证券投资学题库答案（共4篇）
证券投资学题库答案 篇1
10、证券投资基金中的()，在完成募集后，基金份额可以在证券交易所上市。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页
11、()一般有一个固定的存续期。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页
12、证券投资基金反映的是()关系，是一种受益凭证。A.债权债务 B.所有权 C.信托 D.产权
【正确答案】：C 【答案解析】：教材4页
13、在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在()中会有详细约定。A.基念份额上市交易公告书 B.招募说明书 C.基金合同 D.基金成立公告 【正确答案】：C 【答案解析】：教材2页
14、基金()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A.份额持有人 B.管理人 C.托管人
D.注册登记机构 【正确答案】：A 【答案解析】：教材5页
15、根据()的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.法律形式 C.基金规模 D.投资理念
【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页
16、以下()不是契约型基金与公司型基金的主要区别。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.营运依据 D.基金规模
【正确答案】：D 【答案解析】：教材9页
17、()具有法人资格。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金 【正确答案】：B 【答案解析】：教材8页
18、（）一般有一个固定的存续期，期满后可以通过一定的法定程序延期。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.契约型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：教材10页
19、以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（）。
二、多项选择题
1、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，目前的称谓有()。A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.金融产品
【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页
2、基金注册登记机构是指负责基金()业务的机构。A.登记 B.存管 C.清算 D.交收
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页
3、证券投资基金主要特点表现为()。A.集合理财、专业管理 B.组合投资：分散风脸 C.利益共享、风险共担 D.独立托管、保障安全 【正确答案】：ABCD
4、证券投资基金集合理财、专业管理主要表现在（）。A.汇集众多投资者资金，积少成多，有利于发挥资金昀规模优势
B.基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析
C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务 D.集中研究基金收益分配 【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材2页
5、证券投资基金通过独立托管保障基金财产安全的机制具体是指()。A.基金管理人不参与基金财产的保管
B.独立于基金管理人的基金托管人负责保管基金财产 C.基金资产与基金管理人的资产都由托管人保管 D.托管人对管理人的资产运作情况进行监督 【正确答案】：AB 【答案解析】：教材3页
6、以下属于基金份额持有人依法应享有的权利有()。.A.分享基金财产收益 B.资产管理权
C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.资产保管权
【正确答案】：AC 【答案解析】：教材5页
7、基金注册登记机构具体业务包括()等。A.投资者基金账户管理 B.基金份额注册登记 C.清算及基金交易确认
D.建立并保管基金份额持有人名册 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页
8、证券投资基金与股票、债券的差异主要表现在()。A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益与风险大小不同 D.投资人不同
【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页
9、证券投资基金与银行储蓄存款有较大差别，主要表现在（）。A.性质不同
B.收益与风险特征不同 C.信息披露程度不同 D.投资人不同
【正确答案】：ABC 【答案解析】：教材4页
10、基金行业对外开放主要体现在()。A.合资基金管理公司数量增加 B.合作基金管理公司数量增加
C.QDII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 D.QFII的推出使我国基金行业开始进入国际投资市场 【正确答案】：AC 【答案解析】：教材20页
11、基金市场服务机构主要包括()。A.基金销售机构 B.注册登记机构
C.律师事务所和会计师事务所 D.基金评级公司
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：教材6页
12、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要是()。A.基金管理公司 B.基金托管人
C.中国证券登记结算有限责任公司 D.基金代销机构 【正确答案】：AC
三、判断题
1、与股票、债券类似，证券投资基金是一种直接投资工具。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材 【正确答案】：N 【答案解析】：教材 【答案解析】：教材
好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.混合型基金 C.平衡型基金 D.收入型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P26。
10、以下基金类型中，不是从基金的投资目标来划分的是()。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.混合型基盒 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。
11、()是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金 B.增长型基金 C.开放式基金 D.平衡型基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。
12、保本基金通常将大部分资金投资于()。A.股票
B.衍生金融工具 C.货币市场工具
D.与保本期一致的债券 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。
13、子基金之间可以进行相互转换的基金是()。A.货币市场基金 B.债券基金 C.股票基金 D.系列基金
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。
14、不追求取得超越市场表现基金是()。A.公募基金 B.被动型基金 C.积极成长基金 D.灵活配置基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P27。
15、收入型基金以追求()为基本目标。A.稳定的经常性收入 B.资本的长期增值 C.现金收益
D.将资金分散投资于股票和债券 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P27。
16、基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.40％ B.60％ C.90％ D.80％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P26。
17、增长型基金的投资目标是()。A.将资金分散投资于股票 B.取得现金收益 C.资本增值
D.将资金分散投资于股票和债券 【正确答案】：C
【答案解析】：参见教材P26。
18、货币市场基金以()为投资对象。A.股票 B.债券
C.货币市场工具 D.其他证券投资基金 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P26。
19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A.55% B.60% C.90% D.80% 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。20、根据()的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金等。A.运作方式 B.投资对象 C.组织形式 D.投资理念
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P25。
21、()是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标。A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.费用率
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P37。
22、()对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。A.标准差 B.贝塔值 C.净值增长率 D.持股集中度 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P36。
23、根据股票()的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。A.性质 B.投资风格 C.市值的大小 D.行业
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P33。
24、()以某一国家的股票市场为投资对象，以期分享该国股票投资的较高收益，但会面临较高的国家投资风险。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P32。
25、()以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P32。
26、与房地产一样，()是应对通货膨胀最有效的手段。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金
D.ETF 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P31。
27、()年我国推出了首批QDII基金。A.2009 B.2007 C.2008 D.2006 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P31。
28、在二级市场的净值报价上，ETF每()提供一个基金参考净值报价。A.15秒 B.20秒 C.35秒 D.1分钟
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P30。
29、()基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。A.ETF B.LOF C.ETF联接基金 D.基金中的基金 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。30、从性质上看，可以将ETF联接基金看作是一种指数型的()。A.伞型基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.股票基金
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P30。
31、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的()，其余部分应投资于标的指数的成份股和备选成份股以及中国证监会规定的其他证券品种。A.50％ B.60％ C.80％ D.90％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P30。
32、()是将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF，密切跟踪标的指数表现，采用开放式运作方式，可以在场外申购、赎回的基金。A.ETF B.LOF C.基金中的基金 D.ETF联接基金 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P29。
33、我国 B.投资目标 C.投资理念
D.资金来源和用途 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P28。
36、依据()的不同.可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资目标 B.投资对象 C.投资理念 D.运作方式
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P27。
37、跟据()的不同，可以将基金分为增长型基金。收入型基金和平衡型基金。A.投资对象 B.投资目标 C.运作方式 D.投资理念
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。
38、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A.低于，高于 B.高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P45。
39、债券基金的波动性通常要()股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.等于 B.大于 C.小于 D.不确定
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。40、根据()的不同.基金可以分为契约型基金、公司型基金等。A.运作方式 B.法律形式 C.投资对象 D.投资目标
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P26。
41、QDII基金应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的()。A.15％ B.10％ C.25％ D.20％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P54。
42、()机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与份额净值趋于一致，使ETF既不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。A.套利 B.套期保值 C.跨系统转登记 D.实物申购、赎回 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P51。
43、()机制是ETF最大的特色。A.现金申购、赎回 B.实物申购、赎回 C.跨系统转登记
D.完全复制或抽样复制
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P50。
44、较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的()。A.可靠性 B.有效性 C.安全性 D.收益性
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P49。
45、安全垫是风险资产投资可承受的()损失限额。A.最低 B.最高 C.最优 D.最小
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P49。
46、固定比例投资组合保险策略是一种通过比较投资组合()，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A.现时净值与价值底线 B.现时市值与价值底线 C.现值与安全垫
D.现时净值与价格底线 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P47。
47、货币市场基金可以投资于剩余期限小于()但剩余存续期超过()的浮动利率债券。
A.180天，180天 B.365天，365天 C.367天，367天 D.397天，397天 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P45。
48、我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过()。A.180天 B.200天 C.1年
D.1个会计 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P44。
49、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于()。
A.按单利计息 B.按复利计息 C.贴现
D.折现的利率 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P44。50、从最近7日年化收益率指标看，按日结转份额的最近7日年化收益率相当于按复利计息，因此在总收益不变的情况下，其数值要()按月结转份额所计算的最近7日年化收益率。A.小于 B.远大于 C.高于 D.小于等于
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P44。
51、根据中国证监会发布的《货币市场基金信息披露特别规定》，货币市场基金在计算和披露最近7日年化收益率时，会由于()的不同而有所不同。A.收益分配时间 B.收益分配频率 C.收益分配规模 D.收益分配水平【正确答案】：B
【答案解析】：参见教材P43。
52、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的()引起的。A.敏感性 B.期限性 C.凸性 D.风险性
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P42。
53、债券所具有的凸性是指()是一种凸线型关系。A.债券价格与利率之间的反向关系 B.债券面值与利率之间的反向关系
C.债券票面利率与市场利率之间的反向关系 D.债券价格与利率之间的正向关系 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P42。
54、()是指当市场利率下降时，债券发行人能够以更低的利率融资，因此可以提前偿还高息债券。A.利率风险 B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P41。
55、()是指债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.通货膨胀风险 D.提前赎回风险 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。
56、债券的价格与市场利率变动关系是()。A.正方向变动 B.反方向变动 C.无关 D.随机
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P40。
57、债券基金没有固定到期日，所承担的利率风险将取决于所持有的债券的()。A.平均利率 B.平均票面价值 C.平均到期日 D.久期
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P39。
58、关于费用率的计算，以下公式正确的是()。A.费用率=基金运作费用／基金总资产×100％
B.费用率=基金运作费用／基金平均净资产×100％ C.费用率=基金运作费用／基金税前利润×100％ D.费用率=基金运作费用／基金税后净资产×100％ 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。
59、()通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。A.持股集中度 B.净值增长率 C.基金股票周转率 D.标准差
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P38。60、以下属于基金运作费用的是()。A.前端或后端申购费、赎回费 B.托管费
C.投资利息费用 D.交易佣金
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P37。61、()是指在一只基金内部通过结构化的设计或安排，将普通基金份额拆分为具有不同预期收益与风险的两类(级)或多类(级)份额并可上市交易的一种产品。A.ETF B.LOF C.分级基金 D.基金中的基金 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P31。
二、多项选择题
1、货币市场基金面临的风险有()。A.利率风险 B.购买力风险 C.信用风险 D.流动性风险
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。
2、以下反映货币市场基金风险的指标主要有()。A.投资组合平均剩余期限 B.收益的标准差 C.融资比例
D.浮动利率债券投资情况 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P44。
3、货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括()。A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券 B.1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 C.期限在1年以内(含1年)的债券回购 D.期限在1年以内(含1年)的商业银行票据 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P43。
4、货币市场基金不得投资的金融工具有()。A.股票
B.可转换债券
C.剩余期限超过397天的债券
D.信用等级在AAA级以下的企业债券 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P43。
5、关于货币市场基金，以下说法不正确的是()。A.与银行存款类似，没有投资风险 B.风险低，流动性好
C.以短期货币市场工具为投资对象 D.增长潜力大，适合长期投资 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P42。
6、依据资产配置的不同，混合基金可分为()。A.偏股型基金 B.灵活配置型基金 C.股债平衡型基金 D.偏债型基金
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P45。
7、债券基金与单一债券的区别主要表现为()。A.债券基金的收益不如债券的利息固定 B.债券基金可以确定一个准确的到期日
C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 D.所承担的投资风险不同 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。
8、依据股票基金所持有的全部股票的()等指标可以对股票基金的投资风格进行分析。
A.平均市值 B.平均市盈率
C.平均市净率 D.净值收益率
【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P37。
9、反映股票基金风险大小的指标主要有()。A.行业投资集中度 B.贝塔值 C.持股集中度 D.标准差
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P36。
10、反映股票基金投资业绩的指标主要有()。A.已实现收益 B.基金分红 C.净值增长率
D.净值增长率标准差 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P35。
11、系列基金的特点主要表现在()。A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.又称为伞型基金
D.子基金之间可以进行相互转换 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。
12、公募基金具有的主要特征有()。A.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管 B.基金募集对象不固定
C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与
D.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P27。
13、平衡型基金具有()特点。A.兼具增长与收入双重目标
B.既注重资本增值又注重当期收入
C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间 D.与增长型基金相比，风险大、收益高 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。
14、增长型基金具有()特点。A.较少考虑当期收入
B.以追求资本增值为基本目标
C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P27。
15、根据募集方式的不同，基金可分为()等类别。A.公募基金
B.被动(指数)型基金 C.主动型基金 D.私募基金
【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P27。
16、根据法律形式的不同，基金可以分为()。A.契约型基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.封闭式基金
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P26。
17、根据基金运作方式，基金可以分为()。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.增长型基金
D.收入型基金
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P25。
18、基金分类的意义在于()。A.有助于投资者作出正确的投资选择与比较
B.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握 C.有助于基金资产评估的公平公正 D.有助于实施更有效的分类监管 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P24。
19、按投资市场分类，股票基金可分为()。A.国内股票基金 B.国外股票基金 C.全球股票基金 D.联合股票基金
【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P32。20、以下关于LOF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.LOF的净值报价频率要比ETF低，通常l天只提供l次或几次基金净值报价 B.LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行
C.LOF是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金 D.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。
21、以下关于ETF申购、赎回和场内交易的说法，正确的有()。A.ETF的申购、赎回通过交易所进行
B.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
C.只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易 D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。
22、LOF所具有的()制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。
A.赎回时是换回一篮子股票 B.转托管机制
C.在交易所二级市场买卖
D.可以在交易所进行申购、赎回 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P30。
23、LOF结合了()的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。A.证券公司 B.基金销售人员 C.交易所交易网络 D.银行等代销机构 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P30。
24、ETF联接基金投资的对象为()。A.目标ETF的资产 B.标的指数的成份股 C.备选成份股
D.中国证监会规定的其他证券品种 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。
25、与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的()常常受到严格的限制。A.人数 B.资格 C.资金实力 D.投资经验
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P27。
26、不同的投资目标决定了基金的()，以适应不同投资者的投资需要。A.基本规模
B.基本的投资策略
C.基本结构 D.基本投向
【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P27。
27、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于()等金融产品或工具。A.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具 B.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券
C.与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品
D.远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P53。
28、下列关于QDII的说法不正确的是()。A.是经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资的机构
B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品 D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P53。
29、ETF与LOF的区别有()。A.申购、赎回的标的不同 B.基金投资策略不同 C.对申购、赎回限制不同 D.申购、赎回的场所不同 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P30。30、以下关于保本基金的说法不正确的是()。A.投资者在保本期到期前赎回，可能遭受亏损 B.保本基金中债券的比例较高，收益上升空间有限 C.保本基金抗御通货膨胀能力较强 D.保本基金没有利率风险 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P48。
31、境外保本基金提供的保证类型有()。A.红利保证 B.收益保证 C.本金保证 D.流动性保证
【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P48。
32、交易型开放式指数基金的主要特点包括()。A.是被动操作的指数型基金
B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 C.具有独特的实物申购、赎回机制
D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P49。
33、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。A.资源类股票基金 B.科技股基金 C.金融服务基金 D.房地产基金
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P34。
34、债券的分类标准一般有()。A.发行者不同
B.债券质量的高低不同 C.债券到期日的长短不同 D.债券信用等级的高低不同 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P39。
35、由于在岸基金的()均处于本国境内，所以基金监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作行为进行监管。
A.基金托管人 B.基金管理人 C.投资者
D.基金的投资市场 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P28。
36、关于QDII基金的投资风险，下列说法正确的有()。A.国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险 B.QDII基金申购、赎回的时问要长于国内其他基金
C.国际市场投资将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险
D.尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。
37、除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列()行为。A.购买不动产 B.购买实物商品
C.购买房地产抵押按揭
D.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P54。
38、基金收益与标的指数收益之间的偏离程度可以用()来衡量。A.折(溢)价率 B.跟踪误差 C.跟踪偏离度 D.周转率
【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。
39、用于分析ETF运作效率的指标主要有()。A.折(溢)价率 B.周转率 C.费用率 D.跟踪偏离度
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P52。40、用于分析ETF的收益指标包括()。A.跟踪偏离度
B.二级市场价格收益率 C.基金净值收益率 D.折(溢)价率
【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P52。
41、国际上比较流行的保本基金投资组合保险策略主要有()。A.固定并长期持有策略 B.对冲保险策略 C.套期保值策略
D.固定比例投资组合保险策略 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P47。
42、以下关于货币市场工具说法正确的有()。A.到期日不足l年 B.是短期金融工具
C.也称为现金投资工具
D.通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P42。
43、久期综合考虑了()，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。A.债券的票面利率
B.市场利率对债券价格的影响 C.债券现金流 D.到期时间
【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P41。
44、债券基金投资风格主要依据基金所持债券的()来划分。
A.平均到期日 B.久期 C.信用等级 D.平均利率
【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P40。
45、基金运作费用主要包括()。A.前端或后端申购费 B.投资利息费用
C.基金管理费、托管费
D.基于基金资产计提的营销服务费 【正确答案】：CD 【答案解析】：参见教材P37。
46、基金分红是基金对基金投资收益的派现，其大小会受到()的影响，不能全面反映基金的实际表现。A.税收
B.已实现收益 C.基金分红政策 D.留存收益
【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。
47、系统性风险包括()等。A.政策风险 B.利率风险 C.信用风险 D.经营风险
【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P35。
48、非系统性风险是指个别证券特有的风险，包括企业的()等。A.汇率风险 B.财务风险 C.经营风险 D.信用风险
【正确答案】：BCD 【答案解析】：参见教材P35。
49、股票基金所面临的投资风险主要包括()。A.非系统性风险 B.系统性风险 C.委托代理风险 D.管理运作风险
【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P34。50、以下属于价值型股票的有()。A.低市盈率股 B.蓝筹股 C.收益型股票 D.防御型股票
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P33。
51、国外股票基金可分为()。A.单一国家型股票基金 B.区域型股票基金 C.洲际型股票基金 D.国际股票基金
【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P32。
三、判断题 1、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P25。
2、根据投资对象的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金、ETF、LOF
等。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P26。
3、与单个债券的久期一样，债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
4、当市场利率降低时，持有附有提前赎回权债券的基金将不能再获得高息收益，而且还会面临再投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
5、债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越短，债券基金的利率风险越高。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。
6、单一债券的信用风险比较集中，债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P39。
7、如果一只股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，可以认为该股票基金属于增长型基金；反之，该股票基金则可以被归为价值型基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P33。
8、标准差将一个股票基金的净值增长率与股票的某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。
9、基金净值增长率的波动程度可以用数学上的贝塔值来计量。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P36。
10、股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P35。
11、股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。
12、保本基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。
13、与收入型基金相比，增长型基金的风险小，收益也较低。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。
14、与增长型基金相比，收入型基金的风险大、收益高。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。
15、与公募基金相比，私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P27。
16、离岸基金是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或 【答案解析】：参见教材P53。
26、QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P53。
27、货币市场基金的风险较低，意味着货币市场没有投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。
28、ETF的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而LOF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P30。
29、由于ETF实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排，因此，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值二者之间存在差价时进行套利交易。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P51。30、上证50ETF是我国 【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P44。
38、货币市场基金的份额净值固定在1元人民币，基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率表示。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。
39、货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P42。40、货币市场基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P42。
41、混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P45。
42、一个厌恶风险的投资者应选择久期较短的债券基金，而一个愿意接受较高风险的投资者则应选择久期较长的债券基金。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
43、ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度，中小投资者被排斥在外。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P50。
44、保本基金在投资到期后，当基金份额累计净值低于投资者的投入资本金时，基金管理人或基金担保人应向投资者支付其中的差额部分。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P48。
45、混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P46。
46、日每万份基金净收益和最近7日年化收益率都是长期指标。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P43。
47、货币市场基金的风险较低，但并不意味着货币市场基金没有投资风险。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P43。
48、债券基金的久期等于基金组合中各个债券的投资比例与对应债券久期的加权平均。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P41。
49、通常，债券的到期日越短，债券价格受市场利率的影响就越大。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P40。50、低周转率的基金倾向于对股票的长期持有，高周转率的基金则倾向于对股票的频繁买入与卖出。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P38。
51、费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。
52、持股集中度越高，说明基金在前十大重仓股的投资越多，基金的风险越高。
()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P37。
53、如果某基金的贝塔值大于l，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。()Y.对
N.错【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P37。
54、防御型股票是指利润不随经济衰退而下降，可以有效抵御经济衰退影响的一类股票。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P33。
55、QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P31。
56、只有资金在一定规模以上的投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF的申购、赎回交易。()Y.对
N.错【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。
57、LOF所具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。
58、LOF是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P30。
59、基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P28。60、与私募基金必须遵守基金法律和法规的约束并接受监管部门的严格监管相比，公募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：参见教材P27。61、根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P26。62、证券投资基金的一大特色就是数量众多、品种丰富，可以较好地满足广大投资者的投资需要。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y
B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6510、基金申购费用与申购份额的计算公式是()。A.净申购金额=申购金额／(1-申购费率)B.申购费用=净申购金额／申购费率
C.申购份额=净申购金额／申购当日基金份额总值
D.当申购费用为固定金额时，申购份额=净申购金额／T日基金份额净值 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6411、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 B.对于持续持有期少于5日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 C.对于持续持有期少于20日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P6412、下列关于开放式基金申购的表述正确的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％
B.基金产品前端收费的最高档申购费率应低于对应的后端最高档申购费率
C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的前端申购费率标准
D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6313、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.申购期购买基金的费率要比认购期优惠
B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C.申购的基金份额要在申购成功后的 【答案解析】：参见教材P6718、投资者进行ETF证券认购时需具有()。A.沪、深B股或H股账户 B.开放式基金账户 C.沪、深A股账户 D.封闭式基金账户 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5919、QDII基金在募集认购的具体规定上的特点不包括()。A.发售QDII基金的基金管理人，必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.QDII基金份额可以用人民币进行认购
C.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额市值的大小 D.QDII基金份额可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6020、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购 B.只能以证券认购
C.既可以用现金认购，也可用证券认购 D.既不能用现金认购，也不能用证券认购 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5921、下列关于ETF认购的表述正确的是()。
A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金进行的认购
B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 C.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购
D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券参与证券交易所上网定价发售 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5922、ETF的申购、赎回采用()方式。A.金额申购、份额赎同 B.份额申购、金额赎回 C.金额申购、金额赎回 D.份额申购、份额赎回 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P7023、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券各只证券的实时成交数据，计算并每()发布一次基金份额参考净值。A.15秒 B.30秒 C.分钟 D.1天
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P7024、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为()日。A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6725、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。A.5％ B.8％ C.10％ D.15％
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P6626、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。A.5％ B.10％ C.15％ D.20％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6627、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6528、某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2％，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是()。A.认购费用为120元
B.净认购金额为9884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9881.42份 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P58 净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42元 认购费用=净认购金额×认购费率=9881.42×1.2%=118.58元 认购份额=（净认购金额+利息）/基金份额面值=(9881.42+3)÷1=9884.42份。
29、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％，赎回费总额的()归入基金财产。A.10％ B.25％ C.30％ D.50％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P6430、投资者T日提交认购申请后，可于()日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5731、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的()。A.1％ B.2.5％ C.3％ D.5％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5732、ETF的申购对价、赎回对价不包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金 D.其他对价
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P7033、我国封闭式基金的交收同A股一样实行()交割、交收。A.T+1 B.T-1 C.T+2 D.T-2 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P6134、目前，我国上海证券交易所规定基金交易佣金不得高于成交金额的()，起点5元。A.0.01％ B.0.05％ C.0.15％
D.0.3％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P6135、如果基金募集失败，基金管理人要在基金募集期限届满后()日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.5 B.10 C.15 D.30 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5736、基金募集期限届满，封闭式基金份额持有人人数应达到不少于()人的要求。A.100 B.200 C.300 D.以上都不是 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P5637、基金管理人自收到验资报告之日起()日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。A.3 B.5 C.10 D.15 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5638、基金募集期限届满，封闭式基金满足募集的基金份额总额达到核准规模的()以上。A.40％ B.60％ C.75％ D.80％
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5639、基金管理人应当在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5640、自基金份额发售日开始计算，基金的募集期限不得超过()个月。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P5641、基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5642、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起()个月内作出核准或者不予核准的决定。A.1 B.2 C.3 D.6 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P5643、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.拟进行基金投资的投资人只需开立基金账户 B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
C.已经正式受理的认购申请可以撤销
D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P5744、封闭式基金的募集一般要经过申请、核准、()、基金合同生效四个步骤。A.发售 B.批准 C.发行 D.申购
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P5
5二、多项选择题
1、下列关于开放式基金赎回金额计算方式正确的是()。A.赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值 B.赎回总金额=赎回份额／赎回日基金份额净值 C.赎回金额=赎回总金额－赎回费用 D.赎回金额=赎回总金额＋赎回费用 【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P652、下列关于ETF认购方式的表述正确的是()。
A.场内现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 B.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购
C.场外现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金方式参与证券交易所上网定价发售 D.证券认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以指定的证券进行的认购 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P593、开放式基金注册登记机构的主要职责为()。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金份额登记，确认基金交易 C.发放红利
D.建立并保管基金投资者名册 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P764、QDII基金申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的区别主要在于()。A.QDII基金申购、赎回的币种只能是人民币
B.基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回 C.拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同
D.基金资产规模可以超出中国证监会、国家外汇管理局核准的境外证券投资额度 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P755、基金份额持有人()，必须先办理跨系统转托管。A.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额赎回
B.拟申请将登记在证券登记结算系统中的基金份额进行上市交易 C.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额赎回
D.拟申请将登记在基金注册登记系统中的基金份额进行上市交易 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P756、LOF申请在交易所上市应当具备的条件是()。A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B.募集金额不少于2亿元人民币 C.持有人不少于200人
D.基金管理公司规定的其他条件 【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P737、某基金申购费率，100万元以上(含100万元)～500万元以下为0.9％。假定T日的基金份额净值为1.25元。若申购金额为100万元，则以下计算结果正确的有()。A.净申购金额为1009000元 B.净申购金额为991080.28元 C.申购份额为792864.22份 D.申购份额为800000份 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P658、下列关于基金赎回费的表述正确的是()。A.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费
B.对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 C.对于持续持有期少于20的投资人，收取不低于赎回金额1.5％的赎回费 D.对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P649、下列关于开放式基金申购的表述错误的是()。A.申购费率不得超过申购金额的3％
B.基金产品后端收费的最高档申购费率应低于对应的前端最高档申购费率
C.基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的前端申购费率标准
D.基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其申购金额适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P6310、关于申购、赎回的登记与款项的支付，下列说法正确的是()。A.投资者提交赎回申请成交后，基金管理人应通过销售机构按规定向投资者支付赎回款项
B.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项 C.基金申购采用全额缴款方式。若资金在规定的时间内未全部到账，则申购不成功 D.申购不成功或无效，款项将退回投资者资金账户 【正确答案】：ACD 【答案解析】：参见教材P6611、下列关于开放式基金的表述正确的是()。A.认购期购买基金的费率要比申购期优惠
B.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回
C.申购的基金份额要在申购成功后的 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII及基金份额面值的大小 C.QDII基金份额可以用人民币进行认购
D.QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P6018、封闭式基金发售方式主要有()。A.金额认购 B.网上发售 C.证券认购 D.网下发售
【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P5819、下列公式正确的是()。A.净认购金额=认购金额／(1+认购费率)B.净认购金额=认购金额／(1－认购费率)C.认购费用=净认购金额／认购费率
D.认购份额=(净认购金额+认购利息)／基金份额面值 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P5820、ETF申购、赎回清单公告内容包括()等内容。A.最小申购
B.赎回单位所对应的组合证券内各成份证券数据 C.现金替代 D.基金份额净值
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P7121、ETF份额申购、赎回的原则有()。A.申购、赎回采用份额申购、份额赎回
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价 C.中购、赎回申请提交后不得撤销 D.申购、赎回采用金额申购、份额赎回 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P7022、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括()。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.其他对价
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P7023、ETF上市后要遵循的交易规则有()。A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值 B.基金价格涨跌幅比例为10％，自上市首日起实行
C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D.基金申报价格最小变动单位为0.005元 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P7024、因()原因导致的基金非交易过户需向基金销售网点申请办理。A.继承
B.司法强制执行 C.捐赠
D.经注册登记机构认可的其他情况 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P6725、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。A.接受全额赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延期赎回 D.部分延期赎回 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6626、下列关于认购开放式基金的表述正确的是()。A.已经正式受理的认购申请可以撤销
B.投资者在募集期内可以多次认购基金份额
C.拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户 D.申请的成功与否应以销售机构对认购申请的受理为准 【正确答案】：BC 【答案解析】：参见教材P5727、投资人认购开放式基金，一般通过()办理。A.基金管理人 B.商业银行 C.证券交易所
D.经国务院证券监督管理机构认定的其他机构 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P5728、基金募集期限届满，开放式基金满足以下()的要求，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。A.基金募集份额总额不少于2亿份 B.基金募集金额不少于2亿元人民币 C.基金份额持有人的人数不少于300人 D.基金份额持有人的人数不少于l000人 【正确答案】：AB 【答案解析】：参见教材P5629、买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是()。A.为100份或其整数倍 B.为l000份或其整数倍
C.基金单笔最大数量应当低于10万份 D.基金单笔最大数量应当低于100万份 【正确答案】：AD 【答案解析】：参见教材P6130、关于封闭式基金的交易，以下说法正确的是()。A.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 B.每份基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币 C.封闭式基金的交易实行T+1交割、交收 D.封闭式基金价格涨跌幅限制比例为30％ 【正确答案】：ABC 【答案解析】：参见教材P6131、封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括()。A.基金份额总额达到核准规模的60％以上 B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于3亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1000人 【正确答案】：BD 【答案解析】：参见教材P6032、下列说法正确的是()。A.基金的募集是证券投资基金投资的起点
B.基金的交易与申购、赎回为基金投资提供流动性 C.基金份额的注册登记是证券投资基金投资的起点
D.基金份额的注册登记在确保基金募集与交易活动的安全性上起着重要作用 【正确答案】：ABD 【答案解析】：参见教材P5533、申请募集基金应提交的主要文件包括()等。A.募集基金的申请报告 B.基金合同草案 C.基金托管协议草案 D.招募说明书草案 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P5634、基金的募集一般要经过()等步骤。A.核准 B.发售 C.申请
D.基金合同生效
【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P5
5三、判断题
1、基金份额申购、赎回的资金清算是由基金管理公司根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。()Y.对
N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的。参见教材P772、持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，T+2日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P673、T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P714、T日申购、赎回清单中公告T－1日预估现金部分。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：T日申购、赎回清单中公告T日预估现金部分。参见教材P715、对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75％的赎回费。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P646、基金管理人可以对选择前端收费方式的投资人根据其申购金额的数量适用不同的前端申购费率标准。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P637、股票基金、债券基金申购、赎回的“金额申购、份额赎回”原则是指投资者在申购、赎回时并不能即时获知买卖的成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后，基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是“未知价原则”而不是“金额申购、份额赎回”原则。参见教材P638、《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的10％。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P579、投资者赎回基金份额成功后，注册登记机构一般在T+2日为投资者办理扣除权益的登记手续。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是T+1日。参见教材P6610、目前，封闭式基金交易要收取印花税。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：目前不收印花税。参见教材P6111、开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。参见教材P7612、LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7413、场内认购LOF份额，应持深圳人民币普通证券账户或证券投资基金账户。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5914、封闭式基金的基金份额，可以在证券交易所上市交易。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6015、在ETF申购、赎回过程中，可以现金替代的证券一般是由于停牌等原因导致投资者无法在申购时买入的证券。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7216、在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7117、ETF申报价格最小变动单位为0.001元。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7018、ETF买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P7019、ETF份额可用现金认购，也可用证券认购。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5920、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6821、基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在转出方进行申报。参见教材P6822、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6723、基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：连续2个开放日。参见教材P6724、货币市场基金一般不收取认购费、赎回费。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6425、基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费，用于基金的持续销售和服务基金份额持有人。()
Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6426、投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：5%。参见教材P6327、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6428、基金认购费率统一按净认购金额为基础收取。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5829、开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5830、开放式基金的认购采取金额认购的方式。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5731、QDII基金份额不可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：可以。参见教材P6032、封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5933、投资者在募集期内可以多次认购基金份额。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5734、销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。参见教材P5735、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P6136、折价率较高时正是购买封闭式基金的好时机。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：常常被认为是好时机，但是实际并不尽然。参见教材P6237、我国基金交易佣金为成交金额的0.25％，不足5元的按5元收取。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：我国基金交易佣金不得超过成交金额的0.3％，起点5元。参见教材P6138、封闭式基金达成交易后，相应的基金交割与资金交收在成交日后两个营业日(T+2日)内完成。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是在交易日的下一个营业日（T+1日）内完成。参见教材P6139、基金账户只能用于基金的认购及交易。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。参见教材P6140、基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5741、基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。()Y.对 N.错
【正确答案】：Y 【答案解析】：参见教材P5642、基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行基金份额的发售。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。参见教材P5643、资金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：提示：应该是基金账户。参见教材P5744、基金募集申请经证券交易所核准后方可发售基金份额。()Y.对 N.错
【正确答案】：N 【答案解析】：基金募集申请经中国证监会核准后方可发售基金份额。参见教材P5645、根据《证券投资基金法》的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起5个月内作出核准或者不予核准的决定。()Y.对 N.错
【正确答案】：N
A.有限责任公司 B.股份有限公司 C.合伙制 D.合作制
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P96。
10、()是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A.总经理 B.董事会
C.风险控制委员会 D.投资决策委员会 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P84。
11、在基金管理公司，记录并保存每日投资交易情况的工作由()负责。A.投资部 B.研究部 C.交易部 D.财务部
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P86。
12、关于特定客户资产管理业务，以下说法不正确的是()。A.又称专户理财业务
B.由政策性银行担任资产托管人 C.基金管理公司向特定客户募集资金 D.接受特定客户财产委托担任资产管理人 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P82。
13、()在很大程度上反映了基金管理公司对投资者服务的质量，对基金管理公司整个业务的发展起着重要的支持作用。A.基金募集与销售 B.基金的投资管理 C.基金的会计核算 D.基金运营服务 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P82。
14、基金管理人管理的不是自己的资产，而是投资者的资产，因此其对投资者负有重要的()责任。A.委托 B.代理 C.信托 D.受托
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P81。
15、投资管理人应当坚持()利益优先的原则。A.国家
B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.自身
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P96。
16、基金管理公司申请境内机构投资者资格净资产不少于()亿元人民币。A.2 B.3 C.4 D.5 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P83。
17、()是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P101。
18、()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。
19、()是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。20、()是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。
21、()是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.内部控制 B.外部控制 C.直接控制 D.间接控制
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P99。
22、对于成长型的股票，()是最常用的辅助估值工具。A.市盈率
B.每股盈余成长率 C.市净率 D.现金流折现 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P92。
23、基金管理公司应当建立健全独立董事制度。独立董事人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的1／3。A.3 B.4 C.5 D.6 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P98。
24、内部控制制度的制定应遵循()原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性 B.全面性 C.审慎性 D.适时性
【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P101。
25、()要贯穿于公司经营活动的始终，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权
【正确答案】：D
【答案解析】：参见教材P101。
26、公司内部控制的核心是()，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A.明确责任 B.权利制衡 C.风险控制 D.严格授权
【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P101。
27、内部控制的()要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P101。
28、()要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P100。
29、关于股票价值的估值，下面叙述正确的是()。
A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现，以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具 C.对于成长型的股票，常采用股息率的方法估值
D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定量指标不如财务指标重要 【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P92。30、关于基金管理公司的投资决策，下面叙述正确的是()。A.公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
B.风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
C.主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目 D.由基金投资部门的基金经理向(中央)交易室发出交易指令 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。
31、基金运营部的工作职责包括基金清算和基金会计两部分，以下属于基金会计工作内容的是()。
A.开立投资者基金账户 B.完成基金份额清算
C.按日计提基金管理费和托管费 D.设立并管理资金清算相关账户 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P87。
32、多个客户资产管理计划每年至多()开放计划份额的参与和退出，但中国证监会另有规定的除外。A.1次 B.2次 C.3次 D.5次
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。
33、资产管理人可以与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取适当的业绩报酬。在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所管理资产在该期间净收益的()。A.20％ B.30％ C.40％ D.50％
【正确答案】：A 【答案解析】：参见教材P95。
34、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于
同类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的()。A.50％ B.60％ C.70％ D.80％
【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P95。
35、基金管理公司从事多客户特定客户资产管理业务时，单一多个客户特定资产管理计划的委托人人数不得超过()人。A.100 B.200 C.300 D.500 【正确答案】：B 【答案解析】：参见教材P94。
36、投资决策委员会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的()。A.投资组合方案 B.股票池
C.具体投资方案 D.总体投资计划 【正确答案】：D 【答案解析】：参见教材P90。
37、2006年2月，()规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。A.《证券投资基金法》
B.《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理、世务有关问题的规定》 C.《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》 D.《企业年金基金管理试行办法》 【正确答案】：C 【答案解析】：参见教材P83。
二、多项选择题
1、以下对基金管理公司内部控制机制一般包括层次的叙述正确的是()。A.员工自律
B.部门各级主管的检查躲督
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D.董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P99。
2、基金管理公司监察稽核的目的是()。A.检查、评价公司内部控制制度和公司投资运作的合法性、合规性和有效性 B.监督公司内部控制制度的执行情况
C.揭示公司内部管理及投资运作中的风险，及时提出改进意见
D.确保国家法律法规和公司内部管理制度的有效执行，维护基金投资人的正当权益 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P93。
3、对于上市公司股票的投资价值，最常使用的估值方法有()。A.市盈率 B.市净率 C.现金流折现
D.经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 【正确答案】：ABCD 【答案解析】：参见教材P91。
4、基金管理公司研究部的研究一般包括()。A.宏观及策略研究 B.科技研究 C.行业研究 D.企业研究
【正确答案】：AC 【答案解析】：参见教材P91。
5、基金经理在基金投资中的作用是()。A.基金经理的投资理念、分析方法和投资工具的选择是基金投资运作的关键 B.高水平的基金经理可以确保基金的高收益
证券投资学题库答案 篇2
（党纪法规部分）
《党纪处分条例》
一、单选题（5道）
1.党和国家工作人员或者其他从事公务的人员利用职务上的便利，为他人谋利益的，其父母、配偶、子女以及其他家庭成员非法收受他人财物的，（A）
A.应当追究该人员的责任 B.应当追究家属的责任
C.具体情况具体对待 D.看收受财物的多少来决定
2.本单位、本部门出现了严重违法行为，党组织负责人（C）A.应受到党纪处分 B.不应受到党纪处分
C.若存在不及时制止和查处现象的，要受到党纪处分 D.要受到与违法行为人同样的党纪处分
3.夏季高温，执法工作非常辛苦，局长特意从罚没款中拿出一定的钱，分给大家。该局长的行为（D）
A.体现了公平、体谅
B.事后补个手续即可 C.如果局长自己不拿，就不属于违纪行为
D.违反了党纪，要给予党纪处分，若情节严重的应开除党籍
4.下列（A）行为不属于违反党纪的行为：
A.建设系统老干部赵某退休五年后，到一家旅游公司担任行政总监
B.老干部李某退休后利用在职时的影响力，为自己的亲戚谋到了一个职位 C.因管理不善，致使公共财物失窃的 D.公款出国考察，顺便就近观光旅游
5.党和国家工作人员或者其他从事公务的人员，其财产或者支出明显超过合法收入，差额较大的，可以责令其说明来源，本人不能说明其来源是合法的，差额部分以非法所得论，给予严重警告或者撤销党内职务处分；情节严重的，给予（D）党纪处分。
A.警告 B.严重警告 C.撤销党内职务 D.留党察看或开除党籍
二、多选题（8道）
1.对党员的纪律处分分为（ABCD）A.警告、严重警告 B.撤销党内职务 C.留党察看 D.开除党籍
2.党员王某为某经济开发区主管领导，王某妻子为该开发区内一家中外合资企业外方委派的高层管理者，对这一现象表达正确的是（BCD）
A.王某妻子在王某辖区内担任外方高层管理人员，没有违反党纪法规 B.不合党纪，王某应该按规定予以纠正
C.如果王某不纠正，王某本人应辞去现任职务或者组织予以调动职务 D.拒不纠正，又不辞去或调整职务，王某应受到党纪处分
3.《中国共产党纪律处分条例》规定，有以下（ABC）情形的，可以依照规定从轻或者减轻处分。
A.主动检举同案人或者其他人应当受到党纪处分的问题，经查证属实的 B.主动挽回损失或者有效阻止危害结果发生的 C.主动退出违纪违法所得的
D.在接受审查期间，能如实交代部分违法违纪问题的
4.下列行为属于违反财经纪律行为的是（BCD）A.按照预算核拨国家财政经费的 B.个人借用公款进行营利活动的 C.以个人名义存储公款的
D.党和国家机关对内对外活动中接受礼品应当上交而不上交的
5.对“党纪面前人人平等”原则理解正确的是（ABCD）A.一切党组织和党员都必须受党纪约束 B.无论谁违反党纪，都必须受到追究
C.不管你是正式党员，还是预备党员，同样受党纪约束 D.应当受党纪处分的，必须给予相应的处分
6.《中国共产党纪律处分条例》规定，下列（ABC）情形应当给予开除党籍处分。A.因故意犯罪被依法判处刑法规定的主刑（含宣告缓刑）的 B.单处或者附加剥夺政治权利的
C.因过失犯罪，被依法判处三年以上（不含三年）有期徒刑的 D.依法被行政拘留的
7.《中共中央纪委关于严格禁止利用职务上的便利谋取不正当利益的若干规定》所讲的“特定关系人”是指与国家工作人员有（ABC）关系的人。
A.近亲属 B.情妇（夫）C.其他共同利益 D.同窗、老乡
8.机关公务员某甲，因醉酒驾车，导致交通事故，后被交警查获并移送司法追究刑事责任，依法被判处有期徒刑，请问某甲还可能受到下列哪些党纪政纪处分（ABCD）
A.开除党籍 B.行政开除
C.主动赔偿损失后，给予行政记过处分 D.因公务陪酒，给予党纪严重警告处分
二、判断题（5道）
1.《党纪处分条例》规定，党员受到开除党籍处分的，五年内不得重新入党。（√）2.留党察看处分，分为留党察看一年、留党察看二年。（√）3.对严重违犯党纪的党组织的纪律处理措施包括改组、解散。（√）4.故意违纪受处分后又因故意违纪应当受到党纪处分的，应当从重处分。（√）5.撤销某党员党内职务的处分并不影响其担任党外组织的职务。（╳）
《公务员法》、《行政机关公务员处分条例》
一、单选题（10道）
1.公务员的考核，按照管理权限，全面考核公务员的德、能、勤、绩、廉，重点考核（C）。
A.道德品质 B.业务能力 C.工作实绩 D.勤奋敬业
2.公务员执行公务时，认为上级的决定或者命令有错误的，可以向上级提出改正或者撤销该决定或者命令的意见；上级不改变该决定或者命令，或者要求立即执行的，公务员（A）。
A.应当执行该决定或者命令
B.不应当执行该决定或者命令 C.应当向更高一级反映实际情况 D.可以向上级提出申诉
3.公务员执行明显违法的决定或者命令的，（C）A.执行的后果由上级负责
B.不承担责任 C.应当依法承担相应的责任
D.承担次要责任
4.公务员受记过处分，（B）期间不得晋升职务和级别 A.六个月 B.十二个月 C.十八个月 D.二十四个月
4.行政机关公务员有贪污、索贿、受贿、行贿、介绍贿赂、挪用公款、利用职务之便为自己或者他人谋取私利、巨额财产来源不明等违反廉政纪律行为，情节严重的，给予（C）处分。
A.记过或者记大过 B.撤职 C.开除 D.降级
5.公务员在年度考核中，连续两年被确定为不称职的应该（A）。
A.予以辞退 B.降级使用
C.降两级工资
D.撤职
6.公务员旷工或者外出、请假期满无正当理由逾期不归连续超过_ 天，或者一年内累计超过____天的，予以辞退。（C）
A.20 30 B.15 45 C.15 30 D.20 45
7.根据《行政机关公务员处分条例》规定，行政机关公务员依法被判处刑罚的，（C）。
A.刑期满视情可重新安排工作
B.给予降级处分
C.给予开除处分
D.给予开除处分（判处缓刑的除外）
二、多选题（10道）
1.公务员应当履行的义务包括（ABCD）A.全心全意为人民服务，接受人民监督 B.模范遵守宪法和法律 C.保守国家秘密和工作秘密 D.清正廉洁，公道正派
2.公务员享有的权利包括（ABCD）A.参加培训 B.申请辞职
C.提出申诉和控告
D.获得履行职责应当具有的工作条件
3.下列人员不得录用为公务员的是（ABD）A.曾因犯罪受过刑事处罚的 B.曾被开除公职的 C.曾受过记过处分的
D.有法律规定不得录用为公务员的其他情形
4.公务员晋升职务，应当具备拟任职务所要求的（ABCD）等方面的条件和资格。A.思想政治素质 B.工作能力 C.文化程度 D.任职经历
5.公务员晋升领导职务，按照（ABCD）程序办理。A.民主推荐，确定考察对象
B.组织考察，研究提出任职建议方案，并根据需要在一定范围内进行酝酿 C.按照管理权限讨论决定 D.按照规定履行任职手续
6.对行政机关公务员的处分分为（ACD）A.记过 B.降职 C.撤职 D.开除
7.根据《行政机关公务员处分条例》规定，下列关于公务员涉及赌博如何处理的说法中，正确的是（ABCD）
A.参与赌博的，给予警告或者记过处分；情节较重的，给予记大过或者降级处分；情节严重的，给予撤职或者开除处分
B.为赌博活动提供场所或者其他便利条件的，给予警告、记过或者记大过处分；情节严重的，给予撤职或者开除处分
C.在工作时间赌博的，给予记过、记大过或者降级处分；屡教不改的，给予撤职或者开除处分。
D.挪用公款赌博的，给予撤职或者开除处分
三、判断题（5道）1.（√）公务员担任乡级机关、县级机关及其有关部门主要领导职务的，应当实行地域回避，法律另有规定的除外。
2.（√）定期考核的结果应当以书面形式通知公务员本人。
3.（×）公务员因工作需要在机关外兼职，应当经有关机关批准，可以领取兼职报酬。
4.（√）定期考核的结果作为调整公务员职务、级别、工资以及公务员奖励、培训、辞退的依据。
《行政监察法》
一、单选题（5道）
1.县级以上地方各级人民政府监察机关负责本行政区域内的监察工作，对（C）负责并报告工作。
A.本级人民政府 B.上一级监察机关 C.本级人民政府和上一级监察机关 D.本级纪委
2.根据《行政监察法》的规定，监察人员依法执行职务，受法律保护。当监察人员办理的监察事项与本人或者其近亲属有利害关系时，（A）
A.应当回避 B.可以不回避 C.可以回避也可以不回避 D.没有规定
3.对监察决定不服的，可以自收到监察决定之日起三十日内向作出决定的监察机关申请复审，监察机关应当自收到复审申请之日起（A）日内作出复审决定。
A.三十 B.五十 C.六十 D.九十
4.监察工作必须坚持实事求是，重证据、重调查研究，在适用法律和行政纪律上（A）。
A.人人平等 B.照顾弱势群体利益 C.尽量公平D.功过抵消
5.因主要涉案人员出境、失踪，或者遇到严重自然灾害等不可抗力事件，致使调查工作无法进行的，监察机关的调查可以（A）
A.中止 B.终止 C.暂停 D.延期进行
二、多选题（5道）
1.《行政监察法》规定，监察机关履行职责，有权采取的措施包括（ABC）A.要求被监察的部门提供财务账目，进行查阅或复制
B.要求被监察的人员就监察事项涉及的问题作出解释或说明 C.责令被监察的人员停止违法、违纪行为 D.可以行政拘留被监察对象
2.下列（ABCD）情形，监察机关可以提出监察建议。A.拒不执行法律，应当予以纠正的
B.给国家利益造成损害，需要采取补救措施的 C.任免决定明显不适当，应当予以纠正的 D.拒不执行人民政府的命令，应当予以纠正的
3.《行政监察法》规定，县级以上地方各级人民政府监察机关对（ABD）实施监察。
A.本级人民政府各部门及其公务员
B.本级人民政府及本级人民政府各部门任命的其他人员 C.上级人民政府公务员
D.下一级人民政府及其领导人员
4.根据《行政监察法》规定，监察人员办理的监察事项与（AC）有利害关系的，应当回避。
A.本人
B.其亲属
C.其近亲属
D.其亲友
5.监察机关为履行职责，有权要求被监察的部门和人员全面、如实地提供与监察事项有关的（ABCD）
A.文件
B.资料
C.财务账目
D.其他有关的资料
三、判断题（5道）
1.（√）任何组织和个人不得拒绝、阻碍监察人员依法执行职务，不得打击报复监察人员。
2.（×）县（市）人民政府监察机关不能对所辖镇人民政府的国家公务员实施监察。3.（√）县级以上地方各级人民政府监察机关对本级人民政府各部门及其公务员实施监察。
4.（√）监察机关履行职责，有权要求被监察的部门和人员就监察事项涉及的问题作出解释和说明。
5.（√）监察机关履行职责，有权责令被监察的部门和人员停止违反法律、法规和行政纪律的行为。
《廉洁从政若干准则》
一、单选题（5道）
1.《廉政准则》规定共有（B）个不准。
A.53
B.52
C.36
D.32
2.党员领导干部一律不得接受可能影响（A）的礼品、宴请以及旅游、健身、娱乐等活动安排。
A.公正执行公务
B.妨碍执行公务 C.依法执行公务
D.正常执行公务 3.党员领导干部不准离职或者退休后（B）内，接受原任职务管辖的地区和业务范围内的民营企业、外商投资企业和中介机构的聘任，或者个人从事与原任职务管辖业务相关的营利性活动。
A.五年
B.三年
C.二年
D.一年
4.党员领导干部不准允许、纵容配偶、子女及其配偶在异地工商注册登记后，到（C）从事可能与公共利益发生冲突的经商、办企业活动。
A.国外 B.异地 C.本人管辖的地区和业务范围内 D.本人曾任职的地区
5.党员领导干部不准妨碍涉及配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员案件的（A）
A.调查处理
B.上诉
C.申诉
D.投诉
二、多选题（6道）
1.《廉政准则》的贯彻实施由（ACD）。A.各级党委（党组）负责 B.党的纪律检查机关负责
C.党的纪律检查机关协助同级党委（党组）抓好《廉政准则》的落实 D.党的纪律检查机关负责对实施情况进行监督检查
2.《廉政准则》规定，党员领导干部不准在（ABCD）中搞拉票等非组织活动。A.民主推荐
B.民主测评
C.组织考察
D.选举
3.《廉政准则》规定，党员领导干部不准在公务活动中接受（ABC）A.礼金
B.各种有价证券
C.各种支付凭证
4.《廉政准则》规定，党员领导干部不准违反规定在经济实体、社会团体等单位中（ABC）
A.兼职
B.兼职取酬
C.从事有偿中介活动
5.《廉政准则》规定，党员领导干部不准用公款（ABC）
A.参与高消费娱乐 B.参与健身活动 C.获取各种形式的俱乐部会员资格
6.《廉政准则》规定，党员领导干部不准违反规定用公款（ABC）
A.购买商业保险
B.缴纳住房公积金
C.滥发津贴、补贴、奖金
三、判断题（3道）
1.（√）党员领导干部不准个人或者借他人名义经商、办企业。
2.（×）党员领导干部可以在工作调动、机构变动时，突击提拔、调整干部。3.（√）党员领导干部不准默许、纵容、授意配偶、子女及其配偶、其他亲属以及身边工作人员以本人名义谋取私利。
《巡视工作条例》
一、单选题（2道）
1.党的中央和省、自治区、直辖市委员会实行巡视制度，建立专门巡视机构对（A）进行巡视监督。
A.下级党组织领导班子及其成员
B.各级领导干部
C.下级党委、政府
D.同级党组织领导班子及其成员
2.巡视组根据工作需要，可以列席被巡视地区、单位的有关会议，列席被巡视党组织领导班子的（C）
A.民主生活会 B.述职述廉会 C.民主生活会和述职述廉会 D.办公会议
二、多选题（2道）
1.下列（ABCD）是巡视工作领导小组的职责。
A.贯彻党的中央委员会，省、自治区、直辖市委员会有关巡视工作的决议、决定 B.研究决定巡视工作年度和阶段计划、方案 C.研究巡视成果的运用，提出相关意见、建议 D.向同级党组织报告巡视工作情况
2.巡视组对被巡视单位党组织领导班子及其成员的（ABCD）情况进行监督。A.贯彻执行党的路线方针政策和决议、决定的情况，特别是贯彻落实邓小平理论、“三个代表”重要思想以及科学发展观的情况
B.执行民主集中制的情况
C.执行党风廉政建设责任制和自身廉政勤政的情况 D.开展作风建设和选拔任用干部的情况
《党内监督条例》
一、单选题（2道）
1.党内监督的专门机关是党的（C）纪律检查委员会。
A.上级
B.同级
C.各级
D.中央
2.党的各级领导班子应当制定、完善并严格执行（B），保证决策科学、民主。A.组织原则
B.议事规则
C.党员准则
D.规章制度
二、多选题（3道）
1.党的各级领导班子主要负责人应当带头执行民主集中制，支持领导班子成员在职责范围内独立负责地开展工作。领导班子成员要（ABCD）。
A.互相信任 B.互相支持 C.维护领导班子团结 D.增强领导班子团结
2.巡视组可以根据巡视工作需要列席所巡视地方的党组织的有关会议，（ABC），了解和研究群众来信来访中反映的有关领导干部的重要问题。
A.查阅有关文件、资料 B.召开座谈会 C.与有关人员谈话 D.举行听证会
3.发现领导干部在（ABCDE）等方面的苗头性问题，党委（党组）、纪委和党委组织部门应当按照干部管理权限及时对其进行诫勉谈话。
A.政治思想 B.履行职责 C.工作作风 D.道德品质 E.廉政勤政
三、判断题（1道）
1.（√）党的各级领导机关和领导干部，特别是各级领导班子主要负责人是党内监督的重点对象。
《党风廉政建设责任制》
一、单选题（2道）
1.领导班子对职责范围内的党风廉政建设负（A）A.全面领导责任
B.重要领导责任 C.直接领导责任
D.主要领导责任
2.领导班子（B）是职责范围内的党风廉政建设第一责任人。
A.班子成员
B.主要负责人
C.分管领导
D.集体
二、多选题（4道）
1.《关于实行党风廉政建设责任制的规定》适用对象包括（ABCD）的领导班子、领导干部。
A.党的机关
B.行政机关 C.审判机关
D.政协机关
2.党风廉政建设责任制检查考核结果应作为对领导班子总体评价和对领导干部（BCD）的重要依据。
A.评星晋级 B.业绩评定 C.奖励惩处 D.选拔任用
3.党风廉政建设责任制检查考核工作每年进行一次。检查考核可以与领导班子、领导干部（ABC）检查工作等相结合。
A.工作目标考核
B.年度考核 C.惩治和预防腐败体系建设
D.经济责任审计
4.领导班子、领导干部在党风廉政建设中承担以下（ABCD）领导责任。
A.开展党性党风党纪和廉洁从政教育，组织党员、干部学习党风廉政建设理论和法规制度，加强廉政文化建设
B.贯彻落实党风廉政法规制度，推进制度创新，深化体制机制改革，从源头上预防和治理腐败
C.严格按照规定选拔任用干部，防止和纠正选人用人上的不正之风
D监督检查本地区、本部门、本系统的党风廉政建设情况和下级领导班子、领导干 部廉洁从政情况
三、判断题（1道）
1.（√）领导干部执行党风廉政建设责任制的情况列为民主生活会和述职报告的一项重要内容。
《刑法》
一、单选题（3道）
1.王某是某机关人事处副处长，他要求本单位业务部门孙某为其朋友获得批文开绿灯，孙某考虑到自己的升迁，便违反规定办理批文。事后王某获酬谢五万元。王某行为以（A）认定。
A.受贿罪
B.介绍贿赂罪
C.索贿罪
D.一般违纪
2.行贿人在被追诉前，主动交代行贿行为的（A）
A.可以减轻处罚，或者免于刑事处罚
B.可以减轻处罚 C.可以免除处罚
D.可以从轻处罚
3.根据我国《刑法》的规定，下列不属于“公共财产”的是（A）A.个人合伙企业的财产
B.用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或专项基金的财产
C.在国家机关、国有公司、企业、集体企业和人民团体管理、使用或者运输中的私人财产
D.国有财产
二、多选题（3道）
1.根据我国《刑法》的规定，国家工作人员的范畴包括（ABCD）。A.国家机关中从事公务的人员
B.国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员
C.国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员
D.其他依照法律从事公务的人员
2.认定以房屋、汽车等物品为对象的受贿，应注意与借用的区分。具体认定时，除双方交代或者书面协议之外，主要结合以下（ABCD）、有无归还的意思表示及行为等因素进行判断。
A.有无借用的合理事由 B.是否实际使用 C.借用时间的长短 D.有无归还的条件 3.关于以赌博形式收受贿赂的认定问题明确：区分贿赂与赌博活动、娱乐活动的界限。具体认定时，主要应当结合以下（ABCD）因素进行判断。
A.赌博的背景、场合、时间、次数 B.赌资来源
C.其他赌博参与者有无事先通谋 D.输赢钱物的具体情况和金额大小
三、判断题（3道）
1.（√）国家工作人员利用职务上的便利为请托人谋取利益，收受请托人房屋、汽车等物品，未变更权属登记或者借用他人名义办理权属变更登记的，不影响受贿的认定。
2.（√）国家工作人员利用职务上的便利为请托人谋取利益，离职前后连续收受请托人财物的，离职后收受部分计入受贿数额。
证券投资学题库答案 篇3
2、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理
D．办理信息披露事务等事宜
3、证券公司必须将证券自营业务与证券经纪业务、资产管理业务、承销保荐业务及其他业务分开操作，建立防火墙制度，确保自营业务与其他业务在（）方面严格分离。A．人员 B．账户 C．信息 D．资金
4、下列关于询价制度的说法中，正确的有（）。
A．对在深交所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价 B．在主板市场上市的公司可以通过初步询价直接定价 C．只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购 D．所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价
5、下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。
A．从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动
B．营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务 C．技术人员不得承担风险监控及合规管理职责 D．风险监控人员不得承担客户资金托管业务
6、为了增强交易所抵御各种风险的能力，我国《期货交易管理暂行条例》规定，期货交易所应建立健全（）。A．保证金制度 B．每日结算制度 C．涨跌停板制度 D．风险准备金制度
7、证券公司的（）应当对证券公司报告签署确认意见。A．董事
B．高级管理人员
C．经营管理的主要负责人 D．财务负责人
8、证券公司应当向客户如实披露其客户资产管理（）等情况，并应当充分揭示市场风险，证券公司因丧失客户资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险。A．业务资质 B．管理能力 C．业绩 D．财务状况
9、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范
B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C．技术系统准备就绪 D．具有财务顾问业务资格
10、保荐人出具有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的保荐书应给予的处罚有（）。A．责令改正 B．给予警告
C．没收业务收入，并处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款 D．撤销任职资格或者证券从业资格
11、向战略投资者配售股票的，应当在网下配售结果公告中披露（）情况。A．战略投资者的名称 B．认购数量 C．市盈率 D．持有期限
12、保荐人出具有重大遗漏的保荐书，可采取的惩罚措施有（）。A．没收业务收入
B．处以业务收入1倍以上5倍以下的罚款
C．撤销直接负责的主管人员的任职资格或者证券从业资格 D．对直接负责的主管人员处以3万元以上30万元以下的罚款
13、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书
B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件
14、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有（A．身份证 B．学历证书
C．中国证监会同意印制的申请表
D．参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单
15、下列选项中，属于证券登记结算公司法定职能的有（）。A．证券账户、结算账户的设立和管理 B．证券的存管和过户
C．证券持有人名册登记及权益登记
D．证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理
16、基金销售机构应当建立完善的（）。A．基金份额持有人账户 B．资金账户管理制度
C．基金份额持有人资金的存取程序 D．授权审批制度
17、证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。A．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户 B．挪用客户资产
C．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易）。
D．操纵市场
18、上市公司就并购重组事项出具在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取（）等监管措施。A．监管谈话 B．出具警示函 C．责令改正 D．责令定期报告
19、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用
20、证券公司应当以提供（）等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司经纪业务经办人员和证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。A．电话 B．网上查询 C．书面查询
D．在营业场所公示
21、证券公司的（）应当在融资融券业务资格申请书上签字，承诺申请材料的内容真实、准确、完整，并对申请材料中存在的虚假记载、误导性陈述和重大遗漏承担相应的法律责任。A．法定代表人
B．经营管理的主要负责人 C．全体员工 D．工会代表
22、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。
A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益
C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失
23、公司的财产包括（）。A．动产 B．不动产
C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产
24、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。A．准确 B．客观 C．完整 D．公平
25、下列属于证券业从业人员申请执业证书条件的有（）。A．已被机构聘用
B．最近3年未受过刑事处罚
C．未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁人期的 D．品行端正，具有良好的职业道德
26、个人申请保荐代表人资格应具备的条件包括（）。A．具备3年以上保荐相关业务经历
B．最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人
C．参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效 D．未负有数额较大到期未清偿的债务
27、按照《中华人民共和国公司法》的规定，股份有限公司募集设立程序主要包括（）。A．订立章程
B．发起人认购股份 C．募股程序 D．召开创立大会
28、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正
B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款
D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款
29、诚信信息查询记录包括（）。A．查询者 B．查询对象 C．查询原因 D．查询时间
30、证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。A．风险承受能力
B．投资目标、风险偏好 C．身份、财产和收入状况 D．金融知识和投资经验
31、有限责任公司董事会行使的职权包括（）。A．执行股东会的决议
B．制订公司的财务预算方案、决算方案 C．决定公司的经营计划和投资方案 D．修改公司章程
32、荐股软件是指具备下列（）一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备。
A．提供具体证券投资品种选择建议
B．提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见 C．提供具体证券投资品种的买卖时机建议 D．预测具体证券投资品种的价格走势
33、证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（）。
A．受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制 B．向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排 C．出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排
D．因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任
34、下列属于上市证券的是（）。A．人民币普通股 B．基金券
C．人民币优先股 D．期货
35、经办人查验证券开户申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。A．真实性 B．有效性 C．完整性 D．一致性
36、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户
37、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应当具备的条件包括（）。A．有100万元人民币以上的注册资本
B．分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有3名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员
C．有健全的内部管理制度
D．有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施
38、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人
B．上市公司的董事 C．上市公司的监事
D．上市公司的一般工作人员
39、客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须（）。A．仔细核对客户身份 B．请客户出示公证书
C．认真核对对账单与电脑上的时点、证券余额或资金余额是否一致 D．请客户出示委托书
40、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯
C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪
41、虚假陈述和信息误导的行为人主要包括（）。A．国家工作人员
B．证券交易所从业人员 C．证券业协会工作人员 D．新闻传播媒介从业人员
42、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚
B．动用募集资金投资亏损的处罚
C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚
43、证券公司的（）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。A．董事 B．监事
C．高级管理人员
D．境内分支机构负责人
44、证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将（）在营业场所的显著位置予以公示。A．收费相关法规 B．客户相关资料 C．收费项目 D．收费标准
45、证券公司设立集合资产管理计划，应当对客户的条件和集合资产管理计划的推广范围进行明确界定，参与集合资产管理计划的客户应当具备相应的（）。A．金融投资经验 B．风险承受能力 C．风险管理能力 D．金融管理能力
46、基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员的特定禁止行为有（）。A．在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 B．利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利 C．挪用基金投资者的交易资金和基金份额 D．隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录
47、证券经纪业务的禁止行为包括（）。
A．可以为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得侵占、损害客户的合法权益
C．不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失 D．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物
48、对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。A．取消从业资格
B．处以3万元以上20万元以下的罚款 C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任
49、根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列叙述中正确的是（）。
A．公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为 B．公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上
C．股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件 D．交易所有权决定暂停和终止股票上市
50、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的
C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的
D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的
51、下列各项属于《中华人民共和国证券投资基金法》对法律责任的规定内容的有（）。A．证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚
B．动用募集资金投资亏损的处罚
C．基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份额持有人大会的处罚 D．擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚
52、下列属于证券市场法律制度的有（）。A．证券发行制度 B．上市公司收购制度 C．证券交易制度 D．证券机构监管制度
53、下列选项中，属于证券投资基金销售人员的有（）。A．基金销售机构总部从事基金销售业务管理的人员 B．部门基金业务负责人
C．基金销售机构从事基金宣传推介活动的人员 D．基金销售机构从事基金理财业务咨询的人员
54、财务顾问服务对象有（）。A．企业 B．个人 C．政府 D．上市公司
55、违规披露、不披露重要信息，可以认定从轻或者减轻处罚的考虑情形包括（）。A．未直接参与信息披露违法行为
B．配合证券监管机构调查且有立功表现 C．受他人胁迫参与信息披露违法行为 D．主动上交个人财产
56、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围 C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式
57、证券公司与发行人必须签订协议，协议应载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名
B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．代销、包销的费用和结算方式
58、申请投资主办人注册的人员应当具备的条件有（）。A．已取得证券从业资格
B．具有2年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历 C．具备良好的诚信记录及职业操守
D．最近3年内没有受到监管部门的行政处罚
59、客户在证券公司开妥信用证券和信用资金账户后，应向证券公司提交的融资融券保证金应有（）。A．现金 B．上市证券 C．央行票据 D．企业债券
60、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。A．从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片 B．受托从事的介绍业务范围
C．期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式 D．交易结算结果查询方式
61、期货交易所的职责包括（）。A．提供期货交易的场所、设施和服务 B．设计期货合约、安排期货合约上市 C．组织、监督期货交易、结算和交割 D．制定和执行风险管理制度
62、收购要约的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65 63、开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则有（）。A．合法合规原则 B．集中管理原则 C．独立运行原则 D．岗位分离原则
证券投资学题库答案 篇4
答：1)销售物流的含义。（2分）销售物流是伴随销售活动，将产品实体转给用户的物流活动。在现代社会中，市场环境是一个完全的买方市场，因此，销售物流活动便带有极强的被动性与服务性，以满足买方要求为前提，卖方才能最终实现销售。
2)销售物流渠道（4分）企业的销售渠道按结构通常可以分为以下三种形式：
生产者一消费者；
生产者一批发商一零售商一消费者；
生产者一零售商或批发商一消费者。
从物流过程来看，第一种销售渠道最短，第二种销售渠道最长，第三种销售渠道长度介于以上两者之间。
3)影响销售渠道选择的因素有政策性因素、产品因素、市场因素和生产企业本身因素。（4分）找出最佳销售渠道。结合本身的特点和要求，分析影响销售渠道选择的因素，对各种销售渠道的销售量、费用开支、服务质量经过反复比较，找出最佳销售渠道。
销售物流的组织与产品类型有关。如钢材、木材等商品，其销售渠道一般选用第一种结构渠道和第三种结构渠道；
而诸如日用百货、小五金等商品的销售渠道，则较多的选用第二、三种结构渠道。
关注市场的变化，寻求有利的销售渠道。
2．简述国际物流的典型特征。
答：(1)国际物流的概念。（4分）国际物流是世界范围内一种超越国界的物流方式，是国际贸易的一个必然组成部分，也是全球供应链的必然组成部分，各国之间的相互贸易最终通过国际物流来实现。国际物流具有克服时间和空间的阻隔以及克服国界阻隔的功能。
(2)国际物流的典型特征（6分）1)国际性：是指全球物流系统涉及多个国家，系统的地理范围大。
2)复杂性：主要包括全球物流通讯系统设置的复杂性、法规环境的差异性和商业现状的差异性等。
3)风险性：主要包括政治风险、经济风险和自然风险。
4)响应时间更长：全球物流距离更长、大量的国际货物运输通过海上进行、通常需要更多的单证和手续，这些原因导致了响应时间更长。
5)订单完整性要求高。与国内物流相比，由于高得多的缺货成本和加急运输费用，订单完整性在国际物流中尤其重要。
6)运输条件严格。国际物流跨越不同地区和国家，跨越海洋和大陆，运输距离远，运输方式多样，这就需要合理选择运输路线和运输方式，尽量缩短运输距离，缩短货物在途时间，加速货物的周转并降低物流成本。
3．请结合实际谈谈你对商物分离的理解。（10分）答：(1)商物分离，就是在物资流通过程中将商流和物流活动分别开来进行。同一笔物资的流通活动，包括两个方面，一方面是它的商流活动，洽谈、支付等；
商流的特点，是灵活、机动、活跃、相对成本低；
另一方面是它的物流活动，运输、储存等。而物流的特点，是费人、费事、费成本。商流是非常灵活机动的。但是物流则不同，它的每一步运动，都要耗费成本，运动路程越多，耗费成本就越高。因此，为了活跃交易，又为了降低物流成本，商物流分离是经济运行规律的必然体现。商物分离实际是流通总体中的专业分工，职能分工，是通过这种分工实现大生产式的社会再生产的产物。（4分）(2)商物分离的表现：(3分)一是商流与物流过程的分离。
商流过程与物流过程的分离，将成为网络经济时代的一个趋势，这种分离在网络经济时代将越发彻底。
二是商流经营者与物流经营者的分离。
网络经济时代，由于物流服务供应商（如第三方物流等）的出现，商品的交易双方只进行商流的运作，而物流则由第三方来承担。这种商流运作和物流运作责任人的分离，是网络经济时代商物分离的一个标志。
(3)结合实际分析。（3分）4．请简单介绍国际物流的基本活动和作用。（10分）答：(1)国际物流的基本活动。（6分）①运输活动；
国际物流中的运输活动与国内物流中的运输活动的最大差异在于前者的运输距离长且运输方式多样。
②保管和流通加工；
③包装；
④装卸；
⑤信息；
⑥报关和相关文书单据制成。
(2)国际物流的作用。（3分）国际物流是现代物流系统中重要的物流领域。
国际物流是保证企业全球经营能否成功的关键因素之一。
高效的国际物流系统成为国际贸易持续发展的保证。
5．在采购的过程中是不是采购的货物越多越好？如何实现采购的合理化。
答：(1)在采购的过程中不是采购的货物越多越好。（2分）(2)采购要合理（2分）①适量采购 采购量多，价格就便宜，但不是采购越多越好，资金的周转率、仓库储存成本都直接影响采购成本，应综合计算出最经济的采购量。
②选择正确的供应商 采购部门必须向不同的供应商（通常是两家以上）索取供应物品的价格、质量指标、折扣和付款条件以及交货时间等资料。选择最有利于企业生产和成本最低的供应商。同时，采购中还有一个原则就是“适地”原则，即供应商离自己越近，运输费用就越低，机动性就越高，协调沟通就越方便，成本自然就越低了。
(3)适时采购（2分）采购计划的制定要准确。要依据生产和销售适时采购，既可以保证物流顺畅，又可以节约成本，提高市场竞争力。
(4)正确方式采购（2分）采购方式需要依据不同需求情况采取不同的策略进行。
(5)适价采购（2分）采购的适当价格并不是采购的最低价格。因此采购的适当价格应为在既定物料品质、交货期或其他条件下所能得到的最低价格。
6．简述企业物流与物流企业有什么不同？ 答：(1)企业物流是一种围绕企业生产与经营活动的物流，是具体的、微观物流活动的典型领域。企业经营活动的基本结构是投入一转换一产出。对于生产类型的企业来讲，是原材料、燃料、人力、资本等的投入，经过制造加工使之转换为产品；
对于服务型企业来讲则是设备、人力、管理和运营，转换为对用户的服务。物流活动便是伴随着企业的投入一转换一产出而发生的。如果把企业物流看作是一个微观物流系统，这个系统还可以进一步划分为若干物流子系统。按照企业经营活动的环节，企业物流可以分成供应物流、生产物流、销售物流、回收物流及废弃物物流等不同的类别。（5分）(2)物流企业是相对于生产企业而言，是专门从事物流活动的经济组织。物流企业一般独立于生产领域之外，是专门从事与商品流通有关的各种经济活动的企业，是在商品市场上依法进行自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束、具有法人资格的经营单位。
物流企业，严格意义上讲是指第三方物流企业和第四方物流企业。即那些与客户企业在某种层面上建立起伙伴关系、战略联盟关系或合同外包关系的物流服务供应商。这类物流企业以专业优势为客户企业提供从规划到实施的全程物流服务，为客户提供集运输、仓储、配送、信息管理于一体的综合物流解决方案。（5分）7．物流质量管理的内容有哪些？ 答：⑴物流质量管理的概念；
(2分)⑵物流质量管理的内容主要包括：(8分)①物流对象物的质量。物流对象物的质量主要是指在物流过程中对物流对象物的保护。这种保护包含：数量保护；
质量保护；
防止灾害 ②物流服务质量。物流服务质量是物流质量管理的一项重要内容，这是因为物流业有极强的服务性质，物流业属于第三产业，说明其性质主要在于服务。
③物流工作质量。工作质量指的是物流各环节、各工种、各岗位具体工作的质量。
④物流工程质量。物流工程是支撑物流活动的总体的工程系统，可以分成总体的网络工程系统和具体的技术工程系统两大类别。
8．请结合电子商务的发展谈谈电子商务交易的主要内容。
答：⑴电子商务的发展：电子商务在国民经济各部门中得到进一步的推广和应用。电子商务交易额呈现稳定持续增长态势；
电子商务被广泛应用于生产、流通、消费等各领域和社会生活的各个层面。（2分）⑵电子商务交易的主要内容：(6分)① 电子购物与贸易；
即以实物商品为内容的电子商务活动。
② 网上信息商品服务：即以无形的信息商品或服务为内容的电子商务。
③ 电子银行与金融服务：是为以上两种电子商务活动提供方便、快捷的电子支付手段的网上银行和相关金融组织的活动。
9．如何实现配送合理化。(10分)答：(1)推行一定综合程度的专业化配送。（1分）(2)推行加工配送。（1分）(3)推行共同配送。（1分）(4)实行送取结合。（1分）(5)推行准时配送系统。（1分）(6)推行即时配送。（1分）(7)根据配送点远近、需到点时间、特殊食品的特性统一规划、合理安排。制订司机行程路线表（到点时间），配送点收货回持（收货时间）。准备一套或二套应急调度方案。（4分）10．简述物流管理的主要步骤。(10分)答：物流管理的步骤：物流管理可简单地归纳为对整个物流活动进行计划、实施和评价工作，这种计划——实施——评价是反复循环进行的。（1分）从总体上说，物流管理按管理进行的顺序可以划分为计划阶段、实施阶段和评价阶段。
(1)物流计划阶段的管理。计划是作为行动基础的某些事先考虑。物流计划是为了实现物流预想达到的目标所做的准备性工作。（3分）(2)物流实施阶段的管理。物流计划确定以后，为实现物流目标，终将要把物流计划付诸实施。物流的实施管理就是对正在进行的各项物流活动进行管理。（3分）(3)物流评价阶段的管理。在一定时期内，人们对物流实施后的结果与原计划的物流目标进行对照、分析，这便是物流的评价。（3分）11．简述宏观物流与微观物流的区别。
答：(1)宏观物流与微观物流的内涵不同。（2分）(2)宏观物流与微观物流的领域不同。（4分）宏观物流包括：社会物流、国民经济物流、国际物流。
微观物流包括：企业物流、生产物流、供应物流、销售物流、回收物流、废弃物物流、生活物流等。
(3)宏观物流与微观物流研究特点不同。（4分）宏观物流研究的主要特点是综观性和全局性。微观物流研究的特点是具体性和局部性。由此可见，微观物流是更贴近具体企业的物流。其研究领域十分广阔。
12．什么是物流业务外包？请结合实际谈谈你对物流业务外包能给企业节省费用、增加盈利的理解。
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