电子银行知识题库

电子银行知识题库（共4篇）

电子银行知识题库 篇1

说明：因总行考试题库导入已在8月份完成，答案无法修改。所以以下练习题答案为考试答案。但9月10日系统升级后，电子银行交易限额调整为：

1、个人网银短信客户单笔及日累计限额提高为5万元（含5万元）；

2、手机银行普通客户单笔及日累计限额提高为2万元（含2万元）；

3、手机银行贴膜卡单笔及日累计限额提高为200万元（含200万元

4、个人网银金卡客户单笔及日累计限额提高为500万元（含500万元），白金卡、钻石卡客户单笔及日累计限额提高为1,000万元（含1,000万元）；相应类别客户的手机银行大额转账单笔及日累计限额做对应调整。

以上累计限额为转账、汇款、信用卡还款、缴费和网上支付各类交易的总和。其中，按址汇款、密码汇款单笔限额不变，仍为5万元（含5万元）。

1、我行手机银行目前代扣缴费支持什么缴费业务？ 新华书店 中邮阅读网 电费 燃气费 2、2013年起，邮储银行个人网银批量转账每次最多转出（）50笔 没有限制 5笔 20笔

3、一个网银客户可以拥有多少个账户？ 10 5 没有限制 15

4、客户可以通过邮储银行电子银行查询（）购买并持有的基金 手机银行渠道 柜台渠道 所有渠道 个人网银渠道

5、电话银行个人注册客户作为转出账户最多可以设置（）个转入账户，通过电话银行进行转账交易 7 9 5 3

6、个人网银非签约账户可以办理（）交易 网上支付 跨行汇款 定活互转 行内转账

7、手机银行的登陆网址是什么？

wap.psbc.com

8、邮储银行ATM交易，不校验密码的是 改密 存款 转账 取款

9、以下哪一项不是个人网银的安全措施

登录时校验登陆密码 所有动账类交易均需要输入短信验证码 登录时检验账户密码（取款密码）登陆登录时显示预留信息

10、手机银行客户端在不联网的情况下，可以使用什么功能 短信服务 商旅服务 生活缴费 手机充值

11、个人网银电子令牌+手机短信客户的单笔及日累计交易限额是 10万元 20万元 1万元 200万元

12、客户可以注册个人网银、签约客户的范围是

全国任意网点 开户所在省 全国任一开通网银柜面业务的联网网点 开户所在市、县范围

13、目前手机银行周末理财开市时间为

周日早8点半 周六早9点 周六早8点半 周日早9点

14、手机银行能否进行账户追加？如果能追加，追加的账户可进行哪些交易？

A、可以进行账户追加，能进行支付转账 B、缴费交易 C、不可以进行账户追加 D、可以追加，可办理查询类交易、挂失、绿卡通账户可办理定活互转交易

15、请挑选出不同注册方式下均能在电话银行上进行的交易 按址汇款 密码汇款 查询理财交易明细 查看当日交易明细、16、电话银行理财业务不包括以下哪几种 国债业务 理财业务 基金业务 保险业务

17、下列哪些账户不可作为电话银行指定转入账户 活期存折 本行信用卡 他行借记卡 绿卡通

18、只要您家里拥有一台电视，一个（）一个遥控器，您就能轻松享受邮储银行电视银行带来的金融服务、双向数字机顶盒 什么都不需要 普通机顶盒 卫星接收器

19、网上银行手机短信认证方式的单笔和日累计交易限额是多少 5万元 1万元10万元100万元

备注：总行考试题库中导入答案为升级前的限额，无法修改。9月10日系统升级后，网银手机短信认证方式的单笔和日累计交易限额是5万元。

20、通过我行手机银行客户端的大额转账功能最多可以进行多少金额的交易

200万 20万 100万1万

21、个人网银uk+手机短信客户通过账户类型变更功能将非签约账户变为签约用户后（）功能默认开通 汇款 网上支付 跨行转账 行内转账

22、通过个人网银办理跨行普通模式大于5万的交易受理时间为 工作日的任意时间 工作日的9点到17点 周一至周日任意时间 工作日8点半至17点

23、使用uk作为认证工具的个人网银客户，日累计交易限额为多少？ 200万元 20万元 100万元 1万元

24、个人网银行内异地转账、行内汇款、跨行汇款交易手续费（）优惠

没有 2折 免费 5折

25、电视银行系统支持行内转账，以下那些账户不能作为收款方 行内个人活期结算账户 行内信用卡账户 绿卡通 公司账户

26、手机银行交易密码连续输入错误多少次当日锁定 6 5 10 3

27、一个网银客户可以有多少个账户 10没有限制 5 1

28、电视银行运行的有线电视网络环境有什么要求 无线网络 单向数字网络 闭路电视网络 双向数字网络

29、客户在电话上输错几次密码后当日不能再登录电话银行 3 4 6 5 30、电话银行个人注册客户作为转入账户最多可以设置（）个转入账户，通过电话银行进行个人转账交易 3 4 6 5

31、通过我行手机银行那个版本，可以查询账户的开户行信息 手机银行标准版 手机银行便捷版 手机银行WAP版 手机银行PAD版

32、客户最多可以查询（）的行内转账交易电子回单信息近18个月内近3个月内近12个月内近6个月内

33、手机银行目前支付交易，签订协议后无需输入交易密码即可完成交易的业务是？

彩票购买 手机充值 游戏点卡 商旅服务

34、手机银行交易密码连续输入错误多少次，当日锁定 4 3 6 10

35、网上银行手机短信认证的单笔和日累计交易限额是 5万元 100万元 10万元 1万元

36、手机银行手机号码变更方式是什么

通过拨打95580人工更换 本人持有效身份证件，通过全国任意邮政银行的联网网点更改 通过网银更改 通过手机银行更改

37、一般情况下，客户申请uk或电子令牌需支付 10元 0元 5元 20元

38、个人客户电话银行人民币转账、汇款交易的每日累计转出（汇出）限额进行调整，由5000元（含）调整为（）万元（含）9 7 3 5

39、通过个人网银可以办理商务汇款的客户类型是

Uk+手机短信客户 电子令牌+手机短信客户 网上自助注册客户 手机短信客户

40、以下那支电视银行前端交易不需使用动态密码 转账 彩票购买 基金购买 自助注册

41通过个人网银办理跨行汇款单笔金额不高于（）款项实时入账 20万元（含）5万元（含）10万元（含）15万元（含

42、目前电视银行暂不提供以下哪种业务 基金业务 人民币理财 保险业务 国债业务

43、下面那种卡不可以注册邮储银行个人网银渠道 本币联名卡 本币折 军保卡 信用卡

44、下列哪些账户不能作为电话银行指定转入账户 绿卡通 本行信用卡 活期存折 他行借记卡

45、个人网银非签约账户可以办理 定活互转 行内转账 跨行汇款 网上支付

46、自助注册电话银行时，客户不需要输入下列那些信息 账号 身份证号 交易密码 护照号

47、使用微银行进行快捷缴费单笔金额不能大于多少 无限额 100元 1000元 500元

48、手机银行最长可查询多长时间内的交易明细 2年内 3个月内 6个月内 1年内

49、通过个人网上银行购买基金手续费最低可（）8 5 4 2 多选

1、邮储银行ATM可以提供的交易有

行内取款 现金汇款 跨行取款 无卡存款

2、客户通过个人网银挂失功能可以实现（）临时挂失及信用卡的正式挂失

绿卡通主卡 绿卡通副卡 非签约客户 签约客户

3、个人网银登录密码当天输入错误次数达到（）锁定，累计输入错误次数超过（）达到永久锁定，需要到柜面解锁 3次 6次 10次 15次

4、邮储银行个人网银柜面注册客户类型有哪些（）

手机短信客户 网上注册客户 uk+短信客户 电子令牌客户

5、网银B2C支付的卡类型包括

军保卡 绿卡通副卡 绿卡通主卡 信用卡 个人结算存折

6、电子银行支付商户需要提交的资质材料包括

开户许可证 授权委托书 ICP许可证 营业执照

7、邮储银行的电子银行体系包含（）

手机银行 网上银行 电话银行 电视银行

8、下列渠道不允许购买我行夜市理财产品的有（）

理财POS 个人网银 理财规划体系 手机银行

9、我行目前与那些社交软件合作，推出了微银行服务（）校内 微信 易信 微博

10开通手机银行的方式有那种？

电视银行开通 自助开通 通过柜面开通 通过网银开通

11个人网银一个批次的商务汇款，每笔金额限额为（）客户日累计汇款金额上限为（）

1000万元 500万元 20万元 10万元 12客户通过个人网银投资理财功能可以办理 保险业务 理财业务 基金业务 贵金属、13通过手机银行能支付的业务有哪些 手机充值 游戏点卡 商旅服务 电影票 彩票 14邮储银行个人网银 的账户类型包括 签约账户 非签约账户 储蓄账户 信用卡账户

15个人网银uk证书（）有效，证书失效后需要在柜面办理证书一场处理，证书异常处理（）天后登陆网银办理证书补发 8天 5年 14天 10年

16关于邮储银行微银行，下列说法正确的是

A使用微银行查询余额，查询明细时时分方便，无须输入账户密码 B所有邮储银行客户，均可签约使用微银行服务，未开通手机银行的客户，可通过微银行自助注册手机，再进行签约，使用微银行既视同手机银行已激活

C微银行目前提余额查询，明细查询、临时挂失、信用卡查询、信用卡还款、快捷缴费等功能 D无论是否是邮储银行客户，均可关注微银行公众号，随时获取邮储银行信息，邮储银行在微信、微博、易信公众号名称均为“邮储银行电子银行”

E使用微银行进行信用卡还款、快捷缴费等账务类交易时，将自动跳转至手机银行系统登录密码以及交易密码方可成功交易 17下面那家商户属于第三方支付公司 上海电银 快捷通 支付宝 汇付天下 财付通 18手机银行客户端现在有哪些版本供客户使用 标准版 便捷版 PAD版 没有

19我行手机银行标准版-手机支付-卡通业务目前支持签约客户服务类型有？

财付通一点通 支付宝卡通 银联无卡支付 协议支付 20批量转账包括

密码汇款 跨行汇款 按址汇款 行内转账 21手机银行基金快速赎回，说法正确的是

7*24小时受理 日累计限额5万元 交易不收取手续费 赎回资金实时到账

22个人网银转账汇款菜单包含（）功能

密码汇款 行内转账 批量商务汇款 定活互转 按址汇款 跨行汇款 23电子支付商户的风险包括

套现风险 账户盗用风险 恶意倒闭风险 订单欺诈风险 客户信息泄露风险 虚假商户申请风险 24目前我行个人网银的认证工具包括

A、Uk+手机短信 B、电子令牌+手机短信 C、电子令牌 D、uk E、手机短信

25手机银行+短信服务支持下列选项中那些内容

信用卡积分查询 西联短信收回 信用年卡可用额度查询 账户余额查询 账户明细查询

26手机银行-定活互转-人民币活期转定期的转存储种？ 定活两便 通知存款 整存整取 不可以转 27邮储银行个人网银为客户提供的服务 在线缴费 账户管理 转账汇款 投资理财 网上支付 28开通手机银行的方式有那种

电话银行开通 通过柜面开通 电视银行开通 自助开通 通过网银开通

判断

1柜面开通的个人网银激活后，登录密码为6-8位数字、字母、特殊字符组成 错

2通过个人网银信用卡还款功能既可以给我行本人信用卡还款也可以给我行他人信用卡还款 对

3令牌客户在低于一万元（含）的交易时是可以变更认证方式 对 4快捷支付是我行为所有个人客户（包括非网银客户）提供的快捷、小额的在线支付结算服务 对 5客户通过个人网银手拉手活动专区-我的奖品只能查到个人网银交易所获得的奖品 错

6个人网银的凭证（UK/电子令牌）挂失后，无法办理解挂失 错 7通过个人网银账户追加与撤销功能追加的账户为非签约账户 对

银行分行合规知识竞赛题库 篇2

第一部分 员工违规处理办法

1、为健全内控机制，保障合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为

2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。答案： 我行规章制度

3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，＿退回劳务派遣公司＿＿＿。答案：退回劳务派遣公司

4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退

5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准

6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系

8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、责令辞职

、免职、辞退；答案：责令辞职

9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。答案：警告、记过、记大过、撤职、开除

10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月

12、受到记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个

13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月

14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时＿＿解除劳动合同＿＿，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同

15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。答案：提出复议意见

16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失＿＿。答案：赔偿损失

17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪

＿＿＿的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪

18、事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在＿见面材料＿＿＿上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料

20、员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时可＿暂停＿＿＿其工作。答案：暂停

21、调查、复审（核）应实行＿回避＿＿＿制度，调查、复审（核）人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调查、复审（核）。答案：回避

22、处理决定应以＿书面＿＿形式送达本人签收；拒绝签收的，公证送达。答案：书面

23、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起＿＿三十＿＿日内向同级监察部门书面提出复审。答案：三十

24、员工对复审决定不服的，可在＿接到复审决定＿＿＿之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。答案：接到复审决定

25、上一级管辖机构或总行作出＿复核决定＿＿＿后，申诉人继续申诉的，不再受理。

答案：复核决定

26、复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序的进行，不影响＿原处理决定＿＿＿的执行。答案：原处理决定

27、经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对＿执行原处理决定＿＿扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。答案：执行原处理决定

28、员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请，其中记大过处分满 十八

个月，撤职处分满二十四个月。答案：十八

29、原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。延长处分期限＿不得超过＿＿＿原处分期限的一半。答案：不得超过

30、因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生＿＿两＿＿起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人。答案：两

31、因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的，责任追究至＿一＿＿＿级分行、直属分行负责人。答案：一

33、不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的，扣减＿绩效＿＿＿收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。答案：绩效

34、办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项＿直接支付给＿＿＿收款人的，扣减绩效收入。答案：直接支付给

35、违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用＿费用专户＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：费用专户

36、截留收入或虚列成本设立“小金库”的，除＿限期清理并账＿＿＿外，予以辞退或给予开除处分。答案：限期清理并账

38、在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、＿押运和交款＿＿＿等规定的，扣减绩效收入。答案：押运和交款

40、因工作失职丢失金库钥匙或＿泄露密码＿＿＿的，给予警告至记大过处分。

答案：泄露密码

42、解款过程中，向无关人员泄露 解款

信息的，给予警告至记大过处分。答案：解款

45、将内部往来报单等应当由＿银行内部传递＿＿＿的凭证交由客户携带的，扣减绩效收入。答案：银行内部传递

46、违反＿国库经收管理＿＿＿规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行造成资金或声誉风险的，给予警告至记大过处分。答案：国库经收管理

47、违反规定操作国内支付结算（IPCS）系统，造成＿占压客户资金、延时入账、资金清算＿＿＿＿＿＿＿等风险的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案：占压客户资金、延时入账、资金清算

49、违规代客户＿办理业务＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：办理业务

51、违反规定办理＿＿＿＿＿＿＿＿及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入。

答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款

52、违反规定，擅自为企业办理境内外＿外汇划转手续＿＿＿或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入。

答案：外汇划转手续

55、叙做虚假交易、＿藏匿交易＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：藏匿交易

56、擅自变动或＿＿变相改动＿＿＿＿＿＿资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分。

答案：变相改动

57、越权限向委托人做出＿不当承诺＿＿＿的，扣减绩效收入。答案：不当承诺

58、为非金融企业出具债务融资的文件含有＿＿＿＿＿＿＿＿，给予警告至记大过处分。答案： 虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的

59、违规代客户办理开户、划账、＿修改密码＿＿＿等手续的，予以辞退或给予开除处分。答案：修改密码

60、违规在＿个人理财服务＿＿＿系统安装其他软件、连接非指定系统或

网站的，给予记过或记大过处分。答案：个人理财服务

61、理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行＿业务交易操作＿＿＿的，给予记过或记大过处分。答案：业务交易操作

63、丢失原始凭证不报告，＿擅自补制＿＿＿的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。答案： 擅自补制

65、违规办理死亡人存款或＿所有权有争议＿＿＿的存款过户的，扣减绩效收入。

答案：所有权有争议

66、办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定＿审查客户资料和有效证件＿＿＿＿＿＿＿，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的，扣减绩效收入。答案：审查客户资料和有效证件

67、储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，核对库存现金、储蓄重要凭证及＿未在相关登记簿上＿＿＿＿＿＿＿签字的，扣减绩效收入。答案：未在相关登记簿上

69、未按规定申请、审核、修改、增删＿柜员资料＿＿＿及其他违反柜员管理规定的，扣减绩效收入。答案：柜员资料

71、违反ATM管理规定，造成ATM密码、＿ ATM钥匙＿＿＿被盗用的，给予警告至记大过处分。答案： ATM钥匙

72、违反ATM管理规定，未落实 “双人分管、双人操作”

规定的；扣减绩效收入。

答案：“双人分管、双人操作”

73、违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及＿反洗钱规定＿＿＿相关办理外币兑换业务的，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定

74、对员工违规行为的处理种类有：经济处理，包括 扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级

＿＿＿＿；

答案：扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级

75、处理违规员工，应当坚持＿＿＿＿＿＿＿的原则。

答案：事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法 76、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应＿追究其责任＿＿＿。答案：追究其责任

77、对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予＿ 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级＿＿＿＿＿的，由二级分行以上机构审批。答案： 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级

78、处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过＿五个＿＿＿月。答案：五个

79、直接责任人是指：实施的 违规行为＿＿＿当事人。答案：违规行为 80、管理责任人是指：对违规行为和后果负有管理责任的＿部门或团队负

责人＿＿＿。

答案： 部门或团队负责人

82、业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，应将＿证据材料、责任认定材料＿＿＿和＿处理建议＿＿等移送监察部门审理。答案：证据材料、责任认定材料、处理建议

86、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间＿严重违规＿＿＿＿的，仍应追究其责任。答案： 严重违规

87、认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的＿结论性材料 ＿＿＿＿以收到的日期为准。

答案：结论性材料

89、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后＿三十日＿＿＿内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日

90、员工对复审决定不服的，可在接到复审决定之日起＿三十日＿＿＿内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请；上级监察部门应在接到复核申请后＿六十日＿＿＿＿内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。

答案： 三十日、六十日

91、经复审或复核，撤销＿原处理决定 ＿＿＿，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。

答案：原处理决定

95、违反银行承兑汇票管理规定，未按规定比例收取＿承兑汇票保证金＿＿＿，并专户管理的，给予警告至记大过处分：答案：承兑汇票保证金

96、违反银行承兑汇票管理规定，承兑没有真实贸易背景＿＿＿＿银行承兑汇票的，给予警告至记大过处分：答案：没有真实贸易背景

97、违反银行承兑汇票管理规定，银行承兑汇票担保未履行法定程序，用于抵押的财务＿＿无产权证书＿＿，抵押不足额，存在多方抵押，未按规定办理担保手续的；

答案：无产权证书

98、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、＿增值税发票＿＿＿或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的； 答案：增值税发票

99、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间＿缺乏逻辑关系＿＿＿，且无正当理由的；答案：缺乏逻辑关系

101、违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、＿客户证件＿＿＿和印章等的，给予警告至记大过处分。答案：客户证件

105、违反银行卡计息规定，擅自＿加、减、免＿＿＿ 利息的，扣减绩效收入。

答案：加、减、免 106、值班授权人员 擅离职守

的，扣减绩效收入。答案：擅离职守

107、未按 催收 管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入。答案：催收

108、违反银行卡空白卡、成品卡、废卡、制卡、制密管理规定的，扣减绩效收入。

答案：成品卡

110、处理挂失申请不及时或信息登记＿遗漏、不清晰、不完整＿＿＿ 以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清晰、不完整

112、违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押合同或 质押合同

的行为的，给予警告至记大过处分。

答案：质押合同

113、违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议 账款业务

行为的，扣减绩效收入。

答案：账款业务

115、违反银行卡 资金清算

规定，有未及时处理各类退单的行为的，扣减绩效收入。

答案：资金清算 116、违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整

串户 的行为的，扣减绩效收入。

答案：串户

119、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检验卡的＿真实性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客户身份＿＿＿即受理业务的行为的，扣减绩效收入。

答案：真实性、有效性和客户身份

120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未核对持卡人 签名 的行为的，扣减绩效收入。

答案：签名

121、违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予 警告

至记大过处分。

答案：警告 122、在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或利用 虚假 资料进行骗保的，给予记大过或撤职处分。

答案：虚假

123、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱 “黑名单”检索的行为的，扣减绩效收入。

答案：洗钱

124、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份 证件 的行为的，扣减绩效收入。

答案：证件

126、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签署网上银行 服务协议

的行为的，扣减绩效收入。

答案：服务协议

127、在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料要求进行网上银行功能

设置的行为的，扣减绩效收入。

答案：功能

128、未按规定对客户申请 资料

进行妥善保管，导致客户与银行纠纷的，扣减绩效收入。

答案： 资料

129、违规进行 网银 虚增交易的，扣减绩效收入。

答案：网银

130、在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份 认证

工具的行为的，给予警告至记大过处分。

答案： 认证

133、在企业网上银行客户申请受理中，未按规定＿核实企业申请意愿的＿＿＿，给予警告至记大过处分。

答案：核实企业申请意愿的

134、未按规定及时处理网上银行落地业务或 故障 业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户资金损失的，扣减绩效收入。答案： 故障 139、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金

汇划 的，给予警告至记大过处分。

答案： 汇划

140、因违规操作致使 汇划 信息丢失的，给予警告至记大过处分。答案：

汇划

141、不按规定时限查询查复 未达

账款的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案： 未达

142、违反规定为客户提供 透支

、垫款的，给予警告至记大过处分。答案：

透支

144、与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关＿＿＿＿退划或转划给行内外相关人员的,予以辞退或给予开除处分。

答案： 真实业务或虚填业务

145、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景 虚假 信息的，给予记大过处分。

答案：虚假

147、违反规定，擅自修改、增删客户或柜员资料，伪造

汇划信息的，予以辞退或给予开除处分。

答案：伪造

148、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供

虚假证明

材料的，给予警告至记大过处分。

答案：虚假证明

149、经批准核销后，明知债务人有财产而不 追索，或追索不力的，扣减绩效收入。

答案：追索

151、擅自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并造成版权纠纷或 病毒

传播的，给予警告至记大过处分。

答案：病毒

152、对生产ID管理不严，致使生产系统被 非法

访问的，扣减绩效收

入。

答案：非法

154、在银企对账签约业务操作中，有未要求我行开户的企业客户完整签署“外部公司客户 对账

服务协议”并核对企业签章的行为的，扣减绩效收入。

答案：对账

155、伪造或篡改＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的，予以辞退或给予开除处分。

答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单

158、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或 干扰

轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及时发现的，给予警告至记大过处分。

答案：

干扰

159、对外 泄露

、传播我行薪酬信息的，扣减绩效收入。

答案：泄露

160、未经授权或超越 权限

从事业务经营和管理的，给予警告至记大过处分。答案：权限

164、无正当理由不服从调动或 岗位交流

的，给予警告至记大过处分。

答案：岗位交流

167、违反守押安全管理制度规定，有在守库室（监控室）内从事＿违法活动＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。

违法活动

169、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目标＿被抢、被盗

＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：被抢、被盗

171、违反营业场所安全管理规定，有对＿非本网点＿＿＿人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行相关手续的行为的，扣减绩效收入。

答案：非本网点

174、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭

、落锁以及关掉电源的行为的，扣减绩效收入。

答案：门窗

175、违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业 终了

未对营业场所安全情况进行检查的行为的，扣减绩效收入。

答案：终了

176、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单回执、单独上门对账等违反对账＿独立性＿＿＿原则的行为的，扣减绩效收入。

答案： 独立性

177、未经客户同意对客户在我行的账户进行 风险性

业务操作，如账户挂失及信用卡密码解锁等，造成客户资金损失的行为的，给予警告至记大过处分。

答案：风险性

178、违反业务规定，为客户办理挂失业务，造成客户资金 损失 发生有效客户投诉的行为的，扣减绩效收入

答案：损失

180、邮件业务中，未按规定完成数据 备份

或丢失备份介质，影响正常业务处理的行为的，扣减绩效收入。

答案： 备份

183、在集合同履约部门不严格履行合同规定的权利和义务，擅自 变更

或解除合同的行为的，扣减绩效收入。

答案： 变更

184、财务部门对 采购 结果未获得采购评审委员会或其他有效审批人批准的项目擅自付款的行为的，扣减绩效收入。

答案： 采购

185、违反规定，擅自对外提供、携运 涉密文件或资料

含复印件）出境的，给予警告至记大过处分。

答案：涉密文件或资料

187、擅自对外发送

稿件、信息、内部法律意见书的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 稿件 189、在信息披露前泄露信息或提供 虚假信息

的给予警告至记大过处分。

答案：虚假信息

192、在 公众媒介

发布有损我行形象的材料或言论的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：公众媒介

193、为他人提供、垫付 赌资或赌债

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：赌资或赌债

194、为他人介绍、提供赌博 场所

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：场所

195、与 下属员工

赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：下属员工

196、以捏造、臆想的虚假材料抵毁 员工声誉

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：员工声誉

198、参与 任何形式

聚众赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 任何形式 199、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户 资金、财产

的，予以辞退或给予开除处分。

答案：资金、财产

200、违反《中华人民共和国治安处罚法》，受到公安机关 治安行政处罚

的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，予以辞退或给予开除处分。

答案：治安行政处罚 201、员工违规处理办法自 2010年1月1日

起施行。原《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》 中银发〈2005〉68号）同时废止。

答案：2010年1月1日

206、为吸毒、贩毒人员 提供资金

的予以辞退或给予开除处分。

答案：提供资金

211、未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经批准在＿＿＿＿＿ 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的 ＿＿＿＿＿＿＿，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的

212、违反规定，侵害员工 民主权利

和合法利益的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：民主权利

213、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行＿工作秩序＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：工作秩序

216、由于保管不善丢失＿行政印章＿＿＿、＿业务印章＿＿＿、＿个人名章＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：行政印章、业务印章、个人名章

219、有＿＿伪造＿＿、＿变造＿＿＿公文的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：伪造、变造

220、有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事 违规 违法活动的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：违规

221、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行 工作秩序

的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：工作秩序

222、在关联交易监控与报送过程中，向 两

年内发生授信损失的客户再次授信的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：两

228、违反知识产权管理规定，未按规定承担 保密

义务，擅自将本公司知识产权用于个人申请或者进行公开的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：保密

230、员工被依法追究刑事责任的，给予 开除 处分；被劳动教养的，予以辞退或给予开除处分。

答案：开除

238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给＿客户或其他人员＿＿＿的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：客户或其他人员

241、在经营管理活动中，索取或收受各种名义的＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、的，给予记大过或撤职处分。

答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用

243、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，故意 瞒报 经济案件和重大事故的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：瞒报

254、违反印鉴、密押

使用保管规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：密押

255、未经有权人批准，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿及其它重要文件、资料的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：证明书、说明书、存款（接款）证实书、意向书、保证书 260、盗用他人密码的，予以 辞退或给予开除处分

。答案：辞退或给予开除处分

263、为他人提供、垫付赌资或赌债的，给予 记大过

处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：记大过

第二部分员工守则

1、员工守则的分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准，明确员工的＿行为界限＿＿＿。

答案：行为界限

2、员工应当 ＿依法、勤勉、诚实＿＿＿履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

答案：依法、勤勉、诚实

3、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越＿本人职权范围＿＿＿进行活动。

答案：本人职权范围

4、员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供＿商业机会和其他利益＿＿＿。

答案：商业机会和其他利益

5、员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突＿＿＿＿，上级应及时安排其他人员接替。

答案：利益冲突

6、员工必须遵守国家和银行的 保密规则＿＿＿＿，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。

答案：保密规则

7、员工因工作需要而掌握的银行经费 包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作＿私人用途＿＿＿。答案：私人用途

8、员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等 ＿欺骗性＿＿＿行为。

答案：欺骗性

9、员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料 真实＿＿、＿完整＿，并按银行要求及时予以更新。

答案：真实、完整

10、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中兼职或 ＿＿领取报酬＿＿。

答案：领取报酬

11、员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事 ＿有偿服务活动＿＿＿。

答案：有偿服务活动

12、员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行 ＿利益和声誉＿＿＿有现实或潜在危害的活动。

答案：利益和声誉

13、员工应当严格遵守银行关于岗位 职位）的 ＿＿合规＿＿要求，履行劳动合同和岗位 职位）协议规定的各项职责与义务。

答案：合规

15、员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何 ＿交易行为＿＿＿提供金融服务。

答案：交易行为

16、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供＿专业、高效、周到＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿的文明优质服务。

答案：专业、高效、周到

17、员工在为客户提供服务时，应使用规范＿服务用语＿＿＿，不得使用服务禁忌语言。

答案：服务用语

18、如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户＿＿发生争执＿＿。

答案：发生争执

19、办理业务时，员工应坚持 ＿客户自愿”＿＿＿原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。

答案：“客户自愿”

20、员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守 ＿柜台服务规范＿＿＿，熟

练掌握柜台服务方法、技能和技巧。

答案：柜台服务规范

22、员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于＿一般客户＿＿＿ 的特殊条件和程序予以办理。

答案：一般客户

23、员工对于在业务中知悉的一切＿客户信息＿＿＿资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露。

答案：客户信息

24、员工向 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。

答案：人民法院、人民检察院、公安、税务

25、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的 ＿＿商业信誉、商品声誉＿＿、＿＿＿＿，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。

答案：商业信誉、商品声誉

26、员工不得违反银行有关 ＿定价＿＿＿制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。

答案：定价

28、员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门（人员）的 ＿协调与指挥＿＿＿。

答案：协调与指挥

29、员工在临时性工作组织 如组、小组、办公室）工作，应当＿服从＿＿＿ 该组织负责人的指示。

答案：服从

31、员工对行内监察稽核部门或 ＿外部审计机构＿＿＿依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。

答案：外部审计机构

32、员工应当严格遵守银行的＿出勤制度＿＿＿，不得无故迟到早退。

答案：出勤制度

33、员工应严格遵守银行有关 ＿病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。

答案：病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假

34、员工休假应按规定申请批准并及时办理好 工作交接＿＿＿＿，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。

答案：工作交接

35、在银行营业网点和银行 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

答案：资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护

36、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行＿＿强制休假＿＿的规定。

答案：强制休假

39、员工应爱护 ＿银行财产＿＿＿，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。

答案：银行财产

41、银行的内部交换及银行购用的邮政、递送服务，员工不得用于发送＿私人信件＿＿＿和物品。

答案：私人信件

42、员工应遵守银行关于计算机使用的 ＿限制＿＿＿规定，不得利用银行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关的内容。

答案：限制

43、对因安装、下载盗版或没有合法许可的软件而引起计算机系统损害及 ＿版权纠纷＿＿＿，员工应承担责任。

答案：版权纠纷

46、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动 ＿提供场所、资金＿等便利。

答案：提供场所、资金

49、员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将＿保留索赔＿＿＿ 的权利。

答案：保留索赔

50、员工不能清楚判断出自己的行为是否违反《员工守则》时，可以向本机 构 ＿＿人力资源部门＿＿咨询。答案：人力资源部门

52、员工违规的处理种类有：＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。答案：

1、扣减绩效工资、降低薪酬等级；

2、责令辞职或免职；

3、处分，包括警告、记过、记大过、撤职 解除聘任职务）；

4、解除劳动合同

53、证实员工违规行为的日期，＿＿＿＿＿＿＿＿；公、检、法和监管机关移送的结论性材料以收到材料的日期为准。

答案：以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准

54、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，发现问题不报告，故意＿回避或掩盖＿＿＿ 问题真相的，给予警告至记过处分，情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

答案：回避或掩盖

56、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在＿5个月＿＿＿ 内作出，其他处分或处理应在＿3个月＿＿＿内作出。

答案：5个月、3个月

60、受到警告处分的，＿12个月＿＿＿ 内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

答案：12个月

61、受到记过处分的，＿24个月＿＿＿内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

答案：24个月

62、受到记大过处分的，至少24个月＿＿＿＿内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。

答案：至少24个月 63、受到撤职处分的，＿至少36个月＿＿＿内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。

答案：至少（36个月）64、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由监察稽核部门提出处理意见，然后由 ＿有权机构＿＿＿按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。

答案：有权机构

67、因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成＿经济损失＿＿＿的，给予该机构或部门负责人以及相关业务管理部门负责人警告至记过处分。

答案：经济损失 68、12个月内发生＿3起以上＿＿＿重大事故、重大经济损失、涉案金额1000万元以上违法违规案件或违规经营被外部监管机构罚款500万元以上的，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或免职。

答案：3起以上

70、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行 ＿轮岗、交流＿或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故的，给予该机构或部门负责人警告至撤职处分。

答案：轮岗、交流 71、业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限情况检查和监督时，发现 ＿＿＿＿和违反授权管理规定的其他行为不及时制止或报告的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。越权行为

答案： 72、处置抵债物时未执行总行或一级分行规定的工作程序或有＿隐瞒、误导＿行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

答案：隐瞒、误导

74、违反 ＿＿＿＿和本行员工职业形象有关规定，给国家和本行声誉造成损害的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。

答案：外事纪律

75、总则是对中国银行员工的总体要求，是以 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿二十字职业规范为基本内容的。

答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”

77、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以 ＿合理处理＿＿＿，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。

答案：合理处理 82、未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等密级字样的资料。

答案：“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、“内部资料，注意保存”

83、对于擅自使用银行＿行名、行徽、服务标识＿＿，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。

答案：行名、行徽、服务标识

86、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应按＿＿＿＿规定均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。

答案：内部流程

87、如果发现下属有违反《员工守则》的行为时，应及时进行口头提醒或者＿＿诫勉谈话＿＿，予以批评教育，责令纠正。

答案：诫勉谈话

90、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式＿索要或收取＿＿＿客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品专门服务 如房屋装修）、特权 如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。

答案：索要或收取 94、员工应当遵守国家有关反贿赂及＿不公平交易＿＿＿的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。

答案：不公平交易

96、员工必须坚持“授权有限”＿原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

答案：“授权有限”

98、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时＿越级报告＿＿＿，否则应承担相应的责任。

答案：越级报告

99、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在＿规定期间＿＿＿内答复。

答案：规定期间

104、上级应保证下属能定期接受员工守则的培训，并尽到＿督导和管理＿＿＿的责任。

答案：督导和管理

105、如果上级唆使、纵容下属违反《员工守则》，或者上级＿疏于管理＿＿＿而未能及时发现下属违反《员工守则》，或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形，将根据情节受到相应的处理。

答案：疏于管理

第三部分 反洗钱、双十禁

1、营业柜员严禁将 系统密码、用户号、个人名章

交他人使用；

答案：系统密码、用户号、个人名章

2、营业柜员严禁 代客签名、设置/重置/修改/输入密码

代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等；

答案：代客签名、设置/重置/修改/输入密码

3、营业柜员严禁私自代客户保管 存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；

答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴

4、营业柜员严禁借银行名义

等活动；

答案：私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商

5、营业柜员严禁

等物品情况下离柜/岗；

答案：在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证

6、营业柜员严禁

等物品交给他人；

答案：未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙 尾箱/ATM机箱）、生效合同

7、营业柜员严禁本人经办 自己

的业务；

答案：自己

8、营业柜员严禁非经办柜员 到前台操作经办柜员业务； 答案：到前台操作经办柜员

9、营业柜员严禁利用

过渡本人资金，或通过

过渡客户/银行资金；

答案：客户/银行账户

本人/他人账户

10、营业柜员严禁泄露

等银行商业秘密。答案：客户信息、可疑交易调查

11、营业机构负责人严禁将

交他人使用；

答案：系统密码、个人名章

12、营业机构负责人严禁使用

等进行业务操作；

答案：他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证

13、营业机构负责人严禁私自代客保管

等物品； 答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴

14、营业机构负责人严禁擅自出具

等资信证明;答案：存款证明、存款开户证实书、担保承诺函

15、营业机构负责人严禁

下属违规处理业务； 答案：授意、指使

16、营业机构负责人严禁干预

履行职责； 答案：业务经理

17、营业机构负责人严禁

，设立各种形式的小金库；

答案：截留费用、虚报支出、套取现金

18、营业机构负责人严禁

等活动； 答案：个人经商，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商

19、营业机构负责人严禁泄露

等银行商业秘密；

答案：客户信息、可疑交易调查

20、营业机构负责人严禁对发生

等重大事项隐瞒不报或拖延上报。

答案：违法违规案件、突发事件、责任事故

省分行八条禁令皖中银发〔2011〕860号 2011年11月15日）

21、严禁本行员工参与客户之间

； 答案：资金借贷和融资担保

22、严禁员工信用卡

； 答案：违规套现

23、严禁员工利用本人账户

或出借个人帐户； 答案：过渡客户资金

24、严禁授信从业人员个人

完成业务指标； 答案：向授信客户借入资金

25、严禁员工向本行客户

进行个人投资理财； 答案：借入资金

26、严禁员工将在本行的个人贷款

； 答案：借给客户周转使用套取利差收益

27、严禁员工直接参与企业的 ； 答案：借款验 增）资行为

28、严禁违反规定为企业客户。

答案：代办各类开户及变更手续或代领、传递印鉴卡 含空白）、对账单、网银认证工具

29、省分行财务管理四条禁令 答案：严禁以假发票等非法票据套取资金、严禁以虚列会议费和培训费套取资金、严禁将业务费用分配给个人、严禁虚列成本费用转出资金设立“小金库”

基层机构员工的案件防范工作职责

30、坚持遵章守制。认真学习和严格遵守

和其他应知应会的规章制度和操作规程等规定。

答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”，省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定

31、严格执行柜面业务操作流程。

，杜绝以人情代替制度。

答案：严禁柜台业务离开柜台办理，严管重要凭证、印鉴卡与客户信息，严防“熟人”以各种理由接触或获取客户账户信息的行为

32、加强对客户业务的查验。严格遵循

的原则。落实与客户两个以上主管热线联系查证制度，认真查验账户开销户、大额存款及资金汇划等业务。认真验核所有客户出账业务用途，提示客户风险，严格把关，确保柜面业务风险可控。

答案: “了解你的客户”、“了解你的客户业务”、“了解你的客户业务单据”

33、坚决抵制和举报违法违规行为。发现他人有违规违纪违法行为应

，抵制不了应当及时越级汇报。

答案：坚决予以抵制和举报

基层机构副职/兼职监察员案件防范工作职责

35、协助负责人组织开展

。答案：经常性的内控合规和案件防控讲评和学习宣传教育活动，并及时记录

讲评学习情况

36、负责本单位监督制约机制的落实，监督本网点依法合规经营、遵守各项业务规章制度情况，监督本单位主要负责人及关键岗位人员

等，对本单位业务费用使用支出合规情况实施监督；发现问题及时向上级报告，并督促纠正。

答案：执行上级经营管理重大决策、遵纪守法和遵章守制、履行职责和行使权力

37、协助负责人开展案件防控相关工作。本人严格遵守

规定。协助负责人做实员工行为排查，落实案件风险排查、总行“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定执行情况检查，风险提示、案防工作要求传导等重要案防措施，跟踪问题整改；发现问题及时向机构负责人和上级报告。

答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”

39、协助负责人做好

的督促整改，跟踪落实整改效果。

答案：内外审发现问题

40、做好上级机构和本机构负责人交办的其他

工作。答案：内控案防

中国银行安徽省分行反洗钱合规试题库

1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为

。答案：金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

2、我国反洗钱工作的行政主管部门为

。答案：中国人民银行

4、金融机构应当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人

应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

答案：金融机构的负责人

5、反洗钱工作的核心内容为

。答案： 大额和可疑交易报告

6、国务院反洗钱行政主管部门设立 中国反洗钱监测分析中心

，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

答案：中国反洗钱监测分析中心

8、根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以 予以封存。

答案：予以封存

9、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

批准，可以采取临时冻结

措施。

答案：国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

10、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过

48小时

。答案： 48小时

11、根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后

48小时

内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当

立即解除冻结。

答案： 48小时

立即解除冻结

12、根据《反洗钱法》，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由 司法机关

依照有关法律规定办理。答案：司法机关

13、根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对

给予纪律处分。

答案：直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

16、根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

年。

答案： 5

18、制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的 真实性

，维护存款人的合法权益。

答案：真实性

19、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合 法律

的身份证件上使用的姓名。

答案：A、法律

20、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

报告。

答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

22、根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的 真实性、有效性、完整性

有疑问的，应当重新识别客户身份。

答案：真实性、有效性、完整性

23、根据《金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向

报告。

答案：中国人民银行当地分支机构

24、了解你的客户

是金融机构反洗钱活动的基础工作。答案：了解你的客户

26、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书

个工作日内补正。

答案：

29、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。

答案：由收单行报告

30、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应在可疑交易发生后的

个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

答案： 10

31、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

32、金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供

的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

答案：真实、完整、准确

35、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指

10个工作日以内，含10个工作日

答案：

10个工作日以内，含10个工作日

36、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑。

答案：金融机构应当报告可疑

37、《个人外汇管理办法》规定，我国对个人结汇和境内个人购汇实行 总额

管理。

答案：总额

38、根据现行外汇政策，企业开立、变更和关闭经常项目外汇账户，应当。

答案：由银行按外汇管理要求和商业惯例直接办理，并向外汇局备案

39、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，存款人应对其提供的收款依据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按

保管收款依据、付款依据的复印件。

答案：会计档案管理规定

40、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，个人持出票人 或申请人）为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定，向开户银行出

具。

答案：最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据

44、金融行动特别工作组40+9建议是

的倡议。答案：打击洗钱和恐怖组织筹集资金

45、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，办理进出口跟单业务时，不得开立

；不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务。

答案：无贸易背景信用证

48、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，银行卡业务中，对于 国际卡

业务，应严格控制每日取现限额，并严禁办理其转账业务。

答案：

国际卡

50、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，总行各相关部门

负责制定相关业务的反洗钱工作指引，指导各机构具体开展反洗钱工作。

答案：总行各相关部门

51、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加

两次

反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

答案：两次

52、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对反洗钱工作的各项落实情况应纳入各机构

绩效考核体系。

答案：绩效考核体系

53、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，在反洗钱工作中，应加强与

的沟通，及时获得其指导、支持、谅解和保护。

答案：监管机构

54、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，如果境外机构所在地当地要求比政策的某些规定更严格，应

以当地要求

为准。

答案： 以当地要求

56、洗钱阶段之“离析阶段”是指。

答案：转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成

59、《公司业务反洗钱工作指引》规定，按“了解你的客户”的要求，银行办理各类贷款业务时，应严格执行中国银行股份有限公司授信客户准入与退出相关管理规定，反洗钱工作

要始终贯穿于“＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿”三个阶段，重点关注银行资金流向和对象,全面监控洗钱风险。

答案： 贷前调查、贷时审查、贷后检查

61、《公司业务反洗钱工作指引》规定，公司业务条线高风险客户应重点关

注。

答案：

空壳公司

63、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，定期核实开户资料的。

答案：

时效性

66、《国际结算及贸易融资业务反洗钱工作指引》规定，各一级分行国际结算部应定期向总行国际结算部报送本行国际业务条线反洗钱工作报告，报送报告频率为

一次。

答案：半年

71、《个人网上银行反洗钱工作指引》规定，各行应加强对个人网银服务渠道反洗钱工作的管理，严格管控个人网银及其相关业务条线各风险环节，防止不法分子利用个人网银进行。

答案：洗钱活动

72、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，单位卡账户的资金一律从其

转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

答案：

基本存款账户

73、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对

，应慎重接纳为特约商户。

答案：从事流动性、风险性较大行业的商户

74、《与金融机构往来业务反洗钱工作指引》规定，在开始建立业务关系之前，需要首先完成了解客户 KYC）的调查程序，确定目标金融机构

，并酌情要求目标金融机构提供补充信息。

答案：合规与反洗钱风险级别

75、总行《客户尽职调查与风险分类管理办法》规定，如辖内多家机构或部门对同一客户风险等级划分不一致的，以

为准。

答案：最高风险等级

76、应对客户交易保持持续警惕和关注，在办理业务过程中发现客户超出正常活动模式的可疑交易，应按照当地监管或本行规定报告。

答案：

与客户直接接触的业务人员

77、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、。

答案：大额交易和可疑交易报告制度

78、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、、保险业监督管理委员会。

答案：证券业监督管理委员会

81、《中华人民共和国刑法修正案》 六）所规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、。

答案：破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、贪污贿赂犯罪

85、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的、交易的受益人。

答案：交易性质、交易目的86、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“频繁”是指交易行为＿＿＿＿和。

答案：营业日每日发生3次以上、营业日每日发生持续3天以上

87、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构及其工作人员发现其他交易的 等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑报告。

答案：金额、频率、流向、性质 88、根据《个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易性质可以区分为。

答案：经常项目外汇业务、资本项目外汇业务 89、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的 进行检查监督。

答案：开立、使用、变更、撤销

95、《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》确立了我行反洗钱的基本原则、工作职责

、基本要求。

答案：最低标准

97、通常，洗钱活动要经过

等三个阶段。答案：放置阶段、离析阶段、融合阶段

100、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，开户行应认真审核单位客户的上级法人、、主管单位信息，履行尽职调查的义务。

答案：关联企业

104、《企业网上银行反洗钱工作指引》规定，各行在受理企业客户申请时务必对企业身份进行确认，不得为

办理企业网上银行服务。

答案：空壳公司、匿名公司、虚假公司

105、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，个人卡申请审批时应严格按照总行规定的发卡条件认真核对申请人、联系人或担保人的有效身份证件的名称和号码、住所

等相关资料。

答案：工作单位证明

106、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对申请人身份资料产生怀疑时，发卡银行可采取

、直接到当地公安机关进行调查措施以核实申领人身份证件的真伪。

答案：利用身份证鉴别仪 108、金融机构应当按照

的原则，妥善保存客户身份资料和交易记

录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

答案：安全、准确、完整、保密 109、什么是“洗钱”？

答案：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融秩序罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

110、简述洗钱和恐怖融资的区别。

答案：恐怖融资是指以恐怖为目的而汇集资金的行为。恐怖融资与洗钱主要有两方面的区别：恐怖融资的资金金额远远小于洗钱的资金；资金通常来源于合法所得。

111、根据反洗钱法，金融机构的反洗钱义务有哪些？

答案：金融机构的反洗钱义务包括：金融机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、开展反洗钱培训和宣传工作等。

112、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会可以采取哪些措施？

答案： 1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证； 2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作； 3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

第四部分中国银行营业网点服务规范

1、为建设国际一流银行，实现服务的，全面提升营业网点文明优质服务水平，特制定本规范。

答案：规范化、标准化、统一化

2、本规范包括营业网点的 等内容。

答案：服务管理、营业环境、服务设施、服务礼仪、员工服务、客户投诉处理

3、营业网点外部机构标识 门楣、行标、署名、灯箱、标牌、营业时间牌、外币兑换标识牌、残疾人服务标识）的制作、排列、使用的字体、颜色、比例等，必须规范、统一，符合 要求。机构标识、地面，以及ATM机等附属设施应保持整洁，无损坏、无污渍，无乱张贴。

答案：《中国银行机构形象设计手册》及《中国银行网点形象标准化手册》

4、网点门前应保持良好秩序，地面卫生整洁、车辆摆放有序，无乱设摊点。网点门楣应统一安装

，一般不悬挂业务宣传横幅。

答案：LED显示系统

5、网点外部应设置

，并设置标示牌。

答案：残障人士无障碍通道

6、网点内部设施应按《中国银行网点形象标准化手册》标准统一配置。玻璃门应有明显的。

答案：防撞条

7、营业网点及营业范围、主要负责人的《公示》等证件必须齐全，并装框挂置在封闭式柜台内墙面醒目位置，负责人调离后，《营业执照》等证件的负责人名称必须及时更换。

答案：《金融许可证》、《营业执照》）

8、摆放绿色植物的保持无灰尘、无枯叶，柜台上不放置花卉植物，清洁工具放置在 的位置。

答案：客户视线以外

9、宣传广告，产品广告、通知等张贴在统一的宣传告示牌上，广告内容无重复，过期或污损的广告、告示要及时清除或更换。节日或庆典期间用以美化环境的所有装饰，应在节后

拆除。

答案： 20天内

11、工作区域在客户视线内无任何

摆放，椅子靠背不挂有衣物。答案： 私人物品

15、女员工着制式行服 裙装）时，必须

。着裙装时，应配穿不带图案的肉色长袜，袜口、衬裙不外露。

答案：内着长袖衬衣，衣摆束入裤 裙）内，佩戴统一的丝巾 领带），穿黑色皮鞋

17、穿着行服时应保持平整、干净、得体，无油渍、汗迹或折皱，答案：袖口、裤口不翻卷

20、网点其他驻点人员，须着职业装，佩戴明确身份标识，仪表、言行举止符合我行。

答案：服务规范

21、上班时间，员工应佩戴总行统一制式的工号牌，且保持

状态。

答案：水平

22、着行服时，男员工将工号牌佩戴在左胸前的，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。

答案： 兜口正上方

23、工号牌的右上角贴于西装行服的。

答案：领边沿

24、夏季着衬衣时，男员工将工号牌佩戴在左胸前兜口正上方

处，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。

答案：一厘米

25、上班时间，仪容应

，发式庄重。

答案：干净、整洁、素雅、大方

27、女员工应淡妆上岗，使用香水以

气味为宜。答案：清新淡雅

28、留短发时，刘海不过

，过肩长发应束起盘成发髻，并佩戴统一发饰。

答案： 眉毛

30、文明礼貌、符合礼仪，接待客户面带微笑，神情专注。不在 以及打手机 接听或拨打业务电话、手机应回避客户）等。

答案：营业场所聊天、说笑、打闹、瞌睡、吸烟、看书报、吃东西

31、在客户面前应避免打哈欠、咳嗽、打喷嚏，难以控制时应适当。

答案：遮掩

32、在门口（2人以上）迎接开门的第一批客户，行30°鞠躬礼，柜员在柜台内站立行15°鞠躬礼，并向客户问候

等。

答案：“早上好”、“欢迎光临”

33、以客户感觉亲切自然为原则。

答案：举手招迎

34、需举手招迎客户，应，低柜台的柜员手腕关节与双眼同高

答案：五指并拢，手心向外45°，手腕与小臂成平直

35、当客户到达柜台

厘米处，做“请入座”手势。答案：50

36、当客户前来办理业务时，说“您好”、“欢迎光临”，按星级柜员牌的 键。办理业务中，说“请签名、请输密码”等。

答案：“欢迎光临”

37、当客户提交单据等物品时应双手接收；向客户递交单据等物品时，应。

答案：双手递送

39、服务用语应礼貌、规范，提倡讲普通话。答案：语言亲切、语调适中、语气平和

40、可根据区域习俗使用方言，实现语言

服务。

答案：无障碍

41、杜绝使用

和斗气语。

答案：蔑视语、烦躁语、否定语

42、营业前督促各岗位人员进行班前准备，做好

的组织和安排。

答案：晨会

43、不定期到大堂巡视，随时关注大堂各服务区的现场状况及人员服务情况，及时纠正员工的不规范服务行为，关注和处理好

，维持营业场所的正常秩序。

答案： 突发事件

44、做好网点营销宣传品的管理。根据不同季节、不同业务产品的销售及宣传重点，规划营销宣传品的摆放，督促各种宣传资料的。

答案： 补充和更新

45、指定专人负责网点门楣、多媒体显示屏、网点的、自助设备、服务配套等设施的日常管理和维护，确保各种设施的正常使用。

答案： 《金融许可证》、《营业执照》

46、每日查看客户意见簿，及时了解和处理客户的投诉与建议，并

处理意见。

答案：签署

48、指导大堂经理、客户经理、理财经理等做好客户的识别和维护，对

亲自拓展和营销。

答案： 重点客户、目标客户

50、指定专人做好营销宣传品和礼品使用情况的 等管理工作。

答案：登记、收发

51、根据设立的营销目标,建立员工的，及时对网点的服务销售进行评价，通过网点晨会或班后总结等形式，与员工及时沟通，提升服务质量和销售效果。

答案：绩效考核表

52、定期总结网点服务销售业绩，明确

，重点记录各类产品的销售额。答案：网点效益、人均效益

55、整理并补充工作夹内的资料，工作夹内应放置

常用的单据、便签纸和笔等。投诉日志、客户信息采集表及名片、热销产品折页、贵宾体验卡、）

56、携带

主动开展现场巡视，维护厅堂秩序、关注客户及各区域动态变化。

答案：移动服务夹

57、客户进入网点后，接待并询问客户需求，依据客户需求，将其引导至相应的区域接受服务。对老、弱、病、残、孕等特殊客户，给予优先照顾，提供

关怀服务。

答案：人性化

59、客户需要办理业务且需排队等候时，帮助客户拿取

，引导客户到休息等候区，提醒客户需排队等候。

答案：叫号单

60、根据客户等候办理业务时间的心理承受度，视不同对象与客户分别沟通、交流，主动递送茶水、报纸、书刊等，给客户以。

答案：心理安抚

61、客户过多时，应提出快速调配资源，增加营业窗口的建议，缓解客户等候时间。当出现系统故障时，应及时告知客户，用

安抚客户，并及时向客户通报故障进程。

答案：规范用语

64、查看意见簿，按客户投诉业务处理流程，回复客户或向上级领导反馈有关意见，当日意见必须在 内给予答复，如果客户留有电话，必须进行电话回访、解释处理结果。

答案： 三日

65、封闭式柜员应为客户提供优质高效的服务，并通过

营销推荐产品。

答案：“一句话” 66、营业前准备工作。检查电脑、点钞机、打印机、星级柜员牌是否开启，检查产品宣传折页、营业用凭条和单证、印章等办公用品是否齐备，做好

自查。

答案：仪容仪表

67、迎接客户时。柜员按叫号器后，微笑面向客户，并

客户；

答案：举手招迎

68、办理业务时。双手递接钞、单、卡、折、证等，以适宜的音量复述客户所办的业务，审核

等是否齐全、正确。

答案：现金、凭证要素

69、柜员不得随意停办业务，因系统故障等原因中断服务，须摆放

提示牌。

答案：“暂停服务”

70、对客户在网点提出的口头意见和建议，本着

原则处理。直接责任员工要虚心听取客户意见和建议，能答复的需立即答复，并表示谢意，不能解决的要及时向大堂服务人员或网点负责人报告。

答案： 首问责任制 73、对客户向媒体投诉并已带媒体来到网点的，网点负责人要在第一时间报告上级有关部门，启动

预案，减少或消除负面影响。

答案：应急公关 74、对涉及服务态度、操作失误等责任在我方的投诉，应

，迅速整改。答案：分清责任

76、各级营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点主要负责人为网点服务工作的，负责本网点服务管理工作。

答案：第一责任人 77、贯彻落实上级行有关服务规范制度，在工作计划中有具体的 和措施，并经常保持服务自查。

答案：服务目标

78、开展经常性的岗位技术练兵、业务知识辅导，积极参加服务技能培训，新行员

内应达到业务技术能手水平。

答案： 一年

79、正确使用星级柜员评定系统，做好星级柜员的，星级柜员率保持在80%以上。

答案：动态管理

80、建立完善网点服务应急机制，包括

等，并做好日常演练。

答案：客户投诉、业务处理、系统故障、突发事件、媒体应对

81、合理安排节假日、休息日、业务高峰期、午休时间的营业窗口数量；制定实施

的工作和人员安排，确保以上时段客户能够得到及时快捷的服务。

答案：“弹性窗口” 82、采取发放“客户满意度问卷”、统计星级柜员牌满意率数据和召开客户座谈会等形式，做好客户满意度的调查分析，客户满意率达到

以上。

银行财务会计考试知识题库1 篇3

单项选择题

1、建设银行会计内部控制制度的目标不包括：（D）

A．确保建设银行会计业务发展战略和会计业务总体目标的全面实施和充分实现

B．规范各级行处会计行为，确保会计资料真实、完整

C．防止并及时发现、纠正错误及舞弊行为，堵塞漏洞、消除隐患，保护建设银行财产的安全、完整

D．努力追求以合理的控制成本达到最佳的控制效果

2、不属于建立健全会计业务内部控制应遵循原则的是：（C）

A．合法性原则

B．有效性原则

C．实质重于形式原则

D．独立性原则

3、建立健全会计业务内部控制的成本效益原则要求（B）

A．应该花最大成本追求最好的控制效果

B．努力追求以合理的控制成本达到最佳的控制效果

C．只要有好的控制效果，可以不计成本

D．不管控制效果如何，都必须努力降低控制成本

4、建立健全会计业务内部控制的独立性原则要求（A）

A．会计业务内部控制的检查、评价部门必须独立于内部控制的建立和执行部门

B．会计稽核人员必须独立于会计业务经办人员

C．会计业务授权人员必须独立于临柜人员

D．委派会计主管必须保持相对独立性

5、下列关于会计业务内部控制表述不正确的是（B）

A．会计业务内部控制必须符合国家法律法规以及建设银行有关规章制度要求

B．允许机构最高负责人拥有不受会计业务内部控制约束的权力

C．会计业务内部控制必须涵盖涉及会计工作的各项业务及相关岗位

D．必须保证会计机构、岗位的合理设置及其职责权限的合理划分，做到不相容岗位、职责相互分离

6、有效的岗位制约是以（A）为基础的A．一定数量和质量的人员

B．一定数量的人员

C．一定质量的人员

D．所有人员 『竞赛演示系统』和『电脑抢答器』被中国农业银行总行指定为行业知识竞赛专用软硬件!知识竞赛网()欢迎各位查阅知识竞赛资料

7、下列关于会计机构负责人说法不正确的是（D）

A．原则上会计机构负责人不得直接经办具体业务

B．会计机构负责人因需要从事经办具体业务的，其经办的业务中，按规定应由会计机构负责人审核批准的，一律改由主管领导审批

C．会计机构负责人离职离岗办理交接手续，应由机构负责人监交，必要时管辖行会计部门可派人监交

D．会计机构负责人在任何情况下不得直接经办具体业务

8、下列关于会计岗位制约的双人经办制度描述不正确的是（C）

A．会计机构营业期间必须保证有两名或两名以上会计人员在岗，相互监督办理会计业务

B．实行综合柜员制的行处，可由柜员在授权范围内兼管货币收付和相关账务处理

C．核对各种账务时，必须由账务经办员进行逐笔勾对并签字确认

D．核对印鉴时，必须换人换卡（正、副卡）对全部印鉴验印

9、未实行综合柜员制的会计机构，下列说法正确的是（B）

A．同一业务的授权与经办可以一人经办

B．会计稽核与档案管理可以一人经办

C．会计档案保管与账务核算可以一人经办

D．会计核算系统管理与操作可以一人经办

10、双人经办制度不包括：（A）

A．双人点钞制度

B．双人临柜制度

C．双人验印制度

D．双人对账制度

11、柜台业务的内部控制要做到（D）

A．对存款账户实施有效管理，与所有存款的所有人定期进行对账，并确保对账的适时有效

B．对账户开立、变更和撤销的情况应定期进行检查，确保存款人出租、出借账户或利用其存款账户从事合法活动

C．对所有内部凭证事项进行持续监控，发现异常情况必须进行跟踪和分析

D．严格执行账户管理的有关规定，明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理，认真审核存款人身份和账户资料的真实性、完整性和合法性

12、内部会计事项按（C）的程序办理

A．填制凭证——记账——审核——复核

B．填制凭证——审核——复核——记账

C．填制凭证——审核——记账——复核

D．填制凭证——复核——记账——审核

13、营业柜台在办理收、付款业务时，办理客户提交的付款凭证时，不包括（C）环节

A．审核

B．验印

C．查询

D．付款 『竞赛演示系统』和『电脑抢答器』被中国农业银行总行指定为行业知识竞赛专用软硬件!知识竞赛网()欢迎各位查阅知识竞赛资料

14、收付现金必须（B）

A．收入现金时，先记账后收款

B．当面点清，一笔一清

C．付出现金时，先付款后记账

D．交班后点清，一笔一清

15、营业柜台在办理收、付款业务时应遵循以下原则：（A）

A．办理兑换业务必须先兑入、后兑出

B．办理兑换业务必须先兑出、后兑入 C．受理收款人提交的他行付款凭证，可直接按照凭证金额支付

D．本行开户单位间转账结算必须先记收款人账户，后记付款人账户

16、（D）由总行统一刻制

A．票据交换专用章

B．本票专用章

C．个人名章

D．汇票专用章

17、重要会计业务授权不包括：（C）

A．开销户授权

B．错账冲正授权

C．现金支付授权

D．自制、补制凭证授权

18、关于业务用公章，下列说法正确的是（B）

A．业务用公章只能刻制一枚

B．用于签发储蓄存单、存折、债券收款单、往来报单等重要单证

C．用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务提示付款

D．用于现金收款凭证，现金付款凭证

19、关于现金讫章，下列说法正确的是（A）

A．用于现金收款凭证，现金付款凭证

B．用于签发储蓄存单、存折、债券收款单、往来报单等重要单证

C．用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务提示付款

D．用于向人民银行、同业其他银行或本行经费账户开户行缴存、支取款项

20、关于结算专用章，下列说法正确的是（D）

A．用于向人民银行、同业其他银行或本行经费账户开户行缴存、支取款项

B．用于受理客户提交非本行票据时，尚未进行转账处理的各种凭证回单

C．用于对账单、利息回单、托收承付和委托收款回单等各种业务回单

D．用于办理票据贴现、转贴现、再贴现业务提示付款

21、下列关于会计专用印章的说法不正确的是（C）

A．会计专用印章按照“谁保管，谁使用，谁负责”的原则保管和使用

B．保管、使用会计专用印章的各级行必须建立“中国建设银行印章及重要物品保管使用登记簿”并在登记簿上加盖印章印模

C．凡印章的领取、分发、启用、交接、停用、上缴和销毁等都必须在登记簿上详细记载，并由会计主管签章

D．会计印章作为重要物品管理

22、下列关于压数机的说法不正确的是（B）

A．压数机限于办理银行汇票的出票和银行本票的签发，签发时压上票面金额

B．压数机应由机构负责人保管使用

C．每日上午营业结束和下午营业终了，必须将压数机加锁入库（或保险柜）保管

D．压数机启用前应登记“中国建设银行印章及重要物品保管使用登记簿”，填写启用日期，领用保管人要签名盖章

23、下列关于密押器的说法不正确的是（A）

A．经管密押器的编核押人员只有在临时离岗和每日下午营业结束时，必须抽出IC卡，与柜台机分别入库或保险柜保管 B．编押人员因故未上班的，应由会计主管用本人保管的IC卡进行编核押

C．电子密押器、IC卡的保管和使用实行个人负责制

D．电子密押器操作手册为绝密级文件，各级行处必须按“绝密”级文件管理要求进行管理

24、下列属于有价单证的是：（D）

A．现金调拨单

B．开户登记证

C．存款开户证实书

D．定额存单 『竞赛演示系统』和『电脑抢答器』被中国农业银行总行指定为行业知识竞赛专用软硬件!知识竞赛网()欢迎各位查阅知识竞赛资料

25、下列不属于有价单证的是：（C）

A．本行发行的实物债券

B．旅行支票

C．存款开户证实书

D．定额存单

26、下列不属于重要空白凭证的是：（B）

A．现金调拨单

B．本行代理发行的实物债券

C．系统内往来划收/付款凭证

D．印鉴卡片

27、下列属于重要空白凭证的是：（A）

A．电子汇划收/付款补充报单

B．定额存单

C．印有固定面额的单证

D．旅行支票

28、下列关于重要单证的说法不正确的是（D）

A．重要单证必须编号，其调拨、领用、发售、收回、销毁必须实行销号控制

B．建设银行的重要单证按照“统一管理、分级负责、有效控制”的原则进行管理

C．重要单证包括有价单证和重要空白凭证

D．有价单证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据

29、重要单证核算应做到：（C）

A．重要单证统一纳入资产负债表科目核算

B．有价单证和重要空白凭证统一以每份人民币一元的设定价格记账

C．重要单证管理与核算使用的各种出/入库单、登记簿、销毁清单等均须作为会计档案妥善保管

D．重要单证核算应做到月清月结

30、重要单证保管应做到：（B）

A．营业终了，必须由会计主管对重要单证业务进行轧账，核对账实相符后将重要单证入库（柜）保管

B．有价单证入金库保管，未设金库的行实行寄库保管

C．需要本行签发加盖印章、加编密押的，可由经办人员对重要单证与印章、密押器合并管用

D．实行综合柜员制需由柜员同时保管重要单证和印章的，可由柜员自己对保管使用情况实行监督和控制

31、重要单证的领用、发售和使用应做到：（A）A．重要单证请领时，应根据实际需要适量领用，原则上经办人员一次领用不超过1个月的用量

B．使用计算机签发重要空白凭证的，可以按需要自行手工填制和重打、补打重要空白凭证

C．对外发售和签发重要单证应坚持先办理后收款

D．应客户要求，可以将重要单证带出营业场所签发

32、数据集中系统的机构不包括（D）

A．汇总机构

B．运行机构

C．营业机构

D．稽核机构 『竞赛演示系统』和『电脑抢答器』被中国农业银行总行指定为行业知识竞赛专用软硬件!知识竞赛网()欢迎各位查阅知识竞赛资料

33、数据集中系统的业务基本处理程序中，对需确认的业务，采用方式不正确的是（C）

A．对一般性业务可以采用一次性入账的方式由记账柜员记账后入账

B．对风险性业务必须由复核柜员复核后入账

C．对一般性业务，必须由复核柜员复核后，由记账柜员记账后入账

D．对超过柜员权限范围的业务及部分风险性业务应由主管人员授权后入账

34、下列关于数据集中系统对机构管理说法错误的是（B）

A．汇总机构用于完成通存通兑等资金清算和报表（数据）汇总等工作

B．营业机构负责参数维护、机构日启日结、系统批处理以及汇总报表（数据）资料的打印、分发、下传等工作

C．数据集中系统对机构权限实行参数化管理，通过后台参数设置不同的业务操作权限范围

D．机构调整需填制“数据集中系统机构调整申请表”并作为会计档案资料永久保存

35、数据集中系统对不同类型的柜员设定不同的业务权限，其中：（A）

A．B级柜员可以对所有柜员处理的业务进行B级授权

B．现金柜员可以办理包括现金、重要单证调拨在内的所有交易，不能授权

C．A级柜员不能给本人办理业务进行A级授权

D．普通柜员可以办理除现金、重要单证调拨以外的其它交易，不能授权

36、关于柜员卡管理，描述不正确的是：（D）

A．空白柜员卡由一级分行集中订购，其入库、调拨、领用、销毁比照重要空白凭证管理

B．总行运行中心统一管理一级分行运行中心的A级柜员信息

C．二级分行运行中心统一管理二级行卡中心及支行A级柜员信息

D．各级机构指定一名柜员统一管理本机构其他柜员信息

37、柜员使用柜员卡，应避免（C）

A．领到柜员卡后，立即更换密码

B．定期或不定期更换密码，至少每月更换一次

C．柜员卡实行集中保管制，由机构负责人统一保管

D．在同一机构内岗位变动，应重新申请制卡

38、使用数据集中系统办理业务，应做到：（B）

A．输入的会计核算数据需复核的，复核员只需通过屏幕核对即可

B．操作员如需离开工作现场，必须在离开前退出系统或锁定操作画面

C．数据输入由指定的操作员办理，但只要有复核，也可由非操作员上机操作

D．操作员只需根据会计凭证要素向系统输入业务信息，无需审核

39、数据集中系统业务授权权限由总行、一级分行根据业务风险控制要求和业务管理情况进行设定。授权形式不包括：（A）A．A级柜员+普通柜员授权

B．A级柜员+B级柜员授权

C．B级柜员授权

D．A级柜员授权

40、关于数据集中系统的错账调整，表述不正确的是：（D）

A．数据集中系统的错账调整包括当日错账冲正和隔日错账冲正

B．对于当日发生的错账，不须填制错账冲正凭证

C．对于隔日错账，柜员填制错账冲正凭证

D．当日错账冲正和隔日错账冲正均需要填制错账冲正凭证

41、机构日启、日结是保证数据集中系统稳定运行和进行风险防范的基本要求，下列描述不正确的是：（C）

A．数据集中系统的机构日启由本机构B级（含）以上柜员负责完成B．机构每日原则上只允许一次日启

C．数据集中系统的日结应按运行机构日结、营业机构日结、柜员日结顺序完成D．数据集中系统的日结应按柜员日结、营业机构日结、运行机构日结顺序完成42、对柜员数据集中系统日结要求不正确的是：（B）

A．柜员日结完成后必须及时打印柜员尾箱库存现金登记簿、柜员账务性交易流水清单、重要单证登记簿、柜员科目日结清单

B．柜员相互清点保管的现金和重要单证，确认当天受理的业务已经处理完毕

C．柜员日结完成后必须将账务交易流水清单与原记账凭证逐笔勾对一致

D．柜员因故未进行日结，应由B级（含）以上柜员在授权的情况下为其进行强制日结处理

43、下列对营业机构数据集中系统日结要求表述不正确的是：（A）

A．机构日结完成后，必须由机构主管持A级柜员卡进行机构签退

B．如有隔日未处理报文、当日未处理事务、未打印电子转账凭证、交换场次未切换等情况，系统控制不得进行机构日结

C．机构日结、签退后因故仍需办理业务时，须经会计主管或机构业务负责人批准后，由机构B级或A级柜员重新签到

D．B级或A级柜员必须将机构日结打印的柜员结账时间清单与柜员日结打印的流水清单最后一笔交易时间进行核对

44、下列对运行机构数据集中系统日结要求表述不正确的是：（D）

A．各一级分行遇特殊情况不能在规定时间内完成正常日结，应提前报经总行运行中心批准，并上报延时日结情况说明

B．对于系统批处理过程产生的不平账户，生成异常挂账清单，系统将清单自动下传至所属一级分行运行机构

C．对于流水账不平的营业机构，系统自动进行挂账处理，同时生成流水不平错误清单

D．各机构遇特殊情况无法正常日结或已到总行规定的日结时间未进行日结，总行运行中心对该机构自动延时日结

45、柜员操作数据集中系统错账调整时，不应（C）

A．对于隔日错账，柜员填制错账冲正凭证，注明错账日期，并经业务主管授权后启动隔日冲正交易进行冲正

B．对销户出现的错账，须区别不同情况采取恢复原账户（不该销账户）、补正应销账户等处理

C．发生实际款项收付的柜面存取款、异地电子汇划等，在查清原因后直接在系统中作冲正处理

D．因系统不稳定、网络故障等原因形成的异地存取款错账形成的单边账，按总行有关网间业务错账处理办法进行账务调整

46、数据集中系统的授权实行参数化控制，下列（B）不属于授权控制要素

A．币种

B．柜员号

C．交易类别

D．交易金额

47、数据集中系统进行机构日启、日结，应由（D）完成A．本机构普通柜员

B．本机构综合柜员

C．本机构现金柜员

D．本机构B级（含）以上柜员

48、空白柜员卡由（D）统一规范格式和信息存储方式并组织印制

A．营业机构

B．二级分行

C．一级分行

D．总行

49、数据集中系统的柜员分为：（B）

A．储蓄柜员和对公柜员

B．实体柜员和虚拟柜员

C．现金柜员和普通柜员

D．A级柜员和B级柜员

50、空白柜员卡由（A）集中订购，其入库、调拨、领用、销毁比照重要空白凭证管理

A．一级分行

B．总行

C．二级分行

D．营业机构

51、柜员以划卡并输入密码方式进入数据集中系统。柜员可以修改本人密码，密码超过（B）未修改的，不得进入系统

A．一周B．一个月

C．一季度

D．半年

52、数据集中系统设置的岗位由总行和一级分行分别负责维护，其中（B）特定岗位由总行统一设置及维护，预留的其他岗位由一级分行自行设置及维护

A．28个

B．128个

C．256个

D．18个

53、使用计算机签发银行汇票的行，因系统故障确需手工签发的，应及时报告（D）

A．本机构负责人

B．二级分行

C．一级分行

D．总行

54、压数机限于办理（D）

A．银行汇票的出票

B．银行本票的签发

C．银行承兑汇票的签发

D．银行汇票的出票和银行本票的签发

55、总行对每个有权签发银行汇票的经办行刻制（A）枚汇票专用章

A．1 B．2 C．3 D．4

56、拥有（B）的会计主管一般不得经办具体业务

A．3名会计人员以上（含3名）

B．5名会计人员以上（含5名）

C．7名会计人员以上（含7名）

D．10名会计人员以上（含10名）

57、柜员因故未进行数据集中系统日结，应由（C）在授权的情况下为其进行强制日结处理，次日应补打柜员日结资料并进行核对

A．该柜员

B．综合柜员

C．B级（含）以上柜员

D．A级（含）以上柜员

58、用于确认已记账或处理完毕的表内、表外转账票据、凭证及通知、回单等的会计印章是：（A）

A．转讫章

B．财务专用章

C．业务用公章

D．结算专用章

59、用于发出信汇结算凭证及结算业务的查询、查复的会计印章是：（D）

A．汇票专用章

B．票据受理专用章

C．票据清算专用章

D．结算专用章

60、用于签发储蓄存单、存折、债券收款单、往来报单等重要单证的会计印章是：（B）

A．财务专用章

B．业务用公章

C．现金讫章

D．转讫章

61、试算平衡表是对会计业务进行试算平衡的基础报表，它根据（A）余额编制

A．总账科目

B．明细账

C．登记簿

D．分户账

62、按《会计法》规定，每年的会计年终决算日为（B）

A．1月1日 B．12月31日

C．一般为12月31日，遇节假日顺延

D．各单位自行确定

63、建设银行资产负债表格式采用（D）结构

A．单步式

B．多步式

C．报告式

D．账户式

64、会计科目的本期期初余额应该等于（C）

A．上期期初余额

B．上期发生额

C．上期期末余额

D．本期发生额

65、季度会计报表应当于季度终了（D）对外提供

A．3天

B．6天

C．10天

D．15天

66、金融企业对其他投资占该单位资本总额（D）以上或不足但具有实质控制权，需要编制合并会计报表

A．20% B．30% C．40% D．50%

67、编制会计报表的编报行，在报表上加盖的公章为（A）

A．行政公章

B．业务用公章

C．结算专用章

D．财务专用章

68、利润表是反映一定时期内企业各项财务收支及（A）实际情况的报表

A．经营成果

B．现金留存

C．资产负债

D．所有者权益

69、建设银行的利润表采用（D）格式

A．单步式

B．账户式

C．报告式

D．多步式

70、半财务会计报告应当于中期结束后（B）内对外提供

A．30天

B．60天

C．45天 D．一个月

71、利润分配表是反映本行一定会计期间对实现（A）以及以前未分配利润的分配或者亏损弥补的报表

A．净利润

B．营业利润

C．资产负债

D．所有者权益

72、建设银行会计报表的内容、格式及编制方法由（B）统一规定

A．一级分行

B．总行

C．银监会

D．财政部会计司 『竞赛演示系统』和『电脑抢答器』被中国农业银行总行指定为行业知识竞赛专用软硬件!知识竞赛网()欢迎各位查阅知识竞赛资料 73、建设银行应按照相关法律法规，定期编报日常会计报表和（D）

A．月度会计报表

B．季度会计报表

C．半会计报表

D．会计报表

74、半会计报告属于（A）

A．中期财务会计报告

B．会计报告

C．双季度会计报告

D．6月会计汇总报告

75、建设银行会计决算报表的格式和内容，由（D）统一规定，各行按要求编报

A．一级分行

B．财政部

C．人民银行

D．总行

76、财务会计报告应当于终了后（D）个月内对外提供

A．1 B．2 C．3 D．4

77、季度、月度中期财务报告通常仅指（C），国家同意的会计制度另有规定的除外

A．财产物资说明

B．现金存量表

C．会计报表

D．成本明细表

78、办理年终结转时，总账的结转一律通过（C）办理

A．科目日结单

B．科目日结汇总表

C．会计科目结转对照表

D．账户余额表 79、各行要按《出纳制度》、《金库管理办法》的要求进行（A）次查库

A．1 B．2 C．3 D．4

80、月度会计报表应当于月度终了（）（节假日顺延）对外提供

A．3天

B．6天

C．10天

D．15天

81、认真细致做好审查凭证、清点票币、挑剔残币、整理捆扎、记录账目、办理交接、保管调运等操作环节。在现金收付整点过程中，还要识别真假票币，合理安排库存现金量，合理搭配现金的券别比例。集中反映银行现金出纳工作的哪一突出特点（B）

A.政策性强，涉及面广

B.专业性强，技术要求高

C.银行现金出纳工作管理性强

D.风险直接，责任重大

82、银行办理现金收、付款流程正确的是（D）

A.审查交款凭证->记账->收妥现金-〉打印回单；审核凭证-〉支付现金-〉记账

B.审查交款凭证->记账->收妥现金-〉打印回单；审核凭证-〉记账-〉支付现金

C.审查交款凭证->收妥现金->记账-〉打印回单；审核凭证-〉支付现金-〉记账

D.审查交款凭证->收妥现金->记账-〉打印回单；审核凭证-〉记账-〉支付现金

83、按照票币兑换的基本规定，以下叙述不正确的是（C）

A.凡办理现金出纳业务的机构，均应办理票币兑换业务，并应挂牌营业

B.兑入的现金在兑换人离柜前不得与其他款项混淆

C.残损外币能够确认兑换标准的兑换，不能确认的可为客户办理托收

D.对兑回的损伤币，均不得再流通使用，按券别、版别整理成把，上交业务库；管库员按人民银行规定整理上交发行库

84、中心金库向人民银行发行库请领现金办理现金入库后，会计部门进行运送中现金销账处理启动相关交易的账务处理依据是（C）

A.现金支票

B.现金调拨单

C.现金出/入库凭证

D.现金支票存根联

85、中心金库向人民银行发行库交存现金，管库员、押解员完成交款后，应通知会计部门进行在途现金的销账及增加存中央银行款项的处理，其账务处理的主要依据是“现金交款单”的回执，因此，回执凭证的真实性主要反映在（C）

A.中心金库主任的签章

B.管库员办理出库的签章

C.人民银行中心金库的收款签章

D.办理现金出库的业务签章

86、按照现行出纳管理规定，营业机构除机构现金综合管理人员，其他柜员日终结账后现金尾箱10元券币种（含）以上的（除残损币）最多现金量不应超过（C）A.18,000.00 B.17,970.00 C.17,820.00 D.16,970.00

87、（B）金库现金库存量，由管辖行出纳管理部门根据其现金周转的正常需用量核定库存限额，超过库存限额时，要及时交存人民银行发行库，不足支付时，要按照有关规定和程序及时到人民银行发行库提取

A.二至四天

B.三至五天

C.四至六天

D.五至七天

88、营业日终，管库员根据当日”现金出/入库票”和库存现金数，手工登记“库存现金登记簿”，并与柜面库存现金登记簿核对无误后，由（C）在其手工“库存现金登记簿”上签章确认

A.金库负责人

B.会计主管

C.会计经办人员

D.机构负责人

89、建设银行按照固定资产的实物形态分为八大类，使用的折旧方法是（D）

A.双倍余额递减法

B.年数总和法

C.工作量法

D.年限平均法

90、固定资产多提折旧将使商业银行（B）

A.负债增加

B.资产净额减少

C.资产净值虚增

D.对资产和负债均无影响

91、某商业银行购入一台需要安装的设备，取得的增殖税专用发票设备买价为200 000元，增殖税额为34 000元，支付的运输费为5 000元。设备安装过程中领用工程物资7 000元，支付安装人员工资费用9 000元。该设备的原始价值为（C）

A.221 000元 B.239 000元

C.255 000元 D.243 000元

92、累计折旧在性质上属于（C）

A.费用项目

B.资本项目

C.资产的减项

D.负债项目 『竞赛演示系统』和『电脑抢答器』被中国农业银行总行指定为行业知识竞赛专用软硬件!知识竞赛网()欢迎各位查阅知识竞赛资料

93、银行自创并依法取得的专利权、商标权等无形资产，确定其价值时，按照（C）入帐。

A.开发过程中发生的实际成本

B.有关部门评估确认的价值

C.依法取得时发生的注册费、聘请律师费以及其他相关支出

D.仅作表外备查登记 94、（B）不属于无形资产特征。

A.能在较长的时期内使商业银行获得经济效益

B.持有的目的是出售而不是使用

C.提供的未来经济效益的大小具有较大的不确定性

D.没有实物形态

95、商业银行取得的各项罚款净收入应计入（B）

A.其他业务收入

B.营业外收入

C.营业收入

D.投资收益

96、尾款箱集中保管库主任由库址所在行的（C）担任

A.主管出纳工作的副行长

B.会计主管

C.出纳负责人

D.现金柜员

97、商业银行营业收入减去营业成本和营业费用加上投资净收益后的净额为（D）

A.净利润

B.利润总额

C.毛利

D.营业利润 98、10把同币种、同面额的纸币打捆时，下列叙述正确的是（D）

A.第一把朝上，最后一把超下

B.第一把朝下，最后一把超上

C.正面均需向下

D.正面均需向上

99、对于损伤币的捆扎方法，下列叙述正确的是（A）

A.双腰条在票币两端的四分之一处分别捆扎

B.双腰条在票币两端的三分之一处分别捆扎

C.双腰条在票币两端的五分之一处分别捆扎

D.与流通币的捆扎方法相同

100、某中心库有两名管库员甲和乙，丙曾经临时顶替过甲管库员的班，则下列叙述正确的是（D）

A.丙不得再顶替甲管库员和乙管库员的班

B.丙可以再顶替乙管库员的班

C.丙不得再顶替甲管库员的班

D.丙只能固定顶替甲管库员的班

101、到人民银行发行库领取现金时，由（A）签开人民银行现金支票并加盖预留人民银行印鉴

A.会计部门

B.中心库

C.分管行长

D.行长

102、复核员在复核时如发现配款员所配款项与凭证金额不符，应（A）

A.将现金、凭证、现金收付清单一并退还配款员复核重配

B.将多余款退配款员 C.要求配款员补足短款

D.立即向分管行长报告

103、营业机构负责人每（C）核查尾箱最少一次。

A.年

B.季

C.月

D.旬

104、金库实行（B）管库，管库员必须坚持同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库

A.单人

B.双人

C.三人

D.四人

105、进行现金整点时，纸币（B）张为一把

A.50 B.100 C.150 D.200

106、进行现金整点时，纸币（A）把为一捆。

A.10 B.20 C.50 D.100

107、进行现金整点时，硬币（C）卷为一捆。

A.3 B.5 C.10 D.20

108、办理上门预约送款应（C）

A.先送款后记账

B.接到单位已收款通知再记账

C.先记账后送款

D.接到单位对账单再记账

109、分金库向中心库提取现金时，由分金库库址所在行或管辖行会计部门签开（B）并加盖预留印鉴，凭以到中心库提款

A.现金支票

B.现金调拨单

C.系统内往来划收款凭证

D.内部往来划收款报单

110、营业机构出纳负责人每（D）核查尾箱最少一次。

A.年 B.季

C.月

D.旬 111、按规定计提抵债资产减值准备时，应分类别将单项抵债资产的可收回金额与账面价值进行比较。如果可收回金额高于账面价值，不做账务处理；如果可收回金额低于账面价值，应计提相应减值准备。会计部门根据抵债资产的有权管理部门的有关通知填制借、贷方记账凭证各一联办理转账，通知书作贷方记账凭证附件。会计分录：（D）

A.借：营业外支出

贷：抵债资产

B.借：资产减值损失

贷：抵债资产

C.借：营业外支出

贷：抵债资产减值准备

D.借：资产减值损失

贷：抵债资产减值准备

112、职工福利费是指按照工资总额的（D）提取的用于本行职工福利方面的费用

A.8% B.10% C.12% D.14%

113、工会经费是指按照工资总额的（A）计提的拨交工会使用的经费

A.1.5% B.2% C.4% D.6%

114、不属于建设银行营业成本的是（C）

A.利息支出

B.汇兑损失

C.业务管理费

D.手续费支出

115、同一城市原则上只能设置（D）个中心金库，可根据实际情况设分金库

A.四个

B.三个

C.两个

D.一个

116、密封保管的副钥匙（密码），除正钥匙（密码）丢失、损坏等情况外，不得启封动用，一经动用，立即报（B）备案

A.总行

B.一级分行

C.二级分行

D.上一级行

117、（C）不属于固定资产计价方法。

A.按原始价值计价

B.按重置完全价值计价

C.按市场价值计价

D.按净值计价 118、已经入账的固定资产价值，（B）不可以调整其价值

A.增加补充设备和改良装置

B.对固定资产进行必要的维护保养时的费用支出

C.对原以暂估价入账的固定资产，根据前述原则确定的实际价值调整原来的暂估价值

D.发现原记固定资产价值有错误

119、终了，利润结转采取“账结”方式，将收入类、支出类、以前损益调整及所得税等损益类科目余额分别转入（D）科目

A.利润分配

B.损益类科目

C.以前损益调整

D.本年利润 『竞赛演示系统』和『电脑抢答器』被中国农业银行总行指定为行业知识竞赛专用软硬件!知识竞赛网()欢迎各位查阅知识竞赛资料 120、（C）不交纳营业税

A.办理结算业务的手续费收入

B.金银买卖收入

C.存中央银行存款利息收入

D.对贷款单位的罚息

121、建设银行收取凭证工本费时应（B）科目核算

A.借记业务管理费

B.贷记业务管理费

C.贷记结算业务收入

D.贷记其他营业收入

122、实际支付的投资价款中包括的已宣告但尚未领取的股利或已到付息期但尚未领取的利息，应计入（D）

A.当期损益

B.投资成本

C.投资溢价

D.应收项目

123、建设银行办理结算业务按标准向客户收取邮电费时应（D）科目

A.贷记其它营业收入

B.贷记结算业务收入

C.借记业务管理费

D.贷记业务管理费

124、固定资产按（A）计提折旧。

A.月

B.季

C.半年

D.年

125、固定资产盘亏时的会计分录为（A）

A.借：待处理财产损溢——××项目户

借：累计折旧——××累计折旧户

贷：固定资产——××户

B.借：固定资产——××户 贷：待处理财产损溢——××项目户

贷：累计折旧——××累计折旧户

C.借：固定资产清理——××项目户

贷：银行存款——××机构户

或：××科目——××户

或：应交××税——××税金户

D.借：营业外支出—固定资产清理净损失——固定资产清理净损失户

贷：固定资产清理——××项目户

126、（B）是指企业为销售商品、提供劳务等日常活动所发生的经济利益的流出

A.成本

B.费用

C.支出

D.损失

127、（A）是指企业为提供劳务和产品而发生的各种耗费

A.成本

B.费用

C.支出

D.损失

128、收入是指企业在销售商品、提供劳务及让渡资产使用权等（A）

A.日常经营活动中所形成的经济利益的总流入

B.主要经营活动中所形成的经济利益的总流入

C.日常经营活动中所形成的经济利益的净流入

D.主要经营活动中所形成的经济利益的净流入

129、融资租入的固定资产，按租赁开始日租赁资产的原账面价值与最低租赁付款额的现值两者中较低者，作为入账价值。如果融资租赁资产占企业资产总额比例等于或小于（D）的，在融资开始日，企业也可按最低租赁付款额，作为固定资产的入账价值

A.5% B.10% C.20% D.30%

130、离退休人员的工资在营业费用中的（D）项目中核算。

A.职工工资

B.职工福利费

C.工会经费

D.劳动保险费

131、系统内无偿调入不需安装固定资产的会计分录为：（C）

A.借：固定资产——××户

贷：银行存款——××机构户

B.借：在建工程——××工程项目户

贷：银行存款——××机构户

C..借：固定资产——××户

贷：累计折旧——××累计折旧户

贷：资本公积——其他资本公积户 贷：银行存款——××机构户

D.借：在建工程——××工程项目户

贷：累计折旧——××累计折旧户

贷：资本公积——其他资本公积户

贷：银行存款——××机构户

132、建设银行对（D）不计提折旧 A.房屋和建筑物；

B.季节性停用和修理停用的设备；

C.以融资租赁方式租入的固定资产；

电子银行知识题库 篇4

一、单项选择题

1、各机构必须建立重要岗位员工（）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰 D、竞争上岗 答案：A

2、轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求（）。A、50% B、70% C、80% D、100% 答案：D

3、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（）金额为准。A、实际确认的 B、上报时了解的 C、初步估算的 答案：B

4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：C

5、机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（）进行。A、同时同向 B、同时逆向 C、逆时同向 D、逆时逆向 答案：A

6、各机构应每（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A：月 B：季 C：年 答案：B

7、银行业金融机构对案件处置工作负（）责任。Ａ、主要 Ｂ、次要 Ｃ、沟通 Ｄ、间接 答案：Ａ

8、（）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。Ａ、人民银行 Ｂ、银监局 Ｃ、统计局 Ｄ、公安局 答案：Ｂ

9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（）的方式召开。Ａ、定期 Ｂ、不定期 C、组织者提议 答案：Ｂ

10、银监会所称自查发现案件指的是什么？（）

A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。

B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。C、外部审计发现的案件。答案：（A）

11、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。A、12 B、24 C、48 答案：B

12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的()。A、监督管理 B、运营管理 C、监督制约 D、效益合规化 答案：C

13、银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（）的第一责任人。A、案件风险防范 B、案防制度制定和执行 C、案防工作监督 答案：B

14、营业机构要提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（）年，轮岗率100%。A、1年 B、2年 C、3年 答案：B

16、银行业金融机构对案件风险排查工作负（）。A、主要责任 B、主体责任 C、次要责任 答案：B

17、银行业从业人员应遵循公平竞争，恪守（）原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。A、存款自愿 B、客户自愿 C、客观公正 答案：B

18、银行业从业人员应做到不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而（）。A、优待或歧视 B、因人而异 C、特殊对待 答案：A

19、银行业办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲 属关系或利害关系人时，应主动提出（）。A、受理 B、回避 C、推荐 答案：B 20、银行业从业人员不从事与本机构有（）的第二职业。A、利害关系 B、业务往来 C、债务关系 答案：A

21、《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。A、1 B、3 C、5 答案：C

22、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。A、个人账户 B、对公结算账户 C、存款账户

答案：B

23、商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。A、2% B、3% C、5% 答案：B

24、商业银行会计岗位设置应遵循（）原则。A、分级管理、各司其职 B、责任分离、相互制约 答案：B

25、（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。A、信用卡 B、银行卡 C、借记卡

答案：A

26、存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。A、1至2 B、3至6 C、4至8 答案：B

27、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管 答案：B

28、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪

C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪 答案：C

29、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。A、制度先行于业务 B、内控优先

C、发展是根本，管理是保障 D、合规人人有责 答案：B 30、根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（）。

A、事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况 B、涉案人员及情况 C、已经或可能造成的损失 D、公安司法机关的强制措施 答案：D

31、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中，以下说法正确的是（）。

A、对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准 8 的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息

B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除

C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D、案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准 答案：C

32、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（）

A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享

B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作

C、滥用职权，对客户交易进行误导

D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门 答案：B

33、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 答案：A

34、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）。A、开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款 答案：B

34、下列说法正确的是：（）

A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情

C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐 D、开户前应审核企业开户证明文件原件 答案：D

35、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（）A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、案件时间锁定 D、初步判断风险 答案：C

36、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。A、操作风险 B、信用风险 C、市场风险 D、流动性风险 答案：A

37、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（）

A、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩 B、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C、机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D、实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位任职挂钩 答案：D

38、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（）A、公安、司法机关立案侦查的

B、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪 C、银行业金融机构员工被取保候审 D、银行业金融机构员工被拘留 E、银行业金融机构员工被逮捕 答案：B

39、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（）的风险。A、意外 B、损失 C、事故 D、案件 答案：B 40、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A高风险账户 B、高风险客户 C、高风险部门 D、高风险环节 答案：D

41、银行业金融机构应当严格执行（）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A、款 B、密 C、印 D、单 答案：C

42、银行业金融机构应当对关键岗位实行（）的人员轮换和强制休假制度。A、定期 B、不定期 C、定期或不定期 D、短期 答案：C

43、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（）A、监察室 B、合规部 C、安保部 D、审计部 答案：B

44、银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。

A、统一授信、统一授权 B、分级授信、分级授权 C、分级授信、统一授权 D统一授信、分级授权 答案：D

45、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（）A、董事长 B、监事长 C、行长（总经理）D、合规总监 答案：C

46、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）

A、涉案金额等值人民币一亿元（含）以上 B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上 C、涉案金额等值人民币五百万元（含）以上 D、涉案金额等值人民币一百万元（含）以上 答案：B

47、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）

A、通报批评 B、警告 C、记过 D、留用察看 答案：A

48、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、降级 答案： C

49、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。A、一年内 B、二年内 C、三年内 D、五年内

答案：B

51、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。

A、记大过（含）以上 B、降级（含）以上 C、撤职（含）以上 D、开除（含）以上 答案：B

52、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（）

A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。答案：C

53、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）A、警告 B、记大过 C、降级 D、取消任职资格 答案：D

54、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确，高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（）以上。A、2级 B、3级 C、4级 D、5级 答案：C

55、《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。A、总行或分行 B、支行 C、理财经理 D、会计人员 答案：A

56、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（）A、指所有的法律法规、监管规章

B、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

C、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

D、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则 答案：D

57、下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（）A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

D、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的 答案：C

58、按照《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》要求，“双线”风险防控责任主体是（）。

A、银行业金融机构 B、监管机构 C、人民银行 D、银行同业公会 答案：A

59、《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（）。A、开除 B、解除劳动合同 C、给予纪律处分 D、撤职 答案：A 60、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。

A、市场风险 B、合规风险 C、道德风险 D、信用风险 答案：C 61、《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（）。A、开除 B、解除劳动合同 C、给予纪律处分 D、撤职 答案：D 62、《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应

等级，并向银行业金融机构反馈。A、10% B、15% C、20% D、30% 答案：B 63、《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，实施案件分级管理，研究建立（）督办制度。A、风险 B、对口 C、挂牌 D、交叉

答案：C 64、《关于2014年银行业案件防控工作的意见》规定，发生重大、恶性案件，监管机构要约谈（）。A、案发法人机构主要负责人 B、案发法人机构分管负责人 C、案发法人机构分管部门负责人 D、案发机构负责人 答案：A 65、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（）。A、滚动排查 B、员工行为排查 C、审计检查 D、日常排查 答案：D 66、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和（）。A、员工异常行为 B、信贷业务 C、柜面业务 D、个人金融业务 答案：A 67、“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（）

A、了解你的业务 B、了解你的客户业务单据 C、了解你的客户业务 D、了解你的客户 答案：D 68、案件防控长效机制的良性循环应当是：（）A、排查—整改—提高—再排查 B、制度—执行—检查—修订制 C、制度—执行—反馈—检查—修订制度 D、制度—排查方案—整改—修订制度—执行 答案：A 69、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

A、专案组

B、调查组C、检查组 D、督查组 答案：A 71、某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙6000元，乙加班加点审核甲提供的信贷资料，在2天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是（）A、乙犯有受贿罪

B、乙犯有公司企业人员受贿罪 C、乙犯有渎职罪

D、乙情节显著轻微，不属于犯罪 答案：B 72、甲是某仓储公司的仓库保管员，一天傍晚甲值班的时候发现仓库里有一个成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的是（）A、甲犯有盗窃罪 B、甲犯有贪污罪 C、甲犯有职务侵占罪

D、甲犯有非法侵吞他人财产罪 答案：C 73、某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的单位保险箱中拿了10000元来用，心想等手头宽裕了再把单位的钱补上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（）A、挪用资金罪 B、贪污罪 C、挪用专项款物罪 D职务侵占罪 答案：A 74、甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放了无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的（）

A、违法发放贷款罪 B、违法向关系人发放贷款罪 C、渎职罪

D、其表弟提供的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪 答案：B 75、甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着20万元来到该行办理存款业务，甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进行打印，只能 手签，遂在乙的存折上书写了存款20万元，但实际并未入账。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（）A、吸收客户资金不入账罪 B、职务侵占罪 C、非法吸收公众存款罪 D是正常办理业务，不属于犯罪 答案：A 76、甲是一小微企业主，最近资金紧张，想到了去银行贷款，但苦于没有任何资产银行不会放贷，便找到一办理假证的人办了一张房产证，随后以该房产证作抵押顺利的从银行获得了10元贷款。对甲的行为应认定为我国刑法中的（）A、买卖国家机关证件罪 B、贷款诈骗罪 C、诈骗罪 D、金融诈骗罪 答案：B 77、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复（）。A、原职 B、公职 C、职务 答案：A 78、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予（）处理。A、开除 B、停职 C、解除劳动合同 答案：C 79关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，借银行名义或利用银行员工身份私自（）的；至少应给予解除劳动合同处理。A、投资 B、代客投资理财 C、理财 答案：B 80、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和（）骗取贷款。A、编造事实 B、虚假资料 答案：B 81、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在贷前调查环 节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的（），客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。A、有效性 B、长期性 C、真实性 答案：C 82、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在（），要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。

A、贷后检查阶段 B、贷前调查 C、贷中审查 答案：A 83、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为类（）案件。A、第二 B、第一 C、第三 答案：A 84、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通 知》要求，案防工作考核应纳入（）考核中。A、营业收入 B、考勤 C、经营绩效 答案：C 85、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大（）的。A、社会不良影响 B、挤兑事件 C、舆论影响 答案：A

86、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

答案：C 87、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（）

A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套 与联动

B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度

C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 答案：A 88、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（）个周期。A、2 B、3 C、4 D、1 答案：A 89、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（）

A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字

C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管 答案：B 90、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（）A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 答案：A 91、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（）

A、甲银行不得向乙公司发放贷款 B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款 答案：B 92、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（）A、向其他商业银行投资 B、房地产开发业务 C、信托投资业务 D、股票投资业务 答案：A 93、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人 发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（）

A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪

答案：C 94、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的（）为准。A、金额 B、余额 C、发生额 答案：A

95、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于（）为宜。A、一个月 B、二个月 C、三个月 答案：C 96、银行业机构要把（）和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。A、信用风险 B、市场风险 C、操作风险管理 答案：C 97、银行不允许授信工作人员未经本单位（）和考核直接上岗。A、认可 B、考试 C、合规培训 答案：C

98、严禁以资料审核代替实地调查方式进行（），不得放松对客户的调查和对客户资料真实性的验证。A、客户走访 B、贷前调查 答案：B 100、信贷经办人员不得人为干预程序或（）程序进行授信。A、增加 B、减少 C、放松 答案：B

101、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是(D)

A受贿罪

B票据诈骗罪

C变造货币罪

D签订、履行合同失职被骗罪

102、金融犯罪成立的前提和基础是(C)A复杂的金融工具 B多层次的金融机构 C违反金融管理法规 D获取非工资收入

103、盗窃信用卡并使用的，是(A)A盗窃罪 B金融凭证诈骗罪 C信用卡诈骗罪 D信用证诈骗罪

104、合同权利义务终止后，基于诚实信用原则，仍存在于当事人间的义务是(D)A.履行 B.给付 C.清偿 D.保密

105.债权人为消灭债关系，向债务人实施抛弃债权的意思表示，合同法理论称此为（A）A.免除 B.提存 C.抵销 D.混同

二、多项选择题

1、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》明确存在下列哪些情形之一的属于重大、恶性案件？（）A 涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

B 性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的； C 司法机关认定属于重大、恶性的案件；

D银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件； 答案：ABD

2、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》所称案件责任人员包括哪些银行业金融机构从业人员？（）A 作案人员；

B相关违法违规行为的实施人或参与人；

C以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员； 答案：ABC

3、银行业金融机构案件问责应当遵循哪些原则？（）A依法依规 B实事求是 C权责对等 D责任明确 E逐级追究 答案：ABCDE

4、银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下哪些方式？

33（）

A纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等；

B经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等;C其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。答案：ABC

5、各机构要充分认识对账工作的重要性，通过下列哪种方式确保对账成功，切实保证客户和银行的资金资产安全。（）A、制度保证 B、科技手段 C、流程管控 D、法律约束 答案：ABCD

6、银行业金融机构案件处置规程所称银行业金融机构案件处置工作包括？（）

A、案件信息报送及登记 B、案件调查 C、案件审结 D、后续处置 答案：ABCD

7、银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。

Ａ、总结案件教训 Ｂ、分析存在问题 Ｃ、确定问责方案 Ｄ、责任人处理 E、整改措施 答案：ＡBＣE

8、案件防控“四项制度”是指（）。A、干部交流 B、柜员轮岗 C、岗位轮换 D、亲属回避 E、强制休假 答案：ACDE

9、银行业金融机构案件防控工作联席会议的主要职责是（）Ａ、通报案件形势，分析案件特点，做出案件预判，提示案件风险； Ｂ、剖析典型案例，研究案防措施，提出工作要求，统筹工作安排； Ｃ、组织办案队伍，部署案件调查，确定案件性质，组织案件处置； Ｄ、确定问责尺度，督导后续整改，安排专项检查，组织后续评估； Ｅ、评估案防工作，总结工作经验，交流工作思路，制定工作规划。答案：ABCDE

10、银行业金融机构自查发现案件的情形包括下列哪几种？（）Ａ、在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映

举报并采取后续措施发现的案件。

Ｂ、在业务流程中，通过流程监督机制或 IT 系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

Ｃ、业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。

Ｄ、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。

Ｅ、在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。答案：ABCDE

11、银行业金融机构在办理开户、变更、挂失等业务方面，不得存在以下哪些行为。（）

A、受理企业账户开户、更换或挂失补办印鉴、法定代表人变更时，不核对企业证明文件原件，不核查单位法定代表人、授权经办人身份。B、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息。答案：A B

12、银行业金融机构案件的确认标准为（）：

A、公安、司法机关立案侦查的；

B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的； C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的； D、银行业金融机构工作人员因违法被举报的；

E、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。答案：ABCE

13、银行业务授权方面，不得存在以下行为。（）A、不确认客户真实意愿授权。B、不审核凭证授权。C、不核实业务授权。D、超权限授权。答案：ABCD

14、银行对账方面，不得存在以下行为。（）A、不允许参与对账的人员参与对账。B、不按规定审核对账回执。

C、不按规定处理存在问题的对账回执。答案：ABC

15、银行授信方面，不得采取以下手段套取银行信用。（）A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用。B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等。

答案：ABC

16、案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括（）：

A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；

B、客户反映非自身原因账户资金发生异常； C、收到重大案件举报线索；

D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索； E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规； 答案：ABCDE

17、银行业金融机构案件风险信息快报的内容应当包括（）。A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况； B、涉及人员及情况； C、风险情况及预判； D、已经或可能造成的影响；

E、事发银行业金融机构或公安、司法机关已采取的措施； F、其他需要说明的情况； 答案：ABCDEF

18、银行账户管理方面，不得存在以下行为。（）A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息。B、利用客户账户过渡本人资金。

C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金。

D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务。E、空存、空取资金。答案：ABCDE 19银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构向公安机关、人民检察院报案。（）

A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；

B、利用职务上的便利贪污、侵占挪用本机构或者客户资金的； C、玩忽职守造成损失的；

D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的； E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的； 答案：ABCDE 20、银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源（）： A、小贷公司 B、典当行

C、农村中小金融机构 D、担保机构 E、民间融资 F、非法集资 答案：ABDEF

21、符合下列条件之一的，列为银监会挂牌督办案件（）A、银监会领导批示的案件

B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件 C、在银行业或社会上造成较大负面影响的案件

D、发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件 答案：ABCD

22、《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受（）等惩戒措施的信息。

A、刑事处罚 B、行政处罚 C、党纪处分

D、内部处分及其他处罚 答案：ABCD

23、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查（）原则。

A、大额存款优先检查的原则 B、存款异常变动优先检查的原则

C、重点账户存款变动优先检查的原则 答案：ABC

24、银行业案件防控中“一案四问责”指的是（）。A、案发当事人 B、相关制约人

C、内部督查责任人 D、领导责任人

E、外部监管责任人 答案：ABCD

25、根据银监会《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。A、瞒报 B、漏报 C、迟报 D、错报 答案：ABCD

26、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构应当确定整改完成的标准，包括但不限于（）。A、行为纠正到位 B、制度完善到位 C、风险控制到位 D、责任追究到位 答案：ABCD

27、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施,主要内容包括：（）A、根据案件风险排查计划拟定排查工作方案

B、监督、检查案件风险问题整改和责任追究情况，确保整改和问责到位

C、制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程D、审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 答案：AB

28、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（）A、研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制

B、制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程C、根据排查内容，确定排查牵头部门

D、审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况 答案：ABCD

29、根据《关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知》，“双线”风险防控主要是围绕切实做好平台贷款风险缓释、严控房地产贷款风险、（）、盯防市场风险、操作风险及其他风险。A、防范化解产能过剩风险 B、防范影子银行业务风险 C、紧盯流动性风险 D、谨防信息科技风险 答案：ABCD 30、《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次（）A、综合评分85分（含）以上为“绿牌”

B、综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌” C、综合评分70分以下为“红牌” D、综合评分60分以下为“黑牌” 答案：ABC

31、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的内部处分种类包括（）。A、警告 B、通报批评 C、开除 D、降级 E、记过

F、撤职 答案：ACDEF

32、《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，案件风险排查应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施、突出重点、（）”的原则。A、滚动覆盖 B、强化整改 C、落实责任 D、严肃问责 答案：ABC

33、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域（）A、近年新增加的不良贷款 B、关注类贷款和违约客户情况

C、银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 D、信贷资产转让情况 答案：ABCD

34、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域（）A、近年新增加的不良贷款 B、关注类贷款和违约客户情况

C、银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况

D、信贷资产转让情况 答案：ABCD

35、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取（）等监管强制措施。A、暂停准入 B、限制业务

C、取消高管人员任职资格 D、控制贷款发放额度 答案：ABC

36、根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，2014年各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查。A、信贷 B、票据 C、跨业合作 D员工异常行为 答案：ABCD

37、根据《关于2014年银行业案件防控工作的意见》，案发后，银行业金融机构应根据案件进展情况及时报送（）和案例材料。A、后续调查报告 B、督查报告

C、审结报告 D、整改情况报告 答案：ABC

38、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（）等监管强制措施或行政处罚。A、责令暂停部分业务 B、停止批准开办新业务 C、停止批准增设分支机构 D、罚款 答案：ABC

39、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予（）等行政处罚。A、警告 B、罚款

C、取消董事、高级管理人员任职资格 D、禁止从事银行业工作 答案：ABCD 40、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）

A、银行前员工王某在离职后参与非法集资

B、银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金

C、外部电信诈骗

D、客户信用卡被社会不良分子盗刷 答案：ABC

41、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）A、银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资 B、某客户利用POS机非法套现 C、电信诈骗 D、以上都不是 答案：BC

42、李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）

A、李某强令下属机构发放贷款，是禁止的行为

B、该贷款合同无效，李某应承担由于合同无效造成的一切损失C、该贷款合同有效，李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

D、分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

答案：ACD

43、以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）A、严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来

B、严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒 C、严禁员工组织、参与民间融资或非法集资

D、严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。答案：ACD

44、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）

A、发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的 B、监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的 C、指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的 D、案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的 答案：BCD

45、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）

A、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损

害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的 B、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的 C、情节轻微且未造成损害的

D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的 答案：BCD

46、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）

A、因不可抗力造成违法违规的 B、案发时主动反映、举报相关线索的

C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的

D、自查发现、主动揭露案件的 答案：AC

47、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）A、要求赔偿经济损失 B、解除劳动合同 C、责令辞职 D、开除 答案：ABC

48、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）A、作案人员

B、违法违规行为的实施人 C、违法违规行为的参与人

D、对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员 答案：ABCD

49、按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()A、董事长为案件风险监督第一责任人 B、监事长为案防制度制定第一责任人 C、行长为案防制度执行第一责任人 D、董事长为案件风险防范第一责任人 答案：CD 50、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。A、整体案防工作情况 B、案防管理体系运行情况 C、内部检查发现问题整改情况 D、外部检查发现问题整改情况

答案：ABCD

51、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（）A、柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

B、委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令 C、应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金 D、坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书 答案：BC

52、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（）

A、对于值得高度关注的账户，原则上逐月采取上门对账的方式并收取对账回折

B、对于异动、可疑、高风险账户，各机构可以根据自身特点，分别采取上门对账、协议对账、网银对账等多种方式对账

C、对于异动、可疑、高风险账户，要求必须逐月采取上门对账的方式，核对发生额和余额并收取余额对账回折

D、对于值得高度关注的账户，原则上按季采取上门对账的方式并收取对账回折 答案：AC