非法集资相关规定

非法集资相关规定（共11篇）

非法集资相关规定 篇1

国务院办公厅关于依法惩处非法集资有关问题的通知

二、当前非法集资的主要形式和特征

非法集资情况复杂，表现形式多样。有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、投资基金等新概念，手段隐蔽，欺骗性很强。从目前案发情况看，非法集资大致可划分为债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。2006年，以生产经营合作为名的非法集资涉案价值占全部非法集资案件涉案价值的60%以上，需要引起高度关注。

非法集资的主要特征：一是未经有关监管部门依法批准，违规向社会（尤其是向不特定对象）筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。有的犯罪分子以提供种苗等形式吸收资金，承诺以收购或包销产品等方式支付回报；有的则以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，犯罪分子往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法

第四条 本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：

（一）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；

（二）未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；

（三）非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；

（四）中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。

前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动；所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。

中华人民共和国刑法2004年第二版释义

法条内容：

第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

应当注意的是，本罪与非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪的行为是有区别的，主要是：第一，犯罪的目的不同。用诈骗方法非法集资罪行为人的目的是非法占有所募集的资金；而非法吸收公众存款罪或者变相吸收公众存款罪的行为人在主观上不具有非法占有的目的。第二，犯罪的行为不同。非法集资的犯罪行为人必须使用诈骗的方法，而非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款的犯罪行为则不以使用诈骗方法作为构成犯罪的要件之一。第三，侵犯的客体不同。非法集资罪侵犯的是双重客体，而非法吸收公众存款的犯罪侵犯的客体在一般情况下，主要是国家的金融管理秩序。当然，在有些情况下由于行为人经营不善等原因造成亏损，无法兑现其在吸收公众存款时的承诺，甚至给投资人、存款人造成了经济损失。但是，这种损失与直接侵犯公私财物的所有权是不同的。第四，侵犯的对象不同。根据本法第一百七十六条的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款犯罪行为侵犯的对象是公众的资金。而非法集资犯罪行为侵犯的对象可以是公众的资金，也可以是其他的单位、组织的资金。

非法集资相关规定 篇2

e租宝事件引发的整个P2P行业信任危机使P2P行业从业者大声喊冤，他们一再强调——e租宝不是P2P。而在此之前，众多泛亚投资者也被泛亚一款名为“日金宝”互联网金融产品坑得苦不堪言。随后大大集团也被证实是一家疯狂扩张线下的互联网金融公司。

近期，仍有多家线下理财平台被爆出问题。业内人士指出，与P2P平台作为信息中介不同，“e租宝们”披上新外衣，假借P2P概念，以高息为诱饵吸引投资者。这种现象也揭示出非法集资大有从线下转向线上之势，而金融诈骗一旦借助网络概念，就使得受害人群更广，涉案金额更大。

《投资者报》记者跟踪去年以来被公安部门调查的重大非法集资案的进展，发现各项工作正在推进中，尚未有定论。受困的投资人的经历，提醒更多的投资者谨慎管理资金。因为，其他未知的理财平台的风险仍在不断暴露中，近期上海的理财平台频频被爆出风险就是明证，也许还会有其他地区。

“e租宝”案已有18万投资人登记信息

今年1月份，新华社报道称，一年半内非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市区，21名涉案人员被北京检察机关批准逮捕。

近日，北京市公安局在其官方微博“平安北京”发布通报称，关于“e租宝”及“芝麻金融”非法集资案件，目前已有超过18万人次在“非法集资案件投资人信息登记平台”登记，且登记人数在继续增加。公安机关专案组已登记投资人的部分信息，启动初步核对工作。

通报同时表示，公安机关正在全力推进“e租宝”及“芝麻金融”网络平台及其关联公司涉嫌非法集资案件的侦办工作，并采取多种措施追查涉案资金流向，依法冻结、查封、扣押了大批涉案资产，希望投资人积极配合公安机关做好报案、登记工作。“非法集资案件投资人信息登记平台”于2016年2月13日正式启用，首先对“e租宝”及其关联公司涉嫌非法集资案件的投资人开放。

同时，该平台提醒投资者，全国各地公安机关正在办理“e租宝”及其关联公司涉嫌非法集资案件，该案涉及投资人众多、地域广泛、电子数据量巨大，为有利于公安机关及早准确查清事实、确定投资人权益、依法处置，希望投资人主动、如实、全面登记身份及投资信息。

同时，公安机关已依法对“e租宝”平台服务器进行查封和扣押，正在对相关数据进行提取和鉴定。

泛亚涉犯罪情况被认定非法集资事实

在“e租宝”之前，泛亚投资者的维权行动常常见诸媒体。泛亚号称全球最大的稀有金属交易所，也是国内客户资产管理规模最大的现货交易所。2011年成立后4年间迅速扩张，至少22万投资者被吸引参与，涉及资金达400多亿元人民币。然而，绝大多数的投资者们或许面临血本无归。

今年3月底，昆明市公安局“泛亚有色专案组”发布了关于泛亚有色金属交易所股份有限公司涉嫌犯罪的相关情况。

据通报，2015年底以来，在公安部的统筹指挥和云南省委、省政府，昆明市委、市政府的高度重视下，公安机关对昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司及其关联公司、授权服务机构涉嫌犯罪依法立案侦查。现已基本查明泛亚有色涉嫌非法吸收公众存款的犯罪事实。目前，公安机关正在深入对泛亚有色及其关联公司、授权服务机构开展侦查，全面加强追赃挽损工作。

通报称，近日，公安机关将在《非法集资案件投资人信息登记平台》上启动昆明泛亚有色案件投资人信息登记工作，希望投资人全面、准确、如实填报信息，配合公安机关查清案件，依法维护合法权益。

大大集团案被追缴远超2.6亿元

去年12月25日，大大集团发布声明称，正在接受上海经侦调查取证，案件还未定性。声明称，因上海经侦调查需要，大大集团相关账户被依法冻结，目前所有客户兑付工作停止。此后1天，该集团官网发布停业整顿公告称：“大大集团因受前期事件影响，定于2015年12月26日起至2016年1月16日止停业进行集团内部整顿，暂时停业期间集团各级公司暂停一切业务活动。至此，大大集团案件正式浮出水面。

近日，经侦对急切讨回投资款项的大大投资人做出公开回应：大大集团案件目前已追缴远超2.6亿元，最快今年下半年结案。

经侦方面表示，大大集团属于特大金融案件，目前审理已延期一个月，很有可能延期到6月底。这个案子之所以时间长，是因为工作量比较大，要摸清投资人的底数和员工投资的数量，且这一工作量不小于e租宝案。最终资金由法院按比例返还，该案将在今年下半年或明年年初判结。

经侦方面还申明，网上流传的大大集团高管被释放、取保候审都是谣传。以马申科为首的7名高管们已逮捕，没有释放，全国取保候审的高管已达90多人。公司不存在维稳费，出事后也不会再发工资。

此外，警方已关闭大大集团官网，对于投资人反映的公司重组或收购的消息均属于谣言，有部分“忠心”员工还对公司抱有“美好愿望”，投资人不要信谣传谣。

最后警方提醒各地投资人，当务之急去公关机关报案，在公安机关进行备案（由于同一案件已经立案侦查，所以只备案不立案），便于公安机关和法院联系投资人。

非法集资排查方案 篇3

为有效防范金融风险，维护正常的经济金融秩序和社会稳定，根据《江西银监局关于开展全省银行业非法集资风险排查的通知》（赣银监发【2011】84号）文件精神，结合我行的实际情况，制定本工作方案。

一、工作目标

坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作方针，通过开展风险排查，全面摸清我行非法集资活动的基本情况，建立定期风险排查和信息上报机制，加大非法集资风险处置工作力度，防范化解风险隐患，维护正常的经济金融秩序和社会稳定。

二、组织领导

成立景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组。

组长：袁秀峰行长

副组长：于智德副行长

成员： 齐庆刚、颜雄翔、操建文、涂剑文、黄筱琴、李金刚、刘政、章珉、徐洪、夏金平、张德仁、朱建平

领导小组办公室设在风险合规部，办公室主任由齐庆刚兼任。

三、排查内容

严格对照非法集资的12种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告（见附件）进行排查。对已发案件要逐案摸清风险状况，对群众举报和监管中发现的非法集资线索要逐条调查核实。通过全面排查和重

点排查，摸清案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果和处置情况，提出处置预案。

四、风险排查时点

根据省联社通知要求，本次风险排查时点为2011年10月20日

五、时间进度和步骤

第一阶段：方案准备阶段（2011年10月20日--10月21日）。结合我行实际情况，制定风险排查工作方案，落实排查责任，明确排查任务和要求。

第二阶段：自查阶段（2011年10月21日--10月24日）。根据风险排查方案，由各支行组成若干排查工作小组，对全辖所有营业网点开展非法集资风险排查，确保排查面达100%。

第三阶段：总结阶段（2011年10月24日-10月25日）。景德镇农商银行非法集资风险排查工作领导小组办公室对各排查小组检查情况进行整理汇总，并形成全行非法集资风险排查总结报告报送省联社。

六、工作要求

（一）高度重视，精心组织。此次非法集资风险排查工作涉及面广、政策性强、时间短、任务重，全营业网点要高度重视，精心组织，周密部署、做好非法集资法律法规政策的宣传，提高公众的法律意识，确保非法集资活动风险排查工作顺利开展，取得明显成效。

（二）突出重点，讲究方法。针对我国区域民间融资活跃的现状，要讲究工作方法，把握政策界线和工作尺度，突出重点，抓住典型，有的放矢，增强工作的主动性和针对性。同时要严格遵守保密纪律，密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查不当而引发不稳定事件的发生。

（三）建立机制，加强报送。各支行要建立健全定期非法集资风险排查和信息上报机制，全面把握排查工作进展情况，遇有重要情况要及时上报。

联系人：张德礼电 话：0798-8381099

附件：1．非法集资活动的12种主要表现形式

2．8类涉嫌非法集资广告

3．非法集资风险排查工作量统计表

非法集资调查问卷 篇4

姓名： 所属机构：

1.您对非法集资行为是否了解？ A．了解 B.不了解

2.根据您的观察，您周边人员是否有在外经商、参股投资或从事第二职业等非保险职业行为？ A．有 B.没有

3.根据您的观察，您周边人员是否存在组织、参与民间借贷或集资等活动？ A．存在 B.不存在

4.根据您的观察，您周边人员是否存在推销保险产品以外其他金融产品或理财产品行为？ A．存在 B.不存在

5.根据您的观察，您周边人员是否持有涉嫌非法集资广告资讯等宣传资料？ A．持有 B.不持有

6.根据您的观察，您周边人员是否存在利用保险业务进行集资的行为？

A．存在 B.不存在

非法集资相关规定 篇5

乡镇整治非法集资等非法金融活动工作方案一

为有效遏制非法集资活动，积极稳妥防范和化解风险隐患，切实维护经济社会稳定，维护正常金融秩序，按照市处置非法集资工作领导小组统一工作部署，决定于4月份按照市金融办关于防范和打击非法集资的要求，在全街道组织开展清理整顿涉嫌非法从事金融活动，结合我街道实际，为做好专项整治工作，特制定本方案。

一、总体要求

（一）指导思想。落实责任，统一思想，提高认识，充分认识非法集资风险专项整治活动的重要性和必要性；结合实际制定详细的工作计划，明确工作责任和要求，并对辖区村、居、工业和商业企业非法集资风险专项整治活动工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我街道实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此项工作顺利开展。

（二）工作原则。坚持“管区主导、村居配合、全民参与”工作原则，按照“条块结合、重点突出、全域覆盖”工作要求，在非法集资风险专项整治活动行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。各相关管区、村庄、居委会要认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对辖区村、居、工业和商业企业进行详细排查，摸清本辖区非法集资案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况分别上报，确保让辖区内大部群众成为宣传活动的受众主体。

（三）任务目标。通过持续、深入、有效宣传，采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向辖区广大居民、经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资，引导广大市民对非法集资不参与、能识别、敢揭发，培育公众理性投资、风险自担的正确理念，自觉远离和抵制非法集资，培养公众理性表达诉求、依法维护权益的意识，在全街道营造浓厚的社会氛围，切实维护稳定的金融秩序。

二、主要工作安排

（一）充分利用各管区、社区居委会优势，集中宣传。各管区利用各村集市人员密集时段、社区居委会利用集中交费时段在显著位置张贴宣传海报、横幅等，提醒广大群众提高警惕理性购买理财产品。

（二）利用群众工作日，深入宣传。利用机关干部帮包村庄，深入宣传，发放打击非法集资宣传单，提醒广大村民提高警惕，发现类似案件及时向有关部门举报。

（三）积极宣传**微信公众号。在**公众号和微信群和其他微信群中大量转发打击非法集资的宣传文章，用事实案例让村民了解非法集资的危害性和打击非法集资的重要性，调动村民的参与积极性。

（四）利用各村老年活动室等重点宣传。老年人是金融诈骗的重点人群，对各村老年人集中的活动室进行打击非法集资宣传，提高老年人防范意识，保护好个人的经济财产不受损失。

三、工作机制

（一）职责分工

清理整顿工作领导小组由办事处主任任组长，分管领导任副组长，派出所、党政办、企业中心、执法中队、农业中心、经管中心、市场监管所、各管区、各社区居委会等单位负责人为成员。建立信息网络，各村（居）委会和各单位都要设立打击非法金融活动信息联络员。

（二）宣传动员

制定工作方案，起草、发放有关通知和文件，召开各专项排查工作领导小组会议，利用多种方式进行宣传教育活动。悬挂宣传条幅，设置宣传栏，张贴宣传通告，发动宣传车，做到宣传工作全覆盖，宣传工作进社区、进学校、进企业、进机关、进家庭，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。

（三）确定排查范围

研究制定我街道防范和协助处置非法金融活动的各项制度和措施，对街道范围内投融资公司、典当行、寄卖行、担保公司、房地产公司、小额贷款公司、汽车租赁公司、农村资金互助社、农民专业合作社等单位和个人的非法吸储、放贷行为重点排查，及时查处非法集资案件，特别是社会影响面大、性质恶劣的典型案件，依法解决损害群众切身利益的实际问题，维护金融秩序和社会稳定。落实疑似非法集资信息统计和报送工作制度，每周向企业发展服务中心报送统计表，“有事报情况，无事报平安”，建立风险台账。

（四）强化宣传维稳

开展形式多样的宣传活动，悬挂宣传条幅，设置宣传栏，张贴宣传通告，发动宣传车，做到宣传工作全覆盖，不留死角，宣传工作进社区、进学校、进企业、进机关、进家庭，打击防范并重，从源头上防控风险。

（五）稳妥处置风险

坚持“打早打小”依法依规进行性质认定，对认定为非法金融活动的，要迅速报告，对工作推诿或者不作为处置不力，引发大规模群体性事件，造成恶劣社会影响的，将严格按照有关规定进行问责。

（六）积极推行银行+社区机制

组织市场监管、银行等单位定期对各村庄、居委会进行金融业务培训，加强甄别非法集资活动能力；同时，由各银行机构为每个居委会配备一名专职处非工作人员，作为该属地的金融顾问，负责排查非法集资工作，确保我街道辖区内隐患排查无死角、无盲区。

乡镇整治非法集资等非法金融活动工作方案二

为贯彻落实区打击和处置非法集资工作领导小组文件《淮安市洪泽区持续打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战专项行动实施方案（20**-2020年）的通知要求，结合我局实际，现制定本方案。

一、总体要求

（一）指导思想。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的十九大、中央经济工作会议、全国和全省金融工作会议精神，根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规和《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》《省政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》等文件要求，全面摸清风险底数，逐一处置存量风险，坚决防控增量风险，扎实推进防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战。

（二）工作目标。到20**年底，完善防范和处置非法集资等非法金融活动风险工作机制；深入排查涉嫌非法集资等非法金融活动潜在风险；按照打早打小工作思路开展早期干预；坚决清理非金融企业涉及金融业务的广告；确保商事注册前置审批和会商机制对涉及金融领域实现全覆盖；民间投融资（中介）机构线下门面店逐步减少。到20**年底，各类非法金融机构组织得到有效清理；非法放贷、非法保险等非法金融业务活动明显减少。到2020年底，非法集资存量风险得到有序处置，增量风险得到有效遏制，非法集资等非法金融活动增长势头得到根本扭转。

（三）工作原则。坚持早识别、早预警、早发现、早处置。对排查发现的风险点，要逐一研判、分类处置。对于尚未构成 犯罪的，要即查即处，争取在苗头时期、涉众范围较小时期处置化解风险。对于涉嫌犯罪的要打早打小，及时将线索移送公安机关，切实防止风险扩散蔓延。处置过程中，要坚持底线思维，讲究策略方法，有序可控处置个案风险，积极防范处置风险中的次生风险，坚决守住不发生系统性区域性金融风险底线。

二、深入开展风险排查

各分局要根据本行动方案每年5-7月组织开展的涉嫌非法集资风险专项排查工作要求，立足监管职能，围绕《非法金融活动风险排查指南》，制定对非法金融活动特别是非法吸收社会公众资金行为的排查办法，把所有面向社会公众吸收资金的行为纳入监测排查范围，深入排查每一条线索，查清违法违规事实，摸清风险底数，及时固定证据并向个企科报送违法线索，并持续跟踪监测，彻底处置消除风险隐患。自20**年第4季度开始，进入滚动式、常态化风险排查处置阶段。

（一）排查重点领域。要重点排查近年来非法集资犯罪案件高发频发领域。

1、各类无证金融业务活动。重点排查未获得金融业务许可或者未经依法批准（备案），擅自从事金融业务活动的一般企业。

2、各类消费高额返利活动。重点排查假借各种创新旗号、变相吸收社会公众资金的一般企业。

3、各类交纳保证金活动。重点排查以交纳押金、保证金、加盟费、预付款等名义，变相吸收社会公众资金的一般企业。

（二）细化排查手段。要以识别风险、发现风险为导向，充分利用现有系统、机制和人员优势，探索可操作性强、短期见效快、长期可持续的工作举措。开展线上、线下排查研判。

1、利用信息系统开展线上排查。充分发挥企业信用信息公示系统、违法广告监测系统、市场监管信息平台，12315投诉举报、12345政务服务热线等系统作用，多维度、多角度发现非法金融活动线索，并根据有关法律法规和省、市、区非法集资监测预警实施办法进行分类处理、移交和预警。

2、利用现有工作机制开展线下排查。充分发挥双随机抽查、日常巡查、专项检查等工作机制，采取随机抽查、定向检查、扫楼扫街等措施开展线下排查。要把排查非法集资等非法金融活动风险纳入月份重点工作，强化对市场主体的监测预警。

3、利用实施网格化监管方式开展排查。把每条路段、每个街道、每个市场落实到人，及时发现非法集资等非法金融活动。

（三）摸清风险底数。对于排查发现和上级交办的每一条非法集资等非法金融活动线索，要明确风险排查责任人，组织力量落地核查，查清涉嫌单位或者个人是否面向社会公众吸收资金，有无募集资金或者开展相关金融业务的合法资质，以及业务模式、集资方式、集资规模、涉及范围、风险趋势、资金资产、盈利能力等情况，及时固定违法证据并向个企科报送违法线索，并持续跟踪监测。

三、依法依规及早处置

机关各部门、各分局，各直属单位要坚持边核查、边处置，综合考虑违法性质、风险敞口、还款意愿及能力、舆论热度、涉稳隐患、轻重缓急等因素，综合运用各种手段，分类采取督促整改、行政执法、移送公安机关等措施，强化风险早期干预，防止风险扩散蔓延，逐一消除风险隐患，确保风险得以及时处置。

（一）采取风险管控措施。对于涉嫌非法集资等非法金融 活动的，要加强对其主要企业及关联企业、主要人员进行商事注册管控，及时提请公安机关对其主要人员采取边控等强制措施，直至风险处置完毕。

（二）早期处置化解风险。对于涉嫌非法集资等非法金融 活动但尚未构成犯罪的，要积极采取函告提示、约谈劝导、责令停止违法行为等措施，督促涉嫌违法违规单位限期清理清退参与人资金并落实专户监管；提请城管等部门监督广告活动主体立即停止制作、代理、发布相关广告，提请宣传、信息中心、信息办、文广新、公安等部门监督各类媒体、网站、酒店等立即停止相关宣传报导及线下活动；提请相关行业主（监）管部门根据法定职责依法认定、取缔、实施行政处罚，提请人民银行组织相关金融机构停止办理结算、支付、贷款等相关业务；个企科要视情况依法将其纳入失信联合惩戒名单。

（三）依法移送涉嫌犯罪线索。对于涉嫌犯罪、依法需要 追究刑事责任的，根据职责和权限将涉嫌犯罪的线索移交公安机关，必要时可提请区处非办研究会商后再移送公安机关查处。

四、坚决清理广告资讯宣传活动

所有发布涉及金融业务的广告和宣传资讯，必须具备中央 金融管理部门或者地方金融监管部门颁发的金融业务许可证或者审批文件。各分局要根据本行动方案每年8-9月组织开展的涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理工作要求，把所有面向社会公众公开传播投资理财资讯信息的行为全面纳入监测排查范围，查清违法违规事实，及时固定证据，坚决清理非金融企业发布的金融业务广告，坚决制止非金融企业主办的金融业务宣传推广活动。各分局于每季度末向个企科报送广告资讯排查清理情况。

（一）强化金融业务广告资讯发布审查。企业注册名称和经营范围中未涉及金融业务、金融属性有关字样的，以及自然人，一律不得发布涉及金融业务内容的广告（含店招广告）及相关资讯信息。各单位要指导广告发布者、广告经营者、广告代言人等市场主体，强化对广告主从事金融业务广告资讯发布资格的事前审查。

（二）清理涉嫌非法金融活动的广告资讯。要对广告发布者等市场主体的监督，严格执行《关于处置非法集资活动中加强广告审查和监管工作有关问题的通知》等文件要求，强化广告资讯发布监测与抽测，落实广告属地监管责任，加强广告的源头管控。要坚持即查即处，及时查处各类涉及非法金融活动的违法广告，坚决清理一般企业发布的非法金融业务广告和涉嫌非法集资的广告资讯。

（三）坚决管控非法金融活动的宣传造势行为。要组织排查涉嫌非法金融活动的宣传行为（含推介会、宣讲会、形象宣传、人物专访等），强化监测预警，依法清理制止，督导各类媒体（含新闻媒体、网络媒体、自媒体等）强化自律责任，自觉封堵涉嫌非法金融活动的宣传造势行为。

五、坚决遏制增量风险

坚决遏制增量风险，严把市场准入关，健全市场主体事中事后监管，强化宣传教育，规范公职人员和金融从业人员行为。

（一）持续实施商事注册会商机制。未经驻洪中央金融管 理部门、地方金融监管部门批准或者经会商机制同意，新设企 业注册名称和经营范围中，一律不得使用涉及金融业务、金融属性有关字样。特殊情况的各分局要向个企科报告，由个企科会同相关部门，严格进行会商审查。

1、明确会商审查范围。对于“金融”“资产管理”“贷款”等字样的特许经营项目，未经许可或批准一律不得使用。对全国金融工作会议已明确由地方负责监管的“7+4”类金融活动中暂无行政审批的，要实施会商审查。对在注册名称或者经营范围中使用“理财”“投资管理”“财富管理”等互联网金融风险专项整治所涉16个字样的，以及“货款中介”“借贷咨询”等银保监会等四部委规范民间借贷行为文件所涉3个字样的，要实施会商审查。

2、严格审查并加强事中事后监测。对存在风险隐患的要坚决劝退、不予通过会商审查。对于通过会商审查的，要进行事中事后监管，按月监测相关市场主体经营活动，加强广告发布行为监测。发现相关行业主体经营存在涉嫌非法金融活动的行为，要及时报个企科，根据实际情况协调相关各方做好非法金融活动的查处取缔。

（二）规范公职人员和金融从业人员行为。要进一步规范约束公职人员和金融从业人员的投资行为，督促其不得从事、参与或者协助非法集资等非法金融活动，主动劝诫家人朋友远离非法集资等非法金融活动。

（三）持续精准宣传。要把集中宣传和日常宣传结合起来，推进宣传工作制度化、常态化。要采取法律政策解读、典型案件剖析、投资风险教育等方式，着力开展理性投资、风险自担的投资者教育。

六、工作要求

各单位要提高政治站位，强化“四个意识”，坚决打好防范和处置非法集资等非法金融活动风险攻坚战。

1、加大督查力度。个企科要加大督查频次和督查力度，对于风险排查不彻底、处置工作不及时的单位，要采取通报、约谈、建议启动执纪问责程序等措施，压紧压实工作责任。

2、加大考核力度。以结果为导向，发挥考核评价作用，既要对作风不实、处置不力的予以通报批评，也要对真抓实干、成效显著的予以激励表彰。

3、按时报送总结材料。各单位要对非法集资等非法金融活动风险防范和处置情况进行量化统计，按照本方案列明的相关报送要求做好信息统计报送工作的相关要求，按时统计并报至个企科。各分局每年报送信息不少于1篇，内容包括但不限于工作亮点及成效、突出风险及处置、典型案例事例、问题困难、意见建议等。

乡镇整治非法集资等非法金融活动工作方案三

为打好我镇防控金融风险攻坚战，加强非法集资、互联网金融、交易场所等重点领域风险防控工作，及时查隐患、堵漏洞、防风险，严防涉众型经济纠纷引发群体性事件发生，切实维护全镇金融秩序和社会稳定，制定如下工作方案。

一、总体要求

（一）指导思想。深入贯彻党的十九大以及四中五中全会、中央经济工作会议、全国金融工作会议、全省金融工作会议、全市、全县金融工作会议精神，认真落实党中央、国务院、省委、省政府决策部署和市委、市政府、县委、县政府工作要求，按照“预防为主、打击为辅”的工作思路，坚持立足于保障全镇经济安全运行、维护群众合法权益、优化金融生态环境，建立健全管理、预防、打击和处置非法集资等非法金融活动工作机制，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，切实维护正常金融秩序，坚决守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

（二）工作目标。涉非法集资、互联网金融违规业务、交易场所违法违规经营等非法金融活动存量风险及时化解，增量风险逐步减少。非法金融活动监测到位，预警及时，防范得力，处置工作纳入法治化轨道，人民群众法律意识和风险防范能力显著提高，非法金融活动生存土壤逐步消除。

（三）工作原则

1.统筹协调。各村（社区）作为本辖区整治非法金融活动的第一责任人，对辖区内整治工作负总责，严格按照属地管理原则，认真做好宣传教育、风险排查、监测预警、案件处置和维护稳定等工作。

2.严管严控。相关站所要按照监管与市场准入行业管理挂钩原则，认真落实监督管理职责，加强日常监管，确保监管防范不留真空。

3.防打结合。依法有序妥善处置风险，在解决好浮出水面问题的同时，做好防范预警、强化宣传教育，发挥群众举报作用，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。

4.依法处置。相关站所要依照相关法律法规和规定，按照职责分工和工作权限，齐抓共管、协同配合，抓住重点领域、重点区域，依法持续严厉打击非法金融违法犯罪行为。

5.维护稳定。坚持积极稳妥、措施得当、维护稳定的原则，认真做好信访维稳和舆情引导工作，正确引导社会舆论，及时有效化解矛盾，维护社会稳定。

二、重点任务

（一）健全完善预警机制

依托省处非办牵头建设的非法集资监测预警信息化系统，建立健全立体化、社会化、信息化的监测预警体系。将整治非法金融活动工作纳入基层网格化管理范畴，切实落实好非法集资举报奖励制度，动员社会各方面力量广泛参与、群防群治。在社区、村组开展防范预警工作，及时发现非法金融活动线索，早介入、早处置，努力将风险隐患化解在基层、化解在萌芽阶段。

责任单位：各村（社区），石屯派出所、市场监督管理所

（二）加强日常监督管理

1.强化市场准入管理。非金融机构及不从事金融活动的企业，在注册名称和经营范围中，原则上不使用“交易所、交易中心金融、资产管理、理财、基金、基金管理、投资管理、财富管理股权投资基金、网贷、网络借贷、P2P、股权众筹、互联网保险、支付”等字样，市场监督管理所要加强登记管理，发现使用上述字样进行登记注册的，要及时告知上级金融管理部门。

责任单位：市场监督管理所

2.强化事中事后监管。相关站所要认真履行一线把关职责，按照“谁审批、谁监管，谁主管、谁监管”和管行业必须管风险的原则，加强对所主（监）管机构和业务的风险排查行政执法，做到早发现、早预防、早处置。综合运用抽查检查信息公示、风险警示约谈、市场准入限制等手段，加强市场监督管理，探索建立多部门协同监管和联动综合执法机制，提升执法效果。

责任单位：镇综治办、镇信访办、石屯派出所、民政办、财政所、劳保所、国土所、城建所、农业站、林站、市场监督管理所

3.强化广告资讯管理。相关站所要加强对涉嫌非法集资、互联网金融违规业务、校园网贷等非法金融活动广告讯息的日常监测，严厉查处并曝光长期、大量发布违法投融资类广告的发布者、经营者；对于公安机关认定涉嫌非法集资犯罪或相关行业主（监）管部门认为构成非法集资活动的广告，责令发布单位立即停止发布，依法查处。定期组织开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，重点对在街头巷尾、车站公园、超市广场等人流量大的场所及摆摊设点散发的涉嫌非法集资广告传单进行清理，有效封堵各类非法集资广告宣传和变相广告宣传。

责任单位：石屯派出所、市场监督管理所

（三）依法稳妥处置违法违规案件

1.依法惩处非法金融违法犯罪活动。公安部门要加大对非法集资案件侦办打击力度，加大陈案处置力度，消化存量风险；要充分发挥刑事打击的主动性，摸排非法集资线索，做到打早打小，提高案件侦办效能法院要按照法律规定程序，依法处置涉案资产，最大限度追赃减损，维护群众合法权益。

责任单位：石屯派出所

2.维护社会稳定。相关站所要综合运用经济、行政法律等措施，讲究执法策略、方式、尺度和时机，依法合理制定非法金融活动处置方案，分类处置，防止矛盾激化，努力实现执法效果与经济效果、社会效果相统一。各村（社区）要严格落实维稳属地责任，将风险处置和信访维稳工作有机结合，在处置案件的同时制定相应的维稳预案。信访办要认真做好信访接待工作，注重矛盾纠纷排查化解，积极引导涉案群众依法维权，有效防止群体性事件和极端情况发生。

责任单位：镇综治办、镇信访办，石屯派出所、村（社区）

（四）加大宣传教育力度

1.重点做好“四类人群”的宣传教育。相关站所要加强对基层金融工作人员的宣传教育，严防工作人员参与非法金融活动。要加强对大中专院校学生特别是新生的宣传教育，严防非法校园网贷蔓延扩散。要加强对老年人进行防范非法集资等非法金融活动的宣传教育，将防范识别非法金融活动的知识宣传贯穿到“为老服务”工作中，做好老年人的提醒工作。

责任单位：各村（社区）、劳保所、民政办

2.丰富宣传教育方式。积极利用电视、广播、报刊、网络、公共交通设施等各类媒介或载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。金融机构在营业场所醒目位置张贴警示标识，通过多种方式加强对社会公众的宣传教育。定期开展不同主题、种类的宣传教育活动，推动防范非法集资等非法金融活动宣传工作进机关、进企业、进学校、进家庭、进社区、进村组，贴近群众、贴近生活进行宣传教育；各村（社区）要充分发动社区、居委会、村委会等基层组织作用，发展培训义务宣传员，引导广大群众对非法金融活动不参与、能识别、敢揭发，切断非法金融活动在基层的传播链条。

责任单位：市场监督管理所、石屯派出所、各金融机构、各村（社区）

三、工作要求

（一）加强组织领导。发挥镇打击和处置非法集资工作领导小组、互联网金融风险专项整治工作组机制作用，统筹推进各项工作落实，各村（社区）要建立相应工作机制，强化属地非法金融活动防范处置。各村（社区）和相关站所要高度重视非法集资、互联网金融违规业务、交易场所违法违规经营等非法金融活动的防范和处置工作，明确专门机构和专职人员，落实职责分工，优化工作程序。

（二）加强协作配合。相关站所要认真落实本方案提出的各项任务，加强纵向工作部署，强化横向联系沟通，有效共享信息，实现工作联动。

警惕非法集资犯罪新手法 篇6

创业投资公司非法代理个人投资

犯罪分子非法成立创业投资公司,招募临时营销人员,在城市繁华地段或居民区举办讲座,向群众宣传创业投资的虚假理论,诱惑不明真相人员到公司投资。创业投资企业通常承诺投资人年回报率在10%至20%之间,远高于银行贷款利率,并编造各种理由,造成投资无风险的假象,欺骗投资人。

公安机关查明,部分创业投资公司涉嫌从事非法集资违法犯罪活动。

美容院巧立名目变相吸收公众存款

某城市多家美容院打着“美容保健”旗号,以“预存款换免费美容”方式,向群众宣传在其美容院预存1万元至10万元不等数额,即可免费获赠价目不等的美容保健项目。虽然美容院声称1年期满后返还本金,但部分群众在到期索要本金时却发现美容院负责人已下落不明,无法索回本金。

公安机关侦查发现,这些美容院的非法活动,系同一伙人所为,且在北京、黑龙江、山东、浙江等多地连续作案。大部分群众由于“预存款”尚未到期,还没有得知被骗的真实情况。

建立基金销售网站高利诱惑群众投资

犯罪分子以国外集团或公司名义,在境外设立服务器,建立互联网网站,在网站上向境内群众销售名目繁多的基金。有网站及客服人员宣称,客户注册成功后即可获得500元开户礼金,所有账户存款(包括开户礼金)每天均产生0.5%的利息。当利息达到100元时就可以申请支付,手续费为提款额的3%,但3个月内赎回存款,将被扣除存款额10%至15%的手续费。如果投资额大于3000元人民币,就可以升级为公司代理,代理推荐普通客户享受客户存款6%的返利,代理推荐代理在享受6%返利的基础上还可以享受3%的推荐奖励。

打击非法集资情况汇报 篇7

金融风险”专项检查整顿活动

工作情况汇报

为规范金融市场秩序、维护社会安定，根据我市打击和处置非法集资工作安排，我局高度重视，积极组织业务科室对我局主管的融资性担保公司、小额贷款公司开展了专项检查，深入调查摸底，分类化解风险。现将工作情况总结汇报如下：

一、基本情况

1、小额贷款公司发展情况

目前，经省工信厅批准在我市注册登记的小额贷款公司共计XX家，注册资本XX亿元，从业人员XX人。全市XX家小额贷款公司整体运作较好，能够自觉接受监管部门监督检查，积极为中小企业提供融资服务。经审计部门审计全市小额贷款公司，账面不存在非法融资、吸收存款等现象。截止2012年4月底，全市小额贷款公司累计为XX户中小企业、个体工商户发放贷款XX笔，累计发放贷款XX亿元，其中为XX户中小企业发放贷款XX亿元；为XX户个体工商户及创业者发放贷款XX亿元。取得了较好的经济、社会效益。

2、担保机构规范整顿情况

从去年7月全省开展担保机构规范整顿工作以来，我市 各级各部门迅速行动，深入推进，规范整顿工作取得了初步成效。一是行业发展秩序得到维护。通过清理清查，民间融资担保业务已全部消化完毕，风险得到有效化解和控制。外地担保机构在我市违规设立的分支机构已全部撤销，违规宣传、广告等清理完毕，市场环境逐步净化。二是经营行为趋于规范。全市取得经营许可证的XX家担保机构注册资本金共计XX万元，今年1-4月份，这X家公司累计为XX家中小企业办理贷款担保业务XX笔，在保责任余额XX万元，较好发挥了担保机构的杠杆作用，为缓解中小企业融资难起到了一定效果。

二、主要做法

1、加大宣传力度，净化市场。为促进全市担保、小额贷款行业健康发展，我局进一步加大了担保、小额贷款的相关政策法规的宣传力度，广泛利用电视、广播、会议宣传等多种形式，向全社会发布小额贷款公司、担保机构的准入资格、经营范围等内容，明确监管措施，提示社会风险，增强社会公众的法律意识和风险意识。同时我们还要求各担保机构、小额贷款公司在营业场所醒目位置悬挂“八不准”业务经营准则，设立投诉举报电话，充分发挥和利用社会力量加强对小额公司及担保机构的监督约束。

2、开展风险排查，防范风险。2011年以来，我局多次组织各县（市、区）监管部门开展对担保机构和小额贷款公 司各类风险排查活动，通过召开座谈会、深入企业实地调查、查阅银行对账单、业务合同、财务账簿、组织专项审计等形式，切实掌握担保机构、小额贷款公司的经营情况，争取对有苗头风险做到及时发现，尽快处理。坚持属地管理原则，各县（市、区）根据本辖区实际情况，制定了担保、小额贷款风险防范处置预案，对发生突发事件时能够快速反应，密切协作，控制事态，化解风险。

3、强化行业监管，综合治理。在日常工作中，我局着力加强对担保机构、小额贷款公司的行业监管。一是实行省、市、县三级审核审批制，严把准入关口。二是责成担保机构、小额贷款公司主要高管人员向社会做出合规经营公开承诺。三是建立担保机构、小额贷款公司业务直报系统，每月上报业务、财务报表，及时掌握公司情况。四是对小额贷款公司主要高管实行任职资格管理，考试合格方可取得高管资格。五是不定期开展专项检查活动，重点检查公司银行对账单和业务手续，检查公司是否有违规资金运作。六是实行行业年审制度，年底组织专项审计，对存在问题的公司，行业年审不予通过。

4、加强信息沟通，形成合力。逐步建立健全信息沟通机制，我局按规定要求各县（市、区）担保、小额贷款公司的主管部门建立了值班制度，明确了分管领导和联系人，保持电话畅通。制定了担保机构、小额贷款公司发生重要情况随 时上报机制，确保出现情况时及时处置。同时我们加强和市处置非法集资联系会议办公室的沟通联系，对担保机构、小额贷款公司发生的涉嫌非法集资、变相吸收公众存款等违规违法行为，及时上报，并提请相关职能部门协同处理，联合执法，共同查处，形成合力。

三、下步打算

为了进一步做好非法集资监测、预警、防范、打击工作，维护正常的金融秩序和社会稳定，保护广大人民群众的切身利益，在下步工作中我们将做好：

1、进一步提高思想认识。要充分认识到非法集资活动的严重性、危害性和处置工作的艰巨性、长期性，切实增强防范和处置非法集资工作的紧迫感和责任感，时刻保持高度警惕和高压态势，密切关注非法集资的新动向、新情况和新问题，及时预防和遏制非法集资的产生，坚决打击非法集资活动。

2、进一步加大宣传力度。切实增强社会公众的法律意识和对非法集资活动的抵御能力。一是进一步加大正面宣传力度，增强宣传实效。充分发挥各类媒体和互联网的作用，向社会公众介绍担保机构和小额贷款公司的业务范围，同时，利用各类媒体舆论优势监督担保机构和小额贷款公司规范经营。二是协调联系电视台、报刊等媒体，加强广告监管，有效遏制担保机构和小额贷款公司以高息理财为名的变相吸收 公众存款的广告。

3、进一步加强行业监管力度。确保担保、小额贷款行业健康发展。一是建立完善业务信息报告制度，非现场监管、现场监管、信用评价制度等监管长效机制，加强日常监管。二是指导担保机构、小额贷款公司建立健全各项内控制度，督促完善内部机构设置和公司治理结构，建立起“事前防范、事中控制、事后处理”的风险防控机制。

社区远离非法集资宣传 篇8

------****社区非法集资宣传报道

为了提升辖区居民防范非法集资的能力，引导社区广大居民远离非法集资、自觉抵制非法集资，新民路社区积极开展打击非法集资宣传活动。

5月24日上午我社区在社区楼下，开展打击非法集资宣传活动，社区工作人员现场为居民讲解非法集资的危害，呼吁居民远离非法集资，拒绝高利诱惑。本次活动通过摆放展板，发放宣传资料等形式向居民群众特别是老年朋友揭露非法集资的本质、惯用的伎俩手法，引导居民群众自觉抵制非法集资。同时，社区在辖区居民院内、人口密集公共场所张贴打击非法集资宣传画，进一步提高了广大居民对非法集资的本质及危害的认识，对从事非法集资活动的人员起到了警示作用。

通过此次活动，让社区居民认识到非法集资的危害性，提高风险意识和识别能力，为进一步做好防范打击非法集资宣传教育工作营造良好舆论氛围，有利于维护经济金融秩序稳定，保护人民群众切身利益。

****社区

冷水江非法集资调查 篇9

这并不是冷水江街头的全部景象。在市政府及一些企业门口，时常聚集着数十人，多时上百人，屡次造成交通瘫痪。这种“热闹”已持续半年多。

聚集的人群多为因集资陷入困境的上访户。自2013年7月以来，“冷水江市近千家投资公司老板卷款潜逃”等言论，不断散见于一些报道和网络论坛。

《财经国家周刊》记者在冷水江调查发现，一个由投资公司搭台，矿业资金、私营企业主、公务员、打工者和农民等各个阶层参与的庞大非法集资网络正深陷崩盘危机，并向周边县市蔓延。

集资黑洞

“虽然被抢救回来，但我的心还是死的。”在讲述向冷水江市金海投资有限公司（下称“金海公司”）“投资”的经历时，铎山镇新枫村村民陈跃华仍然心有余悸。

不能说陈跃华没有一点防范意识：“金海的利息也低，月息只有1分，其他投资公司都是2分和2分多。但是到了去年6月，本金就取不出来了，10月份就连利息也不给了。”

据当地政府的公开信息，至2013年11月15日止，金海公司未偿还的非法集资余额为3.1518亿元，涉及人数3000余人，而金海公司现有资产不足3000万元。

相比陈跃华的心灰意冷，曾是湖南省第十一届人大代表的湖南金鹰服饰集团（下称“金鹰服饰”）董事长陈晓荣则狼狈不堪，甚至一度只能躲在位于长沙和冷水江的办公室里，靠保安和门禁卡来保护自己。

冷水江市非法集资的多米诺骨牌被推倒，始于2013年6月。影响最大的，正是金鹰服饰出现的兑付危机。

据《财经国家周刊》记者多方调查，该公司向至少5000名社会公众和3000多内部职工筹集高达10多亿元的资金。2013年7月，金鹰服饰集团资金链断裂，停止返还社会投资者和内部职工的本金并降低月息，12月开始停止付息。

据一位要求匿名的公司高管介绍，在律师团队的帮助下，陈晓荣精心设计了其“集资方案”，比如在合同文本上使用“创投公司”的名义，约定集资关系是“受托人和委托人”，并注明委托人“是受托人（公司方）的员工或亲戚朋友，目前拥有闲置资金”，强调委托人获得是“分红”而非“利息收入”，等等。

金鹰服饰还设计了一套累进利息方案。“投资”金额超过10万元，利息更高。因此一份大额“投资”，往往由多人拼凑而成。

北京大成律师事务所包春梅律师认为，虽以“创投”代理合同的形式，但如果采取欺骗和隐瞒手段向员工或不特定人群集资，也是一种“实质性的变相非法集资”。

此外，金鹰服饰还成立了“内部银行”，专门针对内部员工进行集资。

2007年，陈晓荣在集团内部设立了一个部门，称为“湖南金鹰服饰集团内部银行”，在未获金融监管部门审批及未经注册的情况下，鼓励每位员工及员工亲属将多余的资金存在这张“内部银行”卡上，且承诺可以获得“高息”收入。

“利息很高，我们也都愿意存在公司里。”一名员工告诉《财经国家周刊》记者。根据承诺，“内部银行”活期存款的年利率可达1.44%，（同期银行活期存款年利率0.36%）；如整存整取，10万以下月息为2%，10万元及以上月息为2.5%。

陈晓荣不仅将社会集资户拖进黑夜中，还牵涉多家国有银行和一家政策性银行，产生共计8亿多元不良贷款。

其中，中国农业发展银行湖南省分行在金鹰服饰发生流动性危机时尚有2.5亿元贷款，仅收回2500万元。2013年10月21日，农发行将这笔资金正式划入不良贷款。

农发行内部一位知情人士说，金鹰服饰债务危机暴露后不久，2008年开始担任农发行湖南省分行行长的吴晓轮在2013年下半年被免职，免职的原因跟這笔贷款有关。

对于金鹰集团和陈晓荣一事的情况，冷水江市委书记刘小龙在接受《财经国家周刊》记者采访时只表示“情况非常复杂，也特别敏感”，不愿多谈。

据了解，当地政府一度采取补救措施，以防止金鹰服饰破产倒闭，并争取使陈晓荣“重新振作起来”。在政府干预下，2014年年初，金鹰服饰公布了一份承诺，分4年偿还本金，第一年10%，第二年20%，第三年30%，第四年偿还剩下的40%。

陈晓荣及公司均拒绝接受采访。

资源枯竭后的转型“迷失”

2013年10月，当地政府介入对集资公司的处置工作，几家公司老板被警方控制，随后投资公司都开始停止抽回本金和兑付利息。

11月，冷水江市政府向金海公司派出联合调查组，并最终定性为：“金海公司未经有关部门批准，向不特定的社会公众吸收资金，并以现金、实物形式还本付息，已经构成了非法集资”。12月13日，公安机关以非法吸收公众存款罪对该公司及法人代表进行立案侦查，老板吴雄华被刑事拘留。

非法集资在冷水江肆虐的背后，是地方经济转型之痛。

除“世界锑都”之称外，还有着“江南煤海”之称的冷水江市，其煤炭储量也极其丰富。但这些都已成为过去。2009年3月，冷水江市被国务院批准列入全国第二批资源枯竭城市。

在中央和地方财政的支持下，冷水江市开始艰难转型。一些专家和当地官员均表示，冷水江的转型并不顺利，出现诸多问题。其中一个问题是：大量从锑矿产业和煤矿退出来的资金不知投向哪里，因为银行利息低，这些资金便进入了投资公司。

人民银行娄底市（冷水江的上属地级市）中心支行数据显示，2013年该市个人存款增速持续下滑，金融机构个人存款余额增幅比上年同期低2.94个百分点；单位存款增速大幅回落，单位存款余额353.69亿元，比上年同期低9.06个百分点。

一位监管部门调研员告诉记者，冷水江市的银行业务员曾一度拉不到存款，一些投资公司和企业又在2013年加大了宣传力度，用暴利诱使一些个人和单位将储蓄投向公司，甚至将银行里的存款也取出来转存到投资公司。

“这种行为危害很大，也不利于国家银行集中资金支持重点项目和重点企业的建设。并且这些集资活动涉及金额巨大，大量资金在暴利引诱下短时间集聚，游离于国家金融监管体系之外，严重破坏了金融管理秩序。”这位调研员表示。

矿业退出资金直接助推了冷水江市民间集资游戏的疯狂膨胀。游戏需要持续，社会公众资金便成为觊觎对象。

《财经国家周刊》记者了解到，在矿业资金之后，政府公务员、企事业单位及工作人员的资金也进入了投资公司；而城市小商贩、教师和农民则是这个击鼓传花游戏的最后一棒。

当鼓声停下，游戏崩盘。

非法集资情况报告(市局) 篇10

专项执法行动工作情况

@@@市工商局：

为了认真贯彻落实省、市工商局对防范和处置非法集资工作的总体要求和工作部署，我局迅速反应、积极行动，依照方案所确定的责任分工和工作重点，认真开展防范和处置非法集资专项行动，积极维护经济秩序和社会稳定，现将工作情况报告如下：

一、我县投资类公司的基本情况

2014年，我县登记投资类公司和非融资担保类公司17户，按照规定要求，对其经营范围进行了严格核实，并登记备案。2015年，根据省、市工商局关于清理和整顿投资担保类公司的文件要求，我局切实落实属地监管责任，认真开展清查工作，对全县17户投资担保类公司进行了逐一核查、清理规范。截至目前，我县原有17户投资类公司和非融资担保类公司中已有7户办理注销登记，1户查无下落（该公司无经营场所，未开展相关业务，企业法人无法联系），其余9户公司已全部按照文件要求对公司名称、经营范围进行了变更，将不符合开展投资担保业务公司的经营范围变更为商务咨询、企业管理咨询等咨询业务范围。我局已督促辖区内所有投资类公司和非融资担保类公司严格执行三牌上墙公示制度，明确经营范围，杜绝虚假宣传。

二、去年以来防范和处置非法集资工作开展情况 按照省、市工商局对防范和处置非法集资工作的总体要求，我局层层落实监管责任，细化职责分工，加强日常监督检查，建立防范长效机制，深入开展了投资类公司和非融资担保类公司清理工作。

（一）加强领导，认真部署

为了迅速、扎实、有效的开展工作，县局成立了防范和处置非法集资专项行动领导小组，制定了《@@@工商行政管理和质量技术监督局防范和处置非法集资工作实施方案》，并印发各工商所（分局）认真学习，提高防范和处置非法集资工作的思想认识，充分认识防范和处置非法集资工作的重要性、必要性和紧迫性，研究制定防范和处置非法集资工作的各项制度和措施。

（二）严格执法，强化监管

我局组织执法人员对全县投资类公司和非融资担保类公司进行全面风险排查，摸清了底数，建立了档案，并按照文件要求严格执法，对不符合法律法规要求的投资咨询公司和非融资担保公司依法进行变更登记，对存在问题公司要求限期整改，对开展业务公司的经营范围进行了调查核实。经调查确认，我县辖区内未发现涉嫌非法集资的现象发生。

（三）加强宣传，注重引导

银行非法集资宣传总结 篇11

抓好宣传教育，强化风险认识。要求辖内各支行、城区网点以营业网点为主要宣传阵地集中开展防范和打击非法集资对外宣传教育活动，通过悬挂条幅、张帖海报、摆放展板、发放宣传材料、电子屏滚动播放、现场咨询、培训讲座等方式，重点宣传防范、打击和处置非法集资有关法律法规和政策，以典型案例提示非法集资的风险及社会危害，介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，揭露犯罪分子的惯用伎俩，普及相关金融知识，介绍合法的投资渠道和理财方式，强化社会公众风险意识和防范能力，引导公众理性投资理财，有效遏制非法集资案件高发势头。

抢抓机遇，借力推动。一是紧紧抓住省银监局开展集中整治非法集资专项有力时机，加强和社会公众的互动，扩大宣传教育领域，引导社会公众自觉远离非法集资，积极履行社会责任。二是紧紧抓住公安机关加大防范打击电信诈骗行动有利时机，借助防范打击电信诈骗活动平台，加大防范打击非法集资宣传教育活动力度。

加强沟通联动，增强防控能力。主动加强与当地银监、公安、工商、保护消费者协会的联系沟通，结合本地区和身边的典型案例，抓好向社会公众和客户进行非法集资宣传活动，做到形式多样，突出重点，以扩大宣传教育的覆盖面和影响力。