环保知识小册子（精选4篇）
环保知识小册子 篇1
案件防控知识小册子目录
1、案件防控名词解释……………………………………
2、各文件、讲话中对案件防控工作要求的摘录………
3、中国银行业监督管理委员会关于进一步加强案件风险防范工作的通知（银监发[2006]50号）………………
4、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定（银监通[2007]27号）……………………………………………
5、中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风险管理的通知（银监办发[2007]107号）…………………………
6、中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知（银监办发[2008]152号）…………………………………………………………
7、中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知（银监办发[2009]148号）………………………………………………
8、中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票 1
据风险防范的通知（银监办发[2008]78号）…………
9、中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知（银监发[2009]83号）………………
10、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
11、银行业金融机构案件处臵工作规程………………
12、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见…………………………………………………
13、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见……
14、中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知（银监办发[2012]160号）………………………………………………………… 2
案件防范名词
案件防范名词 五挂钩、五W、4+
1、四项制度、一案四问
五个“W”
Where（高发部位在哪里），Who（谁在主谋作案），Way（作案手段和教训），What（应针对性地整改什么），When（具体分条分段整改的时限）
五挂钩
案件风险整改与科学的激励约束机制建设挂钩、与评级挂钩、与市场准入监管挂钩、与监管收费权重挂钩、与未来存款保险缴费水平挂钩。
4＋1 “4”是指：印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理；银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查；人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理；电子银行和IT系统的管理和服务。“1”是指对库房的管理。
四项制度
岗位轮换、干部交流、强制休假、近亲属回避 一案四问
一问案件当事人之责，二问不严格执行规章制度的相关人员之责，三问与作案人交往较多的知情人之责，四问案发单位两级领导之责
案件治理的几个重点词语的解释
（十三条意见、十项措施、十个联动、六个重点）
防范操作风险十三条意见：
一、高度重视防范操作风险的规章制度建设。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误。对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。
二、切实加强稽核建设。要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质。业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的 2
突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度；总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。
三、加强对基层行的合规性监督。对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要强加对权力的监管和监控，防止权力滥用和监督缺位。
四、订立职责制，明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。各级管理人员特别是各行主要负责人和分管的高管人员，要认真履责，敢抓敢管，以身作则。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。
五、坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众 3
舆论，争取主动。通过公众监督，防止银行懈怠操作风险管理，防止管理人员玩忽职守和滥用权力。各行高管人员要分工合作，一级抓一级，并注意对基层的抽检，到问题多的地方去，深入调查研究，帮助基层解决问题。
六、建立和实施基层主管轮岗轮调和强制性休假制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定，并由人事部门按照规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应安排。稽核部门应对相关的制度安排和执行情况进行有效审计跟踪。
七、严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规定。发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计。要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理。
八、对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以重奖；对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要 4
有特别的激励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。
九、加强和完善银行与客户、银行与银行以及银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。
十、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。要设立独立的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行独立审核，并责成原岗位适时做出说明。
十一、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。
十二、加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对。要探索手工情况下的有效监控措施，以及网点通存通兑中多部门办理业务等情况下向客户验证复检的有效手段。
对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务” 5
（KYB）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化；对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联系查证制度。对老客户也要做到经常抽检稽审，超过一定金额的，应由上一级行和基层行的非直接业务经办专岗进行，并注意与企业的相关热线联系人验证，获得确认。商业银行要对所有客户出账业务的用途进行认真验核，并严格遵循“了解你的客户业务单据”（KYD）的原则，熟悉并审核所有单据和关键栏目，严格把关。对于不配合的企业，要严格审核以前发生的业务，并采取相应的控制措施。
十三、迅速改进科技信息系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。
十项措施
一是完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度。研究并提请有关部门修订•刑法‣相关条款，明确有关司法解释；研究修订•金融违法行为处罚办法‣，加大对金融违法违规行为的行政处 6
罚力度；在•企业破产法‣中明确有关债权保护条款，充分保障债权机构的合法权益；研究有关延伸检查权问题，增加有效监管手段。
二是实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。银监会将配合有关部门尽快制定•银行业重大案件责任追究规定‣。
三是加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管。进一步完善•银行业金融机构高级管理人员任职资格管理办法‣，尽快制定•银行业金融机构高级管理人员履职监管办法‣。
四是加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力。尽快制定•银行业金融机构内部审计指引‣，帮助和督促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。
五是加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平。
六是完善会计统计相关制度，加强对中介机构管理。
七是提高银行业金融机构处臵突发事件能力，研究制定•案件损害控制办法‣，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定。
八是积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构。
九是完善不良资产处臵办法，做好资产管理公司案件治理工作。
十是提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势。
十个联动：
一是针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动，禁止自开自贴和自管保证金的做法；
二是一线业务的卡、证、章管理和基层机构行政章的管理联动；
三是基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动；
四是重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动；
五是激励基层员工署名揭发违法违纪问题与对员工保护制度的配套建设联动；
六是贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动；
七是完善审计体制，充实审计队伍，提升工作质效与加强对审计问责制度建设的配套和联动；
八是查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动；
九是案件查处和相应的信息披露的制度建设联动；
十是对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动。
六个重点环节：
授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假六个关键环节。
《银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发【2005】17号）第一条、第四条规定，“对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理。”“明确职责制，明确总行和各级分支机构人员责任。对出现大案、要案，或措施不得力的，要从严追究高管人员和直接责任人责任，并相应追究稽核部门及人员对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督整改不力的责任。反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的单位，要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。”
《中国银监会关于印发刘明康主席在2011年第一次经济金融形势通报会上讲话的通知》（银监发【2011】15号）规定，“一是进一步完善案件防控考核体系，使案防工作朝着持续化、常态化的方向发展。对案件防控工作的考核办法要由单纯考核“案发数量”和“涉案金额”的“单一型模式”向综合考核工作机制、队伍建设、工作力度和有效性的“复合型模式”迅速转变。各行要层层落实新的案件防控责任制建设，并确保案件信息报送迅速、准确、全面，推动各项工作抓早、抓实、抓到位。”“二要加快内部机制建设，形成风险管理的内生动力。各行要着重加强内审稽核等内部机制建设，提升内审稽核人员素质和工作的独立性，明确他们的信息报告特殊路线，合理设定突查频率、覆盖范围、延伸要求和工作方式及质量的基本评判标准。内审稽核各项工作的质效评价将纳入监管评级参 10
考要素，并将进一步推行制度执行和案防队伍建设的承诺制度。对于未按承诺要求未在年内出现实质性改变的银行业金融机构，一律视情况由监管部门调低监管评级，严格限制市场准入，限期整改到位。同时，银监会将进一步研究明确案件风险的针对性资本要求，充分结合我国案件实际，研究建立把案件风险金额与资本各类缓冲和附加挂钩，与当期拨备立即挂钩的机制。”“三是强化责任追究。案件防控的责任在总行和省分行，要严格落实责任追究要求，人员该开除就开除，案件该移送的及时移送，责任要上追两级。对于各类违规问题，特别是对屡查屡犯、屡纠屡错和各类重复出现的操作风险隐患和违规行为，不仅要追究当事人的责任，而且要追究总行和省分行以及所在机构的领导责任。对于已进行过风险提示、却又发生同质同类案件的机构，除追究其案件责任外，还要追究其落实风险提示不到位的责任。”
《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》（银监发【2009】83号）规定，“
一、对大型机构...，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的两倍提高最低资本充足率要求。...上述资本要求原则上由监管机构每年根据实际情况进行审定。...二、大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元...的，1年内...不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。
三、大型机构1年内发生2起亿元以 11
上案件或累计金额达到3亿元...的，1年内不得新设境内分支机构。
四、大型机构1年内发生案件累计金额达到1亿元...的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。
五、大型机构1年内发生1起亿元以上或20起百万元以上案件...的，1年内不得开办新业务。
六、银行业金融机构发生本通知第三至第五条所列情形的，银监会根据相关要求暂停受理该机构相关行政许可事项的申请，并在1年后对发案机构的整改情况和内部控制进行审慎性评估后，视情况恢复受理该机构相关行政许可事项的申请。
七、严格追究银行案件领导责任，对大型机构比照•中国银监会关于2008年大型银行监管工作意见‣（银监发【2008】7号）的内容执行...。
八、大型机构1年内发生1起亿元以上或5起千万元以上案件...的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。...”
《中国银监会关于2008年大型银行监管工作意见》（银监发【2008】7号规定“
六、改进控案方式，提高案件防范能力。...三是强化有案必查，一案一查制度。...要建立“赔罚”制度，将赔罚制度作为处分制度的一种重要补充，确保处分与赔罚同步到位；强化“走人”制度，今后只要触犯了银行防控系统，造成重大案件发生的，首 12
先要撤销相关负责人的职务，视情节予以除名；强化案件移送制度，如果出现内外勾结作案嫌疑的，不能仅作内部处理，要坚决按照规定向司法机关移送。四是严格案件责任追究。重点做好对百万元以上案件的责任追究工作。对支行一级发生一起百万元案件或两起五十万元以上案件的，首先要追究支行行长的责任，并按照上追两级的要求，对上级行主管行长给予相应的行政处分；二级行发生一起伍百万元以上案件或两起三百万元以上案件的，首先要追究二级分行行长的责任，并对省分管行长进行行政处分；省级分行发生一起千万元以上案件或两起五百万元以上案件的，首先要追究省行行长的责任，并追究上级行分管领导的责任。”
中国银行业监督管理委员会 关于进一步加强案件风险防范工作的通知
银监发„2006‟50号
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：
2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：
一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设臵与强化管理并举原则，统筹 14
谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。
二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。
三、强化内部控制。各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。三要推动相对独立的内部审计体系建设，15
增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。
四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。
五、严肃责任追究。各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。一是实行差别化处理。要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。二是引入引咎辞 16
职制度。发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。
六、深入调查研究。各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。
七、加强宣传教育。各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法 17
合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。
八、提升案防合力。银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入年度目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。
九、严格行政处罚。银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。一是责令停业整顿。对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。二是吊销金融许可证。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。三是取消任职资格。对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人 18
员任职资格。四是给予年度综合评级降分或降级。对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其年度综合评分，问题严重的要直接降级。
十、完善案件通报。银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。
十一、加强监管问责。银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。
请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构。
二○○六年六月二十三日
中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定
银监通„2007‟27 号
第一条 为依法惩治金融违法犯罪行为，保证及时移送涉嫌犯罪案件，根据•中华人民共和国银行业监督管理法‣、•中华人民共和国商业银行法‣、•中华人民共和国刑事诉讼法‣、•行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定‣和其他有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件，适用本规定。
第三条 银行业监督管理机构发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人涉嫌犯罪的，应当依法向银行业监督管理机构依法实施的现场检查和非现场监管、查处违法行为以及追究行政责任等履行监管职责的程序，不因移送而终止。
银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件前已经做出的行政处罚决定，不因移送而停止执行。
第四条 银行业监督管理机构及其工作人员应当保守工作秘密，不得向参与移送涉嫌犯罪案件工作之外的第三人泄露与移送工作有关的任何信息。
第五条 银监会、银监局负责对涉嫌犯罪案件的移送工作。银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请银监局作出移送决定。
第六条 银行业监督管理机构应当与各级公安机关、人民检察院建立涉嫌犯罪案件移送工作机制，加强协调与配合，并做好案件移送的保密工作。
第七条 银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送：
（一）银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的；
（二）银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的；
（三）银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的；
（四）以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的；
（五）银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的；
（六）以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的；
（七）其他依照法律规定应当追究刑事责任的。第八条 银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案；银行业金融机构未按要求报案的，银行业监督管理机构应在核实基本情况后，依照本规定向公安机关、人民检察院移送：
（一）利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
（二）利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的；
（三）玩忽职守造成损失的；
（四）泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的；
（五）其他依照法律规定应当追究刑事责任的。第九条 对有证据表明涉嫌犯罪的行为人可能逃匿或销毁证据，以及其他需要公安机关或检察机关参与调查的紧急情况，银行业监督管理机构可以商请公安机关或检察机关提前介入。
第十条 银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定2 名或2 名以上监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步 22
处理意见，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报银行业监督管理机构主要负责人。
银行业监督管理机构主要负责人应当自接到报告之日起3 日内作出移送或者不移送的决定。
第十一条 银行业监督管理机构监管部门对于案情复杂、疑难，性质难以认定的案件，可以内部征求法律意见，也可以向公安机关、人民检察院咨询。
第十二条 银监会办公厅、银监局办公室指定专人负责涉嫌犯罪案件移送和管理工作。
银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在24 小时内向公安机关或人民检察院移送；决定不移送的，应当由负责移送的工作人员将不予移送的理由记录在案。
第十三条 银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下材料：
（一）涉嫌犯罪案件移送书；
（二）涉嫌犯罪案件情况的调查报告；
（三）涉嫌犯罪案件证据材料清单；
（四）其他有关涉嫌犯罪案件的材料。
银行业监督管理机构对涉嫌犯罪案件作出行政处罚决定的，应当及时向公安机关、人民检察院抄送行政处罚决定书。公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现 23
银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求提供有关案件材料或者查阅案件材料的，银行业监督管理机构应当配合。公安机关、人民检察院向银行业监督管理机构提出书面移送建议的，银行业监督管理机构应当移送。
第十四条 银行业监督管理机构应当建立涉嫌犯罪案件移送签收制度，要求接受机关在涉嫌犯罪案件移送书的回执上签章。
第十五条 银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起3 日内将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。
第十六条 银行业监督管理机构移送涉嫌犯罪案件材料应当移送材料副本，对公安机关、人民检察院要求移送原件的材料，应在材料上标明“原件”字样，并留备份。
第十七条 银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院不予立案的决定有异议的，可以在接到不予立案通知书后的3 日内，向公安机关、人民检察院提请复议；对公安机关不予立案的决定有异议的，也可以建议人民检察院依法进行立案监督。
第十八条 银监会办公厅、银监局办公室应当建立涉嫌犯罪案件移送工作专项档案，将涉嫌犯罪案件移送书副本、涉嫌犯罪案件移送书回执、公安机关或人民检察院受 24
理或不予受理的通知书、立案或不予立案的通知书等纳入专项档案进行管理。
第十九条 银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，由上一级银行业监督管理机构按•行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定‣追究主要负责人责任，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由银行业监督管理机构相关部门按•银监会工作人员履职问责试行办法‣进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十条 银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十一条 银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究银行业金融机构及其负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员的法律责任。
第二十二条 银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别涉嫌犯罪行为的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案 25
件移送工作质量。
第二十三条 银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员存在违纪问题的，应当向有关纪检监察机关通报。
第二十四条 银行业监督管理机构发现银行业金融机构有违反法律、行政法规以及其他行政机关规章的行为，但不属于银行业监督管理机构监管职责范围的，可根据本规定的有关程序，向有关行政执法机关反映。
第二十五条 对公安机关和其他行政执法机关移送的不需要追究刑事责任的违法案件，银行业监督管理机构认为需要履行法定监管职责追究行政责任的，应当依法进行处理。
第二十六条 银行业监督管理机构在执法过程中发现金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织和个人涉嫌犯罪，应当移送公安机关或检察机关的，适用本规定。
第二十七条 本规定由银监会负责解释。第二十八条 本规定自发布之日起施行。
中国银监会办公厅关于加强银行金库业务风 26
险管理的通知
银监办发„2007‟107号
中国工商银行、中国*、中国银行、中国建设银行、交通银行：
最近，银行系统陆续发生了一系列现金尾箱乃至金库钱款被盗案件，在社会上造成了恶劣影响，也给整个银行业带来了严重的负面影响。如建设银行山东分行刁娜案件、中国银行济南分行李晨案件、中国银行辽宁分行梁克敏案件、*河北邯郸金库被盗案、*辽宁黑山支行案等。这些案件的基本特征均为银行内部人员盗取或挪用现金尾箱乃至金库钱款，用于赌博、购买彩票，或进行非法放贷等活动。这几起案件集中暴露了部分银行，特别是基层机构风险意识淡薄，内部管控薄弱，制度安排和建设滞后，存在严重漏洞和空白；制度执行力不强，特别是制度之间的相关联动严重缺乏，一些制度形同虚设；员工思想教育不够深入，尤其是风险意识的教育、培养严重缺失等问题。教训极其深刻，应引起各行的深刻反思，防止类似案件发生。为切实加强银行现金和金库业务安全的管理，现就有关事项通知如下：
一、要充分认识金库现金案件的负面影响和严重性，提高对金库现金案件防控重要性的认识。目前，大型银行 27
正处在全面深化改革或推进股改工作的关键时期。各家银行要从维护公众对银行信心的高度，充分认识加强金库现金案件防控工作的极端重要性，认真全面吸取教训。要从抓制度、抓执行力、抓“一把手”入手，狠抓金库现金案件防范工作。特别是从主观上、从内部、从制度层面查找原因，增强对金库及现金案件防控工作的敏感性，真正把金库现金案件防控工作纳入日常经营管理的各个层次、各个环节和各个方面，强化问责力度，坚决、有力、迅速地把当前金库现金案件高发势头遏制住，杜绝同质同类案件的发生。
二、要重视加强对金库管理人员的管理。严格把好金库管理人员的选人用人关。坚持选用素质高、品德好、思想端正的业务人员负责金库管理工作。强化重要岗位员工异常行为的排查，密切关注潜在的道德风险。严格把好金库管理人员培训考核关。重视金库管理人员的业务素质管理，加强培训、考核上岗。严格把好金库管理人员岗位制约关。重视加强授权管理，合理划分职责，做到人员、岗位、职责互相监督、相互制约，做到不相容职务的严格分离。坚决杜绝管库人员同时负责现金出入库业务，现金的出入库必须由专职人员办理，并对这些人员加强持续监管，一旦发生异常，即行撤换。
三、要重视加强对制度建设和执行的管理，规避现金存放风险。要及时更新、修改、补充现行的金库管理、现 28
金押运、现金出入库等有关的规章制度，清理已经过时的管理规定，合理核定金库限额。严格落实对营业机构柜员尾箱的限额管理，加大尾箱限额的监控、考核力度，确保资金使用效率和资金安全。
四、要重视加强对金库设臵及安全标准的管理，严格金库出入人员和物品的风险管理。按照相关安全标准的规定及业务需要进行金库的建设并及时维护。增强金库报警系统和电子监控系统的配备及管理，保证电子监控系统和报警系统的正常、有效使用。高度警觉异常情况，及时排查异常隐患并记录在案。加强对出入金库人员相关证件、凭证的检查和登记，防止无关人员违规进入金库区域；对进出金库的人员和物品进行严格检查和监督，杜绝不符合规定的人员和物品的出入库。非营业时间，如无特别授权，一律不得进出金库。
五、要重视加强在新的形势下对守押运管理模式的管理，彻底消除守押运各环节的管理盲区。当前，在守押业务普遍实行社会化运作的情况下，各商业银行要审慎选择合格的守押保安公司并与守押保安公司从合约到实践都清晰划分职责边界，落实赔付保险。同时要继续加强跟踪管理，不能一包了事。各行各级管理层要强化对金库、现金出入库保卫工作的责任意识，对发现的问题应立即采取整改措施，确保安全保卫工作万无一失。
六、要重视加强对金库业务定期、不定期检查的管理，29
真正提高检查的质量和水平。各家银行都要建立明确的金库检查规范和制度要求，高度重视金库现金保管风险，按照规定定期、按时对金库内的本外币、有价证券、重要空白凭证和贵金属等进行彻底清查，确保账实、账簿相符。各行要于近期开展一次全面检查。同时应加大突击检查的频率和力度，增强查库人员的权威性，在充分发挥常规检查作用的基础上，坚持不定期对金库和柜员尾箱进行突击性检查，对已经检查过的也要不定期安排突查，无论库款封签是否异常，均应当安排一定比例的拆箱（包）盘点。
各商业银行应抓紧做好自查工作，并将自查报告于 6 月 30 日前报银监会。
二○○七年四月二十九日
中国银监会办公厅关于加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的通知
银监办发„2008‟152号
各银监局（西藏除外），各省级农村信用联社，北京、上海、重庆农村商业银行，天津农村合作银行：
今年以来，内蒙古、广东、上海、河北、湖南等地农村合作金融机构分别发生了内部人员挪用库存现金及客户存款、侵占联行清算资金的重大案件。作案人员采取挪用库款、空存实取、吸收存款不入账、违规抹账、更改密码、挂失支取、伪造票据、虚构交易等简单手段进行长期犯罪活动，没有被及时发现。这充分暴露出部分农村合作金融机构案件治理工作不深入，规章制度建设滞后，制度执行乏力，重要岗位监督缺失，业务系统功能缺陷严重，检查监督有效性不足，风险隐患大量存在。为识别、监测、防范和控制风险，遏制案件发生，保证资金安全，保护存款人合法权益，现就有关要求通知如下：
一、加强操作风险防控，深入推进案件治理 农村合作金融机构要切实加强现金、存款等重要业务管理。按照银监会防范操作风险“十三条意见”和强化内控建设“十个联动”等要求，认真进行风险排查，查找薄弱环节，清除风险隐患。通过扎实的思想教育、持续的业务培训，提高员工对制度的理解力和执行制度的自觉性，以严格、有效的管理促进制度的贯彻落实，提高基层机构对制度的执行力，深入推进案件防控工作，切实建立案件 31
治理长效机制。
二、针对案件频发环节，加强业务日常管理
（一）加强现金业务管理。一是坚决执行库存现金、柜员尾箱现金限额管理，实施严格的管库、查库制度，切实做到日清日结，账款相符。二是实施特别查库制度并加大检查频率，上级部门要对业务网点库存现金、柜员尾箱现金进行突击式检查。三是建立后台业务监控管理制度，由后台安排专人对包括金库业务在内的柜员现金业务操作全过程进行实时监控，并借助调阅已有监控资料进行操作的合规性审查。
（二）加强内外对账管理。一是坚决执行对账工作岗位分离制度，记账岗位同对账岗位严格分开，杜绝由记账员或前台柜员直接对账的现象。二是实行“双线核对”，既要核对账户余额，又要核对账户的发生额；不仅要重视账户资金余额的准确性，还要重视账户资金往来过程的一致性，确保余额、发生额内外核对相符。三是研究建立后台集中对账或电子自动对账制度，实现对账与核算岗位的有效分离和内部牵制，对账由后台集中发出、逐笔勾对，发现问题由后台进行追踪管理。四是探索建立大额储蓄存款对账制度，对大额和重要的储蓄业务要主动进行对账。五是加强工作考核，把对账频率、对账单回收率和对账准确性纳入综合考核，保证内外对账工作的时效和质量。
（三）加强联行业务管理。一是坚持印、押、证分管 32
原则，禁止“一人多岗”、“相互兼岗”、“一手清”的情况。二是充分发挥岗位制约作用，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督岗各岗位人员履职到位，掌握真实的交易背景及资金走向，严禁以信任和习惯代替规章制度。三是不断完善制度设计、规范岗位设臵、再造业务流程，落实业务环节的风险控制。
三、优化业务系统功能，提升防险技术手段
（一）实施业务系统风险评估，查看制度设计和业务流程是否存在技术缺陷和漏洞，是否存在管理盲区和死角，并根据行业风险动态，及时采取措施进行修补。
（二）优化升级业务系统功能，落实重点业务的系统授权控制，完善对网点现金收取业务过量、现金库存过大，业务流量失常，非营业时间发生柜面交易，小额、多笔、连续交易等可疑交易的系统预警功能；完善对提前支取、挂失、修改密码、冲正、抹账、联社退票等异常交易的系统监测功能；全方位建立起异常交易后台监控机制，实时提示、拦截或中止可疑交易。
（三）发挥电子科技作用，提高系统风险技术控制手段，适时推广应用柜员指纹识别系统，推广应用支付密码、电脑验印等先进支付凭证核验手段，充分发挥科技在风险防控中的作用。
四、完善内部监督机制，强化责任追究力度
（一）切实发挥内审监督作用。一是建立“上收一级” 33
管理的内审体系，确保人员配臵与管辖业务的匹配，强化内审部门的独立性。二是提高基层营业机构事后监督人员的风险敏感性，加强对授权业务、开销户、重要空白凭证、印章、预留印鉴、账务核对等重要业务环节的事后监督力度。三是转变检查方式，建立同业务管理部门检查的横向联系协调机制，实现从相互分隔的业务检查向综合检查综合治理转变，从凭证、账簿的平面检查为主向以检查柜员操作流程、业务处理全过程为主转变。同时，强化突击检查，采取“特别检查”、“飞行检查”等方式，加强对重要人员、重点岗位、重大业务和风险事项的检查，提高检查的权威性和真实性。
（二）加大责任追究力度。对各类检查工作应发现而未发现，应揭露而未揭露，应报告而未报告的，严格追究检查部门和检查人员的责任。对发现问题整改不力的，严肃追究单位负责人的责任。对严重违规、引发案件的要坚决按照“一案四问责”、“上追两级”和“赔罚、走人、移送”的要求严肃处理，使责任追究真正起到惩诫和威慑作用，真正达到处理一件、警诫一批、教育全体的效果。
五、加强员工岗位制约，推进合规文化建设
（一）完善员工岗位监督制约。一是实行重要岗位资格准入、岗前培训、定期培训制度，保证上岗人员具备与其岗位职责相匹配的职业道德和业务技能，严禁带“病”上岗。二是认真落实高管人员交流、重要岗位人员轮岗、34
强制休假和近亲属回避“四项制度”，切实保证轮换的有效区间，有效发挥岗位的监督和制约作用。
（二）加强干部员工异常行为管理。对基层一线机构负责人、重要岗位人员行为进行有效的监督，关注其非正常社会活动和消费动态，重点排查涉黄、赌、毒和投资、炒股等行为的人员。目前，奥运会临近，特别要将违规违纪行为消灭在萌芽状态，消除风险隐患。
（三）落实干部员工思想教育和培训，强化案件警示作用，提高干部员工合规意识，构建干部员工之间相互协作、相互监督，共同遵纪守法的氛围，培育良好企业文化。
各银监局要督促省联社（银行）将本通知连同银监会召开的所有案件专项治理工作会议提出的各项措施要求，转发至所有营业性机构，并按照本通知要求，督促农村合作金融机构认真贯彻和落实。根据辖内情况，有针对性地开展检查，发现问题及时整改，对违法违规行为严肃处理，确保农村合作金融机构健康发展。
二○○八年七月十一日
中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知
银监办发„2009‟148号
各银监局,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司,邮政储蓄银行,银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司: 为鼓励银行业金融机构自查发现案件,有效发挥案件责任追究在案件防控工作中的作用,决定对银行业金融机构自查发现案件的责任追究实行区别对待政策。现就有关问题通知如下：
一、实行自查发现案件责任追究区别对待政策的基本规定
(一)本通知所称自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件。
(二)本通知所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接责任人(以下简称有关人员)在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。不包括作案嫌疑人及有关人员在案件中应负的刑事责任。
(三)银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于自然人作案的案件,不适用于涉嫌单位犯罪的案件。
二、银行业金融机构自查发现案件的情形(一)在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件。
(二)在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
(三)业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
(四)在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。
(五)在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。
(六)银行业金融机构按照银行业监管机构(以下简称监管机构)的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。
(七)作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件。
(八)其他情形自查发现的案件。
三、银行业金融机构自查发现案件的确认(一)发生案件的银行业金融机构及其上级机构应对该案件是否属于自查发现提出意见。监管机构应对银行业金融机构提出的意见进行确认。
(二)发生案件的银行业金融机构,在第一次向上级机构报告和按照报告制度向监管机构报告案件时,认为该案件属于自查发现的,应同时提出“本案系自查发现案件的报告”。报告应详细叙述自查发现案件的背景和过程,并提出本机构的意见,经本机构领导层集体研究通过,由主要负责人签署并加盖公章后上报。
(三)发生案件的银行业金融机构,在第一次报告案件时,未提出该案件属于自查发现的案件,而是在案件查处的后续报告中提出的,应在“本案系自查发现案件的报告”中着重说明延后提出的原因。
(四)上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在2个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论。对审查(审核)确系自查发现案件的,由审查(审核)的银行业金融机构向负责监管发案银行业金融机构的监管机构报告。
(五)负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到报告后,应在5个工作日内完成核查工作。对银行业金融机构所提意见无异议的,应予肯定回复;有疑问的,应要求 38
补充说明;认为不属于自查发现案件的,应说明否定理由予以退回。监管机构在5个工作日内未完成核查工作的,应通知银行业金融机构延后回复,但延后不得超过5个工作日。
(六)监管机构在核查工作中,对百万元以上案件、发案银行业金融机构一年之内第二次及以上发生的案件、地市级银行业金融机构(含相当级别)一年之内有三个及以上分支机构发生的同质同类案件、延后提出自查发现的案件以及有疑问的案件,应重点核查,并应视情况实地核查。由银监分局核查的,应向银监局报备;由中小银行跨地区设立的分支机构属地监管机构核查的,应知会该分支机构的法人监管机构。
(七)银监局按照有关规定向银监会报告大案要案等重大突发事件时,如果认为该案是自查发现的案件,应附报有关材料。
四、银行业金融机构自查发现案件的责任追究(一)银行业金融机构应按照内部有关规章制度,负责实施案件责任的认定、处分级次的确定和责任追究(包括经济处罚和人事调整)工作。监管机构应根据确认的结果,对银行业金融机构的案件责任追究工作予以监督。
(二)对银行业金融机构自查发现的案件,在追究责任时予以区别对待。1.对确认符合本通知第二部分第(一)、(二)、(三)条情形的,可不再追究发案银行业金融机构有 39
关人员的主要领导责任和重要领导责任,并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。同时,可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。2.对确认符合本通知第二部分第(四)条情形的,可不再追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任,并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的重要领导责任。同时,可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。3.对确认符合本通知第二部分第(五)条情形的,可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时,可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。4.对确认符合本通知第二部分第(六)条情形的,可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时,可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任,并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。5.对确认符合本通知第二部分第(七)条情形的,可视情况不再追究或减轻追究发案银行业金融机构有关人员的主要领导责任。同时,可不再追究上级银行业金融机构有关人员的主要领导责任、重要领导责任,并可视情况不再追究或减轻追究有关人员的直接责任。
(三)银行业金融机构在审查、审核工作中,应依据事 40
实,细分案件责任,对前款所列以外的有关人员责任及其他确有责任的人员,应依据有关规章制度,追究相应责任,不得一概免除。
(四)银行业金融机构自查发现的属于本通知第三部分第(六)条所列的案件,在对有关人员做出不再追究责任或减轻追究责任的决定前,应向属地监管机构征求意见。监管机构有异议的,银行业金融机构应重议。
(五)银行业金融机构在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件、银行业金融机构高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件等,仍应按照有关规定问责并上追两级责任。
(六)在银行业金融机构遭受外部侵害案件(定义见•中国银监会办公厅关于印发†银行业金融机构案件信息统计制度‡的通知‣(银监办发„2009‟17号))中,银行业金融机构有关人员的责任认定和追究,按照公安机关的认定处理。
五、各级监管机构的监管责任问责
(一)各级监管机构要指导和督促辖内银行业金融机构深入开展案件防控工作,推动长效机制建设,遏制案件发生。对在案件防控工作中不作为或被动应付,以至辖内银行业金融机构案件高发频发的,要予以相关监管责任问责。
(二)各级监管机构要认真贯彻执行案件责任追究的区别对待政策,负责任地核查、确认银行业金融机构有关自查发现案件的报告。对因未能尽职而出现重大失误的,要予以相关监管责任问责。
(三)各级监管机构要认真监督银行业金融机构的案件责任追究工作,对银行业金融机构弄虚作假、逃避责任追究的行为要坚决制止,情节严重的应依照有关法律法规予以处罚。对视而不见、默认袒护、隐瞒不报、不制止不纠正的,要予以相关监管责任问责。
六、其他要求
(一)银行业金融机构发生的案件,不论是否自查发现,不论有何情节,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理。银行业金融机构以各种理由不移送或拖延移送的,应追究有关人员法律责任。
(二)银行业金融机构在自查发现案件的审查、审核工作中,应坚持实事求是的原则,严格程序,严格把关。凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任。
(三)发生案件的银行业金融机构应认真查处案件,积极追缴涉案资金,全面整改存在的问题。对工作不力的,即使是自查发现的案件,也应追究有关人员责任。
(四)银行业金融机构对自查发现的案件,应按照•银 42
行业案件信息统计制度‣的规定填报。对隐瞒不报的,应追究有关人员责任。对于已填报为自查发现的案件,但监管机构不予确认的,或延后提出是自查发现案件的,可在次月的统计报告中调整,并由同意调整的银行业金融机构或监管机构作出说明。
二○○九年四月十日
中国银监会办公厅关于加强中小商业银行“克隆”票据风险防范的通知
银监办发〔2008〕78号
各银监局，各股份制商业银行：
近期，中小商业银行发生多起“克隆”票据案件，严重扰乱了金融秩序，给银行的经营活动带来恶劣影响，防控形势十分严峻。为促进中小商业银行进一步加强内控，有针对性地防范“克隆”票据风险，现就有关事宜通知如下：
一、“克隆”票据案件特点和发案原因
（一）案件特点。一是犯罪分子主要采取持“克隆”票据向银行办理质押贷款和贴现业务的手段进行诈骗。二是每起案件背后，都存在一个组织严密、分工明确，专门制假、贩假的犯罪团伙。三是假票金额在300万至800万元之间，且贴现地与开票行距离较远（一般贴现地与开票行相距在1000公里以上）。四是假票出处具有明显地域特征，涉案被“克隆”票据的签发地和制假嫌疑人集中在湖南、山西、陕西等省份。五是“克隆”票据的基本信息要素与真票完全一致，能顺利通过银行系统网上电子查询；假票纸张、多处防伪标志的仿真程度都较高，如果不 44
与真票认真比对很难分辨。
（二）发案原因。一是发案行对客户情况（往往是新客户或老客户介绍的新客户）缺乏必要和长期的了解，在短期利益的驱使下忽视了对企业资质的调查和发展情况的跟踪。二是为了节省成本、时间，发案行存在侥幸心理，只利用人民银行“大额支付系统”等方式进行函查，没有进行实地比对查询。三是部分银行把票据业务归为“低风险”业务，忽视了对该业务的严格管理，造成经办人员思想麻痹，不尽职、不尽责，风险防范意识淡薄。四是票据签发行缺乏责任心。一些行未履行向查询行的风险提示和告知义务；一些行虽然及时向查询行提示了风险，但没有及时向监管部门报告相关情况。五是部分发案行忽视了对企业贸易背景真实性的审查。
二、工作要求
各行要高度重视“克隆”票据风险防范工作，把其当作案件专项治理的重要内容，认真排查风险隐患，进一步完善票据业务风险管理体系，提高技术防范能力，严格按照操作规程办理业务，严防类似案件。具体要做好以下工作：
（一）提高警惕，增强防范意识，认真排查风险。要充分认识票据贴现和票据质押贷款业务“低信用风险、高操作风险”的特性；针对“克隆”票据案件的特点和发案原因，开展全面的风险排查，采取切实可行的整改措施，45
有效防范可能出现的各类业务风险，消除风险隐患。
（二）完善制度，堵塞漏洞，建立严格规范的内部控制体系。要全面强化票据业务的基础管理工作，在认真查找各个业务办理环节潜在风险的基础上，全面梳理票据贴现、质押贷款业务流程，完善相关制度规定。对业务办理的检查监督工作要落实到位，明确银行承兑汇票真伪鉴定的责任人，严格责任追究；要进一步加大科技投入，提高网上电子查询系统和电子工具识假防假的技术水平。
（三）全面提升票据业务经办人员的业务素质和合规意识。要定期或不定期地组织票据业务培训，不断提高票据审验人员的技能水平，并保持该岗位人员的相对稳定；要加强对员工的合规教育、道德思想教育，不断提高其防范风险的自觉性、主动性，增强责任意识。
（四）加强对客户的资信调查，从源头上防范风险。要把好客户准入关，认真核查客户的资信状况，一定要做到“了解你的客户”。为新客户办理业务时，要进行更为严格的审查，确保相关业务资料的完整性和真实性；对于长期合作的客户，要保持经常性的联系沟通，通过各种渠道跟踪其发展状况，做到时时了解客户，杜绝“信任大于制度”、“人情大于制度”的现象，保证每一笔业务都要严格审查，决不能放松警惕、简化程序。
（五）票据查询要细致入微。要认真执行•中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知‣（银发 46
„2005‟235号）等相关查询查复制度，在进行票据查询时，要把“有无他查”作为必查项。对查复方回复“有他行查询”及审核过程中发现疑点的票据要采用实地查询、传真查询等多种方式进一步核查；对票据金额在一定金额以上的（具体由各行根据自身情况确定）必须要前往票据签发行进行实地查询。
（六）仔细审查贸易背景的真实性。要仔细审查票据贴现或申请质押贷款企业与应付款的出票单位或最后的转让背书单位间签订的商品交易合同是否存在真实贸易背景，对可疑票据和金额较大的票据要到税务部门核实货物交易增值税专用发票的真伪。
（七）密切配合，通力协作，形成案件防控的合力。要及时将堵截的风险票据信息报送当地银监局，同时上报总行；票据签发行要负起防范风险的责任，认真对待每一次查询，必须向查询行提示“有无他查，他查几次”，并将受理的被多方查询的票据信息及时报送银监局；发案行要在第一时间向公安机关报案，积极配合公安机关破案，将资金损失降到最低。
（八）明确责任，严格问责，加强对票据业务的监督管理。各银监局要负起责任，加强对所辖机构票据业务的监督管理，结合实际情况开展票据业务专项检查，及时进行风险提示。对违规票据贴现行为要进行通报，对办理不规范票据业务的银行要给予严厉的处罚。对发生案件的银 47
行，要按照“双线问责，上追两级”的要求进行问责；对该行的市场准入实施部分或全部限制，并视整改情况予以解除。要加强与公安机关的联动，随时提供“克隆”票据的相关信息，与公安机关联手打击制假贩假犯罪团伙。
请各银监局转发辖内城市商业银行和城市信用社。
二○○八年五月十六日 48
违法建设小册子内容 篇2
此后，市人大常委会通过了《关于违法建查处工作的决议》（郑人常【2012】36号），市委印发了《关于加强城乡规划土地建设管理和投融资工作的意见》（郑发【2012】21号），进一步明确了各级政府及相关职能部门在查违工作中的职责分工，为查违工作提供了坚强的政策、法规保障。通过实践运行，“坚持依靠群众、推进工作落实”网格化管理长效机制在查违工作中已彰显了其勃勃生机。实践证明，这一长效机制是当前我市社会管理的创新之举，是科学的、及时的、有效的，它有效破解了相关职能部门执法力量不足，违法建设发现难、取证难、拆除难等问题，为充分利用各级政府和全社会的资源优势共同打击违法建设行为，从源头上查控违法建设提供了有力的保障。
这次编印《郑州市违法建设查处工作网格化管理手册》，旨在进一步贯彻落实市委、市政府“坚持依靠群众、推进工作落实”网格化管理长效机制，为各级网格人员依法、依规、依责开展违法建设查处工作提供便利条件，通过“网格覆盖、责权明晰、条块融合、刚性执法”，及时发现、及时制止、及时拆除违法建设，为积极推进我市新型城镇化的健康有序发展提供良好的环境。
ZHENGZHOUSHIFAZHIJIANSHE
（一）网格化管理工作体系
按照行政区划全市共划分为15个管理模块，依据《城乡规划法》和《关于违法建设查处工作的决议》、《关于加强城乡规划土地建设管理和投融资工作的意见》等文件，建立“六五四”的网格管理体系：四市一县一区独自建立网格管理体系，市城乡规划局负责业务指导；郑东新区、经开区、高新区、航空港区按照市城乡规划局的执法委托，建立网格管理体系，市城乡规划局负责督导；市城乡规划局副县级领导对应市内五区各分包一个区，与区级平台对接，市城乡规划监察支队工作人员下沉到市内五区乡（镇）办事处网格，村组、楼院、街区等第三级网格设立首席规划监察员，依靠基层力量共同推进工作落实。
（二）网格化管理工作职责
为保证网格体系在工作中条上不断线，块上不断档，积极推进查违工作的高效运行，对各级网格职责进行了明确：
1．下沉人员：进入县（市）、区平台的副县级领导负责指导建立网格执法体系，督导开展工作，督察体系运行情况。其中进入市内五区平台的领导，负责条块网格人员的对接，指导条块网格工作内容的衔接，组织条对块网格员的培训指导，督促检查条块融合后新体系的健康运行。下沉执法人员负责对违法建设组织核实认定，立案调查，下达执法文书。
2．乡（镇）办网格（一级网格）：负责对同级网格和二级网格实施业务培训：对二级网格上报的信息和“四级平台”的工作信息做到快速反应，对私搭乱建、新增在建及其他确定拆除的违法建设项目组织强制拆除；建立工作台账，坚持每周上报一次工作信息，重大问题随时上报。
3．社区、村网格（二级网格）：负责日常巡查，全面掌握辖区违法建设现状;接收群众举报和三级网格上报信息，及时组织核实制止，汇总上报一级网格。
4村组、楼院、街区网格（三级网格）：负责日常巡查；对新增违法建设及时制止，及时上报。
郑州市违法建设查处工作
（三）网格化管理工作流程
1．村组、楼院、街区的三级网格人员巡查发现违法建设后，应及时制止，拍照、摄像固化违法建设现状，并通过信息平台及时上报第二级网格（行政村、社区）。
2．第二级网格员按到报案后，及时建立台账，于2个小时内到达现场核实，配合第三级网格员对违法建设进行制止，并及时上报一级网格。
3．第一级网格员接到报案后，应及时登记造册，建立台账，并通知下沉网格规划部门执法人员。下沉人员对违法建设进行调查核实认定，对一般违法建设，执法主体履行法律程序，下达执法文书，并将处理决定及时移交第一级网格。对重大复杂案件，上报市级研究处理。
4．对逾期不拆除的，按属地管理原则，由乡（镇）办组织强制拆除；对一级网格无法解决的报区政府组织实施。
5．对新增在建违法建设由乡（镇）办网格快速反应，及时制止，经执法主体做出拆除继续施工部分的决定后，由乡（镇）办直接组织拆除。
6．对给予行政罚款处罚的违法建设，行政相对人拒不履行处罚义务的，由规划部门申请法院强制执行。
（四）网格化监督考评机制
为激发网格人员的工作积极性，推进长效机制的贯彻落实，按照简单明了可持续，客观透明重结果的原则，采取白检互评、共同提高的方式，组织绩效考核。
1．自检。市规划局对下沉网格人员从服务态度、业务技能、工作效率、工作纪律、廉政建设等五个方面进行定期考评，并由分包领导对辖区内的执法人员提出综合考评意见；对区网格管理人员按照职责分工由区组织考评。
2．互评。按照由块对条、由条对块的方式组织互评，发放绩效考核表，并将互评情况及时反馈到信息平台。
3自检、互评坚持每季度评议一次，评议结果每半年在全市进行通报，并作为年终考核和干部选拔任用、奖惩的重要依据。
4．对网格内出现监管不力、处理不及时的问题，除追究网格对应责任人的责任外，依据有关规定逐级问责。
二、基础知识
1、什么是违法建设？
未取得建设工程规划许可证、乡村建设规划许可证或者未按照建设工程规划许可证、乡村建设规划许可证的规定进行建设的建设工程。
2、“一书三证”指什么？
一书是指《建设项目选址意见书》，三证是指《建设用地规划许可证》、《建没工程规划许可证》和《乡村建设规划许可证》。
《建设项目选址意见书》是城乡规划主管部门依法核发的有关建设项目的选址和布局的法律凭证。
《建设用地规划许可证》是建设单位在向土地管理部门申请征用、划拨土地前，经城乡规划主管部门确认建设项目位置和范围符合城市规划的法定凭证，是建设单位用地的法律凭证。没有此证的用地单位属非法用地，房地产商的售房行为也属非法，不能领取房地产权属证件。
《建设工程规划许可证》是城乡规划主管部门依法核发的，确认有关建设工程符合城市规划要求的法律凭证。建设工程规划许可证是有关建设工程符合城市规划要求的法律凭证，是建设单位建设工程的法律凭证，是建设活动中接受监督检查时的法定依据。没有此证的建设单位，其工程建筑是违章建筑，不能领取房地产权属证件。
《乡村建设规划许可证》是建设单位或者个人在进行村民住宅、乡镇企业、乡衬公共设施和公益事业建设前，经乡、镇人民政府审核后，报城市、县城乡规划主管部门确认建设项目位置和范围符合规划的法定凭证，是建设单位和个人用地的法律凭证。
3、关于临时建设工程规划许可证
在城市、镇规划区内建设临时建设工程的，建设单位或者个人应当持土地使用证件、建设工程设计方案等材料，向城乡规划主管部门申请办理临时建设工程规划许可证。
经批准的临时建设工程不得转让、抵押，不得改变使用性质，房管部门不得对其确权发证。
临时建设工程的使用期限不得超过二年。使用期满后确需延期使用的，应当在期限届满三十日前向城乡规划主管部门提出申请，经批准可延期一次。延期期限不得超过一年。使用期满，建设单位或者个人应当自行拆除，并清理场地。
在使用期内，因城乡规划建设需要拆除时，建设单位或者个人必须服从城乡规划，依法予以拆除。
4、什么是规划区？
指城市、镇、乡和村庄的建成区以及因城乡建设和发展需要，必须实行规划控制的区域。规划区的具体范围由有关人民政府在组织编制的城市总体规划、镇总体规划、乡规划和村庄规划中，根据城乡经济社会发展水平和统筹城乡发展的需要划定。
5、违法建设如何处理？
根据《郑州市城乡规划管理条例》第七十三条规定，未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证规定进行建设的，由城乡规划主管部门责令停止建设，并按下列规定处理：
（1）对尚可采取改正措施消除对规划实施的影响的，限期改正，并处违法建设工程整体造价百分之五以上百分之十以下罚款；
（2）对无法采取改正措施消除对规划实施的影响的，限期拆除；不能拆除的，没收该建筑物、构筑物或者违法收入，可并处违法建设工程整体造价百分之十以下罚款。本条所指尚可采取改正措施消除对规划实施的影响的情形，须同时满足以下条件：
（1）符合城乡规划确定的规划建设用地范围，且不影响近期建设规划和控制性详细规划实施；
（2）不危害公共卫生、公共安全，不影响基础设施和公共服务设施正常运行；（3）不违反城乡规划确定的自然与历史文化资源保护要求；（4）不违反规划强制性内容和标准；（5）改正后符合城乡规划。
本条所指无法采取改正措施消除影响的情形包括：
（1）违法占用本条例第三十七条规定的用地进行建设的；（2）危害公共卫生、公共安全的；
（3）破坏具有历史意义、革命纪念意义、文化艺术和科学价值的建筑物、文物古迹、风景名胜的；
（4）影响主次干道、铁路两侧、火车站、汽车站、机场、城市出入口地带等城市风貌的；（5）严重影响他人合法建筑物安全或使用的；（6）违反规划强制性内容和标准的；（7）其他严重违反城乡规划的情形。
6、什么是网格化管理？
城市网格化管理，是指依托统一的城市管理数字化平台，将管理辖区按一定的标准划分成单元网格，通过加强对单元网格中事件的巡查，建立监督和处置相分离的主动发现，及时处置城市管理问题的一种方式。
7、网格化管理体系的基本框架是什么？
在建立网格化管理体系中，要明确一个目标，坚持两个原则、细化三级网格、用好四级平台、形成五级联动。
8、三级网络是哪三级？
“三级网络”，即以乡（镇）办为单元，划分乡（镇）办、村（社区）和村组（楼院、街区）三级网络。
9、四级平台是什么？
“四级平台“，即建立市、县（市）区、乡（镇）办、村（社区）四级联网的社会公共管理信息平台，每一级平台，既是一个基层信息数据平台，也是一个工作指挥、处置、监督平台，对市场监管、社会管理、公共服务中存在的问题按照职责范围实行逐级发现、逐级办理、逐级报告。
10、“五级联动”是哪五级？
“五级联动”，即实行市委常委分包县（市）区、县（市）区领导分包乡（镇）办、乡（镇）办领导分包村（社区）、机关干部下沉到村组（片区）制度；市级执法部门班子成员业务责任要分包落实到县（市）区，县级执法部门班子成员业务责任要分包落实到乡（镇）办，执法管理人员业务责任要求分包落实到村（社区）；继续坚持市直、县直单位联系乡镇、群众工作队驻村（社区）工作制度，形成市、县、乡、村、村组上下五级联动、一级对一级负责的工作局面，推进各级各部门“人往基层走，钱往基层花、物往基层用、权往基层放、劲往基层使”。
三、违法建设查处法律法规依据
（一）《城乡规划法》有关规定
第四十条 在城市、镇规划区内进行建筑物、构筑物、道路、管线和其他工程建设的，建设单位或者个人应当向城市、县人民政府城乡规划主管部门或者省、自治区、直辖市人民政府确定的镇人民政府申请办理建设工程规划许可证。
第四十一条 在乡、村庄规划区内进行乡镇企业、乡村公共设施和公益事业建设的，建设单位或者个人应当向乡、镇人民政府提出中请，由乡、镇人民政府报城市、县人民政府城乡规划主管部门核发乡村建设规划许可证。
第六十四条 未取得建设工程规划许可证或者未按照建设工程规划许可证的规定进行建设的，由县级以上地方人民政府城乡规划主管部门责令停止建设；尚可采取改正措施消除对规划实施的影响的，限期改正，处建设工程造价百分之五以上百分之十以下的罚款；无法采取改正措施消除影响的，限期拆除，不能拆除的，没收实物或者违法收入，可以并处建设工程造价百分之十以下的罚款。
第六十五条 在乡、村庄规划区内未依法取得乡村建设规划许可证或者未按照乡村建设规划许可证的规定进行建设的，由乡、镇人民政府责令停止建设、限期改正；逾期不改正的，可以拆除。
第六十六条 建设单位或者个人有下列行为之一的，由所在地城市、县人民政府城乡规划主管部门责令限期拆除，可以并处临时建设工程造价一倍以下的罚款：
1．未经批准进行临时建设的；
2．未按照批准内容进行临时建设的；
3．临时建筑物、构筑物超过批准期限不拆除的。
第六十八条 城乡规划主管部门作出责令停止建设或者限期拆除的决定后，当事人不停止建设或者逾期不拆除的，建设工程所在地县级以上地方人民政府可以责成有关部门采取查封施工现场、强制拆除等措施。
（二）《（河南省实施<城乡规划法>办法》有关规定
第四十七条 在乡、村庄规划区内村民使用原有宅基地或者村内空闲地进行住宅建设的，应向村民委员会提出申请，经村民委员会同意后报乡、镇人民政府。经审查符合规划的，乡、镇人民政府应当自接到申请之日起十日内核发乡村建设规划许可证。
第六十七条 省辖市的区人民政府及街道办事处对本辖区内的违法建设行为应当予以制止，并配合城乡规划主管部门、市人民政府确定的有关执法部门予以处理。
居民委员会、村民委员会发现本辖区内的违法建设行为，可以予以劝阻，并及时向城乡规划主管部门或乡、镇人民政府举报。
第六十八条 第二款规定 城乡规划主管部门、有关执法部门或者机构、乡镇人民政府对违法建设的举报或者控告，属于本部门职责范围的，应当及时受理，依法进行核实、处理，并公开核查处理结果；不属于本部门职责范围的，应当转交有权处理的部门，并告知举报人或控告人。
第七十二条 第二款规定 城乡规划主管部门作出责令限期拆除、限期改正的决定后，当事人逾期不拆除或者逾期不改正的，城市、县人民政府应当在接到报告后六十日内组织有关部门强制拆除或者代为改正，强制拆除或者代为改正的费用由违法行为人承担。涉及司法诉讼程序的，按国家有关法律规定执行。
第七十三条 在乡、村庄规划区内未依法取得乡村建设规划许可证或者未按照乡村规划建设许可证的规定进行建设的，由乡、镇人民政府责令停止建设，限期改正。逾期不改正的，可以拆除。
第七十五条 对违法建设项目无法确定建设单位或者所有人的，城乡规划主管部门应当通过公共媒体、违法建设现场发布公告等形式通知建设单位或者所有人依法接受处理，公告时间不少于三十日。公告期限届满仍无法确定建设单位或者所有人的，建设工程所在地县级以上人民政府可以责成有关部门予以拆除或者没收。
（三）《郑州市城乡规划管理条例》有关规定
第六十五条 第二、第三款规定
乡、镇人民政府和街道办事处应当对本辖区内的建设工程进行监督检查；发现不符合城乡规划的，应当及时制止，并按照有关规定予以处理。
村（居）民委员会发现本区域内有违法建设行为的，有权予以制止，并向乡、镇人民政府、街道办事处或城乡规划主管部门报告。
第七十五条 对未取得乡村建设规划许可证或者未按照乡村建设规划许可证的规定进行建设的，由乡、镇人民政府责令停止建设、限期改正；逾期不改正的，可以组织拆除。
第七十八条第一款规定
对在建违法建设工程，城乡规划主管部门应当责令暂停施工，依照有关法律、法规进行调查取证后，以书面形式责令停止建设、自行拆除。违法建设单位或者个人拒不停止建设、自行拆除的，由市、县（市）、上街区人民政府责成有关部门立即采取查封施工现场、停水、停电等措施，并可对不符合城乡规划的建设工程立即予以拆除。
第七十九条
城乡规划主管部门作出责令限期拆除的决定后，违法建设单位或者个人逾期不拆除,市县（市）上街区人民政府责成有关部门强制拆除。
第八十四条
乡、镇人民政府管辖区域调整为街道办事处的，由所在地街道办事处参照本条例有关规定行使乡、镇人民政府对城乡规划的监督管理职责。
（四）《郑州市人民代表大会常务委员会关于违法建设查处工作的决议》
第二条 市内五区和各开发区要积极组织辖区内违法建设的日常巡查，及时发现、制止和拆除违法建设。
（五）《中共郑州市委郑州市人民政府关于加强城乡规划土地建设管理和投融资工作的意见》
1．违法建设纳入网格化管理，按照网格化管理机制，及时发现及时制止违法建设，规划部门要下派执法人员分包办事处，及时依法查处各类违法建设。
2．违法建设的查处和认定由各级城乡规划部门依法确认，并依法作出拆除违法建设行政处罚决定书。
3．依据市人大《关于违法建设查处工作的决议》，对违法建设依法依规组织拆除。
四、关于责任追究的有关规定
为了加强城乡规划管理，惩处城乡规划违法违纪行为，除《城乡规划法》、《河南省实施<城乡规划法>办法》和《郑州市城乡规划管理条例》之外，国务院及我市又相继出台了一些文件，进一步加大了对违法建设查处工作中公职人员不做为、慢作为、滥作为的惩处力度。
（一）《城乡规划违法违纪行为处分办法》
2012年12月3日，国家监察部、人社部、住建部联合发布了《城乡规划违法违纪行为处分办法》，并于2013年1月1日起施行。
《处分办法》第六条规定
地方人民政府及其有关主管部门工作人员，利用职权或者职务上的便利，为自己或者他人谋取私利，有下列行为之一的，给予记过或者记大过处分；情节较重的．给予降级或者撤职处分；情节严重的，给予开除处分：
违反规定对违法建设降低标准进行处罚，或者对应当依法拆除的违法建设不予拆除的。
第七条规定
乡、镇人民政府或者地方人民政府承担城乡规划监督检查职能的部门及其工作人员有下列行为之一的，对有关责任人员给予记过或者记大过处分；情节较重的，给予降级或者撤职处分；情节严重的，给予开除处分：
1．发现未依法取得规划许可或者违反规划许可的规定在规划区内进行建设的行为不予查处，或者接到举报后不依法处理的。
2．在规划管理过程中，因严重不负责任致使国家利益遭受损失的。
（二）《关于全市党政机关国有企事业单位暨公职人员要在新型城镇化建设中率先垂范主动作为的通知》
凡是全市各级党政机关、国有企事业单位暨相关公职人员的不当行为阻碍市委市政府政策执行，有下列情形之一，情节较轻的给予诫勉谈话、通报批评；情节较重，造成恶劣影响的，移送司法机关依法处理：
1．全市各级党政机关、国有企事业单位自身存在的违法建筑不主动依法拆除，影响工作推进的。
2．由于公职人员不认真或不正确履行职责，不作为、乱作为、慢作为造成群体性事件、人员伤亡等事件发生的。
3．在公职人员自有房屋拆迁过程中，不主动执行政策，向组织提无理要求，抗拒拆迁，阻挠工作开展的。
4．公职人员煽动、教唆配偶、子女、身边工作人员或其他亲属、其他关系人抗拒拆迁、向组织提无理、额外要求，或通过群访、围堵国家机关等方式干扰工程进度的。
5．接受乡亲、邻里或其他关系人请托，向组织提不合理要求，阻挠政策执行的。
6．有其他阻碍新型城镇化建设工作开展行为的。
五、执法文明用语
★接电话时
1、您好、有事您请讲？
2、别着急，您慢慢说；
3、请稍等，我马上给您办理；
4、您的心情我们理解，我们会尽力帮您；
5、对不起、打扰了、谢谢、不用谢、再见；
★接待群众时
6、您请坐，我办完这件事就给您办；
7、您要求帮助什么事项、您需要得到什么帮助；
8、一有消息我马上通知您，请留下您的联系电话；
9、我理解您的心情，请留下您的需求；
10、谢谢您对我们工作的支持和信任；
★执法办案中
11、我们在例行检查，请出示您的证件，谢谢。
12、您好，我们是××单位执法人员，我们正在执行公务，请您配合；
13、请出示您的有关证照和资料，谢谢合作；
14、经检查，您的行为违反了《》第××条××款的规定；
15、请配合我们的工作，如有其他问题，请直接向我们的上级机关反映，谢谢。
中共郑州市委办公厅（通知）
郑办文（2013）22号
市委办公厅市政府办公厅
关于调整郑州市违法建设专项治理工作
领导小组负责同志的通知
各县（市）区党委、人民政府，市委各部委，市直机关各单位，市管各企业和高等院校，各人民团体：
根据工作需要和人事变动情况，经研究，决定对郑州市违法建设专项整治工作领导小组负责同志进行调整。现将调整后的负责同志名单通知如下：
组
长：马
懿
市委副书记、市长
副组长：王
璋
市委副书记、市委秘书长
高建慧
市委常委、市委组织部部长
郭锝昌
市委常委、市纪委书记
孙金献
市委常委、常务副市长
刘贵新
市委常委、郑州警备区政委
王
哲
市委常委、市委宣传部部长
黄保卫
市委常委、市委政法委书记、市公安局局长
张建慧
市委常委、副市长
张学军
副市长
王新生
市中级人民法院院长
杨祖伟
市人民检察院检察长
李学章
郑州铁路局副局长
王政涛
郑州供电公司总经理
领导小组下设办公室，办公室设在市规划局，负责违法建设专项整治的日常工作．办公室主任由市政府副秘书长杨东方担任，副主任由张京祖兼任。领导小组成员的调整，由领导小组自行发文。
中共郑州市委办公厅
郑州市人民政府办公厅
2013年7月23日
中共郑州市委办公厅
2013年7月24日印发
郑州市人大常委会文件 郑人常[2012] 36号
郑州市人民代表大会常务委员会 关于违法建设查处工作的决议
（2012年10月26日市十三届人大常委会第三十一次会议通过）
郑州市十三届人大常委会第三十一次会议听取并审议了市人民政府《关于郑州市违法建设查处情况工作报告》。会议同意市人民政府的报告。
会议认为，近年来，市人民政府积极采取措施，认真实施《中华人民共和国城乡规划法》和《郑州市城乡规划管理条例》，积极探索新型城镇化和新形势下社会管理工作的方式方法，组织金市开展了违法建设整治活动，有效遏制了违法建设蔓延的态势。但违法建设现象仍然突出，整治任务十分艰巨。依法查处违法建设，整治建设环境，是维护法律尊严和实施城市总体规划的需要，是顺利推进新型城镇化建设的迫切要求，是增强城市综合竞争力的紧迫任务，是保护和实现广大人民群众根本利益的重要举措。为保障城乡规划法律法规的有效实施，进一步巩固和扩大对违法建设整治的成果，特作如下决议：
一、各级人民政府和相关部门、各新闻媒体，要加大对《中华人民共和国城乡规划法》、《郑州市城乡规划管理条例》和郑州市城市总体规划的宣传力度，使全市各级政府部门、企业事业单位和全体市民了解、遵守规划法律法规和城乡规划，增强依法建设、依法管理、科学发展的理念，共同维护郑州良好的城市形象。
二、市人民政府要加强对违法建设查处工作的领导。大力推进“坚持依靠群众，推进工作落实”网格化管理，实行违法建设查处工作重心下移，对有关部门做好查处违法建设作出明确规定。要认真督促市城乡规划、建设、园林、国土、城管、房管等行政主管部门及各县（市）、上街区人民政府，严格履行职责，依法对违法建设进行清理查处；市内五区和各开发区要积极组织辖区内违法建设的日常巡查，及时发现、制止和拆除违法建设。
三、市人民政府要责成相关职能部门协同做好违法建设查处工作，城乡规划等部门要依法采取查封施工现场等强制措施，坚决制止违法建设；工商、公安、文化、卫生等部门要密切配合，对利用违法建设进行生产经营活动的，不得为其发放有关证照，切实形成打击、控制违法建设的合力。
四、各级人民政府查处违法建设，要依照法律法规，严格执法，公正执法，增强执法的透明度，自觉接受全社会的监督。司法机关对涉及违法建设案件应当及时受理，依法处理。违法建设的当事人应当主动履行法定义务，积极配合违法建设查处工作。国家机关工作人员和人大代表要带头遵守规划法律法规，对参与违法建设拒不整改的，要严肃处理。
五、市人民政府要建立健全城市管理和查处违法建设的长效机制，切实增强城乡规划的科学性和前瞻性，认真实施规划法律法规和城乡规划，严格防止出现新的违法建设，推进郑州都市区建设健康发展。
会议号召，全市人民要积极投入到郑州都市区建设中，自觉遵守城乡规划法律法规，坚决抵制违法建设，共同努力建设郑州美好家园！主题词：常委会违法建设决议
郑州市人大常委会办公厅
2012年11月5日印发
（共印100份）
中共郑州市委文件 郑发[2012] 21号
中共郑州市委郑州市人民政府 关于加强城乡规划土地建设管理
和投融资工作的意见（2012年12月28日）摘要
为加快推进郑州都市区新型城镇化建设，结合学习外地经验，联系工作实际，按照规划一支笔、土地一个口、两个投融资平台作保障的原则，充分发挥市规划委员会和市土地管理委员会的作用，建立规划统一管理、土地统一收储、用地统一出让、补偿统一标准、收益统一分配、工程统一建设“六统一”的工作机制。
一、充分发挥市规委会的作用，实现规划统一管理
（一）加强规划编制工作
依据郑州都市区空间发展战略规划（“三化”协调空间布局规划）开展规划编制和审批工作。
l．市城乡规划局组织编制郑州都市区总体规划、中心城区[一主三区，即二七区、金水区、中原区、管城回族区、惠济区、郑东新区、上街区、荥阳市、航空港经济综合实验区（综合保税区）、郑州高新区、经开区、荥阳健康园区、上街职教园区、新郑龙湖区]组团的总体规划和各类专项规划，并与土地利用总体规划、产业布局规划、生态保护规划和经济社会发展规划等规划相衔接，实现“五规”协调统一。组织编制中心城区（一主三区）各片区控制性详细规划，编制重点区域、重点地段、重要节点的城市设计。以上规划编制完成后，由市城乡规划局组织专家评审和业务审查，报市规委会研究，由市政府批准。都市区中心城区（一主三区）外的县（市），按照现行的规划编制体制和审批体制进行管理。
2．各县（市）区组织编制该辖区全域“三化”协调空间布局规划，实现“五规”协调统一。由各县（市）区政府与市城乡规划局共同组织专家评审会，报市规委会研究，由市政府批准。
3．荥阳健康园区、上街职教园区、新郑龙湖区的城市设计以及县城纵横交叉的十字景观大道、中心商务区、新城组团起步区的城市设计和控制性详细规划，由荥阳市、上街区、新郑市组织编制，报市规委会办公室审查后，提交市规委会研究，由市政府批准。
4.在各项规划编制过程中，要由涉及县（市）区、管委会和市直相关单位参与，加强信息沟通，提高规划编制质量。
（二）加强规划审批管理
郑州都市区中心城区（一主三区）的规划审批，由市城乡规划局核发水、电、气、暖、路等市政基础设施和教育、医疗卫生、文化、体育等公共服务设施、行政办公、军事用地等项目的“一书两证”，由规划分局具体承办出让用地项目《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》的核发工作。
（三）加强规划监督监察
l．违法建设纳入网格化管理，按照网格化管理机制，及时发现并制止违法建设，规划部门要下派执法人员分包办事处，及时依法查处各类违法建设。
2．违法建设的查处和认定由各级城乡规划部门依法确认，并依法做出拆除违法建设行政处罚决定书。
3．依据市人大《关于违法建设查处工作的决议》（郑人常[2012]36号），对违法建设依法依规组织拆除。
4．建立问责机制，对于擅自改变规划许可条件、擅自改变控规都要实行问责，涉嫌违纪的，要进行追责。
附件1
郑州市城乡规划局
关于提高办事效率、简化办事程序、理顺管理体制的意见
为了加强我市城乡规划统一管理，提高我市城乡规划编制和城乡规划管理效率，切实增强规划服务郑州都市区新型城镇化建设水平，结合我市规划事权事项特点，制定以下意见：
一、适用范围
适用于郑州市中心城区的金水区、管城回族区、二七区、中原区、惠济区（以下称市内五区）、郑东新区、经开区、郑州高新区、航空港经济综合实验区（综合保税区）（以下称四个开发区），登封市、巩义市、新郑市、新密市、荥阳市、中牟县、上街区（以下称五市一县一区）和荥阳健康园区、上街职教园区、新郑龙湖区。
二、机构设置
郑东新区、经开区、郑州高新区、航空港经济综合实验区（综合保税区）等四个开发区的规划主管部门，作为郑州市城乡规划局的直属分局，同时又是区政府、管委会的组成部门。
六、建设工程的批后管理及违法建设查处程序
（一）批后管理工作
按照《郑州市城乡规划管理条例》规定，市内五区由市城乡规划局负责组织验线和规划核实；四个开发区在市城乡规划局的指导下进行规划核实，对规划核实中发现的问题，及时告知各区执法部门进行查处；五市一县一区依照法律法规，组织验线和规划核实工作。
（二）违法建设查处工作
1．职能分工
依据市人大《关于违法建设查处工作的决议》(郑人常[ 2012 ]36号）精神，按照“坚持依靠群众、推进工作落实”网格化管理长效机制的要求，实行违法建设查处工作重心下移，明确各有关部门违法建设查处职责。市内五区、四个开发区要积极组织辖区内违法建设的日常巡查，及时发现、制止，并依法拆除。各级城乡规划部门负责违法建设的查处和认定，并依法做出违法建设行政处罚决定书。
2．查处程序
发现问题。第三级网格（村组、楼院、街区、辖区公共单位等）人员负责对责任区建设工程组织巡查，发现未取得《建设工程规划许可证》、擅自变更《建设工程规划许可证》核定内容，或者无法确定是否符合《建设工程规划许可证》核定内容的建设项目时，及时制止，利用拍照、摄影等形式固化违法建设现状，并上报第二级网格（村、社区）。
性质认定。第二级网格接到信息后，第二级网格的职能部门执法人员和第二级网格人员要在2个小时内到达现场，依法进行调查取证，核实认定，并将认定结果报第一级网格（乡镇办）。
立案调查。第一级网格的职能部门执法人员依法组织立案，5日内调查终结，提出处理意见，上报案卷。网格人员协助职能部门执法人员调查取证，完善卷宗。第一级网格对违法建设案件组织登记造册，建立台帐。
下达行政处罚文书。对一般违法建设，执法主体作出行政处罚，下达法律文书，由职能部门网格执法人员实施送达，并将处理决定反馈第一级网格；对重大复杂案件，由执法主体上报市政府研究处理，执法程序同上。
行政处罚决定的执行。对逾期不履行拆除处罚决定的，依据市人大《关于违法建设查处工作的决议》（郑人常[ 2012] 36号）对违法建设依法进行拆除，下沉执法人员搞好配合；第一级网格解决不了的问题报区政府、管委会，实施联合执法；对实施没收的违法建设，由乡（镇）办没收后移交财政部门；对逾期不缴纳罚没款的，由执法主体申请法院强制执行。
3．五市一县一区按照《城乡规划法》规定执行，对违法建设依法进行查处。
郑州市人民政府通告 郑政通(2012)41号
郑州市人民政府
关于严厉打击各类违法建设行为的通告
为切实维护《中华人民共和国城乡规划法》、《中华人民共和国土地管理法》、《中华人民共和国建筑法》等法律法规的严肃性，规范我市经济发展秩序，维护广大居民的正当权益，遏制建筑、消防等安全事故发生，严厉打击各类违法建设行为，特发通告如下：
一、凡没有法定规划设计条件和规划设计要求或不按规划设计条件和设计要求进行违法设计的设计单位，由各级城乡规划主管部门依据《城乡规划编制单位资质管理规定》等规定，责令限期改正，处以罚款；情节严重的，责令停业整顿，降低资质等级或者吊销资质证书。构成犯罪的，依法移交司法、公安等相关部门追究其刑事责任。
二、凡采取得建设行政主管部门施工许可或不按许可内容进行施工的施工单位，各级建设行政主管部门自查处之日起将施工单位列黑名单，记录不良行为记录2年，并停止办理竣工验收备案等事宜。对违法情节严重的施工单位，市建设行政主管部门建议上级行政主管部门取消或降低其施工资质，直至司法、公安等相关部门追究其法人代表的刑事责任。
三、涉及违法用地的，各级国土资源管理部门要依法从严从快予以查处。
四、对进行违法建设的房地产开发企业，各级房地产主管部门要建立黑名单制，按照行政管理权限依法作出或建议上级行政主管部门作出降低其资质或取缔资质的决定。对各类违法建筑，各级房地产行政管理部门不得为其办理任何形式的房产证件、证明。
五、对备类违法建设，在实施城乡规划建设拆迁安鼹中不予补偿和安置。
六、备级工商、税务、卫生、食安、公安等行政主管部门要严格按照国家工商总局《内资企业登记提交材料规范》和《内资企业登记文书规范》(工商企字(2009)83号）等相关文件规定，对不能出具合法的建设工程规划许可证、施工许可证、房屋所有权证的建筑．通告相关行政主管部门依法处理。待依法处理终结后，方可办理相关行政许可。
七、各类违法建设责任单位．责任人除承担违法建设法律责任外，擅自出售、出租违法建筑等发生建筑、消防等安全事故的，要承担其法律责任，购买和租赁违法建设的不受法律保护。
八、全市各级相关行政管理部门和行政执法人员出现失职、滨职、徇私舞弊、以权谋私等违法违规、违纪行为的，要依法依纪从严追究党政纪责任，构成犯罪的，移交司法机关依法追究其刑事责任。
九、本通告自发布之目起实施。
特此通告。
郑州高新技术产业开发区管委会办公室
关于严格奖惩机制依法严厉打击违法建设行为的通知
各局、办，各办事处，各有关单位：
为贯彻落实“坚持依靠群众，推进工作落实”长效机制，依据《中华人民共和国城乡规划法》、《郑州市城乡规划管理条例》、《郑州市人民代表大会常务委员会关于违法建设查处工作的决议》（郑人常【2012】36号）、《郑州市人民政府办公厅关于严格奖惩机制依法严厉打击违法建设行为的通知》（郑政办【2016】5号）等法律法规及相关规定，经管委会研究决定，依托网格化管理体系，进一步严格奖惩机制，依法严厉打击违法建设行为，结合我区实际：
一、工作目标
通过建立查处违建长效管理机制及奖惩机制，依托网格化管理平台，以防控新生违法建设为重点，使违建查处工作步入“预防、发现、制止、报告、拆除、查处”的规范化，制度化、良性化的运行轨道，确保全区违法建设“零”增长。
二、健全组织机构，明确职责分工
（一）成立违法建设查处工作领导小组。
组
长： 牛瑞华
党工委副书记、管委会常务副主 任
副组长： 李金勇
党工委副书记
张良才
党工委委员、纪工委书记
张静伟
党工委委员、管委会副主任
王
军
党工委委员、管委会副主任
王宏伟
党工委委员、管委会副主任
姚五洲
党工委委员、管委会副主任
贾有林
党工委委员、管委会副主任
成员： 王德敏
管委会办公室主任
王桂丽
党群工作部部长
付国乾
纪工委副书记
周爱荣
财政局局长
刘新杰
政法委书记
王凯胜
国土资源分局局长
郭
伟
建设环保局负责人
王升起
行政执法局负责人
孙君甫
房管局局长
潘
军
规划局副局长
李小磊
消防大队教导员
李
萍
供电分局局长
田鸿鹏
石佛办事处党工委书记
孙建刚
沟赵办事处党工委书记
杨中伟
枫杨办事处党工委书记
徐鸿科
梧桐办事处党工委书记
都国伟
双桥办事处党工委负责人
李
勇
行政执法局副局长
赵
斌
土地监察大队大队长
领导小组下设办公室，办公室设在行政执法局，李勇兼任办公室主任，负责具体的组织协调工作。
查违办负责全区违法建设的督查与巡查；对各办事处查处违法建设情况进行督查指导；对巡查中发现的违法建设向办事处下达督查通知单并建立详细台账；制定违法建设查处方案；对违法建设查处工作开展情况实施考核、奖惩，配合相关部门对违法建设查处过程中的失职、渎职行为进行责任追究。
（二）区相关部门的职责
1.管委办公室：负责对上报违法建设信息的受理、交办、督查、考核、奖惩。
2.党群工作部：负责对违法建设查处工作开展情况实施考核、奖惩。充分发挥网格作用，督促各级网格对本网格内发生的违法行为及时发现、及时制止、及时报告、及时督查；督导网格人员和执法人员发挥职能作用，对违法建设行为进行有效查处，对各级网格发现和解决违法建设问题情况进行督查；对在网格管理中没有尽职尽责的网格人员责任追究提出意见；及时总结网格化管理的经验和存在的问题，依托网格化管理促进解决违法建设问题；负责联系新闻媒体，对区违法建设查处工作进行宣传报道。
3.行政执法局：牵头负责区规划建设用地范围内违法建设的核实认定、立案调查取证；对在城市道路和公共场所违法搭建的临街构筑物或其他设施进行查处；依法作出、下达处理决定，将行政处理决定转交相关办事处并监督执行；配合、指导、监督对违法建设组织拆除。
4.规划局：负责对区城乡规划（尤其是城中村改造规划）的提出和指导；对查处的违法建设是否出具“规划许可”进行认定。
5.国土资源分局（含土地监察大队）：负责对查处的违法建设用地性质进行认定;同时负责对各类侵占耕地、基本农用地等非法用地行为进行查处。
6.房管局：对未经规划许可或者未按规划许可规定进行建设的项目，不予办理预售许可及其他相关手续，并依法查处违法销售行为；对改变房屋使用性质进行出租的违法行为进行查处；对取得房屋产权登记证后擅自改建、扩建、加建项目，不得重新办理产权登记手续，不得进行转让、租赁和抵押。
7.建设环保局：负责对查处的违法建设是否出具“工程建设施工许可”的认定；重点对建设工程中涉及违法设计单位、工程监理单位的查处工作。同时负责依法对应建不建、少建或者不按标准建设地下防空工程行为的查处工作。
8.财政局：负责接受没收的违法建设实物或者违法收入，负责违法建设查处奖惩款项的划扣工作。
9.公安分局：负责维护强拆现场秩序，妥善处置各类群体性事件，对干扰、阻挠强拆工作的，及时予以制止；对触犯法律的，依法追究责任。
10.政法委：信访稳定部门做好工作预案，防止出现涉及违法建设领域上访事件。
11.监察审计局：负责对查处违法建设工作中失职、渎职行为，以及因工作不力造成重大损失或恶劣影响的，依据有关规定，启动问责机制。
12.高新区消防大队：负责对消防监督检查职责范围内不按消防标准进行建设、存在火灾隐患违法建设的查处。
13.供水、供电、供热、供气部门：不得对未取得建设工程规划许可证的建设项目办理供水、供电、供热、供气手续；配合执法部门对违法建设项目施工现场实施停水、停电，对私自接电、接自来水的行为，主管部门应当依照有关法律、法规严厉查处。
14.各办事处：违法建设查处实行属地管理。办事处负责查处辖区违法建设，对辖区的违法建设制定控违拆违方案。办事处要做好群众的制止违法建设宣传工作，办事处书记、主任为第一责任人，办事处分管领导、包村干部、执法队队长、网格长，各行政村书记、主任为直接责任人，杜绝新增违法建设；对在巡查中发现各类违法建设，进行制止并拆除。
三、规范工作流程，加强条块融合（一）发现问题
三级网格（村组、楼院、街区、辖区公共单位等）负责对责任区内违法建设的巡查，发现违法建设及时制止，并拍照、摄像固化违法建设事实，及时上报二级网格（分包干部）。
（二）性质认定
二级网格接到信息后，要快速跟进，2个小时内到达现场协同三级网格人员对违法建设及时制止，通知下沉网格的执法人员组织核实认定，下达责令停止违法建设行为通知书，并将认定结果报一级网格（办事处）。
（三）立案调查 对于需要立案处理的，一级网格接到报案后，应及时登记造册，建立台帐，并报告区查违办。职能执法部门（执法分局、土地监察大队）依法组织立案，提出处理意见，上报卷宗。
（四）下达处理决定
执法部门（执法分局、土地监察大队）做出处理决定后交责任办事处组织拆除。对于重大复杂案件，上报管委会研究处理。
（五）行政处理决定的执行
对于逾期不履行拆除处罚决定的，按照属地管理原则，由办事处组织强制拆除，行政执法分局、土地监察大队做好配合。办事处难以拆除的，报管委会组织联合执法集中拆除。
四、完善工作机制，形成执法合力
（一）建立信息互通机制。区相关执法部门要建立健全网格化管理体系，明确职责，加强巡查，对违法建设做到及时发现、及时制止、及时拆除，并将违法建设查处信息及时上报区查违办。
（二）建立联席办公机制。区查违办定期召开工作例会，通报有关情况，研究解决违法建设查处工作中的重大问题，督导办事处的查违工作。各办事处及相关部门要认真落实巡查、报告制度，强化执法刚性，对违法建设做到发现早、拆除快、损失少。对影响恶劣、性质严重的违法建设强制拆除，形成震慑，在全区范围形成严厉打击违法建设的高压态势。
（三）建立奖惩机制
管委会相关执法部门做出拆除处理决定移交各办事处组织强制拆除，或党群工作部、区查违办督办后，逾期仍不拆除的，对各办事处给予罚款处罚，对开展违法建设管控工作成绩突出的，给予适当奖励。奖惩标准及实施办法如下：
1.处罚的标准及实施办法
按违法建筑面积每平方米500元的标准每季度核算一次，在当季度处罚后仍不拆除的，下季度累加处罚，直至拆除为止。
对各办事处的处罚实施：市社管办、市查违办每季度抽查管委会违法建设查处工作卷宗，对管委会相关执法部门已做出拆除决定移交办事处拆除，或经市社管办、市查违办、党群工作部、区查违办督办拆除后，逾期仍不拆除，由管委会相关执法部门委托具有相应资质的测绘单位对违法建设的建筑面积进行实测，经核实、实测后，将测绘成果及相关信息报市查违办。市查违办每季度进行汇总，与市社管办对接核实，报市人民政府批准后，由市查违办向市财政局出具工作联系单，认定违法建设事实、违法建筑面积及罚款金额，由市财政局从管委会财政划扣。管委会相关执法部门拒不组织实测的，由市城乡规划监察支队代为实测，实测费用由管委会支付，连同罚没款从管委会财政划扣。处罚既成事实后，管委会财政从相应办事处财政划扣与市罚款相等的金额。
2.奖励的标准及实施办法
对各办事处的奖励，按照完成违法建设的拆除率（按拆除违法建设的起数率和面积率之和计算）和违法建设面积的拆除量组织实施，每季度核算一次。
辖区内未发生新增违法建设的，或需拆除的违法建设全部拆除的，奖励100万元；
需拆除的违法建设拆除率（按拆除违法建设的起数率和面积率之和计算）在95%以上，且违法建设拆除面积在15万平方米以上的，奖励70万元；
需拆除的违法建设拆除率（按拆除违法建设的起数率和面积率之和计算）在90%以上，且违法建设拆除面积在10万平方米以上的，奖励50万元；
需拆除的违法建设拆除率（按拆除违法建设的起数率和面积率之和计算）在85%以上，且违法建设拆除面积在5万平方米的以上，奖励30万元。
对各办事处奖励的实施：区查违办每季度对本辖区内违法建设拆除情况组织核查，并将拆除情况报市社管办和市查违办，市社管办、市查违办结合对管委会违法建设查处工作卷宗的抽查和督办拆除情况进行抽查，符合规定的，上报市人民政府批准后，由市查违办向市财政局出具工作联系单，明确奖励金额，由市财政局拨付各管委会财政，金额到位后，再由管委会财政拨付给各办事处财政。
（四）建立诚信体系机制。从源头上加大违法建设查处力度，将从事违法建设的房地产开发企业、没有法定规划设计条件和规划设计要求或不按规划设计条件和设计要求，进行违法设计的设计单位、未取得施工许可证或不按许可内容进行施工的施工企业，以及承揽违法建设工程的监理单位等纳入区诚信体系，全区通报，并由相关部门按照有关规定处罚。
（五）加强新闻媒体和社会监督机制。各执法部门和各办事处要设置举报违法建设热线电话，对举报线索组织核查，查处结果及时公开。区查违办要建立媒体公告制度，及时公告新增违法建设和已拆除违法建设信息，并对违法设计、施工和监理单位进行曝光，接受群众监督。
（六）建立监督考核机制。党群工作部、区查违办应当组织抽查暗访，发现问题及时督导整改落实。管委会把违法建设查处工作纳入对各办事处的综合目标考核，人事部门要把违法建设查处工作绩效作为干部使用的重要依据。
五、强化责任意识，严格责任追究
坚持“属地管理、分级负责”、“谁主管、谁负责”的原则，严格违法建设查处工作责任追究，有下列情形之一的，由区纪检监察部门依据有关规定追究相关人员的责任：
（一）在其职责范围内，应当发现而未发现的，或发现后未及时上报，造成严重影响的；
（二）对已经发现并上报的问题，处置不力或推诿扯皮，造成严重影响的；
（三）职权范围内解决不了的问题未及时报告，延误时机的；
（四）对应当制止、拆除的违法建设，没有在规定时间内制止、拆除的，造成违法建设既成事实的；
（五）职能部门未有效履行职能，造成违法建设既成事实的；
（六）其他应予以追究责任的情形。
本通知自印发之日起施行，其他与本通知内容不符的，按本通知执行。
教师新疆五个小册子心得 篇3
此次收看的“五个小册子”解读内容包括：正确认识和把握新疆伊斯兰教的特殊性;如何正确区分正常宗教活动、非法宗教活动、民族风俗习惯、宗教极端思想的界限;如何正确认识对“蒙面罩袍”的治理;如何正确认识和处理我区瓦哈比问题;认清“伊吉拉特”的本质及其危害。要求每位干部职工必须熟悉每篇文章阐述的当前意识形态领域存在的突出问题，要正确把握新疆伊斯兰教的特殊性;要正确区分正常宗教活动与非法宗教活动;要正确认识对“蒙面罩袍”的依法治理;要从历史和现实的角度正确认识和处理新疆瓦哈比问题。
通过学习，全体与会人员对依法治疆、深入推进“去极端化”工作有了更加深入的理解和把握，在一定程度上增强了维护民族团结和促进社会稳定的自觉性和主动性，大家坚定地表示在今后的日常工作生活中旗帜鲜明地与“三股势力”作斗争，坚决遏制宗教极端思想蔓延、深入推进“去极端化”，做好带头作用，维护民族团结，为构建平安和谐农场做出自己最大的贡献。
环保知识小册子 篇4
这个小册子是我从幼儿园毕业时留下的纪念册，上面有着我幼儿园同学们的签名。册子的封面是乳白色的，册子的中间嵌着我的一张毕业照，旁边写着一段话：“孩子，加油！走向广阔的世界吧！”
翻开册子，就是全班的毕业照了。这张“神奇”的毕业照总能让我回忆起在幼儿园的许多往事。看，那个不就是喜欢看电击小子的曾凡科吗？瞧！那就是我们班的“调皮大王”程成。那个就是像小男生的余乐瑶......，看到这里，他们的笑脸仿佛又一一浮现在我眼前......
在晴朗的一天，我们在班上上音乐课，我们清脆悦耳的歌声伴着钢琴优美的旋律传遍了整个校园，就连路过的老师也会放慢脚步，倾听着这和谐优美的童声，突然，一个不和谐的声音传了出来，沉浸在音乐中的老师突然被惊醒了，钢琴声突然停止。老师用幽怨的眼神望着陈博山。我们顿时笑翻了，原来是“跑调虫”捣的鬼呀！“跑调虫”唱歌很有趣，低音不跑调，一到高音就跑调，怎么也拉不回来。只见“跑调虫”低下了头，挠挠头，也不好意思的笑了起来。
看着这本册子，顷刻间，我的记忆鲜活了起来，我的脑海里又出现了一阵阵清脆的笑声......
还记得有一次，一个朋友到我家来玩，他无意翻到了我的那本小册子，于是便笑着对我说:“不就是一个小册子吗？”他翻开后笑的更欢了：“上面那些歪歪扭扭的字是谁写的？简直就是虫子爬吧！来，我帮你抄一遍，保准比他们写的好！”我拒绝了他。也许他不知道，这上面不仅仅是字，而是一段回忆，一段快乐而美好的回忆。