银行员工行为排查报告

银行员工行为排查报告（共11篇）

银行员工行为排查报告 篇1

XXXXXX银行XX支行员工行为排查情况总结

为了全面落实2011年案件防控工作会议精神,根据总行要求进一步加大员工行为排查力度,在年末前组织开展全行会计人员道德风险全面排查活动,主动防范员工管理风险,全面完成案件防控工作任务。在接到总行通知后，我行高度重视此项工作，统一部署、积极开展员工行为排查工作。

进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。现将我行排查情况报告如下：首先，以深入开展案件防控系列活动为契机，在全行开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在全行开展了《员工违规行为处理暂行规定》学习教育活动。强化了《暂行规定》教育活动的学习效果，进一步培养和树立员工遵纪守法、合规经营的良好行风。我行能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等，分两次采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查表》针对员工工作责任心、劳动纪律、炒股、炒汇、社会交往、经济纠纷、高档消费、生活作风等 16 个方面进行全面排查，与员工单独座谈等方式，以确保此次排查工作取得实实在在的成效。其中思想作

风排查重点关注是否经常散布偏激、消极或不满的言论;是否对各项规章制度和改革措施有抵触情绪等;工作行为表现重点关注是否严格执行各项规章制度，严格按照操作规程处理业务,有无越权、违规办理业务的行为，是否经常主动替班等。纪律行为表现重点关注是否经常擅离职守;是否不服从组织分配；是否不团结同志；是否与同事有积怨;是否有违法乱纪前科或劣迹且平时表现不好。我行员工XXX同志由于身体和工作原因，不能担任工作，现以内退。社会交往表现重点关注员工购买彩票的行为、要害岗位人员的行为、大额资金进出频繁的营业机构负责人行为，高度关注员工经常出入高档娱乐场所行为.截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头.其次，我行在今后不仅要通过各种形式加强员工形为排查工作，还要通过学习培训，培育企业文化，强化全行员工的责任意识，执行意识，风险意识，服务意识,学习意识.还要通过深入的与员工接触，去实实在在的解决全体员工思想上、生活上、工作上存在的困难、让员工安心工作，心系我行。

XXXXXXXXXXXX银行XXXXX支行二○一二年一月十三日

银行员工行为排查报告 篇2

1 员工行为排查在案件防控工作中起着至关重要的作用

目前, 由于银行对案件防控工作的高度重视, 各类案件在很大程度上减少了。但发案的风险依然存在, 尤其是在当前通胀严重、高消费的社会环境中, 一个人的思想品质有问题, 意志在不够坚定当个人或家庭遇到变故时, 很容易铤而走险, 比如炒股炒期、购买彩票、投资经商等多种原因, 导致经济压力, 家庭出现变故, 导致思想压力, 对工作、收入不满意, 同事关系紧张, 造成思想上的波动。价值观念出现偏差, 引发了人们各种私欲的膨胀和拜金主义、享乐主义滋生蔓延。个别员工没有树立正确的价值观, 当面对外部各种诱惑时, 难免会产生一夜暴富的思想。

开展银行员工行为排查工作可以通过一些直接、集中、严肃等方式对员工进行了警示、提醒, 使对各种风险和危害存在模糊认识的员工, 在思想上得到了不同程度的纠正, 不仅使员工自己保持清醒, 自觉遵规守纪, 而且对周边的是非对错有了更强的判断力, 而对想钻空子、图谋不轨、心存侥幸的员工, 无疑给予了及时的警醒和一定的震慑。总行制定员工行为排查工作, 能够及时有效的发现各种发案苗头, 对防止各种案件的发生, 起到至关重要的作用。

2 当前员工行为排查工作存在的问题

2.1 对排查工作的重要性认识不足, 流于形式。

当前员工排查工作仍存在着认识不到位、应付、走过场等现象。认为这项工作是由纪检监察部门牵头组织开展, 其他部门和机构被动应付, 总认为员工行为排查是纪检监察部门的工作, 与自己无关, 甚至出现厌战思想, 时间一久这项工作就视同“鸡肋”食之无味、弃之可惜, 根本起不到应有的效果。

2.2 对员工的思想教育不到位。

员工思想教育滞后缺乏应有的效果, 开展思想教育实效性不强, 不能真正触及到员工的内心深处, 不能入脑入心, 致使员工法制观念淡薄, 对案件风险的行为后果认识不足。

2.3 排查碍于情面不能够真正揭露问题。

在员工排查中因彼此在一起长期共事, 出于同事间的感情, 多一事不如少一事, 互相揭短容易伤害感情, 排查尺度也难以把握, 判断识别问题时左右为难, 万一得罪了员工以后不好在一起相处等等。一些机构负责人认为对自己管辖的员工知根知底, 故对员工行为排查工作持消极应付态度, 部分员工认为实施排查是对自己不信任, 或多或少有一些抵触情绪。所以在排查中不能真实反应存在的问题。

2.4 个别机构风险防范意识淡薄。

当前市场竞争激烈, 基层机构业务指标压力大, 有些机构只注重业务发展和完成指标, 把管理和合规经营忘在了脑后。某些员工的不良行为还较为隐蔽, 不易察觉, 难于掌握直接证据, 风险防范意识淡薄, 多一事不如少一事, 对问题熟视无睹, 不管不问不报, 放任自流, 无视后果。有些基层机构对排查发现的蛛丝马迹不去深究细查, 简单地提个醒就轻易放过, 向上级行报告排查结果时将一些苗头性问题压住不报, 使一些疑点问题被人为掩盖, 留下风险隐患。基层机构普遍偏重于对经营指标的追求, 忽视了内部控制管理工作, 容易让那些有作案动机的人员, 利用管理漏洞图谋不轨。

3 做好员工排查工作的几点建议

3.1 既要坚持原则又要实事求是, 要有高度的事业心和责任感。

要本着对员工负责对工作负责的态度, 不要睁一只眼闭只眼、不管不教, 更忌做表面文章、不深入不透彻, 要讲究方式方法, 员工行为排查的认定设计到方方面面, 不能轻易下定论, 也不要轻易放过。

3.2 要掌握好分寸和尺度。

对涉及不良、异常行为的员工, 要视不同情况区分不同类型, 采取不同的排查方式和处置措施, 跟踪调查, 提早防范, 发现问题及时处理。

3.3 日常排查应与业务部门检查相结合。

是道德风险和操作风险有机结合, 各业务部门应和纪检监察部门有力配合, 为纪检监察部门做好员工行为排查提供线索, 纪检监察部门也应及时讲排查发现不良行为员工反馈给各业务部门, 提示起在开展业务监督检查时予以重点关注。

3.4 要让各级机构负责人端正认识, 本着“不放过、不遮掩、

不遗漏”的原则, 做好对员工思想和行为排查工作, 排查过程中不应有任何个人感情和成见, 不放过任何有不良苗头和倾向的行为与表现, 发现异常及时堵漏, 降低 (下转第273页) (上接第398页) 案件风险发生的概率。

浅谈加强银行员工行为管理对策 篇3

员工行为中的突出问题

——员工合规意识欠缺，案防理念不足。一是相关机构负责人，存在经营指导思想偏差。单纯追求经营数据发展，忽视风险合规和内部管理，不能辩证地看待和平衡业务发展与风险控制的关系。二是部分员工合规意识教育不足。部分案防教育工作只是通过表面简单的学习，导致部分员工案防观念意识淡薄。三是员工缺乏责任心。在当前，一些员工没有真正树立起案防合规的理念意识，工作不认真细致，不能严格执行制度和办法。

——部分员工业务水平有待提高。一是部分员工未能建立长效的学习机制，对业务操作规范和基础知识理解不透，时常出现办理业务“半生熟”，差错连连。二是部分员工特别是新员工，对一些规章制度以及业务操作流程还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。三是主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中却力不从心，对错之间难以把握，办理业务易出现差错，存在一定的案防漏洞。

——部分问题整改流于形式。一是对存在的问题没有从全局的角度加以整改，存在问题解决得不全面，没有让员工做到深刻整改，导致有些问题屡查屡犯。二是对违规违章问题整改工作的重要性认识不足，存在着整改不实、敷衍了事、重罚轻改、整改流于形式等情况。

——整体案防工作内容不够系统。一是时效性不足，每次对各机构开展检查工作的时间较短，对部分案防风险检查内容不全面完整，可能出现风险隐患遗漏的情况，让部分员工钻了空子，让案防工作出现了缺口。二是有效性不高，案防风险检查容易同其他专项检查内容重复，产生一定矛盾，反使工作效率降低，增加了员工的压力，不利于其他相关工作的有效开展。

强化员工行为管理的措施对策

——强调日常行为规范，固化员工案防理念。一是增加晨会“案防两分钟”。在每天晨会上利用一至两分钟时间对每天本机构出现的违规、差错进行情况通报，增强员工的案防经验。二是建立差错日记台账。各银行对员工每天的差错应及时进行登记建立差错台账，并召开周会，组织全县员工开展差错总结和整改处理。三是强化员工异常行为动态管理。各银行在定期排查时，要暗访了解员工是否存在严重的不良嗜好等问题;着重对员工个人账户中大额金额流出进行详细调查了解。

——加重处罚力度，严格问责。一是主要负责人连带受罚责任。柜面主管以及机构负责人对相应违规差错应有连带责任，并进行目标考核扣分。二是经济、纪律双重处罚。应加大对差错和违规的处分力度，对发生严重差错者进行顶格处罚，并要以经济处罚加纪律处分双管并处。三是加强考核引导，优化指标考核体系。四是实施风险保证金制度。各行要积极建立风险保证金制度，对各机构负责人、会计主管、相关重要岗位人员均须按照绩效工资的一定比例缴纳风险保证金，实行专户管理。

——创新管理方式，提升业务督导效用。一是创新业务检查方式。案防督导开展突击检查，杜绝部分机构网点敷衍应付;突击回访调查，对该网点前期检查发现的问题和当前整改落实情况进行突击督查。二是建立员工差错督查台账。建立整改销号台账，需及时做好对各机构员工整改问题的监测，对需整改的问题逐一整改销号;建立问题整改台账，统一登记本行各项案防督导检查发现的问题;制定整改报告催收函。确保各机构员工及时完成问题整改。

——事后事中部门协作助力，共同规范员工行为。一是加大对授权中心以及后督中心考核，强化总行中后台防控力量。授权中心负责了银行许多业务的事中授权处理，在事中上对员工业务操作风险能够有效防控。而后督中心在事后监督，事后检测差错也具有防查漏洞，及时处理的作用。各行需加强对两个中心的考核管理，让这两中心主动作为，强化两个中心的作用，加大对员工的监督授权管理，并将两机构相互协作起来，通过事中到事后的双重检查防控，一可杜绝一时疏忽，二可防止漏洞，及时发现及时处理。

二是建立中后台通报制，强化授权、后督中心效用。建议授权中心对员工被拒绝授权的业务，进行统计记录，结合周会通报，对问题进行归类，阐述不能授权的原因，对员工业务流程进行规范;后督中心及时做好差错通报，对违规操作人员，特别是有严重违规的员工，要及时取得联系，了解业务操作真实情况，切实把好事中和事后控制关。

——完善员工教育培训机制，强化队伍建设。一是落实思想教育培训。要以思想教育为先导，廉政合规意识强化为主，明确员工自身的理想信念和思想道德防线，提高自觉性以及约束性;积极增强员工自信心，提升全员责任心，要对员工进行积极的思想教育引导，鼓励先进，鞭策后进，要让员工自觉形成不怕苦，甘奉献的职业精神。

二是建立专业条线培训机制。在强调综合型人才的同时，着力打造专业型人才新模式，对员工采取因材施教，个性化发展，通过分专业对全省系统员工进行分类筛选，按专业条线分类培训，扬长避短，促使优秀人才主动钻研自身钻研，更好地发挥自身特长，可努力打造出一支营销团队、柜面业务团队、资金业务团队、风险管理团队等，真正形成专业精、技术硬，能力强的专业人才队伍，从而以提高专业技能促进业务发展上台阶。

三是健全培训制度长效机制。各银行要有步骤有规划的建立起一套明确的培训目标、培训方案、形成系统内部培训的长效机制，让员工能够在常态化的培训机制下多思、多学、多钻研，在业务经营和管理各方面得到业务技术的不断强化巩固。

——加快推进企业文化建设，优化员工工作环境。建设一流的企业文化，是银行形成核心竞争力和可持续发展的不竭动力。一是积极开展品牌文化建设，健全文化建设保障机制，思员工之思，明员工之需，提升员工队伍对本机构文化的认知认同，实现银行内部文化落地生根，激发员工队伍的使命感、凝聚归宿感、加强责任感、增强荣誉感、实现员工的成就感，全力提高员工队伍的工作积极性。二是丰富员工教育活动，开展丰富多彩的集体活动，开展心理健康教育，释放员工压力，优化员工工作环境，营造起一个温馨、轻松、和谐的发展氛围。 （作者单位：四川珙县农商银行）

银行员工行为排查报告 篇4

各部室、各支行、分行营业部：

时值年末，案件防控工作形势严峻，根据广东银监局《转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知》（粤银监发[2011]283号，见附件1）及总行《关于开展员工违反职业操守行为风险排查的通知》要求，分行决定在全行范围内开展员工违反职业操守行为专项风险排查。现将有关事项通知如下：

一、排查范围

全行员工（含派遣及聘用的协议员工）

二、排查内容及依据

（一）排查内容：员工违反职业操守等不当行为。

1、有章不循、违法违规操作，特别是管理人员授意、指使或胁迫员工违规操作。如窃取、收买、非法提供客户密码、信用卡信息；违法违规发放贷款、违规揽存；在办理企业开户、大额资金汇划、大额存单质押贷款等业务时不进行真实性审查和不履行贷款三查职责等。

2、在本人正常按揭及个人消费贷款以外建立个人信贷合同关系、参与民间高利贷活动或为他人提供担保；参与各类融资中介、票据中介等非法牟利活动。

3、从事超自身经济能力的风险投资、经商办企业或未经批准在其他经济组织兼职。

4、不遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，不主动汇报和提请工作回避。

5、在社会交往和商业活动中涉及商业贿赂及不正当交易，或利 用职务上的便利牟取或输送非法利益。

6、挪用本单位或客户资金。

7、与客户关系异常，或个人账户与企业账户资金往来异常。

8、违反强制性休假和离岗审计制度的行为。

9、涉黄、涉赌、涉毒或涉及诉讼的行为。

10、其他违反职业操守的行为。

（二）排查依据

1.银行业金融机构从业人员职业操守指引（银监发[2010]6号）2.我员工行为守则（XX银[2008]961号）

3.我员工‚五禁行为‛事项识别指引（XX银[2011]563号）4.银行业从业人员应遵守的其他法律法规。

三、排查方式

（一）组织学习有关职业操守的重要文件。各单位组织员工再次认真学习《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发[2010]6号）、《我员工行为守则》（XX银[2008]961号）、《我员工‚五禁行为‛事项识别指引》（XX银[2011]563号）等重要文件。要求各单位提交学习记录、学习照片、学习心得等相关资料。

（二）组织签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》。各单位组织本单位全部员工签署《关于无违反职业操守行为的承诺书》（附件2），内容包括‚本人已阅读并理解《关于开展员工违反职业操守专项风险排查的通知》要求，并确认：本人未有违反职业操守的行为，以及涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业等各类‘五禁行为’事项‛，承诺‚在日常工作生活中，遵纪守法，勤勉尽责，坚持最高道德标准，决不参与任何违反银行业从业人员职业操守行为的活动及其他违法、违纪和违规活动‛。

（三）开展员工谈话排查。由各单位‚一把手‛负责与本部门或 辖属机构班子成员谈话；其他分管领导负责与分管员工谈话。谈话具体内容：员工本人是否存在‚违反职业操守行为‛；是否了解其他员工存在‚违反职业操守行为‛；平时参与的社会活动、娱乐活动是否涉及‚违反职业操守行为‛；对员工做好思想教育工作，引导员工远离不当行为，树立正确的人生观、价值观，追求健康向上的生活方式。完成排查后填写《员工谈话记录》（附件3）。

（四）因私出国、出境人员排查。一是人力资源部每季度对因私获批出国、出境的名单进行统计，供各单位对照排查。二是各单位负责人负责排查本单位因私出国、出境的员工；分行法律合规部、人力资源部协助分管行长负责排查因私出国、出境的各单位负责人。重点了解员工出国、出境的事由和方式，是否按行内规定申报和审批，在境外是否参与过任何形式的赌博活动。完成排查后填写《因私出国出境谈话记录》（附件4）。

（五）员工经商办企业情况的排查。为排查我行员工有否存在以本人或他人名义经商办企业、从事有偿中介活动的情况，分行通过当地工商局进行查询：一是人力资源部提供抽查单位的员工姓名、岗位及身份证件号码，以便到工商局查询员工经商办企业的情况。二是分行法律合规部向当地工商局提出查询经商办企业情况的申请，并对查询结果进行跟踪、核实、反馈。

（六）员工自查互查、单位排查相结合。采用员工自查互查、单位排查相结合方式，通过谈话、观察、查阅等掌握员工的日常行为动态，深入了解员工8小时以外情况，及时发现和排除风险苗头。要求各单位完成排查后填写《员工违反职业操守行为专项风险排查汇总表》（附件5），分行将根据各单位的自查情况，对个别员工进行再次抽查。

（七）内部举报。若员工发现他人存在违法违规或异常行为的，3 应按以下渠道向总、分行举报，经查证属实的，依据《我员工检举/堵截案件奖励办法》（XX银[2011]623号）等有关规定对举报人给予奖励。

分行举报电话： 分行举报邮箱： 总行举报电话： 总行举报邮箱：； 合规疑虑报告邮箱：

四、行动部署

各单位应立即落实本次风险排查活动，认真组织人员对本单位员工违反职业操守的行为进行风险排查，并于2012年1月29日之前上报《关于无违反职业操守行为的承诺书》、《员工违反职业操守专项风险排查汇总表》、《员工谈话记录》、《因私出国出境谈话记录》、组织学习有关职业操守重要文件的学习记录等相关资料。

在执行中，如有问题，请与分行案件防控委员会办公室（法律合规部）联系。联系人：tyk，联系电话：，电子邮箱

特此通知。

附件：

1.转发关于对银行业从业人员违反职业操守问题进行风险提示并组织专项排查的通知

2.关于无违反职业操守行为的承诺书 3.员工谈话记录 4.因私出国出境谈话记录

5.员工违反职业操守专项风险排查汇总表 6.银行业金融机构从业人员职业操守指引 7.我员工行为守则

银行员工行为排查报告 篇5

为进一步加强XX单位员工管理，强化监督机制，及时发现和化解员工可能存在的不良行为或异常现象，有效预防各类案件的发生，促进各项业务健康发展，XX根据XXXX文件相关要求，于近日在部门内开展了员工行为排查活动，共排查员工XX人，排查面达100%，取得了良好的成效。

XX高度重视此次排查活动，组织全员认真学习相关文件，相关负责人通过对员工日常行为排查，确保排查工作不流于形式，不敷衍了事，对每位员工各方面的情况做到心中有数，全面掌握员工的思想动态，关注员工工作时间内及八小时外的思想动态、工作表现、社会交往和生活情况。

此次排查工作从员工遵守行业规范、工作责任心、劳动纪律、职业道德等方面出发，广泛听取员工反馈，开展多种形式的交流活动，有效提高员工的政治思想水平。通过全面排查截止到目前，未发现有员工存在擅自经商办企业、从事有偿中介或代理活动、充当资金掮客等行为，员工贷款资金流向合理，不存在与客户单位非工作往来频繁、与准金融机构交往密切等行为，员工自身及其直系亲属未参与民间借贷且不存在经济纠纷、民事纠纷等需要重点关注的情形。同时也未发现有不良行为、异常情况的重点人员，不存在需要重点监控的人员。

如何做好员工行为排查员工天地 篇6

“严格落实员工行为排查”作为案件防控专项治理活动的一项主要内容，其重要性不言而喻，但要真正做到“认真落实”，在现实状况下，却又是说易不易、说难却难的事情。个中原因，项行长在活动动员视频会议讲话里，在“深刻吸取教训，正确认识案件防控工作面临的形势”部分客观务实阐述的七个必须正视的问题中已全部提到，简要概括起来有两个因素：一是某些员工的不良行为较具隐蔽性，不易察觉，难于掌握直接证据。二是风险防范意识淡薄，要么碍于情面，多一事不如少一事，以为“事不关已”；要么熟视无睹，不管不问不报，放任自流。因此，要落实员工行为排查，本人浅见必须解决好三个问题。

首先，必须解决由谁负责的问题。这个问题从表面上看，似乎是早已明确清楚的事情，因为规定已明确了 “机构主要负责人”，即主任为第一责任人，人事管理、纪检监察等规定里也都有所涉及。但事实上，谁负责、谁分管、谁处理都还有待进一步明确规定，员工行为排查的履职及其责任追究机制还有待进一步建立健全，尤其是“双线问责、双线责任追究制度”有待进一步确立完善。因此，本人陋见必须在员工行为管理上引入类似信贷风险预警的机制，结合实施员工违规行为积分管理办法（试行），构筑员工管理的“六道关口”：第一道关口，是进人关及选拔任用关，人事部门要对员工不良、异常行为失察负主要责任；第二道关口，是日常管理关，营业机构或部门主要负责人要对员工的学习教育、合规管理和违章违规问题的纠正整改，不良及异常行为的察觉、制止等负主要责任；第三道关口，是自律监管关，人事部门作为员工管理的主管部门，1

必须负起员工教育管理的检查指导督促和“四项制度”落实等职责；第四道关口，就是检查关，有关部门在各项监管检查中发现涉及员工、业务、管理等环节的风险隐患，要深入、认真、细致、全面检查，确保及时发现、及时处理，各职能部门对对口业务及其员工的检查监管，也负有义不容辞的职责；第五道关口，是纪检监察的再监督关，除了日常教育警示，对营业机构负责人“十亲自”、员工行为排查及“四项制度”落实等发挥再监督作用责无旁贷，对从各项检查发现问题整改台账、员工违规积分管理台账等发现的苗头性、倾向性风险隐患予以督导、查究、治理当属份内事；第六道关口，是全员防范关，员工之间的互信应建立在遵规守纪、按章办事的基础上，切忌麻庳大意、盲目相信、无原则服从，提高抵制各种违规行为的自我保护意识。

其次，必须解决查什么的问题。员工行为排查什么？市分行的专项治理活动实施方案里已讲得很清楚。一要查赌博、大额购买彩票。历年来银行系统因此诱发的案件不胜枚举，发现此类迹象，就要紧抓不放，彻查到底，果断处置。二要查炒股、经商。这方面应重在排查其资金来源、负债程度，是否存在员工贷款转移用途、挪用贷款违规进入股市、房市，对负债（亏空）较大、影响正常工作且可能牵涉风险隐患的要及时严查彻究；三要查不良、异常行为。这里又要分为几种情况：（1）对经常进入高档娱乐场所等进行高档消费的行为，一要查其资金来源，二要查其消费是否与本人收入、家庭经济状况相适应，作出相应处理；（2）对利用职便或我行员工身份为企业注资、还贷等融资牵线搭桥，以及代企业保管印鉴、支票等行为，要认真排查处置；（3）对非当班员工私自

办理前台业务及接触业务印章，空存、空取资金，单人办理抵质押、查询等相关业务，在柜面、现金箱、寄库箱包内存放本人、客户（亲属）与其工作无关物品及代他人保管存单（折）、银行卡、印鉴、密码等重要物品，利用他人资金或帐户以及员工卡谋取私利，当班员工为本人、客户（亲属）在柜台内提交并办理业务等行为，现督员、会计主管等要及时发现、纠正、制止并报告、记录，特别要充分发挥查看监控录相对监督员工办理业务合规合法性和防范操作风险的作用；（4）对其他一些不良、异常行为，如不廉洁、涉毒、精神异常、内部结怨等，也要及时采取措施；（5）对消极怠工、屡查屡犯等行为，要从批评、教育、帮助入手，积极正面引导，并予以必要的处罚处理。

同时，还应把握三个要点：一是既要坚持原则又要实事求是，要有高度的事业心和责任感，要本着对员工负责对工作负责的心态，切忌捕风捉影、夸大事实，更忌“睁一只眼闭一只眼”、不管不教，还忌做表面文章、不深入不透彻；二是既要掌握政策规定又要讲究方法方式，员工行为排查的认定涉及员工的方方面面，不能轻易下定论，也不要轻易放过，要深入排查、注意保密、教育为主、有效处置；三是既要掌握好分寸又要把握好尺度，对涉及不良、异常行为的员工，要区别不同类型、不同情况，要分清轻重缓急，采取不同排查方式和处置措施，如酌情施于提示提醒、批评教育（诫谈）、调离岗位、纪律处分、解除合同等，要结合“四项制度”的有效落实，不能搞“一刀切”。

然后，必须解决怎么查的问题。这方面，一些单位、同仁已在实践中创新、积累了不少优秀经验做法，本人略探索赘述一二。

一、“五道关口”各司其职、各尽其责、发挥合力作用是基础。从《坐班主任工作日志》、营业机构负责人“十亲自”运行记录，到各项监管检查登记簿、检查发现问题整改台帐（员工违规积分管理台帐）、调阅查看监控录相等等，只有认真、深入、扎实地做好这些基础、基本工作，充分发挥现场与非现场监控作用，员工行为排查就有的放矢、事半功倍。

二、做好“七字”文章是关键，切忌你好我好、相安无事、填表了事。一“听”---即听本单位、部门内部员工、负责人（包括会计主管）的评价反映。

二“看”---即调阅监控录相、《坐班主任工作日志》、《营业机构负责人“十亲自”管理系统》等，并看《员工不良行为排查表》、近来表现和历史不良记录情况。人事、监察部门有必要建立《员工不良行为台账》进行动态管理，主任、会计主管要在“十亲自”系统、《坐班主任工作日志》详细记录员工违规情况。

三“谈”---即当面座谈、谈心，了解员工思想动态。

四“报”---即设立举报箱（邮箱）、举报电话（信、短信），广泛了解，及时掌握。

五“访”---即家访、外访。家访指由机构负责人、人事部门定期、不定期组织对辖属员工进行家访，重点抓好重要岗位、出现苗头、历史有过不良记录员工的家访。实践证明，家访不仅是掌握员工八小时以外动态，了解员工是否存在不良、异常行为的好办法，而且也是关爱员工、帮助员工分忧解难送温暖的好做法；外访指主要由人事、监察部门组织对重要岗位、重要单位人员，以及对反映、举报或检查等渠道发现的迹象、线索，向有关客户、单位（部门）外访了解或取证。

六“评”---即评议，可采取由人事部门牵头，有关职能检查、监管部门参与联席评议的办法，对重点单位、重要岗位和不良（异常）行为员工进行评议排查，及时消除不安全不稳定因素。必要时，可邀聘请的社会廉政勤政监督员等参与评议。

七“查”---即在上述基础上，对涉及到不良（异常）行为的员工进行深入、认真、细致的调查，对事实清楚、证据确凿的要及时进行必要的处理处置。

银行员工行为排查报告 篇7

关键词：银行员工,行为排查,案件防范,经验做法

2012年以来,由于国家宏观调控、信贷政策从紧,一些企业非理性经营以及资金供给趋紧,企业、个人资金链断裂的案例不断出现,民间高息借贷活动频繁, 金融市场秩序受到一定程度的影响。在民间借贷背后或多或少存在银行员工的身影,由于银行员工参与民间借贷、违规担保和非法集资的行为,从一定程度上对金融机构资金安全、对客户利益构成了一定威胁,对金融机构社会形象造成了负面影响。

当前银行员工涉及社会融资行为主要表现在:一是利用职务和岗位之便,投资入股与本单位有贷款、融资等业务关系的企业。如以家属或借用其他亲友的名义投资一些经营效益良好的企业,这也是某些企业和企业主乐意看到的,因为有了这些特殊股东,企业以后在办理信贷业务时,就可以向金融机构提出更高的要价,如降低利率、提高贷款额度等等,以达到双方“共赢”的效果。二是直接或间接从事民间借贷活动并从中获利。 这是近年来比较普遍的一种现象。如将自己的存款或自己到银行贷款后以更高的利息转借给从事民间借贷业务的公司或个人,以获取高额利差;为担保融资公司或专门从事民间借贷业务的个人介绍业务、提供担保;以高利为诱饵,以自己或他人的名义直接吸存资金,直接借款给借款人归还到期贷款或为借款人与融资人之间牵线搭桥,并从中收取好处费等等。

一、加强组织领导,提供员工涉贷违规行为管理的组织保障

农行临海市支行成立了由党委书记、行长为组长的案件专项治理领导小组,下设员工涉贷违规行为管理工作小组,由纪委书记任组长,综合管理部、信贷管理部、个人金融部等负责人为成员。 落实排查工作制度,及时跟踪了解员工涉贷违规行为排查中发现的新苗头、新动向,畅通信息沟通反馈机制,坚持“谁主管,谁负责”原则,实行一级抓一级,层层抓落实的责任追究制。明确了各网点负责人为本单位员工行为排查工作第一责任人,营业网点及支行各部门负责人由分管领导牵头排查,形成了支行由“一把手”负总责,分管领导牵头抓,纪检监察、人事、信贷、个人金融等部门分工合作,各营业网点、支行部门各负其责,逐人、逐级员工涉贷违规行为管理工作的组织格局。

二、统一思想认识,夯实员工涉贷违规行为管理的基础

针对部分员工存在的行为排查是形式,与案件防范无关紧要的错误认识,加强对员工的思想教育,强调开展员工涉贷违规行为管理工作,是提高案件防范主动性的有效途径。要求在员工涉贷违规行为管理过程中贯彻“预防为主、群防群治”案防原则,采取社会调查、个别谈话、召开座谈会等多种方式, 从各个层面较全面地了解员工日常工作及八小时以外的行为表现,争取及时发现案件隐患苗头,深入开展法纪法规教育、职业道德教育和案例警示教育, 提高广大员工的道德水准、自律意识、 合规意识、法纪意识和案件防范意识, 引导员工自我约束,自我管理,遵章守纪,真正做到预防在前,化解在先,力促从源头上消除员工涉贷违规行为风险隐患。为此,临海支行从三月份开始组织全行开展员工涉及社会融资行为专项排查工作。此次排查内容主要围绕以下四个方面展开:是否有直接组织、参与民间借贷或集资活动;是否有充当社会融资“掮客”,介绍他人参与社会融资从中收取贿赂、提成、佣金;是否与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来;是否有员工利用职务之便或银行员工身份,为借款人提供还款资金或借用、盗用银行信用进行民间借贷或集资活动。通过员工行为问卷调查、走访与家访、非现场监测与分析、日常观察与谈话等方式,倾听多方面意见,力求通过排查,较全面深入地了解员工工作状态及表现、人际交往及个人经济行为、日常生活及家庭状况等,进而加强员工动态管理。排查中突出高管人员、客户经理等重点人员,突出业务营销、信贷管理等重点岗位,确保排查到位。同时,及时抽调综合管理部、个人金融部4人对员工惠农卡线索、非员工准贷记卡透支转入员工账户线索、法人贷款客户与员工资金往来情况进行核查,将风险防范从事后处理向事前防范转移,从对业务的防范向对人的防范转移,切实增强了员工行为排查的实效性。

三、创新排查方式,做到七个结合

临海市支行制定的风险排查方案, 目标明确、责任落实、分工协作、上下联动,措施具体。通过员工自查互查、支行排查、开通举报电话、举报信箱或举报邮箱、约谈内部员工、走访业务往来客户等多种方式,重点掌握员工为民间借贷“牵线搭桥”、提供担保或直接开展民间借贷等内容。

1.排查工作与警示教育活动结合。通过民间借贷风险案例的警示,提高全行员工的合规意识,重申行为底线,防止行为失范。网点及时组织员工在晨会、周会上组织学习“八个严禁”等制度规定,让每一位员工深刻认识参与非法集资、违规担保及违规经商办企业等严重危害性,坚决杜绝员工参与各种形式的非法集资、违规担保及违规经商办企业行为, 切实防范因员工参与引发的重大案件和风险事件。

2.排查工作与落实责任注重实效结合。做到“分级管理、逐级排查”,切实分解落实排查责任。一是三令五申明确禁止性规定,教育员工深刻认识违反禁止性规定的严重危害性;二是依靠家庭构筑有效的监督管理体系,用家访、召开管理人员、客户经理、年轻柜员等多种形式座谈会,告知家属一些岗位风险及银行规定的禁止性行(下转第228页)(上接第215页)为;三是员工出具拒绝非法集资违规担保等活动承诺书;四是加强风险提示,根据有关部门案件通报,及时编发《风险提示》,进一步增强员工自觉抵制各种诱惑的能力,切实防范员工由此引发的重大案件和风险事件。

3.排查工作与重点紧盯“可疑”结合。 围绕“八个严禁”展开“可疑”排查,“八个严禁”即:严禁组织或参与各种社会非法集资、高利贷活动;严禁自办、合办参股投资担保公司、小额贷款公司或利用职务之便在其中担任或兼任相关职务;严禁充当资金掮客、为借贷双方牵线搭桥或介绍客户到担保公司、贷款公司等投资与借贷;严禁将个人自有资金投入担保公司、贷款公司等用于放高利贷获取高息;严禁借用或盗用银行信用为他人借贷提供担保及参与其他各种形式的民间借贷活动;严禁本人或本人出资以他人名义经商办企业;严禁利用职务之便为配偶、子女经商办企业提供便利;严禁参与其他各种形式的非法集资、违规担保及经商办企业活动。

4.排查工作与充分利用管理系统结合。充分利用现有业务管理系统、录像监控系统、柜面业务风险预警系统、事后监督系统等,采取调阅相关资料及账务凭证、查看监控录像、现场调查及访谈等方法,对员工及个人账户进行综合分析。重点关注员工是否参与民间借贷行为、是否有代客行为、是否有自我交易行为、员工账户是否有异常大额交易等情况。

5. 排查工作与信贷检查和风险排查结合。一是要关注信贷客户的风险,信贷客户是否参与民间借贷,是否殃及信贷资金安全,要用能够掌握的工具和方法控制现金流。二是要关注连带的风险,梳理当前采用连带联保方式的存量贷款。 三是要关注个人业务的风险,防范个人贷款违规流入民间借贷市场,关注个人贷款用途的真实性,对个别客户的存款大额波动要保持高度的警惕性。

6. 排查工作与掌握要领把住关键结合。加强对银行员工的行为控制,系统加强对客户经理的行为控制;系统强化执行督办环节,加强对管理人员的行为控制。通过履职汇报、日常谈话、系统监测、 侧面了解、客户回访等方式,重点对员工不良行为或异常现象进行全面分析排查。重视员工的八小时以外的“工作圈、 生活圈、社交圈、消费圈”,发现员工有参与民间借贷活动的迹象和为民间借贷机构充当融资中介,应对其经办业务进行全面检查消除隐患。

银行风险排查自查报告 篇8

在当下社会，报告使用的频率越来越高，报告中提到的所有信息应该是准确无误的。我们应当如何写报告呢？下面是小编为大家整理的银行风险排查自查报告，欢迎大家分享。

银行风险排查自查报告1

20xx年运营业务操作风险排查自查报告

为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：

一、运营主管履职情况。

通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。

对查库登记簿所记载情况与监控录象进行核对，未发现有作假现象。能严格执行网点查库制度，能做到每周查库一次；在日常营业期间，能监督柜员做好“一日三碰箱”；柜员现金箱交接时，能仔细核对现金箱个数。

能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。

二、代客办理业务。

通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。

通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。

三、内外部对账。

经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。

没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。

四、冲正、抹账业务。

通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。

五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。

通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的.身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。

六、重要空白凭证使用管理。

通过抽查录象及现场审核，没有违规办理业务的现象，柜员能按定严格执行定期存单防套取规定，签发个人定期存单和单位开户证实书、定期存单，能由运营主管或指定人员（管章人）加盖网点业务专用章，并在记账凭证上抄写定期存单（单位开户证实书）号码（后四位），签章证实定期存单发出的真实性。

不存在将本人经管的业务印章、重要空白凭证违规交与他人使用或在重要空白凭证上预先加盖印章的现象。重要空白凭证出售管理符合规定，没有内部人员代单位购买重要空白凭证的现象。

七、自助设备管理。

通过抽查监控录象及与系统、实物进行相对，未发现有违规现象。ATM钞箱钥匙、备用钥匙、密码的保管、封存、启用、使用规范；ATM钞箱能坚持双锁双控、双人在场打开或关闭箱门、双人清点现金；ATM长短款、吞卡能按规定及时处理。

八、BOS集中作业平台业务。

经核查，BOS系统异常时导致未处理完成的业务时，能有逐笔做好记录，启用应急预案在ABIS系统处理后，能在系统恢复后在BOS做撤销处理；BOS系统的“过渡资金账户余额”与ABIS系统的“待处理后台集中汇兑往账款项”的余额相符。BOS业务撤销时，能按照ABIS系统的抹账要求，在核证行凭证内作好批注（撤销原因，后续处理情况等）；BOS业务退回，能按规定在核证行凭证内作好批注（退回原因，后续处理情况等）。

九、内外部检查发现问题整改情况。

012年上半年运营案件风险排查现场检查发现问题、20xx年上半年“三化三铁”考评现场检查存在问题已按规定全面落实整改。在上半年“三化三铁”创建过程中，COMS系统中本行的前10类普遍性问题以及第5级较大违规操作问题，已查明原因，并有针对性地分类采取措施加以整改，同类问题发生频率明显减少。

中国农业银行连山县支行

二〇XX年九月十日

银行风险排查自查报告2

近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发【20xx】14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

一、关于制度建设和岗位设置方面：县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

二、关于业务管理情况方面：对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

三、关于自助设备业务管理情况方面：目前我社还暂未安装有银

行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

四、关于银联POS业务管理情况方面：因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

五、关于资金清算及差错处理情况方面：对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。

六、关于新业务开展情况方面：我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

七、关于科技开发管理情况方面：此项业务主要由县联社相关部门负责。

八、关于检查监督情况方面：对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

信用社

20xx年3月10日

银行风险排查自查报告3

按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。

酒财部主要以下面几点进行排查：

一、财务资金安全方面

1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。

2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。

3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。

4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。

二、人员管理问题。

财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”。

三、部门改进措施：

银行信用风险排查自查报告 篇9

一、成立组织，加强领导

成立信贷风险领导小组，负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下：

组长：xx

副组长：xx

成员：xx

二、信贷风险排查情况

(一)排查前期准备工作：

截止排查20xx年x月xx日，我行各项x款xx笔，余额xxxx万元，五级分类全为正常类x款，其中助学x款共xx笔，金额共计xx万元;抵押农户x款xx笔，金额共计xxx万元;抵押农村工商业x款x笔，金额共计xxx万元。

(二)排查内容：

领导小组以我行20xx年x月xx日各项x款余额为基数，应核对xx笔，金额xx万元;已核对xx笔，金额xx万元;核对率达100%。通过认真排查，排查结果如下：

(1)我行无编造虚假理由骗取x款案件，x款用途全部真实，我行x款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。

(2)我行无使用虚假合同骗取x款案件，发放x款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、变造或者无效的.经济合同;

(3)我行无使用虚假证明文件骗取x款案件，x款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件，其他证明文件也都经过认真审核，不给犯罪分子可乘之机。

(4)我行无利用担保骗取x款案件，我行发放x款时，全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件，没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取x款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。

(5)我行无通过空壳公司申请x款案件。

三、排查认定：

银行支行舆情隐患排查情况报告 篇10

根据总行“关于进一步做好XXX期间舆情工作的通知”，我行领导高度重视，充分认识到舆情风险排查工作的必要性、重要性与紧迫性，按照总行相关要求，结合我行实际，积极做好舆情风险的研判、排查及提升应对能力，力求工作做实、做细、做全，确保舆情风险排查工作取得实效。现将情况汇报如下：

根据排查工作要求，对服务质量、收费、“七不准”规定落实情况、小微企业融资、操作风险及案件、员工涉及民间借贷、理财、信用卡、房贷、不良贷款、代理代销业务以及新产品业务的风险问题等当前舆情热点提示，我行此次舆情风险排查工作重点也围绕了以下五个方面：

（一）案件和违规问题。近几年来，在行领导的正确带领下，认真贯彻执行总行的各项规章制度，认真将各类违法违规案件通报传达到每位员工，以血的教训教育每位员工警钟长鸣、遵纪守法，珍惜自己的职业生涯与职工操守，规划好人生道路，树立正确的人生观、价值观、世界观；同时定期不定期找员工谈话，了解掌握员工的思想动态，引导员工积极向上。通过排查，我行员工未涉及任何重大案件，未涉及民间借贷，也未在媒体上发生过不良、违规现象。

（二）服务质量、收费等问题。对于服务质量，我行自成立以来一直为客户提供优质、真诚的服务，我行的口号就是要凭借宽敞亮丽的硬件，打响**银行在**城的服务品牌，三年来，已获得客户的认可，表扬与各种荣誉不断，但也有二次客户投诉事件（XX年），通过登门致歉与解释，取得客户的谅解，并继续成为我行的忠诚客户。一线人员高度重视服务质量，一经发现问题，绝不拖延，迅速报告解决，尽量就地消融，尽量避免此类事件的发生。同是也在大堂处布置了支行与总行的投诉电话、意见簿，按季随机抽查一定量的客户对我行的客户经理及临柜服务人员进行多方位的评价，加强了监督机制。

对于收费问题，我支行已严格按照总行制定的收费标准收费，并在大堂醒目处进行各类收费项目的公示，也有收费小册子可以让客户带走细读，不存在乱收费现象。

（三）信贷及中间业务方面问题。严格按照总行制定的信贷政策执行，开展“普惠金融”工程进街道、社区宣传，将阳光信贷政策上墙公布，将客户经理姓名、管辖区域、联系方式及在岗状态上墙公布，将银监会“七不准”规定在营业大厅公告，方便客户办理业务，接受群众监督；在信贷投放上，按照支农支小支实主线和城乡居民、个体工商户、中小微企业为主的信贷投放序列倾力支持，不增加企业负担，努力缓解小微企业融资难的问题。我行现有不良贷款**万元，正在努力消化中，其中今年新增**万元，属于企业经营不善所致，已诉讼至法院，预计今年能够全部清收。历年不良贷款**万元，均已诉讼至法院，会有部分损失。经总行审计，发生的不良贷款中，我行员工均不存在违法违规行为。

在信用卡发放、房屋按揭贷款中，积极相应国家出台的各项信贷政策，严格按规操作，严抓贷款审查过程，杜绝滥放滥发，切实防范操作风险。

在理财产品、代理代销及新产品业务营销中，我行总是先行安排学习文件，吃透文件精神及操作风险点，向客户做好充分解释与揭示风险，按规定流程操作，未发生风险事件。

（四）员工管理问题。此次员工排查问题由综合办负责，进一步明确职责分工，提高全行员工舆情风险意识，共排查员工xx人，其中正副行长x人，劳务派遣工x人。对相关人员积极通过各种渠道收集相关资料，对各种行为进行排查。通过排查发现，所有员工都没有通过网站论坛发帖、博客等散布各种对我行不利的消息，都具有较高的防范声誉风险意识，都能在生活作风、工作作风、学习作风上严格遵守相关管理规定，都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规”，极力维护我行网点、窗口、员工的形象，提升我行的综合竞争力，为各项业务的发展奠定坚实的基础。

此次舆情风险排查工作能够顺利的开展，主要有以下几个方面的原因。

一是领导重视。为确保舆情风险排查到位，明确了行长主抓，分管副行长具体抓，综合办公室实施，各部门配合落实的工作机制，特别强调各部室要本着自己对自己负责的精神做好排查工作。

二是方式灵活。通过网络搜索，个别谈话，集体讨论，与媒体、公安取得联系，调阅录像等方式，围绕案件和违规问题、服务质量和收费问题、信贷及中间业务问题、员工管理问题四大重点进行了细致排查，努力使排查工作做实、做细、做全、做好，确保排查不留死角，不留隐患。

三是加强防范。针对排查出来的客户投诉事件、中间业务收费、年后犯罪分子伺机作案机率增加等可能引发的舆情风险，坚持由办公室做好舆情监测工作，并重申舆情风险应急处理机制，确保一旦发现负面舆情，能及时向行领导及总行进行汇报，积极采取多方面、多渠道处置，确保第一时间化解，防止舆情发酵和扩大。同时加强与当地公检法机关、主流媒体的沟通交流，争取有关部门、单位的支持和理解。强化内控案防管理，严禁员工参与民间借贷，严禁员工充当资金掮客行为，确保员工合法合规操作，避免因员工违法违规而引发媒体关注。

银行员工行为排查报告 篇11

。根据实际情况我们把排查时间定为2015年9月30-12月31日余额为50万（含）以上的大额储蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上报要求不能有遗漏和瑕疵并且保证数据的准确和真实。

各信用社上报排查工具表后，检查小组根据各家工具表进行现场检查，检查面为100%，本次共排查定期储蓄存款381笔，排查总金额30,256.33万元。排查过程中，以工具表对照传票进行排查，特别是涉及大额款项收付的前后过程，并针对金额较大的个别业务抽调了办理业务的监控录像，检查中我社人员均能按照大额款项收付管理规定办理业务，同时检查组对会计执行的查库登记簿等进行了检查，查看其是否执行会计按周查库、主任按月查库。为保证本次检查的严肃性，现场进行了重要空白凭证的查点，并对印章保管和使用进行了检查，调阅了办理业务过程的录像资料，检查中未发现重要空白凭证缺失的情况，印章凭证的管理和使用也很规范。我社除正常的财政代发工资外无其他办表业务，而代办业务主要集中在营业部，因不涉及现金业务，全部都是按照相关流程操作，因此我社代办业务也没有任何问题。