证券从业资格考试小抄

证券从业资格考试小抄（共9篇）

证券从业资格考试小抄 篇1

第一章 个人贷款概述

按产品用途分类个人住房贷款自营性个人住房贷款（也称商业性个人住房贷款）公积金个人住房贷款（也称委托性住房公积金贷款）个人住房组合贷款（同时申请公积金和自营性贷款）个人个人汽车贷款贷款个人教育贷款

产品个人消费贷款个人耐用消费品贷款种类个人消费额度贷款个人旅游消费贷款

专项贷款个人商用房贷款

个人经营类贷款流动资金贷款有担保的流动资金贷款无担保的流动资金贷款个人抵押贷款个人质押贷款按担保方式分类个人保证贷款个人信用贷款

1、等额本息还款法： 利息逐月递减，本金逐月递增

2、等额本金还款法：每月等额偿还贷款本金，贷款利息随本金逐月递减

第二章 个人贷款营销

1、市场环境是影响银行市场营销活动的内外部因素和条件的总和。

2、银行进行市场环境分析的意义（1）银行进行市场环境分析，有利于把握宏观形势（2）银行进行市场环境分析，有利于掌握微观情况（3）银行进行市场环境分析，有利于发现商业机会（4）银行进行市场环境分析，有利于规避市场风险

3、银行市场环境的主要任务：购买行为、市场细分、目标选择和市场定位

4、银行在完四个任务的基础上应做到四化：经常化、系统化、科学化、制度化

5、外部环境：宏观环境、微观环境

6、宏观环境：经济与技术环境、政治与法律环境、社会与文化环境

7、微观环境：信贷资金的供求状况、客户的信贷需求和信贷动机、银行同业竞争对手的实力与策略

8、内部环境：银行内部资源分析、银行自身实力分析

9、银行内部资源分析：人力资源、资讯资源、市场营销部门的能力、经营绩效、研究开发

10、银行领导人的能力

11、市场环境分析的基本方法：SWOT12、市场细分的作用：市场细分是银行营销战略的重要组成部分，其作用主要表现在以下几个方面：（1）有利于选择目标市

场和制定营销策略（2）利于发掘市场机会，开拓新市场，更好地满足不同客户对金融产品的需求（3）利于集中集中人力、物力投入目标市场，提高银行的经济效益

13、市场细分原则：可衡量性原则、可进入性原则、差异性原则、经济性原则

14、个人贷款市场细分的标准主要有：人口因素、地理因素、心理因素、行为因素、利益因素

15、市场细分的策略：集中策略和差异性策略（风险相对较小）

16、3）细分市场结构的吸引力

17、市场定位的原则：发挥优势、围绕目标、突出特色18、19、行进行强有力的冲击和竞争、补缺式定位（资产规模小，提供的信贷产品较少，集中于一个或数个细分市场进行营销）20、银行银行市场定位策略：银行可以有多种市场定位策略，这些定位策略涉及银行经营的不同方面，但它们之间并不矛盾，可以同时并存。（1）客户定位策略（2）产品定位策略（3）形象定位策略（4）利益定位策略（5）竞争定位策略（6）联盟定位策略

21、合作单位准入：（1）经国家工商行政部管理部门核发的企业法人营业执照。掌握企业的经营期限、经营范围，了解企业

注册资本和法人代表。（2）税务登记证明。（3）会计报表。包括资产负债表、损益表和财务状况变动表（4）企业资信等级。（5）开发商的债权债务和为其他债权人提供担保的情况（6）企业法人代表的个人信用程度和领导班子的决策能力。

22、银行最常见的个人贷款营销渠道主要有：合作单位营销、网点机构营销、网上银行营销

23、网点机构营销渠道分类：网点机构随地客户定位的不同而各有差异主要有（1）全方位网点机构营销渠道（2）专业性网

点机构营销渠道（3）高端化网点机构营销渠道（4）零售型网点机构营销渠道

24、网上银行的特征：（1）电子虚拟服务方式（2）运行环境开放（3）模糊的业务时空界限（4）业务实处理，服务效率高

（5）设立成本低，降低了银行成本（6）严密的安全系统，保证交易安全。

25、银行营销组织模式选择：（1）职能型营销组织，当银行只有一种或很少几种产品，或者银行的营业方式大致相同。（2）

产品型营销组织，对于具有多种产品且产品差异很大的银行，即在银行内部建立产品经理或品牌经理组织制度（3）市场型营销组织，当产品的市场可加以划分，即每个不同市场有不同偏好的消费群体。（4）区域型营销组织，在全国范围内的市场上开展业务的银行可采用这种组织结构，即业务人员按区域情况进行组织。

26、4PS理论，银行常用的个人贷款营销策略主要包括：产品策略、定价策略、营销渠道策略、促销策略

27、根据美国迈克乐.波特的竞争理论，商业银行可以通过以下几种策略来达到营销目的：（1）低成本策略（2）产品差异性

策略（3）专业化策略（4）大众营销策略（5）单一营销策略（6）情感营销策略（7）分层营销策略（8）交叉营销

28、交叉营销的立足点不是放在争取新客户上，而是把工夫花在挽留老客户上。

29、第八章个人征信系统

30、个人信用征信也就是个人信用联合征信。

31、个人征信系统是在国务院领导下，由中国人民银行组织各商业银行建立的个人信用信息共享信用信息平台。

32、我国最大的个人征信数据库是中国人民银行建立并投入使用的全国个人信用信息基础数据库系统。

33、个人征信系统所收集的个人信用信息包括个人基本信息、信用交易信息、特殊交易、特别记录、客户本人声明等

34、信用卡记录最近24个月的还款记录。

35、个人信用报告是个人信用信息基础数据库的基础产品。

36、个人征信系统的功能分为社会功能和经济功能。

37、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》2005年6月16日第11次行长办公会议通过，自2005年10月1日起实施。

38、建立个人征信系统的意义：1.个人征信系统的建立使得商业银行在贷款审批中将查询个人信用报告作为必须的依据,从

制度上规避了风险。2.个人征信系统的建立有助于商业银行准确判断个人信贷客户的还款能力。3.个人征信系统的发展,有助于识别和跟踪风险、激励借款人按时偿还债务,支持金融业发展。4.个人征信系统的建立也是为了保护消费者本身利益,提高透明度。5.全国统一的个人征信系统可以为商业银行提供风险预警分析。6.个人征信系统的建立, 为规范金融秩序,防范金融风险提供了有力保障。

39、个人征信立法状况：一般征信法规、个人隐私保护

40、个人征集系统录入流程：1.数据录入、2.数据报送和整理（当征信服务中心认为有商业银行报送的信息可疑时，应当按

有关规定的程序及时向该商业银行发出复核通知，商业银行应当在收到复核通知之日起5个工作日内给答复。）3.数据获取

41、个人基础数据库信用信息查询主体目前主要有三个面可以进行查询：一是商业银行；二是金融监督管理机构以及司法部

门等其他政府机构；三是个人

个人个人基本信息征信居住信息

查询个人职业信息 系统信用汇总信息

信用明细细信息

42、个人征信安全管理：（1）授权查询（2）限定用途（3）信息安全（4）查询记录（5）违规处罚（6）密码管理

43、个人征信系统由人民银行直属单位----中国金融电子化公司开发完成44、个人征信系统用户管理制度：分级管理、权限控制、身份认证、活动跟踪、查询监督；数据传输加压加密；对系统及数

据进行安全备份与恢复；对系统进行评估，有效防止计算机病毒和黑客攻击等，建立有效安全保障体系，保证了信息的安全性。

45、产生异议的原因：一是个人的基本信息发生了变化，但个人没有及时将变化后的信息提供给商业银行等数据报送机构，影响了数据的更新；二是数据报送机构数据信息录入错误或信息更新不及时，使个人信用报告所反映的内容有误；三是技术原因造成数据处理出错；四是他人盗用或昌用个人微分获取贷款或信用卡，由此产生的信用记录不为被盗者所知；五是个人忘记曾经与数据报送机构有过经济交易（如已办信用卡、贷款），因而误以为个人信用报告的信息有错。

46、异议的种类：第一类是认为某一笔贷款或信用卡本人根本就没有申请过。第二类是认为贷款或信用卡的逾期记录或实际

不符。第三类是身份、居住、职业等个人基本信息与实际情况不符。第四类是对担保信息有异议。

47、异议的个人处理办法：个人信用报告有异议时，可以向所在地的人民银行分支行征信管理部门或直接向人民银行征信中

心提出个人信用报告的异议申请，个人需要出示本人身份证原件、提交身份证复印件。如果委托代理提出异议，须提供委托人和代理人的身份原件及复印件、委托个人的信用报告、具有法律效力的授权委托书。

48、异议的银行处理办法：中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的2个工作日内将异议申请转征信服务中心。

征信服务中心应当在接到异议申请的2个工作日内进行内部核查。是个人信用数据信息处理过程造成的，应当立即更正；如果不是立即书面通知商业银行，商业银行在接到核查通知的10个工作日内向征信服务中心作出核查情况的书面答复。征信中心收到商业银行重新报送的更正信息后，应当在2个工作日内对异议信息进行更正。征信中心应当在接受异议申请后15个工作日内，向异议申请人或转交异议申请的中国人民银行征信管理部门提供书面答复。转交异议申请的中国人民银行征信管理部门应当收到征信服务中心收面答复和更正后的信用报告之晶起2个工作日内，向异议申请人转交。

49、征信中心将妥善保管个人声明原始档案，并将个人声明载入异议申请人信用报告。50、《民法通则》

51、个人贷款业务法律关系的主体有两个：商业银行和客户。

52、《民法通则》是我国对民事活动中一些同通性问题所作的法律规定。它确定了进行民事活动的基本原则，内容包括公民

和法人的法律地位、民事法律行为、民事代理制度、民事权利和民事责任等内容。

53、诚实信用原则是民事活动中最核心、最基本的原则。诚信原则和公平原则一样，是市场活动中最重要的道德规范，也是

道德规范在法律上的表现。

54、法人的成立要件：依法成立；有必要的财产或者经费；有自己的名称、组织机构和场所；能够独立承担民事责任。

55、法人的分类，以法人活动的性质为标准，将法人分为企业法人、机关法人、事业单位法人和社会团体法人。

56、公司法人是最重要的企业法人形式。

57、公司可分为有限责任公开发中心和股份有限公司。

58、根据代理权产生的根据不同，可以将代理分为委托代理、法定代理和指定代理

59、委托代理的基础法律关系一般是委托合同关系。可以用书面形式，也可以用口头形式。

60、书面委托代理的授权委托书应当载明代理人的姓名或者名称、代理事项、权限和期间，并由委托人签名或者盖章。61、委托代理的终止：①代理期间届满或者代理事务完成；②被代理人取消委托或者代理人辞支委托；③ 代理人死亡；④

指定代理人丧失民事行为能力；⑤作为被代理人或者代理人的法人终止

62、法定代理或者指定代理终止：①被代理人取得或者恢复民事行为能力；②被代理或者代理人死亡；③代理人丧失民事行

为能力；④指定代理人的人民法院或者指定单位取消指定；⑤由其他原因引起的被代理人和代理人之间监护关系消灭。

证券从业人员资格管理细则试行 篇2

中国证监会于2002年12月颁布了《证券业从业人员资格管理办法》。这次出台的细则共分七章四十条，对专业人员如何取得从业资格和执业证书及执业证书的管理等作出了规定。

细则明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。

证券从业资格考试小抄 篇3

本章主要对股份有限公司作了较为详细的介绍。整章内容贯穿了《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》的基本规则。

第一节主要阐述股份有限公司的设立。我国股份有限公司的设立采取“行政许可”的原则。设立的方式有发起设立和募集设立两种。设立的条件有六个方面,即发起人人数、股本最低限额、股份发行的筹办与报批、制订并通过公司章程、公司名称和组织结构以及生产经营条件。公司设立的程序要经过确定发起人、申请与报批、募股缴款或发起人资、创立和注册登记等五个步骤。在公司设立过程中最重要的是发起人和公司章程,第一节就发起人的概念、资格、法律地位以及公司章程的内容和修改作了详细介绍。

第二节股份有限公司的股份和公司债分三个部分阐述。第一部分就股份有限公司的资本含义、资本三原则以及资本的增加和减少作了介绍;第二部分阐述了股份有限公司的股份,就股份的含义、特点、股份分派、收回、设质和注销作了说明;第三部分讲公司债券,包括公司债的含义、特点以及种类。

第三节着重论述股份有限公司的股东和组织机构。首先解释公司股东,就股东概念、股东权利、股东义务、名册作说明;然后介绍了股东大会的概念、职权、会议的召集和议事规则、股东大会决议等;最后就公司董事会、经理和监事会作阐述。

第四节就股份有限公司的财务会计作了简要介绍。第一部分介绍了股份有限公司会计制度适用的主要法律规范,会计核算的基本前提,会计核算的一般原则和基本会计要素;第二部分介绍了股份有限公司的会计报表,主要是资产负债表、损益表、现金流量表和其他附表;第三部分介绍了股份有限公司的利润和利润分配。

第五节介绍了股份有限公司的变更、破产和解散的有关内容和程序。股份有限公司的变更包括合并、分立和转换。合并有吸收合并和新设合并;分立有新设分立和派生分立;转换则是指公司组织性质的变更。股份有限公司的破产则介绍了破产的概念和原因及破产的程序,破产财产和债券的处理等。股份有限公司的解散介绍了解散的概念、原因和解散的清算等内容。本章的关键是要了解掌握股份有限公司从设立到公司失灭整个过程中的条件、要求、组织形式及法律法规的保证体系。其难点是各种概念、规章、条款和操作方法等。读者要花较大的功夫去理解它,记住它。

第二章 企业的股份制改组

对企业进行股份制改组,是建立适应社会主义市场经济体制的现代企业制度的重要途径,是我国经济改革的一项重要内容。我国企业的股份制改组是一项技术性、实务性和政策性很强的工作。本章结合我国企业股份制改组的实践,对企业股份制改组的程序、股份制改组的资

产评估及产权界定、股份制改组的会计报表审计和股份制改组的法律审查等相关知识进行了介绍。

本章第一节介绍企业股份制改组的程序,内容包括企业股份制改组的目的、企业股份制改组的基本要求和企业改组为上市公司的程序等。第二节介绍股份制改组的资产评估和产权界定,内容包括资产评估的意义和范围、资产评估的程序、资产评估报告、资产评估的基本方法和境外募股公司的资产评估等与股份制改组的资产评估相关的内容,以及国有资产产权界定及折股、国有土地处置、非经营性资产和无形资产处置等与产权界定相关的问题。第三节介绍股份制改组的会计报表审计,内容包括会计报表审计过程、审计报告、盈利预测审核、境外募股公司的会计报表审计以及我国股份公司会计制度与国际会计准则的差异等。第四节介绍股份制改组的法律审查,主要包括律师对企业股份制改组进行审查的若干内容。

在本章内容中,第一节中企业股份制改组的目的、企业股份制改组的基本要求和企业改组为上市公司的程序,第二节中资产评估的意义和和范围、资产评估的程序、国有资产产权界定及折股、国有土地处置、非经营性资产和无形资产处置等内容相对而言较为重要,也是本章的难点。

本章第二节“股份制改组的资产评估和产权界定”、第三节“股份制改组的会计报表审计”和第四节“股份制改组的法律审查”分别介绍了企业股份制改组必须聘请的中介机构──资产评估机构、会计审计机构和律师事务所分别应当承担的工作。通过对以上三节的学习，结合第一节“企业股份制改组的程序”中对企业改组为上市公司程序的介绍，从业人员应当对包括主承销商、资产评估机构、会计审计机构和律师事务所的各中介机构在企业股份制改组中的作用有一个比较清楚的了解。

在本章的学习中，从业人员既要对企业股份制改组的一般性内容和程序加以掌握，又要特别重视对我国特殊国情和政策、法律框架下企业股份制改组中若干特殊问题的分析，如我国上市公司从形成角度划分的五种类型，国有企业改组为上市公司的程序，有关法律、法规、政策对发行主体条件、国有资产产权界定及折股、国有土地处置、非经营性资产和无形资产处置等问题的规定，以及股票发行和上市过程中有关产业政策等问题的处理原则，等等。对本章的学习应注意与企业股份制改组的实践相结合，应特别注重对有关法律、法规和现行国家政策的理解和把握，这是学好本章的关键。

第三章 股票的发行与承销

股票的发行与承销是证券中介机构的一项重要业务，也是一项政策性强、规章制度严格、程序规范复杂的业务。股票的发行和承销业务关系到股份公司的筹资计划的实现、公司的形象和进一步发展，也关系到证券市场的规模、上市公司的质量和二级市场的发展，是证券市场规范和发展的基础性工作，因此对从事股票发行工作的从业人员的政治素质和业务素养的要求特别高。通过本章的学习，要求证券机构中有关的从业人员了解股票发行与承销业务的具体做法，熟悉有关的法规和制度，知道在股票承销中有那些属于禁止性行为，懂得如何防范股票承销售中有可能现的风险，从而提高在股票发行与承销业务中遵守有关法律的自觉性，提高工作能力，更好地承担这一重要工作。

本章一共分四节。第一节的主要内容为股票发行的目的和发行条件。股票发行的目的有募集资金、满足企业发展需要，改善财务结构和其他目的。股票发行的条件因初次发行、增发新股和配股发行而有所不同。第二节的主要内容是股票发行与承销准备，包括境内证券经营机构申请承销业务资格的条件和申请文件，境外证券经营机构申请外资股承销业务资格的条件和申请文件，证券经营机构承销资格的维持，股票承销前的尽职调查，股票发行与上市辅导，招股（配股）说明书、招股说明书概要、资产评估报告、审计报告、盈利预测的审核函、发行人法律意见书和律师工作报告、验证笔录、辅导报告等募股文件的准备，我国股票发行的申报与审核，配股审核等内容。第三节的主要内容是股票发行与承销的实施，包括股票发行的承销方式，承销协议与承销团协议的主要内容及条款，我国股票发行的主要方式及各种方式的适用性，股款交纳和股份交割的程序，股东登记办法和对承销报告书的要求，在股票承销中可能存在的风险及防范风险的举措，股票承销业务中的禁止行为。第四节的主要内容是股票发行价格与发行费用，包括股票发行价格的种类，决定发行价格的主要因素，确定发行价格的方法以及发行费用的有关规定。

第四章 债券的发行承销

债券是一种重要的信用工具，它的运作过程首先是发行和承销。本章主要包括债券发行的目的与条件，债券发行的审核制度和主要审核方式，政府债券、公司债券的发行程序，债券信用评级的目的和根据，我国金融债券、企业债券、公司债券和可转换公司债券的发行管理概况等内容。本章共分四节，分别是债券发行的目的与条件，西方主要国家债券发行制度及程序，债券的信用评级和我国金融债券、企业债券的发行管理。

第一节是债券发行的目的与条件，主要内容有债券发行的目的，债券发行市场的要素和债券发行条件、发行方式。债券可以分为国债、金融债券、企业债券和公司债券，这些债券分别有各自的发行目的。债券发行条件则包括发行金额、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、收益率、发行费用、税收效应以及有无担保等项内容。本节的重点是如何确定债券发行条件和发行方式。

第二节是西方主要国家债券发行制度及程序，内容有债券发行的审核制度和债券发行的程序。世界各国证券主管机关对债券发行都采取审核制度，审核方式主要有两种：一种是核准制，一种是注册制。两种审核方式的比较是本节的重点。债券发行的程序主要涉及政府债券发行程序、公司债券发行程序等内容。

第三节是债券的信用评级，内容包括信用评级的目的、根据、程序、债券级别的划分及等级定义、分析指标，以及所需资料的收集整理。债券信用评级的目的是将发行人的信誉和偿债的可靠程度公诸投资者，以保护投资者的利益，使之免遭由于情报不足或判断不准而造成的损失。债券信用评级是评价该种债券的发行质量、债券发行人的资信状况和投资者所承担的投资风险，主要根据三个因素：债券发行人的偿债能力、债券发行人的资信状况和投资者承担的风险水平。根据债券风险程度的大小，债券的信用级别一般分为十个等级，最高是AAA级，最低是D级。本节的重点是一整套科学的信用评级指标体系的建立，一般来说，该指标体系包括四个方面内容：产业分析、财务分析、信托证书的分析和国际风险的分析。

第四节是我国金融债、企业债和公司债券的发行管理，包括金融债券的发行、企业债券的发行、公司债券的发行和可转换公司债券的发行等四方面内容。债券的发行要经过审核，发行时可采用包销、分销等方式。在本节中，可转换公司债券的发行、上市、转换及偿还是难点。

第五章 我国的国债发行与承销

本章共分四节，分别为国债一级自营商，我国国债的发行方式，国债承销程序，国债承销的价格、风险和收益。

第一节介绍国债一级自营商，主要内容有：国债一级自营商的性质、地位及其产生和发展，我国国债一级自营商的资格条件与审批，国债一级自营商的权利与义务。国债一级自营商是

国债一级市场与二级市场的重要参与者，是国债发行者和投资者之间的第一个环节。我国是在1993年的国债承销中开始试行国债一级自营制度，并制定了一系列自营商的管理办法。在我国，商业银行、证券公司、可以从事有价证券经营业务的信托投资公司，以及其他可以从事国债承销、代理交易、自营业务的金融机构可以申请成为国债一级自营商。国债一级自营商的审批由财政部、中国人民银行与中国证监会共同负责。我国国债一级自营商拥有直接参加每期由财政部组织的全国性国债承购包销团等七项权利，同时也必须履行连续参加每期国债发行承购包销团等八项义务。

第二节是我国国债的发行方式，主要内容有我国国债发行方式的演变及我国国债现行的发行方式。1981年我国恢复发行国债，自此以后，国债发行方式逐步从行政分配，到承购包销，再发展到公开招标，经历了一个不断向发行市场化方向发展的渐序前进的过程。目前，我国国债发行方式有公开招标方式、承购包销方式和行政分配方式。其中，公开招标方式主要在上市国债中采用，承购包销方式主要在不上市的凭证式国债中采用，行政分配方式主要在私募发行的特种国债中采用。

第三节是国债承销程序，主要内容包括记帐式国债的承销程序，无记名国债的承销程序，凭证式国债的承销程序。记帐式国债是一种无纸化国债，主要借助于证券交易所的交易系统来发行，实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。无记名国债是一种有纸化国债，承销商在分得包销的国债后，也可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。凭证式国债是一种比可上市流通的储蓄型债券，主要由银行承销，各地财政部门和各国债一级自营商也可以参与发行。

第四节是关于国债承销的价格、风险和收益。承销商在确定其承销国债的价格时，要考虑银行利率水平、承销国债中标成本、流通市场中可比国债收益率水平、国债承销手续费收入、期望的资金回收速度，其他国债承销成本等因素。国债承销风险则与国债本身的条件、发行市场状况及宏观经济因素有关。国债承销的收益来源主要有四种：一是分销价格与结算价格之间的差价收入，二是发行手续费收入，三是资金占用的利息收入，四是留存自营国债的交易收益。

第六章 基金的发行

基金的设立和基金单位的发行是基金运作的起点，也是基金发行市场形成的基础。本章介绍了基金的设立和基金的发行与认购。

本章第一节介绍基金的设立，内容包括基金的设立程序、基金设立的条件和基金设立的主要文件等。基金设立的程序包括申请前的准备工作、申请设立基金的主要文件准备和申请的审

核与批准。基金设立的条件包括发起人的条件、基金管理人的条件和基金托管人的条件。基金设立的主要文件包括申请报告、发起人协议、基金契约、托管协议和招募说明书。

本章第二节介绍基金的发行和认购，内容包括基金的发行和基金单位的认购。基金的发行是基金发起人在基金设立申请经基金主管机关批准之后，向社会发行基金单位，募集资金的过程，基金发行是基金整个运作过程中的一个基本环节，也是基金发行市场形成的基础。在本章内容中，第一节“基金的设立”中发起人、基金管理人和基金托管人的条件及承担的责任，发起人协议、基金契约、托管协议和招募说明书的内容，第二节“基金的发行和认购”中基金的发行方式、发行价格和发行期限等内容相对而言较为重要，是本章的重点。

在本章的学习中，从业人员既要对基金单位发行的一般性内容和程序加以掌握，又要特别重视目前我国对基金的设立程序、基金设立的条件和基金设立的主要文件等问题的有关规定。我国1997年11月颁布的《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《基金办法》）对以上问题均有明确的规定。《基金办法》规定我国目前只允许设立契约型基金，基金发起人申请设立基金，应向中国证券监督管理委员会提交申请报告、发起人情况及协议、基金契约和托管协议、招募说明书、经会计师事务所审计的发起人最近3年的财务报告、律师事务所出具的法律意见书和募集方案等

对本章的学习应注意与我国证券投资基金设立和基金单位发行的实践相结合，应特别注重对《基金办法》有关条文的学习，注意把握《基金办法》对于基金发起人、基金管理人和基金托管人的条件及承担的责任，发起人协议、基金契约、托管协议和招募说明书的内容，基金的发行方式、发行价格和发行期限等内容的规定的理解和把握。

第七章 境外筹资与国际证券的发行

本章共分两节，概要介绍我国境内注册的股份有限公司在境外发行外资股的条件、种类、投资主体、发行方式等；发行外资股的具体步骤；国际债券发行市场的有关情况。

第一节介绍外资股的发行，主要内容包括：我国外资股的种类，其中主要阐述境内上市外资股、境外上市外资股的概念；两类外资股的投资主体（外国的自然人、法人和其他组织；中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国居民；中国证监会认定的其他投资人）；两类外资股的发行方式及其特征（境内上市外资股的私募方式，境外上市外资股?quot;公开发行加国际配售"方式）；超额配售选择权；发行境内上市外资股（B股）的条件，其中主要阐述：以募集方式设立公司、申请发行境内上市外资股应具备的条件，已设立的股份有限公司增加资本、申请发行境内上市外资股应具备的条件，境内上市外资股（B股）公司增资发行B股应具备的条件；发行境外上市外资股（B股）的条件，其中主要阐述：预选企业应具备的基本条件，发行H股应具备的条件；境内上市外资股的发行准备事项（实施企业改组方案，企业预选，中介机构的选聘，尽职调查，法律意见的提供，资产评估，财务审计，设立公司，取得公司审批机关同意原公司转为境外募集公司的批复，发行前辅导，提出发行股票的申请，审批）；境外上市外资股的发行准备事项（取得发行境外上市外资股的资格，聘请中介机构、制作材料，中国证监会审批）；国际推介与询价，其中简要介绍国际推介的安排、目的、方式、对象、内容、作用及应注意的问题；国际分销与配售，其中简要介绍国际分销与配售方案的形成过程及应考虑的因素。

第二节介绍国际债券的发行。主要内容包括：国际债券的种类，其中主要介绍国际债券、外国债券、欧洲债券的概念；发行市场的构成（发行人、受托公司、牵头经理人、承销团、财务代理人、法律顾问、有关管理当局及投资者）；发行条件（资信评级、发行额度、偿还期限、票面利率、发行价格、偿还方式、利息支付方式及担保）；国际债券的发行方式（公募方式和私募方式）；国际债券的承销方式（代销、全额包销和余额包销）；我国国际债券的发行情况；四种主要国际债券简介（美国债券、日本债券、欧洲债券及龙债券）。

本章重点内容：我国境内注册的股份有限公司在境外发行外资股的种类、投资主体、发行方式、应具备的条件；发行外资股的具体步骤及有关内容，申报的材料，审批程序；国际债券的种类；主要几种国际债券的概念、特点；国际债券发行市场的八个参与主体；国际债券的八个发行条件、两种发行方式、三种承销方式。

本章难点：国际推介与询价；国际分销与配售。

第八章 证券发行与上市的信息披露制度

证券发行与上市的信息披露制度是证券发行与交易公开、公平和诚实信用原则的充分体现。本章共分五节：第一节介绍信息披露的内容、方式、原则及事务管理，其内容包括信息披露的内容、信息披露的方式、信息披露的原则以及披露事务管理；第二节介绍招股说明书，其内容主要包括招股说明书披露的规定、招股说明书的一般内容与格式以及外资股招股说明书制作中的特殊问题,其中招股说明书的内容与格式包括招股说明书封面、招股说明书目录、招股说明书正文、招股说明书附录与招股说明书备查文件五个部分，招股说明书正文包括主要资料、释义、绪言、发售新股的有关当事人、风险因素与对策、募集资金的运用、股利分配政策、验资报告、承销、发行人情况、发行人公司章程或章程草案的摘录、董事、监事、高级管理人员及重要职员、经营业绩、股本、债项、主要固定资产、财务会计资料、资产评估、盈利预测、公司发展规划、重要合同及重大诉讼事项、其他重要事项以及董事会成员及承销团成员签署意见二十三个部分，外资股招股说明书制作中的特殊问题包括招股说明书的形式、招股说明书内容及招股说明书的编制三个问题；第三节介绍发行公告，其内容主要包括发行公告的披露与发行公告的内容；第四节介绍上市公告书，其内容主要包括上市公告书编制和披露的要求以及上市公告书的内容，其中上市公告书的内容通常包括要览、绪言、发行公司概况、股票发行及承销、董事、监事及高级管理人员持股情况、公司设立、关联企业及关联交易、股本结构及大股东持股情况、公司财务会计资料、董事会上市承诺、重要事项揭示、上市推荐意见及备查文件目录十三个部分；第五节介绍配股说明书，其内容主要包括配股程序及信息披露、配股说明书的内容与格式，其中配股说明书的内容主要包括配股说明书封面、配股说明书正文、附录及备查文件四个部分，配股说明书正文包括绪言、配售发行的有关机构、本次配售方案、配售股票的认购方法、获配股票的交易、募集资金的使用计划、风险因素及对策、配股说明书的签署日期及董事长签名八个部分。

通过本章的学习，旨在使证券从业人员了解证券发行与上市的信息披露制度的基本情况及操作方法。在学习过程中，要求证券从业人员主要掌握以下内容：信息披露的内容、信息披露的方式、信息披露的原则、披露事务管理、招股说明书披露的规定、招股说明书的一般内容与格式、外资股招股说明书制作中的特殊问题、发行公告的披露要求、发行公告的内容、上市公告书编制和披露的要求、上市公告书的内容、配股程序及信息铺路、配股说明书的内容格式等。

证券从业资格考试试题 篇4

1、证券承销方式有( )。

A.自销

B.零售

C.包销

D.代销

2、证券交易中主要的交易规则包括( )。

A.交易时间

B.交易单位

C.价位

D.报价方式

3、针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征，实行比主板市场更为严格的信息披露制度，具体包括( )。

A.建立募集资金使用定期审计制度

B.建立涉及公司发展战略、生产经营、新产品开发、经营业绩和财务状况等内容的年度报告说明会制度

C.建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度

D.建立上市公司及中介机构诚信管理系统

4、我国的基金指数有( )。

A.中证基金指数系列

B.上证基金指数

C.深圳基金指数

D.中国基金指数

5、系统风险包括( )。

A.政策风险

B.信用风险

C.经济周期波动风险

D.利率风险

6、收益与风险的基本关系是( )。

A.收益与风险相对应

B.风险较大的证券，其要求的收益率相对较高

C.收益率较低的投资对象，风险相对较小

D.收益率较低的投资对象，风险相对较大

7、在短期国库券无风险利率的基础上，可以发现的规律是( )。

A.同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高

B.不同债券的利率不同

C.在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券

D.股票的收益率一般低于债券

8、不符合以收益率为标的的荷兰式招标的选项是( )。

A.以募满发行额为止的中标者所投标的各个价位上的中标收益率作为中标者各自的最终中标收益率，各中标者的认购成本是相同的

B.以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的

C.以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价格是不相同的

D.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是不相同的

9、在证券交易所的交易系统中，不是整个交易系统核心的选项有( )。

A.交易大厅

B.参与者交易业务单元

C.交易席位

D.交易主机

10、证券公司以下哪些事项变更必须经证券监督管理机构批准( )。

A.证券公司的设立、收购或撤消分支机构

B.变更业务范围或注册资本、持有5%以上股权的股东、实际控制人

C.变更公司章程中的重要条款

D.合并、分立、变更公司形式，停业、解算、破产 11、证券承销业务可以采取( )方式。

A.零销

B.团销

C.代销

D.包销

12、禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为( )。

A.违背委托人的指令买卖证券，擅自为客户买卖证券，假借客户的名义买卖证券

B.挪用客户交易保证结算金

C.利益传播媒介或者通过其它方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

D.其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为

13、保荐机构负责发行的主承销工作，负有以下哪些责任( )。

A.对发行人进行尽职调查的义务

B.对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行审核

C.向证监会出具保荐意见

D.根据市场情况与发行人协商确定发行价格

14、介绍经纪商可以从事( )。

A.从事招揽投资者从事股指期货交易

B.协助期货公司向投资者发送追加保证金的通知书和结算单

C.为投资者下单提供便利

D.办理期货保证金业务

15、融资融券业务中证券公司应当在按规定为客户开立( )。

A.实名信用证券账户

B.实名证券账户

C.实名信用资金账户

D.实名资金账户

16、下面认识正确的( )。

A.证券投资基金对于中小投资来说提供了理想的直接投资工具

B.在美国基金占所有家庭的资产40%左右，因此可以说，基金已成为了大众化的投资工具

C.基金由专业人士管理和经营，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用

D.基金注重资本的长期增长，较少在证券市场频繁进出，能减少证券市场的波动

17、下列说法正确的是( )。

A.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产

B.绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者基金管理人或其代理人之间进行

C.开放式基金没有发行规模限制，投资者可以随时提出申购或赎回申请

D.开放式基金一般都从所筹集的资金拨出一定的比例，以现金形式保持这不分资产

18、下列有关ETF的表述错误的是( )。

A.是上市开放式基金

B.是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式

C.是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机的联系在一起的一种新的基金运作方式

D.结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

19、根据我国《基金法》规定，下列属于基金托管人应当履行的职责是( )。

A.基金保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的部份基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

B.保管基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令。及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

C.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定进度基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责

D.依法募集资金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分账记账，进行证券投资

20、根据《基金法》规定基金财产应当用于投资的范围是( )。

A.上市交易的股票

B.上市交易的债券

C.房地产投资

D.证监会规定的其他证券品种 21、目前，对证券投资基金限制主要包括( )。

A.投资范围的限制

B.投资比例的限制

C.投资时间的限制

D.投资风格的限制

22、关于证券投资当事人描述正确的是( )。

A.基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人

B.基金管理人应依照我国《基金法》规定履行职责

C.基金托管人又称基金保管人

D.基金托管人应依照我国《公司法》规定履行职责

23、信用衍生工具主要包括( )。

A.保险

B.信用证

C.信用互换

D.信用联结票据

24、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别是( )。

A.交易场所和交易性组织形式不同;

B.交易的监管程度不同;

C.金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定;

D.保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同;

25、下列关于可转换债券转换价格的说法，正确的是( )。

A.转换价格是指可转换债券转换为每股普通股所支付的价格;

B.应以公布募集说明书前30个交易日公司股票的平均收盘价格为基础;

C.应该公布募集说明书前20个交易日公司股票的平均收盘价格为基础;

D.在一定的基础上，再上浮一定的幅度;

26、根据证券化产品的金融属性不同，可以讲资产证券化分为( )。

A.股权类证券化

B. 债券类证券化

C.混合型证券化

D. 应收账款证券化

27、关于权证的各要素，下列说法正确的是( )。

A.行权价格在权证发行时即被约定，若标的证券在发行后有除息、除权等事项，通常要对认股权证的认股价格进行调整;

B.行权日期即权证持有人有权行使权利的日期;

C.行权结算方式分为证券给付结算方式和现金结算方式;

D.行权比例指单位权证可以购买或出售的标的证券数量，目前上海和深圳证券交易所规定，标的证券发生除权除息，行权比例应该作出调整;

28、债券发行者名称这一要素的作用是( )。

A.指明了债券的债务主体

B.指明了债券的债权主体

C.明确了债券发行人应履行对债权人的偿还本息的义务

D.为债权人到期追索本金和利息提供了依据

29、银行和非银行金融机构是社会信用的中介，他们资金来源主要靠( )。

A.公共存款

B.资本利锝

C.金融业务收入

D.自营业务

30、关于收益公司债券描述错误的是( )。

A.与一般债券相似，有固定到期日，其利息只有在公司盈利时才支付，清偿时债权排列顺序先于股票

B.其利息在公司没有盈利时也要支付

C.如果公司扣除各项固定支出后余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发

D.所有利息付清后，公司才可以对股东分红

证券从业资格考试小抄 篇5

一、证券经纪业务的主要风险

按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。

(一)合规风险

证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

例4—19(3月考题·判断题)

证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中发生违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。( )

【参考答案】√

【解析】证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

(二)管理风险

管理风险主要是指证券公司在经纪业务经营中由于管理制度不健全、内部控制不严，或工作人员有章不循、违规操作等而导致客户账户管理差错或违规、侵害客户权益、造成客户资产损失、引发客户纠纷，而使证券公司受到监管处罚或因承担赔偿责任遭受财产损失或声誉损失的风险。

例4—20(203月考题·判断题)

在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的`真实性而导致的风险是证券经纪业务的管理风险之一。( )

【参考答案】√

【解析】管理风险主要表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现下列情形：在办理开户业务时未严格有效地查验客户身份的真实性及其所提供资料的完整性和一致性，而导致开立虚假账户、不合格账户、无权或越权代理等;违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易;侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证券;误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿;为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖;私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券;提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易;从事有损其他证券经营机构或经纪业务从业人员的不正当竞争等。

(三)技术风险

技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面。

例4—21(年3月考题·判断题)

通讯系统故障造成交易不能正常进行而造成的风险是证券经纪业务的技术风险之一。( )

【参考答案】√

【解析】技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。

二、证券经纪业务风险的防范

(一)合规风险的防范

1、证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识。

2、要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度。

3、对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理;对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。

4、强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。

例4—22(2012年3月考题·单选题)

根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求，证券公司总部应对经纪业务的除( )以外实行集中管理。

A、交易

B、清算

C、操作权限

D、客户服务

【参考答案】D

【解析】根据规范管理和经营监督的要求，对经纪业务的交易、清算、客户账户、操作权限和风险监控等实行集中管理。

(二)管理风险的防范

1、要加强经纪业务营销管理

证券公司应对全公司所属营业部、全部营销人员的营销活动进行有序组织、合理分工、统筹管理;要明确营销人员的授权范围、业务职责、组织控制、绩效考核及禁止行为。

2、严格执行经纪业务操作规程

营业部在办理业务时，不论是否繁忙、客户是谁，每一笔业务都必须严格按规定的程序操作。

同时，要明确业务差错的处理办法与程序，提高差错的处理效率。

3、保护客户权益

建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益。

4、加强员工培训，提高员工素质

对经纪业务从业人员要进行专业知识、业务规则、业务技能、法律法规和职业道德等方面的执业前培训和后续执业培训。

5、建立客户投诉处理及责任追究机制

应明确客户投诉和纠纷处理流程，并以适当形式向客户公示。

全国证券从业人员资格考试 篇6

考试时间：2012年3月24日、25日

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第二次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年6月16日、17日报名时间4月11号-26号

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第三次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年9月22、23日报名时间8月1-16号

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。第四次全国证券从业人员资格考试：

考试时间：2012年12月1日、2日报名时间10.10-10.25

考试地点：北京、天津、石家庄、太原、呼和浩特、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、济南、郑州、武汉、长沙、广州、南宁、海口、重庆、成都、贵阳、昆明、西安、兰州、西宁、银川、乌鲁木齐、大连、青岛、宁波、厦门、深圳、苏州、温州、泉州、拉萨等39个城市。

2012年证券从业资格考试科目考试科目分为基础科目和专业科目，基础科目为《证券基础知识》。专业科目包括：《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》。单科考试时间为120分钟。基础科目为必考科目，专业科目可以自选。

《证券市场基础》是证券从业资格考试的必考科目，基金从业、证券经纪业务资格、证券分析师资格、证券发行与承销业务资格都必须通过《证券市场基础》。例如，从事证券经纪业务，就需要通过《证券市场基础》和《证券交易》；从事基金业务就需通过《证券市场基础》和《证券投资基金》两门等。

证券从业资格考试：考试复习方法 篇7

报名费一门70

每次考试可选择1门或几门考，只要过了，成绩长期保留，有效，

通过基础+任意一门选修，获得证券从业资格

通过基础+任意两门选修，获得证券从业资格一级证书

通过基础+全部四门选修，获得证券从业资格二级证书

建议的考试顺序，基础，交易，基金，分析，承销

这个顺序是综合考虑难易程度和实用性给出的

第一次考试，建议考基础和交易

计算题目处理

前面说过，每科考试110分钟，完成180道题目，抛开20分的多选不谈，基本每道题30-40秒，如果一道计算题花了两分钟，那么它就占用了至少3-4道题目的时间。在证券投资分析中，关于公司财务部分会出许多的计算题，我感觉大约有10道以上的计算题目，而且有的计算题目还不是一步能算出来的，如果不是极熟练可能会比较费时间。

数字强记 的确有时太多的数字容易弄乱，建议个人总结一套适合自己的快速记忆方法，

备考资料

因为这些知识点不需要永久性记忆，只是一种短暂性记忆，如1-3个月的时间，考过就忘无所谓。关键是考试时能记得。如证券公司的业务分类简记为515，净资本简记为2512，看到这类题目立刻反映这些数字，比死记要效果好些。当时我记得很熟悉的，现在才几天过去，基本都想不起来了。看书加多做题1，先看基础，这本书最重要，每天看一章，做一章配套的题目，简单的直接划去，以后也别看，浪费时间，易混淆的标记下，做错了的标记下，(我当时是做20题对一下答案，这样做错了什么，正确答案是什么，有更深的印象)，将题目中的考点在书本上相应位置用粗彩笔画出来，醒目一点，这样，考试前最后一次复习的时候就只要盯着彩笔划过的地方,已经以后复习可以只看考点，二次看书的时候就会非常的快了

2，整理时间年代数字这些非常容易混的东西，考前看

3，基础争取在10――12天看完

4，接着学习选修的书，有了基础的知识，看起来方便多了，复习方法相同，一定要记得，看一章，做一章

5，这样，你复习完两本书大概花了20-25天，剩下的时间需要将题目重新再看一遍，因为做过了一遍题目，所以在看书的时候就知道那里是重点了，再将书有重点的翻一遍

证券从业资格 篇8

证券资格各科课程已经有大量的数量经济的知识，理工科学生在学习和考试上有优势。

很多基金经理、投资经理都有优秀的数理知识基础。

法律规定证券行业单位必须保持一定比例的信息技术人员，理工科背景人士有优势。

金融证券行业、上市公司、大型企业集团有大量优秀高级职员、管理人员都是理工科知识背景。

考试难度

标准化、客观化试题。

(单项选择题、多项选择题、判断题)

考试合格线：近两年都是60分。

认真学习教材，基本可以全部通过各科考试。

与其他考试不冲突而且互补。证券资格考试备考所花的时间和精力较少。

制度特点

协会负责人：与原有规定比较，新的证券业从业人员资格管理制度有以下几个特点：

(一)明确规定证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。

(二)简化了从业资格的分类及取得条件。通过协会统一组织的基础科目和一门专业科目资格考试的，即取得从业资格。中国证监会另有规定的人员，按照中国证监会的有关规定取得从业资格。

(三)证券业从业人员资格考试向社会及境外人士开放。自起，凡年满18周岁，具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的境内外人士都可以报名参加证券业从业人员资格考试。资格考试设一门基础科目和若干专业科目，报考人员可自行选择专业科目的门类。

(四)对取得从业资格的人员进行专业水平级别认证。通过基础科目和两门以上(含两门)专业科目考试的，取得一级专业水平认证证书;通过基础科目和四门以上(含四门)专业科目考试的，取得二级专业水平认证证书。

(五)结合执业证书管理工作，建立执业人员诚信记录及评价制度。

(六)根据中国证监会的授权，由中国证券业协会行使证券业从业资格取得及执业证书管理职责。

教材版本

证券从业资格考试教材及辅导书由协会指定统一使用 中国证券业协会编，中国财政经济出版社出版，203月、6月全国证券从业资格考试仍使用版考试大纲及教材，

年10月、12月全国证券从业资格考试使用2012年版考试大纲及教材;

20版教材出版信息：年6月第1版，6月北京第1次印刷

2011年版教材于2011年7月5日全国统一上市销售。

2011年版辅导书于2011年7月20日全国统一上市销售。

证券从业资格考试技巧心得 篇9

然后说说经验和一些感想。这个考试其实一点都不难，毕竟不是选拔性的考试，可以说相当的简单了。我准备的时候其实就是看书，用一个星期的时间把五本书都先看一遍，全盘性的理解为主，剩下的时间把书再精读一遍，把每个记忆性细小的知识点背下来。在到考场以后，在每科考试前，用几十分钟到一个小时的时间把书再翻一遍，最后记忆一下细节。

就看这三遍书，真题翻了翻基础的08年试题，没有做，了解题型罢了。其它什么教辅，模拟题，参考书这些我觉得毫无必要。因为我要的是60分，这就是60分的准备方法，是最有效率的做法。有人亮他高分的成绩，我觉得很傻，浪费时间和精力。考六七十分是最经济的，考一百分也不发个纯金的证给你，还不如做做其它的事，这个证只是一个入门而已。

我觉得要考的话，一次最好全部都报，这几门的考试有很多知识点是重复的。五本书的全部内容是500的话，去除重复的知识点，可能只有250-300左右。而且考试的时候，考这一门，不少考题在另一门的书上有原话，不知道你们发现没有。

具体到每一科来说。基础太简单，没有好说的。最后一门基础交卷的时候，特意留意了时间，32分钟。交易和基金次简单，背背就好。从理解教材的难度来说，分析是最难的。但还好，我只要60分，所以看书的时候，难点的计算，像什么相关系数这些，全部pass了。考分析的时候，基本没有用笔来算什么，看不出来的计算题都pass，猜一个了事。

从考试的角度说，发行与承销是最烦的。有朋友也说过，这门的考点日期，具体数字很多，什么T+1，T+2的，很容易混淆。这就没有窍门了，多用点心吧。

总的来说，这考试很简单。有人说什么工作了没有精力和时间，没有基础，这些都是先给自己的借口。我没有一点基础，这两个星期也要工作。关键是要专注，有挑战自己的决心和信心。更猛点，一天看8小时以上的话，一个星期拿下也没有什么。

今年我接下来要准备cpa，也是全部都报，明年准备CIIA。这些要难得太多了，不过我喜欢挑战，平凡的生活才有点意思。年轻时多拼点证，然后再高起点的工作实践。法律和金融结合我觉得是会很有搞头的。

题型解析

根据历年的考题，尤其是2001年的考题特点。可以大致归纳如下常见的出题方法：

1．根据重大时间、地点、人物、事件出题。如就深、沪证券交易所的成立时间，可以出判断题、单选题。就世界第一个证券交易所成立的时间、地点可以出单选、判断题。就道-琼斯指数的创始人可以出判断题、单选题、多选题。

2．重规、规则出题。如就证券交易印花税、股东会议人数、证券交易佣金、市场禁入规定、高管人员任职资格、信息披露制度等等，判断、单选、多选等各种题型都可以出。这部分的内容是相当多的。

3．反向出题。就正确的内容反向出题，在判断题中这种出题方法和常见。如期货交易双方都要开立保证金帐户并存入保证金，此可以出题为判断：进行期货交易无须存入保证金，这就是反向出题。

4．跨章节出题。学员学习的时候一般都是按章节的顺序进行学习，但是有时候题目跨章节出题。如证券基础中，把股票、债券、基金、衍生证券等证券工具的性质、特征、功能等混合起来，可以出各种题型。依此类推，各门课程都可以如法炮制。

5．计算题隐蔽出题。以前的考题有专门的计算解答题，2001年取消了这种题型，但并不等于这些内容不考了。重要的计算方法，如送配除权等的计算，可以转化为单选、判断等题型出题。

6．条件出题。证券市场是法制化的市场，对各种业务都有限制条件，如证券公司成为经纪商、承销 1

商；公司首发、增发配股等等，都有很多限制条件，这些条件，很容易出题，多选题做常见，其他题型也可以出。

7．对比出题。把相关的内容综合起来进行对比，就其相同点和区别来出题。如金融期货和金融期权、证券自营与证券经纪、有限公司与股份有限公司、技术分析与基本分析、股票发行与债券发行等等。

8．根据容易使学员混淆的内容出题。很多课程内容简单很容易让学员混淆模糊，如B股的计价和交易都是用美元与港币，而其面值却是人民币；沪深证券交易所成立时间和沪深指数发布时间虽然相近，但并非同一时间。这些内容，学员在学习的时候一定要仔细。

出题方法没有一定之规，学员可以根据这些总结出常见的出题方法，有针对性地对课程进行学习。1、首先当然是以教材为主。任何考试相信还是要以教材为主的，特别是像证券从业考试这种完全是以单选、多选、判断组成的客观题，教材的重要性不言而喻。一切的题，不管难易均出自于教材，有些表面上看难似乎没有见过，也只是变种而已，根源还是在教材。所以重中之重就是要看教材。本人比较懒，以前考试很少看完一本书的，但看的比较细也是本人的特点，这次本人用了一个多月基本看完了两本，虽然对于有些人来说，时间用的比较长（毕竟本人不是神童），但还是相当受益的。

2、重视辅导书的作用。本人在看别人经验时，就知道辅导书最好是用和教材同一家出版社的，于是就买了一套来。每看完一章，就做该章的习题，以巩固刚学到的知识。对于错题，再回头找书上相关内容，加深印象。

3、找一起学习的朋友交流。如果你是证券公司的，可以找要考试的同事一起交流，如果你是个人报名的话，那也可在网上找类似的考试群，共同交流。本人在后期时，在网上搜了一些模拟题，在看不去书时，就换着去做题，有拿不准的，发到群里，大家一起讨论，再去找书，其印象大大加深。千万不要吝惜这点时间，其意义远大于你一个人看书，不妨一用。

4、饮食作息与情绪调节。

考试过程：

1、拿准考证是考前一个星期的事儿，上面也标好了考场位置与时间。所以尽早安排好行走路程是正事儿，别犯什么考前一个小时候找不到去的路儿之类的低级错误。

2、正式考前会有个拍照的时间，其实也是安定心情的时间。从进入考场起，你要想的要做的都是为考试而服务了，其它的也和你无关了。如果等待的过程中心情紧张，就多深呼吸，念佛号，效果相当管用。

3、看清开考前计算机上的提示，一旦开考，那你已经不是你了，用意识根本就是浪费时间，开动你的潜意识，安心让你的潜意识为你眼睛所见的每一题给出答案吧。用这个方法，本人的证券市场基础用了不到五十分钟就做完了。

4、做题过程中，如果发现拿不准的，可迅速多看两遍，但超过一分钟时间浪费在一道题上的事儿是不明智的，不如打上标记。待做完所有，再回头用你的潜意识做。如果你答完了，请别着急交卷，安心检查一遍，除非你有十足把握，否则别轻易改答案。