证券投资基金及答案最新考试题库

2024-08-13

证券投资基金及答案最新考试题库（精选6篇）

证券投资基金及答案最新考试题库篇1

1、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权

2、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。

A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益

C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

3、经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务有（）。A．为单一客户办理定向资产管理业务 B．为多个客户办理集合资产管理业务 C．为多个客户办理定向资产管理业务

D．为客户办理特定目的的专项资产管理业务

4、证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。A．自愿 B．平等 C．诚实信用 D．公平

5、证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）。A．风险收益特征 B．基本性质 C．发行依据 D．投资安排

6、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在（）等方面相互分离、独立运行。A．机构 B．人员 C．信息 D．账户

7、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比

8、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新

D．激励约束机制创新

9、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照（）与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。A．业务复杂程度 B．业务能力 C．业务时间长短 D．承担的责任与风险

10、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B．转移或者隐瞒所募集资金的 C．利用募集的资金进行违法活动的 D．发行数额在100万元以上的

11、涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。A．《中华人民共和国公司法》 B．《中华人民共和国证券法》 C．《中华人民共和国刑法》 D．《中华人民共和国劳动合同法》

12、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的（）的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。A．谨慎 B．诚实 C．勤勉尽责 D．稳健

13、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。A．指定商业银行 B．证券登记结算机构 C．资产托管机构 D．证券交易所

14、证券交易所的监管职能包括（）。A．对证券交易活动进行管理 B．对会员进行管理

C．对全国证券、期货业进行集中统一监管 D．维护证券市场秩序，保障其合法运行

15、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。A．选择指定商业银行 B．客户变更指定商业银行 C．客户变更银行账户 D．客户撤销资金账户

16、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有（）。A．证券交易所的从业人员 B．期货经纪公司的从业人员 C．证券业协会的工作人员

D．证券、期货监督管理部门的工作人员

17、证券经纪业务的特点有（）。A．业务对象的专一性 B．证券经纪商的中介性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

18、财务顾问应当关注上市公司并购重组活动中，相关各方是否存在利用并购重组信息进行（）等事项。A．内幕交易 B．证券欺诈 C．市场操纵 D．正常交易

19、下列关于利用未公开信息交易罪立案追诉标准的说法中，正确的是（）。A．期货交易占用保证金数额累计在20万元以上的 B．证券交易成交额累计在30万元以上的

C．获利或者避免损失数额累计在15万元以上的

D．多次利用内幕信息以外的其他未公开信息进行交易活动的

20、申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。A．证券投资师 B．证券投资顾问 C．证券分析师 D．证券分析顾问

21、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人

B．上市公司的董事 C．上市公司的监事

D．上市公司的一般工作人员

22、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范

B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C．技术系统准备就绪 D．具有财务顾问业务资格

23、违反《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有（）。A．证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

B．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券 C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行

D．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

24、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

25、投资主办人从事投资管理活动，应当遵循的原则包括（）。A．诚实守信 B．勤勉尽责 C．独立客观 D．专业审慎

26、发行人应当就（）聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A．首次公开发行股票并上市

B．上市公司发行新股、可转换公司债券 C．股票在二级市场上进行转让 D．中国证监会认定的其他情形

27、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。A．全资拥有 B．控股 C．其他

D．被同一机构控制

28、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

29、证券经营机构从事证券自营业务不得有（）行为。A．将自营业务与代理业务混合操作 B．以自营账户为他人买卖证券

C．委托其他证券经营机构代为买卖证券 D．以他人名义为自己买卖证券

30、证券公司只能接受其（）的期货公司的委托从事介绍业务。A．全资拥有 B．控股 C．其他

D．被同一机构控制

31、财务顾问可通过（）等方式，结合上市公司定期报告的披露，做好持续督导工作。A．日常沟通 B．定期回访 C．事前调查 D．事后追究

32、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．违约责任

证券投资基金及答案最新考试题库篇2

一、REITs的定义

房地产投资信托基金英文简称 (Real Estate Investment T r u s t, R E I T s) , 美国房地产投资信托基金协会给出的定义:REITs是一家以持有并且持续运营管理物业产生现金流的房地产物业公司。有一些房地产投资信托基金会开展房地产相关的融资活动, 此外, REITs每年必须以现金分红的形式, 将至少90%的应税利润分配给REITs份额持有者。

房地产投资基金的范围更广泛, 如投资于房地产行业的基金, 以及投资于房地产的信托计划, 都可认定为房地产投资基金。本文所述的房地产投资信托基金特指在公开市场上发行并且可以自由交易的房地产投资信托基金, 即REITs。

二、REITs的种类

REITs有两种基本类型:抵押类房地产投资信托 (mortgage REITs) 和权益类房地产投资信托 (equity REITs) 。

抵押类房地产投资信托是一种以发放贷款为主的房地产投资信托, 其收益主要来自贷款利息。

权益类房地产投资信托是一种公开上市的公司, 它的主要经营范围包括:收购、管理、整修、维护, 以及销售房地产。当经济环境向好时, 权益房地产投资信托也可以通过收购房地产或者开发新的房地产来增加营收。该类房地产投资信托收入主要来自租金收入。权益型REITs通常会买入写字楼、商场、酒店公寓、工业地产等物业, 通过出租来获取稳定的租金收入, 该模式在美国市场占主导地位。

三、REITs的特点与优势

REITs作为一种与房地产相结合的创新性金融产品, 具有以下特点。

第一, 较高的投资回报率。根据美国国家房地产投资信托协会的统计数据, 在过去的三十多年的时间中, 权益类房地产投资信托年平均总收益率为12.6%, 这样的收益率接近于同期标准普尔500指数的相应回报率。

第二, 低相关性。相关性测度指的是一种资产价格变动能够对与其相比较的另一种资产的价格变动产生多大的预测能力。根据美国国家房地产投资信托协会公布的统计数据, 从1993年1月1日到2012年12月31日这段时间里, 权益类房地产投资信托的股票价格和标普500的相关系数为仅为0.24.换句话说, 在这段时间内, 房地产投资信托股票价格的波动与代表美国股市大市场的标准普尔500指数间变动只有24%的相关性。

第三, 低波动性。股票的波动性主要是指股票价格在每天甚至每个小时的波动变化趋势。根据对美国股市的长期观察发现:房地产投资信托股票的每日波动性要远小于其他种类的股票。低波动性主要是因为房地产投资信托股票具有较高的当前收益。此外, 大多数房地产投资信托每季度定期公布经营业绩, 且经营情况具有较高的可预测性和稳定性, 投资者几乎不用担心所持REITs股价受重大负面消息的冲击。

REITs特点突出, 兼具房地产、股票、债券三大投资品的优点于一身。

与投资房地产相比, REITs具变现能力强、价格波动小等优势。房产投资具有强周期性, 价格波动大。而房产租金的变动较房价格变动而言要小很多。REITs的现金流主要来源于较为稳定的租金收入, 可以“熨平”房地产价格波动带来的风险损失。此外, 房地产一般总价高, 转让的手续复杂, 税费多, 管理麻烦, 而Reits可以在公开市场上随时买卖, 具有较好的流动变现能力。

与普通股票相比, REITs具有高派息率和稳定的现金流, 使其投资风险要小于普通股票。此外, 普通上市公司需要缴纳企业所得税, 而REITs无需缴纳企业所得税, 因此, REITs现金分配能力要强于普通公司股票。

与债券相比, REITs的投资回报率更高。以美国国家房地产投资信托协会的统计数据看, 2001年到2014年间, 美国REITs平均年度派息率为6.81%, 而美国十年期国债收益率仅为5.68%。

四、发展reits对中国房地产的影响

首先, 为房地产行业增添新的融资渠道。REITS的出现, 将使房地产投资简单化、小额化, 大大降低了投资门槛, 扩大了房地产行业资金的渠道来源。REITS的出现, 使房地产由实体形态向证券形态转变, 化整为零、增强了房地产的流动性。

其次, 房地产行业是资金密集型行业, 融资渠道较单一, 高度依赖银行贷款。REITS的推出, 既可以拓宽房地产行业的融资渠道, 也可以释放集聚在银行业内的房地产行业风险, 防范房地产周期性风险向银行业转移。

最后, 发展REITs, 促进行业内有序竞争、优胜劣汰。REITS的发行是建立在有稳定现金流收入的房地产项目, 项目的好坏决定了REITS能否成功发行。优秀的房地产企业往往拥有更多的好项目, 更有机会通过REITS来募集资金。当房地产企业出现现金流波动时, 房产企业可以将自有物业通过REITS形式打包上市, 变现资产, 盘活沉淀资金, 为后续开发提供灵活方便的融资方式。

五、REITs的推出对中国资本市场的影响

(一) 为投资者增添新的投资渠道.

REITs能为投资者提供多样化的不动产投资组合, 具有流动性强、标准化、收益稳定等众多优点;对于普通投资者而言, 要投资写字楼、商城等商业物业往往投资门槛高, 管理难度大。引入REITs后, 有利于优化资产配置结构, 降低进入商业物业投资领域的门槛, 分享获取优质商业地产租金收益的机会。此外, REITs由于其适度的风险收益特征, 与债券、股票等金融资产的相关性较低, 可作为追求稳健收益的养老资金的投资配置品种。

(二) 、扩大我国资本市场容量, 提高市场流动性

通过按GDP占比的方式, 我们可以推算出REITs在中国的发展容量。以REITs发展最为成熟的美国为例, 从1985年到2001年期间, 是REITs在美国发展的稳定期, REITs占GDP比重大致保持在0.4%左右。而在发展期最高曾达到1.15%。按我国目前GDP总量计算, REITs产品的合理空间在500亿-3000亿。

六、REITs在国内的最新发展

近日, 国内首只公募REITs——鹏华前海万科REITs正式公开发行。该基金的设立, 扩展了公募基金的投资视野, 使公募基金第一次涉足到不动产领域。也是中国商业地产资产证券化的重要实践, 具有里程碑式的意义。公募基金此次在REITs领域的成功发行, 为今后发行服务类公寓、工业类、酒店类、政府公共资产等的REITs产品打下基础。尤其是国家和各地方政府掌控的公共基础设施资产规模庞大, 数以十万亿计的资产体量, 将为各级政府盘活资产提供新的途径, 同时也为各金融机构在该类业务创新, 提供巨大的市场空间。

鹏华前海万科REITs其标的是位于深圳前海的万科企业公馆项目。该项目由万科负责投资建设及后续运营管理。2021年后将无偿交还给前海管理局。项目总建筑面积约6万平方米, 分为特区馆区和企业公馆区, 2014年底正式投入使用。目前已有大量企业客户入驻该园区, 入驻率超过95%。以目前平均租金价格250元/平方米来计算, 该项目年租金收入达1.5亿元。

“前海万科REITs封闭式混合型基金”以鹏华基金为管理人, 浦发银行为托管行。该基金为“封闭式“的“混合型”基金, 因此, 该基金发行后不得任意扩大基金规模, 其收益的获取主要来源于项目的租金收入等。

近年来, 内地房地产企业一直在努力通过发行REITs来拓宽融资渠道, 但由于我国法律等外部条件的限制, 一直发行未果。鹏华前海万科REITs的推出, 是中国商业地产资产证券化的重要实践, 具有里程碑式的意义。

参考文献

[1]拉尔夫.布洛克, 房地产投资信托[M], 中信出版社, 2007

[2]许小龙, 刘彤.我国房地产信托问题分析[J].合作经济与科技, 2013年17期

[3]刘浩丹, 王来福.简析房地产投资信托基金模式研究[J].辽宁行政学院学报, 2008年03期

证券投资基金及答案最新考试题库篇3

2、下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法中，正确的有（）。A．证券公司经核准可以从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务 B．投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准 C．根据《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当集中管理 D．证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴

3、（）及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员有失诚信、违反法律、行政规或者《证券发行与承销管理办法》规定的，中国证券监督管理委员会可以视情节轻重采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、认定为不适当人选等监管措施，并记入诚信档案。

A．发行人 B．证券公司 C．证券服务机构 D．投资者

4、开通或变更客户交易结算资金第三方存管银行的内容包括（）。A．选择指定商业银行 B．客户变更指定商业银行 C．客户变更银行账户 D．客户撤销资金账户

5、在保荐业务中，持续督导发行人应履行的义务有（）。A．规范运作 B．审慎工作 C．信守承诺 D．信息披露

6、融资融券业务合同中载明的事项包括（）。A．融资融券的额度 B．保证金比例 C．担保债权范围

D．融资买入证券和融券卖出证券的权益处理

7、证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有（）。A．管理制度 B．内部隔离制度 C．尽职调查制度 D．询问制度

8、为了防范发布证券研究报告与证券承销保荐、财务顾问业务之间的利益冲突，中国证监会《发布证券研究报告暂行规定》作出的规定有（）。A．强调证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的隔离墙制度，防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益

B．明确证券公司、证券投资咨询机构采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受证券发行人、上市公司等利益相关者的干涉和影响 C．明确证券分析师因公司业务需要，阶段性参与公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目时的跨越隔离墙管理要求，强调分析师不得利用公司证券承销保荐、财务顾问等业务项目的非公开信息发布研究报告

D．要求从事研究报告业务，同时从事证券承销与保荐、上市公司并购重组财务顾问业务的券商、证券投资咨询机构，按照独立、客观、公平的原则，建立健全发布证券研究报告静默期制度和实施机制

9、证券公司应当根据客户（）等情况，在与客户签订证券交易委托代理协议时，对客户进行初次风险承受能力评估，以后至少每两年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估，并对客户进行分类管理，分类结果应当以书面或者电子方式记载、留存。A．证券专业知识

B．证券投资经验和风险偏好 C．年龄

D．财务与收入状况

10、以股权行使的条件为标准划分，可以将股东权分为（）。A．共益权 B．自益权 C．单独股东权 D．少数股东权

11、下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有（）。A．不符合申请投资主办人注册规定的条件 B．被监管机构采取重大行政监管措施未满两年 C．未通过证券从业人员年检

D．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

12、证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办(证监会)备案，备案材料包括（）。A．项目负责人 B．合作内容 C．起止时间

D．版面安排或者节目时间段

13、股东有权查阅、复制的内容是（）。A．公司章程

B．股东会会谈记录 C．董事会会议决议 D．财会会计报表

14、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪认定的说法中，正确的是（）。A．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于结果犯 B．诱骗投资者买卖证券、期货合约罪属于原因犯

C．行为人所实施的行为必须造成了严重的后果才构成本罪 D．行为人所实施的行为造成了轻度的后果就构成本罪

15、证券公司的（）应当在任职前取得经国务院证券监督管理机构核准的任职资格。A．董事 B．监事

C．高级管理人员 D．境内分支机构负责人

16、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。A．中国证监会统一印制的申请表 B．企业法人营业执照 C．公司章程

D．开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度

17、对于证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，下列处罚措施正确的是（）。A．取消从业资格

B．处以3万元以上5万元以下的罚款

C．属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分 D．构成犯罪的，依法追究刑事责任

18、境内自然人因遗产继承办理公众股非交易过户，申请人需提供的材料有（）。A．继承公证书

B．证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 C．继承人身份证原件及复印件 D．证券账户卡原件及复印件

19、发行人和承销商在发行过程中披露的信息，应当（），不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。A．简单 B．复杂 C．真实 D．准确

20、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

21、证券经纪业务的特点有（）。A．业务对象的专一性 B．证券经纪商的中介性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

22、期货交易所的职责包括（）。A．提供期货交易的场所、设施和服务 B．设计期货合约、安排期货合约上市 C．组织、监督期货交易、结算和交割 D．制定和执行风险管理制度

23、证券公司从事自营业务，应当遵守的规定包括（）。A．真实、合法的资金和账户 B．明确授权 C．业务隔离 D．风险监控

24、申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当提交的文件包括（）。A．中国证监会统一印制的申请表 B．企业法人营业执照 C．公司章程

D．开展投资咨询业务的方式和内部管理规章制度

25、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。A．个人集资诈骗，数额在10万以上的 B．单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易

D．个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报

26、可以对有关责任人员从轻、减轻或者免予采取证券市场禁人措施的情形包括（）。A．主动消除或者减轻违法行为危害后果的 B．配合查处违法行为有立功表现的

C．受他人指使、胁迫有违法行为，且能主动交代违法行为的 D．其他可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施的

27、募集设立又被称为（）。A．同时设立 B．单纯设立 C．渐次设立 D．复杂设立

28、国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展（）活动。A．经营方式创新 B．业务或者产品创新 C．组织创新

D．激励约束机制创新

29、证券公司开展融资融券业务，应了解客户的（），并以书面和电子方式予以记载、保存。A．身份

B．财产与收入状况 C．证券投资经验 D．风险偏好

30、证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。A．采取正常宣传方式引导客户购买金融产品

证券投资基金及答案最新考试题库篇4

1．证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价（）。

A．越大

B．不变

C．越小

D．不能判定

2．（）是基金市场交易价格的价值基础，基金的市场价格以这为中心上下波动。

A．基金面值

B．基金的发行价格

C．1．01元

D．基金单位的资产净值

3．债券收益与市场利率的关系是（）。

A．同方向

B．无关

C．反方向

D．无确定关系

4．契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（）所获得的管理运作基金的报酬。

A．《基金契约》

B．《基金章程》

C．《基金信托契约》

D．《基金托管契约》

5．一般情况下，基金管理公司内部制定和监督执行风险控制政策的机构是（）。

A．投资决策委员会

B．风险控制委员会

C．董事会

D．基金持有人大会

6．基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（）。

A．所持每份基金单位有一票

B．基金持有人每人一票

C．作为基金发起人的基金持有人具有否决权

D．作为基金托管人的商业银行具有否决权

7．对基金信息披露质量的最低要求是（）。

A．通俗性

B．真实性

C．时效性

D．全面性

8．目前，我国基金管理公司自批准筹建之日起（）个月内必须开业。

A．6

B．9

C．12

D．18

9．我国证券投资基金托管费以（）为基础计提。

A．基金资产总值

B．基金资产净值

C．基金发行规模

D．固定金额

10．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（）。

A．2/3

B．1/3

C．1/2

D．3/5

11．投资组合的绩效归属模型不包括（）。

A．资产混合效率

B．资产风险管理

C．资产类别效率

D．资产配置效率

12．在我国，基金托管人可由（）来担任。

A．保险公司

B．证券公司

C．信托投资公司

D．商业银行

13．采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票（）。

A．战略性资产配置

B．恒定混合策略

C．战术性资产配置

D．投资组合保险策略

14．成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。

A．现金比例

B．资产比率

C．债券比例

D．股票比例

15．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（）。

A．顾客导向型

B．营销导向型

C．渠道导向型

D．投资顾问型

16．申请设立开放式基金须在人才技术设施上能保证每周于少（）次向投资者公布基金资产净值和赎回价格。

A．1

B．2

C．3

D．5

17．投资人可以通过基账户买卖（）。

A．封闭式基金

B．A股

C．B股

D．债券

18．基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。

A．获得更多的投资收益

B．保护投资者的利益

C．控制投资风险

D．防止内部人控制

19．符合规定的董事候选人拟被多家基金管理公司聘任的，其应聘任职基金管理公司的数量不应多于（）。

A．2个

B．3个

C．5个

D．7个

20．当股票价格由升转降或由降转升，即市场处于易变的、无明显趋势的状态时，下列说法正确的是（）。

A．恒定混合策略的表现优于买入并持有策略

B．投资组合保险策略的表现优于买入并持有策略

C．恒定混合策略的表现劣于买入并持有策略

D．以上都不对

21．建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是（）。

A．资产组合理论

B．资本资产定价模型

C．套利定价模型

D．有效市场假说

22．根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致（）。

A．低估证券的实际风险，进行过度交易

B．对不熟悉的股票．资产敬而远之

C．选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来

D．追涨杀跌

23．目前我国基金设立实行的基本管理模式是（）。

A．审批制

B．注册制

C．审批制或注册制

D．校准制

24．我国封闭式基金上网定价发行手续费由（）收取。

A．证券交易所

B．基金托管银行

C．证券登记结算公司

D．电子商务网站

25．全球第一个公司型开放式投资基金是（）。

A．英国“海外及殖民地政府信托”

B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托”

C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”

D．麦哲伦基金

26．基金管理公司应与选定的证券商签订协议，取得（）个交易席位作为基金的专用交易席位。

A．一个

B．两个

C．多个

D．一个或多个

27．对基金信息披露范围的要求是（）。

A．通俗性

B．真实性

C．时效性

D．全面性

28．在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（）。

A．共同基金

B．单位信托基金

C．证券投资信托基金

D．私募基金

29．什么是证券投资基金市场营销的中心（）。

A．产品设计

B．定价

C．促销

D．分销

30．我国的首只债券型基金是（）。

A．南方宝元

B．华夏债券

C．华安创新

D．南方稳健

31．目前，我国证券投资基金的发起设立实行（）。

A．注册制

B．核准制

C．备案制

D．审批制

32．开放式基金转托管业务的一步转托管为基金持有人在（）办理转出、转入手续，过户登记确认后自动将基金单位转入持有人指定的销售机构。

A．原销售机构

B．基金托管机构

C．基金管理机构

D．基金监管机构

33．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金赎回费收入在扣除基本手续费后，余额应当归（）所有。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．基金

D．基金发行人

34．封闭式基金溢价发行是指（）。

A．基金按高于面值的价格发行

B．基金按低于面值的价格发行

C．基金按等于面值的价格发行

D．以上都不是

35．资产配置的主要类型的含义积极型股票投资战略的重要标志之一是（）。

A．指数化投资

B．长期持有

C．时机抉择

D．以上都不是

36．基金管理公司投资管理的基本目标是（）。

A．高回报

B．分散风险

C．高管理费和手续费

D．为客户寻求与风险相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

37．基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（）。

A．10%以上

B．0．2

C．0．3

D．0．5

38．2002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（）。

A．后者更为公平

B．封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃

C．后者发行费用较低

D．后者发行时间较短

39．基金管理公司的高级管理人员在非经营性机构兼职的，应当报（）备案。

A．所任职的非经营性机构

B．聘任单位

C．证券交易所

D．中国证监会

40．我国第一只上市交易的投资基金是（）。

A．武汉证券投资基金

B．深圳南山风险投资基金

C．淄博乡镇企业基金

D．建业基金

41．根据沪、深交易所现行的资金清算规则，交易所交易资金清算时间为（）日收盘前（下午3：00）。

A．T+1

B．T+0

C．T+2

D．T+3

42．开放式基金公开说明书的报告截止日为（）。

A．开放式基金成立后每年6月30日

B．开放式基金成立后每6个月的最后一日

C．开放式基金成立后每年12月31日

D．开放式基金成立后每会计最后工作日

43．基金管理公司投资决策委员会是基金管理公司（）。

A．常设机构

B．最高投资决策机构

C．最高权力机构

D．执行机构

44．门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否获利切实执行等，属于（）的监察稽核。

A．资讯管制

B．公司内部管理制度

C．基金投资决策与执行

D．公司财务与投资管理

45．基金托管人一般由（）聘请。

A．基金发起人

B．基金管理人

C．基金持有人大会

D．证券交易所

46．在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的（）。

A．0．1

B．0．3

C．0．2

D．0．4

47．我国私募基金是按（）组织起来的。

A．信托法

B．证券法

C．目前没有法律依据

D．公司法

48．基金持有人大会在代表基金份额（）以上的基金持有人出席时才可以召开。

A．0．15

B．0．5

C．0．51

D．0．3

49．积极的债券组合管理策略应急免疫和骑乘收益率曲线，如果要求债券组合的最低价值为200万元，剩余时间为2年，市场利率8%，则应急免疫的触发点为（）。

A．16万元

B．100万元

C．171．46万元

D．233．28万元

50．基金会计的计量属性属于（）。

A．历史成本

B．公允价值

C．重置成本

D．直接成本

51．基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。

A．获得更多的投资收益

B．保护投资者的利益

C．控制投资风险

D．防止内部人控制

52．以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益？风险搭配的证券投资基金是（）。

A．指数基金

B．成长型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

53．投资绩效的风险调整方法不包括（）。

A．夏普比率

B．詹森指数

C．博迪比率

D．特雷诺比率

54．公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由（）依照有关规定，组织股东有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A．股东会

B．董事会

C．人民法院

D．债权人

55．封闭式基金交易的价格变化单位为（）。

A．0．001元

B．0．01元

C．0．10元

D．1．00元

56．在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的（）。

A．0．5

B．0．6

C．0．8

D．0．7

57．在发达国家，证券投资基金中资产规模比重最大的是（）。

A．股票基金

B．债券基金

C．国债基金

D．货币市场基金

E．期权基金

58．投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是（）。

A．在基金契约上签字盖章

B．认购基金单位

C．签署个人授权委托书

D．在基金章程上签字盖章

59．根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着顶期未来的短期利率会（）。

A．上升

B．不变

C．下降

D．以上皆不

60．投资管理的目标可以表述为：在既定的收益水平下（）风险。

A．降低

B．保持不变

C．提高

D．不能判断

二、多选题（共60题，前20题每题1分，后40题每题0．5分，共40分）。

1．经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括（）。

A．基金管理人申请

B．基金持有人大会决议通过

C．出现基金契约或基金规定的情形

D．基金托管人申请

2．申请设立证券投资基金时，基金发起人应提交的申报材料包括（）。

A．发起协议

B．基金契约

C．托管协议

D．招募说明书

3．我国开放式基金的设立经过（）过程。

A．基金申报

B．证监会审核

C．专家评议

D．批准通过

4．证券交易过程的执行成本主要包括（）。

A．市场冲击成本

B．选择市场时机成本

C．信息成本

D．机会成本

5．证券交易所对基金的监管主要表现为（）。

A．对基金从业人员资格的管理

B．对基金上市的管理

C．对基金投资行为的监管

D．对基金立法的管理

6．证券投资基金的服务机构包括（）。

A．基金代销机构

B．基金注册登记机构

C．基金投资咨询机构

D．基金验资机构

7．证券投资基金的主要特征包括（）。

A．集合投资

B．专业管理

C．组合投资．分散风险

D．制衡机制

E．利益共享．风险共担。

8．证券投资基金的当事人包括（）。

A．基金持有人

B．基金托管人

C．基金管理人

D．基金发起人

9．营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务．产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分。（）

A．计划实施概要

B．市场营销现状

C．威胁和机会

D．目标和问题

E．市场营销和战略

10．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。

A．小公司效应

B．日历效应

C．低市盈率效应

D．被忽略的公司的效应

11．证券投资基金信息披露的原则目前对基金信息披露进行监管的部门主要是（）。

A．中国证监会

B．证券交易所

C．证券业协会

D．中国人民银行

12．资本市场上交易的金融产品包括（）。

A．股票

B．公司债券

C．商业票据

D．资产担保证券

13．下列哪些文件属基金定期报告．（）。

A．公开说明书

B．报告

C．中期报告

D．投资组合报告

E．基金资产净值公告

14．以下关于封闭式基金和开放式基金说法正确的是（）。

A．封闭式基金一般有固定的存续期限

B．开放式基金一般没有固定的存续期限

C．封闭式基金投资人少

D．开放式基金投资人多

15．在经济运行中，证券投资基金的融资功能在客观上是由以下（）因素决定的。

A．经济运行中资金有效配置的要求

B．证券市场发展的要求

C．政府融资的要求

D．公众进行资产选择的要求

16．下列因素中，会影响投资者风险承受能力和收益需求的有（）。

A．投资者的年龄或投资周期

B．投资者的资产负债状况

C．投资者的财务变动状况与趋势

D．投资者的财富净值

17．投资组合超额收益的来源是（）。

A．战略性资产配置

B．股票选择能力

C．资产混合效率

D．市场时机选择能力

18．根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求．（）。

A．坚持以基金持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则

B．使股东会．董事会．监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡

C．基金持有者结构分散

D．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

E．建立完善的内部监督和控制机制

19．商业银行办理开放式基金的注册登记业务，审批机构为（）。

A．中国证监会

B．中国证监会派出机构

C．证券交易所

D．中国人民银行

20．准在岸基金或问候语离岸基金的典型的方式有（）。

A．合资性基金公司

B．合资性基金管理

C．公司本土化基金管理人

D．外资基金公司

21．根据我国有关规定，基金作为一个营业主体，其可能缴纳的（）必须直接从基金资产中扣除，为基金承担的税收。

A．营业税

B．消费税

C．增值税

D．印花税

22．根据基金投资范围不同，基金可分为（）。

A．股票基金

B．雨伞基

C．债券基金

D．货币市场基金

E．混合基金

23．金融资产风险包括（）。

A．市场风险

B．利率风险

C．信用风险

D．通货膨胀风险

E．流动性风险

24．目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（）。

A．年检登记制度

B．定期检查制度

C．谈话提醒制度

D．持续教育制度

E．离任审计制度

25．开放式基金的买入价可以是（）。

A．基金单位净值

B．基金单位净值减交易费

C．基金单位净值减赎回费

D．基金单位净值加交易费

26．基金托管人的内部控制目标有（）。

A．保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则

B．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格

C．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整

D．维护基金持有人的权益

27．基金从组织性质上分类，可以是（）。

A．非法人机构

B．事业性机构

C．公司性法人机构

D．有限合伙制机构

28．从基金投资运作特点，对基金进行划分的种类有（）。

A．国债基金

B．对冲基金

C．货币市场基金

D．指数基金

E．平衡型资金

29．我国基金交易的委托特点有（）。

A．基金单位的买卖采用“三公”原则．价格优先原则和时间优先原则

B．基金交易委托以标准手数为单位进行，价格变化单位为0．01元

C．在证券市场的营业日可以随时委托买卖基金单位

D．基金的实行T+1交割制度

30．我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（）。

A．基金的会计为公历每年1月1日至12月31日

B．基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账．独立核算，保证不同基金之间在名册登记．账户设置．资金划拨．账簿记录等方面相互独立

C．基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位

D．基金的会计核算以权责发生制为基础

E．基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告

31．根据我国规定，下列（）人员改变聘用单位，自其离开受聘单位之日起的三个月内，不得在新聘用单位从事基金投资业务。

A．基金管理公司高级管理人员

B．基金托管部的高级管理人员

C．基金经理

D．基金管理公司的电脑人员

32．在美国，商业银行主要从（）等方面介入证券投资基金业务。

A．担任基金托管人

B．担任基金管理人

C．销售基金单位

D．投资于基金单位

33．投资组合收益率的计算方法包括（）。

A．算术平均法

B．时间加权法

C．净现金流加权法

D．移动平均法

34．按照基金组织形式，证券投资基金可以划分为（）。

A．私募基金

B．公募基金

C．契约型基金

D．公司型基金

35．发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（）。A．基金品种的设计

B．签署基金成立的有关法律文件

C．提交申请设立基金的主要文件

D．申请的审核与批准

36．实务上对基金业绩的考察主要采用将选定的（）。

A．基金表现与市场指数的表现加以比较

B．基金表现与该基金相似的一组基金的表现进行相对比较

C．基金表现与该基金不同的一组基金的表现进行相对比较

D．组合风险与市场风险比较

37．比较资本资产定价模刑（CAPM）和套利定价模型（APM）对风险来源的定义，以下说法中正确的是（）。

A．资本资产定价模型（CAPM）的定义是具体的 B．资本资产定价模型（CAPM）的定义是抽象的 C．套利定价模型（APM）的定义是具体的 D．套利定价模型（APM）的定义是抽象的

38．证券投资基金持有人大会决议对（）均有约束力。

A．基金持有人

B．基金管理人

C．基金监管机构

D．基金托管人

39．证券投资基金的发行价格由（）组成。

A．基金面值

B．基金发行与募集费用

C．基金销售费用

D．其他费用

40．封闭式基金的发售目前，我国封闭式基金发行价格的构成主要包括（）。

A．基金面值

B．预期分红

C．发行费用

D．发起人利润

41．基金当事人的信息披露义务下列关于基金当事人信息披露职责说法正确的是（）。

A．基金发行协调人就基金发行具体事宜编制并公布发行公告

B．发行协调人编制并公告基金招募说明书

C．基金管理人编制公开说明书并经基金托管人复核后公告

D．基金临时报告书均由基金管理人编制并公告

42．依照《开放式证券投资基金试点办法》规定，基金管理公司于收到基金投资人申购．赎回申请之日起3个工作日内不须对下列（）确认。

A．申购赎回的有效性

B．申购款项到达注册登记机构银行账户

C．赎回款项到达投资人账户

D．基金规模

43．基金管理人进行组合投资的条件有（）。

A．基金资金规模大

B．基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色

C．代客理财是一竞争性市场

D．基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员

44．优化基金管理公司的法人治理结构必须把握好以下（）问题。

A．建立股东会董事会监事会和经理层之间的合理的制衡机制

B．强化基金管理公司基金托管人基金发起人之间的制约机制

C．建立健全内部控制机制及制度，尤其是开放式基金的制约机制

D．优化包括资本市场体系监管水平法律环境在内的基金管理公司外部

45．证券投资基金的产品管理包括。（）

A．产品的设计开发

B．基金品牌管理

C．基金产品线的延伸

D．基金售后服务

E．基金信息管理

46．申请开办开放式基金单位的认购．申购和赎回业务的机构，应当符合下列条件（）。

A．设有专门管理开放式基金单位认购．申购和赎回业务的部门

B．有足够的熟悉开放式基金业务的专业人员

C．有便利．有效的商业网络

D．有安全．高效的办理开放式基金单位认购．申购和赎回业务的 E．必须是具有基金托管资格的商业银行

47．基金持有人拥有的基金资产转让权或处分权是指（）。

A．基金持有人直接利用基金资产进行投资的权利

B．基金持有人直接买卖基金资产的权利

C．通过证券市场自由转让封闭式基金份额的权利

D．基金持有人赎回开放式基金份额的权利

48．基金托管人需定期向中国证监会报送（）。

A．监察稽核报告

B．公司财务和自有资金运用情况报告

C．基金持有人名册

D．对基金管理公司的监督报告

49．资产管理人所提供的信息披露服务的内容可能包括（）。

A．历史业绩与风险状况

B．目前投资方向与投资内容

C．对市场的预期

D．资产管理人的重大变更

50．法人应当具备如下条件（）。

A．依法成立

B．有必要的财产或者经费

C．有自己的名称．组织机构和场所

D．能够独立承担民事责任

51．基金变更包括（）。

A．封闭式基金转为开放式基金

B．封闭式基金清算

C．封闭式基金扩募

D．封闭式基金续期

52．对（）买卖基金的差价收入须征收营业税。

A．银行

B．非银行金融机构

C．个人投资者

D．国有企业

E．民营企业

53．上市公告书．报告．中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（）。

A．基金管理人所在地

B．基金托管人所在地

C．上市交易的证券交易所

D．有关销售机构及其网点

E．中国证监会派出机构

54．市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。控制过程包括四个步骤（）。

A．管理部门先设定具体的市场营销目标；

B．衡量企业在市场中的业绩；

C．估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因；

D．最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距

E．风险控制

55．依照《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人应履行（）义务。

A．不得为自己及任何第三人谋取利益

B．保存基金会计账册

C．公告基金管理公司资产负债状况

D．出具基金托管报告

56．在美国的共同基金中，主要的基金种类为（）。

A．股票基金

B．债券基金

C．混合基金

D．货币市场基金

E．期权基金

57．以下关于贝塔系数的说法中，不正确的有（）。

A．当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险

B．当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险

C．当贝塔系数小于l时，投资组合的系统风险低于市场风险

D．当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险

58．历史数据法中有关历史数据包括（）。

A．各类型资产的收益率数据

B．以标准差衡量的风险水平数据

C．不同类型资产之间的风险水平数据

D．预测数据

59．基金支运作费有以下几类（）。

A．营销费用

B．过户费

C．交易佣金

D．其他手续费

60．下列指标中，（）是用于衡量投资基金风险调整的绩效指标。

A．净值增长率

B．夏普比率

C．特雷诺比率

D．收益率标准差

三、判断题（共60题，每题0．5分，共30分）

1．ADR所代表的是非美国公司股票的所有权。（）

A．正确

B．错误

2．战术性资产配置中的主要利润机制是“回归均衡”的原则。（）

A．正确

B．错误

3．基金证券的发行，一般采取面值发行，增收一定比例的手续费。（）

A．正确

B．错误

4．目前，我国对企业投资者买卖基金获得的差价收入不征收企业所得税。（）

A．正确

B．错误

5．投资组合理论中，风险厌恶投资者是指那些不喜欢波动的投资者，他们为了获得可能的高收益，愿意承担较高的风险。（）

A．正确

B．错误

6．中国香港的单位信托绝大部分是开放式契约型。（）

A．正确

B．错误

7．一般来说，我们可以通过各种方法来测算真实的机会成本。（）

A．正确

B．错误

8．基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和营销导向型。（）

A．正确

B．错误

9．基金托管人的债权人可以对托管人托管的基金资产行使请求冻结、扣押和其他权利。（）

A．正确

B．错误

10．投资者对债券要求的收益率与债券流动性无关。（）

A．正确

B．错误

11．证券投资基金是股票、债券或其他金融资产的组合。（）

A．正确

B．错误

12．从长期看，资本市场参与者从证券投资管理过程中获利的是与其风险承担水平一致的正常收益，而不是超额收益，因为风险本身被消除了。（）

A．正确

B．错误

13．指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合。（）

A．正确

B．错误

14．采用消极型证券投资战略的投资者认为，证券投资管理成本的存在使在长期中战胜市场变得更加困难甚至不可能。（）

A．正确

B．错误

15．封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。（）

A．正确

B．错误

16．社保基金投资管理人不得以他人的名义使用属于社保基金名下的资金从事投资活动。（）

A．正确

B．错误

17．投资决策委员会是基金管理公司的常设机构，是公司最高投资决策机构。（）

A．正确

B．错误

18．基金发起人的实收资本不少于四亿元人民币。（）

A．正确

B．错误

19．资产混合管理战略也可以称为捷径式资产配置策略，批一个中期过程，投资期1-3年之间，而不包括投资期在1年内的短期过程。（）

A．正确

B．错误

20．在我国基金会计中，“投资估值增值”、“配股权证”及“未实现利得”等项目由于未“实现”而不应得到确认。（）

A．正确

B．错误

21．投资基金的投资者所拥有的权益属于债仅性权益。（）

A．正确

B．错误

22．我国目前对基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税。（）

A．正确

B．错误

23．基金股份是按照基金的销售佣金的设计不同而设计的不同的基金类别。（）

A．正确

B．错误

24．基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于四分之一。（）

A．正确

B．错误

25．德国证券投资基金按投资对象不同主要分为两种，一是主要投资于证券市场的开放式基金，二是以房地产为主要投资对象的半开放半封闭的基金。（）

A．正确

B．错误

26．美国墓金托管机构的职责比较有限，它并不负责监督基金管理人在基金的管理活动中是否遵守基金契约的有关规定。（）

A．正确

B．错误

27．证券公司开办开放式基金的注册登记业务，不需中国证监会批准。（）

A．正确

B．错误

28．机构法人买卖基金单位获得的差价收入应缴纳所得税。（）

A．正确

B．错误

29．《证券投资基金管理暂行办法》禁止基金之间相互投资。（）

A．正确

B．错误

30．国际上，公司治理结构通常有三种模式，即美、英、德三国治理结构模式，这三种模式的股东大会、董事会、监事会的职责各有其特色。（）

A．正确

B．错误

31．证券投资管理过程只需要考虑与交易相关的各项固定与变动成本。（）

A．正确

B．错误

32．我国单只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的20%。（）

A．正确

B．错误

33．产品创新应该充分运用证券市场已有的金融工具，深入挖掘现有金融工具潜力。（）

A．正确

B．错误

34．契约型基金托管人应按基金契约规定保护基金持有人的权益。（）

A．正确

B．错误

35．凡在上半年设立的基金，该次中期报告可不编制。（）

A．正确

B．错误

36．开放式基金巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比列不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。（）

A．正确

B．错误

37．根据英国有关规定，受托人作为登记人应当建立和维护持有人的登记。（）

A．正确

B．错误

38．离岸基金是指在本国募集资金投资于外国证券市场的证券投资基金。（）

A．正确

B．错误

39．基金资产配置既包括资金在股票、债券等资产类型之间的分配，也包括资金在各自资产类型之内的配置。（）

A．正确

B．错误

40．开放式基金申购、赎回申请暂停期间，每周至少刊登提示性公告一次。（）

A．正确

B．错误

41．证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。（）

A．正确

B．错误

42．一般而言，基金资产小于基金资本。（）

A．正确

B．错误

43．按照有关规定，申请办理社保基金投资业务的基金管理公司实收资本不少于5000元，在任何时候都维持不少于5000万元的净资产。（）

A．正确

B．错误

44．在注册制下，证券监管当局必须对实质性内容进行审查。（）

A．正确

B．错误

45．基金管理公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。（）

A．正确

B．错误

46．在其他条件不变的情况下，票息越高修正期限越低，存续期限越长修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）

A．正确

B．错误

47．通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现的问题交由公司管理层和相应部门负责改进。（）

A．正确

B．错误

48．基金估值的对象包括基金所持有的全部资产。（）

A．正确

B．错误

49．数据的收集和处理成本是定量投资的信息成本的重要组成部分。（）

A．正确

B．错误

50．按照有关规定，在计算基金运作费用时，如某一费用小于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（）

A．正确

B．错误

51．科学的投资管理战略通常具备量比特征。（）

A．正确

B．错误

52．基金管理人与基金托管人之间是受托人和委托人的关系。（）

A．正确

B．错误

53．买入并持有资产配置策略的投资者通常重视市场的短期波动，着眼于短期投资。（）

A．正确

B．错误

54．个人投资者买卖基金单位应缴纳的税收包括印花税和所得税。（）

A．正确

B．错误

55．违约风险模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的违约风险与借款利率之间的关系。（）

A．正确

B．错误

56．我国封闭式基金不允许折价发行。（）

A．正确

B．错误

57．封闭式基金既有股权性特征，又有债权性特征。（）

A．正确

B．错误

58．投资组合管理以实现投资组合整体的收益-风险最优化为目标，它非常注重资产之间的相互关系。（）

A．正确

B．错误

59．根据我国规定，代表30%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必须退任。（）

A．正确

B．错误

60．在发达国家，大部分投资基金证券是不进入证券交易市场的。（）

A．正确

B．错误

参考答案：

一、单项选择题

1．C 2．D 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B

11．B 12．D 13．B 14．A 15．B 16．A 17．A 18．B 19．B 20．A

21．C 22．D 23．A 4．A 25．C 26．D 27．D 28．B 29．A 30．A

31．D 32．A 33．C 34．A 35．C 36．D 37．C 38．B 39．D 40．C

41．A 42．B 43．B 44．A 45．A 46．C 47．C 48．B 49．C 50．B

51．B 52．D 53．C 54．C 55．A 56．C 57．D 58．C 59．B 60．A

二、不定项选择题

1．BC 2．ABCD 3．ABCD 4．BCD 5．BC

6．ABCD 7．ABCDE 8．ABCD 9．ABCDE 10．ABCD

11．AB 12．ABD 13．BCDE 14．AB 15．ABD

16．ABCD 17．BD 18．ABDE 19．AD 20．ABC

21．AD 22．ABDE 23．ABCDE 24．ABCDE 25．ABC

26．ABCD 27．ABCD 28．BDE 29．ABCD 30．ABCDE

31．ABCD 32．ACD 33．ABC 34．CD 35．ABCD

36．AB 37．AD 38．ABD 39．ABC 40．AC

41．ACD 42．BCD 43．ABD 44．ABCD 45．ACD

46．ABCD 47．CD 48．ACD 49．ABCD 50．ABCD

51．ACD 52．AB 53．ABCD 54．ABCD 55．BC

56．ABCD 57．BC 58．ABC 59．BCD 60．BCD

三、判断题

1．A 2．A 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B

11．A 2．B 13．A 14．A 15．B 16．A 17．B 18．B 19．B 20．B

21．B 22．A 23．A 24．B 25．A 26．A 27．B 28．A 29．A 30．B

31．B 32．A 33．A 34．A 35．A 36．A 37．A 38．B 39．A 40．B

41．A 42．B 43．A 44．B 45．A 46．A 47．B 48．A 49．A 50．A

基金从业资格考试选择题及答案篇5

【第1题】财务报表分析可以帮助使用者( )。

A.了解企业的财务状况

B.发现企业存在的问题

C.发现潜在的投资机会

D.以上皆是

参考答案：D

【第2题】QDII基金在风险管理中需要特别关注的事项不包括( )。

A.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重

B.投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究

C.税务风险

D.风险收益特征变化风险

参考答案：D

【第3题】中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括( )。

I.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健

Ⅱ.证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录

Ⅲ.实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币

Ⅳ.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：D

【第4题】根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于( )人。

A.1000

C.3000

D.4000

参考答案：D

【第5题】与基金利润无关的财务指标是( )。

A.本期利润

B.基金获得的赔偿款

C.期末可供分配利润

D.未分配利润

参考答案：B

【第6题】投资风险的主要因素包括( )。

I.市场风险Ⅱ.流动性风险

Ⅲ.信用风险Ⅳ.提前赎回风险

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：A

【第7题】( )是一种以低于面值的贴现方式发行，不支付利息，到期按债券面值偿还的债券。

A.零息债券

B.固定利率债券

C.公债

D.国债

参考答案：A

【第8题】资产负债表的.报告时点通常不包括( )。

A.月末

B.会计季末

C.半年末

D.会计年末

参考答案：A

【第9题】股票投资组合构建通常有( )策略。

A.自上而下

B.自前而后

C.自多而少

D.形而上学

参考答案：A

【第10题】( )是以其他债券组成的资产池为支持，构建新的债券产品形式。

A.可回售债券

B.可转换债券

C.可赎回债券

D.资产证券化

参考答案：D

【第11题】( )用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。

A.应收账款周转率

B.存货周转率

C.总资产周转率

D.营运效率

参考答案：D

【第12题】按照( )方法，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息。

A.复利

B.单利

C.贴现

D.现值

参考答案：B

【第13题】美国纳斯达克市场采用的交易制度是( )。

A.特定做市商

B.多元做市商

C.单一做市商

D.指定做市商

参考答案：B

【第14题】( )是贵金属类大宗商品的典型代表。

A.黄金

B.白银

C.铂金

D.铱

参考答案：A

【第15题】我们一般以( )为计息周期，通常所说的年利率都是指( )。

A.日：名义利率

B.月;实际利率

C.年;实际利率

D.年;名义利率

证券投资基金及答案最新考试题库篇6

A、单件性计价 B、多次性计价 C、方法多样性 D、组合性计价

2、工程造价的职能除一般商品价格职能外，还有自己特殊的职能：()A 预计职能 B 决定职能 C 调整职能 D 评价职能

3、某项目建设期内每年年初贷款分别为300 万元、400 万元和500 万元，年利率10%。若在运营期第5 年末一次性偿还贷款，则应偿还的本利和为()万元。A、1576.63 B、1734.29 C、2098.49 D、2308.34

4、在进口设备类别中，下列()交货类别卖方承担风险较大，在国际贸易中卖方一般不愿采用。

A、卖方在进口国的港口或内地交货 B、卖方在出口国装运港交货

C、卖方在出口国内陆的某个地点交货 D、以上都不正确

5、工程量清单计价模式与定额计价模式区别有 A 采用的材料用量不同 B 采用的计价方法不同 C 项目划分不同

D 工程量计算规则不同 E 风险分担不同

6、有效控制造价应体现以下原则

A 以施工阶段为重点的建设全过程造价控制 B 以设计阶段为重点的建设全过程造价控制 C 技术与经济相结合是控制工程造价有效的手段 D 主动控制，以取得令人满意的结果 E 办理竣工结算，顺利收到工程尾款

7、在进口设备类别中，下列()交货类别卖方承担风险较大，在国际贸易中卖方一般不愿采用。

A、卖方在进口国的港口或内地交货 B、卖方在出口国装运港交货

C、卖方在出口国内陆的某个地点交货 D、以上都不正确

8、相对于总项目的投资而言，在实施过程中的各单项工程投资偏差属于()A.绝对偏差 B.相对偏差 C.累计偏差 D.局部偏差

9、工程造价()特征是一个逐步深化、逐步细化和逐步接近实际造价的过程。

A、单件性计价 B、多次性计价 C、方法多样性 D、组合性计价

10、在财务评价指标体系中，静态指标有()A 投资利润率 B 静态投资利润率 C 静态资本回报率 D 贷款偿还期

11、国内设备、工器具价款结算的原则是恪守信用，()。A.及时付款、谁的钱进谁的账，由银行支配，银行先垫款 B.分期付款，谁的钱进谁的账，由谁支配，银行不垫款 C.一次付款，谁的钱进谁的账，由银行控制，银行先垫款 D.及时付款，谁的钱进谁的账，由谁支配，银行不垫款

12、下面关于绝对偏差说法正确的是()。

A.绝对偏差=(投资实际值-投资计划值)/投资计划值 B.绝对偏差可指导调整资金支出计划和资金筹措计划 C.从对投资控制角度看，绝对偏差比相对偏差更有意义 D.绝对偏差反映了投资偏差的严重程度

13、检查投资目标分解的合理性，资金使用计划的保障性，施工进度计划的协调性，这是投资偏差分析纠偏方法中的()。A.组织措施 B.技术措施 C.管理措施 D.经济措施

14、下列不属于工程建设其它费用的是：()。A、工程监理费

B、土地使用权出让金 C、联合试运转费

D、施工单位临时设施费

15、某独立土方工程，招标文件中估计工程量为100 万m3，合同约定：

工程款按月支付并同时在该款项中扣留5%的工程预付款;土方工程为全费用单价，每立方米10 元，当实际工程量超过估计工程量10%时，超过部分调整单价，每立方米为9 元。当某月施工单位完成土方工程量25 万m3，截止该月累计完成的工程量为120 万m3，该月应结工程款为()万元。A.240 B.237.5 C.228 D.213

16、下面关于绝对偏差说法正确的是()。

17、()是工程项目全过程造价管理的核心和提高管理水平、经济效益的关键。

A、价值工程 B、招标投标 C、合同管理 D、可行性研究

18、工程造计的层次性包括()。A、建设项目总造价

B、土建工程及安装工程造价 C、单项工程造价 D、分部分项工程造价 E、单位工程造价

19、下列不属于工程建设其它费用的是：()。A、工程监理费

B、土地使用权出让金 C、联合试运转费

D、施工单位临时设施费

20、某人预计5 年后需一笔10 万元资金，现在市场上正在发售期限为5 年的电力建设债券，年利率10%，一年计息两次，则他现在该购买()元建设债券，才能保证5 年后获得10 万元资金。A、62100 B、61390 C、66666 D、78400

21、根据我国《建设工程质量保证金管理暂行办法》有关规定，下列表述错误的是()。

A.缺陷责任期从工程通过竣(交)工验收之日起计算。

B.由于发包人原因导致工程无法按规定期限进行竣(交)工验收的，在承包人提交竣(交)工验收报告90 天后工程自动进入缺陷责任期

C.全部或部分使用政府投资的建设项目，保证金按工程价款结算总额的 3%预留

D.缺陷责任期内，承包人维修并承担相应费用后，不免除对工程的一般损失赔偿责任

22、以下是提高价值的途径 A 提高功能、降低成本 B 功能不变、成本下降 C 功能略降、成本大降 D 成本略增、功能大增 E 成本不变，提高功能

23、下列不属于工程建设其它费用的是：()。A、工程监理费

B、土地使用权出让金 C、联合试运转费

D、施工单位临时设施费

24、工程造价()特征是一个逐步深化、逐步细化和逐步接近实际造价的过程。

A、单件性计价 B、多次性计价 C、方法多样性 D、组合性计价

25、建设项目的实际造价()。A、中标价 B、承包合同价 C、竣工决算价 D、竣工结算价

26、工程造价的职能除一般商品价格职能外，还有自己特殊的职能：()A 预计职能 B 决定职能 C 调整职能 D 评价职能

27、在进口设备类别中，下列()交货类别卖方承担风险较大，在国际贸易中卖方一般不愿采用。

A、卖方在进口国的港口或内地交货 B、卖方在出口国装运港交货

C、卖方在出口国内陆的某个地点交货 D、以上都不正确

28、某工程公司工期为3 个月，2002 年5 月1 日开工，5～7 月份计划完成工程量分别为500 吨、2 000 吨、1 500 吨，计划单价为5 000 元/吨;实际完成工程量分别为400 吨、1 600 吨、2 000 吨，5～7 月份实际价格均为4 000 元/吨。则6 月末的投资偏差为()万元。A.450 B.-450 C.-200 D.200

29、价值工程表达式中各字母定义为：V—价值系数F—功能C—成本，其表达式应是()A V=C/F B V=F/C+1 C V=F/C D V=F+1/C 30、工程造计的层次性包括()。A、建设项目总造价

B、土建工程及安装工程造价 C、单项工程造价 D、分部分项工程造价 E、单位工程造价

31、某项目中建筑安装工程费用为560 万元，设备工器具购置费工为330 万元，工程建设其他费用为133 万元，基本预备费为102 万元，涨价预备费 55 万元，建设期贷款利息为59 万元(没有固定资产投资方向调节税)，则静态投资为()万元。A、1023 B、1125 C、1180 D、1239

32、有效控制造价应体现以下原则

33、某人预计5 年后需一笔10 万元资金，现在市场上正在发售期限为5 年的电力建设债券，年利率10%，一年计息两次，则他现在该购买()元建设债券，才能保证5 年后获得10 万元资金。A、62100 B、61390 C、66666 D、78400

34、某人预计5 年后需一笔10 万元资金，现在市场上正在发售期限为5 年的电力建设债券，年利率10%，一年计息两次，则他现在该购买()元建设债券，才能保证5 年后获得10 万元资金。A、62100 B、61390 C、66666 D、78400

35、工程造计的层次性包括()。A、建设项目总造价

B、土建工程及安装工程造价 C、单项工程造价 D、分部分项工程造价 E、单位工程造价

36、国内设备、工器具价款结算的原则是恪守信用，()。A.及时付款、谁的钱进谁的账，由银行支配，银行先垫款 B.分期付款，谁的钱进谁的账，由谁支配，银行不垫款 C.一次付款，谁的钱进谁的账，由银行控制，银行先垫款 D.及时付款，谁的钱进谁的账，由谁支配，银行不垫款

37、根据我国《建设工程质量保证金管理暂行办法》有关规定，下列表述错误的是()。A.缺陷责任期从工程通过竣(交)工验收之日起计算。

B.由于发包人原因导致工程无法按规定期限进行竣(交)工验收的，在承包人提交竣(交)工验收报告90 天后工程自动进入缺陷责任期

C.全部或部分使用政府投资的建设项目，保证金按工程价款结算总额的 3%预留