金融顾问日工作流程

金融顾问日工作流程（精选9篇）

金融顾问日工作流程 篇1

金融顾问日工作流程

1、汇总前日新闻：每天上班后20分钟内浏览相关财经网站新闻，包括黄金、白银、股票、期货等投资品种，了解前一日市场行情等基本面信息，做到心知肚明，为沟通客户做好知识储备。

2、QQ量：每天加至少50个新QQ进行沟通。

3、客户分类：根据沟通情况对客户归类（ABCD），分步骤进行跟

进。

4、拜访：需要拜访客户的提前做好安排，准备相关资料，做好登

记。

5、客户传盘：一周内给客户传盘至少要在3个，讲盘次数至少3

次。对传盘和讲盘客户进行分类，做好后期指导和维护工作。

6、客户邀约：根据情况邀请客户来公司，对邀约来公司的客户进

行汇总，能够当时开户入金的及时办理，没有完成此过程的要及时跟上进度，保证签约率。

7、老客户：对于已经签约的客户要维护好，定期见面或电话沟通。

一周要保证电话回访至少3次，联络感情，为客户转介绍客户打好基础。

8、汇总：每天下班前半小时配合团队主管检查自己的工作完成情

况，以工作日志形式做好总结，没有完成工作任务的加班完成。同时安排好下一日的工作计划。

9、工作结束，收拾自己所辖办公区域下班。

金融顾问日工作流程 篇2

从企业角度考虑，经营的不断壮大，纠纷会从少到多，逐渐增加，产生损失也在增加。法律顾问的目的就是减少纠纷、减少损失，为企业获得更多的利润。很多中小企业没有聘用法律顾问，也有企业有法律顾问，但，只是有了纠纷、诉讼，再让律师处理，往往是亡羊补牢，律师的预防纠纷、自我保护、减少损失的法律顾问作用难以体现出来。另外，律师自身的服务意识和技能不能很好地同各行各业的公司管理融为一体。现就如何提高律师在企业法律顾问工作中的地位和作用，笔者在担任法律顾问工作中进行了有益的尝试，从中受益匪浅，本文就此谈几点认识，以供业内同行参考：

提出以下分析意见。

提高律师在企业法律顾问工作中的地位和作用，关键在于更新服务观念和改进工作方式。要改变过去那种顾了问，不顾了不问的被动局面和顾上了问，顾不上了不问的无所做为的工作方式，必须变被动应付为主动参与，将企业法律顾问工作渗透到企业生产经营的各个方面；要坚持定期坐班制和现场办公制度，进行上门服务；要重视非诉讼法律事务的办理；要做好企业的维权和法制宣传教育工作；要和顾问单位加强联系，密切配合，增进了解；要树立“有为才能有位”的观念，将法律顾问工作提高到一个新水平。

担任法律顾问是律师的主要业务之一。《律师法》第 26 条规定：“律师担任法律顾问的，应当为聘请人就有关法律问题提供意见，草拟审查法律文书，代理参加诉讼，调解或者仲裁活动，办理聘请人委托的其他法律事务，维护聘请方的合法权益”。这是律师担任法律顾问工作的基本内容，如何围绕这些工作内容充分发挥律师的作用，以最大限度地维护当事人的合法权益，是我们每个担任法律顾问的律师都需要认真思考和研究的。实践中，很多律师苦于没有法律顾问单位或者担任法律顾问后感到没有工作可干，常埋怨自己的作用得不到发挥，法律顾问工作得不到企业的重视。很多律师年年都签法律顾问合同，却得不到巩固和发展，如同“猴子掰玉米，掰一个，扔一个”，这种情况实质上是如何提高律师在企业法律顾问工作中的地位和作用的问题。

一、转变观念，主动参与，扩大宣传，将法律顾问工作渗透到企业管理及生产经营，服务的各个方面。由于传统观念的影响和律师业务宣传不到位，“律师”这个名字虽已为社会公众所知晓，但律师究竟能干什么？对其深刻内涵和律师所从事的工作及其意义真正了解者却不多，尤其在经济发展相对落后地区，一提到律师，人们首先想到律师就是打官司的，这种传统认识是很难在短时间内改变的，得依靠我们自己的工作和大力宣传。这就要求我们自己首先转变观念，不能老把眼光盯在诉讼业务上要以自己单有成效的工作来证实，律师担任法律顾问不仅仅是打官司，更主要的应该是参与企业生产。经营管理方面具有法律意义的每项工作，要积极主动参与到企业的经营管理和各项经济活动中去，诸如谈判、签约、规章制度的订立、债权债务的清理、资产重组、财产租赁、融资租赁补偿贸易等等非诉讼领域，在参与中积极宣传律师业务，将业务宣传贯穿于自己的每一项工作中，不失时机地提出自己的法律见解或主张，必要时及时出具法律意见书；在参与中体现自己的价值；在参与中让企业领导认识自己，了解自己。事实上，并不是顾问单位没有法律方面的业务，而是很多企业的领导及经营人员不清楚这些工作和法律有关，不知道这些工作是律师可以从事的业务。因为法律是一项非常专业的工作，作为律师要有一种职业上的敏感性，要善于发现与法律有关的问题，要将某项工作在法律上的意义讲出来，让企业领导或经办人员明白这项工作应该请帮忙或咨询律师，当他们头脑中逐渐有了这种法律意识后，他们就会对法律顾问工作有了新的认识。以后，每遇见类似事务，他就会自然想到要有律师参与这类事情的处理。要达到这一效果，顾问律师除了要有主动参与的意识和丰富的法律知识，而且要有开阔的视野和丰富的实践经验，否则，就不可能提出成熟的法律见解。那么，顾问律师如何积极主动参与企业的生产经营管理，将自己的法律知识运用于实践。

应从以下几个方面着手：

（1）积极参与企业管理，帮助引导企业建立和完善现代企业制度，寻找适合企业发展的管理框架模式，使其依法运作，并依法规范企业的管理行为，将企业的管理活动纳入法制轨道。

（2）利用律师广泛接触社会和中介服务所掌握的经济信息及便利条件为企业招商引资牵线搭桥，出谋划策，并完善有关法律手续，把好法律关。

（3）帮助企业建立、健全各项规章制度，经授权可代表企业和所属分厂、分公司及业务负责人、经营人员签订目标管理合同书，全力维护企业的财产权益及各项利益，定期代表企业检查、监督各部门合同履行情况并及时向企业领导反映汇报情况，提出法律意见。（4）经企业领导授权直接参与企业的行政决定、行政命令的制度，发布及执行。

（5）为企业的重大经济活动提供法律意见，及时撰写法律意见书，可行性分析报告，供企业领导决策时参考，必要时参与论证和协商。

（6）积极参与重大合同的谈判与审查。签订合同是企业频繁、最重要的经济活动之一，顾问律师参与重大合同谈判与审查的主要内容包括：合同意向的谈判；违约责任的相互制衡与风险防范；要、约、承诺的法律手续；合同条款的利弊权衡和制定完善。合同形式的严格把关；争议解决的最佳途径等。

（7）协助企业建立、健全合同管理制度。

二、改变工作方式，定期主动上门服务。

过去我们总是习惯于企业领导有事情到律师事务所办公室来找律师，如果人家不找，就认为没有法律上的事情。这就是我们经常戏说的顾了才问，不顾了不问，但当企业真正有事找上门来，或许你正好不在，又联系不上，这就是顾上了问，顾不上了不问，难怪有位企业领导说我们的法律顾问一年只来了三次，一次是来签合同，二次是来收顾问费，三次是来签下一年的合同。这样的法律顾问怎么能有所地位？如何改变这种被动局面。笔者认为这是工作方式的问题，如何寻找、寻问和发现企业生产经营中已出现或可能出现的法律问题并及时出主意，上建议以防患于未然；如何做到想企业领导所想，急企业领导所急，为企业分忧解愁，除了主动上门服务外，再别无选择。上门服务的通常做法是应坚持定期坐班制度和现场办公制度，无论企业有无法律事务，都应坚持到企业主动过问，主动和企业高、中层领导及生产经营负责人取得联系，积极捕捉法律方面的信息，做到有事情积极办，没事情找问题、找漏洞、勤过问、勤建议、主动办，真正成为企业离不了的法律参谋。

三、重视非诉讼法律事务的办理。

非诉讼法律事务是指无争议的法律事务，或者虽已发生争议，但不必或尚未经诉讼来解决的法律事务，非诉讼法律事务与企业的生产经营活动息息相关，范围非常广泛，既包括已经发生争议的各类纠纷，也包括无争议，纠纷的法律行为，律师代理非诉讼法律事务的目的在于减少纠纷，预防诉讼，有利于维护当事人的合法权益，有利于维护当事人的商业信誉和保护正常的业务往来关系，某些经济纠纷如在法律上、证据上对自己明显不利，且无法扭转不利局面，则尽可能避免打官司，争取以非诉讼方式解决。当前，很多企业在签订合同中屡屡上当受骗，其中，一个重要原因就是不了解对方的资信状况，包括对方经办人的真实身份和代理权限。因此，签订合同前的资信调查工作至关重要，法律赋予了律师调查取证的权利，顾问律师应当充分运用调查手段对合同另一方当事人的资产状况、注册资金、经营范围、从业人员等工商登记情况及合同担保能力、代理人代理权限情况、标抵物的抵押登记情况等进行

调查，为顾问单位提供可靠的资料和可行性论证，保证合同的法律效力，减少合同风险。

四、做好商标、专利、知识产权、商业秘密等维权工作

商标、专利、知识产权、商业秘密是企业的无形资产，企业的商标专用权、专利使用权、商业秘密等一旦被侵犯，其损失是不可估量的。顾问律师应当为企业制定出一系列切实可行的规章制度和保护措施，首先从制度上保障和预防商标、专利、知识产权、商业秘密等不受侵犯。一旦发现侵权现象，顾问律师应及时出面制止侵权，必要时在媒体上发表声明，起到警示作用，对于以造成实际损失、侵权行为严重者，立即调查取证，诉诸法律。

五、做好法制宣传教育

企业管理人员及员工队伍的政治文化素质教育是企业文化建设的重要内容之一，而法制教育应该是重中之重，顾问律师应当定期举办企业高中层管理人员法律知识讲座，有针对性地讲解《公司法》、《合同法》、《劳动法》、《担保法》、《产品质量法》等法律法规，对于营销、采购、业务代办人员应集中组织学习《合同法》知识，使其掌握签订各类购销合同的知识和技巧，在起草、审查各类合同的工作中还应不失时机地向有关人员灌输合同知识，加强其合同知识的积累和提高。

六、加强顾问律师和企业的联系，增进相互了解，密切配合做好法律顾问工作。

法律顾问工作离不开企业的密切配合和支持，实践中律师的作用得不到应有的发挥，主要有两个方面的原因，一是企业对法律顾问的工作范围和作用了解太少，二是顾问律师不掌握、不了解企业的经营状况和企业领导层、企业管理人员的基本情况，加上主动参与意识差，往往感到无处下手。这些原因使顾问律师的积极性调动不起来，这些都影响了法律顾问工作的社会效益，笔者认为要改变上述被动局面，必须从加强顾问律师和企业的相互联系和了解入手。顾问律师了解企业应从下几个方面着手：

（1）掌握企业生产经营的基本状况，便于发现有可能出现的法律问题；

（2）了解企业债权债务基本情况并掌握有关资料，便于随时摸底调查，随时掌握信息和调理债权债务的机会；

（3）了解企业管理人员基本情况，便于律师和各部门联系；

（4）积极参加如招投标会、业务洽谈会、产品订货会等，以适时提出法律意见；（5）积极了解和掌握企业的经营决策和方针政策，为法律顾问工作提供方便和信息。七，做好每年的法律顾问卷宗整理工作，回顾一年的工作，总结经验、得失。

法律顾问工作在于一点一滴的积累，事事处处的交流，感情与法律的积累。法律顾问卷宗的整理也同样重要。每一次的案情分析，每一次的分析和建议，都细致记录于卷宗上。企业的领导会记在心理，考虑问题的内容和方式总是会不断变化，法制观念也在不断变化，律师的作用和地位也就不断提高。

网站金融顾问服务协议书 篇3

乙方：_________

甲乙双方本着平等自愿原则，就乙方成为甲方_________会员事项达成以下协议：

一、服务内容

甲方向乙方提供_________金融顾问服务产品，产品与价格见附件，乙方根据需要订购甲方_________服务产品。

二、服务费用支付方式

乙方可以选择以下方式交纳顾问费：

□账户划款方式：乙方同意由甲方从乙方保证金帐户或银证通帐户将顾问费_________元人民币划到甲方指定帐户上。

□乙方直接到当地甲方营业网点缴付顾问费_________元人民币。

□乙方通过银行划款或电汇的方式将顾问费_________元人民币汇到甲方以下账户：收款单位全称：_________；开户行：_________；帐号：_________。

□乙方通过邮局汇款的方式将顾问费_________元人民币汇到以下地址：收件人：_________；地址：_________；邮编：_________。

三、服务方式

1．甲方文字版服务产品发布在_________网站（_________）的会员个人理财主页上，除乙方所订购产品特别规定或乙方特别要求并经甲方同意外，乙方须通过甲方_________网站会员专栏接收甲方的服务产品。

2．由于国内许多网站的邮箱存在很多问题，甲方按乙方提供的电子邮箱地址发送信息产品时，不保证乙方能及时收到。若乙方电子邮箱发生变动，应在第一时间内通知甲方以便及时作出相应调整。

3．作出相应调整。

4．甲方在认为必要时在盘中通过电话或手机短信向乙方提供相关信息与服务。乙方提供的电话号码应是甲方工作期间能够联系到的号码，若乙方电话号码发生变动，应在第一时间内通知甲方以便及时作出相应调整。

四、权利与义务

1．除非另有约定，乙方根据本协议中的服务内容，享有与所缴费用相适应的相关服务的权利。

2．除非另有约定，甲方向乙方提供的信息、资料和服务仅限乙方本人使用，乙方不得以任何方式复制、传播、销售、出版、广播和用作商业目的。

3．如果乙方存在对甲方提供的信息、资料和服务私自复制、传播、销售、出版、广播和用作商业目的的行为，甲方有权单方终止信息服务，同时将乙方已付费用全额用以支付违约金，并保留通过法律途径进一步追诉的权利。

4．甲方有权对包括_________网站会员个人理财主页、产品格式等进行调整或修改。

5．甲方不受理乙方以任何理由提出的退费要求。

6．在任何情况下，甲方对乙方的最高经济赔偿额不超过收取的当期会员顾问费的50％。

7．在履行协议期间，如果国家有关政策发生变化，有关主管部门明令禁止开展此项业务，本协议自动中止或终止。

五、免责条款

1．甲方承诺将尽力为乙方提供服务，但甲方所提供的信息、资料和咨询服务仅供乙方参考，在任何情况下，甲方不对乙方因甲方提供的咨询产品和服务造成的损失承担任何责任。

2．由于不可预见的因素，甲方提供的信息、资料和咨询服务不可避免地会发生延误、遗漏和不准确现象，甲方将尽力提高所提供信息的质量，但不能保证其服务信息的完全真实、准确、完整。

3．因不可预知的技术原因或合作第三方的原因导致甲方服务平台出现故障，或者甲方服务平台技术升级，或乙方提供的通信方式出现故障，或者由于其他不可抗力，使乙方不能正常、及时得到甲方所提供的服务和信息而造成的损失，甲方将不负担任何法律责任。

六、附则

1．对本协议书任何条款内容的修改或变更必须由甲方加盖公章予以确认，其他任何形式的涂改、删减、增加未经甲方以上述形式加以确认的均属无效。

2．本协议解释权归甲方所有，本协议一式二份，甲方一份，乙方一份，具有同等效力。

3．本协议自甲方收到乙方缴纳的顾问费后生效，有效期为：_________。起始日期_________年_________月_________日，终止日期_________年_________月_________日。

4．未尽事宜，甲乙双方可另行签定补充协议。

5．乙方确认，在签署本协议书时，已经认真阅读本协议书的全部内容，特别是其中的免责条款，并完全理解其含义。

6．本协议可由_________代表甲方和乙方签署。

甲方（盖章）：_________ 乙方（签字）：_________

代表（签字）：_________

销售顾问车贷金融产品考试题 篇4

一．判断题（每题10分）

1.大众金融对私人用户和公户最低首付款都是整车款的30%。（Y）2.还款期间如果资金出现问题可以暂时不还，延期到下个月还款（F）3.上牌的车主可以是主借人或共借人均可（F）

4.贷款购买的住房或是土地使用证也可作为住房证明（Y）5.申请人年满20周岁，年龄+贷款期限≤60。（Y）

6.申请人在上汽财务贷款未结清车辆不能超过2辆（包括为他人担保）。（Y）7.离异客户贷款买车需要提供单身证明，离婚证或法院判决书。（Y）8.丧偶客户贷款买车需要提供配偶销户证明及单身证明。（Y）

9.申请人使用父母名下的房产，且申请人和父母能体现亲属关系的不用父母做担保（比如申请人和父母在一个户口本上）。（Y）

10.申请人是外地户口在本地贷款买车上本地牌照除正常资料外无需准备暂住证。（F）二.填空题（每空1分）

1.大众金融的信贷产品分为（标准信贷）和（弹性信贷）。2.标准信贷的支付包括（首付款）和（月供）。

3.弹性信贷的支付包括（首付款）.（月供）和（弹性尾款）。4.大众金融的贷款利率是（恒定）利率，普通银行的利率为浮动利率。5.“跃”贷（60%）产品的特色是（手续简单批复快）

6.大众金融客户提前还款需要支付（贷款额余款）的（3）%作为违约金，所以不建议客户提前还款。

7.上汽财务客户提前还款需要支付不少于（2000元）或（贷款额余款）的(5)%作为违约金。

8.大众金融放款需要提供（银行卡复印件）；（商业险保单复印件）和（车辆发票复印件）。上汽财务放款需要提供（银行卡复印件）；（分期按揭单）和（整车购销合同）。

三：简答题（每题10分）

1.客户提供的贷款资料中房产或居住类包括房产证，购房手续，及其他,请简述这三项内容或可以替代者三项内容的资料？ 房产证：房产证，宅基地证，土地证，建房许可证，公共租赁证等

购房手续：购房合同、购房协议，房屋发票，银行按揭合同，共有住房租赁合同等 其他：房屋拆迁安置协议，村委会证明，公共事业费账单等

2.客户提供的贷款资料中工作证明和收入类的对象分为工薪阶层，企业主和自由职业，请简述他们赢提供的资料？ 工薪阶层：工作证件，收入证明，资格证书，银行发薪流水（6个月），存单等 企业主：营业执照，股权证明，经营材料，公司或个人银行流水（6个月）自由职业：工程合同，承包协议，账本，业务单据，个人银行流水（6个月）

三.计算题（每题10分）

1.客户购买朗逸1.6手动舒适型，车价125900元，选择的金融产品为自主贴息3年（首付30%），请计算客户首付款，贷款金额（精确至千位），月供金额，贴息，总利息。首付款： 37900 贷款额： 88000 月供： 2721.57 贴息 3520 总利息：13496.52

2.客户购买新帕萨特1.8T御尊导航版，车价230000，选择的金融产品为标准信贷1年（首付40%），请计算客户首付款，贷款金额（精确至千位），月供金额，贴息，总利息。首付款：92000 贷款额：138000 月供：11500 贴息：1600.80 总利息：1600.80

3.客户购买新桑塔纳1.6手动舒适型，车价95800，选择“半价”弹性贷（50%）,请计算客户首付款，贷款金额（精确至千位），月供金额，总利息。

首付款：48800 贷款额：47000 月供：0 贴息：0 总利息：0

四.问答题（每题10分）

1.贷款购车能够给客户带来哪些好处？（列举五条）

美容顾问每日工作流程 篇5

（一）营业前

1、参加晨会：

（1）向店长（副店长）汇报前一天的销售业绩以及重要信息反馈；（2）听从店长（副店长）分配当日工作计划；（3）申领当日的宣传促销用品和辅助工具。

2、换工作服，佩戴本岗位胸卡，化妆

3、检查准备商品：（1）复点过夜的商品

根据商品平时的摆放规律，对照商品的账目，将过夜商品进行过目清点和检查；在复点商品时，如果发现疑问或问题，应及时地向店长（副店长）汇报，请示处理。

（2）补充商品

在复点商品的过程中，根据销售规律和市场变化，对款式品种缺少的或是货架出样数量不足的商品，要尽快地补充，做到库有柜有。续补的数量要在考虑货架商品容量的基础上，尽量保证当天的销量。

（3）检查商品标签

在复点的同时，美容顾问还要对商品价格进行逐个检查。对于附带价格标签的商品，应检查价签有无脱落、模糊不清、移放错位的情况。有脱落现象的要重新制作，模糊不清的要及时更换，错位的要及时纠正。

（4）辅助工具与促销用品的检查准备

营业时销售工具和促销用品的准备，是营业前准备工作的一项重要内容，没有完备的工具和用品，要做好营业工作和提高服务质量是不可能的。促销员事先要将工具与促销品放在固定的位置，并养成使用后归放原位的习惯；随时留意工具与促销品是否完好，如有污损破裂现象，要及时地向店长（副店长）换领。

（5）做好店内与商品的清洁整理工作

店内的地面、货架、商品以及每个卫生死角都必须清理干净。

（二）营业期间

1、无顾客（以做临时工作和学习为主，并时刻做好服务的准备！）（1）做好顾客资料登记工作；（2）柜台空缺产品及时申补；（3）维护营业区卫生；（4）将工作日志记录完整；

（5）对销售中遇到的问题及时讨论总结，以便为下一个顾客做好更完善的服务。

2、有顾客（所有准备的结果是为了有更高的业绩）

（1）积极地根据顾客需求介绍产品，并讲清会员可享受的优惠服务；

（2）时刻明确自己的销售目标，了解完成计划的情况，对未完成的销售任务进行合理分析和调整；

（3）随时了解自己接待顾客的成交率，及时分析并努力提高；（4）店里促销活动及时告知顾客，促进每单销售的达成；

（5）将销售过程中顾客未成交的原因及时分析，并告之店长（副店长），为提高员工销售总结好经验。

（三）营业结束

金融顾问日工作流程 篇6

管理的通知

状态:有效 发布日期:2012-04-16 生效日期: 2012-04-16

发布部门: 北京市金融工作局

发布文号:

各融资性担保机构、各银行机构：

为促进本市融资性担保机构健康发展，切实加强融资性担保机构依法合规运营，现就加强融资性担保机构客户保证金专户管理、资金结算账户监管等事宜通知如下：

一、关于融资性担保机构客户保证金专户管理

本通知所称客户保证金是指融资性担保机构在北京地区开展融资性担保业务时，向担保客户收取的用以保证担保客户如约履行委托保证合同的货币资金，是一种特殊形式的反担保措施。

（一）客户保证金专户管理。

1．融资性担保机构客户保证金由市融资性担保机构监管部门（以下简称市监管部门）指定的商业银行（以下简称指定银行）进行专户管理。

市监管部门指定专户管理融资性担保机构客户保证金的银行为中国建设银行北京市分行、中国农业银行北京市分行、北京银行、华夏银行（联系方式见附件1）。

市监管部门与指定银行签订监管协议，相关银行应认真履行账户监管责任，并按要求向市监管部门报送客户保证金专户管理情况。

指定银行应与融资性担保机构和担保客户签订客户保证金专户管理协议，专户管理办法由指定银行根据监管协议要求制定。

指定银行应每月向市、区（县）监管部门书面报送客户保证金专户管理情况。市监管部门有特殊监管要求的，指定银行应按监管要求报送有关情况。

2．融资性担保机构在收取客户保证金时，需与担保客户签订《质押合同》，明确客户保证金为质押资金，并约定客户保证金专户管理、保证金利息收取等事宜。

3．融资性担保机构需在指定银行中选择一家银行开立资金账户，账户仅用于客户保证金的存取和日常管理。融资性担保机构在指定银行存入客户保证金时，需将《委托保证合同》与《质押合同》复印件同时留存指定银行。

4．在担保责任存续期间，客户保证金账户实行封闭管理。除《质押合同》另有约定外，担保责任存续期间客户保证金利息计入客户保证金账户，一并作为客户保证金进行管理。

5．担保客户债务还清后，债权银行应为担保客户出具贷款收回凭证等债务偿还证明文件，同时为融资性担保机构出具贷款还清证明等担保债务偿还证明文件。在债务催收阶段，债权银行应为担保客户及融资性担保机构出具《债务清偿通知书》等书面文件。在融资性担保机构代担保客户偿还债务时，债权银行应为担保机构出具担保代偿证明文件。

6．指定银行如有需要，债权银行应向指定银行提供融资性担保机构的担保客户债务偿

还情况、担保代偿情况等信息。

7．融资性担保机构在办理客户保证金业务时，应按照指定银行专户管理办法提交有关书面材料。出现争议时，首先由指定银行按照其客户保证金专户管理协议有关争议处理办法进行处理；无法达成一致意见时，由市监管部门核定有关事宜。

8．因融资性担保机构涉及法律诉讼而引起客户保证金账户面临冻结等情况时，指定银行需通报市监管部门和融资性担保机构，并向相关部门说明情况、出示专户管理相关文件。

（二）客户保证金的提取。

1．担保客户如约偿还债务后，可申请提取客户保证金。

由担保客户向融资性担保机构提交书面申请，融资性担保机构到指定银行办理有关手续。指定银行需审核债权银行出具的《贷款还清证明》或其他债务还清证明（融资性担保机构提供）、担保客户提取保证金申请书、债权银行出具的《贷款收回凭证》（担保客户提供），审核合格后，指定银行将客户保证金划转至担保客户或以支票方式进行客户保证金返还。2．担保客户与债权人主合同到期，担保客户未足额偿还债务时，融资性担保机构应依法合规处置该担保客户保证金。

融资性担保机构在代为偿还债务后，向指定银行提出客户保证金提取书面申请，并提供债权银行出具的《贷款收回凭证》、担保代偿证明等有关文件，经审核后，指定银行将客户保证金划转至融资性担保机构账户。客户保证金如有剩余，将返还担保客户。

3．在担保客户与债权人主合同到期前，由于担保客户重大变化等特殊原因，债权人要求担保客户提前偿还债务时，担保客户需在偿还全部债务后，向融资性担保机构提出客户保证金提取申请，融资性担保机构到指定银行办理有关手续。

指定银行需审核债权银行出具的《贷款还清证明》或其他债务还清证明（融资性担保机构提供）、担保客户提取保证金申请书、债权银行出具的《贷款收回凭证》（担保客户提供），审核合格后，将客户保证金返还担保客户。

二、关于融资性担保机构资金结算账户监管

（一）资金结算账户监管。

1．市监管部门对融资性担保机构基本存款账户、证券类三方监管账户及其他一般存款账户进行监管。

2．市监管部门与有关账户开户银行签订监管合作协议，开户银行应按照监管要求履行监管责任。如开户银行因自身原因无法承担监管责任的，市监管部门有权要求融资性担保机构调整开户银行。

3．融资性担保机构需就同意市监管部门对其有关账户进行监管提供书面意见，市监管部门可查询和打印账户明细清单，并由开户银行向市监管部门定期报送账户管理情况（承诺书见附件2）。

4．融资性担保机构需向市监管部门备案监管账户信息。当监管账户发生更换、注销等变动时，融资性担保机构需在账户变动后3个工作日内报市监管部门备案（账户信息备案表见附件3）。

（二）资金使用要求。

1．融资性担保机构应按照市金融局等八部门《关于印发北京市融资性担保公司管理暂

行办法和开展融资性担保公司规范工作意见的通知》（京金融[2011]94号）等有关文件规定合理使用自有资金，在经营许可证允许范围内使用资金开展业务。

2．融资性担保机构资金支出去向不明，或存在违规使用资金等问题的，市监管部门有权组织有关人员对该机构进行专项核查。

（三）账户监管情况报送。

1．开户银行应每月向市、区（县）监管部门报送账户监管情况，包括账户对账单、账户变动信息等。

2．市监管部门有特殊监管要求的，开户银行应按监管要求提供有关监管情况。3．市监管部门定期向中国人民银行营业管理部和北京银监局报送各开户银行履行客户保证金监管职责情况。

三、关于融资性担保机构债务

（一）融资性担保机构应依据实收资本金实际到位金额开展业务，不得通过向银行等金融机构借款、向各类法人组织或个人借款等方式增加营运资金。

（二）融资性担保机构只可存在以下债务：

1．一般类债务：融资性担保机构为维持公司日常运转所产生的负债，如应付职工薪酬、应付股利、应交税费、预收担保费或评审费等；

2．准备金类负债：融资性担保机构按照《融资性担保公司管理暂行办法》（银监会等七部门令[2011]3号）规定提取的准备金，包括担保赔偿准备金和未到期责任准备金；3．客户保证金：融资性担保机构按照有关规定向担保客户收取的担保保证金；4．各类政策性担保资金、政府专项款等；5．债券等金融产品回购业务所产生的负债；6．市监管部门认可的其他类负债。

（三）融资性担保机构不得存在与市监管部门核准业务范围无关的负债。

四、关于融资性担保机构重大事项报备

（一）融资性担保机构发生以下重大事项，须在事项发生后5个工作日内向市监管部门报备。

1．融资性担保机构发生担保诈骗、担保代偿或投资损失金额可能达到净资产5%以上的，应及时报备；

2．融资性担保机构发生董事、监事、高级管理人员涉及严重违法、违规等重大事件时，应立即采取应急措施并及时报备。

（二）各融资性担保机构应确保所报事项的及时性、真实性和完整性，对拒不报备、拖延报备，或所报事项严重失实的，市监管部门将追究该机构及其主要负责人、直接责任人的责任。

五、其它事项

（一）融资性担保机构客户保证金专户管理银行、资金结算账户开户银行应尽快与市监管部门签订监管合作协议，并承担相应监管职责。

（二）融资性担保机构应与客户保证金专户管理银行签订客户保证金专户管理协议，并按照本通知要求办理新签担保业务的客户保证金专户管理事宜。

（存在多个账户时可增加表格）填报负责人：填报日期：

顾问工作总结 篇7

2.为出具律师催告函5份;审查合同230余份;诉讼文书12份;其它文书2份。

3.为集团、分子公司及员工解答法律咨询50余次。

4.为集团、分子公司合同30余份。

5.跟随分子公司工作人员实地催款5人次。

意见或建议：

1.起草合同时要以公司利益最大化，细化合同双方权利义务，有合同不尽之处要及时协商处理或是起草补充合同加以明确。

2.公司要慎做保证人，避免在标的额大的债权债务纠纷中承担连带保证责任。

3.加强会计财务制度，及时跟踪员工以办理公司事务借款的用途;

4.起草商品房买卖合同过程要充分考虑合同目的实现的可能性，尽力罗列出合同相对方可能出现违约的情况，制定加以补救措施或是承担相应违约责任。

5.加强员工入职离职管理，慎用福利性补贴、借款、培训等，避免离职后追讨的诉累。

6.在公司作出重大事务(如土地的出让、抵押、租赁、处分等)决定前，积极听取集体或相关业务专业人士意见，尽力规避违法性事务，避免出现行政、民事、刑事的诉讼纠纷。

法务专员：王其

销售顾问工作计划 篇8

时间过得真快，总在不经意间流逝，相信大家对即将到来的工作生活满心期待吧！写一份计划，为接下来的学习做准备吧！相信许多人会觉得计划很难写？下面是小编精心整理的销售顾问工作计划6篇，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

销售顾问工作计划 篇1

时光飞逝，不经意间20xx年已经结束。默默地算来，从加入金宇房地产开发有限公司，来到隆德县项目部参加销售工作到现在已经有七个多月的时间了，七个月的时间放在以往或许会显得很漫长，但在这里仿佛是眨眼间便消逝而过。

本人是20xx年7月初加入公司的，刚入职时，由半知半解到对销售流程有了较好的掌握，背后确实下了不少功夫，也用了不少时间，当然更少不了同事们的帮助。正因为是

11月份，由于参加实际操作能力不强的原因，导致11月份仍未达成交易。但总公司组织的新员工培训让我结识了全国各地的销售同仁，增长了不少销售知识。在公司领导的支持及同仁的帮助指导下，接待了不少客户，并在其中发掘了不少潜在客户，对未来的销售奠定了

4.加强多方面知识学习，开拓视野，丰富知识，采取多样化形式，以提高业务水平，把销售工作与交流技能结合；

5.熟悉公司产品，以便更好的向客人介绍；

6.试着改变自己不好的处事方法以及别人沟通等问题。

课程顾问工作总结 篇9

引导语：为您提供了课程顾问工作总结范文，解决您在写作中的难题。

一、以青年教师的培养为工作重点加强教师队伍建设

在今年的“教育管理年”活动中，学校组织全体教师认真学习市、区两级教育局的有关文件精神，引导广大教师进一步明确学校管理的目的和意义，把开展“教育管理年”活动与进一步加强教师素质、提高业务能力结合起来，牢固树立“要给学生一滴水，自己要有长流水”的新型教师观、“敬业爱生”的新型学生观以及“以人为本，依法执教，文明执教，廉洁从教”的新型育人观。在教师的专业化成长上，我们关注每一位教师的发展，努力探索规范管理和人文关怀的最佳结合点，创建“东边出太阳，西边圆月亮，千秋万物安康，人人有方向”的和谐有为的工作氛围。今年先后派出十余名教师外出参加各学科的教育年会，外出学习教师返校后将所学教育理念和教学艺术以及自己的心得，在学校教研活动时间向全体教师分享，力求把学习成果最大化。学校在全体教师中树立终身学习观，鼓励教师不断学习，不断充电。今年我们还安排两位市级骨干教师参加市教育局在洛阳师院举办的市级骨干教师培训，此外学校还组织绝大部分教师参加了第三轮继续教育培训;并组织部分教师参加了区教委组织的各学科教学培训。

我校青年教师占教师总数的百分之八十，提高他们的业务水平是提高师资素质和教学质量的关键。本学期教导处以青年教师的培养为工作重点，一方面鼓励青年教师积极参加学历进修提高专业素养，另一方面组织青年教师参加新上岗教师培训，提高青年教师的基本教学素养。针对我校教师严重缺编，青年代课教师多，变动频繁的校情，学校不等不靠、不怨天忧人，而是积极想办法，为了更好的调动一切力量投入对青年教师的培养，学校认定了一批责任心强、业务水平较好的有一定教学经验的中老年教师为校级骨干教师，同时聘请了学校的一些德高望重的老教师担任学校的教学顾问，动员这些骨干教师和教学顾问共同参与到青年教师的培养工作中来，形成对青年教师的培养合力。同时开展“师徒结对，传帮带”活动，让这些骨干教师和教学顾问担任指导教师，青年教师采用自己拜师与学校分配相结合的方式，都找到了自己满意的“师傅”。为了加大对青年教师培养力度，我们继续开展“拜师结队传帮带”活动，并积极发挥学校指导教师团队的作用，由教导处组织、教研组则负责从学科教学所涉及的专业领域、教学中的常见的难点问题、学生及班级管理中的问题等方面对青年教师加以指导，指导教师则从备课、上课、作业、学生辅导、教学实践中所遇到的实际问题等细节方面对青年教师给予指导。在教学能力的培养上，教导处坚持对青年教师采用听推门课与自己申报课结合的培养制度，要求每位青年教师每月至少要申报上两次汇报课，听指导教师及同学科教师8节课，并写出听课点评，每月上交一份学习心得。在工作中我们、加强分析和反思、认真参与督导，适时调整，使年轻教师在做中学，在实践中领悟，走上学习中研讨，实践中总结，总结中提高的成长历程。他们都深深地体会到平时“练兵”的好处，都不同程度地有了较大的提高。我们每月还抽出时间组织青年教师座谈会，了解青年教师的情况同时给青年教师明确思路和方向，帮助青年教师更好、更快的成长。

二、以教研组为校本教研单位落实教研促教

在校本教研方面，学校推进以新课程为导向，以课程实施过程中各学科所面临的各种具体问题为对象，以“建设学习型学校”工作为重点，以教师为研究主体，以课堂为主阵地，以研究和解决教师教育教学中的实际问题、总结和提升教学经验为重点，以行动研究为主要方式，以促进每个学生的发展和教师专业化成长为宗旨的校本教研制。

教研组是学校教学研究最基层的组织，是教师成长的摇篮，是教师进行教学和研究的主阵地。我校分设语文、数学和科任三大教研组，各组有教研组长、骨干教师和其他教师共同组成，由教导处引领组长主抓各组教研活动。每期各组围绕学校的中心工作制定切实可行的教学教研及教育科研工作计划，不断提高教研活动的质量，期初把好计划关，期末把好总结关。我校建立校本教研的三定制度，即定时间、定地点、定议题，本学期仍以教研组为单位开展校本教研，周二下午第三节为固定研讨时间;本期我们组织教师继续深入钻研教材，要求教师掌握教材体系、基本内容及其内在联系，抓住主线、明确重、难点，搞清疑点，把握关键。同时我们要求各教研组针对教学中热点问题确立研究专题，进行了教学经验转项交流传递活动。同时我们重视教育教学理论学习，深入开展读书交流“三分享”活动，即内容、感想和实际应用的分享，并组织教师人人参与，“终身学习”的观念已深入每位教师心中，教师的知识得到长进，理论得到提升，不同程度地做到了学以致用，学有所长。在教研组工作方面，我们还十分重视交流学习，先后三次派出组长学习、培训教研组工作理论和经验，并结合我校实际及时调整工作。

在教育教育科研方面，我们牢固确立“科研兴教”、“科研兴校”、“科研兴课”的思想，以“研究促质量，研究求效益，研究创特色”为宗旨，兴科研强校之风，以教育科研为先导，提升教育科研水平。明确教育科研工作的定位，壮大教育科学研究队伍，加强教育科研交流，充分认识教育科学技术是第一生产力，教学科研在教育改革和发展中的先导作用，进一步确定教科研在当前学校工作中的重要地位，强化了科研意识，目前我校已结项课题7项，其中一项获省教科研成果一等奖，立项正在研究课题10项，基本形成了人人参与课题研究的良好氛围。有十余名教师的论文获省级奖励;有五名数学教师获“中国教育学会先进工作者”称号。

三、以教学常规为中心规范教学管理

教学常规是教学工作的根本。我校一贯重视对教学常规管理工作，学校的教学常规管理，如组织教研活动、听课、评课活动、教学比赛、学生竞赛、作业检查、教案检查、资料归档等工作，一贯认认真真、从不懈怠。在今年市教育局要求各学校开展“教育管理年”活动的新形势下，我校结合市教育局《中小学教学常规手册》文件精神进一步修订完善了学校的教学常规管理制度，并组织全体教师认真学习领会文件精神，加强了学校内部各项教学工作的科学管理。在宏观上体现管理的目标是“德、智、体、美、劳”全面发展，从微观上，对学校的授课计划、备课、教学、批改、辅导、复习、考试、成绩评定等项教学规章制度，做到严格要求，严格管理。本学期学校对备课、作业等进行严格要求和检查。两次检查各有重点，每次都及时小结反馈，指导教学。提高课堂教学效率的关键是教师，每位教师必须备好每一节课，积极从教材中挖掘出启迪学生，培养学生能力的因素，建立教学上的最佳工作点，充分调动学生的思维积极性，使大部分学生在克服一定困难的前提下学到更多知识，增长能力。因此教导处对教师进行了不定期地随堂听课，并通过召开家长座谈会、学生座谈会，了解反馈教师课堂教学等各方面的情况。本学期教导处还组织了偏重于单项技能的教学抽测调研，使校内调研逐步走向正规化科学化;同时进行了体卫艺术工作的自查和迎检工作，以及一年级的招生分班工作和毕业班的前期工作。本学期我们组织参加了市区的各项教育教学业务活动，师生都取得了不少的成绩。在市教局十月份的“规范化学校验收”和十二月的“常规教学调研”中，我们的教学管理工作均受到了好评。

四、以校内教学比赛为载体促进课堂教学质量

我校每学期一次的教学比赛已初步形成特色，它为广大教师，特别是青年教师提供了一个展示教学技能技巧的舞台，他们互相学习切磋，学习贯彻新课程标准，更新思想，转变观念，推动教学工作向前发展。本学期教导处组织进行了“示范课观摩”和“四十岁以下教师公开课比赛”活动，成立了比赛评委小组，并制定比赛方案，在“公开、公平、公正”的原则下，力求突出两个特点：新：授课教师观念新，落实新课程标准，教学有创新;实：教学过程要真实，体现老师教学真功夫。评出了一、二、三等奖，鼓舞了老师们的教学热情。教导处及时进行了总结并提出了以后的调整建议

五、以参与学生竞赛为形式促进学生综合发

本学年教导处积极组织学生参与各种比赛活动，在活动中锻炼了学生的综合能力。尤其是在“弘扬中华美德构建和谐学校”读书活动中，我校有一百多学生获得国家、省、市级一、二、三等奖;十几名教师获得辅导奖;学校获得省集体二等奖。在市“中小学艺术展演活动”中，我校获得二等奖。在省市“小学生计算机比赛”中，我校宋景芸、陈佳雯同学分别获得省一、二等奖，另有五名学生分别获得市一、二、三等奖。在市第三届牡丹杯才艺大赛中，我校有十八名学生分别获得一、二、三等奖;在市“奥体花城”杯书画大赛中我校又有九名学生获奖。

回顾过去、展望未来，我们有信心和决心在市教育局、区教育局的领导下，把握机遇，营造明天，使学校的教学质量迈上新的台阶。

六、今后工作的努力方向 进一步加大对教师的培养力度，以现有的名师、骨干教师辐射带动，培养更多的名师及骨干教师;在现有特色教育的基础上理思路，深化特色教育，赋予其新的意义和内涵;在新课程形势下，努力探索德育、教学、家庭教育三结合，形成教育合力的模式。

编后语：上文就是给您带来的课程顾问工作总结范文，希望可以更好的帮助到您！