银行开门红考核方案

2024-08-08

银行开门红考核方案（精选9篇）

银行开门红考核方案篇1

海豚的演化

海豚，还有鲸与鼠海豚，是由陆生哺乳类演化而成的，据信应为类似偶蹄目的种类。现在的海豚骨骼中，位於骨盆处有两只棒状的骨头被认为是退化的后肢。它们约在5000万年前回到海中生活。详见鲸类的演化一条。

在鲸类王国里，要数海豚家族——海豚科的种类最多了，全世界已知共有30多种。有的种类虽名叫“鲸”，如虎鲸、伪虎鲸，其实也是海豚家族中的成员。

海豚指鲸目齿鲸亚目海豚科成员，白鳍豚也是海豚科的。

在若干国家，如俄罗斯、日本、挪威等国家，都存在捕杀海豚的渔业。不同海豚介绍

海豚科是鲸目中种类最多也是人们最熟悉的一科，其成员的体型和习性有一定的差异，可以分成几个不同的亚科，也有人分出不同的科；海豚科成员大多体型较小，包括体型最小的鲸类，以鱼或软体动物为食，也有些体型较大，可以捕食其它海兽。海豚科从外形上可以区分称长喙、短喙和无喙的，背上多数有背鳍，也有少数无背鳍。海豚科成员以在热带沿海最为丰富，但是其它各海域也能见到，有些则可深入河流中。海豚科中最著名的成员当属宽吻海豚，即常在海洋馆进行表演的海豚。宽吻海豚分布广泛，各大海洋的沿海和远洋均有分布，不同成自由自在的海豚(6张)

员彼此有一定区别，有人将其分成几个不同的种类，其中有些宽吻海豚体型较大，是体型最大的有喙海豚。海豚科另一个著名的成员是逆戟鲸，逆戟鲸又称虎鲸、杀人鲸，是海豚科体型最大的种类，也是所有海兽中最凶猛的。逆戟鲸和宽吻海豚一样分布广泛，也被用来驯化表演，逆戟鲸中不同的群体食性不很相同，除了以其它鲸类为食的种群外，还有一些以鱼和乌贼等为食。海豚科中进入淡水生活的成员以亚马孙白海豚(还有我国的江豚)为代表。亚马孙白海豚体型很小，是最小的长喙海豚，外形似较小型的亚马孙河豚，但是更喜欢比较开阔的水域，不像亚马孙河豚那样会进入水淹森林中。最小的海豚是喙头海豚

海豚之一。最大的是虎鲸海豚，体型极为粗壮，出生时身长体重：2.2～2.6m、160kg

最大身长体重纪录：雄海豚：9m、5,600kg；雌海豚：7.9m、3,800kg 寿命：雄海豚：50～60年；雌海豚：80～90年

编辑本段海豚的繁殖

雌海豚约经5年时间才开始性成熟，并出现排卵现象，但需再过几年才真正具有生育能力。而雄海豚一旦成熟，便整天泡在雌海豚群中，寻找自己的“意中人”。一旦热恋起来，则采取闪电战术，交配后马上远走它乡。雌海豚一年怀胎，分娩时，雌海豚先将自己身体弯成拱形，同时奋力向前疾游，并大幅度弯曲尾部，这样持续近一小时，胎儿的尾叶尖才开始显露出来，再两小时，小海豚出生。初生的小海豚重约10公斤，占母亲体重的5%，体长为母亲的45%。一离开母体，便向水面游去，吸一口新鲜空气，随后便紧随雌海豚身旁。而当雌海豚在水中分娩时，其他雌海豚会聚集在一起，以防范鲨鱼和虎鲸的入侵。分娩后，当海豚母亲去寻找食物时，其他海豚则细心照顾新生的小海豚，并且围成一个圈子，让小海豚在内安全地尽兴玩耍。

小海豚从雌海豚生殖孔两侧的乳头中吸取乳汁。哺乳时，雌海豚总是翘起自己的腹部极力将乳头靠近小海豚的嘴巴，靠小海豚的舌头和雌海豚乳头一起形成的管道，将乳汁射入小海豚嘴里，两侧乳头交替哺乳。一年后，小海豚的体重猛增到64公斤，体长0.6～0.7米。[1]

可爱的海豚

编辑本段海豚身体构造

海豚平均身长1.5～4米，最大的海豚要属虎鲸，其身长普遍长达8.5至10米。它的身体呈流线体，适合在水中快速游动。头部有特殊的额隆结构，用于发声与回声定位。海豚具有以下几个区别于其他齿鲸亚目物种的特征：

第一、二节颈椎结合为一体

银行服务管理考核方案篇2

一、方案内容

本次活动开展周期为一年，从20xx年1月1日至20xx年12月31日止，方案内容将围绕网点营业环境、员工服务形象、员工服务礼仪、员工被投诉环节进行提升，每个环节的具体要求如下：

（一）、网点营业环境

营业厅内外地面应保持整洁，墙壁干净，玻璃明亮无污迹，墙边角落无污渍：营业厅内需整齐摆放宣传展架、易拉宝和填单资料，宣传海报、宣传折页无破损或涂抹，各种宣传资料都未过期。营业厅内没有在顾客视野范围内堆放有碍整洁要求的公、私物品，物品放置应符合安全、合理原则，不能出现杂物堆放的现象，如厅堂内有包裹，桌子上摆放有私人水杯等。营业厅内的多媒体终端、LED、电视机等多媒体显示屏应保持正常开启使用。自助区域包括玻璃门、墙表面、地面、通道环境整洁无垃圾，不能出现纸屑，烟头或打印凭条等；自助设备若出现故障，需及时张贴故障告知书并及时通知维修人员前来进行维护。

（二）、员工服务形象

（1）员工着装规范

柜员及厅堂人员（不含信贷经理）需穿着行服，服装必须熨烫整齐，纽扣齐全；不得敞穿马甲、西服外套，袖口不得翻卷。西服外套必须系扣，衬衣下摆和内衣不得外露。不允许戴袖套。男员工应佩戴领带，女员工应佩戴领花，并保持网点领花系法一致。所有出现在客户面前的营业网点人员，均需佩戴统一的新版工牌，实习生也应佩戴实习生胸牌。

（2）站姿和坐姿

网点员工应时刻保持规范的站姿或坐姿，不能出现不雅的举止，如站立时出现：双臂抱于胸前、手插口袋、身体歪斜、背靠其他物体、背手等不雅动作；坐立时斜靠在椅子上或翘起二郎腿等。

（3）员工行为纪律

网点员工在营业期间不做与业务无关的事情，如嬉笑聊天、大声喧哗、看报纸杂志、睡觉、与同事互称别名、外号以及在客户面前耍手机等。

(三)、员工服务礼仪

柜员在柜面进行服务时，需要坚持进行柜员“七步曲”服务礼仪，时刻做到“来有迎声，问有答声，走有送声”的三声服务；“笑相迎，礼貌接，巧营销”等文明用语，真切的让客户感受到“时刻相伴，遂您心愿”的服务理念。厅堂人员和大堂经理在接待客户时应主动上前问好，坚持首问普通话；遇到等候的客户应上前主动进行营销并发放宣传折页；客户离开时大堂服务人员应主动向客户道别或示意：“欢迎下次光临”。大堂经理空闲时应在网点进行巡视。第三方安保人员在厅堂内的形象要求应与网点人员保持一致。

（四）、员工被投诉

网点员工要熟练掌握各种业务知识，努力学习本行新的金融产品知识，不断提高自身的业务素质，以确保能够处理各种特殊复杂的问题。时刻以“客户需求”为中心，努力做好各种准备工作，遇到突发情况能够随机应变，巧妙处理，保持克制，杜绝被投诉情况的发生。

二、考核内容

（一）考核对象和方式

（1）考核对象

本次考核对象为网点所有人员，包括保安和实习生，但保安只做监督考核，暂不纳入考核积分表内（保安由网点负责人监督）；积分表实行百分制，根据各个环节的加减情况进行统计，每个月末的最后一天通报一次，遇节假日则顺延至工作日的第一天；每个季度末将对积分最高的员工进行奖励，暂定为三百元；奖励后所有员工积分在下一季度重新恢复到一百分，但上一季度的积分仍将归档保存，年末网点服务明星将由四个季度积分累计最高者获得。

（2）考核方式

本次考核主要由个金专员负责，其他员工协助，每周考核时间为周一至周五，节假日采取互相监督不计分方式；考核采取晨会检查和调阅监控方式，晨会检查主要对员工着装进行检查计分，调阅监控由两名员工参与，对当天上班的所有人员在各个环节进行打分统计。在此需要说明一点，网点营业环境和中午坐班大堂经理由当天晨会主持人负责。

（二）、环节分类与评分细则

银行开门红考核方案篇3

各支行、部室：

我行现在已经推出多种贷款品种，加之我行自2017年下半年大力发展科技力量，陆续上线手机银行、供应链系统，大大的提高了贷款的进件、审批、出账效率。根据行里年初下达的贷款指标及发展方向，我行2018年将大力推广“阳光普惠产品”、农户贷款、房屋及车辆小额抵押贷款、经营户贷款，特别是要重点发展交易性银行的优势，为此将各项贷款品种奖励方案明确如下：

一、存单质押业务

每成功发放一笔存单质押业务，奖励主调客户经理50元/笔，无贷款绩效，按照新增贷款计算任务。（同一借款人在当天所申请的多笔存单质押贷款算一笔业务）

二、房屋按揭贷款业务（一二手房按揭）

（一）、一手房按揭贷款

1、一手房个人住房按揭贷款

首套房首付款比例不低于房屋总价款的20%，贷款期限5-30年，还款方式等额本息、等额本金，贷款利率在同期贷款期限基准利率基础上上浮30（目前为6.37%）

二套房首付款比例不低于房屋总价款的40%，贷款期限5-30年，还款方式等额本息、等额本金，贷款利率在同期贷款期限基准利率基础上上浮30%（目前为6.37%）

2、一手房商用按揭贷款

首付款比例不低于房屋总价款的50%，贷款期限5-10年，还款方式等额本息、等额本金，贷款利率在同期贷款期限基准利率基础上上浮40%（目前为6.86%）

（二）二手房按揭贷款

1、二手房个人住房按揭贷款

首套房首付款比例不低于房屋总价款的20%，还款方式等额本息、等额本金；贷款利率在同期贷款期限基准利率基础上上浮30（目前为6.37%）；

二套房首付款比例不低于房屋总价款的40%，还款方式等额本息、等额本金；贷款利率在同期贷款期限基准利率基础上上浮30（目前为6.37%）；

2、二手房商用按揭贷款

首付款比例不低于房屋总价款的50%，贷款期限5-10年，还款方式等额本息、等额本金，贷款利率在同期贷款期限基准利率基础上上浮40%（目前为6.86%）；

（三）、贷款奖励方案

每成功发放一笔按揭贷款业务（无论是一、二手房），奖励客户经理80元/笔，无贷款绩效，不计入贷款新增笔数，客户经理新增贷款任务按照按揭贷款额度的1/5计入新增任务；

三、农户贷款

（一）农贷考核方案

从2017年12月份开始至次年4月末，各支行不在区分农贷和非农贷客户经理，按照取得信贷资格的客户经理人数，每月下发农贷任务笔数，具体为：

1、客户经理农贷考核方案

① 2018年1月--3月，客户经理每月要完成50笔农户贷款的批复工作

② 2018年4月，客户经理每月要完成50笔农户贷款批复工作 ③ 每月客户客户经理需完成3笔非农新增业务笔数考核，其中每批复15笔农户贷款算一笔非农新增笔数，未完成新增笔数任务罚款150元/笔，对于超出新增笔数任务，每多增加一笔奖励150元,上不封顶。

2、支行行长农贷考核方案

① 每月农贷笔数完成比例低于60%，罚款2000元（按照与非农笔数考核二者孰重原则处罚，不重复处罚）

② 每月农贷笔数完成比例低于70%，罚款1000元（按照与非农笔数考核二者孰重原则处罚，不重复处罚）

③ 每月农贷笔数完成比例低于70-80%，农贷业务处罚500元（按照与非农笔数考核二者孰重原则处罚，不重复处罚）

④ 每月农贷笔数完成比例低于80-100%，农贷业务不予处罚（按照与非农笔数考核二者孰重原则处罚，不重复处罚）

⑤ 每月农贷笔数完成比例高于行里下达农贷业务笔数的120-150%，奖励支行行长1000元（非农即使未完成也不处罚，但非农完成可以并行奖励）

⑥ 每月农贷笔数完成比例高于行里下达农贷业务笔数的150%以上，奖励支行行长2000元（非农即使未完成也不处罚，但非农完成可以并行奖励）

（二）、农贷奖励方案

自2017年12月开始，推荐人（包括行内、行外）每推荐一笔农户贷款，即在贷款审批批复后，给予推荐人50元/笔的奖励，并于次月兑现（需要客户经理在系统中录入或将推荐人的人名、卡号等信息名单于每月末上报给出账中心，经相关人员复核无误后，上报给人力资源部）。

客户经理每完成一笔存量农户贷款的批复工作（包括线上、线下），单笔奖励金额按照批复的时间而不同，具体为：

① 2017年12月份，2018年1月份批复的农户贷款，给予主调客户经理50元/笔的奖励

② 2018年2月份批复的农户贷款，给予主调客户经理40元/笔的奖励

③ 2018年3月份以后批复的农户贷款，给予主调客户经理30元/笔的奖励

④ 笔数奖励工资，于次月工资中兑现（审批笔数由审批中心提供，出账中心复核）；

⑤ 贷款绩效为贷款结清后，按照利息收入的3%计算贷款绩效。对于新增农户贷款笔数奖励与存量农户贷款奖励方案一致，贷款绩效为贷款结清后，按照利息收入的4%计算贷款绩效。

（三）农贷尽职免责

为鼓励大家大力拓展农贷业务的积极性，农户贷款实行尽职免责，包括线上、线下农户贷款，具体免责情形如下： ① 借款人因重大疾病、交通事故等意外情况

② 因不可抗力出现的自然灾害，如洪水、干旱、虫灾等情形 ③ 客户经理、支行行长、审查审批人员、贷后管理人员按照贷款产品流程进行操作，确保提供资料是真实、有效，征信符合要求，签字真实有效、无差错，进行了有效的贷前调查、审批、出账工作，并进行必要的贷后管理工作，出现问题能够及时预警，并留有档案，经行里认定后，实行尽职免责。

四、抵押类贷款

对于三年以内经营类抵押，贷款利率在6.5‰以上的（含），贷款奖励分为两部分，即笔数奖励和贷款绩效，对于新增抵押贷款无论额度大小，给予100元/笔的奖励，按照贷款利息收入2.5%按年计提贷款绩效。

对于三年以上的经营类抵押贷款，还款方式为等额本息方式，在当年给予100元的笔数奖励，贷款绩效按照利息收入0.5%计提贷款绩效，按年兑现。

备注：

1、三年内经营类抵押贷款，无论是循环贷款还是按计划还款客户都按照利息收入按年计提贷款绩效；

2、对于2017年以后审批的新增高额抵押贷款，授信期限内额度内出账，只要正常还本付息，都按照新增客户标准计提绩效，但如果是借新还旧或出现风险活化贷款，贷款绩效按照0.6%计提。

3、高额贷款循环出账时，一定要到房产部门进行查档，确保无重复抵押、无查封。

五、存量、新增、交接贷款等贷款绩效计提方案

存量贷款，是管户客户经理自主营销的，贷款绩效按照利息收入的1%计提；非自主营销的是交接他人贷款，管户客户经理贷款绩效按照利息收入的0.6%计提；接收他人贷款，管户客户经理首年贷款绩效按照利息收入的1%计提，次年以后按照0.6%计提；

因岗位发生调整，需要将贷款交出，未离职人员，交出人自交接日起，不在计提贷款绩效，罚款也与交出人无关，除贷款出现风险，认定交出人有未尽职情况发生时承担相应责任，否则不在做任何处罚，接收人自接收日起，所有贷款绩效归接收人所有，对于有问题贷款只承担贷后管理责任。

2018后批复的新增贷款（经营类）按照利息收入的2.5%计提贷款绩效，粮食银行按照利息收入的0.8%计提贷款绩效。

六、秒贷业务奖励及绩效奖励方案

秒贷业务品种（除丰收贷），奖励分为笔数及绩效两部分；对于成功推荐并组卷审批成功后，给予推荐人/客户经理奖励50元/笔（在系统中录入，或者每月末以支行为单位，将推荐人名单、开号，上报给信贷管理部，信贷管理部经核对无误后给人力资源，于次月工资兑现；贷款绩效按照利息收入的1.5%计提贷款绩效。

七、家庭贷业务奖励及绩效奖励方案

家庭贷业务适用于各种秒贷产品及经营类保证担保贷款,家庭贷的担保人首选已经成年、无不良信用记录及被执行记录，具有稳定收入、资产的子女，次选身体健康具备担保能力的父母、岳父母，再次之是哥兄弟、姊妹等；奖励分为笔数及绩效两部分；对于审批通过后发放的新增家庭贷业务，单独奖励50元/笔；审查审批人员要在卷宗标明贷款品种，出账中心负责统计核对无误后给人力资源，于次月工资兑现；经营类新增家庭贷业务贷款绩效按照贷款结清时的利息收入的2.5%计提贷款绩效，非经营类新增家庭贷业务贷款绩效按照贷款结清时的利息收入的1.5%计提贷款绩效；存量贷款按照贷款结清时利息收入的1%或0.6%计提贷款绩效。

信贷管理部

银行开门红口号篇4

1、在银行开门红的时刻，让我们共同努力，打造一个更加美好的未来!

2、开门，开门，进来吧，祝你好运。

3、登上荣耀之巅。生活中的谈吐。

4、愿我们共同分享成功与成长，银行祝您在新的一年里实现所有的梦想和目标。

5、不断努力进取，锐意进取，加油。

6、让你的梦想成真，然后继续前进。

7、新单续保携手同行，业绩加倍创造辉煌。

8、如果你想过健康的生活，你必须有食品安全。

9、银行希望您在新的一年里拥有更多的机会和挑战，而我们将一直在您身旁，为您提供全面的支持。

10、一年之计在于春，银行开门红迎接着新的春天。

11、安全的食客，沉默的饮酒者，有良好的规范和安全。

12、要定青山不放松，本年才可能开始。

13、健康的建设是一砖一瓦，食品安全是一点一滴凝聚起来的。

14、大舸中流下，青山两岸移。

15、在这个充满希望和机遇的新年里，银行希望能够为您提供最好的服务和帮助，让您的理财之路更加畅通无阻。

16、荣耀必归回，人人都要戴上冠冕。

17、在新的一年当中，银行有如小兔一样，快速的向前大踏步的前进。借助渠道的优势再创辉煌。心中有梦不认命，全员实动一条心。

18、东风吹，战鼓擂，开门红，勇折“桂”。

19、巅峰对决看到我西迁，冠军的起跑线给了我谁。

20、让我们共同迎来银行开门红，共创美好未来!

21、阳春三月，银行开门红送上春风得意的好日子。

22、在这个值得纪念的日子里，让我们一起以银行开门红为契机，开创新的征程，迎接未来的挑战!

23、普惠暖万家，奋战开门红

24、身为银行的一员，每一位同仁都应该以银行开门红的精神为引领，共同努力打造金融业的新高度!

25、全体员工，风与云，日日造访，铭记在心。

银行开门红活动简报篇5

开门红活动总体分为三个阶段，第一阶段和第三阶段是存款送礼品，主要针对居民定期存款，不同档次对应不同的`礼品，礼品选择价格实惠、居民实用的生活用品，受到广大储户的欢迎。第二阶段是幸运大抽奖活动，每个支行营业部及分理处都设有一个抽奖箱，只要是定期壹万元以上的客户均可参与抽奖，设置特等奖及一至四等奖等奖项，掀起了开门红又一个存款上升高潮。

截至2月7日，各项存款余额1244076万元，较年初增加139750万元。存款完成分配任务70%以上的支行共9家，其中，完成分配任务80%以上的支行有6家，超额完成任务的支行有3家。

银行的开门红口号内容篇6

2、一路同行，合作共赢。

3、诚信服务，共赢财富。

4、诚信服务，共创财富。

5、你的“三农”，我的`责任。

6、情系三农，合作共赢。

7、情系三农，相伴共赢。

8、诚信赢未来，财源滚滚来。

9、服务三农，合作共赢。

10、老百姓自己的银行。

11、从农村到城市，一直在你身边。

12、与你同行，共创未来。

13、服务源自真诚。

14、心系民众，共创辉煌。

15、德系农商，成就共享。

16、服务为民，和谐共赢。

17、服务一方，共建城乡。

18、服务大众，立足发展。

19、诚信为本，助你成长。

20、农商有信，草原有情。

21、农商诚信，草原情深。

22、经济护航信赖商行。

23、信赖商行，一同成长。

24、服务沃土，实现梦想。

25、金融惠三农，满意同分享。

26、钱来钱往，服务百家。

27、服务先行，步步为赢。

28、金穗呈祥，绿海运财。

29、微笑服务万家，温馨传遍天下。

30、为民着想，行业榜样。

31、草原金花，农商状元。

32、赤诚服务，共创鸿福。

33、帮你插上腾飞的翅膀。

34、草原之光，分享成长。

35、根植沃土，情系三农。

36、支农扶农，创业理财。

37、情系三农，合作共赢。

38、扶农兴农，合作共赢。

39、农民创业贷款，农商行是首选。

XX银行开门红动员会讲话稿篇7

一、XXXX年主要经营指标完成情况

截至XXXX年12月31日，全行各项存款余额XXXX万元，比年初增加XXXX万元，比考核基数增加XXXX万元，超年末应达数XXX万元，比去年同期分别多增加XXX万元、XXX万元、XXX万元，增长率为XXX%。各项贷款至XXXX年末余额为507352万元，比年初增加XXX万元，增幅XX%完成全年投放目标的XXXX%；全年累计发放各项贷款XXX万元，累计发放扶贫贷款XX万元，余额为XX万元，比当年投放目标差XX万元。

二、XXXX年一季度工作目标

1、各项存款比考核数净增11亿元，其中储蓄存款亿元对公存款亿元；

2、各项贷款比XXXX年末净增亿元，其中：公司类贷款亿元，个人贷款亿元；其中：城区网点亿元，农村网点亿元；

三、工作措施与要求

为了确保此次活动的各项指标圆满完成，决定实行总行领导与机关部室挂钩包片制度，并按各支行完成任务情况进行百分制考核，根据综合得分比例进行奖惩兑现。望各部门切实改进工作作风，变管理职能为服务职能，紧紧围绕各项工作目标任务，走出去到现场进行督查和指导，实实在在帮助支行解决实际困难。具体挂钩包片情况：

（一）转变经营理念，寻求更大突破

各单位要有清新的工作思路，统一的指导思想，各项工作开

展时，首先要把时间分配好，今年是2月9日年三十，这非常有利于工作开展，1、3月份重点工作是业务宣传及贷款投放，2月份要全力以赴抢抓存款，要必须做到“心往一处想、劲往一处使”，要一改过去的单兵战斗方式为多兵种协同作战模式，充分调动全体员工的工作热情，形成一种 “赶、学、比、超”良好工作氛围；其次要转变观念，力争突破。无论是XXXX年工作完成好的单位还是差的单位，都不能有半点懈怠，特别是去年与任务有差距的单位，不要把时间、精力花费在任务下达公平与否的争论上，你更应该做的是总结经验、吸取教训、迎头赶上，XXXX年工作的好坏，关键要看“开门红”工作的开展是否顺利，良好的开始，成功的一半，没有一个良好的开端，圆满的结局就无从谈起，希望大家要充分认识此项工作的重要性。三是要树立正确的发展观，不能小富即安。XXXX年虽说我们取得了历史较好的成绩，（1-11月份）存款增幅为XXX%，高于宿迁地区农合机构的增幅XXX%，低于泗洪增幅XXX%，但从我县境内金融机构看中行增幅XXX%、江苏银行增长XXX%、吴江农商行增幅XXX%、东吴村镇银行增幅XXX%，远低于县内其他金融机构；贷款增幅为XXX%，也是略高于宿迁地区农信机构的增幅XXX%，远低于我县境内邮政银行XXX%、江苏银行XXX%、吴江农商行XXX%，东吴村镇银行XX%的增幅，形势不容乐观，我们不能自我感觉良好，要想实现快速增长目标，就需要全体员工共同努力，从根本上解放思想，放眼全局，树立科学的发展观，实现业务快速发展，最终实现今年增幅农村网点不低于XX%，城区网点不低于XX%的增长目标。四是要早落实、早安排。如何打好这一张，关键在于一个“早”字，各单位要赶在节前资金需求及回笼高峰前，做好一切准备，统筹 2

安排，齐心协力，想方设法、确保本次活动取得全面胜利。

（二）强化服务意识，不断创新营销手段

“开门红”工作，在全年的各项工作中所占的比重是不言而喻的，全行上下要以网点转型为锲机，做好厅堂协同营销服务和业务外拓工作，确保本次活动抓出成效。

1、优化物理布局，提高客户体验度、满意度。各单位要在现有的条件下，从舒适度整洁度、便于客户分流、厅堂营销等方面进行厅堂内的设施摆放、布局，在客户等候区增加宣传折页架，摆放我行的特色产品宣传折页，方便客户了解产品，在保证不凌乱的情况下，布臵一些能营造节日气氛的物品，要切实以客户为中心，以客户的需求为出发点，真正为客户提供更是优美、舒适的环境、更优质的服务。让客户的体验感更强，满意度更高。

2、加大厅堂营销力度，巧妙运用销售垫板，增加渠道类产品销售力度。在今后工作过程中要充分发挥厅堂营销的主阵地作用，在实际工作中各岗位要做到协调一致。一是大堂经理、柜员与客户经理之间密切配合，要利用巧营销的话术，做好动员回乡客户和持他行卡、存折的客户资金归行工作。重点宣传工商银行、兴业银行及苏南8家农商行和我行已实现柜面通，持以上银行的存折或者银行卡可以在我行柜面直接办理业务，在业务办理过程中要向客户宣传我行的定期2年存款利率上浮到顶，一年按365天计息；二是各单位在营销服务过程中，以我行的“易贷通”卡、“金杨树”理财产品为销售垫板，深挖客户需求，大力拓展渠道类产品的销售力度，从标杆网点转型项目导入情况看，开发区支行在两周的导入期内，厅堂成功营销业绩为：推荐量191个；黑

钻杨树卡3张； VIP卡4张；借记卡76张；网上银行73户；手机银行37个；消息服务245户；理财产品212.6万元；贷记卡34张；易贷通卡31张。营业部推荐量229个；黑钻杨树卡3张；金钻杨树卡2张；VIP卡4张；借记卡183张；网上银行136户；手机银行79个；消息服务441户；理财产品460.5万元（其中厅堂营销353.5万元）；贷记卡189张；易贷通卡92张；第三方存管1户；对公开户2户；POS机2台。除借记卡外，其他产品较上一周增长幅度都在50%，有的超过了100%。由此可以看出厅堂营销服务的重要性，我们今年要花大力气在全辖网点进行导入，希望暂时未进行网点转型导入的支行要有思想准备，全力以赴确保我行总体转型成功！当然在实际营销过程中要注重实效，有针对性，真正发现客户的需求，再次要求根据需求销售我行的产品，不能盲目追求销售数量，而忽视质量，造成资源量费。

3、强化传统的维护策略，不断丰富营销手段。一是信息联络员和村干部的转介作用要扩大，节前务工人员未返乡之前，带上我行的宣传品上门或者把他们集中到支行，以座谈的方式共商存、贷款发展策略；二是根据近期“1 2 3”客户预约资料进行兑现，第一阶段要求的农村每村预约150户，城区200户，从各单位报送的报表看，都已完成，要以此为基础，有重点地利用春节前后外出人员回乡之际，加大客户预约兑现力度，这也是对“1 2 3 ”预约工作有效性最好的一次检验；三是大力推广电话邀约维护客户方式，不断增加新客户，破解我行发展瓶颈，农村网点

主要针对外出务工人员、城区网点针对居民不便上门、陌生人不好见面预约的特点，通过电话要约的方式进行邀约，宣传、营销我行的产品，以此达到此类客户的维护目的，在实施过程中，我们要充分利用“1 2 3”客户预约所取得的联系方式，进行电话邀约，要求从现在开始，每个客户经理电话邀约不少于20户/天，预约情况要按实登记，达成意向的每天不少于5户，每周成功邀约客户办理我行金融产品的不低于10户。至2月末兑现预约客户不低于50户/人。客户的联系方式，可采用“1 2 3”客户预约资料的联系方式。农村网点可通过在校学生填写、村组干部提供、客户转介等方式征集；城区网点要采取切实可行的办法，主要是通过物业、客户转介、工商、供电公司、自来水公司、移动公司等部门想法索取。该邀约方式将作为我行重要的维护方式，并在今后工作中加强考核，电话预约不仅仅考验你的说话技巧，也是对你前期预约工作真实性的检验。

4、做好“三圈、二链”的营销服务工作。一是做好“集群圈”的营销服务，到外出务工人员实际聚集地进行维护，利用牵头人和在圈内有威信的人，借用他们在集群圈内的影响力，动员务工返乡人员到我行办理存、贷款业务。目前已进入谋划阶段，通过各网点上报务工人员情况统计，经总行筛选出四个有代表性的城市，拿出具体维护方案，在元月20日前，组织一次实地维护，维护从源头做起，扩大我行在这一客户群体中的影响力。二是要做好“商业圈”的营销服务，特别是对个体工商户营销工作，节前是他们资金需求旺季，需要大量资金备货，此时为营销贷款的大好时机，在原则范围内尽可能满足他们的需求，春节后大量资金将回笼，各单位一定要抓住机遇，扎扎实实开展上门营销服务工作，做到户、户必预约，预约必兑现；三是要做好“人脉圈”的营销服务，主要对我行的VIP客户、股东客户进行营销服务，使其将圈内的朋友、客户、亲戚等转介，并跟踪服务，黑钻VIP客户转介不少于10户，金钻VIP客户转介不少于5户，股东客户转介不少于5户；四是做好“产业链”的营销服务工作。“产、供、销”三个环节，只要我们介入到任何一个层次客户，都可以对整个产业链进行深层营销维护，针对他们的业务特点，挖掘他们的服务需求，有针对性的营销我行的产品；五是做好“资金链”的营销服务工作，对大额资金进行排查、摸底弄清它的来源与去向，在弄清资金的来龙去脉后，根据走向进行跟踪服务，使其在本系统内流动，目前我行已与县财政协调，财政零账户管理成功在我行起用，大量资金需经过我行拨付，涉及的单位较多，涉及我行网点也多，如卫生局、教育局、民政局、医保处等与基层网点都有业务往来，这就要求我们全行上下花大力气维护这部分下游或终端客户，尽量使资金在体内循环。

5、结合“开门红”工作，做实“1 2 3”客户预约。我们要充分利用春节期间人员回乡率高的特点，一改往年的只关注存款业务，不注重客户其他业务营销，因此今年客户经理利用到村上门宣传的机会，了解客户是否有其他金融需求，并及时采集信息，大堂经理、柜员要做好厅堂内客户识别、推荐、信息采集工作，要形成三位一体营销服务模式，到明年开门红结束后，“1 2 3 ”客户预约数量必须达到总目标的70%，我在此强调一下，明年将加大对新增客户的考核力度，存款考核500元（含）以上的新增 6

客户数量，贷款考核10000元（不含）以上的新增客户，按户奖励，目的只有一个，让大家明白一个道理，没有客户就没有出路，要想在激烈的竞争中立于不败之地，没有捷径可走。

（三）注重宣传方式，提高宣传效果

宣传工作做的好与坏、迟与早，将直接影响到“开门红”工作成败。本次会议结束回去后，各单位必须立即行动起来，在开门红宣传过程中务必要根据辖内自身特点，结合我行产品特色，采用当地客户喜闻乐见的方式进行宣传，从视觉、听觉、感觉等方面全方位全天候的进行宣传，要达到有规模、有实效。进行大张旗鼓的宣传。要采取点、面结合先面后点的宣传方式，真正把我行的定期一年以上的存款利率“一浮到顶”的政策作为主要宣传内容。一是各单位要在春节前15天租用两辆以上车辆作为宣传车，配上高音喇叭，每天在辖区内进行流动宣传，要做到有村必进，有路必走，绝不留盲区。二是由总行统一设计制作宣传横幅，重点宣传我行定期一年以上存款一浮到顶、“金杨树”理财产品预期收益高、贷款手续简、服务质量优、以及与工商银行、兴业银行、苏南8家农商行的柜面通业务等内容，每条通往村庄的路上悬挂不少于3幅，街道、小集市要在每个主要路口悬挂，乡镇街道悬挂不低于10幅、小集市不低于5幅，悬挂时间为2月1日前，总行下发后两日内悬挂到位。基层支行门前LED广告牌要不间断流动宣传，在厅堂内有利位臵布臵展架、产品宣传折页等；三是全天候利用高音喇叭在网点门口播放我行产品的宣传录音，利用总行配备的电视播放宣传短片；四是要与长途客车司机对接，利用长途汽车内视频播放我行的产品宣传短片及祝福语等；五是要深入客户家中将总行印发的存、贷款、网上银行、手 7

机银行、自助设备业务、柜面通业务、圆鼎卡免费服务宣传折页散发到客户手中，各单位要确保宣传面达到70%以上，集中在街道和小集市设点宣传不低于6次，宣传时要统一着装，带上一定数量的宣传品，以便吸引更多的客户，达到更好的效果。

（四）广拓业务渠道，加速推进贷款投放

2013年，是十八大开局之年，也是我行网点转型关键时期，根据2013中央经济会议把解决“三农”问题作为全党工作重中之重，农民的收入要超越城市居民以及加快推动城乡一体化建设，扩大内需，使经济持续健康发展来看，对我行的业务发展可以说是难得的机遇。希望全行上下准确把握市场动向，努力拓展业务渠道，加快投放进度，突破贷款增长困局。要继续实施“优、小、散”战略，确保新增客户数量达到目标要求。同时，还要继续做好扶贫小额贷款的投放工作，确保使农户贷款增量占全部贷款增量的50%以上。

1、努力拓展渠道，加快投放进度。一是在确保“三农”贷款需求，特别是加大对 “种、养、加”等项目资金支持的基础上，进一步扩大投放范围，尝试对在外务工人员的资金支持，在原则范围内符合条件的情况下，尽量满足他们的资金需求，填补这部分人员的服务空白，这也是差异化服务的基本要求；二是加大向机关事业单位公职人员营销力度。各单位要以“金钥匙”贷款为抓手，扩大全辖公职人员授信面，农村网点授信面要达到100%，城区网点可任意选择4个以上行政事业单位进行100%授信，在业务办理过程中尽量简化贷款手续，提高办事效率，有效推动公职人员消费类贷款快速发展。三是加大按揭贷款的营销力度。城区要对位臵、销售前景相对较好的楼盘加大营销力度，目

前我行按揭贷款条件与其他商业银行已基本一致，在营销过程中主要宣传我行的贷款手续简、审批程序少、资金回笼快等特点加强与开发商沟通，农村网点要加大安居宝贷款营销力度。针对农村部分在新房购臵、建造和装修过程中存在一定资金缺口的客户要积极满足他们的信贷需求，对不符合安居宝条件的小集市、小街道购房客户，只要客户满足借款条件也要大力支持；四是针对个体工商户，在满足他们的资金需求基础上，要对整个“商业链”进行深度营销维护，或者通过他们的转介方式来销售我行的产品。

2、简化贷款手续，提高办事效率。各单位在贷款发放过程中，一是对新增客户从申请日开始，在权限范围内的必须在3个工作日内办结，权限以上50万元以下的必须在5个工作日办结，50万元以上的150万元以下的必须在7个工作日办结，150万元以上的必须在15个工作日办结；老客户权限范围内的，在贷款归还后办结，权限以上50万元以下的在3个工作日内办结，50万元以上150万元以下的必须在5个工作日办结，15万元以上的必须在7个工作日内办结；二是对非个体工商户、非公职人员正常有资金需求的优质客户尽量办理最高额保证贷款，合同签署时间在一年以上三年以下，发放“易贷通”卡直接到柜面领取，不仅减轻了客户经理的劳动强度，更提高了工作效率。

3、做好小额扶贫贷款投放工作，适当控制大户比例。各单位要提高认识加快小额贷款投放进度，严格控制大户带动比例不超25%，去年爱园、穿城、城厢等单位比例高的超过40%，严重影响全行的比例，如果达不到扶贫小额贷款管理要求，将无法享 9

受财政补贴，给我行带来的损失将是巨大的，因此今年严肃纪律加大奖惩力度，对超比例的单位按1000元/百分点处罚网点负责人，并取消手续费。

最后，我再次强调，各单位一定要高度重视此次“开门红”活动开展，会后要立即贯彻落实加强组织领导。前面我已强调过XXXX年工作存款差距较大的XXXXXXXX等8家单位，贷款差距较大的XXXXXXXXX等9家单位，不要讲客观、不要讲理由、放下包袱开动脑筋，确保本次“开门红”工作胜利圆满完成，打一个漂亮的翻身仗！今年我们将继续实行“开门红”机关与支行挂钩联系制度，明确由机关部门挂钩驻点帮扶，总行领导班子也将包点建立定期联系制度。一季度结束后，总行将根据这几家单位的“开门红”指标完成情况，对挂钩包点部门及人员进行专项考核奖惩。

开门红方案篇8

为迅速掀起2012年个险渠道销售热潮，依托福禄鑫尊新产品上市和传统新春佳节的销售契机，实现首季业务发展“开门红”，为全年业务预算指标达成奠定基础，特制订本企划方案。

一、组织领导

(一)分公司成立竞赛活动领导小组，具体负责方案的设计、策划，竞赛活动的组织、指导、评审等工作。

总指挥：王兴智

副总指挥：罗成有贾成统马占文

技术指导项目组：王琳李健荣姜文涛要倩茹吕斌廷李文杰粟晶顾举莉尚秀娟金诚

会议功能组长：张春义及个险部全体成员

成员：王伟国韩廷栋李国华姜涛王建东吴锦明王娜田红文郭晋廷克玉洁

后勤保障组：康英胡爱华安开国武惠玲张全宗

(二)为确保本方案的顺利组织实施，各县支公司（部）均应成立“开门红”推动执行小组。做好相应的督导、检查、考核、落实等工作，将季度计划目标分解到月、周、天，时时追踪，周周通报，月月考核，确保竞赛计划的落实。

二、竞赛时间

准备阶段：2011年12月20日---12月31日。

竞赛时间：2011年1月1日---2012年3月31日。

首卖日：2012年1月1日

首卖周阶段：2012年1月1日---2012年1月7日首卖月阶段：2012年1月1日至1月20日。

三、任务目标：

一季度开门红期交任务序时进度分解表：

四、竞赛险种

所有开办的个险期交产品均可计入竞赛范围，重点以福禄鑫尊、福满一生、福禄满堂等分红险产品为主。

五、竞赛方式及奖励：

（一）“龙盘虎踞”保费奖：（1月1日---1月20日）

1、首卖日首年期交累计保费达成10000元以上（含10000元）奖励购物券300元。

2、首卖周首年期交累计保费达成10000元以上（含10000元）奖励购物券200元。

2、首卖月首年期交累计保费达成10000元以上（含10000元）

奖励购物券150元。

首卖日、首买周和首卖月累计保费奖不重复计奖，无论哪个阶段达到只奖励一次。

（二）“龙腾盛世”大单奖：（1月1日---3月31日）在竞赛期间，单件保费达到10万元以上的保单，每件按照实收保费的0.5%对销售人员进行现金奖励。

（三）“龙游天下”销售旅游奖：（1月1日—3月31日）

1、在竞赛期间，首年期交保费达成12万元、短险3000元奖励西藏旅游名额1个。

2、在竞赛期间，首年期交保费达到20万以上、短险3000元奖励个人展业平板电脑一台，奖励西藏旅游名额1个。

3、在竞赛期间，首年期交保费达到30万以上、短险3000元奖励个人展业平板电脑一台，奖励韩国旅游名额1个。

4、在竞赛期间，首年期交保费达到50万以上、短险3000元奖励个人展业平板电脑一台，奖励台湾旅游名额1个。

5、竞赛期间，首年期交保费达到100万以上、短险3000元奖励个人展业平板电脑一台，奖励马尔代夫旅游名额1个。

首年期交保费每增加100万，增加奖励马尔代夫旅游名额1个。获得以上旅游奖励不参与旅游可按照80%的标准折算现金进行兑现。

（四）“龙飞凤舞”个人荣誉奖：（1月1日---1月20日）在竞赛期间，首年期交达成10000元以上人员，均可获得参加国内寿险界精英讲座名额。

（五）“龙腾虎跃”晋升奖：（1月1日---3月31日）一季度由业务员系列人员晋升为主管，或由主管晋升到更高职

级的主管，奖励个人展业平板电脑一台（期交保费已获得平板电脑的个人，晋升奖励可折算成现金奖励）。

（六）“飞龙在天”管理干部奖：（1月1日---3月31日）各县支公司（部）一季度长险举绩人力达成下列标准，首卖月首年期交每150万奖励台湾旅游名额1个。（附表）

（七）“龙马精神”产说会支持奖：（1月1日---3月31日）在首卖月竞赛期间，分公司搭建产说会销售平台，产说会馈增客户的礼品费用按照下表分公司进行支持；

五、相关要求

1、所有奖项进行提前申报，未申报者不参与省市分公司任何奖励。申报低目标、达成高目标奖励的保费，按照实际达成保费的奖励标准减低一档进行奖励。申报高目标，达成低目标奖励的保费，按照实际达成保费的标准进行奖励。

2、方案中所有涉及的首年期交保费，3年期均按照90%进行折算。

3、本方案的重点是新单期交总量保费，各单位要结合分公司开门红竞赛方案，统筹兼顾地制定相应的激励保证措施，细化阶段目标，制订分公司奖励未涉及的保费较小的激励政策，4、分公司将结合开门红阶段经营的重点及时推出“开门红”战歌、主打晨操、召集音乐等。并在全市范围内举办多种形式的促销活动，以此氛围营造，每天分公司个险部下发战报。

5、开门红期间每阶段（节点）结束次日召开全市系统节点会（具体时间另行通知），参会人员总经理室成员、各公司经理室成员、处经理以上主管和组训。

6、活动期间加强会报管理。各责任单位及营销团队每天要召开主管会、早会、二早会和夕会，专题解答和专项辅导解决业务员在销售中出现的各种问题。加强总结和分析，根据形势适时调整经营思路和决策。

7、各责任单位要结合新险种的推广，组织好新险种的启动和发布销售工作，把新险种的培训纳入正常的晨会内容中，天天学，时时练，达到人人都能熟练掌握新险种的优点。掀起新险种的销售热潮。

8、各公司要结合常态化增员体系的推广，认真做好前期的培训激励，通过制度经营，做好增员工作。同时要统筹兼顾，处理好“开门红”业务发展和增员工作之间的关系，互相促进，共同发展。

9、分公司个险部和各县支公司（部）确定专人做好“开

门红”日业绩统计的工作，做到数据准确、上报下发及时。要将当日或累计各单位竞赛数据以OA方式发至相关领导。各单位也要作好竞赛排行榜的宣导、张贴及公布工作。

10、业务管理部门和前台人员必须保证承保质量和服务质量，根据业务发展需要安排收费时间。本次竞赛对保费收入的统计，以各责任单位前台收到保费、省公司对保单完成初审、并录入保单的初步信息为准(即收费日统计)，在兑现各阶段奖励时，仅对竞赛阶段内完成收费日统计，阶段最后一天顺延10个工作日内实现保费的保费收入，并已超出犹豫期(以录入的《保单回执》即财务数据信息为准)。