某某银行征信业务自查报告

某某银行征信业务自查报告（精选9篇）

某某银行征信业务自查报告 篇1

征信业务自查报告

为了进一步规范征信业务及相关活动，提高个人征信系统使用管理工作的制度化水平，根据XX文件要求，我行迅速成立以行长XX为组长，相关部门负责人为成员的检查小组。依据XX规定，在X月XX日至X月XX日，对我行相关征信业务进行全面自查，现将自查情况汇报如下：

一、我行在使用个人征信查询系统，不管是那种贷款类型，我行都在客户授权情况下办理征信业务，对每位贷款客户信用情况进行查询，根据调查报告及实际情况确定发放贷款额度。

二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。

三、我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对被查询者的信息绝不对外宣传，保证其查询信

四、我行严格管理客户个人信用信息，不得向外泄露客户征信信息。从开业至今，我行未发生将客户信息与第三方机构或个人交易的情况；也为发生向客户违规提供信息或违规查询获得客户信用报告的情况。

五、无篡改、毁损、非法使用个人征信信息；无与自然人、法人或其他组织恶意串通，向人民银行个人信用信息基础数据库报送虚假信用信息。同时使用个人征信系统的电脑没有连接互联网等外网。

以上所述为我行自此自查情况，特此报告！

XX银行

XX年X月XX日

银行收费业务自查报告 篇2

恒丰银行收费业务>自查报告

根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。现将自查情况汇报如下：

1、组织员工对照收费标准自查，恪守>规章制度，严谨作风。

我营业室在各项收费业务中，严格遵守国家有关法律、法规和规章。建立健全约束机制。制定各项防范措施，及时、准确、充分地披露相关信息，真实反收费状况。营业室员工在业务办理中，严把服务工作质量关，要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。

根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》（银监发[2011]22号，以下简称《通知》）的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业>保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费（含小额账户管理费）。

2、我营业室在自查的过程中，发现存在的问题。

在整个自查工作中，针对我行收费业务（电汇，购买重要凭证，挂失、补办等）经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行。

3、保持成果，不断完善。此次的自查活动切实有效，起到了防微杜渐的作用。虽然我营业室未发现收费不实的账务，但仍建议经常性的进行类似的自查与学习活动！

4、下一步工作

银行授信业务自查报告汇总 篇3

一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作，专门成立了由？副行长任组长、？风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理？年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行通知要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年月至今？笔信贷业务，金额共？万元，检查覆盖率达。针对检查出现的问题，我行采取了不放过的原则，明确责任，逐一落实核查、整改责任部门和责任人，并要求风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过，对存在的问题，进行全面整改，消除风险隐患，进一步提高了信贷经营管理水平。

三、下一步措施。通过本次自查，信贷人员的合规意识得到了增强；屡查屡犯的顽症得到了整治；信贷基础管理的薄弱环节得到了消除；风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展，下一步我行将采取以下措施：、强化业务培训。信贷经营环境越来越复杂，风险管理的要求越来越高。只有不断提高客户经理的合规意识和风险意识，才能适应小企业信贷业务经营的管理要求。为此我行将强化培训，重点培训信贷业务知识、宏观政策、信贷政策和财务分析技术进一步提高信贷人员的风险意识，强化风险监测、风险预警和风险处理的能力。同时加强对信贷人员业务交流，使每一位客户经理都能明政策、知产品、用制度，实现小企业工厂标准化作业、规范化经营、动态化监控、精细化管理。、强化责任意识。认真贯彻总行颁布的《员工职业操作守则》，积极促进信贷人员依法办事、合规操作，使合规理念贯穿于业务经营活动始终，渗透到业务操作各个环节。只有不断加强信贷人员的责任意识，才能不断提高我行的精细化管理水平。、培育合规文化。合规经营是银行稳健运行的基本要求，也是防范金融案件的前提条件，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。培育合规文化，增强员工的风险防范意识、制度执行意识、尽职履责意识和自我保护意识，让合规的观念和意识渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，营造时时合规、事事合规的良好氛围。、加强贷后管理。针对小企业规模小、资金流动性变化快的特点，在贷后管理中要更加注重防范和控制风险。严格贷款三查制度，严格抵押担保手续，严格小企业准入和退出制度。强化动态监控与管理。如发现风险信息，立即预警，并及时采取防范、化解措施，确保信贷资金安全。支行自查报告为贯彻落实年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、自查情况与总体评价、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到干一行、爱一行、专一行，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。、恪守规章制度能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员八不准和十严禁。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。

二、自查发现存在的问题、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。

四、下一步改进措施和有关建议在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己充电。二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。信贷管理部合规风险自查报告根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：

一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款三查责任制，对三查出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。

二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。

三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循以人为本的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。

四、各种违章违规贷款风险情况。受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是四种贷款和三名贷款。我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查自上而下层层落实的办法由各分机构负责人负责各支行逐笔填报相关情况把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露同时设立举报电话充分发动群众进行监督。并决定于年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。

五、信贷资料合规风险以及采取的措施。受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。我部门针对此项合规风险采取的措施：规范贷款资料，统一标准。自年初以来我部严格按照总行号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。

六、信贷统计合规风险以及采取的措施。信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行为，强化统计管理，提高统计质量，充分发挥统计信息在我行经营管理中的作用，全面、真实、准确地为各级监督部门和内部决策提供第一手资料，根据省联社统计工作基础工作抓规范、重点工作求突破、整体工作上台阶的总体目标，结合《肥东农村合作银行统计管理办法》和《金融统计制度》及其他有关规定，制定了安徽肥东农村合作银行统计工作考核办法。月月对统计质量不高的支行进行通报批评，有力的保证了信贷统计合规性。

七、信贷档案资料保管风险。自规范档案管理工作以来，从上到下都强化了档案管理工作，达标的同时力求升级，较好的使档案发挥了作用。但由于部分支行对信贷档案缺乏足够的认识，导致信贷档案资料不齐、手续不完善，给今后合规、有效的收回贷款带来了诸多隐患。一、信贷档案重视不够。大多数支行在意识上重文书、会计等档案，轻信贷档案，认为信贷档案无需规范化管理，无目标加以考核管理，管理得好坏一个样，一般上级不会检查信贷档案。

（二）、信贷档案形成不符合规定。有的支行信贷档案在形成过程用圆珠笔书写；有的资料要素不齐，签字甚至缺少印章；有的证件名称与印章名称不相符；有的合同签订主体不相符，存在担保单位不具备担保资格；有的贷款延期不合规，如担保不通知担保人到场签字，致使无法追究担保人承担连带责任；有的抵押物财产共有人未承诺，形成无效抵押，导致贷款到期无法处臵抵押物，使贷款无法收回。

（三）、信贷档案资料收集不齐，混装严重。我部在标准行社验收中检查信贷档案时，发现部分支行的信贷档案资料收集不齐，且收集的信贷资料不按时、按续、不配套；有的大小额混装，有的贷款收回与未收回的混装，致使信贷档案难以查找。

（四）、信贷档案管理不当。部分支行信贷档案在保管过程中不同程度地存在一些问题，一是缺乏档案管理设施；二是信贷档案存放分散，形成谁承办的谁保管；三是不分信贷档案价值大小、时间长短一律订本或打捆收存；四是信贷档案乱放，不利于查找资料，影响工作效率。我部门针对此方面的合规风险所采取的措施：

（一）提高认识，加强领导。信贷人员只有在提高认识的基础上，全过程收集信贷资料，使信贷档案管理达到规范化、制度化、科学化，才能有效化解风险，保全信贷资产。通过成立组织加强领导，解决信贷档案管理工作中的实际存在的问题。同时各支行把信贷档案管理工作纳入全年目标考核，确保信贷档案管理工作日趋合规、完善。

（二）明确范围，认真收集。信贷档案是我行信贷部门在放款业务活动中形成的，又是信贷部门在工作时常要利用的，这就要求信贷客户经理办理贷款时，所有涉及该贷款信贷资料要收集齐全，并及时整理、组卷、编号归档管理。要按照类型分类按户列目录装订，以达到方便和有效利用的目的。信贷档案管理范围除了会计部门形成的会计凭证、帐簿、报表由会计部门整理归档外，具有重要价值的贷款资料均属于信贷档案项目管理范围。

（三）加强培训，提高甄别能力。通过以会代训，以会代学，加强信贷人员的培训，从而提高他们及时识别重要的、有价值的信贷资料，防止因一时疏忽导致资料不齐，诉讼时处于被动的现象发生。同时通过培训，能使他们在办理业务过程根据所收集的信贷资料获取资金风险强弱的信息，以便及时抽回资金，减少损失。

（四）专职管理，提高水平。在人力、物力、财力上对信贷工作给予倾斜，实行四专管理，即建立专用档案室、配备专用档案柜、使用专用档案盒、配备一名具有专业水平专职档案人员，确保信贷档案工作的顺利开展。信贷档案利用的频率较高，为了方便工作，应分层保管，凡是借款户已终结事项的档案，信贷部门在一年内不利用的档案，按照档案管理规定和要求移交单位综合档案室管理，凡是信贷部门需要在日常工作中利用的，对借款户需要作连续反映情况的档案，应留在信贷部门暂存备查，信贷部门人员要认真保管，确保信贷档案资料完整齐全。

（五）遵章守制，规范操作。建全有关档案登记薄，严把借阅手续关，保证档案按时、完整、安全入库，防止遗失。如果信贷员工作变动，应抄列移交清单，在单位负责人的监督下移交。

（六）奖惩并罚，逗硬考核。对信贷档案管理规范、完整和管理混乱的专职人员进行奖励和惩处，并纳入年终考核做为评先的条件。

银行业务连续性风险自查报告 篇4

银监会发布的《商业银行业务连续性监管指引》明确要求降低或消除因信息系统服务异常导致重要业务运营中断的影响，快速恢复被中断业务，维护公众信心和银行业正常运营秩序，提高商业银行业务连续性管理能力;要求有效应对重要业务运营中断事件，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，形成保障重要业务持续运营的一整套管理体系，包括策略、组织架构、方法、标准和程序;要求将业务连续性管理纳入全面风险防控体系，建立与本机构战略目标相适应的业务连续性管理体系，确保重要业务在运营中断事件发生后快速恢复，降低或消除因重要业务运营中断造成的影响和损失，保障业务持续运营;要求根据本行业务发展的总体目标、经营规模以及风险控制的基本策略和风险偏好，确定适当的业务连续性管理战略。

一、业务连续性风险防控的现状

1、风险防控工作初见成效

经过几十年的金融体制改革，截至xx年12月，中国银行业金融机构总资产达到148.05万亿元，总负债137.92万亿元，客户数量、日交易量、交易金额都增长迅猛，运营中断事件一旦发生则其影响严重。商业银行正在积极推进风险防控工作，并已初见成效，为防范业务中断起到了积极作用，主要成绩表现如下：

首先，应急管理体系已经构建。商业银行确立了应急管理组织架构，加强了内部各职能部门的协调配合，形成了统一的应急响应流程和通知报告机制，规范了第三方技术提供者行为，增强了运营中断事件的应对处置能力。

其次，应急处置能力已经具备。商业银行积极开展信息系统应急演练、灾备恢复演练，加强内部部门之间以及银行与通信、电力、银联等外部机构之问的联防协作，提高了应对信息系统运营中断事件的能力和信心。

再次，灾备系统建设已经展开。商业银行积极推进“两地三中心“(同城互备、异地灾备)建设，可以有效应对城区内运营中断事件(建筑物倒塌、社区电力中断、通信设施毁坏等)、区域性运营中断事件(地震、洪灾、战争等)。商业银行对信息系统进行了灾备等级划分，明确了不同等级信息系统灾备要求。大多数商业银行建立了同城灾备环境，保障核心业务数据安全，在运营中断事件发生时确保核心业务快速恢复。例如：四大银行的灾备系统基本成熟，业务连续性方案建设有待完善;股份制银行的灾备系统趋于成熟，业务连续性方案建设有待加强;城市商业银行的灾备系统处于起步阶段，业务连续性方案建设有待推进;外资银行的部分灾备系统已经完善，业务连续性方案已经完善。

2、风险防控工作存在不足

商业银行在业务连续性风险防控方面依然存在不足之处，需要进一步加强风险防控力度，主要表现如下：

首先，部分商业银行对风险防控的重要性和价值认识不足，尚未形成有效的风险防控管理体系，对风险防控缺乏必要的理解，特别是高层管理人员认为风险防控管理体系建设“投入大、收益小”。部分商业银行的大部分风险防控参与的人员来自于it部门，业务连续性计划仅作为运营中断事件处理的应急预案，未建立系统性的风险防控组织体系。

其次，部分商业银行应对运营中断事件的业务恢复目标不明确，灾备资源的有效性保障不足，灾备系统建设覆盖面不够，存在缺乏风险评估、业务影响分析、交易有效梳理、开放系统数量庞大、交易路径过于复杂、灾备系统覆盖重要交易不足等现象。虽然部分商业银行建立了灾备中心，但业务分类分级、差异化的业务恢复目标不明确，灾备切换演练未能真正贴近实战，灾备人员配置、应急演练有效性验证等方面存在不足。

再次，部分商业银行风险防控的应急预案体系不够完善，业务应急机制匮乏，外部应急协调不足，没有业务层面应急管理机制的开发和演练，场地应急、人员应急等风险防控重要环节缺乏实质性的建设。部分商业银行业务连续性演练仅停留在信息系统层面，缺乏涵盖业务、技术和后勤保障等多方面的全行性协同演练，导致应急和灾备恢复能力的有效性无法得到验证。在信息系统应急演练中，业务部门配合不足，业务人员参与力度不大，业务覆盖不全，一旦出现意外，应急预案可能无法发挥作用，与外部机构的协作联动也明显不足。

最后，部分商业银行的灾备环境建设缓慢，“两地三中心”正处于建设阶段，无法投入使用，运营中断事件一旦发生，灾备环境无法承担应有职能。部分商业银行的灾备中心目前只停留在核心账务数据保护层面，运营中断事件一旦发生，很难实现重要交易的快速恢复、重要客户及交易数据的快速恢复。

二、业务连续性风险防控的建议

商业银行为了更好地防控业务连续性操作风险，确保各项应急措施能在运营中断事件、技术缺陷等因素发生时起到积极作用，确保全行业务连续稳定的能力，建议商业银行做好以下几项工作：

1、进一步提升对风险防控的认识，建立常态化评估维护机制

企业层形成风险防控文化，管理层加强风险防控认知，员工层提高风险防控意识，自觉自愿参与风险防控各流程活动，将其提升到全行战略层面。建立风险防控的.评估机制，科学建立风险防控计划和活动的评估机制，及时发现、持续改进、提高效率，要建立一套高效的业务连续性管理的成熟度模型。

2、进一步加快建立和完善风险防控体系，积极推进《商业银行业务连续性监管指引》的贯彻落实，充分借鉴和引进国际先进实践案例和标准规范。

建立完善的运营中断事件恢复组织体系和运营中断事件应急恢复流程。科学制定业务连续性计划，系统推进应急体系、灾备系统建设。成立灾备应急组织，包括应急领导小组、业务恢复小组、应急恢复小组、技术支持小组、行政支持小组等。加快集中式营运中心共享场地建设，各个中心之问实行互备运行，当一个办公场地发生场地级的运营中断事件后，其承担的业务自动并迅速转发到其他共享场地而保持业务连续性。加强组织队伍建设，明确责任、落实职责。

3、进一步建立有效的多部门应急协作联动机制

虽然商业银行多个部门建立了应对运营中断事件的应急预案和组织机构，但部门间的条块分割管理使协调较为困难，难以形成合力，极大地影响了应急效能。应充分借鉴国外先进经验。对内，要深入推动有效的应急联动处置机制建设，制定联合应急预案，成立跨业的应急处置小组，加强信息沟通、资源共享、统一协调，提高处置能力;对外，要加强商业银行与电力、电信、公安等部门的信息交流，建立风险监测预警机制，整合资源，积极开展风险分析和预警。制订商业银行与其他政府部门的跨业应急预案，提高商业银行应对运营中断事件的能力和水平。

4、进一步加大力度推进应急演练工作

积极开展行业性应急演练和金融跨业应急演练，鼓励风险防控的演练活动，组织协调由金融管理部门、基础设施供应商、多金融机构的联合演练，持续提高风险防控的实践能力，增强我国商业银行整体业务连续性能力。为了确认连续性计划的正确性和有效性，不断完善和优化运营中断事件恢复流程，应定期安排不同级别的运营中断事件恢复应急演练。根据运营中断事件恢复演练的不同级别和参与范围，组织系统级运营中断事件恢复演练、应用级运营中断事件恢复演练、业务级运营中断事件恢复演练(或称“灾备总体恢复演练”)，主要是为了验证全行运营中断事件恢复应急处理能力，演练范围涉及全行境内外所有机构。

5、进一步加快灾备环境体系建设，形成真正可以承担运营中断事件的灾备体系方案

(1)加快灾备环境建设。“两地三中心"模式可以满足运营中断事件场景下的恢复要求，实现更灵活的风险应对。在架构布局上，同城双中心采取双活模式运行，具备并行的、基本相同的业务处理能力，通过高速链路实时同步数据。同城双活中心用于区域级运营中断事件恢复，当出现社区运营中断事件引起某个中心失效时，可在基本不丢失数据的情况下进行双中心间的应急切换，保持业务连续运营。异地灾备中心用于同城双中心的运营中断事件恢复，当出现大范围自然灾害等原因导致同城双活中心同时失效时，可以用灾备系统接管重要业务。

(2)加快核心业务灾备系统建设。大部分商业银行核心业务系统灾备架构由同城双活生产系统和异地灾备系统组成，同城双活生产系统数据采用同步复制技术。正常情况下，核心业务运行在两个中心的核心业务系统上，当一个中心核心业务发生运营中断事件时，可以无缝地将业务切换到另一中心的核心业务系统运行，并确保数据零丢失。异地灾备系统采用异步复制技术实现磁盘数据镜像。当同城双活核心系统同时发生运营中断事件时，由灾备中心的专职人员实施运营中断事件恢复系统应急切换工作，系统可以在2小时内接管全行核心业务，最大数据丢失时间在2分钟以内。

(3)加快开放平台灾备系统建设。大部分商业银行针对开放平台应用种类繁多、系统数量庞大、运营中断事件恢复需求差异大，以业务影响分析为基础，制定了应用系统灾备等级标准，可以分为6个层级的应用等级划分并实施差异化配置标准。在等级划分上，注重对柜面业务、atm、pos、电子渠道等关键业务实现端到端的高等级灾备保护，即当某应用系统被“高等级”应用系统实时调用，则其灾备等级要保持和“高等级”应用系统一致。

某某银行征信业务自查报告 篇5

一、国内外个人银行业务发展的比较与差距 1.国外个人银行业务发展程度较高。在英美等金融业高度发达的国家，金融业在GDP增加值中的份额已超过6%。由于资本市场为企业融资拓宽了渠道，近20年来，这些国家商业银行的经营管理发生了重要变化，特别是面向居民个人的消费信贷、银行卡等个人银行业务，已成为商业银行最主要的业务领域和效益源泉。如英国的马克莱银行、汇丰银行、劳合银行等主要商业银行，个人金融服务占其全部收益的60%～90%；银行资产的50%以上为住房按揭货款。j在银行卡业务方面，发达国家银行卡业务的股本收益率超过30%，资产收益率达3%，是贷款业务盈利能力的3倍多，在美国，每年超过6000万家庭用银行卡付款消费。 2.我国个人银行业务发展相对落后。与发达国家相比，我国个人银行业务尚处在起步阶段。目前国内银行开办的个人银行业务主要是在住房按揭等消费信贷及信用卡领域。自1998年确立“扩大内需”的积极的财政货币政策以来，消费信贷增幅很快，当年个人消费信贷余额达到472亿元，比上年增长274.4%；1999年、2000年个人消费信贷余额分别达到1397亿元、4265亿元，分别比上年增长296%和305.3%；至2001年底，全国个人消费信贷余额达到6990亿元，但增长率已回落至63.9%，增长额为2725亿元，已低于2000年的2868亿元。l从90年代开始，国家严格控制商业银行新设网点，为寻求利润的新来源，国内银行转向发展以银行卡为重点的个人金融业务，视之为扩大规模、提高吸储能力、改进银行服务的有效工具。1997年2月，中国工商银行开始发行具有存取款和转账功能的牡丹通卡，其它各银行如农行发行金穗卡、建行发行龙卡、中行发行长城卡、中信银行发行中信卡、兴业银行发行顺通卡等。截至2001年底，全国银行发卡量逾3.83亿张；银行卡存款帐户余额约4000亿元。3.中外个人银行业务差距明显。比之发达国家，我国个人银行业务发展存在明显不足：在银行卡种类方面，我国银行发行的多是不能透支的借记卡，贷记卡不足1%，而国外可透支的贷记卡一般占银行卡的60%以上；在银行卡的使用方面，发达国家商品零售的结算手段主要是信用卡，其比重可占社会商品零售额的80%～90%，而我国通过银行卡进行的消费仅占全年社会商品零售总额的10%左右；m在银行卡的利润方面，国外银行卡来自于利息差额、手续费、透支利息的收入分别是10%、70%、20%，而国内这三项的相应收入分别占70%、20%、10%，n主要收入来自利差的事实明显反映出我国银行卡业务盈利能力不足；在消费信贷方面，西方国家消费信贷在整个信贷额度中所占比重多在20%—40%间，有的甚至高达60%，而我国2001年底的6990亿元消费信贷余额仅占信贷总额6%，而且其中80%以上是有抵押的住房贷款，个人信用贷款比重甚低。[!--empirenews.page--]

二、征信制度欠发达：个人银行业务发展的主要制约因素 1.征信业缺失导致“银行—居民”的信息不对称。当前，在我国商业银行与居民之间，事实上广泛存在着信息的不对称性，即有关银行、消费者的相关信息在“银—民”交易双方的不完全和不对称分布。居民与银行之间的信息不对称表现在诸多方面，如银行对居民个人收入与信用方面的信息掌握非常有限，居民个人现在与将来在收入与支出方面信息的不完全性等。消费信贷申请者个人收入水平、财产数量、负债状况以及过去有无信用不良记录等个人信用信息，对银行决策很重要但银行却不易全面获知；或通过专人调查研究能够获知但信息搜寻成本高昂，得不偿失。这些都表明，在当前我国刚刚实行存款实名制、财产申报制度尚未全面实施、征信制度几乎是空白的大背景下，对交易双方“银行—居民”而言，存在着信息不对称几乎是必然的。 2.“信息不对称”制约了我国个人银行业务发展。信息不对称极易产生“逆向选择”与“道德风险”，即那些寻找消费信贷最积极、最可能得到贷款的消费者，往往资信状况不佳，导致银行对信贷客户作出错误选择，此为“逆向选择”；借款人得到消费贷款后，从银行角度看，可能从事风险非常大而不宜介入的活动从而改变了银行与借款者商定的借款用途，此为“道德风险”。“逆向选择”与“道德风险”给银行带来较高的不确定性。为了规避坏账风险，减少贷款损失的可能性，银行在办理个人银行业务时制定了较严格的条款，对个人资产业务的拓展较为谨慎，对个人信贷客户的审查较为细致。这些在很大程度上减少了消费信贷等个人银行业务的供给，从而制约了我国商业银行个人银行业务的快速发展。 3.个人银行业务的发展需要征信制度的“助推”。征信制度是建立在个人征信系统基础上的，即由专门的信息中心汇总个人各类信息数据资料，包括个人基本信息及相关信用记录等。居民个人在同银行、税务、其它经济体进行往来时，是否诚实守信将被征信系统作为信用数据汇入数据库。国际上，专门的征信机构按记载数据的情况可分为两类，一类是只保留不良信用记录，通常记录不良信用记录的次数，发生时间及与哪家金融机构有不良还款记录；另一类则保留个人所有与金融机构借贷往来的记录，资料较为详尽。一般而言，居民个人连续多年(一般不少于5年)的信用记录，将成为银行决定是否借贷的重要参考资料。发达国家经验表明，银行在“知己知彼”基础上的信贷决策，可以在相当大程度上缓解“信息不对称”。

三、个人征信制度发展的主要障碍分析 1.完善的权威性的征信管理机构尚未建立，个人征信缺乏“裁判员”。完善的社会征信管理能确保商业银行发展个人银行业务所需信息真实性。而我国目前尚没有专门的征信管理机构。在传统的计划经济体制下，公有制企业信用几乎是市场信用的全部。改革开放后，个人信用一直没有得到很大发展，企业信用仍然是市场信用的主体，银企信贷关系仍是主要的市场信用关系。这种背景下，中国人民银行自然而然地承担了信用管理的部分职能。但这种职能的承担是被动的，是由其监管银行的职能衍生出来的。中国人民银行内部部门分工中没有哪个部门明确负责信用管理，尤其是个人征信制度的管理。可以说，我国个人征信现在基本上陷于缺乏管理的局面。尽管随着社会信用状况的不断恶化，我国已开始加快个人征信制度建设的步伐。但在目前国务院和人民银行要求建立全国征信体系的方案中，偏重于组建一家全国征信公司，并没有建立专门信用管理机构的规划。[!--empirenews.page--]2.科学的市场化的征信运作机制远未形成，个人征信缺乏“生存力”。市场化运作机制能保证商业银行以低信息成本发展个人银行业务。我国目前专司个人征信的专业性征信公司主要是上海资信有限公司一家，其它有关公司虽也[1][2][3]下一页 有少数涉足个人征信业务，但都有各自的区域和目标客户，个人征信的市场竞争还谈不上，市场化运作机制更是远未形成。征信公司尽管在上海独此一家，占据了垄断地位，并且上海人民银行规定：从2000年7月1日起，上海市所有商业银行发放个人信贷都必须向上海资信有限公司索取有关的个人信用报告。但上海资信有限公司目前仍然运转艰难。究其原因，正是制度设计不完善导致其运作机制脱离不了“行政化”的影子。比如上海资信有限公司有偿征信和有偿出具信用报告的价格很难说是市场价格，但商业银行和消费者不得不接受。个人征信的制度安排要求保证竞争、鼓励竞争。任何一个新兴产业在成长初期都不可避免地会遇到环境不完善的障碍。这时要行业“先行者”付出一定的外部成本来改善外部环境。只有引进竞争机制，让更多的公司参与竞争，在竞争中无形地扩大宣传力度，做大市场“蛋糕”，降低征信企业产品边际成本，我国的个人征信才更具“生存力”，从而能够有效推动个人银行业务发展。 3.符合中国国情的征信法律体系有待完善，个人征信缺乏“护卫舰”。完善的征信法律体系能保证商业银行合法的运用个人信用信息发展个人银行业务，但我国目前的法规仍停留在建立个人征信制度的准备阶段。中国人民银行1999年3月颁布的《关于开展个人消费信贷的指导意见》中提出“逐步建立个人消费贷款信用中介制度”；2000年4月1日，我国正式颁布实施《个人存款账户实名制的规定》，向建立个人基本账户迈出了一大步；2000年2月，央行上海分行会同上海市信息办联合印发国内首部联合征信管理办法：《上海市个人信用联合征信管理办法》，为联合征信拟订了初步的法律框架；深圳市也于今年正式实施《深圳市个人信用征信及评级管理办法》。尽管上述法规对促进我国征信制度建设起到了重要作用，但这些法规不论在权威性还是在可操作性方面都还远远不够，更没有对更为关键地个人信息的使用和传播作出规范，使得银行使用个人信息时“无法可依”。个人信用领域相关法律的空缺，制约了我国个人征信制度的建立，也相应地制约了个人银行业务的发展。

四、完善个人征信制度助推个人银行业务的现实举措(一)提升个人征信的行业管理水平，保证信用信息质量 1.设置国家个人信用管理局。针对我国目前个人征信缺乏管理的现状，建议由国务院牵头，联合各有关部委，由人民银行出面成立一个专司个人征信管理的行政机构：国家个人信用管理局(以下简称信用局)。新的信用局可设在人民银行内部作为其一个独立的部门。信用局主要职能是确保征信公司信息产品的质量，而征信公司不管是国有、民营还是外资，都可以在规范有序的环境中进行良性竞争，优胜劣汰，通过竞争机制提升中国个人征信的效率和竞争力。由于我国的立法工作相对迟缓，在个人征信“无法可依”的情况下，信用局的另一个职能是制定个人征信业的行政规章。随着个人征信市场和行业规模的不断扩大，信用局可以进一步推动信用管理协会、信用报告协会等行业自律组织的建立，将部分管理职能下放给行业自律组织，最终形成一个多层次的、完善的个人征信管理体系。[!--empirenews.page--]2.提升个人征信行业管理水平。信用局当前的主要职能是建设个人征信领域的“基础设施”。作为管理部门，信用局通过制定相应的规章制度弥补法律的空白，可以有效增加制度供给，保证个人征信的顺利发展；作为行业的促进者，信用局通过强制性的命令规定商业银行发放消费信贷时必须索取信用报告，可以有力的促进个人征信的发展；作为行业代表，信用局代表征信业协调与征信涉及的各垄断性行业、部门的关系，可以保证个人征信信息渠道畅通；作为行业监督者，信用局通过设定行业准入限制和制定行业规则，可以监督资信公司运营，保证个人征信的公平竞争；作为行业标准制定者，信用局通过制定行业标准(比如制定评分标准或对资信公司的标准进行考核认证)，可以保证个人征信竞争的有序性，促进征信科技水平的提高。(二)探索个人征信的市场化运作机制，降低信用信息价格 1．组建商业化征信公司。征信公司是指从银行、保险、证券、税务等各部门收集有关个人信用的信息，并将之加工成完整的个人信用记录出售的公司。目前我国组建征信公司的方案是由中国人民银行出面组建一个全国性的征信公司。在国务院领导下组建的征信公司，在运作机制上往往摆脱不掉“行政化”的影子，而行政化运作往往又会造成效率低下。从美国的经验来看，征信公司完全可以实施商业化运作：美国的1000多家地方性征信公司大都从属于三家消费信贷报告机构或与之有协议关系，进行商业化运作。我国于2002年2月召开的金融工作会议已提出把建立社会失信惩罚机制作为金融工作的重点之一，这为征信公司的商业化运作提供了必要保证。因此建议采取股份制形式组建一家全国性的征信公司，允许国有银行、保险公司等成为其股东，并可考虑引进民营的和国外的战略投资者，一方面可以解决资金来源问题，另一方面可以完善征信公司的法人治理结构，使之在运作机制上同国际征信企业接轨。2.在个人征信领域引入竞争机制。事实证明，垄断造成的社会福利损失要远大于竞争带来的资源浪费。如果按有关方面的设想，全国只设一家征信公司，不但其效率难以保证，其信用记录的公平性也难以衡量。比如在美国，住房信贷部门发放贷款时就需要申请者提交至少两家独立的征信公司的信用报告。在个人征信引入竞争机制，一方面可以形成合理的市场价格，另一方面能保证征信公司不断提高产品质量和服务，极大降低信用信息消费者的成本。而且，目前已有不少行业和部门投入了很多资金建立起了个人信用记录(比如工商银行上海分行2001年投入巨资，建立了一个电脑网络平台，所有个人信用贷款全部实行计算机联网并全程监控)。“一刀切”同样会造成资源浪费。鉴于此，征信不能垄断经营，而应降低“门槛”，让符合条件的企业(包括外资企业)进入征信领域，鼓励中小资信企业的建立与发展，形成综合性与地方性、行业性征信公司并存的多层次的竞争格局，从而降低征信产品价格，推动个人银行业务发展。

某某局自查报告 篇6

全国窗口单位和服务行业为民服务创先争优视频会议召开以来，****局党委严格按照市委、市政府及上级公安机关的要求部署，把握重点，紧扣主题，明确提出以“推动科学发展、促进社会和谐、深入推进五项建设、打造平安和谐德惠”为主题，以“基层窗口增活力，党员队伍提素质，规范管理上档次，科学发展上水平”为目标，深入开展推进全市窗口单位和服务行业创先争优活动，结合公安工作实际，大力推进行政服务标准化和规范化管理，推动窗口工作上水平、上台阶，让广大群众满意，让党委和政府放心。按照***委创先争优领导小组要求，我局从查思想、查作风、查纪律、查管理等方面入手，对全市公安系统窗口单位认真普遍开展一次自查活动，现将自查情况汇报如下：

（一）高度重视，层层部署，全面启动窗口创先争优活动。

作为我党开展的一项重大政治活动，创先争优活动开展以后，***公安局党委高度重视，把此次活动作为抓党建、促工作、谋发展的重要载体，进行了专题研究和广泛动员部署，为全面启动创先争优活动起好步、开好头。召开会议，就如何组织开展好创先争优活动进行专题研究，对工作措施作出了具体的安排，为活动的全面启动作好了充分准备。通

过动员部署，使广大党员民警特别是领导干部，从全局和战略的高度，充分认识到开展创先争优活动对保障公安工作创新发展的重大意义，自觉把思想和行动统一到市委的决策部署上来，切实增强做好创先争优活动的责任感和紧迫感。

（二）明确主题，创新载体，以新一届局党委工作思路稳步推进创先争优活动。

局党委在广泛调研的基础上，明确了活动的思路，贴近实际，精心设计了活动的主题、方式、载体和内容，把履行规定程序与积极探索创新紧密结合起来，始终把完成“规定动作”和做好“自选动作”贯穿活动始终。一是明确了活动的工作思路。以维护好、发展好、实现好人民群众的根本利益和合法权益为出发点、落脚点，以促进社会和谐为着力点，紧密结合公安机关“五项建设”和“三项重点工作”，研究确定了“明确一个总体目标；开展好“三讲四创”、“深化人民性教育”两项活动；完成好动员部署、全面争创、深化提升、总结完善四个阶段工作”的工作思路。二是明确了活动主题。活动的主题具有方向性和导向性，对整个活动的成功与否具有至关重要的作用。紧紧围绕推动科学发展“第一要务”为目标，结合公安工作实际，确定了符合自身实际、独具特色的活动主题，即：深入贯彻“以党建统领队伍建设”的理念，不断完善公安工作科学发展的规划、思路和举措，进一步解决影响和制约公安工作科学发展的突出问题，自觉

做到以创先争优的实际行动促进科学发展，以加快科学发展步伐检验创先争优的成效。三是确立了以“三讲四创”及“深化人民性教育”活动为创先争优活动的主要载体。“三讲四创”即：讲原则、讲责任、讲奉献”的“三讲”干部，努力创建“开拓创新、求真务实、团结和谐、廉洁自律”的“四型”领导班子。“深化人民性教育”即：提升维护社会稳定的效能、提升维护公平正义的效能、提升管理服务的效能、提升队伍建设的效能。这些切实可行的鲜活载体，极大地丰富了创先争优活动内容，使活动与正在开展的各项公安工作有机结合起来，防止了活动与实际工作脱节的两张皮现象，促进了活动的深入有效开展。

（三）强化措施、真抓落实，确保活动取得实效。

一是健全组织，加强领导。及时成立了由市长助理、公安局长王华安为组长,局党委其他成员为副组长的创先争优活动领导小组。把工作落实到每一个步骤、每一个环节，量化、细化工作任务，切实把创先争优活动组织好。二是实施意见重点明确，针对性和可操作性强。根据市委的有关精神，结合我局公安工作实际，及时召开专门会议，逐个阶段、逐项工作、逐个步骤地对活动进行了认真研究，结合实际制定了《***公安局创先争优活动实施方案》，明确了活动的总体目标，主要内容，活动方式和方法步骤。三是在抓好结合上狠下功夫。活动中，紧紧围绕公安工作，把开展创先争优活

动与开展讲党性、重品行、作表率活动有机结合起来，与开展“个人形象一面旗、工作热情一团火、谋事布局一盘棋”的三个一主题实践活动有机结合起来，与做好各项公安工作结合起来，与推进公安党的建设结合起来，做到开展活动与做好工作两手抓、两不误、两促进。四是宣传造势，营造活动氛围。充分利用广播电视、新闻媒体、公安网络、简报、宣传栏等多种形式宣传学习活动，不断扩大创先争优活动在广大党员民警和群众中的影响力和知名度。

但是在此次自查中也发现了存在问题：窗口单位个别人员思想松懈，对学习的重要性认识不够，窗口个别人的服务态度还不够主动热情、耐心周到、达不到微笑服务的最佳状态。

一政治理论学习自学性不够，缺乏党性修养和政治上的坚定性。

二，工作效率有待进一步提高。

三，立党为公，执法为民的思想观念有待进一步加强。存在上述问题的原因在于：

一，对理论学习重视的不够，学的不透，存在着学习上的任务观点，往往以学习文件代替理论学习，理论学习的针对性不强。

二，由于参加工作的时间不长，对新上系统未达到熟练运用的程度，对业务知识虽然熟练但缺乏钻研精神。

三，对于来办事的群众没有从根本上做到热情服务，特别是对于个别不理解派出所户籍工作的无理取闹的群众往往解释几遍以后偶尔采取不理睬的态度听之任之，全心全意为人民服务的宗旨观念有待进一步加强。

针对存在的问题，在今后的工作中，要教育引导窗口单位工作人员进一步端正思想，坚定全心全意为人民服务的宗旨意识和立警为公，执政为民的观念，着重做好以下几方面工作：

一，加强窗口工作人员的政治理论学习。从根本上高度重视政治理论的学习，提高学习的自觉性和积极性。加强对马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想的学习并深刻加以领会，努力提高政治思想觉悟。认真贯彻执行党的路线、方针、政策，在政治上、思想上、行动上，始终同党中央保持高度一致。加强党性修养，注重主观世界的改造。牢固树立实是求是的思想路线，重视学习，善于学习，坚持用科学理论武装头脑。以高度的政治责任感，认真钻研，不断汲取新知识，努力增强政治素质，从根本上打牢人生观，价值观。

二，培养窗口工作人员刻苦钻研业务知识，不断提高工作效率，多为群众办实事。在今后的工作中每个窗口工作人员都要以一名优秀警察的职责严格要求自己，发扬爱岗敬业精神。不断创新，进行自我增值，提高办事效率，坚持从群

众中来，到群众中去。遇到业务上的难题要主动向领导求教，向老民警求帮，主动沟通，积极学习。做到业务知识硬，工作效率高，坚持德才兼备，全心全意为人民办实事办好事。

三，引导窗口工作人员树立大局意识，严肃政治纪律，确保政令畅通；树立效能意识，严肃工作纪律，确保工作落实；树立公仆意识，严肃群众工作纪律，确保为民服务到位。深刻领会胡锦涛总书记“在全部公安工作中，队伍建设是根本，也是保证”的指示和大力提高公安机关“四个能力”的批示的科学内涵，坚持从严治警，坚持把人民群众满意不满意，高兴不高兴，答应不答应作为衡量公安工作的标准。

***公安局

某某银行征信业务自查报告 篇7

开展情况的自查报告

按照总行文件要求，我行对开展企业征信系统工作以来进行全面自查，现将自查情况报告如下：

一、我行一直以来都在客户的授权下，使用企业征信系统查询客户的信用报告，并根据报告的情况来决定贷款发放的额度。从2010年4月开始，不管是担保、贷款，我行都做到在客户的授权下，对每个贷款客户的信用情况进行查询；

二、我行企业征信系统专职人员有一人，其中A角为苏锋，B角为李晶晶；并且台帐建立齐全。

三、我行不存在多人共用一个用户的情况；

四、我行均按客户提供的年检过的贷款卡进行征信系统查询，不存在客户名称与贷款卡号不一致的情况；

五、关于柜面录入

1、从2010年4月以来，做到了证件类型与证件号码相匹配；

2、证件号码都是用半角字符录入；

3、在录入客户名称与证件号码时，没有录入其他字符；

4、授信额度与客户申请的贷款额度相一致，并保证了贷款付息账号客户号码与贷款账号客户号码相同；

六、2010年4月以来，基本做到了查询企业信用报告都填列《企业信用报告查询登记表》，并签收，且信用报告与客户的档案资料一起装订保管；

七、自使用企业征信系统以来，我行并未收到客户的异议申请，也未收到人民银行协查函；

八、我行自使用征信系统以来，并未发生将企业信用信息告诉任何第三方的情况，也未发生违规向客户提供信用信息或违规提供查询获得的客户信用报告。

以上是我行对开展征信工作以来的自查情况。虽然做好此项工作我行还存在很多不足之处，但我行将逐步规范和完善此项工作，以降低我行信贷风险，并为其他信用报告使用者提供真实有效的参考。

某某行政执法考核工作自查报告 篇8

根据地区行署《关于开展行政执法评议考核的通知》要求，地区教育工委、教育局围绕本单位依法行政以及贯彻落实教育行政执法责任制的情况进行了全面的自查，现将自查情况报告如下：

一、加强领导，明确责任，认真安排、部署和落实教育行政执法责任制

为提高教育行政执法人员的法制意识和法律素质，严格履行法律、法规赋予教育行政部门的各项职责，坚持依法行政、依法治教，做到有法可依，有法必依，执法必严，违法必究，推进教育行政管理法治化进程，依法促进和保障我区教育事业的改革和发展。地区教育工委、教育局一是成立了以工委书记为组长、局长为副组长、各相关科室负责人为成员的教育局推行行政执法责任制领导小组，下设行政执法责任制工作办公室，设在政工科。二是要求各科室以贯彻执行《中华人民共和国教育法》为核心，以贯彻执行《中华人民共和国义务教育法》、《中华人民共和国职业教育法》、《中华人民共和国民办教育促进法》、《中华人民共和国教师法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律为重点开展执法工作，依法解决我市教育改革和发展中的问题，维护教育优先发展的战略地位。三是建立和完善了《教育行政执法责任制

度》、《教育局行政执法责任制公示制度》、《教育局行政执法监督检查和评议制度》等行政执法体制，并针对科室特点，进行了具体的法定职权分解，要求科室负责人为责任人承担相应执法责任，年底各科室根据责任状的要求事项进行自查总结，写出书面材料交行政执法责任制工作办公室。结合学习实践科学发展观活动，地区教育局对现有的各项规章制度进行了系统的清理，通过清理，修改原有制度3个，新立制度5个。

二、认真执行有关执法制度和程序，树立教育良好形象

（一）加大监督检查力度，严格规范办学行为。

3月10日，我局根据自治区、地区要求，对2009年春季开学教育收费工作情况进行了安排部署，要求各县（市）教育局认真开展好春季开学后的教育收费自查自纠工作。各县（市）教育局、纠风办随即展开了春季收费的自查自纠工作，共检查了学校203所，重点检查了是否存在乱办班、寒假有偿补课和勤工俭学收费等问题，同时，检查组还对城市义务教育阶段免除学杂费和取消义务教育阶段借读费落实情况进行了检查。通过检查，我区绝大部分学校都能够按照自治区和地区的要求，做好教育收费工作，但仍有极个别学校在收费过程中出现了违规现象，对此，各县（市）教育行政部门已进行了纠正和处理。如乌苏市甘河子镇中心学校在订购春季教辅资料工作中违反规定，擅自为学校小学四、五、六年级和中学七、八年级学生多订购一套教辅资料，乌苏市

教育局责令该校直接责任人写出书面检查，并在乌苏市教育系统对该校进行了通报批评。

根据自治区、地区要求，我局认真开展了清理清查义务教育学校“校中校”等问题，成立了清理清查工作领导小组，通过清理清查，我区各县（市）及地直各学校均未发现义务教育阶段公办学校存在“一校两制”、“校中校”、“拖挂校”和与民办学校挂钩等问题。

在规范教育管理过程中，我们将校务公开作为规范学校办学行为，实施依法治校、民主管理学校和预防腐败的有效手段，通过全面、真实，突出重点的校务公开促进了学校教育收费的正常化。

2009年塔城地区为109290名中小学生免费提供教科书，免费金额1320万元；为109290名中小学生补助公用经费4289万元；为全区学校补助取暖费894万元；为17913名贫困寄宿中小学生补助生活费1149万元。妥善安排进城务工人员子女入学，提高适龄儿童入学率。全区共有41所学校接受进城务工就业农牧民子女入学，接受学生约5000人。

（二）继续推进考试和招生“阳光工程”。

普通高考、成人高考、自学考试、高中会考和新疆高中班、区内初中班的考试及招生工作是社会关注的热点，如何保证“阳光工程”在各类考试和招生工作中得到有效实施，成为地区教育部门的重要工作。为保证给各类考生一个公平公正的竞争环境，地区教育局做出明确要求，要求相关部门

和科室加大信息公开力度，及时把各类学校招生资格和计划、学校收费项目和标准、学生入学条件和各校录取情况向社会全部公开。我们狠抓考试过程的各个环节，严把关、高要求，按自治区的要求，我地区已建立了合格的保密室，安装了具有记忆功能的录像监视设备，实行24小时不间断监控。严格实行责任追究制，做到了安全保密，万无一失，切实加强考试人员的培训，使考生能诚信考试，监考教师能诚信施考。各考场配备了“作弊克”等反高科技作弊仪器，狠抓考风考纪。在今年的高考过程中处理作弊1起。

在今年的中考、会考工作中，我局及个别县（市）工作人员因责任心不到位，造成事故，为此，地区教育局根据塔地纪问字【2009】1号《关于对中考和高中会考中出现的试卷丢失等问题进行效能问责的通知》要求，下发了《关于对造成中考试卷缺失责任人的处理决定》，对相关责任人进行了处理，主管领导在教育工委会上进行了检查，同时，上报了《地区教育局关于对中考和高中会考试卷出现问题的情况汇报》。为加强教育、严明纪律，下发了《关于对托里县教育局夏季会考试卷错发事故的通报》、《关于对夏季会考中出现错发试卷问题进行问责的通知》，对托里县教育局进行了全区通报，并要求根据干部管理权限进行处理。

（三）认真开展“小金库”专项治理工作，加强机关效能建设，确保厉行节约，制止奢侈浪费现象的发生。

5月19日，根据《塔城地区党政机关和事业单位开展“小金库”专项治理工作实施方案》要求，地区教育局成立了 “小金库”专项治理工作领导小组。自5月中旬开始，我局开始了全面的自查工作。自查工作分为三个步骤进行，一是集中全体干部对《塔城地区党政机关和事业单位开展“小金库”专项治理工作实施方案》进行集中学习；二是制定并印发了《地区教育局“小金库”自查自纠报告表》，要求各科室对本科室是否存在“小金库”现象进行认真自查，填写《报告表》，组织人员对各科室自查情况进行督查；三是积极配合地区“小金库”专项治理工作检查组的检查，地区“小金库”专项治理工作检查组在我局进行了半个月的检查后，现工作已结束，地区教育局已将检查结果上报了有关部门。

为进一步加强机关效能建设，地区教育局通过建立健全工作机制来约束广大干部职工的行为，使其养成良好的节约习惯。一是成立了由地区教育局局长马合苏提汗任组长、各科室科长为成员的公共机构节能管理工作领导小组；二是组织学习了有关文件，并全面落实各项规定，使广大干部职工深刻认识开展厉行节约的重要性。局机关珍惜资源、崇尚节俭的氛围初步形成，广大干部职工的降低能源消耗、减少、制止能源浪费，有效、合理利用能源的意识进一步增强。同时，地区教育局结合学习实践科学发展观活动，对地区教育局现有的各项政策措施、意见办法、规章制度进行了系统清理，修改原有制度3个，新立制度5个，通过清理，进一步

推进了机制体制的创新，为地区教育事业科学发展提供了制度保障。

（四）加强案件查处工作，认真核实处理来信来电。按照 “有信必查，查则必细，有错必纠”的信访原则，今年上半年的信访工作做到了信信有结果，件件有回音，不留尾巴，不留后患。2009年上半年共受理群众来信5件，举报电话4起，全部及时地进行了处理，信访处结率100%，没有出现重复上访和越级上访。在案件查处工作中，加大了查处力度，对违纪问题及违纪人员，不姑息，不迁就，严肃处理。

（五）认真做好教育系统政风行风评议工作

今年年初，根据地委、行署的统一安排和部署，地区教育系统被确定为2009年地区重点评议单位，为此，地区教育局教育系统政风行风评议工作进行了安排和部署。3月，地区教育局制定了《塔城地区教育系统2009年政风行风评议工作实施方案》，召开了地直教育系统政风行风评议工作动员大会，大会从地区教育实际出发，确定了今年地区教育系统政风行风评议重点抓好三方面工作。一是切实加强和改进地区、各县（市）教育行政部门的作风建设；二是深入治理教育乱收费，进一步规范学校教育收费、招生、勤工俭学和师德师风建设等行为，巩固已有成果；三是牢固树立宗旨意识，把解决群众最关心、最直接、最现实的利益问题放在工作首位，认真纠正损害群众切身利益的突出问题，依法维护

某某镇中心幼儿园安全自查报告 篇9

昌平区某某镇中心幼儿园认真贯彻落实2018年5月21日安全视频会议的相关指示精神，为扎实落实各项安全防范措施，维护校园的安全和谐。我园进行了校园安全自查工作，特作自查报告如下：

一、及时部署，加强落实

根据2018年5月21日视频会议相关精神，结合我园实际情况，召开班子会制定安全排查计划，并于5月22日分部门召开安全会议，做到全园知晓，全园行动，按计划做好具体工作部署，按时间节点落实。

二、健全安全责任制度，隐患排查责任到人

我园成立了以园长为第一责任人的幼儿园安全工作领导小组，针对各项具体安全工作开展排查活动。同时召开幼儿园老师、食堂专题会议，学习上级有关文件，要求各岗位工作人员提高责任意识，增强安全常识，切实将安全工作落到实处。

组

长：园

长

副组长：副园长

组

员：保健医

安全员

孟祖分园及上东廓分园各班班长

按照我园实际情况进行分工，分为孟祖和上东廓两个安全隐患排查小组，针对基础设施、户外环境、班级教室、食堂、办公室、走廊屋顶、卫生情况、车辆安全、技防设施和消防安全设施等十个方面进行细致排查，发动全员力量按要求在5月22日前落实整改完毕。

三、幼儿园自查日常安全工作管理

（一）安全领导组织机构

我园安全领导组织机构健全，成立以园长为组长的安全领导小组，明确主管职责，并制定安全计划，将其纳入某某镇中心幼儿园工作计划，每月根据园所实际情况召开安全会议，并组织安全小组成员对园所进行安全检查。结合园所实际我们制定了《突发事件应急预案》、《消防工作预案》、《反恐、防爆预案》、《防汛预案》、《防雾霾应急预案》等应急预案手册，并在每学期由后勤部门组织师幼进行消防、防震疏散演练和反恐防暴演练，取得了良好的效果。

（二）门卫安全管理情况

我园在孟祖和上东廓分别设立安全保卫干部，并聘请有资质的保安公司和保安人员，保安人员考取上岗资格证，持证上岗。明确保安职责，严格落实出入登记制度和手递手接送原则，规范保安的行为，幼儿园门口保安室里张贴幼儿园门卫安全工作规章制度及保安规范，严格要求保安人员每天穿上制服，手持保护器械，衣着整齐的上岗。做好技术防范、自身防范的工作，保证电话、报警器的畅通，防撞路桩24小时保持升起状态。每月召开保安会议，对保安安全保卫工作进行总结部署。并在开学初期开展反恐防爆专项培训，提升保安人员安全意识。成立了幼儿园治安巡逻队，在出、入园高峰时段以及幼儿园户外活动时段巡逻防控，每日向上级部门汇报幼儿园整体安全情况，发现隐患立即整改。

（三）园内设备及设施

针对园舍等园内设备设施，我园进行六查，即查墙基看下陷风化,查墙体看倾斜裂缝，查屋架看断裂虫蛀，查流水看排水畅通，查园外四周看危及师幼安全因素，查死角看隐患。强化责任人目标责任。安全员针对房顶枯枝烂叶进行清扫，园内电工对园内用电进行检查和修缮，未发现相关安全隐患。

（四）食堂安全管理情况

幼儿园对食堂卫生和消防情况进行了一次深入地检查，彻底清除卫生死角和安全隐患，对于各种隐患及时进行处理。厨房工作人员认真学习和严格执行食品卫生法等文件的规定，并签订食品饮食卫生责任书。幼儿园加强对食品采购管理，确保所购食品卫生安全。存放食品的场所,外来人员不得接近;饭菜当日制作，当日食用，以防隔夜饭菜对幼儿身体健康造成危害。防止各类传染病的发生。我园按时进行烟道清洗，每日清洁。加强燃气软管检查和食堂消防安全巡查并留有记录，操作间各项安全管理制度和相关应急预案上墙，保证灭火器和灭火毯有效，燃气间内没有杂物堆放，通风条件良好，燃气报警器正常，确保食堂不出现问题。

（五）消防安全管理工作

我园严格落实《昌平区教育系统消防安全标准化管理规定》的各项要求，灭火器、疏散指示牌、应急照明配备齐全。安全疏散通道畅通，后勤安全部门对消防设备设施每日进行检查，保证灭火器有效。园内及班级张贴安全疏散图，严格执行消防安全进课堂相关责任要求。认真配合上级相关检查，发现安全隐患及时清理，确保了我园的消防安全。我园消防水源水压不足，水源稀少，无法正常使用，上级部门已知晓。

（六）公车使用

幼儿园公务车管理组织机构健全，日常管理由后勤主任负责。制定了《昌平某某镇中心幼儿园公务车管理办法》，并向全体教职工公布。采用“派车申请、领导审批、司机认单出车”的办法，规范公务车的管理和使用。目前，幼儿园仅保留一辆公务车应急保障，并张贴公务用车标志，公务车的加油、修理、保险、etc使用等都严格执行区财政局、公务车改革办公室和区教委的有关文件和指示精神落实。根据工作安排，每月都对驾驶员进行多种形式的教育和培训，对车辆开展安全检查。帮助司机排查安全隐患，保证路上的安全。

（七）科技监控图像设备运行情况

园内监控全覆盖，无死角，图像声音正常并每天记录。根据工作实际需要我们建立了监控管理办法，监控室制度上墙、卫生整洁，安排专人负责视频图像管理，设备维护等工作，并制定了网络及监控查阅相关制度，监控技防设备设施图像清晰，运转正常，图像存储不低于30天。

（八）幼儿安全教育

各幼儿教师结合课堂教学对幼儿进行安全知识的渗透，让幼儿具备简单的防火、防电、防水、防病、防骗常识，并利用接送幼儿的时候与家长进行沟通，让家长配合幼儿园的教育工作。

结合本次自查整改工作，我园在管理制度、校园设施、安全意识和安全措施等方面都进行了进一步的改进和完善。教师的安全意识也进一步加强，对各项安全工作和应急处理办法有了更深入地了解，幼儿将会在一个安全的、活泼的环境内健康、快乐地成长。

北京市昌平区某某镇中心幼儿园