保险代理公司整改报告

保险代理公司整改报告（共12篇）

保险代理公司整改报告 篇1

总公司：

根据总公司财务《关于二级机构分区结果第二阶段通报的通知》，苏州中心支公司未完成各项经营指标，且第三季度连续三个月评定为C类机构，从黄区机构降为红区机构。按照总公司要求，我司积极整改，具体情况汇报如下：

一、指标完成情况

（一）、保费收入情况

截止20xx年09月，苏州中心支公司累计保费收入385396万元，年保费计划8500万元，完成年保费计划的4534%，落后序时进度2966%。

（二）、前线销售费用率

截止20xx年09月，前线销售费用率（账面）3078%，年初预算2778%，超预算300%；前线销售费用率（20xx保单）2860%，年初预算2778%，超预算082%。

（三）、后线管理费用率

截止20xx年09月，后线管理费用率1330%，年初预算779%，超预算551%，主要因为保费未按照序时进度完成，后线管理费用不能摊薄。

（四）、营业税金及计提费用率

截止20xx年09月，营业税金及计提费用率712%，年初预算697%，超预算015%。

（五）、满期综合费用率

截止20xx年09月，综合费用率5131%，环比上升020%，同比上升904%，因发放20xx年年终奖5661万元，占比自留保费185%，剔除该因素，实际综合费用率4983%，比年初预算高691%，主要原因为保费达成率低，后线管理费用不能摊薄。

（六）、经营综合赔付率

截止20xx年09月，经营综合赔付率11032%，环比上升了762%。

（七）、满期综合成本率

截止20xx年09月，满期综合成本率16163%，年初预算9757%，超预算6406%。

（八）、满期经营利润

截止20xx年09月，苏州中心支公司满期经营利润307631万元预算195万元，预算达成率157759%。

二、存在的问题

保费计划达成率较低。

截止20xx年09月，苏州中心支公司累计保费收入385396万元，落后序时进度252104万元；去年同期保费收入594403万元，同比减少保费209007万元，保费收入下滑的原因如下：

1、受主动清亏政策的影响

（1）、非营业货车去年保费364万，今年已坚决清理。

（2）、家庭自用车去年保费x万，今年列入清亏范围的保费100多万。

（3）、昆山沭阳营业企业货车在今年3月停止合作，每月减少保费150多万，到9月底累计减少保费约1000万。

（4）、苏州本级赔付率较高的责任险予以拒保，减少保费130多万；张家港支公司责任险提高承保条件造成部分客户流失，减少保费近100万。

2、受车险核保政策的影响

团单内的自卸车不能承保及费用不能及时结算，部分团单客户流失，减少保费约300万；家庭自用车的核保政策与市场脱节，流失保费100多万。

3、受市场环境的影响

由于今年苏州本级营业企业货车市场费用的提高以及部分市场主体加入竞争，造成一定程度的保费分流。

4、受人员变动的影响

由于昆山机构原负责人离职，昆山机构业务停滞，保费收入同比急剧减少，预计全年保费缺口20xx万。

 

保险代理公司整改报告 篇2

一、员工培训的内容及重要性

公司员工培训是通过一定的科学方法, 促使员工在知识、技能、态度、观念、心理等方面得到提高, 保证员工具备承担其工作职责的能力, 以按照预期的标准完成现在或将来的工作任务的能力。

(一) 公司员工培训的内容

公司员工培训的内容主要有五项, 即知识培训、技能培训、态度培训、观念培训、心理培训, 缺一不可, 这五项彼此相互作用, 都是公司培训的重点。所有公司培训的目的, 都是保持和改善员工的绩效, 从而保持或改善公司的绩效。

(二) 公司员工培训的重要性

1. 有利于增强员工的对公司的归属感和主人翁责任感

就公司而言, 对员工培训得越充分, 对员工越具有吸引力, 越能发挥人力资源的高增值性, 从而为公司创造更多的效益。对员工而言, 培训不仅提高了员工的技能, 而且提高了员工对自身价值的认识, 对工作目标有了更好的理解, 增强主人翁意识、质量意识、创新意识、服务意识。

2. 有利于提高员工综合素质, 改变工作态度和提高服务水平

通过员工培训可以让员工在各种培训课程中得到提高, 从而增强员工的个人综合素质, 改变工作态度, 提高服务水平。对保险代理公司而言, 给代理人更好的服务是公司发展的必然趋势。

3. 有利于增强企业向心力和凝聚力, 塑造优秀的公司文化

公司文化是公司的灵魂, 它是一种以价值观为核心对员工进行思想教育的一种文化体系。公司的管理层和员工层认同公司文化, 会自觉学习掌握科技知识和技能, 从而提高员工的技能和敬业精神。

二、FD保险代理有限公司员工培训的现状和问题分析

(一) 公司员工的人力资源结构

目前FD保险代理有限公司的员工分两类, 一类是负责公司正常运作、提供代理人服务的内勤员工;另一类是做各家保险公司业务的外勤员工。现有内勤员工21人, 外勤员工850人, 两类员工共有871人。

FD保险代理有限公司人力资源构成情况如表1所示。

从表1中数据可以看出, FD保险代理有限公司的员工结构主要表现:内勤员工以女性占大多数, 在28岁以下的占54.55%, 年龄相对较轻。具有大专以上学历的占90.91%, 文化程度相对较高, 而且有一定的保险行业从业经验;外勤员工在28岁以上的占88%, 年龄相对较大, 具有大专以上学历的仅在35.18%, 文化程度相对较低, 但外勤员工的保险行业从业经验相对较丰富。

(二) 公司员工培训的现状

在培训周期方面, 有不定期的内勤员工的培训和固定每周六的外勤培训。

在培训内容方面, 内勤员工的培训课程主要是:《公司目标》、《经营目标》、《服务态度》等方面的培训;外勤员工的培训课程主要有:《各保险公司业务政策》、《车辆险基础知识》、《企业财产险基础知识》、《货运险》、《业务激励方案》、《内部积分奖励》、《普益理财宝典》。

在培训讲师方面, 一般情况下, 公司的领导层会作为内勤员工的培训讲师, 负责培训相关经营目标、工作绩效、服务态度。公司设有一名专职讲师, 负责每周六的外勤员工的培训。

(三) 公司员工培训中存在的问题及分析

1. 内勤员工培训中的问题及分析

第一, 内勤员工培训周期不固定。对于内勤员工的培训没有固定的一个时间进行培训, 只是在工作中遇到问题才会组织内勤员工进行培训, 每次培训的随机性较大, 每次培训的时间间隔时长时短。

第二, 内勤员工培训的内容单一。现有的内勤员工的培训只是和公司的经营目标及一些工作中存在的问题进行培训。内容不完善, 只是单独就某些问题进行解决, 没有一个完整系统的培训课程方案。每次培训内容跨度大, 课程内容单一。

第三, 内勤员工培训工作缺少培训组织者。现有的内勤员工培训由公司的领导层负责, 培训的方式类似传统的工作会议, 内勤员工培训结束后没有反馈结果, 培训流程过于简单, 缺少专人负责员工培训的前期准备和后期反馈的负责人。目前培训部门的工作是按上级主管部门的意见或指示办事, 安排职业培训的具体工作。

2. 外勤员工培训中的问题及分析

第一, 外勤员工的培训时间安排的较单一。现有外勤员工的培训时间只有每周六的上午安排培训, 但每周六上午安排的培训, 外勤员工参加的相对较少, 大部分外勤员工利用休息时间去拜访客户等事情。

第二, 外勤员工的培训内容固定。每周六的外勤员工的培训课程都是固定的, 培训内容上不吸引外勤员工, 而且培训课程更新慢, 内容长期固定不变, 导致外勤员工不积极参加培训。

第三, 外勤员工的培训对象没有针对性。每周六的培训没有设定培训对象, 例如:《车辆险基础知识》的培训对象是刚刚从事车险的新保险代理人, 而对于老保险代理人就不愿意来参加培训。

三、FD保险代理有限公司员工培训问题的解决措施

(一) 内勤员工培训问题的解决措施

1. 固定内勤员工培训的周期

第一, 每月最后一个周六的下午设为全体内勤员工的培训日。

第二, 每半个月各部门经理组织一次, 部门内勤员工培训。具体时间安排由各部门经理控制。

2. 丰富内勤员工的培训内容

第一, 更新培训课程。例如, 《公司文化》、《公司阶段经营目标和达标情况》、《内部积分奖励讲解》等公司类培训课程;《职业生涯规划》等管理类培训。

第二, 根据培训内容, 灵活地改变培训方式。在传统的说教式培训方式中, 可以创新培训方式, 例如, 把培训课程内容变成模拟场景、采用角色虚拟法、游戏法等培训方式, 提高内勤员工参加培训的积极性。

3. 设置内勤员工培训管理员

第一, 培训管理员负责每次内勤员工培训的培训反馈。整理培训情况, 针对每个员工在培训的表现给出培训反馈意见。从而达到培训的预期效果。

第二, 培训管理员负责培训的培训需求分析和准备工作。更好地为内勤员工培训提供有利条件。

(二) 外勤员工培训问题的解决措施

1. 有选择性的安排外勤员工的培训时间表

在外勤员工地培训时间表的设定上, 应该提供多个时间段进行培训, 方便外勤员工, 主体保险公司一般在上午进行早会, 所以要避开上午时间, 尽可能选择下午时段, 根据公司现阶段培训需求分析情况, 培训时间设定为每周二下午1-4点、每周四下午1-4点、每周六上午9-11点, 三个时间段, 可以供外勤员工进行选择。

2. 调整外勤员工培训课程

外勤员工的培训主要侧重于《各保险公司的业务政策》、《内部积分奖励讲解》, 除此之外, 应该增加一些《职业道德准则》、《社交礼仪》、《沟通技巧》、《电话礼仪》、《销售技巧》、《承保实务》、《理赔》、《服务项目》、《出单手续和流程》等培训课程。

3. 建立外勤员工培训记录制度

给每个外勤员工配一个培训记录卡, 通过培训记录卡可以反映外勤员工参加培训的具体情况, 为更好地进行外勤员工培训提供了一定的依据。

四、FD保险代理有限公司员工培训实施质量保证措施

(一) 制定培训战略目标

根据公司发展战略, 制定培训战略目标, 通过增员和提高保费规模, 来扩大保险中介的市场占有率。通过培训课程的设置, 提高代理人的专业技能和销售技能, 从而认同公司, 对公司有归属感。

(二) 提高培训需求分析水平

做好培训前的准备工作, 在进行培训之前需要对培训需求评估, 明确培训目的。首先要对整个公司进行需求分析, 明确公司要达成的目标;其次是对工作任务的分析, 明确员工应该掌握何种技能, 需要提高何种技能;最后是对培训对象的分析, 对不同的员工应由区别地加以培训。

(三) 提高培训组织的服务水平

在实施培训效果评价的过程中, 组织者要及时与讲师、员工进行沟通, 及时反馈, 并与讲师协调改进。组织者应对整个培训的所需物品和资料进行合理安排。组织者定期开培训课程评估会, 发现组织培训过程中存在的问题并及时改进。提高服务水平。

(四) 重视培训后的反馈阶段

培训结束后, 及时检查培训效果, 对讲师的水平和培训的组织者让员工打分评价。同时, 通过培训现场反馈情况、会后交流分析等形式, 加深对培训课程的学习, 跟踪员工培训的反馈情况, 可以更好地了解员工在培训中所学的知识和技能的掌握情况。

如今在保险代理公司中, 人力资源在提高企业核心竞争力中扮演着更加核心的角色, 而员工培训在日益激烈的企业竞争中显的尤为重要, 对公司内勤员工和外勤员工的培训, 成为公司获得竞争优势, 取得成功的关键因素之一。

摘要：近年来, 我国保险中介市场得到较快发展, 市场主体迅速增加, 业务规模快速增长, 市场体系初步建立, 服务经济社会的能力有所增强, 在促进保险产品销售、拓宽保险服务领域、完善保险市场机制等方面发挥了重要作用。文章根据FD保险代理有限公司存在的问题进行分析总结, 提出保险代理有限公司员工培训的解决措施。

关键词：保险,FD保险代理有限公司,员工培训

参考文献

[1].凌文轶, 方俐洛.组织培训[M].中国纺织出版社, 2008.

[2].陈维政, 余凯成, 程文文.人力资源管理[M].高等教育出社, 2002.

[3].石金涛, 康玉宁.培训与开发[M].中国人民大学出版社, 2006.

[4].刘彩凤.培训管理[M].海天出版社, 2002.

保险代理公司整改报告 篇3

摘要：携程“保单门”事件使保险行业再度成为人们的焦点。本文简述了携程保险门事件，分析了保险代理机构对保险公司经营的影响并为保险公司的应对措施提出了建议。

关键词：携程保单门；保险代理机构；保险公司；影响

保险是一种承诺，一种特殊的无形商品。保险公司，作为生产、销售这种特殊商品的公司，为了降低成本、提高效率，需要中介人为它服务。其中代理人机构是保险三大重要中介人之一，是保险销售的重要渠道。我国新保险法第一百一十七条规定：“保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。”代理人的行为通常视为被代理的保险人的行为。而最近发生的携程“保单门”事件让保险公司的经营面临着新的挑战。

一、简述携程“保单门”事件

“保单门”事件缘起去年底：去年11月14日，云南籍旅客梁玉祥、朱光菊夫妇通过携程网订了两张11月18日从海南三亚返回昆明的机票及两份某保险公司的交通工具意外伤害保险。机票和保单皆是从携程网的合作方——三亚辰龙航空售票有限责任公司取得。但梁玉祥夫妇拿到保单后发现保险期限仅18日一天，航班却是18日23时05分起飞，19日凌晨0时55分抵达昆明，航程跨越两天。梁玉祥随即致电平安财险客服，得到的答案竟是平安公司的系统并未查到这两张保单的投保记录。随后，梁玉祥从平安财险海南分公司获得书面回复，证明保单确为伪造。随后，梁先生和携程进行谈判，谈判破裂后，梁先生的代理律师张宏雷将向法院提起诉讼，携程麾下的四家公司都将成为被告，同时，和他们一起站在被告席上的，还有中国平安保险(集团)股份有限公司。

为了避免携程保单门事件的进一步蔓延，保监会2月24日下发《关于严厉打击制售假保单等违法行为的通知》，要求各保监局严厉打击伪造和销售保单的违法行为，要求各保险公司认真清理保险兼业代理业务，加强对保险兼业代理机构、特别是航空售票网点及旅行社类机构的管理，禁止与未取得兼业代理资格的机构开展保险代理业务，及时向社会公众提示风险。

二、“保单门”事件对保险公司产生的影响

第一，整个保险业的形象受到破坏，保险公司陷入尴尬境地。出门乘飞机旅行，大多数人都会购买航意险，如果飞机在途中发生意外，被保险人或者受益人可以获得相应的补偿。而现在却出现了不保险的“航意险”。人们在面对风险的时候，通常希望用保险的方式规避风险，但是假保单的存在，使保险最核心的保障功能成为了一纸空文，严重影响了保险公司的经营和人们的生活。虽然“保单门”事件并不是由保险公司自身不规范的作为导致，但是代理机构的不规范操作仍然损坏了保险公司在公众心中的形象，使保险公司的信誉度降低。

第二，携程“保单门”事件给各保险公司敲响了警钟，提醒各保险公司对代理机构不可掉以轻心。保险代理机构作为保险公司正常经营、扩大市场占有率的重要途径已成为保险业务经营不可或缺的部分，它们在给公司带来了巨大保费收入的同时，也可能对保险公司的经营造成很大的负面影响。

三、保险公司面对携程“保单门”事件应采取积极的应对措施

1保险公司在选择代理机构时应当慎重

保险公司在选择代理机构时应对其是否有保险代理许可证、信誉等级等方面进行严格考察，并且在与代理机构合作的过程中也要定期对其服务水平和代理情况进行调查和监督。可以通过对客户进行问卷调查或者是通过电话或电子邮件等方式及时从客户方得到代理机构的反馈消息来规范和约束代理机构的行为，避免由于信息不对称而使保险公司处于不利地位。

2保险公司应加强自身的内部管理

保险公司要对公司内部经营的整个过程进行严格的管理，不给违法机构留下可乘之机。可以建立与客户之间的保单核准机制，如通过短信或电子邮件等方式向保户进行保单的确认，避免出现假保单的情况。同时，公司还应加强与客户之间的沟通，可通过电话等方式从客户的角度发现公司自身经营存在的问题，以便公司及时改进。

3保险公司应在平时的经营过程中注意向社会公众提示风险，而不是在问题发生之后

保险代理公司简介 篇4

XXX保险代理有限公司是由中国保险监督管理委员会批准成立的省级保险专业代理机构，成立于XX年，总部位于广东省广州市，是保险中介行业内一家专注于车主会员客户，并为其提供专享的顶级汽车服务和保险服务的全省性机构。目前已成立XX、XX、XX分支机构，凭借精湛专业的服务，赢得了客户的信任，在竞争激烈的保险代理市场中得到了同行的认可。努力打造成为珠三角最完善的保险服务供应商。

XXX保险代理有限公司从成立之初坚持以发展终端客户为导向，透过专业化的保险服务，为公司会员客户提供全方位车辆保险及投资理财方案。经过多年持续不断的客户积累，全省机构已拥有十几万车主保险会员。公司自成立以来与多家合作保险公司建立了长期稳定的业务关系，在车险、财产险和寿险等领域全面深入合作，共同为双方的客户提供面对面贴心服务，达到三赢局面。

XXX保险代理有限公司以“创新·诚信·专业·感恩”为经营理念，我们坚信创新才能持续发展；以诚相待，才能赢得认可；我们将培训作为员工的最大福利，授人以渔，唯贤适用，让每个员工都有提升和成长机会。因此，我们培养了一批优秀的业务精英和专业的管理团队，创新开创了“复合营销”经营模式，产险、寿险综合发展理念，全力开拓具有更高内涵价值的寿险业务。

我们的发展目标：全国保险中介行业前列，中国保险品牌企业。

成为本行业的领跑者是我公司不变的追求。领跑者不仅意味着服务和业绩的领先，也意味着更广泛的行业责任和带领行业创新发展的使命。而诚信经营是肩负保险行业责任的根本基础。因此，我们以诚信为本，赢得社会信任，赢得更广阔的发展空间。

保险代理自查报告 篇5

告

一、2011 机构运营及保险代理业务经营情况 2011 本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的 主营业务经营情况；实现的代理保费、手续费收入、代理险 种及各险种手续费分析。

二、2011 与保险机构合作情况 与保险机构的合作情况；2011 年合作业务量前五位保险 机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况 本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理 机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工

作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题 自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关

数据及原因分析。

五、整改措施 针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措 施。篇二：保险自查报告

华峰信用社

关于对代理保险业务的自查报告

为进一步强化管理、规范操作、防控风险，促进保险代理业务健康有序发展，我社按照县联社下发的《关于转发银监会办公厅开展商业银行代理保险业务自查工作的通知》（晋银监办〔2011〕191号）的要求，对我社代理保险业务进行了全面自查，现将自查情况报告如下：

一、保险代理人资格，我社现在所有人员均未取得相关保险代理资格。这样不利于我社代理保险业务的开展。

二、销售及宣传情况，经过检查未发现我社在保险销售过程中存在误导行为，在销售过程中未擅自增加保险责任、金额。宣传方式主要为营业柜台宣传，无违反相关规定行为。

三、财务方面，经对保险财务凭证的检查，暂无发现违规行为。存在的问题：

一、应在营业场所显著位置悬挂《保险代理许可证》。

二、应在销售保险产品的柜台设置明显标志。

三、应在营业场所显著位置张贴我社制定的意外保险投保提示。

四、应由持有《保险代理从业人员资格证书》的工作人员从事保险产品销售工作。

华峰信用社

二0一一年八月二十七日篇三：保险贯彻落实情况自查报告

保险兼业代理监管制度贯彻落实情况自查报告

根据省公司下发的《转发广东保监局关于对保险兼业代理监管制度贯彻落实情况开展自查及检查工作的通知》文要求，xx市分公司在全市范围内开展了关于保险兼业代理监管制度贯彻落实情况的自查工作，现将有关检查内容汇报如下：

一、成立领导小组

为有效开展自查工作，根据广东保监局要求，河源市分公司成立保险兼业代理监管制度贯彻落实情况检查工作小组，具体如下：

（一）领导小组

组 长：xx 总经理

副组长：xx 总经理助理

组 员：xx（理赔中心经理）

xx（客户服务管理部经理）

xx（销售管理部经理）

（二）工作小组

组 长： xx（销售管理部）

组 员： xx（理赔中心）

xx（客户服务部）

xx（销售管理部）

二、自查工作内容及结果

由于xx目前没有xx寿险机构，因此暂无开展相互代理业务，因此，本次自查工作主要围绕广东保监局《关于印发<广东省保险公司保险代理合同报备制度>的通知》开展。

自查内容主要针对自评表中《关于印发<广东省保险公司保险代理合同报备制度>的通知》的六项内容开展检查工作。

（一）与代理机构的保险代理合同的完整性

2010年9月1日后，xx分公司使用的是省公司统一的兼业代理合同版本，其中对代理业务险种、代理手续费结算标准、结算办法、代理手续费结算专用账户等内容均有列明。

2011年11月开始，按照保监局要求，各兼业代理机构正在申请新的财险手续费专用账户，此项工作还未全部完成。

整改措施：xx市分公司财务中心要求12月底前完成此项工作。自评分为18分。

（二）与代理机构的保险代理合同的合规性

目前，所有保险代理合同都是和分公司签订的，不存在分支机构与中介签订合同的现象。

自评分为10分。

（三）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

河源市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。

自评分为10分。

（四）与银邮类兼业代理机构的保险代理合同的完整性

银邮类保险兼业代理机构的协议基本上使用省公司签订的合同，只有信用社是与当地银行签订，网点清单都有，但兼业代理许可证使用的是总行的。

整改措施：目前要求合作经营单位将各网点的兼业代理许可证复印件全部收集留存。

自评分为18分。

（五）《××公司保险代理合同基本要素一览表》报送的及时性和完整性

xx市分公司按照省公司要求，按时向省保监局上报《××公司保险代理合同基本要素一览表》，并列明了具体内容。

自评分为20分。

（六）《××公司保险代理合同明细表》报送的及时性和完整性 xx市公司能按照要求按时向省保险行业协会报送明细表，并包括表中列明的各项内容。

自评分为20分。

（七）保险营销员管理系统更新的及时性

xx市分公司在与保险营销员签订保险代理合同的5个工作日内及时对该营销员的信息进行了登记。

通过本次检查，还查出少部分离职人员还没有及时在营销员管理系统中进行登记。

自评分为10分。

整改措施：要求在12月12日内，各经营单位组训必须将已经离职的销售人员及时上报，并在系统中进行登记。

二〇一一年十二月八日篇四：邮政代理保险业务自查报告

邮政代理保险业务自查报告

邮政代理>保险业务>自查报告

为落实集团公司要求，确保我市邮政代理保险业务合规文件运行，根据县局指示我局开展了了一次自查活动，具体自查情况如下：

1、业务开办逐级授权，授权规范，并在上级授权规范内开展业务

2、不存在违反法律法规开展业务，代理关系和法律责任不清楚等问题导致的各类风险隐患

3、代理保险人从业人员没有考取相应的从业资格证

4、网点取得了《保险兼业代理业务许可证》，张贴在显要位置。与保险系统网店名称相符

5、营业厅按规定张贴了《人身保险投保提示》

6、当期销售的产品没有超过三家保险公司

7、投保时按规定填写《投保单》、《投保人风险承受力评估报告》、《人身保险投保提示书》等资料均有投保人本人填写投保单、回执、委托授权书等重要文件的行为

8、严格按规定留存客户身份证复印件，对于投保人与被保险人不是同一人的，要求提供被保险人的有效身份证件

9、不存在销售误导行为，能正确解释保险产品，明确告知客户退保条件及可能带来的损失

10、网点日间业务及时上缴后督，并留存交接记录

11、摆放的资料合规，没有自行印制宣传资料

12、建立了客户投诉及危机事件处理预案，妥善处理客户投诉，并做好记录

13、建立了客户台帐

14、填写的客户信息真实有效，

15、操作员密码定期修改，不使用他人工号办理业务，

16、系统操作员与网点实际人员相符，人员调整合规

17、网点单证账实相符，顺号使用，留存凭证量不超限

18、按规定进行单证的请领、交接，并留有相关记录

19、严格按协议规定的结算机构、结算周期、手续费、结算保费及手续费，手续费收入全额入账

20、设立专门的业务台帐和财务账薄记载保险代理业务

21、不存在挪用、截留、侵占保险费或者保险金的行为

22、不存在直接收取保险公司好处费和手续费之外的任何费用

务自查报告》

《邮政代理保险业篇五：关于开展保险专业代理公司自查自纠和

国 监 浙 监 局 公 文 中 保 会 江 管 办 室 件浙保监办发﹝2012﹞30 号关于开展保险专业代理公司自查自纠和 清理整顿工作的通知各省级保险专业代理机构： 为进一步巩固、深化中介监管工作成效，着力治理保险 代理市场小、散、乱、差的状况，切实保护保险消费者利益，根据中国保监会《关于开展 2012 年保险公司中介业务检查 和保险代理市场清理整顿工作的通知》（保监发[2012]3 号）精神，我局决定对辖内保险代理市场进行清理整顿。清理整 顿分为自查自纠、机构清理两个阶段。将有关事项通知如下：

一、自查自纠

（一）自查自纠范围 自查范围为 2011 年和 2012 年 1-3 月辖内各省级保险专 业代理机构的保险代理业务，涉及重大问题可追溯与延伸。

（二）自查自纠内容 自查自纠内容 自查自纠 公司基本情况。1．公司基本情况。包括注册资本、经营状况、高管情况、组织架构、制度建设、从业人员、许可证时效、职业保 险、保证金缴存等内容。2．存在的问题。存在的问题。（1）是否存在为保险公司虚构中介业务的行为；（2）是否存在销售误导的行为；（3）是否存在挪用侵占保费、保险金的行为；（4）是否存在不正当竞争和商业贿赂行为；（5）是否存在涉嫌传销行为和非法集资行为；（6）是否存在其他扰乱保险市场正常秩序、侵害保险 消费者利益的行为；

二、机构清理

（一）清理标准 1.以代理保险业务为名为保险公司虚构中介业务、非法 套取资金的各类保险代理机构； 2.内部管理混乱、业务长期无法正常经营的保险专业代 理机构； 3.许可证失效的各类保险代理机构； 4.已无法取得联系、名存实亡的保险专业代理机构； 5.存在涉嫌传销、非法集资等其他严重违法违规行为、有必要予以清理的各类保险代理机构。

（二）清理实施 根据自查自纠情况，结合保监发[2012]3 号文精神，对 部分自查自纠情况不到位和列为重点清理对象的机构，开展 现场检查，并依法实施清理。

三、工作要求

（一）认真开展自查。各公司要加强组织领导，高度重 视，按照以查促改、标本兼治的原则，组织各级分支机构，对照自查自纠内容和要求，应当针对存在的问题和清理重 点，逐条逐项开展自查，全面、客观反映公司的内控状况和 经营情况，并填制完成自查情况表（详见附件）。

（二）制定整改方案。根据自查发现问题，各公司要认 真制定整改方案，明确整改目标和进度，细化相关整改措施，完善整改组织安排，确保整改方案切实可行、科学有效。

保险公司理赔整改计划 篇6

为提高理赔工作，现提出以下整改计划 ：

（1）工作时效：理算时效起点为索赔收条打印时间，故在工作中自己必须先审核资料是否完整，如资料完整确认无误再打印收条然后再进行单证收集。现有几笔案件因客户交警事故认定书 未拿来索赔，案件一直无法处理。反复给客户打电话，客户都说忙，空了再去。核赔规则写到标的车辆维修发票5千以下可不提供，但现因三者车发票未及时提供，导致我机构小案快赔案件一直无法提高工作时效。

（2）工作质量：5月考核结果显示被退8个案子。第一;由于自己的理赔技巧不熟练；第二：工作中得马虎，在5月初提取外勤人员工资数据时，慌乱中导致单证上传时，一部分单证忘记上传。案件被退回次数颇高。故在自己平时理算过程中，小心仔细，案件情况清楚后再开始理算。在今后工作中加强自身业务知识，提高工作效率，提高KPI数据。

保险代理公司整改报告 篇7

尊敬的审判长、审判员：

北京市xx律师事务所接受本案第二被告中国太平洋保险股份有限公司北京分公司的委托，指派本所律师xxx、助理xx作为xxx诉xxx、xxxxx保险股份有限公司北京分公司（下称“ 保险公司”）道路交通事故人身损害赔偿纠纷一案中保险公司的代理人，代理其参加本案诉讼。根据本案事实及相关证据，发表如下代理意见：

一、肇事车辆向保险公司购买了《机动车交通事故责任强制险》，因此应该按照《中华人民共和国保险法》第65条和《中华人民共和国道路交通安全法》第76条的规定，由保险公司在强制保险限额之内对原告承担保险赔偿责任。

二、依据《中华人民共和国民事诉讼证据规则》第2条的规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实，有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。代理人认为：本案中，原告主张赔偿的请求，证据不足，依法应予以驳回或对赔偿请求予以降低，具体如下：

1、原告主张赔偿电动自行车费法庭应该不予认可：

1、原告出具的电动自行车费用票据上交款人和收款人都没有相关人签字，也没有税务局盖章，因此代理人对此票据不予认可。

2、如果法庭认为票据是真实的，代理人有以下观点： 1）原告提供了两张电动自行车购买费用的票据，其中一张2500元的票据日期是2011年2月7日，但是事故发生日是2011年2月5日，明显表示出是在事故发生后购买的电动自行车，因此我们对2500元这张票据不予认可。

2）原告曾当庭自认购买被损坏的电动自行车的时间是2009年7月，而原告提供的另一张2400元票据的日期是2010年2月，因此对2400元票据的真实程度表示质疑，认为有伪造证据的可能。

2、原告主张误工费赔偿，但是所提供证据不充分，请法庭予以驳回： 根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第20条规定，误工费根据受害人的误工时间和收入状况确定。误工时间根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。受害人因伤致残持续误工的，误工时间可以计算至定残日前一天。代理人认为原告无法举证证明自己的收入状况和误工时间：

1、收入状况：根据谁主张谁举证的原则，在本案中原告虽然说自己在“北京振利保温有限公司”工作，但是原告并没有出具任何证据说明原告是该公司的员工，更没有提供相应的工资表。

2、误工时间：虽然原告提供了村委会误工证明，代理人对该证明的真实性并不质疑，但是根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第20条的规定，误工时间只能根据受害人接受治疗的医疗机构出具的证明确定。因此我们对该误工证明的合法性和关联性不予认可。

3、原告主张的精神损害抚慰金法庭应该不予认可：

1、根据《最高人民法院关于确定民事侵权精神损害赔偿责任若干问题的解释》第9条规定，精神损害抚慰金包括以下方式： 1）致人残疾的，为残疾赔偿金； 2）致人死亡的，为死亡赔偿金； 3）其他损害情形的精神抚慰金。

对于原告所受的伤害代理人表示慰问，但是原告的伤势程度并不适用以上规定。

2、根据《最高人民法院关于确定民事侵权精神损害赔偿责任若干问题的解释》第11条规定，受害人对损害事实和损害后果的发生有过错的，可以根据其过错程度减轻或者免除侵权人的精神损害赔偿责任。而且被告司机在车祸发生后积极地带原告去医院检查，垫付了医疗费用，并给予了原告一千元作为赔偿，在事故发生后一直在配合原告的身体治疗和精神治疗，足以减轻其精神痛苦。

4、原告主张的护理费赔偿不应得到法庭的支持：

根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第21条规定，护理人员原则上为一人，但医疗机构或者鉴定机构有明确意见的，可以参照医嘱和伤残程度确定护理人员人数。

护理费是指受害人因遭受人身损害后，生活无法自理需要他人护理而支出的费用。但是，原告提供的医嘱中医生并没有写着原告需要相关人员的护理，而且从医嘱所描述的伤势来看原告也根本没有达到生活无法自理需要他人护理的程度。

5、原告主张的医疗费赔偿，证据不足，请求法庭予以降低。通过当庭对原告所提供的药品清单进行质证，可以发现：

1、药物清单中所含有的萘丁美酮胶囊，其主要作用是治疗风湿病；

2、药物清单中所含有的头孢呋辛酯片，其主要作用是治疗气管炎。显而易见，风湿病和气管炎并不是本次车祸事故造成的后果，而是常年日积月累形成的病症，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第63条规定，证据必须查证属实，才能作为认定事实的根据。因此这两笔费用支出与本案中的交通事故无关，请法庭核减。

6、原告主张的住院伙食补助费法庭应该不予认可：

根据相关法律规定，住院伙食补助费是指受害人遭受人身损害后，因其在医院治疗期间支出的伙食费用超过平时在家的伙食费用，而由侵权人就其合理的超出部分予以赔偿的费用。

因此，只有住院才存在伙食补助费的赔偿，但是原告当庭自认他并没有住院，在其提供的医嘱中医生也没有说明原告需要住院。

7、原告主张的交通费赔偿过高，请求法庭因其伤势酌情：

1、根据谁主张谁举证的原则，原告并未出具相关车票及证据。

2、原告提出高达500元的交通费用不符合实际支出。采育镇到大兴区人民医院有三十公里路程，如果刷卡乘用公交车仅仅需要两元，原告在庭上也曾说过自己是刷卡乘坐公交车的，这种说法与自己的主张相互矛盾。

本着公平公正的原则，我请求法庭对原告主张的交通费赔偿核减。

8、原告主张的营养费赔偿法庭应该不予认可：

根据《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》第24条规定，营养费根据受害人伤残情况参照医疗机构的意见确定。在一些人身损害的场合，对于是否需要营养品进行辅助治疗，不是普通人所能决定的，必须要借助于专业人员的意见确定。但是在原告提供的医嘱中，医生并没有写原告需要营养补助。

9、本案的诉讼费用保险公司不承担赔偿责任。

根据《中华人民共和国保险法》第66条规定，责任保险的被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，被保险人支付的仲裁或者诉讼费用以及其他必要的、合理的费用，除合同另有约定外，由保险人承担。

三、交强险的设立目的是保护所有的道路交通参与者的利益，如果为单一个体进行的保护超过了应有限额，会损害多数道路参与者的利益，恳请法庭严格依据证据规则行使审判权。从以上反映情况看，原告的多项诉讼请求证据不充分，对于这类诉讼请求法庭予以驳回。

以上代理意见请法庭考虑！

代理人：xxx律师事务所

律师：

保险代理公司整改报告 篇8

开展代理保险业务调研的报告

XXXXXXX：

近年来，我行将代理保险业务作为重点中间业务来抓，代理保险业务也由此成为了新的利润增长点，同时代理保险业务是扩大经营收入、提升自身竞争实力的必然选择。

（一）代理保险业务中存在的问题和风险 通过调研，我行代理保险业务存在以下的风险：

一、宣传广告风险。保险产品的宣传与广告不仅关系到代理人推销的效果，更直接影响到购买人对产品及其风险的正确认识。在具体实践中，保险代理公司会存在代理保险产品的宣传、广告词往往存在被扭曲、被夸大的风险。尤其是所谓的“联合推出”、“银保理财业务”等，引发了购买人对保险产品的误解，也使我行容易陷入购买人与保险人之间越来越多的矛盾和纠纷。

二、角色混同风险。“银保”角色混同主要是基于“银保”产品的雷同。大部分寿险产品套用银行存款本金、存期、利息等概念。这种套用使寿险产品与金融机构存款产品极其雷同，容易使客户混淆保险产品与金融产品的区别。由于产品雷同、客户认知不高及银行人员宣传模糊，客户购买保险产品后，并不明白自己就变成了保险公司客户，而认为自己还是金融机构的客户。

三、不当承诺的风险。一些保险公司从业人员的素质偏低，在向客户介绍和宣传保险产品时，过于强调保险的分红增值功能，疏忽对

保单条款的介绍，甚至可能出现不实的口头承诺，这使得一些客户误认为买的是金融机构的保险产品，出现问题可以找银行，这些都为金融机构发生保险代理业务纠纷埋下了隐患。

（二）政策建议

一、清理代理保险中的不正当宣传，将违背金融法规、误导客户、容易引发风险的宣传一律禁止。加强正规宣传，促使社会公众对银行代理保险工作的认同，提高风险意识，增强对代理保险工作的信心和理解。

二、完善银保监管体系，加强监管力度。从长远来看，金融一体化是银行保险发展的要求和结果，应逐渐突破现行分业监管的模式，实行功能型监管制度。可以根据金融产品的功能即金融业务进行监管，而不管这个业务由哪个金融机构从事，即由针对金融机构的监管转变为针对金融产品的监管。一方面在出现金融业务交叉现象时，可以实施跨产品、跨机构、跨市场的整体监管，使监管机构对金融风险的关注视野放大，另一方面鉴于金融产品所实现的基本功能具有较强的稳定性，据此建立的监管体系和规则更有连续性和统一性，从而有效地解决混业经营条件下金融创新产品的监管归属问题，避免监管“真空”和多重监管现象的出现。

特此报告。

XXXXXX

保险代理公司整改报告 篇9

一、明确整改提高工作的重要意义

整改提高阶段是在前两个阶段工作的基础上，集中时间、集中精力解决问题，抓落实、见实效的阶段。在这一阶段，能不能在解决党员和党组织思想、工作和作风等方面的突出问题，解决影响改革发展稳定、涉及群众切身利益的实际问题上取得新的进展，是衡量先进性教育活动有没有取得实效的重要标准。各级党组织要紧紧抓装取得实效”和“成为群众满意工程”这两个根本，在制定整改措施和整改方案、认真进行整改、向群众公布整改情况及群众满意度测评四个环节上下功夫，正确把握政策，发挥党员领导干部的表率作用，加强组织领导和督促检查，建立健全和完善保持党员先进性的长效机制，确保先进性教育活动取得实效。

二、整改内容

根据分公司党委在开展先进性教育活动过程中，通过各种方式所征集到的共有12条建议和意见，内容涵盖有企业改革改制、企业经营管理、企业人事管理、企业人才建设、领导干部工作作风、职工福利待遇等方面。公司领导班子经过慎重研究、讨论和疏理，认为具备立即整改条件的有5个问题，要立即责成相关部门予以立即整改。认为通过努力能够解决的问题，具备限期整改有2条，长期规划有1条，将责成相关部门限期拟出整改方案予以整改。对那些应该解决但由于受客观条件限制一时解决不了的或所提问题内容不具体、不明确的共有4条，要采取适当的形式在一定范围内向职工群众说明情况。

三、整改时限和整改措施

根据上级和我司党委关于保持共产党员先进性教育活动整改提高阶段的工作要求，现分为以下三个整改时限：

1、立即整改。

2、限时整改。

3、中长期规划和向职工群众说明。

以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和三个代表重要思想为指导，对照《党章》及《新时期保持共产党员先进性具体要求》，对照先进典型，结合我司工作实际，明确我司改革发展的总体目标，针对教育活动中广大职工群众提出的建议和意见及存在的问题和不足，按照先进性教育整改提高阶段的具体要求，采取以下相应的整改措施：

1、属于立即整改的问题，公司领导班子将立即责成相关责任部门、责任人立即予以整改。

2、属于限时整改的问题，公司领导班子将在规定的时限内要求相关责任部门、责任人予以整改。

3、属于中长期规划的问题，公司领导班子将就这些问题进行深入探讨，在企业改革、发展进程中不断探索和解决问题。

4、相关问题中属于与相关政策法规和市场规则不符、不适合我司具体工作实际的，公司领导班子将责成相关责任部门、责任人通过一定的方式、在一定的范围内予以说明。对情况复杂、涉及面大，本单位难以解决的问题，要加强协调，采取综合治理措施加以解决。

四、其它事项

我司党委的先进性教育整改措施和领导班子成员的整改措施、方案，将在按规定提交省分公司先进性教育督导组审阅后，通过一定形式、在一定范围内向群众公布，接受群众监督，吸收群众的合理意见，进行必要的修订。

招标代理公司自查报告 篇10

一、自查情况简述

本次自查，主要针对公司在建的XX、XX、XX、XX、XX5个项目。自查内容如下：

（一）招标管理和监督制度的建设情况是否齐全、规范；

（二）招标程序是否合规；

（三）是否存在未核准先招标、未批招标计划先招标的情况；

（四）是否存在中标单位资质不符合工程项目建设要求的情况；

（五）评标办法是否科学、规范、合理；

（六）招、投标资料及评标报告是否齐全、合规、并做到及时归档。

二、合同签订及履行情况

（一）XX项目合同共计20个。其中，招标合同3个，比选询价合同17个。

（二）XX项目合同共计31个。其中，公开招标合同7个，比选询价合同21个，直接指定合同2个，竞争性谈判合同1个。

（三）XX项目合同共计23个。其中，公开招标合同7个，比选询价合同16个。

（四）XX项目合同共计25个。其中，公开招标合同6个，比选询价合同13个，直接指定合同2个，参照XX、XX项目的1个。

三、自查发现的问题

经归纳整理，自查后存在以下共性问题：

（一）中标后续工作并未按照《中标通知书》中的规定来进行，中标单位未按时交纳履约保证金及按时签约；

（二）合同签订手续不完善，对询价比选单位资质审查不严；

（三）部分项目缺少立项程序；

（四）工程项目资料档案管理不到位，存在项目资料不全的情况。

四、自纠措施

公司消防整改报告 篇11

XXXXX公司消防安全整改措施

“隐患险于明火，防范胜于救灾，责任重于泰山”，安全工作关系到公司长治久安。2014年11月25日XXXX公安局XXXX路派出所治安管理部门对我公司进行了检查，针对公司安全隐患问题提出了很多宝贵意见，我公司自上而下高度重视，迅速采取措施整改，具体内容结合公司实际情况如下： 1.根据整改要求，需增加消防灭火器和灭火器箱，具体需求数量如下表： 地点 车间东面 车间西面 车间南面 车间北面 合计 需新增灭火器箱数量（个）3 5 3 4 15 需新增灭火器数量（具）（4Kg ABC干粉灭火器）3 5 3 4 15 2．公司严格对消防安全制度进行了修改、整理和宣导。全体员工集训消防制度和灭火器的使用。3.对车间原材料摆放重新统一布局；严禁公司全体员工及客户抽烟，杜绝一切易燃物品。4．公司从上到下提高警惕，随时排除一切安全隐患。恳请上级单位监督指导，多提宝贵意见！整改承诺单位： XXXXXXXX 安全承诺人： 2014年11月26日

快递公司整改报告（推荐） 篇12

黄羊镇分部整改报告

武威市邮政管理局：

贵局于2015年5月28日对我公司安全生产经营及各项制度的建立和执行情况进行了检查，检查组认真、严肃、全面对我司工作进行指导和评价，充分肯定了我公司所做的工作成绩，同时针对我公司管理现状中存在的不足之处，提出了中肯的整改意见。我公司针对检查组提出的意见，迅速组织有关人员，及时地制定了相应的改正措施，进行了深刻、细致的整改工作，取得了良好的成果。

按照检查组整改意见的要求，我们逐条落实实施，并在规定时间内整改完毕。现将整改工作的实际情况报告如下：

首先，按照贵局的要求，我司于2015年5月30日与武威中通速递总公司签署了安全生产责任书，并按照责任书的要求，严格落实各项规章制度，确保公司正常，有序，规范的运行。

第二，各项制度的建立和健全。针对我司制度不够健全和完善的问题，我司结合贵局的要求，制定了安全检查与事故隐患排查制度；安全例会教育培训制度；寄递服务用户个人信息安全管理制度等相关的制度；建立了安全生产隐患自查台账，确保了各项检查和改进措施有详细的记载。

第三，自2015年05月28日起，按照贵局的要求严格执行寄件客户实名登记制度，做到了寄件百分之百的开箱验视制度，同时，及时在面单及预留底单上加盖了验视章，加强了揽件员工签字的规范性要求。

第四，针对我司未公示警示语的问题，我司积极着手，联系上级公司，在当日就张贴了“扫黄打非”警示语，此举对我司的规范操作和客户的提醒尤为重要，我司将严格按照贵局的要求落实执行。

针对上述存在的问题，我司已积极进行整改，并对存在的各项安全隐患进行进一步的检查和对比自查，以确保公司的各项操作流程规范且有序，为公司的健康发展奠定长久的基础。

中通速递黄羊镇分部