福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷（通用6篇）

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷 篇1

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考

试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是__。A．GDP增长率下降

B．央行提高法定存款准备金率 C．企业所得税税率上调

D．社会总消费和总投资上涨

2、下列属于金融资产的是__。A．收据 B．股票 C．购物券 D．货物提单

3、商业银行的__是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制定和实施过程中失当，或未能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地位的风险。A．合规风险 B．流动性风险 C．国家风险 D．战略风险

4、下列导致盈利能力不足的原因中，哪种情况银行可以受理贷款申请。A：公司管理层经营能力不足

B：公司无法应对不断变化的市场形势 C：公司不能够充分利用现有资源创造价值

D：公司的目前盈利能够满足日常的经营支出，但没有足够的现金用于营运资本和厂房设备的投资 E：著作权

5、代理活动涉及的代理法律关系包含的内容包括__。A．被代理人与代理人之间的基础法律关系 B．代理人与第三人所为的民事法律行为

C．被代理人与第三人之间承受代理行为产生的法律后果 D．以上都是

6、商业银行冻结单位存款的期限不超过__。A．1周 B．2周 C．1个月 D．6个月

7、赵女士有一个女儿，她对女儿教育目标的设定不符合子女教育规划重要原则的是__。

A．理财目标的设定要切合实际，角度宽松 B．尽早给孩子准备教育基金

C．定期定额强制储蓄，来实现子女教育基金的储蓄

D．投资时可以采取积极策略以获得更多收入，来筹备教育基金

8、不良贷款是指借款人未能按原定的贷款协议按时偿还__的贷款本息的贷款。A．人民银行 B．银行 C．企业

D．商业银行

9、__用于衡量目标区域因信贷规模变动对区域风险的影响程度。A．信贷平均损失比率 B．信贷资产相对不良率 C．不良率变幅

D．信贷余额扩张系数

10、个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即__。A．中央银行和商业银行 B．商业银行和客户 C．监管机构和商业银行 D．理财人员和客户

11、__推动了个人消费信贷的蓬勃发展。A．住房制度的改革 B．国内消费需求的增长 C．商业银行股份制改革 D．私有产权确立

12、个人汽车贷款业务中，下列不属于汽车经销商的欺诈行为的是__。A．一车多贷 B．甲贷乙用 C．虚报车价 D．经营失败

13、超货币供给理论的观点不包括__。A．银行可以开展投资咨询业务

B．银行应该超出单纯提供信贷货币的界限，提供多样化的服务 C．银行不应从事购买证券的活动

D．随着货币形式的多样化，非银行金融机构也可以提供货币

14、期权费由期权的__两部分组成。A．市场价值和内在价值 B．市场价值和时间价值 C．内在价值和时间价值 D．时间价值和利率水平

15、根据规定，国有独资商业银行应当按国务院的规定发放和管理__。A．信用贷款 B．抵押贷款 C．特定贷款 D．外汇贷款

16、对于高经营杠杆的成熟行业来说，保证盈利能力的关键因素是__。A．维持市场占有率 B．降价促销

C．加大广告宣传力度 D．成本控制

17、对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括（）A．房地产购买 B．房地产租赁 C．房地产信托

D．购买房地产公司的股票

18、__是借款人以合法有效、符合银行规定条件的质物出质，向银行申请取得一定金额的人民币贷款，并按期归还贷款本息的个人贷款业务。A．个人质押贷款 B．个人抵押贷款

C．个人抵押授信贷款 D．个人信用贷款

19、下列关于个人住房贷款合同审核的说法中，错误的是__。

A．合同填写完毕后，填写人员应及时将有关合同文本交合同复核人员进行复核 B．同笔贷款的合同填写人与合同复核人不得为同一人 C．合同复核人员负责根据审批意见复核合同文本及附件填写的完整性、准确性、合规性

D．合同文本复核人员在复核中发现问题，应该直接在合同上修改

20、在个人抵押授信贷款中，借款人只需要一次性地向银行申请办理个人抵押授信贷款手续，就可以取得授信额度，此额度的有效期间一般为__。A．半年 B．一年 C．两年 D．三年

21、货币政策的“三大法宝”不包括__。A．存款准备金 B．再贴现

C．信贷总量控制 D．公开市场业务

22、某商业银行资产总额为300亿元，风险加资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为__。A．133% B．1.74% C．2.00% D．3.08%

23、客户生产阶段的核心是__。A．进货 B．技术 C．市场 D．产品

24、某商业银行2004年、2005年、2006年各项收入如下表所示： A．年份

B．净利息收入 C．非利息收入 D．出售证券盈利 E．保险收入 F．2004 G．40 H．20 I．10 J．20 K．2005 L．50 M．10 N．10 O．20 P．2006 Q．60 R．30 S．10 T．20

25、自有资金现金流量表从的角度出发，以（）为计算基础，用于计算自有资金财务内部收益率、净现值等评价指标，考察项目自有资金的盈利能力。A：债权人，全部投资(建设投资和流动资金)B：投资者，全部投资(建设投资和流动资金)C：债权人，债权人的全部借款额 D：投资者，投资者的出资额 E：著作权

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、借款人申请公积金个人住房贷款，须具备的基本条件包括__。A．具有城镇常住户口或有效居留身份

B．具有稳定的职业和收入，有偿还贷款本息的能力

C．符合住房资金管理中心及所属分中心同意的担保方式的要求 D．按时足额缴存住房公积金并具有个人住房公积金存款账户 E．婚姻状况证明

2、银行对工程设计方案进行分析和评估，就是要分析工程设计方案是否经济合理，是否符合项目的总体发展。对工程设计方案的分析评估可以从__方面进行分析。

A．总平面布置方案分析 B．技术分析 C．效益分析 D．风险分析 E．主要工程设计方案分析

3、调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，以下哪一项不属于中央银行基准利率__ A．再贷款利率 B．存款准备金利率 C．超额存款准备金利率

D．金融机构的法定存贷款利率

4、存单关系效力认定的要件有（）。A．形式要件 B．实质要件 C．法律要件 D．合同要件 E．客观要件

5、全国学生贷款管理中心在收到经办行总行提交的“风险补偿金申请书”、“中央部门所属高校国家助学贷款实际发放汇总表”、“中央部门所属高校国家助学贷款风险补偿金确认书”后__个工作日内将对应的风险补偿金支付给贷款银行总行。A．5 B．10 C．15 D．20

6、国际收支中的“居民”是指在国内居住一定时间以上的__。A．自然人 B．社会团体 C．无国籍人 D．法人

E．商业机构

7、相对于单一法人客户，集团法人客户的信用风险特征有__。A．内部关联交易频繁 B．连环担保十分普遍 C．财务报表真实性差 D．系统性风险较低

E．风险识别和贷后监督管理难度较大

8、下列关于个人汽车贷款审批的表述错误的是__。

A．贷款审批人根据借款人的还款能力以及抵押担保的充分性与可行性等情况，分析该贷款业务预计给银行带来的收益和风险

B．确保符合转授权规定，对于单笔贷款超过经办行审批权限的，必须逐笔将贷款申请及经办行审批材料报上级行进行后续审批

C．贷款审批人签署审批意见后，应将审批表连同有关材料退还业务部门 D．对不同意贷款的，贷款审批人直接拒批即可，不必写明拒批理由

9、通过审查营业执照，银行可以了解到开发商或经纪公司的__。A．注册资本 B．经营范围 C．纳税情况 D．经营业绩 E．经营期限

10、“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”这一句话依据的是（）原理。A．重点投资 B．高风险高收益 C．分散化投资 D．集中投资

11、个人信用贷款对象需要满足的基本条件包括__。A．在中国境内有固定住所 B．具有完全民事行为能力 C．有稳定的经济收入 D．没有违法行为记录

E．在贷款银行开立有个人结算账户

12、下列不属于我国货币市场组成部分的是（）。A．同业拆借市场 B．公司债市场 C．债券回购市场 D．票据市场

13、中国银行业营销人员按市场分，可分为__。A．职业经理 B．市场开拓经理 C．市场维护经理 D．风险经理 E．非职业经理

14、借款人申请有担保流动资金贷款需要提供的材料包括__。A．贷款银行认可的借款人还款能力证明材料 B．已支付所购商用房价款规定比例首付款的证明 C．借款人开办企业的工商营业执照 D．明确的用款计划

E．在银行开立的个人账户资料

15、下列选项属于银行业从业人员的六条从业基本准则的是__。A．诚实信用、守法合规 B．信息保密、熟知业务 C．专业胜任、勤勉尽职

D．保护商业机密与客户隐私、公平竞争

16、以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有__。

A．CreditMetrics的本质是一个VAR模型，目的是为了计算出在一定的置信水平下，一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失

B．CreditMetrics的创新之处在于可以计算交易性资产组合VaR这一难题

C．CreditPortfolioView模型在违约计算上使用历史数据，并根据现实宏观经济因素通过蒙特卡洛模型模拟计算出来

D．CreditPortfolioView比较适合投资类型的借款人

E．CreditRisk+模型中，具有相近违约损失率的贷款被划分为一组

17、下列选项（）属于商业银行战略风险识别中，需要考虑的宏观因素。A．进入或退出市场 B．信用风险系数的设定 C．投资组合的选择 D．市场营销行为

E．个人理财人员的道德操守

18、借款合同履行中签订的补充协议、条款变更协议、展期通知等各种合同附件和与借款合同有关的文件，应在签订或收到之日后的日内归入借款合同案卷。A：3 B：5 C：7 D：10 E：著作权

19、财务预测审查的内容有__。A．成本估算 B．利润估算 C．税金计算

D．销售收入估算

E．项目递延资产原值的确定

20、下列情况中，不可能获得个人贷款的是__。A．小明今年18岁，欲分期付款购买一架钢琴

B．小王具有稳定的收入来源和按时足额偿还贷款本息的能力，欲分期付款购买住房

C．小李一贯遵纪守法，并具有良好的信用记录，欲分期付款购买住房

D．由于最近贷款利率下降，贷款便宜，小张决定先贷一笔款，再决定其用途

21、根据巴塞尔委员会的规定，在风险报告中，为了提高商业银行透明度，信息应当具备__特征。A．全面性 B．及时性 C．相关性 D．可比性 E．可靠性

22、银行业从业人员为客户提供贷款前，应当先了解客户的（）。A．所在区域的信用环境 B．财务状况 C．信用记录 D．收入来源 E．风险承受能力

23、个人经营专项贷款的还款来源是__。A．个人控制企业的生产经营流动资金 B．个人控制企业每期提取的资产折旧 C．由经营产生的现金流 D．由经营产生的利润

24、商用房贷款合作机构风险主要包括__。A．开发商不具备房地产开发的主体资格 B．开发项目五证虚假或不全

C．估值机构、地产经纪和律师事务所等联合借款人欺诈银行骗贷 D．合作机构准人条件过低 E．担保机构的担保风险

25、以下有关定期寿险的说法中错误的是_________。

A．定期寿险又称“定期生存保险”，是人寿险中最简单的一种。

B．如果定期寿险的被保险人在保险期满时仍然生存，则保险合同即行终止，保险人无给付义务。

C．定期寿险保险费比较低廉，少额的保费就可得到巨额的保障。D．定期寿险没有现金价值，不具有储蓄性的特点。

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷 篇2

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、资产评估报告__。A．仅有正文部分

B．包括正文和附件两部分 C．包括正文、附件和法律意见 D．包括正文和确认文件

2、证券交易风险防范可以从多方面着手，但下面的__不属于其中的内容。A．制度防范 B．法律审批 C．风险监察 D．自律管理

3、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议，其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到__时，应当在该事实发生之日起__日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A．5%，1 B．5%，3 C．10%，1 D．10%，3

4、公司债券的发行采取（）。A．审批制 B．注册制 C．核准制 D．登记制

5、能够保证本金安全的投资品种是__。A．银行存款 B．股票债券 C．投资基金 D．金融衍生品

6、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份有限公司时的净资产

B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

D．发行社会公众股获得的资金

7、以下说法正确的是（）。

A．封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B．封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C．开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D．开放式基金投资人向托管人中购或赎回基金单位

8、发行人最近1年及1期内收购兼并其他企业资产，其被收购企业资产总额或营业收入或净利润超过收购前发行人响应项目（）的，应披露被收购企业收购前一年利润表。A．10% B．20% C．30% D．40%

9、上市公司增发股票的信息披露中，假设T日为网上申购日，（）日，发布询价区间公告。A．T-3 B．T-2 C．T-1 D．T+3

10、《上市公司证券发行管理办法》第八条规定，发行可转换公司债券的上市公司最近3年内以现金或股票方式累计分配的利润不少于__。A．最近2年实现的平均分配利润的20% B．最近2年实现的平均分配利润的30% C．最近3年实现的平均分配利润的20% D．最近3年实现的平均分配利润的30%

11、下列关于证券公司与客户之间清算交收的说法中，错误的是__。A．目前，我国证券市场采用的是法人结算模式

B．证券公司与客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成

C．证券公司与客户之间的证券清算交收由客户根据成交记录按照业务规则自动办理

D．客户证券交易结算资金的取出，只能通过转账的方式转入其在存管银行开立的同名银行结算账户，再通过银行结算账户办理资金的提取或划转

12、可转换公司债券在上海证券交易所上网定价发行方式下，（）日，冻结申购资金。A．T+1 B．T+2 C．T+3 D．T+4

13、为了尽量减少频繁发生的金融风险，各国应该（）。A．完善宏观经济管理，保持国际收支基本平衡

B．加强和改善金融监管，建立和完善保护投资者权益和信心的制度

C．加强国际金融合作和协调，运用国际资源提升防范国际金融危机的能力 D．更加注重健全金融体系，推行金融改革

14、会员参与交易及会员权限的管理通过__来实现。A．会员席位

B．参与者交易单元 C．交易单元 D．证券账户

15、__基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。A．保本 B．伞型 C．股票 D．债券

16、许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原则包括__。

A．只能用留存收益支付

B．股利的支付不能减少其注册资本 C．股利的支付可以适当减少其注册资本 D．公司在无力偿债时不能支付红利

17、在证券交易中，涨跌幅的计算公式是__。A．涨跌幅价格=当日开盘价×(1+-涨跌幅比例)B．涨跌幅价格=前日收盘价×(1+-涨跌幅比例)C．涨跌幅价格=前日开盘价×(1+-涨跌幅比例)D．涨跌幅价格=前日平均价×(1+-涨跌幅比例)

18、关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是__。A．摸清风险底数

B．向中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用或占用客户交易结算资金的情况

C．申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近3年的净资本达到相应的规定要求

D．申请评审的证券公司最近1年净资本不低于净资产的50%

19、某上市公司每10股派发现金红利1.50元，同时按10配5的比例向现有股东配股，配股价格为6.40元。若该公司股票在除权除息日的前收盘价为11.05元，则除权（息）报价应为（）元。A．1.50 B．6.40 C．9.40 D．11.05 20、1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是被认为真正具有现代面貌的投资基金，也是第一只__。A．公司型开放式基金 B．契约型投资基金 C．股票基金 D．封闭式基金

21、证券__业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。A．清算 B．交割 C．交收 D．登记

22、根据我国《公司法》的规定，下列不属于股份有限公司董事会行使的职权是__。

A．制定公司的经营方针和投资方案 B．制定公司的基本管理制度 C．执行股东大会的决议

D．对公司发行债券作出决议

23、证券公司自营业务的内部控制中重点防范的风险不包括__。A．规模失控、决策失误 B．变相自营、账外自营 C．操纵市场、内幕交易 D．信用交易

24、中国首批证券投资基金正式运作于__。A．1998年3月 B．1997年11月 C．1993年4月 D．1999年4月

25、下列说法中，正确的是__。

A．高质量的公司债券不存在经营风险

B．在资产配置方案中，固定收益证券的基本优点是在通货紧缩的条件下可以套期保值

C．政府债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品 D．与现金流匹配相比，多重免疫策略没有持续期的要求

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、基金资产保管的主要内容包括__。A．保管基金印章 B．管理基金资产账户

C．保管基金的重大合同、基金的开户资料、预留印鉴、实物证券的凭证等重要文件

D．核对基金资产

2、以下属于基金清算工作内容的是__。A．开立投资者基金账户 B．记录基金资产运作过程 C．核算当日基金资产净值 D．填写基金赎回划转指令

3、__一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。A．平衡型基金 B．收入型基金 C．成长型基金 D．封闭式基金

4、下列对无差异曲线的特点的描述正确的是__。A．投资者无差异曲线在特殊情形下会相交

B．无差异曲线越低，其上的投资组合带来的满意程度就越高

C．无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱 D．不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同

5、权证自上市之日起的存续时间为__。A．3个月以上6个月以下 B．4个月以上12个月以下 C．4个月以上15个月以下 D．6个月以上24个月以下

6、目前，我国深圳证券交易所的回购交易品种有__个。A．10． B．12 C．13 D．15

7、根据现行的相关规定，我国深圳证券交易所配股认购开始于__日。A．R B．R+1 C．R-1 D．R+2

8、__是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以盈利为目的的法人。A．证券经纪公司 B．中国证券业协会 C．中国证监会

D．证券登记结算公司

9、基金公司会员部的职责包括__。

A．负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流工作 B．组织推动基金管理公司会员诚信建设，管理诚信信息

C．调查、收集、反映业内意见和建议，研究、论证业内相关政策与方案 D．负责基金业务数据统计分析，组织影子定价和权证估值

10、基金监管在内容上主要涉及的三个方面不包括__。A．对基金份额持有人的监管 B．对基金服务机构的监管 C．对基金运作的监管

D．对基金高级管理人员的监管

11、（）的基金信息披露是树立整个基金行业公信力的基石。A．真实 B．准确 C．完整 D．及时

12、股份有限公司增加或减少资本，须经出席股东大会的股东所持表决权的（）以上通过。A．1/3 B．2/3 C．1/2 D．3/4

13、依据《中华人民共和国公司法》的规定，公司不得收购本公司股份，但是下列（）情况除外。A．减少公司注册资本 B．与持有本公司股份的其他公司合并 C．将股份奖励给本公司职工

D．为了维持本公司股票价格的稳定，不以盈利为目的的收购本公司股份

14、行业分类的依据主要是__。A．公司所处行业的类型

B．公司收入或利润的来源比重 C．产品的结构 D．原材料的来源

15、证券公司经办经纪业务，接受客户的全权委托买卖证券的__。A．责令改正

B．处以成交金额5%以上20%以下罚款 C．处以5万元以上20万元以下罚款 D．处以3万元以上10万元以下罚款

16、证券市场中介机构是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券市场中介机构。下列哪几项属于证券市场中介机构__。A．证券公司

B．证券登记结算机构 C．证券服务机构 D．证券业协会

17、股份报价转让试点业务中，每笔委托股份数量一般应为__以上。A．2万股 B．3万股 C．1万股 D．5万股

18、当企业以分立或者合并的方式改组，成立了对上市公司控股的公司的时候，无形资产产权的处置方式有（）。

A．直接作为投资折股，产权归上市公司

B．产权归上市公司，但允许控股公司或者其他关联公司有偿或无偿使用该无形资产

C．无形资产产权由上市公司的控股公司掌握，上市公司可有偿或无偿使用 D．由上市公司出资取得无形资产的产权

19、保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为__。A．购买一持有战略 B．恒定混合战略

C．投资组合保险战略 D．指数化战略

20、下列指数均是目前世界资本市场中应用最广泛的指数，其中源于道氏理论的思想是__。

A．道—琼斯工业平均数 B．标准普尔500指数 C．金融时报指数 D．日经指数

21、在连续竞价阶段，每一笔买卖委托输入电脑自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理。以下处理中不正确的是（）。A．能成交者予以成交  B．不能成交者等待机会成交  C．部分成交者则让剩余部分继续等待  D．当日未成交者自动进入次日集合竞价

22、我国《公司法》规定，采取发起设立方式设立股份有限公司的，应符合以下__要求。

A．登记的全体发起人认购的股本总额为注册资本 B．发起人应当一次缴纳公司章程规定其认定的股份 C．发起人首次出资额不得低于注册资本的20% D．发起人首次出资额不得低于注册资本的35%

23、证券交易机制的目标为__。A．流动性 B．稳定性

C．证券市场的高效率 D．证券市场的低成本

24、在没有优先股的条件下，股票的账面价值等于__。A．公司净资产/发行在外的普通股数量 B．公司总资产/发行在外的普通股数量 C．公司净资产/公司库存股票数量 D．公司总资产/公司库存股票数量

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷 篇3

试试卷

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、关于保证金的说法，下列叙述正确的是__。

A．初始保证金是交易者新开仓(即新买入或新卖出一定数量期货合约)时所需交纳的资金，是根据交易额和保证金比率确定的

B．维持保证金是当投资者买卖一份期货合约时该投资者存入经纪人账户的一定数量的资金

C．保证金存款只能用现金支付

D．保证金制度的实施，提高了期货交易的成本

2、境内单位或者个人从事境外期货交易的办法的制定需要报（）批准后实施。A．国务院

B．全国人大常委会 C．全国人民代表大会

D．国务院期货监督管理机构

3、郑州商品交易所菜籽油期货合约的最低交易保证金是______。A．合约价值的2% B．合约价值的3% C．合约价值的5% D．合约价值的6%

4、在美国中长期国债期货报价中，报价由三部分组成，如“①118’②22③7”。其中，“7”代表。A：1／32点 B：0.25／32点 C：0.5／32点 D：0.75／32点

5、交易手续费是期货交易所按__收取的费用。A．成交合约金额的一定比例 B．成交合约手数 C．合约价值 D．成交价格

6、制定期货投资方案的目的一般是 A：为了发表在公众媒体上 B：为期货交易作出准备 C：将投资方案公之于众 D：展示自身的实力

7、某公司购入500吨小麦，价格为1300元/吨，为避免价格风险，该公司以1330元/吨价格在郑州商品交易所做套期保值交易，其在小麦3个月后交割的期货合约上做卖出保值并成交。2个月后，该公司以1260元/吨的价格将该批小麦卖出，同时以1270元/吨的成交价格将持有的期货合约平仓。该公司该笔保值交易的结果(其他费用忽略)为__。A．-50000元 B．10000元 C．-3000元 D．20000元

8、期货公司风险监管指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查，对不符合规定标准的情况和原因进行核实，并责令期货公司限期整改，整改期限不得超过（）个工作日。A．10 B．15 C．20 D．30

9、__依法对期货交易所实行集中统一的监督管理。A．中国证监会 B．中国期监会

C．中国证券业协会 D．中国期货业协会

10、当看涨期权的执行价格远远高于当时的标的物价格时，该期权为

。A：实值期权 B：极度实值期权 C：虚值期权

D：极度虚值期权

11、根据《期货从业人员管理办法》，由中国期货业协会制订期货从业人员自律管理办法，并报中国证监会核准的事项有__。A．从业资格考试 B．执业行为准则 C．纪律惩戒

D．后续职业培训

12、某交易者在3月20日卖出1手7月份大豆合约，价格为1840元/吨，同时买入1手9月份大豆合约价格为1890元/吨。5月20日，该交易者买入1手7月份大豆合约，价格为1810元/吨，同时卖出1手9月份大豆合约，价格为1875元/吨，交易所规定1手=10吨，则该交易者套利的结果为__元。A．亏损150 B．获利150 C．亏损200 D．获利200

13、如果临近合约到期，股指期货价格与股票现货价格出现超过交易成本的价差时，交易者会通过，使股指期货价格与股票现货价格渐趋一致。A：投机交易 B：套期保值交易 C：套利交易 D：价差交易

14、期货公司发生严重违规或者出现重大风险，首席风险官已按照要求履行报告义务的，中国证监会可以__。A．减轻处罚 B．从轻处罚 C．免予处罚

D．将其作为立功表现

15、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司申请介绍业务资格，申请日前6个月，净资本不应低于（）亿元。A．12 B．10 C．8 D．4

16、申请设立期货公司，股东应当具有中国法人资格，要求持有5%以上股权的股东净资产不低于实收资本的____，或有负债低于净资产的____，不存在对财务状况产生重大不确定影响的其他风险。____ A：30%；30% B：30%；50% C：50%；30% D：50%；50%

17、一般法人投资者申请开立股指期货交易编码时，其保证金账户可用资金余额不低于人民币____万元。A：50 B：500 C：5000 D：50000

18、期货经纪公司，是指期货经纪公司为了保证其各项业务的规范运作，实现其既定的工作目标，防范出现经营风险而设立的各种控制机制和一系列内部运作控制程序、措施和方法的总称． A：内部控制制度 B：内部监管运作 C：内部监督体系 D：内部控制模式

19、期货公司的独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。A．1 B．2 C．3 D．4 20、2007年《期货交易管理条例》修订发布后，随后修订了四个配套管理办法：《期货交易所管理办法》、《期货公司管理办法》、《期货从业人员管理办法》、《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》 A：国务院 B：证监会

C：证券交易所 D：证券业协会

21、期货公司申请金融期货结算交易业务资格，注册资本不低于人民币（）。A．8000万元 B．5000万元 C．1亿元

D．2000万元

22、伪造期货交易所或者期货经纪公司的经营许可证或者批准文件的，（）。A．处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金 B．处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金 C．情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金

D．情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金 23、1月5日，大连商品交易所黄大豆1号3月份期货合约的结算价是2800元/吨，该合约下一交易日跌停板价格正常是__元/吨。A．2688 B．2720 C．2884 D．2912

24、某投机者以8.00美元/蒲式耳的执行价格卖出1份9月份小麦看涨期权，权利金为0.25美元/蒲式耳；同时以相同的执行价格买入1份12月份小麦看涨期权，权利金为0.50美元/蒲式耳。到8月份时，该投机者买入9月份小麦看涨期权，权利金为0.30美元/蒲式耳，卖出权利金为0.80美元/蒲式耳的12月份小麦看涨期权。已知每手小麦合约为5 000蒲式耳，则该投资者盈亏情况是__美元。A．亏损250 B．盈利1 500 C．亏损1 250 D．盈利1 250

25、期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例不得超过公司经理层人员总数的__。A．15% B．20% C．30% D．50%

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、卖出套期保值的优势在于__。A．有利于现货合约的顺利签订

B．能够回避未来现货价格下跌的风险

C．可使保值者能够按照计划强化管理、认真组织货源和完成销售计划 D．能够回避未来现货价格上涨的风险

2、期货交易者的一笔委托分次成交的视为____成交记录。A：一笔 B：多笔

C：无(不计人交易记录)D：具体情况具体分析

3、对股指期货投资者的适当性综合评估的评估结果中，分值上限为15分的有__。A．基本情况 B．相关投资经历 C．财务状况 D．诚信状况

4、某证券公司委派甲为某期货公司介绍客户，甲找到了其好朋友乙，甲的下列行为符合法律规定的是__。

A．甲向乙明示其与期货公司的介绍业务委托关系 B．甲向乙明确解释期货交易的方式、流程

C．甲为了促使介绍业务成功，向乙保证投资该期货肯定赚钱 D．甲隐瞒了期货交易的风险

5、张华担任某期货公司业务主管，对自己与公司客户及公司领导之间的关系有如下认识，其中，错误的是__。

A．为和其他公司争夺客户，可许诺投资者较低的手续费标准，甚至低于行业自律标准，但绝不能低于经营成本

B．本单位管理人员发出违法违规指令的，应当予以抵制，并按程序向高管人员或者董事会报告

C．客户有不合理的要求时，不能迎合，不能为客户利益而损害所在机构的合法利益

D．如果发现客户有不诚信、违法违规的行为时，应当及时向期货公司报告，并注意防范投资者的信用风险

6、期货公司的下列__行为无效。A．私下对冲行为 B．透支交易行为 C．超量平仓行为 D．与客户对赌行为

7、在形态理论中，属于持续整理形态的有__。A．菱形 B．钻石形 C．旗形 D．W形

8、期货公司变更法定代表人，应当提交的申请材料包括（）。A．变更法定代表人申请书

B．拟任法定代表人任职资格证明

C．股东会关于变更法定代表人的决议文件，公司章程另有规定的，从其规定 D．中国证监会规定的其他材料

9、涨、跌停板制度的内涵包括______。

A．期货合约在一个交易日中的价格波动不得高于或者低于规定的涨、跌幅度 B．超过涨、停板幅度的，仍可成交

C．跌停板制度的实施减少了价格波动幅度

D．跌停板制度为保证金制度和当日无负债结算提供了条件

10、某期货公司拟聘请张某为期货公司的首席风险官，对张某的提名和聘任，下列说法中错误的是__。

A．拟任职的人员应当取得证监会核准的任职资格 B．公司如设有独立董事，应当经全体独立董事同意 C．应当根据章程的规定进行提名和聘任 D．应当由股东会作出决议

11、天啸期货公司与客户笑天签订了一份期货经纪合同，但双方未在合同中约定交易结算结果的通知方式，事后也未达成补充规定。某交易日，市场行情突变，笑天因不知交易结算结果而继续持仓，多造成损失一万元。下列说法正确的是（）。A．如果天啸期货公司能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元不承担赔偿责任

B．如果天啸期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元应承担次要赔偿责任

C．如果天啸期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元应承担主要赔偿责任

D．如果天啸期货公司不能提供证据证明已经发出交易结算结果通知的，则对该一万元最高承担八千元的赔偿责任

12、期货公司申请金融期货结算业务资格，要求结算和风险管理部门或者岗位负责人具有担任期货公司交易、结算或者风险管理部门或者岗位负责人（）年以上经历。A．1 B．2 C．3 D．5

13、甲获得从业考试合格证明。2010年2月，他被某期货公司聘用，该期货公司拟为其办理从业资格申请。但经过调查，发现甲在2008年3月曾因违法违规行为被撤销证券从业资格。那么该期货公司__。A．不能为甲办理从业资格申请 B．可以为甲办理从业资格申请

C．仍然可聘用甲，但甲不得开展期货业务 D．必须解聘甲

14、我国结算采用的是期货交易所内部结算机构。A：中国金融期货交易所 B：郑州商品交易所 C：大连商品交易所 D：上海期货交易所

15、若某投资者想为总价值为1 000万元、β系数为15的投资组合进行套期保值，此时期货指数为2 780点，乘数为50元/点，那么该投资者需要卖出期货合约__份。A．45 B．108 C．2 398 D．5 396

16、期货公司会员应当根据____统一编制的试卷对投资者进行测试。A：交易所 B：证监会

C：期货业协会 D：期货考试机构

17、非结算会员下达的交易指令进入期货交易所后，期货交易所应当及时将委托回报和成交结果反馈给。A：交易结算会员期货公司 B：全面结算会员期货公司 C：非结算会员 D：投资者

18、客户在期货交易中违约的，期货交易所先以____承担违约责任。A：该客户的保证金

B：期货交易所的自有资金 C：期货交易所的风险准备金 D：期货交易公司的储备金

19、期货从业人员应当具备__。A．投资经验 B．专业知识 C．职业道德 D．专业技能

20、A市B区的时迁与B市C区的阮小二签订一份期货合同，约定到期日在位于D市E区的滚滚红尘期货公司D市营业部进行交易，以下（）法院可以作为当事人的协议管辖法院。A．A市中级人民法院 B．B市中级的人民法院 C．D市中级的人民法院 D．D市E区人民法院

21、银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具__，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役；情节特别严重的，处5年以上有期徒刑。A．票据 B．存单 C．资信证明 D．信用证

22、《期货交易管理条例》明确禁止的行为有（）。A．欺诈 B．内幕交易

C．操纵期货交易价格 D．变相期货交易

23、蛛网理论主要是针对____ A：正常商品 B：周期性商品 C：任何商品 D：期货商品

24、下列应由期货公司承担民事责任的是。

A：期货公司授权非本公司人员以本公司的名义从事期货交易行为 B：期货交易所非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为 C：期货公司从业人员在本公司经营范围外从事期货交易行为 D：非期货公司人员以期货公司名义从事期货交易行为，相对人有理由相信其有代理权的

25、甲刚通过期货从业人员资格考试，还未获得从业资格就开始从事期货业务，对于甲的行为，中国证监会可以采取下列（）措施。A．责令改正 B．给予警告

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷 篇4

题

一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1、手续费等费用)A．2010元/吨 B．2015元/吨 C．2020元/吨 D．2025元/吨

2、由于某一特定商品的期货价格和现货价格在同一市场环境中会受到相同的经济因素的影响和制约，因而两个市场的价格变动趋势__。A．相反 B．一般相同 C．不一定 D．完全相同

3、赵某是某期货公司从业人员，在从业过程中，赵某为了发展业务，对其客户谎称另一期货从业人员经常出去赌钱，现在欠了很多赌债，千万不要把自己的期货交易委托给他管理。根据以上信息，回答下列问题： 赵某的行为属于不正当竞争行为，违反了（）规定。A．采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉 B．贬低或诋毁其他期货经营机构、期货从业人员

C．采用明示或暗示与有关组织具有特殊关系的手段招徕投资者，或利用与有关组织的有关系进行业务垄断

D．中国证监会或协会认定的其他不正当竞争行为

4、某期货交易所副总经理欲到该所会员单位的期货公司兼任高级顾问，其向期货交易所总经理报告并申请批准，该总经理（）。A．不准许该副总经理兼职 B．可以批准该副总经理兼职 C．无权批准该副总经理兼职

D．可以助其以调用的形式进行兼职

5、期货一部、中国期货保证金监控中心、中国期货业协会和期货交易所代表组成，这体现的是__。

A．分类评价申诉机制

B．分类评价“一票降级”制度 C．分类结果的披露和使用 D．分类评审的集体决策制度

6、某公司购入500吨小麦，价格为1300元/吨，为避免价格风险，该公司以1330元/吨的价格在郑州商品交易所做套期保值交易，小麦3个月后交割的期货合约上做卖出保值并成交。2个月后，该公司以1260元/吨的价格将该批小麦卖出，同时以1270元/吨的成交价格将持有的期货合约平仓。该公司该笔保值交易的结果(其他费用忽略)为__。A．亏损50000元 B．赢利10000元 C．亏损3000元 D．赢利20000元 7、6月5日，买卖双方签订一份3个月后交割的一揽子股票组合的远期合约，该一揽子股票组合与恒生指数构成完全对应，此时的恒生指数为15000点，恒生指数的合约乘数为50港元，假定市场利率为6%，且预计1个月后可收到5000港元现金红利，则此远期合约的合理价格为__。A．15000点 B．15124点 C．15224点 D．15324点

8、国际上期货交易的指令有很多种，其中，同时买入和卖出两种或两种以上期货合约的指令是指__。A．双向指令 B．止损指令 C．套利指令 D．市价指令

9、某企业委托期货公司为其办理期货交易。该企业在某交易日后保证金不足，且未在期货公司规定的时间内及时追加保证金，也没有自行平仓。期货公司在未征求该企业意见的情况下将其合约强行平仓，发生费用为X，同时产生损失Y，则下列说法正确的是（）。A．企业承担损失Y，期货公司承担费用X B．期货公司承担费用X和损失Y C．企业承担费用X，期货公司承担损失Y D．企业承担费用X和损失Y

10、汤某是某期货公司的首席风险官，任职期间，由于过度操劳，身体状况欠佳，于是向期货公司董事会提出辞职申请。根据规定，汤某应当提前（）日向董事会提出。A．10 B．15 C．30 D．60

11、我国期货交易所会员必须是（）。A．自然人 B．事业单位 C．境内企业法人 D．境外企业法人

12、客户对交易结算报告的内容有异议的，应当在（）内向期货公司提出书面异议。A．交易完成15日 B．交易完成30日

C．收到结算报告的当天 D．期货经纪合同约定的时间

13、中国期货业协会是（）。A．事业单位 B．企业法人 C．社会团体法人

D．从事期货经营的机构

14、期货经纪公司在经营过程中应坚持的首要原则是（）。A．服务周到 B．技能熟练 C．诚实信用 D．小心谨慎

15、期货市场的基本功能之一是__。A．消灭风险 B．规避风险 C．减少风险 D．套期保值

16、期货从业人员不得以排挤竞争对手为目的，低于（）收取手续费。A．交易所规定标准

B．经营成本或行业自律标准 C．证监会规定的标准 D．期货公司规定的标准

17、管理及撤销期货从业人员从业资格的（）A．中国证监会 B．中国证券业协会 C．中国期货业协会 D．各期货公司

18、期货公司的交易保证金不足，期货交易所未按规定通知期货公司追加保证金的，由于行情向持仓不利的方向变化导致期货公司透支发生的扩大损失，期货交易所应当承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的（）。A．60% B．80% C．20% D．40%

19、孙某在期货公司里面连续担任董事长、副总经理分别达5年、4年之久，张某已经获得了期货从业人员资格。2008年由于期货行情稳定，形势良好，该期货公司的资本迅速扩大，达到1.5亿元，于是该期货公司开始申请金融期货全面结算会员资格。根据以上情况，回答下列问题： 假设该期货公司在经营过程中，2007年曾经由于严重违规期货交易被当地证监局要求整改，张某受到中国证监会的行政处罚。经整改完成后，证监会检验合格，期货公司欲申请金融期货结算业务资格，假设其他条件均符合规定，中国证监会应当（）。A．予以批准 B．不予批准

C．给予其一定考察期限，考察期限内无违法行为的才予以批准 D．予以批准，但应当限制其结算业务范围 20、我国的期货交易必须在（）内进行。A．期货交易所 B．商品交易市场 C．商品产地

D．买卖双方约定的场所

21、孙某在期货公司里面连续担任董事长、副总经理分别达5年、4年之久，张某已经获得了期货从业人员资格。2008年由于期货行情稳定，形势良好，该期货公司的资本迅速扩大，达到1.5亿元，于是该期货公司开始申请金融期货全面结算会员资格。根据以上情况，回答下列问题： 题，如果期货公司经审查确定丁作为本公司的副总经理，根据规定，甲的任职资格还要经过（）的批准。A．中国证监会 B．期货业协会

C．中国证监会派出机构 D．期货交易所

22、自然人投资者甲向期货公司会员乙申请开立股指期货交易编码，乙对甲进行了审查，发现甲有若干地方不太符合标准，于是期货公司会员乙适当调整了一下对投资者的适当性标准，给甲开立了股指期货交易编码。[根据上述资料，请回答以下问题。] 甲申请股指期货交易编码应当具备的条件是__。A．净资产不低于人民币100万元

B．申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元 C．不存在不良诚信记录

D．具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录，或者最近3年内具有15笔以上的商品期货交易成交记录

23、某期货交易所会员现有可流通的国债200万元，该会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金为60万元，则该会员有价证券冲抵保证金的金额不得高于（）万元。A．200 B．50 C．160 D．240

24、会员制期货交易所要在6月25日召开会员大会，则应当在（）前通知所有会员。A．6月15日 B．6月18日 C．6月20日 D．6月22日

25、《期货从业人员执业行为准则（修订）》没有规定的是（）。A．执业纪律 B．专业胜任能力 C．职业道德 D．职业创新能力

二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）

1、在我国，期货公司应当保证期货（）资料的完整和安全。A．交易 B．结算 C．交割 D．价格

2、期货交易所的非期货公司结算会员的从业人员不得（）。A．代理客户从事期货交易 B．收取客户手续费

C．为客户提供期货市场行情信息 D．利用结算业务关系及由此获得的结算信息损害非结算会员及其客户的合法权益

3、美国期货投资基金的联邦监管机构包括__。A．证券交易委员会 B．全国证券商协会 C．全国期货业协会 D．商品期货交易委员会

4、期货公司通知的交易结算结果与（）为标准。A．客户交易指令记录中的全部内容是否一致

B．客户交易指令记录中的价格、交易时间是否相符 C．客户交易指令记录中的品种、买卖方向是否一致 D．客户交易指令记录中的交易数量是否一致

5、会员制期货交易所会员享有的权利包括（）。A．参加会员大会，行使选举权、被选举权和表决权 B．按照期货交易所章程和交易规则行使申诉权 C．联名提议召开临时会员大会 D．按规定转让会员资格

6、下列关于基差的说法，正确的有__。A．套期保值的效果主要由基差的变化决定 B．基差=期货价格-现货价格

C．特定的交易者可以拥有自己特定的基差 D．正向市场中，基差为正值

7、下列关于中国证监会的表述中正确的有（）。A．依法对期货公司进行监督管理

B．无权对期货公司分支机构进行监督管理

C．中国证监会派出机构依法经中国证监会授权对期货公司及其分支机构进行监督管理 D．中国证监会派出机构依法只对期货公司的分支机构进行监督管理

8、期货交易所认为必要的，可以分别或同时采取要求__等措施，以警示和化解风险。A．会员报告情况 B．客户报告情况 C．谈话提醒

D．发布风险提示函

9、下列关于成交量的说法，正确的是__。

A．成交量是指一段时间(一般分5分钟、15分钟、30分钟、1小时、1日、1周1个月和1年等)里买入的合约总数或卖出的合约总数

B．每一交割月份合约中，全体买方买入的合约总数必然与全体卖方卖出的合约总数相等，因此，合约成交量的统计通常只计算其中一方成交的合约数

C．在中国内地，不同期货交易所对合约成交量的统计有所差异，中国金融期货交易所采取单边计算，而其他三家期货交易所采取双边计算

D．成交量水平可以反映市场价格运动的强烈程度。成交量越大，则反映出市场的强烈程度越高

10、关于投资者交易编码制度，下列表述中正确的有（）。A．期货公司不得混码交易

B．期货公司混码交易但能证明已按照客户交易指令入市交易的，由客户承担交易后果 C．期货公司办理客户销户手续时，应当按照规定及时向期货交易所申请注销客户的交易编 码

D．期货公司应按照规定为客户申请交易编码

11、期货交易所应当按照国家有关规定建立健全的风险管理制度包括（）。A．保证金制度 B．风险准备金制度 C．涨跌停板制度

D．当日无负债结算制度

12、孙某在期货公司里面连续担任董事长、副总经理分别达5年、4年之久，张某已经获得了期货从业人员资格。2008年由于期货行情稳定，形势良好，该期货公司的资本迅速扩大，达到1.5亿元，于是该期货公司开始申请金融期货全面结算会员资格。根据以上情况，回答下列问题： 如果期货公司在经营过程中，由于业务发展需要，要招聘一个副总经理，下列几位人员前来应聘，其中可能被招聘的是（）。

A．甲取得学士学位，曾经在某期货公司从事期货业务达3年

B．乙取得博士学位，曾经在银行工作5年，准备参见期货从业人员资格考试 C．丙大专毕业，曾经在某公司担任10年的会计

D．丁本科毕业，此前从事了6年的律师工作，现已具有期货从业人员资格

13、期货交易所的工作人员履行职务，遇到与（）有利害关系的情形时，应当回避。A．本人 B．父母 C．配偶 D．子女

14、金融期货的特点包括__。

A．金融期货的交割具有极大的便利性 B．金融期货的交割价格盲区大大缩小 C．金融期货中期现套利交易更容易进行 D．金融期货中逼仓行情难以发生

15、期货交易所应当就其市场内的交易情况编制（），并及时公布。A．周报表 B．月报表 C．季度报表 D．年报表

16、（）依法对期货市场客户开户实行自律管理。A．财政部

B．中国期货业协会 C．期货交易所 D．中国证监会

17、按执行时间划分，期权可以分为__。A．看涨期权 B．看跌期权 C．欧式期权 D．美式期权

18、期货公司的董事会除应当行使《公司法》规定的职权外，还应当履行下列（）职责。A．研究制定客户保证金安全存管制度，确保客户保证金存管符合有关客户资产保护和期货保证金安全存管监控的各项要求 B．研究制定风险管理、内部控制制度

C．审议并决定客户保证金安全存管制度，确保客户保证金存管符合有关客户资产保护和期货保证金安全存管监控的各项要求

D．审议并决定风险管理、内部控制制度

19、在审理期货纠纷案件中，人民法院对会员资格或交易席位进行保全的主要内容有（）。A．与会员资格相应的会员资格费 B．与会员资格相应的会员交易席位 C．应当依法裁定不得转让该会员资格 D．不得停止该会员交易席位的使用

20、期货交易者是期货市场最基本的主体，包括__。A．期货交易所 B．套期保值者 C．期货公司 D．投机者

21、下列关于期货交易所的说法，正确的有（）。

A．期货交易所结算会员的结算业务资格由期货交易所批准 B．期货交易所可以实行会员分级结算制度

C．实行会员分级结算制度的期货交易所会员由初级会员和高级会员组成 D．期货交易所会员不能是个人

22、下列关于期权合约最后交易日的说法，正确的是__。A．在期货期权交易中，最后交易日的规定分两种情况

B．标准期权合约的最后交易日规定为：期货合约第一通知日(交割月前一交易日)前数两个工作日之前的最后一个星期五

C．系列期权合约的最后交易日规定为：期权月份前一个月最后一个交易日前数两个工作日之前的最后一个星期五

D．从期货期权合约的最后交易日规定中可以看出，其最后交易日实际上比合约名义上的月份提前了一个月

23、双重顶形反转形态的成立条件是__。A．有两个相同高度的高点 B．有两个相同高度的低点 C．向下突破颈线 D．向上突破颈线

24、孙某为某期货公司期货从业人员，一日，孙某母亲病重，急需钱用，但是孙某手头拮据，无力支付手术费用，无奈之下，孙某将其代理的客户的保证金代缴手术费。如果客户得知孙某挪用保证金的行为后，向中国证监会反映了孙某的行为，中国证监会有权对孙某采取的措施有（）。A．责令改正 B．监管谈话 C．纪律惩戒 D．出具警示函

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷 篇5

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.甲、乙、丙三人等额出资组建 ABC 合伙企业，并签定买卖协议，每一个合伙人同意当某一合伙人死亡时，其余合伙人分别购买已故合伙人的一半权益。他们将 ABC 合伙企业的总价值确定为 3000 万元，并同意按相互购买法投保人寿保险，则每一个合伙人分别需要为其他合伙人购买多少人寿保险？__ A．500 万元

B．1000 万元

C．2000 万元

D．3000 万元

2.按照1997 年《国务院关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》的规定，如果老王退休时其个人账户的累积存储额为24000 元，则其个人账户所给予的月养老金额度为__元。

A．960 B．200 C．2000 D．240

3.在企业年金市场上，保险公司具有别的金融机构没有的优势，如精算技术方面的优势。下列不属于精算技术优势的具体内容的是__。

A．企业年金产品开发设计优势

B． 费用利润的核算优势

C．偿付能力监管优势

D．账户管理优势

4.保险兼业务代理人未取得《保险兼业代理许可证》和《保险兼业代理委托书》非法从事保险代理业务的，依照《中华人民共和国保险法》第一百四十二条的规定，由中国保监会予以取缔，没收违法所得，处以违法所得____罚款。

A：5倍以上10倍以下

B：2倍以上5倍以下

C：2倍以上10倍以下

D：10万元以上20万元以下

5.相比于DB计划，尽管DC计划对精算的要求较低，但精算仍然在很多方面发挥重要作用__。①确定养老金目标替代率和所需的缴费水平

②对不同加入年龄和工龄的职工确定公平的缴费水平③测算税优政策对缴费和给付的影响

④定期审核和检验缴费及其投资积累实现预期养老金目标的程度 A．①②③

B．①③④

C．①②④

D．①②③④

6.下列保险营销员的行为符合法律规定的是__。

A．甲保险营销员为了使客户购买保险，向客户承诺购买保险后给予其10%的回扣

B．乙保险营销员私自向投保人收取保险费以外的保险信息介绍费

C．丙保险营销员为了使客户更加了解某个新的保险产品，该保险产品与原来的保险产品做了一个客观的、全面的比较

D．丁保险营销员在保险营销活动中未经保险公司同意，擅自将保险费率提高，从中谋取利益

7.市场营销调研的类型取决于特定的市场研究目的。下列选项中不是市场营销调研目的的是（）。

A．发现问题

B．著作报告

C．描述状况

D．解释原因

8.既有利于保障健康保险被保险人的经济利益，解除其后顾之忧，又有利于保险人对医疗费用的控制。

A：免赔额条款

B：比例给付条款

C：给付限额条款

D：事先存在条件条款

9.寿险公司发生满期给付时，若保单尚有贷款本息未还清者，应将其未还清贷款本息从应支付的保险金中扣除。那么，扣除的贷款本金的会计处理为（）。

A．贷记“银行存款”科目

B．贷记“利息收入”科目

C．贷记“满期给付”科目

D．贷记“保户质押贷款”科目

10.下列哪种类型的重大疾病保险产品通常作为寿险的附约__ A．提前给付型

B．附加给付型

C．独立主险型

D．回购式选择型

11.投保人若错过保险费的支付期，除合同另有约定外，应在规定期限后的内支付，否则保险人可以中止合同。

A：15日

B：30 日 C：60 日

D：90日

12.会计核算具有完整性、连续性和__。

A．合理性

B．合法性

C．系统性

D．一致性

13.财务型风险管理技术之一是__。

A．避免

B．预防

C．抑制

D．自留风险

14.为了提高本企业员工福利计划的竞争性，一个小企业设计员工福利计划的时候，以下做法不太合理的是：__。

A．将自己的员工福利计划与产业内龙头企业相比较

B．将自己的员工福利计划与当地平均的水平相比较

C．明确自己的员工福利水平在产业内的排位

D．确定相对刚性的员工福利计划

15.学平险主要针对的是__年龄阶段的客户。

A．1-14岁

B．12-18岁

C．6-18岁

D．6-14岁

16.__有权向保险代理业务人员发放执业证书。

A．保险代理业务人员所在的保险代理机构

B．中国证监会

C．中国保监会

D．保险行业协会

17.企业的行业性质影响着企业的福利类型和水平。下列行业类型中，最有可能提供较高福利水平的是__行业。

A．完全垄断

B．寡头垄断

C．垄断竞争

D．完全竞争

18.根据我国保险监督管理机构的相关规定，我国中小保险公司只能通过委托保险资产管理公司投资股市，而不能自主操盘。__ A．对 B．错

19.是保险营销员接受保险公司委托，代表其从事保险营销活动的证明。

A：《资格证书》

B：《展业证》

C：《执业证书》

D：《授权证书》

20.当事人订立、履行合同，应当遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得扰乱社会经济秩序，损害社会公共利益。当事人应当遵循__原则确定各方的权利和义务。

A．公平

B．公正

C．公开

D．诚实信用

21.以下不属于《消费者权益保护法》立法目的的是__。

A．维护社会经济秩序

B．保护销售者的所有权益

C．保护消费者的合法权益

D．促进社会主义市场经济健康发展

22.任何合同的订立，都应以合同当事人的诚信为基础。保险合同的最大诚信性主要是约束。

A：保险人和经纪人

B：被保险人和代理人

C：受益人和保险人

D：投保人和保险人

23.以下关于分红保险与传统人身保险的比较说法，__项有误。

A．传统保险的定价更为保守

B．分红保险的保单持有人可以参与盈余分配

C．分红保险由保险人和被保险人共同承担投资风险

D．定价时都以预定死亡率、利率和费用率为主要依据

24.保险营销员代为办理保险业务，可以与__保险公司签订委托协议。

A．1家

B．2家

C．2家以上

D．数量不限

25.学平险主要针对的是__年龄阶段的客户。

A．1-14岁

B．12-18岁

C．6-18岁

D．6-14岁

26.{单选26}

27.{单选27}

28.{单选28}

29.{单选29}

30.{单选30}

31.{单选31}

32.{单选32}

33.{单选33}

34.{单选34}

35.{单选35}

36.{单选36}

37.{单选37}

38.{单选38}

39.{单选39}

40.{单选40}

41.{单选41}

42.{单选42}

43.{单选43}

44.{单选44}

45.{单选45}

46.{单选46}

47.{单选47}

48.{单选48}

49.{单选49}

福建省2017年银行从业《风险管理》：行监管依法原则考试试卷 篇6

一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、打桩机工作时，严禁__等动作同时进行。

A．吊送桩器

B．行走

C．回转

D．吊桩

E．吊锤

2、建筑施工安全防护设施的验收应具备的资料有__。

A．施工组织设计

B．成本核算表

C．安主防护设施验收记录

D．防护设施设计有关验算数据

E．安全防护设施变更记录及签证

3、某施工现场按照《建筑施工安全检查标准》评分，各分项折合得分如下：安全管理8.5分，文明施工17.5分，脚手架8分，基坑支护与模板工程8.2分，“三宝”、“四口”防护8.5分，施工用电8.5分，物料提升机与外用电梯8.6分，施工机具4.5分，塔吊和起重吊装缺项。计算该施工现场汇总表实得分为__。

A．72.30分

B．80.33分

C．85.05分

D．90.37分

4、涂装工程施工安装技术规定，墙面刷涂料当高度超过__时，要搭设马凳或操作平台。

A．1m B．1.5m C．2m D．2．5m

5、易燃露天仓库四周内，应有宽度为__的平坦空地作为消防通道，通道上禁止堆放障碍物。

A．5m B．5.5m C．6.5m D．6m

6、脚手架设计计算包括__。

A．破坏性计算

B．立杆的稳定性计算

C．连墙件的强度、稳定性和连接强度的计算

D．立杆地基承载力计算

E．纵向、横向水平杆等受弯构件的强度和连接扣件的抗滑承载力计算

7、附着式振动器安装在混凝土模板上时，每次振动时间不应超过(，)，当混凝土在模内泛浆流动或呈水平状即可停振，不得在混凝土初凝状态时再振。

A．1min B．2min C．3min D．4min

8、液体火灾和可熔化的固体物质火灾中的汽油、沥青、石蜡火灾等属于__。

A．A类火灾

B．B类火灾

C．C类火灾

D．D类火灾

9、人的不安全行为与物的不安全状态在同一时间和空间相遇就会导致事故出现。因此预防事故可以采取的措施包括__。

A．约声人的不安全行为

B．消除物的不安全状态

C．人和物体分开作业

D．采取隔离防护措施

E．同时约束人的不安全行为，消除物的不安全状态

10、气瓶按公称工作压力可分为高压气瓶和低压气瓶，下列选项中，属于低压气瓶的公称工作压力的是__。

A．8MPa B．5MPa C．3MPa D．2MPa E．1.6MPa

11、根据《建筑工程安全生产管理条例》，施工单位应该在__等的危险部位设置明显的安全警示标志。

A．施工现场入口处

B．电梯井处

C．脚手架

D．分岔路口

E．十字路口

12、室外固定式灯具的安装高度应为__。

A．2m B．2.5m C．＞2.5m D．≥3m

13、对建筑施工小事故的预防和控制，应从__入手。

A．安全技术

B．安全管理

C．安全检查

D．安全奖惩

E．安全教育

14、冬期施工前应根据冬期施工防火工作的特点，组织对__进行有针对性的教育和考试。

A．炉火安装人员

B．保温人员

C．司炉工

D．木工

E．电气焊工

15、计算模板及直接支承模板的小楞时，对均布荷载取2.5kN/m2，另应以集中荷载2.5kN再行验算；比较两者所得的弯矩值，取其中的__采用。

A．较大者

B．较小者

C．两者平均值

D．两者之和

16、配电箱、开关箱周围应有足够__同时工作的空间和通道，不得堆放任何妨碍操作、维修的物品，不得有灌木、杂草。

A．1人

B．2人

C．3人

D．4人

17、组装附着升降脚手架的水平梁及竖向主框架时，竖向主框架和防倾导向装置的垂直偏差的最大值为__。

A．0.04%，70mm B．0.05%，60mm C．0.06%，80mm D．0.04%，80mm

18、混凝土喷射作业中，当暂停时间超过__时，应将仓内及输料管内的干混合料全部喷出。

A．30min B．40min C．50min D．60min

19、《建筑施工高处作业安全技术规范》(JGJ 80—1991)中，关于孔、洞的定义，正确的是__。

A．孔是指楼板、屋面、平台等面上，短边尺寸小于25cm的孔洞

B．孔是指墙上，高度小于75cm的孔洞

C．洞是指楼板、屋面、平台等面上，短边尺寸等于或大于25cm的孔洞

D．洞是指墙上，高度大于或等于75cm，宽度大于45cm的孔洞

E．洞是指墙上，高度小于75cm，宽度小于45cm的孔洞

20、对瞎炮的处理方法与安全措施的叙述正确的有__。

A．当炮孔深在600mm时，可用裸露爆破引爆

B．发现炮孔外的电线和电阻、导火线或电爆网(线路)不合要求经纠正检查无误后，可重新按通电源起爆

C．深孔瞎炮处理，采用再次爆破，但应考虑相邻已爆破药包后最小抵抗线的改变

D．处理瞎炮过程中，严禁将带有雷管的药包从炮孔内拉出，也不准拉住雷管上的导线，把雷管从炸药包内拉出来

E．瞎炮应由原装炮人员当班处理，应设置标志，并将装炮情况、位置、方向、药量等详细介绍给处理人员，以达到妥善处理的目的

21、立杆、大横杆、斜杆的脚手架总高度H＜20m时，小头有效直径D的值为__。

A．45mm B．60mm C．75mm D．90mm

22、施工现场电工的职责是承担临时用电工程中的__工作。

A．安装

B．巡检

C．维修

D．拆除

E．用电组织设计

23、圆盘锯锯盘的__应设置防止木料倒退装置。

A．前方

B．后方

C．上方

D．下方

24、电动葫芦在额定荷载制动时，下滑位移量不应大于__，否则应清除油污或更换制动环。

A．70mm B．80mm C．85mm D．90mm

25、事故按性质可以分为__。

A．责任事故

B．非责任事故

C．自然事故

D．破坏事故

E．技术事故

二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、下列说法不正确的是__。

A．电压的方向是由高电位指向低电位

B．电动势是针对电源的内部而言

C．电动势的方向是从正极指向负极

D．电压的方向是从正极指向负极

2、装饰抹灰中的抹面层石渣浆是待底层灰七、八成干时，先将墙面润湿涂刷一层胶粘性素水泥浆，然后开始用__抹面层石渣浆。

A．铜抹子

B．木抹子 C．铁抹子

D．钢抹子

3、在脚手架主节点处必须设置一根__，用直角扣件扣紧，且严禁拆除。

A．剪刀撑

B．连墙件

C．竖向水平杆

D．横向水平杆

4、起吊荷载达到起重机额定起重量的90%及以上时，应先将重物吊离地面20～500mm后，检查__，确认无误后方可继续起吊，对易晃动的重物应拴拉绳。

A．重物的质量

B．起重机的稳定性

C．制动器的可靠性

D．重物的平稳性

E．绑扎的牢固性

5、安全检查制中要做到“四定”，即__，并做好检查记录。

A．定整改责任人

B．定整改措施

C．定整改完成时间

D．定整改验收人

E．定整改完成人

6、楼板、屋面、平台等水平方向的面上，短边尺寸小于25cm的，在墙体等沿直向即垂直于楼、地面的面上，高度小于__的均称为孔。

A．75cm B．100cm C．125cm D．150cm

7、厨房、厕所等小跨度房间多采用的楼板形式是__。

A．现浇钢筋混凝土板式楼板

B．预制钢筋混凝土楼板

C．装配整体式钢筋混凝土楼板

D．现浇钢筋混凝土梁板式肋形楼板

8、企业主管部门和政府监察部门接到死亡、重(特)大伤亡事故的报告后，应当按系统快速上报。事故报至省、自治区、直辖市企业主管部门和安全监察部门，__事故报至国务院监察部门和有关主管部门。同时，当地监察部门应迅速填报《企业职工死亡事故速报表》，直接报至国家和省级监察部门。

A．重伤、死亡

B．死亡、重(特)大伤亡

C．轻伤、重伤

D．重伤、重(特)大伤亡

9、中型塔式起重机的起重量为__。

A．30kN以下

B．31～150kN C．150～160kN D．160kN以上

10、安全检查需要测量的数据或操作试验，可以采用__方法检查。

A．估计

B．定量

C．步量

D．“差不多”代替

11、预制装配式钢筋混凝土楼板中的实心平板宜用于__等。

A．跨度小的走廊板

B．跨度小的楼梯平台板

C．跨度小的阳台板

D．楼盖

E．屋盖

12、下列选项中，关于塔机的电气安全叙述不正确的是__。

A．当现场采用TN系统时，塔机除作保护接零外，还应按临时用电规范规定做重复接地，其阻值不大于8Ω

B．当现场采用TT系统时，塔机应进行接地，其电阻值不大于4Ω

C．塔机的保护接零和接地线必须分开

D．塔机的重复接地应在轨道的两端各设一组，对较长的轨道，每隔20m再加一组接地装置

13、乙炔瓶、氧气瓶和焊炬间的距离为__，否则应采取隔离措施。

A．≥10m B．≥8m C．≥5m D．≥4m

14、不宜从事高温作业的疾病有__。

A．心、肺、血管器质性疾病

B．胃及十二指肠溃疡

C．活动性肺结核

D．持久性高血压

E．缺铁性贫血

15、土方工程的施工特点包括__。

A．工程量大

B．劳动强度高

C．施工条件复杂

D．受施工周围环境影响大

E．受施工人员素质影响大

16、下列选项中，关于混凝土喷射机的安全使用要求，叙述不正确的是__。

A．机械操作和喷射操作人员应有联系信号，送风、加料、停料、停风以及发生堵塞时，应及时联系，密切配合

B．在喷嘴前方严禁站人，操作人员应始终站在已喷射过的混凝土支护面以内

C．发生堵管时，应先停止喂料，直接用压缩空气吹通

D．转移作业面时，供风、供水系统应随之移动，输料软管不得随地拖拉和折弯

17、《建筑施工安全检查标准》(JGJ 59—99)分为__、安全管理、施工用电、物料提升机与外用电梯、塔吊、起重吊装和施工机具等10个分项158个子项。A．文明施工

B．脚手架

C．钢筋加工

D．基坑支护与模板工程

E．“三宝”及“四口”防护

18、企业专职安全管理人员在取得岗位合格证书并持证上岗外，每年还必须接受安全专业技术业务培训，时间不得少于__学时。

A．20 B．30 C．40 D．50

19、甲单位某工程师，利用公休日到乙单位为其从事技术开发工作，并在此期间发生伤亡事故，这种情况__统计报告。

A．由甲单位做

B．由乙单位做

C．双方协商做

D．均不做

20、卷材屋面施工中，熬制沥青的地点不得设在电线的垂直下方，距离建筑物的最小距离为__。

A．23m B．24m C．25m D．26m

21、常用于多跨厂房，特别是严寒多雪地区的采暖厂房和有生产余热厂房的排水方式为__。

A．檐沟外排水

B．长天沟外排水

C．内排水

D．内落外排水

22、采用溜槽、半筒或导管向模板内倾倒混凝土时产生的荷载标准值为__。

A．2kN/m2 B．3kN/m2 C．4kN/m2 D．5kN/m2

23、汽车式起重机的支腿处必须坚实，在起吊重物前，应对支腿加强观察，看看有无陷落现象，有时为了保证安全使用，会增铺垫道木，其目的是__。

A．加大承压面积

B．减小承压面积

C．减小对地面的压力

D．增大对地面的压力

24、吊篮式脚手架吊篮安装完毕，应以__的均布额定荷载进行检验平台和悬挂结构的强度及稳定性的试压试验。

A．1倍

B．1.5倍 C．2倍

D．2.5倍

25、人工挖孔桩施工时，井下人员应轮换作业，连续工作时间不应超过__。

A．2小时

B．3小时

C．4小时