证券从业基础知识培训

证券从业基础知识培训（精选7篇）

证券从业基础知识培训 篇1

济南证券从业资格培训 股票培训班 证券从业资格班

2011年上半年证券从业资格考试辅导

培训介绍：

天威培训中心2009年起开设证券从业资格考试的考前辅导，是山东证券行业考试辅导的领跑者。培训内容紧扣考试大纲，全方位增强考生应试能力，相当数量的学员已顺利通过考试并走上了各大金融机构的重要岗位。本中心也是众多证券公司、投资公司以及银行等相关行业内训和团体培训的*培训机构。

证券从业资格考试是从事证券行业的入门考试，是我国国家金融机构进行认证的资格证书，是个人进行投资获利的知识工具，具有较高的含金量。据权威机构统计，证券业人员是“薪”情*的人，平均月薪在3000元以上。随着证券业市场的迅猛发展，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须取得从业资格证书。

金领人生--从取得证券从业资格开始

招生对象:

1.年满18周岁，高中以上文凭、有意从事金融行业或已经从事但无资格证书者

2.相关行业未取得资格证的人员或多次考试未通过人员。

3.个人理财投资急需充电人员．

课程特色:

1、零基础教学,小班授课,保证教学质量

2、优秀大学师资及经验丰富的投资专家授课，考试通过率高

3、传授答题技巧，帮助学员熟悉考试题型，把握考试动态，顺利通过考试

4．学员通关必备全真预测模拟考试

课程内容：1.证券市场基础知识2.证券交易

课程安排:

2011年证券从业资格考试辅导精讲班

类别

两门（从业资格）精讲安排就业班

精讲+内部资料（含历年真题）+循环听课

周一至周五班，每周六或日上课，以上课程针对2012年济南考试

我们的优势：

* 本中心为齐鲁证券等多家公司的指定培训基地。截止目前，中心已为多家金融机构输送了大量优秀合格人才。

* 免费为学员代理考务事宜

* 学员通过考试后可直接参加中心签约用人单位的面试，并优先安排工作岗位。

* 在校大学生考试通过，可安排带薪实习岗位

报名咨询：QQ：174111307 电话***

地址：解放路30号齐鲁证券4楼4005室济南天威公司

本公司已与全国多家知名证券公司总部签订了就业委托培训协议,在报名本公司证券从业资格的相关培训课程同时，签订就业协议，通过考试后直接到相关单位签订正式员工劳动合同，享有无责任底薪1500元-2000元（视各家公司具体情况，但保底工资为1500元）+奖金。各家证券公司招聘岗位：银行柜面驻点客户经理

营业部交易所柜面投资咨询员

交易部门综合助理

投资咨询部客户专员

市场部客户专员

济南证券从业资格培训 股票培训班 证券从业资格班

证券从业基础知识培训 篇2

1 对象与方法

1.1 对象

来自辖区36家洗浴、夜总会、美容美发等行业参加全市“艾滋病健康教育培训班”的从业人员296人。培训前共发放调查问卷296份,回收296份,回收率为100%,其中有效问卷289份,有效率为97.64%。培训后发放调查问卷295份,回收295份,回收率为100%,有效问卷289份,有效率为97.97%。完成有效问卷的289人平均年龄为23.50岁(17~35岁),其中,男61人,平均年龄为24.50岁(18~30岁);女228人,平均年龄为23.23岁(17~35岁)。15.57%(45/289)的人已婚,67.82%(196/289)的从业人员为初中及初中以下文化程度。95.50%(276/289)的从业人员来自外市,4.50%(13/289)的从业人员来自本市城郊和农村。

1.2 调查方法

设计艾滋病防治知识调查问卷,现场匿名问卷调查。所有调查员均经过统一培训,当现场答卷出现缺项、漏项及逻辑错误时及时进行纠正。所有参加培训的洗浴、夜总会、美容美发业等行业从业人员在培训前填写一次问卷,然后由疾控人员采用讲课,发放宣传资料,分组讨论,观看VCD专题片,现场模具演示等方式对其进行为期1 d的集中培训。培训结束后,采用与培训前相同的调查问卷对参加培训的从业人员进行第2次调查,然后汇总比较培训前后从业人员有关艾滋病相关知识、态度和行为的改变情况。

1.3 统计学方法

将调查获取的所有资料均使用EPI DATA 3.1软件进行录入,使用SPSS 13.0软件分析数据,采用χ2检验。

2 结果

2.1 基本情况

2.2 获得艾滋病相关知识途径

被调查人员中参加过艾滋病健康教育知识培训班的占66.44%;被调查者中通过培训、专业书籍、报刊以及互联网等多种途径获得艾滋病相关知识者85.47%;通过电视、广播等新闻媒体获得知识者仅占8.65%。

2.3 娱乐行业从业人员培训前后关于艾滋病的认知态度

表示“愿意了解艾滋病知识”者85%以上,培训后,认为“艾滋病健康教育有必要”和“愿意接受艾滋病检查”的比例均有所上升,“对艾滋病患者恐惧”的比例有所下降。见表1。

2.4 娱乐行业从业人员培训前后艾滋病相关知识知晓率

289份有效答卷,总的答题正确率培训前为7.27%、培训后为76.47%。由表2可以看出,92.04%的被调查者知道洁身自好不性乱是预防艾滋病的主要方法,但培训前对艾滋病传播途径的了解不够,对于正确使用安全套和消毒剂等预防艾滋病措施认识不足。培训后,洗浴、夜总会、美容美发等娱乐行从业人员对艾滋病的传播方式、传播途径和预防方法的知晓率均有显著提高。见表2。

3 讨论

我国自1985年发现首例艾滋病患者以来,其扩散速度之快、范围之广已经达到“无法想象”的地步。专家预言,如果不采取有效预防措施,到2010年,我国艾滋病感染人数将达到1 000万。因此,艾滋病已经成为我国当今时代最严重的社会问题之一,防治形势严峻,防治任务艰巨而繁重。现代医学研究证实,AIDS是一种致死性疾病,同时也是与行为方式密切相关的疾病,目前还没有特效的治疗方法和有效的疫苗预防。当今国内外比较认同行为干预是预防艾滋病最为有效的方法和手段。第十三届世界艾滋病大会提出“行为干预是目前预防艾滋病的有效疫苗”,通过健康教育,普及该病的预防知识,使人们认识到艾滋病的危害,做到洁身自爱,杜绝不健康性行为。近年来,随着服务业的不断发展,人的思想观念和经济观念不断更新,洗浴、夜总会、美容美发等娱乐行业从业人员人数迅猛激增。同时,在商品经济的冲击和不健康性观念的影响下,出现了从事专职或兼职的以色情服务为主的“商业性工作者”。本次调查显示,洗浴、夜总会、美容美发等娱乐行业从业人员中外来人员较多,流动性较大,不易管理,再加上身处异地家庭约束弱化,已有相当部分人群成为“商业性工作者”,同时也成为感染和传播艾滋病的重点人群之一。另外,这部分人群的年龄主要在20~35岁,属于性活跃年龄段,虽然对艾滋病方面的一般知识有一定的了解,但是还不能满足保护自身的需要。因此,加强对这部分高危人群的行为干预显得更为重要。通过本次艾滋病健康教育培训,洗浴、夜总会、美容美发等娱乐行业从业人员对艾滋病预防知识的知晓率明显提高,对与艾滋病传播有关的高危行为的认知明显增强,也意识到了采取有效预防措施和保护手段的重要性,这些都说明在这一高危人群中开展艾滋病宣传教育培训是非常必要的,效果是明显的。本次调查显示,多数调查对象对自身的健康比较关注,也愿意了解有关艾滋病防治知识,因此,开展艾滋病宣传教育,对其行为进行干预是非常必要的。

摘要：目的:了解娱乐行业从业人员等高危人群艾滋病基本知识知晓率。方法:对辖区36家娱乐行业296名从业人员进行艾滋病防治基本知识培训,通过比较培训前、后的调查问卷结果,对培训效果进行分析。结果:调查对象对艾滋病的相关知识所涉及到的26道题在培训前后的回答正确率存在显著性差异(P<0.01)。结论:培训确实可以显著提高娱乐行业等高危人群对艾滋病的认识,达到提高他们主动预防艾滋病能力的目的。

关键词：艾滋病,知识,培训效果

参考文献

[1]石兴瑞.基层妇保人员艾滋病母婴传播防治知识的调查研究[J].中国医药导报,2007,10(5):131-132.

[2]景心宇,孙菲.美发美容业从业人员艾滋病知识培训效果调查[J].中国城乡企业卫生,2006,(2):59-60.

[3]何小静,尹铁芳.某大学新生预防性病/艾滋病相关知识、态度、行为及知识来源调查[J].预防医学论坛,2006,12(4):401-404.

[4]蔡妙森,郑爱华,王琳,等.深圳市宝安区娱乐场所“三陪人员”HBV、HCV、梅毒和HIV感染调查[J].预防医学论坛,2006,12(4):418-419.

[5]严秀丽,孙永合,耿文.泰山区基层领导干部预防艾滋病健康教育效果分析[J].中国现代医生,2009,48(18):30.

证券从业人员资格管理细则试行 篇3

中国证监会于2002年12月颁布了《证券业从业人员资格管理办法》。这次出台的细则共分七章四十条，对专业人员如何取得从业资格和执业证书及执业证书的管理等作出了规定。

细则明确规定，证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构及中国证监会认定的其他从事证券业务的机构中从事证券业务的专业人员必须在取得从业资格的基础上取得执业证书。

证券从业基础知识培训 篇4

权证

权证，是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。权证分两种：一种是认购权证，指持有人有权利在某段期间内以预先约定的价格向发行人购买特定数量的标的证券，其实质是一个看涨期权;另一种是认沽权证，指持有人有权利在某段期间内以预先约定的价格向发行人出售特定数量的标券，其实质是一个看跌期权。认股权证亦分为欧式和美式认股权证。美式认股权证允许持有人在股证上市日至到期日期间任何时间均可行使其权利，而欧式认股权证的持有人只可以在到期日当日行使其权利。目前我国主要是欧式权证。

缺口

指由于行情的大幅度上涨或下跌，致使股价的日线图出现当日成交最低价超过前一交易日最高价或成交最高价低于前日最低价的现象。通常情况下，如果缺口不被迅速回补，表明行情有延续的可能。

全面指定交易制度

全面指定交易制度是指凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易的制度。

钱货两清原则

钱货两清原则又称款券两讫、货银对付，就是在办理资金交收的同时完成证券的交收，这是清算交收业务的基本原则。钱货两清的主要目的是为了防止买空卖空行为的发生，维护交易双方正当权益，保护市场正常运行。

企业风险

企业风险又称经营风险，是指由于企业经营状况变化而引起盈利水平改变，从而产生投资者收益下降的可能。

期货交易

期货交易是指买卖双方约定在将来某个日期以成交时所约定的价格交割一定数量的某种商品的交易方式。

期权

期权又称选择权，则指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的某种特定商品的权利。

期中偿还

期中偿还是指在债券最终到期日之前，偿还部分或全部本金的偿债方式，它包括部分偿还和全额偿还两种形式，而且在偿还的具体时间上，又有定时偿还和随时偿还的区别。

欺诈客户

欺诈客户指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。

契约型基金

契约型基金又称单位信托基金，是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。

全额偿还

全额偿还是指在债券到期之前，偿还全部本金，属于期中偿还的一种情况。

QFII

QFII是Qualified foreign institutional investor(合格的境外机构投资者)的首字缩写。它是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，得到该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。

QDII

QDII是Qualified domestic institutional investor(合格的境内机构投资者)的首字缩写。它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的证券投资基金。和QFII一样，它也是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。

认股权证

认股权证是指由股份有限公司发行的、能够按照特定的价格在特定的时间内购买一定数量该公司普通股票的选择权凭证，其实质是一种普通股票的看涨期权。

认股期限

认股期限是指认股权证的有效期。在有效期内，认股权证的持有人可以随时认购股份;超过有效期，认股权自动失效。认股期限的长短因不同国家、不同地区以及不同市场而差异很大，主要根据投资者和股票发行公司的要求而定。

认股权证的“行使价”

认股权证的“行使价”是指以认股权证换取普通股的成本价。

收购、出售资产

收购、出售资产是指上市公司收购、出售企业所有者权益、实物资产或其他财产权利的行为。上市公司拟收购、出售资产达到以下标准之一时，经董事会批准后，应在两个工作日内向证券交易所报告并公告：

(一)收购、出售资产的资产总额(按最近一期经审计的财务报表或评估报告)占上市公司最近经审计的总资产的10%以上;

(二)收购、出售资产相关的净利润或亏损的绝对值(按最近一期经审计的财务报告)占上市公司最近经审计的净利润或亏损绝对值的10%以上，且绝对金额在100万元以上;

被收购、出售资产的净利润或亏损无法计算的，不适用本款;被收购、出售资产系整体企业的部分所有者权益，被收购、出售资产的净利润或亏损以与这部分产权相关的净利润或亏损计算;

(三)收购、出售资产的交易金额(承担债务、费用等一并计算)占上市公司最近经审计的净资产总额10%以上。

上市

指股票及其衍生品种经审查同意在证券交易所挂牌交易。

实体

当日收盘价与开盘价之差。收盘价大于开盘价叫做阳实体，收盘价小于开盘价叫做阴实体。一般情况下，出现阳实体说明买盘比较旺盛，推动股价向上攀升，出现阴实体说明卖盘踊跃，迫使股价节节走低。

收盘价

上海证券交易所交易规则规定沪市收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。深圳证券交易所交易规则规定深市证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

上影线

当日最高价与收盘价之差。一般说，产生上影线的原因是空方力量大于多方而造成的。股票开盘后，多方上攻无力，遭到空方打压，股价由高点回落，形成上影线。带有上影线的K线形态，可分为带上影线的阳线、带上影线的阴线和十字星。不同的形态，多空力量的判断是有区别的。

十字星

这是一种只有上下影线，没有实体的K线图。开盘价即是收盘价，表示在交易中，股价出现高于或低于开盘价成交，但收盘价与开盘价相等。其中：上影线越长，表示卖压越重。下影线越长，表示买盘旺盛。

深证综合指数

由深圳证券交易所编制，以1991年4月3日为基期，其样本为在深圳证券交易所挂牌上市的全部股票，基期指数定为100，以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算

上证综合指数

由上海证券交易所编制，以1990年12月19日为基准日，1991年7月15日开始正式发布。该股价指数的样本为在上海证券交易所挂牌上市的全部股票，其中新上市的股票在挂牌的第十一天纳入股价指数的计算范围。该股票指数的权数为上市公司的总股本。由于我国上市公司的股票有流通和暂时非流通之分，其流通量与总股本并不一致，所以总股本较大的股票对股票指数的影响就较大。

上证180指数

上证180指数(又称上证成份指数)是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布。作为上证指数系列核心的上证180指数的编制方案，目的在于建立一个反映上海证券市场的概貌和运行状况、具有可操作性和投资性、能够作为投资评价尺度及金融衍生产品基础的基准指数。

上证50指数

上证50指数由上海证券交易所编制，于2004年1月2日正式发布，指数简称为上证50，指数代码000016，基日为2003年12月31日，基点为1000点。上证50指数是根据科学客观的方法，挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。

上证红利指数

上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本，以反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势。该指数2005年1月4日发布。上证红利指数是上证所成功推出上证180、上证50等指数后的又一次指数创新，是满足市场需求、服务投资者的重要举措。上证红利指数是一个重要的特色指数，它不仅进一步完善了上证指数体系和指数结构，丰富指数品种，也为指数产品开发和金融工具创新创造了条件。

损益表

损益表又称利润表, 是用以反映公司在一定期间利润实现(或发生亏损)的财务报表。它是一张动态报表。损益表可以为报表的阅读者提供做出合理的经济决策所需要的有关资料,可用来分析利润增减变化的原因、公司的经营成本、做出投资价值评价等。

ST股票

沪深交易所在1998年4月22日宣布，将对财务状况或其它状况出现异常的上市公司股票交易进行特别处理(Special treatment)，由于“特别处理”，在简称前冠以“ST”，因此这类股票称为ST股票。

实时监控

实时监控是指有关管理层借助于现代化的电子监控系统，并根据预先设定的各种指标对整个交易过程实施追踪监控，以及时发现证券交易过程中的各种异常情况。

事后监查

事后监查是指有关管理层就有关证券交易活动实施事后的或阶段性的总结、调查，去弊存利。

市价委托

市价委托是指投资者向证券经纪商发出买卖某种证券的委托指令时，要求证券经纪商按证券交易所内当时的市场价格买进或卖出证券。

时间优先

时间优先是指同价位申报，依照申报时序决定优先顺序。电脑申报竞价时按计算机主机接受的时间顺序排列;书面申报竞价时，按证券经纪商接到书面凭证的顺序排列。

三公原则

三公原则指公开原则、公平原则和公正原则。公开原则是要求证券发行人和与发行证券相关信息真实、准确、完整地披露。公平原则是要求参与证券发行与交易活动的一切当事人法律地位平等，合法权益受到公平保护。公正是要求国家和地方证券监管机关对一切监管对象予以公正待遇。

上市契约

上市契约是指证券获准上市时，上市公司应与证券交易所订立上市协议，作为确定上市公司与证券交易所各自权利和义务的依据。

上市证券

上市证券又称挂牌证券，是指经证券主管机关批准，并向证券交易所注册登记，获得在交易所内公开买卖资格的证券。

社会公众股

社会公众股是指我国境内社会个人和机构，以其合法财产向公司上市流通股份投资所形成的股份。

适销证券

适销证券是指证券持有人在需要现金或希望将持有的证券转化为现金时，能够迅速地在证券市场上出售的证券。

收入型基金

收入型基金是指以获取当期的最大收入为目的，而投资于可带来现金收入的有价证券为主的基金。

私募证券

私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对较松、投资者也较少、不采取公示制度。私募证券的投资者多为与发行者有特定关系的机构投资者，也有发行公司、企业的内部职工。

随时偿还

随时偿还是指债券宽限期限过后，发行人可以自由决定偿还时间，任意偿还债券的一部分或全部。

速动比率

速动比率也称为酸性测试比率，是从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债的比值。速动比率的计算公式为：速动比率=(流动资产-存货)/流动负债，用来评价流动资产总体变现能力。

市盈率

市盈率是每股市价与每股税后净利的比率，亦称本益比。其计算公式为：市盈率=每股市价/每股税后净利。该指标是衡量股份制企业盈利能力的重要指标，用股价与每股税后净利进行比较，反映投资者对每1元净利所愿支付的价格。

市盈率是估计普通股价值的最基本、最重要的指标之一。一般认为该比率保持在20-30之间是正常的，过小说明股价低，风险小，值得购买;过大则说明股价高，风险大，购买时应谨慎。成长性高的公司股票市盈率往往较大。

上市辅导

上市辅导是指由具有主承销商资格的证券公司担任辅导机构对拟发行股票并上市的股份有限公司进行的规范化培训、辅导与监督。

上市公告书

上市公告书是发行人在股票上市前向公众公告发行与上市有关事项的信息披露文件，通常包括要览、绪言、发行公司概况、股票发行及承销、董事、监事及高级管理人员持股情况、公司设立、关联企业及关联交易、股本结构及大股东持股情况、公司财务会计资料、董事会上市承诺、重要事项揭示、上市推荐意见及备查文件目录十三个部分。

上网发行

上网发行是指主承销商利用证券交易所的交易系统，由主承销商作为唯一“卖方”，投资者在指定的时间内，按现行委托买入股票方式进行股票申购的股票发行方式。按价格决定方式不同，又分为上网定价发行方式和上网竞价发行方式两种。

审计报告

审计报告是审计人员向发行人及利害关系人报告其审计结论的书面文件,也是审计人员在股票发行准备中尽职调查的结论性文件。审计人员出具的审计报告应当作为招股说明书的附录文件，由审计人员对其内容的真实性、准确性和完整性负责任。审计报告是注册会计师根据独立审计准则的要求，实施必要的审计程序后，对被审计单位的会计报表发表审计意见的书面文件。审计报告是审计工作的最终结果，具有法定的证明效力。

私募债券

证券从业基础知识培训 篇5

一、单项选择题

1.狭义的有价证券是指（）。

A.商品证券

B.资本证券

C.货币证券

D.上市证券

2.下列各项中，属于商品证券的是（）。

A.仓库栈单

B.商业汇票

C.银行汇票

D.支票

3.证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为（）。

A.发行市场与流通市场

B.场外市场与交易所市场

C.主板市场与二板市场

D.二板市场与三板市场

4.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。

A.上市证券与非上市证券

B.国内证券和国际证券

C.公募证券和私募证券

D.固定收益证券和变动收益证券

5.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（A.金融债券

B.公司债券

C.政府机构债券

D.金融证券

6.下列对非上市证券的认识中，错误的是（）。

A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券

B.非上市证券不允许在证券交易所内交易

C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易

D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券

7.资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为（）。

A.股票市场和基金市场

B.期信贷市场和证券市场

C.短期资金市场和长期资金市场

D.中长期信贷市场和证券市场

8.保险公司进行证券投资主要考虑（）。

A.本金安全和收益率

B.提高流动性和分散风险

C.调剂资金余缺

D.筹集资金

9.下列各项中，不属于证券中介机构的是（）。

A.证券业协会)。

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B.计审计机构 C.律师事务所 D.资产评估机构

10.15世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是（）的买卖。A.债券 B.股票 C.商业票据 D.国家债券

11.世界上第一家股票交易所在（）成立。A.纽约

B.阿姆斯特丹 C.伦敦 D.费城

12.英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立的时间是()年。A.1771 8.1772 C.1773 D.1774 13.美国的第一个证券交易所是（）。A.费城证券交易所 B.太平洋证券交易所 C.美国证券交易所 D.纽约证券交易所

14.（）是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。A.设权证券 B.证权证券 C.要式证券 D.资本证券

15.普通股票和优先股票是按（）分类的。A.股东享有的权利 B.股票的格式 C.股票的价值

D.股东的风险和收益

16.记名股票与不记名股票的区别在于（）。A.股东权利的差异 B.股东义务的差异 C.记载方式的差异 D.股东属性的差异

17.清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A.票面价值 B.账面价值 C.内在价值 D.实际价值 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

18.股票及其他有价证券的理论价格是根据（）。

A.现值理论

B.预期理论

C.合理收益理论

D.流动性理论

19.下列关于优先股的说法中，不正确的是（）。

A.优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息率

B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本

C.优先股票股东也有表决权

D.在财产清偿时先于普通股股东，风险较小

20.下列对股东表决权的论述中，不正确的是（）。

A.普通股东对公司重大决策的参与权是平等的 B.股东每持有一份股份，就有一票表决权

C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

D.普通股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权

21.在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股，是按照（A.股东的权利和义务

B.投资主体的不同性质

C.流通受限与否

D.按剩余资产分配顺序

22.优先股票的“优先”主要体现在（）。

A.对企业经营参与权的优先

B.认购新发行股票的优先

C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利

D.股息分配和剩余资产清偿的优先

23.下列说法中，不属于债券票面要素的是（）。

A.债券的票面价值

B.债券的到期日期

C.债券承销机构的名称

D.债券的票面利率

24.受利率风险影响较大的债券是（）。

A.短期债券

B.中期债券

C.长期债券

D.浮动利率债券

25.下列关于利率风险对债券和股票的影响描述中，正确的是（）。

A.利率风险对债券的影响较大

B.率风险对股票的影响较大

C.利率风险对股票和债券的影响同样大

D.股票和债券受利率影响不大

26.下列关于债券票面要素的描述中，错误的是（）。

A.流通市场发达，债券容易变现，长期债券能被投资者接受

B.未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券)分类。

【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

C.面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广

D.为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券

27.下列关于债券发行主体的论述中，正确的是（）。

A.金融债券的发行主体是银行

B.司债券的发行主体是股份公司

C.记账式债券的发行主体是非股份制企业

D.凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业

28.下列关于地方政府债券的论述中，正确的是（）。

A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券

B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券

C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券

D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”

29.在国际上，（）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的债券。

A.短期国债

B.中期国债

C.长期国债

D.赤字国债

30.下列关于储蓄国债(电子式)特点的描述中，错误的是（）。

A.针对个人投资者，不向机构投资者发行

B.采用实名制，不可流通转让

C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税

D.采用电子方式记录债权

31.发行对象仅限于个人的国债是（）。

A.储蓄国债(电子式)

B.记账式国债

C.战争国债

D.凭证式国债

32.从1999年开始，我国银行间债券市场开始以（）为发行主体发行浮动利率债券。

A.中央银行

B.商业银行

C.证券公司

D.政策性银行

33.我国首次发行境内外币金融债券是在（）年。

A.1991

B.1993

C.2000

D.2002

34.可转换公司债享受转换特权，在转换前与转换后的形式（）。

A.分别是股票、公司债

B.分别是公司债、股票

C.都属于股票

D.都属于债券 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

35.对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制的是（）。

A.不动产抵押公司债

B.信用公司债

C.保证公司债

D.收益公司债

36.外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

A.投资者所在国

B.发行者所在国

C.发行地所在国

D.第三国

37.下列说法中，不正确的是（）。

A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性

B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金

C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的 D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票

38.认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A.债权人

B.收益人

C.股东

D.委托人

39.公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

A.合资公司

B.有限责任公司

C.股份有限公司

D.集团公司

40.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是（）。

A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系

B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策

C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责

D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立

41.基金托管费是指（）。

A.基金管理人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

B.基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用

C.基金托管人为管理和操作基金资产而向基金收取的费用

D.基金持有人为持有和处置基金资产而向基金收取的费用

42.随着基金规模的扩大，管理费用有逐步（）的倾向

A.调高

B.调低 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

C.稳定

D.不断波动

43.基金资产估值的最终目的是（）。

A.客观准确地计算基金管理费和托管费

B.计算、评估基金资产的价值

C.计算、评估基金负债的价值

D.确定基金份额净值

44.基金在进行收益分配时，（）。

A.当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配

B.当年有收益，上一年亏损，当年收益弥补上一年亏损后必须分配

C.当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配

D.只看当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配

45.1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（）。

A.美国证券交易所

B.堪萨斯期货交易所

C.纽约证券交易所

D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场

46.金融期权可分为看涨期权和看跌期权是依据（）分类的。

A.合约所规定的履约时间不同

B.选择权的性质

C.金融期权基础资产性质的不同

D.交易标的不同

47.在期权有效期内基础资产产生收益将使（）。

A.看涨期权价格上升，看跌期权价格上升

B.看涨期权价格上升，看跌期权价格下降

C.看涨期权价格下降，看跌期权价格上升

D.看涨期权价格下降，看跌期权价格下降

48.如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）发挥作用。

A.资金和资产存管机构

B.信用增级机构

C.信用评级机构

D.证券化产品投资者

49.1993年7月，（）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上

市的先河。

A.中国石化

B.上海石化

C.北京石化

D.广州石化

50.下列有关代办股份转让市场的说法中，不正确的是（）。

A.我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的、为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，该市场又称三板市场

B.三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>> 的市场

C.证券交易所对股份报价转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告

D.社会公众持有的股份必须按照有关规定重新确认、登记和中国银行托管后才能进行股份转让

51.股价指数编制的第四步是（）。

A.选择样本股

B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值

C.指数化

D.计算计算期平均股价或市值

52.下列关于中小企业板指数的描述中，错误的是（）。

A.简称“中小板指数”

B.由深圳证券交易所编制

C.以第100只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点

D.属于综合指数类

53.股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利是（）。

A.股息收入

B.资本利得

C.公积金转增收益

D.再投资收益

54.下列关于证券投资收益与风险关系的表述中，错误的是（）。

A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高

B.收益与风险相对应，风险越大，收益就一定越高

C.收益与风险共生共存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬

D.投资者投资的目的是为了得到收益，与此同时又不可避免地面临着投资风险

55.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）元。

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

56.证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不批准的决定，并通知申请人。

A.1

B.3

C.6

D.9

57.证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币（）元。

A.5000万

B.1亿

C.1.5亿

D.2亿

58.单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名（）。

A.董事 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

B.经理

C.监事候选人

D.独立董事

59.下列各项中，不属于设立证券登记结算公司的条件的是（）。

A.自有资金可以少于人民币2亿元，但不得低于1亿元

B.必须经国务院证券监督管理机构批准

C.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

D.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

60.涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，即由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的（），由国务院制定并颁布的（）以及由有关证券监管部门和相关部门制定的（）。

A.行政法规国家法律部门规章

B.国家法律行政法规部门规章

C.国家法律部门规章行政法规

D.部门规章国家法律行政法规

61.下列各项中，属于欺诈客户的行为是（）。

A.利用传播媒介，或者通过其他方式提供传播虚假或误导投资者的信息。

B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易价格或交易数量

C.在自己实际控制的账户之间进行虚买虚卖

D.单独或合谋，集中资金优势操纵交易价格和交易量

62.根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以（）为准。

A.基金合同

B.基金募集方案

C.基金发行计划

D.招募说明书

63.下列各项中，属于行政法规和部门规章的是（）。

A.《证券法》

B.《上市公司收购管理办法》

C.《基金法》

D.《中华人民共和国刑法》

64.证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，（）经营，履行对客户的诚信义务。

A.审慎

B.诚信

C.依法

D.独立

65.国务院证券监督管理机构和（）应当建立证券公司的有关情况通报机制。

A.中国人民银行

B.地方人民政府

C.国务院银行监督管理机构

D.国务院保险监督管理机构

66.下列关于证券市场信息披露的意义的说法中，错误的是（）。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

A.防止信息滥用

B.有利于价值判断

C.降低证券市场效率

D.防止不正当竞争

67.下列关于证券公司的重要事项变更不需要经证券监管部门审批的是（）。

A.公司设立、收购或撤销分支机构

B.变更业务范围或注册资本

C.变更持有4%以上股权的股东和实际控制人

D.证券公司在境外设立证券经营机构

68.下列关于证券交易所对会员管理的说法中，不正确的是（）。

A.接纳的会员，应当是有关部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构

B.必须限定交易席位的数量，设立普通席位以外的席位，应当报证监会批准

C.会员可以将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用

D.决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时间内报证监会备案

69.中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业自律组织，采取（）的组织形式。

A.会员制

B.公司制

C.社团组织

D.非独立法人

70.受到中国证监会谈话提醒属于诚信信息中的（）。

A.基本信息

B.奖励信息

C.警示信息

D.处罚信息

二、多项选择题

71.从一般意义上说，下列各项中，属于证券的作用的有（）。

A.反映了一种权利义务关系

B.是持有者的财产权利证明

C.是证明或设定权利的书面凭证

D.表明持有人拥有某种特定权益

72.下列关于有价证券的认识中，错误的有（）。

A.本身具有内在价值

B.无法代表财产权利

C.不具有交易价格

D.标有票面金额

73.下列对于虚拟资本定义的描述中，正确的有（）。

A.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，在生产过程中发挥一定作用

B.所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本

C.有价证券是虚拟资本的一种形式

D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化

74.下列各项中，属于货币证券的有（）。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

A.运货单

B.商业本票

C.现金

D.银行支票

75.按证券发行主体分类，证券可分为（）。

A.公司证券

B.金融证券

C.政府证券

D.私募证券

76.政府发行债券所筹集的资金可以用于（）。

A.协调财政资金短期周转

B.弥补财政赤字

C.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

D.实施某种特殊的政策

77.下列关于非上市证券的认识中，正确的有（）。

A.指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券

B.非上市证券也称非挂牌证券、场外证券

C.不允许在证券交易所内趸易

D.不可以在其他证券交易市场交易

78.有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有（）两种权利的凭证。

A.所有权

B.使用权

C.债权

D.收益权

79.资本证券包括（）。

A.股票

B.债券

C.基金证券

D.可转换证券

80.证券可以看成是各类记载并代表一定权利的（）。

A.货币凭证

B.法律凭证

C.书面凭证

D.资本凭证

81.下列各项中，属于企业的组织形式的有（）。

A.独资制

B.合伙制

C.公司制

D.集体制

82.下列选项中，既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有（）。

A.工商企业

B.证券经营机构 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

C.个人

D.政府及其机构

83.我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行（）的职责。

A.国有资产保值增值

B.参股来支配更多社会资源

C.控制货币发行量

D.以上都是

84.下列各项中，属于证券市场产生的原因的有（）。

A.商业银行的出现

B.股份制的发展

C.信用制度的发展

D.公司的产生

85.（）为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。

A.股份公司的建立

B.公司股票的发行

C.债券的发行

D.社会化大生产的出现

86.下列关于中国证券市场对外开放的描述中，正确的有（）。

A.我国股票市场融资国际化是以8股、H股、N股等股权融资作为突破口的 B.自1993年开始，我国尝试性地运用了存托凭证这种方式在国际市场筹资

C.逐步放开了境外券商在华设立并参与中国股票市场业务、境内券商到海外设立分支机构、成立中外合资投资银行等方面的限制

D.自2001年12月11日开始，我国正式加入WT0，标志着我国的证券业对外开放进入了一个全新的阶段

87.下列概念中，属于股票性质的有（）。

A.有价证券

B.要式证券

C.设权证券

D.证权证券

88.股票应载明的事项主要有（）。

A.公司名称

B.公司成立时间

C.股票种类

D.票面金额

89.下列各项中，属于影响股价变化的基本因素的有（）。

A.公司经营状况

B.心理因素

C.行业与部门因素

D.宏观经济与政策因素

90.普通股票的特征可表述为（）。

A.普通股票是股息率固定的股票

B.普通股票是最基本、最重要的股票

C.普通股票是标准的股票 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

D.普通股票是风险最大的股票

91.非累积优先股票的特点有（）。

A.股息分派以为界

B.股息分派以固定股息率为上限

C.股东收入的稳定性高

D.公司股息分红的负担轻

92.下列各项中，属于外资股的有（）。

A.H股

B.S股

C.N股

D.红筹股

93.国有股从资金来源上看主要有（）。

A.现有国有企业改制时所拥有的净资产

B.现有国有企业改制时所拥有的总资产

C.政府部门向新建股份公司的投资

D.授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

94.下列有关债券含义的说法中，正确的有（）。

A.发行人是借入资金的主体

B.投资者是出借资金的经济主体

C.发行人需要还本付息

D.反映了债券发行人与投资者之间的委托与受托关系

95.下列各项中，其变化会引起债券价格上升的因素有（）。

A.市场利率下降

B.紧缩的货币政策

C.本币升值

D.对通货膨胀实行保值补贴

96.影响债券理论价格的主要变量有（）。

A.债券的期值

B.待偿期限

C.买卖价格

D.市场利率

97.在确认债券的面值时，需要确定的两个因素包括（）。

A.票面价值的币种

B.债券的票面金额

C.债券的票面利率

D.债券的利率计算方法

98.导致债券不能收回投资的风险主要有两种情况，分别为（）。

A.债务人不履行债务

B.恶性通货膨胀导致货币的贬值

C.流通市场风险

D.债权人的意外死亡

99.下列关于债券特征的描述中，正确的有（）。

A.偿还性是指债券有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

B.流动性首先取决于市场对债券转让所提供的便利程度

C.一般来说，具有高度流动性的债券风险较大

D.一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券

100.下列关于债券的说法中，正确的有（）。

A.许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平

B.债券在市场上转让因价格下跌而承受损失时，债券投资不能收回

C.债券收益可以表现为利息收入和资本损益

D.债券具有偿还性，投资一定能够收回

101.下列国债分类中，属于电子记账方式记录债权的有（）。

A.储蓄国债

B.账式国债

C.凭证式国债

D.实物国债

102.下列各项中，不属于我国在20世纪50年代发行的国债有（）。

A.人民胜利折实公债

B.财政证券

C.电子式储蓄国债

D.国家经济建设公债

103.凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有（）。

A.是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免

B.申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买

C.付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种。

D.发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有

104.储蓄国债(电子式)与记账式国债相比具有的不同之处有（）。

A.发行对象不同

B.发行利率确定机制不同

C.到期兑付方式不同

D.到期前变现收益预知程度不同

105.我国企业债券的发展大致经历的阶段有（）。

A.1984——1986年是我国企业债券发行的萌芽期

B.1987——1992年是我国企业债券发行的第一个高潮期

C.1993——1995年是我国企业债券发行的整顿期

D.从1996年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期

106.证券投资基金的特点有（）。

A.收益显著

B.集合投资

C.分散风险

D.专业理财

107.下列选项中，属于封闭式基金与开放式基金区别的有（）。

A.期限不同 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

B.基金份额交易方式不同

C.交易费用不同

D.发行规模限制不同

108.下列关于基金的分类说法中，正确的有（）。

A.按投资目标划分，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金

B.按投资运作方式不同，可分为契约型基金和公司型基金

C.按基金组织形式不同，可分为封闭式基金和开放式基金

D.按投资标的划分，可分为国债基金、股票基金和货币市场基金

109.下列关于我国证券投资基金的发展概况描述中，正确的有（）。

A.基金规模快速增长

B.现阶段的主流形式为封闭式基金

C.基金产品差异日益明显

D.基金的投资风格趋于多样化

110.下列关于信用衍生工具的论述中，正确的有（）。

A.用于转移或防范信用风险

B.OTC交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品

C.信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品

D.用于管理气温变化风险的天气期货是信用衍生工具的一种

111.金融期货的基本功能有（）。

A.套期保值

B.价格发现

C.投机

D.套利

112.下列关于认股权证的杠杆作用的说法中，不正确的有（）。

A.认股权证价格的涨跌能够引起其可选购股票价格更大幅度的涨跌

B.对于某一认股权证来说，其溢价越高，杠杆因素就越高

C.认股权证价格同其可选购股票价格保持相同的涨跌数

D.认股权证价格要比其可选购股票价格的上涨或下跌的速度快得多

113.可转换债券的转换价格修正是指由于公司股票出现（）等情况时，对转换价格所作的必要调整。

A.发行债券

B.股价上升

C.股票送股

D.股票增发

114.下列关于结构化金融衍生产品说法中，正确的有（）。

A.将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出新的金融产品

B.各类结构化理财产品和结构化票据是目前最为流行的结构化金融衍生产品

C.按发行方式分类，结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品和商品联结型产品

D.结构化金融衍生产品通常会内嵌一个或一个以上的衍生产品

115.存托凭证是指在一国证券市场流通的可转让凭证，它不代表（）证券。

A.债权

B.外国公司 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

C.跨国公司

D.基金组合

116.证券发行制度有（）。

A.注册制

B.核准制

C.公司制

D.会员制

117.下列各项中，属于场外交易市场的有（）。

A.NASDAQ市场

B.EASDAQ市场

C.SESDAQ市场

D.深圳证券交易所

118.与交易所相比，场外交易的优势在于（）。

A.交易设施先进

B.交易灵活

C.交易成本低

D.交易效率高

119.我国银行间债券市场的主要职能包括（）。

A.提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易

B.办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督

C.提供网上票据报价系统

D.提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务

120.公司的公积金来源有（）。

A.股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金

B.每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金

C.股东大会决议后提取的任意公积金

D.公司经过若干年经营后资产重估增值部分

121.下列关于证券投资的风险与收益的描述中，正确的有（）。

A.在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿

B.风险和收益的本质联系可以用公式表述为：预期收益率=无风险利率+风险补偿

C.美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率视为无风险利率

D.在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿

122.2006年实施的新《证券法》对设立证券公司所应具备的条件作出了更为全面的规定，包括（）。

A.增加了公司章程的要求

B.增加了对主要股东资格的限制条件

C.证券公司的注册资本应当是实缴资本

D.将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和2亿元3个标准

123.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括（）。

A.派发股息 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

B.派发红股

C.派发资本利得

D.派发利息

124.下列各项中，属于国家法律的有()

A.《关于首次公开发行股票施行询价制度若干问题的通知》

B.《证券法》

C.《基金法》

D.《证券发行上市保荐制度暂行办法》

125.《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有（）。

A.内幕交易，泄露内幕信息罪

B.擅自发行股票和公司、企业债券罪

C.编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪

D.操纵证券市场罪

126.根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法中，正确的有（）。

A.证券公司破产或清算时，客户交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产

B.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

C.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

D.证券公司客户的交易结算资金应当以证券公司的名义单独立户管理

127.证券公司经营证券经济业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设立（），行使公司章程规定的职权。

A.薪酬与提名委员会

B.审计委员会

C.风险控制委员会

D.风险规避委员会

128.有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。

A.指定商业银行

B.证券登记结算机构

C.资产托管机构

D.证券交易所

129.信息披露文件的责任主体主要包括（）。

A.发行人、上市公司或其他信息披露义务人

B.发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人

C.证券服务机构

D.证券公司、保荐人

130.证券交易所的监管职能包括（）。

A.对证券交易活动进行管理

B.对会员进行管理以及对上市公司进行管理

C.对全国证券、期货业进行集中统一监管

D.维护证券市场秩序，保障其合法运行

三、判断题

131.证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权，而资产是一种特殊的价值，它在资本市场上不断增值，使投资者获得收益。（）【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

132.证券必须采取纸面形式。()

133.股票没有期限，可以视为无期债券。()

134.证券的形式含义是指用于证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。()

135.有价证券本身就有价值，因而可以在证券市场上买卖和流通。()

136.有价证券只能用于证明持有人对特定财产拥有的所有权或债权。()

137.货币证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。()

138.证券公司可自由决定是否加入证券业协会。()

139.社保基金的投资须委托专业性投资管理机构进行投资运作。()

140.西欧的证券交易最早是从公司股票开始的。()

141.2000年3月，中国证监会规定，证券发行制度由核准制过渡到审批制，这是中国证券市场的一场深刻变革。()

142.股东是公司财产的所有人，享有种种权利，可以对公司的财产直接支配处理。()

143.在我国，股票采用纸面形式或国务院证券监督管理机构规定的其他形式。()

144.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。()

145.股票以面值发行，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和。()

146.股东大会一般每年召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持有公司20%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大会。()

147.外资股是外资公司向境内投资者发行的股票。()

148.非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其收益是限定的。()

149.境外上市外资股以外币标明面值，以外币认购。()

150.债券年利息收入与债券面额之比率称为即期收益率。()

151.债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。()

152.浮动利率债券是指债券的利率在最高票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。()

153.发行债券是公司追加资金的需要，它和发行股票筹措的资金都归属于资本金。()

154.特种国债是指政府筹措资金用于建设项目的国债。()

155.国债被称为是“金边债券”是因为其收益率最高。()

156.在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补财政赤字的一种债券。()

157.记账式国债的发行分为证券交易所市场发行、银行间债券市场发行以及同时在银行间债券市场和交易所市场发行(又称为跨市场发行)三种情况，个人或者机构投资者都可以购买所有品种。()

158.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债，它不能自由转让。()

159.外国债券在法律上所受的限制比欧洲债券少，它不需官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。()

160.按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保。()

161.依据《证券投资基金法》规定，基金财产可投资于衍生金融工具。()

162.《证券投资基金法》规定，基金财产可以用于买卖其他基金份额。()

163.契约型基金具有法人资格，可以向银行申请贷款。()

164.黄金基金是将基金委托专业经理人处理，用于投资黄金产品，属于风险较小的投资【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

方式，适合风险规避者投资。()

165.基金资产净值=基金资产总值-基金负债总额。()

166.一种期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市场价格之间的关系。()

167.对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，则期权为虚值期权。()

168.存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。()

169.存托凭证由J.P.摩根首创。()

170.可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证。()

171.如果可转换债券的市场价格低于转换价值，称为转换升水。()

172.资金需求者筹集外部资金的唯一渠道是向银行借款。()

173.上市资格不是永久的，不满足条件时上市资格将被取消，交易所将停止该公司股票的交易，称终止上市或摘牌。对已决定摘牌的股票，将停止交易。()

174.代办股份转让系统提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，并撮合成交。()

175.原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司的股份转让每周都可以进行3次。()

176.证券公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格，并向中国证券业协会申请取得报价转让业务资格。()

177.简单算术股价平均数是以样本股每日开盘价之和除以样本数。()

178.深圳证券交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值为衡量标准。()

179.深证成分股指数以1994年7月20日为基日，基日指数为500点。()

180.资本损益主要取决于投资者的投资心态、投资经验及投资技巧等。()

181.公积金转增股本送股的资金来自当年可分配盈利。()

182.长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，这是对利率风险的补偿。()

183.债券的价格变动风险随着期限的增大而减小。()

184.我国《公司法》和《证券法》规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。()

185.证券公司是依照《证券法》规定，经国务院证券监督管理机构审查批准设立的从事证券经营业务的有限责任公司或股份有限公司。()

186.设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币1亿元。()

187.证券自营业务原始凭证以及相关业务文件资料至少妥善保管20年。()

188.证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的2倍，期限不超过3个月。()

189.设立证券登记结算公司，应当具备的自有资金不少于人民币5亿元。()

190.建立集中、统一的证券登记结算体制，从根本上改变了分散登记结算体制中存在的市场分割状态。()

191.证券登记结算机构是为证券发行和交易提供集中登记、存管和结算服务，并以营利为目的的公司法人。()

192.《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在促进证券公司发展，维护经济秩序和社会公共利益。（）【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

193.《基金法》的调整核心是规范证券投资基金活动，保护证券公司及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展。()

194.甲、乙、丙、丁合谋，集中资金优势、持股优势联合买卖或连续买卖证券，影响证券交易价格，从中谋取利益的行为属于内幕交易行为。()

195.证券公司不得设立独立董事。()

196.证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由董事长担任。()

197.证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任证券公司的董事、监事、高级管理人员和境内分支机构负责人;已经聘任、选任的，如果选任后取得任职资格的，有关聘任、选任的决议、决定仍然有效。()

198.在股票发行时，主承销商应当在询价时向询价对象提供投资价值研究报告。投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写，或聘请承销团以外的机构撰写。()

199.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报中国证券业协会。()

200.证券业协会的职责包括协助证券监督管理机构教育和组织会员执行证券法律、行政法规，搜集、整理国内外证券业信息，进行综合统计和分析，向会员提供咨询服务，依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则。()

一、单项选择题

1.【答案】B

【解析】有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券。D选项上市证券是根据是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券和非上市证券。容易错选C选项货币证券，注意两者的区别。

2.【答案】A

【解析】商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单。B、C、D选项都属于货币证券。

3.【答案】A

【解析】本题考查的是证券市场的分类，考查得虽然比较具体，但难度并不大，即使根据常识判断，也能把进入市场顺序分为发行和流通，从而得出正确参考答案：发行市场与流通市场(一级市场和二级市场)。场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果。

4.【答案】C

【解析】按照是否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市证券与非上市证券;按照证券发行的地域和国家.可以分为国内证券和国际证券;按照证券收益是否固定，可以分为固定收益证券和变动收益证券。

5.【答案】D

【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券，主要有股票、公司债券及商业票据等。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。

6.【答案】D

【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。凭【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券。

7.【答案】D

【解析】资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等)，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场。

8.【答案】A

【解析】保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律.其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，但对流动性的要求不高。C选项太过笼统，D选项是筹资的目的而不是投资考虑的内容，因此最佳参考答案是A选项。

9.【答案】A

【解析】证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构)。证券业协会属于证券市场的自律性组织。

10.【答案】C

【解析】在证券市场发展的初级阶段，证券市场主要交易商业票据。

11.【答案】B

【解析】1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。

12.【答案】 C

【解析】1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆，成立。

13.【答案】A

【解析】费城证券交易所(PHSF)创立于1790年，是美国最早创立的证券交易所。纽约证券交易所(NYSE)创立于1792年，美国证券交易所(AMEX)创立于1849年.太平洋证券交易所(PASE)于]882年在加州旧金山创立。

14.【答案】A

【解析】证券可分为设权证券和证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式。C、D选项都是股票的性质。

15.【答案】A

【解析】本题考查了普通股票和优先股票的分类标准。在回答关于什么的分类、什么的类型.一类的问题时，要注意掌握以下3个层次的知识：第一，分类标准是什么，如本题考查的就是分类的标准;第二，在这种分类标准下，具体包括哪些类别;第三，每一类别具有什么显著的特点。

16.【答案】C

【解析】这也是一道考查分类标准的考题。

17.【答案】D

【解析】本题实际是考查了清算价值的概念，在学习中，若见到一组意义近似的概念，要注意区分其异同点，似是而非是很难得分的。

18.【答案】A

【解析】本题考查了股票的理论价格是股票未来股息收入的现值这一基本原理，证券考试以考查基本概念、基本原理和基本常识为主，大家一定要熟练地掌握“三基”内容。

19.【答案】C

【解析】优先股票股东无表决权，可以避免公司经营决策权的改变与分散。

20.【答案】D 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

【解析】 D选项股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。

21.【答案】B

【解析】按投资主体的不同性质，在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。

22.【答案】D

【解析】本题是历年考试的必考题，它考查的是优先股票的最基本的概念。

23.【答案】C

【解析】债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称。

24.【答案】C

【解析】由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大。

25.【答案】A

【解析】因为债券属于固定收益类证券，债券票面已经规定发行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率风险影响较大。

26.【答案】B

【解析】当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券。

27.【答案】B

【解析】凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府;公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券。所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业)债券;金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。

28.【答案】D

【解析】A选项一般债券又称普通债券，收益债券又称专项债券。B选项为一般债券的定义。C选项为收益债券的定义。

29.【答案】A

【解析】短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的债券。

30.【答案】C

【解析】收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税。

31.【答案】A

【解析】A选项储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人。

32.【答案】D

【解析】从1999年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率债券。

33.【答案】B

【解析】1993年，中国投资银行被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券。

34.【答案】B

【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。

35.【答案】B 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

【解析】信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等。

36.【答案】C

【解析】外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

37.【答案】A

【解析】平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。

38.【答案】C

【解析】在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。

39.【答案】C

【解析】公司型基金的特点在于：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构;②基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会。

40.【答案】A

【解析】管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。

41.【答案】B

【解析】基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金或基金公司收取的费用。

42.【答案】B

【解析】由于基金规模的不断扩大，导致竞争加剧，所以管理费用有逐步调低的倾向。

43.【答案】D

【解析】基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负责价值最终确定基金份额净值。

44.【答案】B

【解析】基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一亏损后，才可进行当年收益分配”。

45.【答案】B

【解析】1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是堪萨斯期货交易所。

46.【答案】B

【解析】根据选择权的性质划分，金融期权可分为看涨期权和看跌期权。

47.【答案】C

【解析】在期权有效期内基础资产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升。

48.【答案】C

【解析】如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

49.【答案】B

【解析】 1993年7月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河。

50.【答案】D

【解析】D选项公众转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管(并非指【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

定中国银行)后方可进行。

51.【答案】C

【解析】股价指数编制的第四步是指数化。

52.【答案】C

【解析】以第50只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为1000点。

53.【答案】A

【解析】股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利。

54.【答案】B

【解析】一般来讲，收益与风险相对应，,但不能说风险越大，收益就一定越高，也存在高风险低收益或高收益低风险的债券。

55.【答案】A

【解析】按照《证券法》的规定，证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5 000万元。

56.【答案】C

【解析】按照《证券法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人;不予批准的，应当说明理由。

57.【答案】D

【解析】证券公司从事资产管理业务，净资产不低于人民币2亿元，且符合中国证监会关于经营资产管理业务的各项风险监控指标。

58.【答案】B

【解析】单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人。

59.【答案】A

【解析】设立证券登记结算公司，其自有资金必须不少于人民币2亿元。

60.【答案】B

【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。

61.【答案】A

【解析】B、C、D选项属于操纵市场的行为。

62.【答案】A

【解析】《证券投资基金法》规定，当各文件所述内容存在冲突时，应当以基金合同为准。

63.【答案】B

【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。A、C、D选项均属于国家法律。

64.【答案】A

【解析】《证券公司监督管理条例》第二条规定，证券公司应当遵守法律、行政法规和【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。

65.【答案】B

【解析】《证券公司监督管理条例》第七条规定，国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。

66.【答案】C

【解析】信息披露的意义在于：有利于价值判断;防止信息滥用;有利于监督经营管理;防止不正当竞争;提高证券市场效率。

67.【答案】C

【解析】变更持有5%以上股权的股东和实际控制人才需向证券监管部门审批。

68.【答案】C

【解析】C选项会员不得将席位以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用。

69.【答案】A

【解析】中国证券业协会的组织形式是会员制。

70.【答案】C

【解析】诚信信息包括：受到证监会谈话提醒、拒绝中国证监会或其派出机构的检查或调查、在职业注册或变更过程中隐瞒或编造有关情况、无正当理由不参加持续培训或职业证书年检、被投诉、违反所在机构内部管理制度。

二、多项选择题

71.【答案】CD

【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，它表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

72.【答案】ABC

【解析】有价证券本身没有价值，但由于代表着一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

73.【答案】BCD

【解析】A选项中虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用。

74.【答案】BD

【解析】货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，其主要包括两大类：一类是商业证券，主要包括商业汇票和商业本票;另一类是银行证券，主要有银行汇票、银行本票和支票。

75.【答案】AC

【解析】按证券发行主体分类，证券可分为公司证券和政府证券。

76.【答案】ABCD

【解析】政府发行债券所筹集的资金可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目、实施某种特殊的政策。

77.【答案】ABC

【解析】非上市证券也称非挂牌证券、场外证券，是指未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。

78.【答案】AC

【解析】根据有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。这类题难度不大，但复习时看书要仔细。关键是要理解性的记忆，所有权包括使用权、收益权和支配权，而题目只要求答两种权利，因此选AC选项是正确的。

79.【答案】ABCD

【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持券人对发行人有一定的收入请求权，它包括股票、债券及其衍生品种，如基金证券、可转换证券等。

80.【答案】BC

【解析】书上有定义，但很容易忽略。证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。从一般意义上说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。

81.【答案】ABC

【解析】独资制、合伙制、公司制属于企业的组织形式。

82.【答案】ABD

【解析】我国法律规定，个人不能发行证券，因此在我国当前的法律环境下，个人只能是有价证券的投资者，而不能是发行者。

83.【答案】AB

【解析】我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，是履行国有资产保值增值、参股来支配更多社会资源的职责。

84.【答案】BC

【解析】证券市场从无到有，主要归因于以下三点：①证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展;②证券市场的形成得益于股份制的发展;③证券市场的形成得益于信用制度的发展。

85.【答案】ABC

【解析】股份公司的建立、公司股票的发行、债券的发行为证券市场的产生提供了现实的基础和客观的要求。

86.【答案】ABCD

【解析】对一些开放的具体措施应有了解。

87.【答案】ABD

【解析】对于这种题目，只靠死记硬背还不够，还必须结合理解。例如本题，如果我们理解了无价证券和有价证券、要式证券和非要式证券、设权证券和证权证券的区别，做对它是不难的。

88.【答案】ABCD

【解析】根据我国《公司法》的规定，除公司名称、公司成立时间、股票种类、票面金额以外，还有股份数、股票的编号。

89.【答案】ACD

【解析】影响股价变化的基本因素有公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素;影响股价变化的其他因素有政治及其他不可抗力的影响、心理因素、稳定市场的政策与制度安排、人为操纵因素。

90.【答案】BCD

【解析】普通股票是股份公司发行的最基本的股票，也是股票的标准形式。但股息率并不固定，随公司的经营状况和其他因素变化而变化，同时财产清偿时后于优先股，因此风险也要高于优先股。

91.【答案】ABD 【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

【解析】非累积优先股票是股息当年结清，不能累计发放的优先股票。它的股息分派以每个营业为界，当年结清。如本盈利不足以支付全部优先股股息，对所欠部分不予累计计算。所以公司股息分红的负担比较轻，但股东收入的稳定性没有累积优先股票高。同时非累积优先股票毕竟属于优先股，股息分派以固定股息率为上限，不得超过这个限制。本题的难度比较大，在统编教材没有直接的参考答案，几乎每一个选项都要仔细思考，需要考生对统编教材的内容有深入的了解和把握，死记硬背不是对付这类题目的好办法。

92.【答案】ABC

【解析】红筹股不属于外资股，红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票。A、B、C选项都是境外上市的外资股。

93.【答案】ACD

【解析】国有股从资金来源上看，主要有三个来源：第一，现有国有企业改制时所拥有的净资产;第二，政府部门向新建股份公司的投资;第三，授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资。

94.【答案】ABC

【解析】发行人是借入资金的实体，投资者是出借资金的实体，债券发行人与投资者之间是一种债权债务关系，而不是委托与受托关系。

95.【答案】ACD

【解析】B选项实行紧缩的货币政策，货币供给减少，市场利率上升，债券价格下降;C选项本币升值，意味着汇率下降，市场利率也将下降，债券价格上升;D选项对通货膨胀实行保值补贴，则人们对债券的需求上升，会引起债券价格上升。

96.【答案】ABD

【解析】影响债券理论价格的主要变量有债券的期值、待偿期限和买卖价格。

97.【答案】AB

【解析】在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额。

98.【答案】AC

【解析】债券投资不能收回有两种情况：①债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低;②流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。

99.【答案】ABD

【解析】C选项一般来说，具有高度流动性的债券风险较小。

100.【答案】ABC

【解析】D选项债券具有偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金，但债券投资不一定能够收回，如债务人不履行债务时。

101.【答案】AB

【解析】储蓄国债和记账式国债都是以电子记账方式记录债权的，凭证式国债采用填制凭证式国债收款凭证的方式记录债权，实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券。

102.【答案】BC

【解析】我国在20世纪50年代发行的国债主要是人民胜利折实公债和国家经济建设公债。

103.【答案】BCD

【解析】凭证式国债和储蓄国债(电子式)的比较。两者都是免缴利息税。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

104.【答案】 ABD

【解析】储蓄国债(电子式)与记账式国债的比较。

105.【答案】 ABCD

【解析】我国企业债券发展。

106.【答案】BCD

【解析】证券投资基金的特征包括集合投资、分散风险以及专业理财。

107.【答案】ABCD

【解析】两者区别包括期限不同、发行规模限制不同、基金份额交易方式不同、基金份额的交易价格计算标准不同、投资策略不同。

108.【答案】 AD

【解析】契约型基金和公司型基金是按基金组织形式不同进行分类的;封闭式基金和开放式基金是根据基金的投资运作方式不同进行分类的。

109.【答案】 ACD

【解析】在我国，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流。

110.【答案】ABC

【解析】 D选项用于管理气温变化风险的天气期货是在非金融变量的基础上开发的金融衍生工具，属于其他衍生工具。

111.【答案】ABCD

【解析】ABCD选项皆为金融期货的基本功能。

112.【答案】 ABC

【解析】认股权证的杠杆作用，表现为认股权证价格要比其正股价格的上涨或下跌的速度快得多。其杠杆作用强度可以用正股价格与认股权证的市场价格比率表示。

113.【答案】CD

【解析】转换价格修正是指发行公司在发行可转换债券后，由于公司的送股、配股、增发股票、分立、合并、拆细及其他原因导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降时而对转换价格所作的必要调整。

114.【答案】ABD

【解析】按联结的基础产品分类，结构化衍生产品可分为股权联结型产品、利率联结型产品和商品联结型产品。

115.【答案】ACD

【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司证券的可转让凭证。

116.【答案】 AB

【解析】注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息。核准制要求发行人将发行申请报请证券监督部门决定。

117.【答案】ABC

【解析】D选项深圳证券交易所属于证券交易所市场。

118.【答案】BC

【解析】场外交易的特点在于交易灵活、无需交易佣金、入市门槛低。

119.【答案】 ABCD

【解析】我国银行间债券市场的主要职能包括：①提供银行间外汇交易.人民币同业拆借.债券交易系统并组织市场交易;②办理外汇交易的资金清算.交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督;③提供网上票据报价系统;④提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务;⑤开展经人民银行批准的其他业务。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

120.【答案】 ABCD

【解析】还有公司从外部取得的赠与资产。

121.【答案】ABC

【解析】D选项在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况

是对购买力风险的补偿。

122.【答案】ABC

【解析】2006年实施的新《证券法》将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为5000万元、1亿元和5亿元3个标准。

123.【答案】 ABD

【解析】登记结算公司可根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益，包括派发红股、股息和利息等。

124.【答案】BC

【解析】涉及证券市场的法律、法规分为三个层次：第一个层次是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律，主要包括《证券法》、《证券投资基金法》、《公司法》以及《刑法》等相关法律;第二个层次是由国务院制定并颁布的行政法规;第三个层次是由有关证券监管部门和相关部门制定的部门规章。

125.【答案】AD

【解析】《中华人民共和国刑法》对证券犯罪的主要规定有内幕交易，泄漏内幕信息罪和操纵证券市场罪。

126.【答案】ABC

【解析】D选项证券公司客户的交易结算资金应当以客户的名义单独立户管理。

127.【答案】ABC

【解析】《证券公司监督管理条例》第二十条规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由独立董事担任。

128.【答案】 ABC

【解析】《证券公司监督管理条例》第六十二条规定，指定商业银行、资产托管机构和证券登记结算机构应当对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督，并按照规定定期向国务院证券监督管理机构报送客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。

129.【答案】ABCD

【解析】我国《证券法》关于信息披露文件的责任主体，主要包括四类：①发行人、上市公司或其他信息披露义务人;②发行人、上市公司或其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人;③证券服务机构;④证券公司、保荐人。

130.【答案】AB

【解析】C、D选项属于中国证监会的职能。

三、判断题

131.【答案】B

【解析】证券代表对一定数量的某种特定资产的所有权或债权。

132.【答案】B

【解析】证券可以采取纸面形式或证券监督管理机构规定的其他形式。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

133.【答案】A

【解析】股票没有期限，可以视为无期债券。

134.【答案】A

【解析】证券的形式含义是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。

135.【答案】B

【解析】有价证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或是取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

136.【答案】B

【解析】根据有价证券的定义：有价证券是指有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。该题的考点在于有价证券的功能是可以证明持有人或该证券指定的特定主体享有的权利。题目中的描述显然违背定义，是错误的。

137.【答案】B

【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。而货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。题目中的描述张冠李戴，显然错误。

138.【答案】B

【解析】证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。根据《证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会。

139.【答案】B

【解析】风险小的投资(约占60%)由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资(约占40%)则委托专业性投资管理机构进行投资运作。

140.【答案】B

【解析】西欧的证券交易最早是商业票据的买卖，即15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。

141.【答案】B

【解析】2000年3月起，我国证券发行由审批制过渡到核准制。

142.【答案】B

【解析】股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理。

143.【答案】A

【解析】《中华人民共和国公司法》第一百二十九条规定：股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

144.【答案】A

【解析】股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使权利，同时也承担相应的责任与风险。

145.【答案】A

【解析】股票以面值发行，称为平价发行，此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和。

146.【答案】B

【解析】股东大会一般每年召开一次，当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求时，可召开临时股东大会。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

147.【答案】B

【解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

148.【答案】A

【解析】非参与优先股票只能享有优先股息，不能再和普通股股东去分享剩余的收益，所以其收益是限定的。

149.【答案】B

【解析】这是一道经常出的常识考查题。境外上市外资股是以人民币标明面值，以外币认购和交易的记名股票。

150.【答案】B

【解析】债券年利息收入与债券面额之比称为票面收益率。即期收益率是债券年利息收入与购买债券的价格之比，是以公告形式向社会公开宣布某债券的期限和利率。

151.【答案】A

【解析】债券投资不能收回有两种情况：一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。

152.【答案】B

【解析】浮动利率债券是指债券的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。

153.【答案】B

【解析】发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的负债，不是资本金。发行股票筹措的资金归属于资本金。

154.【答案】B

【解析】特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债;政府筹措资金用于建设项目的国债是建设国债。

155.【答案】B

【解析】国债被称为“金边债券”是因为国债的信用等级最高、安全性最高，而不是因为其收益率最高，况且国债的收益率是相对较低的。

156.【答案】B

【解析】在国际市场上，短期国债的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。

157.【答案】B

【解析】个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债。流通国债可以不记名也可以记名，而非流通国债必须是记名的。

158.【答案】A

【解析】非流通国债的考察。

159.【答案】B

【解析】欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券少，它不需官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。

160.【答案】A

【解析】《证券投资基金法》第五十九条的规定。

161.【答案】B

【解析】基金财产应当投资于上市交易的股票、债券以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。不包括衍生金融工具。

162.【答案】B

【解析】《证券投资基金法》规定，基金财产不得买卖其他基金份额。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

163.【答案】B

【解析】公司型基金具有法人资格，在需要扩大规模增加资产时可以向银行申请借款。契约型基金不具有法人资格，一般不向银行借款。

164.【答案】B

【解析】由于投资于黄金基金成败的关键在于经理人的专业知识、操作技巧以及信誉，所以属于风险较高的投资方式，适合喜欢冒险的积极型投资者。

165.【答案】A

【解析】基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值;基金份额资产净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。

166.【答案】A

【解析】期权有无时间价值以及时间价值的大小取决于该期权的协定价格与其基础资产市场价格之间的关系。

167.【答案】B

【解析】对看涨期权而言，若市场价格高于协定价格，则期权为实值期权。

168.【答案】A

【解析】存托凭证是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。存托凭证一般代表外国公司股票，有时也代表债券。

169.【答案】A

【解析】存托凭证由JP摩根首创。

170.【答案】A

【解析】可以在失效日之前一段规定时间内行权的权证是百慕大式权证。

171.【答案】B

【解析】如果可转换债券的市场价格高于转换价值，称为转换升水;如果可转换债券的市场价格低于转换价值，称为转换贴水。

172.【答案】B

【解析】资金需求者筹集外部资金有两条途径：向银行借款和发行证券。

173.【答案】B

【解析】公司上市的资格不是永久的，当不能满足证券上市条件时，证券监管部门或证券交易所将对该股票作出实行特别处理、退市风险警示、暂停上市、终止上市的决定，并非直接取消上市资格。

174.【答案】B

【解析】代办股份转让系统只提供报价服务，向投资者发布股份转让的信息及报价，不撮合成交。

175.【答案】B

【解析】原STAQ、NET系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司按其资质和信息披露履行情况。其股份转让分为每周1次、3次和5次三种方式。

176.【答案】A

【解析】证券公司从事报价转让业务必须具有代办股份转让主办券商业务资格，并向中国证券业协会申请取得报价转让业务资格。

177.【答案】B

【解析】简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数。

178.【答案】A

【解析】深圳证券交易所选成分股的上市公司的上市规模应以每家公司一段时期内的平【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

均可流通股市值和平均总市值为衡量标准。

179.【答案】B

【解析】基日指数应为1000点。

180.【答案】B

【解析】资本损益主要取决于股份公司的经营业绩和股票市场的价格变化，同时也与投资者的投资心态、投资经验及投资技巧等有很大关系。

181.【答案】B

【解析】公积金转增股本送股的资金不是来自当年可分配盈利，而是公司提取的公积金。

182.【答案】A

【解析】政府债券几乎没有信用风险，长期政府债券的利率比短期政府债券利率高，主要是对利率风险的补偿，因为长期债券的利率风险大于短期债券。

183.【答案】B

【解析】债券的价格是将未来的利息收益和本金按市场利率折算成的现值，债券的期限越长，未来收入的折扣率就越大，所以债券的价格变动风险随着期限的增加而增大。

184.【答案】A

【解析】股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金。

185.【答案】B

【解析】证券公司是依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。

186.【答案】B

【解析】设立证券公司，要求主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

187.【答案】A

【解析】这是《证券经营机构证券自营业务管理办法》的规定。

188.【答案】B

【解析】证券公司对客户融资融券期限不超过6个月。

189.【答案】B

【解析】设立证券登记结算公司，应当具备的自有资金不少于人民币2亿元。

190.【答案】A

【解析】建立集中、统一的证券登记结算体制，减少资金占用，降低交易成本，有利于提高市场结算效率.有助于从体制上防范和控制市场风险。

191.【答案】B

【解析】证券登记结算机构是不以营利为目的的法人。

192.【答案】B

【解析】《证券法》的调整范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行、交易和监管，其核心旨在保护投资者的合法权益，维护经济秩序和社会公共利益。

193.【答案】 B

【解析】《基金法》的调整核心是规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展。

194.【答案】B

【解析】合谋，集中资金优势、持股优势联合买卖或连续买卖证券，影响证券交易价格，从中谋取利益的行为属于操纵市场的行为。【233网校会员中心】提供计算机、外语、资格类、学历类，会计类、建筑类、医学类、外贸类、公务员九大类免费在线题库及专家答疑>>

195.【答案】B

【解析】《证券公司监督管理条例》第十九条规定，证券公司可以设独立董事。证券公司的独立董事，不得在本证券公司担任董事会外的职务，不得与本证券公司存在可能妨碍其作出独立、客观判断的关系。

196.【答案】B

【解析】《证券监督管理条例》第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会的，委员会负责人由独立董事担任。

197.【答案】B

【解析】《证券监督管理条例》第二十四条规定，证券公司不得聘任、选任未取得任职资格的人员担任前款规定的职务;已经聘任、选任的，有关聘任、选任的决议、决定无效。

198.【答案】B

【解析】根据《证券发行与承销管理办法》的规定，投资价值研究报告应当由承销商的研究人员独立撰写，承销商不得提供承销团以外的机构撰写的投资价值研究报告。

199.【答案】B

【解析】证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽查或者全面检查，并将检查结果上报证监会。

200.【答案】B

证券从业基础知识培训 篇6

【考点汇编】2018年证券从业金融市场基础知识：中介机构

2018年证券考试各地时间不同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！律师事务所从事证券法律业务的管理

鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；②有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务；③已经办理有效的执业责任保险；④最近2年未因违法执业行为受到行政处罚。

考点三注册会计师、会计师事务所从事证券、期货相关业务的管理会计师事务所申请证券资格的条件有：①依法成立3年以上；②质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；③注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人；④有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元；⑤会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元；⑥上一审计业务收入不少于1600万元；⑦持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上；⑧不存在下列情形之一：在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止未满3年；因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年；申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。

注册会计师申请许可证的条件有：①所在会计师事务所已取得证

券许可证或者符合《规定》第6条所规定的条件并已提出申请；②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书；③取得注册会计师证书1年以上；④不超过60周岁；⑤执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。

考点四证券、期货投资咨询机构的管理

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职

人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；③有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。

考点五资信评级机构从事证券业务的管理

申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：

①具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元；②具有符合本办法规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人；③具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度；④具有完善的业务制度，包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级业务档案管理制度等；⑤最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形；⑥最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录；⑦中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。

考点六资产评估机构从事证券、期货业务的管理

资产评估机构申请证券评估资格，应当符合下列条件：①资产评估机构依法设立并取得资产评估资格3年以上，发生过吸收合并的，还应当自完成工商变更登记之日起满1年；②质量控制制度和其他内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；③具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于20人；④净资产不少于200万元；⑤按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金；⑥半数以上合伙人或者持有不少于50%股权的股东最近在本机构连续执业3年以上；⑦最近3年评估业务收入合计不少于2000万元，且每年不少于500万元。

考点七转融通业务

转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。开展转融通业务的目的是拓宽证券公司融资融券业务资金和证券来源。从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，不得损害社会公共利益。

考点八证券服务机构的法律责任和市场准入

1.证券服务机构的法律责任

证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏.给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

2.市场准人及退出机制

证券从业基础知识培训 篇7

远程教育从业人员的人力资源构成上,人员规模、年龄构成、性别比例、学历层次等比较接近;远程教育从业人员来源上, 大部分来自于传统面授教学系统,教育的理念和模式不可避免地受面授教学的影响,难以发挥远程教育固有的优势和效益。 “实践证明,即使在传统教育系统中获得博士学位的毕业生,也不能胜任远程教育领域的岗位”2,远程教育领域需要专业化的从业人员。

笔者以高校远程教育的从业人员为研究对象,通过对影响该类人员的在职培训需求的相关因素进行分析,研究该类人员在职培训的相关行为,探讨针对该类人员培训需求建立相应培训体系的问题。

一、调查对象和调查过程

本次研究选择了北京地区具有代表性的9所远程教育机构和北京交通大学在各地的15所远程教育学习中心作为研究对象,向这些机构发放了调查问卷。研究对象情况见表1。

调研对象的选择综合考虑如下因素:相关机构的性质、管理模式以及在人力资源管理的专业水平。问卷调查对象采用半随机性抽样的方式进行调研。

本次调研发放问卷200份,选取有效问卷186份,被试女性94人,男性92人;年龄分布情况为30岁以下54人,31~40岁62人,41~50岁34人,50以上36人;学历分布情况为本科及本科以下136人,硕士40人,博士10人;专业分布为文科71人, 理工科115人;职称分布情况为初级18人,中级50人,高级26人,其他92人;工龄分布情况为1年及1年以下22人,2~5年24人,5~15年72人,15年以上68人;岗位分布情况为行政管理岗位54人,教学管理岗52人,教学支持服务岗10人,教学研究岗5人,教学辅导岗25人,技术开发与支持岗16人,其他岗24人。

二、调查结果分析

(一)高校远程教育从业人员在职培训的基本现状

1.培训制度方面,绝大多数被调查者所在的机构都有明确的职工年度培训计划和相应培训时间要求。75.8%的被调查者回答从业机构对职工参加培训有明确的奖惩措施。54.3%的被调查者上一年度参加的培训学时在20个学时以上。

2.培训方式方面,高校远程教育学院目前采用的培训方式有邀请专题讲座、内部读书活动、视频学习、学术交流、拓展培训、 调研学习、网络视频公开课、到外部教育培训机构的系统学习等,其中,超过一半的被调查者最近两年接受过前三种培训,而培训方式运用最多的是专题讲座。

3.培训作用方面,85.5%的被调查人员认为参加培训后对其个人工作有积极的作用;82.8%的被调查人员认为参加培训对其个人的发展有好的作用;32.%的被调查人员认为参加培训“非常重要”,59.1%的被调查人员认为参加培训“重要”。

(二)高校远程教育从业人员在职培训存在的问题分析

表2解释的总方差

提取方法:主成分分析(特征值小于 1 的未列出) 。

本次研究对培训问题的问卷数据采用因子分析的方法进行分析 。 因子分析方法是从所研究的全部原始变量中将有关信息集中起来,通过探讨相关矩阵的内部依赖结构,将多变量综合成少数因子,以再现原始信息之间的关系,并进一步探讨产生这些相关关系的内在原因的一种多元统计分析方法 。 本项目通过SPSS17软件对相关问卷的指标数据进行因子分析 。

根据分析,KMO值为0.815(>0.5),Bartlett的球形度检验P值为0.000(<0.05),表明相关数据可以进行因子分析。

1.确定因子个数。利用主成分分析法提取公因子,通过表2可得知第一因子的方差占所有因子方差的36.221%,前三个因子的贡献率达到62.048%。

根据如下碎石图,前三个因子的特征值都大于1,第三个因子以后的特征值都很小,他们对原有变量的贡献很小到可以被忽略,因此提取前三个因子比较合适 。

提取方法:主成分分析法 。 a.已提取了 3 个成分。

2.因子载荷矩阵。Spss软件进行因子分析,可以自动输出因子载荷矩阵,该部分内容是因子分析的核心。

3. 各参数的 权系数和 权重 (显著性)。 通过公式Xi=AilF1+Ai2F2+Ai3F3+Ai4F4计算,可以得出各参数的系数(Aij表示第i个主因子对第j个评价参数的权系数,取绝对值计算),再根据公式可计算各指标的显著程度(见表4) 。

(显著性)

根据统计结果,高校远程教育从业人员在职培训中存在问题的排序为没有考虑职工的实际培训需求、没有成体系的培训课程、缺少多样化的培训课程资源、培训解决不了实际工作中的问题、培训内容针对性不强、培训师资力量薄弱、没有对职工进行分类分层培训、没有政策约束和激励机制、工作任务重,没有时间参加培训。满足实际培训需求、体系化的培训课程、多样化的课程资源是目前被调查人员所在机构在职培训存在最显著的问题,而工作任务在受调查人员看来并不是在职培训中重要问题。同时,参加调查人员的人力资源特征对在职培训现状的评价并没有明显的影响。

三、结论与启示

调查结果表明,构建员工的在职培训体系,提高员工的素质和技能,越来越被各类远程教育机构所认同。远程教育从业人员对在职培训有较强的认可度和需求度,对参加在职培训也有较强的积极性,而在职培训的实际效果并不理想。

学术界对远程教育从业人员的分类、能力需求以及专业化培训已有一定的研究,但对从业人员的在职培训的探讨,尤其是对于不具有专业背景、但是拥有丰富实践经验的各类从业人员的在职培训研究还需进一步深入。“远程教育人员的培训内容应该建立于各类远程教育人员的职业岗位规范,根据岗位规范的标准才能确定各类人员的培训内容。”3如何实现岗位规范与实际工作的对接、员工发展与培训需求的对接、员工培训与组织发展的对接是需要不断深入研究的问题。

摘要：调查表明,构建员工的在职培训体系,提高员工的素质和技能,越来越被各类远程教育机构所认同。远程教育从业人员对在职培训有较强的认可度和需求度,对参加在职培训也有较强的积极性,而在职培训的实际效果并不理想。满足实际培训需求、体系化的培训课程、多样化的课程资源是目前被调查人员所在机构在职培训存在最显著的问题,而工作任务在受调查人员看来并不是在职培训中重要问题。同时,参加调查人员的人力资源特征对在职培训现状的评价并没有明显的影响。