银行个贷客户经理事迹材料

银行个贷客户经理事迹材料（共10篇）

银行个贷客户经理事迹材料 篇1

银行个贷客户经理事迹材料2

2008年4月，**正式进入到招商银行，并且被分配到城关支行。作为一个有抱负、有理想的男人，**无疑是希望自己可以在这里发光发热，闯出一片天的。虽然刚开始，他只是处在最基层的会计岗位，但是，这些并不代表他就会永远呆在这个职位上。他日复一日的辛勤工作着，即便乏味无趣，也不曾有任何抱怨。多少个夜晚，他工作时点亮的灯光散落多少人的美梦。他也会感到疲惫，但是一想到那些客户最终给予他的信任，他便觉得自己的付出都是值得的。那时的他有一种无与伦比的幸福感。

有很多时候，由于他的诚实可靠，客户就委托他去参加自己孩子的家长会，偶尔还会拜托他帮忙照看孩子。有一次，他的一个客户要陪老婆去外地就医，可是上小学的孩子在家就无人照管了，最后，还是由他去照顾这个孩子的。他每天都要接送小孩子上下学，并且照顾他的衣食起居，对待这个孩子就像对待自己的孩子一样。其实在他调到对公业务岗的时候，他就已经因为要经常忙于维护客户关系，而冷落了自己的女朋友，甚至不得不将陪她的时间一缩再缩，又因为照顾客户孩子的事，他的女朋友终于无法忍受的生气地问他，“那是你儿子吗？”可他没有回答，虽然对于女朋友心存愧疚，但是他知道他无悔于为工作所做的一切。长期面对如此工作狂的他，他的女友再也不愿继续这段恋爱，长跑了那么久的爱情还是走到了尽头。

失恋的失落并没有让他喝酒买醉，反而让他更加投入于这份自己坚持了很久的工作。努力总会有收获，更何况是如此拼命的他。他在2012年三月营销甘肃省交通运输厅对公存款9亿元，五月营销甘肃省交通运输厅信托产品3-5亿元，不过由于所在银行的原因未能做成。

银行个贷客户经理事迹材料 篇2

***，是成县支行的一名普通客户经理，她就在这个普通的岗位上，为农业银做出了突出的贡献。她参加工作26年来，先后被总行评为“先进女工”称号，农行甘肃省分行授予“岗位能手”、“揽存能手”称号，多次被市、县行评为“先进工作者”，XX年被市分行党委授予“优秀共产党员”称号，连续六次被农行**市分行评为先进个人。去年，她在“伴你成长金钥匙春天行动”营销活动中，更是以骄人的业绩，展示了她为农业银行事业挚着追求的精神和卓越的营销组织才能。

抓服务树形象 带动业务增长

成县，地处甘肃省南部地区，由于境内山大沟深，交通不便，优质客户稀少，加之辖内同业竞争较为激烈，县支行营业部各项业务发展相对迟缓。XX年1月份，县支行任命***同志为支行营业部主任，受命于危难之际，她深知肩上的担子有多重。然而，她没有喊冤叫苦，走马上任的第一天，便对营业部的客户情况进行了深入细致调查了解，产在分析对比，广泛征求本部员工意见的基础上，并采取了一系列有效的措施，收到了较好的效果。一是转变观念，提高认识，深化服务。首先，狠抓了员工思想观念的转变。针对部门员工普遍存在的主动营销意识不强，服务观念比较淡薄的思想，她充分利用“伴你成长 金钥匙春天行动”营销活动有利时机，通过组织员工开展“三看三比”即看服务，谁的服务周到而有创新性，看业绩，谁的任务完成多。看贡献，谁为部室为支行做的贡献大；与同业比、比人均点均发展水平，与全市营业网点比、比发展速度和盈利贡献能力，与全省营业网点比，找差距，寻不足。通过“三看三比”，进一步统一了员工思想，提高了思想认识，激发了部门员工营销积极性，为综合营销活动的开展奠定了坚实的基础。其次，教育引导员工牢固树立“首季就是旺季”的竞争意识。为了打抢占市场制高点，以优质高效的服务赢得客户，春节前夕她带领营业部员工利用晚上或双休日走访客户，在全面摸排和细分客户结构的基础上，对营业部27户优质法人、机构客户和25户个人优质客户分别建立了客户信息档案，档案内容包括负责人、财务人员家庭情况、爱好、单位业务状况、财务状况等，为目标客户的营销提供了充分的信息依据。另外***同志还通过对现有客户资金流、信息流分析，找准了资金来源渠道和流向，摸清客户资金运动规律，为客户量身定做各类金融产品和服务，提供了依据，使服务内容不断深化，适应了不同层次客户的需求，受到了广大客户的好评。二是广泛宣传，上门服务。为了突出“用心服务春到万家”营销宣传主题活动，通过展示农行企业文化，扩大农业银行在社会中的知名度，***同志坚持以营业室作为业务营销主阵地，充

分发挥柜台综合宣传营销渠道和柜员直接营销的作用，积极开展柜台宣传营销；同时要求各客户经理集中开展进社区、进机关、进学校和进商铺等上门送福营销活动，进一步提升农行在县域市场的声望和人气。三是瞄准目标客户，实施重点营销。为了提高营销质量和效率，***同志把营销的触角向工薪客户、产业大户、个体工商户、私营矿主等个人中高端客户延伸，并积极开展存款、银行卡、保险、个人消费贷款、个人经营性贷款等产品的联动营销，促进个人业务的发展。截至3月31日，该营业部人民币各项存款余额达3.1亿元,比年初净增4764万元,储蓄存款余额达14070万元，比年初净增2679万元，净增额居所在支行乃至二级分行各机构首位；累计代销各类基金230万元，计划完成率为1278%；代理各类保险 15万元，完成率为211.8%；发放金穗借记卡发卡量净增700张，完成率为107.6%。其中，仅***同志就直接营销个人存款1860多万元，代销基金130万元，代理保险手续费收入2.5万元。

用真心付真情 吸引客户贵宾

用真心，为客户排扰解难。***的细心服务，不但体现在对柜台的管理和对客户的维护上，而且还体现在时时处处为客户排扰解难上。今年，她了解到部分异地客户欲在当地投资经商，但唯恐营业执照办不到手，针对这客户的这一问题，***同志在严格遵守国家政策的前提下，通过熟人共帮

助企业办理法人和个体营业执照18户，其中在新办理营业执照的客户中，有4户客户在我行开立了基本账户，累计组织资金7100多万元。

用真情，赢得客户。***同志细心服务无处不在，她对待客户胜似亲人。今年1月22日，她突然接到一位客户的电话，说他住在某宾馆，有70多万元的现金需要存入银行，但自己一个人携带不安全，不知能否上门办理？当时正值下班时间，且门外飘着鹅毛大雪，营业部的同志都劝她说：“外地存款放不住，今天存，明天取，不合算，且大雪天的，路又滑，为那点临时存款跑路不值得。”她毫不犹豫地对部室员工说：“客户的需要，就是我们的需要。”随即，她二话没说，电话叫来在农发行上班的爱人骑上摩托车陪她一起找到客人，为客户办理好所有手续后，己时晚上7点多钟。回到家里她才发现因路面太滑，摩托车摔跛后，自己的膝盖被撞伤了，鲜血染红了她的裤子，第二天上班时，营业室的同志知道了都劝她休息，可她强忍着刺痛依然坚守和同志们一起上班。部室的同志被她坚忍不拔的精神感受动了，客户知道了被她真情服务打动了，在***同志的带领下，部室员工精城团结，以优质的服务赢得了广大客户的信赖。今年元月在市分行组织的柜员星级、营业网点“上台阶”评比活动中，部室有名同志被评为 星员工，网点被评为级网点。

付真心，感动客户。***同志还十分注意对优质客户的

服务维护工作，他用自己的行动留住了客户。今年春节假期刚过，她得知在营业部开户的一位优质客户得了“空洞性肺结核”，姐妹们急得团团转，她赶紧召集几位客户经理商量，分头想办法，出主意。终于她通过亲戚关系联系到了兰州一家医院，并陪同病人上兰州去治疗，经过一段时间的精心医治，痊愈出院后，这位客户及其家属非常感动，几次对她表示感谢，都被她婉言谢绝。事后，这位客户激动地说：“从你身上，我看到了农行的真诚服务。目前，该户已在她所在的营业室存款余额己达700多万元。

建设银行客户经理先进个人事迹 篇3

建设银行客户经理先进个人事迹

在建行系统，客户经理是一个很普通也很平凡的岗位，但伴随市场竞争的加剧，客户经理工作的好坏，则可能决定着一个营业网点销售业绩的优劣，甚至成为决定网点发展存亡的关键环节。对此，xx同志对自己工作有着明确的认识。自做客户经理那一刻起，他就清醒地意识到，客户经理工作对网点全局成败可能产生的影响，清楚自身所肩负的重任，岗位虽平凡，但我必须在平凡中创造出不平凡。六年多来，xx心中时时铭记着这句话，在两千多个日日夜夜里，他用通过自己的辛勤耕耘和钢铁般地意志，在客户经理这个平凡的岗位上，创造了一个又一个奇迹。谙熟业务练就服务客户真本领市场经济是一个信守承诺和价值服务的经济。作为客户经理，xx从履行客户经理职责那天起，他就牢记，打铁还得自身硬，只有系统钻研建行客户服务的有关业务、市场营销知识和客户心理，才能在客户服务过程中独树一帜。为此，xx同志利用业余时间、甚至常常放弃休息日，开始了漫长的客户经理工作所必须的业务知识储备、乃至融会贯通的求知之旅。在建行客户服务业务钻研方面，xx苦练内功，一方面，下功夫吃透金融业客户服务的有关政策、法规和建行推陈出新的各类理财产品，纵向掌握从事客户经理所需要的基本业务知识；另一方面，千方百计寻找其他金融机构相关客户服务的信息，从金融产品类别、特点、出台时间、政策规定、风险控制、理财收益、客户偏好程度等方面横向分析比较中，寻找规律，做到知己知彼。在营销知识掌握方面，他努力使自己从一个门外汉成为建行客户营销的行家手。除了系统接受支行的客户营销系列和专题培训外，多次自费购买营销管理方面的专业书籍，熟悉了市场运行的基本规律，掌握了市场营销的基本原理和技巧，为工作中金融客户市场细分和采取针对性客户营销策略奠定了理论基础。在客户心理研究分析方面，他通过网络专业培训机构，自学消费心理学、人际心理学、社会心理学等，研究、比较和分析各层面消费者的消费需求和消费心理，准确把握不同职业群体、不同社会阶层、不同社会经济单位的内在价值取向和理财动机，在谙熟人际交往的基础上，较为科学地把握了服务对象的心理期望，并通过不断的工作实践、总结和提升，形成了独特的不同类别客户的营销应对策略。除此以外，为提高个人业务技能水平，积极考取并通过了保险、基金等岗位证书，并通过了建行中级理财师资格考试。通过上述几方面的努力，xx全面熟知了客户服务所需的相关业务知识，练就了一身过硬的服务客户本领，这为他创造市场销售奇迹打下了坚实基础。明确宗旨缔造客户服务贴心人熟悉xx的人都知道，xx不仅具有很强的客户服务本领和能力，又是一位干一行、爱一行，具有强烈责任感和使命感的职业人，而且他的周身洋溢着一股满腔的热情，彰显着热心人体质特有的正直、善良和亲切。随着金融业竞争的不断加剧，能否为客户提供细致入微的金融服务成为银行获取竞争优势的关键。客户经理作为广阔市场接触的第一人，明确服务宗旨，用心服务，以诚心赢得客户至关重要。对此，xx深有体会。他认为，在金融市场这块蛋糕被与日俱增的行业不断切割的今天，以客户为中心已不仅仅是一种从业人员思想上或口头上的理念，而是实实在在的内在行动准则和开拓、服务客户的第一要旨。xx同志不只是这么想的，也是这么做的。做细做精服务，缔造客户服务贴心人，提高客户满意度，成为xx同志获取竞争优势的重要法宝。2010年国庆节前夕的一天，客户蒋女士来到理财室咨询理财业务。xx在和客户沟通了解过程中获知：蒋女士的资金一直在该支行对面的光大银行存放，喜好投资但却投资无门，并且对建行的服务效率与工作态度满意。于是在以后的近半个月时间里，xx将建行的理财咨讯每日通过短信传送给蒋女士，并邀请该客户参加支行举办的理财沙龙；同时，牺牲个人休息时间，多次登门拜访，详细介绍了建行相关理财产品，换位思考，站在客户角度想问题，通过同行业理财产品的收益比较分析，为蒋女士提供多种备选方案，并明确每种方案的利弊。细致入微的专业服务，使对方深受感动，信心倍增。10月中旬客户蒋女士将300万资金从光大转入建行。xx的贴心服务不只于此，他在客户资金转入后，还针对客户对风险的偏好程度，建议并为客户配置了债券型基金与日新月溢理财产品，帮助客户实现了收益最大化，得到客户的信赖与认可。贴心服务客户的事例，在xx身上远不止这些。他以客户为中心，以优质服务为主题，坚持追求客户、员工和银行三赢的营销目标，从客户角度出发，为客户着想，共同分析客户服务中存在的问题并及时加以解决。在客户服务中，他通过客户的一句话、一个微笑、一个动作神态、一条微不足道的信息，就能立刻明白客户的真实需要；他对贴心服务的理解，不仅仅是完成一次金融交易服务，而是在每一次的客户服务和客户往来中，分析客户真实需求，尊重理解客户需要，帮助和提升客户理财收益，最终凭借一贯的执著和热忱赢得客户的心。研究市场开辟销售业绩新天地众所周知，客户经理工作中非常重要的一项任务，就是协助网点经理，创新营销模式，在市场空间不断被压缩的不利因素下，拓展客户渠道，提高销售业绩，为本网点经济效益提升做出贡献。xx不负重望，凭借多年积累的市场营销实践和丰富的客户管理经验，在原有市场维护的基础上，重新考虑新的市场定位方向，结合支行地理位置优势，在反复调研、分析、综合比较的基础上，选择了市场细分的方式，对原有地域市场客户进行重新梳理，对每一类客户群按资产a、b、c由高到低进行划分，再对每一资产类型，如a进行等级细分，动态掌握每类客户资金流向和理财期望的变化，深挖潜力，以提升支行理财产品的整体效益。研究分析市场，而不拘泥于传统营销模式，是xx作为一名客户经理的又一个特点。现有客户的基础上，他围绕如何创新销售技巧、赢得有效客户营销、最终实现网点效益提升上下功夫。他所在支行地处西安xx门外繁华街道，该地区商业密集，几乎集中了所有同行的分支机构，竞争激烈不言而喻。xx同志从担任客户经理的第一天起，抓住营销不放松，强力推进，攻克了一道又一道营销道路上的堡垒，创造了多起成功营销的案例。2010年12月份，xx等支行同志，在获知西安某国际工程公司拟为其单位代发800余万元奖金时，把握时机，策划组织业务骨干多次上门营销，积极排解该单位财务人员在业务洽谈中存在的重重疑虑，在与多家银行的同时竞争中彰显了支行的特色和优势。经过半个月的持续营销，最终赢得了单位的认可，提高了网点电子银行交易占比，而且增加了储蓄存款余额。功夫不负有心人。xx同志在平凡的岗位上创造出了不平凡的业绩。截止2010年底，他所在支行高端客户累计接近1200户，高端客户资产总量48407万元，其中存款32447万元、基金5720万元、理财产品（包括利得盈、大丰收、乾元）4093万元，cts保证金3605万元，国债及其他共计1203万元。

银行个贷客户经理事迹材料 篇4

时光荏苒，紧张充实的20xx即将过去，回顾以往的工作，虽然辛苦，却有收获。我自1997年服务于中国人寿，现任支公司柜面经理，十七年的磨练，十七年的成长，使我对寿险服务行业有了深刻的理解，积累了丰富保险专业知识和管理经验，同时也为我带来了诸多的殊荣，自从事客服工作至今我多次荣获省市公司优质服务标兵、国寿柜面之星优秀奖、优质服务先进个人等称号，我所服务的团队也多次被省市公司评为先进客户服务中心、示范柜面，历年来业务质量考核位居全区第一。

爱岗敬业，真诚奉献，积极投身客服工作。在国寿工作十几年，我始终把爱岗敬业，忠于职守作为毕生的价值追求和人生坐标，在岗一天就要干好一天，在职一天就要尽责一天，切实做到在其位谋其事，用其智竭其力。

多年来，我一直把做好客服工作作为我人生目标的第一追求，把客户满意度作为工作的第一标准，凭着踏实的工作态度，娴熟的专业技能，对工作对客户的满腔热情，认真对待每一项工作。内心多一份责任，肩头就多一份压力，基层柜面工作事无巨细，指标考核、风险管控、客户服务、关系协调等等，每一项工作都同等重要。

银行个贷客户经理事迹材料 篇5

料

作为银行支行房地产信贷部门经理，自任职以来，带领部门工作人员严格执行金融信贷相关法律，遵守信贷管理制度，不畏困难、锐意创新，年实现个人住房消费贷款赢利？万元，年实现个人住房消费贷款赢利万元，无一笔贷款形成不良，银行银行支行个人住房贷款业务市场占有率达到％，实现银行支行建行以来个人住房信贷消费业务最好的历史时期。

一、个人简历

我年月出生，现年27岁，经济师职称，本科学历。年参加银行工作，被分配到支行储蓄所，先后担任过会计、主管会计、所主任；年在支行信贷科工作，任管户信贷员；年参加了系统转制

工作；年6月我担任工作组组长，对、全辖所有不良贷款进行了责任认定； 年调银行支行储蓄所工作；年6月份调往支行，先后任副经理、经理；年7月我又来到银行支行个人信贷业务部工作，任部门经理至今。

二、获得的奖励

由于我较为出色的工作，我先后获得支行先进工作者称号三次，级先进工作者称号三次。年8月我参加了全市首届业务技术比赛，分别获得个人全能和点钞两项第一名。

三、打好理论知识基础

年行提出“两年内在沪港两地上市”的经营目标，着重发展个人零售业务。我行也将年的工作重点放在了个人业务上，其中个人住房消费贷款属于重中之重。年月上岗之日，领导的信任让

我感到了光荣的同时也感到肩头任务的艰巨。

上任尹始，我首先认真学习了大量的房地产行业的基础知识，特别对市区房地产发展的基本现状和市场变化趋势做了深入调查研究，做到心中有数，以利于在个人住房信贷业务开展中评估每一笔业务的信贷风险。其次，重温我国金融法律法规和银行的信贷制度以及具体的信贷业务知识，做到熟烂于胸，确保每一项工作都在各项规章制度的框架内进行，在最大限度规避信贷风险的同时又快又好为客户办理业务，提高工作效率。理论知识和业务能力的储备为银行区支行个人住房信贷业务工作的顺利开展奠定了坚实的基础。

“独木不成林，只燕不成春”，个别的业务精英不可能让银行支行住房信贷业务的全盘搞活，只有银行支行住房信贷管理部每一个成员都成为业务高手，银行支行住房信贷业务才能风生水起、做大做强。因此每周一次的我部门信贷员业务知识集中学习成为我部门“雷打不动铁律”，尽管这项工作在开始时开展并不顺利，许多同志不理解，但顶住各方压力始终坚持下来。事实证明，这样的业务知识学习收到了良好效果，在我任职以来，我部门共办理的？笔个人住房信贷业务中，没有发生任何违规操作，没有发生任何一笔不良贷款；具体的业务办理过程中也没有发生任何失误；工作效率得到极大提高，70%的个人住房信贷业务调查岗、审查岗办理周期缩短为2天，远远低于银行支行规定的“两岗”办理业务周期标准，年以来，总共办理笔个人住房贷款业务，涉及金额万元，按每年个工作日计算，平均小时办理一笔个人住房贷款业务。我部门原来对业务学习心有抵触的员工现在经常感叹“磨刀不误砍柴工”。

四、任职以来个人住房信贷业务的

业绩

随着我国市场经济体制的逐步完善，金融市场的竞争也越来越渐趋激烈，大有“山雨欲来风满楼”的意味。同行业的步步紧逼迫使我银行支行个人住房信贷业务不得不与时俱进。如何提高银行个人住房信贷业务的市场占有率，如何增强我银行支行个人住房信贷业务的竞争优势，是银行支行个人住房信贷业务部面前的头等大事，也是检验我部门工作业绩的终极标准。于是我部门采取了以下一系列的措施：一是深入研究市场，根据市场变化趋势向客户提供适应市场需求的新的特色服务方式；二是要注重贷款营销，在提供新的特色服务方式的同时，充分发挥客户经理的作用，深度介入住房交易市场，加强贷款营销，使贷款业务让更多的消费者了解、最终接受；三是在开展住房贷款业务过程中提供组合业务，在发放住房抵押贷款过程中，要注意挖掘重点消费者的其他信贷

潜力，从而提供多种组合的信贷业务，既拓展了业务领域，也能够有效降低住房贷款业务的风险。

以市场为导向、以客户为中心的工作方法，最终得到了市场的认可，自任职至今，共发放个人住房贷款？笔？万元，无新增不良信用，赢利万元，市场占有率达到%，实现银行银行支行建行以来个人住房信贷消费最好的历史时期。http://

市场导向、客户中心并不意味着放松信贷审查，在我部门办理的所有个人住房信贷业务中，审查不折不扣的坚持独立性原则，严格按照法律和银行信贷政策与条件，对客户提供的材料进行完整性、合规合法性和准确性审查，实现了审查专业化和独立化，形成调查和审查部门横向制衡。严格的信贷审查保证了我部门个人住房信贷业务的顺利进行。

xxx客户经理事迹 篇6

----记安源区烟草分公司优秀客户经理敖红萍

安源烟草分公司有这样一位女同志，片区的客户夸奖她，员工大拇指竖给她，区局领导表彰她，市局领导赞许她，她是谁呢？她就是安源区局（分公司）优秀女客户经理敖红萍。

今年40多岁的敖红萍，现在北桥营销片区任客户经理一职，1998年进入烟草，近年来先后从事过业务内勤、电话访销员直至今天的客户经理。她默默地一路走来，在烟草行业变革的烈火中不断励炼成长。从电访员面对客户时的稚嫩青涩成长为今日能独挡一面的客户经理，这与她的刻苦辛勤是密不可分的，在进入烟草的13年间，特别是2009年从电访员岗位调到安源区局客户经理岗位以后，两年多以来她始终以满腔的热情和高度的工作责任感，任劳任怨、踏踏实实的工作，在平凡的工作岗位上，创造出不平凡的业绩，从而赢得了广大干部职工的一致好评，年年被评为优秀员工和优秀客户经理。

一、亲情化服务，真情感动“上帝”

北桥片区位于市区繁华路段，市场基础工作一至较薄弱，虽然轮换了几个客户经理，但还是不见起色。2009年，敖红萍开始接手北桥片区，她坚持亲情化服务，以真情换真心，通过两年多的磨合，她与客户们建立了牢不可破的亲情关系，因为她始终把他们的利益放在第一位，设身处地为他们的利益着想，同时也使得这些客户们成为了公司忠实的客户。

明码标价、商品陈列是客户经理最头痛的基础工作，面对片区现

状，她没有一丝畏难情绪，她知道与客户“谈道理”，讲这项工作怎么怎么的好，他不一定会买你的账，毕竟这是需要客户长时间配合才能顺利实施的工作，她决定用“少说多做”的工作方法开展明码标价和商品成列工作；客户的烟签不一致，就自己动手帮他们给弄好，标签遗失，她及时补上，卷烟陈列较乱，就一一给其整理好，人都是感情动物，她这样不耐其烦，一次，二次，三次，无数次帮零售户整理明码标价，最终客户也感觉到不好意思，由被动“整理”转向“主动”整理。在“多做”的过程中，她还非常注意与客户交流，是否整理过的卷烟柜台比以前好看多了？消费者看到整理这么整齐，这么规范的烟柜购买欲望增强了吗？一个卷烟品牌相对应一个标签，整齐明了，是否省却了消费者不住问价的烦恼，这样一对比着谈，让客户知道了前后的差别，而且客户自己心里也有本账，他一思量，“哎，熬经理说的还真有道理，这样做对咱们的生意还真有帮助”，这样，“勤动手”再辅以“思想工作”，客户对明码标价工作更配合了。由于明码标价工作的反复性较大，敖红萍常常牺牲晚上的休息时间帮助客户进行明码标签的维护工作，她吃苦耐劳的精神深深感动了客户，很多以前不是很重视明码标价的客户都自觉的维护起来，心痛地对敖红萍说：“敖经理，你这样白天忙不停，晚上还加班帮我们，我们再不自觉一点真是对不起你啊！。你放心，以后明码标价，商品陈列就是我们自己的事，我们会维护好的”付出总有回报，在每月的督查考评中，北桥片区的市场基础工作总是最好的。敖红萍坚持亲情化服务，用真情感动“上帝”，同时也获得了客户的亲睐。

二、诚信育品牌，用心指导客我皆欢喜

诚信是与人交往，获取信任、理解和支持的根本。敖红萍是这样想的，也是这样做。品牌培育这项工作是大多数客户经理深感头疼的事，敖红萍却用“诚信”二字破解了这道难题。北桥片区有个客户叫邱全福，他经营的门店，由于经营时间不长，入网不到两年，缺少卷烟经营经验，只购进几种畅销的省外品牌卷烟，销售不佳，他总是抱怨烟草部门：“芙蓉王，白沙货源太少，往往一到货，两三天就没了，看来生意真不好做。”。敖红萍一知道情况，就上门望闻问切地做起了解释和“诊疗”工作：“邱老板，省外烟厂的畅销紧俏烟受计划限制，要满足需求暂时还有一定困难，你要是想把生意做好的话，就不妨购进适销的同档次省内品牌卷烟销售。”邱全福面露难色，犹豫不决，自己身体不好，每年负担着一笔不菲的医药费用，缺少资金转金，要是省内烟不好卖，积压霉变造成损失，我可承受不起。为了打消邱全福的顾虑，帮他多赚点钱补贴开销，第二天，敖红萍就结合他的实际，帮他做了一个客户盈利提升计划，推荐金圣新品种，敖红萍还把每个品牌的特征，适消人群告诉给他。该客户一经试销就“上瘾”。从那以后，邱全福就成了由从不进一条省内烟销售发展到主动购进几种品牌销售的客户。邱全福一见到敖红萍就说：“熬姐，你们烟草公司的服务没话说，我原来是差烟卖，现在是什么烟都有卖的了，不光“芙蓉王，白沙不断货，还连省内烟的销路也不错，我的生意能做到今天这个样子，是你的功劳啊！”。敖红萍笑着说：“邱老板，快别那样说了，再说就见外了，帮你们做生意，是我的本职工作！”

客户邬小丽、邹波勇都是今年三月份新办证客户，从第一次进行的客户拜访，敖红萍就从他们的地理位臵和流动人口结构分析出他们属于“潜力客户”。就是那时候起，敖红萍每周都抽出时间对他们进行重点走访，指导他们如何选择适销品牌、合理调整销售结构、帮助进行卷烟陈列、明码标价，传授卷烟零售技巧等，在敖红萍的悉心指导经营下，经过三个月这两位客户从原来的常规五级提升到了常规一级，利润大大提高了，店容店貌也焕然一新。他们心存感激，逢人就说烟草公司的敖经理，是他们的理财师。

三、心中有爱心再苦再累无怨无悔

今年四月份，全市开展了“网上订货”工作。客户曾香秀是敖红萍做了大量的工作才答应参加网上订货的客户，这个客户平时很要面子，在敖红萍多次对他进行网订流程的操作演示后，该客户非常肯定的说：“这很简单嘛，敖经理，你放心去教别人吧！”一段时间曾香秀的网上订货都很正常，但敖红萍发现后来连续几次的网订都不成功，而每次去问他都是找各种理由来进行解释，这使敖红萍产生了怀疑，经过了解得知，曾香秀客户其实对网上订货这个新鲜事物接受能力较差，为了面子前一段时间都是请他的侄女为他订购卷烟，由于侄女这段时间外出打工去了，导致几次网上订货都不成功。得知了真正的原因后，敖红萍真情的对曾香秀说：不懂不要紧，你随时都可以打电话给我，我会一直教懂你为止。从那以后，敖红萍每天利用下班之后的时间专门到曾香秀店里为他耐心进行网订流程的讲解和操作，一直持续了一个星期，直到曾香秀完全能够独立操作。事后曾香秀逢人就夸

敖红萍是个负责的好客户经理。当时敖红萍的儿子正好在高考的冲刺阶段，为这事，儿子、老公没少埋怨她，面对儿子、老公的埋怨敖红萍也只是坦然一笑的说：“我既然吃了这碗饭，就要对得起这份工资。”

银行客户经理职责 篇7

发表日期：2015-05-24 | 栏目：岗位职责

【篇一：银行客户经理岗位职责】

1、负责银行客户关系的建立和维护；

2、负责完成相应银行产品和服务的销售指标；

3、负责售前和售后的协调工作；

4、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系；

5、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调；

6、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；

7、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施；

8、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。【篇二：银行客户经理职责】

一、服务管理。严格按照《中国工商银行服务工作规则》和《中国工商银行齐齐哈尔市分行大服务工作实施方案》的规定，协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。公务员之家版权所有

二、迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。

三、业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

四、差别服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。

五、产品推介。根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。

六、低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。

七、收集信息。利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

八、调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

九、维持秩序。保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

十、工作要求。大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间；要记载好工作日志（履行基本职责情况）和客户资源信息簿（重点客户情况）；因故请假，各行应安排称职人员顶替，不得空岗。

十一、定期报告。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次（遇重大问题随时报告）。对大堂经理反映的问题，行领导和网点负责人应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。【篇三：银行客户经理的工作职责】

1、市场调研

客户经理是银行的“市场信息员”，要充分发挥与市场距离最近，与客户距离最近的优势，掌握辖区客户结构，确定目标市场，了解金融市场的发展变化、同业的营销措施以及客户所在行业的市场动态等。

2、识别需求

客户经理是客户需求的“采购员”，要经常主动了解客户的金融需求，在各种信息中识别有效需求、真实需求，采购客户所有的需求并挖掘客户潜在的需求。

3、营销产品 客户经理是银行产品的“导购员”，要在了解、挖掘、识别客户需求的基础上，将银行的多种金融产品有机地结合起来，制定满足客户需求的金融服务方案，进而赢得市场，积极营销，增加客户对金融产品和服务的消费量。

4、客户维护

客户经理是银行与客户之间的“联络员”，要在为客户提供服务，满足需求的同时，拓展和维护银企关系。

5、创新业务

客户经理是银行各项业务创新的“推动员”，要不断跟踪市场和客户需求的变化，获取业务创新的第一信息，快速传递，及时反馈，配合产品经理寻求新的产品开发方向，积极做好新产品的推广工作。

6、风险管理

《优秀银行客户经理》 篇8

在上级领导指导下，我看了《优秀银行客户经理》这本书。通过学习《优秀银行客户经理》丛书后，需要做到了以下三件事情：拥有基本的销售技巧，进行合理的时间安排，做好客户关系管理。如果能把这几件事情做好，就一定能取得不错的成绩。

然而银行客户经理,既是银行与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表。其主要职责是负责建立与维系银行与客户的关系,在全面了解客户需求的同时向其营销金融产品;并且在主动防范金融风险的前提下,协调银行内各有关部门为客户提供全方位的金融服务,为银行谋取效益,实现银企双赢。

银行客户经理全方位服务于客户，对客户的公关力度和联系紧密度进一步加强，促进了基本客户群的稳定和发展。情感营销、理财营销、技术营销等多种营销手段逐步被重视或运用，增强了银行与客户的密切联系，提高了客户对我行的信赖度。另一方面，银行客户经理制强调责权利的紧密结合，有利于调动银行客户经理拓展市场的积极性，强化市场拓展和客户服务，促进客户资源优良化，提高银行的市场占有率，增强银行实力。

随着社会经济的快速发展，银行客户经理必须加强学习和提高、熟悉金融业务、企业管理、市场分析等专业理论知识与实际操作技能，并加以灵活运用，使自己符合银行客户经理的知识性特征，从某种意义上说，银行客户经理业务素质高低一定程度上左右其工作的质量与效能。熟练掌握银行专业知识，为客户理财提供金融产品，为客户提

供综合的金融理财服务；熟悉了解企业经营管理知识；掌握必要的经济法律法规；具有较广的人文和社会等知识面；敏锐的洞察力与较强的调研分析能力；金融产品的综合运用与创新能力；较强的公关能力；良好的效益理念与风险意识。

银行客户经理部门经理竞聘演讲 篇9

尊敬的各位领导、各位评委、各位同事：

大家早上好！

很感谢 党委给我们一个展现自我的机会！我是来自XXX，1995年毕业入行工作，本科学历，中共党员，取得经济师、首批中国金融理财师资格；历经XX、XX两个县支行、XX支行办公室副主任、个金部经理、XX支行行长等多不同岗位的锻炼；去年改革后，XX公司团队，主要负责城建平台、公司和国际业务客户的拓展。

多年XX文化的熏陶、依靠各位领导和团队的帮助，我有以下几个方面的能力和认识：

一是团队管理和执行能力；对公中心的改革，强化了团队营销的竞争力，而团队核心竞争力来源于执行力，多年来历经了多个部门、网点负责人岗位，我形成了对指令和任务不折不扣执行的使命感，打造了业务的品牌。

二是有较强的营销和学习应变能力；我参与营销的XX附院和XX医院都成为了总行级重点客户，也成为总行“三甲医院”营销的典型案例；目前在省、市两级的城建平台、XX集团的营销中，我以变应变，取得了突破，XX年曾荣获XXX行 “百佳客户经理”。

三是沟通协调和联动能力；我认为作为客户经理很重要一点是资源的整合和运用，我为人谦和，多层级岗位的锻炼和换位思考提高了我的沟通协调能力。

本次我竞聘的第一岗位是XX中心，这里有历届领导班子打下的良好基础、成熟的营销文化和和谐的团队氛围，是我履岗的基础！XX党委的重视和XX条线的支持，是我们前进的信心！上级把XX中心定位为省、市两级城建主办单位，这是我们二次创业的好机会！我们每一个人都要有一种亮剑的精神和决战的勇气，实现XX中心资产业务和其他业务的突破！另外，无论这次竞聘的结果如何，持续的学习、思考、创新、提高，是我对自己的鞭策！我将一如既往带领团队把业务做大做强，为XXX的发展做出自己应有的贡献！

银行客户经理竞聘稿 篇10

各位亲爱的领导、评委、同事：

大家上午好！我叫吴想，很荣幸参加行里举行的竞聘大会。这是一次难得的锻炼、提高自己的机会。也很期待能通过这次招聘给自己的职业生涯找个更好的定位！在平时的业务工作中，我立足本职岗位，脚踏实地，不断充实自我和完善自我，努力掌握和学习各种业务知识，不断的积累各种与客户勾通和营销技巧。曾多次被行里评为“优秀青年员工”、“优质文明服务先进个人”。今天，我将竞聘个人客户经理一职。

首先请允许我谈一谈对个人客户经理一职的认识。

伴随着中国经济的持续稳定增长及居民可支配收入的不断增加，国内个人金融业务市场规模日益扩大，个人金融业务成为目前金融创新最为活跃的业务领域之一。商业银行个人金融业务服务理念逐渐实现“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，个人客户经理在市场发展和客户服务中，扮演着“主力军”的重要角色，并发挥维护优质客户、营销理财产品，提供增值服务以及开拓业务市场的重要职能。

如果组织和领导聘任我继续担任客户经理一职，我将从以下几个方面开展工作：

一、用心服务，努力做好客户关系维护。我始终认为：服务的最高品质在用心，用心抓住细节，用心感动客户。在工作中，我始终坚持以提升客户的忠诚度和满意度为目标，进一步转变维护工作方式，更新维护工作理念，创新维护活动形式，着力抓好客户分层维护工作，让客户真切感受到我行的贴心服务，不断提高维护工作的质量效益。

二、专业理财，努力提升客户价值。本，我已取得AFP资格证书，我将充分利用自己所学到的专业知识服务我行的优质客户。

三、认真履行个人客户经理岗位职责，积极拓展个人金融业务市场，培育和发展优质客户。通过与客户良好的沟通与合作，以优质的服务赢得客户的信任，通过老客户推荐新客户，发挥“口碑”效应，不断扩大市场份额，壮大优质客户基础，不断提升个人金融业务竞争发展能力。

四、以客户为中心，加强内部沟通与业务协调，提高服务效率。

五、求真务实，勇于创新，创造性的开展工作。靠真诚守诺留住客户，靠特色服务赢得客户，靠良好形象和优质服务拓展客户。