证券基金从业基础知识

证券基金从业基础知识（共5篇）

证券基金从业基础知识 篇1

2017年基金从业《证券基金基础》基础讲解

（六）银行间债券市场的债券结算

(一)债券结算的类型

1.全额结算与净额结算。

2.实时处理交收和批量处理交收。

(二)债券结算的框架

制度基础：

目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据是中国人民银行颁布的《全国银行间债券市场债券交易管理办法》 《银行间债券市场债券登记托管结算管理办法》 《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》。

业务系统：

目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统，与之相关的业务系统主要包括中国外汇交易中心本币交易系统和中国现代化支付系统。

(三)债券结算的重要日期

银行间债券市场交易结算的重要日期，即交易流通起始日、结算日、交易流通终止日和截止过户日。

(四)债券结算方式

目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方式。

纯券过户：纯券过户(FOP)是指交易结算双方只要求债券登记托管结算机构办理债券交割，款项结算自行办理。

见券付款：见券付款(PAD)，是指在结算日收券方通过债券登记托管结算机构得知付券方有履行义务所需的足额债券，即向对方划付款项并予以确认，然后通知债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。

见款付券：见款付券(DAP)，指付券方确定收到收券方应付款项后予以确认，要求债券登记托管结算机构办理债券交割的结算方式。

券款对付：券款对付(DVP)，是指在结算日债券交割与资金支付同步进行并互为约束条件的一种结算方式。

(五)债券结算业务类型

分销业务：债券承销商向分销认购人进行债券分销过户时可采用任意一种结算方式。

现券业务：全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。

质押式回购业务：对质押式回购交易的首期结算应选择见券付款或券款对付的结算方式，到期结算应选择见款付券或券款对付的结算方式。

买断式回购业务：

买断式回购以净价交易，全价结算，可选择的结算方式为券款对付、见券付款和见款付券三种方式。

任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的20%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。

债券远期交易：

远期交易实行净价交易，全价结算。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。

远期交易可选择券款对付、见款付款和见券付款三种结算方式。远期交易到期应实际交割资金和债券。

债券借贷：

债券借贷首期采用券券对付(DVD)结算方式，到期可采用券券对付(DVD)、返券付费解券(BLDAP)和券费对付(BLDVP)结算方式中的任何一种。

债券借贷的监控指标为：单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含30%)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含15%)起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

【例题1·单选题】在目前我国债券市场的质押式回购中，()回购是交易量最大、最为活跃的品种。

A.1天和7天

B.2天和6天

C.3天

D.5天

【答案】A

【解析】在目前我国债券市场的质押式回购中，1天和7天回购是交易量最大、最为活跃的品种。

【例题2·单选题】关于买断式回购，以下表述正确的是()。

A.买断式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金

B.买断式回购到期由逆回购方以约定价格从正回购方购回回购债券

C.买断式回购首期由逆回购方将回购债券出售给正回购方

D.买断式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方

【答案】D

【解析】在买断式回购期内，该债券归逆回购方所有，逆回购方可以使用该笔债券，只要到期有足够的同种债券返还给正回购方即可。

【例题3·单选题】根据法规规定，目前我国银行间买断式回购最长期限为()天。

A.91

B.60

C.30

D.21

【答案】A

【解析】按规定，目前买断式回购的期限最长不得超过91天，具体期限由交易双方确定。

银行间债券市场的交易与结算

一、银行间债券市场概述

(一)银行间债券市场的组织体系

1.市场主管部门

中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能，中国人民银行分支机构对辖区内债券交易活动进行日常监督和管理。

2.发行主体

发行主体主要有财政部、中国人民银行、政策性银行、商业银行，以及被批准可以发债的金融类公司、工商企业等。

3.投资主体

市场成员已涵盖了境内商业银行、城信社、农信社、保险公司、证券公司、信托公司、基金公司、财务公司、金融租赁公司和境外金融机构以及社保基金、住房公积金管理机构、工商企业等各类企事业法人单位。

还有信托计划、保险产品、基金等非法人机构参与投资。

4.中介服务机构

银行间债券市场的中介服务机构主要是全国银行间同业拆借中心、中央国债登记结算有限责任公司(简称中央结算公司)和银行间市场清算所股份有限公司(简称上海清算所)。

(二)银行间债券市场的交易制度

1.公开市场一级交易商制度

2.做市商制度

3.结算代理制度

【例题·单选题】以下不属于银行间债券市场交易制度的是()。

A.做市商制度

B.结算代理制度

C.共同对手方制度

D.公开市场一级交易商制度

【答案】C

【解析】银行间债券市场的交易制度：①公开市场一级交易商制度;②做市商制度;③结算代理制度。

二、银行间债券市场的交易品种与交易方式

(一)银行间债券市场的交易品种

1.债券

2.回购

3.远期交易

(二)银行间债券市场的交易方式

1.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。

2.进行债券交易，应订立书面形式的合同。

3.书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。

4.债券回购主协议和上述书面形式的回购合同构成回购交易的完整合同。

【例题·单选题】目前，我国债券远期交易的标的包括()。

A.地方政府债

B.公司债

C.金融债券

D.中小企业私募债

【答案】C

【解析】远期交易标的债券券种应为已在全国银行间债券市场进行现券交易的中央政府债券、中央银行债券、金融债券和经中国人民银行批准的其他债券券种。

（本文来自东奥会计在线）

证券基金从业基础知识 篇2

2考试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、__是保守型投资者可选择的基金产品。A．债券型基金 B．股票型基金 C．货币市场基金 D．保本型基金

2、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种__形式。A．投资 B．负债 C．融资 D．资产

3、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在__以内。A．0.1% B．0.3% C．0.5% D．0.8%

4、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

A：保护投资者利益

B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险

D：推动基金业的规范发展

5、封闭式基金利润分配后，基金份额净值应当__。A．高于份额面值 B．等于份额面值 C．不高于份额面值 D．不低于份额面值

6、下列关子基金及银行储蓄的说法，不正确的有__。

A．基金同银行储蓄一样，都对投资者负有保本付息的责任 B．银行储蓄损失本金的可能性小，投资相对比较安全

C．基金管理人与银行都必须定期向投资者公布资金运作情况

D．基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人；银行储蓄存款是一种信用凭证，表现为银行的负债

7、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查

B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务

C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会

D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会

8、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B．前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重 C．前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重 D．前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重

9、考察基金产品线的内涵角度一般不包括____ A：产品线的长度 B：产品线的宽度 C：产品线的深度 D：产品线的高度

10、在证券发行制度中，__实质上是一种发行公司的财务公布制度。A．审批制 B．特许制 C．核准制 D．注册制

11、开放式基金的直销一般通过__等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。A．邮寄

B．直属的分支机构网点 C．直销队伍

D．独立投资顾问

12、基金销售的规范从内容上主要涉及对__的规范。A．基金投资者

B．基金销售服务机构 C．基金销售行为 D．基金销售人员

13、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。A．供求关系 B．每股净资产 C．公司人员结构 D．公司组织形式

14、基金市场营销的控制过程不包括__。A．管理部门设定具体的市场营销目标 B．制定市场营销计划

C．衡量企业在市场中的销售业绩 D．管理部门评估广告投入效果

15、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。A．0.25%  B．0.33%  C．0.75%  D．1.50%

16、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。A．现场检查 B．随机抽查 C．非现场检查 D．重点检查

17、证券的基本功能不包括____ A：筹资投资功能 B：定价功能

C：资本配置功能 D：规避风险功能

18、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准 B．合同期限为8年

C．募集金额为1亿元人民币 D．基金份额持有人为1500人

19、销售业务流程控制的内容不包括____ A：制定完善的资金清算流程 B：建立科学的基金产品评价体系 C：制定《投资****益须知》 D：制定客户服务标准

20、基金合同是约定基金管理人、____和基金份额持有人权利和义务关系的重要法律文件。A：商业银行 B：基金公司 C：基金托管人 D：证券公司

21、基金资产估值的对象是基金所持有的____ A：全部资产 B：全部负债 C：高收益资产

D：扣除负债后的资产

22、证券投资基金是以____为会计核算主体的。A：证券投资基金本身 B：基金管理公司 C：基金托管银行 D：基金份额持有人

23、下列属于基金管理人具体职责的有__。

A．资金清算，即执行基金托管人的投资指令，办理基金名下的资金往来 B．按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D．资产核算，即建立基金账册并进行会计核算，复核审查基金托管人计算的基金资产净值和份额净值

24、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的______保管、并委托______进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。__ A．基金投资人，基金托管人 B．基金投资人，基金管理人 C．基金托管人，基金管理人 D．基金管理人，基金托管人

25、、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金组织

D：基金份额持有人

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按__费用标准收取赎回费。

A．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B．对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C．对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费 D．按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产

2、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有__。A．通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场

B．能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略 C．在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略 D．必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题

3、开放式基金注册登记机构的主要职责包括__。A．建立并管理投资者基金份额账户 B．负责基金份额登记，确认基金交易 C．发放红利

D．建立并保管基金投资者名册

4、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A．时间优先原则 B．客户优先原则 C．价格优先原则 D．数量优先原则

5、零息债券以__面值的价格发行和交易。A．高于 B．等于 C．低于

D．大于或等于

6、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的______，赎回费总额的______归入基金财产。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%

7、由于__的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。A．未来收益 B．账面价值 C．预算 D．市场利率

8、根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为__。A．普通客户 B．次要客户 C．潜在购买 D．更新购买

9、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在__等方面获得更专业的服务。A．基金既往表现业绩评价 B．基金品种的选择 C．投资组合搭配 D．风险收益匹配

10、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于__。A．大规模的广告宣传和促销

B．一定数量的客户提供专人理财服务 C．激烈的基金销售市场竞争

D．销售机构产品、服务的创新和优化

11、基金持有人享有__等法定权利。A．分享基金财产收益 B．基金资产运作管理权 C．剩余基金资产分配权 D．基金资产保管权

12、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:00

13、上海证券交易所于____年开始正式开市营业。A：1989 B：1990 C：1991 D：1992

14、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是____ A：电话服务中心

B：自动传真、电子信箱与手机短信 C：短信服务 D：互联网、媒体和宣传手册的应用

15、基金经理任职报告材料应当包括__。A．基金从业资格证明复印件

B．基金经理任职报告和任职登记表

C．具有3年以上证券投资管理经历的证明

D．最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见

16、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是__。A．时间加权收益率 B．算术平均收益率 C．几何平均收益率 D．简单收益率

17、基金销售机构应制定客户服务标准，对__进行规范。A．服务对象 B．服务内容 C．服务理念 D．服务程序

18、按__分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A．证券发行主体的不同

B．是否在证券交易所挂牌交易 C．募集方式

D．证券所代表的权利性质

19、下列__属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A．对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月 B．对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月

C．对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月

D．对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于36个月

20、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是____ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系

D：合伙投资关系

21、根据《证券法》，下列属于证券交易内幕信息知情人的有__。A．发行人的首席执行官 B．持有公司1%股份的股东 C．保荐人

D．从股民论坛看到内幕信息的人

22、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

C．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

23、以下关于基金择时能力的各衡量方法，说法正确的有__。A．主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法

B．现金比例变化法通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 C．二次项法是一个二次回归模型，较为直观

D．成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段

24、以下不属于投资组合公告的披露事项的是____ A：按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例)及股票面值合计

B：债券市价(不含国债)合计 C：国债、货币资金合计 D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例(%)

25、公开披露的基金信息，不可以包括__。A．基金募集情况

B．对证券投资业绩的预测

证券从业基金投资技巧 篇3

证券从业基金投资技巧

。

不要忽略起跑点的差异 同类型的基金，因成立时间、正式进场操作时间不同，净值高低，自然有别。在指数低位时成立、进场的基金，较在指数高位时才成立、进场的基金，天然上占有优势，前者净值通常高于后者，但并不能代表前者的业绩优于后者。

不要忘记“分红除息”因素 基金和股票一样，在分红配息(收益分配)基准日，“红利”必须从净值中扣除。因此在计算基金净值增长率时，必须把除息的因素还原回去。

要避免“跨类”比较 同类型的基金才能放在一起比较业绩，所谓“苹果与苹果”的比较，不要拿“苹果”去与“梨子”比较，股票型和债券型基金的主要投资标的不同，对应的风险不同，混合在一起评断业绩显失公平。一般而言，主动型基金业绩应该超过被动型(如指数基金)，而偏股的基金应该超过偏债型基金。当然，随着预期收益率的上升，风险也在同步上升。

注意事项 投资目标：每个人因年龄、收入、家庭状况的不同而具有不同的投资目标。一般而言，年轻人适合选择风险高些的基金，而即将退休的人适合选择风险较低的基金。

证券基金从业基础知识 篇4

息披露试题

一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、证券公司操纵市场的行为会扰乱正常的__，从而造成证券价格异常波动。A．供求关系 B．交易价格 C．市场秩序 D．交易量

2、以下属于资产配置的基本方法是（）。A．风险控制法 B．情景综合分析法 C．横截面法 D．市场有效法

3、证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者做出批准决定之日__个月内启动推广工作，并在__个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。A．1，5 B．3，15 C．2，30 D．6，60

4、会员参与交易及会员权限的管理通过__来实现。A．会员席位

B．参与者交易单元 C．交易单元 D．证券账户

5、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比__。A．更低 B．一样 C．更高

D．二者的回报率没有可比性

6、ETF基金最早产生于__。A．英国 B．美国 C．中国 D．加拿大

7、在资本市场上占有重要地位的国债是__。A．短期国债 B．国库券 C．长期国债 D．无期限国债

8、人民币债券发行利率由发行人参照同期国债收益率水平确定，并由（）核定。A．中国人民银行 B．财政部

C．国家发改委 D．国务院

9、根据上海证券交易所的相关规定，证券回购交易集中竞价时，其申报应当符合__。

A．申报单位为手，10元标准券为1手 B．申报单位为手，100元标准券为1手 C．申报单位为手，1000元标准券为1手 D．申报单位为手，10000元标准券为1手

10、交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算，这种交易方式是__。

A．人民币信用互换交易 B．人民币汇率远期交易 C．人民币利率互换交易 D．人民币利率远期交易

11、上市公司所属企业境外上市时会聘请财务顾问，财务顾问尽职调查以确保公司境外上市之后仍保持独立的持续上市地位，保留的（）具有持续经营能力。A．核心资产和业务 B．核心资产和主营业务 C．全部资产和业务

D．流动资产和主营业务

12、个人股东亲自出席股东大会的，应当出示__。A．本人身份证 B．持股凭证

C．本人身份证和持股凭证 D．书面委托书

13、下列不能体现证券投资基金市场营销特殊性的是（）。A．持续性 B．专业性 C．多样性 D．适用性

14、首次公开发行股票公司的推介活动，不要求必须参加的是（）。A．公司董事长 B．董事会秘书

C．主承销商的项目负责人 D．独立董事

15、以下属于原生金融工具的是__。A．远期 B．期权 C．货币 D．期货

16、根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（）。A．1% B．2% C．5% D．8%

17、对于社会公众股的投资者来说，目前两个证券交易所上市公司现金红利发放日距股权登记日的天数__。A．看上市公司情况而定 B．一样 C．不一样

D．根据投资者的情况而定

18、下列各项中，对我国社保基金认识不正确的是__。

A．其资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产，中央财政拨入资金，经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益

B．确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金

C．其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债券有价证券

D．其中银行存款和国债投资的比例可以高于50%，但不能超过65%

19、需要对样本期间内所有变量的样本数据进行回归计算的是__。A．特雷诺指数 B．M2测度 C．夏普指数 D．詹森指数

20、关于记账式国债和凭证式国债，下列说法不正确的是（）。A．一记账式国债是一种无纸化国债

B．凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券 C．记账式国债只能通过银行间债券市场发行

D．凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销

21、我国《证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于下列__投资。A．已上市的股票

B．可在场外交易的股票 C．已上市交易的债券

D．国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种

22、______是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构，______则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。__ A．基金评级机构 律师事务所

B．基金投资咨询公司 基金评级机构 C．基金评级机构 基金投资咨询公司 D．律师事务所基金评级机构

23、基金管理公司的筹建和开业须经（）批准。A．中国证监会 B．证券交易所

C．中国证券业协会基金业委员会 D．国家工商管理局

24、股票发行过程中，采取代销方式承销时收取的费用应为实际售出股票总金额的__。

A．0.5%～1.0% B．0.5%～1.5% C．1.0%～1.5% D．1.0%～2.0%

25、《中华人民共和国公司法》于1993年12月29日由第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过后，于1994年7月1日起实施。此后，《公司法》修订了__次。A．2 B．3 C．4 D．5

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、柜台自营买卖是指证券公司在__以自己的名义与客户之间进行的证券自营买卖。

A．银行柜台 B．证券交易所 C．证券交易系统 D．其营业柜台

2、一般来说，情景综合分析法的预测期为__。A．6～12个月 B．1～2年 C．3～5年 D．5～8年

3、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以__为基础。A．安全保管基金财产

B．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

4、股份有限公司以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款应当列为__。

A．资本公积金 B．法定公积金 C．任意公积金 D．公积金

5、一般来说，期限较长的债券，__，利率应该定得高一些。A．流动性强，风险相对较小 B．流动性强，风险相对较大 C．流动性差，风险相对较小 D．流动性差，风险相对较大

6、下列关于印花税的说法中，正确的有__。A．基金买卖股票，按照1‰征收印花税 B．基金买卖股票免征印花税

C．机构法人买卖基金按2‰征收印花税 D．个人买卖基金按2‰征收印花税

7、证券公司应当缴纳基金，不从事证券经纪业务的，应在每季后__个工作日内按该季营业收入和事先核定的比例预缴。A．3 B．5 C．10 D．15

8、以下哪项工作不属于基金托管人基金募集阶段的工作__ A．刻制基金业务用章、财务用章

B．开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册

C．在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划入基金资金账户 D．托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜

9、下列各项不属于外部融资的是__。A．发行债券 B．储蓄转为投资 C．银行贷款

D．公司获得的商业信用

10、证券清算，交割、交收业务的原则是__。A．双向过户原则 B．净额清算原则 C．逐日盯市原则 D．钱货两清原则

11、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括__。A．借贷资金市场利率水平B．筹资者的资信 C．债券期限长短 D．资金使用方向

12、对基金投资进行限制的主要目的不包括__。A．引导基金分散投资，降低风险 B．发挥基金引导市场的积极作用 C．避免基金操纵市场

D．引导基金消除市场系统风险

13、关于上证红利指数，下列叙述不正确的是__。

A．上证红利指数挑选在上证所上市的现金股息率高、分红比较稳定、具有一定规模及流动性的50只股票作为样本，以反映上海证券市场内红利股票的整体状况和走势

B．上证红利指数以2004年12月31日为基日，基点1000点 C．上证红利指数每年末调整样本一次，也可临时调整，调整比例一般不超过10% D．于2005年首个交易日发布

14、发行人应披露的股本情况主要包括前（）名股东和前（）名自然人股东及其在发行人处担任的职务。A．10；10 B．15；10 C．10；15 D．15；15

15、证券经纪业务主要环节包括__。A．电脑管理 B．证券账户管理 C．证券委托买卖 D．咨询服务

16、提高员工素质是防范交易差错的基础。员工的素质包括：（）。A．具有良好的工作态度，认真仔细地办理每一笔代理业务 B．具有较为熟练的技能，能够及时高效地处理每一笔代理业务

C．具有较为丰富的证券交易知识，包括交易程序、交易环节、交易方式和交易费用，热情回答客户所提出的每一问题 D．具有开拓精神

17、政策银行包括__。A．中国农业发展银行 B．国家开发银行 C．中国进出口银行 D．中国农业银行 E．中国邮政储蓄银行

18、某A股的股权登记日收盘价为20元/股，送配股方案每10股配5股，配股价为10元/股，则该股除权价为__元/股。A．12.25 B．16.67 C．20 D．25

19、股票依法发行后，由发行人经营与收益的变化所引致的投资风险，由__自行负责。A．发行人 B．承销人

C．证券监督部门 D．投资者

20、关于股利政策，下列叙述有误的是__ A．股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

B．股利政策通常涉及现金股利、股票股利和4个重要日期 C．对于现金股利，股东不需支付利息税 D．获取股票股利暂免纳税

21、基金资产估值的对象是基金所持有的__。A．全部负债 B．全部资产 C．高收益资产

D．扣除负债后的资产

22、买断式回购交易的违约金额包括__。A．违约交收金额 B．透支利息 C．违约金

D．处置所扣证券可能产生的税费

23、下列属于正常竞争行为的是__。A．季节性降价

B．擅自使用他人的企业名称

C．对商品质量作引人误解的虚假表示 D．在商品上伪造认证标志

24、证券公司设置权责分明、相互牵制的内部机构和岗位体现了__。A．健全性原则 B．独立性原则 C．制衡性原则 D．防火墙原则

25、以配股的形式发行新股，配股价格是在一定的价格区间内由（）确定。A．中国证监会 B．主承销商 C．发行人

证券基金从业基础知识 篇5

2010年证券从业《证券投资基金》过关冲刺题(2)总分：100分

及格：60分

考试时间：120分

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求）

(1)基金托管人内部控制制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外，这反映了基金托管人内部 控制的（）原则。

(2)ETF一般采用（）的投资策略。

(3)确定资产类别收益预期的主要方法有（）。

(4)存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。

(5)保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

(6)市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0．5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为（）。

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(7)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

(8)债券投资者面临的主要风险是（）。

(9)基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。

(10)买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括（）。

A.支付模式

B.对流动性的要求 C.有利的市场环境 D.风险情况

(11)基金持有的金融资产应计人（）。

(12)目前我国ETF的最小申购、赎回单位为（）份。A.10万 B.50万 C.100万 D.200万

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(13)一般而言，只有在存在（）的收益级差和（）的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作。A.较高，较短 B.较低，较长 C.较高，较长 D.较低，较高

(14)当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，持有人有权自行召集。

A.5% B.10% C.30% D.50%

(15)托管人内部控制的基础是（）。

(16)（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

(17)1879年，英国公布（），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。

(18)常见的市场异常策略不包括（）。

(19)关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（）。

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(20)当基金份额净值计价出现错误时，（）应当立即纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(21)下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是（）。

(22)（）适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态。

A.买入并持有战略 B.恒定混合策略 C.投资组合保险策略 D.战术性资产配置

(23)选择债券指数化投资的原因不包括（）。

(24)代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前（）日公告持有人大会的召开时问、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

(25)基金会计必须以（）为会计核算主体。

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(26)基金托管人开展基金托管业务的准备阶段是（）。

(27)（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性

(28)对管理公司本身表现的衡量属于（）。

(29)封闭式基金一般采用（）方式分红。

A.股票股利 B.配股 C.现金 D.转股

(30)基金（）是指基金托管人对基金管理人出具的资产负债表、基金经营业绩表、基金收益分配表、基金净值变动表等报表内容进行核对的过程。A.账务复核 B.头寸复核 C.资产净值复核 D.财务报表复核

(31)根据行为金融理论，投资者可以利用（）而长期获利。

A.人们的爱好 B.投资者的素质 C.人们的行为偏差 D.投资者的地域差异

(32)销售业务流程控制的内容不包括（）。

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(33)通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的（）估值。

(34)基金募集失败，（）应承担法定责任。

(35)通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A.高风险、高收益 B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健 D.基本没有风险

(36)《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。A.1% B.2% C.3% D.5%

(37)下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（）。

(38)关于市场组合，下列叙述错误的是（）。

(39)基金（）对其资产按规定进行估值。

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(40)考虑有两个因素的多因素APT模型，股票A的期望收益率为16．4%，对因素1的贝塔值为1．4，对因素2的贝塔值为0．8，因素1的风险溢价为3%，无风险利率为6%，如果不存在套利机会，那么因素2的风险溢价为（）。

(41)存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。A.最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 B.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求 C.违法违规行为被监管机构调查

D.没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项

(42)（）的投资对象主要是那些大盘蓝筹股、债券等收益比较稳定的有价证券。A.成长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基金

(43)下列关于有效市场的论述中，说法正确的是（）。

(44)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

(45)开放式基金的买卖价格以（）为基础。

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(46)某债券面值100元，年票面收益率10%，到期一次还本付息，当前债券全价为100元，剩余期限整2年，则该债券到期收益率为（）。

(47)封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额要达到核准规模的（）以上。

(48)基金半报告的披露时间为每个基金会计前6个月结束后（）日内。

(49)基金管理公司的设立须经（）批准。

(50)当估值或份额净值计价错误达到（），基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

(51)采用（）时，股价上升时则买入股票，股价下跌时则卖出股票。

(52)基金管理人的最主要职责是负责（）。

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(53)采用（）策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。

(54)巨额赎回是指开放式基金单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）。

(55)根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

(56)在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是（）阶段的主要工作。

(57)假定证券href=“javascript:;”>

A的收

益

率

分

布

如

表

1所

示。

那么，该证券的期望收益率为（）。

(58)投资收益是指基金经营活动中因（）等而实现的收益。

(59)马柯威茨的《证券组合选择》发表于（）年。

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(60)股票投资风格分类体系的标准不包括（）。

二、多项选择题（本大题共40小题，每小题0.5分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）

(1)证券投资基金在我国的作用主要包括（）。

(2)基金的会计核算对象包括（）的核算。

(3)BSV模型认为，人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差，包括（）。

(4)下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人应遵守业务规则有（）。

(5)下列各项属于基金托管人内部控制原则的有（）。

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(6)基金管理公司部门业务规章主要内容包括（）。

(7)基金份额持有人享有的权利包括（）。

(8)开放式基金的费用主要包括（）。

(9)一个良好的基准组合应具有特征的包括（）。

(10)成长型基金的主要投资对象包括（）。

(11)关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（）。

(12)与基金利润有关的财务指标包括（）。

(13)在分层抽样法中，一些最常用的特征包括（）。

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(14)ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（）的乘积。

(15)按公司成长性分类，股票可分为（）。

(16)QDⅡ基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（）。

(17)关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（）。

(18)基金信息披露的实质性原则包括（）。

(19)下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。

(20)折(溢)价率反映（）之间的关系。

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(21)完全不相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为16%，证券B的标准差为30%，期望收益率为12%，如果证券组合P为50%A+50%B，则下列叙述正确的有（）。

(22)基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有（）。

(23)如果基金管理人希望复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股数目，其可以使用（）来构造具体的投资组合。

(24)基金组合表现本身的衡量不考虑（）的不同对基金组合表现的影响。

(25)基金客户服务方式包括（）。

(26)关于简单型消极投资策略，下列说法正确的有（）。

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(27)上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（）。

(28)证券投资基金市场服务机构包括（）。

(29)基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（）。

(30)基金托管人对基金管理人复核的财务报表有（）。

(31)商业银行在（）等方面符合有关法规规定的条件时，可以向中国证豁会申请基金代销业务资格。

(32)基金管理公司的机构设置包括（）。

(33)基金财务报表附注的披露内容主要包括（）。

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(34)基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括（）。

(35)后台管理系统应当具备的功能有（）。

(36)关于基金管理公司独立董事的任职资格，下列说法错误的有（）。

(37)投资者在进行资产配置时主要考虑的因素有（）。

(38)公募基金主要具有的特征有（）。

(39)持有证券的上市公司行为的核算涉及（）等公司行为的核算。

(40)基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（）行为。

三、多项选择题（本大题共20小题，每小题1分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）

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(1)消极的债券组合管理策略不包括（）。(1分)

(2)依据基金运作方式的不同，可以将基金分为（）。(1分)

(3)关于QDⅡ基金份额净值的计算和披露，下列说法正确的有（）。(1分)

(4)关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（）。(1分)

(5)关于市场问利差互换，以下说法正确的是（）。

(6)（）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。(1分)

(7)下列属于基金业委员会主要职责的有（）。(1分)

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(8)1OF与ETF之间的区别体现在（）。(1分)

(9)基金管理公司制定内部控制制度的原则有（）。(1分)

(10)交易所资金清算包括（）。(1分)

(11)基金财产不得用于下列（）投资或者活动。(1分)

(12)关于动态资产配置策略，下列叙述正确的有（）。

(13)目前国际应用较多的基本分析方法主要有（）。(1分)

(14)关于凸性，下列说法正确的有（）。(1分)

(15)关于无差异曲线，下列表述正确的有（）。(1分)中大网校

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(16)按照范围不同，资产配置可分为（）。(1分)

(17)下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有（）。(1分)A.银行存款账户 B.结算备付金账户

C.上海证券交易所证券账户 D.深圳证券交易所证券账户

(18)我国对（）买卖基金的差价收入必须征收营业税。(1分)

(19)下列各项属于我国基金销售渠道的有（）。(1分)

(20)目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。(1分)

四、判断题（本大题60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错）

(1)交易员除了执行基金经理的指令外，还必须及时向基金经理汇报实际交易情况和市场动向，协助基金经理完成基金投资运作。（）

(2)基金管理公司的主营业务是募集与管理基金。（）

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(3)规范性原则是基金披露实质性原则，是基金信息披露最根本、最重要的原则。（）

(4)证券投资基金的集资能否成功是由发起人导向的。（）

(5)指数基金的投资对象是股票市场指数。（）

(6)简单（净值）收益率由于没有考虑分红的时间价值，因此只能是一种基金收益率的近似计算。（）

(7)当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值时，表明基金组合中存在浮亏。（）

(8)基金管理公司的经营风险比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。（）

(9)营销的对象只能是有形的物品。（）

(10)基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。（）

(11)久期是测量债券价格相对于收益率变动的敏感性的指标。（）

(12)基金管理公司岗位分离制度包括投资与交易、交易与清算、基金会计与公司会计等重要岗位的分离。（）

(13)目前，我国投资者在ETF募集期间，可以采取网上现金认购、网下现金认购、网下股票认购、网上股票认购四种方式认购ETF。（）

(14)流通性较强的债券在收益率上往往有一定折让，折让的幅度反映了债券流通性的价值。（）

(15)由于人类的心理及行为基本上是稳定的，因此投资者不可以利用人们的行为偏差而长期中大网校

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获利。（）

(16)交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖、回购交易时所对应的资金清算。（）

(17)基金信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载属于严重的违法犯罪行为。（）

(18)货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。（）

(19)恒定混合策略在下降时买入股票，上升时卖出股票，其支付曲线是凹型。（）

(20)市场营销现状是指有关基金市场、基金产品、竞争和销售的相关背景资料。（）

(21)招募说明书摘要主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明内容。（）

(22)基金管理人按照规定对基金信托人的会计核算进行复核并出具复核意见。（）

(23)基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（）

(24)保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。（）

(25)证券组合管理的特点主要表现在投资的分散性和风险与收益的匹配性。（）

(26)基金管理人通过构建证券组合，可以分散证券市场上的所有风险。（）

(27)恒定混合策略并非基于资产收益率的变动或者投资者的风险承受能力变动。（）

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(28)1997年11月14日，国务院证券管理委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，这是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。

（）

(29)在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规妻，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为“现金替代”。（）

(30)股票基金所面临的风险主要包括系统性风险、非系统性风险以及管理动作风险。（）

(31)公司重大业务的授权可以采取书面或口头形式，明确授权内容和时效，对已获授权的部门和人员建立有效的评价和反馈机制。（）

(32)动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合的积极战略。（）

(33)证券组合管理就是力争将期望收益率最大的一组证券组合在一起，以实现投资组合的优化。（）

(34)对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。（）

(35)成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

（）

(36)没有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接QDI1基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。（）

(37)开放式基金不是目前国际上的主流基金组织形式。（）

(38)当市场行情上涨时，投资组合的财富反而会减少。（）

(39)随着组合所包含证券数量的增加，组合的风险将会不断趋于下降。（）

(40)基金因持有股票而分配得到的投资收益主要包括股票红利和现金红利两种。（）

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(41)根据《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后初期，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月。（）

(42)当投资者认为市场效率较低，而自身对未来现金流没有特殊需求时，可采取免疫和现金流匹配策略。（）

(43)封闭式基金一般至少每月披露1次资产净值和份额净值。（）

(44)基金投资不得涉及关联交易。（）

(45)投资者从基金分配中获利的股票的股息红利收人以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息红利利息时，代扣代缴20%的个人所得税。（）

(46)基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。（）

(47)代销机构不得委托其他机构代为办理基金的销售。（）

(48)零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品。（）

(49)证券组合理论认为，投资收益是对承担风险的补偿。（）

(50)货币市场基金把T+3日从基金银行账户中划出，最快可以在T+1日到达账户。（）

(51)对资产配置的理解必须建立在对机构投资者资产和负债问题的本质对普通股票和固定收入证券的投资循环特征等多方面问题的深刻理解基础之上。（）

(52)披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、开放式基金和股票型基金。

(53)方差度量法是最常见、最简便的资产管理风险度量方法。（）

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(54)证券组合中的证券相关程度越高，则会导致风险分散。（）

(55)可以现金替代是指在申购基金份额时，允许使用现金作为全部或部分该成分证券的替代，在赎回基金份额时，该成分证券允许使用现金作为替代。（）

(56)单只基金在任何交易日买人权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的5%（）

(57)指数化投资策略属于积极型债券投资策略之一。（）

(58)投资者在满足单一负债要求的投资组合免疫策略中，构造债券投资组合的目标就是在最大限度避免市场利率变动影响的同时，使实际收益低于目标收益的风险最小化。（）

(59)资产配置的主要方法包括历史数据法和情景综合分析法。（）

(60)基金管理公司会计控制制度是内部控制制度的重要方面。（）

答案和解析

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求）(1):A (2):B

>(3):B 中大网校

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>(4):B

>(5):D

>(6):A

>(7):C

>(8):C

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(10):D(11):A

>(12):B(13):A(14):B(15):A

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>(19):A 中大网校

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>(20):A

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(26):B

>(27):C(28):B

>(29):C(30):D(31):C(32):B

>(33):B

>(34):C

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(35):C(36):D(37):A

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>(39):A (40):D

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(46):A

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(52):D

>(53):B

>(54):B

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>(57):B (58):C

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(59):C

>(60):D

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二、多项选择题（本大题共40小题，每小题0.5分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）

(1):A, C, D (2):A, B, C, D

>(3):C, D

>(4):C, D

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(5):A, B, D

>(6):A, B, C, D 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。其中部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。业务操作流程属于业务操作手册的内容。业务操作手册是各项具体业务和管理工作的运行办法，是对业务各个细节、流程进行的描述和约束。(7):A, B, C, D (8):A, B, C, D

>(9):A, B, D

>(10):A, B

>(11):A, B, C

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(12):A, C, D

>(13):A, B, C, D

>(14):A, B, D

>(15):A, C

>(16):B, C, D

>(17):A, B, C, D

>(18):A, B, D

>(19):A, B, C

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(20):B, D

>(21):C, D

>(22):B, C, D

>(23):A, B

>(24):A, B, C, D

>(25):A, B, C, D

>(26):A, B, C

>(27):B, C 中大网校

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>(28):A, B, D

>(29):B, C, D

>(30):A, B, C, D

>(31):A, B, C, D

>(32):A, B, C, D

>(33):A, B, C, D

>(34):A, B, C

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(35):A, B, D

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(36):A, C

>(37):A, B, C, D

>(38):A, B, D

>(39):A, B, C, D

>(40):A, B, C, D

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三、多项选择题（本大题共20小题，每小题1分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合题目要求）(1):B, D (2):A, C 中大网校

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>(3):A, C, D

>(4):A, B, C

>(5):A, B, C D:税差激发互换的目的就在于通过债券互换来减少的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率。(6):A, B (7):A, B, D

>(8):A, B, C, D

>(9):A, B, C, D

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(10):B, D

>(11):A, B, D

>(12):A, B

>(13):B, C, D

>(14):A, B, C, D

>(15):B, C (16):A, B, C

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(17):C,D

>(18):A, B

>(19):A, C

>(20):A, C, D

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四、判断题（本大题60小题，每小题0.5分，共30分。判断以下各小题的对错）(1):1(2):1(3):0 真实性原则是基金披露实质性原则，是基金信息披露最根本、最重要的原则。(4):0 证券投资基金的集资能否成功主要由投资者决定。(5):0(6):1(7):0(8):0 基金管理公司的经营风险并不比具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。(9):0 营销的对象可以是服务等无形的物品。(10):1(11):1(12):1(13):0 按交易所的相关规则，我国的投资者在ETF募集期问，认购ETF的方式有场内现金认购、场外现金认购、网上组合证券认购和网下组合证券认购。

(14):1(15):0 中大网校

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(16):1(17):1(18):0(19):1(20):1(21):1(22):0(23):1(24):1 题干叙述符合保本基金的定义。(25):1(26):0 (27):1 恒定混合策略假定投资者风险承受能力会变化。(28):1(29):1(30):1(31):0(32):1(33):0 证券组合管理是承担一定的风险基础上使得收益率达到最大化。(34):1 我国法律规定对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。(35):1(36):0

>(37):0(38):0 当市场行情上涨时，投资组合的财富会由于单个资产的回报增加而增加。(39):1

>(40):1(41):1(42):0(43):0(44):0 基金投资涉及关联交易的，应在相关投资研究报告中特别说明，并报公司相关机构批准。

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(45):1(46):0 基金募集阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。(47):1(48):1(49):1(50):1(51):1(52):0(53):1

>(54):0(55):0(56):1(57):0(58):1(59):1(60):1

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