公司保险销售述职报告

公司保险销售述职报告（共8篇）

公司保险销售述职报告 篇1

因此，我在这个对我来说还很陌生的地方，倍加努力，尽职尽责，任劳任怨，扎实有序地开展工作。在__太保公司领导的指导下，在同事和伙伴们的帮助下，我的工作开展得十分顺利。我欣慰地看到__支公司提前两个半月完成了上级下达的个险任务，公司员工的精神面貌也发生了巨大的变化。在这里，我不想诉说一个年届不惑，只身在外的女子的酸楚，更没有居功自傲，邀功请赏的意思，我只是想把一年来的工作情况如实地向领导作个汇报。

1、业务推动在中支公司领导的支持下，我们紧跟中支步伐展开了一场又一场的战役，元月份的开门红首战告捷，二月份的假日营销再造辉煌，三四月份的战火还未停息，五六月份的外来援军又把我们推向一个更高的起点。七八月份的摸着石头过河，每天要打那么多的回访电话，深夜还得上传名单。每天有一个愿望那就是------哪天奢侈一回让我睡个自然醒!但我深信通过一定时间的打造__这支队伍绝对是一支能打硬仗，打胜仗的队伍。我已经欣喜的看到这一天正在悄悄临近。本人认为要使一个团队保持良性发展，永续经营，必须要有明确详细的业务推动计划和团体激励方案以及绩效分析。“有树有鸟栖，有人有业绩”团队发展以人力为先，增员工作尤为重要，但在增员的同时，团体要勇于割舍一些低产能和无业绩业务员，只有这样，才能使团队整体素质提升，产能提高。所以该清退的就清退，该培训再造的就培训再造。2、晨会经营晨会是寿险业务工作中重要的环节。如何经营好晨会，对一个团队的发展至关重要。在领导支持下，我们进行了调整，明确了晨会经营的原则和程序，做到“四性、六声”的要求，即“感性、理性、计划性、实用性”和“歌声、笑声、掌声、欢呼声、业绩声、激励声”，我和胡敏芳老师一起共同经营早会，一般是一人一天轮流主持和负责。3、衔接培训作为一名组训，培训是一项重要的工作。__架构大，基础管理较薄弱，加之部分主管是新晋升的在辅导和专业上存在欠缺，所以很多的业务伙伴在技能技巧上表现得特别不到位，不敢走出去，出去了不敢说，说的不到位，针对这些现象我们每月都有衔接训练班，针对这些现状每期班的学习内容都不一样，因人制宜，因地制宜是我们办班的原则。总之通过一年来的培训有几个指标可以说明在这一块儿上所做的工作是有成效的，健康人力由四月的191人到十月末的212 人。4、会报管理负责每天的业绩上墙，业绩榜天天更新，让业务伙伴回到公司来有比较，有目标。每天向中支报告当天的业绩，每月做kpI分析，帮助团队找出问题，分析问题，解决问题。5、新人培训__每月都有新人班，我参与制定办班方案，并且亲自授课。

公司保险销售述职报告 篇2

目前, 广东省财产保险公司展业销售人员用工形式呈多样性, 归纳起来大致有四种:第一种是纳入公司编制的正式员工, 这部分人员大部分是原计划经济时期国有企业干部以及近年招收的大学毕业生, 他们从上世纪九十年代实施劳动合同制后, 经过转制与保险公司签订劳动合同, 身份明确为企业员工, 这部分员工与公司之间身份、劳动关系明确, 在保险公司工作时间一般比较长, 有很多是老员工, 相当多的一部分人与企业签订的是无固定期的劳动合同, 一般称为“在编员工” (以下简称在编员工) ;第二种是各公司根据业务发展的需要自行招收, 签订地方劳动合同版本的员工, 这部分人员与企业所建立的劳动关系符合地方劳动部门规定, 按规定购买各种社会保险, 但由于没有获得上级公司的编制, 一般称为“编外员工” (以下简称编外员工) ;第三种是劳务派遣用工 (以下简称劳务派遣员工) , 这部分人员是公司与劳务派遣机构签订协议, 由公司提出岗位人员需求, 劳务派遣单位派遣到公司工作, 劳务派遣人员与公司不建立劳动关系, 他们与劳务派遣机构签订劳动合同, 与劳务派遣机构发生劳动关系, 接受单位参与对劳务派遣人员考核;第四种是代理人, 他们与公司签订保险业务代理合同, 双方从事保险业务之间代理关系, 这部分人员不纳入劳动合同法管辖范围, 与公司不发生劳动合同关系。

二、不同用工形式销售人员的优劣

在编员工相当大一部分是老员工, 在公司工作时间长, 有丰富的实际工作经验, 对公司忠诚, 是公司销售人员的核心, 掌握公司相当多的大项目和大客户。但由于年龄偏大, 部分老同志身体健康状况下降, 接受新技术和新技能较慢, 对当前激烈的市场竞争不适应。由于目前市场竞争越来越激烈, 销售绩效压力很大, 在编员工从事销售一线的越来越少。如何增加在编员工直接从事销售工作, 是公司能否稳定核心业务的关键一环。

编外员工是公司从事保险销售、特别是分散业务的主体, 这部分员工比较年轻, 大多数是大、中专 (高中) 毕业, 初次招收年龄一般在35岁以下, 按市场化的条件用工, 没有原国有企业员工的那么多负担, 便于公司管理。公司所花的成本比在编员工低, 他们的工资实行市场化的薪酬, 按本地劳动力市场价格水平确定薪酬, 一般为基本工资+业绩奖+基本福利, 收入的主要部分为业绩奖。编外员工从事销售人数已超过在编员工, 有的从事销售工作10多年, 已经是公司核心销售骨干。他们与在编员工相比, 基本工资待遇较低, 《劳动合同法》实施前基本都签一年期劳动合同, 每年一签, 所以他们觉得地位较低, 待遇不平等, 没有稳定性, 他们往往是各家主体挖抢的对象, 流动性比较大。劳务派遣员工的岗位、薪酬、福利、考核基本与编外员工一致, 不同的只是与劳务派遣机构签订劳动合同, 由劳务派遣机构派遣到公司工作。实施劳务派遣, 便于保险公司管理, 减轻了劳动合同管理的负担, 这部分人员的归宿感和稳定性比编外员工略差一些。

代理人从事销售的人数最多, 主要从事分散性业务, 有的既代理产险也代理寿险, 他们与公司不发生劳动关系, 完全按业务提成领取报酬。随着保险业的快速发展, 保险市场竞争越来越激烈, 保险代理人制度的弊端越来越显现出来。一是代理人素质不高影响消费者信心, 为追求短期经济利益, 在展业过程中经常出现损害消费者利益的行为, 夸大保险的功能和好处, 误导甚至欺骗客户, 令保险公司的诚信屡受公众的质疑;二是保险代理人没有福利保障, 有后顾之忧。他们不是公司的员工, 没有薪酬, 公司不会购买各种社会保险 (特别是社会统筹养老保险) , 不管从事代理人工作多久, 到了60周岁也没有退休, 也领不到养老金;三是保险代理人流动频繁, 据波士顿咨询公司发布的数据显示, 中国保险业代理人总流失率每年高于50%, 第一年流失率更高达70%, 新人在半年内 (或者1年) 达到一定业绩标准, 可转为正式业务员, 否则退出;四是保险代理人没有归宿感, 由于他们不是公司的正式员工, 仅仅依靠业绩提成, 对公司的企业文化、公司长远发展目标、公司的价值观等都不重视、不关注、不理解, 只要能拿到保费, 其他一切都不计较, 爱司敬业的积极性很难调动起来。

三、整合不同用工形式销售人员的探索

如何有效调动上述四种不同用工形式人员的积极性, 在现有人力成本不需要大幅度投入的情况下, 打破用工身份的限制, 将销售人员进行有效的整合, 组成高效团队是保险公司稳定销售队伍、掌控销售渠道、占领市场份额的关键。将上述四种用工统称为公司销售人员, 组成混编形式的销售团队, 实行雇员制与代理人制相结合的用工制度, 是一种有益的探索。具体形式为:

1、统一销售人员管理方式。制定销售

人员管理基本法, 将各类用工形式的销售人员纳入基本法进行管理, 改变以往由于销售人员用工身份不同而产生相互不平等或相互攀比, 明确大家都是公司销售人员, 引导他们以业绩为导向, 以贡献定薪酬, 打破由于用工身份不同而带来的优劣感, 让销售人员在一个相当公平的环境中竞争。

2、制定统一销售人员职务层级。从业

务员→业务经理→高级业务经理→资深业务经理, 规划出销售人员的职业生涯。根据保费规模设定职务层级, 对不同职务层级的销售人员制定相应的工作职责、工作任务、任职条件以及保费业绩考核目标, 并且明确相应职务层级的晋升 (降级) 标准和基本薪酬。

3、针对原来在编员工大多是签订长

期或是无固定期劳动合同的情况, 维持现行签订的《劳动合同》不变, 但根据本人保费业务量套入统一的业务层级, 领取本业务层级的薪酬待遇。

4、对编外员工、劳务派遣员工、代理

人则根据保费业务量, 按其不同层级进行劳动合同或劳务派遣和代理人进行管理。如, 设定业务员级为代理人层级, 业务经理级为劳务派遣用工, 高级业务经理级为劳动合同制度编外员工, 资深业务经理级为签无固定期劳动合同的编外员工。在业务员保费标准以内的公司与其签订《代理合同》, 其身份为个人代理营销员的销售人员。当业务员层级的代理人超过自身保费标准后, 则可以晋升业务经理层级的劳务派遣员工;业务经理层级的劳务派遣员工超过自身保费标准后, 晋升为高级业务经理层级的编外员工;高级业务经理层级的编外员工超过自身保费标准后, 晋升为资深业务经理, 公司与其签订无固定期劳动合同。对业绩特别优秀, 连续三年保持资深业务经理级, 综合素质达到公司考核标准的, 可转为在编员工。把签订《劳动合同》作为激励代理人、劳务派遣员工、编外员工销售人员积极性的手段;并建立起各级别销售人员晋级、维持、降级的考核制度, 从而建立起从签订《代理合同》到《劳动合同》, 从业务员到资深业务经理职级, 可升可降、可进可出的用工机制。

5、根据劳动合同制与代理人两者不

同的用工制度, 分别制定两类薪酬 (佣金) 制度。适用劳动合同的销售人员薪酬=基本工资+业务提成+职务津贴+专项奖励+福利保障;代理人收入=基本佣金+业务提成+专项奖励+福利保障。其中, 基本工资 (基本佣金) 与职务层级挂钩, 层级越高, 基本工资 (基本佣金) 也越高;业务提成与本人保费业务挂钩, 全部销售人员统一提成标准;职务津贴是按销售人员担任的职务层级给予一定的津贴;福利保障:合同制销售人员享受国家规定的各类社会保险以及公司自行制定的商业补充保险和医疗制度, 代理人只享受商业性的意外伤害、医疗、健康等保险。上述四种用工身份的销售人员都要根据自身保费量套入相与职务层级, 套入相应基本工资 (基本佣金) 档次。使薪酬与业绩挂钩、与职级晋升挂钩, 增加分配和晋升的标准化以及统一性、公平性、透明性。

四、整合不同用工形式销售人员前景展望

1、实行雇员制与代理人制相结合的

用工制度, 打破了原来严格区分的身份界线, 将不同身份的销售人员组成同一销售团队, 有利于销售人员之间的最佳组合, 使公司可以根据市场和客户的情况组建销售团队, 以团队的形式销售业务, 而不是仅仅靠销售人员个人打拼。

2、为销售人员建立了职业生涯通道。

根据个人的业务量划分不同的职务层级, 建立起个人职级的晋升通道, 职级根据本人的业务规模可升可降。建立起从代理人→劳务派遣员工→编外员工→在编员工的用工晋升阶梯, 从开始签订《代理合同》发展到《劳动合同》, 使销售人员从低层级向高层级迈进, 使销售人员清楚自己的上升空间。

3、建立起了以绩效为主的薪酬分配

办法, 形成可升可降的晋级和薪酬分配机制。业绩好的销售人员可以获得晋升和高的收入, 业绩差的将会降级和减少收入, 从而起到优胜劣汰的激励和鞭策作用。

4、充分调动了占目前销售人员大多

数的编外员工、劳务派遣员工、代理人的积极性, 改变了过去同工不同酬的状况, 使他们感觉在公司内部更加公平, 地位有所上升。

5、公司所付出的成本不会大幅度增

加, 假如把编外员工、劳务派遣员工、代理人全部纳编, 则公司用工成本会大幅度上升, 公司难以承受。目前的整合不会解雇员工, 也不用给任何一方经济补偿。

6、有利于销售人员的增员工作, 鼓励

愿意从事保险销售的人员从事一线展业, 特别是有社会关系的和业务来源的人从事保险销售, 任何人都可以从销售一线的业务员做起, 不受用工指标的限制, 解决了在编员工指标控制的问题。

7、考虑了原公司在编老员工的身份, 保持原劳动合同的待遇不变, 稳定了这部分老员工的思想和情绪。

8、由于仍保留多种形式的用工身份,

没有彻底打破用工身份的界线, 多种身份用工之间相互交错, 给公司劳动合同管理带来很大难度, 劳动者与公司之间的劳动合同纠纷容易产生, 特别是代理人制度与劳动合同制两者之间容易出现混淆, 从而形成事实劳动用工关系。

9、部分原来领取较高固定收入的在

编老员工由于做不到业务, 业绩提成少从而使实际总收入减少, 会产生抵触情绪。

参考文献

[1]李秀芬.我国保险代理人监管制度存在的问题与对策[J].东岳论丛, 2005.6.

[2]张梦.保险代理人遭遇“生存劫[”J].中国社会导刊, 2006.1.

公司保险销售述职报告 篇3

【关键词】电话销售;人身保险;发展瓶颈;发展策略

目前，中国人身保险行业的市场竞争越演越烈，市场竞争主体日趋增多，市场集中度不断下降，中资公司依然占据绝对优势，但外资公司发展迅速，中资公司面临着日益严峻的竞争挑战。部分国内寿险公司开始积极尝试开发网络、电话、直邮等多种销售渠道，通过进一步细分市场和优化服务，深度挖掘高端客户市场，以带给高端客户全新的保险消费体验，针对特定市场开展特定业务以突破发展瓶颈。通信行业的迅速发展为“电话营销”这种营销方式在中国的发展提供了有利环境。经济的发展使居民的收入增加，也提高了人们的消费水平，在人们普遍高涨的消费热情推动下中国的电信通讯行业迅速发展。电话营销作为一种点对点、非会面的远程销售方式，在国外已经有着成熟的管理经验，具有相对规范的流程和应用技术，具备核保简易、产品简单、划账方便等优点，近几年来，这种低成本的销售方式已逐步成为了国内新业务渠道的主要营销手段之一。

一、电话销售的含义

电话销售（Telesales）也称电话营销（Telemarketing），即指通过使用电话、传真等通信技术，来实现有计划、有组织、并且高效率地扩大顾客群、提高顾客满意度、维护顾客等市场行为的手法。电话营销一般包括确定目标客户、销售准备、开场白、争取客户信任、切入正题和强调自身价值等几个步骤。

人身保险公司的电话销售是在传统电话服务基础上发展出来的新型业务营销模式，是以电话为主要沟通手段，借助网络、传真、短信、邮寄递送等辅助方式，通过保险公司专用电话营销号码，以保险公司名义与客户直接联系，并运用公司自动化信息管理技术和专业化运行平台，完成保险产品的推介、咨询、报价以及保单条件确认等主要营销过程的业务。

自2003年以来，国内部分保险公司陆续成立了电话销售中心，其中运作较好的主要是中美大都会、招商信诺、中英人寿等外资公司，而中国人寿、中国平安、太平洋保险等大型中资保险公司则起步较晚。

二、电话销售渠道面临的发展瓶颈

1、通过电话陌拜方式销售，影响销售效果

电话销售虽然具备方便灵活、受时间和地域限制小等优点，但同时也明显的受到销售方式自身的制约：一是向客户传递信息的时间和地点不易把握，一旦影响客户的生活或工作秩序，就会引起客户的反感，销售动作将无法继续;二是对于绝大多数客户来说，对保险的需求并非刚性需求，很少具有主动购买动机，要通过销售人员的介绍促成购买，就要求建立足够的信任，而通过简单的一次电话沟通就要建立这种信任是非常困难的，据了解，电话销售行业的促成率通常只有2%左右;三是保险产品本身是一种非常复杂的金融产品，保险合同涉及很多的责任和权益条款，即使在面对面的传统模式下也要仔细说明才能够解释清楚，而通过电话方式仅进行语言上的沟通，解释起复杂的条款责任来是非常困难的。

2、电话销售中心建设成本投入較大

目前电话销售渠道的建立主要包括自建和外包两种模式。采取外包模式，可以借助外包公司现有的座席设备，成熟的管理经验和人员，减少初期建设成本的投入，但公司对渠道的各方面掌控能力也相对较弱，客户信息资料等核心数据泄露风险较高，因此，目前国内市场上的大多数保险公司采用自建模式。由于自建模式需要在前期进行一定规模的场地、软硬件设备、数据资源、人力资源等方面的集中投入，且要完成配套的管理制度办法、信息系统、人员培训等设计工作，因此采用自建电话销售中心模式的初期成本较高，使保险公司面临较大的财务压力和决策风险。

3、所售产品相对简单，责任单一

受到电话销售渠道自身特点限制，适合电话销售的产品必须简单易懂，往往是责任简单的标准化险种，且保额也不宜过高，以便客户可以快速的理解产品并做出决定，也有利于保险公司控制承保风险。因此，电话渠道销售的产品类型比较单一，很难通过电话销售渠道实现对客户的全面保障，对潜在客户的保险需求开发不够彻底。

4、电话销售渠道存在法律和道德风险

随着个人隐私观念的普及及隐私法的出台，电话销售渠道的销售方式也将受到影响。目前社会上私自售卖个人信息的行为十分猖獗，客户对此深恶痛绝，相关部门也在针对此问题不断完善政策法规，规范电话销售的呼出行为，限制呼出次数、时段等，为电话销售渠道的发展方向带来不确定因素，限定了其发展边界。

三、电话销售渠道的未来发展策略

针对人身保险行业电话销售渠道发展中遇到的问题，未来电话销售业务的发展应重点关注以下几个方面：

1、准确定位，加强销售针对性

客户信息数据是开展寿险电话销售的最重要基础，客户信息数据的质量是影响电话销售成功与否的主要因素，因此寿险公司应首先从数据来源和数据应用方面把好关，做好营销活动前的准备工作，明确电话对象，有效的进行数据筛选和动态管理。

2、选拔和培养高素质销售人员

从招聘和培训两方面入手，选择业务能力匹配、理解和沟通能力强的人员组队，并加强对人员的培训工作，不断提高销售人员素质和业务水平，同时做好心理辅导和情绪管理，打造一支专业优秀的电话营销团队。

3、开发差异化的产品和增值服务

目前电话销售的产品种类有限、容易复制，可能导致保险公司之间单纯的产品竞争，对电话营销渠道的整体发展极为不利。在产品同质化、销售技巧也趋同的市场下，加强开发差异性的产品，设计增值服务将成为寿险公司电话销售渠道发展的重要考虑因素。

4、加强电话销售中心精细化管理

目前，部分中资保险公司电话销售中心起步晚、经验不足，管理比较粗放，缺乏规范，需要进一步加强管理的精细化，做好培训、质检、现场管理、绩效考核等基础工作，完善KPI体系，做好职场秩序的管理，防止客户资料外泄。

5、整合开发优质客户资源

保险公司的客户资源主要来自于自有老客户数据和外购数据两部分，其开发潜力和数据质量都比较有限，进一步加强与银行等具有优质客户信息数据的机构合作，共同开发客户资源，将有利于提高销售效率。

6、提高依法合规性

随着电话销售渠道相关法律法规的不断健全和完善，人身保险行业的电话销售业务若想健康、快速、可持续的发展，就必须不断规范自身展业行为，确保客户利益不受侵害，共同维护电话销售模式的行业形象。

随着我国经济平稳快速增长，人民生活水平的不断提高，电话用户数量持续增加，同时，人们的保险意识不断增强，信息技术不断进步，必将给人身保险业务的电话销售渠道带来新的发展机遇，其在市场上的渠道地位也将逐步提升。

参考文献：

保险公司销售工作计划 篇4

销售工作计划(一)

一、加强业管的工作，构建优质的、规范的承保服务的体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要的基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在201里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在20年6月之前完成营销服务部、YY营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。根据20年中支保费收入万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。20，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。20年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，20年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。

销售工作计划(二)

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下工作计划：

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，在20年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体体现。在20年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20年支公司保费收入万元为依据，公司计划20年实现全年保费收入万元，其中：计划将从以下几个方面去实施完成。

1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的基础。

2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河南市场占有面。

3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20年在车险业务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

4、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在20年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保险业务工作;加强与各保险单位的合作;积极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务发展提供人力保障。20年在员工待遇上，工资及福利待遇在20年的基础上适当提高，同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，用的好人才，留的住人才，为20年的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求范围内进行修订和补充，完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。20年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

销售工作计划(三)

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。

经过201年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

销售工作计划(四)

年，中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。

4、在年6月之前完成营销服务部、营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌。

根据年中支保费收入万元为依据，其中各险种的占比为：机动车辆险85%，非车险10%，人意险5%。，中心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入万元，各险种比例计划为机动车辆险75%，非车险15%，人意险10%，计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，年在车险业务上要巩固老的客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，在年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。年10月我司经过积极地努力已与中国银行、中国银行、中国银行、中国银行、兴业银行等签定了兼业代理合作协议，年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化奠定良好的基础。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

销售工作计划(五)

在总公司“价值经营”的工作思路指引下，根据总公司制定的文件精神，对县级营业部实行分级管理，合我县实际情况，为顺利完成全年任务目标，特制定本工作计划：

一、指导思想

以省公司提出的工作目标为指针，以寿险业务发展为中心，以城乡网点建设为重点，全面促进营业部寿险业务工作持续、健康、高速发展;在内强素质、外树形象上，公司品牌宣传上，经营管理水平上，业务队伍的专业素质上下功夫，顺利完成营业部的评级，同时完成上级公司下达的全年任务目标而努力奋斗。

二、工作目标

1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。

2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。

3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。

4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。

5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。

6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。

三、方案措施

1.战前动员——树立必胜的信念，抢抓机遇、直面挑战

通过各种会议，将公司的伙伴代理制、公司的市场竞争优势，保险市场的发展道理讲深讲透，保持观念新、万事新，从而变被动经营为主动经营;同时建立健全公司各项具体的规章制度，为管理提供良好依据。

2、点将布阵——组建营销服务分部，选拔和培养专职管理人才

组建两个城区营销服务部，四个农村网点服务部。形成竞争格局，在竞争在锻炼和培养人才，形成一支人才辈出的中层业务管理骨干;为业务达标的服务部提供良好的展业平台，同时出台服务部管理方案。

3、签订军令状——实行目标管理，任务责任细分到月到人

与各管理部门签订全年目标管理责任状，做到目标明确、奖惩有据，增强全体主管带团队冲刺全年业务的信心;将全年任务目标细分到每月，在开业务启动会时，分配到各服务部。通过每月的工作总会、周主管会、晨会、圩会的绩效分析，追踪团队目标达成情况。

4、招兵买马——开展增员活动，发展兼职协保员队伍

前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成公司良好的“月初增员，月中培训，月尾大举绩”工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的人员担任兼职协保员，迅速扩大公司人员队伍规模。制定好协保员管理方案。

5、精兵强将——加强基础管理，培训业务精英骨干

从早会经营、出勤管理、系统培训、职场管理等方面入手，加强基础管理培训，务必使各项工作有序开展，形成规律性的工作习惯，实践和探讨“活动率管理”和“举绩率管理”。建立有针对性的培训体系，对新人有“新人培训班”、“创业说明会”。对理财顾问级别以上的人员有“理财顾问基础培训班、提高班”“精英战斗营”“职业生涯规划班”;对各级主管有“管理知识培训班、管理技能提高班”，针对考证有“资考辅导班”等。

6、战略战术合——合上级公司业务推动方案，认真办好“两会”，搞好客户联谊会

认真办好每场“产品说明会”和“创业说明会”。为业务人员搭建一个理想的销售平台，确保每场会议的质量和效果，每场会议前要求进行细致认真的准备。通过各种形式举办产说会，充分利用各种时机，每月定期兴办一期节日主题说明会。将客户请进来的同时还要走出去，充分利用现有条件，开展形式多样、不拘一格的客户联谊会、乡村座谈会、小区联谊会、各种理财知识讲座。

7、行赏——开展业务劳动竞赛活动，奖勤罚懒，优胜劣汰

保险销售述职报告 篇5

一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。在港闸支公司工作期间，为了能够提高工作效率我利用业余时间学会了车险出单。平时我重视与同事之间的心灵沟通，关心他们的真实需求，和公司的同事们相处融洽，培养了亲如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互帮助，彼此学习长处，改正短处。虽然公司人员不多，但大家都很照顾我，支持我的工作。我在他们身上看到了“老保险”人任劳任怨不计名利不求回报的工作作风，学到了不少的东西。今天我能取得一些小小的成绩和他们是分不开的。

今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、素质高、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对阳关保险公司的激情和热情，听从总经理工作分配，为我热爱的保险事业继续奉献我的热血、智慧和青春。

保险销售述职报告范文篇3

今年以来，按照中支公司党委、总经理室的工作分工，我主要负责xx营销部的业务推动及公司内外部协调工作。这期间，在上级公司党委、总经理室的正确领导和xx中心支公司总经理室各位成员及相关部门的大力支持下，我认真履行职责，积极加强管理与引导，努力协调分管各项工作的健康发展，取得一定成绩。截止到11月18日，完成保费x万元，完成全年计划的x%，超额完成x万元，并计划截止到月31日完成保费x万元，计划超额x万元。

今天，按照xx中支年度班子考核的统一部署和要求，我就自己今年以来的履职情况向领导们做以下总结，不当之处，请批评指正。

(一)积极学习，不断提升，做个合格的保险管理者。

分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训，本人踊跃报名，积极参加。学习期间积极配合，善于沟通、尊重他人、关心他人，并在学习结束后获得优秀组员。十月下旬参加山东省保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习，学习过程中一如既往的刻苦努力、虚心好学，并在培训结束后获得优秀学员证书。通过这几次学习，使我对保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认识和了解;学习培训后，我对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用有宏观上的认识，对各种具体的保险业务的具体业务程序、市场操作等也要有较为系统的了解和把握。

(二)积极主动的做好全面业务的推动工作。

按照公司党委、总经理室各成员的工作分工，我积极围绕公司年初工作会议确定的中心任务，针对公司各险种业务面临的发展环境和市场形势，重点做了以下几方面的工作：

一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响，2012年经济继续呈疲软状态，新增业务的发展较为缓慢，故在整体业务增长点中，续保存量成为一大亮点。我部门依据上年度保险续保情况进行统计分析，并逐笔分类，提前两个月分拣好并下达到每个业务人员手中，使其达到每笔业务都心中有数，每笔业务都能提前通知续保。此举自推动后使续保率得到大幅度提升，效果比较理想。

二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶助政策，我于上半年与xx鹏华汽贸友好合作，签订协议，自此xx营销部有了第一家车商渠道队伍。现如今，车商渠道每月有十万左右业务产出，为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段，我正积极与北京现代xx店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访，增进交流，加强联系，对今年及下年的合作事宜进行商讨，基本达成了共识，预计不久会有业务产出。

(三)理顺业务发展思路，为明年业务全面启动打好基础。

一方面加强内部建设，积极研究出台相应的内部管理政策和工作措施， 在严肃工作纪律的同时人性化管理。对每位业务人员做到每天沟通，遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通;每逢他们的生日，集体庆祝的同时，为他们送上一份鲜花和祝福。

第二方面是积极协调，全面启动与本地各大型停车场、运输公司、汽车经销商进行多层次的沟通与联系，主动协调各业务人员与他们的业务合作，积极稳妥的开展车险业务，同时也在意外险开拓上做到稳发展。

第三方面是加大公司宣传力度。依靠总分公司现有的宣传力度远远不够，我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽，加深我司品牌在当地的影响，在xx县人民心中树立起美好的大地保险形象。

(四)存在的问题和不足。

工作千头万绪，加上份管业务较多，有时难免忙中出错。例如有时服务不及时，统计资料出现偏差等。有时工作有急躁情绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和品质;处理一些工作关系时还不能得心应手。

总之，在一年来的摸爬滚打中，我不敢说自己真正胜任了现在的这份工作，但我的确是一直在朝这个方向努力着。在这个新的舞台上，虽然我现在还做不到长袖善舞，游刃有余，但我坚信伴随着部门的成长，我自己终究也会逐渐成熟起来。在此，我有信心和部门成员一道，牢记使命、把握机遇、开拓创新、奋力拼搏，为第一营销服务部20的稳定和发展做出更大的贡献。

个人总结难免片面，恳请大家对我多提意见和建议。

大童保险销售服务有限公司 篇6

大童保险销售服务有限公司（简称“大童集团”）经中国保险监督管理委员会批准设立，是中国首家全国性保险专业销售机构。公司前身为2008年9月成立的北京大童保险代理有限公司，总部设在北京，注册资本5000万元，由北京泛华大童投资管理有限公司全资设立，综合经营人寿保险、财产保险销售服务业务，以及法律许可的其他金融产品销售服务业务。

大童集团以兼具速度和质量，创造了中国保险专业中介发展奇迹。在国家推进保险业产销分离和专业化分工、加快保险中介发展的政策支持下，大童集团用一年多时间，快速推进全国机构布局，截至2009年底，销售服务网络已遍布12个省、18个市、25个县，并实现了局部市场的重点突破，在多个区域市场赢得了行业领先地位，形成了“大童保险服务”全国统一品牌，建立了在业内的领先优势，为未来长期发展奠定了坚实的基础。

大童集团拥有雄厚的专业力量、先进的商业模式与完备的管理体系。大童集团核心管理层和专业管理团队由金融保险界资深管理人士组成，具有丰富的行业资源、领先的专业水平和成功的市场运作经验；大童集团以寿险期缴产品销售作为主营业务方向，确立通过续期业务规模积累获取长期利益的商业盈利模式，为提升业务价值、实现持续经营提供了根本保障；大童集团建立了具有强大技术支持的专业化、规范化、标准化的后援运营支持平台，成为保险中介第一家拥有核心业务系统、财务系统、E-HR系统的企业，建立了具有业界领先水平的专业销售支持和教育训练体系，并形成了从合作谈判、产品管理、资源配置、业务运营到客户服务全流程的运营支持模式，推进了中国保险中介行业的专业化进程。

大童集团旨在将公司建设成为以金融产品销售为核心的杰出金融服务集团，并以“打造中国保险产品专业销售服务企业杰出品牌，建立保险专业中介企业的引领者和主导者地位”作为公司的市场定位，确立“公信立司、专业为本、和合共赢”的经营理念，始终秉承“我们正年轻”的创业心态，遵从“让保险营销成为高尚的职业，让广大客户享有全面的保障，让大童成为和谐友爱的家园，让历史见证我们创业的辉煌”的大童宣言，努力践行“建设老百姓身边的金融保险超市，成为代理人心中的终身事业归属”的商业使命。

大童集团以超市模式和公信立场服务广大客户，致力于优化中国消费者的保险消费环境。大童集团建立覆盖全国主要中心城市的销售服务网络，代理销售30多家财、寿险公司的千余种保险产品和相关金融服务产品，并根据客户需求定制产品，为客户提供诚信、专业、贴心的保险及理财咨询服务，量身订做金融保险理财方案，全方位满足客户对于人身险、财产险及其他金融产品的需求。

大童集团以先进制度和企业精神服务广大代理人，致力于改善保险代理人的职业生存状态。大童集团将代理人作为企业主体和公司核心人力资源，独创以“师徒利益世袭制、客户资源继承制、续期服务递归制”为核心的销售组织人力资源管理办法，为代理人提供人性化的制度安排；启动与资本市场对接的销售人员股权激励计划，为营销精英提供科学的职涯规划和最大化的利益回报；建立先进的团队发展模式和创业支持平台，为创业者提供事业舞台和财富基地，支持有志之士自主经营、发展团队、创建企业，让广大保险销售人员拥有和谐友爱的家园和终身的事业归属。

大童集团以共赢机制和真诚态度服务保险供应商，致力于增强产销双方的核心竞争能力。大童集团以“合作互信，服务双赢”的理念与保险企业合作，坚持“价值共创、利益共享、品牌共建、格局共赢”的合作导向，打造高增长、高品质、高效益、低成本的销售渠道，努力做值得保险供应商信赖的、有价值的长期合作伙伴。

大童集团以法律法规和社会责任约束企业经营管理，致力于奠定百年老店的深厚发展基础。大童集团实行现代企业管理制度，按照行业监管法规和《萨班斯法案》构建严格的风险管控体系，坚持依法合规经营，不断探索和创新保险中介发展模式和企业管理机制，为推进金融保险行业发展、造福社会大众做出企业公民的积极贡献。

公司荣誉

2010年5月，公司荣获“质量信得过品牌”

2010年6月，公司荣获“中国保险中介客户满意最佳典范品牌” 2010年6月，林克屏董事长获评“引领中国产业经济新发展创新企业家”

大童大事记

2008年8月1日，公司成立纪念日。

2008年9月17日，公司与泛华保险服务集团签署协议，大童出让55％的股份获得泛华集团2.2亿元人民币的投资，成为中国保险中介市场最大的一笔资金投入。

2008年9月28日，公司全资设立的第一家子公司北京大童保险代理有限公司获准营业。

2008年10月9日，公司召开第一次股东大会暨第一届董事会第一次会议，通过了《公司章程》、《公司发展战略》、《董事会议事规则》等决议，选举了第一届董事会，聘任了公司高级管理人员。

2008年10月18日，公司核心业务系统正式上线，并成功录入第一张保单，成为中国保险中介行业第一个拥有核心业务系统的企业。

2009年3月1日，公司财务系统和人力资源管理系统顺利上线，实现中介行业在此领域“零”的突破。

2009年3月18日，公司第一款专属产品“童鑫锁”上市，她的诞生意味着保险产品团购、包销模式第一次现身中华大地。

2009年3月24日，中国保监会陈文辉主席助理主持召开营销体制改革调研会议，听取大童代理人基本管理办法专题汇报。

2009年4月14日，公司正式启用《视觉形象识别手册》（《VI手册》），大童品牌建设进入新纪元。

2009年8月13日，“大童销售组织人力资源管理办法实施启动大会”成功举行，拉开了大童营销体制改革的序幕。

2009年10月14日，中国保险业内最权威的专业媒体《中国保险报》以近一个版面的篇幅刊载了该报记者专访文章——《大童：做专业中介的建设者》，印证了大童品牌影响力显著提升，初步显现出中国专业中介行业引领者的风采。2009年11月19日，公司投资人泛华保险服务集团董事长胡义南、独立董事马永伟等一行7人到公司视察，充分肯定公司取得的经营成果，并通过大童上市规划和股权激励计划。

2009年12月30日，“大童保险销售服务有限公司”获得中国保监会正式批准（保监中介〔2009〕1384号），成为中国大陆第一家全国性保险专业销售机构。

2010年2月3日，公司决策层召开专项战略研讨会确定成立银行合作部（新业务部），标志着大童保险销售服务有限公司正式涉足金融多元合作领域。

2010年3月9日，中国保监会中介部领导为进一步推进保险营销体制机制改革，到公司专项调研大童营销制度改革进展情况，对《大童销售组织人力资源管理办法》和率先创新的积极行动给予充分肯定。

2010年3月12日，公司顺利通过国际知名的德勤会计师事务所对公司的萨班斯审计及财务审计。

2010年5月21日，中国保监会检查组到公司检查《保险从业人员行为准则》落实情况，高度评价大童在从业人员队伍建设方面所做的扎实工作和为行业发展起到的标杆作用。

2010年5月10日，大童被行业权威专业期刊《保险经理人》载入“封面故事”，《保险中介典型样本剖析：直击大童》以十多个版面深度报道专家、学者、行业对大童模式和大童发展奇迹的分析与评价。

2010年6月20日，公司在全国服务业公众满意度调查活动中，凭借优良业务品质和服务品质获评唯一“中国保险中介行业客户满意最佳典范品牌”；林克屏董事长获评“引领中国产业经济新发展创新企业家”殊荣。

2010年6月27日，林克屏董事长应邀出席“第三届中国保险中介发展论坛”，并以“保险中介的春天需要坚定忠实的建设者”为题发表主题演讲。

2010年6月30日，大童成功实现寿险期缴保费收入半年过“亿”元的突破。至此，大童已经连续六个季度保费环比增长50%以上。2011年7月18日，由《中国保险报》、中保网主办的“2010中国保险人物评选活动”正式揭晓，并在厦门市举行隆重颁奖典礼。林克屏董事长当选为“2010年中国保险业十大人物”，成为保险中介唯一获此殊荣者。

公司股东

大童保险销售服务有限公司的股东北京泛华大童投资管理有限公司根据《中华人民共和国公司法》于2008年7月8日在北京注册成立，专注于金融保险销售领域的投资和经营，总部设在北京。大童投资由以董事长兼总裁林克屏先生为核心的高管团队和一批保险高端专业人士组成，具有广泛的保险行业资源和丰富的市场拓展经验。

与大童投资具有相同战略眼光的泛华保险服务集团是亚洲第一家在美国纳斯达克上市的保险专业中介企业，具有先进的商业运作模式和丰富的资本市场经验，其出资2.2亿元高调投资大童，拥有公司55%的股份。大童投资以其雄厚的资本实力，计划未来三年完成保险销售网络的全国性布局，在全国重点省和直辖市投资设立保险专业中介机构。

大童拥有领先的专业优势，独创“后援平台+自主创业+价值分享”的商业模式，打造集资金、技术、管理和服务于一体的强大后援平台，支持保险营销精英自主创业，组建自己的保险中介公司和创业团队，开辟创富之路，成就事业梦想。

大童将以极具生命力的发展模式、充满亲和力的企业形象，造福中国广大的保险消费者、推进中国保险业早日实现产销分离，为中国保险行业的科学发展做出贡献。

中国保监会2009年12月30日批准设立首家全国性保险专业销售机构――大童保险销售服务有限公司。此举突破了内地专业保险销售机构不能跨地区开设分公司的限制，是保险中介在组织形式、管理模式上的创新，对于推进保险业产销分离和营销体制改革具有重大意义。保监会2009年12月30日公布的数字显示，自1999年中国内地设立第一家保险中介机构起，经过10年发展，保险中介在整个国内保险市场上开始扮演越来越重要的角色。截至今年三季度末，全国共有保险专业中介机构2529家，保险公司通过保险中介渠道实现保费收入7274.66亿元，占全国总保费收入的84.78％，保险专业中介机构整体上呈现良好发展态势。2009年9月25日，保监会出台了与新保险法相配套的《保险专业代理机构监管规定》。该规定允许符合条件的保险专业销售机构充分发挥其在专业素质、管理能力、服务水平和资本实力等方面的优势，在全国开展业务，聚合各种资源并通过合理的配置、发挥最大效能，从而达到提升保险中介业服务能力和竞争能力的目的。而在此之前，保险专业销售机构只能在注册所在地开展业务，要想扩张业务跨境经营，只能到其他地区再注册一个法人公司或者控股其他法人公司。此次保监会批设的首家以“保险销售”命名的大童保险销售服务有限公司，总部设在北京，注册资本5000万元，其前身为北京泛华大童投资管理有限公司旗下的大童保险代理有限公司。

发展方向

公司保险销售述职报告 篇7

合资公司保险安排模式包括三种:控股股东直接安排 (一般的操作惯例) 、各股东分别安排 (BP墨西哥湾漏油事件, 各权益方的保险是分别安排的) 、合作方一起安排 (越来越多的被采用) ;另外, 由于能源行业风险特殊性、投资金额巨大, 故保险安排一般会通过自保公司 (1) 、OIL共保组织 (2) 、商业保险市场三种形式完成风险排分。

这里假设采用合作方一起参与的保险安排模式, 同时通过三种市场完成排分, 这种模式相对比较复杂, 但是了解后也基本掌握了其他保险安排模式。

合资公司股东在承保额度、市场、手续费等方面都达成一致的情况下, 可按以下几种合作形式进行安排。

一、一般模式

为便于合资公司保费支付、保险理赔等工作, 一般通过一家国际保险公司出具单张保单, 涵盖100%风险;然后再按权益比例全部转给两家自保公司A和B;两家自保公司确定完自留额后, 再将3亿以内风险全部转给OIL (前提是A、B都是OIL的成员) ;最后, 将3亿以上部分通过商业市场排分。如果一家自保公司不是OIL成员, 那么它只能通过商业市场安排。

二、两张当地保单

在出单公司A’无法单独承接所有风险时, 可寻找两家出单公司 (A’和B’) 完成排分;然后3亿美元以下保额通过自保公司和OIL承接;3亿美元以上保额通过商业市场 (但首先通过自保公司承接) 。这样对于被保险人来说将存在两张保单 (3亿美元以内风险的保单和3亿美元以上风险的保单) 。

具体如下图:

上述安排模式, 需满足几个条件:首先自保公司A和B都是OIL成员;其次, 保险市场同意承接3亿以上超赔额所有风险;最后, 出单公司和商业市场认可自保公司的资质, 出单公司同意承接全部风险。

三、自保公司出具首层保单

在无法找到出单公司的情况下, 可由两家自保公司联合出具保单 (或分开出具保单, 这里不再赘述) , 承接全部风险, 然后再转给商业市场或OIL。这种安排的前提条件是资源国当地对当地保单没有特殊要求。

四、出单公司和自保公司同时参与保险安排

在出单公司A’无法承接全部风险时, 可将保单分为两部分排分。3亿美元以下保额通过自保公司和OIL承接, 3亿美元以上保额通过商业市场, 但权益保费通过自保公司流转;这样对于被保险人来说仍存在三张保单 (3亿以内风险的保单和3亿以上风险的保单) 。

一是3亿美元以下部分:通过一家国际保险公司出具一张保单, 涵盖100%权益 (3亿美元以内全部风险) , 然后再全部按权益比例转分给两家自保公司A和B;由于自保公司A是OIL组织成员, 故自保公司A和B预留完自留额后, 再将剩余风险全部通过A转给OIL;在这里建议两家自保公司承保和自留一样额度, 保持转给OIL额度是一样的;如果自保公司承保能力不同, 可将部分额度转给商业市场。

二是另外, 需要说明的是对于合资公司合作保险安排模式, 需要注意统一的公估人、统一的保险安排标准、各层的文件支持。

以上是合资公司各股东合作安排的保险安排模式。如果作业者独立安排或各股东分开安排, 各方承保条件可存在差异, 但保险市场的选择基本上也是自保公司、OIL和商业市场, 安排机构没有那么复杂, 但未来理赔上也会存在一定差异。

注释

1自保公司是由非保险业的大型企业投资成立的, 专门为母公司及其子公司提供保险服务的附属保险机构, 旨在参与该机构自身的保险安排, 承保其母公司或关联公司的风险, 自保公司保费一般是通过向商业市场询价, 获得比对价格, 然后根据自身盈利性, 适当调整保费获得。

保险销售误导：拙劣的骗人术 篇8

其实从分红险的角度来看，这款产品并没有问题，毕竟除了利息，保险还提供了一定的保障功能。当事人之所以感觉上当，极大的可能是当初买保险的时候，被销售人员用高收益忽悠了。

“忽悠”在保险销售领域有个好听点儿的词叫“误导”。误导的目的只有一个，那就是把保单销售出去。

保险销售人员的素质参差不齐，一般的代理人底薪又很低，往往只有几百元，工资全靠销售佣金收入。保险本身就不好卖，新人连续几个月不出单十分平常，各种因素导致保险营销员的流失非常严重，能坚持一年以上的业务员只有30%左右。

强烈的求生意识，让有些保险销售人员不择手段。

拉银行做虎皮，保险销售最终露馅

一些保险销售也知道自己的职业名声不好，于是就伪装成银行的员工，但是一连串牛唇不对马嘴的回答后，就将自己“欺骗”的身份暴露无疑。

2013年1月初的一天，记者接到一个电话，对方自称是平安银行，有一款“理财产品”，存钱送礼品，回报率8%。

记者问：“是一款保险产品吗？”对方答：“不是，只是一个‘理财账户’。请问您的地址是哪里？我们派‘理财经理’上门服务。”

记者留下一个地址后，第二天便见到了这位“理财经理”。刚一开始交流，这位袁姓经理（以下简称Y）便拿出了一份保险计划书，左手挡住产品名称，右手直接指向下面的一堆数字。

Y介绍：“这（产品）就是一个银行存款，我们这个银行存款，最低1万起，除了给您一个比银行稍微高一点儿的利息以外，还会给您固定的收益，而这两部分如果您不取走的话，还会有一个每年3.5%的复利。”

所谓的“比银行稍高一点儿的利息”，实际上是指这款产品的分红。销售过程中，Y全部使用最高的假设红利在说明，并表示高档分红的收益为3.75%。数字看起来很美，但他并未主动提起分红的不确定性。

当记者指出这好像是一款保险产品时，Y表示，这仅仅是以保险单的形式出现的保本理财产品（根据相关规定，将保险与储蓄存款、银行理财产品混淆以及使用“本金”“存入”“利息”等词均属销售保险的违规行为）。

既然是“理财产品”，那重点就该讨论收益吧。从Y展示的文件名称看出，这款保险的名字叫作“平安金裕人生两全保险（分红型）”，演示的的例子为年交保费50800元，共交5年，总数为254000元。

记者问：“分红部分是不确定的吧？”

Y答：“分红不确定，但我们每年固定返还10%是确定的，每年9200元。”

记者问：“什么的10%？”

Y答：“在我们这里‘开户’后，您‘认购’的10%。”

实际上，根据产品的条款，所谓的“认购”就是这款保险的保额，上面说的保额为92000元，60岁之前每两年一次返还保额的10%，而不是Y说的每年一返。有趣的是，在后续的介绍中，Y又改回“每两年一返”了。

记者：“如果我5年以内着急用钱怎么办？”

Y：“您可以拿走80%，而且固定收益和分红都可以拿走。比如说，第五年您着急用钱，你一共交了254000，您可以拿走254000的80%，合同里是能够体现的。”

Y所说的80%，实际为“保单质押贷款”的内容，即可以以贷款的形式贷出现金价值的80%，与所交保费无关。

现金价值在Y呈现的利益演示中并没有体现。当记者提出要查看合同内容时，Y表示要签单后有了正式合同才能查验。事实上，这款产品在8年以内退保，都不能保证没有损失。

记者对Y的身份提出了质疑，Y企图蒙混过关，并出示了保险代理人资格证，从发证日期看Y卖保险至少有半年多了，但他并没有银行的从业资格证。

在Y的整个销售过程中，反复使用“存钱”“利息”之类的词语，与保险有关的概念基本没有说明，甚至对同业其他公司进行了诋毁。在银行身份被揭穿后，Y甚至说起银行的不是：“为什么银行买保险退了会赔钱？因为银行把你的本金和红利都拿走了。”

为了重新赢得记者的信任，Y表示：“您假如按照这个例子的标准办理，我的佣金只有3000元。”

明确表示拒绝后，记者告别了Y。

之后记者分析了所谓的“8%收益率”，实际为投保30年后所交保费总和与全部回报的单利收益率，而不是每年的复利收益。记者受过专业的理财知识培训，如果某个对保险并不了解的人，与Y这样的业务人员沟通，想要发现问题恐怕没那么容易。

随后，记者拨打中国平安的客服电话进行了咨询，经过查证，Y并不是平安银行的工作人员。客服人员对记者“8%收益”“80%可取出”等问题，都给出了正确的解释。

有趣的是，记者再次拨打最初那个自称是“平安银行”的电话时，对方改口称自己并不是平安银行。

保险销售忽悠为何盛行多年？

不良保险业务员欺骗客户，这种事儿根本不算是新闻了，十几年前开始就有各种相关的报道，“保险业务员是大忽悠”这一概念似乎已经固化。奇怪的是，这么多年过去了，同样的骗局，以前好用，现在依然好用。

探究其原因，以下几点发挥了重要的作用。

一是保险一旦销售成功（过了犹豫期），退保变得很难，即使退保，客户也会损失不小的金额，所以只要“骗”客户签了字，销售就有钱赚；二是每个人一生中会购买的保险数量有限，保险业务员没有必要长期维护一个客户，基本都是一锤子买卖，所以有机会能骗就骗；三是保险销售需要结识大量的陌生人，对于保险公司来说，大量招聘新业务员，会比提升现有保险业务员水平更容易找到新客户，所以保险公司对销售管理的风格也偏于浮躁。

对于“误买”保险的人来说，损失主要有两方面，一是资金被冻结住了，如果取出来会有不小的损失；另一个是保险的收益率比之前自己希望的低，在通胀面前，多数保险产品显得很无力。但这两点只能说是保险产品的短处，对购买者并没有恶意的伤害，也不构成欺诈或者金融诈骗。多数购买者在被保险公司客服和销售人员踢了几次皮球之后，也只能作罢。

于是，这个不痛不痒、不大不小的“毒丸”，便一直存在很多年。

其实，相比较银行理财、基金等产品，保险是最难选购的，因为除了要弄懂保险的专业术语外，还需要对自身的理财需求有清晰的了解，甚至需要对整个经济形势的变化、家庭的未来有前瞻性的感知。这是很多理财者都迫切需要提升的领域。

正是因为不懂，才容易上当。只有购买者的理财水平提高了，保险销售误导的情况才能真正缓解。

TIPS

和保险销售人员沟通的注意事项

一个保险业务员可能使用的误导手段可谓五花八门，由于保险产品比较专业复杂，利用大多数人看不懂条款的弱点，误导手段大体上有淡化退保损失、淡化免责条款、夸大收益、偷换概念等。以下4点需要关注：

要先弄清楚产品到底属于哪一类保险，寿险、分红险还是复合型保险；是什么机构发行的。

如果对方大量使用保险专业词语，务必请对方解释该词语的含义，并对应保单上的数据。

不排除销售人员会说假话，比如保单里的钱可以提前支取、收益率远比银行存款高等。记下你认为可疑的说法，之后致电保险公司官方客户确认，或者找熟悉的专业人士咨询。

牢记保险产品的重点是提供保障，除了高风险的投连险，其他保险都不太可能获得远超银行存款的收益，所以号称保险收益率高的说辞基本上都是谎言。