团险工作计划

团险工作计划（共5篇）

团险工作计划 篇1

团险工作计划

日子在弹指一挥间就毫无声息的流逝，成绩已属于过去，新一轮的工作即将来临，此时此刻需要为接下来的工作做一个详细的计划了。相信大家又在为写计划犯愁了？以下是小编帮大家整理的团险工作计划，希望能够帮助到大家。

20xx年上半年，团险部在认真贯彻落实公司各项方针政策，大力发展各项业务的过程中，在公司经理室的正确领导下，在公司各部门的支持配合下，全体团险人员团结拼搏不懈进取，努力完成团险的各项业务指标，队伍建设，业务发展，组织管理等方面取得了一定的成绩。现总结如下：

一、业务发展总体情况

年初，根据公司下达的20xx年团险业务发展计划，全体人员统一思想，达成共识：排除困难，争取完成目标。思想上高度重视，行动上做到明确目标到人，责任到人，考核到人。截至6月30日，共实现寿险新单保费30.15万元，完成年计划的8.38%，实现短险保费84.07万元，实现年计划的31.14%。其中意外险保费57.02万元，累计赔款19.76万元，赔付率35%。健康险保费27.05万元，累计赔款25.87万元，赔付率96%。各项业务较去年同期均为负增长，短险赔付率较高。造成业务负增长的主要原因，一方面，金融危机导致企业的不景气，甚至部分续保单位停产、关闭；另一方面，人员流失，内部业务渠道分流部分短险业务。由于健康险续期保费绝大部分在三季度进帐导致健康险赔付率较高。

上半年业务发展主要特点:

(一)积极应对市场变化，拓展新法人业务。

上半年积累拜访新客户达300余户，成功转化新客户36户，新增业务占总保费近30%。

(二)大力发展意外险，确保意外险的市场份额。

尽管意险市场受工伤保险的影响较大，但我们加强客户服务，维护并巩固老客户阵地，老客户续保得到保证。

(三)学平险专项业务维护与开拓，取得较好成效。

学平险是我司短险业务的支柱，针对学平险业务的开展，经理室高度重视，成立专门的学平险攻关组，根据市场的变化，适时制订可行的方案，维护市场的同时大胆尝试学平险单独启动，6月底小湖、黑埠、新安等乡镇学校取得了保费10万余元，成功的开辟了乡镇学平险的业务创新发展。在学生生数较去年有较大幅度减少的情况下，我们通过加大宣传提高了承保面，保证了业务不降。

二、团队建设方面

(一)团结协作，共谋发展，队伍建设健康发展。

多年以来形成的团险部人员老化、良莠不齐，加之同业的`竞争，年初团险外勤仅有4人，面对人员少，业务重的局面，团险部加强团队建设，积极增员发展队伍，6月底，团队外勤已发展到8人。一个团结向上，和谐发展的团队正在壮大。

(二)开拓创新，大力推进协保员队伍的发展。

面对团险乡镇协保员队伍的老化，团险部在巩固和拓展业务的同时，注重团险协保员队伍的发展，一方面规范了乡镇协保员队伍，另一方面发展了计生等口子业务协保员。为全年的业务发展奠定了基础。

(三)加强活动管理是业务发展的基础。

做好拜访活动管理是业务人员的基本功，年初团险人员积极做好拜访客户积累，自订拜访量，填写拜访记录表。排查客户，集体拜访，结队拜访，正是有了坚实的拜访量才有新客户拓展的业绩。

(四)加强团险专业化培训是业务持续发展的保证在竞争日趋激烈的团险市场中，须有能够整合销售资源、客户资源的高素质团险销售人员，而这样的队伍只有在加强专业化的培训中去营造。

我们不仅注重每日的早会学习，同时积极参与团险员工福利规划师资格认证考试并取得较好成绩。制定了计生协保员定期培训制度及新人员辅导计划等。

三、客户拓展方面

(一)一方面积极做好大客户和老客户的维护，另一方面加强新客户的拓展。

创新销售模式，开辟新渠道，拓展新市场。借助客户回访的有利时机走进部分学校进行职场营销，将学生保险与教师意外险同步宣传启动。利用计生协保员渠道积极做好一体化营销，不仅在短险业务上取得一定的进展，而且个险保费收入4万余元。

(二)积极维护渠道业务，努力拓展新口子业务。

经过半年的努力，建工险业务的扎口管理有了很大的突破。另外发行的业务代理、粮食的业务扎口、计生渠道的业务挖潜都有一定的进展。

四、依法合规经营，坚持科学健康发展

遵纪守法，坚持信守团险从业人员职业道德，不断学习，积极参与公司组织并要求的各项合规教育，并能够应用到业务工作中。尽管在上半年的各项工作中团险部取得了较好的发展和进步，但是在管理上、队伍建设等方面还存在较大差距和不足，主要反映在以下几点：

(一)寿险新单业务差距太大；

(二)大客户、企业年金、小额贷款等业务开拓进展不大；

(三)乡镇协保员管理不够，人员产能偏低；

(四)创新能力、市场敏感度需进一步提高；

(五)依法合规经营意识需进一步加强。

在下半年的工作中应着力做好以下工作：

一是面对宏观经济状况、保险市场状况、同业竞争状况等外因影响，我们首要树立必胜的信心，必达的决心，从思想上要重视，确保全年任务完成。

二是继续做好外勤队伍和协保员队伍的建设。一方面借助公司大增员时机扩增外勤队伍，另一方面抓好乡镇协保员、计生协保员同时做好扎口业务协保员的选用。

三是确保学平险业务的顺利开展，守住市场的垄断地位。

四是明确目标，制定专人做好计生、发行、信用社的渠道业务。

总之，下半年市场未来更具挑战，我们惟有加强业务学习，提高业务素质，继续加大活动拜访量，在摸索与实践中不断总结才能坚实做好团险各项工作，为公司的做大做强科学发展做出贡献。

团险工作计划 篇2

第一部分：上半年工作得与失、存在的主要不足

一、成绩：超额完成上半年目标，各条渠道业务保费较去年同期增幅较大，是公司成立来保费最高的一次。驾意险平台上半年月平均达16万保费平台。

滁州中支团险14年全年短险任务下达610万，截至6月底，共完成短险530万，其中：借意险 229.4万，联社员福128.7万，驾意险 96.6万，乘意险59.9万，团意、综拓15.4万，达成全年任务的86.8%。在一季度开门红战役、二季度转折之战中均超额达成任务目标。与去年同期短险保费相比（去年同期272.73万），同比增长31.8%，在开门红及转折之战中，除一月输给安庆外，二月和三月分别战胜对手蚌埠和六安，四月、五月、六月均战胜对手安庆、宿州、宣城。

二、不足：

1、直销客户数经反复与业务员灌输理念、不断追踪，客户数较去年一季度有较大提升，但还未达成任务目标。在二季度转折之战中公司下达的直销客户数为17个，实际达成14个，达成率82.3%。部分客户经理通过联社转介绍积极开拓直销客户数达成较好，但还有客户经理开拓直销业务的意识不足，在日常业务维护中未能充分发掘身边的资源，积极、主动的去拓展直销客户意识及能力不足，专业水平还需要加强；

2、完全依赖传统渠道业务达成目标。银行对公业务，虽然投

入的精力不少，但启动缓慢，借意险发展不均衡，产能积中在两三个县域。通过上层运作，部分联社业务如明光较一季度有较大起色，还需要业务员继续加大追踪力度；

3、综合开拓还有潜力有待进一步挖掘，上半年通过营服管理会议、大早会的多次运作，海报的张贴，发掘了一些有资源的个险伙伴，二季度综拓业务保费有了较明显的提高，二季度共达成保费3.58万，其中六月保费突破2万元，但目前对定远、天长有资源的个险业务员还未摸底全，大早会追踪的力度还需要加强，充分发掘出有资源的个险伙伴。

第二部分：下半年结构调整、产品转型的主要对策和举措

一、工作规划：

1、二季度定远借意险业务表现抢眼，但天长、全椒等部分网点产能出现下降，明光、凤阳业务有起色，但还有提升的潜力，下一步安排管理人员下县驻点督导；同时将同业优秀业务员拓展经验进行分享、借鉴。渠道方面要求业务员要建立大客户维护档案，通过生日送祝福等加深感情相处，要求各业务员定期将各网点业绩通过短信发送给所辖各网点负责人，通过业务对比刺激产能底的联社能够上量，二季度我部设立了全辖客户经理的微信群，每日将业绩和客户达成率通过微信发布，同时要求业务员每日上报工作动态，通过近两个月的使用效果良好，但也有业务员未能按照要求每日上报，在下半年要继续加强要求，通过管理人员下沉陪访等方式进行督导。每月召开一次月

度分析会，以会代训，注重销售技能，直销业务开拓、客户心理及攻关等方面的培训。；

2、重点拓展中行业务，二季度在天长中行召开了客户经理的产说会，重点拓展团险对公转介绍及借意险产品。通过中行资源引荐，引进了一位天长中行的渠道经理，要求对业务进行跟进追踪，利用天长企业贷款较好的情况，充分挖掘客户资源，七月还将召开客户联谊会，通过此形式拓展天长企业团意险业务。

3、重点推动综合开拓业务，列出各支公司、营服大早会时间表，综拓专员逢会必到，将综拓业务激励与营服挂钩，已与一把手及支公司、营服负责人深入沟通综拓政策，同时于7、8月重点赴定远、天长大早会进行宣导，了解业务员企业客户资源情况。深入挖掘个险团队的业务开拓潜力，将综拓业务做为2014年一条重点业务渠道；

4、学习安庆“五保老人”业务推动经验，广纳资源，参与新业务开拓；

五、引进人员，突破市站乘意险业务；

5、乘意险业务着重合规销售引导，市中心站年底可能调整负责人，如调整寻找切入点，重点攻关，推动业务开展。

6、持之以衡加强对客户经理开拓直销业务的引导和要求，对客户经理开展的直销业务，通过短信平台重点宣传，推典型、树目标。

7、关注政府动态，如政府有政保业务合作意项，积极参与竞争。

二、具体举措：

1、老渠道维护：

借意险：

1、要求业务员对低产能网点重点追踪；

2、七月赠险活动还有最后一个月，要求客户经理利用赠送保险的契机，赠送给网点

人员，维护好关系；

3、针对网点制订激励方案，提升保费平台；

4、对定远、天长部分产能高的网点重点维护，稳定平台；

5、对业务员制订奖惩机制，树立典型，提高工作热情。

驾意险：

1、与现有合作驾校保持良好关系，稳住市场份额；

2、掌握及时信息，及早与新筹建的驾校接洽关系，争取业务合作机会；

3、依靠运管处或各县域当地社会关系，争取已与其它保险公司合作的驾校，争得部分份额。

乘意险：与现已合作的车站保持良好关系，滁州一市、六县域已有四个车站与我司合作，全椒设备已装，尚未启动销售，七月份重点攻关，启动全椒站乘意险。引进人员，启动市中心站乘意险业务。

2、新渠道开拓：

银行对公：

1）向兄弟公司学习好的拓展经验；2）天长中行已引进一名客户经理，6月已召开天长中行客户经理产说会，7月还将召开客户联谊会，要求业务员尽快熟悉产品，与中行业务经理多接触，选择中行几个重点客户经理，重点维护，帮助介绍企业客户,推动业务尽快商量；

3）与中行业务推动关键人保持良好关系及沟通，寻求业务支持；4）分公司协助，制定政策引起中行高层领导对此业务的关注和重视。

3、综拓：

1）列出各营服大早会时间表，综拓专员逢会必到，不断宣传综拓业务与个险人员的关系，不断宣传易于个险业务员开拓的团险产品；2）将综拓业务激励与营服挂钩，使营服重视综拓业务；3）重份发掘个险伙伴资源，并建立档案，定期进行电话联系，帮助有资源的伙伴发掘身边的客户。

4、费用管控：严格管控各项费用支出，每一分钱用在实处，但由于市场竞争激烈，加之分公司下拨费用调整，各县域业务发展不均衡，造成人力成本较高，费用超支。

5、基础管理：在拓展业务的同时，强化各项基础管理工作，同时通过内勤人力的增加也带动各项基础管理工作时效的提升，各项工作均紧跟分公司节奏保质保量完成，要求每位客户经理每天通过滁州团险微信群汇报当日工作情况，管理人员下沉陪访等方式，团队人心较齐，凝聚力强。

华夏人寿滁州中支团险

团险会主持词 篇3

今天我们在这里，组织召开团险渠道,2015年度总结暨2016年开门红业务启动大会，总结2015年度工作，部署2016年度工作。出席本次大会的有隆化支公司吴建柱经理、隆化支公司团险销售部温国峰经理，以及公司本部全体员工，今天的会议议程有：

1、温国峰做经理2015年度总结暨2016年1月份业务通报

2、马佳宁宣导“猎鹰2016”专项行动方案和客户经营方案

3、杨丽宣导人力发展方案

4、白项羽宣导福寿嘉年企划方案

5、吴经理做重要讲话

现在有请公司温国峰经理做2015年度总结暨2016年1月份业务通报，大家热烈欢迎。

刚才温国峰经理，总结了公司2015年度工作，并对2016年1月份业务情况进行了通报。希望大家也对2015年自己的工作进行总结，同时为自己做好2016年的规划。下面进入第二项议程，有请马佳宁宣导“猎鹰2016”专项行动 方案和客户经营方案。大家热烈欢迎。

掌声感谢马佳宁，下面进入第三项议程，有请杨丽宣导人力发展方案 掌声感谢杨丽，下面进行第四项议程，有我为大家做福寿嘉年产品的企划方案 下面进入下一项议程，观看围场新农小视频

看完这个视频，我们再结合自身的实际情况，总结经验，相信我们的“新农小”业务一定会更创佳绩。下面有请吴建柱经理做重要讲话

吴经理的讲话立意高远，鼓舞士气，振奋人心，对全公司发展做出了科学的规划，相信在吴经理的带领下，2016年咱们隆化团险，必将又是一个辉煌之年，再次掌声感谢吴经理。

团险工作计划 篇4

一、半年业务达成情况： 业绩 交叉销售 直销 银团业务 合计

二、业务达成分析：

1、从保费规模上，石家庄中支法人业务渠道上半年时间已经超越2017年全年保费

2、从费用使用上，法人业务渠道除正常佣金和手续费结算外，未产生任何其他销售费用。

3、直销业务有三个月时间挂零，持续性有待增强。

三、经营发展遇到的主要问题与制约因素：

1、产品无竞争优势，完全依靠关系在作业

2、承保及保全业务系统较同业相比较为落后

3、个险交叉销售节奏滞后，团队营销习惯仍需培养

4、内勤人力缺乏，造成业务繁忙时疲于应付 一月 二月 三月 四月 五月 26.9 1.69 4.8

8.47 0 5.6

18.69 2.31 14.06

8.83 0 7.85 0 19.74

六月 7.1 1.1 17 25.2

总计 79.99 5.1 69.05 154.14 33.39 14.07 35.06 16.68 29.74 四、三季度发展的计划与措施：

1、个团交叉保费占比3%，合格人力活动率60% 达成措施与路径：主推200元卡单，除一单一卡（主险）外，不购买卡单由方案打折升级为不购买卡单不享受任何方案（包含业务方案与组织发展方案），向保费部措施靠拢

2、银团交叉保费平台稳定在20万/月

达成措施与路径：提升理财经理销售费用由2%提升至5%（打包费用），采用手工单录单模式

3、补充内勤架构，申请增加综合内勤一名

石家庄中支法人业务部

韩冰

团险工作计划 篇5

从寿险公司角度来看，不宜鼓励个险销售队伍销售团险产品，主要原因包括如下几个方面：

(一)鼓励保险营销员销售团险可能会严重影响个险产品的销售。

与车险、家财险等财产险产品和个人寿险产品具有互补性，可以实现交叉销售，增进客户价值满意度不同，现有团险产品与个险产品在功能上更多体现的是替代性的特征，交叉销售不能增进客户满意度。面对功能高度重合的两个团险与个险产品，满足投保条件的客户更多情况下只会二者选一。

从保单预定利率与分红水平来看，团体保险产品比个险产品更具有竞争力。团险产品的预定利率一般高于个险产品，分红类团险产品一般来说分红水平也要高于个险同类产品。客户更愿意接受团体保险。

按照“通知”规定，原来团体保险的定义从“8人”修改为“5人以上的特定团体成员”,并放宽到“可包括成员配偶、子女和父母投保”，投保范围扩大，更多原来只能购买个险产品的客户将满足团体保险的投保条件。如果公司再从制度设计、宣导等方面鼓励保险营销员销售团险，很可能会对个险产品的销售造成严重影响。

(二)鼓励保险营销员销售团险，不利于团险业务自身的专业化经营。

团险销售在展业方式、管理模式、人员素质要求等方面均与个险销售有很大区别，鼓励保险营销员销售团险不利于团险业务自身的专业化经营。

首先，与个险业务拓展“单兵作战”方式不同，团险产品的销售，特别是年金类产品的销售，往往采用团队销售法，一个销售经理配备3-4名辅助销售人员，销售经理在核保能力、销售能力、沟通技巧和谈判技巧方面有较强的能力和丰富的经验,和客户保持良好的关系，在辅助人员的支持下，发现、分析客户的保险及理财需求，并最终促成保险业务的完成。

其次，不同于个人保险销售和客服相对独立的做法，按照国际惯例，团体保险业务往往采取销售与运营一体化的方式，团体保险的业务处理和客户服务往往由团险部门一起解决。这样一方面可以使风险评估(核保)前置到销售过程中，有利于风险掌控；

另一方面是由于团体保险核保及其业务处理的特殊性，使得团体保险的后援服务为寿险公司的其他运营部门所不能提供。

另外，团险销售展业公关层面高、难度大，需要销售人员具备相当广度与深度的知识技能。其中涉及很多精深的专业知识，包括统计、精算、财务、税务、管理学、心理学等。有时甚至需要求助于公司内外专业人士组成“攻关项目组”来完成。现有的个险销售人员培训课程体系与师资力量无法满足这一需求。

(三)鼓励保险营销员销售团险，会使得营销员风险管控难度大大增加，业务质量难以保证。

与团险销售队伍员工制管理不同，个人保险营销员采用的是委托代理关系的管理制度，保险营销员与保险公司签订业务代理合同，保险营销员按照业绩抽取佣金，公司一般不为其提供底薪，不提供福利和保障。在这种制度安排下，保险公司和代理人仅仅是一种松散的经济利益关系，缺乏有效的约束机制，保险营销员为追求自身利益最大化，较容易发生欺诈误导客户事件。相对于个人客户来说，团体客户涉及面广，影响范围与影响能力大，如果发生误导或欺诈事件，后果要远大于个人客户。

与团险业务员相比，个险营销员流动性更大，后续客服质量

难以保证，团险业务退保风险将比个人业务大的多，而且一旦脱保，再次赢得客户的可能性非常小。团险销售中投保人、被保险人、单证审查流转等情况远比个人保险复杂，对销售人员作为第一核保人的技术能力与道德水平要求要远高于个人保险，鼓励保险营销员销售团险会使得团险业务质量难以保证。

对于保险营销员在展业过程中发现潜在团体保险客户的情况，比较稳妥的处理方式是采用营销员推荐团体业务的形式：营销员收集到掌握的信息后，返回公司向团体业务部门负责人提供所掌握的信息，团体业务部门应详细记录在案，由公司团险销售人员对客户进行进一步的接触谈判。一旦保单签定，可根据事先的规定，给予营销员一定的奖励。