中国工商银行交易明细

中国工商银行交易明细（通用8篇）

中国工商银行交易明细 篇1

ACCOUNT TRANSACTION STATEMENT(CLIENT)

Special Seal for Business of Nanzamu Construction Subbranch of Xinbin Manchu Autonomous County Postal Savings Bank of China2014.02.07

Branch NO.of Openingthe Account

Account NO./Card NO.Account Type Currency

Serial NO.Trade Date

Transaction Channel

Abstract

Transaction Account

Account Balance

Adverse Account/Card NO./ Order NO.Transaction Branch Name

Branch Name of Openingthe Account Account Name Account Status Capital Form

Unclosed Currency Note

Current Savings RMB2 3 4 5 6 7 8 9 10

2013/09/21 2013/12/21 2013/12/29

Counter Counter Counter

Interest Interest Petty Fee

12.91 0.07 3.00PAGE 1

77.80 77.87 74.87

Head Office Head Office Head Office

Branch Name:

Date:

Teller:

中国工商银行交易明细 篇2

eBay亚太区董事总经理李在现 (Jay Lee) 表示, 目前eBay与旗下支付系统PayPal在大中华区一年销售额约40-50亿美元。而两者在全球分别拥有的9, 700万及1亿活跃用户, 将是该公司与淘宝及当当网等本地业者竞争的武器。

“对我们而言, 我们要善用我们的长处, 而今天我们擅长的是全球, 协助中国卖家在全球销售, 协助中国买家在全球购物, ”李在现接受专访时表示。

尽管eBay不断在非开发市场攻城掠地, 然而本地竞争者的“主场优势”却常常不是那么容易突破。以中国而言, 阿里巴巴集团旗下的淘宝网在规模达4, 600亿元人民币的中国网络零售市场当中, 估计便占有逾八成份额。

中国网络零售市场的增长令西方同业瞠目垂涎。中国有约1.5亿名消费者在线购物 (比日本全国总人口还多) , 但仅为中国互联网用户的约三分之一。即便如此, 中国电子商务市场仍处于起步阶段, 因受限于网络交易安全、卖家诚信 (假货横行) 和物流体系不健全等原因, 中国网络零售市场仍远远谈不上发达。

也因此跨国大型网站如eBay在中国本地市场亦曾大跌一跤。eBay在2006年时将其于2003年以1.8亿美元收购的中国本地拍卖网站“易趣”, 纳入与Tom在线建立的合资企业。Tom在线是Tom集团旗下的门户网站及无线服务供应商。

不过, 李在现指出, 尽管eBay在中国市占率并不高, 但获利能力却不见得输人。

“他们可以号称几十亿、几十亿元 (收入) , 但当谈到真正的股东回报时, 我猜我们的获利能力应该是一样的, 甚至更高。”他称。

**中国网路并购市场过热**

在被问及与Tom集团的五年合作合约即将到期, 未来合作关系将如何演变?李在现表示, 目前并无定论。

他并称, 藉由与Tom在线的合作, 让eBay五年来可以专注于跨境业务.未来如果eBay对于中国本地业务更感兴趣时, 或将就新的营运策略进行讨论。

而善于透过并购来成长的eBay, 下一步是否将在中国寻找并购对象?李在现表示, eBay虽然亦持续在中国物色, 但只有"对的机会及对的价格"才会让eBay出手。

“你知道的, 中国现在已经过热了, ”他称。

根据位于北京的Analysys International数据显示, 中国电子商务交易额在第二季成长65%, 达到1, 929亿元人民币, 其中企业对个人 (B2C) 大幅攀升173%, 达543亿元人民币。

阿里巴巴集团旗下的淘宝网是中国国内最大的B2C网站, 2010年交易额达4, 000亿元人民币;而这一数字在2007年仅为400亿元, 三年内翻了三倍, 预计未来将向1万亿的目标发展。据eBay已公布的财务预测, 其2011会计年度营收料介乎113-116亿美元, GAAP每股盈利为2.41-2.44美元。

淡马锡公布“中国持仓明细”等 篇3

新西兰前总理詹妮·希普利被中国建设银行提名为该行独立董事候选人。该决定待8月23日股东大会批准之后，詹妮·希普利就将正式上任，任期3年。目前，建行的独立董事为彼得·列文爵士、宋逢明、伊琳·若诗、谢孝衍。

吕俊

8月9日，上投摩根基金发布公告，连续3年被业内公认为“最佳投资基金经理”的吕俊因个人原因离开上投摩根基金。由于吕俊管理的上投摩根旗舰产品——中国优势基金成立3年来收益率高达534.9％。到8月3日累计单位净值为5.3778元，其操作理念也被圈内极度称赞，是目前所有基金中最优秀的代表，因此其离职被人称为最重量级的离职。

张五常

8月1日，72岁的世界著名经济学家张五常出现在原告席上。由于陈逸飞早年向其借款150万港元，许诺“欠油画6幅”，在陈逸飞去世之后，张五常只能将陈逸飞的第一顺位继承人遗孀宋美英、儿子陈凛和陈天告上上海市一中院。

张文仪

“达芙妮”品牌创始人之一的张文仪于8月5日在澳门被捕并押解回台湾，引发“达芙妮”的“东家”——香港上市公司永恩国际股价下跌，该公司8月8日发布声明称：张文仪早在2004年11月已辞任上市公司主席一职，目前也没有直接持有公司股份。张文仪与公司的日常营运和管理已经没有关系。

人物

郭为

神州数码总裁兼执行董事郭为联合数家投资基金，向神州数码大股东联想集团母公司联想控股及另一股东GA，收购神州数码43％股份，总价逾13亿港元。交易完成后，联想持股量由47.53％减至17.8％，丧失大股东地位。由于交易后联想控股、三家投资基金及郭为合共持有神州数码逾六成股份，因此可能提出全面收购，撤回神州数码上市地位。

董正青

公安部8月上旬消息，广发证券借壳上市过程中有关人员涉嫌内幕交易案件侦查工作取得阶段性进展。7月19日，经广东省检察机关批准，公安机关对涉嫌内幕交易、泄露内幕信息犯罪的广发证券原总裁董正青等人实施逮捕。

张树鸿

因玩具油漆铅含量超标。佛山市利达玩具有限公司从美国被召回96.7万件玩具产品，并被国家质监总局暂停出口。8月11日下午，该公司老板、香港商人张树鸿在自己工厂仓库上吊自杀身亡。据估计，被召回的96，7万件玩具从召回到赔偿损失，大约要负担3000多万美元，这是该公司所难以承受的。

公司

汇金可能注资农行400亿美元

在央行原副行长项俊波正式执掌农行后，有消息称，中央汇金公司已经计划向农行注资400亿美元启动农行全面股改。汇金的注资将用于农行补充资本金，农行高达7000多亿元的不良贷款损失则可能由央行和财政部承担。工商银行活期存款按实际天数计息

工行个人活期存款的计息方式8月初已做出相应调整。调整后，银行将按存款人在银行存款的实际天数支付利息。此前，工行一直使用全年按360天，无论大月、小月每月按30天计息的方式。

中粮系收购可口可乐北京公司

8月7日。中粮集团控股企业中国食品发布公告，称旗下附属企业——中粮可口可乐饮料有限公司(中粮可口可乐)将与可口可乐中国实业公司进行一揽子股权变更交易。其中，中粮可口可乐通过收购可口可乐中国实业(北京)有限公司股权，成为北京市场可口可乐系列产品生产销售的“大庄家”。

淡马锡公布“中国持仓明细”

最新出炉的淡马锡年度财报显示，从2006年4月1日至2007年3月31日，淡马锡在中国新增投资约11亿美元，多数集中于消费品、能源与资源行业的少数股权投资。如5000万美元入股中国最大的中高档钟表分销商之一新宇亨得利；投资中国领先的太阳能设备制造商英利绿色能源。此外，淡马锡还是中信资源第二大股东；同时还入股中国规模最大的盐业企业之一——四川久大盐业(集团)公司及中国领先的民营林业公司嘉汉林业国际有限公司。

汇丰获准筹建村镇银行

外资银行叩开中国农村大门。香港上海汇丰银行有限公司8月9日宣布，已获中国银监会批准，筹建成立“湖北随州曾都汇丰村镇银行有限责任公司”，成为第一家获准进入中国农村地区的外资银行。汇丰集团主席葛霖表示。在中国成立村镇银行将使汇丰能够把海外经验引入中国。该村镇银行预期今年年底开业。

苏宁荣登“中国顶尖企业榜”榜首

《福布斯》中文版8月初发布2007“中国顶尖企业榜”，苏宁电器荣登榜首，福建的紫金矿业和山东的魏桥创业分获二三名。今年的“中国顶尖企业榜”的候选企业为2006年销售额超过30亿元、主营业务在中国大陆的非国有企业，包括上市公司和非上市公司。调查结果表明，“中国顶尖企业100强”来自中国16个省区市，2006年平均总资产为205亿元，平均销售额为134亿元，平均利润额为10亿元。

联想拟收购Packard Bell

8月7日，联想集团董事会宣布，公司正就收购欧洲电脑公司packard Bell一事与独立第三方进行磋商。PackardBeⅡ是欧洲本土三大PC厂商之一，而联想的竞争对手宏碁对Packard Bell同样虎视眈眈。联想如果想在欧洲市场与宏碁展开更激烈的对抗，收购Packard Bell无疑是一个不错的选择。

小肥羊香港上市蒙阴影

正在紧锣密鼓地运作香港上市的内地火锅连锁品牌小肥羊出师不利。香港廉政公署日前公布27位火锅及酒楼人员涉嫌食物供应贪污案被拘。有媒体报道其中5位来自小肥羊在当地的高层职员。据悉，上述人员接受贿款后，向供应商批出购货订单，以及容许供应商夸大发票金额和提供次货。

TCL14亿元“豪赌”液晶模组

面对国内彩电企业今年遭遇平板电视亏损、出口大幅下滑以及上游面板价格提价的多重打击，TCL决定重金投入液晶模组项目，通过自己建设中游电子部件，大幅降低平板电视生产成本。TCL计划向不超过十名战略投资者定向增发募集约23亿元，而其中将有约14亿元的资金投向液晶模组项目。

吉利汽车北京经销商无奈撤店

10年前打着“造中国人买得起的汽车”旗号进入中国汽车业的吉利汽车如今却在北京遭遇销售萎靡的状况。由于销售欠佳。吉利北京销售店——中汽双会汽车销售公司已经撤消了位于中联汽车交易市场的分店。据了解，吉利汽车今年的经营目标为整车产销目标为29.6万辆。但今年上半年销量为10.887万辆，仅完成36.8％，下半年的销售压力可想而知。

上汽南汽牵手欲坐国内车企老大地位

7月27日，南京汽车集团的控股方跃进集团与上海汽车集团共同签署了合作意向书，宣布有意进行资产重组，在整车、汽车零部件、汽车服务贸易等领域展开全面合作。目前总资产已达1300亿元、整车销售量国内居首的上汽。在与南汽百余亿资产合并后，必将进一步巩固其国内领先地位。这次合并也将成为我国汽车产业史上最大的一起并购案。

GE发电机组再陷质量门

8月9日，中国国家质检总局宣布，进口到中国的美国通用电气(GE)公司生产的pG9171E型号燃气轮发电机组再次发生运行故障，造成机组损坏。产品存在重大质量安全问题。这已经不是GE该型号机组第一次出现问题。早在去年、由于该型号机组多次发生故障，该型号的所有产品被暂停进口。

阿赛洛加码收购莱钢

全球头号钢铁巨头阿赛洛米塔尔收购莱钢的决心不改。8月10日，阿赛洛米塔尔方面表示，将调整对莱钢的收购方案，提高收购价码，同时降低所收购的股权比例，略少于莱钢集团的持股比例。2006年年初、阿赛洛同意以20亿元收购莱钢集团手中持有的莱钢股份。但该收购方案提交国家发改委后，却迟迟未获批准。

壳牌成为全球最大润滑油销售商

全球知名市场研究分析家克兰(Kline)公布的最新独立报告显示，2006年壳牌已成为全球最大的润滑油销售商。据分析，壳牌润滑油在全球获得领先地位的一个重要原因归于这家公司去年对中国统一润滑油的收购。报告称，2006年，壳牌润滑油销售总量超过450万吨，占全球市场的12％。

黑石刷新PE行业融资最高纪录

私人股权投资(PE)巨头黑石集团8月8日发布声明称，集团旗下的一只名为黑石资本合伙V(BCPV)的全球收购基金已经完成融资，最终的基金规模达到217亿美元，从而也一举刷新了PE行业有史以来单只基金融资规模的最高纪录，有望给因为美国次级债风波而陷入低谷的PE行业注入一针“强心剂”。

政策

我国拟划分四类主体功能区

《国务院关于编制全国主体功能区规划的意见》日前出台，拟将中国国土按照资源环境承载能力、现有开发密度、发展潜力等因素分为优化开发、重点开发、限制开发、禁止开发等四类主体功能区，意见认为，此举有利于打破行政区划，制定实施有针对性的绩效考评体系。

香港收编深圳?

香港政府最近表示，它将考虑允许200万有深圳户口的人自由前往香港。如果这一想法能付诸实施，那将是迄今为止香港和深圳这两座毗邻城市在融合为一个强大经济实体方面迈出的最大胆一步。深圳及其临近地区一直渴望能像香港那样拥有发达的金融业以及全球性触角，而香港则越来越急于分享深圳与大陆其他地区的密切联系，并使深圳这个硅谷式的科技中心为自己增光添色。

国务院正式批复东北地区振兴规划

国务院8月2日已原则上同意了发改委、振兴东北办编制的《东北地区振兴规划》。这标志国家开发和投资的重点将正式转向东北地区，也会为东北振兴概念股带来更多的利好和无限机遇。该《规划》实施后要把东北地区建成具有国际竞争力的装备制造业基地，国家新型原材料和能源保障基地，国家重要的商品粮和农牧业生产基地，国家重要的技术研发与创新基地，国家生态安全的重要保障区。

发改委加强有色金属行业准入管理

国家发改委8月发布的一份报告称，下半年将加强有色金属行业准入管理，加快淘汰落后的生产工艺装备，遏制铜、铝、铅锌冶炼行业盲目投资以及低水平扩张。同时尽快完成差别电价执行企业的判别，通过电价差别引导有色金属行业加快结构调整、加速节能减排。

非公经济可参与军工五大领域

国防科学技术工业委员会8月6日正式公布《非公有制经济参与国防科技工业建设指南》。根据这一《指南》，非公有制经济可参与我国国防科技工业的5项具体领域：军工基础设施建设投资：国防基础科研项目、军工配套科研项目：军品科研生产任务：军工企业的改组改制：以及采取多种方式与军工企业合作，参与军民两用高技术开发及其产业化发展。

企业持股同一保险公司股权不超20％

保监会8月8日公布的《保险公司股权管理办法(送审稿)》规定，国内单个企业投资保险公司，其持有股权不得超过同一保险公司股权总额的20％。此外，禁止用银行贷款向保险公司投资。投资人应当用货币出资、禁止用实物、知识产权、土地使用权等非货币财产作价出资，同时，所持有的股权3年内不得转让。

“联想亲购IBM PC业务已有两年多时间从发展情况来看，我们已经顺利完成整合阶段现在随着联想整合阶段的完成，联想到了向中国以外市场拓展消费类产品，赢取新增长的时候。”

联想8月2日公布了2007～2008财年第一季度报告：39亿美元的营业额，6680万美元的净利润，较去年同期增长近12倍。而且联想美洲、欧洲、中东、亚太等地区已经获得特续赢利。良好的业绩让掌门人杨元厌底气十足，宣告联想并购IBM PC业务已获成功。

“这就好比买猪肉，你去买两斤猪肉，怀疑里面有猪肉精，难道你会去养猪场实地考察吗?”

在8月8日的“齐二药假药案”庭审中，齐齐哈尔第二制药有限公司分管采购的副总经理郭兴平甚至这样比喻采购药品原料经他批准买回来的药品辅料，经过了“看不懂质量报告”的采购员、“初中文化”的化验室主任和赶着生产把“不合格(原料)也当合格”的老总，生产出表面上安全合格的药品，最终导致13人死亡

“有些省份以高能耗高污染为发展模式的，其环境污染治理成本最高可达10％，扣除这方面成本的话，实际GDP很可能就是零增长甚至是负增长!”

上半年，各省区市公布的GDP增长率数据中，无一不是漂亮的两位数。对于这些漂亮的数据，绿色GDP核算小组成员、北京大学光华管理学院教授雷明此言可谓一针见血。

声音

“人民币汇率升值，不能一步到位，如果一下子升值20％，中国的企业真要倒下一大片，虽然我们可以换代升级，但不是一夜之间能办到的，所以中国政府保护我们，催我们，然后给我们一定的时问，这个时间锻炼之后，我已经具备这种能力了。”

对于美国财政部长保尔森所讲的，进一步加速人民币升值将更有利于中国经济发展的观点，重庆力帆集团董事长尹明善从中国企业家的角度表示不敢苟同。

“奥运会会_带来很多企业重大的商业机会。比如说像韩国奥运会火了泡菜，日本奥运会火了寿司，在中国举办是不是能让茶产业火爆呢?包括其他有中国特色的东西要推荐出去。这就是商机。”

北京奥运经济研究会专家委员会执行主任纪宁认为要抓住奥运会这个千载难逢的机会：中国企业主要分两个层面：一个是奥运赞助商层面的奥运营销：一个是包括宾馆、饭店、旅游产等行业如何把握奥运商机。

“这些个‘国内知名大型国有企业’到底叫什么名?果真是透露不得吗……曝光一下其大名，恐怕既不会违规，更不会违法。如此，再替之遮遮盖盖，掖掖藏藏，又有何实际意义呢?”

针对国家外汇管理局8月6日宣布在深圳成功捣毁一个大型地下钱庄，其中交易主体不乏“国内知名大型国有企业”的报道，《中华工商时报》8月9日发表署名为牧野雨的评论，对国家外汇管理局不公布涉案大型国企名字提出质疑。

“以前拿‘38号文件’来做挡箭牌，现在拿‘两火文件’(编者注：今年1月出台的《成品油市场管理办法》和3月出台的《成品油经营企业指导手册》)来挡住民企的生存之路。”

日前，全国90家民营油企酝酿联手“卖身”外企一事，闹得沸沸扬扬。中国商业联合会石油流通委员会会长赵友山认为，由于缺乏固定油源，石油巨头垄断及政策不公平这3大原因，民营油企欲“委身”于外企，既出乎意料，又在意料之中。

“商务部研究所的一项数据表明。中国在海外投资的企业65％是亏损的。”

中国前外交官、弘策国际咨询有限公司总经理冯炜分析中国企业对国际环境不熟悉的原因有两点：一是投资、贸易经验少；二是行业协会力量也不大。

数字

58家

全国工商联发布调研结果显示，2006年度规模以上民营企业营业收入总额超过100亿元的企业有58家，超过200亿元的企业有14家。营业收入总额排名前十位的民营企业分别是：联想控股、苏宁电器、江苏沙铜、上海复星、广厦控股、东方集团、江苏雨润、天津荣程、物美控股、宁波金田。

21.15万亿元

2007年8月9日，在蓝筹股轮番上涨的推动下，沪深总市值达到21.15万亿元!超越了2006年21.09万亿元的我国内地GDP总量。据此计算，巍国资产证券化率已达100.28％，接近成熟国家水平。这是中国股市成立17年后第一次在真正意义上成为国民经济晴雨表。

5.6％

国家统计局8月13日公布7月份居民消费价格指数(CPD数据，继6月超过4％之后，7月CPI同比增幅5.6％，创出十年新高。

53亿元

上海最大规模“地下钱庄”案8月6日由上海市第一中级人民法院作出一审宣判。短短两年多时间，罗怀韬等人通过境内数象银行的23个私人储蓄账户，跨国非法买卖外汇，金额高迭53亿元1人民币。

11.3％

中国国家信息中心经济预测部主任范剑平8月4日预计，今年下半年中国经济增长率将略低于上半年，全年国内生产总值有望增长11.3％，表明中国经济仍运行在这一轮经济周期的上升期。

78.77美元／桶

国际原油期货在8月1日创出78.77美元／桶的历史新高后。银河证券在目前发布的一份行业研究报告中预测，国际油价可能在年内达到或接近更高的价位。

17年

从9月1日起，内地815家麦当劳餐厅的大部分员工将全面上调工资。据悉，这是麦当劳进入内地市场17年以来首次大规模大比例提高员工工资。

670万张

目前，我国60岁以上的人口达到1.34亿，据调查，在1.34亿老人中，想住养老院的占5％，这样就需要有670万张床位才能满足。而目前全国养老院的床位总共只有170万张。

[编辑 陈 力]

中国工商银行交易明细 篇4

一． 按揭贷款客户需提交的资料

1.身份证:借款申请人及配偶的第二代身份证复印件，正反两面复印（第一代身份证无效）；各四份

2.户口薄:借款申请人及配偶、子女的户口薄复印件(含扉页)；各二份

3.婚姻状况:借款人的婚姻状况证明；一份

已婚：提供结婚证；

未婚：提供户口所在地民政局开具的未婚证明；

离异：提供离婚证或出具法院判决书，和户口所在地民政局开具的未婚证明；

丧偶：提供户口所在地民政局开具的未婚证明。

补充说明:如果证件上的身份证号码与现用身份证号码、名字不符合须到户口所在地公安局开户籍

证明；

4.收入证明：借款申请人及配偶的工资收入证明原件一份，及留固定电话；

5.最近6个月的银行流水账单：各个银行的流水账单都可以，可以去柜台打印（银行须盖章）或者打

印存折；一份

6.房屋产权证明：借款申请人及配偶、未成年子女的房屋证明原件一份；（本地户口提供户口所在地

房管局证明一份；外省户口提供户口所在地和购房所在地房管局证明各一份）

备注：以上6项需由购房人自己办理。

7.征信报告：借款申请人及配偶的征信报告；提供购房人及配偶（含共有人及配偶）身份证号至银行

查询。

8.首付款凭证：借款申请人的购房首付款凭证复印件；

9.借款申请书：银行提供的借款申请书一份；

10.贷款银行活期存款账户：借款申请人在贷款行开立活期存款账户；（华融湘江银行宝东支行，邵阳

市双清区宝庆东路与新华路交叉处）

11.借款申请人及配偶的其他财产证明：例如房产证复印件、银行存折复印件（提供交易流水较多的存

折复印件或提供银行卡资金交易明细、股票交易明细、股票复印件、债券复印件的资产证明均可提供给银行作为享受优惠利率的证明材料；私营业主提供营业执照、税务登记证，房产证，房屋租赁协议等。

二． 贷款条件

1.借款人年龄在18—65周岁之间；

2.借款人年龄加按揭年限男性年龄不超过65周岁，女性年龄不超过60周岁，且贷款期限一般不超过30年；

3.有固定职业和稳定收入，借款人还款能力需符合以下规定：本次按揭月还款额+债务支出≦借款人月家庭收入的50%；

4.能按时偿还贷款且以往无不良征信记录；

5.与发展商签订购房协议，并同意所购房产作抵押物；

6.以借款人，配偶及未成年子女为家庭单位计算已购房套算（包含一次性付款，公积金贷款所购房

屋，不包含商业物业）：

第一次购房：首付30%，利率为基准利率；

第二次购房：首付60%，利率为基准利率的1.1倍；

第三次购房：不受理按揭贷款。

7.客户征信以中国人民银行征信调查报告为准，具体标准如下：

1》连续逾期3次（含3次）以上或累计逾期8次以上的（包括信用卡及各类贷款的逾期）拒绝贷款申请。

2.》连续逾期3次（含3次）以下或累计逾期8次以下的（包括信用卡及各类贷款的逾期），提供非恶意拖欠证明并写承诺书，贷款利率上浮10%。

8.湖南省内客户可参照以上条件办理银行按揭贷款，外省客户不受理银行按揭，以下情况的可受理：

外省借款申请人在本地工作一年以上并提供最近一年以上养老保险缴费凭据和个人纳税证明的，可受理。

三． 按揭贷款注意事项

1.借款申请人及配偶须提供银行流水单；

2.借款申请人为个体工商户的，在提供收入证明的同时须提供营业执照、税务登记证复印件；

3.已购房套数以家庭为单位（包括借款申请人、配偶及未成年子女）成员名下实际拥有的成套住房数

量进行认定。

4.已购房套数以中国人民银行征信调查报告及房地局查询证明为准，征信报告有贷款记录的（包括已

结清的、公积金贷款的）或房地局查询有房屋登记信息的（含预售合同登记备案的），均计入购房套数。

5.借款申请人提供家庭住房登记证明时，如因当地暂不具备查询条件而不能提供家庭住房登记率查询

结果的，借款申请人应贷款行提交家庭住房实有套数书面诚信保证，贷款银行查实诚信保证不实的将作不良记录。

6.未满18周岁的未成年人购买住房须由其监护人作为借款申请人，并办理监护公证；

7.银行面签时所有借款人（包括借款人、配偶或共同借款人）需同时到场，且必须带所有复印的原件

交银行查验。如果确有困难一方或多方不能到场面签时，需办理委托公证，受托人原则上要求是直系亲属。

中国金融期货交易所交易规则 篇5

（征求意见稿）

第一章总则

第一条 为规范期货交易，保护期货交易当事人的合法权益，保障中国金融期货交易所（简称交易所）期货交易的顺利进行，根据《中国金融期货交易所业务规则》，制定本细则。

第二条 交易所、结算会员、非结算会员、投资者必须遵守本细则。

第二章席位管理

第三条 会员交易席位是会员通过与交易所计算机交易系统联网的电子通讯系统直接输入交易指令、参加交易所竞价交易的交易通道。

第四条 会员申请交易席位，应具备下列条件：

（一）经营状况良好，无严重违规记录；

（二）拟开设远程交易的所在地的通讯、资金划拨条件能满足交易所期货交易运作要求；

（三）配备有一定数量的计算机、通讯专业技术人员；

（四）有健全的规章制度和远程交易管理办法；

（五）远程交易系统的建设和管理符合中国证监会相关技术管理规范的要求。

第五条 会员可向交易所申请增加交易席位，需要提交下列材料：

（一）近两年期货交易基本情况；

（二）新增交易席位的理由、条件、可行性论证等内容的申请报告；

（三）机构、人员现状及拟负责交易管理事务的主要人员的名单、简历、专业等基本情况；

（四）交易管理的业务制度（包括数据安全管理制度）；

（五）计算机系统、通讯系统（包括通讯线路）、系统软件、应用软件等配置清单；

（六）交易所要求提供的其他材料。

第六条 交易所应自收到会员提交的申请报告和有关材料之日起一个月内，对申请报告做出书面批复。

第七条 会员在收到交易所同意其新增交易席位的批复后一周内，须与交易所签订交易席位协议书。无故逾期的，视为放弃。

第八条 会员交易设施安装和系统调试完成之后，达到标准要求和符合开通条件的，方可投入使用。

第九条 会员必须加强交易席位管理和交易系统维护，主要设施需要更换或作技术调整时，必须事先征得交易所的同意。交易席位迁移出原登记备案地，须事先报交易所审批。交易所有权对交易席位的使用情况进行监督检查。

第十条 有下列情况之一的，交易席位予以撤销：

（一）会员提出撤销申请，经交易所核准的；

（二）私下转包、转租或转让席位的；

（三）管理混乱，或有严重违规行为，或经查实已不符合开设条件的；

（四）利用交易系统窃密或破坏交易系统的；

（五）所属会员丧失会员资格的；

（六）交易所认为其不适宜拥有席位的。

第十一条 由于计算机终端、通讯系统等交易设施发生故障，致使10%以上的会员不能正常交易时，交易所应暂停交易，直至故障消除为止。

第十二条 结算会员可以允许非结算会员指令直接进入交易所系统，也可以要求非结算会员指令必须通过该结算会员系统进入交易所系统。

结算会员采用前款任一方式的，均须以书面合同确定与非结算会员之间的权利义务关系。

第三章指令与成交

第十三条 交易指令分为市价指令、限价指令等指令类型。

（一）市价指令是指不限定价格的买卖申报指令。市价指令尽可能以市场最优价格成交。

（二）限价指令是指限定价格的买卖申报指令。限价指令为买进申报的，只能以其限价或限价以下的价格成交；为卖出申报的，只能以其限价或限价以上的价格成交。

（三）交易所规定的其它指令。

第十四条 交易指令的报价只能在价格限制之内。

第十五条 交易指令每次最小下单数量为1手，每次最大下单数量为500手。交易指令当日有效。

第十六条 开盘集合竞价在交易日开市前5分钟内进行，其中前4分钟为买、卖指令申报时间，后1分钟为集合竞价撮合时间。集合竞价产生的成交价格为开盘价。

集合竞价未产生成交价格的，以集合竞价后第一笔成交价为开盘价。第一笔成交价按照第十九条确定，此时前一成交价为上一交易日结算价。

集合竞价期间不接受市价指令申报。

第十七条 开盘集合竞价采用最大成交量原则，即以此价格成交能够得到最大成交量。高于集合竞价产生的价格的买入申报全部成交；低于集合竞价产生的价格的卖出申报全部成交；等于集合竞价产生的价格的买入或卖出申报，根据买入申报量和卖出申报量的多少，按少的一方的申报量成交。

第十八条 开盘集合竞价中的未成交申报的限价指令自动参与开市后竞价交易。

第十九条 限价指令竞价交易时，交易所计算机自动撮合系统将买卖申报指令以价格优先、时间优先的原则进行排序, 当买入价大于、等于卖出价则自动撮合成交。撮合成交价等于买入价(bp)、卖出价(sp)和前一成交价(cp)三者中居中的一个价格。即：

当 bp≥sp≥cp,则：最新成交价=sp

bp≥cp≥sp,最新成交价=cp

cp≥bp≥sp,最新成交价=bp

第二十条 市价指令只能和限价指令撮合成交，成交价格等于限价指令的限定价格。市价指令的未成交部分自动撤销。

第二十一条新上市合约的挂盘基准价由交易所确定并提前公布。挂盘基准价是确定新上市合约第一天交易涨跌停板额的依据。

第四章 交易编码

第二十二条 交易所实行交易编码备案制度。交易编码是指会员和投资者进行期货交易的专用代码。

第二十三条 交易编码由会员号和投资者号两部分组成。交易编码由十二位数字构成，前四位为会员号，后八位为投资者号。如投资者交易编码为000100001535，则会员号为0001，投资者号为00001535。

第二十四条 一个投资者在交易所内只能有一个投资者号，但可以在不同的会员处开户。其交易编码只能是会员号不同，而投资者号必须相同。

第二十五条 会员必须按会员服务系统中关于投资者录入的提示输入投资者资料，不得跳栏或漏输。

第二十六条 会员通过电子文档方式将投资者开户、变更及销户资料向交易所备案。会员应保证备案投资者资料的真实、准确。

第二十七条 会员在会员服务系统中录入投资者开户资料后，投资者交易编码由系统自动生成，经交易所确认后方可使用。

第二十八条 会员应建立投资者开户、变更及销户资料档案。个人投资者为《个人投资者开户登记表》（见附件一）和本人身份证复印件；法人投资者为《法人投资者开户登记表》（见附件二）、营业执照复印件、组织机构代码证复印件；投资者销户资料包括：《投资者销户申请表》（见附件三）等。

会员对上述资料的保管期限不得少于5年。

第二十九条 非结算会员代为开户的，交易所将开户成功和交易编码的确认信息同时发给非结算会员和委托其结算的结算会员。

第三十条 有下列情况之一的，投资者交易编码予以注销：

（一）投资者备案资料不真实的；

（二）投资者被认定为市场禁入者的；

（三）未按交易所要求提供投资者备案资料的；

（四）会员申请注销的；

（五）交易所认定的其他情形。

第三十一条 投资者提供虚假的资料或会员协助投资者使用虚假资料开户的，交易所责令会员限期平仓，平仓后取消该投资者交易编码，同时按《中国金融期货交易所违规处理办法》的有关规定进行处理。

第五章 套期保值管理

第三十二条 投资者申请套期保值额度的，应向其开户的会员申报，会员对申报材料进行审核后向交易所办理申报手续。

会员为自营账户申请套期保值额度，直接向交易所办理申报手续。

第三十三条 申请套期保值额度的会员或投资者，必须填写《中国金融期货交易所套期保值申请（审批）表》，并向交易所提交下列证明材料：

（一）个人投资者须提交本人身份证复印件，法人投资者须提交营业执照副本复印件以及近2年经过审计的资产负债表、损益表、现金流量表；

（二）申请人需要保值的现货资产持有状况的证明；

（三）申请人的套期保值交易方案；

（四）申请人历史套期保值情况说明；

（五）会员担保申请人的材料真实性的声明。

第三十四条 交易所对套期保值的申请材料进行审核，确定其套期保值额度，并按此额度调整该投资者在该合约上的持仓限额。套期保值额度不超过其所提供的套期保值证明材料中所申报的数量。

第三十五条 交易所收到套期保值申请后5个交易日内进行审核，并按下列情况分别处理：

（一）对符合套期保值条件的，书面通知其准予办理；

（二）对不符合套期保值条件的，书面通知其不予办理；

（三）对相关证明材料不足的，告知申请人补充证明材料。

第三十六条 套期保值额度分合约进行审批，在合约最后交易日前（含）有效，有效期内可以重复使用。交易所有权根据市场情况对套期保值额度进行调整。第三十七条 申请人需要变更套期保值额度时，应及时向交易所书面提出变更申请。

第三十八条 交易所对申请人提供的有关经营状况、资信情况及期货、现货市场交易行为进行调查和监督，会员及相关投资者应予协助和配合。

第三十九条 会员和投资者在进行套期保值交易时，有欺诈或违反交易所规定行为的，交易所有权取消其套期保值额度，将其已建立的持仓予以部分或全部强行平仓，并按《中国金融期货交易所违规处理办法》的有关规定处理。

第六章附则

第四十条 违反本细则规定的，交易所按《中国金融期货交易所违规处理办法》的有关规定处理。

银行关联交易报告 篇6

依据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》及《XXXX村镇银行关联交易管理制度》，现特向贵局报告如下重大关联交易事项：

一、关联交易管理情况

2012年一季度本行共发生重大关联交易1笔：

XXXX半岛大酒店有限公司于2012年2月20日向我行申请授信贷款业务，我行客户经理XXXX、XXXX经过前期调查、到企业实地考察、约见其法定代表人及相关管理、财务和其他业务人员获取业务资料数据，通过对申请人和担保公司经营情况、财务状况全面调查、核实分析后，得出结论：该企业经营状况良好，信用状况良好，贷款用途合理，贷款合法合规，可以用主营业务收入的现金流偿还贷款，并且由XXXX中小企业担保有限公司提供保证担保，另追加企业法人代表XXXX先生个人无限责任保证担保，贷款风险有效控制，该笔贷款预计可为我行带来较高的收益，因此同意该笔授信贷款业务。该笔授信业务以完整的申报材料提交后，先后经我行市场拓展部调查批准、风险部审查批准、贷款审查委员会审议批准、决策人批准、关联交易控制委员会审议批准、董事会决议批准。该笔关联交易五级分类为正常，严格按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》要求、按照本行正常制度审批流程执行，贷款质量良好，关联方并未享有优惠利益，以不优于对一般客户同类交易的条件进行，对本行的正常经营不会产生重大影响。

二、关联交易状况

（一）关联方基本情况：XXXX大酒店有限公司，为自然人投资或控股的有限责任公司，主营大型餐馆服务、宾馆、游泳馆等，企业法人代表为XXXX，注册地：XXXX工业园，注册资本一千万元人民币。

（二）关联交易时间及地点：2012年2月29日，XXXX村镇银行

（三）关联交易类型及金额：1000万元企业授信及1000万元企业短期流动资金贷款

（四）关联交易内容：我行向XXXX大酒店有限公司发放企业短期流动资金贷款一千万元人民币，用以购买餐饮及客房用品，弥补流动资金缺口，贷款期限3个月，利率执行基准贷款利率上浮50%，由XXXX中小企业担保有限公司提供保证担保。

（五）关联方与我行的关联关系：XXXX大酒店有限公司的法人代表XXXX先生系我行股东兼董事，拥有XXXX大酒店有限公司20%的股权，拥有我行5%的股权；XXXX大酒店有限公司的股东XXXX女士系我行股东，拥有XXXX大酒店有限公司20%的股权，拥有我行5%的股权。因此认定该笔交易为重大关联交易。

XXXX村镇银行股份有限公司

中国的节能量交易机制设计 篇7

1 节能量交易机制

在国际碳交易受金融危机的影响, 行情直落时, 国内环境交易市场正在酝酿一种新的金融产品——节能量交易。节能量交易已经列入北京环境交易所、天津排放权交易所等环境交易所的工作计划。如果设计完善, 节能量交易机制可以帮助中国在未来实现节能降耗目标。

节能量交易机制是指采用上限与交易机制, 通过为整个经济的能耗水平设定一个上限, 然后在各参与主体之间分配能耗配额, 允许超额耗能主体与耗能未超额主体之间进行配额单位交易的一个市场过程。该框架可用于任何总量控制下的环境权益交易, 适用范围包括二氧化硫、温室气体、COD、能耗等多种环境指标控制。

在中国实施节能量交易, 也就是上限与交易机制在中国的应用和本土化过程。国际上做上限与交易机制, 最成功的就是美国酸雨计划中的二氧化硫交易机制、欧盟温室气体排放交易机制 (EU ETS) , 其中有很多国际经验可以借鉴使用在节能量交易机制设计上。

2 国外节能量交易实施简况

国际社会在节能量交易方面已经做了很多探索。美国近几年来从国家到地方州大规模实施能效配额制度, 提高了节能量证书的交易机会。所谓能效配额制度 (EEPS) 是一项要求能源供应机构满足节能目标的制度, 即要求指定机构在规定时期必须完成一定的节能量。与可再生能源认证制度类似, 它也会对能源供应商在规定时期内目标完成情况采取相应的奖惩措施。所提议的节能量目标是建立在对州范围内获得显著节能量的证明性研究和已经实施该制度的州的实际节能量的基础上的。

自1999年起, 美国的得克萨斯州率先实行了能效配额制度。美国新出台的节能法令S.548提议的联邦能效配额制度要建立一个国家的节能量目标, 要求电力和天然气供应商到2020年累计减少15%的电力和10%的天然气。初期采取的节能措施会在较长的义务期内持续节能, 所以节能量目标从小量逐渐增加。美国的节能量证书是在能效配额制度下提出来的, 是一种市场化的交易工具。为了实现目标, 能源供应商通常会从其他机构或第三方能效服务机构购买节能量证书。节能量证书也称白色标签。是由权威机构经过测量和确认的一定单位的节能量。该证书是独立的, 代表着对相应节能量的所有权。为了与可再生能源证书相兼容, 节能量证书大多也以兆瓦时为单位。

在2005年, 欧盟成员国如法国、意大利也提出了证书资质节约能源使用, 并在市场上进行交易。它与传统的期货交易产品有区别, 本质上是基于政府的证书交易。这一白色证书资质, 把市场参与资格与政府资质结合起来实行配额制度, 在某个区域内不是通过行政配置的手段, 而是通过环保部门发放证书, 控制总量, 然后把配额配置在有需求的企业当中, 最终以市场交易的手段, 以最低的社会成本解决节能的需求。

美国能效经济委员会 (ACEEE) 估计, 到2020年, EEPS的实施会减少117000 MW (相当于年发电能力300MW的390个发电厂的发电量) 的能源需求;二氧化碳减排量估计为2.6亿吨, 相当于4800万辆汽车从公路上消失1年;增加22.2万个就业机会。同时, 能源消费者将会节省1680亿美元, 成本效益比率达到3:1。

3 中国节能量交易机制设计

中国节能量交易机制里面的上限就是五年规划中的能耗下降目标。这个目标确定下来之后, 第二步就是对能耗单位即参与主体进行配额的分配, 第三步是进行节能量的计算和交易、结算。

3.1 节能量交易机制原理

假设有一家参与主体P, 在期间初始被分配了A0单位的耗能配额。如果P在期末的能耗水平恰是A0单位, 那么P将没有交易机会。如果P采取节能技术使得期末能耗为A1单位 (A1A0) 单位, 那么P就得到了A0-A2单位的节能量R2, 当然这个节能量R是个负数。这就意味着, 负的节能量需要P去用一些方法进行弥补, 以确保R不是负数。

拥有了R1和R2的众参与主体间为了实现能耗水平在配额之下的约束条件, 便可以进行交易活动。假设P花钱买了1单位的节能量, 来填补到达不到目标的P的账户中, 结算系统就把它认定是P完成的。为了完成目标, 很多参与主体就会竞价购买, 这样就会使节能量价格比较贵, 就会激励很多主体去做节能的工作。严厉的上限目标将使得节能压力增大, 从而使市场上的节能量价格上涨, 从而迫使企业进行结构升级和转变。这是典型的上限与交易机制。而在这种交易机制中, 拍卖、借贷等等在传统市场中的手段都是可以采用的。在设计这个上限目标时, 就需要考虑制定一个完成过程中有困难的目标, 如果太容易实现, 那么引入节能量交易机制的收益则不大。

3.2 节能量账户和交易跟踪系统

可以指定一家专门的交易所为所有的参与主体P设立节能量账户, 对P的节能量认证和交易数据进行期初期末的结算和账户管理服务。此处应建立一个节能量账户的数据库系统专门用于相关的核算管理。这个账户系统应该是实时的, 用以跟踪配额的动态变化。这样的一个自动跟踪系统对于控制管理成本很重要, 使重复交易的风险降到最小。自动系统的使用可以确保每一个节能量证书由一个独特的序列号确认, 可以为认证机构有效生成报告, 亦有助于其认证过程。但是将项目数据、交易数据收集、确认并输入到跟踪系统则成本很高, 特别是当数据须手动输入时, 由于各项目的节能量数据可能由不同的认证机构认证, 并且需要考虑具体项目的能耗基准和参考期, 即明确能效项目实施前的能耗状况。这一点就会碰到一些困难。因此, 国家制定一个统一的节能量测量和认证标准由各机构实施是非常重要的。

3.3 参与主体的确认

一个关键的问题是确定哪些主体必须或者可以参与交易。理论上, 越多的机构参与交易, 对于整个经济的节能降耗的促进作用就会越高, 但是, 引入大量的机构会增加管理成本, 也可能增加引入非额外性项目的危险。如何确定参与主体, 建议分两步走:第一步是调查全国各主要行业的耗能水平和节能潜力水平目标;第二步是根据调查结果和其他研究成果, 通过政府部门和行业协会以及参与主体的支持, 率先在几个重点行业尤其是能源供应产业做全行业试点。其中, 在这个全行业试点中可以在范围上由小到大来进行, 逐步推进。接下来可以允许某些参与主体选择进入节能量交易机制。

3.4 配额的分配

关于如何分配配额, 技术上应该综合考虑参与主体的历史能耗水平, 现有能耗水平, 节能潜力, 行业、地区平均水平等等因素, 来拟定一个比较合理的计算公式。

除了技术的考虑以外, 这里有一个公平感的问题。事实上, 任何对耗能的压缩都有可能引发参与主体的反弹。尤其是不公平和不符合实际情况的配额分配方式可能会使某些参与主体, 比如谈判力较强的大国企提出反对意见, 从而增加这个机制的交易成本。配额的分配需要更加合理, 其后还有交易系统需要做相应的配套。

3.5 节能量的计算与统计

节能量的计算和认证需要满足额外性的条件, 并且最终保证真实和可测量的节能量。节能量证书的认证期限需要在认证时予以明确, 避免重复计算节能量以及重复交易。

节能量的计算在整个交易机制中十分重要。可以以工业增加值能耗测算企业的综合节能量, 计算公式为:综合节能量= (基期单位工业增加值综合能耗-报告期单位工业增加值综合能耗) ×报告期工业增加值。基期和报告期工业增加值均为可比价格工业增加值。企业用工业增加值能耗计算综合节能量, 能够与国家和地区计算GDP节能量的方法、口径相一致, 为地区工业核算节能量, 制定和分解节能任务目标提供一定的依据, 这就使整个节能核算体系上下协调配套, 有利于对企业能耗地位和水平进行评估和排序。现在各地都公布各时段的GDP能耗 (或工业增加值能耗) 实绩指标, 以此指标对照各企业的工业增加值能耗指标, 就显示该企业是高能耗企业, 还是低能耗企业、一般耗能企业。也便于企业参照国家、省、市县节能指标衡量和制订本企业的节能指标。以工业增加值能耗节能量考查企业, 不但能有效遏制高耗能产品的过快增长, 而且能调动企业在抓好产品单耗节能的同时, 更多精力开发和增长低能耗、高附加值产品的积极性, 使节能工作取得更好的成绩。

另外, 发挥节能服务公司等节能服务机构的作用, 在参与主体中开展节能项目, 其节能量经过认证后也应计入数据库系统之中, 与正常性生产改进活动所产生的节能量进行加总一并与配额相比照, 计算是否产生了节能量R。

最后的统计过程也包括如何使数据库有效运转。不论在试验时期如何扩展范围, 最后的上报过程建议均通过省份做统计单位。确保每个企业的能耗水平仅计算一次。

3.6 第三方机构认证

如何保证节能量的认证以确保节能量的权威性, 这需要一个专门的政府办事机构进行处理, 并且制定相关的法律法规, 确保节能量的真实、可测。并应该研发统一的测定能耗水平的系统装置, 用以收集统一、真实的数据。在第2点中提到的认证机构也应该发展出来, 以协调参与主体和后面即将提到的节能服务公司, 以帮助节能量交易系统的有效运行。可信、独立的机构认证节能量对于建立一个长期健康的市场是必要的。

3.7 交易机制

交易品种可以首先从现货节能量开始, 逐步推进至期货节能量。交易的单位必须统一。从初期的以项目为计算基础的项目节能量, 逐步发展成为可以分拆成单位节能量的市场。交易方式可以有如下几种:

(1) 电子化环境权益交易平台。一个电子化的现货、期货交易平台是效率最高的, 各参与主体乃至个人投资者均可以参与到挂牌节能量品种的交易之中。自动化的实时交易是市场成熟的标志。在一定期限内, 交易品种将摘牌以利于结算。

(2) 场外交易。在某些情况下, 参与主体之间通过谈判进行节能量证书的交易也是可行的, 可以节省电子化交易平台的挂牌审批程序。只需要参与主体将交易信息及时录入到配额跟踪系统数据库之中, 同样可以达到评估和结算的目的。

(3) 拍卖。节能量拍卖会也是可以实施的一种交易方式, 采取合理的拍卖方式可以有效地将节能量的价值反映出来, 实现交易双方的共赢。

如果卖者在规定的销售期或拍卖期内不能找到期望的买主或实现期望的销售价格则需要考虑将多余的R滚动至下一时期。

除此以外, 还需考虑以公平的方式为节能量项目的投资方和服务方提供相应的所有权权益和交易资格, 确保交易规则和市场信息的透明度, 并逐步考虑将节能量交易与碳市场有机结合。

3.8 合同能源管理模式在节能量交易机制中的特殊作用

合同能源管理模式可以整合到节能量交易机制之中, 合同能源管理公司在这一过程中可以参与到其中。所谓合同能源管理 (EMC) 是上个世纪70年代在西方发达国家发展起来的基于市场运作的全新节能新机制。合同能源管理是EMC公司通过与客户签订节能服务合同, 为客户提供包括能源审计、项目设计、项目融资、设备采购、工程施工、设备安装调试、人员培训、节能量确认和保证等一整套的节能服务, 并从客户进行节能改造后获得的节能效益中收回投资和取得利润的一种商业运作模式。EMC公司服务的客户不需要承担节能实施的资金、技术及风险, 并且可以更快地降低能源成本, 获得实施节能后带来的收益, 并可以获取EMC公司提供的设备。基于这种机制运作, 以赢利为直接目的的专业化“节能服务公司” (在国外简称ESCO, 国内简称EMC公司) 的发展亦十分迅速, 尤其是在美国、加拿大和欧洲, ESCO已发展成为一种新兴的节能产业。1997年, 合同能源管理模式登陆中国。在中国投资担保有限公司设立世行项目部为中小企业解决贷款担保的难题, 并专门成立了一个推动节能服务产业发展, 促进节能服务公司成长的行业协会——中国节能协会节能服务产业委员会 (EMCA) 。

在节能量的确认和计算方面, 节能服务公司可以发挥很多作用。他们提供的服务能够起到专业化分工的效果, 使得合作企业节能项目节能量的计量和认证成为节能量交易机制的重要来源。通过与参与主体的项目合作, 可以全面参与节能量交易机制之中, 帮助企业实现超额节能量以在节能量交易市场中获得收益, 使得节能项目以最低的成本得以实施。作为节能量交易机制中的重要参与方, 节能服务公司的发展前景是十分广阔的。

4 节能量交易机制的作用和条件

节能量交易机制的作用是显而易见的。在这个机制下, 众参与主体努力去实现节能, 从而保证其能耗水平在配额之下, 否则就将不得不去节能量交易市场上去购买配额以弥补其账户的亏空。这将促使它们进行节能技术的使用和更高管理效率的实现。其他一些参与主体由于节能降耗的成本较高, 可能会去用低于其节能成本的节能量价格的购买来冲销其亏空。而节能降耗成本很低的参与主体则很有动力去进行节能活动以出售正的节能量, 获得收益。这些作用最终会使得节能减排的目标实现过程进行自发的运转, 从而有效地达成五年规划的目标和承诺。事实上, 进行节能量交易最重要的一个好处, 就是能够使得资源到最需要的主体去, 成本相比之下也是最优化的, 效率是最大化。当然, 过度的金融创新会给市场带来交易风险, 市场建设的过程中应当要注意风险控制, 不要忘记建设节能量交易市场的初衷。

尽管节能量交易有种种好处, 但是其要发挥作用的条件有几项也是必须的:

(1) 上限不能设定的过低, 否则, 减排成本低的参与主体就没有动力去做这件事。

(2) 配额分配必须科学、公正, 否则会引发整个机制的混乱。

(3) 预期价格和实际价格不能过低。如果某企业原先使用了一个非常耗能的设备, 然后进行技术改造, 从而使得该企业轻松的在配额下面获得了节能量。但是由于市场价格未能显示其真实水平, 那么该企业进行节能量交易的热情就会大大减弱。

(4) 违反规则的参与主体将受到极其严厉的处罚, 以震慑扰乱市场的行为。节能量交易机制离不开法律法规的保护和规范, 在对违反交易规则的惩罚方面尤为如此。一个有惩罚的机制才是一个真正有约束力的完整市场机制。

5 结论

中国节能量交易机制的设计和实施也面临着一些困难。该机制实施的较高成本包括实施节能项目和降耗技术使用过程中涉及到相关参与方的组织成本, 对节能量的计算、签发、跟踪和确认的认证成本;以及制定一个统一的认证标准以确保市场公正性的行政成本。此外, 交易成本还包括实施交易的直接成本, 如谈判、合约签订等。另外在节能量的计算和认证上, 技术上的复杂性和可行性还需要认真加以重视和研究, 很多政策性的以及机制设计层面的问题还需要加以进一步的讨论。政府、参与主体、第三方认证机构以及节能服务公司的有机协调是重要的工作。

目前, 中国在政策层面上推行节能量交易的努力已经展开。尽管还有很多问题有待于进一步研究, 在实践中加以解决。在节能降耗的大趋势之下, 为了实现我国具有挑战性的节能总目标, 一个科学、可行的节能量交易机制是非常必要的。

参考文献

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[2]陈德赋, 李国常.测算企业节能量方法之探讨.能源研究与利用, 2008 (6) :30-31

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