放款通知书（共3篇）
放款通知书 篇1
汇发〔2009〕24号
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各中资外汇指定银行总行：
为便利和支持境内企业外汇资金运用和经营行为，提高境内企业资金使用效率，拓宽境外企业后续融资渠道，规范对外债权的管理与统计，促进境内企业“走出去”发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及有关法律法规，现就境内企业境外放款外汇管理有关问题通知如下：
一、本通知所称境外放款是指境内企业（金融机构除外, 以下简称“放款人”）在核准额度内，以合同约定的金额、利率和期限，为其在境外合法设立的全资附属企业或参股企业（以下简称“借款人”）提供直接放款的资金融通方式。
境外放款也可通过外汇指定银行以及经批准设立并具有外汇业务资格的企业集团财务公司以委托贷款方式进行。
二、放款人所在地外汇管理分局（外汇管理部）（以下简称“外汇局”）负责对境外放款涉及的额度核准、登记、专用账户及资金汇兑、划转等事项实施监督管理。
三、境内企业从事境外放款，应遵守本通知及其他外汇管理有关规定，接受外汇局的管理、监督和检查。
四、境外放款实行余额管理，境内企业在外汇局核准的境外放款额度内，可一次或者分次向境外汇出资金。
境外放款额度有效使用期为自获得外汇局核准境外放款额度之日起2年。期限届满后如需继续使用，应在期限届满前1个月内，由放款人向所在地外汇局提出展期申请。
五、放款人境外放款余额不得超过其所有者权益的30%，并不得超过借款人已办妥相关登记手续的中方协议投资额。如企业确有需要突破上述比例的，由放款人所在地外汇局初审后报国家外汇管理局审核。
六、放款人可使用其自有外汇资金、人民币购汇资金以及经外汇局核准的外币资金池资金向借款人进行境外放款。
七、放款人和借款人应符合以下条件:
（一）放款人和借款人均依法注册成立，且注册资本均已足额到位；
（二）放款人与借款人有持续良好经营的记录，有健全的财务制度和内控制度，在最近三年内均未发现外汇违规情节；
（三）放款人历年的境外直接投资项目均经国内境外投资主管部门核准并在外汇局办理外汇登记手续，且参加最近一次境外投资联合年检评级为二级以上（成立不足一年的除外）；
（四）经批准已从事境外放款的，已进行的上一笔境外放款运作正常，未出现违约情况。
八、放款人应持以下材料向所在地外汇局申请办理境外放款业务：
（一）书面申请，包括但不限于：放款人的基本信息、境外企业的基本情况、境外放款金额、资金来源以及境外放款承诺函（基本内容应包括：境外放款用途符合我国及借款人所在国家或地区的法律法规；按照合同约定及时收回放款本息；如遇到严重影响我国国际收支平衡的情况时，应按照国家外汇管理局的要求及时调回境外放款资金等）；
（二）放款人与借款人签订的放款协议，或者放款人、借款人与境内受托外汇指定银行或财务公司签订的委托放款协议，协议需明确金额、利率、期限、担保方式、还本付息方式等内容；
（三）放款人最近一期财务审计报告（如放款人是外商投资企业的，应连续两年通过外商投资企业联合年检，并提供外商投资企业外汇登记证以及其上的外汇收支情况表）、年审合格的工商营业执照、已进行的境外放款的使用及偿还等情况说明；拟以自有外汇资金放款的，须提供截至申请日上月末放款人外汇账户对账单；拟购汇进行境外放款的，须说明拟购汇金额；
（四）借款人境外投资外汇登记证和最近一期财务审计报告；
（五）外汇局要求补充的其他材料。
放款人所在地外汇局收到上述完整申请材料审核无误后，应在20个工作日内，作出批复或不予批复决定；作出批复的，同时核定其境外放款额度。
九、放款人获得外汇局核定境外放款额度后，可凭境外放款核准文件在外汇指定银行直接申请开立境外放款专用账户。放款人如有多笔境外放款，可统一开立一个境外放款专用账户并通过该账户进行相应资金划转。
放款人如需注销境外放款专用账户的，可凭境外放款核准文件及放款资金收回相关凭证等在外汇指定银行申请注销境外放款专用账户。
所有境外放款的资金必须经境外放款专用账户汇出境外，还本付息资金必须汇回其境外放款专用账户。
十、境外放款专用账户的收入范围是：从放款人资本金外汇账户、经常项目外汇账户划入的外汇资金；从放款人经外汇局核准的外币资金池账户划入的外汇资金；购汇用于境外放款的外汇资金；从境外借款人收回的贷款本息；境外借款担保人支付的担保履约金。
支出范围是：按照境外放款合同约定向借款人发放境外放款；将收回的境外放款本息划回对应的原划入资金的资本金外汇账户、经常项目外汇账户或外币资金池账户；将原购汇部分结汇。
十一、放款人以自有外汇资金进行境外放款的，可凭境外放款核准文件直接在外汇指定银行办理境内划转手续；放款人以人民币购汇资金进行境外放款的，可凭境外放款核准文件直接在外汇指定银行办理购汇及资金境内划转手续。
十二、放款资金由境外放款专用账户汇出境外或还本付息、担保履约等资金由境外汇入境外放款专用账户，放款人应提交书面申请、境外放款核准文件、境外放款专用账户对账单等材料向所在地外汇局申请核准，所在地外汇局审核无误后，为放款人出具资本项目外汇业务核准件，外汇指定银行凭以办理相关资金汇出入手续。
十三、境外放款期满或境外借款人要求分期还款、提前还款的，还本付息资金应经所在地外汇局核准汇入境外放款专用账户后，首先按原划出资本金外汇账户的金额将还款资金划回原划出资金的资本金外汇账户，直至补足从资本金外汇账户划出的金额，剩余部分可划入经常项目外汇账户。对于原购汇的部分，可凭原境外放款的核准文件及购汇凭证直接到外汇指定银行办理结汇手续。
十四、境外放款的还款资金在汇、划入放款人的资本金外汇账户时，不占用资本金外汇账户最高限额；汇、划入外汇指定银行在答复针对该笔还款资金的外汇指定银行询证函时，应在备注栏注明“还贷资金”，会计师事务所不得凭此类外汇指定银行询证函回函为外商投资企业办理验资业务。
十五、放款人应按照国际收支统计申报有关规定，及时准确申报境外放款资金的汇出及偿还等信息。
十六、外汇局在每年境外投资企业联合年检中对放款人的放款资格及放款额度进行确认。对于不参加联合年检或未通过确认的，外汇局应责成其收回境外放款本息，放款人境外放款资格不得展期。
十七、放款人如需将境外放款转为股权投资的，应按照境外投资有关规定办理境外投资核准及外汇登记变更手续。
十八、国家外汇管理局可以根据我国国际收支形势和境外放款情况，对境内企业境外放款资格条件、来源、数量以及期限等进行适时调整。
十九、放款人违反本通知规定的，由外汇局根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理规定予以处罚。情节严重的，不予批准其境外放款或者展期申请；已经进行境外放款的，责令终止并收回境外放款。
二十、外汇指定银行违反本通知规定办理外汇业务的，外汇局可按照《中华人民共和国外汇管理条例》及相关外汇管理规定予以处罚。
二
十一、非银行金融机构境外放款管理办法另行规定。
二
十二、本通知由国家外汇管理局负责解释。
放款管理试题 篇2
一、单选题（每题1分，共20分）
1、成都农商银行放款业务管理部门（C）。A、总行资产保全部 B、总行风险管理部 C、总行授信审批部 D、总行会计结算部
2、总行营业部在授信审批部设放款审查岗，放款审批岗由总行营业部（A）担任。A、总经理 B、副总经理 C、总经理助理 D、风险管理部经理
3、放款审查岗和放款审批岗根据（D）审批决议，负责对授信业务是否具备放款条件进行初审、复审和审批。
A、技术论证会 B、行长办公会
C、财审会 D、授信审批委员会
4、客户经理及经营部门（或机构）在放款管理中的主要职责不包括（D）。A、负责接收、审核客户用信申请，及时发起放款申请 B、负责落实授信审批决议和用信条件
C、负责查询和核实客户是否有足够的授信额度可以使用 D、审查授信业务审批和操作手续的合规性、完备性
5、放款初审岗的主要职责包括（C）。
A、负责签订主债务合同、担保合同等法律文本,确保合同填写真实、完整、合法、有效
B、负责办理抵（质）押品的评估、保险和抵（质）押登记等手续，确保相关手续合法、真实、有效
C、审核上报材料的完整性、一致性，审核借款人支付对象与提交的交易资料、约定的贷款用途一致
D、对特定资金办理冻结、解冻手续以及其他放款相关工作
6、放款复审岗的主要职责不包括（A）。
A、负责确认客户是否有足够的授信额度可以使用 B、确认放款初审岗已出具明确的审查意见 C、确认法律合同文本最终填制完整、准确
D、确认抵（质）押登记、公证以及保险等手续已办妥，审核与办理抵（质）押品凭证出入库手续
7、放款复审岗的主要职责包括（B）。A、负责监督和管理放款初审岗、放款复审岗 B、管理和监控额度使用情况以及放款信息
C、审查授信业务合同的文本类型是否正确，审查授信业务合同的填制是否准确、齐全
8、放款审批岗的主要职责包括（A）
A、对放款初审岗、放款复审岗审查内容进行必要的审核
B、负责签订主债务合同、担保合同等法律文本,确保合同填写真实、完整、合法、有效
C、负责提交、补充相关材料，包括证明借款人支付事项真实存在的交易资料等，对报送资料的真实性、完整性负责
9、放款审批岗的主要职责不包括（D）
A、对放款初审岗、放款复审岗审查内容进行必要的审核； B、确认放款初审岗、放款复审岗均已出具明确的审查意见； C、签署放款审批意见，签署放款通知书、支付通知书 D、负责落实授信审批决议和用信条件
10、总行授信审批部在放款管理中的主要职责不包括（A）
A、设立放款初审岗、放款复审岗，并配备符合相关要求的岗位人员 B、动态监控放款环节运行情况 C、对放款环节流程优化提出建议 D、起草、解释放款管理制度
11、会计结算部门在放款管理中的主要职责包括（B）。
A、根据授信审批委员会审批决议或批复文件审查授信条件的落实情况，如对决议或批复内容有疑义，应咨询原审批机构
B、依据放款通知书、支付通知书办理放款手续，定期就放款情况与放款复审岗的放款台账进行核对
C、确认法律合同文本最终填制完整、准确
12、放款审查岗在运行过程中，应遵循的原则不包括（D）。A、职能独立原则 B、集中管控原则 C、条件落实原则 D、速度最快原则
13、建立放款审查岗报告制度，按（C）对放款管理工作进行自查。A、周 B、月 C、季 D、年
14、固定资产贷款应提供资本金到位及使用情况的证明资料包括（A）A、注册资本金证明 B、用信申请书
C、股东会或其他有权决策机构的决议 D、授权书以及业务所需要的各类贸易合同
15、放款初审岗进行合法性审查时，要审查合同文本约定的支付方式是否符合（B）及我行相关规定。
A、人民银行 B、银监会 C、贷款机构
16、放款复审岗负责对（B）审查事项进行必要的复审以及对借款合同文本和抵（质）押登记手续的审查。A、客户经理 B、放款初审岗 C、放款审批岗
17、放款审批岗负责放款审批和（C）、《支付通知书》的签署。
A、《贷款合同》 B、《授信业务放款审查表》 C、《放款通知书》
18、放款复审岗将放款通知书、支付通知书、借款合同文本经（B）交借款人到指定会计部门办理放款手续。
A、放款初审岗 B、客户经理 C、放款审批岗
19、放款复审岗填制《抵（质）押品凭证入库通知书》，提交（A）签字确认，加盖公章。
A、部门负责人 B、放款初审岗 C、客户经理
20、（C）接到放款复审岗提交的抵（质）押品及其登记证明资料原件后的当日，根据《抵（质）押品凭证代保管收据》（第三联）登记《抵（质）押品保管台账》。A、客户经理 B、会计人员 C、出纳人员
二、多选题（每题1分，共10分，多选少选不得分）
1、《成都农商银行非金融机构法人客户放款管理办法》所称授信业务包括（ABCDE）
A、总行营业部和一级支行办理的非金融机构法人客户的各类贷款 B、贸易融资 C、贷款承诺 D、开立信用证
E、保函等表内外授信业务
2、放款管理包括（ABCD）。A、放款条件与重要法律文件落实 B、放款资料审核与放款手续批准 C、抵（质）押品权属证明资料集中入库 D、代保管凭证集中管理
3、总行授信审批部在放款管理中的主要职责（ABCD）。A、动态监控放款环节运行情况 B、对放款环节流程优化提出建议 C、起草、解释放款管理制度
D、负责放款管理人员的业务指导工作 E、负责落实授信审批决议和用信条件
4、总行营业部和各一级支行在放款管理中的主要职责（ACD）。A、设立放款初审岗、放款复审岗，并配备符合相关要求的岗位人员
B、负责提交、补充相关材料，包括证明借款人支付事项真实存在的交易资料等，对报送资料的真实性、完整性负责
C、协调放款环节各相关部门间的工作，提升放款规范化操作水平，防范和控制放款操作风险和法律风险
D、负责履行与放款管理相关的其他职责
5、会计结算部门在放款管理中的主要职责（ABCDE）
A、依据放款通知书、支付通知书办理放款手续，定期就放款情况与放款复审岗的放款台账进行核对
B、负责已设定质押的存单、凭证式国债等以及保证金的冻结、入账、解冻等工作，并对上述质押品的真实性和有效性负责
C、受放款复审岗委托，代保管抵（质）押品凭证，并定期与放款复审岗抵（质）押品管理台账进行核对，确保账账、账实、账表相符
D、负责将需要交付授信业务部门的授信业务会计凭证及时交付给放款复审岗 E、与放款相关的其他职责
6、放款审查岗在运行过程中，应遵循的原则包括（ABCD）。A、职能独立原则 B、集中管控原则 C、条件落实原则 D、流程规范原则
7、放款审查岗人员的基本要求（ABCD）。A、原则性强，工作严谨务实，有较强的责任感； B、具备较为丰富的信贷业务知识和相关操作经验；
C、熟悉国家相关法律、法规以及本行的信贷政策和授信操作流程；
D、熟悉放款环节的关键节点与操作风险，能负责按照制度规定办理放款业务。
8、办理放款手续的会计柜台和出纳柜台须预留（AB），在办理放款出账手续和抵（质）押品出入库手续时进行核对。A、放款审批岗、放款复审岗签名字样 B、放款业务专用章印鉴 C、行长签名字样
9、本行放款操作包括的环节为（ABCDE）。A、落实放款要求 B、审核客户用信申请 C、发起放款申请
D、放款初审、复审及审批 E、资料移交
10、客户根据审批决议的内容，提出用信申请，内容应包括（ABCD）。A、用信品种 B、金额 C、期限 D、资金用途
三、判断题（正确打√，错误打×，每题1分，共10分）
1、确认用信申请的金额在授信额度之内，并查询客户是否有足够的额度，额度不足时可以接受客户用信申请。（×）
2、确认申请用信内容与用款计划一致。（√）
3、客户经理向业务部门负责人提出放款申请。（√）
4、放款审查是指放款初审岗和放款审批岗对客户经理提交的放款申请进行的审查。（×）
5、放款初审岗从客户经理处接收电子版授信资料、放款资料以及借款合同等材料。（×）
6、对于续授信客户，前次授信已提供、未发生变化、尚在有效期内的授信资料可不重复提供。（√）
7、授信额度内首次放款时必须对股东会或其他有权决策机构决议、授权委托书原件、各种抵（质）押物的原件进行审查。（√）
8、放款复审岗查验客户经理提交的《抵（质）押品凭证出库申请审批书》已经过其主管审核。对未经主管审核批准的，可以办理出库。（×）
9、放款复审岗严格核对《抵（质）押品凭证出库申请审批书》的相关要素与《抵（质）押品凭证代保管收据》（第一、四联）中相关要素的一致性，不一致的，不予办理出库。（√）
10、每月最后十个工作日，放款复审岗要与会计人员、出纳人员进行对账。（×）
四、填空题（每题1分，共5分）
1、计划财务部门在放款管理中负责安排放款资金头寸。
2、经营机构客户经理须通过人民银行信贷登记咨询系统及其他途径，密切关注客户在授信审批后和首次提款（支用）前经营管理情况的变化，提高风险预警能力。
3、放款复审岗须根据风险管理部门已确认的紧急风险预警信息及其处理情况，及时提请部门负责人办理客户授信额度的冻结。
4、放款复审岗须按月与会计部门进行对账，确保授信业务台账与会计报表相符。
5、首次贷款发放与支付审核，应经客户经理及部门负责人（或具体经办经营机构负责人，下同）初审后，由放款初审岗、复审岗审查，提交放款审批岗签署放款通知书和支付通知书。
五、简答题（5分）
客户经理及经营部门（或机构）在放款管理中的主要职责？
答：客户经理及经营部门（或机构）在放款管理中的主要职责包括：
（一）负责接收、审核客户用信申请，及时发起放款申请；
（二）负责落实授信审批决议和用信条件；
（三）负责查询和核实客户是否有足够的授信额度可以使用；
（四）负责提交、补充相关材料，包括证明借款人支付事项真实存在的交易资料等，对报送资料的真实性、完整性负责；
（五）负责签订主债务合同、担保合同等法律文本,确保合同填写真实、完整、合法、有效；
（六）负责办理抵（质）押品的评估、保险和抵（质）押登记等手续，确保相关手续合法、真实、有效；
放款通知书 篇3
（代理商）
编号：（年）号）
狮桥融资租赁（中国）有限公司：
基于我司推荐给贵司的承租人（身份证号码：或组织机构代码：）已与贵司办理了售后回租业务并签订了编号为：《融资租赁合同》及相关文书(以下统称“融资租赁合同”)，现郑重承诺如下：
一、在签订融资租赁合同前，保证承租人能够取得融资租赁合同项下租赁物件的所有权，因各种原因致使贵司未能最终取得租赁物件所有权而造成的所有损失均由我司承担；
二、在签订融资租赁合同后，我司保证将租赁物件的保单原件、合格证复印件、所有应签合同文书原件、首期款支付凭证、向承租人实际交车的交车验收单原件全部交予贵司。
三、就我司出卖的租赁物件，保证在收到百分之九十以上货款当日向承租人或约定第三人开具全额发票，于开票之日起三日内办理完毕租赁物件的上牌、抵押登记等手续，于
抵押登记次日前将未交予贵司的租赁物件所有相关权证原件（如有）交予贵司人员；
四、如我司将本函第一和第二条全部履行后贵司即按照相关约定代支付剩余货款的，我司同意贵司将应付我司金额中扣留两万元作为履约保证金，该履约保证金于我司将本函
第三条全部履行完毕后退还我司；
五、如我司未能满足本函上述承诺的，我司同意贵司不再退还履约保证金，同时于收到贵司退款通知之日起两个工作日内向贵司支付租赁物件剩余货款（含扣留的两万元）。
本承诺函自本公司法定代表人或委托代理人签字并加盖公章之日起生效。
承诺人（公章）：
法定代表人或委托代理人（签字）：