结售汇申请书新

2024-06-14

结售汇申请书新（通用5篇）

结售汇申请书新篇1

76696778.doc（进口汇利达业务专用）

附件一：

远期售汇申请书

（进口汇利达业务专用）

编号： RMBFWD(申)

致：中国银行股份有限公司行根据我司与贵行签订的编号为的《远期结售汇、人民币与外币掉期总协议》，现向贵行申请购买远期外汇，具体内容如下：

2、远期售汇价：

4、交割日期：年月日

76696778.doc（进口汇利达业务专用）

--------------------受理银行审批栏-----------------□ 申请书内容完整；□ 符合实需原则；□ 印鉴核对相符；

□ 已核对保证金/授信额度比例符合规定，金额为：

□ 其他审核说明：审批意见：有权签字人/经办人：年月日

受理部门与资金部门交易确认情况(含汇率、货币及金额、期限、资金部门交易员)如下：本交易执行情况：□正常交易 □正常交割，□展期，□部分违约，□全额违约

有权签字人/经办人：年月日

个人结售汇问题解答篇2

1、《个人外汇管理办法实施细则》对个人结汇和境内个人购汇是如何规定的？

答：对个人结汇和境内个人购汇实行总额管理。总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对总额进行调整。个人购汇和个人结汇业务，都按自然计算个人累计总额。

个人总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。

2、银行为个人办理结售汇业务流程？

答：应当按照下列流程办理：

（一）通过与外管局联网的个人结售汇系统查询个人结售汇情况；

（二）按规定审核个人提供的证明材料；

（三）在个人结售汇系统上逐笔录入结售汇业务数据；

（四）通过个人结售汇系统打印“结汇/购汇通知单”，作为会计凭证留存备查。

3、哪些个人结售汇业务不纳入个人结售汇系统？

答：除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统:

（一）通过外币代兑点发生的结售汇；

（二）通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；

（三）外币卡境内消费结汇；

（四）境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；

（五）境内卡境外使用购汇还款。

4、个人外汇账户的分类有哪些？

答：按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；按账户性质区分为外汇储蓄账户、外汇结算账户、资本项目账户。

个人可凭本人有效身份证件在银行开立外汇储蓄账户；

个人进行工商登记或办理其他执业手续后可开立个人外汇结算账户；

开立个人资本项目账户凭书面申请、身份证件、有关主管部门出具的证明材料向外汇局申请。

5、常用的个人结售汇和个人外汇买卖交易代码有哪些？

答：2001个人售汇交易，2002个人结汇交易，2706个人外汇买卖现钞交易，2707个人外汇买卖转账交易，1354结售汇汇率查询，2175钞折汇交易。

6、个人外币现钞存入外汇储蓄账户的规定是什么？

答：个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

7、个人外币现钞存入外汇储蓄账户的规定是什么？

答：个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行

凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。

8、个人外汇储蓄账户间资金境内划转，如何办理？

答：按以下规定办理：

（一）本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理；

（二）个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理；

（三）境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。

9、个人委托他人代为办理购汇、结汇的相关规定？

答：个人委托其直系亲属代为办理总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明；其他情况代办的，除需提供双方有效身份证件、授权书外，还应提供本细则规定的相关证明材料。

直系亲属指父母、子女、配偶。直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。

10、境内个人经常项目项下非经营性结汇超过总额的，如何办理？

答：凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：

（一）捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定；

（二）赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；

（三）遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书;

（四）保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定；

（五）专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同;

（六）法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同；

（七）职工报酬：雇佣合同及收入证明；

（八）境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明;

（九）其它：相关证明及支付凭证。

11、境内个人经常项目项下非经营性购汇超过总额的，如何办理？

答：凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。

12、境内个人经常项目项下非经营性购汇超过总额的都有哪些凭证要求？

答：境内个人经常项目项下非经营性购汇超过总额的，按《国家外汇管理局综合司关于下发〈经常项目外汇账户和境内居民个人购汇操作规程〉的通知》汇综发[2006]32号办理。

13、境外个人经常项目项下非经营性结汇超过总额的，如何办理？

答：凭本人有效身份证件及以下证明材料在银行办理：

（一）房租类支出：房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知；

（二）生活消费类支出：合同或发票；

（三）就医、学习等支出：境内医院（学校）收费证明；

（四）其它：相关证明及支付凭证。

上述结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人

民币账户

14、境外个人经常项目合法人民币收入购汇及未用完的人民币兑回，如何办理？答：按以下规定办理：

（一）在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。

（二）原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起24个月；对于当日累计兑换不超过等值500美元（含）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。

15、境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，如何办理？

答：外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

手持外币现钞汇出当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

16、境外个人经常项目外汇汇出境外，如何办理？

答：按以下规定在银行办理：

（一）外汇储蓄账户内外汇汇出，凭本人有效身份证件办理；

（二）手持外币现钞汇出，当日累计等值1万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理；超过上述金额的，还应提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。

17、个人经常项目项下经营性外汇收支如何办理？

答：按以下规定办理

（一）个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的外汇结算账户进行；其外汇收支、进出口核销、国际收支申报按机构管理。

个人对外贸易经营者指依法办理工商登记或者其他执业手续，取得个人工商营业执照或者其他执业证明，并按照国务院商务主管部门的规定，办理备案登记，取得对外贸易经营权，从事对外贸易经营活动的个人。

（二）个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理进口的，本人凭其与代理企业签定的进口代理合同或协议购汇，所购外汇通过本人的外汇结算账户直接划转至代理企业经常项目外汇账户。

个体工商户委托有对外贸易经营权的企业办理出口的，可通过本人的外汇结算账户收汇、结汇。结汇凭与代理企业签订的出口代理合同或协议、代理企业的出口货物报关单办理。代理企业将个体工商户名称、账号以及核销规定的其他材料向所在地外汇局报备后，可以将个体工商户的收账通知作为核销凭证。

（三）境外个人旅游购物贸易方式项下的结汇，凭本人有效身份证件及个人旅游购物报关单办理。

18、境内个人对外直接投资，如何办理？

答：应按国家有关规定办理。所需外汇经所在地外汇局核准后可以购汇或以自有外汇汇出，并办理相应的境外投资外汇登记手续。

境内个人及因经济利益关系在中国境内习惯性居住的境外个人，在境外设立或控制特殊目的公司并返程投资的，所涉外汇收支按《国家外汇管理局关于境内居民通过境外特殊目的公司融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》等有关规定办理。

19、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金划转有何规定？

答：可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇。



20、个人对外贸易经营者、个体工商户通过外汇结算账户办理的经常项目项下经营性外汇购结汇，是否应纳入个人结售汇系统？

答：个人对外贸易经营者、个体工商户经常项目项下经营性外汇购结汇，应通过其外汇结算账户办理，外汇结算账户统一纳入外汇账户信息系统进行管理。对通过外汇结算账户发生的结汇、购汇，不纳入个人结售汇系统。

21、境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入如何办理购汇？

答：（1）境外个人经常项目合法人民币收入按规定无需纳税的，购汇可以不提供税务凭证。

（2）境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入购汇，可以汇出、可以存入本人外汇储蓄账户，也可以按规定携出境外。

22、外汇局开具的《提取外币现钞备案表》有效期多长？

答：外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废。

23、个人外币买卖，如个人将持有的美元兑换为欧元，是否应通过个人结售汇系统办理？答：个人外币买卖不需通过个人结售汇系统办理。个人结售汇系统主要统计的是个人本币与外币的兑换。个人外币买卖只涉及一种外币与另一种外币的兑换，故不需通过个人结售汇系统办理。

24、个人委托外贸公司出口，是否必须通过个人外汇结算账户收汇及结汇？

答：个人委托外贸公司出口时，可以由外贸公司代为收汇，也可以本人收汇。本人收汇、结汇的，应通过其开立的个人外汇结算账户办理。

25、违反《个人外汇管理办法》及《个人外汇管理办法实施细则》的，如何处罚？

合作办理远期结售汇业务总协议书篇3

编号：

协议甲方：广东南海农村商业银行股份有限公司

支行协议乙方：

为防范汇率风险，经协商，甲方与乙方就甲方代理中信银行股份有限公司广州分行（以下称中信银行）为乙方提供远期结汇/售汇业务事宜达成如下协议：

第一条

甲方作为中信银行的合作银行，按照本协议及国家有关规定为乙方叙做合作远期结汇/售汇。

第二条

乙方确认，本协议签署之前甲方已经向乙方充分揭示本业务存在的风险，乙方在充分理解风险的基础上，应当签署本协议附件中的《交易风险说明书》交甲方留存。

第三条

乙方需按照中国人民银行及国家外汇管理局有关规定及其他相关的法律、法规和规定，逐笔填写《合作远期结汇/售汇申请书》，向甲方申请办理合作远期结/售汇业务。

第四条

合作远期结汇/售汇业务建立在实需原则基础之上，在《合作远期结汇/售汇申请书》中，乙方需根据诚实信用的原则声明外汇收入的来源或外汇支出的用途，按照国家外汇管理规定，甲方为乙方办理合作远期结售汇业务的外汇收支限于即期结售汇项下的各项外汇收支。

第五条

乙方应确保向甲方提供的任何资料和证明文件真实有效。如果乙方提供的任何资料或文件存在虚假或不实陈述，将构成本协议下的违约，乙方承担由此对甲方造成的任何损失。

第六条

乙方申请被甲方受理后，乙方同意甲方有权依据具体交易期限、交易币种、市场波动率及乙方资信状况等条件要求乙方按照一定比例存入足额保证金（含减免保证金的授信额度）。该保证金以质押的方式担保乙方全面履行本协议，甲方对该保证金有优先受偿权。对于期限一年以内（含一年）美元对人民币交易乙方应存入交易金额

%的保证金，非美元对人民币交易乙方应存入交易金额

%的保证金；对于期限一年以上的远期交易乙方应存入交易金额

%的保证金。在其它情况下,乙方应落实甲方接受的其他保障措施,无法满足上述条件的，甲方有权不接受乙方的申请，由此造成的延误或其他损失由乙方自行承担。若乙方构成本协议或任何与本协议相关的违约，或出现本协议约定须由乙方付款的情形时，甲方有权扣划上述保证金及从乙方开立在甲方及其各分支机构的存款账户中扣划相关款项。

如市场或国家外汇政策发生较大变动，甲方有权视具体情况而定调整不同期限、不同币种及其他交易要素的保证金比例。

第七条

交易发生后，如果由于市场汇率变化的影响，使交易重估损失超过乙方已交付保证金（含减免保证金的授信额度）的 %，乙方应根据甲方的要求增加保证金以弥补市值损失金额，否则甲方有权将交易强制平盘，平盘损失由乙方承担；乙方也可继续使用甲方认可的其它保障措施, 因乙方原因不能按照约定办理交割的，按照违约处理，甲方可以对此交易进行强制平盘，原合约终止，交易所产生的损失由乙方承担。平盘损失乙方必须办理交割，在平盘发生日甲方可直接从乙方的保证金账户中扣划进行抵补。

第八条

甲方根据本协议规定为乙方办理合作远期结汇/售汇所需的外汇/人民币资金，从乙方在甲方开设的账户中支付，乙方应保证在交割日账户中有足够资金用于全额支付。

第九条

乙方保证在交割日甲方营业时间内，支付委托甲方购买/售出货币所需的全额人民币/外汇资金。

第十条

乙方可对原合作远期合约提前交割，原交易造成的损失由乙方承担，原交易价差收益归乙方所有，上述损益在原合作远期合约到期时一并清算交割。甲方只受理原交易交割日至少2个工作日前由乙方提出的提前交割申请。

第十一条

因乙方提前交割所产生的价差收益或损失计算方法如下：

1.结汇提前交割：

汇价损益＝[原合作远期合同汇率-提前交割远端汇率（外汇卖出价）]×提前交割金额

2.售汇提前交割：

汇价损益＝[提前交割远端汇率（外汇买入价）－原合作远期合同汇率]× 提前交割金额

第十二条

因贸易的复杂性及其他原因可能导致远期结售汇交割日期的不确定性，对于固定交割日类型的远期结售汇业务，设定交割日后2个工作日为办理交割的宽限期（宽限期不得跨月），乙方在宽限期内办理的交割视同履约交割，宽限期内可以办理展期，择期交易没有宽限期。

第十三条乙方因特殊原因不能按期交割，可向甲方申请并经甲方同意后展期，原交易造成的损失由乙方承担，须当期交割损失或相应扣划乙方保证金帐户；原交易价差收益归乙方所有，待展期最终到期时一并付给乙方。如展期交易最终到期时乙方全额违约或部分违约，甲方按照乙方履约比例将原交易累计价差收益或保证金账户收益支付给乙方。因乙方展期所产生的价差收益或损失计算方法同本协议第十五条。甲方只受理原交易交割日至少2个工作日前乙方提出的展期申请。

第十四条

远期结售汇业务实行履约审核有效凭证及单据。因下列原因使本协议不能履行的，所产生的价差收益全部归甲方所有；由此造成的价差损失由乙方承担，该损失乙方必须办理交割，甲方在合约约定交割日可直接从乙方的账户中扣划进行抵补。

1.乙方未在交割日提交全部有效凭证及/或有效商业单据； 2.乙方不按时向甲方交割，也未向甲方办理展期交割； 3.收、付款金额小于乙方申请金额；

4.乙方其它不符合“合作远期结汇/售汇申请书”中规定事项的交割行为。

第十五条

因乙方违约使本协议不能履行，所产生的价差收益或损失计算方法如下：

1.当交割日即期汇率高于原合同签订时的远期汇率时：结汇：汇价损失＝[交割日即期汇率（外汇卖出价）－合作远期合同汇率]×违约金额

售汇：汇价收益=[交割日即期汇率（外汇买入价）－合作远期合同汇率]×违约金额

2.当交割日即期汇率低于原合同签订时的远期汇率时：售汇：汇价损失＝[合作远期合同汇率－交割日即期汇率（外汇买入价）] × 违约金额

结汇：汇价收益=[合作远期合同汇率－交割日即期汇率（外汇卖出价）] × 违约金额

第十六条

合作远期结汇/售汇交易成交后，甲方应主动向乙方寄送经甲方经办复核签名和盖章确认的《合作远期结汇/售汇申请书》客户联。如成交后10天内乙方未收到甲方寄送的申请书客户联，应及时由甲方查询；如交易成交后30天未向甲方查询，该交易以甲方的记录为准，甲方亦不再负责补寄申请书客户联。

申请书客户联寄至：

通讯地址：

联系人：

电

话：

传

真：

第十七条

乙方可授权其有关人员与甲方办理合作远期结售汇业务。《授权委托书》应使用本协议附件中规定的格式，并由乙方法定代表人签字或签章、加盖乙方公章。

第十八条

本协议及附件构成甲乙双方之间关于具体结汇或售汇交易的完整协议。在本协议履行过程中，如附件的具体内容与本协议内容有任何不一致或矛盾，原则上以附件内容为准。但有关展期、提前交割等平盘价差损益计算及保证金市值评估计算内容除外。

如某笔合作远期结汇/售汇业务发生纠纷，甲乙双方应首先根据本协议规定积极协商解决。否则，双方之间发生的源于本协议或与本协议相关的任何争议、纠纷或索赔，由甲方所在地人民法院管辖。

第十九条

其他约定事项。乙方确切知悉并同意，甲方作为中信银行的合作行，受到其与中信银行之间的合作协议及中信银行相关的远期结售汇业务操作流程的约束。如甲方对中信银行出现违约（包括但不仅限于甲方未按中信银行要求增加保证金），中信银行有权将交易强制平盘，平盘损失由甲方承担；对已发生的不符合中信银行远期结售汇业务规定或不符合监管规定的远期结售汇交易，中信银行有权将交易强制平盘，因此而造成的损失由乙方承担。

第二十条

本协议经甲方法定代表人（负责人）或授权签字人签字并加盖公章及乙方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并加盖公章后生效。

第二十一条

本协议一式叁份，甲方与乙方各执一份，并交一份

给中信银行留存。

甲方盖章：

乙方盖章：

负责人：

法定代表人（负责人）：（或其授权签字人）签字：

（或其授权签字人）签字

****年**月**日

结售汇申请书新篇4

汇发[2010]56号

国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局：

为规范银行结售汇综合头寸管理，根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家外汇管理局制定了本通知。本通知对现有银行结售汇综合头寸管理法规进行了梳理整合。现通知如下：

一、银行结售汇综合头寸（以下简称头寸）是指外汇指定银行（以下简称银行）持有的因人民币与外币间交易形成的外汇头寸，由银行办理符合外汇管理规定的对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易所形成。

二、国家外汇管理局及各分局、外汇管理部（以下简称外汇局）负责核定银行头寸限额并进行日常管理。

（一）政策性、全国性银行的头寸由国家外汇管理局负责核定和日常管理。

（二）城市商业银行、农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行和企业集团财务公司（以下简称地方性金融机构）的头寸，由所在地国家外汇管理局分局、外汇管理部（以下简称外汇分局）负责核定和管理。外汇分局可授权辖内中心支局对银行头寸进行日常管理。

（三）外汇分局拟核定地方性金融机构的头寸上限超过10亿美元（含）以及核定在银行间外汇市场行使做市商职能的地方性金融机构的头寸，应进行初审后报国家外汇管理局统一核定。

三、头寸的管理原则

（一）法人统一核定。银行头寸由外汇局按照法人监管原则统一核定，不对银行分支机构另行核定（外国银行分行除外）。

（二）限额管理。外汇局根据国际收支状况和银行外汇业务经营情况等因素对头寸采取核定限额的管理模式。

（三）按权责发生制原则管理。银行应将对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易在交易订立日（而不是资金实际收付日）计入头寸。

（四）按日考核和监管。银行应按日管理全行头寸，使每个交易日结束时的头寸保持在外汇局核定限额内。对于临时超过限额的，银行应在下一个交易日结束前调整至限额内。

（五）头寸余额应定期与会计科目核对。对于两者之间的差额，银行可按年向外汇局申请调整，对于因汇率折算差异等合理原因导致的差额，外汇局可直接核准调整；对于因统计数据错报、漏报等其他原因导致的差额，外汇局可以核准调整，但应对银行违规的情况进行处罚。

四、头寸的具体管理要求

（一）银行应当自取得结汇、售汇业务经营资格之日起30个工作日内向外汇局申请核定头寸限额。

（二）银行因结汇、售汇业务量发生较大变化，需调整头寸限额时，应当向外汇局提出书面申请。未经批准，银行不得擅自调整头寸限额。

（三）银行申请核定或调整头寸限额，应向外汇局提交下列资料：

1、核定或者调整头寸限额的请示。

2、核定或者调整头寸限额的测算依据。

3、申请前上年末的境内本外币合并及境内外币资产负债表。

4、外汇局要求的其他文件和资料。

（四）外汇局根据申请银行的实际经营需要、代客结售汇及收付汇业务量、本外币资本金（或者营运资金）以及资产状况等因素，核定银行的头寸限额。外汇局对银行头寸限额的调整频率，原则上一个公历不超过一次。

（五）尚未经外汇局核定头寸限额的银行，应实行零头寸管理，其营业当日的结售汇净差额应于下一营业日通过银行间外汇市场平补。

（六）银行之间的头寸平补交易应通过银行间外汇市场进行。未经外汇局批准，银行不得在场外平盘。

（七）银行主动申请停办结汇、售汇业务或因违规经营被外汇局取消结汇、售汇业务经营资格的，应自停办结汇、售汇业务起30个工作日内向外汇局提出申请，经外汇局核准后对其截至该业务停办之日的头寸进行清盘。

五、已具有结售汇业务资格、但尚未获准开办人民币业务的外资银行，不适用本通知中的头寸管理规定，应按下列规定执行：

（一）按照《外资银行结汇、售汇及付汇业务实施细则》（银发[1996]202号）的规定，在中国人民银行当地分支行开立和使用结售汇人民币专用账户。

（二）实行结售汇人民币专用账户余额管理。账户余额不得超过该银行等值

20%的注册外汇资本金或者营运资金，余额内银行可自行进行人民币与外币的转换。

（三）可以按照《中国人民银行关于外资银行开立结售汇人民币现金专用账户有关问题的通知》（银发[2003]180号）开立和使用结售汇人民币现金专用账户。结售汇人民币现金专用账户的余额纳入结售汇人民币专用账户的余额管理。

（四）经银监会批准办理人民币业务后，应在30个工作日内按照本通知第四部分向外汇局申请核定头寸限额，申请时应提交银监会批准其办理人民币业务的许可文件。在获准限额之日起10个工作日内，应按照《中国人民银行关于结售汇人民币专用账户有关问题的通知》（银发[2005]292号）向所在地中国人民银行分支行申请关闭结售汇人民币专用账户，并将结售汇综合头寸调整至核定的头寸限额区间内。

六、外国银行分行头寸集中管理

（一）在境内有两家以上分行的外国银行，可由该外国银行总行或地区总部，授权一家境内分行（以下简称集中管理行），对境内各分行头寸实行集中管理。

（二）外国银行分行实行头寸集中管理，应由集中管理行向其所在地外汇分局提出申请。申请材料应包括以下内容：

1、总行同意实行头寸集中管理的授权函。

2、银监会对外资金融机构在境内常驻机构批准书。

3、该外国银行对头寸实施集中管理的内部管理制度、会计核算办法以及技术支持情况说明。

（三）外汇分局收到申请后，应实地走访集中管理行的营业场地，现场考察和验收其技术系统对该行头寸集中管理的支持情况。对符合条件的，应自受理之日起20个工作日内，出具同意集中管理行实施头寸集中管理的意见，抄报国家外汇管理局，同时抄送该外国银行各分行所在地外汇分支局。

（四）外国银行分行实行头寸集中管理后，境内所有分支行原有头寸纳入集中管理行的头寸管理，由集中管理行统一平盘和管理。若有新增外国银行分支行纳入头寸集中管理，集中管理行及新增分支行应提前10个工作日分别向各自所在地外汇分局报备。

（五）外国银行分行实行头寸集中管理后，集中管理行所在地外汇分局负责核定其头寸限额并进行日常管理；集中管理行在银行间外汇市场行使做市商职能的，执行本通知第二部分第（三）项。集中管理行在申请或调整头寸限额时，其测算依据应使用该外国银行境内全部分支行的汇总数据。

（六）外国银行分行实行头寸集中管理后，若集中管理行和纳入集中管理的其他分支行均未开办人民币业务，则适用本通知第五部分的相关规定。若集中管理行已开办人民币业务，境内其他分支行尚未开办人民币业务，则未开办人民币业务的分支行仍适用本通知第五部分的相关规定，但其结售汇人民币专用账户余额应折算为美元以负值计入集中管理行的头寸。

七、数据报送

（一）各外汇分局应于每年初20个工作日内，填写《国家外汇管理局XX分局（外汇管理部）辖内金融机构结售汇综合头寸限额核定情况表》（见附件1），并发送邮件至国家外汇管理局内网邮箱manage@bop.safe。

（二）各银行应按照“《结售汇综合头寸日报表》及报送说明”（见附件2）的要求，及时、准确、完整地向外汇局报送综合头寸的相关数据。

（三）各银行应在《结售汇综合头寸日报表》的备注栏中，填报本行当日单笔超过等值5,000万美元的对客户结售汇交易、自身结售汇交易、对客户远期结售汇签约交易。每笔交易应提供客户名称、项目、金额、币种和期限（仅限于远期结售汇签约）等交易信息。

八、银行违反头寸管理规定，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》等法律、法规进行处罚。

九、本通知自发布之日起实施。此前规定与本通知相抵触的，以本通知为准。附件3所列外汇管理文件自本通知实施之日起废止。

各外汇分局接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、农村合作金融机构、外资银行。执行中如遇问题，请与国家外汇管理局国际收支司联系。联系电话：010-68402374，68402464。

附件一：辖内金融机构结售汇综合头寸限额核定情况表

附件二：《结售汇综合头寸日报表》及报送说明

附件三：废止文件目录

国家外汇管理局

结售汇申请书新篇5

（2010版）（试行）

第一条客户申请。

客户向我行业务受理行申请办理远期结售汇及人民币与外币掉期业务时，客户需提交如下单据。

（一）当客户为首次办理业务时需提供的单据：

1、经客户有权签字人（指公司法定代表人或其授权人）签署的《远期结售汇/人民币与外币掉期总协议》（以下简称：《协议》）一式两份（见附件五）,如协议由公司法定代表人授权人签署时，应同时提交公司法定代表人书面授权委托书（格式由客户拟定，如果该被授权人需转授权其他第三人签署总协议项下具体交易申请书，则应在本授权书中授予该被授权人转授权权限。）正本或复印件一份，复印件需加盖公司公章。

2、客户法定代表人或其授权人为协议的有权签署人和每笔具体交易申请书的有权签字人，客户法定代表人也可以针对每笔具体交易申请书的签字人员进行授权，需提交《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》一份。

3、客户递交《协议》的同时交送一份营业执照副本的复印件（需加盖企业公章）。

4、客户的交易保证金如采用现汇保证金的形式，需向业务受理行提交《保证金账户开立申请书》一份。

5、缴纳交易保证金。如客户通过授信的形式，由业务受理行配合客户发起授信或对现有授信额度进行切分。如客户通过缴纳保证金的形式，客户应在交易前将保证金存入客户保证金账户。保证金的计算比例见《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章。

6、客户根据外汇收支情况，向业务受理行提交各项交易申请书。

（二）当客户为非首次办理业务，即在协议有效期内叙做业务时只需提供第一条

（一）款5、6条规定的内容。

第二条业务受理行受理客户申请。

（一）当客户为首次办理业务时

1、签署协议

业务受理行《协议》的有权签字人为管辖（直属）支行行长或主管公司业务副行长。

支行在签署协议时，应对以下文件进行审核：（1）《远期结售汇/人民币与外币掉期业务总协议》

客户应将《协议》填写完全，如证实书寄送地址、账户、账号等内容；业务受理行根据客户提供的营业执照副本复印件审核客户协议签字人是否为公司法定代表人或其授权人；公司加盖公章。

(2)《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》

《远期结售汇/人民币与外币掉期业务授权委托书》为客户法定代表人或其授权人授权具体每笔交易的有权签字人，为《协议》的一部分，业务受理行应审核客户法定代表人或其授权人签字及公司公章。

(3)客户营业执照副本复印件

《协议》原件的保管由管辖（直属）支行公司业务部，公司业务部应对协议进行编号。签署完毕的《协议》一份退客户，一份由公司业务部留档，同时应将协议的复印件交业务发生网点留存，并将《协议》复印件通过交换，发送至分行资金业务部留存。

2、交易日业务背景审核

客户叙做业务时，业务受理行应根据《远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第二章第四、五、六条对客户交易背景进行表面真实性审核。同时应提示客户：交割日前客户须根据相应的即期结售汇管理的相关规定，备齐相应单据及相关申报手续，以确保交割日的正常交割。

3、落实交易保证金

业务受理行按照《保证金管理办法规定》为客户开立保证金账户并按照规定比例收取保证金、切分授信额度。

4、审核客户提交的申请书并递交资金业务部

（1）核实客户交易申请书的签字人签字同客户协议中预留印鉴一致，同时《协议》还在有效期内。

（2）计算客户所需保证金金额，并将相应金额存入客户保证金账户，或切分相应的授信额度，应确保授信额度在有效期内。在通过授信额度缴纳保证金的情况下，业务受理行应与支行公司业务部核对该客户可用授信额度情况。

（3）根据保证金落实情况，支行填写《保证金落实确认书》，由网点有权签字人签字，并加盖业务公章。

（4）业务受理行完成上述操作后由经办、复核在客户交易申请书上加具审批意见并签字，加盖业务公章。业务的复核人应为网点有权签字人。

（二）当客户为非首次办理业务时，即在协议有效期内叙做业务时，业务受理行按照本文第二条

（一）款2、3、4条进行办理。

第三条业务受理行与分行资金业务部完成交易

交易是指客户与我行叙做的远期结售汇业务、人民币与外币掉期业务、原交易展期及提前交割业务以及原交易的违约业务、远期结售汇启动宽限期业务、远期结售汇择期期限部分交割业务。

（一）客户交易的成交

1、业务受理行将签字盖章后的交易申请书、《保证金落实确认书》及保证金账户转账输机流水传真至分行资金业务部市场拓展团队并电话进行确认。分行资金业务部同业务受理行核对交易内容并审核相关单据。

2、资金业务部通过电话向业务受理行报价。业务受理行向客户报价，经客户同意并确认报价后与分行资金业务部电话成交。

3、分行资金业务部在交易申请书传真件上签字盖章，并回传业务受理行。业务受理行应据此登记台帐并将传真件留存，以作为后续交易的有效凭证。

4、业务受理行应在交易当日将客户交易申请书原件一式两联通过行内交换至分行资金业务部。

5、资金业务部在支行交换的客户交易申请书原件上签字盖章后，一份交给收付账务部，一份返回支行，由支行转交客户。

（二）分行交易处理

1、交易成交后，分行资金部将客户交易申请书、《保证金落实确认书》、保证金账户转账输机流水及《总、分行交易清单》送交分行收付账务部。

2、分行收付账务部审核交易后，向支行发送《交易确认书》。

3、分行收付账务部经审核相关单据后为客户出具《交易证实书》并将《交易证实书》原件寄送客户。

（三）业务受理行交易单据的留挡业务受理行应为客户建立交易档案。

每笔交易成交后，支行应将下列交易单据留存归档：

1、由收付账务部发送的《交易确认书》、2、资金业务部发送的客户申请书传真件。

3、《保证金落实确认书》

（四）业务受理行台帐的建立

建立台帐是防范交割风险的重要内容。支行必须建立完备的交易台帐，并由专人负责管理维护。支行应每日核对台帐，确保提示客户以备交割。

第四条业务受理时间及起息日的规定

（一）客户交易受理时间

业务受理行受理客户业务的时间为工作日9：30-15：30

（二）客户交易起息日的规定

业务受理行于11：00前向分行资金业务部提交客户申请书并完成交易的，该笔交易起息日为当日起息。否则，该笔交易起息日为下一个工作日。

凡客户在原定交割日（择期期限最后交割日）向我行提出展期、违约、宽限期申请的，必须于当日上午向业务受理行递交相关交易申请书，业务受理行应于当日上午11：00前向分行资金业务部提交客户申请，并完成交易。

业务受理行应提示客户起息日的规则，并要求客户按时提交业务申请书。

第五条交易风险监控

分行收付账务部每日下发对远期结售汇及人民币与外币掉期交易敞口头存（即客户未交割头寸）的估值结果。

（一）当客户未实现亏损超过保证金金额50％时，分行运营部资金交易与结算团队立即通知业务受理行。业务受理行负责通知客户增补保证金事宜，并由专人跟踪，直到客户补足为止。

（二）如果客户未及时补足保证金或授信额度致使客户未实现亏损超过保证金余额80％（含）时，分行运营部再次书面通知业务受理行，同时书面通知资金业务部，此时经业务受理行追缴保证金，在客户仍旧不补缴的情况下，分行将有权进行强制平仓。由于强行平仓而造成的损失由客户保证金账户扣取，如保证金为切分授信形式，则根据《中国银行北京市分行远期结售汇及人民币与外币掉期业务管理规定》第六章风险控制的有关规定办理。

第六条交易的交割

客户办理交割时，应符合结售汇业务相关管理规定。

根据台账记录，业务受理行应于交割日前3个工作日通知客户交易到期情况并督促客户备妥交割所需的必要单据。

客户按照已签署相关交易的内容与我行办理交割及转账等账务处理手续。支行应严格履行通知客户履约及跟踪客户交易资金交割的义务，控制交割环节产生的风险。

（一）固定期限交易的交割

客户办理固定期限的交割，应在原定固定交割日当日与我行完成交割。如客户要求启动宽限期，客户应于原定固定交割日上午提交《远期结售汇业务启动宽限期通知书》。业务受理行必须在原定固定交割日上午11：00前向资金业务部提交客户通知书并办理相关手续，方可为客户办理启动宽限期业务。

宽限期交易只有全额宽限期，不允许部分宽限期；部分宽限期与部分交割、部分违约、部分展期组合交易，只有在完成全额宽限期交易后才可进行。

宽限期的起始日为原定固定交割日，终止日为原定固定交割日后第三个工作日。客户在宽限期内办理交割，除客户在宽限期最后一天办理交割以外，客户在宽限期内其他时间办理交割均按照择期期限交割办法处理。

（二）择期期限交易的交割

除最后一个交割日以外，客户在择期期限内进行交割均须向业务受理行提交《远期结售汇业务择期交易交割通知书》，业务受理行在11：00之前向分行提交客户通知书，则交割日为当日，否则，该笔交易的交割日为下一个工作日。

择期期限交割的交易及人民币对外币掉期交易无宽限期。第七条交易的提前交割和交易的展期

（一）交易的提前交割