严禁非法集资班会教案

2024-09-18

严禁非法集资班会教案（共8篇）

严禁非法集资班会教案篇1

13旅游管理2班

远离非法集资班会总结

非法集资属于犯罪行为，往往假借国家、区域和行业，金融发展政策、虚假投资项目，编造投资前景，以高利为诱饵，使人上当受骗。但因其具有极强的隐蔽性，公安机关很难破获，致使犯罪人难以受到法律制裁。

根据上级的安排，结合班级实际，13级旅游管理2班于2016年9月23日开展了以“远离非法集资”为主题的班会活动，旨在加强学生的防范教育，了解非法集资，远离非法集资，拒绝非法集资并坚决与之作斗争！

1.通过案例学习如何识别防范非法集资。

2.详细学习各种非法集资骗人伎俩，从而增加了防范意思和识别犯罪的能力。

3.宣读国家法律与关于非法集资的最新政策，使同学们知法、懂法、守法。

4.要求学生对身边亲人宣传讲解非法集资的危害。

最后，由同学们开展自由讨论，深入了解、分析合法融资与非法集资的区别，并由团支书做总结。

在此次主题班会中，各班班长认真地向同学们讲解了合法融资和非法集资的区别。各班以不同的形式向同学们展示了非法集资的危害。提醒同学们要自觉抵制远离非法集资，对“高额回报”“一夜暴富”的事情一定要擦亮眼睛，提高警惕，不要上当受骗。会后，同学们纷纷表示此次班会了解到各种社会危害的相关知识。通过此次学习，同学们进一步加强了防范意识。

非法集资表现形式篇2

一、非法集资的特征

1.未经有关部门依法批准。包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。

2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式。

3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。4.以合法形式掩盖其非法集资的性质。

二、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式：

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。

6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

附件2

8类涉嫌非法集资广告

2007年9月19日，国家工商总局、中国银监会、国家广电总局、新闻出版总署联合对非法集资活动发出广告审查监管通知，8类含有或涉及非法集资活动内容的广告被禁止发布，主要是：

一、未经国家部门批准的非金融单位和个人以支付或变相支付利息、红利，或给予定期分配实物等融资活动；

二、房地产、产权式商铺的售后包租、返租销售活动；

三、内部职工股、原始股、投资基金以及其他未经过证监会核准，公开或变相公开发行证券的活动；

四、未经批准，非法经营证券业务的活动；

五、地方政府直接向公众发行债券的活动；

六、除国家有关部门批准发行的福利彩票、体育彩票之外的彩票发行活动；

七、以购买商品或发展会员为名义获利的活动；

非法集资宣传资料篇3

防范和打击非法集资集中宣传

教育活动宣传资料

（供参考）

第一部分你问我答

一、基础法律知识

1、非法集资

非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

2、非法集资的特征

（1）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；

（2）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；

（3）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；

（4）向社会公众（不特定对象）吸收资金。

3、非法集资的主要表现形式

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：

（1）借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资

等名义非法集资；

（2）以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

（3）通过认领股份、入股分红进行非法集资；

（4）通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

（5）以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

（6）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；

（7）利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

（8）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处臵权进行非法集资；

（9）以签订商品经销合同等形式进行非法集资；（10）利用传销或秘密串联的形式非法集资；

（11）利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；（12）利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

4、非法集资的常见手段

（1）承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱、许诺高额回报等骗取信任。为骗取更多的人参与集资，非法集资— 2 —

者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

（2）编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，巧立的经营项目既有传统的种植、养殖业，也有高新技术开发、集资建房等，集资形式既有直接借款付息，也有“投资入股”、“售后返租”等。有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。

（3）巧接媒体宣传。不法分子为了骗取社会公众信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。

（4）利用亲情诱惑。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速增加，集资规模不断扩大。

5、参与非法集资形成的风险及损失承担

根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，政府只负责协调处臵工作，社会公众参与非法集资，一旦出险，往往损失会很大，甚至血本无归。

6、从事非法集资活动会受到的法律处罚

对进行非法集资活动的，除了依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的，可处五年以下有期徒刑或拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

二、有针对性的答疑解惑

1、如何防范以“销售股票”形式的非法集资？

作为投资人应树立正确的投资观。一是合法投资。国家对股票交易实行严格市场管制，《中华人民共和国证券法》规定：“依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证— 4 —

券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让。”购买股票应到正规交易场所，切忌在场外进行黑市交易，以保护自己的合法权益。二是审慎投资。在非法证券交易场所，不法分子往往以回报高、回报快为诱饵进行欺骗，投资者要在心理上设立一道防线，不要被所谓高额回报所蒙蔽，毕竟“天上不会掉馅饼”。三是眼见为实。在购买股票的时候，要注意审查相关公司的经营资质和股票的真实性，对所投资的企业应当有全面、准确的了解，切勿盲目投资。

2、如何防范以“项目开发”为名的非法集资活动？以项目开发为名的非法集资活动，往往因为有“项目”做幌子，更容易吸引社会公众眼球。社会公众要保持清醒的头脑，一是要具备基本常识。如根据《城市房地产管理法》和《城市房地产开发经营管理条例》等相关规定，进行房地产开发必须获得相关部门颁发的国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证，预售房屋还需持有商品房预售许可证。二是要理性分析。加强对投资项目的考察，实地考察项目开发商及项目进展的真实情况，到工商管理部门了解股权转让变更登记情况。三是要有投资风险意识。高收益必然伴随着高风险，要正确判断自己的抗风险能力，更要认识到非法集资不受法律保护，参与非法集资的风险和损失将由自己承担。

3、如何警惕草根PE的骗局？

私募股权基金是向特定人募集资金或者向少于200人的不特定人募集资金，并以股权投资为运作方式，主要投资于非上市公

司股权，最终通过上市、并购、管理层回购、股权臵换等方式出售持股获利。

目前有案例反映出，有的公司对外宣称创投企业，但其实际投资范围却与创业投资毫无关系，只是为非法集资活动披上股权投资基金的美丽外衣。在业内人士看来，当前草根PE惯用的手法，即跨地区融资，有效逃避了注册地的监管。实际上，《公司法》及《创业投资企业管理暂行办法》的相关条款对注册为股份制公司的创投企业的投资人数及金额都有规定，即投资人数不应超过200人、单个投资者对创业投资企业的投资不得低于100万元人民币。创业投资和私募股权投资属高风险行业，广大投资者要谨慎参与创投企业和私募股权基金的投资，不要被高额回报蒙住了双眼。

4、当遇到以非法金融活动形式进行的非法集资，民众如何识别和预防上当？

非法金融活动都需要伪装，不少从事非法金融活动的公司和个人，在被揭穿之前都是所谓的“明星”，这也使得非法金融活动具有很强的隐蔽性和蛊惑性。近几年，随着我国金融业快速发展，涉及金融领域的非法集资诈骗行为也时有发生，非法金融活动范围覆盖银行类业务、保险类业务和证券类业务，不仅严重侵害了消费者的合法权益，而且严重破坏了经济金融秩序。社会公众因缺乏相关的金融专业知识，容易被犯罪分子利用，在高额回报的诱惑下，最终酿成悲剧。

因此社会公众要提高风险防范意识，当遇到个人或机构兜售— 6 —

理财、保险等金融产品时，要充分认识、了解相关机构的性质和功能及是否有相关部门颁发的金融业务经营许可证。社会公众在计划投资某种金融产品时，需掌握必要的金融知识，仔细阅读相关合同条款，不要轻信代理人口头宣传。对于从事股权买卖、创业投资和私募股权投资等高度复杂、风险极高的业务，需要较高的专业知识，而法律规定“参与非法金融活动受到的损失，由参加者自行承担”因此社会公众要正确地判断自己的抗风险能力，学会不被所谓的高回报所诱惑。

5、作为老年人应该如何防范非法集资陷阱呢

以老年人为诈骗对象是最近几年非法集资活动的主要特点之一，不法分子看中老年人风险意识不强，容易受到怂恿鼓动的弱点，抓住他们追求健康的心理，以高回报为诱饵，以投资、保健、旅游、环保等名义，以贴身关怀、嘘寒问暖等手段引诱老年人参与其所谓的投资活动，然后卷款而逃。

因此，当老年朋友面对高额回报的宣传时，特别需要提高警惕，不要轻信，投资前要和子女或朋友商议，并对公司经营运作情况等进行深入调查分析，提高判断力，增强自我保护意识。

同时建议老年朋友应将积蓄、闲余资金主要以定期、活期存款形式放在正规商业银行，也可以适当购买国债、银行理财产品等，通过利息、理财收益保值增值，为晚年生活提供保障。

6、近年来，非法集资大案频出，造成的危害十分严重。这些案件的处臵过程中给我们带来了哪些警示？

非法集资通常采用合法形式掩盖非法目的，具有一定的诱惑

性和欺骗性。面对非法集资的陷阱，我们要做到：一是对高息“诱饵”不动心。每当遇上诸如此类“天上掉下来的馅饼”，千万得悠着点儿，更不能因为看到别人发了财眼红，抵挡不住诱惑盲目跟风。二是对老板“实力”不崇拜。有些老板花费巨资做广告、买头衔、搞宣传，用光鲜的“企业形象”忽悠和迷惑群众。因此不能被某些企业天花乱坠的自吹自擂所迷惑。三是对“官方”背景不迷信。在非法集资活动中，某些政府官员的参与或者假借官员名义、编造官方背景，往往更容易蛊惑群众。因此，人们要切记：官员未必就代表官方，有官员参与并不等于就是正规融资活动。四是对熟人“热心”不轻信。非法集资大多借助传销手段，由于多是亲戚、朋友、熟人介绍、推销，一方面，容易取得信任；另一方面，碍于面子也不便推辞，这种方式更容易在民间渗透，危害也更广。因此，面对熟人的好心和善意推销，得多长个心眼儿。

7、目前非法集资活动涉及范围广，表现形式多样，普通民众缺乏专业知识，很难准确判断是否为非法集资，这种情况下如何避免掉入陷阱？

不法分子从事非法集资活动，都会打着冠冕堂皇的旗号，当普通民众无法做出准确判断时，需要做到：一是理性面对高利诱惑。面对高利诱惑，社会公众要摆正心态，理性分析。高收益必然伴随着高风险，“天上不会掉馅饼”，也不可能一夜暴富，要正确判断自己的抗风险能力。二是摒弃从众心理。在公开审理的非法集资案件中，就有个别是约90%的家庭参与了非法集资。不— 8 —

少人参与集资的原因是看到他人参与且获得了高额利润，于是纷纷加入，甚至借钱参与。这是盲目从众的心理，既没有考察被投资企业和项目的实际情况，也没有考虑自身的风险承受能力，往往付出惨重的代价。

8、非法集资活动为何屡屡得逞？

俗话说，苍蝇不叮无缝的蛋。非法集资活动之所以屡屡得逞，除了非法集资者的骗术较为高明，方法和手段隐蔽和狡猾外，与受害人自身防范意识不强，贪图一夜暴富、一劳永逸，甚至不劳而获的侥幸心理也不无关系。因此，广大投资者应加强自身防范意识，树立勤劳致富的思想，不传播、不轻信所谓的一夜暴富神话，这才是减少和防范非法集资活动的根本途径。

第二部分防范和打击非法集资公益口号

一、远离非法集资，拒绝高利诱惑。

二、珍惜一生血汗，远离非法集资。

三、天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。

四、提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。

五、抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。

六、树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。

七、远离非法集资，建设美好生活。

八、防范非法集资，人人有责。

九、提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广

告陷阱，谨防上当受骗。

十、打击非法集资，共创社会和谐。

十一、打击非法集资，维护群众利益。

十二、打击非法集资，维护金融稳定，共创和谐社会。

十三、参与非法集资，自己承担损失。

十四、非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。

十五、警惕以私募股权投资等名义，提供所谓高额回报的非法集资陷阱。

非法集资自查报告文档篇4

为贯彻落实省防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于开展非法集资风险专项排查活动的通知》精神，我公司认真扎实地开展企业非法集资风险排查工作。现将相关工作开展情况汇报如下：

一、加强领导，高度重视

该通知印发后，我公司及时成立了非法集资风险排查工作领导小组，并制订了详细的实施方案。要求各部门及各工作人员高度重视此项工作，落实排查责任，确保排查工作全面、彻底，不留死角。

二、明确排查目标，实施排查

本次排查工作从2014年4月15日开始至2014年5月30日结束，主要排查内容如下：

1.机构注册和备案、资金来源、办公场所、工作人员身份以及机构的设立和使用的账户等都是合法的，无非法集资问题。

2.我公司无向社会集资和变相集资的行为。

3.我公司经营范围与注册内容一致，经营活动合法，严格按照规则，符合规范。

4.我公司的房地产估价所、经纪人资格证书和注册证书使用比较规范。

三、开展培训，对非法集资的危害性进行警示

通过教育培训，广大员工进一步了解了房地产中介机构非法集资的主要内容，加强了对其危害性的认识。

通过此次排查工作，我公司进一步完善了房地产中介机构的融通制度，并加强了其监管机制，我公司将继续坚持“以维护人民群众的根本利益”出发点，合法、规范地经营活动，为维护我市的正常健康的房地产秩序而不断努力。

某某有限公司

打击非法集资情况总结篇5

打击非法集资情况总结

自20xx年11月10日以来，按照刘金国副部长在全国整治非法集资问题专项行动电视电话会议上的讲话精神和省公安厅关于《公安机关打击非法集资犯罪行动方案》的部署要求，县委、县政府高度重视此项工作，庚即召集县公安局等部门研究，并安排部署了为期3个半月的整治非法集资问题专项行动。在各成员单位的不断努力下，在相关职能部门的大力协助下，专项行动取得良好的效果，为建设“山水xx文化xx”创造了条件。按照市处非办《关于转发〈处置非法集资部级联系会议办公室关于切实做好非法集资风险排查、宣传教育工作的函的通知〉》要求，现将全县专项行动的开展情况总结汇报如下：

一、高度重视，加强领导

为了切实加强对打击整治非法集资专项行动的组织领导和贯彻实施，成立了以县政府副县长、公安局长李锦钢为组长，经侦、刑侦、治安、派出所等部门负责人为副组长的专项行动领导小组。结合我县实际制定出了工作方案和措施，进一步加大打击和防范非法集资的工作力度。

二、细化措施，强化清理

（一）警种协作，合力打击。我县公安机关积极调集各部门优势资源和力量，各尽其责，密切配合，形成了整体作战的合力。经侦部门充分发挥主力军作用，侦查了一系列非法集资犯罪案件线索，同时负责统计分析、统筹协调公安机关专项行动的开展情况，及时向相关部门、警种提供打击和处置工作信息;治安部门充分发挥在治安管理和行业监管方面的优势，加强对非法集资案件不稳定因素的排查工作;刑侦部门加强了对非法集资引发的暴力、涉黑犯罪的侦查工作，20xx年元月，公安局刑侦部门在工作中发现一起因放高利贷引发的非法拘禁刑事案件，侦查部门及时锁定证据并迅速采取措施抓获犯罪嫌疑人杨xx、赵xx、刘xx。目前，该案已侦查终结，移送县司法机关按程序起诉。

（二）密切配合，健全机制。加强与相关部门的沟通、协作配合，建立健全协作机制，形成合力打击的态势。县公安局结合本地实际情况，启动县级打击经济犯罪协调会商机制，主动加强与县审计、工商、发经等部门以及金融机构的工作联系，积极挖掘相关线索，努力解决资金查控方面存在的问题。各部门也充分利用警务综合应用平台和全省经侦信息系统，加强犯罪案件信息数据的采集、录入，实现与其他警务信息、异地办案信息、行政执法信息的交叉对比。

（三）全面摸排，深挖细查。县公安局多次组织开展全县范围内的摸排工作，针对此类案件的特点，牢固树立“打早打小，主动出击”的原则，在全面摸清底数的情况下，强化措施，充分发挥秘密力量和朋友关系的积极作用，加强阵地控制，有针对性的开展工作。

（四）发动群众，扩大宣传。我县利用多种形式广泛宣传动员，开展街头集中宣传活动、发放宣传资料，及时向社会公布举报电话，发动全县人民群众积极参与打击行动。同时，加强与新闻媒体的衔接，广泛宣传非法集资活动的危害，揭露非法集资活动的手法，及时报道打击整治行动，为我县非法集资专项行动开展壮大了声势，不断形成工作合力。

（五）量化考核，加强督导。我县公安局注重加强对专项行动的监督指导，定期召开总结会议，多次组织工作组进行督导检查，就各部门专项行动的开展、案件线索的摸排等提出合理性意见和建议，极大的推动了专项行动的有序、有效开展。

三、存在的问题

（一）协作配合有待加强。与县发经、银行、审计、工商等部门配合有待进一步加强，获取的案件线索较少，联合执法行动开展不够多，长效机制的建立还需完善。县公安机关内部相关成员单位参与不够，整体合力不强。基层公安机关，特别是派出所的力量激发和调动的空间很大。

（二）宣传工作力度不够大。规模性的宣传活动较少，发动群众还不够，举报投诉机制运作还需优化。

四、下一步打算

非法集资形势依然严峻篇6

2013年11月25日13:52 来源：人民网-财经频道手机看新闻

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近年来，按照党中央国务院的部署，处置非法集资部际联席会议和各省区市采取了一系列的行动，非法集资快速蔓延的势头得到了有效遏制。但受多种因素影响，非法集资活动仍比较猖獗，形势不容乐观。

一、非法集资形势依然严峻

（一）非法集资案件持续高发。据统计，2005年以来，全国公安机关非法集资立案年均2000多起，涉案金额200亿元左右。2011年底至2012年初，按照国务院的部署，部际联席会议会同公安部在全国组织开展了为期三个月的整治非法集资问题专项行动，各地方政府积极行动，公安机关重拳出击，打出了声势，打出成效。许多非法集资案件被侦破，一些潜在的案件得到了集中暴露。尽管今年新发案数量、涉案金额、参与集资人数与2012年同期相比有大幅下降，但与以往常规年份相比较仍呈增加趋势。

（二）涉案地域、人员、行业广泛。当前非法集资案件已覆盖全国大部分地（市），集资参与者既有家境富裕人群，也有吃低保的社会弱势群体，既有在职人员，也有离退休人员，几乎涵盖了社会各个阶层。案件涉及众多行业和领域，包括农业、林业、房地产、教育、商品流通等等，并由传统的种植、养殖业逐步蔓延至科技、环保、投资等领域，形式手段更趋债权化和机构化，依托网络平台进行借贷涉嫌非法集资的情况日渐突出。

（三）社会危害严重。非法集资作为典型的涉众型违法经济犯罪，往往因为涉及区域广泛、集资参与者众多，使得案件处置难度很大。而且常常由于经营不善或犯罪分子侵吞、挥霍及转移资产，造成案件最终挽损率普遍偏低，有的甚至是血本无归，严重损害人民群众利益，扰乱国家正常经济金融秩序，甚至激化社会矛盾，严重影响社会稳定。例如，湖南省湘西州曾成杰集资诈骗案，先后集资34.52亿余元，涉及人数24238人。集资总额减去还本付息的金额后，曾成杰集资诈骗金额为8.29亿元，造成集资户经济损失共计6.2亿元。集资户吴安英见集资兑付无望，当众自焚造成七级伤残。湖南省高级人民法院以集资诈骗罪判处被告人曾成杰死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。最高人民法院依法核准。

（四）非法集资存在原因复杂

非法集资的成因十分复杂，与社会经济、文化、历史状况密切关联，涉及国内外宏观经济、社会环境、金融服务、个体参与者情况等因素，归纳起来主要有

以下三个方面：一是经济环境因素。随着经济的增长和国民财富的增强，民间资金充裕，投资需求强烈，而投资渠道和投资工具比较有限，不同投资者可能选择的收益性、风险性和流动性的偏好也不同，部分投资偏好于高收益的投资者，可能会把资金投向于高收益的民间借贷，甚至是非法集资。二是参与者自身因素。许多参与集资者缺乏相应的经济金融法律方面的知识，不能区分合法与非法的界限，对“谨慎投资，风险自担，非法集资不受法律保护”的投资理念认识不足，经受不住社会上的高利诱惑，加剧了非理性逐利冲动而上当受骗。三是制度政策方面因素。当前一些领域的改革还待于进一步深化，制度还有待进一步完善，一些领域的监管还有待于加强，对民间借贷等投融资的规范引导还有待于完善，特别是防范预警和打击非法集资的机制还需进一步健全，工作力度应进一步加大，开正道、堵邪门、强监管，严防不法分子钻政策和法律空子，从事非法集资活动。总的来看，影响非法集资的一些因素仍将不同程度的存在，而且，随着市场活跃程度的进一步提高，如果监管与管理一时难以同步加强，非法集资的风险还可能进一步加大。在当前及今后一段时期，非法集资活动仍会频繁发生，案件高发态势仍将持续，并不排除在一些地区、行业和领域集中爆发的可能，形势依然严峻，防范和打击非法集资的工作任务仍将艰巨。

处置非法集资部际联席会议办公室:非法集资形势依然严峻【2】

2013年11月25日13:52 来源：人民网-财经频道手机看新闻

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二、高度关注、防范一些领域的非法集资风险

近些年来，许多非法集资活动打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色消费”、“金融业务创新”等旗号，以合法公司名义，以高收益、高回报为诱饵，形式多样手段翻新，由直接吸收资金发展到进行生产经营投资，由单一债权发展到股权甚至债权、股权相混合，由个人作案发展到组织化、智能化和网络化，手段更加隐蔽，欺骗性更强。当前，以下领域及形成的非法集资风险尤其要注意关注和防范。

（一）民间借贷诱发非法集资案件在一些地区或行业仍会高发。从近几年的发案情况看，民间借贷越是活跃，非法集资的案件越是高发，在当前企业融资需求旺盛、民间资金较为充裕、社会投融资政策积极宽松，而相关规范引导不尽完善的环境下，民间借贷在一些地区或行业诱发非法集资案件的风险仍然较大。

（二）一些中介机构参与非法集资，风险集聚。目前社会上各种中介机构种类繁多、数量很大，但监管缺失或不足，在很大程度上可以说是无序发展、恶性竞争，助长了民间融资乱象，积聚了很大的非法集资风险。一些中介机构以高额

回报为诱饵非法吸收公众资金，用于投资或转借给他人，谋取不法利益，隐患很大，一些地方的风险已经集中暴露。

（三）农业专业合作社类非法集资风险开始上升。近年来全国农业专业合作社发展迅猛，在促进农村农业发展、农民致富方面发挥了积极重要的作用，但有的农业专业合作社背离办社宗旨，专门从事吸收农民资金和放贷等业务，甚至进行异地吸金和放贷，进行非法集资，直接损害了农民利益，影响农村发展与稳定，甚至可能引发严重的社会问题。今年上半年全国各地已发生了十多起农业专业合作社引发的非法集资案件。

（四）网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点。近几年网络借贷迅猛发展，今年初以来更是火爆，新开设的P2P平台数量和贷款规模也都迅速飚升，但目前尚无明确的法律规范和规定，该领域的非法集资风险正快速积聚，应及时加强有效规范和引导，防止网络借贷领域成为非法集资“重灾区”。

（五）股权投资领域非法集资活动一直比较活跃。今年股权投资领域非法集资新发案件虽有减少，但陈案风险很大。据不完全统计，目前全国50余家私募股权企业涉嫌非法集资，涉案金额逾160亿元，参与人数超过10万人。

（六）银行业金融机构个别工作人员涉嫌非法集资风险显现。银行业金融机构个别工作人员打着单位旗号、利用职务之便涉嫌非法集资，严重影响银行声誉和正常经营活动。尽管目前案件数量很少，但风险及影响不容忽视。

处置非法集资部际联席会议办公室:非法集资形势依然严峻【3】

2013年11月25日13:52 来源：人民网-财经频道手机看新闻

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三、全面加强防范打击非法集资宣传教育工作

防范和打击非法集资工作是一项系统工程，也是一项长期、复杂、艰巨的工作任务，要标本兼治。一方面要严厉打击，依法惩处犯罪分子，进行警示和震慑；另一方面要加强防范和预警，特别是要加强宣传教育，营造良好的社会舆论，引导社会公众提高风险防范意识，自觉抵制并远离非法集资。

年初以来，部际联席会议在大力推动一些重点案件查处的同时，按照“关口前移、打早打小”的工作思路，于5月在全国集中开展了防范打击非法集资宣传月活动。据不完全统计，活动期间共开展集中宣传活动730余次，发放各类宣传材料2200余万份（册），摆放、张贴展板、海报35万多个（张），悬挂标语横幅55000余条，出动巡回宣传车1400辆（次），设置宣传咨询点6300多个，接受咨询人数320多万人（次），发送公益短信8亿余条，在电视、广播、报刊等

媒体宣传7000余次，在68万辆移动公交载体播发宣传信息等，取得了显著的社会效果。

从8月起，在全国范围内又开展了为期三个月的涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，多地政府高度重视，认真部署，积极行动，整合力量，多方位、多渠道、细致深入地对涉嫌非法集资广告资讯信息进行了排查清理，成效明显。今天，我们召开座谈会就是为了深入学习全面贯彻落实党的十八届三中全会精神，在研究分析当前非法集资形势的同时，组织开展新一轮的防范打击非法集资法律政策宣传攻势，营造引导公众防范和远离非法集资、打击震慑非法集资犯罪的良好社会氛围，从源头上有效遏制非法集资，维护经济金融秩序，维护人民群众根本利益，维护社会和谐稳定。

我希望而且相信在大家的共同努力下，特别是在媒体的大力支持和积极参与下，打击非法集资宣传教育活动一定能够取得丰硕的成果，取得成功。

最高人民法院：依法惩治非法集资犯罪

2013年11月25日13:52 来源：人民网-财经频道手机看新闻

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党的十八届三中全会对我国全面深化各项改革作了总部署，描绘了新蓝图、新愿景、新目标，为中国特色社会主义建设事业指明了发展道路和方向。充分发挥司法职能，为全面深化改革提供有力司法保障是各级人民法院的神圣职责。非法集资犯罪近年来持续高发，严重扰乱国家金融秩序，侵害人民群众财产权益，影响社会稳定，是当前及今后一个时期打击的重点，各级人民法院要进一步发挥职能作用，依法审理好此类案件，为全面深化改革营造良好法治环境。

一、近几年非法集资犯罪案件的审理情况

我国刑法规定的非法集资犯罪，具体包括刑法第176条规定的非法吸收公众存款罪、第179条规定的擅自发行股票、公司、企业债券罪和第192条规定的集资诈骗罪，以及刑法第160条规定的欺诈发行股票、债券罪等具体罪名。近年来，人民法院受理的非法集资犯罪案件呈逐年上升趋势，2011年全国法院共受理非法集资犯罪案件1274件，2012年受理案件2223件，收案数上升

约79%。从判处刑罚的情况来看，其中重刑（五年以上有期徒刑至死刑）适用比例较高，如2011年全国法院判决生效的非法集资犯罪案件中，判处重刑的被告人数为583人，重刑率为35.88％；2012年，判处重刑的被告人数为701人，重刑率为34.40％。

针对近年来非法集资犯罪活动持续高发的严峻形势，最高人民法院会同有关部门，专门制定了《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，并于2011年1月4日起施行，为打击此类犯罪提供了有力的执法依据。虽然非法集资犯罪的总体态势可控，但是，形势不容乐观。实践证明，每当我国经济高速发展、经济转型或者经济改革的初期，都是非法集资犯罪的突发期和猖獗期，因此，在党的十八届三中全会部署经济改革的重要关头，惩治非法集资犯罪的任务将十分艰巨。

二、非法集资犯罪的认定

民间融资是指自然人、法人或其他组织之间，在不违反法律规定的前提下，发生的借贷行为，也是为了生产和经营的需要，解决资金短缺的合法民事行为；非法集资犯罪则是破坏金融秩序或以非法占有为目的的刑事犯罪行为，这两种行为性质截然不同，决不能混为一谈。

在非法集资犯罪中，发案率最高的是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。非法吸收公众存款罪，是指违反国家有关规定，非法吸收公众存款或者变相非法吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为；集资诈骗犯罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法向社会公众募集资金，数额较大的行为。

集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪在客观上均表现为向社会公众非法吸收资金，区别的关键在于行为人是否具有非法占有的目的。根据最高人民法院相关司法解释的规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：

（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；

（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；

（三）携带集资款逃匿的；

（四）将集资款用于违法犯罪活动的；

（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；

（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；

（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；

（八）其他可以认定非法占有目的的情形。

最高人民法院：依法惩治非法集资犯罪【2】

2013年11月25日13:52 来源：人民网-财经频道手机看新闻

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三、集资诈骗犯罪的危害和处罚

非法集资犯罪一直是司法机关打击的重点，其中，危害最为突出的是集资诈骗犯罪。

从集资诈骗犯罪特点来看，犯罪分子以非法占有钱财为目的，往往采用欺诈手段，虚构集资用途，以虚假的证明文件和高额回报为诱饵，不计后果，大肆向不明真相的不特定社会公众募集资金，案发后往往给投资者造成巨额经济损失，不仅严重扰乱了国家金融秩序，而且侵害了广大投资者的财产权益，甚至严重影响广大投资者正常的工作和生活，直接影响到社会的稳定。因此，我国刑法对集资诈骗罪规定了比较严厉的刑罚。

根据我国刑法第192条和第199条的规定，集资诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。

需要特别指出的是，集资诈骗罪属于我国刑法规定的八种金融诈骗犯罪之一，1997年刑法对票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪以及集资诈骗罪均规定了死刑，2011年刑法修正案

（八）取消了票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪的死刑规定，但鉴于集资诈骗罪作为典型的涉众型犯罪，涉案金额大，受害人数多，作案周期长，案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重，频频引发聚众上访等大规模群体性事件和受害群众自杀自残等恶性事件，其严重危害远非其他金融诈骗罪可比，故该次刑法修订仍然对其保留了死刑。

四、集资诈骗犯罪案件的死刑适用

死刑只适用于罪行极其严重的犯罪分子，“保留死刑，严格控制和慎重适用死刑”是我国一贯的死刑政策，对集资诈骗罪也不例外。虽然近年来集资诈骗犯罪一直呈上升态势，但人民法院一直坚持宽严相济的刑事政策：一方面，对于集资诈骗犯罪坚决依法惩处，根据其犯罪事实和情节，决定具体的刑罚适用，该严则严，当宽则宽，坚持惩办与宽大相结合；另一方面，在死刑适用上坚持少杀、慎杀。根据刑法规定，只有对诈骗“数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的”罪行极其严重的犯罪分子才考虑适用死刑。从2006年以来最高人民法院核准的几件集资诈骗死刑案件可以看出，对此类案件适用死刑是既坚决又慎重的。

如2007年核准的刘国民、杨向明集资诈骗案，非法集资1.23亿元，集资涉及4千余人次，造成经济损失5896万余元； 2008年核准的汪振东集资诈骗案，非法集资29亿余元，造成经济损失7.98亿余元，并导致一名被害人自杀； 2009年核准的杜益敏集资诈骗案，非法集资7.09亿余元，造成经济损失1.28亿元； 2011年核准的庄勋华集资诈骗案，非法集资8.6亿余元，集资涉及2.2万余人，造成经济损失4.3亿余元；2013年核准的曾成杰集资诈骗案，非法集资34.52

亿余元，集资涉及5.7 万余人次，案发后仍有17.71 亿余元的集资本金未归还，造成经济损失6.2亿元。

今年，最高人民法院依法核准死刑的曾成杰集资诈骗案被媒体报道后，引起了社会关注，这其中也包含了对其是否应当判处死刑的争议。

从曾成杰集资诈骗的犯罪事实来看，其诈骗数额特别巨大，是历年来判决案件之最；受骗人数众多，也是历年来判决案件之最，且造成集资户大量财产损失，既严重破坏国家金融管理秩序，又严重侵犯公民财产权，给国家和人民利益造成特别重大损失，并引发群众围堵铁路、冲击政府进行“打砸”的事件以及一名集资户当众自焚事件，严重影响当地社会稳定，罪行极其严重，依法应当判处死刑立即执行。

当前，非法集资犯罪特别是集资诈骗犯罪也在不断演化出新的手段和方法，值得关注，司法机关打击非法集资犯罪的任务将更加繁重，因此，我们不能有丝毫的麻痹和懈怠，各级人民法院一定要牢固树立进取意识、机遇意识、责任意识，勇于负责，敢于担当，守土有责，不辱使命，继续保持对非法集资犯罪的高压态势，贯彻“打早打小”的方针，坚持公正司法，依法从严惩处严重非法集资犯罪活动，为全面深化改革提供更加有力的司法保障！

专家详解六大经济任务：楼市限购未来或松动

2013年12月14日 03:26 来源：京华时报

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秦富表示，经济任务中明确了农产品质量安全的问题，说明中央重视程度更高。我认为，这次的更科学，前面提到数量，后边又提到保质量，人命关天的事情，因为吃的东西必须安全，食品问题不能再发生了。

原标题：六大经济任务粮食安全居首保障粮食安全

切实保障国家粮食安全。必须实施以我为主、立足国内、确保产能、适度进口、科技支撑的国家粮食安全战略。要依靠自己保口粮，集中国内资源保重点，做到谷物基本自给、口粮绝对安全。更加注重农产品质量和食品安全，转变农业发展方式，抓好粮食安全保障能力建设。

中国农业科学院农经所所长秦富 1 要把饭碗端自己手里

“粮食问题既有数量安全，又有质量安全，这种提法非常科学。”

秦富认为，中央历年的经济工作会议，都把三农工作作为重中之重，之前领导同志也多次说到，中国人要把饭碗端在自己手里，不能靠外边解决吃饭问题，这么些年来这一直是国家的战略。

秦富称，从本次的提法来看，首先提到了“依靠自己保口粮，集中国内资源保重点，做到谷物基本自给”，然后又提出“注重农产品质量和食品安全”。这几句中说，既包括粮食的数量安全问题，又提出了粮食质量安全的问题，是一个非常科学全面的提法。

秦富表示，国家所说的口粮主要是小麦和稻米。因为北方的面食来自小麦，南方主要是米饭，来自稻米。因此我们要做的是这两种农作物要保证种植面积，不仅如此，更重要的是要提高作业的单产水平，需要科技支撑。这几年粮食增长，主要依靠单产提高，单产提高要比面积扩大重要得多。

实际上，这两种基本口粮也有进口，但主要是品种上进行调剂，进口量很少，也就是占口粮进口量的2％左右。

最后，转变农业发展方式的提法，说明更加注重可持续发展农业，实现口粮高产，必须扩大农业基础设施建设，提高科技的支撑，提高农民的积极性，让农业企业愿意生产粮食，这些还需要相关部门细化工作。

调整产业结构

大力调整产业结构。要着力抓好化解产能过剩和实施创新驱动发展。坚定不移化解产能

过剩，不折不扣执行好中央化解产能过剩的决策部署。大力发展战略性新兴产业，加快发展各类服务业，推进传统产业优化升级。创造环境，使企业真正成为创新主体。政府要做好加强知识产权保护、完善促进企业创新的税收政策等工作。

中国社科院经济所研究员刘霞辉 2 调产能有时是调利益

“战略性新兴产业，政府可以先„搭台‟，再„培养演员‟，把政策先做好，这是个漫长过程。” 针对大力调整产业结构，研究员刘霞辉认为，近几年，包括钢铁、水泥、电解铝等大宗产品一直供大于求，原因很多，但一般来说，重化工业产品供大于求，是和产能过剩有关的。这类商品不出口或很少出口，都是内销，供大于求一是可能国内市场不景气，再一个就是确实产能过剩了。

调整产业结构并非新词，刘霞辉说，对于任何经济体来说，调产能都是痛苦的，因为产能一般都与地方财政相关。他建议政府调整哪些产能、调还是不调要谨慎，因为以往的经验显示，调整产能有时就是利益调整，把这个地区的淘汰了，那个地区没淘汰，将来经济情况好转，没淘汰的反而占便宜，所以会出现地方政府不积极、讨价还价的情况。

总体来说，调整产能很难，此次把调整产业结构放得比较靠前，包括“不折不扣”等词语的使用，都显示中央很重视，也是让地方重视起来，配合中央进行调整，但最终调整的程度和效果，现在不好预计。

对于发展战略性新兴产业，刘霞辉认为，我国创新型经济一直比较弱，现在不是发展自主创新的好时机，条件、能力都不够。政府当然可以先“搭台”，再“培养演员”，把政策先做好，整个过程会比较漫长。

总体而言，新兴产业、创新等都是企业行为，应由企业主导，交给市场决定，政府可以适当奖励，而不要政府说哪些是新兴产业，然后让企业做，容易起到反作用。

防控债务风险

着力防控债务风险。要把控制和化解地方政府性债务风险作为经济工作的重要任务。加强源头规范，把地方政府性债务分门别类纳入全口径预算管理，严格政府举债程序。明确责任落实，省区市政府要对本地区地方政府性债务负责任。强化教育和考核，从思想上纠正不正确的政绩导向。

中央财经大学财经研究院院长王雍君 3 应该公布地方债报告

“建议制定《地方债务管理办法》，将中央和地方对地方债管理的责任范围予以明确，地方政府债务预警体系也要尽快建立。”

王雍君教授认为，当务之急是编制地方政府债务表或债务报告。作为地方政府财务制度中的重要一环，今后地方政府应定期公布债务报告。首先明确统计口径，并对地方债务进行正确、清晰的分类，最终的报告还应区分地方债总量和增量。

除了公示债务外，更重要的是今后地方政府举借债务也应建立并实行申报和人大审议的制度。他介绍，和普通预算编报一样，今后地方政府举借债务时也要随同编报的预算，最终一并由地方人大机构审议，审议通过才能举借。同时在审议时，要明确清晰的偿债计划和责任主体。

与此相配套，要制定《地方债务管理办法》，将中央和地方对地方债管理的责任范围予以明确。地方政府债务预警体系也要尽快建立。他认为这一预警体系分四层，即中央预警省级政府地方债，省级政府预警地市级地方债，地市预警县级地方债，县级政府预警街乡级地方债。

在发行环节，应坚持中央代发地方债的做法，但要逐渐加强市场对于地方债的约束。同时鼓励地方债券独立评级机构的发展，促进整个债券市场的建设。

除了严格管理政府部门和相关机构，国家还要加强对于责任人的管理，即加强对地方债问题责任人的问责制度。对于因个人问题导致的滥发债、乱举债等责任人，必须明确罚则，加大处理力度。

协调区域发展

协调发展。要继续深入实施区域发展总体战略，完善并创新区域政策，重视跨区域、次区域规划。坚定不移实施主体功能区制度，扎扎实实打好扶贫攻坚战。

中国社科院经济所研究员刘霞辉;中国人民大学农业与农村发展学院教授汪三贵 4 权力弱化市场才能统一

“今后必须将省市的权力弱化才能实现，不然无法实现市场的统一，资源的流动。”

研究员刘霞辉认为，跨区域、次区域规划，一个指的是大范围的总体规划，比如南方和北方做一个规划，这是跨区域。

次区域就是在一个大范围内小一点范围的规划，这也是政府一直想做的事，今后必须将省市的权力弱化才能实现，不然无法实现市场的统一，资源的流动。

对于主体功能区制度，他认为这是政府可以做的，但是最终一个地区的功能是什么，也要因地制宜，不要由政府主导，是一个自然的过程，政府可以作相应的规划，做好基础设施和配套建设，才能让政策发挥最大作用。

教授汪三贵认为，区域协调发展和扶贫要有机统一起来，区域增长的同时需要更加有针对性地进行扶贫。

汪三贵认为，从扶贫的角度看，区域协调发展与扶贫需要有机统一，区域发展如果项目很大，很多项目只是促进区域发展，扶贫的作用非常有限，贫困人口受益有限。以前的专项扶贫到现在的连片特困区，有些项目不是针对贫困人口的，只能通过间接带动贫困人口，但是带动作用有限，有些项目需要地方政府投资，资金落不到实处，项目实施可能缩减规模或需农户出钱，贫困家庭通常参加不了。所以，区域开发和真正扶贫怎么有机统一，政策需要因地制宜，因人而异，对真正的贫困户，要有针对性的项目。

改善民生工作

着力做好保障和改善民生工作。要继续按照守住底线、突出重点、完善制度、引导舆论的思路，切实做好改善民生各项工作。把做好就业工作摆到突出位置，重点抓好高校毕业生就业和化解产能过剩中出现的下岗再就业工作。努力解决好住房问题，加大廉租住房、公共租赁住房等保障性住房建设和供给，做好棚户区改造。加大环境治理和保护生态的工作力度、投资力度、政策力度。

中国房地产学会副会长陈国强；北京中原地产市场研究总监张大伟 5 调整楼市措施更市场化

“要解决住房问题短期是限制非理性需求，长期就要看供应。本届政府虽然说的不多，但调整楼市的措施明显更市场化。”

陈国强表示，会议未提房地产调控和商品房市场，或可以理解为决策层在实际兑现之前政治局专题学习会和三中全会决定中关于“保障房归政府、商品房归市场”的住房双轨制政策思路，保障房部分该抓的要继续抓、持续抓，商品房部分该放的也要陆续放、尽量放，并以

市场化思维和市场化手段实现资源的优化配置。

易居房地产研究院副院长表示，“解决住房问题，加大廉租住房、公共租赁住房等保障性住房建设和供给，做好棚户区改造”。需要注意：没提经适房和限价房，说明这两类保障房正在被淡化。廉租房、公租房、棚改房，成为三大“当家花旦”；明年廉租房和公租房并轨后，就剩两个“主角”；进入“十三五”后，可能就剩“公租房”唱主角了。

北京中原地产市场研究总监张大伟表示，虽然相关房地产内容很短的一句话，但是调控和供应都提及了，明年楼市政策面依然会趋紧。而且其他房地产相关的信贷都会比今年收紧。

“经济工作会议提到房地产的一句话中有三个逗号，后面两分句都是供应。第一句努力解决住房问题，对应的就是调控。”张大伟说，住房问题现在首先是价格问题，要解决住房问题短期是限制非理性需求，长期就要看供应。本届政府虽然说的不多，但调整楼市的措施明显更市场化。

提高开放水平

不断提高对外开放水平。要保持传统出口优势，创造新的比较优势和竞争优势，扩大国内转方式调结构所需设备和技术等进口。加快推进自贸区谈判，稳步推进投资协定谈判。营造稳定、透明、公平的投资环境，切实保护投资者的合法权益。加强对走出去的宏观指导和服务，简化对外投资审批程序。推进丝绸之路经济带建设，建设21世纪海上丝绸之路。

人物：国开证券宏观分析师杜征征；国际金融问题专家赵庆明；中国国际经济交流中心副理事长兼秘书长魏建国简化程序让企业走出去

“简化对外投资审批程序，这是鼓励企业走出去的措施，未来将进一步简化审批程序，缩短审批时间。”

国开证券宏观分析师杜征征表示，扩大国内转方式调结构所需设备和技术等进口主要针对化解产能过剩问题，增加产能驱动。由低附加值向高附加值转变。

国际金融问题专家赵庆明具体指出，或在税收上给予一定优惠或者在银行贷款上给予政策倾斜。赵庆明认为，双边投资协定目前主要由美国主导，其希望抛开一套新的经贸投资体系，而中国近年来的对外贸易急剧增加，也对此有兴趣，也积极参与其中。

对于简化对外投资审批程序，赵庆明指出，这是鼓励企业走出去的措施，未来将进一步

简化审批程序，缩短审批时间。

赵庆明认为，海上丝绸之路的建设将推动中国与周边国家的经济合作。

中信建投证券报告指出，广西东盟自贸区升级带来的投资机会我们认为随着自贸区升级重振海上丝绸之路的战略逐步开展，在2014中国东盟友好年这个关键时点，将会有密集政策出台。

近期很有可能出台“广西将成为西南中南地区战略地点”的详细内容，这将直接利好广西区域产业发展，这其中北部湾的发展或将成为重点。04、05版采写综合京华时报记者文静周宇赵鹏孙雪梅高晨人民网新华社京华时报制图汪春才

□你问我答北京房价会降吗？

国际金融论坛城镇化研究中心主任易鹏：北京的限价、限购方面，很多大城市有限购，但事实上从当前的情况看，没有限购的城市房价不涨反跌。

所以限购可能不是解决房地产价格的方式，未来可能会有松动。这次经济工作会议中，并没有提怎么样一个政策。

对房产有何影响？

斯坦福大学博士后陈秋霖：从公报来看，其希望通过做好住房问题，解决大部分人的基本需求，这次没有提房地产的宏观调控问题，我们一直在呼吁或者希望把宏观调控或者房地产市场搞得更好，但实际结果与愿望背道而驰。我认为我们在房地产市场的政策翻烧饼的政策还是有可能存在的。

为何重视粮食安全？

经济学学者许维鸿：我认为可能后续城乡一体化会有更详细的部署，这里提出粮食安全，这两点是可以兼顾的问题。我们现在要求社会稳定是接下来持续发展的基础，粮食安全也是重要的调整。所以粮食安全和食品的质量两方面加起来，也回应了社会要稳定的基本要求。

对股市有何影响？

打击非法集资公祖简报篇7

活动中，贺沛芬首先向党员、教师们解读了庐阳区财政局下发的文件《关于开展防范和打击非法集资宣传月活动的通知》，并通过生动的案例有针对性地向大家宣传了非法集资的特点及如何防范。贺沛芬呼吁全体党员、教师们从自身做起，并向自己周围的亲人、朋友、同学做好宣传工作，坚决不参与非法集资。教师们认真聆听、学习并纷纷表态决不参加任何形式的非法集资。

该园还利用电子大屏幕滚动播出“提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资广告陷阱，谨防上当受骗”的标语，让全园教职工们在自我学习的同时，也引导家长们积极地抵制非法集资，使大家树立正确的金融观。

银行打击非法集资活动总结篇8

银行打击非法集资活动总结1

自接到六部委、xx县金融服务中心以及建行运城分行的通知，为了进一步提高广大人民群众识骗防骗能力，从源头上有效遏制非法集资、电信网络诈骗案件的发生，建行xx支行行领导高度重视，第一时间成立专门的领导小组，精心组织，积极开展宣传活动，确保该项工作有效开展。

第一，组织行内员工学习非法集资和电信网络诈骗常见套路、特征、手段和相关案例。非法集资常见的方式包括：装点门面公司营造假象、编造投资项目、混淆投资概念、承诺高额回报等。组织学习、识别12种电信诈骗特征。学习结束后，要求员工积极在熟人、亲友和微信朋友圈进行宣传，并签署《自觉防范和远离非法集资承诺书》。

第二，积极开展宣传活动，利用LED滚动播放、通过海报宣传《致人民群众的一封信》、发放有关防范非法集资和网络诈骗的宣传折页。

第三，在行里设置宣传台，责成专人发放相关宣传折页，并进行讲解；利用上门服务时做入户宣传、在小区和部分门面店铺设置宣传台，让更多群众亲身参与了解。

通过此次行里安排的宣传活动，让广大居民群众更好的了解“非法诈骗、电信诈骗”，提升识骗、拒骗、防骗意识和能力，为营造平安和谐金融环境和秩序共同努力。

银行打击非法集资活动总结2

根据吕梁银监分局《关于转发开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(吕银监办[20xx]59号)和建行省分行《关于组织开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(建晋监〔20xx〕6号)和文件精神，进一步从源头上做好处置非法集资相关宣传工作，提高社会公众防范非法集资违法犯罪活动的意识和能力，维护经济金融秩序的稳定，结合实际制定宣传方案，开展了防范和打击非法集资宣传教育活动。现将活动情况总结如下:

一、领导重视，认真组织

为让人们充分认识当前非法集资的严峻形势和危害后果。由市分行统一部署，市分行组织实施。根据省分行要求，我行成立了由市分行党委书记、行长解卓任组长;市分行党委委员、副行长、纪委书记牛建文任副组长;各部门为成员的防范和打击非法集资宣传教育活动领导组。领导组办公室设在纪检监察部，负责牵头组织协调、督促各成员部门顺利完成工作任务。

二、积极实施，注重效果

我行将活动分三个阶段开展。

一是以各支行以网点为阵地，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，通过现场讲解、散发宣传单等形式，开展形式多样、面向基层的宣传教育活动，从多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，剖析典型案例，增强公民的风险意识和辨别能力，扩大打击非法集资的宣传面和影响力，对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资。通过这次活动，共悬挂宣传条幅25条、展板21块、电子显示屏宣传21块，发宣传资料47000余份，参与现场讲解68人次。起到了对社会公众提示风险，引导群众自觉远离非法集资的目的。

二是加强业务风险管控，认真组织开展员工参与非法集资风险排查工作。按照总分行专项治理的统一安排和部署，排查工作的重点。

1、直接组织、参与非法集资或介绍他人参与非法集资;

2、利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资;

3、与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来;

4、客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及。

我行采取纸质排查方式，分为自查、互查两个阶段。制定了排查信箱，且排查信箱放置在无监控区域，排查信箱专锁专用，钥匙保管在纪检监察部，设立了举报电话和举报邮箱，方便员工发现有涉嫌：直接组织、参与非法集资，或介绍他人参与非法集资;利用本人或本人控制的账户过渡资金，或代客归集过渡资金，用于非法集资;与典当行、小额贷款公司、担保公司有资金往来;客户因非法集资涉案或失踪的，行内是否有员工涉及的。可通过电话、信函、电子邮件等形式举报。排查过程中，将基层机构负责人、网点负责人、会计、出纳、个银、信贷等容易出现风险的岗位人员作为重点排查，根据平时对员工的思想、行为动态了解和掌握容易出现风险或有不良行为苗头的人员进行必须排查，做到不留死角，不放过疑点。此次吕梁分行开展的员工参与非法集资行为专项排查，应参加排查的员工624人，实际排查的员工624人，排查率达到100%，未发现不良行为。

三是组织开展讨论和撰写心得体会活动。

在认真开展教育活动的基础上，结合工作实际，从员工自身所处机构、部门、岗位等实际出发，重点围绕“如何遵守和落实‘禁令’，按章操作，提高自我保护意识，有效预防和杜绝案件风险”等问题进行有针对性的讨论和分析。活动中员工写学习心得体会450篇。

三、建立员工教育长效教育机制。

为进一步巩固活动效果，我行制定了长期的警示教育长效机制，收集关于非法集资、反对洗钱等行为的知识和相关案例，定期对员工进行警示教育，切实提高员工思想意识和警惕能力，确保各项工作合法合规。

通过开展宣传教育活动，使广大员工和群众充分认识到非法集资的危害性，切实增强了广大人民群众防范非法集资的意识，提高识假防骗的能力,充分发挥宣传工作“震慑犯罪、树立形象、教育公众、防范风险”的积极作用。我行以后还要加大防范和打击非法集资宣传教育活动，让广大群众远离非法集资，远离犯罪。

银行打击非法集资活动总结3

根据《中国银监会办公厅关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(银监办发〔20xx〕194号)和《浙江银监局办公室关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(浙银监办〔20xx〕206号)文件精神，我分局对辖内银行业金融机构防范和打击非法集资宣传教育活动的开展情况进行了调查和督导，现将本次活动总结报告如下：

一、组织实施情况

(一)落实职责，上下联动。根据银监会及省局活动通知安排，我分局结合辖内实际，制定了专门的防范和打击非法集资宣传教育活动方案，对辖内活动进行统一部署。辖内各机构均成立由主要负责人任组长的防范和打击非法集资宣传教育活动领导小组，对活动进行统筹安排，将相关工作职责落实到部门和个人，并结合实际，制定和上报本单位宣传教育活动计划和方案;建立联络员制度，专门负责本单位宣传教育活动的上传下达。

(二)制定方案，充分动员。辖内各机构分别制定方案，确定了宣传教育活动的内容、步骤及措施，召开动员大会，要求每一位员工认真对待，层层传达，积极营造宣传氛围。如深圳发展银行温州分行制定了《深圳发展银行关于深入开展防范和打击非法集资宣传教育活动方案》，详列了活动时间、活动类型、活动形式、工作事项及任务分工，活动内容较为丰富。

(三)形式多样，分步推进。从整体情况看，辖内各机构组织的防范和打击非法集资宣传教育活动覆盖面广、形式丰富多样，做到了深入宣传并分阶段逐步推进。多方位、多角度地宣传非法集资的表现形式和特点，提高了公众对常见非法集资手段的识别能力。此外，部分机构还具体规划了活动进程，分阶段逐步推进防范和打击非法集资宣传教育活动。

二、活动开展情况

(一)利用网点优势，积极营造宣传氛围。

一是打出宣传标语，做好警示教育。各机构通过LED电子屏滚动播放、悬挂横幅等方式宣传防范和打击非法集资宣传教育标语口号，警示客户保护自身利益，警告犯罪分子远离非法集资。二是编制宣传材料，落实网点宣传。制作宣传教育展板、张贴各类海报、编印防范和打击非法集资宣传教育手册等形式，对非法集资特征、主要表现形式、常用手段及识别方法等进行宣传。三是发送宣传短信，做好风险提示。向客户发送短信等形式扩大宣传教育活动，提高社会公众对非法集资的风险防范意识。活动期间，辖内各机构共制作展板横幅1700多块(条)，编印手册、折页12.5万余份，发送短信160多万条。

(二)利用专业优势，自觉落实宣传责任。

一是提供咨询服务，主动答疑解惑。各机构通过在营业网点设立咨询点、开展讲座及开通咨询热线等方式，为客户传授和解答有关打击非法集资的法律、法规和方针政策。如华夏银行辖内各支行通过在营业网点举办“防范和打击非法集资宣传教育活动”讲座、PPT讲解、设立专门窗口为宣传教育服务咨询台等方式，加大了对客户的宣传教育力度。二是走进社区、农村和企业，积极深入群众宣传。各机构利用“送金融知识下乡”活动，采取现场咨询、金融社区共建、“三农”座谈会等多种形式，发送宣传资料，树立农民群众防范和打击非法集资的风险观念。如工商银行温州分行发动600人次深入社区、街道开展宣传活动，发放宣传资料共4万余份。乐清农村合作银行与乐清市公安局、乐清市国税局、人民银行乐清市支行等多家机构联合举办主题为“打击防范经济犯罪，共建和谐美好生活”的宣传教育活动。活动期间，辖内各机构共接受咨询2.9万余次，进社区活动380余次，下乡活动480余次。

(三)创新宣传手段，扩大宣传覆盖面。

一是利用微博进行扩散性传播。如宁波银行温州分行在新浪官方微博进行专题发布，从7月9日起，定期持续发布相关内容微博，吸引网友关注并展开互动。该分行各员工也对微博进行转发，以达到有效宣传的目的。二是利用报纸、刊物等进行全面性传播。如永嘉合行在《今日永嘉》等报刊上投放与非法集资宣传教育活动相关的公益广告。广发银行温州分行在其内部报刊《广发温州》上刊登题名为《树立正确投资理念，远离非法集资活动》等防范和打击非法集资宣传教育活动的文章，并将报邗邮寄给客户。

(四)加强内部宣教，增强防范和打击非法集资意识。

一是加强合规教育，督促员工远离非法集资。如宁波银行总行监察保卫部总经理为温州分行全体人员作主题为“走进法律，远离犯罪”的专题宣讲，系统分析非法集资产生的思想根源，详细介绍集资诈骗罪的量刑和司法实践等，促使该分行员工自觉远离非法集资，提高预防非法集资活动的能力。二是规范员工行为，深入开展风险排查工作。如乐清农村合作银行严格落实人事四项制度、五谈、六必访工作，对辖内人员每年开展2次。

银行打击非法集资活动总结4

根据贵局关于防范和打击非法集资宣传教育工作会议的要求，我行积极落实、统一部署，面向全行干部员工和社会公众组织开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将宣传活动的开展情况报告如下：

一、组织领导，明确方案

我行在参加贵局关于防范和打击非法集资宣传教育工作会议之后，专门成立了防范和打击非法集资宣传活动领导小组，指导宣传活动的具体实施，明确了相关部门和人员的职责分工，总行风险合规部负责此次宣传活动的日常工作，研究制定《江苏长江商业银行关于开展防范和打击非法集资宣传活动方案》，下发《江苏长江商业银行关于开展防范和打击非法集资宣传教育活动的通知》(以下简称《通知》)，推动宣传活动的有序开展。

二、有序开展，积极宣传

各部门、分支行接《通知》后，立即组织所属员工召开了部门会议，对宣传活动方案进行了认真学习，并按活动方案要求做了动员部署，要求全行员工学习方案中关于防范和打击非法集资的相关知识及案例，进一步深入学习银监“七不准、四公开”的各项内容，切实提升我行员工识别和防范非法集资的能力。随后结合我行下发的“双十禁令”中关于对防范和打击非法集资的规定举行了考试，全行员工均参加此次考试，覆盖率达到100%。另外自8月份以来，我行在包括泰州、靖江、姜堰在内的5个营业网点、31家自助银行的LED广告屏上滚动播出关于防范和打击非法集资的`宣传标语，每月进行更换，品牌管理中心负责拍摄各营业机构宣传活动的相关照片(详见附件)。领取防范和打击非法集资活动的宣传折页发放至各营业网点、自助银行，摆放在显眼位置，并要求柜面人员、大堂经理提醒客户取阅学习。

三、总结经验，积累成果

经过防范和打击非法集资宣传教育活动以后，全行干部员工都对非法集资活动有了较为全面的认识，熟悉了非法集资的属性及相关特征，对如何识别和防范非法集资活动也积累了一定经验。同时，广大社会公众在此次宣传活动中也受益匪浅，形成了对非法集资活动的警惕意识，经过学习之后也能够主动远离非法集资以及承诺高收益低风险的借贷活动，整个宣传教育活动取得了良好的社会效果。在以后的工作中，我行将继续坚持向社会公众宣传非法集资的危害性，让广大社会公众远离非法集资，共同构建我市稳定、和谐的金融秩序。

银行打击非法集资活动总结5

根据《关于开展xx支行20xx年防范非法集资集中宣传活动的通知》的要求，xx农商银行xx支行营业部高度重视并开展宣传工作。在xx月xx日期间，有机和灵活地打击非法集资活动并进行宣传工作。具体工作总结如下：

（一）加强组织，提高思想认识。

为了维护社会稳定，秩序，从源头上预防和打击非法集资活动，xx农商银行xx支行营业部高度重视宣传教育工作，提高思想认识，严格按照要求，明确具体负责领导和具体工作人员责任，加强组织，精心安排，扎实工作，确保宣传教育活动不走过场，不流于形式。

（二）认真组织，分段实施。

按照战略工作部署，首先举办了“非法集资”集中教育培训会，对部门员工进行培训，要懂得在日常的工作中向客户宣传非法集资的危害，提醒客户要自身开始明白“拒绝高利诱惑，远离非法集资”，并希望他们向身边的朋友和亲属进行二次宣传。在营业场所张贴海报，并滚动播放相关信息，给人警示。其次，对关键人员进行有针对性的宣传。对于柜面办理业务的客户，我们进行了一对一的宣传工作。对于转账业务，柜员统一做到了四问一核对，明确客户的转账用途和对象，积极履行社会责任。

（三）形式多样，效果显著。

在宣传活动中，xx农商银行xx支行营业部积极采取多种形式宣传违法集资相关法律法规和财务常识，扩大宣传范围，扩大宣传空间，确保宣传活动的有效性。在我们的具体工作中，我们把各个部门作为前线，并使用电子显示屏，柜台分发宣传单等形式，在群众面前开展各种宣传推送，增强群众的风险意识和防范能力，引导他们远离非法集资。

随着xx农商银行xx支行营业部打击和防范非法集资宣传工作范围广泛，逐步深入，大大提高了公众对非法集资危害的认识，提高了民众的风险意识，取得了一定的成绩。

银行打击非法集资活动总结6

20xx年xx月是防范非法集资宣传月，中国农业发展银行xx州分行开展丰富多彩的宣传活动，着力增强人民群众对非法集资的防范意识和能力，积极营造自觉远离、主动举报非法集资的浓厚氛围。

农发行xx州分行党委高度重视，广泛动员，积极组织全行职工学习《条例》，xx月xx日至xx月xx日期间按照参与指引要求积极参加“防范非法集资知识答题团队争霸赛”。

活动期间营业部利用营业厅LED屏幕展示非法集资的害处，张贴海报宣传非法集资的危害以及表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等，形成了非常好的宣传氛围。

营业部在大厅设立“防范非法集资宣传台”，向客户宣传防非处非知识，解答客户相关问题；发放相关宣传手册、宣传折页，在客户中产生了非常积极的影响。来行客户对于防范非法集资的宣传非常感兴趣，纷纷在展台前咨询，营业部工作人员耐心解答，借机向客户进一步宣传防非处非知识，发放防范非法集资宣传折页，切实提示客户守护钱包，请勿随意“心动”。

通过向客户发放宣传手册，揭露非法集资的本质、惯用的伎俩手法，以及非法集资等违法行为应受到的法律制裁，宣传打击非法集资违法行为的意义，鼓励大家检举揭发非法集资违法行为，引导群众自觉抵制非法集资，受到了客户的广泛好评。

为了让防范非法集资的宣传效果更深入人心，营业部进行“防范非法集资专项户外宣传”活动，通过深入浅出宣传、耐心细致的讲解，让人们清楚非法集资的危害，自觉远离非法集资。

此次活动，取得了良好的宣传成果。农发行xx州分行将持续履行银行业金融机构的社会责任，切实提高群众风险识别能力，并建立长效宣传机制，力求让客户自觉远离非法集资，让“抵制非法集资，警惕诈骗陷阱”的口号深入人心。

银行打击非法集资活动总结7

根据《银监局办公室关于深入开展防范和打击非法集资宣传活动的通知》，为了提高社会公众对非法集资活动的认识，9月份，我行有效地组织开展了一系列防范的打击非法集资宣传教育活动，营造了防范和打击非法集资的良好舆论氛围，我行积极落实、统一部署，开展面向全行在职员工和社会公众组织开展了防范和打击非法集资宣传教育活动，现将宣传活动的开展情况报告如下：

一、宣传形式

（一）对我行客户的宣传方式

1、利用营业厅内展板，展示非法集资的害处，张贴海报宣传非法集资的危害；

2、在营业厅大堂的显眼处设立非法集资宣传展台，拜访宣传折页，主要宣传表现形式、常见手段、社会危害、法律处罚等；

3、为吸引更多群众了解非法集资的危害，我行员工在营业厅门口进行范防打击非法集资宣传活动。这次宣传活动吸引了过往群众前来了解非法集资的知识.此次在辖区内各支行和离行ATM共张贴80 份的海报，同时各支行并在现场详细地讲解非法集资的一些案例。

4、全辖所有的营业网点LED电子屏幕滚动播出，不间断播放防范和打击非法集资标语，使防范和打击非法集资宣传深入人心。

5、、有效组织，全体动员。为把防范和打击非法集资宣传教育活动落实到实处，我行成立了以分管领导为组长，相关部门和支行负责人为成员的的宣传活动小组。各支行相应成立组织.活动小组负责活动的组织、指导和督查工作。各网点柜员负责对来办业务的客户进行面对面宣传活动，客户经理下到企业厂区进行宣传

（二）在职员工自主的学习

狠抓学习，提高认识。在全行积极组织员工深入开展防范和打击非法集资学习活动,采取自主学习和集体学习相结合的方法，自主学习为主,员工通过上网了解非法集资的表现形式、几种常用手段等知识，充分认识参与非法集资所形成的风险损失以及所要承担的法律责任和对社会带来的危害。

二、活动效果

我行通过本次宣传活动的开展，旨在进一步提高公众防范风险的意识和能力，有效遏制辖区内非法集资事件的发生，为维护社会和谐稳定做出一份努力，同时，进一步普及金融知识，履行社会责任，扩大了宣传声势和受众人群，让市民群众对银行业有了正面的了解和认识，此次宣传活动取得了良好的社会效应，达到了预期的效果。

三、下一步工作安排