方面继续做好工作：

1、做好上半年和第一季度的所得税汇算清缴工作，合理地降低各项税务风险。

2、根据全面预算管理制度和预算管理指标跟踪预算的执行情况，监控预算费用的执行和超预算费用的初步审核，按月准确及时地提供预算执行情况的汇总分析，为实现本集团和各单位的预算指标提出可行性措施或建议。

3、配合集团总部进行收入、成本、费用的专项检查，加强非生产费用和可控费用的控制、执行力度，不能超支的绝不超支。

4、加强资金管理，统一调配，根据集团总部资金部的工作计划安排，调控好各项经营用资金。

5、继续完善各项财务管理制度和内部控制制度，如财务核算管理制度、销售与收款、6、加强财务人员的业务知识、企业会计制度和国家有关财经法规的学习，结合财务人员考评办法，逐步提高财务人员的专业知识、技能和职业判断能力。篇四：财务经理2015年工作总结2016年工作计划

财务部经理

2015年工作总结2016年工作计划尊敬的总经理： 2015年财务部在领导的正确领导下，各项工作逐步更加规范，取得了一定的成果。时间如梭，转眼间又即将跨过一个，为了及时总结成绩和经验，查找不足，按照公司统一部署，财务部经过认真总结，认为在全体财务人员齐心协力下较好地完成了本部门的各项工作任务，另外还超额完成了公司领导布置的其他工作。

现就财务部工作总结如下：

回顾一年来本部门所做的工作：繁杂的日常报销、原始单据及记账凭证审核、会计监督工作，繁杂的会计核算、财务预算、合同审核工作，各种财务票据的领用、核销工作，协调内部各部门所需财务协同工作，外部协调税务、银行、会计师事务所、国资委、工商局等工作，同时也配合做好了2015年、2016年预算初步编制工作，在公司范围内展开的零基预算虽未完全实施，但对于今后对各部门实行预算管理、绩效管理打下了良好基础；配合做好年终审计、离任审计、董事会监事会所需财务资料工作；配合经营班子做好成本测算，参与定价工作；梳理财务各项档案工作。

本财务部在财务人员较少的情况下，缺收银、出纳及新招收银、出纳业务不熟悉，部门经理、会计均亲自上阵，随叫随到、手把手教，直至熟悉所有业务环节，一帮一、一带一，克服

种种困难确保公司正常运营；同时为了降低人工成本，在保证公司资金、资产安全的情况下，财务部采用一人多岗、一人多职，例如：部门经理兼出纳现金岗、会计兼出纳转账录入岗、出纳兼职收银及仓库轮休岗；因公司项目仅有夜游产品，在保证财务收银工作的情况下，收银岗位采取一天6小时制，一个月30天必到，与正常每天8小时制有双休日的工作时间基本相同。

一、财务会计核算方面：在保证会计工作质量的前提下，力求简化会计核算手续，节约人力、物力和财力，提高会计核算工作效率，同时为有利于会计工作的分工协作和岗位责任制的落实，有利于内部控制制度的实施，本财务部根据《会计法》、《会计准则》、会计核算的十三个基本原则及公司经济业务的性质、内容调整了公司原有会计核算内容，正确、及时、全面、系统地提供了本单位财务状况和经营成果的会计信息，满足内部经营管理及外部关各方进行宏观管理和经营决策的需要。

主要通过修改收入、成本类会计科目二级、三级科目设置便于记录、提供各船舶实际收入、成本情况，记录、提供各部门收入、成本具体情况，记录、提供各项目收入、成本、毛利率情况，为今后绩效考核奠定良好基础；借助用友erp-oa软件规范收发存货品的领用、审核、入账手续以及原始单据的审核；通过规范采购各项流程达到节约成本减少支出、梳理公司合理的经营现金流收支平衡点，为产品定价、人工成本控制及其他各项经营决策提供了极大的帮助；

二、财务会计监督方面：为了改善公司经营管理，提高经济效益，确保公司资产安全，我部门采取事前监督、事中监督和事后监督，坚持公司一切收支均通过财务口、公司收入有依据、支出有审批依据，以避免给公司造成不必要的损失。

成绩：财务部对经济类合同不仅就财务合同价款、结算支付方式、财务风险评估等认真组织核实外，涉及工程类合同必须要有第三方审价公司的预算造价审计、结算造价审计，同时对合同的业务真实性、经济主体合法性及公司所需要承担的法务风险均认真审核，财务问题合同件数为零；资金安全事故为零；严格审核原始凭证、采购价格；年末组织对公司资产类进行摸底盘查，日常各部门人员离职对涉及保管资产类类人员进行问询；配合第三方会计师事务所做好年终决算审计、领导离职做好离任审计、税务师事务所做好所得税汇算清缴工作，监督各项财务经济支出；收入价格、免票申请、支出依据严格执行领导审批制。

三、财务管理方面：

财务经济工作涉及面广、影响力强、责任重大，要求有一个健全完善的管理体制和运行机制，才能保证工作的顺利进行。公司从2012年3月29日初创直至2014年10月才基本上从创建阶段进入到初步经营阶段，财务工作重心也从对各项工程进行审计、资料、合同进行审核以及对项目成本测算、参与经营定位、各项目试运营筹备工作等方面转移到日常基础经营建设、运营方面，从2015年6月起才进入全面经营阶段，虽各项目开展遇到种种困难，通过人的共同努力目前已初步取得成效，但公司要发展，特别是进入该阶段，必须要通过加强内控制度的建设，防范

和化解经营风险。

四、2016年工作设想及需要改进的方面：财务工作是公司的经济命脉之一，是公司工作得以正常开展的有力保证，2016年公司运营进入关键性的一年，这对财务部门工作提出了更高要求。在此，对2016年财务工作做如下安排：

（一）财务会计核算方面：

1、在原有成绩的基础上，继续优化各项会计核算程序、内容，以期更好的为内外部提供所需财务数据；

2、在收入方面，虽市场竞争激烈、政府部门监管严格，无论团队收入还是散客收入账务处理方面应加大力度考虑规避财务账务风险，来应对各方检查；

3、同时加强与财务相关内外部各部门的沟通。

（二）财务会计监督方面：

1、加强对工程类业务的熟悉，不断严格规范工程财务结算资料的完整性、合法性、合理性；

2、加强对各部门成本费用类的监督，以保证用尽可能少的投入，获得尽可能多的产出；

3、加强对公司各项会计资料的管理、保管、监督，以保证会计资料的真实、准确、完整、合法；

4、加强对日常会计核算、会计报告真实性工作的监督；

5、建议：（1）、在公司资产管理方面，目前仅有财务部进行记录、年末盘点程序，缺乏统管部门及相关制度，希望领导予以重视，首先由统管部门组织、出台资产类管理制度，同时规范

资产类采购流程，明确奖惩制度，确保公司资产的合理性、安全性。（2）、建立独立的审计机构，通过内部审计来确定对国家既定制度、政策和规定是否贯彻和履行；对企业内部建立的标准、任务是否遵循和完成。

（三）、财务管理方面：2016年重中之重的工作是加强财务管理各项工作：

1、按照公司新的发展需要完善机构设置，进一步完善各项财务管理规章制度。

2、合理安排收支预算，严格预算管理；

3、加强对固定资产、低值易耗等资产的管理；

4、加强对成本费用的管理；

2016银行计划财务部工作总结篇7

【关键词】商行；财务；管理

【中图分类号】F830.42 【文献标识码】A 【文章编号】1672—5158（2012）08—0148-01

一、引言

随着新会计准则的应用，商业银行当前最紧迫的需求是什么？为尽快适应社会经济体制改革的要求，作为面向社会大众的基层商业银行的首要任务是：必须尽快转变经营观念、调整经营模式、改革管理体制、健全治理机制，真正建立现代企业制度，按现代企业模式进行经营与管理。财务会计管理作为银行经营管理的重要组成部分，必须尽快转变观念，调整服务方向，实行规范化管理，在银行转变过程中切实发挥职能作用。

二、当前财会规范化管理存在的主要问题

（一）财会数据真实性差强人意。传统的银行财会工作素有铁账、铁款、铁制度的“三铁”美誉，但深入分析基层商业银行当前财会工作却发现，其对负债的会计管理确实很规范、要求很高，而对债权的会计管理就要销逊一筹，贷款本息会计核算不够规范的问题并非罕见，如有的行贷款系统与前端会计系统通过外挂来实现对接，要求必须定期由人工来进行核对，如果记账时间不同步或漏记、错记等，对账人员责任心又不强，则造成两个系统数据不符，会计核算出现错误，而且如果在此环节监控不力的话，则存在着较大的风险隐患。

（二）基层商业银行会计人员素质参差不齐，难以适应财会工作规范化管理的需要。

我国金融企业正处于改革进程中，冗员过多，从业年龄偏大，知识面较低，对已做了较大改革的现代财会制度适应不了，对于新的知识更新缓慢，既不能从事柜面业务，又不能做基层管理，而又事事摆资格、讲资历，放不下架子从事简单劳动，妨碍了整体员工素质的提高；同时因为这冗员不事劳动，在分配上又要求过高，因而影响了其他人员的积极性。

（三）“大锅饭”的分配体制影响了会计人员工作积极性。

虽然国有商业银行已加快了改革的步伐，建立了薪酬制度，但分配制度还不尽完善，绩效考核评价等人力资源管理还处于摸索阶段，在银行高层与基层管理、前台操作与后台管理、专业技术序列技术与经营管理等人员，服务的贡献度与职位配置、薪酬高低并不匹配，基层银行员工薪酬同区域内其它行业相比增长缓慢，而风险及劳动强度相对较大，这些不合理现象打击了员工的工作热情，严重制约了基层行财会工作规范化水平的提高。

（四）规范化管理考核标准不够合理。

目前各行的规范化考核标准仍实行差错扣分的办法，没有考虑业务量的因素，对风险管理和基础管理扣分标准也没有拉开，个别行片面强调工作业绩，在管理上重视程度不够，相对滞后，所以，考核结果不一定能够准确反映经营支行及网点真实的规范化管理水平。

三、改进和加强财会规范化管理的思路

（一）切实提高财会数据的真实性。

真实、准确、全面、完整的财会数据是加强财会管理、促进决策层决策的重要基础。因此，当前必须把财会数据的拨乱反正作为财会管理的头等大事，甚至是整个银行经营管理十分重要的工作来抓，采取有效措施，尽快摸清家低，切实提高财会数据的真卖性。

在这方面，一要充分认识财会数据真实性的重要性，认识到计划指标超额完成或完不成都是可能的，关键是要对完成或没完成计划的主客观原因进行深入分析、准确评价完成或没完成计划的合理性。只有如实反映并作深入分析才能发现问题，改进计划工作，准确评价计划执行者的业绩。简单地强调指标管理只能是掩盖问题、推卸责任，对改进工作、加强管理是非常不利的。实际上，弄虚作假比不严格执行计划或突破控制指标危害更加严重。二要组织力量认真做好各级行的真实性检查，尽快掌握真实情况。其中包括：1、对固定资产，包括营业办公用房、职工宿舍、电脑设备、各种车辆等，不论账内、账外全面进行核查登记，彻底弄清单位实际占有或使用的固定资产面积、投资规模、资金来源、产权关系、使用状况等，并进而分析固定资产管理中存在的问题，为今后加强固定资产管理打下坚实基础。2、对各项收入和支出核算的准确性进行全面深入的核查，认真清理虚增、虚减收入，乱摊乱挤费用或费用挂账的情况，保证损益结果的准确性。三要将真实性检查制度化、常规化，明确检查的要求和工作纪律，加强检查人员队伍建设，加大违规违纪、弄虚作假问题的查处力度，准确考核各级行经营管理者的业绩，从而为今后保持財会数据的真实性提供保证。

（二）加大财会人员的更新的培训力度，提高员工的业务技能和业务素质。首先，改善财会人员队伍的年龄和知识结构，试行“内部退养制”，使年龄偏大、知识不适应财会工作规范化管理需要的，从现有岗位退下来，同时，安排优秀员工到财会岗位。其次，加大财会人员岗前和专业培训力度，在人员相对充足的前提下，实行技能达标上岗，优胜劣汰，增加财会人员的忧患意识和竞争意识，使会计业务规范化操作成为职工的自觉行动。

（三）应积极推进分配制度改革，充分发挥财会人员工作能动性，激发其积极性。应坚持“效率优先、兼顾公平“的基本原则，在考虑出错率的同时应兼顾业务量大小，同时将员工工资分为基础工资、岗位工资和绩效工资三大部分。基础工资可以保证职工基本生活；岗位工资按职务、岗位技能要求难度、风险度以及工作量适当拉开收入档次；绩效工资主要同职工的业绩考核挂钩，可实行管理行和基层行分层考核的办法，现在有的商业银行在薪酬改革中由其高管机构或人员占绝大部分财务指标，而只有其中的20-30%分配给各下级分支机构，中层以上管理者工资本身在岗位工资中已有所体现，在绩效工资中再与普通员工档次拉开很大，则会造成员工不满程度提高，薪酬改革没有达到预期效果，我个人认为政策应倾斜基层管理者，以激励基层行管理者的责任意识，并调动其主观能动性，使每位员工有以行为家的归宿感，以壮大银行为己任。

（四）上级行应调整规范化管理考核标准的计分方法。

在同一级别机构间业务量相差很大的考核项目上，实行按差错率扣分的办法或实行差错率和差错笔数相结合的办法，或借鉴其它先进方法，以便实事求是地反映其管理水平，加快财会管理规范化步伐。

四、结语

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