人寿保险股份有限公司假期实践报告

2024-10-11

人寿保险股份有限公司假期实践报告（共4篇）

人寿保险股份有限公司假期实践报告篇1

中国人寿保险股份有限公司假期实践报告

中国人寿保险股份有限公司假期实践报告1

基本情况：

办公实习

实习目的：

通过,为,办公实习了解保险行业及其营销运作状况，在此基础上把所学的商务和营销理论知识与工作实践紧密结合起来，培养实际工作操作能力与分析思考能力，以达到学以致用，并积累一定的社会处世经验。

实习时间：

20xx.7.10——20xx.8.20

实习地点：

xx有限公司

总结报告：

今年暑假,我有幸到xx公司进行了为期40天的实习，在这一个多月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识,受益匪浅。现在我就对这40天的实习做一个工作小结。

首先介绍一下我的实习单位：xx公司。xx公司前身是1949年随国建立的中国第一家保险公司，几经演变后，现公司于20xx年6月30日根据《中华人民共和国公司法》注册成立，并于20xx年12月17日、18日及20xx年1月9日分别在美国纽约、中国香港和上海三地上市。公司名列我国最具价值品牌前十名，是我国保险行业第一品牌；市场份额将近全国的1/2，拥有最多的全国客户群体和独一无二的全国性多渠道分销网络以及遍布全国的客户服务支持，是中国寿险市场的领导者；随着资产的不断提高，公司已通过,为,其控股的中国最大的保险资产管理者——中国人寿资产管理公司建立了稳健的投资管理风险管控体系；其经验丰富的管理团队将中国人寿在世界500强企业中的排名不断提高，跃居159位，堪称行业老大。xx公司是荣昌县所辖地区拥有客户最多和最具实力价值的保险公司。

在中国人寿荣昌支公司，我先后接受了保险业基本理论和中国人寿新推出的险种――万能险的基本条款及规定的培训，参加了了关销售万能险的产品发布会和不同形式的客户联谊会参与听讲新人培训会与每周例行的大小型晨会，参与保险代理人换签合同的各项流程处理事宜，接待保险业务员及为其制作、打印各种险种利益的演示表格，辅助个险销售部及组训室的其他同事解决工作上的问题等。通过,为,这些各种形式的工作参与，我学到了很多宝贵的实用知识/搜集整理，主要是：

（1）保险搜集整理以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解和欲学以致用的兴趣。

（2）通过,为,对已知资料的分析和与同事们的交流，提高了自我的思考认知能力，通过,为,对保险业的现状的研究和前景的科学预测，进一步引发了我对职业取向的思虑，帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。

（3）对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善,为.，通过,为,与同事们和众多的业务员的交往、接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验，交到了几位可以虚心请教的长辈朋友，感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。

（4）电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识、搜集整理和提高能力的学习欲望。

（5）勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性，只有这样，才能得到认可，才能真正有所收获。

当然，以我个人之见也发现了一些小的问题，如保险代理人考核制度不够健全，保险业务员职业素质参差不齐，出勤制度不够完善，分工不定期不够明确等需要改善。

这次实践教会了我许多，不仅让我扩展了知识/搜集整理的视野，增长了社会见识，而且为我大学毕业后走向社会打下了坚实基础，是我青春时期的一笔重要财富，使我终生受益。

感谢在我实习期间所有帮助过我、教导过我的人！

感谢xx有限公司给我这个难得的实习机会！

中国人寿保险股份有限公司假期实践报告2

基本情况：办公实习

实习目的：通过,为,办公实习了解保险行业及其营销运作状况，在此基础上把所学的商务和营销理论知识与工作实践紧密结合起来，培养实际工作操作能力与分析思考能力，以达到学以致用，并积累一定的社会处世经验。实习时间：20xx.7.10----20xx。8。20

实习地点：中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司

总结报告：

今年暑假,我有幸到中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司进行了为期40天的实习，在这一个多月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识,受益匪浅。现在我就对这40天的实习做一个工作小结。

首先介绍一下我的实习单位：中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司。中国人寿保险股份有限公司前身是1949年随国建立的中国第一家保险公司，几经演变后，现公司于20xx年6月30日根据《中华人民共和国公司法》注册成立，并于20xx年12月17日、18日及20xx年1月9日分别在美国纽约、中国香港和上海三地上市。公司名列我国最具价值品牌前十名，是我国保险行业第一品牌；市场份额将近全国的1/2，拥有最多的全国客户群体和独一无二的全国性多渠道分销网络以及遍布全国的客户服务支持，是中国寿险市场的领导者；随着资产的不断提高，公司已通过,为,其控股的中国最大的保险资产管理者----中国人寿资产管理公司建立了稳健的投资管理风险管控体系；其经验丰富的管理团队将中国人寿在世界500强企业中的排名不断提高，08年跃居159位，堪称行业老大。中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司是荣昌县所辖地区拥有客户最多和最具实力价值的保险公司。

在中国人寿荣昌支公司，我先后接受了保险业基本理论和中国人寿新推出的险种——万能险的基本条款及规定的培训，参加了了关销售万能险的产品发布会和不同形式的客户联谊会参与听讲新人培训会与每周例行的大小型晨会，参与保险代理人换签合同的各项流程处理事宜，接待保险业务员及为其制作、打印各种险种利益的演示表格，辅助个险销售部及组训室的其他同事解决工作上的问题等。通过,为,这些各种形式的工作参与，我学到了很多宝贵的实用知识搜集整理，主要是：

（4）电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识、搜集整理和提高能力的学习欲望。

（5）勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性，只有这样，才能得到认可，才能真正有所收获。

这次实践教会了我许多，不仅让我扩展了知识搜集整理的视野，增长了社会见识，而且为我大学毕业后走向社会打下了坚实基础，是我青春时期的一笔重要财富，使我终生受益。

感谢在我实习期间所有帮助过我、教导过我的人！

感谢中国人寿保险股份有限公司荣昌支公司给我这个难得的实习机会！

中国人寿保险股份有限公司假期实践报告3

一、实习目的

接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、职责感；学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作本事和专业技能。

二、实习资料

1、了解保险企业及其他企事业单位的性质，企业的经营管理目标及构成的体制，企业文化与发展史。

2、了解保险企业内部的组织体系，管理体系，总公司、分公司、支公司、营销部之间管理与责权利的划分。

3、了解财产保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证。

4、了解太保保险公司在个险、团险、企业年金险营销中的主要环节、主要险种、相关单证。

5、学会机动车和非机动车的承保，其中包括安居综合保险、机损利损险、企业财产保险

6、培养从事经纪中介工作的业务本事。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。

7、预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、本事准备。

三、实习总结

20xx年xx月xx号是我踏入xx财产保险公司的第一天。我怀着一份激动和好奇的心境来到中国xx财产保险股份有限公司，开始了大学以来的第二次实习实践活动。但这次与上次不一样的是，这是我的毕业实习。此刻回想起来，虽然仅有短短的两个月多的实践期，但在这两个月的实习中我学到了很多在课堂上学不到的知识，让我受益匪浅；并且接触了很多优秀、进取工作、热爱生活的人，在那里我度过了一段欢乐而又难忘的时光。咋眼看去，保险和我的专业仅有一点关系，但在里面学到很多东西对我终身受用。在学校我虽然学习的是金融专业，可是我觉得无论我们干哪一行都要把它做的。实习结束之际，我想从专业知识和人生价值两方应对这两个月的实习做一个工作小结。

我实习的部门是业管部，很荣幸，我被安排到的师傅是王经理。在王经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，进取工作：

1、参加部门的早会（星期一至星期五，早上8：30开始），吸收新知。早会一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。

2、虚心请教王经理。开始自我没有任务做，经常很无聊的坐在那看一些资料和条款，背一些最基础的费率，看了几天的条款有点看烦了，对于一些词语跟本就不理解并且对其中的一些险种也是搞不清楚的，没有人对于我这种现象给我过多的解释，所以我就开始厌恶这样工作式的生活了，开始想念在学校的那些同学和朋友。王经理可能看出我有些心浮气躁了，就主动问我遇到了哪些问题，并细心给我讲解，让我对贵公司有了更深层的认识。

3、了解xx的财险产品，熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。区域服务专员的日常业务是接触客户，为客户供给服务。其工作流程有五个步骤：寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果区域服务专员供给了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。

4、作为王经理的助理，协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报，设计、张贴部门用于激励员工的三条横幅等。同时，学习王经理如何管理团队。

5、在王经理的安排下，作为公司客户服务质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查。首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》（里面有收展员每一天拜访了的客户名单和联系方式），然后根据日志里面的客户名单，打电话给客户，与客户进行沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些服务，客户对收展员的服务满不满意，客户觉得收展员的服务有哪些地方需要改善等。

我们xx产险不但承保各种车辆，还有家庭安居理财，各种进出口货运险什么的。而我不仅仅要学会车险，同时还要把这不一样种类的各种险别学会，这一个个都看着简单可操作起来就没有那么简单了，并且也不能粗心大意，马虎了事，心浮气躁。我们保险出单员主要是将保户或保险代理人供给的保险单信息录入到保险公司专门的业务程序中去，虽然没有太大的难度，但要仔细认真，然后将保险单提交核保员，当核保员将保单核对并提交回出单员时，出单员按规定打印保险单证等。业务流程中出单员应注意核对保户或保险代理人所供给的信息是否准确，并认真录入业务程序，需掌握一般的保险业务知识。我一开始就出的错误异常的多，出错之后就不能再改变了，并且就直接关系着钱的多少，做任何事都一样，需要有恒心、细心和毅力，那才会到达成功的彼岸，我们的工作是整个工作的把关口，如果第一个环节就出错了就后面的结果就会乱做一团。

我觉得实习能够让我们更实际的机了解和熟悉工作实际的机会，仅有在实际工作中，我们才能够明白工作到底是怎样一回事、自我更适合做什么、哪些知识是有用的、对自我的知识结构做哪些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等，这将有助于我们更全面地认识自我和了解职业，并据此科学地设计自我的职业生涯。我首先要充分认识自我，进而不断地去改造自我；善于发挥自我的长处，敢于理解批评，弥补不足------这就是我对自我实习的态度。

很感激学校和中国xx财产保险股份有限公司xx中心支公司给我供给了这样一个机会。

（一）经过进一步的对保险公司及行业的了解，也发现一些保险公司经营管理中存在的问题。

1、在经营理念上，发展和管理、速度和效益的矛盾突出。经营过程中，为了保证完成保费计划指标，基层公司领导把主要精力集中在完成保费计划上，理赔管理、服务举措、内部建设等方面工作存在诸多薄弱环节，业务发展屈服于管理的问题比较突出。应对竞争日益激烈而尚欠规范的市场环境，基层公司在处理速度和效益的关系上存在观念上的偏差，重速度、轻效益，风险管理意识和风险控制水平不高，部分业务质量较差，为完成保费任务不计成本地承保一些赔付率高、连年亏损的业务，经营效益水平低，制约了保险公司的快速健康发展和壮大。

2、在服务水平上，技术含量较低，仍然存在过分依靠关系和人情的现象。基层公司在展业过程中，主要依靠业务人员的关系网拉业务，或者是经过很多招聘营销员的人海战术开拓市场，保险从业人员素质参差不齐，误导消费，坑害被保险人利益等行为时有发生，部分业务人员忽视消费者心理状态而采取死缠滥打的推销方式。基层保险公司的人海战术和关系业务的过度膨胀，使国民对保险的作用产生误解，有的甚至产生反感情绪和厌恶心理，不利于培育国民的保险意识，损害了保险业的社会声誉和保险从业人员的社会地位。另外，基层公司在理赔服务过程中，有的为了稳固与大客户的关系不讲原则地进行人情赔付或通融赔付，有的为了个人或小团体的利益进行人情赔付和搞假赔款，而对一些非关系客户另眼相待，服务态度和质量差，违背保险经营的损失补偿原则和诚信原则。

3、在保险队伍建设上，干部职工主人翁意识减弱，企业文化氛围不浓，团队协作精神不强。基层公司领导班子为了各自一时的政绩和小团体的利益，短期行为突出，当公司整体利益和局部利益发生冲突时，过多地研究自身的利益和职位，缺乏大局观念和长远发展的意识。在对员工管理方面，忽视了对管理水平和经营效益的考核。对公司文化建设重视不够，忽视对员工的经营理念、专业技能和职业道德素质教育。在绩效挂钩的考核机制下，基层公司业务人员和营销人员过分地注重自身的经济收入，没有把从事保险工作当作终身的事业，缺乏主人翁意识，缺乏爱司爱岗和团队协作精神。

（二）提高保险公司经营管理水平的措施

1、强化管理意识，提高管理质量和水平。基层保险公司要提高对加强管理工作重要性的认识，增强内控管理自觉性，树立起管理是企业发展生命的观念。加强内控管理制度建设，建立起高效率的管理机制，加强电子化建设，为管理工作的开展供给强有力的技术保障和支持。具体讲，业务上要重点加强市场营销管理、核保管理和单证控制管理；理赔上要重点加强查勘定损管理和报价核赔管理；财务上要重点加强收付费系统管理；人员上要重点加强职业行为管理和考核机制管理。上级公司要加强对基层保险公司管理工作的监控和指导，确保统一法人制度的顺利执行和政令的畅通，同时建立配套的职责追究制度和奖惩措施，加强对基层公司经营管理行为的约束。保险监管部门要加强对基层公司市场行为的监督和管理，加大对违法、违规行为的查处力度，培育有利于基层保险公司发展的规范有序的市场环境。

2、加强保险队伍建设。人是生产力中最进取的因素，解决好人的问题是解决一切问题的根本。配备一支业务本事强、管理水平高、具有创新本事的领导班子，是基层保险公司发展的组织保证和重要基础。基层保险公司领导班子要不断学习新知识、新事物，不断提高领导本事和经营管理水平，才能适应现代保险公司发展的需要。要加强对基层保险公司员工的教育和培训，提高员工的综合素质，不断培养贴合现代保险公司发展要求的员工队伍。加强基层保险公司企业文化建设，增强公司的凝聚力和向心力，倡导团队协作，倡导激励，宣扬先进，并经过分配结构和分配机制的改善，稳定员工队伍，充分调动每位员工的进取性和创造性，为公司发展供给强大的人力资源保证。

四、实习心得

这是我第二次到保险公司参加实习，更多的还是向前辈学习和自我努力。我国的保险事业已经发生了翻天覆地的变化，人们的`保险意识得到了很大的提高，保险队伍的素质也得到了加强。经过这几天的学习和和大家的教导，我对保险的了解更多了，异常是对于理赔方面的医疗费用审核报告计算做起来也比较得心应手了。我相信保险这个行业是十分有生机的，因为就整个世界来说风险是无处不在的，只在有风险的地方就需要保险。并且保险行业也需要更多的专业人士，而我将来就是这其中的一个，我感到十分的荣幸。相信自我，我会做的更好！

中国人寿保险股份有限公司假期实践报告4

一、实习时间

20xx年x月x日

二、实习单位简介

xx保险公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。xx保险公司拥有多家专业子公司。xx保险公司秉承“打造品质和实力的保险公司”的公司愿景，以“共同成长”为使命，把“诚信、关爱”、“创造价值”作为核心价值观，坚持“工作激情与管理理性”、“创新与执行”、“团队合作与发挥个人作用”等三个方面高度统一，发扬“战胜自我”的企业精神，以崇高的道德水准、高效健全的管理和高素质、高境界、高度职业化的员工队伍，为客户提供优质稳定的服务，成为高成长性的公司，成为客户首选的公司，成为优秀人才向往的公司。

三、实习环境

在公司，采取小组工作的形式，每个组有差不多十几个人，设一个组长，每个人都分配了工作任务，每个月都有硬性归定要完成多少指标，并按5%进行提成奖励。

当我们这些新来的员工被分配到各个小组以后，组长会发给我们一份客户电话表，这份电话表是由小组负责电话查询的工作人员在网上搜集到的，然后，组长还会给我们一份话术，主要写了如何与客户沟通交流的对话。对方有可能会继续与我们通话，或直接拒绝，这份话术上都做了说明，让我们这些新人进行参考。

四、实习过程

每天我们的工作都是，按照技术部给的电话单，挨个拜访，打电话，平均每天差不多有100多个电话，电话的主要内容是介绍我们的保险产品，希望客户能参加进来，然后就登记资料，再出合同。虽然活不难，可是在实际工作，却碰到了许多意想不到的麻烦。

首先，技术部虽然每个星期都给我们发了三百个电话，但是只是个电话号码而已，其他资料什么都没有。在这三百个当中，有的电话是打不通的，或者是空号，或者没有人接听,这种情况占了30%.其次，就是对方接电话，可能她们经常接这样的电话吧，有的听完公司介绍后，一听是推销保险的就直接挂掉电话。这种情况占了60%.剩下的10%呢就是听完产品介绍的，有的有兴趣会继续听下去，没有兴趣的就直接挂机了，这时候我们就要想进办法跟顾客聊下去，如给他们下风险意识，重复我们产品的优势，或者不聊保险，聊其他生活内容等等，目的就是不要让他们挂机。

刚开始打电话的那两天因为是新人，对话术和说话技巧不熟悉，挂机率超级高，比如一周的三百个数据，两天就打光了，一天100多个电话，通时才一个小时多一点点，不能按期完成要打的电话目标话，数据打完了就重复拨打，有些电话被我重复打了四遍，搞得我都不好意思再打电话过去了。还有就是，有时连续打了好十几个电话，对方不是空号，就是直接拒绝你，要是碰上一个态度比较恶劣的人，可能还没说上一句话，就被对方给骂回来了，那个时候我的心情会是非常糟糕的，情绪也很低落，这样的情况，所有同事都碰到过。

首先呢，他们要求我们这些新人去听优秀销售人员的录音，然后还原，再模仿他们的话术去跟顾客交流。这样两个星期后，挂机率没有那么高了，基本都能和顾客聊上了，每天的通时也在2个小时以上了.第二周星期五，我一生可能都不会忘记这个时间，幸运之神降临在我身上，我终于出单咯，而且是个8000的大单，那时候兴奋的输入顾客资料时手都是颤抖的。合同是我和小组一个老人陪我亲自送上门的，顾客也顺利签字刷卡了，有了这张单，这个月考核目标也顺利完成了。

我的组长经常对我说：“每天要尽可能多打电话，这样潜在的意愿客户就能被发掘出来，就会有收益了”。同时，她还让我把那些对产品感兴趣的用户名字单独列出来，然后隔两天在给对方回电话，进行沟通，这样会好一点。因为电话销售这个工作，有点像守株待兔，或者通俗的说就是碰死耗子。

我们除了要有良好的口才与沟通能力外，自身的运气成份也很重要，因为有可能对方就急需你的产品服务，可就是找不到，这个时候，你一个电话打过去了，对方会十分兴奋的和你合作，并且给你签字刷卡，而对那些感兴趣的客户进行反复沟通，他极有可能就心动了，并且最终决定和你合作，当然，电话销售工作对于女孩子来说优势很大，因为女孩子可能更善于和人沟通，由其是男老板，对方及时不做，也会很耐心的和你聊几分钟，说不定在这几分钟里，机会就来了。同时，当我们打的电话数量越多，潜在的机会也就越多，因为在社会上，有了一种产品，肯定就会有需要的人，只不过，你要把消息告诉他，这样他才会决定是否购买你的产品或者服务。

面对拒绝率高达95%的电话销售保险行业，第一个月是非常难熬的，有时候电话打得真的超级郁闷，被连续拒绝几十次之后再加上被顾客骂过之后，心情已经滑落到了最低点，再也不想继续打下去了，有几次甚至连放弃的念头都有。做电话销售最主要的就是心态问题，所以我把电脑的屏幕弄成了个跳动的大笑脸，每次郁闷时就看看那个笑脸，心情也会受其感染起来。另外一点呢，就是要忽视顾客的拒绝，把它当放屁，但是现在我还不能达到这个境界，被有些顾客拒绝后还是会忍不住骂回几句，当然不是在电话上，而是挂机后。

五、实习期工作总结和收获

电话销售对于如何抓住顾客和找到有利顾客都取决于一分钟的开头语。而且针对不同的顾客又要用不同的开头语每次与客户之间的沟通都是不同的，不能只按文稿上面的文字去沟通，这就要针对不同的人采用不同的方法，一套方针是不能很好地营销。

还有针对女性与男性也要有不同的方法，一般女性比较贪小便宜，男性比较爽快，所以针对女性一开口就要说：“我们公司有个优惠活动，能为您介绍一下吗？”这样她们就会耐心地听下去，男性一般不采用这种方法。所以就要求我们在每一次的对话中积累经验，总结话术这样才能做的更好。另外最重要的一个因素就是普通话和礼貌，没有礼貌别人也不会尊敬你。普通话不标准别人也听不懂。特别是对于一个话务销售员来说标准的普通话和甜美的声音是很重要的！在真正走进电话营销职场期间，我深有体会。

当学到“顾客就是上帝，顾客是我们的衣食父母，顾客永远是对的！”等顾客理念，让我们体会到要主动关怀顾客，了解顾客，沟通顾客，主动为顾客着想；当学到以“诚信为本，有诺必践，恪尽职守，率先垂范！”的工作信条时，体会到我们电话营销中心应该坚持的工作准则和行为风范。

当然我所接触的最多的就是电话、电脑。电话是现代商人越来越常用的一种交流工具，因此，做电话营销人员了解一下打电话的一般要求是很有用的。打电话的基本原则是简明扼要，切忌罗嗦，既突出不了问题，又占用别人时间，从而引起别人反感作为一名话务销售，所以沟通是很重要的一种交流方式。在一片永远做不完的业务的前景下，如何进行沟通，如何做好沟通从心开始，都要留给我们自己去深思，在实践上慢慢体验得出经验并运用于实践，提高自己的工作效率！

另外在实习其实也是在不断的学习。不但要学习产品知识，而且要学会如何做人做事，怎样待人接物。在公司实习这段时间我学会了很多学校中学不到的知识，不断的充实了自己。自己已经不一个学生了，每天8点起床，然后象个真正的上班族一样上班。回想起自己的这2个半月的工作经历，虽然有眼泪也有辛酸，但最多的还是历练与收获。实习过程中遵守公司的各项制度，虚心向有经验的同事学习。

两个半月的实习使我懂得了很多以前不知道的东西。也收获了很多朋友，同时也学到了很多东西，电话营销能力和业务知识有了很大的提高，但同时也看到了我一些不足：有时还不能时刻保持自己的微笑、说话的频率有时过快、说话的声音有时过高、给顾客考虑的时间有时太短等等，我将不断地改正自己的缺点，修正自己的不足，补缺补漏。

实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，他使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识也打开了视野，长了见识，为我们以后进一步走向社会打下坚实的基础，实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试。因为任何知识源于实践，归于实践。所以要付诸实践来检验所学。在以后的工作中我一定践守诺言；“诚信为本，有诺必践，恪尽职守，率先垂范！”的工作格言，我将引以为范！这次的实践我相信是我以后人生的一大起点，我会沿着学校这条港湾向社会这片大海航行，风雨无阻。

人寿保险股份有限公司假期实践报告篇2

中国保险行业协会：

根据贵会“关于编制《保险行业企业社会责任报告（2009）》的要求，我司已完成了2009社会责任报告。

特此上报。

天安保险股份有限公司2009社会责任报告

一、公司社会责任观

1、天安保险股份有限公司（以下简称“公司”）报送《公司2009社会责任报告书》（以下简称“报告”），是以公司2009年工作为重点，真实、客观地反映了公司在从事经营管理活动中履行社会责任的重要信息，是本公司落实科学发展观，把社会责任融入企业的发展战略和经营管理、参与构建和谐社会的自觉行动，将有利于推动与社会各界的广泛沟通和交流，促进公司持续健康发展。

2、企业社会责任是指企业在创造利润、对股东利益负责的同时，还要承担起对保险利益相关者和全社会的责任，以实现企业与经济社会可持续发展的协调统一。社会责任包括遵守商业道德、客户、职业健康、保护劳动者的合法权益、节约资源等。

3、公司作为一家股份有限公司，在发展壮大企业、不断为股东创造价值的同时，也须对国家和社会的全面发展、自然环境和资源，以及股东、保险客户、员工、消费者、供应商、社区等利益相关者承担相应的责任，实现公司与社会可持续发展、协调和统一。

二、股东权益保护

面对国际金融危机扩散和蔓延、国内经济增长下滑、保险行业竞争加剧的影响以及公司转换机制、创新体制过程中出现的深层次矛盾和问题的挑战，和突如其来，接连不断的自然灾害的考验，公司全体员工在科学发展的指引下，坚定信念，同心同德，共克时艰，积极推进公司持续发展。

2009年，公司业务发展实现逆势增长，保费收入70.03亿元，较2008年66.87亿元增长了4.73%。公司立足于为中国经济尽早走出全球金融危机影响，自我革新，努力打造优秀管理品牌，着力提高公司经营效率和效益。

未到期责任准备金、未决赔款准备金是保险公司损益核算中举足轻重的指标，既反映公司经营质的方面，也反映量的变化。2009年，公司全年提取未到期责任准备金、未决赔款准备金较上年有较大增加，充足率不断提高。

公司制定并实施《信息披露事务管理制度》，有效规范公司信息披露行为，充分披露涉及公司经营信息。并设立了专用电话、简报等形式，加强与股东的沟通。公司自上市以来，在公司财务状况许可时，都努力通过分红、送股方式回报全体股东。

在2009年公布的上海企业100强中，天安保险名列第56位；入选上海服务企业50强。

此外，公司还从强化基础管理，有效控制经营风险入手，不断提高公司经营品质。包括：一是继续开展治理商业贿赂专项工作，预防和惩罚商业贿赂行为。公司根据中国保险监督管理委员会《关于保险业开展治理商业贿赂专项工作的通知》的精神要求，公司成立治理商业贿赂领导小组，组织全体员工专题学习、研究，认真分析新形势下商业贿赂情况及其危害，充分认识治理商业贿赂的必要性、重要性和紧迫性。制定了自查自纠工作方案，深入开展了治理商业贿赂专项工作。通过不断完善法人治理结构，建立健全各项管理制度，进一步加强财务资金管理、合同管理、内部稽核管理和风险控制管理和对重点项目、重点人员的自查、自纠，积极构筑坚固有效的防治商业贿赂的城墙。二是坚决贯彻落实中国保监会的打击“三假”（假机构、假保单、假赔案）工作要求，全面提高公司防范外部欺诈风险能力。通过打击“三假”整治行动，严厉打击内部造假舞弊行为，提高防范外部欺诈风险能力，增强公司的风险意识和社会责任，加强公司内控，强化责任追究,着力构建预防和打击保险违法犯罪的长效机制。三是全面推进ISO质量管理工作，加强ISO质量管理工作的指导和检查。2009年公司进一步强化对各分公司质量管理工作的指导和检查职能，加强对分支机构质量体系工作的管理，围绕分公司自身制订的质量目标，以量化质量目标为核心，定期跟踪分公司质量目标的完成情况。通过现场、非现场的审核和指导，帮助分公司提高质量管理工作，充分发挥质量体系的管理作用。截至2009年底，公司系统共有30家分公司通过了9001和14001双认证，通过指导，安徽、江苏等28家分公司通过今年质量认证复审和换证工作。各机构在推行质量体系标准的过程中，通过确定质量目标和不断加以持续改进的工作，提高了各机构的管理能力。

三、客户权益保护

1、全国95505呼叫中心建设初具规模

历时10个月的集中开发和全面测试，公司重点建设项目全国95505统一呼叫中心系统于2009年5月21日零时正式在上海分公司上线试运行。随后于8月1日和9月9日相继实现山东和浙江省分公司上线。11月18日实现青岛、天津、吉林、江西、贵州分公司上线，12月24日陕西、甘肃、辽宁省分公司上线。截止2009年12月31日，公司呼叫中心项目已进入项目收尾和全国化推广阶段。

2、认真组织开展客户服务月活动，提升客户服务工作质量

为进一步弘扬天安人“诚信理财，服务社会”的经营理念，公司印发了《关于进一步积极开展各项客户服务活动的通知》，以提升公司各级员工服务水平和质量为切入点，通过开展消费者教育工作、加强95505语音服务标准化建设、客户关怀等一系列活动，如制定客户关怀短信标准模板，内容涵盖防灾防损、节假日问候、客户生日问候等18项内容，使公司客户服务的覆盖面向未出险的优质客户群延伸，与客户建立了长期良好的合作与互动；同时做好新承保客户满意度调查工作，全年共调查客户满意度1646280名，客户满意度为98.18％；积极开展客户基本信息管理，09年，全辖共抽查客户信息256160条，信息完整性为77.04％，保单客户信息校验抽样率为25％；深化理赔质量监督，实施365实时监控客户服务质量，加强客户投诉管理。

四、国家权益保护

作为社会主义市场经济中的一员，我们深刻认识到税收取之于民，用之于民，承担着组织财政收入、调控经济、调节社会分配的重要职能。因此我们作为一名优秀的企业公民，依法纳税支援国家经济建设是我们义不容辞的责任。由于我们经营区域广泛，在国家法律法规之外，当地政府也出台许多税收的实施细则等地方法规。为了保证切实履行纳税义务，公司一方面注意收集税务方面的各项法律和规定，另外还设立了税务专员的岗位，对全系统的税务汇算清缴工作实行统一管理和指导。截止2009年末，公司累计为国家上缴各类税金28.76亿元，有力支持了国家和地方的经济建设。

天安保险被评为上海市财务会计信用等级A类单位。

五、员工权益保护

公司通过建立沟通与协调机制，创造一种民主与合作的文化氛围，形成了体现公司优良文化基因的共同价值观和行为准则，真正实现了文化融合。公司在许多重大问题的决策过程中，充分听取各个部门领导和员工的意见和建议，定期与员工进行沟通交流。

多年来，公司一是强化组织建设，不断激发员工的政治归属感；二是强化发展理念，不断激发员工的创业和创新和激情；三是强化员工的利益发展，不断提升员工的业务素质；四是强化制度建设，不断推进公司民主建设；五是强化文化建设，不断凝聚员工的精神动力。

1、建立稳定协调的劳动关系，保证员工经济利益。

公司从制度入手，切实保障员工的利益。为每位员工购买了保险金额为10－30万元的家庭财产特种保险和20－200万元的人身意外保险及附加住院医疗补贴保险，定期为员工体检并建立健康档案和组织员工疗休养。

2、建立职工代表大会制度，依法维护员工合法权益

公司工会重视平等协商和集体合同签订工作，把它作为工会维权的基本手段和主要内容。工会代表与公司经营班子在平等协商的基础上，每两年签订一次集体劳动合同。集体合同中对员工的劳动条件、工作时间、福利待遇等以协议的形式予以约定，保证了员工合法权益。在总公司、分公司两级工会逐步建立了劳动争议调解委员会，配备了专职和兼职法律事务工作者，为依法解决劳动争议、维护员工合法权益设置了一道保障线。集体合同签订后，公司劳资双方严格履行，未发现有违约现象。

3、建立司务公开制度，推进民主管理和民主监督

根据全体职工代表的意见，公司制定并实施了《司务公开实施办法》。明确规定公司经营管理重大决策、发展规划、工作计划，都应通过各种形式和途径听取员工的意见和建议；对签订集体合同、薪资报酬、经济性裁员补偿等涉及员工切身利益的问题，与员工平等协商共决；对教育培训计划、培训经费的提取使用、“四金”交纳、劳动安全卫生保障、公司制订规章制度、辞退和处分员工的依据、招待费使用等事项实行司务公开。

公司通过各种文化推广活动来达到凝聚人心、鼓舞士气的作用。

经常组织体育运动比赛和组织演讲比赛、读书、摄影、旅游、集邮等文体活动。使员工长知识在谈笑之间，受教育于娱乐之中，既丰富了员工业余文化生活，又增强了公司凝聚力。

六、社会责任

公司认真履行社会责任，积极参与各类社会公益和慈善福利事业，把爱心传递到社会，为树立起天安人“为了共同利益”的伟大情怀添上了浓墨重彩的一笔。

公司成立以来，一直高度重视履行自己的企业责任，在抗击频发的台风、洪涝灾害、南方冰雪等突发性灾害事件方面，充分发挥保险的经济社会职能，在防灾防损、经济补偿等方面发挥自身的专业优势。公司积极参加社会公益事业，回报社会对企业发展的支持。

为了把公司干部员工汶川地震时的各类捐款用到实处，2009年，公司全力推进天安希望小学建设，20所天安希望小学均已完成了选址、协议签订、项目落实监督和日常管理工作等相关工作，大部分天安希望小学已在年内胜利建成。

为弘扬天安人一以贯之的慈善奉献精神，及时为弱势群体和困难群众送去片片爱心，公司天慈基金会向全系统发出了“每月慈善一元捐”活动倡议，得到了公司广大员工的热烈响应，年底已累计收到总、分公司员工的慈善捐款共计99726.46元。

年内公司向“宁波保险业林萍基金会”捐款2万元；向乌鲁木齐“7•5”事件中英勇的公安战士捐款8万元；向受“莫拉克”台风影响的台湾同胞捐款2万元；还向陕西革命老区捐款1万元；向元川希望小学赠送体育器材等，加上在每年节假日总、分公司开展的向困难员工送温暖活动，所有这些，都彰显了天安神圣的企业公民的精神。天安还有一批活跃在地铁、社区志愿者队伍。由公司党委倡导建立了天安志愿者服务队伍，坚持每月到浦东陆家嘴地铁站内协助维持秩序，已坚持至今。由于表现突出屡次受到新区好评，新区政府部分领导也来到现场给予志愿者们以鼓励。

天安志愿者队伍已成为又一扇向社会展示公司形象的窗口。中央电视台专题播放了公司志愿者活动的报道。

军民共建社会主义精神文明。公司与海军登陆舰第五支队、武警上海消防第一支队结成军民共建社会主义精神文明共建对子，除每年元旦春节、八一建军节走访慰问部队官兵外，还进行了军民共学党的最新理论创新成果、组织青年员工到部队过军营一日等活动，加强了军民团结，也为公司文化建设和思想政治工作增添了新的活力。

继公司荣获“上海职工最满意企业”、浦东新区文明单位、上海市文明单位、上海职工最满意企业、中国企业诚信示范单位、中国“十大行业百佳雇主企业奖”、上海市著名商标等殊荣，２００9公司还获得全国十大公信单位。

七、环境保护和可持续发展

环境保护是一项系统工程。公司通过宣传、贯彻环境保护政策，在创造经济效益的同时，始终坚持站在对社会极端负责的高度上，把环境保护、节约能源和加强循环经济建设当作企业的重要工作来抓，促进了社会效益、环境效益与经济效益协调发展。

以循环、降耗、增效为重点的各项工作的实施，使资源得到高效利用，降低能源消耗。提高所有员工的环保意识，倡导人人保护环境，建设低碳和节约型社会。

我们充分考虑环境保护对人类经济社会可持续发展的重要性，以及相关方对本公司的要求和国家、地方等法律法规的相关要求，故认为公司有义务在能源节约，污染预防等方面作出自己的承诺，并以各种形式使公司全体员工了解、执行本方针。

管理

项目指标

要求控制方法

废

弃

物电池及硒鼓 100％

回收

1、鼓励不领用

2、每季度由职能部门统一送回收站

3、与硒鼓供应商签订回收协议，要求其供应可回收产品。

电脑显示器、主机及周边设备回收

利用

1、在此类设备报废申请时由职能部门提出处理建议

2、当全公司系统内发生此类设备采购时由职能部门提出调配建议，尽可能减少采购量。

捐献由职能部门不定期寻找接收部门或组织（如希望工程、军队等）

委托处理由职能部门不定期寻找找专业公司或回收公司进行处理

汽车排放符合国家验车要求1.加强办公室车辆规律及保养制度

2.严格对公司范围内的车辆安排年检

3.对年检不符合的车辆禁止使用

消防灭火器禁止使用“哈龙”灭火器

1、由职能部门每年普查公司范围内所有灭火器。

2、当有“哈龙”灭火器时，如无特殊配备要求则通知物业更换。

火灾提高全员安全意识，杜绝火灾隐患

1、由职能部门安排全员安全防火教育或培训。

2、由职能部门组织安全消防演习

生活污水排放达标

1、公司职场所在楼宇必须通过国家有关部门的验收，取得环保部门出具的合格证明。

2、由职能部门定期提醒物业，生活污水的处理和排放必须达到当地环保部门的相关规定。

照明符合国家规定由职能部门定期提醒物业，照明灯的处理应按国家危险废弃物的相关规定予以实施并尽可能使用节能灯

天安保险股份有限公司依照ISO14001的要求，对总公司本部和各分公司进行环境方针、环境目标和环境控制等的相关教育。总公司定期在网上发布各类与环境知识相关的信息，关爱员工的健康生活，提高员工的环境意识，倡导保护环境的文明行为。

八、未来工作目标

人寿保险股份有限公司假期实践报告篇3

xx人寿保险股份有限公司

北京分公司反洗钱工作情况报告

中国保险监督管理委员会北京监管局：

根据中国保险监督管理委员会北京监管局和中国人民银行营业管理部及xx人寿总公司合规部相关工作要求，结合xx人寿北京分公司实际工作情况，现就xx人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况汇报如下：

一、2014年我司继续按照反洗钱管理的相关规定从“反洗钱内控制度、反

洗钱组织架构、反洗钱客户身份识别、大额可疑交易的报告、反洗钱档案管理及相关审计工作、客户风险等级的划分等方面进行反洗钱工作。

二、2014年，根据人民银行的规定继续将客户风险等级划分工作和可疑交易报告作为工作的重点。在日常工作中认真执行《xx人寿反洗钱客户风险等级划分标准及管理办法》，根据客户特点和不同的风险因素，将客户划分为以下四个风险等级：极高风险客户、中高风险客户、中低风险客户、低风险客户。客户的风险等级是以客户总风险得分为标准，总风险得分数通过各风险要素的风险数值加权计算得出。客户总风险得分计算由我司反洗钱报送监控系统自动计算得出，计算结果保留到小数点后两位，客户风险等级划分结果在反

洗钱系统中显示。

我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交

易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。

三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。

四、在反洗钱制度的培训方面，分公司2014年4月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、《保险业反洗钱工作管理办法》。

五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点：由于xx寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没

有下设机构，遇到的问题和风险并不多。

保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和

客户告知，难以做到全面、深入的调查。

六、关于加强反洗钱工作的政策建议：

建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。

xx寿险北京分公司在2014年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。

七、2014年反洗钱工作计划：

继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理赔柜

台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板；组织全体员工参加反洗钱知识普及专题培训1-2次；召开反洗钱半年及工作现场/视频总结会1-2次；利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。

加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存；对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明

晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。

落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》加强对客户风险进行等级划分。

着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。

全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。

内部审计计划：

《保险业反洗钱工作管理办法》重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行

内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司制定了2014反洗钱内

部审计稽核计划，具体内容如下：

1.审计领导小组

由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场；各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。

2.审计时间

2014北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。

3.审计对象

反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任

何可能发生洗钱行为的各个工作环节。

4.审计稽核内容：

反洗钱组织机构设立及报备情况

反洗钱信息报送情况

反洗钱内控制度建设情况

客户身份识别情况

大额、可疑交易工作管理情况

反洗钱培训宣传情况

代理协议反洗钱条款签订情况

按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。

我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。

2014，北京分公司将在保监会、人民银行及总公司的领导下，继续遵守国家反洗钱的相关法律、法规，严格执行公司相关反洗钱内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对反洗钱工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反洗钱工作的管理，提高反洗钱工作的效率及

水平，推动我司反洗钱工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量。

特此报告

xx人寿保险股份有限公司

北京分公司合规部

二○一二年一月十二日

xx人寿保险股份有限公司

北京分公司

反洗钱培训工作管理办法

xx人寿北京分公司合规部

二〇一四年三月

第一条为提升我司反洗钱工作整体水平，提高反洗钱工作人员专业技能，增强公司反洗钱防控意识，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规的规定，结合我司实际情况，制定本办法。

第二条本办法适用于xx人寿保险股份有限公司北京分公司各级机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业

部、营销服务部以及各类专属机构等。

第三条培训对象

本公司人员即公司各级机构管理人员、反洗钱岗位专职人员、业务岗位反洗钱工作兼职人员、新入职员工等各级机构人员；

与本公司签订销售代理协议的保险营销员。

与本公司进行产品销售合作的保险专业、兼业代理机构的相关工作人员。

第四条培训人员

xx人寿保险股份有限公司北京分公司合规部反洗钱工作人员、各级机构专职培训人员、各级机构反洗钱专职人员及各级机构业务主管人员；外部聘请人民银行、保监会反洗钱管理部门人士等。

第五条培训内容

对公司各级机构人员的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、各岗位反洗钱操作流程及管理实务；

6、公司反洗钱报送监控系统操作培训；

7、行业反洗钱动态等其他相关知识。

对保险营销员的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、保险产品销售中的反洗钱工作要求等。

对保险专业、兼业代理机构相关工作人员的培训应包括以下内容：

1、反洗钱法律法规；

2、反洗钱基本理论知识；

3、中国人民银行、保监会颁布的反洗钱规章制度；

4、公司反洗钱内控制度；

5、保险专业、兼业代理机构应履行的反洗钱义务等。

第六条培训方式

各级机构应采取下列多种或全部方式开展反洗钱培训：

定期举行反洗钱知识、实务专项现场培训；

北京分公司、中支公司定期组织反洗钱工作视频

培训；

定期通过公司晨会进行反洗钱知识教育和培训；

召开反洗钱工作座谈会、研讨会等对参会人员进行培训；

通过下载公司反洗钱专栏相关资料组织开展自学活动；

邀请内部反洗钱专职人员或监管部门专家对机构全员进行培训；

参加地方人民银行、保监局、行业

协会组织的反洗钱专项培训；

联合社会培训机构开展反洗钱培训活动等。

第七条培训时限

为了提高公司整体反洗钱工作水平，下列人员均应接受每年不少于规定时长的反洗钱培训：

各级机构管理人员：参加内、外部培训相结合，人均培训不少于20个小时；

反洗钱岗位专职人员：参加人民银行、金融学会、保监会等外部单位组织培训以及公司内部培训，人均培训不少于30个小时；

业务岗位反洗钱工作兼职人员：参加分支机构组织的定期培训，人均培训不少于30个小时；

新入司员工：将反洗钱知识纳入其入司培训课程系列，并对反洗钱知识培训效果进行考试评估；

保险营销员：参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均培训不少

于20个小时。

保险专业、兼业代理机构相关工作人员：参加公司组织的各种形式的反洗钱培训，人均培训不少于10个小时。

第八条培训效果评估

公司通过网上测试、提交报告、各业务环节反洗钱履行情况抽查等多种形式进行反洗钱知识和实务测试；各分支机构以纸面试题、上机操作、现场问答、知识竞赛等形式对相关人员反洗钱工作水平进行评估。各分支机构应对综合培训效果进行有效分析评估，以提高和改善今后的培训工作质量。

第九条培训资料留存

公司各级机构应加强对反洗钱培训工作的档案管理，将培训计划、培训课件、参训人员名单、培训会议记录、考试试题等相关资料进行归档并妥善留存。

第十条本办法由分公司合规部负责解释和修订。第十一条本办法自颁布之日起施行。

中国人寿财产保险股份有限公司北京市

分公司销售服务规范

第一章总则

第一条：为全面贯彻落实总公司“客服先行”战略，建设标准化客户服务体系，强化全员服务意识、统一服务形象、规范服务行为，特制定《中国人寿财产保险股份有限公司北京市分公司销售服务规范》。

第二条：本《销售服务规范》中所指销售人员是指代表公司向公众开展展业营销的公司员工、代理人，以及中国人寿股份有限公司代理人、中介合作机构工作人员。

第三条：本《销售服务规范》中所指客户指与公司存在保险合同关系的投保人，及被保险人、受益人，或经上述三者授权的委托人，也包括接受公司业务人员拜访或在服务网点咨询、办理相关业务的准客户。

第二章职业道德

第四条：销售人员在向公众开展销售过程中，须恪守社会公德和职业道德，遵守诚实信用和公平竞争原则，自觉维护保险市场的行业秩序和行业利益。不得从事不正当竞争，不得诋毁同业竞争对手，不得违规争抢内部业务。

第五条：销售人员须向客户履行告知义务，正确解释保险条 1

款，特别是责任免除、被保险人义务等，不得有欺瞒、误导客户的行为，不得代替客户签名，不得对客户/准客户隐瞒与保险合同有关的重要情况，不得阻碍客户/准客户履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务，不得擅自对客户承诺保险合同以外的责任。经批准与客户有特别约定或扩展保险责任的，须在保险合同中加以明确。须按时上缴保费，协助客户索赔，全程跟踪理赔服务。

第六条：销售人员接洽客户应秉承尊重客户、方便客户的原则，不得无故纠缠客户。

第七条：销售人员应协助公司搜集、积累客户信息、承保业务信息和与客户的往来信息，并对客户信息严格保密，不得泄露。

第三章销售行为

第八条：展业前准备

1、销售人员须熟悉公司背景、了解公司企业文化和产品条款。

2、销售人员应备齐各类保险条款、投保单、公司及产品宣传等资料。

3、销售人员应尽可能了解和收集各类客户信息及同业类似产品特点，便于销售环节有侧重的进行产品推介。

4、承保金额较大或风险较为特殊的保险项目时，可根据需

要准备保险建议书，内容包括风险分析、保险方案、保险服务、公司简介等,并可根据客户需要向公司申请提供相关的风险评估和风险防范等服务。

第九条：拜访

1、拜访客户前，应事先联系，初步了解客户需求，并争得客户准许，初

次沟通时间不宜过长。

2、拜访时，应带齐相关资料，并提前5分钟到达约定地点，整理衣着、形象，准备接洽。

3、初次拜访时，应主动出示工作证或能代表本人工作身份的其他证件。进入客户单位办公室或住宅时，应先轻轻敲门，并后退一步，等待客户开门。客户开门后，应面带微笑问候，自我介绍后主动交换名片，说明来意，获准后再进入。

4、当客户拒绝投保或表现出不耐烦情绪时，应主动离开并对打扰表示歉意，不得纠缠客户。

第十条：签单

1、销售人员须主动向客户提示或详细说明下列事项：

1.1仔细阅读投保单和保险条款，明确双方的权利和义务。

1.2重点说明保险合同中的责任免除条款和被保险人义务条款。

1.3重点说明不如实告知对合同效

力产生的负面影响。

1.4重点说明不足额投保、重复保险等情形对保险理赔可能产生的后果。

2、销售人员须熟练掌握各险种投保所需的要素，向客户解释填写各要素的意义，避免客户感觉繁琐，并清晰告知被保险人办理投保手续应提交的相关资料。

3、在客户确认购买意向后，销售人员应主动协助客户填写投保单，告知填写注意事项，并保证填写内容符合公司填单规范。

4、投保手续办妥后，销售人员应告知客户送达保险单的预计时间，留下自己的联系方式，表示谢意，礼貌告别。

第十一条：售后

1、保单和保险费发票需要送达的，无特殊原因，销售人员应于24小时内送达客户手中。

2、客户出险后，销售人员应积极协助客户办理相关索赔手续，跟踪赔案处理过程。对赔付不理解或有异议的，

应积极配合公司做好说服解释工作。

3、销售人员应建立专门的业务日志，与客户的往来情况，便于开展售后服务。

4、销售人员在得知保险合同的主体、保险利益、保险标的等保险合同的重要内容发生变化时，须及时提醒客户尽快办理合同变更手续。

第四章附则

第十二条：本规范由分公司客户服务部负责解释。第十三条：本规范自下发之日起执行。

中国人寿保险股份有限公司遂川县支公司反洗钱整改报告

县人民银行：

2014年11月您行对我司反洗钱工作进行了现场检查,根据检查中所存在的问题,我司认真进行了整改。为了进一步提高我司反洗钱工作水平，我司组织各部门负责反洗钱工作的人员，进行了学习和交流及整改，取得了显著的效果。现将整改情况汇报如下：

一、在帐户资料审查过程中，我行强化了开户企业审查力度。对所有开户企业资料进行了认真细致地审查，结合今年帐户年检时机，重新梳理了企业开户资料，并对发现不足之处进行了认真地整改。通过整改使我行对于新开基本账户的原始资料保存完整，客户登记信息清晰明了，对实名制及其客户经营状况和资金运行状况比较了解。我行已经按照《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》的要求，在客户开立和支取大额现金时，对客户的有效身份证件进行认真审查和登记，加大力度对客户资料真实性和完整性审核。

二、内控制度方面：我行进一步建立健全了密山市支行反洗钱工作机构和制度，完善了反洗钱工作职责和协调机制。同时建立大额、可疑交易分析制度及书面的大额、可疑交易报告流程及柜面审查、事后监督制度。为了今后根据中国人民银行密山市支行关于开展反洗

钱专项检查的安排部署，为加强金融机构反洗钱工作，规范大额和可以资金支付交易报告的管理，有效防范和遏制洗钱犯罪，维护金融安全和金融稳定，并根据中国人民银行密山市支行关于对密山市金融机构反洗钱现场检查情况通报的说明，我行进行了相关的整改工作。

今后，我行将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事人员的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内控制度，在自查中找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算和大额现金收付的登记和分析工作，防止和打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力

度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展，一旦发现有涉嫌反洗钱行为的，将及时上报人行反洗钱部门及上级领导机构。

太平人寿保险有限公司xx分公司关于开展

“小金库”自查自纠的总结报告

为了认真贯彻落实xx保监局下发的?转发中国保监会关于印发?国有及国有控股保险机构“小金库”专项治理试点工作方案?的通知?的要求，结合?太平人寿保险有限公司?关于转发中国太平保险集团公司?关于转发?关于印发?国有及国有控股保险机构“小金库”专项治理试点工作方案?的通知?的通知?的通知?相关工作精神，以及太平人寿总公司关于专项治理“小金库”视频会议的要求，太平人寿xx分公司总经理室认真研究，商讨落实举措，认真做好“小金库”的自查自纠工作。现将相关情况总结汇报如下：

一、加强领导，认真部署

自接到保监下发的?通知?之日起，太平人寿xx分公司即刻按照其相关要求，结合公司实际情况对自查工作进行部署。8月16日总经理室会同企划负责人、财务负责人等连夜召开碰头会，对公司的“小金库”专项治理工作进行认真的研讨与布臵。会后公司财务部即刻根据总经理室的要求制定了相关文件，并于8月17日早召开全省关于治理“小金库”自查自纠专项工作视频会。参会人员包括中支总经理室及部门负责人、分公司总经理室及各部门负责人、各部门合规联系人。会上公司对自查自纠工作进行了宣导、部署和组织工作，重点对“小金库”的形式内容进行讲解，并成立了公司专项治理“小金库”工作领导小组，会后下发了相关文件，明确了公司开展此项工作的时间、范围等具体工作安排。

二、落实举报制度，加强工作监督

xx分公司治理“小金库”成立了专项治理工作领导小组并公布了举报电话、举报信箱及举报通讯地址。此项工

作由分公司薛扬总经理具体负责，要求各部门、各机构认真学习及宣导，各机构各部门在自查过程中分层级进行上报，并签字确认，以确保xx分公司检查过程中无死角，无遗漏；对于上报零申报的机构或部门，在审查过程中检查出问题将重罚，这些举措既营造了浓厚的工作氛围，又保证了此项工作有效开展。

三、认真开展自查，实施长效监督

按照保监?通知?要求，太平人寿xx分公司重点围绕“小金库检查内容”中的四大项指标开展清查活动，对各类收入、支出、转移类资产及其它项目进行了认真细致的清查。、对隐匿收入设立“小金库”的自查

1、公司各项收支按照国家有关财经法规执行，各项收入与支出全部纳入总公司规定的账目统一核算，目前xx分公司所有的保费收入严格按照保监?中国保险监督管理委员会关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知?相关规定执行，要求所有的现金类的保费

收入缴纳要在公司柜面进行办理，从源头上杜绝了截留保费收入、保费挪用等现象的出现。

2、公司对于代收代付的项目：严格按照总分公司相关管理规定以及分公司内控要求进行帐务处理，目前收入类中涉及培训押金，个险产说会门票收入等，分公司个人业务部严格按照分公司相关管理规定及要求，收入款项基本能够及时全部上交至财务部，但在本次自查过程中发现个人业务部长春本部前期收取的代理人衣柜押金共计2014元，其间部分代理人离司已将款项返还给代理人，剩余1500元未及时上交财务部，此款经与分公司个人业务部协商正在追踪收缴，相关责任人的问题追究正在研究中。

3、分公司个人业务部单证行销辅助用品的收费：分公司个人业务部按照

财务部下发的单证管理办法的要求于每月分两次上交单证款，分公司财务部会同办公室定期对个人业务部的行

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销辅助用品进行盘点，以此来杜绝小金库的产生。但在分公司本次自查过程中发现双阳营销服务部至成立初期至现在的单证行销辅助用品款370元一直未上交，截至报告日此款已经全部上交分公司财务部入账。

4、政府补贴及返还的手续费款情况：分公司在连续三年的经营活动中，共得到一次政府扶持资金50万元；08年、09年代扣代缴税金手续费返还款共计3.45万元，全部按照总公司核算要求核算至相应科目，所以在自查过程中未发现此类小金库现象。

二、对虚列支出设立“小金库”的自查

分公司财务部按照总公司费用管理的原则，根据集中核算管理模式的要求，所有中支的费用报销全部由中支财务负责初审，由分公司财务部集中核算人员负责验证与审批，所以付款全部由分公司集中网银付款，杜绝坐支行为，严格控制资金支出。经自查尚未在费用

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支出方面存在“小金库”现象。

三、转移资产设立“小金库”的自查

对于资产类的项目全部采用财务与办公室、运营服务部三重管理，即财务负责资产的账务处理，运营服务部与办公室负责资产的实物管理，从而杜绝资产的无去处、无入库、无实物的情况发生。因为xx分公司至2014年刚刚成立，所以至今还未发生资产的报废及转移等情况出现。

四、自查中尚未发现其他形式存在的“小金库”。

四、提高认识，加强管理

此次自查，分公司各部门、各中心支公司负责人都本着对自查自纠情况认真负责的态度，对各部门的“小金库”进行了认真的自查，并按时报送了

自查自纠总结报告和? “小金库”自查自纠情况报告表?。公司将建立长效监督机制，提高财务透明度，严防“小金库”的出现。

通过此次“小金库”的清理、检查、~ 28 ~

治理工作的开展使太平人寿xx分公司全员充分认识到“小金库”的危害性，对“小金库”的概念和认识有了新的了解，并逐步加强了对容易产生“小金库”的关键环节、部位的管控。在以后的工作中，公司将严格按照国家各项财会法律、法规以及总分公司各项制度、规定进行财务管理，加强财务监督，将“小金库”治理作为xx分公司的一项常规工作来做。

太平人寿xx分公司

二ｏ一ｏ年九月二日

大学生假期公司社会实践报告篇4

二、实践目的：

通过实践，调查和了解企业产品、工艺、管理、工程布置、生存方式等，培养感性认识，培养自己吃苦耐劳的精神，为学好专业课打好基础，同时获得一些报酬为家里减轻负担。

三、实践时间：

____年7月15日—8月23日

四、实践地点：

____市____路____小区

五、实践内容：

公司简介：____建筑装饰工程公司设立于拥有13朝古都历史的____，是一家多元化的当代艺术品整体高级设计定制设计公司。我们提供室内、建筑、整体规划，经过多年的不断摸索和实践，我们日趋成熟已经建立了一个团结、高效、设计能力出众的团队。

实践主要工作流程：

焊接钢铁主体结构→打磨接口同时喷防锈漆且准确测量结构尺寸→准备铝合金材料及配件→组装铝合金框架→安装玻璃并密封。大致实践内容：对高层建筑的房屋设计布局的基本情况进行了解;对铝合金材料做门窗的工艺进行系统学习;掌握钢材结构与玻璃的密封技术;了解公司施工过程中管理、工程安排、生存方式等。现将此次实践活动的有关具体内容报告如下：

1.“故天将大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤……”努力坚持从基层做起，虽然已经不是第一次打工实践了，但面对新的工作、新的环境我又显得一无所能。在初到的前几天主要负责搬运材料、递东西等一些最基础、最苦、最枯燥的工作，但很快我就熟练熟悉了我们工程施工的各个楼层位置布局、明白了工作中所用工具的名称及其用途。这几天确实很难煎熬，幸好我是个原汁原味的农村孩子，有多年“工作”积累的力气。过程中自己的双手不知被钢管划破了多少次，自己的两个胳膊、肩膀抗材料留下了无数血红的划痕，也不曾记得工作服被汗水浸湿了多少次。就这样我坚持着，小区里没几个业主敢相信我是一名大学生，我也曾想过作为一名大学生这样的工作是不是大材小用了?是不是很丢人……也曾想过放弃，曾想哭过……但每每这时想想自己当初的目的、想想自己父母平时的辛劳这点苦又算什么，摸摸脸上的汗水、柔柔血红的双肩、攥紧贴满创可贴的双手、咬紧牙默默告诉自己“一定要坚持到底，一切都会变好的!”最后凭借自己的毅力坚持到了最后，现在回想那时的情景嘴角总会不自觉的露出一丝微笑。[莲山~课件 ]扎实的基本工作为我以后的工作奠定了很好的基础。

2.凭着前阶段工作的经验积累和各位工友的帮助与指点很快我被安排去作有一定工艺技巧的铝合金组装了。此次所有的工程项目我们都选择了全国独有的吊挂气密材料，它经创新发展使用上滑道结合平面阶梯式下滑结构气密性远远高于其他铝合金气密推拉窗，安全性能高，永不掉扇，避免了窗扇脱落伤人的事故，是铝合金门窗的更新换代产品。具有水密性、气密性、节能性、安全性、环保性、美观性、易维护性、防蚊虫性等八大特性。材料具体要求：主料厚度不低于1.4mm、辅料厚度不低于1.2mm、宽度不小于8cm、颜色与钢结构保持一致。

统一铝合金窗框安装施工具体要求及技术工艺要求：

① 门窗框安装前应对钢结构进行防腐处理，

②窗框在钢结构内就位，用木楔、垫块或其它器具调整定位并临时楔紧固定时，不得使门窗框型材变形和损坏，

③窗框与钢体的连接宜采用卡槽连接。如采用紧固件穿透窗框型材固定连接件时，紧固件宜置于门窗框型材的室内外中心线上，且必须在固定点处采取密封防水措施，用螺钉连接时应用盖直径为0.5mm的自攻丝进行连接，

④连接件与墙体混凝土墙基体可采用特种钢钉(水泥钉)、塑料胀锚螺栓、金属胀锚螺栓等紧固件连接固定，

⑤门窗框与墙体安装缝隙稍大时的填塞，宜采用隔声、防潮、无腐蚀性的材料，如聚氨脂pu发泡填缝剂等。下方可采用水泥砂浆填塞，则应采用防水砂浆，并且不能使门窗框胀突变形，临时固定用的木楔、垫块等不得遗留在洞口缝隙内。

⑥窗框与洞口墙体密封施工前，应先对待粘接表面进行清洁处理，门窗框型材表面的保护材料应除去，表面不应有油污、灰尘;墙体部位应洁净平整，

⑦窗框室外侧表面与墙体间留出密封槽，确保墙边防水密封胶胶缝的宽度和深度均不小于5mm，

⑧密封材料应采用与基材相容并且粘接性能良好的防水密封胶，密封胶施工应挤填密实，表面平整。

玻璃的安装工艺要求：

①顶部应该用6+6夹胶钢化玻璃，窗扇使用普通中空玻璃，最下边应该用钢化中空玻璃，这样合理的设计安排符合国家要求，起到了安全、保温、节能等效果，

②玻璃与玻璃之间、玻璃与铝合金之间都应该留有5mm左右的缝隙为了更好的密封,