远离非法集资活动征文

2024-10-15

远离非法集资活动征文（精选11篇）

远离非法集资活动征文篇1

远离非法集资活动承诺书

篇一

我代表xxxxx郑重重诺：遵守国家法律、法规及行业要求，按照监管部门核准的经营范围经营，出资资金来源规范，资金投向符合要求，不组织不参与非法集资活动，不隐瞒真实经营情况，如实向监管部门及时反映情况，不进行虚假宣传，诚实守信，不开展任何违法违规经营活动。积极配合监管部门开展工作，切实维护正常市场秩序。自觉接受政府和社会监督，如有违反国家关于禁止非法集资法律法规的行为，愿承担一切法律责任。

拟任法定代表人：xxx（签字）

xxxx年xx月xx日

篇二

申请人已收到《非法集资风险告知书》，对告知书中的法律、法规和内容不存在任何疑问，现郑重承诺：

一、不组织或参与非法集资或集资诈骗活动，不使用非法集资资金，自觉遵守相关法律、法规，依法经营，诚信自律，自觉远离和抵制非法集资。

二、积极响应政府部门开展的反对非法集资培训和宣传活动，关注和了解反对非法集资知识。

三、积极参与、支持政府部门所倡导的反对非法集资活动，坚决抵制并检举非法集资活动，接受并配合相关单位查处非法集资工作。

如果违反以上承诺或发生直接、间接参与非法集资的行为，自愿承担相应法律责任并对因参与非法集资活动所造成的经济损失负全部责任。

特此承诺

申请市场主体名称

法定代表人或负责人签字：xxx

承办人或委托代理人签字：xxx

全体投资人（盖章、签名）：xxx

xxxx年

xx月xx

日

P2P网贷如何远离非法集资红线篇2

1 非法集资的内涵

非法集资是指未经批准向社会公众募集资金的行为。一般来说，向社会公众募集资金的方式包括3类：一类是利用人们的同情心，向社会公众筹集资金，一般不属于金融监管的范畴，主要是《慈善法》所讨论的问题；另一类是公开的商品买卖，通过出售商品获取资金，对公众的保护主要通过《合同法》《产品质量法》和《消费者保护法》来达成，也不属于金融监管的范畴；还有一类则是以获得未来回报为目的，使社会公众提供资金投资，无论是固定回报承诺还是不确定的盈利预期，这一类在金融监管范畴之内。各国的金融立法都规定，以获取未来收益为由向公众投资者募集资金，构成需要经过行政许可的集资行为。立法者对公众投资行为进行监管主要出发点有两个：一是公众投资者缺乏足够的能力和精力保护自己；二是公众投资者缺乏分散投资风险的能力，投资失败容易导致公共性的政治问题，使得政府最终不得不加以干预。

所谓非法集资，一般是指未经批准的上述第三类集资活动。在其他国家，第三类集资活动主要属于证券法律管辖，属于直接融资的范畴，但中国的非法集资立法以非法吸收存款罪作为非法集资的基本类型，直接混同了直接融资和间接融资活动。因此，在中国其实有两个不同层面的集资均被纳入非法范畴：集资者为自己使用目的而吸收资金，以及集资者吸收资金再用于投资。集资者为自己使用而吸收资金，属于直接融资的范畴，类似于擅自发行证券。但因为其未采用股票、债券的名义或者集资载体没有被权益份额化和标准化，在中国并不将其视为证券发行，而是当作非法集资来处理，在《刑法》上则表现为非法吸收存款罪或者集资诈骗罪。当集资者吸收资金再用于投资时，集资者其实扮演了金融中介的功能，这种集资行为主要有两类。

一类是集资者扮演了信用转换的角色，提供资金的公众投资者只向集资者追索，而没有权利直接向实际用款人追索，例如一些地下钱庄、担保公司从事的就是此类型业务。在这种情况下，集资者类似商业银行，吸收了公众存款，并承担了信用风险。

另一类是集资者宣称不承担投资风险，其风险直接由投资者承担，例如信托公司、基金子公司等。这种模式下，集资者其实扮演的是投资类金融中介，属于投资基金的范畴。当其面向社会公众吸收资金时，其就演化为了公募型的投资基金。

此外，还有集资者与公众投资者之间的风险安排介于固定收益承诺和风险自担之间，例如保本不保收益、保证最低收益上不封顶等。

就监管层对P2P网贷平台的定位而言，平台应该成为信息中介，也就是说不应该对在平台上发生的借款逾期风险负责。但实际上，绝大多数网贷平台通过第三方担保、风险准备金等变通方式把自己变为实质上的信用中介，这就使网贷平台实质上在商业模式上成了趋近于商业银行的信用中介。这也是十部委《关于促进互联网金融行业健康发展的指导意见》（以下简称《指导意见》）将银监会作为网贷行业监管机构的主要原因。

2 非法集资相关罪名

鉴于现行《刑法》对于非法集资的相关规定不够明确、具体，实践中政策法律界限不易把握。2010年11月22日，最高人民法院出台了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》）。《解释》共九条，分别规定了非法集资活动的定义（第一和第二条）、非法吸收存款罪的量刑情节（第三条）、集资诈骗罪的定罪标准（第四条）和量刑情节（第五条）、股权公开转让活动的定罪（第六条）、擅自发行基金份额活动的定罪（第七条）、相关广告经营者和广告发布者的定罪（第八条），以及本司法解释的效力问题（第九条）。

尽管“非法集资”这个词被广泛使用，但通观《刑法》，实际上并没有一个被称为“非法集资罪”的罪名。习惯上经常用以处理非法集资活动的罪名是“非法吸收存款罪或者变相吸收公众存款罪”（《刑法》第一百七十六条，以下简称“非法吸收存款罪”）和“集资诈骗罪”（《刑法》第一百九十二条）。不过，《解释》的起草者认为，《刑法》中涉及非法集资的罪名共有7个，除了上述的“吸收存款罪”和“集资诈骗罪”之外，还包括“欺诈发行股票、债券罪”（《刑法》第一百六十条）、“擅自发行股票、债券罪”（《刑法》第一百七十九条）、“组织、领导传销活动罪”（《刑法》第二百二十四条）、“非法经营罪”（《刑法》第二百二十五条）和“擅自设立金融机构罪”（《刑法》第一百七十四条第1款）。因此，“非法集资犯罪”其实是7个罪名的总称，而网贷平台最常遇到的是“非法吸收存款罪”和“集资诈骗罪”。

3 非法吸收存款罪的认定

根据《解释》第一条的规定：“违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列4个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为《刑法》第一百七十六条规定的‘非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款’：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。”

《解释》第三条规定：“非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。”

笔者认为，不少网贷平台的经营模式几乎都符合非法吸收存款罪的行为要件，原因如下：

一是现在网贷平台未实行牌照管理，不存在被依法批准的情形，一些网贷平台虽然披着民间借贷信息中介的外衣，但实际上在经营着需要金融监管的放贷业务。

二是一些网贷平台通过媒体、推介会、传单、手机短信、互联网等公开途径向社会公开宣传。虽然有些平台采取了一些规避直接公开宣传的行为，比如先把不特定用户吸收为会员，然后在会员范围内进行宣传，但这种行为也会被认定为“向社会公开宣传”。

三是有的网贷平台虽然对外宣称自身是信息中介，但是实际上为投资人提供风险准备金、第三方担保、保险等方式的本息担保，行业内外都心知肚明，投资者之所以投资给平台绝不是因为相信素未谋面的借款人，而是相信平台的信用。而网贷平台也千方百计地使投资人相信其平台是安全的，通过各种途径宣传和承诺其可以保障投资收益。

四是网贷行业普遍存在设资金池的现象和做法，表现在出借方不是将出借款直接汇给借款方，而是通过充值、投标的流程将资金汇入网贷平台在第三方支付机构开立的账户，然后第三方支付机构根据平台方指令汇入其指定账户。在这个过程中，第三方支付机构基本上不能起到监管资金流向的作用。正是因为借款不直接从出借方汇入借款方账户，而由平台方接收出借人汇入的资金，这给了网贷平台任意支配出借人资金的空间。从这个角度来看，此类网贷平台完全符合“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”的行为要件，因此曾有法律界人士断言“所有的P2P都是非法集资”。此观点虽然过激，但是通过上述分析，我们可以看到网贷平台普遍的经营模式基本符合非法吸收存款罪的行为要件，说网贷平台搞非法集资，“虽不中亦不远矣”。

五是从非法吸收存款罪的立案标准来看，即便网贷平台没有出现提现困难、跑路或者给投资者造成损失的情形，只要个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在20万元以上、人数在30人以上，单位数额在100万元以上、人数在150人以上的，公安机关都可以追究其刑事责任。根据此标准，基本上多数正常经营的网贷平台，都达到了非法吸收存款罪的立案标准。

从上述分析来看，网贷平台普遍存在非法吸收公众存款的嫌疑，根源在于网贷平台存在对网络借贷进行信用背书和建资金池的行为。

4 集资诈骗罪的认定

根据《解释》第四条的规定，集资诈骗罪除了要符合非法吸收存款罪的行为要件之外，还需要认定行为人以非法占有为目的并使用了诈骗方法，“具有下列情形之一的，可以认定为‘以非法占有为目的’：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。”

根据上述规定，网贷平台的经营者如果存在下列行为，可能会被认定为集资诈骗罪：一是平台存在虚构的借贷项目；二是平台经营者存在关闭平台、失联、携款潜逃、平台出现提现困难等损害投资者利益的状况；三是平台经营者有利用所募资金购买豪宅、豪车或者肆意挥霍等与借款项目用途不符的行为；四是平台存在账务不清、资金流向不明、隐匿销毁账目、删除平台数据等状况；五是平台经营者逃避返还资金，拒不交代资金去向。

5 网贷平台的应对之策

在非法集资类罪名的红线下，网贷平台应该痛定思痛，努力做出如下改变：

第一，做好定位，选择成为真正的信息中介或信用中介。《指导意见》规定：网络借贷包括个体网络借贷（即P2P网络借贷）和网络小额贷款。个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的直接借贷。在个体网络借贷平台上发生的直接借贷行为属于民间借贷范畴，受《合同法》《民法通则》等法律法规及最高人民法院相关司法解释规范。网络小额贷款是指互联网企业通过其控制的小额贷款公司，利用互联网向客户提供的小额贷款。网络小额贷款应遵守现有小额贷款公司监管规定，发挥网络贷款优势，努力降低客户融资成本。也就是说，对于网络借贷平台，银监会将分别按照信息中介机构和放贷机构来进行管理。信息中介无须审批设立，而放贷机构将需要获得小额贷款公司的牌照。网贷平台必将逐渐走向分化，一部分将成为纯粹的信息中介平台；另一部分则有可能获得牌照，从事网络小额贷款业务。

第二，如果网贷平台选择成为信息中介，则应努力采取以下改进措施或避免踏入以下雷区：一是不得建资金池，借贷双方的资金流动应明晰和直接，客户资金应与平台自有资金相隔离，客户资金的使用应受到银行监管；二是对项目的合法及真实性进行审核，采取措施防止欺诈行为，不得虚构借款项目、发假标；三是规范借贷双方、平台方等利益相关方的法律文件签署，现行有效的方法是用数字签名技术解决电子合同的签署问题，文件的法律效力决定了借贷合同违约后债权人可使用的救济手段；四是做好借款项目的信息披露以及对投资者进行风险提示，使投资者能够根据披露的信息做出投资决策，自担借贷风险；五是不要将单一融资项目设立为多个项目分别独立融资，或将融资项目的期限拆分，不要将融资项目的收益权益和基础资产相分离。简而言之，就是不要搞期限错配、金额错配，不搞资产证券化。六是不要利用本机构中介平台为自身和关联方融资。

第三，如果网贷平台选择成为网络小额贷款平台，则出借端必须为有放贷资质的小额贷款公司。虽然现在小额贷款公司的资质审批和线下营业范围有地域限制，但是一旦小额贷款公司在互联网上放贷，则可以突破地域的界限，因为现有的监管规则只能监管小贷公司的线下经营区域，对于互联网上的放贷则无法实现地域限制。例如现在的阿里小贷主要针对天猫或淘宝平台的商家放贷，而这些借款的商家则散布于天南海北。网贷平台的放贷人如具备小额贷款公司的资质，可以免除非法集资犯罪的嫌疑。

致市民远离非法集资的公开信篇3

近年来，我市查处多起非法集资案件，不法分子以投资(咨询)类公司、网络借贷平台、有色金属交易所、科技网络公司等为依托，打着响应国家政策、支持实体企业发展等旗号，假借“投资理财”名义，以高息为诱饵，利用名人代言、在公开媒体发布虚假广告，或在街头巷尾散发传单的方式进行虚假宣传;也有的通过亲戚朋友“口口相传”、“熟人介绍”的方式，误导欺骗群众，非法吸收甚至诈骗公众资金，致使不少居民上当受骗，给参与集资的居民个人和家庭造成巨大伤害，严重影响全市经济金融秩序和社会稳定。

非法集资是国家法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为。大量血的事实和教训证明：非法集资是陷阱，是侵吞民众血汗钱的“绞肉机”，是严重危害国家、社会安定和民众合法权益的违法犯罪活动，不是合法的投融资行为。

在此，我们提醒广大市民朋友，要增强理性投资意识，自觉抵制各种诱惑，坚信“天上不会掉馅饼”，对高额回报、快速致富的投资项目要冷静分析，对不熟悉的理财项目要多问几个“为什么”，珍惜一生血汗，远离非法集资。同时，要牢记“参与非法集资不受法律保护，风险自担、责任自负”。

如发现非法集资活动苗头，要及时劝告身边的人不要上当受骗，并积极向有关部门举报，避免财产损失，共同维护我市良好的经济金融秩序!

举报电话：200

晋城市人民政府处置

非法集资领导组办公室

非法集资宣传活动总结篇4

(一)落实职责，上下联动。根据银监会及省局活动通知安排，我分局结合辖内实际，制定了专门的防范和打击非法集资宣传教育活动方案，对辖内活动进行统一部署。辖内各机构均成立由主要负责人任组长的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，对活动进行统筹安排，将相关工作职责落实到部门和个人，并结合实际，制定和上报本单位宣传教育活动计划和方案;建立联络员制度，专门负责本单位宣传教育活动的上传下达。

(二)制定方案，充分动员。辖内各机构分别制定方案，确定了宣传教育活动的内容、步骤及措施，召开动员大会，要求每一位员工认真对待，层层传达，积极营造宣传氛围。如深圳发展银行温州分行制定了《深圳发展银行关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动方案》，详列了活动时间、活动类型、活动形式、工作事项及任务分工，活动内容较为丰富。

(三)形式多样，分步推进。从整体情况看，辖内各机构组织的防范和打击非法集资宣传教育活动覆盖面广、形式丰富多样，做到了深入宣传并分阶段逐步推进。多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，提高了公众对常见非法集资手段的识别能力。此外，部分机构还具体规划了活动进程，分阶段逐步推进防范和打击非法集资宣传教育活动。

二、活动开展情况

(一)利用网点优势，积极营造宣传氛围。

一是打出宣传标语，做好警示教育。各机构通过LED电子屏滚动播放、悬挂横幅等方式宣传防范和打击非法集资宣传教育标语口号，警示客户保护自身利益，警告犯罪分子远离非法集资。二是编制宣传材料，落实网点宣传。制作宣传教育展板、张贴各类海报、编印防范和打击非法集资宣传教育手册等形式，对非法集资特征、主要表现形式、常用手段及识别方法等进行宣传。三是发送宣传短信，做好风险提示。向客户发送短信等形式扩大宣传教育活动，提高社会公众对非法集资的风险防范意识。活动期间，辖内各机构共制作展板横幅1700多块(条)，编印手册、折页12。5万余份，发送短信160多万条。

(二)利用专业优势，自觉落实宣传责任。

一是提供咨询服务，主动答疑解惑。各机构通过在营业网点设立咨询点、开展讲座及开通咨询热线等方式，为客户传授和解答有关打击非法集资的法律、法规和方针政策。如华夏银行辖内各支行通过在营业网点举办“防范和打击非法集资宣传教育活动”讲座、PPT讲解、设立专门窗口为宣传教育服务咨询台等方式，加大了对客户的宣传教育力度。二是走进社区、农村和企业，积极深入群众宣传。各机构利用“送金融知识下乡”活动，采取现场咨询、金融社区共建、“三农”座谈会等多种形式，发送宣传资料，树立农民群众防范和打击非法集资的风险观念。如工商银行温州分行发动600人次深入社区、街道开展宣传活动，发放宣传资料共4万余份。乐清农村合作银行与乐清市公安局、乐清市国税局、人民银行乐清市支行等多家机构联合举办主题为“打击防范经济犯罪，共建和谐美好生活”的宣传教育活动。活动期间，辖内各机构共接受咨询2。9万余次，进社区活动380余次，下乡活动480余次。

(三)创新宣传手段，扩大宣传覆盖面。

一是利用微博进行扩散性传播。如宁波银行温州分行在新浪官方微博进行专题发布，从7月9日起，定期持续发布相关内容微博，吸引网友关注并展开互动。该分行各员工也对微博进行转发，以达到有效宣传的目的。二是利用报纸、刊物等进行全面性传播。如永嘉合行在《今日永嘉》等报刊上投放与非法集资宣传教育活动相关的公益广告。广发银行温州分行在其内部报刊《广发温州》上刊登题名为《树立正确投资理念，远离非法集资活动》等防范和打击非法集资宣传教育活动的文章，并将报邗邮寄给客户。

(四)加强内部宣教，增强防范和打击非法集资意识。

街道非法集资宣传活动信息篇5

-----街道开展反对非法集资宣传活动

5月25日，——街道在辖区开展反对非法集资宣传活动。本次宣传活动通过展板宣传、悬挂条幅、发放宣传单、现场讲解等形式，向群众介绍非法集资的表现形式和危害，解析近年来省内外已结案的典型案例，倡导居民主动学习必要的法律法规和金融常识，对“高额回报”的民间借贷、“快速致富”的投资项目擦亮眼睛，并号召大家积极行动起来参与到防范和打击非法集资的行动中来，识破非法集资组织者的险恶用心，坚决不参与非法集资，如发现非法集资行为要及时向政府管理部门举报，共同维护社会的稳定和谐。

防范非法集资宣传活动总结篇6

一是加强组织领导，积极动员，迅速行动。

要求全区处置非法集资部门成员和各金融机构迅速行动起来，采取多种措施，提高辖内人民群众对非法集资诱惑性、欺骗性和危害性的认识，确保花山区金融秩序安全和社会稳定。

二是多管齐下，深入细致做好宣传工作。

深入街道和社区，积极宣传打击和处置非法集资有关法律法规政策，普及相关金融知识，引导广大群众提高识别能力，自觉抵制非法集资;重点行业领域宣传，着重加强投资理财、网络借贷、私募基金、民办教育领域防范非法集资宣传教育工作.

重点人员区域宣传，加强对中老年人、农村等受侵害群体的宣传;发放各类防范非法集资宣传资料;通过电子滚动屏幕，在各金融机构网点，加大对防范打击非法集资的宣传，引导人们抵制非法集资诱惑，理性选择投资渠道。

三是加强社会监督，建设长效防范机制。

非法集资风险专项排查活动方案篇7

一、工作目标

以保护人民群众切身利益、维护社会稳定和有利于打击非法集资案件为出发点，认真贯彻落实市县整治非法集资问题文件精神，健全和完善工作机制，坚持“打防并举、综合治理、标本兼治”的工作原则，通过开展专项排查活动，全面摸清我镇非法集资活动底数，掌握涉嫌非法集资活动的种类、动向和苗头等情况，加大非法集资风险处置工作力度，有效防范和化解区域性金融风险，维护经济秩序和社会稳定。

二、排查内容

（一）重点对象

1．第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等新型网络金融行业企业；

2．担保、小额贷款、投资咨询、保险代理、房地产中介及第三方理财等信用中介机构； 3．股权投资、电子商务、典当、融资及非融资租赁、高科技开发等资金密集型行业企业； 4．各类涉农互助合作组织，养老机构，民办院校等组织； 5．本地其他新兴金融创新及高风险行业企业； 6．非法集资活动高发地区户籍人员在本地注册登记的高风险行业企业、外地高风险行业企业在本地所设分支机构。

（二）重点领域

1．未按规定进行企业登记、备案、出资、资金托管，无办公场所、无办公人员或与注册登记不符，违规设立和使用账外账户；

2．违规、超范围开展吸收和发放资金业务；

3．未经批准发行、转让股权、股票、基金及其他理财产品； 4．以报刊杂志、广播电视、网络媒体及传单、手机短信等方式发布涉嫌非法集资广告资讯等。

三、职责分工

在镇非法集资风险排查工作领导小组的统一组织协调下，按照“属地管理”和“谁审批、谁主（监）管、谁负责”的原则，由各村、各部门及有关单位具体负责对本辖区、本行业非法集资风险进行排查。

（一）财政所：负责财政系统非法集资风险排查和查处工作，完成镇政府交办的非法集资风险排查和打击活动的有关工作。

（二）社会事务办：负责对养老机构、养老产业领域涉嫌非法集资风险排查。

（三）城镇办：负责对全镇房地产行业（包括房地产开发企业和房地产经纪公司）涉嫌非法集资风险排查。

（四）安监办：负责对汽车租赁行业涉嫌非法集资风险排查。

（五）经发办：负责对农业种植、养殖和农产品开发企业涉嫌非法集资风险排查；负责组织对林业领域林权投资、合作（托管）造林等企业投资活动涉嫌非法集资风险排查。

（六）高阳派出所：负责依法对非法集资活动进行侦查、打击和处理，负责对我镇小额贷款公司、担保公司进行非法集资风险排查工作；负责非法集资活动引发的群体性事件现场秩序和安全维护等工作。

（七）高阳工商所：负责对投资咨询类公司涉嫌非法集资风险排查；负责对涉嫌非法集资广告资讯信息的清理排查。

（八）农商行、农业银行、邮政储蓄银行高阳支行：参与非法集资活动的查处工作。特别是要对异常的资金流向给予重点关注，对金融系统与大型企业的资金融入民间借贷给予及时监测。

（九）各村（居）委：成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。要全面摸清辖区涉嫌非法集资企业的集资方式、集资金额和参与人数等情况，确保不留死角。

在打击非法金融活动工作过程中，因工作需要其他有关部门共同参与配合的，相关单位要积极支持配合。

四、工作安排

（一）准备阶段（4月20日至4月25日）。镇、村要召开动员大会，进行非法集资风险排查工作部署；要成立非法集资风险排查工作领导小组，结合实际，制定风险排查方案，落实排查责任，明确排查任务和要求，认真抓好组织实施。

（二）排查阶段（4月25日至5月15日）。排查工作由镇非法集资案件风险排查工作领导小组组织，各村（居）委会全面实施。排查过程中，要准确区分违规经营、违法犯罪与改革创新等不同性质问题，对排查出的风险线索予以分类处置。对事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的，要依法查处、立即取缔；对有实业和项目支撑、风险可控的企业，要宣传政策、加强引导，督促其规范经营，立即停止集资行为，妥善化解集资风险；对涉嫌非法集资犯罪的，要及时移送公安机关依法严厉打击、妥善处置，实现法律效果、社会效果和经济效果的统一。

（三）汇总阶段（5月15日至5月20日）。各村（居）排查结束后，应认真汇总分析，于5月20日前，将整理后的排查工作总结上报镇非法集资风险排查工作领导小组办公室，领导小组对排查发现的非法集资活动案件和线索进行梳理，并逐项进行风险评估和预测。对高风险案件和线索开展有针对性的重点检查工作。排查总结主要内容应包括：排查工作开展情况；非法集资类型及运作模式；排查涉及案件基本情况(排查发现案件要求逐案报送专题案例，详细说明涉及项目、单位、规模、主要方式、集资使用方向和范围、对象人数、性质认定、处置情况等)；防范或处置非法集资的工作意见。

五、工作要求

（一）加强组织领导。镇、村要充分认识非法集资风险排查工作的重要性和必要性，从维护全镇社会和谐和经济秩序稳定的大局出发，切实加强领导，精心组织，周密部署。要成立工作领导小组，制定全面具体的排查工作方案，加强调查研究，突出重点，宽严相济，防止出现负面影响，确保风险排查工作的顺利开展。

（二）做好舆论引导。镇、村要召开工作部署会议，通过悬挂标语、发放宣传单等形式，加大对处置非法集资法律法规的宣传，帮助社会公众提高法律意识，了解投融资政策。要加大非法集资危害性的宣传，经常开展对社会公众的风险提示，通报非法集资活动的形式、特点及其危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导社会公众原理非法集资活动，共同抵制和打击非法集资行为。

（三）注重工作实效。针对本次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大等特点各村（居）委会要加强和县、镇相关部门的沟通、协作，村（居）委会间齐抓共管，确保保质保量完成工作任务。各村（居）委会、各有关部门要认真履行工作职责，全面做好排查工作，做到排查数据真实可靠，排查情况不失真，统计数字不缩水，科学、客观、全面准确地反映非法集资的风险情况。

（四）加强信息报送。镇、村要成立专门的工作领导小组，制定专人作为联络员。各村（居）要加强与镇领导小组的信息沟通，镇领导小组办公室要加强与县政府打非办的日常联系，并进一步健全非法集资风险排查和案件信息上报机制。

非法集资宣传月活动总结篇8

为持续深化防范非法集资宣传月活动，5月21日至25日，我镇联合元坑信用联社统一行动，结合平安诚信家庭评选活动开展了现场集中宣传。

近年来，非法集资呈现出从城市向农村渗透，从单一行业、领域向多行业、领域渗透，从线下向线上蔓延的趋势，与此同时，非法集资花样繁多、欺骗性不断提高，民众辨识难度进一步加大。

针对此次防范非法集资主题宣传月活动，我镇与元坑信用联社紧紧围绕打击非法集资，保障经济秩序，共建和谐XX主题，全力打造防范非法集资宣传新格局。按照《XX镇关于印发20防范非法集资宣传月工作方案》的要求，在5月21日至25日的活动中，在各村居平安诚信家庭的评选现场，我镇通过实悬挂宣传条幅、实地走访、入户宣传、发放宣传资料、现场答疑，开展了农村防范非法集资宣传教育活动，我镇工作人员与元坑信用联社员工耐心向社会公众讲解了防范非法集资的知识、相关法律规定和警示案例。我镇在防范非法集资宣传月活动中，组织大型宣传活动一次，参与400余人，进村居、机关8次，共参与1300余人，进校园2次，参与师生600余人，进工厂5次，参与职工500余人。活动共发放宣传资料余份，悬挂海报横幅10个，发放宣传品200余份。

非法集资宣传月活动总结篇9

一、结合实际，精心组织。

在巩固前期宣传成果基础上，该市把宣传月活动重点放在“营造声势，剖析问题，引导群众依法理性表达诉求”上，在市、县、乡(镇)三个层面分层次、同步组织宣传。活动期间，该市先后制定下发了《洛阳市防范和打击非法集资法制宣传月活动方案》、《关于开展防范和打击非法集资法制宣传月活动的补充通知》以及《5月16日防范和打击非法集资法制宣传月广场宣传活动方案》，细化县(市、区)和有关部门职责分工，明确工作任务和时间节点，确保了各项宣传工作有序推进。

二、善用媒体，广泛宣传。

宣传月期间，该市十分重视与市属媒体的合作，先后在《洛阳日报》、《洛阳晚报》刊发题为《非法集资花样多高额回报不可信》、《如果您是非法集资的受害者》的宣传文章两篇，登载公益广告6次，从不同角度，采取不同形式剖析非法集资表现形式和社会危害;在洛阳电视台、洛阳广播电台黄金时段滚动播放打击非法集资公益广告和相关知识;在市内主流网站和论坛发布评论，置顶漫画和投资理财知识，切实做到“报纸有字、电视有影、广播有声、网络有形”。此外，从5月下旬开始，该市以“远离非法集资、创建平安金融为主体”，邀请驻洛各银行、证券、保险等金融机构在报纸设立专版，连续、集中对该市打击非法集资和优化金融生态环境措施进行宣传，介绍投资理财金融知识，充分发挥市属媒体对舆论的引导作用。

三、全员发动，营造声势。

一是安排各县(市、区)进入社区和村镇开展形式多样的宣传活动，深入基层普及金融风险知识。5月份以来，全市累计出动工作人员1800余人次、流动宣传车30余台，制作悬挂条幅1000余条，印制发放宣传页70余万份。二是认真组织广场宣传。5月16日，市处非、公安、工商、住建、银监等部门以及部分银行机构共同参与，在牡丹广场举行了集中宣传活动，现场通过设置展板、悬挂条幅、发放宣传页，普及金融风险知识，剖析典型案件，并为群众提供法律和投资理财咨询。分管市领导到场参加活动，洛阳电视台、报社以及广播电台对活动进行了报道。同日，17个县(市、区)和全市37家银行机构分别在辖区广场、人员密集场所以及下辖网点同步开展宣传。

四、多措并举，确保效果。

一是筹划推动处非业务培训工作。邀请金融机构理财顾问、法律专家以及政府职能部门工作人员为县(市、区)处非工作人员、乡镇(办事处)以及社区同志授课，夯实基层基础，充分发挥一线宣传教育和风险防范作用。二是利用“电梯卫士”新媒体播放防范打击非法集资宣传片，在投资类公司、担保类公司、小额贷款公司以及典当行经营场所张贴警示标语，进一步扩大宣传工作覆盖面，向广大群众提示风险。三是邀请法律人士、法学教授、人大代表与政协委员共300余人于5月24日召开洛阳市“非法融资犯罪问题处置”法治论坛，就如何解决好非法集资问题、加快办案建言献策，广泛征询意见。活动的开展既有利于依法推动处置工作，也进一步统一思想，收到较好的宣传效果。四是严格审查广告发布，认真排查涉嫌非法集资广告资讯。累计铲除、清理各类理财广告1500余个，没收传单8000余份，封堵网络不良信息**2条，收集、掌握涉嫌非法集资线索12个，有效斩断了非法集资的传播途径。

防范非法集资宣传月活动总结篇10

集中宣传接地气。20xx年5月15日上午，在三门峡市湖滨区大张广场，市区银行业金融机构集中开展了声势浩大的防范非法集资宣传活动。本次宣传活动主要通过悬挂条幅、布放展板、发放宣传手册，宣传折页、设立咨询台现场讲解等方式进行，各行宣传人员统一着装，身披绶带，认真耐心接待前来咨询的群众。天空虽然下着小雨，但丝毫没有影响工作人员的热情，他们认真解答群众提出的问题，向群众讲解非法集资的一些现实案例，让市民群众更深刻地了解到非法集资的不良影响和严重危害，同时也宣讲了非法集资的主要特征、表现形式、惯用手段，防范措施以及相关法律法规。据统计，现场发放宣传折页2000余份，宣传手册600多本。本次活动力求达到宣传广度与突出重点相结合，针对重点人群重点宣传，加强对老年人、农民等易受侵害群体宣传，宣传人员热情讲解、耐心解答，得到客户好评。同日，县域银行业金融机构也组织了开展防范非法集资宣传月活动。通过多种方式宣传，与群众面对面进行防范非法集资知识宣讲，并深入周边商户进行讲解与交流，引导群众自觉远离非法集资，提高自我保护能力。

网点宣传全覆盖。利用全辖银行业金融机构LED电子显示屏滚动播放宣传标语。在网点室内宣传电视屏幕上持续播放防范和打击非法集资宣传教育片。

网络宣传多样式。各机构在网站，公众号、以及微信朋友圈大量转发防范非法集资主题宣传信息。

本次公益宣传活动，各家银行业金融机构的积极行动，认真组织，与市民群众面对面交流互动，一方面向他们宣传防范非法集资和参与非法集资的危害性，达到了宣传教育的目的.，另一方面也收集了他们的一些金融需求。