农商银行费用管理专项审计方案

2024-09-11

农商银行费用管理专项审计方案（通用3篇）

农商银行费用管理专项审计方案篇1

XX农商银行费用管理专项审计方案

根据2017年审计工作计划安排，为做好对全行费用管理及执行情况的合规性、真实性的审计工作，制定本工作方案。

一、审计目的

加强财务费用管理，强化成本控制机制，有效控制费用支出，提高投入产出效益，促进农商行业务快速发展。

二、审计内容

一是费用计划情况。主要看费用是否控制在省联社核定计划之内，网点费用是否按收支配比的原则严格管理，机关费用是否控制在年初核定数额内;二是权限管理情况。主要看是否有超权限审批费用现象。网点固定资产维修、低值易耗品的购置和安全设施加固有无报告，低值易耗品是否适时登记，大宗费用是否按权限审批;三是合规性情况。主要看发票是否合规有效，是否符合逻辑，三签（经手、证明、审批）是否齐全，是否据实列支，是否按照XX农商银行费用管理办法执行，支出是否合理,是否符合省联社财务管理制度规定和X省纪委有关规定;四是项目管理情况。主要是看费用列支科目是否符合财务会计制度规定。各项计提是否按规定进行计提；分期摊销类费用中的摊销方法是否正确，有无在低值易耗品中列支固定资产的情况

和将其他费用列入递延资产的情况；比例控制内费用和据实列支类费用，是否在规定比例内掌握使用，有无随意列支费用子目和虚列费用现象。

三、审计范围

2016年1月1日至2016年12月31日

四、审计依据

《XX农商银行机关费用管理办法》（X农商银行[2016] 号）《XX农商银行基层网点费用管理办法》（X农商银[2016] 号）《XX省农村信用社财务管理基本办法》（X信联发[ ]70号）

五、审计时间安排

2017年4月25日—5月5日

六、稽核方式和步骤现场稽核

七、审计人员

组长：XX 主查：XX 成员：XXXXXX

审计合规部 2017年4月19日

农商银行“我们的节日”活动方案篇2

“我们的节日”主题活动方案

按照《河南省农村信用社联合社关于广泛开展“我们的节日”主题活动的通知》（豫农信群[2017]8号）精神，结合我行实际，经总行党委研究，决定在全行范围内开展“我们的节日”主题活动。为确保活动有效开展，特制订本方案。

一、指导思想

全面贯彻落实党的十八大和十八届三中、四中、五中、六中全会精神，进一步深化“我们的节日”系列主题活动，深入挖掘传统节日的文化内涵，将主题活动与创建文明单位相结合，与全行职工文娱活动相结合，与业务经营工作相结合，着力引导全行干部职工继承和弘扬中华民族的优秀传统，增强爱党、爱国、爱行、爱岗意识，为XX农商银行改革发展提供强大精神动力。

二、组织领导

为了保证主题活动的顺利开展，成立“我们的节日”主题活动领导小组。组长由党委书记、董事长XXX担任，行长李楠、监事长XX、副行长XX任副组长，总行机关各部门负责人为成员。领导小组下设活动办公室设在总行办公室，主任为XXX。

2文化为主题，由县教育主管部门主导，全县各中小学选派团队参赛，以此达到弘扬经典、传承文化、培育文明风尚和树立企业形象的初衷。另一方面，自5月22日起至6月4日，在全行范围内开展为期两周的中华经典诵读活动。将经典诵读活动与每日晨会相结合，每日晨会期间由晨会主持人带领诵读一则中华经典内容。同时各支行、各部室要做好本单位经典诵读指导工作，结合各自工作实际广泛开展活动，并及时记录、总结本单位活动成效和员工感悟，整理书面材料和图片于6月5日报送总行办公室。

中华经典诵读内容包含但不局限于《诗经》、《论语》、《道德经》、《弟子规》、《古文观止》等。

（三）衷情七夕，模范评选

在七夕情人节期间开展模范夫妻评选活动。由各支行、各部门推荐本单位或本支行辖区内遵纪守法、爱情忠贞、家庭和睦、教子有方、团结亲朋、爱岗敬业的模范夫妻，由总行召集组成评选委员会对候选夫妻事迹进行考察、审核和评选，最终确定10对模范夫妻，并对获评夫妻颁发证书和现金奖励。同时与当地民政、妇联、广电等相关部门结合，对模范夫妻先进事迹充分宣传，在行内外形成向模范夫妻学习的良好氛围，以此引导广大员工追求爱情美满、家庭和睦的美好生活，构建优良家风。

此外，鼓励各支行结合实际，开动脑筋，创新形式，在各自辖区内自主开展多种多样的“七夕”营销活动。并在活动结束后2天内，将活动总结报送至总行办公室。

（四）庆国庆·迎中秋，书画摄影展

在“双节”期间开展“庆国庆·迎中秋”主题书画摄影展。在全行范围内征集员工优秀书画摄影作品，要求作品主题积极向上，传递正能量，能够彰显爱国情怀、民族团结、国家统一主题，能够体现和传承中华民族传统文化，能够突出反映XX农商银行改革发展历程。所征集作品由总行评选出优秀作品，统一于国庆假期期间在总行营业部进行展览。展览期间，凡到总行营业部办理业务的客户均可参与有奖投票活动。客户可对自己喜爱的书画摄影作品进行投票，每人限投3个，展览结束后得票前三名的作品由总行颁发证书，并从为前三名投票的客户中按照5:1的比例抽取幸运客户赠送礼品。

（五）浓情重阳，送戏下乡

农商银行费用管理专项审计方案篇3

预防持爆炸物抢劫桌面演练方案（草稿）

一、演练目的：

突出预防为主，防爆有备，防抢有力的原则，进一步增强支行员工防爆炸抢劫的心理素质和应变处置能力，确保我行员工生命及财产安全。

二、演练内容：预防持爆炸物抢劫演练。

三、任务安排及要求：

为确保演练顺利进行，参加本次演练的全体人员必须以严肃认真的态度对待此次防爆反抢演练，现场要保持安静，不得相互交谈或走动。

本次演练将由总行营业部负责落实抢劫演练方案的组织和安排。包括反抢劫演练方案的具体实施、人员定位、现场指挥、设防、布控。做到将各项任务安排落实到人，组织到位，使每位员工懂得突发事件的处置方法和程序。

四、各职能组的分工

（一）指挥组

网点主管

职责：接到案情报告后，负责整个抢劫现场的指挥，负责善后处理工作，力争把损失降到最小范围。

（二）现场保护组

内勤柜员、外勤柜员、客户经理

职责：主要任务是迅速报警，疏散客户，保护现场，以协助公安机关侦破。

（四）救援组：

大堂经理，内、外勤柜员等

职责：负责对我行伤员进行必要的救护措施抢救伤员，并拨打120急救电话，并用灭火器扑灭火灾。

（五）追逃组

大堂经理、保安

职责：跟踪、观察歹徒，并记下歹徒特征等及时向指挥组汇报。

（六）疏散组

大堂经理和保安：在歹徒实施爆炸抢劫时，机智、巧妙、迅速疏散大厅客户。

（七）歹徒：保安公司、或押运组人员扮演。

处置原则：

树立敌情观念，居安思危，提高警惕，防打结合，能打则打，能守则守，保存自己，打击敌人，使犯罪分子无机可乘，保障安全，及时做好善后工作。

五、案情介绍：

某日，营业厅处于正常营业状态，营业大厅来了两位公安民警（两名员工扮演假公安民警），大堂经理向前接待，歹徒甲说：你好，我们是公安局治安大队民警王某，这位叫李某（介绍另一位民警），今天我们是根据市公安局和市人行的统一部署，在全市金融系统营业场所进行一次安全大检查（拿出证件和介绍信），这是我们的证件和介绍信。

大堂经理，拿着证件认真检查，并说：我们上级有规定，各级领导来检查，必须要有我行领导陪同，方可进行检查。

歹徒甲说：这次检查，上面有规定，不打招呼搞突击检查，是对你们安全工作的一个督促，刚才证件也让你们看过了，请相信我们，把门打开让我们进去。

大堂经理说：请你稍等，我让柜员打电话请示一下，2号柜员拿起电话正准备拨号，歹徒甲大叫：不许打电话，不许动，我有炸弹。赶快给我拿钱。不然炸死你们！

2号柜员立即与歹徒展开周旋，交迅速将报警信息传递给其他员工（其他员工要迅速报警并做好应急准备），2号柜员在与歹徒周旋过程，歹徒见一直得不到钱，穷凶极恶，高举炸弹对营业柜台高喊抢劫快点把钱拿出来不然我炸了！并准备点燃爆炸物，2号柜员见状，只好将小额现金少量多次地递给歹徒。

与此同时，另一名歹徒也在客户区打伤并持刀挟持了一名客户配合抢劫。两名歹徒见钱到手后,仓皇逃跑,在逃跑的过程中，一名歹徒被擒获。随即，营业部其他人员展开了各项应急措施&&

六、演练方法：

一般情况下，歹徒抢劫银行时其作案心理是惊恐的，通常采取威胁、恐吓等手段，达到速抢速逃之目的。为此，在场所有人员，一定要临危不惧，沉着机智，齐心协力地同歹徒进行周旋并拖延时间，具体要求如下：

（一）营业部人员:（1）2号柜员工见歹徒持爆炸物抢劫后，要立即站起身来，与歹徒展开周旋，并尽量吸引歹徒的注意力。同时，可以通过大声说话、用眼神、用手势等方式，将报警信息悄悄传达给其他临柜员工。

（2）柜台内其余员工接收报警信号后要迅速藏于柜台下，立即开展电话报警、秘密收好现金、防爆炸等应急措施；

（3）2号柜员工在与歹徒周旋过程中，见无法控制歹徒时，可将小额现金少量多次的递给歹徒，以达到拖延时间和控制歹徒情绪的目的。

（4）在歹徒大声喊抢劫时，营业厅所有员工按歹徒意图蹲下，并记下歹徒口音、相貌特征、人数、衣着。有电话的员工将电话放于桌下，拨打110报警（报告单位详细地点、歹徒人数及特征，歹徒使用的武器及交通工具）；同时迅速向支行领导报告，监控室人员立即与总行监控中心及保卫部报告。

（二）现场保护组：在歹徒逃跑后现场保护组迅速拉警戒带封锁各通道，疏散客户及围观群众，防止人员进入爆炸区域，保护现场；同时准备灭火器，以防爆炸后起火。