非法集资宣传标语

非法集资宣传标语（通用12篇）

非法集资宣传标语 篇1

李刚 祖智新

近日,镇赉农发行以党中央、国务院领导同志行重要指示精神和银监会工作部署为指导，紧密结合本行实际，深入开展了防范和打击非法集资宣傳教育活动。在活动期间，他们认真学习法律法规等相关文件资料。并利用刊物、电子屏、条幅等媒介载体手段进行宣传。此项活动的开展，使广大员工增强了防范意识，自觉抵制非法集资行为，也保护了存款人和消费者的切身利益，严防信贷资金流入民间借贷或者集资中，维护了农发行信贷资金安全，维护了经济金融秩序和社会稳定。

镇赉农发行开展廉政风险防控工作促进党风廉政建设

祖智新

防范和打击非法集资标语 篇2

1、非法集资不受法律保护，谨防血本无归!

2、为了您和家人的幸福，请远离非法集资，理性选择投资渠道。

3、关爱老人生活，远离非法集资。

4、警惕以私募股权投资等名义，提供所谓高额回报的非法集资陷阱。

5、珍惜自己的血汗钱，保卫父母的`养老钱，守住子女的读书钱，拒绝高利诱惑，远离非法集资。

6、谎言装扮美丽才能骗人，投资合法合理才会安全。

7、今天非法集资贪图高利，明天人财两空追悔莫及。

8、警惕非法集资，避免财产损失。

9、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。

10、提高法律意识，警惕非法集资!

11、远离非法集资，脚踏实地致富!

12、参与非法集资，自己承担损失。

13、组织非法集资严惩不贷，参与非法集资血本无归。

14、高额利息是场梦，勿让钱财变成空。

15、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。

16、你图人家的高息，人家图你的本金，保持一颗平常心，高息“诱饵”不动心。

17、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

18、高利是糖衣，高息是炸弹，非法集资是陷阱!

19、严厉打击非法集资，建设和谐平安xx。

20、组织非法集资严惩不贷，参与非法集资风险自担。

21、打击非法集资犯罪，维护金融管理秩序。

22、投资还需谨慎，集资当心非法。

23、你看中的是他的高息，他瞄准的是你的本金，非法集资不能碰!

24、高息诱饵不动心，非法集资不参与。

25、维护金融稳定，共创和谐社会。

26、脚踏实地积累财富幸福全家，非法集资高额回报害人害己。

27、抵制非法集资，勿入陷阱!

28、珍惜一生血汗，远离非法集资。

29、非法集资戴面具，陷阱多多要警惕。

30、非法集资骗术多，擦亮双眼要认清，高额回报不能信，项目真假要分清，免费旅游藏陷阱，网络诈骗要当心。

31、打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。

32、警惕借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行的非法集资活动。

33、远离非法集资，拒绝高利诱惑。

34、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

35、挣钱不容易，好话诱惑你，非法集资血淋淋，保护财产要警惕。

36、举报非法集资有奖励，参与非法集资有麻烦。

37、参与非法集资，风险自担，后果自负!

银行非法集资宣传总结 篇3

抓好宣传教育，强化风险认识。要求辖内各支行、城区网点以营业网点为主要宣传阵地集中开展防范和打击非法集资对外宣传教育活动，通过悬挂条幅、张帖海报、摆放展板、发放宣传材料、电子屏滚动播放、现场咨询、培训讲座等方式，重点宣传防范、打击和处置非法集资有关法律法规和政策，以典型案例提示非法集资的风险及社会危害，介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩，普及相关金融知识，介绍合法的投资渠道和理财方式，强化社会公众风险意识和防范能力，引导公众理性投资理财，有效遏制非法集资案件高发势头。

抢抓机遇，借力推动。一是紧紧抓住省银监局开展集中整治非法集资专项有力时机，加强和社会公众的互动，扩大宣传教育领域，引导社会公众自觉远离非法集资，积极履行社会责任。二是紧紧抓住公安机关加大防范打击电信诈骗行动有利时机，借助防范打击电信诈骗活动平台，加大防范打击非法集资宣传教育活动力度。

加强沟通联动，增强防控能力。主动加强与当地银监、公安、工商、保护消费者协会的联系沟通，结合本地区和身边的典型案例，抓好向社会公众和客户进行非法集资宣传活动，做到形式多样，突出重点，以扩大宣传教育的覆盖面和影响力。

2017非法集资知识宣传材料 篇4

一、什么是非法集资

非法集资是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。一般要具备以下四个其特征：

1、未经有关部门批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；

2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式和其他形式；

3、向社会不特定的对象筹集资金，即向社会公众筹集资金；

4、以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、当前犯罪分子惯用的非法集资手段

1、投资咨询、资产管理、财富管理、私募股权投资以及第三方理财、非融资性担保等企业，以发售理财产品为名进行的非法集资；

2、套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P等网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃；

3、以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃；

4、假冒或虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿；

5、以“养老”为名。一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游方式，引诱老年人群众投入资金；

6、假冒民营银行、农民专业合作社名义，谎称已获得或正在申办牌照，以虚构银行、合作社的名义发售原始股或吸收存款。

三、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定 根据我国法律规定，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。

四、如何识别和防范非法集资活动

社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面： 一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位和个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和项目开发时，一定要认真识别，谨慎投资。

托克托县处置非法集资工作领导小组办公室

警惕非法集资犯罪新手法 篇5

创业投资公司非法代理个人投资

犯罪分子非法成立创业投资公司,招募临时营销人员,在城市繁华地段或居民区举办讲座,向群众宣传创业投资的虚假理论,诱惑不明真相人员到公司投资。创业投资企业通常承诺投资人年回报率在10%至20%之间,远高于银行贷款利率,并编造各种理由,造成投资无风险的假象,欺骗投资人。

公安机关查明,部分创业投资公司涉嫌从事非法集资违法犯罪活动。

美容院巧立名目变相吸收公众存款

某城市多家美容院打着“美容保健”旗号,以“预存款换免费美容”方式,向群众宣传在其美容院预存1万元至10万元不等数额,即可免费获赠价目不等的美容保健项目。虽然美容院声称1年期满后返还本金,但部分群众在到期索要本金时却发现美容院负责人已下落不明,无法索回本金。

公安机关侦查发现,这些美容院的非法活动,系同一伙人所为,且在北京、黑龙江、山东、浙江等多地连续作案。大部分群众由于“预存款”尚未到期,还没有得知被骗的真实情况。

建立基金销售网站高利诱惑群众投资

犯罪分子以国外集团或公司名义,在境外设立服务器,建立互联网网站,在网站上向境内群众销售名目繁多的基金。有网站及客服人员宣称,客户注册成功后即可获得500元开户礼金,所有账户存款(包括开户礼金)每天均产生0.5%的利息。当利息达到100元时就可以申请支付,手续费为提款额的3%,但3个月内赎回存款,将被扣除存款额10%至15%的手续费。如果投资额大于3000元人民币,就可以升级为公司代理,代理推荐普通客户享受客户存款6%的返利,代理推荐代理在享受6%返利的基础上还可以享受3%的推荐奖励。

防范非法集资宣传活动总结 篇6

xx月xx日上午，经济开发区在园区内设立固定宣传点，向过往行人发放宣传资料并在“珍惜血汗钱，远离非法集资”的宣传布标上签名。同时，组织7名志愿宣传员深入区内企业、xx花园社区和xx社区做义务宣传工作，深入74家企业发放宣传教育福字，年画。与企业职工进行面对面，零距离宣传教育活动，共计90余名坚守在生产一线干部职工参加了宣传教育活动。

活动期间，志愿宣传员面向企业和群众，就相关法律政策进行了解读，揭示非法集资的危害性;普及投资理财和金融新业态知识，知晓合法的投资渠道与正确的理财方式，辩清合法与非法的界限;介绍非法集资的主要特征、表现方式和常见手段，揭露犯罪分子的欺骗伎俩，提高社会公众的警惕性。

防范和打击非法集资宣传资料 篇7

非法集资活动严重影响了社会经济和金融秩序，损害了广大人民群众的根本利益。为深入贯彻落实全国，省、市打击和处臵非法集资工作会议精神，开展好整治非法集资活动，加大宝鸡预防和处臵非法集资宣传教育力度，扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，营造良好的舆论氛围，特编发宣传资料，以提高社会公众对非法集资行为的识别能力。

1、什么是非法集资？有哪些基本特征？

非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众进行筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

非法集资活动主要有以下四个方面的基本特征：一是未经有关机关依法批准；二是向社会不特定对象即社会公众筹集资金，如未经批准公开、非公开发行股票、债券等；三是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报；四是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动。

2、非法集资活动有哪些常见种类和形式？

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资；（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

3、非法集资的常见手段有哪些？

（1）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

（2）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

（3）以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（4）利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

4、非法集资活动对社会有什么危害？

非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处臵难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。

5、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定是什么？

根据我国有关法律的规定：因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。

债权债务清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作，而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。

这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者的利益不受法律保护，经人民法院执行、集资者仍不能清退集资款的，应由参与人自行承担损失，而不能要求有关部门代偿。

6、从事非法集资活动会受到怎样的法律处罚？ 对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

7、农业领域非法集资活动有什么特征？

涉农非法集资活动往往以响应国家农业政策，以发展现代农业生产，推动特种农产品开发等名义，欺瞒群众、骗取资金、违法犯罪。其主要特征包括：

一是未经依法批准。非法集资活动通常都没有得到监管部门的依法批准，违规向社会，尤其是向不特定对象筹集资金。同时，还采用合法的形式掩盖非法集资的违法犯罪实质。如与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，以最大限度地骗取群众资金。

二是虚构产业链条。农业领域特别是种养业的非法集资通常都会利用群众对某个行业比较陌生的特点，编织关于产品、市场、高科技等各个方面的谎言，虚构一个高收入、高盈利的产业链条。例如借獭兔代养、银狐养殖、芦荟种植、百合花种植等特种农产品种养的名义，以普通群众很少接触的产业为幌子，进行非法集资。

三是承诺高额回报。涉农非法集资通常都承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗形式吸收资金，承诺以代购或包销产品等方式支付回报；有的犯罪分子以代管代养代销的方式吸收资金，承诺在一定期限以后给予现金回报。

8、林业领域非法集资的主要形式是什么？

目前林业领域非法集资最主要的形式是“托管造林”。其基本运作方式一般是通过租赁、承包或其他方式获取林地使用权及林木所有权，再转让给社会零散投资者，然后投资者再将林地和林木委托给公司经营。这种转让与托管为一体的经营模式，风险极大。“托管造林”公司主要采取的欺骗手段包括：（1）为公司披上合法外衣，一般极力宣传“托管造林”模式是响应中央9号文件精神，是国家鼓励社会主体参与林业建设和投资的新模式，欺骗投资者。

（2）以林权证为幌子，博取投资者信任。“托管造林”公司许诺购买林木后将转交或帮助投资者办理由国家林业局统一印制的林权证，使投资者相信林木是真实存在的、权益是有保障的，而实际情况并非如此。

（3）夸大林木生长量及林业投资回报率。“托管造林”公司多数在宣传中许诺很高的投资回报率或出材量，甚至宣传投资林业零风险。而实际上，林业生长受自然条件、品种选择、经营措施、自然灾害等多方面因素的影响，“托管造林”公司在宣传中，向投资者隐瞒投资林业所要承担的风险。

（4）承诺有专业的管护队伍和机械设备，负责对投资者购买的林木进行精心管护。实际上，这种承诺是否履行很难监督，有些公司根本没有所谓的专业管护队伍，也没有实施正常的营林和管护措施，林木生长状况也很差。

（5）宣传林木采伐不受采伐限额指标的控制。这与现行法律法规的规定严重不符。《森林法》规定，除农村居民采伐自留地和房前屋后个人所有的零星林木以外，采伐林木必须申请采伐许可证，按许可证规定的面积、株树、树种、期限、采伐方式等进行采伐。

（6）装扮公司经营形象，赢得投资者好感。在重要的商业地段租用高档写字楼作为公司的经营场所，打造具有经营实力的形象；宣称拥有一批经验丰富的专业技术管理人员，打造专业性；组建各种类型的监督委员会等，体现投资者对公司的监督权。而实际上，这正是骗局的一部分。

9、房地产行业非法集资的具体表现形式有哪些？（1）售后包租。是指开发商向购房人承诺，对其所购买的商品房，由开发商承租或者代为出租并支付固定年回报的销售方式。

（2）返本销售。是指开发商定期向购房人返还购房款的销售方式。

（3）分割拆零销售。是指开发商将成套的商品住宅分割为数部分出售给购房人的销售方式。

这些销售行为的实质，是以承诺售后高回报、低风险的方式促销商品房，加快资金回笼速度或者为滚动开发提供资金支持。表现形式通常是以提供固定年回报、原价（或增值）回购、承诺无（低）风险投资等方式，销售公寓式酒店、分时度假酒店、酒店式公寓、酒店式办公楼、产权式百货商场、产权店铺等。具体宣传形式有：“统一经营、原价回购”、“提供每年8%的物业补贴”、“银行担保年收益9%”、“年均租金8.5%”等。

如果已经以售后包租等方式购房的业主，一旦发现开发商蓄意诈骗、携款逃匿，要及时向公安机关报案；当开发商不能按合同要求兑现回购或支付回报承诺时，要及时采取措施，通过协商、仲裁或诉讼等方式解决，切实维护自身的合法权益。

10、目前证券类的非法金融业务活动主要表现为哪些？主要有哪些形式？

目前非法证券活动主要是指非法发行股票和非法经营证券业务。

非法发行股票，是指未经证券监管部门批准而擅自公开、变相公开发行股票的行为。擅自公开发行股票是指未依法报经证监会核准，向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票后股东累计超过200人的行为。变相公开发行股票是指未依法报经证监会核准，采用广告、公告、电话、信函等公开方式或变相公开方式向社会公众发行股票，以及公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票的行为。如果是向特定对象转让股票，未经证监会批准，股票转让后，公司股东不得超过200人，违反这一法律规定的行为也是变相发行股票。

非法经营证券业务，是指未经证监会批准的机构和个人从事的证券承销、经纪（代理买卖）、证券投资咨询等证券业务。

非法证券活动表现形式主要有：诱骗社会公众购买所谓原始股或各类基金份额，谎称这些证券将在海内外证券交易所上市；兜售所谓原始股或基金份额；以所谓投资咨询机构、产权经纪公司、国外投资公司驻华代表处，甚至产权交易所、证券交易所的名义，未经证监会批准，非法向社会公众推销或代理买卖未上市公司股票；以高额回报为诱饵，以证券投资为名，诈骗群众钱财。

11、如何识别非法公开发行股票和证券投资基金的行为，避免上当受骗？

非法公开发行股票或发售证券投资基金份额的行为，严重扰乱证券市场秩序，会给上当购买者造成很大的经济损失。为维护证券市场的正常秩序，保护公众投资者的利益，我国公司法、证券法、证券投资基金法等法律、行政法规对公开发行股票或发售证券投资基金份额的条件、审批程序、发行方式、信息披露等都作了严格规定。依照公司法、证券法、证券投资基金法的规定，公开发行股票（包括向不特定对象发行股票和向200人以上的特定对象发行股票等），发售证券投资基金份额，必须符合法定条件，且经证监会核准。凡未经核准，任何单位和个人都不得公开发行股票和证券投资基金份额。公开发行股票必须公告其招股说明书等信息，由依法设立的证券公司承销；公众购买股票应通过合法的证券公司申购和交易。发售证券投资基金份额必须公告招募说明书等信息，由依法设立的作为该支基金管理人的基金管理公司或者其委托的商业银行、证券公司等经证监会认定的机构发售；公众应当通过这些合法的机构申购。一些非法从事证券业务的人员和机构，通过小广告、信函、网络信息、手机短信、推介会、自行或者雇人游说等方式，散布所销售是即将上市的公司“原始股”或证券投资基金份额，购买后可获得高额回报等谎言，诱骗公众购买。对这些非法的证券活动，公众务必提高警惕，不要上当受骗，避免使自己的财产遭受损失。

12、股市热引发了所谓的“地下基金”流行，“地下基金”有什么特征？

从公安机关和有关部门已查处的案件看，“金汇基金”、“瑞士共同基金”、“金手指基金”等所谓的“基金”都是以基金的形式进行敛财活动，它们大都无固定场所、地点，主要以网络、电话等媒介，以发展会员传销等方式进行地下犯罪活动，资金存取、转移全都通过“一卡通”银行账户进行。其突出特征是：以高额回报为诱饵，有的以传销为手段，以境外“基金”为幌子，以互联网为载体，是一种新形式的违法犯罪活动。

13、利用网络进行非法集资有什么特点？

利用网络进行非法集资和诈骗活动集中归纳起来有如下特点：

一是投资极具诱惑性。从事此类网络集资、传销的公司，往往声称自己为国际知名跨国公司或其分支机构，同时，宣称其经营项目为能源开发、黄金期货、外汇交易等高收益高风险项目，且公司拥有专业投资团队可有效降低风险。此类活动一般投资金额小，往往以100美元为一个投资单位甚至更少，最高也不过5000美元左右；回报高，回报率一般在每日1%-3%不等，年回报率可达到200%-500%，有的甚至高达1000%，而发展下线与出售股票收益则可能更高；周期短，按天返利的机制，可以使投资者在几十天内便可收回投资。

二是网络具有虚拟性。不法分子在境内外利用网络设局进行行骗活动的经营过程中，其公司就是一个网站，而且服务器一般设在境外；公司的广告宣传完全在互联网上进行，资金往来依靠电子转账和网上支付。整个操作流程实现了全网络化。此外，投资者的收益并不直接转到其银行账户中，而只是显示在其网站上，投资者只能登陆公司网站才能进行查询。如果投资者需要提取现金，需要提交申请，公司会在24或48小时内，通过网上银行或第三方网上支付系统将钱支付给投资者。

三是推出三种投资方式：（1）以私募基金等名义募集资金，投资者将资金委托给投资基金、公司经营并收取红利；（2）投资基金、公司以购买产品和发展会员为名义，投资者通过发展“下线”获利；（3）投资者购买投资基金、公司推销的未上市公司股票，待其境外上市后出售获利。

总之，由于这类集资、传销活动的宣传极具诱惑性，很容易受到投资者的青睐和追捧。同时，因互联网的便利性、广泛性和跨地域性，且我国上网人数众多，使得这类网络集资活动发展迅速，流动性强、涉及人员多、涉及金额大、涉及地域广。此外，投资利润越高的产品，其相应的风险也越高。但这些公司所宣称的回报率如此之高、风险还几乎为零，显然违反了最基本的商业规律。而网络的虚拟性更加剧了风险。同时，由于此类网络集资、传销的经营过程的全网络化，使经营者隐藏很深，一旦公司出现问题，他们可以轻易地携款潜逃。从目前网上反映的情况看，一些公司在运营3-5个月后，网站便无法登录。

14、社会公众如何识别和防范非法集资活动？

社会公众识别和防范非法集资，应注意以下四个方面： 一要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

二要正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。

15、如果实在无法判断是否是非法集资我们应当注意什么？

（1）对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。我国规定，超过国家规定贷款利率4倍以上的不受法律保护，可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼，高收益和高风险是并存的，犯罪分子的目的是骗取钱财。一个企业正常的年利润一般不会超过20%，超高利投资回报分配不可能维持太久。其中必有非法诈骗行为。“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力，挡住利益的诱惑，切莫贪图高丽，参与非法集资活动，不要相信“免费的午餐”。

（2）通过政府网站，查询相关企业是不是经过国家批准的合法的上市公司、是不是可以发行公司股票、债券、国家规定的股权交易场所等，如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

（3）通过查询工商登记资料，查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑。

（4）一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。

（5）对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细善良、审慎决策，防止成为其发展下线的目标。

（6）如果实在无法判断是否是非法集资，除上面谈到的应当提高警惕，尽量避免上当受骗外，社会公众可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再作决定。切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

16、国家已明令禁止发布含有或者涉及以下八项非法集资活动内容的广告是什么？

冷水江非法集资调查 篇8

这并不是冷水江街头的全部景象。在市政府及一些企业门口，时常聚集着数十人，多时上百人，屡次造成交通瘫痪。这种“热闹”已持续半年多。

聚集的人群多为因集资陷入困境的上访户。自2013年7月以来，“冷水江市近千家投资公司老板卷款潜逃”等言论，不断散见于一些报道和网络论坛。

《财经国家周刊》记者在冷水江调查发现，一个由投资公司搭台，矿业资金、私营企业主、公务员、打工者和农民等各个阶层参与的庞大非法集资网络正深陷崩盘危机，并向周边县市蔓延。

集资黑洞

“虽然被抢救回来，但我的心还是死的。”在讲述向冷水江市金海投资有限公司（下称“金海公司”）“投资”的经历时，铎山镇新枫村村民陈跃华仍然心有余悸。

不能说陈跃华没有一点防范意识：“金海的利息也低，月息只有1分，其他投资公司都是2分和2分多。但是到了去年6月，本金就取不出来了，10月份就连利息也不给了。”

据当地政府的公开信息，至2013年11月15日止，金海公司未偿还的非法集资余额为3.1518亿元，涉及人数3000余人，而金海公司现有资产不足3000万元。

相比陈跃华的心灰意冷，曾是湖南省第十一届人大代表的湖南金鹰服饰集团（下称“金鹰服饰”）董事长陈晓荣则狼狈不堪，甚至一度只能躲在位于长沙和冷水江的办公室里，靠保安和门禁卡来保护自己。

冷水江市非法集资的多米诺骨牌被推倒，始于2013年6月。影响最大的，正是金鹰服饰出现的兑付危机。

据《财经国家周刊》记者多方调查，该公司向至少5000名社会公众和3000多内部职工筹集高达10多亿元的资金。2013年7月，金鹰服饰集团资金链断裂，停止返还社会投资者和内部职工的本金并降低月息，12月开始停止付息。

据一位要求匿名的公司高管介绍，在律师团队的帮助下，陈晓荣精心设计了其“集资方案”，比如在合同文本上使用“创投公司”的名义，约定集资关系是“受托人和委托人”，并注明委托人“是受托人（公司方）的员工或亲戚朋友，目前拥有闲置资金”，强调委托人获得是“分红”而非“利息收入”，等等。

金鹰服饰还设计了一套累进利息方案。“投资”金额超过10万元，利息更高。因此一份大额“投资”，往往由多人拼凑而成。

北京大成律师事务所包春梅律师认为，虽以“创投”代理合同的形式，但如果采取欺骗和隐瞒手段向员工或不特定人群集资，也是一种“实质性的变相非法集资”。

此外，金鹰服饰还成立了“内部银行”，专门针对内部员工进行集资。

2007年，陈晓荣在集团内部设立了一个部门，称为“湖南金鹰服饰集团内部银行”，在未获金融监管部门审批及未经注册的情况下，鼓励每位员工及员工亲属将多余的资金存在这张“内部银行”卡上，且承诺可以获得“高息”收入。

“利息很高，我们也都愿意存在公司里。”一名员工告诉《财经国家周刊》记者。根据承诺，“内部银行”活期存款的年利率可达1.44%，（同期银行活期存款年利率0.36%）；如整存整取，10万以下月息为2%，10万元及以上月息为2.5%。

陈晓荣不仅将社会集资户拖进黑夜中，还牵涉多家国有银行和一家政策性银行，产生共计8亿多元不良贷款。

其中，中国农业发展银行湖南省分行在金鹰服饰发生流动性危机时尚有2.5亿元贷款，仅收回2500万元。2013年10月21日，农发行将这笔资金正式划入不良贷款。

农发行内部一位知情人士说，金鹰服饰债务危机暴露后不久，2008年开始担任农发行湖南省分行行长的吴晓轮在2013年下半年被免职，免职的原因跟這笔贷款有关。

对于金鹰集团和陈晓荣一事的情况，冷水江市委书记刘小龙在接受《财经国家周刊》记者采访时只表示“情况非常复杂，也特别敏感”，不愿多谈。

据了解，当地政府一度采取补救措施，以防止金鹰服饰破产倒闭，并争取使陈晓荣“重新振作起来”。在政府干预下，2014年年初，金鹰服饰公布了一份承诺，分4年偿还本金，第一年10%，第二年20%，第三年30%，第四年偿还剩下的40%。

陈晓荣及公司均拒绝接受采访。

资源枯竭后的转型“迷失”

2013年10月，当地政府介入对集资公司的处置工作，几家公司老板被警方控制，随后投资公司都开始停止抽回本金和兑付利息。

11月，冷水江市政府向金海公司派出联合调查组，并最终定性为：“金海公司未经有关部门批准，向不特定的社会公众吸收资金，并以现金、实物形式还本付息，已经构成了非法集资”。12月13日，公安机关以非法吸收公众存款罪对该公司及法人代表进行立案侦查，老板吴雄华被刑事拘留。

非法集资在冷水江肆虐的背后，是地方经济转型之痛。

除“世界锑都”之称外，还有着“江南煤海”之称的冷水江市，其煤炭储量也极其丰富。但这些都已成为过去。2009年3月，冷水江市被国务院批准列入全国第二批资源枯竭城市。

在中央和地方财政的支持下，冷水江市开始艰难转型。一些专家和当地官员均表示，冷水江的转型并不顺利，出现诸多问题。其中一个问题是：大量从锑矿产业和煤矿退出来的资金不知投向哪里，因为银行利息低，这些资金便进入了投资公司。

人民银行娄底市（冷水江的上属地级市）中心支行数据显示，2013年该市个人存款增速持续下滑，金融机构个人存款余额增幅比上年同期低2.94个百分点；单位存款增速大幅回落，单位存款余额353.69亿元，比上年同期低9.06个百分点。

一位监管部门调研员告诉记者，冷水江市的银行业务员曾一度拉不到存款，一些投资公司和企业又在2013年加大了宣传力度，用暴利诱使一些个人和单位将储蓄投向公司，甚至将银行里的存款也取出来转存到投资公司。

“这种行为危害很大，也不利于国家银行集中资金支持重点项目和重点企业的建设。并且这些集资活动涉及金额巨大，大量资金在暴利引诱下短时间集聚，游离于国家金融监管体系之外，严重破坏了金融管理秩序。”这位调研员表示。

矿业退出资金直接助推了冷水江市民间集资游戏的疯狂膨胀。游戏需要持续，社会公众资金便成为觊觎对象。

《财经国家周刊》记者了解到，在矿业资金之后，政府公务员、企事业单位及工作人员的资金也进入了投资公司；而城市小商贩、教师和农民则是这个击鼓传花游戏的最后一棒。

当鼓声停下，游戏崩盘。

非法集资宣传月活动总结 篇9

1、召开防范非法集资，人人有责的工作会议，学习上级文件精神，加强对非法集资风险的高度重视，并在会议后组织全体教师进行自查活动。

2、家长和教师们签订不参与非法集资承诺书。

3、在班级群内向家长宣传非法集资的危害。

4、利用家园联系栏对家长进行非法集资的宣传，让家长树立安全的理财意识。

5、利用园门口电子屏宣传非法集资的危害此次防范。

社区处置非法集资宣传活动总结 篇10

一、对各个层面大张旗鼓地宣传;

首先是大张旗鼓地进行广泛宣传，利用传统大节的前后，把各个农贸市场、小车站和公交站台、各个金融网点、各大超市门口、农村各个主要道路的出入口、各个大的生活居住小区，凡是人口流动密集的地方都张贴公益教育宣传画，设立各种形式的宣传台，摆上全省统一印制宣传小册，由群众自由阅览和携带。

二、对特殊性群体进行针对性宣传;

由于XX镇行政区域的特殊性，XX化学工业园区招商引资项目情况比较多，XX镇的地理区域又是化工项目建设的重点区域，大部分村委会的拆迁户都比较多，家庭经济相对比较活跃，在没有完全入驻到集中安置区之前，有部份拆迁户居住相对分散，信息撑握不能够及时，禁止和涉嫌非法集资的防范宣传教育工作就显得更加重要。针对这一特殊群体的情况，我们没有忘记他们，在春节前利用村干部年底为群众集中办事情况的好处，带上宣传册子、公益宣传画，到组入户发放和张贴。

三、对重点对象别样的进行宣传;

我镇辖区内的重点企业负责人和镇村干部，我们视为宣传的重点对象，用政府信息群发放平台对他们所用手机发送XX镇处置办的“防范和打击非法集资宣传标语”的部分宣传信息;

(一)拒绝高利诱惑，远离非法集资

(二)天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱

(三)珍惜一生血汗，远离非法集资

(四)抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道

(五)远离非法集资，建设美好生活

(六)打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会

(七)非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担

四、并用灵活多样的形式进行宣传;

为了将防范和打击非法集资宣传工作做到更加扎实，我们在全镇开展防范和打击非法集资宣传工作的同时，结合我镇实际的情况，还采用了多种形式的宣传方式：

1、对各个金融网点张贴公益宣传画，用银行的现有电子屏幕加入非法集资宣传标语，滚动播放对公众进行宣传;

2、利用各种会议宣传，发放《打击非法集资宣传教育手册》等部分画册;

3、利用网上多媒体渠道进行宣传;

4、运用本镇多种Q群的渠道宣传;并在Q群上发出有关通知，欢迎各位随时到“XX镇打击和处置非法集资工作办公室”(财政所内)观看传阅《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的画册。

我镇对防范和打击非法集资宣传工作有声有色开展，由于宣传工作搞得面广量大，轰轰烈烈，因此，社会公众对非法集资危害性提高了认识，增强风险防范意识，取得了一定的效果。我们已将宣传工作过程中的部分资料拍照留存并已上报。

安阳市非法集资问题研究 篇11

关键词：非法集资；民间借贷；金融安全；

1、引言

长期以来游走在灰色地带的民间借贷在2011年因受经济运行中各种因素影响，全国各地民间借贷大有井喷之势，其一定程度上部分解决社会融资的同时，也伴生了大量的违法犯罪行为，如非法吸收公众存款、集资诈骗、高利转贷及洗钱等。

安阳民间借贷早已有之，但却在近2年来，呈现公开和疯狂的状态，安阳融资参与者呈现人数众多、单个储户集资金额相对较少，涉嫌融资的公司数量大且大部分公司涉嫌非法集资，涉案资金动辄数千万、几个亿甚至几十个亿，形成了大量人民币脱离监管、体外循环，造成银行储蓄被高息截流，严重扰乱了金融市场秩序。

安阳市政府对安阳非法融资猖獗的局面高度重视，负责任的果断处置，以保护广大集资户的最大利益为前提，制定出“两保护、两打击、一稳定”的工作方法和“四个一批”的工作目标，迅速稳定了局面，处非工作正健康地向纵深进展。

2、安阳市非法集资的成因分析

2.1 多元经济与金融官方垄断的矛盾

改革开放30年的实践说明，维持金融垄断造成了中国金融资源配置的低效率，造成了国家金融机构依靠全球最高的存贷差赚取暴利，压制实体经济生存空间的事实。

中国要发展市场经济，市场经济是多元经济，包括个人经济、私营经济等非国有经济。由于金融抑制的长期存在，民间金融不仅成为我国民营经济的主要资金供应者，而且成为改革开放30多年来，中国财富增长的主要推动力量之一。学者刘伟的研究表明：改革以来，我国62%以上的GDP由非国有经济所贡献。但与此形成鲜明对照的是，中国整个金融体系对资金的供应却呈现相反的扭曲状态：对经济增长贡献不到40%的国有经济部分，获得的贷款资源却占金融机构贷款总量的70%以上，而对国民财富贡献高达62%的非国有经济，只能从主流金融机构拿到不到30%的贷款。学者辜胜阻在温州市的调查也表明，中小企业能够从银行等主流的金融机构获得贷款的比例只有10%左右，80%以上依靠民间借贷生存。

2011年国家持续紧银根，银行贷款处于全面紧缩状态，中小企业能够从银行等主流金融机构获得贷款就更少。调查显示，中国银行利润的60%—70%来源于政策规定的存贷款的利息差，存贷款利息差远远高于发达国家，使得企业贷款利滚利、实体经济利润率极其低下，正规金融的高贷款利息又带动和维系了民间的高利贷，从而使得难以获得正规金融支持的民营企业融资成本更加高昂。

因此，中小企业要发展需要融资，这是一种刚性的现实需要，同时由于现在投资体制不畅，在民间有大量的民间资金无处投放，非法集资应运而生，并迅速发展起来。

2.2 监管主体的缺位和金融法规的含糊

目前的法律法规中，仍没有对社会集资的具体管理部门做出明确指定。虽然2007年建立了处置非法集资联席会议制度，但未在法律法规中明确非法集资活动的监管主体及相应的职责权限、工作程序等。

实践中，对民间借贷还是非法集资类犯罪，非法吸收公众存款罪还是集资诈骗犯罪的认定，往往交织在一起，很难严格区分。现有法律对民间融资的调整不足，集中体现在刑法对相关罪名的规定不明确，民法规定过于单一，地方规定效力低下。

2.3 从投资者角度分析

（1）投资渠道狭窄

以河南省安阳市为例，近年来，随着当地经济的持续快速发展，居民收入水平不断提高，2011年安阳市城镇居民人均可支配收入18686元，比2009年增加3877元，增长26.18%。然而，近几年CPI逐年走高，通货膨胀压力增大。众所周知，把钱存银行跑不过CPI物价上涨，简单的储蓄已不能满足居民货币增值保值的需要；2008年，伴随着美国次贷危机引发的金融海啸，我国股市几年来震荡下行，众多理财产品出现零收益的现象；而广大群众对于生活的预期比较担忧，比如说房价居高不下，医疗保险、养老保险机制不健全，都希望“钱生钱”，这种迫切的急功近利心理，客观上为“高息、低风险”为诱饵的非法集资提供了机会。

（2）“暴利”及“从众”心理

以安阳市某一投资公司为例，其参与者有相当一部分是文化程度较高、有一定风险防范意识的私营老板及公职人员。但在集资者鼓吹“高额回报，见效快”，“钱生钱、利滚利”，投资“风险小，获利高”等诱惑下，他们将理性投资意识抛之脑后，甘冒风险参与到非法集资活动中。可见，暴利驱动是参与者失去理智的重要诱因。另外，参与者的从众心理，特别是亲朋好友之间，大家都参与，相互之间的了解信任导致盲从。从调查走访的参与者来看，90%以上是亲戚朋友熟人介绍参与到非法集资活动中的。

（3）社会公众政策法制观念欠缺，对非法集资的识别能力不足

非法集资活动通常以合法形式为掩护，打着投资、生产经营等幌子，部分集资者戴着知名企业家等光环，使得普通群众不易分辨而受骗。更有企业打出虚假广告，如安阳某企业称企业拥有核心资产100亿，而工商税务等部门没有对其真实性、合法性进行调查核实，这种监管的缺位，使得普通群众更易受骗。特别是在农村地区，农民金融法律知识普遍较为匮乏，在高额回报的诱惑下，防范意识下降，也更易上当受骗。

3、安阳市非法集资的应对策略

3.1 开放市场，建立自由、合理的金融制度

从宏观层面看，要真正化解民间借贷的风险，必须以开放的姿态，放开民间金融，打破主流金融机构的垄断。既然国有金融垄断导致金融的低效益，无法满足实体经济的要求，那就应该大力发展私人银行、中小银行、社区银行、村镇银行、农民银行等金融机构，发展企业债券，完善创业板市场，允许多渠道融资，放开对中小银行和小额贷款公司的审批，鼓励大量成立为中小企业服务的金融机构，并将民间信贷纳入主流的金融体系。

温家宝总理2011年国庆期间到温州调研，也提出要引导民间借贷走向阳光化。经历2011年民间借贷的疯狂，真正打破金融垄断，改变民间金融长期地下化的生态，将民间借贷纳入主流的金融体系已经成为各界的共识。

3.2 构建政府监管体系，加强监管

安阳市应对民间融资实行自愿备案与强制备案相结合的监管方式，对巨额融资实行强制备案以预防金融风险，对自认融资额度小且较安全的融资主体，采取自愿备案方式，给予融资主体对利弊得失充分考量的自由空间，从而使备案制度适应了民间融资的灵活性和风险性。

在推进政府监管的具体举措上，主要体现在加强信息监测，建立民间融资信息采集机制；建立备案制度，从政府备案制度、登记备案信息查询制度、登记备案利率保护制度、登记备案税收优惠制度、政府金融监管机构风险预警机制、定期磋商的沟通协调及金融风险救助制度等，全面构建民间融资政府金融监管的措施与程序，还应广泛开展民间融资服务中心的试点工作，建设民间融资的服务平台。

安阳市要建立由地方政府牵头，工商、公安、人行、银监部门、金融机构、相关企业管理部门参加的职责明确的综合治理领导组，负责协调各部门监管职能，统一指挥治理非法集资工作。严格按照“两保护、两打击、一稳定”的工作要求和“四个一批”工作目标，大力推进非法集资案件办理，最大限度为参与非法集资的群众追回损失。同时，坚持“依靠群众参与”工作理念和方法，加强对涉案企业的监督帮扶工作。

（1）资产保全

如何防止企业抽逃资金、转移资产和主要责任人躲避逃离，把集资群众的损失降到最低？一是要直接介入，加强一线代管；二是要外引内援，澄清企业家底；三是要职能并轨，实施全面监控。

（2）强化责任严监管

为全面做好涉及民间融资行为企业的监管工作，我们要进一步解放思想，转变观念。一是严格实行领导分包，一家企业，一套方案，一套班子，一包到底；二是集资代表全程参与，共同研究制定监管方案；三是要求企业法人做到“五个必须”。必须保持联络畅通，保证随叫随到；必须向工作组上报融资情况；必须向工作组上报公司及本人的资金、资产状况；重大支出必须向工作组请示，比准后方可执行；必须制定还款方案；四是根据走访调查，多数企业主主动还款意愿比较低，因此，对于已经和群众签定兑付协议的企业，政府需要对涉非企业兑付承诺的执行加强监督；企业继续生产经营的，其获得的利润也应在政府的监督下首先偿还集资款，在保障集资群众利益的同时，争取尽快摘掉非法集资的帽子，促使企业早日回到健康发展的轨道上来。

（3）大力帮扶盘活，助力企业脱困

为协助企业解决困难，尽量减少群众损失，工作组应积极帮助企业筹措资金，加强对企业的帮扶：一是要搭建银企沟通合作平台，推出“助保金”贷款这一新型贷款业务；二是对企业现有项目认真分析市场前景，积极谋划招商引资、寻求引进战略投资者；三是对于有项目、有市场，但因经营管理者文化程度不高不懂管理、眼光短浅等自身局限性造成危机的企业，要促使企业积极引进职业经理人，使企业尽快步入正轨；四是缓交税费，缓解企业资金负担。

3.3 加强金融知识和舆论宣传教育，提高公众金融素质

建立“处非”宣教工作长效机制，对民间借贷的潜在风险进行必要提示，增强群众的金融风险意识和风险识别能力。一是各成员单位将非法集资宣传工作作为一项制度，把“处非”的宣传教育融入日常业务宣传活动中，同安排同布置。要将中老年人活动聚集点、农村地区作为宣传重点。二是各级政府宣传部门定期组织新闻媒体配合公安、工商、金融等各成员单位，在报纸、电视、广播、互联网等媒体开辟专栏，在广大农村、居民社区、车站等公共场所设置宣传栏，张贴宣传画，宣传依法惩处非法集资的法律法规，通报非法集资的新形式和新特点，对非法集资典型案例进行剖析。三是送金融知识下乡，普及非法集资相关知识，揭露犯罪分子的惯用伎俩，震慑犯罪分子，形成对非法集资的强大舆论攻势；教育社会公众坚信“天上不会掉馅饼”，消除“投机暴富”心态，了解非法集资活动处置原则，增强风险意识和辨别能力，自觉远离非法集资，从源头遏制非法集资蔓延。

4、结论

非法集资危害极大，政府要依法加强对社会融资的管理，加大打击非法集资的力度，铲除非法集资存在的土壤，从源头上遏制非法集资犯罪活动的发生。结合安阳实际，在处非工作中，相关部门一定要坚定执行市委市政府“两保护、两打击、一稳定”的工作要求和“四个一批”的工作目标。对涉非企业“重帮扶、强监督”真正落到实处，把群众的损失降到最小，让企业走出困境，以促进安阳社会、经济的进步。

参考文献：

[1] 卜永安.地方政府应对群体性事件能力建设探讨—以JS市非法集资群体性事件为例[J].湖南财政经济学院学报，2011

[2] 彭冰. 非法集资行为的界定—评最高人民法院关于非法集资的司法解释[J].法学家，2011

[3] 王开元，施东沂，骆梅婷. 非法集资实证研究[J].金融法苑，2010

街道非法集资宣传月活动方案 篇12

一、指导思想与工作目标

(一)指导思想。认真贯彻落实《山东省防范和打击非法集资宣传教育规划纲要》和省市相关文件会议精神，进一步健全德城区打击和处置非法集资宣传教育工作机制，从源头上有效遏制非法集资案件势头，维护德城区经济、金融秩序稳定，促进社会和谐。

(二)工作目标。以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于非法集资案件处置为出发点，在领导小组统筹领导下，德城区打击和处置非法集资领导小组办公室认真组织协调，各行业主管监管部门、各镇街做好本系统、本辖区宣传教育和监测预警工作，金融监管、公安、司法、工商和宣传等各有关部门密切配合，采用多形式、多层次、多途径的宣传方式，引导和提高社会公众对非法集资社会危害性的认识，增强风险防范意识，提高风险识别能力，培养正确的投融资理念，营造防范和打击非法集资的良好舆论氛围，保护社会公众切身利益，维护社会稳定。

二、工作重点和工作安排

(一)工作重点

(1)按照面向公众、面向基层、注重创新、注重实效的原则，各有关部门依照职责，协调配合，积极主动地开展宣传教育工作。进一步加大正面宣传力度，增强宣传实效。强化重点行业和领域风险宣传，以投资理财、互联网金融、私募股权投资、农业专业合作社、房地产、民办养老机构、民办院校等案件高发易发行业和领域为重点，有针对性地开展政策法规和业务宣传;加大投资者风险警示教育，着力宣传“非法集资不受法律保护、参与非法集资风险自担”，增强群众“理性投资、风险自担”意识;加强对“四个人群”的宣传最新街道非法集资宣传月活动方案最新街道非法集资宣传月活动方案。

(2)巩固和扩大已有工作成果，扩大教育覆盖面。以贴近基层、贴近群众、贴近生活的方式，加强创新，推出诸如公益广告、宣传单、宣传手册、招贴画、以案说法等社会公众喜闻乐见的社会宣传产品，使宣传教育深入社区、家喻户晓。

(3)进一步加强广告监管，有效遏制不法广告。各相关部门要齐抓共管，加大对非法集资类广告的审查力度，有效遏制不法分子的违法犯罪行为。

(二)工作安排

(1)组织开展防范和处置非法集资知识竞赛，联合各成员单位及银行、保险等公司，通过回答考卷，抽取成绩优秀者，给与奖励等形式，增强防范非法集资的能力。

(2)策划制作以防范和处置非法集资为内容的公益广告，利用德城区委宣传部微*公众号“大德之城”，持续发布宣传信息，同时通过广播电台、电视台、报刊杂志等各类媒体进行播放和刊登。

(3)建立“德城金融”微信公共号，通过推送金融知识、推介正规金融产品、宣传防范非法集资知识、接受非法集资举报等功能，实现与公众的良性互动，切实提高宣传效果。

(4)开展非法集资宣传进社区、进学校、进机关、进企业活动，突出宣传重点，提高宣传效率。同时，在中心广场开展集中宣传活动。

(5)加强对网络非法集资的监管和预警，及时封堵不良信息，警示网民提高警惕，增强投资风险意识。

(6)统一协调重点案件宣传口径，做好舆论导向引导，加强媒体管理，维护社会稳定。

(三)工作要求

(一)统一思想，加强领导。

在区打击和处置非法集资领导小组的领导下，各行业主管监管部门、各有关单位要高度重视宣传教育工作，统一思想，严格按照工作计划，认真落实每项工作。要按照职责分工，密切协作，采用灵活多样、生动有效的`方法，努力扩大宣传教育覆盖面，增强宣传教育工作的实效，确保宣传教育工作落到实处。区打击和处置非法集资领导小组办公室要做好组织协调工作，指导督促各行业主管监管部门做好防范和打击非法集资宣传教育、信息收集、案件线索报送及总结考评工作。

(二)严守纪律，严格把关

防范和打击非法集资违法犯罪活动的宣传工作政治性、法律性、政策性强，各行业主管监管部门、各有关单位要增强政治意识、大局意识、责任意识、法律意识。要统一宣传口径，对公安机关尚未侦结或人民法院尚未审结的非法集资案件的相关报道，以及所有涉及打击非法集资违法犯罪活动的宣传稿件必须报区打击和处置非法集资领导小组办公室审核把关，并经打击和处置非法集资领导小组审定后，方能对外宣传，避免产生负面效应，诱发社会不稳定因素。

(三)正确引导，掌握主动。