【台山】2013年反洗钱宣传工作总结

【台山】2013年反洗钱宣传工作总结（精选4篇）

【台山】2013年反洗钱宣传工作总结 篇1

2013年反洗钱宣传工作总结

2013年11月，台山支公司在人行和公司的正确领导下，严格履行反洗钱义务，持续完善反洗钱工作，切实打击洗钱活动，有效地推动了台山机构反洗钱工作全面深入的开展。现将2013年反洗钱工作总结报告如下：

一、2013年反洗钱工作重点

（一）注重宣传，进一步完善组织机构体系

根据本次公司下发的反洗钱管理要求，为了扎实开展反洗钱工作。公司根据业务发展的需要及公司内部员工的实际情况，及时调整、补充和完善反洗钱工作宣传小组，切实加强对反洗钱工作的人员组织。成立了以符星总经理为宣传组长，各部门负责人为组员的反洗钱工作宣传小组，把反洗钱工作落实到部门、岗位和人员。

（二）加强学习，提高对反洗钱工作的认识

针对保险公司容易存在的对反洗钱工作的片面认识，公司围绕反洗钱的法律法规，结合工作实际，加强组织反洗钱知识的宣传学习、培训。

特别注重加强对各级工作人员，包括机构经理、各部门负责人、关键岗位、业务一线人员和数科工作前台的反洗钱知识的培训，提高各级工作人员对反洗钱工作的认识和自觉性。为切实履行好反洗钱重要职责，台山机构利用晨会、周例会、等时间向全体员工灌输反洗钱思想，力求使员工深刻 领会反洗钱的精神和意义，确保公司反洗钱工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反洗钱的主动性和积极性。

（三）完善内控，推动反洗钱工作向纵深发展 进一步强化反洗钱管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等，将公司现有的反洗钱管理办法逐一落实进行严格把关，力求将洗钱风险降到最低。公司较为全面的反洗钱内控制度，确保了反洗钱工作的有效开展。

（四）抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量

为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反洗钱工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住洗钱的“入门”风险防线；并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。

公司针对业务一线交易时可能存在问题的大额数据，在一定时期提取系统内部数据，进行专业的数据分析和透视，对可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的筛选结果，进一步利用相关部门去追踪和复核，预防和打击洗钱 犯罪活动。

（四）、采取多种形式，宣传反洗钱工作

在公司门口设计咨询点和派发宣传单。综合部2名工作人员在咨询点开展活动，1人热情地为每一位路过市民派发反洗钱宣传单，1人在现场接受群众对反洗钱工作的咨询，解答群众对反洗钱工作的疑问，向群众介绍洗钱的基本知识及危害，反洗钱工作涉及的相关领域、公民反洗钱义务及违反反洗钱法律法规应承担的责任，进一步提高了群众对反洗钱基本知识和相关法律法规的认识，增强了群众反洗钱意识。据统计，本次反洗钱宣传活动共发放反洗钱宣传资料100多份，接待咨询群众近40余人次，取得了良好的宣传效果。

在公司内部，通过在服务大厅内挂出反洗钱宣传标语“保护自己，警惕反洗钱陷阱”进行面向社会的广泛宣传，并要求前台 服务人员在为客户办理业务的同时，桌面摆放宣传单张，方便客户翻阅，并耐心解答客户提出的关于反洗钱的一系列相关内容，取得了客户的一致好评，并称赞我们的工作人员服务专业。

在公司内部员工中也举行相关的反洗钱活动征文和标语制作大赛，员工热情参与，不仅学到了反洗钱相关的知识和预防方法，还提高了在日常业务过程中的防范和打击反洗钱的手段。

二、目前反洗钱工作存在的主要不足

1、各级反洗钱工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。

2、反洗钱的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单

一、受众有限、深度不足，影响了反洗钱工作的深入开展。

三、今后反洗钱工作计划

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。

特此报告

中国平安财险保险股份有限公司台山支公司

二〇一三年十一月十八日

2012年反洗钱工作改进措施 篇2

一、加强过程监控

1、每日查看反洗钱系统待处理事项，督促相关机构及时处理，避免可疑交易延迟上报；提示各机构反洗钱人员及分公司客服中心在日常业务处理时，注意搜集并及时反馈重大可疑交易，比如利用虚假身份资料退保，且金额较大等；

2、每季度督促上报人行报表及工作开展情况主动汇报，并要求各机构上传上报人行材料签收回执，检查上报及时性、准确性与完整性；

3、每季度督促开展反洗钱宣传培训工作，并按季度要求上报反洗钱工作开展情况报告及相关成果物，加强过程了解与动态掌握；

4、每末让机构上报全年已上报当地人行材料清单，检查反洗钱工作报备的完整性与全面性，避免遗漏。

二、加强培训指导

1、每半年召开反洗钱视频工作会议，集中学习反洗钱内外部规章制度，对存在问题材进行通报，统一规范要求，形成会议记要及培训成果物留存；

2、充分利用MSN、电子邮件等远程沟通平台，对机构反洗钱工作进行时时在线指导，鼓励机构发现问题、提出问题，给予即时、耐心、细致地在线指导；帮助其改进和提高；

3、利用现场审计契机，对机构反洗钱岗位人员进行面对面沟通与指导，对现场培训过程形成记录。

三、加强审计力度

1、审计内容

按照总公司下发的反洗钱审计指导，做好机构反洗钱专项审计工作，审计内容包括反洗钱制度建设及执行情况；反洗钱组织机构建设情况；反洗钱宣传培训及工作会议开展记录；人行报表报送的及时性与准确性；客户身份资料保存情况；反洗钱系统可疑交易上报的及时性与规范性；可疑交易人工台帐登记及报告情况；客户风险等级划分情况；协助、配合反洗钱工作及执法情况；与人行关系维护沟通情况

2、审计方式

采取业务数据核对、查看工作及公文记录、业务档案抽查、系统查询及访谈了解等形式全面展开

3、后续整改

针对现场审计发现的反洗钱问题与不足，逐一指出并提出整改意见，要求被审计机构在15日内上报整改措施及成果物。

四、加强质量评估

【台山】2013年反洗钱宣传工作总结 篇3

领导小组名单

为了切实开展好“反邪教”工作，确保师生知邪教、反邪教，经校委会研究决定，特成立“反邪教”工作领导小组：

组长：胡廷艳（校长）

副组长：张先伟（副校长）

成员：黄珊（副校长）

李瑞群（副教导主任）

徐俊（工会主席）

邓明智（少先队辅导员）

李长灿（教导主任）

舒绍飞（政教主任、副教导主任）夏兴燕（副教导主任）

何浩（办公室主任、负责“反邪教”工作）全体班主任

领导小组下设办公室在学校办公室，由何浩负责，其余成员协助做好此项工作。

【台山】2013年反洗钱宣传工作总结 篇4

二、洗钱的危害：

1.洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪，客观上为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了可能，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。3.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，导致社会不公平，败坏国家声誉。

4.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

5.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损坏市场机制的有效运作和公平竞争。

6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

三、洗钱的特征：隐蔽性、技术性、国际化。

四、洗钱的三个阶段

1.放置：主要将犯罪活动所获得的现金转换成便于控制和不易被怀疑的形式。

2.离析：隐藏，通过复杂的金融交易，隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质、受益方。

3.融合：将已清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中。这是一个独立洗 钱行为的最后阶段，同时也是下一次洗钱的准备阶段，也为以后的犯罪行为提供了资金支持。

实际发生的洗钱行为并不一定需要完成所有阶段，也不一定严格遵循三个阶段的递进顺序。

五、洗钱的主要方式

1.利用金融机构：伪造商业票据、证券业和保险业、用支票开立账户、银行存款的国际转移、银行贷款、期货和期权。2.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制 3.通过投资办产业的方式： 成立空壳公司

向现金密集型行业投资：娱乐场所、餐饮业、小型超市。利用假财务公司、律师事务所等机构

4.通过市场的商品交易活动：购置贵金属、古玩及正规艺术品，暂时改变犯罪收入的现金形态。

5.其他洗钱方式：货币走私、地下钱庄和民间借贷、利用马仔洗钱。

六、反洗钱的目标：创建具有中国特色的“以防为主，打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制。

七、反洗钱的重要意义 1.遏制犯罪的客观需要 2.金融机构强化自身风险管理 3.维护金融机构声誉及金融稳定 4.维护国家利益、履行国际承诺

八、1988年，联合国通过了《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》，这是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约。

九、英国最早提出反洗钱风险监管理念并付诸实践。

十、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。

十一、反洗钱资金监测的专门机构——金融情报机构《中华人民共和国反洗钱法》2007.1.1 1.反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

2.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或假名账户。

金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

4.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。）

5.国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高管和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：

未按规定履行客户身份识别义务的；未按规定保存客户身份资料和交易记录的；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。《金融机构反洗钱规定》2007.1.1 1.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。

对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；

按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；

在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；

保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2007.3.1

一、客户通过境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

大额、可疑交易报告要素补正——5个工作日、大额交易——5个工作日；可疑交易——10个工作日

二、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金支取。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划拨。

自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划拨。

交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

三、以下大额交易未发现可疑的，可以不报告。

定期存款到期、活期存款，转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。

交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。

金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。

金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。

金融机构内部调拨资金。

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。

金融机构内部发起的税收、错账冲正、利息支付。

四、18种可疑交易

1.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

2.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

3.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。4.长期闲置的账户原因不明的突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

5.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

6.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。7.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。8.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。

9.客户要求进行本外币掉期业务，而其资金来源和用途可疑。10.客户进场存入境外开立的履行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。

11.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者收到投资款后，短期内将资金迅速转到境外，与其生产支付需求不符。

12.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。

13.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金、与其实际经营情况不符。

14.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

15.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

16.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

17.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具履行支票、汇票带出或频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

18.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划拨、结汇由一人或少数人操作。《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

一、恐怖融资行为：

1.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。2.以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。

3.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

4.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

二、可疑交易报告：

1.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产。

2.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或企图提供资金或者其他形式财产。

3.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产。

4.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员。

5.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。