证券、银行从业资格考试简介

证券、银行从业资格考试简介（共10篇）

证券、银行从业资格考试简介 篇1

2013年证券从业资格考试报名方法

2013年证券从业资格考试报名方法采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站，按照要求报名。报名费，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。

时间 第一次

第二次

第三次

第四次 3月23日、24日 6月22日、23日 9月14日、15日 11月30日、12月1日

证券从业考试一共有五科，分别是：证券基础知识，证券交易，证券发行与承销，证券投资分析，证券投资基金。基础必过的，其余科目任选。

通过证券交易，可从事证券经纪业务，这是证券公司的传统业务；通过证券发行与承销，可从事投资银行业务，这方面是证券公司利润的重要来源；通过证券投资分析，获得从业资格后，还需满足中国国籍、大学学历、两年以上证券从业经验的条件，才能取得证券投资咨询相关工作的执业资格；通过证券投资基金，可从事基金管理公司、银行基金部门的相关工作。证券从业资格证书分三个级别：通过基础课＋任一门专业课获得从业证；通过基础课＋任二门专业课获得一级从业证书；通过基础课＋4门专业课获得二级从业证书。

证券、银行从业资格考试简介 篇2

《国务院关于加快发展现代职业教育的决定》 (国发[2014]19号) 明确提出, 高职教育要服务需求, 就业导向, 推动五个对接:“专业设置与产业需求对接, 课程内容与职业标准对接, 教学过程与生产过程对接, 毕业证书与职业资格证书对接, 职业教育与终身学习对接”。高职院校应主动构建符合国家职业标准、以能力为本位的考核评价体系, 积极开展教学改革, 适应新形式、新要求。

近年来, 广西经济迅速发展, 到2020年将建成区域性金融中心, 南宁市大力实施“引金入邕”战略, 银行机构入驻南宁的数量快速增加。随着经济发展水平的提高, 经济的金融化程度越来越高, 银行业对人才的要求也越来越高, 通过银行从业人员资格考试才能增加从事银行业的就业砝码。而诱人的薪资及良好的发展前景, 使银行业近年来成为炙手可热的黄金职业, 也带动了银行从业人员资格考试的“热潮”。因此, 有必要针对银行从业资格考试的特点和要求, 采取各种措施, 帮助金融专业学生提高银行从业资格证的获证率, 提高学生就业竞争力。

1 现状分析

中国银行业从业人员资格考试是银行从业人员入门的初级基础考核, 由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施的, 银行从业资格考试分公共基础科目和专业科目 (个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷) , 公共基础科目为必考科目, 专业科目可自行选择任意科目报考。考试形式采取全国统一考试、闭卷、计算机考试方式进行, 有题库, 随机抽的题。考试时间为120分钟, 全部为客观题, 包括单选题、多选题和判断题, 题量145题左右。

广西国际商务职业技术学院现有投资与理财、金融保险、证券投资与管理三个金融高职专业, 鼓励学生参加职业资格考试。目前, 学生在校期间参加银行从业资格考试的通过率约为15%, 通过率总体偏低。

2 通过率低的原因分析

广西国际商务职业技术学院学生参加银行从业资格考试的通过率偏低, 其原因主要存在于三个方面:

2.1 课程考核方面

2.1.1该校现行的金融课程考核偏重期末考试, 学生对平时学习的重视程度不够。专业课程的期末总成绩一般由平时成绩和期末笔试成绩组成, 平时成绩 (考勤, 平时作业完成情况等) 占30%, 期末笔试成绩占70%。在实际的课程考核中, 平时测验次数偏少、难度偏低, 平时成绩占比较低, 平时成绩对总成绩影响不大, 学生的平时学习相对放松, 形成了考前临时突击的习惯。由于银行从业资格考试的题型均为客观题, 部分学生心存侥幸, 不认真备考, 考试答题靠猜, 导致通过率偏低。

2.1.2现行的金融课程考核主要采取纸质化笔试, 学生不适应资格证考试的现代化考试手段。学生的平时测练和期末考试都是纸质试卷笔试, 而银行从业资格考试为无纸化机试, 由于平常没有得到充分训练, 学生对考试手段陌生, 计算机操作不熟练, 容易造成情绪紧张。对操作手段的不适应影响了学生的考试成绩。

2.1.3银行从业资格考试内容的覆盖面广, 学生备考难。银行从业资格考试的题量大、知识点多、覆盖面广, 要求识记和掌握的内容多, 学生准备考试有一定难度。

2.2 授课教师方面

该校金融课程教学的授课教师队伍由专任教师、校外兼职教师组成, 拥有扎实的金融理论知识和一定的银行从业经历。不过, 在针对银行从业资格考试的教学与指导方面, 有些工作存在一定不足。

2.2.1课程内容与职业标准对接不够。对课程的开发和对课程的把握能力欠缺, 参照职业标准对教材内容进行取舍的能力有待提高, 课程教学大纲与银行从业资格考试大纲不一致, 不善于总结分析考试规律。

2.2.2教学活动的设计和调整不够优化。在教学过程中, 未能根据学生的学习兴趣、知识水平、理解力和课堂表现灵活调整, 创造性设计教学活动的能力有待加强。

2.3 学生学习方面

2.3.1 基础水平因素

从历年招生情况来看, 该校金融专业学生录取分数线较省内同类高职院校偏高, 但与本科生相比, 学生的基础知识不够扎实, 要深入理解和掌握金融基础知识, 存在一定困难。

2.3.2 学习态度和能力因素

该校金融专业学生的学习目标不够明确, 缺少学习规划和职业规划, 并且考证通过的自信心不足, 考证备考积极性不够, 备考的主动性偏低。再加上学习能力和学习方法有待加强, 导致考证成绩不够理想。

3 改进建议

3.1 改革课程考核方式

3.1.1 实行多元化考核

课程考核上, 将职业资格考试贯穿课堂练习、平时作业、模拟考试、期末测试等课程考核的全过程, 诊断性评价、形成性评价和总结性评价三种评价类型有机结合, 将侧重点放在诊断性评价和形成性评价上, 反映出学生的综合能力和实际水平。课程考核的最主要功能是帮助学生不断提高自己, 尽可能让学生平常多练习。老师教和学生自学有机结合, 如果平常测试不合格, 学生可以反复自我训练, 熟悉考试题型, 把握考试难度, 多次鉴定, 不懂的教师给予指导, 在平常测试中积累知识, 提升自我, 以练促学, 从而提高考试通过率。

3.1.2 逐渐实行网上测试

通过在网上建立试题数据库, 自动生成电子试卷, 学生可通过在线进行自我练习或测试。利用现代信息技术实现试题库管理系统, 具备题库管理、自动组卷、在线考试、自动阅卷、指导答疑等功能, 满足课程训练与考核的要求。让学生熟悉这种考试形式, 以训练促考证。

3.1.3 构建课程考核试题数据库

针对银行从业资格考试大纲和考试要求, 收集和编制银行从业资格考试历年真题和模拟题资源, 并且完善试题答案、试题难度和区分度、重要程度等信息, 平常测试中模拟银行从业资格考试出题难度, 让学生在平常反复的训练中较全面掌握知识点。

3.2 对教师的要求

建设一支优秀的双师型教师团队是提高高职教育的质量和吸引力的关键之一。对教师进行培养培训, 充分发挥来自企业的教师的作用, 使专兼教师优势互补, 取长补短。加强与银行证券、金融培训机构合作, 与企业合作建立了良好的实训协作关系;专门配备实践经验丰富、业务能力强的专兼职实训指导教师。同时改革教学评价模式, 发挥教师的积极性与能动性, 提高教学效能。

3.2.1 做到课程内容与职业标准对接

将银行从业资格考试科目整合到课程体系中, 把《银行从业基础与个人理财》、《职业从业资格考证》科目内容融入到专业课程中, 培养学生从事相关岗位工作所需要的基本知识和职业素养, 促进课程内容与职业标准对接, 并且在一些专业课程中将银行从业人员资格考试用书选定为教材。教师要不断学习, 提升自己的专业素质, 校企合作, 到企业锻炼, 增强自身的实践能力。教师应认真学习研究银行从业资格考试大纲, 平时注意搜集历年考试真题, 总结考试规律, 有针对性地布置作业, 让学生多学多练, 从而以训练促考证。

3.2.2 加强教学反思, 改进教学方法

对金融专业的学生加强实践动手能力的培养, 从新生一入校第一至第四个学期都有《金融操作技能》的实践与技能训练课程, 《金融操作技能》第一个学期为教师教学;第二、三、四学期是在期末进行测试, 教师教授和学生自学相结合。多运用实践教学、互动模式、案例教学等方法, 强化教学、学习、实训相融合的教学活动, 设计出富有弹性的课堂教学活动, 根据学生的学习兴趣、知识水平、理解力和课堂表现灵活调整, 创造性设计课堂教学, 利用现代信息化教学工具, 提高教学活动效能, 激发学生学习兴趣, 从而提高学生考取银行从业资格证的通过率。

3.3 对学生的管理

3.3.1 提升学生自信

注重知识在实践中的延展, 充分发挥学生的主动性和创造性, 让学生参与课堂, 在课堂讨论中发掘自身潜能和发现自身的不足, 不足的加以弥补, 不断积累金融基础知识。课外组织学生参加校内外大学生银行技能竞赛, 自全国大学生银行技能竞赛首次举办以来该校已连续2届夺得一等奖, 学生的金融操作技能在全国遥遥领先, 激发学生练习技能的热情, 营造学生练习技能的良好环境, 增强学生的基本业务技能。增强学生综合素质, 给个性发展提供了良好的环境氛围, 不断提升学生自信。

3.3.2 端正学生学习态度

帮助学生确立学习目标, 做好职业规划, 加强校企合作, 工学结合, 让学生在实践中感受到现代社会竞争日趋激烈, 明白只有不断学习不断充实完善自我才能立于不败之地, 激发学生自我提升的效能感。

3.3.3 实行“双证制”

将人才培养与就业岗位对接, 高职院校学生毕业时必须取得毕业证和相关岗位的职业资格证这两类证书才能顺利毕业。给学生适当压力, 强化学生学习, 激发学生学习潜能。学生学习的内在因素和外在因素有机结合, 共同起作用, 让学生逐步增强自学能力, 不断获取知识和技能, 提高考证通过率。

摘要：通过分析广西国际商务职业技术学院金融专业学生银行从业资格考试通过率不高的原因, 围绕提高银行从业资格考试通过率, 从课程考核、教师、学生等方面提出金融专业教学改革的措施与设想。

关键词：金融专业,教学改革,银行从业资格考试

参考文献

[1]李娟, 范保兴.高职教师教学能力的构成与培养[J].中国成人教育, 2009 (1) :89-90.

[2]王水江.如何激发高职学生的学习动力[J].改革与开放, 2010 (9) :158.

[3]何牧, 刘永刚, 季秀杰, 刘永成.中国银行业从业人员资格认证刍议[J].哈尔滨金融高等专科学校学报, 2008 (9) :42-44.

[4]闫薇, 杨晨.实施“双证制”课程考核方案的研究[J].软件, 2012 (5) :109-115.

证券从业人员资格管理细则试行 篇3

中国证监会于2002年12月颁布了《证券业从业人员资格管理办法》。这次出台的细则共分七章四十条，对专业人员如何取得从业资格和执业证书及执业证书的管理等作出了规定。

细则明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。

证券、银行从业资格考试简介 篇4

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、资产评估报告__。A．仅有正文部分

B．包括正文和附件两部分 C．包括正文、附件和法律意见 D．包括正文和确认文件

2、证券交易风险防范可以从多方面着手，但下面的__不属于其中的内容。A．制度防范 B．法律审批 C．风险监察 D．自律管理

3、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到__时，应当在该事实发生之日起__日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A．5%，1 B．5%，3 C．10%，1 D．10%，3

4、公司债券的发行采取（）。A．审批制 B．注册制 C．核准制 D．登记制

5、能够保证本金安全的投资品种是__。A．银行存款 B．股票债券 C．投资基金 D．金融衍生品

6、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份有限公司时的净资产

B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

D．发行社会公众股获得的资金

7、以下说法正确的是（）。

A．封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B．封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C．开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D．开放式基金投资人向托管人中购或赎回基金单位

8、发行人最近1年及1期内收购兼并其他企业资产，其被收购企业资产总额或营业收入或净利润超过收购前发行人响应项目（）的，应披露被收购企业收购前一年利润表。A．10% B．20% C．30% D．40%

9、上市公司增发股票的信息披露中，假设T日为网上申购日，（）日，发布询价区间公告。A．T-3 B．T-2 C．T-1 D．T+3

10、《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司最近3年内以现金或股票方式累计分配的利润不少于__。A．最近2年实现的平均分配利润的20% B．最近2年实现的平均分配利润的30% C．最近3年实现的平均分配利润的20% D．最近3年实现的平均分配利润的30%

11、下列关于证券公司与客户之间清算交收的说法中，错误的是__。A．目前，我国证券市场采用的是法人结算模式

B．证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成

C．证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理

D．客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转

12、可转换公司债券在上海证券交易所上网定价发行方式下，（）日，冻结申购资金。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

13、为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该（）。A．完善宏观经济管理，保持国际收支基本平衡

B．加强和改善金融监管，建立和完善保护投资者权益和信心的制度

C．加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力 D．更加注重健全金融体系，推行金融改革

14、会员参与交易及会员权限的管理通过__来实现。A．会员席位

B．参与者交易单元 C．交易单元 D．证券账户

15、__基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。A．保本 B．伞型 C．股票 D．债券

16、许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原则包括__。

A．只能用留存收益支付

B．股利的支付不能减少其注册资本 C．股利的支付可以适当减少其注册资本 D．公司在无力偿债时不能支付红利

17、在证券交易中，涨跌幅的计算公式是__。A．涨跌幅价格=当日开盘价×(1+-涨跌幅比例)B．涨跌幅价格=前日收盘价×(1+-涨跌幅比例)C．涨跌幅价格=前日开盘价×(1+-涨跌幅比例)D．涨跌幅价格=前日平均价×(1+-涨跌幅比例)

18、关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是__。A．摸清风险底数

B．向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用或占用客户交易结算资金的情况

C．申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近3年的净资本达到相应的规定要求

D．申请评审的证券公司最近1年净资本不低于净资产的50%

19、某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6.40元。若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11.05元，则除权（息）报价应为（）元。A．1.50 B．6.40 C．9.40 D．11.05 20、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只__。A．公司型开放式基金 B．契约型投资基金 C．股票基金 D．封闭式基金

21、证券__业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。A．清算 B．交割 C．交收 D．登记

22、根据我国《公司法》的规定，下列不属于股份有限公司董事会行使的职权是__。

A．制定公司的经营方针和投资方案 B．制定公司的基本管理制度 C．执行股东大会的决议

D．对公司发行债券作出决议

23、证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括__。A．规模失控、决策失误 B．变相自营、账外自营 C．操纵市场、内幕交易 D．信用交易

24、中国首批证券投资基金正式运作于__。A．1998年3月 B．1997年11月 C．1993年4月 D．1999年4月

25、下列说法中，正确的是__。

A．高质量的公司债券不存在经营风险

B．在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货紧缩的条件下可以套期保值

C．政府债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品 D．与现金流匹配相比，多重免疫策略没有持续期的要求

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金资产保管的主要内容包括__。A．保管基金印章 B．管理基金资产账户

C．保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件

D．核对基金资产

2、以下属于基金清算工作内容的是__。A．开立投资者基金账户 B．记录基金资产运作过程 C．核算当日基金资产净值 D．填写基金赎回划转指令

3、__一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。A．平衡型基金 B．收入型基金 C．成长型基金 D．封闭式基金

4、下列对无差异曲线的特点的描述正确的是__。A．投资者无差异曲线在特殊情形下会相交

B．无差异曲线越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高

C．无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱 D．不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同

5、权证自上市之日起的存续时间为__。A．3个月以上6个月以下 B．4个月以上12个月以下 C．4个月以上15个月以下 D．6个月以上24个月以下

6、目前，我国深圳证券交易所的回购交易品种有__个。A．10． B．12 C．13 D．15

7、根据现行的相关规定，我国深圳证券交易所配股认购开始于__日。A．R B．R+1 C．R-1 D．R+2

8、__是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。A．证券经纪公司 B．中国证券业协会 C．中国证监会

D．证券登记结算公司

9、基金公司会员部的职责包括__。

A．负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作 B．组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息

C．调查、收集、反映业内意见和建议，研究、论证业内相关政策与方案 D．负责基金业务数据统计分析，组织影子定价和权证估值

10、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括__。A．对基金份额持有人的监管 B．对基金服务机构的监管 C．对基金运作的监管

D．对基金高级管理人员的监管

11、（）的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石。A．真实 B．准确 C．完整 D．及时

12、股份有限公司增加或减少资本，须经出席股东大会的股东所持表决权的（）以上通过。A．1/3 B．2/3 C．1/2 D．3/4

13、依据《中华人民共和国公司法》的规定，公司不得收购本公司股份，但是下列（）情况除外。A．减少公司注册资本 B．与持有本公司股份的其他公司合并 C．将股份奖励给本公司职工

D．为了维持本公司股票价格的稳定，不以盈利为目的的收购本公司股份

14、行业分类的依据主要是__。A．公司所处行业的类型

B．公司收入或利润的来源比重 C．产品的结构 D．原材料的来源

15、证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的__。A．责令改正

B．处以成交金额5%以上20%以下罚款 C．处以5万元以上20万元以下罚款 D．处以3万元以上10万元以下罚款

16、证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券市场中介机构。下列哪几项属于证券市场中介机构__。A．证券公司

B．证券登记结算机构 C．证券服务机构 D．证券业协会

17、股份报价转让试点业务中，每笔委托股份数量一般应为__以上。A．2万股 B．3万股 C．1万股 D．5万股

18、当企业以分立或者合并的方式改组，成立了对上市公司控股的公司的时候，无形资产产权的处置方式有（）。

A．直接作为投资折股，产权归上市公司

B．产权归上市公司，但允许控股公司或者其他关联公司有偿或无偿使用该无形资产

C．无形资产产权由上市公司的控股公司掌握，上市公司可有偿或无偿使用 D．由上市公司出资取得无形资产的产权

19、保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为__。A．购买一持有战略 B．恒定混合战略

C．投资组合保险战略 D．指数化战略

20、下列指数均是目前世界资本市场中应用最广泛的指数，其中源于道氏理论的思想是__。

A．道—琼斯工业平均数 B．标准普尔500指数 C．金融时报指数 D．日经指数

21、在连续竞价阶段，每一笔买卖委托输入电脑自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理。以下处理中不正确的是（）。A．能成交者予以成交  B．不能成交者等待机会成交  C．部分成交者则让剩余部分继续等待  D．当日未成交者自动进入次日集合竞价

22、我国《公司法》规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，应符合以下__要求。

A．登记的全体发起人认购的股本总额为注册资本 B．发起人应当一次缴纳公司章程规定其认定的股份 C．发起人首次出资额不得低于注册资本的20% D．发起人首次出资额不得低于注册资本的35%

23、证券交易机制的目标为__。A．流动性 B．稳定性

C．证券市场的高效率 D．证券市场的低成本

24、在没有优先股的条件下，股票的账面价值等于__。A．公司净资产/发行在外的普通股数量 B．公司总资产/发行在外的普通股数量 C．公司净资产/公司库存股票数量 D．公司总资产/公司库存股票数量

证券、银行从业资格考试简介 篇5

本章主要对股份有限公司作了较为详细的介绍。整章内容贯穿了《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》的基本规则。

第一节主要阐述股份有限公司的设立。我国股份有限公司的设立采取“行政许可”的原则。设立的方式有发起设立和募集设立两种。设立的条件有六个方面,即发起人人数、股本最低限额、股份发行的筹办与报批、制订并通过公司章程、公司名称和组织结构以及生产经营条件。公司设立的程序要经过确定发起人、申请与报批、募股缴款或发起人资、创立和注册登记等五个步骤。在公司设立过程中最重要的是发起人和公司章程,第一节就发起人的概念、资格、法律地位以及公司章程的内容和修改作了详细介绍。

第二节股份有限公司的股份和公司债分三个部分阐述。第一部分就股份有限公司的资本含义、资本三原则以及资本的增加和减少作了介绍;第二部分阐述了股份有限公司的股份,就股份的含义、特点、股份分派、收回、设质和注销作了说明;第三部分讲公司债券,包括公司债的含义、特点以及种类。

第三节着重论述股份有限公司的股东和组织机构。首先解释公司股东,就股东概念、股东权利、股东义务、名册作说明;然后介绍了股东大会的概念、职权、会议的召集和议事规则、股东大会决议等;最后就公司董事会、经理和监事会作阐述。

第四节就股份有限公司的财务会计作了简要介绍。第一部分介绍了股份有限公司会计制度适用的主要法律规范,会计核算的基本前提,会计核算的一般原则和基本会计要素;第二部分介绍了股份有限公司的会计报表,主要是资产负债表、损益表、现金流量表和其他附表;第三部分介绍了股份有限公司的利润和利润分配。

第五节介绍了股份有限公司的变更、破产和解散的有关内容和程序。股份有限公司的变更包括合并、分立和转换。合并有吸收合并和新设合并;分立有新设分立和派生分立;转换则是指公司组织性质的变更。股份有限公司的破产则介绍了破产的概念和原因及破产的程序,破产财产和债券的处理等。股份有限公司的解散介绍了解散的概念、原因和解散的清算等内容。本章的关键是要了解掌握股份有限公司从设立到公司失灭整个过程中的条件、要求、组织形式及法律法规的保证体系。其难点是各种概念、规章、条款和操作方法等。读者要花较大的功夫去理解它,记住它。

第二章 企业的股份制改组

对企业进行股份制改组,是建立适应社会主义市场经济体制的现代企业制度的重要途径,是我国经济改革的一项重要内容。我国企业的股份制改组是一项技术性、实务性和政策性很强的工作。本章结合我国企业股份制改组的实践,对企业股份制改组的程序、股份制改组的资

产评估及产权界定、股份制改组的会计报表审计和股份制改组的法律审查等相关知识进行了介绍。

本章第一节介绍企业股份制改组的程序,内容包括企业股份制改组的目的、企业股份制改组的基本要求和企业改组为上市公司的程序等。第二节介绍股份制改组的资产评估和产权界定,内容包括资产评估的意义和范围、资产评估的程序、资产评估报告、资产评估的基本方法和境外募股公司的资产评估等与股份制改组的资产评估相关的内容,以及国有资产产权界定及折股、国有土地处置、非经营性资产和无形资产处置等与产权界定相关的问题。第三节介绍股份制改组的会计报表审计,内容包括会计报表审计过程、审计报告、盈利预测审核、境外募股公司的会计报表审计以及我国股份公司会计制度与国际会计准则的差异等。第四节介绍股份制改组的法律审查,主要包括律师对企业股份制改组进行审查的若干内容。

在本章内容中,第一节中企业股份制改组的目的、企业股份制改组的基本要求和企业改组为上市公司的程序,第二节中资产评估的意义和和范围、资产评估的程序、国有资产产权界定及折股、国有土地处置、非经营性资产和无形资产处置等内容相对而言较为重要,也是本章的难点。

本章第二节“股份制改组的资产评估和产权界定”、第三节“股份制改组的会计报表审计”和第四节“股份制改组的法律审查”分别介绍了企业股份制改组必须聘请的中介机构──资产评估机构、会计审计机构和律师事务所分别应当承担的工作。通过对以上三节的学习，结合第一节“企业股份制改组的程序”中对企业改组为上市公司程序的介绍，从业人员应当对包括主承销商、资产评估机构、会计审计机构和律师事务所的各中介机构在企业股份制改组中的作用有一个比较清楚的了解。

在本章的学习中，从业人员既要对企业股份制改组的一般性内容和程序加以掌握，又要特别重视对我国特殊国情和政策、法律框架下企业股份制改组中若干特殊问题的分析，如我国上市公司从形成角度划分的五种类型，国有企业改组为上市公司的程序，有关法律、法规、政策对发行主体条件、国有资产产权界定及折股、国有土地处置、非经营性资产和无形资产处置等问题的规定，以及股票发行和上市过程中有关产业政策等问题的处理原则，等等。对本章的学习应注意与企业股份制改组的实践相结合，应特别注重对有关法律、法规和现行国家政策的理解和把握，这是学好本章的关键。

第三章 股票的发行与承销

股票的发行与承销是证券中介机构的一项重要业务，也是一项政策性强、规章制度严格、程序规范复杂的业务。股票的发行和承销业务关系到股份公司的筹资计划的实现、公司的形象和进一步发展，也关系到证券市场的规模、上市公司的质量和二级市场的发展，是证券市场规范和发展的基础性工作，因此对从事股票发行工作的从业人员的政治素质和业务素养的要求特别高。通过本章的学习，要求证券机构中有关的从业人员了解股票发行与承销业务的具体做法，熟悉有关的法规和制度，知道在股票承销中有那些属于禁止性行为，懂得如何防范股票承销售中有可能现的风险，从而提高在股票发行与承销业务中遵守有关法律的自觉性，提高工作能力，更好地承担这一重要工作。

本章一共分四节。第一节的主要内容为股票发行的目的和发行条件。股票发行的目的有募集资金、满足企业发展需要，改善财务结构和其他目的。股票发行的条件因初次发行、增发新股和配股发行而有所不同。第二节的主要内容是股票发行与承销准备，包括境内证券经营机构申请承销业务资格的条件和申请文件，境外证券经营机构申请外资股承销业务资格的条件和申请文件，证券经营机构承销资格的维持，股票承销前的尽职调查，股票发行与上市辅导，招股（配股）说明书、招股说明书概要、资产评估报告、审计报告、盈利预测的审核函、发行人法律意见书和律师工作报告、验证笔录、辅导报告等募股文件的准备，我国股票发行的申报与审核，配股审核等内容。第三节的主要内容是股票发行与承销的实施，包括股票发行的承销方式，承销协议与承销团协议的主要内容及条款，我国股票发行的主要方式及各种方式的适用性，股款交纳和股份交割的程序，股东登记办法和对承销报告书的要求，在股票承销中可能存在的风险及防范风险的举措，股票承销业务中的禁止行为。第四节的主要内容是股票发行价格与发行费用，包括股票发行价格的种类，决定发行价格的主要因素，确定发行价格的方法以及发行费用的有关规定。

第四章 债券的发行承销

债券是一种重要的信用工具，它的运作过程首先是发行和承销。本章主要包括债券发行的目的与条件，债券发行的审核制度和主要审核方式，政府债券、公司债券的发行程序，债券信用评级的目的和根据，我国金融债券、企业债券、公司债券和可转换公司债券的发行管理概况等内容。本章共分四节，分别是债券发行的目的与条件，西方主要国家债券发行制度及程序，债券的信用评级和我国金融债券、企业债券的发行管理。

第一节是债券发行的目的与条件，主要内容有债券发行的目的，债券发行市场的要素和债券发行条件、发行方式。债券可以分为国债、金融债券、企业债券和公司债券，这些债券分别有各自的发行目的。债券发行条件则包括发行金额、期限、偿还方式、票面利率、付息方式、发行价格、收益率、发行费用、税收效应以及有无担保等项内容。本节的重点是如何确定债券发行条件和发行方式。

第二节是西方主要国家债券发行制度及程序，内容有债券发行的审核制度和债券发行的程序。世界各国证券主管机关对债券发行都采取审核制度，审核方式主要有两种：一种是核准制，一种是注册制。两种审核方式的比较是本节的重点。债券发行的程序主要涉及政府债券发行程序、公司债券发行程序等内容。

第三节是债券的信用评级，内容包括信用评级的目的、根据、程序、债券级别的划分及等级定义、分析指标，以及所需资料的收集整理。债券信用评级的目的是将发行人的信誉和偿债的可靠程度公诸投资者，以保护投资者的利益，使之免遭由于情报不足或判断不准而造成的损失。债券信用评级是评价该种债券的发行质量、债券发行人的资信状况和投资者所承担的投资风险，主要根据三个因素：债券发行人的偿债能力、债券发行人的资信状况和投资者承担的风险水平。根据债券风险程度的大小，债券的信用级别一般分为十个等级，最高是AAA级，最低是D级。本节的重点是一整套科学的信用评级指标体系的建立，一般来说，该指标体系包括四个方面内容：产业分析、财务分析、信托证书的分析和国际风险的分析。

第四节是我国金融债、企业债和公司债券的发行管理，包括金融债券的发行、企业债券的发行、公司债券的发行和可转换公司债券的发行等四方面内容。债券的发行要经过审核，发行时可采用包销、分销等方式。在本节中，可转换公司债券的发行、上市、转换及偿还是难点。

第五章 我国的国债发行与承销

本章共分四节，分别为国债一级自营商，我国国债的发行方式，国债承销程序，国债承销的价格、风险和收益。

第一节介绍国债一级自营商，主要内容有：国债一级自营商的性质、地位及其产生和发展，我国国债一级自营商的资格条件与审批，国债一级自营商的权利与义务。国债一级自营商是

国债一级市场与二级市场的重要参与者，是国债发行者和投资者之间的第一个环节。我国是在1993年的国债承销中开始试行国债一级自营制度，并制定了一系列自营商的管理办法。在我国，商业银行、证券公司、可以从事有价证券经营业务的信托投资公司，以及其他可以从事国债承销、代理交易、自营业务的金融机构可以申请成为国债一级自营商。国债一级自营商的审批由财政部、中国人民银行与中国证监会共同负责。我国国债一级自营商拥有直接参加每期由财政部组织的全国性国债承购包销团等七项权利，同时也必须履行连续参加每期国债发行承购包销团等八项义务。

第二节是我国国债的发行方式，主要内容有我国国债发行方式的演变及我国国债现行的发行方式。1981年我国恢复发行国债，自此以后，国债发行方式逐步从行政分配，到承购包销，再发展到公开招标，经历了一个不断向发行市场化方向发展的渐序前进的过程。目前，我国国债发行方式有公开招标方式、承购包销方式和行政分配方式。其中，公开招标方式主要在上市国债中采用，承购包销方式主要在不上市的凭证式国债中采用，行政分配方式主要在私募发行的特种国债中采用。

第三节是国债承销程序，主要内容包括记帐式国债的承销程序，无记名国债的承销程序，凭证式国债的承销程序。记帐式国债是一种无纸化国债，主要借助于证券交易所的交易系统来发行，实际运作中，承销商可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。无记名国债是一种有纸化国债，承销商在分得包销的国债后，也可以选择场内挂牌分销或场外分销两种方法。凭证式国债是一种比可上市流通的储蓄型债券，主要由银行承销，各地财政部门和各国债一级自营商也可以参与发行。

第四节是关于国债承销的价格、风险和收益。承销商在确定其承销国债的价格时，要考虑银行利率水平、承销国债中标成本、流通市场中可比国债收益率水平、国债承销手续费收入、期望的资金回收速度，其他国债承销成本等因素。国债承销风险则与国债本身的条件、发行市场状况及宏观经济因素有关。国债承销的收益来源主要有四种：一是分销价格与结算价格之间的差价收入，二是发行手续费收入，三是资金占用的利息收入，四是留存自营国债的交易收益。

第六章 基金的发行

基金的设立和基金单位的发行是基金运作的起点，也是基金发行市场形成的基础。本章介绍了基金的设立和基金的发行与认购。

本章第一节介绍基金的设立，内容包括基金的设立程序、基金设立的条件和基金设立的主要文件等。基金设立的程序包括申请前的准备工作、申请设立基金的主要文件准备和申请的审

核与批准。基金设立的条件包括发起人的条件、基金管理人的条件和基金托管人的条件。基金设立的主要文件包括申请报告、发起人协议、基金契约、托管协议和招募说明书。

本章第二节介绍基金的发行和认购，内容包括基金的发行和基金单位的认购。基金的发行是基金发起人在基金设立申请经基金主管机关批准之后，向社会发行基金单位，募集资金的过程，基金发行是基金整个运作过程中的一个基本环节，也是基金发行市场形成的基础。在本章内容中，第一节“基金的设立”中发起人、基金管理人和基金托管人的条件及承担的责任，发起人协议、基金契约、托管协议和招募说明书的内容，第二节“基金的发行和认购”中基金的发行方式、发行价格和发行期限等内容相对而言较为重要，是本章的重点。

在本章的学习中，从业人员既要对基金单位发行的一般性内容和程序加以掌握，又要特别重视目前我国对基金的设立程序、基金设立的条件和基金设立的主要文件等问题的有关规定。我国1997年11月颁布的《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《基金办法》）对以上问题均有明确的规定。《基金办法》规定我国目前只允许设立契约型基金，基金发起人申请设立基金，应向中国证券监督管理委员会提交申请报告、发起人情况及协议、基金契约和托管协议、招募说明书、经会计师事务所审计的发起人最近3年的财务报告、律师事务所出具的法律意见书和募集方案等

对本章的学习应注意与我国证券投资基金设立和基金单位发行的实践相结合，应特别注重对《基金办法》有关条文的学习，注意把握《基金办法》对于基金发起人、基金管理人和基金托管人的条件及承担的责任，发起人协议、基金契约、托管协议和招募说明书的内容，基金的发行方式、发行价格和发行期限等内容的规定的理解和把握。

第七章 境外筹资与国际证券的发行

本章共分两节，概要介绍我国境内注册的股份有限公司在境外发行外资股的条件、种类、投资主体、发行方式等；发行外资股的具体步骤；国际债券发行市场的有关情况。

第一节介绍外资股的发行，主要内容包括：我国外资股的种类，其中主要阐述境内上市外资股、境外上市外资股的概念；两类外资股的投资主体（外国的自然人、法人和其他组织；中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国居民；中国证监会认定的其他投资人）；两类外资股的发行方式及其特征（境内上市外资股的私募方式，境外上市外资股?quot;公开发行加国际配售"方式）；超额配售选择权；发行境内上市外资股（B股）的条件，其中主要阐述：以募集方式设立公司、申请发行境内上市外资股应具备的条件，已设立的股份有限公司增加资本、申请发行境内上市外资股应具备的条件，境内上市外资股（B股）公司增资发行B股应具备的条件；发行境外上市外资股（B股）的条件，其中主要阐述：预选企业应具备的基本条件，发行H股应具备的条件；境内上市外资股的发行准备事项（实施企业改组方案，企业预选，中介机构的选聘，尽职调查，法律意见的提供，资产评估，财务审计，设立公司，取得公司审批机关同意原公司转为境外募集公司的批复，发行前辅导，提出发行股票的申请，审批）；境外上市外资股的发行准备事项（取得发行境外上市外资股的资格，聘请中介机构、制作材料，中国证监会审批）；国际推介与询价，其中简要介绍国际推介的安排、目的、方式、对象、内容、作用及应注意的问题；国际分销与配售，其中简要介绍国际分销与配售方案的形成过程及应考虑的因素。

第二节介绍国际债券的发行。主要内容包括：国际债券的种类，其中主要介绍国际债券、外国债券、欧洲债券的概念；发行市场的构成（发行人、受托公司、牵头经理人、承销团、财务代理人、法律顾问、有关管理当局及投资者）；发行条件（资信评级、发行额度、偿还期限、票面利率、发行价格、偿还方式、利息支付方式及担保）；国际债券的发行方式（公募方式和私募方式）；国际债券的承销方式（代销、全额包销和余额包销）；我国国际债券的发行情况；四种主要国际债券简介（美国债券、日本债券、欧洲债券及龙债券）。

本章重点内容：我国境内注册的股份有限公司在境外发行外资股的种类、投资主体、发行方式、应具备的条件；发行外资股的具体步骤及有关内容，申报的材料，审批程序；国际债券的种类；主要几种国际债券的概念、特点；国际债券发行市场的八个参与主体；国际债券的八个发行条件、两种发行方式、三种承销方式。

本章难点：国际推介与询价；国际分销与配售。

第八章 证券发行与上市的信息披露制度

证券发行与上市的信息披露制度是证券发行与交易公开、公平和诚实信用原则的充分体现。本章共分五节：第一节介绍信息披露的内容、方式、原则及事务管理，其内容包括信息披露的内容、信息披露的方式、信息披露的原则以及披露事务管理；第二节介绍招股说明书，其内容主要包括招股说明书披露的规定、招股说明书的一般内容与格式以及外资股招股说明书制作中的特殊问题,其中招股说明书的内容与格式包括招股说明书封面、招股说明书目录、招股说明书正文、招股说明书附录与招股说明书备查文件五个部分，招股说明书正文包括主要资料、释义、绪言、发售新股的有关当事人、风险因素与对策、募集资金的运用、股利分配政策、验资报告、承销、发行人情况、发行人公司章程或章程草案的摘录、董事、监事、高级管理人员及重要职员、经营业绩、股本、债项、主要固定资产、财务会计资料、资产评估、盈利预测、公司发展规划、重要合同及重大诉讼事项、其他重要事项以及董事会成员及承销团成员签署意见二十三个部分，外资股招股说明书制作中的特殊问题包括招股说明书的形式、招股说明书内容及招股说明书的编制三个问题；第三节介绍发行公告，其内容主要包括发行公告的披露与发行公告的内容；第四节介绍上市公告书，其内容主要包括上市公告书编制和披露的要求以及上市公告书的内容，其中上市公告书的内容通常包括要览、绪言、发行公司概况、股票发行及承销、董事、监事及高级管理人员持股情况、公司设立、关联企业及关联交易、股本结构及大股东持股情况、公司财务会计资料、董事会上市承诺、重要事项揭示、上市推荐意见及备查文件目录十三个部分；第五节介绍配股说明书，其内容主要包括配股程序及信息披露、配股说明书的内容与格式，其中配股说明书的内容主要包括配股说明书封面、配股说明书正文、附录及备查文件四个部分，配股说明书正文包括绪言、配售发行的有关机构、本次配售方案、配售股票的认购方法、获配股票的交易、募集资金的使用计划、风险因素及对策、配股说明书的签署日期及董事长签名八个部分。

通过本章的学习，旨在使证券从业人员了解证券发行与上市的信息披露制度的基本情况及操作方法。在学习过程中，要求证券从业人员主要掌握以下内容：信息披露的内容、信息披露的方式、信息披露的原则、披露事务管理、招股说明书披露的规定、招股说明书的一般内容与格式、外资股招股说明书制作中的特殊问题、发行公告的披露要求、发行公告的内容、上市公告书编制和披露的要求、上市公告书的内容、配股程序及信息铺路、配股说明书的内容格式等。

证券从业资格考试指南 篇6

1. 基金从业资格的考试类型与考试地点?

考试类型：基金从业资格考试分为全国统一考试和预约式考试。

考试地点：全国统一考试在省会及重点城市同时举行。预约考试根据市场需求在部分城市举行。

2. 基金从业考试有哪些科目?

目前，统考预约式考试包括科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范，科目二：证券投资基金基础知识两个科目。

中国基金业协会将根据行业与市场发展的需要，酌情增加或调整相关的考试科目。如考试科目有增加或调整，中国基金业协会将在报名网址另行公告。

3. 考试的题型及通过标准?

考试将采取闭卷机考形式，考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。

4. 考试所使用的教材?

考试所用教材为《证券投资基金》(中国证券投资基金行业协会组编)。教材分为上下两册，注重实用性和时效性，增加案例分析，体现理论与实践相结合，围绕证券投资基金行业和基金管理的所有业务环节，对相关知识做出系统的论述和介绍。教材已于6月18日正式出版，具体购买方法将于基金业协会网站“从业人员管理”栏目发布公告。

5. 基金从业资格考试举办几次?何时报名考试?

20基金从业资格考试预期共举办4次，其中全国统一考试预期举办2次，预约式考试预期举办2次;具体时间安排请关注中国证券业协会网站的相关公告。

6. 考试的咨询电话?

考务咨询电话：021-61651128。

二、考试报名、成绩查询及合格证打印

7. 首次参加基金从业资格考试，不知道如何注册帐号?

基金从业资格考试采用在线报名，可登陆在线报名平台(baoming.amac.org.cn:10080)进行注册报考。考生注册报考账号后，可通过在线方式支付报名费用。具体流程详情请参见报名须知。

8. 考生如何修改考试报名信息?

考生报名信息为考生姓名、性别、身份证件号码、出生日期、所在地、所在行业、所报科目及报考城市等，如填写有误，考生可在考试日两周前，登陆报名网址自行修改。

9. 报名系统中考生个人信息有误，如何进行更改?

除姓名、性别、证件类型、证件号码、出生年月、报考城市、报考科目只能在报名期间修改，其余信息考生可随时自行登陆网站进行修改。

10. 考生的报考区域、报考科目有误，如何进行更改?

考生可根据自身情况修改自己的报考区域和已报考科目。报名截止后无法修改报考区域及报考科目。

11. 如何打印准考证?何时开始打印?

全国统一考试开通准考证打印日期为开考前5天。考生可凭报名时获取的账号和密码登录报名网站，自行打印准考证。

12. 考试结束后多久公布成绩?

全部科目考试结束后7个工作日可以查询考试成绩，具体时间请关注中国基金业协会网站的相关公告。

13. 通过考试的考生如何获得成绩合格证?

考试结束十个工作日后，考生可登录中国基金业协会网站((www.amac.org.cn/)通过“从业人员管理”-“考试平台”-“考试成绩查询”窗口查询打印成绩合格证。

14. 基金从业资格考试如何复查成绩?是否需要付费?

考生对考试成绩有异议的，应当在成绩公布之日起10个工作日内申请成绩复核服务，超过规定时间不予受理。中国基金业协会自受理之日起10个工作日内予以处理。成绩复核仅限于检查、核加各类题目的正确率、已得分数的计算、合计以及登录是否有误，成绩复核后的成绩为最终成绩，不得再次复核。申请办法如下：

(1)考生登陆kw.ata.net.cn/page/step1.asp;

(2)详细填写申请信息;

(3)在线支付服务费用(由考务公司收取20元);

(4)致电021-61651128转人工服务(信息核实)，确认已经缴费;

(5)ATA在10个工作日内用挂号信方式寄出成绩复核单。

三、考试缴费、退费及发票申请等事项

15. 考试缴费有哪些要求?

每科考试费用为65元。选择报考科目后必须在30分钟内完成缴费才算报名成功，为提高时效性，只接受网络在线方式缴费。

16. 考生已缴费但是网上至至今仍显示“未缴费”，该如何处理?

如是在线支付，由于网络延时等原因可能会造成状态刷新延迟，请在支付成功后耐心等候2小时左右。如2小时后网上仍显示未缴费，请先核实用于支付的银行卡上是否被扣除了相应报名费用，确认已被扣除的可拨打021-61651128咨询;如果确认未被扣款请重新支付。

17. 考试发票如何申请?

(一)需要发票的考生，须在报名截止日之前，登陆报名网页申请，发票将于考试结束后统一安排邮寄。

(二)未申请但需要发票的个人，须在考试结束后3个月内，致电考试服务热线021-61651128转人工服务，进行申请，逾期将不再受理考生补开发票的申请。

(三)一般在报名期间申请发票的考生，我们都会在考试结束后14个工作日内邮寄出发票，但是由于邮寄比较缓慢，请考生耐心等待。如考试结束3个月后未收到发票，才可致电021-61651128转人工服务咨询。

18. 通过在线支付多支付了一次报名费，在什么时候以什么方式退回?

在线支付多缴的费用在考试结束后将统一退回至原缴费所持的银行卡。注：退款手续费按照商业银行的规定，直接从报名费中扣除。

19. 如果有事无法参加考试，如何办理退考?退款将以何种方式退回?

考生可在报名期间登陆报名网站，点击“已报考科目”自行删除科目，考生已支付的费用统一退回原缴费所持的银行卡，考生可在考试结束后自行查询银行卡。但报名截止后无法退考，考生因故未参加考试视为弃考，不予退款。

20. 如何申请发票?发票何时可以邮寄?邮寄方式是怎样的?

需要发票的个人，须在报名截止日之前，登陆报名网页申请，发票将于考试结束后统一安排邮寄。

21. 没有在报名期间申请发票的个人考生，是否还可以补办申请?

未申请但需要发票的个人，须在考试结束后3个月内，致电考试服务热线021-61651128转人工服务，进行申请，逾期将不再受理考生补开发票的申请。

22. 如果考试发票长期没有收到，该怎么办?

一般在报名期间申请发票的考生，我们都会在考试结束后14个工作日内邮寄出发票，但是由于邮寄比较缓慢，请考生耐心等待。如考试结束3个月后未收到发票，才可致电021-61651128转人工服务咨询。

四、预约式考试相关问题

23. 预约式考试报名原则?

报名按照时间优先、缴费优先的原则，并且只接受个人网上预约报名。

24. 预约式考试报考有哪些要求?

(一)每位考生每个考试日限报二个科目;

(二)同一考试日只能选择一个考点报考;

(三)同一时段多科同时开考的场次，考生只能报考其中一个科目;

(四)已参加预约式考试的或选择退考的考生，不得再预约下一个预约式考试日的同科目考试，须间隔一次预约式考试之后才可以报考同科目的考试，但不影响考生报考全国统考。

25. 预约式考试单场报名已满，什么情况下还可以继续报名?

如有考生在预约考试日两周前选择退考，系统会再次开放该场次的报考窗口，其他考生可在报名有效期内进行报名。

26. 预约式考试关于退费有哪些规定?

(一)该次预约式考试报名截止日一周前考生可登录报名网址删除所报科目，已缴费用可退回到考生报名账号。根据商业银行相关规定，退费可能会产生手续费，相关手续费由考生承担;

(二)考试中如出现停电30分钟以上或因其他不可抗力，以致无法继续进行测试的，该场次考试不计算成绩，考务公司将安排延考或退款等相关事宜，退款产生的手续费由考试主办方承担;

(三)报名成功后，未在规定时间内选择退考的考生，不得以未能参加考试等理由要求退还报名费。

五、考试与从业资格注册，及考试成绩认可

27. 考试与从业资格注册

科目一和科目二考试成绩合格后，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格;超过四年未申请注册基金从业资格的，需要重新参加从业资格考试或在申请注册前补齐最近两年的规定后续培训学时。

28. 考试成绩认可

(1)《证券投资基金》考试成绩认可：已经通过证券业协会组织的《证券投资基金》科目考试的，并在四年内通过基金业协会的科目一，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过基金业协会的科目一的，需重新参加基金业协会的科目一和科目二，考试合格后可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。

(2)《证券投资基金》和《证券市场基础》考试成绩认可：已经通过证券业协会 《证券投资基金》和《证券市场基础》两个科目考试，应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。

(3)《基金销售基础知识》考试成绩认可：已经通过基金销售从业资格考试科目《基金销售基础知识》，并已在相关机构任职的，认可其基金销售资格。

已经通过《基金销售基础知识》考试，超过四年未在相关机构任职的，需通过基金业协会的基金从业资格考试，或补齐最近两年的规定后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金销售资格。

29. 考试成绩衔接

为使基金从业资格考试平稳过渡，截至7月1日，基金业协会认可证券业协会组织的《证券投资基金》、《证券市场基础》和《基金销售基础知识》科目的考试成绩，上述考试科目合格的人员，可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格或基金销售资格。

证券从业资格考试考试科目 篇7

(一)报名截止日年满18周岁;

(二)具有高中或国家承认相当于高中以上学历;

(三)具有完全民事行为能力。

适合人群

协会负责人：概括地说，证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。

具体而言，证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;

基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的.管理人员;

证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;

证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。

相关机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。被证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。

考试科目

证券从业资格考试入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。

各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

各管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。

证券从业资格各类别考试对应科目如下表所示：

考试类型	考试科目	科目数量
证券一般从业	证券市场基本法律法规 金融市场基础知识	两科
保荐代表人胜任能力考试	投资银行业务	一科
证券分析师胜任能力考试	发布证券研究报告业务	一科
证券投资顾问胜任能力考试	证券投资顾问业务	一科
证券公司合规管理人员	证券公司高级管理人员资质测试	一科
证券评级业务高级管理人员	证券评级业务高级管理人员资质测试	一科
证券公司高级管理人员	证券公司合规管理人员胜任能力测试	一科

题型题量

入门资格考试的两个科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题。

各专业资格考试科目，考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。

证券从业资格考试答题技巧 篇8

一、题型、题量及答题时间

证券从业资格考试采取闭卷、计算机考试的方式进行。

实际考试时间110分钟，一共150道题，考生在练习历年真题时需严格控制好答题时间。

二、答题技巧

证券从业考试答题技巧实在平时备考做题中逐渐积累起来的，“题海战术”很重要！每个考生针对自身情况总结出重点复习考点和做题方法，培养出做题的“手感”，以最好的状态应对考试。

1.总结命题思路：不仅通过练习强化自身知识，研究近年真题的出题规律，考量出题思路，大胆预测考点。将自己的思路不断往专家的思路上靠，靠得越近正确率越高。这种命题思路需要在做真题的过程中不断总结。

2.把握重点考点：在做完真题以后要思考、总结这套试卷的考察知识点，每个知识点有多少分数的比例。总结考前几年的真题考点，归纳出常考题型。

3.查漏补缺：通过阶段性的复习和做题量累积，考生基本掌握了自身知识点、题型中的薄弱环节，这时可有针对性地强化薄弱环节，反复练习。

三、各题型答题注意事项

1.单选题：有四个备选项，每小题只有一个正确答案。

注意：三思而后行；注意题干问的是“正确的”，还是“不正确”的。

2.多选题：有4个备选项，每小题均有2-4个正确答案。

注意：平时多做归纳总结

3.判断题：有2个备选项，正确或者错误。

证券从业人员资格考试答问 篇9

1、考试大纲及教材购买问题：

《证券业从业资格考试统编教材（ ）》已由中国财政经济出版社出版发行，可至各地方证券业协会联系购买，详细联系方式请登陆中国证券业协会网站（ www.sac.net.cn）查询。

2、汇款表格格式问题：

如果考生发现当地邮局汇款单格式与样张不符，请选择普通汇款方式，不要选择需要设置密码的.汇款方式。但是必须附上报考帐号，否则汇款无效。

3、报考资格的审定：（网上报名时不需要提供任何证明，考生如实填写即可）

（一）报名截止日年满 18周岁；（二）具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；（三）具有完全民事行为能力。

4、照片问题：

由于今年所有科目都采取机考，将采取现场拍照的方式，考生在网上报名时不需要提供照片。

5、准考证问题：

准考证将于9月下旬公布在本报名网页上，届时请考生登陆本网页并自行打印准考证。

6、证书问题：

关于报考科目数量、证书类型及申请证书方法等相关问题请登陆中国证券业协会网站（ www.sac.net.cn）查询。

7、信息修改问题：

修改考生姓名、报考城市及增删报考科目，请下载申请表（在首页上），填写后传真至021-68545717，并电话确认021-68545767）

8、报名截止问题：

报名截止日期为7月9日，邮局汇款截止日期为207月9日，以邮戳为准，请尚未报名的考生抓紧时间。

证券、银行从业资格考试简介 篇10

第三章 基金的募集、交易与登记

第一节、基金的募集与认购

【一】基金的募集

(一)基金募集的程序

申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。

(二)申请募集文件申请报告;草案(基金合同、基金托管协议、招募说明书)

(三)募集申请的核准和发售

国家证券监管机构应当自受理封闭式募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。发售前3日公布招募说明书和基金合同等文件。

(四)基金合同生效

1、开放式基金：基金份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。基金份额持有人的人数不少于200人。

2、封闭式基金：总额达到核准规模的80%;持股人不少于200人。

期满10日内聘请机构验资;验资后10日内提交证监会材料。证监会收到后3日内给予书面去人。

如不生效：固有资产承担债务和费用;30日内规划已缴投资额;

【二】基金认购：

一、开放式基金的认购

(一)开放式基金的认购渠道：

目前，我国可以办理开放式基金的认购业务的机构主要是：基金管理人或委托的商业银行、证券公司等其他经认可的机构。

(二)认购步骤

1、开户(基金账户-登记机构;资金账户-代销银行)

2、认购(全额缴款;可以多次认购)

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3、确认(T+2日确认)

(三)认购方式与认购费率

1、认购方式(金额认购)

2、前端收费模式与后端收费模式

前端受费模式是指在认购基金份额时就支付申购费用的付费模式;

后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。后端收费主要是为了鼓励投资者长期持有基金。

3、认购费率

认购费用=净认购金额*认购费率(净认购金额=认购金额/(1+认购费率)

(四)不同基金类型的认购费率

开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%。

目前，我国股票基金的认购费率一般为1%—1.5%，债券基金通常在1%以下，货币基金一般为0。

(五)最低认购金额与追加认购金额

目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为1000元。

二、封闭式基金的认购

网上发售和网下发售

份额认购制度，1元面额+0.01元费用

三、ETF份额的认购

按支付对价的种类不同，ETF份额的认购又可分为现金认购(网上认购和网下认购)和证券认购(网上认购)。

四、LOF份额的认购(只有深交所由此业务，账户必须为深交所的)场外认购：登记于开放式基金注册登记系统

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场内认购：登记于证券登记计算系统

五、QDII份额认购

人民币认购;可以用美元等外汇为计价货币认购

可以根据特点确认基金面额

步骤为：开户 认购 确认

第二节 基金的交易、申购、赎回

【一】封闭式基金的交易

(一)上市交易条件(重点掌握，常以多项选择题目出现)

1、基金发售规模达到核准规模的80%以上，2、基金合同期限为5年以上，3、基金募集金额不低于2亿元人民币，4、基金份额持有人不少于1000人，5、基金份额上市交易规则规定的其他条件。

(二)交易账户的开立

(三)交易规则与股票相同。(时间：9:30-11:30;13:00-15:00;价格优先，时间优先;报检单位每份价格;最小变动0.001元人民币;最少数量100份;单笔小于100万份;T+1日交割;10%涨跌限制。

(四)交易费用。

目前，我国基金交易佣金小于成交金额的0.3%，不足5元的按5元收取。

目前，我国封闭式基金不收取印花税。

(五)折(溢)价率

折(溢)价率=(市场价格—基金份额净值)/基金份额净值*100%

【二】开放式基金的申购赎回

一、申购、赎回的概念

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申购：投资者购买基金份额;(在募集期限内成为认购)

赎回：投资者要求基金管理人赎回基金份额的行为，实质上是投资者卖出基金份额换回现金。

二、申购、赎回场所 在代销网点进行。

三、申购、赎回时间 工作日为证券交易所交易日。

四、申购、赎回原则

(一)股票、债券基金的申购、赎回原则

1、“未知价”交易原则

2、“金额申购、份额赎回“原则

五、收费模式与申购份额、赎回金额的确定

(一)收费模式与申购费率(<5%)

净申购金额=申购金额—申购费用=申购金额/(1+申购费率)

申购费用=申购金额*申购费率

1、前端收费模式下申购的确定

申购份额=(申购金额—申购费用)/申购日的基金份额净值

申购费用=申购金额*申购费率

2、后端收费模式下申购份额的确定(低于3年不得免收费)

申购份额=申购金额/申购日的基金份额净值

申购费用=申购金额*申购费率

(二)赎回金额的确定

赎回金额=赎回总额—赎回费用(25%归基金财产)

赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额*赎回费率(<5%)

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实行后端收费的基金，其赎回金额=赎回总额-后端收费金额-赎回费用

短期交易：7日以内：>1.5%*赎回金额;30日以内：>0.75*赎回金额

六、申购、赎回款项的支付

申购采用全额交款的方式。

赎回款项自受理有效赎回申请之日起不超过7个工作日办理。发生巨额赎回情况，按基金合同办理。

七、申购、赎回的注册登记

申购、赎回一般在T+1日为投资者办理增加权益或扣除权益的登记手续。

八、巨额赎回的认定及处理方式

(一)巨额赎回的认定

净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

(二)巨额赎回的处理方式

1、全部接受

2、部分延期

巨额赎回、部分延期时：3个工作日内信息披露

连续2工作日巨额赎回：可以暂停接受;可以延期接受申请，但不得超过20工作日。

【三】 开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结

一、开放式基金份额的转换

指投资者不需要申购、赎回就可以将其持有的一种基金份额转换为另一种基金份额的行为。(T+2日可以赎回)

二、非交易过户

指不通过申购、赎回的方式，将基金权益从一个投资者账户内转移到另一投资者账户的行为。

三、基金份额的转托管

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基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。(一步&两步)

四、基金份额的冻结

【四】交易型开放式指数基金(ETF)交易、申购与赎回

一、ETF份额折算与变更登记

(一)ETF份额的折算时间

基金合同生效后，ETF应在不超过3个月的时间内建仓。

建仓后，基金管理人选定一个日期做为基金份额折算日，以标的指数的1‰作为份额净值，对原来的基金份额进行折算。

(二)ETF份额折算的原则

基金折算后，基金总份额以及基金份额持有人持有的基金份额 发生调整，但比例不发生变化。基金份额折算对基金持有人的收益无实质影响。

(三)ETF基金份额折算的方法。

折算比例=(计算当日的基金资产净值/基金总份额)/(标的指数的收盘值/1000)

以四舍五入的方法保留小数点后8位。

三、ETF份额的交易

买入100或整数倍;卖出不足100可以;涨跌幅限制10%;15秒公布基金净额参考值;基金申报价格最小变动单位为0.001元。

四、ETF份额的申购与赎回

(一)申购与赎回场所

在代办券商处。

(二)申购和赎回的时间

(一)申购、赎回的开始时间

在折算日之后可以开始办理申购。

基金合同生效后不超过3个月的时间开始办理赎回。

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(二)开放日及开放时间

(三)申购和赎回的数额限制

ETF最小申购、赎回的单位为50万或100万份。

(四)申购和赎回的原则

1、采取份额申购、份额赎回的方式。

2、申购和赎回的对价包括：组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

3、申请提交后不得撤消。

(五)申购和赎回的程序

1、申购、赎回申请的提出 在开放日提出申请。

2、申购、赎回申请的确认与通知。在申请受理当日基金确认。

3、申购、赎回的清算交收与登记

在T日进行申购、赎回，在T+1日进行清算，在T+2日办理交收。

(六)申购、赎回的对价、费用及价格

申购对价是指投资者购买基金份额应交付的组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价。

赎回对价是指基金管理人应交付给投资者的组合证券、现金替代、现金差额以及其他对价

费用：可以按0.5%的标准收取。

T日的基金份额净值在当天收市后计算。T+1日公告。

(七)申购、赎回清单

1、申购、赎回清单的内容

2、组合证券相关内容

3、现金替代相关内容

现金替代分为三种类型：

(1)禁止现金替代：不允许使用现金。

(2)可以现金替代：允许全部或部分替代，证券从业资格考试网（http:///sac/）

(3)必须现金替代。

4、预估现金部分相关内容(请同学们自己学习)

5、现金差额相关内容(请同学们自己学习)

(八)暂停申购、赎回的情形(考点，常以多项选择题目出现)

1、不可以抗力

2、交易所临时停市。

3、代理券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购、赎回。

4、其他情况

【五】LOF的交易、申购和赎回

一、上市条件：2亿元人民币;1000人以上

二、交易规则：0.001元人民币;100份或整数倍;10%涨跌幅限制;T日闭市后结算;T+1日可以卖出或赎回

三、申购赎回：金额申购(RMB1元)、份额赎回(1份)

T日申请;T+1日过户结算;T+2可以用

四、LOF份额转托管

LOF份额的跨系统转托管。(基金注册登记系统和证券登记结算系统之间的转换)

T+2工作日

【六】开放式基金的登记

一、开放式基金登记的概念

指建立基金账户，在账户内登记，表明投资者所持有的基金份额。

二、我国开放式基金注册登记机构及其职责(管理人自建或委托中国登记结算公司)

三、基金登记流程(一般了解)