金融团队经理工作计划

金融团队经理工作计划（精选3篇）

金融团队经理工作计划 篇1

团队经理工作计划

我叫王明普，曾从事过酒类销售工作、驾校的人事管理以至到最后转为个体消防工作的全部管理及运行模式。通过这些经历，让我的人生积累了丰富的经验，同时也积攒了一定的人脉关系，为以后工作的发展和规划奠定了良好的基础。

顺着国家政策对网络金融的扶持导向，经过对恒昌财富的了解，凭着以往的阅历，我感觉到加入恒昌财富是我一直以来向往成功发展的.一个最好的阶梯!

来到恒昌财富我会以饱满的热忱和全心的精力，尽快熟悉专业知识，以团队经理的要求严于律己，结合以往的知识和经验，发挥团队的优势，本着公司与客户合作共赢的纽带，以公司对客户负责，客户对公司信赖，满意的原则，以积极向上踏实的态度去工作，现将我进入公司前三个月的工作计划汇报如下：

第一个月：

1、首先让车队队员对公司的运营模式加以了解，对理财知识进行培训，规范车队日常行为，树立良好的形象，为将来服务客户做准备。

2、其次，制定计划，让每个队员开拓市场，以团队为单位到人群比较集中的地方，宣传本公司的理财产品，让他们掌握和了解本公司的模式和运营，以及安全情况，积累有理财意向的客户及隐形客户。

3、经过追踪回访，及时了解客户的动态意向，为客户解释，稳定心态，做到客户“高兴而来，满意而归”，这样我队这一个月有了一定的成就感，也为我营业部产生效益。

第二个月：

1、进行业务知识精细化培训，进一步提升每个队员的业务能力。经过知识的武装，能力提升了，队员以个人为单位，分片区进行市场调查，积累客户信息，拓展业务。

2、争取在短时间内在我县开拓市场，让客户“有所必求，有求必应”，逐渐成为稳定的客户。与此同时，进行团队扩展计划，增加4人，业务在上个月的基础上提升20%。

3、安排队员调查客户对我公司的所有理财产品的了解和信任度，并把公司的运营模式和政策导向为客户一一细心的讲解清楚，直至他们从怀疑到肯定。(比如：风控和还款风险金到借款人的审核)

第三个月：

1、让每个队员不断完善自身各方面的能力，提高素质。以我公司为坚实的后盾，利用前两个月的客户和客户源，让每个队员以优质的服务，积极巩固自己的客户，努力让客户带动客户，起到一个推荐作用，在客户中为公司坚定一个很好地口碑。

2、这个月我会让我对队员预约所有的新老客户，我会和他们亲密的探讨受益情况和有无安全隐患的问题，真正做到服务客户，满意客户的所需，从而也加深了客户和我们的友谊。

3、在不断地努力中，继续提升业绩，吸收新的队员，完善我队为公司所有的理财产品进入我县千家万户而奋斗!

以上是我的计划，我想信以我的拼搏精神和公司对我的信赖，一定会取得成绩。在今后的工作中，我会不断学习，努力提高自己的工作能力完善

和加强工作计划，高标准要求自己和我队的每个队员，尽全队的力量，不辜负营业部对我的厚望。

公司需要每个人的维护，业绩需要每个团队的努力和奋斗，相信我团队的加入，能为公司注入新的活力，我团队的付出能为营业部交上一个美好的答卷。

销售经理素质与团队 篇2

加入日期:2005-10-28 17:04:33 作者: 来自: 阅读次数:

一个城市销售经理或者地区销售经理最重要的工作之一是培训指导下属销售人员，相信绝大多数的人都会同意这个观点。足球运动员会接受一个从未踢过足球的人做他们的主教练,但有多少人会相信一个没有销售业绩的销售经理会是一个团队的优秀领导者呢?对下属销售人员的培训并不仅仅在课堂里就能完成,80%会在与下属共同拜访客户的途中,也许在你如何巧妙化解客户的拒绝中,也许在你的高超谈判技巧为公司赢得对方最大让步中,也许是你专业的销售展示„.而这一切, 一个没有丰富实战经验和销售业绩的销售经理能做到吗?不能。当然他也无法赢得下属销售人员发自内心的尊重,因为只有受到尊重，培训和指导才能发挥最大的效果。不错,销售经理首先应是个优秀的教练员,但前提是他已经是一个优秀的销售员, 所以足球运动员会接受一个从未踢过足球的人做他们的主教练,但销售员会坚决拒绝一个没有销售业绩的销售经理。在许多跨国公司,销售经理们常常使用所谓RAC 模式来管理销售队伍, 基本原理是: R 亦即销售人员的业绩,是无法管理的,仅仅只是一个结果；而能够管理的是A, 亦即销售人员的活动,它包括, 销售人员的拜访頻率, 寻找目标客户和订单成功率；而有效的活动则来自C, 亦即销售人员 的能力, 包括知识技巧,天份和激励, 其中知识和技巧则包含如:产品和专业知识，时间管理,谈判技巧，沟通技巧等等。说到底良好销售业绩必定来自一支训练有素的销售队伍，而这支队伍的教练，则首先是一个丰富实战经验和销售业绩的销售经理。作为是这支队伍的教练，你需要具备：一）专业销售知识和技巧对成绩不佳的销售人员,你不能仅仅说,”嗨 这个月你做的真差劲,打起精神来” 销售人员心里在嘀咕，“换成你，也不见得比我强多少”销售经理应该帮下属分析问题,找出原因,关键是提出解决方案，最好是在与下属销售人员共同拜访客户的现场,用你的方法示范给他看应如何做。当然一个没有丰富实战经验的销售经理是做不到这一点的。笔者自认谈判水平不低，对一些谈判策略如：没有让步只有交换；决不接受对方第一次报价等熟读在心并运用自如。但与我的上司，一个来自英国的老头相比，如果说我是谈判的业余三段的话，那他就是谈判专业九段水平，你知道差距在那么？四个字心理素质。谈判前，我认为是天方夜谈，对手绝不能接受的条件，在谈判桌上他可以让对方心悦诚服的接受。跟这样的上司在一起共事，不用他开口教你就已经受用很多了。二)良好的判断能力一个销售人员的判断能力说到底就是你对客户需求的洞察力。前面RAC 模式提到销售经理实际管理的是销售人员的活动,它包括：销售人员的拜访頻率, 寻找目标客户和订单成功率，其中目标客户的寻找和订单成功率与销售人员的判断能力大有关系。若销售经理无丰富实战经验,是很难对其下属作实质性的指导的。以销售员的订单成功率为例，通俗地讲，就是临门一脚的问题。某建材公司曾有个销售员，是大家公认的勤勤恳恳的人，他有足够拜访頻率,手中掌握的客户很多，甚至行业内也有名气，但很不幸，他的临门一脚太臭，没有成功的订单。这个时候正是需要他的上司出现在他身边,通过与他的共同客户拜访,发现问题,提出建设性的意见的时候。但很不幸, 他的上司是刚刚来自完全不同行业的空降兵，根本他也看不出问题所在,。最后那个销售人员自己离开了公司，去了另一家公司,但大家都知道这不全是他的错。若干年后,这个销售人员谈起这件事的时侯仍十分感慨, 其实他当时的拜访率超过公司平均水平，但每次拜访工程均没有找到关键人物或没有在关键人物上花时间,而这是在工程销售中是至关重要的，一个本可以通过正确地指导就可以解决的问题,却让他多走了弯路,白白浪费时间才悟出道理。三）自信和勤奋以及团队精神销售经理另一个重要的工作之一是重要客户的拜访，他当然须具备自信和勤奋以及团队精神等一个普通销售员应具备的一切素质。俗话说榜样的力量是无穷的，作为一个团队的领导，你的一言一行下属都看在眼里

信贷团队经理自我评价 篇3

一、业务未动，制度先行，配合做好公司制度准备 从报到的第一天起，根据公司领导的工作安排，本人首先开始着手熟悉公司的业务流程工作，主要是如何对客户进行放贷前的考察和后期合同的签订事宜。随后的一段日子里我又协助办公室主任开展一系列工作，主要是公司相关制度的再制订和完善。

二、转变观念，认真学习，尽快适应全新工作岗位 虽然本人在银行从事过风险审核岗位工作，但是由于客户群的不同，银行的信贷风险审核与小额贷款公司的信贷风险审核还是有着明显的区别，对于客户的判断，不能采取原来银行那种主要看报表和资料的相对比较呆板的审核模式，必须通过实地勘查和多方了解，看清客户的风险本质，做出具有可操作性的的风险控制方案。要做到这些，说着容易，要做到其实很难。在刚开始操作阶段，既怕流失客户，又怕产生风险，但经过一段时间的

摸索和同事之间的交流，我对公司的风险管理有了明确的认识，在业务过程中受益明显，

尽快地适应了新的工作岗位，完成了角色的转换。

三、仔细审核，规范操作，强化贷款各种风险控制 至12月31日，共参与发放57笔贷款，目前这些贷款无逾期、无欠息现象产生。我个人一直认为，并不是所有事前发现存在瑕疵的贷款都会在放贷后真的产生风险，但是所有真正产生风险的贷款一定是事先就有明显瑕疵的，所以贷款的事前控制很重要。在贷款发放过程中，我基本上全程参与客户经理的现场调查工作，通过对客户的房产、生产经营状况以及财务报表上相关数据的调查核实，摸清客户真实状况，防范经营风险;从侧面多方了解客户品质，防范道德风险;对此我们还专门链接了国家最高人民法院的网站，对贷款客户不良记录进行严格审查。在严格审查借款人的前提下，对担保人认真考察，并坚持当事人面签、贷款分级审批制度，防范操作风险。对于个人认为不符合贷款准入条件的或者有疑惑的，我坚持提出自己的观点和意见，作为总经理以及贷审会的决策参考。规范对贷款档案的管理，对客户档案按放贷和基础进行分类归档，便于业务人员调阅和日常管理，也便于对客户的了解和业务跟踪，到12月31日，共归集客户基础档案199户，贷款放贷档案57户。

四、服从领导，团结同事，明确自身定位做好工作。 一名好的员工所具备的良好品质之一就是认真执行公司和领导交办的各项工作。风险管理岗是公司的中层管理行

列，我在工作中对于领导安排的工作，能做到不折不扣地完成，同时发挥自己的工作主动性，提出一些合理化的建议。团队团结合作、协作沟通是公司发展的保证，公司的同事都是行业的精英，年龄参差不齐，性格各不相同，一年来，我正在逐步适应各个同事的性格脾气和工作风格，尽最大努力融入到公司团队中。

尽管我做了以上一些工作，但是工作中还有很多地方需要改进：

一、制度流程还需完善

公司目前制订的制度流程虽然可以满足业务操作需要，但是如果仔细考量，其中还是有许多需要改进的地方，特别是类似于资料的收集与交接、贷款的面签与发放等细节性的问题，还存在真空地带，需要细化和改进。

二、审核检查还需细致

贷款资料是逐级上报审核审批，对于到我手中的资料，应最大程度减少审核差错，并通过审核结果为审贷会提供参考依据。

三、贷后跟踪还需加强