经济学基础知识点精讲

2024-05-16

经济学基础知识点精讲（精选7篇）

经济学基础知识点精讲篇1

期货从业基础知识精讲班第1讲课件讲义

考试科目设置

期货从业人员资格考试介绍

期货从业人员资格考试是期货从业准入性质的入门考试，是全国性的执业资格考试。中国期货业协会负责组织从业资格考试。

一、考试科目设置

目前，期货从业人员资格考试科目为两科，分别是“期货基础知识”与“期货法律法规”。

二、基础知识考试的时间、题型、分值

基础知识科目：共170道题目

单项选择题：60道，每道0.5分，共30分；

多项选择题：60道，每道0.5分，共30分；

判断是非题：40道，每道0.5分，共20分；

分析计算题：10道，每道2分，共20分

（这10道题目为单选题，难度大于单项或多项选择题中的计算题）

三、考试组织实施

报名方式：报名采取网上报名方式。根据考试公告公布的报名时间考生可登陆中国期货业协会网站报名。http:///

具体可以参见公告：“中国期货业协会关于2009年期货从业人员资格考试公告（2009年考试第1号）”http:///news.php?id=40888

世界在发展中不断变化，中国的期货行业中新的条例和办法也是不断出台，2007年的第五版很快就需要修订了。每次修订后，同学们在学习正文的内容的时候，作为一种应试技巧，一定要注意新版本与旧版本不同的地方，如下：听到画外音

1、从基本素质要求为出发点，删繁就简。太难理解的可以忽略。

2、基本概念和专业术语前后统一。会有概念题目，对重要概念要能理解而不用背诵。

3、加强了交易所有关规则和期货公司业务实务的介绍。识记交易所规则和公司业务，4、全面介绍合约，更实用。注意合约细节

5、补充完善了一些案例。注意案例的分析，与分析题相关

注意：本书一共十章，100分，平均每章内容考十分。

特别提示：理解为主，识记熟悉而不必须背诵。期货交易的产生

第一章

期货市场概述

第一节期货市场的产生和发展

第二节期货市场的功能和作用

第三节中国期货市场的发展历程

重点：期货交易基本特征，期货市场基本功能和作用，发展历程

第一节期货市场的产生和发展

一、期货交易的产生

（一）起源：

现代意义上的期货19世纪中叶产生于美国，1848年芝加哥期货交易所（CBOT），1851年引进了远期合同，1865年推出标准化合约，1882年对冲交易，1925年成立了结算公司。

标准化合约、保证金制度、对冲机制和统一结算的实施，这些制度创新标志着现代期货市场的确立。

世界上主要期货交易所：CBOT、芝加哥商业交易所CME（肉类畜类）

伦敦金属交易所LME（最大的有色金属交易中心）

阅读资料：

CBOT的产生和发展背景：天然的地理位置使得芝加哥在19世纪三十年代成为粮食生产和消费的集散地，除了天气因素外，粮食的季节性、仓储能力、交通不便使得粮价大幅度波动（风险）。粮商开始摸索远期交易方式用以降低风险，进一步标准化为期货合约。各方面对于风险的转移和规避。

（二）期货交易与现货交易、远期交易的关系

1、现货交易与期货交易

（1）现货交易与期货交易的联系：现货交易是期货交易的基础，期货交易可以规避现货交易的风险。

（2）现货交易与期货交易的区别

a交易对象不同：实物商品VS标准化期货合约

b交割时间不同：即时或者短时间内成交VS时间差

c交易目的不同：获取商品的所有权VS转移价格风险或者获得风险利润 d交易场所不同

e结算方式不同：一次性结算或者分期付款VS每日无负债结算制度

2、期货交易与远期交易

（1）远期交易与期货交易的联系（2）期货交易与远期交易的区别： a.交易对象不同 b.交易目的不同 c.功能作用不同

d.履约方式不同：实物交割VS实物交割和对冲平仓 e.信用风险不同 f.保证金制度不同

(三)期货交易的基本特征 1.合约标准化 2.杠杆机制

3.双向交易和对冲机制 4.当日无负债结算制度 5.交易集中化

期货市场的发展

二、期货市场的发展

商品期货（农产品——金属——能源）——金融期货——期货期权

（一）期货品种的发展

1、商品期货

（1）农产品期货-1848——农业经济、第一产业主导、发展到一定程度后的产物（2）金属期货-1876——工业革命、工业经济、第二产业主导（3）能源期货-1970s——工业革命深化、石油等能源危机

2、金融期货——后工业时代、金融服务业经济，布雷顿森林体系的解体外汇期货-1972 利率期货-1975 股票期货—1982

3、其他期货品种

（1）天气期货：

（2）各种指数期货（股指期货除外）：纽约期货交易所1986年推出的美国CRB期货合约，CRB指数反映大宗商品的总体趋势，也为宏观经济景气的变化提供有效的预警信号。2005年7月11日推出新的商品期货指数合约。

（二）期货到期权-1982——而美国长期国债期货期权合约在芝加哥期货交易所上市。

（三）期货市场的规模扩张和全球区域分布（简单看）

期货从业基础知识精讲班第2讲课件讲义

期货市场与其他衍生品市场

三、期货市场与其他衍生品市场

（一）衍生品的概念：从基础资产的交易（商品、股票、债券、外汇、股指等）衍生而来的一种新的交易方式。场内交易和场外交易

分类：远期、期货、期权、互换

远期合约：在未来某一时间以某一确定的价格买入或者卖出某商品的协议。

期货合约：在将来某一确定时间按照确定的价格买入或者卖出某商品的标准化协议。

期权：是一种权利，一种能在未来某个特定时间以特定的价格买入或者卖出一定数量的某种特定商品的权利。

互换：一方与另一方进行交易的协议，能依据参与者的特殊需要灵活商定合约条款。利率互换和外汇互换。

第二节期货市场的功能与作用

一、期货交易的功能

期货交易的基本功能有两个：规避风险和价格发现

（一）规避风险

1、期货市场规避风险的功能。

2、期货市场套期保值的原理：

基于如下基本假定原理：同种商品的期货价格和现货价格走势一致，期价和现价随期货合约到期日的来临而趋同。

3、投机者和套利者的参与是套期保值实现的条件，风险被转移而不是消失。

（二）价格发现

1、价格发现是指在市场条件下，买卖双方通过交易活动使某一时间和地点上某一特定质量和数量的产品的交易价格接近其均衡价格的过程。价格发现并非期货市场独有，期货市场发现价格更加有效率。（判断题）

期货交易透明度高，竞争公开化、公平化，有助于形成公正的价格；期货价格反映了大多数人的预测，比较接近于反映供求变动趋势；期货交易参与者众多，大量的买家和卖家在一起竞争，可以代表供求双方的力量，有助于价格的形成2、期货市场价格发现的特点

1)预期性

2)连续性

3)公开性

4)权威性

二、期货市场的作用

(一)锁定生产成本，实现预期利润

(二)利用期货价格信号，组织安排现货生产

(三)提供分散、转移价格风险的工具，有助于稳定国民经济

(四)为政府制定宏观经济政策提供参考依据

(五)有助于现货市场的完善和发展

(六)有助于增强国际价格形成中的话语权

第三节中国期货市场的发展历程

理论准备与试办（1987-1993），治理与整顿（1993-2000）规范发展（2000——）

1990年10月中国郑州粮食批发市场开业，我国第一商品期货市场。

1992年9月第一家期货经纪公司——广东万通成立。

清理整顿过程：P25，表1-6

正在交易的期货品种：P29表1-8

期货从业基础知识精讲班第3讲课件讲义

性质与职能

第二章

期货市场组织结构

第一节期货交易所

第二节期货结算机构

第三节期货中介机构

第四节期货投资者

内容：认识期货市场组织结构，了解各个组成部分的功能，认识期货投资者类型和特点

重点：期货交易所、结算机构、期货公司的职能和作用；会员制、公司制的具体内容；期货投资者特点。

期货市场的组织结构由四部分组成：

a)提供集中交易场所的期货交易所

b)提供结算服务的结算机构

c)提供代理交易服务的期货公司

d)进行期货交易的投资者

第一节期货交易所

一、性质与职能

（一）性质

期货交易所是专门进行标准化合约买卖的场所。

交易所不得直接或者间接参加期货交易活动、不参与期货价格形成、也不拥有标的商品，只为期货交易提供设施和服务。

中国有四家交易所：上海、大连、郑州和中国金融期货交易所

（二）期货交易所职能

1.提供交易场所、设施及相关服务；

2.制定并实施业务规则；

3.设计合约、安排合约上市；

4.组织和监督期货交易；

5.监控市场风险；

6.发布市场信息；

二、组织结构

会员制和公司制

（一）会员制

会员制期货交易所由全体会员共同出资组建，缴纳一定的会员资格费，作为注册资本。缴纳会员资格费是取得会员资格的基本条件之一，这不是投资行为。权利机构是会员大会，常设选举产生的理事会。会员制期货交易所是实行自律性管理的非营利性的会员制法人。

1、会员构成。各种分类方法

2、会员资格。多种方式。以交易所创办发起人的身份，接收发起人的转让，依据期货交易所的规则，在市场上按市价购买期货交易所的会员资格。

3、会员的权利和义务。

4、机构设置。会员大会、理事会、专业委员会（会员资格审查委员会、交易规则委员会、交易行为管理委员会、合约规范委员会、新品质委员会、业务委员会、仲裁委员会）。

5、管理架构

（二）公司制

通常由若干股东共同出资组建，以营利为目的，股份可以按照有关规定转让，盈利来自从交易所进行的期货交易中收取的各种费用。不参与合约标的物的买卖。交易所在交易中完全中立。英国以及英联邦国家的期货交易所一般都是公司制交易所。

机构设置

1.股东大会

2.董事会

3.经理

4.监事会

（三）会员制与公司制的区别

1、三权分配（所有权、经营权和交易权）与营利性是区分的根本标志。

会员制：组织的所有权、控制权与使用权相联系，为会员利益运作，只有会员才能利用交易所交易系统交易，全部财产归会员，自我监管。不以营利为目的。

公司制：以营利为目的，追求利润最大化，全部财产属于股东，与交易所会员缴纳的资格费分开。会员可以是交易所股东，也可以不是交易所股东。自收自支，自负盈亏，照章纳税。

2、实际运行比较。

1)设立目的不同

2)法律责任不同

3)适用法律不同

4)资金来源不同

（四）公司化是国际期货交易所的发展趋势

国内期货交易所

三、国内期货交易所

中国有四家交易所：上海、大连、郑州和中国金融期货交易所

国内期货交易所有两个特点：

（一）采用不同的组织结构：

上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所是会员制

2006年9月8日成立的中国金融期货交易所是公司制。

（二）交易所兼有结算职能

组织并监督结算和交割

监管会员的交易行为

监管指定交割仓库

第二节期货结算机构

一、性质与职能

结算机构作为结算保证金的收取管理机构，承担风险控制责任，履行计算期货交易盈亏、担保交易履行、控制市场风险的职能。

结算机构的职能

1.计算期货交易盈亏

2.担保交易履约

3.控制市场风险

二、组织方式

三种形式

第一，作为某一交易所内部机构的结算机构。芝加哥商品交易所CME。我国交易所采用这种形式

第二，附属于某一交易所的相对独立的结算机构。

第三，多家交易所和实力较强的金融机构出资组成一家独立的结算公司，多家交易所共用。

三、结算体系

（一）国际结算体系

期货市场的结算体系采用分级、分层的管理体系。结算机构通常采用会员制。

期货交易的结算分三个层次：

第一层，结算机构对结算会员进行结算，期货公司或金融机构

第二层，结算会员对非结算会员之间的结算。

第三层，非结算会员对客户的结算。

（二）国内结算体系

一种是分级结算。一种是不作结算会员和非结算会员的区分。

1、中国金融期货交易所分级结算制度。交易所对结算会员结算，结算会员对投资者和非结算会员进行结算。结算会员分为：交易结算会员、全面结算会员、特别结算会员。

结算会员通过缴纳结算担保金实行风险共担。

2、其他三家。没有采取分级结算，交易所不做结算和非结算会员区分。

第三节期货中介机构

一、性质与职能

期货中介机构连接期货投资者和期货交易所及其结算组织机构。五个职能。

二、美国期货市场中介机构

期货佣金商（FCM）——类似我国的期货公司

介绍经纪商（IB）——国际上既可以是机构也可以是个人，一般为机构。为FCM开发客户或接受指令，但不能接受客户资金，必须通过FCM结算。独立执业的IIB和由期货公司担保的GIB。

场内经纪人（FB）——电子化交易的交易所内没有FB。

助理中介人（AP）——个人

期货交易顾问（CTA）——咨询或预测的服务商。

国内期货市场中介机构

三、国内期货市场中介机构

主要包括：期货公司和介绍经纪商

（一）期货公司

1、性质。期货公司是指依法设立、接受客户委托，按照客户指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，交易结果由客户承担。

2、职能和作用

国际上，期货经纪公司一般职能包括：根据客户指令代理买卖期货合约；办理结算和交割手续；从事期货交易自营业务；对客户帐户进行管理；控制客户交易风险；为客户提供期货市场信息，进行期货交易咨询，充当客户的交易顾问等。目前我国期货公司主要从事经纪业务，自营业务受限。

期货公司一般设置以下组织机构：财务、结算、信贷、交易、现货交割、客服、研发

3、期货居间人与期货公司的关系。客户经理，居间人不是期货公司所订立期货经纪合同的当事人。凭借手中客户资源以及信息渠道优势为期货公司和投资者牵线搭桥。我国有些期货公司的个别期货居间人不仅居间介绍，甚至越权代理——投资咨询和代理交易等。

（二）介绍经纪商IB

我国已经引入了券商IB制度。券商与期货公司的合作。

证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：

1)协助办理开户手续

2)提供期货行情信息、交易设施

3)中国证监会规定的其他服务

证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。

证券公司从事介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议。

券商申请介绍业务资格应符合“净资产不得低于12亿元”的条件，同时申请该业务的券商必须全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制。

阅读资料。注意具体数字。

第四节期货投资者

一、期货市场投资这的特点与分类：套期保值者、投机者和套利者

（一）套期保值者

转移价格风险。商品期货套期保值者、金融期货的套期保值者。

（二）期货投机者

预测商品价格的未来走势，甘愿利用自己的资金去冒险，买卖合约，从价格波动中获取收益的个人或者企业。

（三）期货套利者

跨期套利，期现套利，跨品种套利和跨市场套利

二、套期保值者、投机者和套利者之间的关系

相互依存。套期保值者是期货市场存在的前提和基础。投机者和套利者是来承担转移出来的风险。

（一）投机者和套利者承担了套期保值者转移出来的风险。

（二）投机、套利交易促进市场流动性，促进了期货市场价格发现功能的实现。

三、国际市场机构投资者的特点与分类

（一）机构投资者

（二）期货市场机构投资者

1、根据资金来源划分

1)生产贸易商

2)证券公司、商业银行或者投资银行类金融机构

3)养老基金、养老保险等

2、根据资金投资领域划分

1)对冲基金，避险基金，最初是规避和化解转移证券投资风险，现在是利用各种金融衍生品的杠杆效应，承担高风险，追求高收益。一种集合投资。美国的对冲基金以有限合伙制为主。对冲基金按照交易手段可以分为低风险、混合型和高风险对冲基金

2)共同基金，利益共享、风险共担的集合投资方式。

3)商品基金，一些投资者将资金集中起来，委托给专业的投资机构，并通过商品交易顾问（CTA）进行期货和期权投资交易，投资者承担风险并享受投资收益的一种集合投资方式。

与共同基金在集合投资方面存在共同之处，明显差异是商品基金专注于投资期货和期权合约。

组织结构：商品基金经理、商品交易顾问、交易经理、期货佣金商、托管人。关系见P53图2—3。

商品基金和对冲基金的区分：

a.商品基金的投资领域小得多，投资对象主要在交易所的期货和期权，不涉及股票债券和其他金融资产

b.组织形式上商品基金运作比对冲基金规范、透明、风险相对小

4)对冲基金的基金。将募集的资金投资于多个对冲基金，而不是投资于股票、债券以实现分散风险的目的。15—25个对冲基金管理人可以提供足够的多元化服务。

期货从业基础知识精讲班第4讲课件讲义

期货合约的概念

第三章

商品期货品种与合约

第一节期货合约

第二节期货品种

第三节我国期货市场主要期货合约

重点：期货合约概念，以及主要条款，国内各期货品种及合约

第一节期货合约

一、期货合约的概念

期货合约是由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。

根据合约标的物的不同，期货合约分为商品期货合约和金融期货合约。

期货合约是期货交易的对象。

期货合同与现货、远期的区别是合同条款的标准化

二、期货合约的主要条款和设计依据

（1）合约名称，品种名称和上市交易所名称

（2）交易单位与合约价值书上有笔误——10吨/手。交易单位大小的决定因素（标的物市场规模、交易者资金规模、标的物现货交易习惯等）

（3）报价单位

元/吨

（4）最小变动价位——1元/吨，2元/吨，5元/吨

（5）每日价格最大波动限制涨跌停板，超出价格范围的报价无效。涨跌停板的确定主要取决于标的物价格波动的频繁程度和波幅大小。

（6）合约交割月份

（7）交易时间固定的时间。

（8）最后交易日在合约交割月份中进行交易的最后一个交易日

（9）交割日期

（10）交割等级有国内或者国际标准，可以用替代物，但要用交易所统一规定和适时调整替代品和标准品的升贴水标准。

（11）交割地点指定仓库，金融期货无交割仓库，但交易所会指定交割银行。

（12）交易手续费

（13）交割方式实物交割和现金交割

（14）交易代码：分子式或者英文缩写，阴极铜CU，铝AL，小麦WT，豆粕M，天然橡胶RU，燃料油FU，黄金AU。

题型举例：

1.期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是（）。

A: 期货价格的超前性

B: 占用资金的不同

C: 收益的不同

D: 期货合约条款的标准化

答案：D

2.期货合约是指由（）统一制定的,规定在将来某一特定时间和地点交割一定数量和质量商品的标准化合约。

A: 中国证监会

B: 期货交易所

C: 期货行业协会

D: 期货经纪公司

答案：B

商品期货

第二节

期货品种

一、商品期货

（一）农产品期货，芝加哥期货交易所（CBOT）是全球最大的农产品期货，CBOT和CME合并为CME集团是世界最大的农产品期货交易中心。交易所，交易玉米、大豆、小麦、豆粕、豆油等多种农产品期货合约。芝加哥商业交易所的木材期货、纽约期货交易所的食糖、棉花、可可、咖啡期货也都十分活跃。

（二）畜产品期货晚于农产品，人们以为期货商品是可储存性。CME，生猪、活牛、嫩鸡

（三）金属期货 LME，发源地、中心

（四）能源期货石油等，美国纽约商业交易所、英国伦敦国际石油交易所

二、金融期货

（一）外汇期货

以汇率为标的物，主要市场在美国，芝加哥商业交易所的外汇期货期权品种最多，交易规模最大。1972年5月CME成立IMM国际货币市场分部。

（二）利率期货

以货币市场和资本市场的各种利率工具为标的物，回避利率波动的风险。分为短期利率期货合约（CME，3个月欧洲美元期货等）、中长期利率期货合约（中长期国债期货）、利率指数期货合约（国债指数期货合约）。

（三）股票指数期货

股票价格指数为标的物，规避股票市场系统性风险的工具。目前，芝加哥商业交易所（CME）的标准普尔500指数期货合约是世界交易量最大的股指期货合约之一。其它的如日经指数、法国CAC40指数、纽约NYSE指数期货合约的交易量也比较活跃。

（四）股票期货

单只股票或窄基股票指数为标的物，大部分为单只股票期货。2001年1月29日英国伦敦国际金融期货期权交易所（LIFFE）首次推出以英国、欧洲大陆和美国的蓝筹股为标的物的股票期货交易，交易量增长迅速。2002年11月，美国三家交易所反应。

三、其他期货新品种

(一)经济发展指标期货，商品期货指数期货和消费者指数期货。1986年纽约期货交易所根据商品期货研究局价格指数CRB开发了CRB期货合约。商品期货指数合约为投资者回避商品市场的投资风险提供了有利的工具。

(二)信用指数期货，1990年以来，信用风险互换是OTC衍生品市场发展最快的产品。信用指数期货合约给投资者回避公司信用风险提供了有效工具。

(三)互换期货，利率互换，CME1989年利率互换期货，利率互换期货为投资者的利率互换或者公司债务提供了最小基差风险的保值机会，亦可以增加或者减少利率互换的持续期间，还可以套利交易。

天气期货

根据气温变化设计，天气期货的杠杆机制以及现金结算方式提高了风险管理的效率，成交量不断扩大。

期货从业基础知识精讲班第5讲课件讲义

第三节我国期货市场主要期货合约

一、农产品

重点把握各个合约的所在交易所、交易单位、涨跌幅度、和最后交易日

（一）小麦期货——郑州，1手=10吨

硬冬白小麦修订为硬白小麦、优质强筋小麦

（二）棉花期货——郑州，1手=5吨

最小变动单位5元/吨

（三）白糖期货——郑州，1手=10吨

（四）菜籽油期货——1手=5吨

最小变动单位2元/吨

（五）大豆期货——大连，1手=10吨，黄大豆1号A（食用、活跃品种），黄大豆2号，B（榨油用，交易相对清淡）

（六）豆粕期货——大连，1手=10吨

（七）豆油期货——大连，1手=10吨，最小变动单位2元/吨

（八）玉米期货——大连，1手=10吨

（九）棕榈油期货——大连，1手=10吨，最小变动单位2元/吨

（十）天然橡胶期货——上海，1手=5吨，最小变动单位5元/吨

二、工业品

（一）铜期货——上海，1手=5吨，最小变动单位10元/吨，交割1~12月

（二）铝期货——上海，1手=5吨，最小变动单位5元/吨，交割1~12月

（三）锌期货——上海，1手=5吨，最小变动单位5元/吨，交割1~12月

（四）黄金期货——上海，1手=1000克，最小变动单位0.01元/克，交割1~12月

三、能源化工

（一）燃料油期货——上海，1手=10吨，交割1~12月春节月份除外

（二）线型低密度聚乙烯期货合约（LLDPE）塑料期货——1手=5吨，最小变动单位5元/吨，交割1~12月

PTA期货——郑州，1手=5吨，最小变动单位2元/吨，交割1~12月

期货从业基础知识精讲班第6讲课件讲义

保证金制度

第四章

期货交易制度与期货交易流程

第一节期货交易制度.1

第二节期货交易流程——开户与下单.3

第三节

期货交易流程——竞价.3

第四节

期货交易流程——结算.3

第五节

期货交易流程——交割.4

期货交易制度的主要内容，指令类型，竞价成交方式，结算公式的实际运用，实物交割的概念和作用

第一节期货交易制度

参与任何竞争、游戏、赌博等的人，都必须先了解“游戏规则”。一个赌徒的故事，制度很重要。

期货市场指定了一系列的交易制度主要是要对期货市场的高风险实施有效的控制。

一、保证金制度

保证金制度是指在期货交易中任何交易者必须按照其所买卖的期货合约价值的一定比例（通常为5%—10%）缴纳资金，用于结算和保证履行。

保证金分为结算准备金和交易保证金。

保证金制度：结算准备金（未被合约占用）——交易保证金（被合约占用）

保证金的收取，交易所不直接收客户保证金。

保证金分级收取：交易所向会员收取，作为会员的期货公司向客户收取的保证金。

不得低于标准，与自有资金分开且专户存放，严禁挪用。

期货交易所应当建立保证金管理制度，应包括以下内容：

1.向会员收取保证金的标准和形式

2.专用结算账户中会员结算准备金最低金额

3.当会员结算准备金低于期货交易所规定最低金额时的处置方法。

期货交易所接受有价证券充抵保证金：交易所认定的标准仓单，可流通国债，证监会认定的其他有价证券。

有价证券充抵保证金的金额不得高于下面两个标准中的较低值：有价证券基准计算价值的80%，会员在期货交易所专用结算账户的实有货币资金的4倍。

交易所调整保证金标准的主要目的在于控制风险。临近交割，持仓增大，合约价格连续涨跌停板，累计涨跌幅过大，交易异常。

考题：

我国期货交易的保证金分为（）和交易保证金。

A: 交易准备金

B: 交割保证金

C: 交割准备金

D: 结算准备金

参考答案 [D]

二、当日无负债结算制度——逐日盯市制度

每日交易结束后，交易所按照当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金、手续费、税金等费用，对应收应付的款项同时划转，相应增加或者减少会员的结算保证金。会员对客户进行结算。

保证金不足时，应当及时追加保证金或者自行平仓。没有按规定时间做的，可强行平仓。

实际工作中，客户不用全部平仓，减仓后释放部分交易保证金，满足持有仓位的交易保证金即可。

三、涨跌停板制度

概念

能够有效缓解、抑制一些突发性事件和过度投机行为对期货价格的冲击二造成的狂涨暴跌，减缓每一个交易日的价格波动，各方损失也被控制在相对较小的范围内。收取的保证金数额只要大于涨跌幅度内可能发生的亏损金额，保证不出现透支。

四、熔断制度

在股票指数期货交易中，当价格波幅触及所规定的点数时，交易随之停止一段时间；或者交易可以继续进行，但价格波动幅度不能超过规定点数之外的一种交易制度。减震器的作用

两种：熔而断，熔而不断。

五、持仓限额制度

1、概念，会员或者客户可以持有的，按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额。

目的：防范操纵市场价格的行为和防止市场风险过度集中于少数投资者。

2、具体规定

六、大户报告制度

1、大户报告制度的概念

2、具体规定，80%

七、强行平仓制度

掌握强行平仓的主要规定过程，控制风险的手段之一。

八、强制减仓制度

目的是迅速有效化解市场风险，防止会员大量违约。

交易所将当日以涨跌停板价申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价与该合约净持仓盈利客户按持仓比例自动撮合成交。一般在某合约连续出现同方向单边市时采用。

期货从业基础知识精讲班第7讲课件讲义

套期保值审批制度

九、套期保值审批制度

会员、客户需要请套保额度，必须具备与套期保值交易品种相关的生产经营资格。套期保值交易持仓量在正常情况下不受交易所规定的持仓量限制。

中金所，套保额度根据套保申请人的现货市场交易情况、资信状况和市场情况审批。

十、交割制度

实物交割、现金交割

十一、结算担保金制度

结算会员缴存的、用于应对结算会员违约风险的共同担保资金。

结算担保金包括：基础结算担保金和变动结算担保金

十二、风险准备金制度

手续费的20%比例提取风险准备金。作为确保交易所担保履约的备付金。

母的是为了维护期货市场正常运转提供财务担保和弥补因不可预见风险带来的损失。

十三、风险警示制度

要求会员和客户报告情况、谈话提醒、发布风险提示函——警示和化解风险。

十四、信息披露制度

不得发布价格预测信息。涉及实物交割的，还应该公布标准仓单数量和可用库容情况。期货交易、结算、交割资料的保存不少于20年。

第二节期货交易流程——开户与下单

开户、下单、竞价、结算。交割比重非常小。

一、开户

开户的基本程序

（一）风险提示，“期货交易风险说明书”期货公司网站上的客服页一般都有。

（二）签署合同

（三）缴纳保证金

二、下单

指令的内容

（一）常用指令：

市价指令

限价指令（相当于市价指令的限价指令）

止损指令（大连，市价止损止盈指令）

停止限价指令（大连，限价止损止盈指令）

阶梯价格指令

限时指令

双向指令

套利指令（大连，同品种跨期套利指令、跨品种套利指令）

取消指令

（二）下单方式：书面、电话、网上、自助终端

第三节

期货交易流程——竞价

一、竞价方式

（一）公开喊价方式

连续竞价（欧美期货市场）和一节一价（价格使得买卖交易数量相等为止，日本）

（二）计算机撮合成交方式

竞价的原则，价格优先、时间优先。买价、卖价和前一成交价的居中价格为成交价

集合竞价产生价格的方法,开盘价（最大成交量原则）

二、成交回报与确认

应当在下一个交易日开市前向期货公司提出书面异议，客户没有对结算单确认，也没异议的，视为对交易结算单的确认。

期货从业基础知识精讲班第8讲课件讲义

结算的概念与结算程序

第四节

期货交易流程——结算

一、结算的概念与结算程序

根据期货交易所公布的结算价格对交易双方的交易盈亏状况进行的资金清算和划转。

郑交所、大商所、上交所只对会员进行结算，期货公司对客户结算。中金所分级结算：交易所对结算会员，结算会员对客户和交易会员，交易会员对客户。

（一）交易所对会员的结算

1、每一交易日交易结束后，交易所对每一会员的盈亏、手续费、交易保证金等款项进行结算。

2、会员每天应及时获取交易所提供的结算数据，核对，保存，数据保存至少两年，但有争议的保存到争议消除为止

3、会员有争议的，第二天开市前30分钟以书面形式通知交易所。特殊情况下，第二天开市后两小时内也可以。

4、交易所结算后，划转数据给结算银行。

5、划转会员资金。

6、结算后，会员结算准备金低于最低余额时，发出追加通知。

（二）期货经纪公司对客户的结算

方法类似

二、结算公式与应用（重点）

（一）有关概念

平仓（交易方向相反，前提是必须已经开仓）

当日结算价。原来三家期货交易所：某一期货合约当日成交价格按照成交量的加权平均价，当日无成交为上一个交易日结算价。中金所：最后一小时按成交量加权，没有交易的向前推一个小时。

持仓量

（二）结算公式

1.结算准备金余额的计算公式

当日结算准备金余额=上一交易日结算准备金余额+上一交易日交易保证金-当日交易保证金+当日盈亏+入金-出金-手续费

2.当日盈亏的结算

当日盈亏=平仓盈亏+持仓盈亏

1.当日交易保证金=当日结算价×当日交易结束后的持仓总量×交易保证金比例

交割的种类和作用

第五节

期货交易流程——交割

一、交割的种类和作用

促使期货价格和现货价格趋向一致，实物交割和现金交割

二、实物交割与交割结算价的确定

（一）实物交割方式

集中交割（上交所，大商所的棕榈油和塑料）和滚动交割（时间更灵活，郑交所，大商所的黄豆玉米等）

（二）交割结算价

三、实物交割的流程

（一）交割配对

（二）保准仓单和货款交换

（三）增值税发票流转

四、标准仓单的生成、流转和注销

买卖双方交收的不是实物商品，而是标准仓单。标准仓单的概念，标准仓单持有凭证

五、交割违约的处理

六、现金交割股指期货结算价为最后交易日标的物最后2小时算术平均价

七、期转现交易

（一）定义

（二）优越性

（三）流程

（四）举例

（五）注意事项

期货从业基础知识精讲班第9讲课件讲义

第五章前言

第五章期货行情分析

第一节、期货行情解读

第二节、行情分析方法

第三节、基本分析法

第四节、技术分析法

[学习目的与要求]通过本章的学习，掌握基本分析法和技术分析的基本理论和特点，并能运用两种分析法研判期货行情。

[学习重点]基本分析法与技术分析法的理论基础和分析方法；期货价格、交易量和持仓量的关系。

第一节

期货行情解读

任何金融市场技术分析中都会遇到价格和成交量，但持仓量的分析仅仅适用于期货市场。

主要期货价格

一、价格

（一）主要期货价格

开高低收，结算价。最新价，涨跌（最新价与前一个交易日结算价之差）。

（二）期货价格的图示法

1、闪电图和分时图。在日内交易时使用。

闪电图：把每一个成交价都在做表中标出来

分时图：把时间等分，将每段时间的价格标出来

2、K线图。蜡烛图，每个“蜡烛”代表一定的时间段。时间段可以是1分钟、5分钟，也可以是一天、一周，甚至一年。开高低收四个价确定一个蜡烛。

3、竹线图。左开右收。也可以不标左开，为条形图。

交易量

二、交易量和持仓量

（一）交易量

一段时间内（5分钟、15分钟乃至一年）里买入的合约总数或卖出的合约总数。只计一方即可。中金所只计算单边，其他三家双边计算。

成交量可以反映市场价格运动的强烈程度。

价升量升——价格上升时大量交易者跟市买入；价跌量缩——价格下降时卖出者很少。技术性强势。

量价背离，技术性弱势。

交易量经常用于价格形态分析。

与股票不同，期货交易量分析用单个合约的交易量还是所有合约交易量总额作为验证指标现在有争议。

期货从业基础知识精讲班第10讲课件讲义

持仓量

（二）持仓量

未平仓合约数量。多空相等。

1、市场持仓结构分析。中国的各个交易所都有公布持仓量排行和成交量排行。很多投资者在下午收盘后等待这个数据，与前一个交易日对比，用来判断机构的态度。

2、交易量与持仓量的关系。P137，图

三种关系：一，双方都开仓，交易量增加，持仓量增加

二，一方平仓，交易量增加，持仓量不变

三，双方平仓，交易量增加，持仓量减少

持仓量的变化可以确知资金是流入市场还是流出市场

三、交易量、持仓量与价格的关系很复杂。有一般性推理。

有四种关系：

（1）

交易量、持仓量随价格上升而增加。交易量和持仓量增加，说明了新入市交易者买卖的合约数超过了原交易者平仓交易。市场价格上升又说明市场上买气压倒卖气，市场处于技术性强市交易者正在入市做多。

（2）

交易量和持仓量增加而价格下跌。这种情况表明不民有更多的新交易者入市，且在新交易者中卖方力量压倒买方，因此市场处于技术性弱市，价格将进一步下跌。

（3）交易量和持仓量随价格下降而减少。交易量和持仓量减少说明市场上原交易者为平仓买卖的合约超过新交易者买卖的合约。价格下跌又说明市场上原买入者在卖出平仓时其力量超过了原卖出者买入补仓的力量，即多头平仓了结离场意愿更强，而不是市场主动性的增加空头。因此未平仓量和价格下跌表明市场处于技术性强市，多头正平仓了结。

（4）交易量和持仓量下降而价格上升。交易量和持仓量下降说明市场上原交易者正在对冲了结其合约，价格上升又表明市场上原卖出者在买入补仓时其力量超过了原买入者卖出平仓的力量。因此这种情况说明市场处于技术性弱市，主要体现在空头补，而不是主动性做多买盘。

行情分析方法

第二节

行情分析方法

基本分析法（优势在于长期走势的把握）和技术分析法（优势在中短期趋势）。

需求

时间长度

一、基本分析法的概念和特点

分析价格变动的中长期趋势，价格变动的根本原因，分析影响供求的主要因素

二、技术分析法的概念和特点

用已有技术资料(成交价格及波动幅度，成交量和持仓量)，对未来期价走势进行判断三项假设：市场行为反映一切，价格呈趋势变动，历史会重演。特点：量化指标特性，趋势追逐特性，直观现实。

期货从业基础知识精讲班第11讲课件讲义

第三节基本分析

供求原理。基本原理：供求决定价格

一、需求

需求：在一定时期内，在各种可能的价格下，消费者愿意并能够购买的某种商品的数量。

（一）影响需求的因素

影响需求的因素：1.价格2.收入3.偏好4.相关商品价格的变化5.预期需求法则：价高量小；价低量大。

（二）需求弹性

需求弹性=需求量变动%/价格变动1% 影响需求弹性的因素：1.是否有替代品；2.在消费者收入中的比重；3.消费者适应性新价格的（三）需求量的构成 1.国内消费量 2.出口量

3.期末结存量供给

二、供给供给的概念

（一）供给法则

影响供给的因素：1.价格2.技术水平3.其他商品价格水平的变化；4.生产成本的变化5.预期

（二）供给弹性

价格变化引起供给量变化的敏感程度。

（三）商品市场的供给量构成 1.前期库存量 2.当期生产量

3.当期进口量

三、影响价格变动的其他因素

（一）经济周期因素的影响

经济周期四个因素：危机、萧条、复苏、高涨

（二）金融货币因素

1.利率

2.汇率

（三）政治因素

（四）政策因素

（五）自然因素

（六）投机和心理因素

期货从业基础知识精讲班第12讲课件讲义

技术分析的主要理论

第四节技术分析

一、技术分析的主要理论

（一）道氏理论

1.道琼斯指数的创立者查尔斯.道的理论

2.主要原理

1)市场指数可以反映大部分行为

2)市场波动有三种趋势：主要趋势、次要趋势和短暂趋势。这是波浪理论的基础

3)交易量在确定趋势中的作用

4)收盘价最重要

3.道氏理论应用的问题

①道氏理论对大趋势的判断有帮助，对小波动无能为力

②可操作性比较差

（二）艾略特波浪理论

掌握两点：一个完整的周期由上升5浪和下降的3浪构成波浪理论考虑的因素是：形态、比例和时间

一是价格走势所形成的形态；

二是价格走势图中各个高点和低点所处的相对位置；

三是完成某个形态所经历的时间长短。三个方面中，价格形态是最重要的。

波浪理论最大的不足是对浪的级别难以判断。

（三）江恩理论

（四）循环周期理论

（五）相反理论

技术分析的趋势和形态---趋势分析

二、技术分析的趋势和形态

（一）趋势分析

1、支撑线和阻力线。水平的。

2、趋势线

股价变动主要有两种趋势：上升和下降

上升趋势线：把两个低点连成一条线

下降趋势线：把两个高点连成一条线

划趋势线应该注意的问题：一是趋势确实存在，二是需要第三点验证，三是直线延续时间越长越是具有效性。

趋势线的作用

①趋势线对股价具有支撑或压力的作用：上升趋势线有支撑作用，下降趋势线有压力作用

②趋势被突破说破走势将要反转，趋势线的角色也将转换（压力线变成了支撑线，支撑线变成了压力线）

3、黄金分割和百分比线

黄金比率，0.618、1.618、4.236

在上升趋势中会有回调，下降趋势中会有反弹，回调和反弹的力度有1/

2、1/3和2/3两个关键点

期货从业基础知识精讲班第13讲课件讲义

形态---反转形态

（二）形态

形态有两种：反转形态和持续能力形态

1、反转形态

（1）.双重顶和双重底

双重顶又称为M顶，双重底又称为W底

双重顶可以理解为庄家在出货，由于一次没有出完，价格回调以后再拉升进行二次出货

双重底可以理解为庄家在吸货，由于一次没有建仓完成，价格反弹以后再打回来进行二次吸货

双重顶由两个高度相同的顶和一个颈线构成。

价格上升到一定程度以后，开始回调，会跳到了颈线，受到了颈线的支撑，反弹到了原来的高点，又开始下跌，如果跌破颈线，那么双重顶就形成了。

颈线在这里起到支撑线的作用

双重顶下跌的高度是颈线到顶部的高度，也就是从突破点算起，下跌相同的高度

（2）.头肩顶和头肩底

三重顶和三重底（头肩形态的变形）

圆弧顶和圆弧底

注意他们的成交量是是两头多，中间少

V型翻转

形态---持续整理形态

2、持续整理形态

（1）.三角形

分为正三角形、上升三角形和下降三角形

正三角形由一条向下的压力显赫一条向上的支撑线相交，构成一个三角形。

正三角形一般是原来形态的修正，突破以后会沿着原来的方向运动

突破点一般在横向宽度的1/2到3/4

上升三角形和下降三角形是正三角形的变形，上升三角形的上边压力线是水平的，下边支撑线是向上的，因此有上升的趋势；下降三角形的下边支撑线是水平的，二上边的压力线是向下倾斜的，因此有下降的趋势。

（2）矩形

又称箱形，股价在两条水平直线之间波动。

箱体整理也是意味着原来趋势的暂时休整，突破后会沿着原来的趋势运动

（3）旗形和楔形

①旗形是一个向上或者向下的平行四边形，表示原来趋势的休整，突破以后会沿着原来去是运动

旗形必须主意三点：一是必须由一个旗杆，是由价格作直线运动形成；二是持续时间不能太长，一般不超过3周；三是旗形形成前和突破后，成交量放大，在整理过程中，成交逐渐减少

②将旗形中上倾或者下倾的平行四边形变成上倾或者下倾的三角形，就得到了楔形，楔形与三角形不同的上下两边都是朝着用以方向倾斜。

3、应用形态理论应当注意的问题。

不同解释

等形态完成时可能会错过机会

成交量被用来验证。

期货从业基础知识精讲班第14讲课件讲义

技术分析法的主要指标---趋势类

三、技术分析法的主要指标

（一）趋势类

1.移动平均线

（1）特点

①跟踪趋势

②滞后性

③稳定性

④助涨助跌性

⑤支撑线和压力线的作用

（2）葛兰威尔法则

买入信号：平均线从下降转向平滑，价格从下上穿均线

价格连续上升远离平均线，突然下跌，但是在平均线附近再次上升

价格跌破均线，并连续暴跌，远离均线

卖出信号：

均从上升开始走平，价格向下穿均线

连续下降，远离均线，突然上升，上升到均线附近再次下跌

价格上穿均线，连续暴涨，远离均线

2.平滑异同移动平均线MACD

Macd由正负差DIF和异同平均数DEA构成 DIF是快速平滑移动均线与慢速移动均线的差

DEA是DIF移动平均。

应用原则：

第一利用DIF和DEA的关系

DIF和DEA都是正值，属于多头市场，DIF上穿 DEA，是买入；下穿卖出

DIF和DEA都是负值，属于空头市场，DIF上穿 DEA，是买入；下穿卖出

第二，利用DIF的曲线形态分析

当DIF和股价变动方向出现背离的时候采取行动

技术分析法的主要指标---摆动类指标

（二）摆动类指标

1.威廉指标

是考察市场超买超卖的指标

其含义表示当天的收盘价在过去一段日子的全部价格范围内所处的位置。威廉指标较小，说明当天价位比较高，处于超买状态，提防价格回落，一般而言威廉指标小于20，即处于超买状态；威廉指标比较高，说明价格处于比较低的位置，处于超卖状态，一般高于80就表示处于超买了，可以买入。

2.KDJ指标

就是随机指标，由威廉指标发展而来

KDJ的应用方法

1.取值：超过80是超买，应该卖出；低于20是超卖，应该买入

2.KD曲线的形态出现双重顶或者双重底

3.死亡交叉或黄金交叉，K线上穿D是金叉；K线下穿D是死叉

4.指标背离：股价与指标背离

如果出现顶背离是卖出的信号，底背离是买入的信号

5.J指标超过100是超买，低于0是超卖

3.相对强弱指标RSI

RSI表示在n天之内向上波动的幅度的占总的波动的百分比

使用方法有三种：

1.取值法，超过80是极强的表现，应该卖出

2.线形的形态，形成头肩顶或者头肩底

3.背离

六、其他技术分析方法

期货从业基础知识精讲班第15讲课件讲义

套期保值概念

第六章套期保值

第一节套期保值概述..................1

第二节基差.......................1

第三节套期保值种类及应用.............2

第四节基差交易和套期保值交易的发展.....2

[学习目的和要求]通过本章的学习，掌握套期保值原理，熟悉套期保值的操作和应用，了解正向市场、反向市场、持仓费和基差概念；通过基差变化判断套期保值效果、了解基差交易。

要点

买入套期保值，卖出套期保值，基差变化与套期保值效果。

第一节套期保值概述

一、套期保值概念

套期保值是指生产经营者在现货市场上买进或卖出一定量的现货商品的同时，在期货市场上卖出或买进与现货品种相同，数量相当，但方向相反的期货商品（期货合约），以一个市场的盈利弥补另一个市场的亏损，达到规避价格波动风险的目的，以回避现货价格风险为目的的期货交易行为。

转移现货交易的价格风险。

套期保值者的特点：

1.生产经营面临较大价格风险

2.避险意识强烈

3.生产规模大

4.持有期货合约买卖方向稳定且保留时间长。

套期保值者的作用：

二、套期保值的原理

（一）期货价格与现货价格走势一致

（二）到期日期货价格与现货价格趋向一致

三、套期保值的操作原则

（一）种类相同或相关原则：期货品种和套保者的现货商品在种类上相同或有较强的相关性。

（二）数量相等：期货合约和现货买卖商品或资产规模相等或者相当。

（三）月份相近：不能完全对应，应当选择稍远的期货合约

（四）方向相反：

基差概念

第二节基差

一、基差概念

基差是某一特定地点某种商品的现货价格与同种商品的某一特定期货合约价格间的价差。基差=现货价格—期货价格

二、正向市场和反向市场

基差为负——正向市场，期价高于现价。与持仓费大小有关。持仓费高低与持有商品的时间长短有关，距离交割时间越近持有商品的成本就越低。期价高于现价的部分越少。

基差为正——反向市场，现价高于期价。两个原因：近期需求非常迫切，预计将来供给会大幅度增加。

近期合约，远期合约

期货从业基础知识精讲班第16讲课件讲义

基差的变化：强、弱

三、基差的变化：强、弱

基差数值变大——走强，反之，走弱。

基差的作用

（一）是套期保值成功与否的基础

（二）是价格发现的标尺

（三）对期、现套利交易很重要

第三节套期保值种类及应用

一、买入套期保值

买入期货——买入现货同时平仓期货合约

买入套保的适用对象和范围：

买入套期保值应用：基差不变，基差变化（套期保值的风险是基差风险，买入套保基差走强出现净损失，反之反是。）

二、卖出套期保值

卖出期货

P186 表格

基差交易

第四节基差交易和套期保值交易的发展

一、基差交易

基差交易是指以某月份的期货价格为计价基础，以期货价格加上或减去双方协商同意的基差来确定双方买卖现货商品的价格的交易方式。

买方叫价交易，卖方叫价交易，确定交易时间的权利属于哪方。

二、套期保值交易的发展

期货从业基础知识精讲班第17讲课件讲义

期货投机概念

第七章期货投机与套利交易

本章重点：

期货投机的作用和交易技巧，套期图利的种类和运用方法

第一节

期货投机概述.......1

第二节期货套利概述........7

第三节

期现套利...........7

第四节价差套利...........8

主动承担价格变动的风险，利用期价波动或者相关期价之间的波动、期价现价之间的波动赚取风险收益。

第一节

期货投机概述

一、期货投机概念

期货投机是指在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为。

题型举例：

在期货市场上以获取价差收益为目的的期货交易行为称为()。

A．套利交易．B．期货投机C．期权交易 D．过度投机

答案：B

期货投机与套期保值的区别：

从起源上看，期货市场产生的原因主要在于满足套期保值者转移风险、稳定收入的需要，这也是期货市场主要经济功能之一。但是，如果期货市场中只有套期保值者，而没有投机者，而套期保值者所希望转移的风险就没有承担者，套期保值也不可能实现。可以说，投机的出现是套期保值业务存在的必要条件，也是套期保址业务发展的必然结果。

投机者提供套期保值者所需要的风险资金。投机者用其资金参与期货交易，承担了套期保值者所希望转嫁的价格风险。

投机者的参与，增加了市场交易量，从而增加了市场流动性，便于套期保值者对冲其合约，自由进出市场。

投机者的参与，使相关市场或商品的价格变化步调趋于一致，从而形成有利于套期保值者的市场态势。

所以，期货投机和套期保值是期货市场的两个基本因素，共同维持期货市场的存在和发展，二者相辅相成，缺一不可。

期货投机与股票投机的区别：

期货投机作用？

作用：

（1）承担价格风险

（2）促进价格发现

（3）减缓价格波动

（4）提高市场流动性

题型举例：

1.适度的投机能——价格波动

A.避免 B.加剧 C.减缓 D.回避

答案：c

2.期货投机行为的存在有一定的合理性，这是因为——

A.套期投机者的预期总比套期保值者要准确

B.生产经营者有规避价格风险的需求

C.如果只有套期保值者参加期货交易，则套期保值者难以达到转移风险的目的D.期货投机者把套期保值者不能消灭的风险消灭了

E.投机者可以抵消多头期货保值者和空头期货保值者之间的不平衡

答案：bce

投机者类型

（1）从交易头寸区分，可分为多头投机者和空头投机者。

（2）从交易量大小区分，可分为大投机商和中小投机商。

（3）从分析预测方法区分，可分为基本分析派和技术分析派。

（4）从持仓时间区分，可分为长线交易者、短线交易者、当日交易者和抢帽子者。

期货投机的原则

二、期货投机的原则

（1）充分了解期货合约

（2）制定交易计划

（3）确定获利和亏损限度

（4）确定投入的风险资本

题型举例：

投机的原则——

A.充分了解期货合约 B.制定交易计划 C.确定获利和亏损限度 D.确定投入的风险资本

参考答案[ABCD]

期货从业基础知识精讲班第18讲课件讲义

期货投机方法---平仓阶段

（二）平仓阶段

1、掌握限制损失、滚动利润的原则。止损止盈

2、灵活运用止损指令。

（三）做好资金和风险管理

行情判断错误了不要紧，只要资金风险管理好一样营利。

（1）一般性的的管理要领

1-1投资额必须限制在全部资本的50%以内。1/3—1/2最好。

1-2在任何单个市场上所投入的总资本必须限制在总资本的10%-20%以内。

1-3在任何单个市场上的最大总亏损金额必须限制在总资本的5%以内。

1-4在任何一个市场群类上所投入的保证金总额必须限制在总资本的20%-30%以内。

（2）决定头寸的大小

（3）分散投资与集中投资

期货投机方法---建仓阶段

三、期货投机方法

（一）建仓阶段

1、选择入市时机

基本面分析——技术分析——权衡风险和获利——决定具体时间。

2、平均买低法和平均卖高法

平均买低法：

在买入合约后，如果价格下降则进一步买入合约，以求降低平均买入价，一旦价格反弹可在较低价格上卖出止亏盈利，这称为平均买低。

平均卖高法：

在卖出合约后，如果价格上升则进一步卖出合约，以提高平均卖出价格，一旦价格回落可以在较高价格上买入止亏盈利，这就是平均卖高。

投机者在采取平均买低和或平均卖高的策略时，必须以对市场大势的看法不变为前提。在预计价格上升时，价格可以下跌，但最终仍会上升。在预测价格下跌时，价格可以上升，但必须是短期的，最终仍要下跌。否则这种做法只会增加损失。正因为如此，有的投资专家主张，为了保险只有在头笔交易已经获利的情况下才能增加持仓。

3、金字塔买入和金字塔卖出法

金字塔买入

如果建仓后市场行情与预料相同并已经使投机者获利，可以增加持仓。增仓应遵循以下两个原则：（1）只有在现有持仓已经盈利的情况下，才能增仓。（2）持仓的增加应渐次递减。

买入合约后，如果价格按预测上升，则依次递减增加持仓量。采取金字塔式买入合约时持仓的平均价虽然有所上升，但升幅远小于合约市场价格的升幅。市场价格回落时，持仓不至于受到严重威胁，投机者可以有充足的时间卖出合约并取得相当的利润。

金字塔卖出法原理同上。

4、合约交割月份的选择

正向市场：多头近期，空头远期。

反向市场：多头远期，空头近期。

期货从业基础知识精讲班第19讲课件讲义

套利概念和分类

第二节期货套利概述

一、套利概念和分类

套利也就价差交易。套利是指利用相关市场或相关合约之间的价差变化，在相关市场或相关合约上进行交易方向相反的交易，以期价差发生有利变化而获利的交易行为。

一般操作为：在买入或卖出某种期货合约的同时，卖出或买入相关的另一种合约，并在某个时间同时将两种合约平仓。

期现套利——期价与现价的价差

价差交易、套期图利（跨期、跨商品和跨市）——不同合约之间的价差

二、套利与期货投机的区别

1.期货投机只是利用单一期货合约的上下波动赚取利润，而套利是从不同的两个期货合约彼此之间的相对价格差异套取利润。

2.期货投机在一段时间内只作买或卖，而套利则是在同一时间买入并卖出期货合约，同时扮演多头和空头的双重角色。

3.套利赚取的是价差变动的收益，价差变化小，风险小。期货投机风险较大。

4.套利成本低于期货投机交易。

三、套利的作用

套利行为的存在对期货市场的正常运行起到了非常重要的作用，它有助于使扭曲的期货市场价格重新恢复到正常水平。

（1）套利行为有助于期价和现价、不同期货合约价格之间的合理价差关系的形成。价格发现功能的有效发挥。

（2）套利行为有助于市场流动性的提高

第三节

期现套利

期现套利是指利用期货市场与现货市场之间出现不合理价差，通过在两个市场进行反向交易，待价差趋于合理而获利的交易。

低买高卖

第四节价差套利

一、价差套利的相关概念

（一）价差交易是指利用期货市场上不同合约之间的价差进行的套利交易。

经济学基础知识点精讲篇2

关键词：产业知识基础,总部经济,区域创新体系

总部经济作为城市、区域乃至国家经济发展的重要推动力,不仅带来了丰厚的经济效益,而且显著地增强了地区竞争实力,正日益成为国家和社会关注的重点。创新是提供区域持续竞争力的重要引擎,它由不同种类的技术和知识融合而成,需要区域内部资源与外部要素的有效结合。因此总部经济下的中心城市若要保持高速经济发展与当下竞争优势,必须构建更为科学有效的区域创新体系,以保证创新能力的提升与长效发展。现有的区域创新体系构建研究多基于生产结构和制度结构,缺乏从知识的生产、扩散和应用的本质角度予以反映。创新的本质是知识基础,而区域发展的根基是产业,因此本文从产业知识基础的角度出发研究总部经济区域创新体系的构建,以此补足相关理论研究的缺陷与空白,为理论研究者和决策者提供政策依据和建议,具有重要的理论意义和现实价值。

1 文献综述

1. 1 产业知识基础与区域创新体系

知识基础是众多影响创新的因素中最为关键的一个环节。Smith[1]提出 “知识基础配置”观点并引申出 “产业知识基础”这一概念。产业知识基础源于知识经济和学习经济。Smith[1]认为产业知识基础是产业之中对于技术、材料与特性等特定参数和科学知识的理解与分析的共享。牛盼强等[2]结合Asheim等[3]的观点,认为产业知识基础是联系产业与知识创造的,在产业中相同类型知识创造组织之间可以共享、共用的基础性信息或知识。王尉东等[4]从类别与功能的角度提出产业知识基础是对已有知识的重组和科研产生新知识的创新。学者们的定义都强调了知识和信息的共享,但牛盼强和谢富纪的定义更加体现了产业和知识创造间的特殊性,而这正是本文构建不同区域创新体系的本质与基础,因此本文对于产业知识基础的研究将基于牛盼强等[2]的定义进行。

区域创新体系由Cooke[5]提出,并在Asheim等[6]以及胡志坚等[7]、黄鲁成[8]和柳卸林[9]等国内外学者的发展下归结为: 以企业、高校、科研机构为主体,人才、资金和技术为支撑,制度、管理和技术创新为手段,产品、产业和环境创新为输出的区域网络体系。

基于综合型、解析型和杂色知识基础( 综合型和解析型知识基础) ,Asheim等[10]提出领土嵌入型、区域化国家和区域网络型创新体系,牛盼强等[11]提出综合型、解析型和杂色网络区域创新体系。二者的观点可以归结为区域创新体系的建立要由该区域的产业知识基础而定,产业知识基础为区域创新体系的发展指导方向。

在产业知识基础与区域创新体系的地理空间方面,Gertler等[12]提出不同产业知识基础的区分可以帮助鉴别空间接近性对创新过程是否重要。此外在制度因素方面,Asheim等[10]通过对宏观经济制度的研究提出传统区域创新体系多基于协调经济环境下的综合型知识基础,而在新的集群发展中则要加快自由经济市场下对解析型知识基础的发展,其动力来源于风投、需求、孵化和科学家等等,虽然缺乏稳定和计划性,但是往往能够实现原有技术路径的突破。

1. 2 总部经济与区域创新体系

总部经济的概念由赵弘[13]提出,指企业基于区域间的资源优势差异,将总部与生产制造环节进行空间分离,从而实现企业价值链与区域资源最优空间耦合,并由此产生总部集群布局的一种经济形态。学者对于总部经济的实质看法较为一致且大多以赵弘[13]对总部经济的描述作为基础。

在总部经济与区域创新体系研究方面,以往对于区域创新体系的理论研究中,区域多以行政区划为研究对象,将研究的重点放在区域创新体系构成要素和区域创新能力的研究上。在总部经济驱动区域创新发展方面,石琴等[14]将其简单归纳为通过构建网络化模式提高创新效率的创新效应。张永庆[15]和高腾[16]在此基础上进一步提出产业聚集效应、市场创造效应、经济控制力提升效应等多方面推动作用。陈柳钦[17]将总部经济与区域创新体系相结合,以总部集群为区域,提出总部集群的发展对区域内的合作创新起到推动作用。

1. 3 产业知识基础、总部经济与区域创新体系小结

综上所述,目前区域创新体系的理论框架已经初步搭建,并提出了较为完善的理论体系,但对于区域创新的研究多基于地理区划和单一经济区域;对于产业知识基础与区域创新体系的研究主要集中于国外学者,对于总部经济与区域创新体系的研究也只有少数学者略有提及,而基于总部经济下的产业知识基础与区域创新体系的构建研究在目前仍处于空白。正因如此,本文希望对以总部经济为区域划分,产业知识基础为视角,企业、高校和科研机构为创新主体,政府的政策制定为外部因素,总部经济的特性为内部禀赋的区域创新体系的构建进行研究,以弥补理论的空白,并为总部经济的创新发展提供政策建议和理论依据。

2 产业知识基础影响总部经济区域创新体系构建的机制

本文构建了产业知识基础影响总部经济区域创新体系构建的机制,总共由5 部分构成。其中,综合型知识基础和解析型知识基础为创新资源,对创新主体的配置起决定性作用,并且是企业与产业创新的实质; 创新配置是影响创新体系构建的中间环节,创新主体的配置方式主要分为区域内配置和区域内与跨区域综合配置; 制度作为外部因素、总部经济特性作为内部禀赋对创新配置起调节作用。区域创新体系的构建作为配置创新趋势影响的最终结果,本文将构建前向支撑型、后向支撑型和网络支撑型3 种区域创新体系,如图1 所示。

2. 1 创新资源

创新资源是构建与分析创新体系的基础和起点。创新资源的不同直接表现为创新本质和创新配置的差异。创新的资源来自于企业,而企业的创新表现与知识基础紧密相关[18]。因此,产业知识基础作为联系产业与知识创造的共用基础知识,成为了最基本的创新资源,并会因产业的不同而导致类别的差异,从而带来创新过程中知识类型、创新产出以及参与方的本质差别。

在知识构成方面,Asheim等[2]在Laestadius[19]研究的基础上将产业知识基础分为解析型知识基础和综合型知识基础,其均由显性知识和隐性知识构成,而区别在于: 在综合型知识基础中,隐性知识更为重要; 在解析型知识基础中,显性知识更为重要。在知识创造方式方面,综合型知识基础是通过实验、模拟和工作实践等,从个别知识中进行概括归纳得出一般性概念结论的知识创造过程,最典型的创造过程是在工厂车间中通过干、用和交流中学习而得到的工艺、诀窍和实践技能[2],依赖于对已有知识的应用和重新组合。解析型知识基础是通过科学建模、推理演绎等过程,从一般科学知识出发,得出不同于以往的全新知识的过程,最典型的创造过程是通过大学、科研机构和企业等独立或相互合作研究得到的专利和出版物[2],依赖于对知识的认知和推理。在创新的应用类型方面,综合型知识基础的创新多应用于工业生产领域,是以提升产品生产效率、质量和可靠性为应用的渐进式连续创新;解析型知识基础多应用于新产品或新发明,是以新产品、新功能、新生产过程为应用的激进式创新。在知识基础的工业设置方面,综合型知识基础发生于产业链上下游间客户需要供应商解决的具体问题当中,而解析型知识基础发生于大学、企业、科研机构的合作与新知识新技术的产业化当中。

2. 2 创新配置

本文的创新主体由企业、高校和科研机构构成,基于不同产业知识基础的创新主体在区域创新体系下的配置差异由创新资源的类别差异所决定。

隐性知识的交流很难应用于纸面化的论文和技术文档,一般需要当面交流而非长距离的交换,且交流需要基于相似的技术背景,这种相似一般通过地理的临近来解决,因此隐性知识具有明显的空间粘性。显性知识的交流则容易得多,可以依托专利、出版物等载体进行传播,因此受地理区域的限制较小,在跨区域的产学研网络的推动下很容易突破区域创新体系的限制,进而达到跨区域甚至跨国界的配置创新。

综合型和解析型知识基础下创新配置的主要差异来源于显性知识和隐性知识在创新活动中的地理性差异。综合型知识基础的创新主体以隐性知识为主导,在创新交互配置中受限于隐性知识的空间局限,主要发生于区域创新体系内部,可以采取中心会议式与双边旅行式等多种空间配置方式。解析型知识基础的创新主体以显性知识为主导,在创新交互配置中受空间区域的影响不大,有突破区域限制实现跨区域创新的能力,但现实创新活动仍多发生于大学或科研机构附近[20],因为与大学和科研机构等显性知识的主要创造单位的地理临近性有益于提高技术获取机会,并且大学和科研机构与公司员工之间的社会联系需要借助地理的临近性为纽带[21]。

2. 3 外部环境

创新配置虽然主要取决于创新资源的空间特质性差异,但仍离不开基于国家的经济制度、社会制度和文化制度等外部环境的影响和作用。不同创新体系的制度框架带来不同的优势和劣势,其作用机理主要体现在制度对于产业知识基础和生产结构的调配作用上,因此形成了多样的区域创新体系。考虑到本文的研究基于我国国情,因此在社会制度和文化制度方面具有普遍一致性,而各地区的经济制度虽然大体上趋于一致,但是拥有中央政府和地方政府调控的空间,从而具有相对差异性,所以本文的外部因素主要指基于政府调控下的制度因素。

政府和市场所扮演的角色不同、意识形态和所处经济环境的不同会使政府在不同时期采取不同制度政策,让政府力量和市场力量扮演不同的角色。在政府与市场协同作用的协作市场经济下,综合型知识基础的创新主体趋向于在区域创新体系内配置,而解析型则将会在区域与跨区域创新体系内配置;在小政府大市场的自由市场经济推动作用下,解析型知识基础的创新主体甚至可以做到全球配置; 在大政府小市场的计划经济下,由于政府作用的压倒性优势,使得两种产业知识基础的创新主体配置范围减小,并且由于体制壁垒和统一调度,综合型知识基础的创新主体受影响更明显,基本配置范围在企业内部进行,而解析型则在企业和区域内部配置;在小政府小市场的放任经济下,缺少了政府力量和市场力量的推动作用,综合型和解析型知识基础的创新主体配置效果均不明显。

2. 4 内部禀赋

创新配置除了受外部环境的影响外,还会受到内部禀赋的影响,区域内资源、产业、基础设施等特点是内部禀赋的表现形式,内部禀赋的差异直接影响创新配置的范围和未来发展的潜力。总部经济拥有强劲的金融支撑与完善的产业配套服务、高质量的知识技术聚集与低廉的合作创新成本、优势的产业链与高质量的人才等特点,为区域创新带来了更为强劲的内生动力和成本优势。除此之外,不同总部中心城市间因为各自资源禀赋的不同,更加有利于突破空间地理限制,实现跨区域的创新配置,将原有零散分布于广袤土地上的企业通过几个中心城市的集群便可以大幅降低跨区域合作的门槛并提升创新效率。

基于总部经济特性和文献综述中前人的研究,本文提出总部经济的内部禀赋包括:

( 1) 要素聚集与提升效应。总部的聚集带来人才、技术、信息与配套服务等创新要素的聚集,并且推动区域内企业向价值链中更高的研发、设计和投资等环节延伸发展。

( 2) 网络支撑与乘数效应。总部的聚集带来金融、商服、法律、咨询等专业配套服务的聚集和城市基础设施的发展,为区域内创新提供了网络化支撑作用,并且呈现出乘数效应。

( 3) 知识溢出与学习效应。总部的聚集降低了企业间沟通成本,建立了信任基础,并带来便利交流渠道,从而为企业间的技术沟通与合作创新提供了良好的环境和机会。

( 4) 创新集成与辐射效应。区域内企业的技术创新由总部向生产基地辐射,通过总部聚集合成整体区域创新能力的提升,最终带来总部经济区域间合作创新体系的建立和发展。

2. 5 体系构建与典型城市分析

( 1) 后向支撑型区域创新体系。其构建主要面向于综合型知识基础产业占主导地位的产业格局,创新主要表现为通过在干、用和交流中学习而得到的工艺、诀窍、实践技能等隐性知识的创造。在总部经济区域内,基于综合型知识基础的创新伴随着总部经济的总部集群、要素聚集与提升效应、网络支撑与乘数效应以及知识溢出和学习效应,使得区域内和产业链间的创新合作大大增强,活动范围从传统的企业内部活跃到整个总部经济中心城市区域。综合型知识基础的创新由于其地理空间的粘性、技术路径的锁定现象以及与大学、科研机构的直接联系较少,所以创新多出现于基于此类产业知识基础的成熟传统行业,并且这种创新多表现为先出现产业而后出现培训机构的后向支撑效应。这种后向支撑效应是对于已有较为成熟产业的渐进式支撑和发展,因此后向支撑型区域创新体系为以总部经济区域下的综合型知识基础为主导的区域创新体系。

我国典型的总部经济中心城市如成都,在创新资源方面具有综合型知识基础和解析型知识基础,产业中综合型知识基础的存量是解析型知识基础的10 倍,综合型知识基础占据压倒性优势且多为传统行业( 文中所涉及数据选取自2013 年《科技统计年鉴》,不同类别产业知识基础的计算基于《产业知识基础与区域创新体系构建》[22]) 。在外部因素方面,成都作为我国西部开发的重要城市和西部地区最为发达的城市,制度的自由度和灵活性相对较高。在内部禀赋方面,成都市拥有世界500 强公司207家、国内500 强总部12 家,研发费用占地区生产总值的2. 4% ,信息基础建设、商务基本设施和金融服务水平发展势态良好,但研发能力、人才资源和专业咨询的发展相对滞后。所以成都适用于构建后向支撑型区域创新体系。

( 2) 前向支撑型区域创新体系。其构建主要面向于解析型知识基础产业占主导地位的产业格局,创新主要表现为通过大学、科研机构和企业等相互合作研究得到的专利和出版物等显性知识的创造。在总部经济区域内,基于解析型知识基础的创新伴随着总部经济下要素聚集与提升效应、网络支撑与乘数效应、知识溢出和学习效应以及创新集成与辐射效应,使得区域内大学、科研机构和企业的合作成本以及知识的搜索成本大大降低,并且使企业的创新突破地理限制与区域外的大学和科研机构建立直接联系。解析型知识基础的创新拥有跨区域的能力,并且总部经济使广袤区域的零散分布企业集中于若干个中心城市,因此跨区域的知识搜索与沟通合作的创新成本也大大降低,使具有功能相似性的技术人才通过认知社区的知识循环共享达到跨区域乃至全球范围的创新,所以解析型知识基础的创新多出现于基于此类产业知识基础的经济发达的大学和科研机构聚集区,并且这种创新多表现为先出现区域创新体系并产生大学、科研机构和企业研发部门的聚集,而后出现新产业的前向支撑效应,在总部经济下成熟的资本推动和完善的经济环境内使其迅速成长。这种前向支撑效效应是对于新兴产业的激进式支撑和开拓,因此前向支撑型区域创新体系为总部经济区域下的,以解析型知识基础为主导的区域创新体系。

我国典型的总部经济中心城市如上海,在创新资源方面具有综合型知识基础和解析型知识基础,产业中解析型知识基础的存量是综合型知识基础的2 倍,所占比重较高并发展较好。在外部因素方面,上海市作为中国的经济中心具有很高的市场活力,因此制度的自由度和灵活性高,适合新兴产业的发展。在内部禀赋方面,上海拥有353 家跨国总部、240 家投资性公司、334 家外资研发中心和2 388 项年科技成果,以及一流的信息化建设、商务设施、金融服务和科研实力。所以上海适用于构建前向支撑型区域创新体系。

( 3) 网络支撑型区域创新体系。其构建面向于综合型知识基础和解析型知识基础共同主导的区域产业,因此网络支撑型区域创新体系具有双重特性,既有路径依赖和技术锁定的渐进式创新,又有区域突破和领域开拓的激进式创新,创新既活跃于区域内部又发生于区域外部。但是网络支撑型区域创新体系并非前向和后向支撑型区域创新体系的简单叠加,在综合型和解析型知识基础双向主导的前提下,还需要区域内企业、大学、科研机构、政府、金融机构、行业协会等等的网络性支撑作用,这个网络需要由区域内部禀赋和外部环境双方面的有力支持。而在内部禀赋方面,由于总部经济的要素聚集与提升效应、网络支撑与乘数效应使得区域天然的具有金融、商服、产业链配套产业的良好基础和网络性的支持,因此最大的影响因素在于外部的政府的政策干预上,政府作用的推动可以使创新主体间的合作产生新的效应,如使综合型知识基础的企业利用高校和科研机构的激进式创新成果脱离原有技术轨道等效果。内部禀赋和外部环境的紧密合作使网络支撑型区域创新体系得以有效建立,因此有学者认为网络支撑型区域创新体系是一种多出现于产业增长阶段的理想型区域创新体系[11],但是本文认为在总部经济的背景下,只要拥有有效的政府政策干预,便可以较为清晰地得到。

我国典型的总部经济中心城市如北京,在创新资源方面具有综合型知识基础和解析型知识基础,产业中解析型知识基础的存量是综合型知识基础的1. 5 倍,但是综合型知识基础产业如钢铁、汽车等具有较高的科技含量,因此整体处于产业增长阶段。在外部因素方面,北京市作为中国的政治中心追求市场的平稳稳定,因此制度的自由度和灵活性有所受限。在内部禀赋方面,北京拥有跨国总部127 家、国内500 强总部104 家,全国10. 78% 的研发经费支出,年4. 09 万件的专利授权,以及一流的商务设施、专业服务和经济基础条件,因此具有完备的网络化的支撑作用。所以北京适用于构建网络支撑型区域创新体系。

3 促进总部经济区域创新体系构建的对策和建议

区域创新体系是创造、储备和转让知识、技能及新产品的创新网络系统,是创新长效产出的体系保障。虽然国内总部经济中心城市的水平参差不齐,产业知识基础的研究有待完善,但是基于产业知识基础视角下总部经济区域内的创新优势已初见端倪,为了提升我国的创新能力,促进区域创新体系的建设,应重点关注以下3 个方面:

( 1) 从创新资源的角度,各总部经济中心城市应发挥各自产业知识基础特色与地区优势。理清中心城市产业知识基础特色,统筹规划区域创新能力,进行有筛选的产业集群,构建具有地区优势的区域创新体系。如青海、沈阳、哈尔滨等中心城市的综合型知识基础占主导地位且多大型重工业聚集,在吸引产业集群的时候应利用区域丰富的原料资源和较低的劳动力成本,着重筛选综合型知识基础好的高端重工业,从而使创新资源区域化、粘性化,以构建综合型知识基础特色的高端重工业区域创新体系。

( 2) 从外部因素的角度,地方政府应推动总部集群建设并提供良好的市场自由度和灵活性。总部集群的推动力除市场因素外,还需要制度作为外部因素的有效调节,政府应通过提供区域内税收减免、业务绿色通道、鼓励创新产出等优惠政策吸引企业总部入驻,加强聚集效应。与此同时,应根据不同时期的经济环境提供宽松灵活的政府政策,加快政府的体制改革,打造服务型政府。在政策上加速科技园和产业孵化器的结合,促进产学研的合作研究;角色上从唱主角改变为打辅助和做平台,通过打造灵活自由的市场,为产业知识基础的优化配置提供良好外部环境。

生活中的数据基础知识精讲篇3

1. 掌握用科学记数法表示较大的数的方法.

2. 根据题目要求及三种统计图的特点，准确地选择表示数据的统计图.

3. 明确圆和扇形的总体与部分的关系，准确、熟练地作出扇形统计图.

二、知识网络

三、重点知识精讲

1. 感受大数.

认识100万，意在让同学们借助自己熟悉的事物，从不同单位的角度，如长度、面积、体积、质量等，对类似100万这样的大数进行全面认识和感受，以发展数感.大数在日常生活中处处存在，如我们用的数学课本约1厘米厚，如果将100万册这样的数学课本摞在一起，大约有10千米高，比珠穆朗玛峰还高出一大截儿.又如语文课本文字较满的一页大约有700字，1万字大约占14页多一点，100万字约占1 429页.我们选择正确合理的估测方法，将大数与身边较熟悉的事物进行比较，从多角度感受100万，经常与同学交流自己的体会，表达自己的见解，这样有助于发展自己的数感.

2. 科学记数法.

（1）定义：一般地，一个大于10的数可以表示成a×10n的形式，其中1≤a<10，n是正整数，这种记数方法叫做科学记数法.

（2）掌握科学记数法应注意以下几点：

①用科学记数法把一个大数表示成a×10n的形式时，其中1≤a<10，即a必须是整数位上只有一位的数.大于10的数都可以用科学记数法表示，此时10的指数n比原数的整数位数少1.即用科学记数法表示大于10的数时，只要先数一下原数的整数位数即可求出10的指数n是多少，例如，341 257.31的整数位数是6，则n=6-1=5，所以这个数用科学记数法表示为3.412 573 1×10⁵.

②用科学记数法表示大数的方法是：将原数的小数点从右向左移动，一直移到最高位的后面（即保留一位整数），这时得到的数就是a，小数点移动的位数就是n.如1 300 000 000人=1.3×10⁹人，38万千米=380 000千米=3.8×10⁵千米.

③会把用科学记数法表示的大数还原成原数，常采用的方法为移动小数点法，即根据10的指数n来确定，n是几，就把小数点向右移动几位.例如，4.032×10¹¹中10的指数是11，只要把4.032的小数点向右移动11位化为403 200 000 000，这样就得到了原数.

3. 扇形统计图.

学习扇形统计图，必须正确理解其特点，从中获取正确、有用的信息，并能将所给数据或自己收集到的数据恰当地用扇形统计图表示出来.

扇形统计图的特点：扇形统计图是利用圆和扇形来表示总体与部分的关系，即用圆代表总体，圆中的各个扇形分别代表总体的各个部分，扇形面积的大小反映部分占总体的百分比的大小.

制作扇形统计图的步骤：在扇形统计图中，每部分占总体的百分比等于该部分所对应的扇形圆心角的度数与360°的比，即部分/总体=对应扇形圆心角的度数/360°.利用这一关系，只要根据百分比计算出每个扇形圆心角的度数即可作出扇形统计图.制作扇形统计图的具体步骤如下：

（1）求出全体即总量；

（2）计算出百分比，百分比=部分/总体×100%；

（3）求出圆心角的度数：圆心角的度数=百分比×360°=部分/总体×360°；

（4）画出扇形图，在每个扇形上标明所代表部分的名称、百分比；

（5）写清统计图的名称.

注意：（1）由于扇形统计图中各个百分比的和为100%，所以统计时不能有交叉部分，也不能有遗漏部分；（2）作数据统计时，一定要保证使每个数据都能且只能在一个范围内，若统计方法不准确，先作适当的调整，再计算百分比与圆心角的度数；（3）在扇形统计图中，各百分比的和应该是100%，而圆心角的度数的和应为360°，在求百分比时往往由于取近似值，后来得到的圆心角的度数也是近似的，为了更准确地得到圆心角度数，可根据“圆心角的度数=部分/总体×360°”直接计算，减小误差.

4. 统计图的选择.

在信息时代里，生活中充满着各种数据，统计图是形象化处理数据的重要工具之一，学习统计图，要做到：（1）能从统计图中获取尽可能多的有用信息；（2）能根据具体问题的需要制作适当的统计图来描述数据；（3）能根据数据作出合理的判断和决策.

“生活中的数据”这一章介绍了三种常见的统计图：条形统计图、折线统计图、扇形统计图.

这三种统计图各自的特点是：

条形统计图能够显示每组中的具体数据，易于比较数据之间的差别，也就是说，条形统计图能清楚地表示出每个项目的具体数目；

扇形统计图的扇形面积表示部分在总体中所占的百分比，易于显示每组数据相对于总体的大小，也就是说，扇形统计图能清楚地表示出各部分在总体中所占的百分比；

折线统计图能清楚地反映出事物变化的情况，易于显示数据的变化趋势.

一,经济学基础知识篇4

一，导言

1，经济学：经济学是研究社会如何进行选择，以利用具有多种用途的，稀缺的生产资源来生产各种商品和服务，并将它们在不同的人群中间进行分配的学问。

2，经济学两大核心思想：物品和资源是稀缺的；社会必须有效地加以利用。3，稀缺：相对于需求，物品总是有限的。

4，效率：指最有效地使用社会资源以满足人类的愿望和需要。在不会使其他人境况变坏的前提下，如果一项经济活动不再有可能增进任何人的经济福利，则该项经济活动就被认为是有效率的。

5，常见思维谬误：

① 后此谬误：不能因为一件事发生在另一件事之后，就认为后者是前者的原因。② 不能保持其他条件不变：经济分析要坚持保持其他条件（总收入）不变的原则。③ 合成谬误：局部适用的经济学原则未必适用与总体。

二，经济组织的三个经济问题

生产什么（选择生产对象和决定生产数量），如何生产（决定资源的分配和使用），为谁生产（决定生产出的物品的分配）

实证经济学：只要利用分析和经验例证就可以解决的经济学。

规范经济学：涉及伦理信条和价值判断的经济学。

三，社会的技术可能性

1，投入：生产物品和劳务的过程中所使用的物品和劳务。

投入即生产要素：自然资源（土地，能源，矿藏，环境资源等），劳动（花费在生产过程中的时间和精力），资本（一个经济体为了生产其他的物品而生产出来的耐用品）。2，产出：生产过程中创造的各种有用的物品或劳务，可用于消费和再生产。

3，生产可能性边界(PPF):表示在技术知识和可投入品数量既定的条件下，一个经济体所能得到的最大产量。

4，替代：例如时间的稀缺性，人们可用于从事不同活动的时间是有限的。在生产方面也是如此。公共品与私人品，必需品与奢侈品，当前消费与未来投资之间都是替代关系。5，机会成本：一项选择的机会成本，是相应的所放弃的物品或劳务的价值。6，生产可能性边界与效率：有效率的生产必然位于生产可能性边界上。

7，生产可能性边界与经济过程：

① 经济增长将边界向外推移

② 随着经济的发展，生产品的选择（公共品与私人品，必需品与奢侈品，当前消费与未来投资）

8，未利用资源：如失业者，闲置的工厂和废弃的土地等。

教师招聘之-标点符号知识点精讲篇5

对标点符号的考查就是能够正确使用标点符号。要求考生能够掌握各类标点符号的种类用法、能给现代文、古文断句加标点；能对错、漏标点加以改正或补出；具体说明文章中标点表达作用和修辞功能；做到使用正确，书写规范。考查的内容主要是常见的16种标点符号的用法，包括7种点号（句号、问号、感叹号、逗号、顿号、分号、冒号）和9种标号（引号、括号、破折号、省略号、着重号、书名号、间隔号、连接号、专名号）。在命题形式上以客观选择题为主，以综合运用的主观改错题为铺。

近几年对标点的考查以客观选择题为主，但主观题也已渗入试卷中，如给出一段文字让考生加标点或选出标点符号使用错误的一处并修改的题目已多次出现，应引起考生的关注。另外，写作中也有对正确使用标点的要求，其可以看作是对标点符号的宽泛考查。

一、标点符号的种类

标点符号，是表示说话的间歇、停顿、语气和语调的符号。它是书面语言的有机组成部分，是现代书面语言不可缺少的辅助工具。标点符号有助于我们分清句子结构，辨明不同语气，准确理解词语的性质和文章的意义。

现在常用的标点符号有16种，分为点号和标号两大类。常见的点号有7种，分别是句号、问号、感叹号、逗号、顿号、分号、冒号；标号有9种，分别是引号、括号、破折号、省略号、着重号、书名号、间隔号、连接号、专名号。

二、常见标点符号的用法 1.点号

点号主要是表示语言中的种种停顿，其中逗号、顿号和分号是表示句中停顿的符号，句号、感叹号和问号是表示句末停顿的符号。同时，感叹号和问号又分别有表示感叹和疑问的特性，所以它们又兼属标号。但大多数情况下，把它们列入点号之中。

（1）逗号。

表示句子的一般性停顿。逗号可用于以下几种停顿：

①用于主谓之间的停顿。例如：他，就是我们的班主任刘老师。

②用在复杂的宾语前面。例如：我记得，她那时还是个不懂事的小姑娘。③用在倒装句成分之间。例如：1）出来吧，你们！（主谓倒装）2）荷塘四面，长着许多树，蓊蓊郁郁的。（定语后置）3）我们的祖国正高速度地向前跃进，沿着胜利的道路。（状语后置）

④用于需要强调的状语后面。例如：突然，一道闪电划破长空。⑤用于同位语之间。例如老李，我们的班长，昨天进京受奖去了。

（2）句号。

表示一句话结束后的停顿。一般用在：

①表示陈述语气的句末。例如：我最不能忘记的是他的背影。②语气舒缓的祈使句句末也用句号。例如：请把门关上。（3）顿号。

表示句中并列的词或短语间较小的停顿。

①用在并列的成分之间，但表示概数的地方不能用顿号。例如这个瓷器看来有五六百年的历史了。（句中的“五六百年”不能写成“

五、六百年”。）

②用在汉字数字的后面，表示次序语与正文的分隔。例如：何谓名著？

一、名著是通俗的。

二、名著是不会因时代变迁而被遗忘的。

三、名著言近旨远。

四、名著是富有启发性和教育性的。

五、名著论及人类生活长期悬而未决的问题。（4）问号。

表示疑问的句子末尾的停顿。

①用于一般疑问句句末。例如：你要到哪里去？

②用于反问句句末。例如：难道我对他的关心还不够吗？

③用于特指问句句末。例如：除了他能去，谁还能去呢？你吗？你能去吗？我看你不能去吧？

④用于选择问句句末。选择问句虽然包含两个或两个以上的选择项，但仍然是一个完整的句子，表达完整的意思。例如：明天的旅行，你是去呢，还是不去？

⑤对生卒年不详或有疑问的，用问号表示。例如：曹邺（816—？），晚唐诗人，字邺之，阳朔人。

（5）分号。

表示并列的或分钟组之间的停顿。

①用于复句内部并列分句之间的停顿。例如：这种作风，拿了律己，则害了自己；拿了教人，则害了别人；拿了指导革命，则害了革命。

②非并列关系的多重复句，如转折关系。因果关系等，第一层前后两部分之间的停顿用分号。例如：瀑布在襟袖之间；但我的心中已没有瀑布。

③用于分条列举的各项之间。例如：农民对一个好的村干部的要求是：①办事公道，一碗水端平；②要时刻为群众着想；③有经济头脑。

（6）冒号。

①用在提示语“问、想、说、是”等词语的后面或总括语的前面，表示提示起下文或总括上文。例如：

俗话说：虚心使人进步，骄傲使人落后。

明空万里，阳光普照，微风和煦：真是难得的好天气。

②用在被解释词语的后面，表示引出解释和说明。例如：座右铭：不为失败的借口，只为成功找方法。

③用在书信、讲话稿等的称呼语后边，表示提起下文。如：同志们，朋友们： ④用于时、分、秒的分隔符。例如，现在时间是下午3：20。2.标号

标号主要标明语句的性质和作用，包括引号、括号、破折号、省略号、书名号、着重号、间隔号、连接号、专名号九种。常见的有：

（1）括号。

表示文中注释的部分，括号里的注释是比较宽泛的，没有具体限制，一般不需要读出来。

①用于文中注释性的文字。例如：中国人猿（全名为“中国猿人北京种”，简称“北京人”）在我国的发现，是对古人类学的一个重大贡献。

②用于插说情景。这种用法在剧本、报告和谈话记录中较常见。例如：我们的事业是正义的，因此我们的事业是不可战胜的！（鼓掌）

③句中补充说明的文字要用括号。例如：这一带在古代就是一个“少草木，多大沙”（《汉书·匈奴传》）的地方。（翦伯赞《内蒙访古》）

（2）引号。

引号的形式为双引号“”和单引号‘’。表示引用的部分或特别指出的部分。①表明文章中直接引用的部分。例如：我游黄山三天，真用得上“窥豹一斑”这个成语。

②在引用的括号里还有引用的话，则里边用单引号。例如：小王说：“‘劳动以锻炼人’，这话是对的。”

③用于需要着重指出和强调的词语。例如：我们信它，因为它“是”；不信它，因为它“非”。

④用于反语或讽刺性和揭露性的词语。例如：这个欺世盗名的骗子居然自封为“慈善家”。

⑤表示特定称谓。例如：“五一”劳动节是我国的法定假日。（3）破折号。

破折号表示而且个注释，或表示主意的转折、递进，表示语音的中断、延长，或总结上文，或对对事物的分项列举等。

①表示解释说明。例句：带工老板或者打杂的拿着一叠叠的名册，懒散地在正门口——好象火车站剪票处一般的木栅子前面。

②表示意思的递进。例如：你怎么会姓赵！——你那里配姓赵！

③表示意思的转折。例如：让他一个人留在房里总共不过两分钟，等我们再进去的时候，便发现他在安乐椅上安静地睡着了——但已经永远地睡着了。（恩格斯《在马克思墓前的讲话》）

④表示语音的中断、停顿和延长。例如：“呜——”火车开动了。（4）书名号

表示书名、篇名、报刊名、文件名及戏曲、图画等名称的符号。书名号的形式为双书名号“《》”和单书名号“< >”。

①用来标明书名、报名、期刊名、篇章名、剧目名、歌曲名和法规文件等。例如：我非常喜欢《麦琪的礼物》这篇小说。

②书名、类名、篇名连用时，先写书名，类名在中，篇名在后。如：《诗经·魏风·伐檀》。

③书名内还有书名时，外面一层用双书名号，里面一层用单书名号。例如：《<中国工人>发刊词》发表于1940年2月7日。

三、标点符号常见使用误区归纳 1.顿号误用 ⑴概数中间加顿号。临近两个数字连用表示概数，中间不能加顿号。例如：她大约十五、六岁了。（“

十五、六”中的顿号应该删去）

⑵并列成分中不需要停顿的并列词语之间不能用顿号。例如：兄弟敬重父母。（名贵“兄弟”之间、“父母”之间不能用顿号。）

⑶并列成分中已有问号和叹号，不应再用顿号。例如：这时，课堂上响起了响亮的口号声：“向抗震救灾英雄学习！”“向抗震救灾英雄致敬！”

2.逗号误用

⑴并列词语之间误用逗号。例如：大陆同胞，台湾，香港，澳门同胞都是中华民族的子孙。（“台湾”“香港”“澳门”之间应用顿号。）

⑵说话人在最后，其后误用逗号。例如：李三问：“去哪里？”“操场！”王二答道，这两个字说得很重，让李三有些发蒙。（“答道”后应用句号）

⑶独立的引言前误用逗号。例如：中国跳水队领队在率队出征雅典世界杯赛前表示。“这次奥运会前的热身赛预定完成三项任务，即感受场馆，观察对手，摸清自身。”（“表示”后的逗号改为冒号。）

3.分号误用

⑴总结语前面误用分号。例如：证券交易所内那些穿红马甲的人便是经纪人，穿黄马甲的人则是管理和服务人员；这是全世界都统一的。（分号改为冒号）

⑵句中无逗号直接用分号。例如：成才的关键有三条：一是身体健康；二是作风正派；三是耐得住寂寞。（句中分号均改为逗号）

⑶句中有句号再用分号。

例如：

一、学习贵在自觉。要在笨鸟先飞的精神，自我加压；

二、学习贵在刻苦。要有锲而不舍的精神，持之以恒。（“自觉”“和刻苦”后的句号改为逗号）

4.冒号误用

⑴同一句中误用两个冒号。如;会议刚开始，王校长大声宣布：今天有两个好消息告诉大家：一是我校德育工作受到省里表扬，二是„„（“大家“后应用逗号。）

⑵句中短暂停顿误用冒号。例如：本省三位中年作家，叶蔚林、韩少功。彭建明在一起畅谈往事。（冒号应改为破折号，起局部解释作用）

⑶同一人话语未完误用冒号。如：“学习就怕‘认真’二字。”张老师说：“‘态度决定一切’，确实很有道理。”（“二字”后的句号改为逗号，冒号应改为逗号，因为句中“张老师”的话是分两部分说的。冒号管的应是一句独立完整的话。）

5.破折号误用

⑴与“即”“就是”等词并用。例如：生长在人际罕至的雪线以上的灵花异草，据说是稀世之宝──即一种很难求得的妇科良药。（此处破折号表示解释说明，同“即”“就是”等意思，破折号应改为逗号）

⑵少用了破折号。例如：我国第一座自主设计、自行建造的国产化商业核电站“秦山第二核电厂”的2号机组核反应堆首次临界试验获得成功，将于年内并网发电。（“秦山第二核电厂”是解释前面的，且属于句子的有机构成部分，前面应加“──”，去掉引号）

6.括号误用

⑴该用括号而未用。例如：学校领导决定文科各系，中文系、哲学系、经济系、历史系、外文系，要加强语文训练，提高写作水平。（将第1个逗号与第2个逗号分别改为前括号和后括号）

⑵括号位置错误。

①写文章应力求“句无余字，篇无长语”。（姜夔《白石诗说》）（括号及括号里的内容应移至句号前）

7.引号误用

⑴滥用引号。例如：当太阳完全被月亮的身影遮住时，与神女般若隐若现的“海尔－波普”彗星相比，清晰的水星亮晶晶地伴在被遮黑的太阳旁边，金星、木星也同现在天宇。（句中的“海尔—波普”不是要着重论述的对象，也不是具有特殊含义的词语，加引不当，属于滥用，应去掉。）

⑵非直接引用误用引号。例如：吴名早上跟我说：“他脚崴了一下，今天不能来上课了。”

（应去掉引号并改冒号为逗号）

⑶加引范围不清。例如：耿大妈对儿子说：“大成，见人该问好就问好，该行礼就行礼，别怕人笑话，俗话说：„礼多人不怪嘛。‟”（“嘛”字应放在单引号之后，因为它是说话人的语气词，“俗话说”后冒号应删去。）

经济学基础知识点精讲篇6

第一章总论

1、法的本质与特征：

（1）本质：统治阶级+国家意志

（2）特征：国家意志性、强制性、规范性、明确公开性和普遍约束性

2、法律关系主体：

（1）自然人：公民、外国人、无国籍人

（2）组织：法人营利法人、非营利法人、特别法人非法人组织个人独资企业、合伙企业、不具有法人资格的专业服务机构（3）国家

3、法律关系内容：（1）权利

（2）义务：积极、消极

4、法律关系客体：

（1）物：自然物、人造物、一般等价物人身人格

（2）非物质财富：知识产品、荣誉产品

（3）行为：生产经营行为、经济管理行为、提供一定劳务的行为、完成一定工作的行为

5、行为能力：

（1）民事行为能力年龄精神状态

（2）无民事行为能力不满8周岁（＜8）“完全不能”辨认自己行为的成年人包括8周岁以上的未成年人（3）限制民事行为能力 8周岁以上不满18周岁（8≤X＜18）“不能完全”辨认自己行为的成年人（4）完全民事行为能力年满18周岁（≥18）

6、法律关系客体的适用范围：（1）物（2）行为（3）人格利益（4）智力成果

7、法律事实：

（1）事件：A：绝对事件（自然现象）B：相对事件（社会现象）

（2）行为：（表现形式）积极行为与消极行为（意思表示）意思表示行为与非表示行为（拾得遗失物、发现埋藏物）（几方表意）单方行为与多方行为（特定形式）要式行为与非要式行为（主体参与）自主行为与代理行为

8、法的形式：宪法法律法规行政法规地方性法规（自治条例和单行条例）规章部门规章地方政府规章

9、适用法的效力原则：上位法优于下位法特别法优于一般法新法优于旧法

10、法的形式：

（1）宪法：全国人大国家根本大法，具有最高的法律效力

（2）法律：全国人大及其常委会 ××法

（3）法规： A：行政法规：国务院 ××条例 B：地方性法规（自治条例和单行条例）：“地方”人大及其常委会×地方×条例（4）规章： A：部门规章：国务院各部委无“上位法”依据，不得设定减损公民、法人和其他组织权利或者增加其义务的规范，不得增加自身的权力或者减少自身的法定职责 ××办法 ××条例实施细则

B：地方政府规章：地方人民政府 ××地方××办法

11、法的分类：

根据法的创制方式和发布形式划分：成文法和不成文法；根据法的内容、效力和制定程序划分：根本法和普通法；根据法的内容划分：实体法和程序法；

根据法的空间效力、时间效力或对人的效力划分：一般法和特别法；根据法的主体、调整对象和渊源划分：国际法和国内法；根据法律运用的目的划分：公法和私法。

12、行政诉讼管辖一般由什么法院管辖：一般由基层法院管辖第一审行政案件

13、行政诉讼判决生效规定：一审判决——判决书送达之日起“15日”内不上诉一审裁定——裁定书送达之日起“10日”内不上诉

14、民事诉讼时效：普通诉讼时效期间 “知道或者应当知道”之日起3年最长诉讼时效期间 “权利被侵害”之日起20年

初级会计经济基础

【注意1】超期丧失“胜诉权”（义务人可以提出不履行义务的抗辩）；

【注意2】当事人不能约定，法院不得主动适用

15、不能仲裁的有：①婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷；②行政争议

16、仲裁裁决：

开庭、不公开、执行回避制度、可和解亦可调解但不能违背一裁终局原则；调解书自“签收后”发生法律效力；裁决书自“作出之日”起发生法律效力。

【注意】区分仲裁庭未能形成一致意见和未能形成多数意见的处理措施

17、地域管辖：

（1）合同纠纷——合同履行地；

（2）保险合同纠纷——保险标的物所在地；（3）运输合同纠纷——运输始发地、目的地；（4）票据纠纷——票据支付地；

（5）侵权行为——侵权行为地（行为实施地+结果发生地）；（6）交通事故——事故发生地（最先到达地、最先降落地）（7）公司设立、股东资格、分配利润、解散——公司住所地。

【注意】以上诉讼均可由“被告住所地”法院管辖

第二章会计法律制度

1、会计岗位的范围：

①会计机构负责人或者会计主管人员 ②出纳

③财产物资核算、工资核算、成本费用核算、财务成果核算、资金核算、往来结算、总账报表、稽核、档案管理等。④开展会计电算化和管理会计的单位，可根据需要设置相应工作岗位，也可以与其他工作岗位相结合

2、会计法律文件：

（1）全国人大常委会《会计法》

（2）国务院《总会计师条例》、《企业财务会计报告条例》（3）财政部+国家档案局《会计档案管理办法》（4）财政部《代理记账管理办法》

3、单位会计工作管理：

（1）单位负责人：法定代表人、代表单位行使职权的负责人

（2）责任：对单位会计资料的真实性、完整性负责【注意】单位负责人是责任主体，但不要求事必躬亲办理具体会计事项

4、正确采用会计处理方法：不得“随意”变更

5、原始凭证违规处理流程：不真实、不合法：不予受理+向单位负责人报告。不准确、不完整：退回，要求更正、补充

6、会计档案仅保存电子档案条件：（1）来源真实，以电子设备形成和传输；（2）电算化系统完善；（3）电子档案管理系统完善；（4）能防止被篡改；（5）已备份；

（6）非需永久保存或有重要价值

7、会计档案移交时应：由“会计机构”编制档案移交清册

8、会计档案保管期限分为：永久和定期

9、会计档案不得销毁的情况：

（1）保管期满但未结清的债权债务原始凭证；

初级会计经济基础

（2）涉及其他未了事项的原始凭证；

（3）正在项目建设期间的建设单位，其保管期满的会计档案

10、政府监督内容：

（1）是否依法设置会计账簿；（2）会计资料是否真实、完整（3）会计核算是否符合规定；

（4）从事会计工作的人员是否具备专业能力、遵守职业道德。【注意】没有对“税”的监督

11、会计岗位设置要求：可以“一人一岗、一人多岗或者一岗多人”

12、机构负责人任职资格：会计师“或”“3年”工作经验

13、授意、指使、强令他人伪造、变造或隐匿、故意销毁依法应保存的会计资料应承担的行事责任：（1）罚款（5000～5万元）

（2）给予“降级、撤职、开除”的行政处分

14、单位负责人对会计人员打击报复应承担的行事责任：构成打击报复会计人员罪，处3年以下有期徒刑或者拘役

第三章支付结算法律制度

1、支付结算的出票日期规范：

（1）“必须”使用中文大写，小写银行不受理

（2）日期的中文大写方法：汉语规律，数字构成，防止涂改

2、支付结算的签章规范：

（1）单位、银行：财务（汇票）专用章（公章）＋法定代表人“或”代理人的签名或盖章（2）个人：本人的签名“或”盖章

3、伪造与变造责任：伪造人不承担“票据责任”，而应追究其“刑事责任” 被伪造人亦不承担“票据责任”

4、票据的当事人：基本当事人：出票人、付款人、收款人

非基本当事人：承兑人、背书人、被背书人、保证人

5、谁可以行使票据的追索权：票据收款人；最后的被背书人；代为清偿票据债务的保证人、背书人可以行使

6、银行汇票提示付款期：

自“出票”之日起“1个月”，提交“汇票+解讫通知”两联；超过付款期限提示付款的，“代理付款银行”不予受理

7、支票授权补记事项：（1）金额；（2）收款人名称。

第四章增值税、消费税法律制度

1、税法十大要素：纳税人、征税对象、税目、税率、计税依据、纳税环节、纳税期限、纳税地点、税收优惠、法律责任

2、进项税不能抵扣的情况：

（1）“外购”货物用于简易方法计税的项目、免征增值税项目、集体福利或者个人消费；（2）管理不善+被执法部门依法没收、销毁、拆除，造成的“非正常损失”；（3）购进的“旅客运输服务、贷款服务、餐饮服务、居民日常服务和娱乐服务”；（4）接受贷款服务向贷款方支付的顾问费、手续费、咨询费等；（5）按简易办法征收；

（6）一般纳税人会计核算不健全，或销售额超过小规模标准未办理一般纳税人认定手续【注意】（1）（2）（3）为考核重点

3、小规模纳税人判断标准：生产型≤50万非生产型≤80万提供应税服务≤500万

4、视同销售主要情况：（1）委托代销货物；（2）销售代销货物；

初级会计经济基础

（3）异地（非同一县市）移送

（4）“自产、委托加工”的货物无论“对内、对外”均视同销售（5）“购进”的货物只有“对外”才视同销售

5、不征收增值税情形有：（1）资产重组

（2）个体工商户聘用的员工为本单位或雇主提供加工、修理修配劳务

（3）“满足条件”的政府性基金或者行政事业性收费

（4）非在境内提供（“提供方在境外”并“完全在境外使用”）的应税服务

（5）“无偿”向“公益事业”提供运输服务

（6）存款利息

（7）保险赔付

（8）代收的住宅专项维修资金

6、即征即退的条件：

一般纳税人提供“管道运输”、“有形动产融资租赁”、“有形动产融资性售后回租”服务，实际税负“＞3%”的部分

7、超豪华小汽车特殊规定：在生产（进口）环节征收消费税的基础上，在零售环节“加征”消费税（单一环节纳税的例外）

9、高档化妆品不包括：演员用的“油彩、上妆油、卸妆油”

10、小汽车税目中不包括：大客车、大货车、箱式货车；“电动汽车”；沙滩车、雪地车、卡丁车、高尔夫车；企业购进货车改装生产的商务车、卫星通讯车等“专用汽车”

11、电池税目中不包括：无汞原电池、金属氢化物镍蓄电池、锂原电池、锂离子蓄电池、太阳能电池、燃料电池和全钒液流电池

12、消费税已纳税款的扣除规定：

A.扣除条件：（1）必须用于“连续生产应税消费品”

（2）按“当期生产领用数量”扣除

B.扣除范围：（1）不包括“酒类产品、表、烧油的、电池、涂料”；

（2）纳税环节不同不得扣除；（3）用于生产非应税消费品不得扣除

【注意】不定项选择题中增值税与消费税的结合

第五章企业所得税、个人所得税法律制度

1、企业所得税纳税人包括：包括企业和其他取得收入的组织；不包括个体工商户、个人独资企业和合伙企业。

2、居民企业纳税规定：就其来源于我国境内、外的全部所得纳税

3、企业所得税基本税率：一般25%，小微20%

4、企业所得税优惠税率：高新15%，小微20%

5、企业所得税应纳税所得额等于：应纳税所得额＝收入总额－不征税收入－免税收入－各项扣除－以前亏损

6、企业所得税不征税收入：①财政拨款；②依法应纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金

7、企业所得税免税收入：（1）国债利息收入

（2）符合条件企业之间的股息、红利收入（3）符合条件的非营利组织的收入

【注意】与免税收入进行区分，不征税收入不属于企业营利性活动带来的经济利益

8、企业所得税不得扣除的项目：

（1）向投资者支付的股息、红利等权益性投资收益款项（2）企业所得税税款（3）税收滞纳金

（4）罚金、罚款和被没收财物的损失

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【注意】区别“银行罚息”与“签发空头支票罚款”

（5）超过规定标准的公益性捐赠支出及所有非公益性捐赠支出（6）赞助支出

（7）未经核定的准备金支出

（8）企业之间支付的管理费、企业内营业机构之间支付的租金和特许权使用费，以及非银行企业内营业机构之间支付的利息（9）与取得收入无关的其他支出

9、企业所得税免征具体政策：

农、林、牧、渔；居民企业“500万元”以内的“技术转让”所得；合格境外机构投资者境内转让股票等权益性投资资产所得

【注意】“农”不包括“部分经济作物”；“渔”指远洋捕捞

10、企业所得税减半征收具体政策：

花卉、茶以及其他饮料作物和香料作物的种植，海水养殖、内陆养殖；居民企业超过500万元的技术转让所得的“超过部分”

11、企业所得税三免三减半具体政策：

(1）企业“从事”国家重点扶持的“公共基础设施项目的投资经营”所得

【注意】企业“承包经营、承包建设”和“内部自建自用”上述项目“不免税”（2）企业从事符合条件的“环境保护、节能节水”项目所得

12、企业所得税加计扣除具体政策：研发费用一般企业加计扣除50%；科技型中小企业，加计扣除75% 残疾人工资，加计扣除100%

13、企业所得税减计收入规定：综合利用资源生产产品取得的收入，减按90%计入收入总额

14、个人所得税居民和非居民的划分：

(1)居民有住所、无住所但居住满1年无限纳税义务

(2)非居民无住所又不居住、无住所居住不满1年仅就来源于中国境内的所得纳税【注意1】居住满1年是指“一个纳税内”居住满365天

【注意2】在居住期间“临时离境”的一次离境不超过30日或多次离境累计不超过90日的，不扣减日数，连续计算

15、个税（工资）的计算：月工薪收入－3500（4800）元，定额七级超额累进税率按月计税

应纳税所得额×适用税率－速算扣除数

16、个税（财产租赁）的计算：

（1）每次（月）收入不超过4000元＝（每次收入额－其他税费－修缮费用）－800元（2）每次收入4000元以上＝（每次收入额－其他税费－修缮费用）×（1－20%）【注意】每月修缮费扣除以800元为限；判断是否超过4000的基数为净收入

17、个税（劳务报酬、特许权使用费）的计算：（1）每次收入不超过4000元＝每次收入额－800元（2）每次收入4000元以上＝每次收入额×（1－20%）

18、个人所得税自行申报的情况有：（1）年所得“12万元”以上

（2）从中国境内两处或两处以上取得“工资、薪金”所得的（3）从中国境外取得所得的

（4）取得应纳税所得，没有扣缴义务人的

第六章其他税收法律制度

1、房产税的纳税人：

【总原则】受益人纳税（所有人、出租人、承典人、代管人、使用人）

【注意】房屋出租的，“出租人”为纳税人，但纳税人“无租使用”房产，由“使用人”代为缴纳房产税

2、房产税征税范围：

（1）城市、县城、建制镇和工矿区的房屋，“不包括农村”（2）确实是房屋

初级会计经济基础

3、房产税应纳税额计算：

从价计征全年应纳税额＝应税房产原值×（1－扣除比例）×1.2% 从租计征全年应纳税额＝租金收入×12%

4、房产税税收优惠中免征的有：

（1）国家机关、人民团体、军队“自用”的房产；

（2）由国家财政部门拨付事业经费的单位所有的“本身业务范围”内使用的房产；（3）宗教寺庙、公园、名胜古迹“自用”的房产；（4）个人所有“非营业用”的房产；（5）租金偏低的公房出租；（6）公共租赁住房；（7）高校学生公寓；

（8）非营利性医疗机构自用的房产；（9）老年服务机构自用房产

5、城镇土地使用税应纳税额计算：已测定——以“测定”面积为准；未测定——以“证书确定”面积为准；没证书——“据实申报”，核发证书后再作调整

6、耕地占用税加征规定：

（1）经济特区、经济技术开发区和经济发达且人均耕地特别少的地区，加征“不超过50%”（2）占用“基本农田”的，加征“50%”

7、印花税纳税人：书立、领受、使用人

8、房地产企业出售新房扣除规定：（1）判定利息是否明确；

（2）印花税不单独扣除；增值税不得扣除

9、土地增值税免税规定：

（1）纳税人建造普通标准住宅出售，增值额未超过扣除项目金额20%的；（2）转让旧房作为公共租赁住房房源“且”增值额未超过扣除项目金额20%的；（3）因国家建设需要依法征用、收回的房地产；【注意】因上述原因而“自行转让”比照国家收回处理；（4）居民个人转让住房

10、车船税纳税人：车辆、船舶的“所有人或者管理人”（拥有并使用）【注意】从事机动车第三者责任强制保险业务的“保险机构”为扣缴义务人

11、车船税应纳税额计算计税依据：应纳税额=计税依据×定额税率

12、车船税免税的有：

捕捞、养殖渔船军队、武警部队专用车船、警用车船（白牌）外国驻华使领馆、国际组织驻华代表机构及其有关人员的车船（黑牌）

13、车辆购置税准予申请退税的情况：（1）车辆退回生产企业或经销商；（2）符合免税条件但已征税；

【注意】自“办理纳税申报之日”起按“已缴纳税款年限”，每满1年扣减10%计算退税，不满1年的全额退税

14、环境保护税征税范围：大气污染物、水污染物、固体废物、噪声

15、关税纳税人是：进、出口货物的收、发货人；入境物品的所有人或持有人；进口个人邮递物品的收件人；不包括代理人

16、关税税率有：普通税率、最惠国税率、协定税率、特惠税率、关税配额税率、暂定税率

17、关税计税依据：从价：一般货物；从量：啤酒、原油等；复合：广播用录像机、放像机、摄像机

18、关税免税规定：

（1）一票货物关税税额在人民币50元以下的；（2）无商业价值的广告品及货样；

（3）国际组织、外国政府无偿赠送的物资；

初级会计经济基础

（4）进出境运输工具装载的途中必需的燃料、物料和饮食用品；

（5）因故退还的中国出口货物，可以免征进口关税，但已征收的出口关税不予退还；（6）因故退还的境外进口货物，可以免征出口关税，但已征收的进口关税不予退还

19、资源税征税范围：原油天然气煤炭其他非金属、黑色金属、有色金属矿原矿；固、液体盐 20、资源税从量计征应纳税额计算：应纳税额=销售数量×定额税率

21、资源税从价计征应纳税额计算：应纳税额=销售额×比例税率

22、资源税计算（以原矿为征税对象）：煤炭销售额=洗选煤销售额×折算率

23、资源税计算（以精矿为征税对象）：精矿销售额=原矿销售额×换算比

24、烟叶税征税范围：晾晒烟叶（包括名录内和名录外）、烤烟叶

第七章税收征收管理法律制度

1、纳税申报方式：自行申报邮寄申报数据电文申报

2、税款征收方式：查账征收、查定征收、查验征收、定期定额征收税务行政复议管辖：

（1）计划单列市地税局省税务局或本级政府国税局国家税务总局（2）税务所（分局）、各级税务局的稽查局所属税务局（3）两个以上税务机关共同作出共同上一级税务机关（4）税务机关与其他行政机关共同作出共同上一级行政机关

（5）被撤销的税务机关在撤销以前所作出继续行使其职权的税务机关的上一级税务机关（6）逾期不缴纳罚款加处罚款

A,对加处罚款不服作出行政处罚决定的税务机关

B,对已处罚款和加处罚款都不服作出行政处罚决定的税务机关的上一级税务机关

3、税务检查权利有：查账、场地检查、责成提供资料、询问、交通邮政检查、存款账户检查

4、偷税行为特征有：以造假或不申报等手段，不缴或少缴税款

5、骗税法律责任：追缴税款，并处税款1倍以上5倍以下的罚款，在规定期间内停止办理退税

第八章劳动合同与社会保险法律制度

1、建立劳动关系是从什么时候开始：“用工之日”

2、无效合同的法定情形是：欺诈、胁迫、乘人之危单位免除自己的法定责任、排除劳动者权利

3、无固定期限合同的界定：

（1）劳动者在“该用人单位”连续工作满“10年”的

（2）用人单位初次实行劳动合同制度或者国有企业改制重新订立劳动合同时，劳动者在该用人单位连续工作“满10年”“且”距法定退休年龄“不足10年”的

（3）连续订立2次固定期限劳动合同“且”劳动者没有法定情形，续订劳动合同的（劳动者有能力、无过错）

4、带薪年休假的规定：

（1）满1年不满10年 5天病假累计2个月以上不享受（2）满10年不满20年 10天病假累计3个月以上不享受（3）满20年 15天病假累计4个月以上不享受

【注意】带薪事假累计20天以上；享受寒暑假超过年休假天数均不享受

5、特殊情况的工资支付：

（1）部分人放假节日有工资无加班费 2.平时加班 ≥150%（2）周末加班 ≥200%（或调休）（3）法定休假日加班 ≥300%（4）罚则责令支付，逾期按应付金额50%～100%加付赔偿金

初级会计经济基础

（5）扣工资 “每月”扣除部分不得超过劳动者当月工资的20%，剩余工资部分不得低于当地月最低工资标准

6、试用期的规定：

（1）以完成一定工作任务为期限或者不满3个月不得约定（2）3个月以上，不满1年不得超过1个月（3）1年以上，不满3年不得超过2个月

（4）3年以上固定期限、无固定期限不得超过6个月【注意1】试用期“只能”约定一次

【注意2】试用期工资不得低于“约定工资的80%”

【注意3】违法约定试用期已履行，以“正式工资”为标准，按已经履行的超过法定试用期的期间支付赔偿金

7、服务期的规定：

单位为劳动者“提供专项培训费用” 服务期长，合同顺延违约赔偿以培训费为限并扣除已履行服务期比例

【注意】若双方约定的违约金数额超过上述计算结果，则约定的违约金数额无效，若低于计算结果则以约定为准劳动者原因解除合同照赔单位原因解除合同不赔

8、约定的竞业限制期限不得超过：“2年”

9、补偿金的规定：

（1）法定情形【注意】无论合同解除还是终止，只要不是在试用期间，劳动者无过错且非主动提出离职就应当给予补偿，这是单位的社会责任！

（2）年限看本单位工作年限：满1年算1个月；6个月以上不满1年的，按1年计算；不满6个月按半年计算（3）基数最低工资标准≤月平均工资≤上职工月平均工资3倍

【注意】“高薪职工”（月工资＞所在地区上职工月平均工资3倍）支付经济补偿的年限“最高不超过12年”

10、劳动关系存续期间因“拖欠劳动报酬”发生争议的仲裁规定：

劳动关系存续期间因“拖欠劳动报酬”发生争议的，劳动者申请仲裁不受1年仲裁时效期间的限制；但是，劳动关系终止的，应当自劳动关系终止之日起1年内提出

11、视同工伤的情况：与工作有间接因果关系

【注意】在工作时间和工作岗位，突发疾病死亡或者在48小时内经抢救无效死亡（此疾病非工作造成）

12、应当认定为工伤的情况：与工作有直接因果关系。【注意】上下班途中，受到非本人主要责任交通事故伤害

13、伤残待遇：

（1）一次性伤残补助金（都有）（2）生活护理费（3）伤残津贴

【注意】1-4级伤残津贴由工伤保险支付，5、6级伤残津贴由用人单位支付，7-10级伤残只有一次性伤残补助金而无伤残津贴（4）辞退补助（一次性工伤医疗补助金、一次性伤残就业补助金）

14、工亡待遇：

（1）丧葬补助（6个月工资）（2）遗属抚恤金

（3）一次性工亡补助（上一全国城镇居民人均可支配收入的20倍）【注意】1-4级伤残，停工留薪期满死亡，可以享受（1）、（2）

15、失业保险享受条件：已缴保费“满1年”；非因本人意愿中断就业；已经进行失业登记，并有求职要求

16、社保（单位）缴费规定：自行申报、足额缴纳

音乐基础知识篇7

【旋律】又称曲调,它是按照一定的高低、长短和强弱关系而组成的音的线条。它是塑造音乐形象最主要的手段.是音乐的灵魂.

[节奏]各音在进行时的长短关系和强弱关系。由于不同高低的音同时也是不同长短和不同强弱的音,因此旋律中必须包括节奏这一要素。

【节拍】强拍和弱拍的均匀的交替。节拍有多种不同的组合方式,叫做"拍子",正常的节奏是按照一定的拍子而而进行的,

【速度】快慢的程度,为使音乐准确地表达出所要表现的思想感情,必须使作品按一定的速度演唱或演奏。

【力度】强弱的程度,音的强弱变化对音乐形象的塑造也起着很重要的作用。

【音区】音的高低范围。不同音区的音在表达思想感情时各有不同的功能和特点。

【音色】不同人声、不同乐器及不同组合的音响上的特色。通过音色的对比和变化,可以丰富和加强音乐二【和声】两个以上的音按一定规律同时结合。和弦进行的强和和弱、稳定与不稳定、协和与不协和,以及不稳定、不协和和弦对稳定、协和和弦的倾向性,构成了和声的功能体系。和声的功能作用,直接影响到力度的强弱、节奏的松紧和动力的大小。此外,和声的音响效果还有明暗的区别和疏密浓淡之分,从而使和声具有渲染色彩的作用.

【复调】两个或几个旋律的同时结合.不同旋律的同时结合叫做对比复调.同一旋律隔开一定肘间的先后模仿称为模仿复调。运用复调手法,可以丰富音乐形象.加强音乐发展的气势和声都的独立性,造成前呼后应、此起彼落的效果.

【调式】从音乐作品的旋律与和声中所用的高低不同的音归纳出来的音列。这些音互相联系并保持着一定的倾向性.而调性则是调式的中心音(主音)的音高。在许多音乐作品中,调式和调性的转换和对比,是体现气氛、色彩、情绪和形象变化的重要手法.音乐语言的各种要素互相配合,具有千变万化的表现力.旋律尽管是音乐的灵魂,但其它要素起了变化,音乐形象就会有不同程度的改变.在一定条件下,其它要素甚至可起重要作用。

管弦乐团的组成

一个管弦乐团一般由二十个以上的成员组成,最多可超过一百人甚至更多.对于一个有一百人的大乐团,一般木管乐、倒管乐、敲击乐各占约10%,其余为弦乐组.弦乐中大概有20把第一小提琴.18-20把第二小提琴.14把中提琴,1 2把大提琴,8把低音大提琴。但这也不是绝对的,实际演奏时要看演奏的是什么曲目来决定,甚至可加上钢琴、竖琴等其他乐器.

指挥的工作程序

一般说来,指挥的工作程序大致:

1.在确定曲目之后,指挥先要对曲目的背景.内涵等反复揣摩,让自己对作品的精神,条理,内部逻辑等等均了然于心.

2,全面考虑,定出排练计划一如何置定细致有效的分声部和全体排练.在排挤前,他还需同各声部的首席一起,研究弓法,指法.并核对总谱和分谱.

3.排练,在排练中最主要是为让所以乐队成员对曲目达成统一的理解,其次帮肋乐队一起克服技巧及一致性上的困难,让他们在音色,力度,节奏,速度,乐句的起伏,强弱音的把握等等各种细节上让乐手产生共识,使之从形式到内容上都达到艺术的统一.在排钱练的最后巩固阶段.演出时的格调已见端倪.4.有了这种艰苦排统后达成的默契,一切都变得容易.演出时指挥用手势,表情甚至情绪向乐队作出提示,引导乐队表现作品,要知道,卡拉扬的的闭目自恋的太极招式.克莱巴的舒展舞蹈式均建立于大量的排练基础上

先从一个小事实上讲讲索拉蒂的功力,索拉蒂爵士是公认与福特瓦格勒,贝姆齐名的瓦格纳大师.之所以提这一点,是因为瓦纳的的乐谱是起二十行的.(要知道贝多芬的总谱只有十二行.)对如此复杂;庞大的作品,索拉蒂能够用其敏锐的音乐感觉,深刻的理解力,直指作品的精神核心,在多部瓦格纳作品中.激烈的戏剧冲突,完美的艺术统一,无不是后辈难以逾越的丰碑,

至于指挥动作,在某些人看来索拉蒂似乎有些夸张一巨幅的手势,晃动的身体,但这种激情是基于对作品的深刻理解.(索拉蒂从不因激情而激情,其演择均是合乎逻辑的.其每一下大幅的挥动,听众都期待那强烈的音乐冲击涤荡心灵.)有评论这样说:他的甩手看来轻松,但却拍拍切入最饱满的强音之中,柔美弱音中所划的圆拍,细节方面给得非常清楚,追提琴的震音都作的栩栩如生。他给乐队的指挥之准确是少见的,举手投足间意义分明,一一一精辟!

乔治兄提到《李斯特交响诗》集的封页,索拉蒂微闭双目,双手紧握指挥棒,拳起的气势如要挥出一泻千里的音乐供洪流,你能不为之感动吗?

昨天看一个国外新闻组,一个扭约爱乐的拥戴者为了证明他的乐队是一个反应敏锐的团体,举了一个例子:马勒在纽乐爱乐(注:作者嵇康后来更正为大都会乐团)时,仅用二十余次(oNey twenties tines)的排练,便非常完美的推出了《费加罗的婚礼》.这几个字,马勒的指挥水准想来不用多说,Npo的能力也不用我们评说。请注意“仅二十余次”几个字.我们可从中对排练的有一点量的认识。

其实象克莱巴.卡拉扬,柴利毕达克等这样一些传奇指挥家均以疯狂的排练著称.他们都有排练不到位而取消演出的经历。

伯恩斯坦的演择同卡拉扬不太近同.他是激情一派,指挥时的即兴威很强,高潮时不惜蹦跳,跺脚.(这种表现不是为表演而表演,他搅动起舞台上的澎湃激情,一定让乐队和现场的听众感动不已.)

卡拉扬的闭目,则有表演之嫌.(至少初期是如此,其后是习惯成自然。)但卡有表演的本钱.但他的精准和帝王般的控制是基于什么?答案还是排练。

常任指挥还有一个经常性的任务是帮助乐队成员提高水平,如对一些曲目上的认识,一些演奏时的技巧.以及合作上的能力.这也是为何名指挥不能让一个二流乐队马上脱胎换骨的原(因。(假以时日,当然可以,)

古典入门:乐曲速度标记

我们选购唱片看唱片封底时,除了可看到乐曲名外,炫常会看到乐曲的每个乐章有Allegto,plesto,assai等记号,其实这些记号起源于意大利语,一般专用于表示乐曲的速度。这些标记可分为两类,即速度标记和速度修饰标记,它们的意思如下表所示:

速度标记:

Lango广级

Cento慢级

adagio柔级

gtave壮级

andante行级

andantino小行级

modetato中极

allegnetto小快报

alleyo快报

vivo快速有生气

vivace快速有生气

piesto急级

修饰标记:

molto很

assai很

meno稍微

possibile尽可能

poco某种程度上

piu更加

non tioppo不太过分的

sempie不变的

什么叫管乐

什么叫管乐?形象的说就是从管子里发出的音乐叫管乐。严格的说就是从一定金属或木材、一定形状,一定尺寸制作出来的乐器叫管乐器,从管乐器里奏出来的音乐叫管乐.西洋管乐器主要指大号、长号、圆号、小号、次中音号、黑管、长笛、萨克斯、巴松、欧勃等。这些乐器奏出来得音乐叫西洋乐,也叫管乐。我国的管乐器是从曲方引进来的,这些年有了很大的发展。管乐有了一定的普及,形成了一定的有中国特色的管乐.随着经济全球化,世界文化相互影响,管乐也要进一步和世界美流,尤其在音乐的表现上和风格的要求上多进行交流,使我国的管乐走向世界,加入到世界管乐强国。

木管乐器和铜管乐器的区分:许多人对铜管乐器和木管乐器的区分不太清楚,认为金属铜制作的乐器就叫铜管乐器,木头制作的乐器就叫木管乐器.这是一种错误的概念.木管乐器和铜管乐器的区分关键在于键子的结构上。如果采用垫片键子结构的,也就是通过抬起闭合键子,来改变气流通过管子路程长短,达到声音变化的:如长笛、黑管、萨克斯等叫做木管乐器。如果采用活塞式,通过上下移动或左右旋转,来改变气流通过管子路程长短,达到声音高低变化的:如小号.圆号、大号等叫做铜管乐器.长号是通过拉管的伸缩来改变气流通过管子路程长短,达到声音高低变化的,也属铜管乐器。

双簧管

双簧管在管乐器中是最复杂的一种乐器.键子小而密集,键子多且相互关联.因此,在我们装卸乐器时一定要注意、小心。双簧管由三节组成,上节,下节和喇叭口。在使用之前应先把乐器的接头软木上涂些凡士林润滑油,减少因软木的肩擦力过大造成装如时键子变形.装却乐器时,一般情况应左手把握上节,右手把握下节.左手还要在把握上节的同时把连接下节的两个键杆压起来,然后慢慢地一边往里插,一边旋转,插到底后,使上下的两个连接杆对好即可。两手在握乐器时用力要均匀,把力量分布在整个手指上,不要用力过猛,以免造成乐器损伤。

双簧管的管体一般都采用红木和乌木制作.其主要优点是音色强子其它胶管,缺点是比较娇气，容易开裂。因此,新乐器买回后,首先要进行保养,即把乐器内外管体涂一次油,白油和缝纫机油都可以,方法是先找一块布,把油涂在布上进行擦拭,也可把油涂在小毛刷上进行擦拭,注意尽量不要让油涂到垫子上.三至七天涂一次,连续涂五次左右.另外新乐器首次吹得时间不要过长,原因是新乐器的木头活性比较强烈,也就是变化比较大,木头各部分之间的拉力还处于不均衡和不稳定状态,这时如果受到外因过分的影响,例如吹得时间过长,或者风吹日瞄等,乐器就可能出现开裂现象.所以新乐器要逐渐延长吹奏时间,从五分钟到十分钟循序渐进,让木头有个适应过程,这样就可以防止或减少裂缝现象,乐器用完后,要清除管体内的水分,可用乐器随身带的毛刷通条,擦去管内的水分,潮湿的垫子可用吸水纸夹在音孔与键子之间进行清除,再用干净布擦去音孔与键子上的污垢.要时常查看螺丝有无松动,如发现松动,及时拧紧,防止丢失.

每个月要给键子全面上一次油,即在每个键子的活动部位滴上一滴白油或缝纫机油,千万不要滴小号活塞油,然后活动几次键子,使油充分接触.再把键子表面用软布擦干净即可.键杆之间和不容易擦到的地方,可用小毛刷或旧毛笔进行清理,在清理时不要碰掉软木垫及小粘垫.乐器如出现问题,自己不要乱动,可送专业人员修理。

萨克斯

萨克斯在管乐器中是相对比较好吹且又比较好听的一种乐器,也是垫子最大构造相对复杂的一种乐器.因为它体积大、键子多、所以很容易出现磕碰现象.尤其是在使用软包时的路途中,如火车上,汽车上或背在身上骑自行车等携带,都容易出现磕碰现象。所以务必注意,防止乐器损伤.外出时最好使用硬壳乐器盒.

为了在使用乐器时更加方便,乐器在制作时特设了一个挂钩,通过使用脖带来减轻乐器在手上的重量。但是在使用挂钩时应特别注意,把乐器挂在挂钩上后双手不要同时离开,始终保持有一只手在护着乐器。这样做,一是防止乐器左右摇摆磕碰键子,二是防止乐器脱钩摔在地上,造成不必要的乐器损伤。影响乐器的使用寿命。

乐器用完后,取下弯脖,先把管体内的水分倒出来,然后用长棒毛刷从喇叭口插入擦几次,再从颈都管口插进管体内擦几次,完后把毛刷直接放进乐器里即可,什么时候用再拔出来就行了,也可用专用的擦号布进行擦拭。接着把垫子清理一下,对出现潮湿的垫子,请用吸水纸夹在垫子与音孔之间,手按键子,将水分吸干,然后用干净布夹在垫子与音孔之间,把键子轻轻按下,来回拉几次布条,保持垫子与音孔的清洁。这样做是为了防止污垢积攒多了,产生一种副作用——粘连,造成键子不起或慢半拍现象,影响吹奏效果。还有一个目的是防止垫子因长期遭口水浸泡,会加速垫子的老化,并造成垫子发硬,影响垫子的密合度,从而减少乐器的使用寿命.乐器表面的污垢、水清、手印及灰尘,可用干净软布轻轻擦拭.清除之,键子之间与键料下面的浮尘,可用0.5寸左右的小毛刷轻轻打扫.小毛刷在化工商店一般都能买到.注意不要碰掉键子下面粘得软木垫或粘垫,以免影响音准.乐器上的螺丝,要进行经常性的检查,发现松动,及时拧紧,哨片用后要取下,擦去水分,妥善保管.笛头用水冲洗干净,再用软布擦干即可,也可直接擦干净。颈部管即弯脖管,每个月要清理一次,先把键子拆下来,用自来水冲洗,有软毛刷可刷几攻,注意保护笛头软木,尽量不要把软木冲湿,也可在冲洗之前把软木上涂些凡士林润滑油加以保护,冲后把管内用布擦干,软木上如有水也应及时擦干。最后把高音孔用针或细钢丝等细棒通一下,防止脏东西堵塞,然后把高音键按上即可.每个月要给乐器上一次油.纯白油或缝纫机油都可以,在每个按键的接头及螺丝都位滴一至两滴,还有高音键簧片上也要滴一滴油,不要过多,滴完油后活动几下键子,使油充分渗入。然后用软布把表面多余的油擦干净即可,乐器用完后,一定要放进乐器盒里,如工作需要不能马上放回乐器盒里时,也千万不要放在光滑的凳子上或不安全的地方,防止损伤乐器。

黑管

黑管因使用单簧哨片也叫单簧管.黑管的制作分为两种:一种为胶管,一种为木管。木管又有红木和鸟木之分.一般高档乐器都是采用鸟木制作的.新乐器买到后,首先要在内管和外管的木头上进行一次全面的涂油,白油和缝纫机油都可以。(.首次吹得时间不要过长,原因是新乐器的木头活性比较强烈,也就是变化比较大,木头各都分之间的拉力还处于不均衡和不稳定状态,这时如果受到外因过分的影响,例如吹得时间过长或者风吹暴晒等,乐器就可能会出现开裂现象。所以新乐器要逐渐延长吹奏时间,从5分钟打10分钟,循序渐进,让木头有个适应过程。另外冬天使用乐器时最好不要拿到室外,不要在大风天里使用乐器,不要把乐器放在暖气上和高温的地方,夏天不要在阳光下暴晒乐器,这样就可以防止或减少裂缝现象.乐器用完后,要用毛刷或布条把管体内的水分完全擦掉,接头部位如有水也要擦干净。吹嘴用后,务必将哨片取下,并将水分擦干净妥善保管.尤其是夏天,几天不冲洗就可能变味.这样做一是保护哨片,二是干净卫生.吹嘴冲后擦干即可。软垫也要经常保养,对跑水的垫子更要精心呵护.方法是先用吸水纸夹在软垫与音孔之间,按下键子,使垫与纸充分接触,把水吸干,然后抬键取纸.注意不要使垫上沾有残留碎片,以免影响乐器的密合度.表面的污垢也要清除一下,用干净布顺着管体轻轻擦拭,不要在按键上用力过火,以免损伤垫子.每个月要保养一次乐器,可买一把小毛刷或是找一只废旧的毛笔,用毛轻轻的清除按键下侧、间隙等部位的污垢。全面检查一下按键是否灵活,螺丝是否松动,如有松动及时拧紧,防止丢失.每个月给乐器上一次油,纯白油或键纫机油都可以每个活动部位即键轴两边都要滴一滴,不要过多.滴完油后要活动一下键子,让油充、接触.乐器的接头软木要一个月涂一次凡士林润滑油加以保护。最后用干净布把乐器表面的水清、油清、及手印擦干净,把乐器放进乐器盒里。千万不要乱放,防止乐器受到损伤。

裝卸乐器注意事项:一般情况应左手握上截,右手握下截,左手一定要把上下连接的的“咪”键键压起来以免装乐器时被碰断.在手握乐器时,力量要均匀分布在整个手掌和手指上,不要过于集中在某个手指上,以免造成乐器键子变形,影响密合度.上下截插上后,以键柱为中心.对齐即可.

吹奏乐器时,手按键子的力量不要过大,防止变形,同时用力过大还会影响速度.正确的做法是,力量适中,将键子按下盖严即可.

一支乐器,有几十个螺丝,上百个零件组成。经常使用的乐器,除每个用定期保养外还要经常不断的进行检查,以防止螺丝等小零件的丢失,影响正常使用.有些国产乐器做工精度不太高,螺丝拧紧后键子就不太灵活。拧松了螺丝总往外跑.遇到这种情况一是找专业人员修理:二是自己可以杷螺丝拆下,用细钱在螺丝的后面缠一两圈再拧紧就行了:三是螺丝调整到合适位置后粘点胶,如用“5 0 2”胶水不要直接往螺丝上挤胶水,可找一支针或细铁丝,用尖端沾少量肢涂在螺丝处就行了,千万不要涂的过多,以免把整个键子粘住。

乐器一旦出现问题时,千万不要自己乱动乱搿.其原(因一是各厂家的乐器质量不统一,键子的合金及软硬度不一样,搿不胳容易搿断或者变形;二是乐器的键子大都分关系密切,相互关联,动不好会影响其他键子,所以最好送专业人员修理。

小号

小号制作形式有两种:一种是立式小号,也就是活塞是上下运动方式.另一种是扁键式小号,也就是活塞是左右运动方式.常用的为立式键子.乐器使用后,首先要清除管体内的水分,可按下活塞键子,使气流畅通后,拔掉调音管,将水分、请理干净,主调音管内的水分可由排水孔排出.活塞即键子要经常上些铜管活塞油.

我们知道.活塞的制作是非常精密的,既要保证不漏气.又要保证灵活,过松过紧都不行,一般来说活塞与活塞筒的间隙只有6道左右,也就是1毫米的百分之六.

而活塞的制作为了轻便灵活,用料是础常薄的铜管,硬度有限,经不起半点的撞击和磕碰.因此,在我们给活塞上油时要格外小心。具体做法是先把活塞筒上方的螺丝盖拧开,然后将活塞慢慢的垂直地抽出来,在活塞的周围滴上几滴活塞油,再慢慢地顺进去.在装活塞时要注意,活塞筒内有个定位糟.有的则是两个定位缺口,有的则是一个定位缺口,槽或缺口处是个台阶,要对准槽或缺口,一边装一边旋转进去,千万不要用力过猛撞击台阶,以免造成活塞键进出困难,使用不便.安上后,键子就被定了位,左右不会转动,可上下按动几次键子,使油完金均匀地涂在活塞上,用起来就比较灵活.应该注意,如果长期统忽给活塞上油的话,活塞就会出现干涩,上下活动不灵活。另外我们再给活塞上油时,只能上铜管活塞油,因这种油是特制的,比较稀释,黏度小,键子用起来比较灵活,如果上浓度大的油,如白油和缝纫机油,

活塞活动时就会增大阻力,反映迟钝,有时甚至不起.更不能上食用油.所以要认真做好,既要正确上油,又要定期上油.一般三天至一个礼拜上一次即可.各调音管要半个用清洁保养一次.方法是按下键子拔出调音管,用通条缠布把内管外管都要清理干净,然后在管上涂些凡士林,先单管转动着往里插,使油充分接触,两个单管都转动润滑后,再把两个管同时插进去活动几次即可.要注意,调音管的材料为黄铜,虽然耐腐蚀,但也有限,经不起长时间残留酸性口水的侵蚀,如果不注意保养,就会加速管子的腐蚀速度,尤其是发音管,缩短乐器的使用寿命,所以每次用完后要把管内的水分清理干净、号嘴要经常进行冲洗,保持清洁卫生.排水孔也要定期清理,防止脏东曲堵塞和加快腐蚀的速度.每个月要彻底保养一次.方法是把前后盖和活塞金部取出,特别注意活塞要小心轻放,不要磕碰.然后用;清洁布缠在通条上,不要露出金属部分,插进活塞筒内,上下拉动几次,清除筒内侧的污垢,擦完后,再用自来水冲洗一下,从每个活塞上口冲洗一次,再从喇叭口和发音管冲洗一次.三个活塞键先用布清除污垢后再用水冲洗,最后滴几滴活塞油插入管内活动几次即可。

注意活塞取出清理时,要记清楚活塞一二三键的位置,不要把活塞记乱放错了位置,如放错了位置,一是音程关系不对,二是气流不畅通.进口小号为了达到键子更轻、更灵活,制造商把原来铜键杆换成了铝键杆,从键子的重量上来看减轻了,加快了弹起速度.但从另一个方面看也带来了不可忽说的隐患,,即腐蚀的速度加快了,如不注意保养,两三年时间就可能烂掉。

因此,这个关键部位也要定期进行保养,可两个月进行一次,先把活塞取出,拧开键杆螺丝,取出弹簧和塑料弹簧托,把键杆的的内丝和外丝用布擦干净,然后在丝扣上徐些凡士林润滑油,照原样安上即可。小号的水门键子弹簧是用钢丝制作的,经常用水冲洗容易生锈所以要经常上些白油或缝纫机油,加以保护。乐器每次用完后,表面都要用清洁布擦掉水印、手印、及浮尘,使烤漆和电镀得到保护.每次还要把号嘴取下,把乐器放回乐器盒内.

圆号

圆号也叫法国号.目前用的有简单的三键式圆号,也有复杂的四键式、五键式、甚至六个活塞式圆号;有单排管的圆号,也有双排管、三排管的圆号;有大人用的标准型的圆号,也有小学生用的小型圆号;有喇叭口和乐器是一体的圆号,也有喇叭口和乐器是分体的的圆号;有通过绳拉带动键子转动的圆号,也有通过键杆螺丝带动键子转动的圆号.由于圆号做工精细,尤其是三排管的圆号,不能像小号一样可以随时打开清洗上油,所以,更应该注重保养。首先乐器用完后要清除管内的水分,因口水是酸性的,清除后可降低腐蚀。

常用的圆号每半个月到一个月用自来水把管子里面冲洗一遍.从号嘴口灌水或从喇叭口灌水都可以,一边冲一边活动键子,使键子活塞也得到冲洗.调音管可全部拔掉单独清洗,注意不要磕碰乐器和管子.冲洗完后,把乐器里的水清理干净,可顺着管子用上下转圈的方式把水全部倒出,然后把调音管擦拭干净,在上面涂些凡士林润滑油,先单管插上转动几次,让油充分接触,再双管同时插入活动几次即可。乐器表面用干净布擦掉水渍、油清和手印.

由于弹簧是钢丝制作的,常与水接触容易生锈,所以每次冲完乐器后,都要把弹簧擦干后上些白油或缝纫机油,如果号键子上使用的有铁螺丝,也要上点纯油,防止生锈。对于键子子的保养,要做到定期上油.有两种油要在不同的位置上来上:第一是用纯油,也就是白油或缝纫机油,在键子的上轴和下轴上滴一至两滴,在给下轴滴油时可把后盖拧开进行.第二是用铜管活塞油,先把调音管拔开,通过管子给活塞里面滴几滴油,滴油时管子口要朝上,一边滴一边活动键子,让油渗入到整个活塞上。滴完油后把管子插上即可。

如果没有条件做到定期冲洗乐器的话,也要做到定期给调音管上油,至少半个周左右上一次凡士林润滑油.在拔每个调音管时应注意,先把键子按下,让气流畅通后再拔,这样就不会出现啪的响声,有损乐器.

还要注意的是:活塞键子构造非常精密,不要擅自拆卸。拔管时要慢.稳,要顺着管管子的方向用力.防止力量偏斜,造成管子损伤,号嘴要经常冲洗,有小毛刷的可用毛刷进行清理.圆号的每个键子回旋处有两块软木或胶皮。它的作用有两个,一是减小声音,二是给活塞定位.因为软木的大小对气流的畅通、音色、音准都省直接关系,所以在软木用到一定时间后,如出现老化.破损或者是胶皮遇油后被化掉等,就要及时修理更换。无论换软木或换胶皮,都要把后盖打开,按照上面的刻度来换。即按下键子和松开键子时,刻度都能对齐为准。圆号上有许多螺丝在各自的岗位上起着不同的作用.有大帽螺丝.键杆上的螺丝、键架上的螺丝、弹簧上的螺丝、键子定位螺丝等,要经常进行检查,防止私动和丢失,以免影响正常使用。

乐器如果在一周或者半个月以上的时间里暂不使用时,一定要在停吹之前进行保养.第一用水冲洗内管.第二给键子子上轴下轴上油.第三从管口通过管子给活塞上油。第四给调音管上油.这几点一定要做到,下次使用才不会受到影响。

大号

大号也叫贝司号。在制作上有两种式样:一种叫圈贝司法;一种叫抱贝司.抱贝司又有降B调和F调之分,降B调大号又有大人用的标准型和小学生用的的小型的两种型号.而降B大号还有立键式和扁键式两种形式.大号在管乐器中是最大的、也是最重的一种乐器.它的音色雄壮、宽厚.常在乐队中担任低音声部,因而它也是非常重要的、在乐队中也是不可缺少的一种乐器。

大号因体大量重,很容易出现磕碰现象,尤其是在人多拥挤的地方,或在乘车的路途中,更应注意.不要把乐器往车上一放了之,要给予全程的保护,防止途中出现任何紧急情况造成乐器的损伤。乐器用完后,要清除管体内的水分。可打开水门键把水排除。半个月给乐器上一次油。有两种油要在不同的位置上来上:一种是纯油,也就是白油或缝纫机油,可给扁键式大号的上轴和下轴处上,滴一至两滴即可。另一种是铜管活塞油,要上在活塞上,可把调音管拔下来.通过管子往里上。立式大号可把上盖拧开,取出活塞,直接把活塞油涂上即可。

定期保养,一个月一次.大号虽说个大体重,不容易冲洗保养,但可以对某一段进行冲洗保养,如发音管经活塞到排水口这一段,是乐器最容易出问题的部位,是口水直接路过的部位,也是口水必经之路,如不注重保养,就会加快管子的腐蚀,减少乐器的使用寿命。具体保养方法是:找一个矿泉水瓶子,盛满自来水,利用大号嘴做漏斗,把水从号嘴灌进去,让活塞管及放水管朝下,活动几次键子,让活塞得到冲洗,然后把水放掉,从水门孔放或拔开调音管放都行。接着把其它调音管一同拔掉,对内管和外管进行擦拭清理,然后在管上涂些凡士林润滑油,先单管插上转动,让油充分接触.再双管同时插上活动几次即可。活塞上下轴处可上点纯油,在给下轴上油时可把后盖打开进行。后盖由于长期受到水气甚至口水的侵蚀,也容易生锈,也需要保养,可在螺丝处滴一两滴纯油。接着在键子连杆活动部位及连杆螺丝处、键子的弹簧上、水门键子上等这些地方上一滴纯油,活动一下键子,让油免分接触.

如果是立式键子,把上下盖打开,取出活塞,先用干净布把活塞筒内侧擦干净,尤其是下筒口处,活塞不经常到的地方,容易产生水垢,时间长了,就会造成键子不起,必须细心清理之,可用布在筒内多拉动动几次,然后上点活塞油装上即可.键子后盖有两个作用:一是保护活塞筒不被碰伤和阻止脏物进去.二是起到支撑弹簧的作用.因立式键子是上下运动方式,口水更容易流向底盖,也就更容易出现生锈,所以在底盖螺丝处可涂少量的凡士林润滑油或纯白油加以保护.最后把乐器表面的水印、手印及油渍擦干净,把乐器放回乐器盒内。

次中音号

次中音、小低音或上低音、耳朵、巴里东等乐器统称中音号。次中音号有立键式和扁键式两种式样.前些年,扁键式一般都采用锥体铁螺丝穿钉来连接.这个结构有两个缺点:第一,因螺丝制作带有难度,拧得太紧,键子就不灵活;拧得太松,螺丝就容易往外跑,甚至丢失.第二,键子长时间推拉磨损,造成连杆穿钉孔成鸭蛋形状,增大了金属的碰撞及杂音。后来经过改进,采用圆球体作为连杆推拉接头,用螺丝来控制松紧,解决了因磨损出现的问题.但由于做工精度不够,螺丝常出现丢失,给使用者带来不少麻烦。在这里我给大家介绍一点防丢失的办法。首先丢失的原因是外扣和内扣密合不好,是由于过松造成的.

所以我们要解决过松的问题,可先把螺丝卸下,用克丝钳把螺母收缩一点,因螺母有个缺口,用力时要注意,不要太猛太大,也不要在一个地方用力,要在缺口的两边用力,不要缩得太多,合适为止,然后把螺丝拧上,调到合适位置即可.再就是把螺丝直接调到合适位置后,用胶钻上.

在用“5 0 2”胶水时,可先用细铁丝尖端处沾一点胶水,涂在螺丝上即可,不要涂得过多,以免把球状连杆粘住。现在次中音又改成了万向轴,弥补了前两次制作中的缺点,可以说又进了一步。

进口次中音一般做工都比较精细,不会出现上面说得问题,一般不要轻易乱动,尤其是键子活塞不要拆御.

乐器每次使用后.要清除管内的水分,可打开放水键清楚之。然后用软布把乐器表面擦干净,放回乐器盒内,不要乱放,防止磕碰。

后盖一般就不动了,这样很容易生锈。应每个月进行一次清理,先把接水管却掉,再把上下盖打开,取出活塞键子,用干净布把内管和活塞擦拭干净,在键子上涂些铜管活塞油安上活动几次即可.后盖螺丝上也应涂少量凡士林润滑油或纯白油,防止生锈卸不动。

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