水利水电工程风险及其思路论文

水利水电工程风险及其思路论文（共8篇）

水利水电工程风险及其思路论文 篇1

水利水电工程泄洪兼放空隧洞设计思路论文

1.水利水电工程泄洪兼放空隧洞建设的概况

目前，国家各地区都认识到修建水利水电工程泄洪兼放空隧洞给人们带来的巨大效益。因此，国家各地区根据自身地形、地貌、地质等不同的特点，修建了适合自己的水利水电工程泄洪兼放空隧洞。云南石门水库龙抬头型隧洞的修建印证了这点。云南省石门水库在前期工作阶段，往往采用临时建筑物作为导流的隧洞，在导流结束之后，往往就会被封堵并废弃。这时泄洪工作全由溢洪道来承担。但在后期工作中，由于对水库来沙量进行了演算和分析，从中了解到水库的来沙量较大。因此，必须结合泄洪建筑物来解决水库来沙量大必须进行排沙的问题。由于石门水库区地形比较狭窄，左岸和右岸都不便于设置具有泄洪和排沙功能的建筑设施。石门水库的左岸已经设有导流隧洞、输水隧洞和溢洪道等建筑设施。因此，在综合考虑水利枢纽区的建筑物的布置后，选择将导流隧洞改为龙抬头型的泄洪兼放空隧洞，这是一项切实可行且经济的有效措施。所谓龙抬头型泄洪兼放空隧洞就是在导流隧道完成导流任务后对其前半部分进行封堵，并做好泄洪工程龙抬头段与导流隧道结合段的连接工作，使其成为永久的泄洪隧洞。泄洪隧洞和溢洪道共同承担着泄洪任务，龙抬头型的泄洪隧洞的既满足了排沙放空的要求，而且减少了溢洪道的过流量，具有社会经济意义。云南石门水库根据自身地形、地质、地貌的特点修建的龙抬头型的泄洪隧洞在汛期泄洪中起到了重要作用。龙抬头泄洪隧洞在汛期期间承担了水库泄洪的全部工作，且在汛期结束后经工作人员对隧洞龙抬头段及反射弧段的详细检查，发现隧洞仍然完好无缺，这充分证明了龙抬头型泄洪隧洞在小流量、低水位的情况下运行是绝对安全的、可行的。实践证明了龙抬头泄洪隧洞修建的合理性和切实可行性。但是水利水电工程泄洪兼放空隧洞在工程施工中仍存在着许多问题。隧洞由于结构与荷载具有特殊性，设计理论和计算方法都还不太完善。因此，隧洞建设还必须对很多关键性问题进行深入地研究，对有些含糊不清的理论和计算方法都必须进行澄清。本文拿水工压力隧洞修建中出现的问题向大家进行了展示说明。

1.1没有考虑隧洞的覆盖厚度问题

对如何能使隧洞衬砌与围岩密切接触进行分析和研究，这是水工压力隧洞设计的核心问题之一。只有隧洞衬砌与围岩密切接触、相互作用、共同承载才能有效避免衬砌与围岩相互脱离造成的严重后果。因此，由于内水压力对隧洞造成的影响，必须考虑隧洞的覆盖厚度的问题。对于因围岩质量好而不进行钢筋混凝土衬砌的隧洞，内水压力将直接作用于围岩，这样就会造成围岩失稳，甚至因渗水过多、过大给隧洞结构安全带来隐患。因此，在施工建设中必须考虑隧洞上覆岩体厚度的问题，应考虑衬砌对内水压力消减的作用，对作用于围岩洞壁上的内压力进行准确计算，并计算出围岩的覆盖厚度。

1.2没有考虑隧洞主应力大小与荷载的关系

由于在修建隧洞的工程中未考虑到隧洞主应力大小顺序大小与荷载的关系，许多文献并未对隧洞主应力大小顺序与荷载的相关联性进行深入探究，造成许多隧洞工程运行期结构计算错误，延误了工程运作期限，造成了施工浪费。水工压力隧洞充分运行时，由于荷载的变化，主应力相应也会发生变化。这样的问题曾一直被水工设计人员所疏忽，即便目前也仍有不少工程师在隧洞建设设计中未考虑隧洞主应力大小顺序与荷载的.关系。

2.水利水电工程泄洪兼放空隧洞建立的意义

2.1解决了农民的灌溉问题

由于当今社会自然环境的破坏造成自然灾害频发，人们的生产和生活都受到了严重的影响。洪水期的到来，会淹没大量良田，使农民颗粒无收，这给农民造成了严重的损失。水利水电工程泄洪兼放空隧道的建立在很大程度上避免了这种局面的发生。泄洪隧道在汛期承担着泄洪的全部工作，不仅能有效避免洪水淹没田地的情况的发生，而且泄洪兼放空隧洞的建立能将洪水有效收集起来，并能为人们在旱季灌溉田地时提供充足的水源。这样能使农业生产结构更优化、提高了粮食生产的产量，有效解决了农民的三农问题，提高了人们的生产、生活水平，同时促进了地方经济的发展，有利于社会主义和谐社会的建立。

2.2解决了居民区人畜饮水安全的问题

在一些偏远干旱地区或是洪水多发地区，由于没有安全干净的水源，人畜只能将小水窖或小水塘的水作为日常的人畜饮用水。这些临时建立的人畜饮水工程的水只是经过了简单的物理过滤处理就直接被人畜饮用。由于这里水源的卫生条件差，因此，即便是简单物理过滤处理后的水仍达不到居民生活饮用水的标准，百姓的饮食安全仍得不到有效保障。水利水电工程泄洪兼放空隧道的修建从根本上解决了百姓饮食安全的问题，提高了水源的卫生条件，充足且优质的水源达到了居民生活饮用水的标准，从而提高了人们的生活水平。

3.水利水电工程泄洪兼放空隧洞的设计方案和思路

3.1地质情况选择

水利水电工程泄洪兼放空隧洞的修建必须根据不同地区、不同的地形、地质等情况进行合理位置的选择。不同的地质、地形会采用不同的泄洪兼放空隧洞设计。比如云南石门水库根据地形狭窄的特点采用了龙抬头型的泄洪兼放空隧洞，麻沟水库的泄洪兼放空隧洞则布置在大坝左岸的山体内，隧洞布置紧靠着左坝肩，其轴线的方向与大坝的轴方向是垂直的。

3.2泄流能力计算

按闸孔自由出流的公式对泄洪兼放空隧洞的泄流能力进行计算;同时由于放空隧洞承担着放空水库的工作，因此还需对枯水期放空水库的时间进行计算;对进水口井筒稳定进行计算，井筒计算包括对结构自重、永久机电设备重、水重、回填土石重、静水压力、扬压力、浪压力、泥沙压力、土压力、冰压力等进行计算，如井筒所在地区的地震烈度大于VI度，则还需考虑地震作用力对井筒稳定造成的影响，重新对井筒进行计算;对井筒整体抗滑稳定计算，只有安全系数大于1.05时，才能满足井筒抗滑稳定的需求;对地基应力进行计算。

3.3工程结构设计

为保证水利水电工程泄洪兼放空隧洞的安全运行，必须正确地对隧洞结构进行合理的设计和计算。针对隧洞结构中存在的许多问题，因此在隧洞的结构设计中应该着重考虑隧洞的覆岩体厚度问题，并对主应力大小与荷载的关系进行探究，着力对钢筋混凝土轴向与环向裂缝开展宽度计算，建立隧洞衬砌限裂设计方案，对隧洞的伸缩缝间距进行合理计算和设计。

4.结束语

泄洪兼放空隧洞的建立有利于满足人们的灌溉需求，提高农民的粮食产量，优化农业结构，是解决三农问题的一项有效措施。同时，泄洪兼放空隧洞的建立解决了人畜饮水问题，提高了人们的生活质量。但由于泄洪兼放空隧洞的结构还不太合理，隧洞设计的理论还不太完善，隧洞修建的过程中出现了很多问题，因此，必须完善隧洞设计理论，优化隧洞结构，采用合理的隧洞设计方案才能将泄洪兼放空隧洞的作用发挥到最大。

水利水电工程风险及其思路论文 篇2

关键词：水利工程,财务管理,风险因素,预防策略

在工程项目建设过程中本身具有不确定性和财务风险, 项目工程的立项、设计、规划、计划等都是基于对未来的预测, 并且在实施过程中容易受到各方面因素的影响从而导致风险的产生。其中水利工程项目作为一项投资巨大、耗时长、对人力、物力、财力有着严格要求的施工项目, 其一旦投入建设施工过程中便不可逆转, 并且占据大量的资金, 在受到施工过程中各种因素的影响下潜在着巨大的财务管理风险, 因此, 加强对水利工程财务管理的风险识别、风险评估来制定科学合理的风险管理预防策略, 才能保障水利工程的资金安全, 保证工程的顺利实施。

1 水利工程财务风险管理

工程项目的财务管理主要包括对项目投资资金的筹集和运用、对资金的概预算管理、对投资成本进行核算管理控制以及对财务决算进行管理等内容, 加强财务管理的目标, 一方面是为了对工程所需资金进行监控, 以确保资金的使用合法、依法、保证资金的合理运用和落到实处;另一方面加强对项目工程的财务管理也是建设单位加强自身内部控制的重要手段, 其通过对财务管理的控制来实现对项目工程的成本控制和工程造价控制, 在合理优化配置资金的基础上尽可能降低建设成本, 从而实现建设单位经济效益与社会效益的有机结合。

水利工程财务风险管理基于水利施工项目在进行财务活动 (筹资、投资、资金运营、利润分配等财务活动) 中受到各种不确定性因素影响产生, 财务风险一旦发生将会导致项目的预期收益与财务实际收益出现偏差, 从而造成建设单位经济损失。因此, 对于水利施工单位来讲, 要水利工程财务管理中存在的风险因素、关键节点等进行系统研究分析, 才能据此制定出科学合理的财务风险预防措施, 做到风险规避、机遇与发展共存, 在确保建设单位资金安全的同时实现企业经济效益最大化, 推动企业的可持续发展。这也是当前水利施工单位各人员应该注重的关键点, 只有在不断了解财务风险与建设单位长远发展关系基础上对财务风险掌控进行全面认识, 才能制定出有效的措施来充分发挥财务风险对水利施工项目的积极作用, 推动我国水利工程建设的进一步发展。

2 水利工程财务管理存在的风险因素

在综合相关研究资料的分析整理基础上, 将现阶段水利工程财务管理存在的风险因素归纳为以下几点。

2.1 筹资风险因素

水利工程项目作为一项投资巨大的工程项目, 其在立项初期便多采用企业自筹资金来源方式, 但一般企业在面对如此巨大的资金需求时很难做到全部资金筹集, 资金筹集无法一次性筹集而导致细化筹资甚至贷款, 其给建设单位带来了一系列不确定性因素, 如利率风险、汇率风险、财务杠杆风险等, 尤其在进行贷款筹集资金的过程中, 贷款政策和资金偿还都会受到国家政策以及国内外金融经济的影响, 其给建设单位带来的财务风险影响亦是不可估量的。

2.2 报价风险因素

报价风险因素来源于竞标过程阶段, 企业为了实现中标不得不尽可能考虑以最低价获得标头, 一方面由于企业在压低价格的基础上进行分包和建设施工, 会给企业带来巨大的财务风险;另一方面在恶性竞标的作用下, 一些企业为了获得标头恶意压低报价, 在获得标头后由于资金不足难以运转直接停止施工, 导致工程烂尾。

2.3 信用风险因素

现阶段我国工程项目在招标竞标的过程中由于缺乏有效的监管机制, 内部存在巨大的腐败现象, 从而导致一些承包商为了获得项目与官员勾结, 水利项目工程在寻找适合的承包商过程中无法坚持以高标准和高指标来对其进行筛选, 承包商信用得不到保障, 其财务状况不明直接影响着水利工程的顺利施工和工程质量。此外, 承包商自身还面临着信用风险、安全施工风险、施工成本风险、购买力风险、汇率风险等财务风险。

2.4 监管风险因素

在承包商财务状况及信用程度不明确的情形下, 项目监理、政府部门以及企业财务部门在对水利工程施工过程中进行监管时无法对其进行有效的监管, 因而直接影响了项目的顺利施工和工程质量, 增加了企业的财务监管风险。

2.5 结算支付风险

水利工程的施工周期较长、不确定性因素较多, 再加上存在的财务监管风险, 在财务结算时很容易造成误算、复算, 尤其一些承包商为了获得更多结算款而重复计算或直接提高结算金额, 从而给建设企业带来巨大的资金压力。此外, 在结算支付的过程中由于受到工程转包的影响, 会给企业带来必然的工程款支付风险。

2.6 政策风险因素

水利工程建设是一项关乎民生的国家大计, 因此国家的支持和政策是必不可少的, 现阶段我国水利建设政策虽然初步形成体系, 但依然存在许多弊端和漏洞, 尤其在资金运行方面没有明确权利与义务关系的变化, 直接导致了工程项目在进行概预算管理时波动巨大。因此, 进一步完善国家对水利工程建设的相关扶持政策, 才能进一步规范水利工程建设, 保证资金的合理运用, 推动地区经济发展。

2.7 尾款支付风险

前文已经提到企业在结算支付的过程中由于受到工程转包的影响, 会承担必然的工程款支付风险。比如承包商在结算时出现银行借贷、其他单位债务时要求将款项用于偿还债务支付, 很有可能出现承包商信用问题否认款项已经支付, 从而给企业带来支付风险。

3 水利工程财务管理风险的关键点分析

加强对水利工程财务管理风险控制, 才能提高管理者在项目资产管理中的决策能力, 并在企业内部建立起有序明确的风险管理机制, 确保工程建设的安全、顺利实施。因此, 要加强对水利工程财务风险管理, 首先要明确风险管理的关键节点。

3.1 决策阶段

财务风险管理在项目决策阶段由于受到审批流程繁重的影响, 对项目的可行性探讨过于形式不贴合实际, 尤其在项目设计方案、投资概预算方面的估算与实际情况不符合, 将直接影响后期企业预期收益与实际财务收益出现偏差, 给企业带来财务风险。

3.2 招标及合同签订阶段

在招标及合同签订阶段由于受到规章制度和政策的影响, 实际操作过程中难免出现徇私舞弊等违纪行为出现, 不规范行为 (招标控制价编制不合理、合同签订不规范、合同承包范围过大、合同中未明确规定开具发票时间及类型 (涉税风险) 等) 一旦产生, 也将为企业后期建设带来巨大的财务风险。

3.3 实施阶段

在水利工程实施阶段由于缺乏健全有序的施工管理制度, 直接影响着企业财务管理作用的积极效用, 尤其在筹资、融资管理制度, 概预算管理制度, 竣工结算管理制度, 工程计量管理制度方面应当及时制定措施进行健全完善。

3.4 竣工结算阶段

企业在竣工结算阶段涉及到竣工资料的编制, 因此, 要通过有效的款项支付来要求承包商及时完善符合标准的竣工结算资料的编制;此外要加强对财务结算的审计工作, 尤其在对工程量和材料单价的审计, 要将财务管理与审计有效结合起来, 尽可能规避潜在的财务风险。

4 水利工程财务管理的风险预防策略

综合上文对水利工程财务管理风险因素的分析, 针对此提出有效的预防策略。

4.1 加强对水利工程各阶段的财务管理

加强对水利工程财务风险的管理首先要对其各个阶段的关键节点进行掌控。

1) 项目决策阶段。在项目决策阶段企业自身要通过制定一系列措施来确保项目的可行性验证, 比如提出项目建议书、开展可行性研究并编制报告、组成各部门进行论证和评审 (重大项目应邀请第三方评审并出具评审报告) , 以此将项目建议书送往政府部门进行审批审核, 通过主观方式来规避财务风险。

2) 招标及签订合同阶段。财务风险管理在项目招标及签订合同阶段的控制要根据相关法律法规进行, 在招标过程中严格执行工程项目招标法的相关规定进行, 在保证招标的公开、公正、公平的前提下充分考虑投标单位的各方面情况和投标报价, 从中选出最优中标单位。在合同签订阶段要针对相关合同条约进行探讨和更正, 对一些涉及财务风险的条款进行研究分析, 在此实现对财务风险的规避预防。

3) 项目实施阶段。通过建立健全一系列制度 (概预算管理制度、筹融资管理制度、合同管理制度、竣工验收结算制度等) 体系来强化企业的内部管理, 实现企业从项目决策到竣工验收各个阶段的全方位财务管理;此外, 制度的建立还要及时考虑施工的具体环境, 做到因地制宜, 保证资源和资金的合理运用。

4.2 建立健全施工管理过程中的各项制度

要确保企业对财务风险的强化管理, 企业首先要建立健全施工管理过程中的各项制度, 通过明确进场出场制度、施工监管制度、人员上岗制度等来提升企业内部控制力度, 为加强财务管理工作提供良好的实施环境。此外, 各部门要加强沟通交流, 通过在内部建立起有序的财务风险管理流程来增强各部门的财务风险意识, 并在明确各部门职责的基础上对财务风险进行识别、分析和评价, 并及时召开会议来对其可能的风险因素进行探讨研究, 从而制定出应对措施对其进行监督与审核, 将财务风险扼杀在萌芽中。

4.3 促使财务管理人员整体素质的提升

企业要进一步加强对内部财务管理人员的素质技能培训, 通过对内培训教育和对外招纳优秀财务管理人才来促使财务部门整体水平的提升, 尤其要加强对其风险意识的培养, 要结合相关政策法规、现代化财务管理理念、职业道德水准等来提高管理人员的专业判断能力, 从而确保水利工程实施财务管理风险预防工作的顺利开展。

5 结语

水利工程项目作为一项关乎国计民生的重大项目, 加强对其财务管理及风险预控才能充分实现企业的经济效益和社会效益, 才能保证工程项目的质量和功能符合国际标准, 从而推动地方经济的发展, 便利人们的生产生活。

参考文献

[1]刘伟.刍议地质工程财务管理实践与风险防控[J].科学中国人:上半月, 2015, 23 (1) :61-62.

[2]许咏芳.工程财务管理实践与风险防控分析[J].上海电力, 2011, 24 (5) , 439-441.

[3]蔡磊.治淮直属工程财务管理廉政风险防控机制建设的实践与探讨[J].治淮, 2011, 60 (7) :44-45.

水利水电工程风险及其思路论文 篇3

【关键词】水利水电工程；风险控制；思路探讨

随着全球水利水电工程的不断发展，我国已经成为世界上水利水电工程最多的国家之一，水利水电工程不仅可以用于防洪抗旱减少自然灾害，也可以用于发电、供水等，提高自然资源利用度，是关系国际民生的重要基础设施和我国走可持续发展道路的体现。自建国以来，我国一直将建设水利水电工程作为一项民生工程，特别是在上个世纪50年代到70年代之间，国家建设了大量的水利水电工程，但是由于当时我国水利水电技术比较落上，不少水利水电工程在设计以及施工上都存在一些不足，加上年代久远，这些水利水电工程存在严重的安全隐患。有数据显示，在最近30年我国发生2000多次水利水电事故，特别是1993年青海沟后大坝溃决，对人们生命财产造成了重大损失。因此加强水利水电工程风险控制，已成为当务之急，笔者根据自己多年的经验，现将水利水电工程风险管理方法总结如下。

1.水利水电工程风险的特点

从水利水电建设到停止使用这段时间，水利水电工程存在许多风险，这些风险具有普遍性、随机性、客观性、多样性和复杂性等特点。普遍性，由于技术、使用年限等各方面条件的限制，水利水电工程普遍存在一些安全风险。随机性，水利水电工程一般规模大、工期长，需要投入大量的人力财力，在工程的建设阶段需要使用各种材料，在整个建设使用过程中，只要有一个方面出现问题，都可能对整个工程带来安全隐患。客观性，水利水电工程在设计时，就为其规定了使用年限以及可抵御自然灾害的能力等等，当超过其使用年限或遇到超过其抵抗的自然灾害，都会对水利水电工程的安全造成威胁，这些都是客观存在，不可避免的。多样性和复杂性，水利水电工程的建设是一项复杂的工程，它质量安全受到各个方面的影响，所以它的风险具有多样性和复杂性。

2.水利水电工程的风险体现

2.1质量检测风险

质量检测风险是由于工程设计不合理，或者在工程建设过程中施工单位偷工减料等原因造成工程质量达不到要求，给水利水电工程后期的运行带来了风险。在我国水利水电工程的建设主要通过招标的形式委托施工单位进行建设。委托方与施工单位签订合同以后，将水利水电工程的建设交给施工单位，等到建设完后，委托方进行验收，但是委托方很少对施工过程进行监督，而施工单位为了节约成本，可能会偷工减料，这样就严重影响了水利水电工程的质量。有些委托方为了提高工程的运行效益，会督促施工单位加快建设，施工单位为了缩短工期，可能会降低工程质量，这些都给水利水电工程留下了巨大的安全隐患。

2.2施工风险

施工风险是指施工人员在工程建设过程中没有按照相关规定进行施工，给工程质量带来的风险。这种风险较为常见，也是最危险的一种安全隐患。施工风险主要体现在以下几个方面：一是在水利水电工程设计阶段，由于设计人员对水利水电工程建设地考察不全面，使得工程设计存在一些不足，这为以后建设以及后期使用带了严重的安全隐患。二是施工人员因为自身技术不过关，或者施工人员的施工没有遵照相关的规定，导致工程质量没有达到相关要求，降低了工程质量。三是质量监管人员没有按照相关规定对水利水电工程施工现场进行质量监控，导致工程质量不合格，降低了水利水电工程质量。

2.3自然因素风险

自然因素风险是指自然灾害的发生对水利水电工程造成的风险。自然灾害不仅危害大，而且具有不可控性，所以很难对自然灾害进行有效的防范。一旦水利水电工程附近发生了自然灾害，轻则影响水利水电工程的正常运行，重则破坏水利水电工程。由于自然灾害的发生具有不可控制性，所以我们无法从根本上防止该风险的发生，我们只能通过一些技术手段提前预测自然灾害的发生，并对其进行有效的防治，这就要求我们要与相关的气象部门保持密切联系，才能有效预测自然灾害的发生，尽可能的减少自然灾害对其危害。

3.水利水电工程的风险控制

3.1设计阶段的风险控制

水利水电工程在设计时，要充分考虑其可能出现的各种风险，并对这些风险进行分析，制定相应的处理措施和设计适宜的坝型。在水利水电工程设计时要注意以下几个风险的防范措施：一是洪水风险，要根据水利水电工程建设地的年降水量以及现场情况，设计合适的大坝，选择合适的材料，并为大坝设计相应的泄洪結构；二是地震风险，全面分析建设地的地质地形等条件，并根据建设地的实际情况设计相应的防范措施，尽可能的减少变形岩体对大坝的伤害；三是地质风险，某些地质可能因为深厚覆盖层使坝基变形或渗透，减少大坝的使用年限，所以在设计前要充分考虑地质、地形等条件，并采用相应的防范措施。

3.2施工阶段的风险控制

水利水电工程在施工阶段主要是根据工程图纸进行施工和进行风险控制，其风险控制主要包括施工安全和质量控制。水利水电工程在施工时，要制定相关的制度和风险处理办法，对一些重要的建筑结构和技术，应该安排相应的人员负责。根据工期合理安排工程进度，一定要防止施工单位为了追求施工进度而忽略工程质量。在工程开挖期，要重视施工安全，防止出现沉陷、滑坡、崩塌以及其他地质灾害的发生。在工程开挖期，要密切注意地质条件，并根据地质条件实施相应的支护措施。大坝混凝土浇筑期是质量风险的高发期，而且这段时间发生的风险具有隐蔽性和不可逆性，如果不能有效的控制混凝土浇筑过程中的风险，会给工程留下严重的隐患，而且在后期很难通过一些措施进行弥补，所以要加强这段时间的风险控制。

3.3运行阶段的风险控制

水利水电工程在运行时期也会出现风险，这时的风险管理主要是通过制定相关预案，在风险发生时最大限度地降低风险造成损失。在水利水电工程的运行期间，要加大对其的保养和维护力度，这样可以减少风险的发生。在运行过程中如果发生风险，应该及时进行处理，否则会影响水利水电工程的正常运行。为了更好地管理运行阶段的风险，应该建立相应的责任制度，将风险责任落实到人，做到专项专人负责，并完善责任追究体系；制定多种应急方案，并进行预演，可以提高处理风险的能力，降低风险造成的危害；制定水利水电工程运行管理办法，加大对工程的保养和维护，可以降低风险的发生率。 [科]

【参考文献】

[1]苏家敏.水利水电工程风险及其应对思路探讨[J].房地产导刊，2014，（28）：200-200.

[2]李威，倪立表.关于水利水电工程风险以及相关对策的探讨[J].房地产导刊，2013，（6）：177-177.

水利水电工程风险及其思路论文 篇4

关键词:水利工程;生态环境;影响;分析

水利工程的主要职责是水源调动、管理以及防洪、抗旱等工作，是城市建设体系当中的核心构成部分，为保证对城市周遭水源的合理管控，水利工程的建设是十分必要的，也是至关重要的。所以国家亦十分重视，但水利工程毕竟不属于自然本体的一部分，是增设的设施，因此多少会对周遭生态环境产生一定程度的影响，为最大程度削减负面的影响，企业必须要更深入的思考环境需要，改善工程施工理念，才能保证水利工程的质量得到提升。

1水利工程概述

水利工程施工风险管理与评价论文 篇5

1概述

水利工程中快速施工过程中需要各个系统之间的稳定、严密的协调并处于一种非常良好的平衡状态，而当系统之间或是系统与子系统之间出现了协调的失衡，对水利工程的速度造成严重的影响;并且由于快速施工引起的施工风险也会加大。因此如何避免水利工程中快速施工带来的风险管理问题是目前水利工程中的一个难点。水利工程领域的专家学者对于水利工程快速施工进行了许多研究，有的研究对于水利工程快速施工的发展起到了较好的推动作用;张锡锁［1］基于水利工程快速施工的概念，对快速施工的关键技术进行了分析，针对影响快速施工的因素进行了总结;张淑玲［2］深入分析了水利工程中快速施工中的影响因素，提出了降低影响快速施工因素的方法;封志勇［3］基于水利工程中的具体问题，分析了快速施工管理体系建立对于工程建设的重要影响;刘先斌［4］从安全的角度分析了水利施工管理需要注意的因素，提出了水利工程中安全隐患的治理和防治;郭宏则［5］是从我国近些年水利施工技术的发展方面进行了分析，特别是对于施工过程中的新技术、新工艺、新设备进行了研究分析;范五一［6］等则是通过对三峡工程三期围堰混凝土快速施工的分析，通过改变施工方式，施工技术，控制温度等措施，提高工程质量和工程速度，起到良好的效果。通过以上分析，国内很多学者对快速施工进行了研究，对快速施工的影响因素进行了分析，也取得了一定的研究成果，但是从上述研究可以了解，大多数研究都是从快速施工的概念、影响因素方面进行的分析，而对于水利工程快速施工遇到的风险管理少有分析，特别是对于快速施工风险评价更是鲜见，因此研究分析快速施工中风险管理与评价对于保证水利工程中快速施工的进行起到关键的作用。

2快速施工风险管理

风险具有普遍性，并且任何一项工作中无处不在，最早定义风险的一部著作《ＲISKMANAGE-MENTANDINSUＲANCE》中阐述，风险是本来不希望发生的事件的可能性以及这种事件会造成的后果。风险主要包括三个因素，风险的无处不在性，发生时间、过程的不确定性，造成后果难预测性;风险具有客观存在、不确定、风险的可变性。基础设施建设中，特别涉及到水利工程，是综合涉及到技术、管理、法律、经济和组织等多方面的社会活动，在水利工程的各个方面都存在风险的可能，风险所具有的不确定性对工程施工带来的后果是严重，其中最常见的造成工程的工期延长，影响整个工程施工进度，造成建设周期和成本的增大，对工程建设企业带来巨大的经济损失，并给工程建设的顺利施工带来影响。水利工程中施工风险的特点如图1所示。

3快速施工风险分类和管理特点

3.1快速施工风险分类

水利工程建设采用快速施工方法，施工过程中的各系统和组织之间处于一种极其紧张的一种状态，是一种非正常的协调状态，系统与系统之间，系统与子系统之间失去平衡后，反过来会影响水利快速施工，因此，对快速施工过程中的系统进行必要的风险分析，对于施工发生的风险对施工过程造成事故的预测是非常必要的。水利工程施工包括施工主体、施工对象和施工环境，快速施工方法强调的施工主体、施工对象和施工环境相互加速配合才能完成，但伴随着施工风险的存在可能性增大;施工主体中会存在难以预料的问题，如施工人员、施工效率，设备能否顺利施工都存在不可预见性;施工对象中，由于设计方案的变更，技术标准的不统一，相对来说，施工对象中存在的施工风险是可以控制的;施工环境中风险存在更为广泛，如存在现场情况与地质勘测资料存在较大的差别，周围环境、水文条件都是存在的施工风险。施工风险在水利工程中的不同阶段影响不同，产生的影响程度也不尽相同，按照快速施工风险对工程影响程度进行分类。根据影响程度大小分为安全风险、质量风险、技术风险和管理风险;安全风险是对工程影响程度最大的一种风险，这种风险与施工环境影响较大，如在水利施工中遇到导流洞塌方、堤坝失稳和洪水位超标等，此类风险会直接造成工程的停工，造成施工效率基本为零。质量风险的存在是施工过程中由于工程未达到相应的工程标准，造成工程进度减缓;技术风险则是由于施工人员存在的技术施工不正确造成施工影响;管理风险是因为在施工中未进行正确的决策而造成了工程事故或是由于决策失误造成的施工停顿问题;从以上分类可以看出，后3种的风险与施工主体和对象联系密切。因此减少系统中的可以避免的风险，是保证施工快速进行的关键。

3.2快速施工风险管理特点

快速施工的风险管理，要对潜在存在的不确定事件进行分析、评估，然后采取相应的措施，尽量减少不确定事件造成的损失。因此，要对快速施工的风险管理的特点进行分析。水利施工中的风险管理特点如图2所示。图2水利快速施工风险管理特点了解工程具体特点，对工程的类型，规模大小有个充分的掌握;快速施工风险管理对大量的信息需要处理，要对工程施工做一定预测;管理上的决策是否正确也是直接影响风险能否降低的关键，要从由之前的凭借直觉和经验的管理模式上升到制度化的管理模式;水利快速施工是涉及到各个系统的综合管理，应该形成整体考虑。

4快速施工风险评价分析

4.1快速施工管理流程

水利快速施工管理有着一套行之有效的系统，了解快速施工风险的管理体系也是实现风险评价分析的基础，研究风险管理的流程是深入分析风险模型的基础;具体的快速施工的风险管理流程如图3所示。

4.2快速施工风险识别

水利工程快速施工风险的识别是风险评价和分析的重要基础，风险识别主要包括对所有施工过程中各个过程可能存在的风险进行调查，对风险的识别一定要全面，并对每一个风险可能造成的后果进行分类。对风险的识别主要分为6个步骤，如图4所示。首先确定未知风险的存在，然后建立各种可能存在的风险清单，并根据清单推测风险可能产生的结果;其次通过绘制风险预测图，建立风险目录摘要，建立识别风险工作分解结构(WBS)，该结构可以降低存在的风险被遗漏的可能。图4风险的识别过程对风险的分类能够加深对施工风险性质的了解，认识风险的存在的施工后果的影响，对风险之间的可能存在的联系进行分析，通过绘制风险预测图，可以分析在整个工程的进度中，各个环节可能出现的风险;建立风险目录摘要，可以再规避快速施工中的风险外，还可以区分每个风险的严重程度，以便可以制定更好的措施。可以看出，对风险的辨识过程也是一个复杂的过程，具体需要我们去伪存真，对比每个可能的风险，可以作出判断。

4.3快速施工风险评价分析

4.3.1风险的衡量

判断水利工程中的施工风险对工程影响程度需要对风险的大小进行衡量，这也是掌握施工风险的最基本的方法;衡量风险大小的方法是评价风险的关键一环，衡量风险大小时，将其定义为一个变量，公式如下:Ｒ=F(P，Q)(1)式中，Ｒ为施工风险量;P为施工风险发生的概率;Q为施工风险对项目指标影响。风险的量化受到多种因素的影响，主要受到人的评价标准、控制水平和预测水平的影响，具有很大的主管性，有效的确定风险量能够在水利工程快速施工中处理工程风险提供便利的信息。水利工程施工中，考虑施工进度计划风险是分析一个工程能否进行快速施工的可行性的关键，施工进度计划风险指的是计算完工日期超过计划完工日期发生的可能性大小，具体的施工进度计划风险数量关系如下:Pr=P(Tc≥Tp)(2)式中，Tc为计算完工日期;Tp为计划完工时间，d。

4.3.2风险的分析与评价

水利工程施工风险的分析需要涉及多种因素，并需要运用各种技术，对风险进行定性或是定量的确定的一个过程，进行风险分析的方法较多，但总的来说，对风险分析的目的来说，一个是分析过程，另一个是风险决策过程。施工风险分析和施工风险辨识、施工风险管理之间存在着密切的关系，分析是辨识和风险管理的联系桥梁，是风险确定决策的基础。对施工风险分析的过程如图5所示。图5施工风险分析过程传统对施工风险的分析都是建立在经验基础上，而目前多采用调查分析、PEＲT方法、蒙特卡罗莫方法，这些方法已经在工程中得到有效应用，其他的还有模糊数学、多目标决策等理论方法，其中以调查和专家打分的方法最为普遍，也是较多方法中简单、易于应用的方法。具体如下:首先确定好施工风险的类型，采用数学方法来确定每个风险类型的权重，以对影响程度进行区分;其次对风险设置等级，对不同的风险进行分级，可以分为发生可能性很大、发生可能性较大、发生可能性一般、发生可能性较小、发生可能性很小作为等级，然后分别打分;最后将每个风险权重和等级设定的值进行数值化处理，得到风险因素的数值，最后在对整个工程风险进行分析评价。

5结语

水利工程的快速施工是工程项目能否创造经济效益的重要因素，但是快速施工风险带来的未知性对工程造成的后果是较为严重的。通过根据水利工程施工的特点，对快速施工风险的特点进行了分析，建立了水利施工风险的分类，对水利快速施工风险的识别、评价和分析进行了详细的研究，得到施工风险的衡量表达式;进行水利工程快速施工时风险的评价分析，对工程的顺利完工起到关键作用。

参考文献

［1］张锡锁．水利水电工程快速施工技术分析［J］．水利技术监督，2009(04):51-52．

［2］张淑玲．水利水电工程的快速施工［J］．科技创新与应用，2012(22):185-185．

［3］封志勇，赵德利，张波．水利工程快速施工影响因素探讨［J］．黑龙江科技信息，2010(24):316-316．

［4］刘先斌．水利工程安全施工管理措施探讨［J］．河南水利与南水北调，2012(04):163-164．

［5］郭宏．浅谈水利施工技术的发展及现状［J］．河南科技:上半月，2013(06):35-35．

水利水电工程风险及其思路论文 篇6

水利工程管理考核办法（水建管〔2008〕187号）

第一条 为加强水利工程管理，科学评价工程管理水平，保障工程安全，充分发挥工程效益，根据《中华人民共和国水法》、《中华人民共和国防洪法》、《中华人民共和国河道管理条例》、《水库大坝安全管理条例》等法律、法规和有关规定，制定本办法。

第二条 本办法适用于大中型水库、水闸，七大江河干流、流域管理机构所属和省级管理的河道堤防、湖泊、海岸以及其它河道三级以上堤防等工程，其它水库、水闸、河道堤防等工程参照执行。

第三条 水利工程管理考核的对象是水利工程管理单位（指直接管理水利工程，在财务上实行独立核算的单位，以下简称水管单位），重点考核水利工程的管理工作，包括组织管理、安全管理、运行管理和经济管理四类。

第四条 水利工程管理考核工作按照分级负责的原则进行。水利部负责全国水利工程管理考核工作。县级以上地方各级水行政主管部门负责所管辖的水利工程管理考核工作。流域管理机构负责所属水利工程管理考核工作；部直管水利工程管理考核工作由水利部负责。

第五条 水利工程管理考核，按河道、水库、水闸等工程类别分别执行相应的考核标准。

第六条 水利工程管理考核实行千分制。水管单位和各级水行政主管部门依据水利部制订的考核标准对水管单位管理状况进行考核赋分。

第七条 水利工程管理考核分水管单位自检和各级水行政主管部门考核验收两个阶段。考核结果达到水利部验收要求的，可自愿申报水利部验收。

第八条 通过水利部验收，考核结果总分应达到920分（含）以上，且其中各类考核得分均不低于该类总分的85%。通过省级及其以下考核验收，考核结果由各级水行政主管部门确定。

第九条 水管单位应加强日常管理，根据考核标准每年进行自检，并将自检结果报上一级水行政主管部门。上一级水行政主管部门应及时组织考核，并将考核结果反馈水管单位，水管单位应采取相应措施，加强整改，努力提高管理水平。

第十条 申报水利部验收的，需具备以下条件：

1、完成水管体制改革并通过验收。

2、水库、水闸工程按照《水库大坝注册登记办法》和《水闸注册登记管理办法》的要求进行注册登记。

3、水库、水闸工程按照《水库大坝安全鉴定办法》和《水闸安全鉴定规定》的要求进行安全鉴定，鉴定结果达到一类标准或经过除险加固达到一类标准。

河道堤防工程（包括湖堤、海堤）达到设计标准。

4、新建工程竣工验收后运行3年以上；除险加固、更新改造工程完成竣工验收，且主体工程竣工验收后运行3年以上。

第十一条 申报水利部验收的水管单位，将考核结果逐级报至省级水行政主管部门。流域管理机构所属水管单位，将考核结果逐级报至流域管理机构；部直管水管单位自检后，将考核结果报水利部。

第十二条 省级水行政主管部门负责本行政区域内申报水利部验收的水管单位的初验、申报工作。对自检、考核结果符合水利部验收标准的组织初验；初验符合水利部验收标准的，向水利部申报验收批准，并抄送流域管理机构。

流域管理机构负责所属工程申报水利部验收的水管单位的初验、申报工作。对自检、考核结果符合水利部验收标准的组织初验；初验符合水利部验收标准的，向水利部申报验收批准。部直管工程自检结果符合水利部验收标准的，由水利部直接组织考核和验收。

第十三条 申报水利部验收的水管单位，由水利部或其委托的有关单位组织验收。

第十四条

水利部建立水管单位考核验收专家库，水利部验收专家组从专家库抽取验收专家的人数不得少于验收专家组成员的三分之二；被验收单位所在省（自治区、直辖市）或流域管理机构的验收专家不得超过验收专家组成员的三分之一。

第十五条 通过水利部验收的水管单位，由水利部通报。各级水行政主管部门及流域管理机构可对通过水利部验收的水管单位给予奖励，具体奖励办法自行制定。

第十六条 通过水利部验收的水管单位，由流域管理机构每三年组织一次复核，水利部进行不定期抽查；部直管工程和流域管理机构所属工程由水利部组织复核。对复核或抽查结果，水利部予以通报。

第十七条 省级水行政主管部门可根据本办法制订本地区的考核实施细则。

第十八条 本办法由水利部负责解释。

第十九条 本办法自发布之日起施行。水利部发布的《水利工程管理考核办法》（试行）及其考核标准（水建管［2003］208号）同时废止。

河道工程管理考核标准

类别

标项 目 考 核 内 容

准分

没有完成水管体制改革的，此项不得分。

1、管管理体制顺畅，管理权限明确；实行管养分离，内部事企分开；分流人员合理安置；建立竞争机制，实行竟聘上岗；建立合理、有效的分配激励机制。

管理体制不顺畅，管理权限不明确扣10分；未实行管养分离40 扣5分，内部事企不分扣5分；

分流人员未得到合理安置扣5分；未实行竞聘上岗扣5分；未建立合理、有效的分配激励机制扣10分。

管理机构设置和人员编制有批

2、机构设人员配备 文；岗位设置合理，按部颁标准配备人员；技术工人经培训上岗，关键岗位要持证上岗；单位有职工培训计划并按计划落实实施，职工年培训率达到30%以上。

机构设置和人员编制无批文扣10分；岗位设置不合理，人员多于部颁标准配备或技术人员配备不能满足管理需要扣10分；技术工人不具备岗位技能要求，未实行持证上岗扣5分；无职工培训计划或职工年培训率未达到30%扣5分。

赋 分 原 则

备 注 管养分离包括内部实行

一、组织管理（150分理体制和运行机制）置和

近三年（从上一年算

单位领导班子不团结，职工思管理单位领导班子团结，职工敬业爱岗；庭院整洁，环境优美，管理范围内绿化程度高；管理用

3、精神文明 房及配套设施完善，管理有序；单位内部秩序良好，遵纪守法，无违反《计划生育条例》行为发生；近三年获县级（包括行业主管部门）及以上精神文明单位称号。

想不稳定扣10分；绿化程度在本地区属差的，扣5分；环境不优美，庭院不整洁扣5分；管理用房及文、体等配套设施不完善扣5分；单位有违法违纪行为或违反《治安管理条例》的，每起扣5分；未获县级及以上（或行业主管部门）精神文明单位称号扣10分。

发生违反《计划生育条例》行为的，此项不得分。

起）连续获省、部级精神文明单位，此项满分。

建立、健全并不断完善各项管理规章制度，包括人事劳动制度、4、规章制度 学习培训制度、岗位责任制度、请示报告制度、检查报告制度、事故处理报告制度、工作总结制度、工作大事记制度等，关键岗位制度明示，各项制度落实，执行效果好。

5、档案管理 档案管理制度健全，有专人管理，档案设施齐全、完好；各类工程建档立卡，图表资料等规范齐全，分类清楚，存放有序，按

档案管理制度不健全扣2分；无专人管理扣2分；档案设施不齐全扣2分；工程没有建档立卡，每缺1项扣2分；工程技术档案

规章制度不健全，每缺1项扣120 分；关键岗位制度未明示扣

5分；制度执行效果差，扣10分。

时归档；档案管理获档案主管部门认可或取得档案管理单位等级证书。

6、工 程标 准

8、建 设项 目管 理

分类不清楚、存放杂乱扣10分；不按时归档扣2分；未获档案管理主管部门认可或无档案管理单位等级证书扣4分。河道堤防工程达不到设计防洪30（或竣工验收）标准的，按长

度计每10％扣3分。

管理范围内未进行确权划界的，此项不得分。

未完成确权划界，按边界长度30

每低10%扣3分；划界图纸资料不全的扣5分；边界桩不齐全、不明显扣5分；土地使用证领取率低于95%的，每低10%扣2分；保护范围不明确扣5分。

河道堤防工程达到设计防洪（或竣工验收）标准。

按规定划定河道管理范围及工

7、确权划界 程管理和保护范围；划界图纸资料齐全；工程管理范围边界桩齐全、明显；工程管理范围内土地使用证领取率达95%以上。

河道滩地、岸线开发利用符合流域综合规划和有关规定；对河道管理范围内建设项目情况清楚；依法对管理范围内批准的建设项目进行监督管理；建设项目审查、审批及竣工验收资料齐全。

9、河道清障 对河道内阻水生物、建筑物的数量、位置、设障单位等情况清楚；及时提出清障方案并督促完成清障任务；无新设障现象。

违章利用岸线和滩地每处扣5分；对河道内建设项目情况不30 清楚的扣10分；对管理范围内

批准的建设项目监管不力扣10分；建设项目资料不全扣10分。对河道内阻水生物数量不清楚的扣5分；阻水建筑物每处扣220 分（最高扣10分）；未全面清障

又无清障计划或方案扣5分；对新设障制止不力扣10分。未组织水法规培训、领导和执法人员不熟悉水法规的扣5分；无宣传标语、标牌扣5分；发现违法采砂现象未及时制止的扣5分；对其他涉河活动监管不力40 的扣5分；对在河道内堆放、倾倒、掩埋污染源及清洗有毒污染物等未及时制止并向上级报告的扣5分；案件查处手续、资料不完备，违规执法的扣5分；案件查处结案率低于90%的，每低5%扣3分。

防汛责任制不落实、岗位责任20 制不明确扣5分；防汛办事机构

不健全扣5分；调度运用计划执

二、安全管理（320分）

10、水行政管理 定期组织水法规学习培训，领导和执法人员熟悉水法规及相关法规，做到依法管理；水法规等标语、标牌醒目；河道采砂等规划合理，无违法采砂现象；对其他涉河活动依法进行管理；配合有关部门对水环境进行有效保护和监督；案件取证查处手续、资料齐全、完备，执法规范，案件查处结案率高。

11、防汛组织 各种防汛责任制落实，防汛岗位责任制明确；防汛办事机构健全；正确执行经批准的汛期调度运用计划；抢险队伍落实到位。按规定做好汛前防汛检查；编制防洪预案，落实各项度汛措施；

12、防汛准备 重要险工险段有抢险预案；各种基础资料齐全，各种图表（包括防汛指挥图、调度运用计划图表及险工险段、物资调度等图表）准确规范。

各种防汛器材、料物齐全，抢险

13、防汛物料 工具、设备配备合理；仓库分布合理，有专人管理，管理规范；完好率符合有关规定且账物相符，无霉变、无丢失；有防汛料物储量分布图，调运及时、方便。

二、安全管理（320分）

15、工程隐患及除险加固 对堤防进行有计划的隐患探查；工程险点隐患情况清楚，根据隐患探查结果编写分析报告，并及时报上级主管部门；有相应的除险加固规划或计划；对不能及时处理的险点隐患要有度汛措施和预案。

14、工程抢险 险情发现及时，报告准确；抢险方案落实；险情抢护及时，措施得当。

行不当扣5分；抢险队伍不落实、不到位扣5分。

未作汛前检查扣5分；没有防洪预案、度汛措施不落实扣5分；20 重要险工险段无抢险预案扣

5分；基础资料不全、图表不规范扣5分。

防汛器材、设施不全，抢险工具、设备配备不合理扣5分；仓库分布不合理、无专人管理、20 管理不规范扣5分；料物、器材、设备账物不符、完好率低于规定扣5分；无料物储量分布图、调运困难扣5分。

险情发现不及时，报告不准确，此项不得分。抢险方案不落实扣10分；险情

抢护不及时、措施不得当扣20分。

没有对堤防进行隐患探查扣10分；没有工程险点隐患探查成果分析报告扣10分；未及时上报扣5分；没有除险加固规划（由有资质单位编制）或计划扣10分；不能及时处理险点隐患又没有度汛措施和预案扣10分。

在设计洪水（水位或流量）条件下发生堤防溃口，此项不得40 分。

发生其它重大安全责任事故，每起扣20分。

工程无专人管理的扣10分；操作规程不全缺1项扣2分；没有50

定期进行运行检查、维修养护的扣10分；各种记录不清楚、不规范的扣5分；技术报告、报表缺1项扣2分。

堤身断面（高程、顶宽、堤坡）、16、河道安全

在设计洪水（水位或流量）内，未发生堤防溃口或其它重大安全责任事故。

堤防、河道整治工程和穿堤建筑

17、日常管理 物有专人管理，按章操作；管理技术操作规程健全；定期进行检查、维修养护，记录规范；按规定及时上报有关报告、报表。

18、堤堤身断面、护堤地（面积）保持

三、运行管理(410分)身 设计或竣工验收的尺度；堤肩线直、弧圆，堤坡平顺；堤身无裂缝、冲沟、无洞穴、无杂物垃圾堆放。

护堤地（面积）不能保持设计或竣工验收尺度的扣20～30分；堤肩线不顺畅，堤坡不平顺扣5～10分；发现堤身裂缝、冲沟、洞穴、堆放杂物垃圾等每处扣5分。

19、堤顶道路 20、河道防护工程 堤顶（后戗、防汛路）路面满足防汛抢险通车要求；路面完整、平坦，无坑、无明显凹陷和波状起伏，雨后无积水。

河道防护工程（护坡、护岸、丁坝、护脚等）无缺损、无坍塌、无松动；备料堆放整齐，位置合理；工程整洁美观。

穿堤建筑物（桥梁、涵闸、各类管线等）符合安全运行要求；金属结构及启闭设备养护良好、运转灵活；混凝土无老化、破损现象；堤身与建筑物联结可靠，结合部无隐患、无渗漏现象。

堤顶路面不满足防汛抢险通车30 要求扣10～20分；堤顶路面不

平，雨后有积水扣10分。工程有缺损、坍塌的，每处扣5分；备料堆放不整齐、位置不合理扣10分；工程上杂草丛生，脏、乱、差扣10分。

穿堤建筑物不符合安全运行要求的扣10分；启闭机运转不灵30 活、金属构件锈蚀扣5分；混凝

土老化、破损扣5分；发现隐患、渗漏现象扣10分。

对害堤动物无防治措施，且防20

治效果不好的扣10分；发现獾狐、白蚁等洞穴未及时处理的，每处扣5分。

绿化覆盖率达不到95%扣5分；宜植地段未形成生物防护体系扣5分；堤坡草皮不整齐、有高杆杂草等扣5分；堤肩草皮不满30 足要求扣5分；林木缺损率高于

5%的，每缺损5%扣2分；发现病虫害未及时处理或处理效果不好扣5分；无计划采伐林木扣5分。

工程排水系统不完整扣15分；30 排水沟、排渗沟、减压井破损、堵塞每处扣5分。未进行观测此项不得分。40

观测资料未分析扣10分；资料未整编或整编不规范扣10分；观测设施完好率低于90％的，21、穿堤建筑物

22、害堤动

三、运行管理(410分)

24、工程排水系统

25、工程观测

23、生物防护工程 物防治 在害堤动物活动区有防治措施，防治效果好；无獾狐、白蚁等洞穴。

工程管理范围内宜绿化面积中绿化覆盖率达95%以上；树、草种植合理，宜植防护林的地段要形成生物防护体系；堤坡草皮整齐，无高杆杂草；堤肩草皮（有堤肩边埂的除外）每侧宽0.5m以上；林木缺损率小于5%，无病虫害；有计划对林木进行间伐更新。

按规定各类工程排水沟、减压井、排渗沟齐全、畅通，沟内杂草、杂物清理及时，无堵塞、破损现象。

按要求对工程及河势进行观测；观测资料及时分析，整编成册；观测设施完好率达90％以上。

每低5％扣2分。

26、河道供排水 河道（网、闸、站）供水计划落实，调度合理；供、排水能力达到设计要求；防洪、排涝实现联网调度。

各类工程管理标志、标牌（里程

27、标志标牌 桩、禁行杆、分界牌、疫区标志牌、警示牌、险工险段及工程标牌、工程简介牌等）齐全、醒目、美观。

有管理现代化发展规划和实施计划；积极引进、推广使用管理

28、管理现代化 新技术；引进、研究开发先进管理设施，改善管理手段，增加管理科技含量；工程观测、监测自动化程度高；积极应用管理自动化、信息化技术；系统运行可靠、设备管理完好，利用率高。20

河道供水计划不落实扣10分；供、排水能力达不到设计要求扣5分；防洪、排涝调度不合理扣5分。

河道防护工程及险工险段标志牌、简介牌缺1个扣2分；其它各类必设管理标志、标牌每缺损5％扣1分。

无管理现代化发展规划和实施计划扣10分；办公设施现代化水平低扣10分；未建立信息管理系统扣5分；未建立办公局域50 网扣5分；未加入水信息网络扣

5分；工程未安装使用监视、监测系统，每缺1项扣5分；系统设备运行不可靠、使用率低扣10分。

资金来源渠道不畅通扣10分；维修养护、运行管理等费用来源

29、财务管

四、经济管理（120分）30、工资、福利及社会保障

31、费用收取

32、水土资源利用

公益性人员基本支出和工程维修养护费未能及时足额到位，30

每低10%扣5分，低于60%，此项不得分；没有按照批准的计划执行扣10分；审计报告中有违规违纪行为的，每起扣10分。

工资不能按时发放扣5分；工资不能足额发放扣5分；福利待遇30 低于当地平均水平扣5分；未按

规定落实职工养老、失业、医疗等社会保险，每缺1项扣5分。各项费用收取率（分别计算收30 取率，取其算术平均值）低于

95%的，每低5%扣3分。没有水土资源开发利用规划扣30

10分；可开发水土资源利用率达不到80%的扣10分；经营开发效果不好，出现亏损扣10分。

渠道畅通，“两项经费”及时足额到位；有主管部门批准的预算计划；开支合理，严格执行财务会计制度，无违规违纪行为。理

人员工资及时足额兑现；福利待遇不低于当地平均水平；按规定落实职工养老、失业、医疗等各种社会保险。

按有关规定收取各种费用（河道工程修建维护管理费，采砂管理费或砂石资源费，供、排水费等），收取率达到95%以上。有水土资源开发利用规划；可开发水土资源利用率达到80%以上，经营开发效果好。说明：1．本标准分4类32项。每个单项扣分后最低得分为0分。

2．在考核中，如出现合理缺项，该项得分为：合理缺项得分 = ［合理缺项所在类得分/（该类总标准分合理缺项标准分）］ ×合理缺项标准分。

合理缺项依据该工程的设计文件确定，或由考核专家组商定。

水闸工程管理考核标准

类别

标项目 考 核 内 容

准分

没有完成水管体制改革的，此项

赋 分 原 则

备注 管养分离包括内部实行

一、组织管理（150分

不得分。

1、管理体制和运行机制 管理体制顺畅，管理权限明确；实行管养分离，内部事企分开；分流人员合理安置；建立竞争机制，实行竟聘上岗；建立合理、有效的分配激励机制。

管理体制不顺畅，管理权限不明确扣10分；未实行管养分离扣540 分，内部事企不分扣5分；分流

人员未得到合理安置扣5分；未实行竞聘上岗扣5分；未建立合理、有效的分配激励机制扣10分。

2、机构设人员配备 管理机构设置和人员编制有批文；岗位设置合理，按部颁标准配备人员；技术工人经培训上岗，关键岗位要持证上岗；单位有职工培训计划并按计划落实

机构设置和人员编制无批文扣10分；岗位设置不合理，人员多30 于部颁标准配备或技术人员配

备不能满足管理需要扣10分；技术工人不具备岗位技能要求，未）置和

实施，职工年培训率达到30%以上。

实行持证上岗扣5分；无职工培训计划或职工年培训率未达到30%扣5分。

近三年（从上一年算

单位领导班子不团结，职工思想

起）连续获省、部级精神文明单位，此项满分。管理单位领导班子团结，职工敬业爱岗；庭院整洁，环境优美，管理范围内绿化程度高；管理用

3、精神文明 房及配套设施完善，管理有序；单位内部秩序良好，遵纪守法，无违反《计划生育条例》行为发生；近三年获县级（包括行业主管部门）及以上精神文明单位称号。

不稳定扣10分；绿化程度在本地区属差的，扣5分；环境不优美，庭院不整洁扣5分；管理用房及文、体等配套设施不完善扣5分；40 单位有违法违纪行为或违反《治

安管理条例》的，每起扣5分；未获县级及以上（或行业主管部门）精神文明单位称号扣10分。发生违反《计划生育条例》行为的，此项不得分。

建立、健全并不断完善各项管理规章制度，包括人事劳动制度、4、规章制度 学习培训制度、岗位责任制度、请示报告制度、检查报告制度、事故处理报告制度、工作总结制度、工作大事记制度等，关键岗位制度明示，各项制度落实，执行效果好。

5、档档案管理制度健全，有专人管档案管理制度不健全扣2分；无

规章制度不健全，每缺1项扣120 分；关键岗位制度未明示扣5分；

制度执行效果差，扣10分。案管理 理，档案设施齐全、完好；各类工程建档立卡，图表资料等规范齐全，分类清楚，存放有序，按时归档；档案管理获档案主管部门认可或取得档案管理单位等级证书。

专人管理扣2分；档案设施不齐全扣2分；工程没有建档立卡，每缺1项扣2分；工程技术档案分类不清楚、存放杂乱扣10分；不按时归档扣2分；未获档案管理主管部门认可或无档案管理单位等级证书扣4分。

未进行水闸注册登记，此项不得20

分。

未及时办理变更事项登记，扣10分。

未进行安全鉴定的,此项不得30

分。

未将鉴定成果用于指导水闸安全运行和除险加固扣15分。未开展设备等级评定，此项不得

6、注册登记

7、安全鉴定

8、设备等级评

二、安全管理（260分

10、水管理）行政

9、确权划界 定 按照《水闸注册登记管理办法》进行注册登记，并及时办理变更事项登记。

按照《水闸安全鉴定规定》开展安全鉴定工作，鉴定成果用于指导水闸的安全运行和除险加固。

按规定开展闸门启闭机设备等级评定工作。

分。

评定为二类单位工程 扣5分，三类单位工程扣10分。

管理范围未进行确权划界，此项

按规定界定工程的管理范围和保护范围；对工程管理范围用地进行确权划界，领取土地使用证；界桩、标志明显。

不得分。

未完成确权划界，按边界长度每30 低10%扣3分；土地使用证领取率

低于95%的每低10%扣2分；界桩、标志不明显扣5分；保护范围不明确扣5分。

发生危害工程安全的活动，未及时采取有效措施制止，每起扣1040

分；并未及时上报的，每起扣5分；对建设项目监管不力，扣10分；主要部位无明显警示警告标志扣10分。

防汛岗位责任制不明确扣10分；防汛办事机构不健全扣10分；人40 员未经培训扣5分；防汛预案、措施不落实扣10分；抢险工具、器材配备不完备扣5分。一类工程和已除险加固工程，此40 项满分。

工程隐患不清楚且无登记造册

坚持依法管理，发现侵占、破坏、损坏水利工程的行为，采取有效措施予以制止并及时上报；依法对管理范围内批准的建设项目进行监督管理；主要部位有明显警示警告标志。

各种防汛责任制落实，防汛岗位

11、防汛抢险 责任制明确；防汛办事机构健全；抢险队伍机动能力强、人员需经业务培训，防汛抢险预案、措施落实；配备必要的抢险工具、器材设备。

12、除险加固或工程隐患情况清楚，并登记造册；有相应的除险加固或更新改造规划及实施计划；工程除险前更新改造 有安全度汛措施。扣15分；未编制除险加固或更新改造规划（由资质单位编制）及实施计划扣15分；工程除险前未制定安全度汛措施扣10分。出现重大安全责任事故，此项不

13、安全生产 安全生产组织网络健全；定期进行安全检查；安全措施可靠，安全用具配备齐全，设备运行安全；无重大安全责任事故。

得分。

无安全生产组织网络的扣5分；40 未定期进行安全检查的扣10分；

安全措施不可靠扣10分；安全用具配备不齐全扣5分；设备运行不安全扣10分。

未制订技术管理实施细则，此项

管

14、理细 则

根据《水闸技术管理规程》，结合工程具体情况，制订技术管理实施细则。

水闸平、立、剖面图，电气主结线图，启闭机控制图，主要技术指标表等齐全并明示，主要设备规格、检修情况表齐全。按规定周期对工程及设施进行经常检查；每年汛前、汛后或用水期前后，对水闸各部位进行全面检查；当水闸遭受特大洪水、风暴潮、台风、强烈地震等或发生重大工程事故时，及时进行特别检查；检查内容全面，记录详细规范。

不得分。技术管理实施细则未经上级主

管部门批准扣10分；可操作性不强扣10分。

15、技术图表

每缺1项图表扣5分；未明示扣10分。

16、工程检查

未按规定周期检查每缺1项扣1040 分；检查内容不全面扣10分；检

查记录不规范扣10分。

三、运行管理（470分

18、土）工建 筑物的养护修理

17、工程观测

未开展工程观测，此项不得分。

按规定开展工程观测，并做好记录；固定测次、时间、人员、仪器；及时对资料进行整编，并进行资料分析；观测设施完好率达90%以上。

按设计观测项目每缺1项扣10分；观测不符合规定每项扣5分；50 未进行资料整编或资料整编不

合格扣10分；未进行资料分析扣5分；设施完好率低于90%，每低5%扣2分。

堤(坝)无雨淋沟、渗漏、裂缝、塌陷等缺陷；岸、翼墙后填土区无跌落、塌陷；河床无严重冲刷和淤积。

堤（坝）有缺陷扣5分；岸、翼20 墙后填土区有跌落、塌陷扣5分；

河床严重冲刷和淤积扣10分。

19、石工建筑物的养护修理 20、混凝土建筑物的养护修理 砌石护坡、护底无松动、塌陷等缺陷；浆砌块石墙身无渗漏、倾斜或错动，墙基无冒水冒沙现象；防冲设施(防冲槽、海漫等)无冲刷破坏；反滤设施、减压井、导渗沟、排水设施等保持畅通。混凝土结构表面整洁，无脱壳、剥落、露筋、裂缝等现象，采取保护措施及时修补；伸缩缝填料无流失。

钢闸门表面无明显锈蚀；闸门止水装置密封可靠；闸门行走支承零部件无缺陷；钢门体的承载构件无变形；吊耳板、吊座没有裂纹或严重锈损；运转部位的加油设施完好、畅通；寒冷地区的水闸，在冰冻期间应因地, 制宜地对闸门采取有效的防冰冻措, 施。

A、卷扬启闭机

防护罩、机体表面保持清洁；启闭机的联接件保持紧固；传动件的传动部位保持润滑；限位装置可靠；滑动轴承的轴瓦、轴颈无

护坡、护底有缺陷扣5分；浆砌块石墙身有异常扣5分；防冲设20 施冲刷破坏扣5分；反滤设施、减压井、导渗沟、排水设施等堵塞扣5分。

混凝土结构表面不整洁扣5分；剥落、露筋等每处扣2分；严重20 裂缝每处扣4分；伸缩缝填料流

失扣5分；未采取保护措施及时修补扣5分。

闸门出现严重锈蚀每扇扣10/n分；闸门漏水超规定每扇扣30/n分；闸门行走支承有缺陷每扇扣10/n分；承载构件变形每扇扣10/n分；连接件损坏每扇扣10/n分；加油设施损坏每扇扣10/n分；冰冻期间未对闸门采取防冰冻措施扣5分。

n为闸门总数

21、闸门养护修理

n为启

每台启闭机存在1项次缺陷扣10/n分。

闭机总台数

三、运行管理（470分）

22、启闭机养护修理 划痕或拉毛，轴与轴瓦配合间隙符合规定；滚动轴承的滚子及其配件无损伤、变形或严重磨损；制动装置动作灵活、制动可靠；钢丝绳定期清洗保养，涂抹防水油脂。B、液压启闭机

油泵、油管系统无渗油现象，供油管和排油管保持色标清晰，敷设牢固；活塞杆无锈蚀、划痕、毛刺；活塞环、油封无断裂、失去弹性、变形或严重磨损；阀组动作灵活可靠；指示仪表指示正确并定期检验；贮油箱无漏油现象；工作油液定期化验、过滤，油质和油箱内油量符合规定；

油泵、油管系统渗油扣5分；供油管和排油管色标不清晰扣2分；敷设不牢固扣5分；油缸漏油每个扣2分；阀组动作失灵每个扣10分；仪表指示失灵每表扣1分；贮油箱漏油扣5分；油质不合格扣10分。

23、机电设备及防雷设施的维护

24、控制运用 对各类电气设备、指示仪表、避雷设施等进行定期检验，并符合规定；各类机电设备整洁，及时发现并排除隐患；各类线路保持畅通，无安全隐患；备用发电机维护良好，能随时投入运行。制定控制运用计划或调度方案；按水闸控制运用计划或上级主管部门的指令组织实施；操作运行规范。

有管理现代化发展规划和实施计划；积极引进、推广使用管理新技术；引进、研究开发先进管理设施，改善管理手段，增加管理科技含量；工程监测、监控自动化程度高；积极应用管理自动化、信息化技术；系统运行可靠、设备管理完好，利用率高。

未对各类电气设备进行定期检验、维护每项扣5分；线路存在隐患扣10分；机电设备不整洁，40 有油污、锈蚀等扣5分；仪表及

避雷器等未按有关规定检验扣10分；自备电源未按有关规定维护扣5分。

无控制运用计划或调度方案扣20分；未按计划或指令实施水闸控制运用扣10分；违反操作规程扣10分。

无管理现代化发展规划和实施计划扣10分；办公设施现代化水平低扣10分；未建立信息管理系统扣5分；未建立办公局域网扣550 分；未加入水信息网络扣5分；

工程未安装使用监视、监控、监测系统，每缺1项扣5分；系统设备运行不可靠、使用率低扣10分。

资金来源渠道不畅通扣10分；公益性人员基本支出和工程公益性部分维修养护费未能及时足30

额到位，每低10%扣5分，低于60%，此项不得分；没有按照批准的计划执行扣10分；审计报告中有违规违纪行为的，每起扣10分。

工资不能按时发放扣5分；工资不能足额发放扣5分；福利待遇30 低于当地平均水平扣5分；未按

规定落实职工养老、失业、医疗等社会保险，每缺1项扣5分。各项费用收取率（分别计算收取30 率，取其算术平均值）低于95%的，每低5%扣3分。

没有水土资源开发利用规划扣30

10分；可开发水土资源利用率达不到80%的扣10分；经营开发效果不好，出现亏损扣10分。

25、管理现代化

维修养护、运行管理等费用来源

26、财务管

四、经济管理（120分）

27、工资、福利及社会保障

28、费用收取

29、水土资源利用 渠道畅通，“两项经费”及时足额到位；有主管部门批准的预算计划；开支合理，严格执行财务会计制度，无违规违纪行为。理

人员工资及时足额兑现；福利待遇不低于当地平均水平；按规定落实职工养老、失业、医疗等各种社会保险。

按有关规定收取各种费用，收取率达到95%以上。

有水土资源开发利用规划；可开发水土资源利用率达到80%以上，经营开发效果好。说明：1.本标准分4类29项。每个单项扣分后最低得分为0分。

水利水电工程风险及其思路论文 篇7

重大水利水电工程建造在江河之上,其主要作用是防洪、抗旱、发电、供水、通航等,当今,水利水电工程已成为我国重要的基础设施,不仅带来了巨大的经济效益、社会效益和生态效益,还保障了我国社会各方面的可持续发展。重大水利水电工程建造规模大,涉及面广,关联的学科多,在工程设计和运行管理中必然会受到多方面因素的影响,这些影响将会对水利水电工程造成不同的后果。因此,有必要根据重大水利水电工程的特点对其风险进行分析和研究,从而找出更好地控制和消除风险的方法,以免其给工程带来致命性的损害。

1 重大水利水电工程运行风险分析的基本概念和结构体系

1.1 基本概念

世界上任何一个工程项目都是存在着风险的。风险分析是对工程建设项目投资决策或企业生产经营决策可能造成的失误和带来的损失进行估计;找出行动方案的不确定性因素,分析其环境状况和对方案的敏感程度;估计有关数据,包括行动方案的费用,在不同情况下得到的收益以及遭遇各种不确定性因素的概率,计算各种风险情况下的经济效果,从而保证决策者作出正确判断的必要手段。在重大水利水电工程中,进行风险分析有助于确定有关因素的变化对决策的影响程度,有助于工程方案的制定和实施,从而减小工程中的风险对整个项目带来的损害。

重大水利水电工程所研究的对象是自然、经济、人文、环境、社会等,影响工程项目评价的因素是多种多样的,其涉及范围的广泛程度决定了工程中所出现的问题靠普通的工程人员是解决不了的,必须要依靠水利水电工程专家来解决。重大水利水电工程运行风险分析的主要内容是:工程建设费用的不确定性,移民安置费用的不确定性,工程地质处理费用的不确定性,发电效益、防洪效益、航运效益、灌溉效益的不确定性,经济参数的不确定性等。在对重大水利水电工程进行风险分析的时候,要考虑的因素有很多,比如工程单位的类型及其稳定状况,工程中所用到的基础设施和设备的类型、寿命、价值,技术经济分析中所采用的数据来源和精确程度等。

1.2 结构体系

水利水电工程主要由结构体、工程基础以及附近的区域组成,因此结构体、工程基础、附近区域是整个工程项目风险分析的重点,它们中任何一处遇到风险就会出事。按照风险分析的地位、性质及其影响因素之间的关系,对所有影响水利水电工程的因素进行分析,并建立系统的层次结构,即目标层—准则层—指标层(A层—B层—C层),具体如图1所示。

2 重大水利水电工程运行风险分析的目标和方法

2.1 风险分析的目标

如果就重大水利水电工程项目的经济评价而言,可以将风险分析目标定为:(1)全面了解和掌握影响决策各个因素之间的关系,对于不确定的因素要展开讨论并明确考虑。(2)要提供有效的风险评估方法,全面考虑工程的风险率、风险费用、可靠程度等各方面的问题。(3)明确与工程有关的不确定性因素对评价方法的影响,从而最大限度地减少影响因素。

2.2 风险分析的方法

由于重大水利水电工程的影响因素多且复杂,要找出工程中所有潜在的风险很难,这就要求运用科学、合理的运行风险分析方法,将工程中的各个风险集合,对风险将会对工程造成的损害进行评估和判断,明确风险的严重性,将对工程带来较小损失的风险先放在一边,集中全力研究重大风险,从而抓住工作中的关键问题,使风险分析工作简化。

2.2.1 层次分析法

在重大水利水电工程的运行风险分析中,层次分析法是简易而有效的方法之一。在应用层次分析法的过程中,保证判断矩阵的一致性非常关键。由于重大水利水电工程运行的影响因素较多,受到不确定因素的影响也较大,计算量会大大增加。影响因素、因子的相对重要性是随着分析过程而不断变化的,有时候经过很多次调整仍然不能满足一致性的要求,这就增加了建立完全一致的判断矩阵的难度。因此,要想更好地保持水利水电工程运行风险分析过程中判断矩阵的一致性,就要改进层次分析法。

由于水位、温度、地质、气候等是变化的,故水利水电工程的变形、应力、渗透及稳定性等都会随机变化,所以,可以凭借工程技术人员长期以来的工作经验来对这些因素进行判断,将同一层次的元素按照其相邻的上一层次各个准则的相对重要性进行比较,从而构造判断矩阵;确定同一层次中各个元素对应上一层次中元素的重要程度进行排序,检验判断矩阵是否一致;也可以利用函数检验各个层次元素总排序的一致性。这样,根据各个元素的相对重要性判断出其风险程度,然后综合全部工作的风险程度得出风险总和,从而帮助决策者作出准确有效的决策。

分析框架图如图2所示。

2.2.2 敏感性分析法

敏感性分析法用于重大水利水电工程运行风险分析时,只需考虑影响项目目标成本的因素变化即可,主要包括利率、回收效益、工程的运行成本及投资额。进行敏感性分析时,可以假设各种不确定性因素都为某一个确定值,然后运用这些假设的确定值计算出工程项目投资的净收益,再分别考虑其中某一个不确定因素发生的变化对工程项目的影响,最后根据各个因素对工程项目的影响程度来确定相应的影响顺序,对影响较大的因素要加以重视。

2.2.3 解析法

解析法主要用来解决比较简单的问题,它是在概率论基础上计算工程项目的风险率,通过对各个风险变化量的概率分析,确定风险的统计参数和分布线型,根据参数的分布密度函数的特性,来考虑各个运行风险的变化对工程项目的综合影响。

2.2.4 蒙特卡罗分析法

蒙特卡罗分析法是一种计算机模拟方法,它通过随机变量的统计实验来随机模拟求解,基本思想是构造各个随机变量的概率模型,然后对概率模型进行抽样实验,它在各个风险之间存在着比较复杂的影响机制。在蒙特卡罗分析法中,不需要太复杂的数学运算程序就能得到决策者想要的近似结果,但此过程计算的工作量比较大、步骤比较多。蒙特卡罗模拟计算的步骤如下:(1)确定模拟的次数。(2)根据工程项目的工程量、资源供应计划、工程定额等来评估每次模拟将会持续的时间。(3)根据工程项目的施工内容和工作时间的分布特征,来计算分布函数的参数。(4)根据工程项目具体的施工内容和相关的气象资料估算因天气影响将要停工的时间,被停工的主要是哪些项目。(5)建立决策指标的数学模型,绘制网络图。(6)根据模拟实验结果估算决策指标的一系列样本值,根据绘制的网络图确定完工日期。(7)经过多次模拟计算统计完工日期和计划日期的差异及完工日期大于计划日期的次数。(8)判断模拟计算和计算次数是否满足精度要求,如满足,计算工程项目施工的运行风险。

3 结语

对重大水利水电工程进行运行风险分析越来越受到我国水利水电工程规划设计人员的重视。本文通过研究重大水利水电工程的风险特点和决策方法,提出了各种运行风险的分析方法,为决策者作出更科学、有效、准确的决策提供了参考。

参考文献

互联网金融风险及其监管思路 篇8

互联网金融崛起的原因

顾名思义，互联网金融是借助于互联网技术从事资金融通、支付和信息中介等业务的新兴金融业态。

互联网金融独特的经营模式和价值创造方式，是由其独特的发展方式决定的。互联网企业作为外行搅局者，采取的边缘性进入策略进入金融业，以自身的优势和差异化的产品填补市场需求空缺。像其他颠覆性技术产品一样，互联网金融产品开始质量低、风险高、利润少，市场小，避免了与在位厂商正面竞争。但基于互联网信息技术的开放性、共享性、边缘性渗透能力强等特点，互联网金融经过不断改进，得到客户认可后，就会突然打开市场，实现飞跃性发展。这就是为什么在一年时间，互联网金融迅速发展，以至让银行措手不及。

例如，电商交易第三方支付平台支付宝利用拥有大量客户资源的优势，联合天弘基金推出的我国第一款创新型互联网金融产品——余额宝，可以在无需开设专门理财账户的前提下，由客户在支付宝网站直接购买并可随时赎回，而且不收取手续费。这种便捷、低门槛的“碎片化理财产品”，不仅填补了以往理财产品难以覆盖的小额资金“盲区”，并且提高了客户的资金利用效率和体验感。正是凭借这些优势，余额宝一经推出，其资金规模和客户数量就在不断增加。在2013年6月13日上线一周年后，资金规模超过5700多亿元，用户数量超过1亿户，为宝粉们赚了118亿元，成为全球四大货币基金。

与传统金融业相比较，互联网金融在运作模式上强调互联网技术与金融业务的整合，不仅通过弥合信息不对称性动摇了银行的生存基础，而且大大降低了交易成本，提高了金融资源配置的效率和用户的体验参与感，使金融践行普惠金融，服务实体经济成为可能，进而对改变甚至颠覆传统金融业的经营模式和竞争格局产生了巨大的影响。

互联网金融可能带来的风险

互联网金融对传统金融业的冲击来自多方面。一是以支付宝、财付通为代表的第三方支付公司，借助互联网、移动通信等技术，依托其强大的电商平台广泛地参与各类支付服务，以多样化、个性化、便捷化的产品满足了传统金融业不愿提供或者难以覆盖的客户群体的支付需求，从而撼动了传统金融业的中介地位，扩大了金融服务方式和对象，使金融消费者更为大众化和普惠化。

二是以互联网信贷、众筹为代表的互联网金融借助模式，凭借其强大的挖掘、积累和处理信息能力和效率，动摇了信息不对称性这个传统金融业存在的基础，加速了金融脱媒，使金融中介功能边缘化，甚至形成无中介金融市场。同时，互联网金融跨越空间、多对多的信息匹配与金融服务成本低、手续简单、速度快，将带来金融服务和投融资模式的创新。

三是以金融产品线上销售为代表的互联网金融模式，实现了金融产品销售渠道的跨界整合，加速了金融混业经营的发展趋势，还淡化了金融业与互联网企业的专业边界，使金融业进入门槛显著降低，金融服务更加便捷，金融工具更加丰富，消费者的“金融选择权”扩大。

从管理层角度看，互联网企业采取边缘性进入策略进入金融业后，并没有改变金融业高风险的属性，反而带来了新的金融风险和监管课题。一是差异化产品扩大了市场规模和用户规模，从而拓宽了监管的对象。二是将改变金融业态的游戏规则，使监管的范围、复杂性和难度增加，比如混业经营和分业经营的风险和监管就存在很大的差别。三是当互联网金融对传统金融业的运营和盈利构成较大威胁，遭到大银行的强烈抵制时，管理层将陷入反垄断与保护创新和公平竞争的平衡之中。比如三大银行就是因为自身利益受损而拒绝了余额宝的协议存款交易，从而使余额宝的收益率下降，消费者福利减少。四是互联网金融的普惠模式激发了更多企业和社会公众的借贷、支付等需求及其方式创新，由此带来了金融诈骗、非法洗钱、支付安全、客户私隐的保护等问题。因此，在互联网金融蓬勃发展，各种金融创新产品层出不穷的今天，如何完善金融监管，既防范信用违约、非法集资等传统金融风险，又防范系统安全、个人信息泄露等新的互联网金融风险，成为保障我国未来互联网金融乃至整个金融系统健康发展的关键因素。

互联网金融监管的思路

互联网金融是在无门槛、无标准、无监管的环境下通过技术创新发展起来的，既存在信用违约、非法集资等传统金融风险，也带来了系统安全、信息泄露等新的风险。因此，对互联网金融的监管也需要有新的认识和新的监管思路与方式。

首先，对互联网金融的监管要服从整个金融体系的转型与发展。服务实体经济是金融业的本质要求。但长期以来，信息不对称、企业和银行的趋利性，导致信贷资金“脱实向虚”，要么进入房地产业，要么在金融体系内自循环，或者出于防范风险，银行热衷为大型企业尤其是国企服务，或绕道向地方融资平台、房地产企业放贷，而使国民经济发展重要力量的中小微企业陷入融资难的境地，影响了实体经济的发展。互联网金融的发展则为传统金融业的转型与发展提供了倒逼机制和难得的机遇。因此，对互联网金融的监管要有利于增强金融业服务实体经济的内在动力和外在竞争压力，共同创造一个服务中小微企业和实体经济的金融体系。

其次，对互联网金融的监管要权衡风险与社会总回报的关系。在成熟的市场中，高风险对应的是高回报，不存在无风险的回报。金融本来就是经营风险的行业，互联网金融也不例外。互联网金融不是风险越少越好，要求完全化解、消除和控制，更不是洪水猛兽。同时，由于在较长时期内，互联网金融只是金融体系的小部分，对整个金融体系影响有限，互联网金融存在的操作风险、技术风险大多可以通过技术的完善来改进，相对于其发展带来的丰富投资渠道，提高资金配置效率，倒逼金融业的改革与创新，促进普惠金融和实体经济的发展，满足企业和居民多元化、便捷化和低成本的金融服务需求，增进消费者福利等来说，过于严格控制互联网金融风险肯定是得不偿失。

再次，对互联网金融应以规范引导、适度监管为好。互联网金融业务交叉广、参与主体多，发展速度快，传统侧重市场准入监管模式难以完全满足监管需求。国外互联网金融发展较早，风险防范和监管体系成熟。我国对互联网金融的监管需要借鉴国际上通行的做法。一是基于现有框架，以互联网金融率先发展，监管随后跟进的方式进行，将互联网金融发展过程中产生的问题作为补充监管、完善法律法规的依据。二是倡导适度差异化原则，在划分互联网金融性质的基础上确定监管部门及适用的监管规则。三是采取审慎宽松政策，在允许互联网金融自发成长的前提下，进行规范引导、适度监管和配套环境建设。如鼓励金融创新，严惩违规行为；强调网络和交易安全；强化功能性监管，严格监控交易过程，强化信息披露；完善征信体系等。