银行档案管理工作总结

银行档案管理工作总结（精选8篇）

银行档案管理工作总结 篇1

银行档案管理工作总结

一、全行档案工作基本情况：

长期以来，我行紧紧围绕上级行档案工作的安排部署，在市分行的高度重视下，严格按照国家有关档案工作的法律、法规和总行的档案工作规章制度，坚持档案集中统一管理原则，不断加大我行的档案工作力度，努力提高档案工作管理水平，科学保管各类档案，做到档案管理与业务发展有效结合，以充分发挥和利用档案资源的使用价值。今年，我们结合我行档案工作现状，特别是xx对我行档案工作造成严重影响的实际情况，确立了“一年一进步，三年一大步”，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。我们主要做了以下几方面工作：

（一）加强领导，落实责任，强化档案工作组织建设。

一是明确部门，落实责任。由综合管理部门负责全行档案日常工作管理及目标考核工作，研究解决档案工作中存在的问题，并及时向行领导汇报。二是配备精干高效，结构合理，数量充足的专职档案人员，确保了档案工作的正常，持续开展。三是梳理档案管理制度，制定档案工作发展规划。近几年档案管理的办法制度随着业务的发展都在不断修改完善，为保证档案工作跟上业务发展的需要，我们及时对相关的管理制度、办法、操作流程进行了梳理，确保档案管理与业务发展的有效结合。上半年，按照上级行的总体安排部署，并结合我行实际，我们制定了档案管理三年目标规划，确立了“一年一进步，三年一大步，力争xx年我行档案工作目标管理考核达到一级标准”的工作目标。四是检查监督日常化。我们按期对全行的档案工作及档案管理情况进行检查监督，及时发现问题，及时整改。五是努力加强档案宣传工作。我们通过各行处，部室组织员工了解，学习，熟悉档案管理的相关规定，提高了员工的档案法制意识，在全行上下形成良好的档案工作环境。

（二）强化档案标准化管理，努力提高档案管理质量。

一是初步建立了综合档案管理体系。按照集中统一管理原则，我们对全辖业务档案实行了集中统一管理。全行的法人客户信贷档案，个人客户信贷档案，文书、财务会计、科技、特殊载体档案等都基本上实现了集中管理；二是规范操作流程，强化管理制度。我们在各类档案的收集、整理、保管、借阅使用、鉴定销毁方面，都严格遵守档案管理制度，确保档案收集充分、档案交接手续齐全、档案整理规范、档案内容完整、档案管理期限划分准确，做到交接有手续、借阅有审批、归还有记录、鉴定销毁有依据。三是重视全卷宗的建设。我们正在逐步建立内容充实，规范的全宗卷。四是做好档案统计工作，确保档案统计报表上报的及时和准确完整。

（三）坚持“防治结合，以防为主”的方针，加强档案安全工作 我们自始自终把档案安全工作放在首要位置，坚持“防治结合，以防为主”的方针。一是重视对档案实体的安全管理检查。档案管理人员通过定期或不定期对档案实体进行安全检查，检查档案实体是否存在水浸、霉变、粘连、字迹退色看不清、虫蛀、鼠咬等现象，并做好检查记录，及时发现问题，及时汇报处理，保证了档案实体的安全。二是重视档案库房设施的硬件建设。今年根据档案工作需要，增配了一台微机，并准备按档案管理标准建设档案库房以及带监控录像设备的借阅室，但由于地震原因，这些工作未能按计划进行。三是重视日常安全检查。档案管理人员通过定期或不定期对库房防护设施的运行情况进行检查，确保了所配备设施的正常运行；通过定期或不定期检查库房环境，定期测记温湿度变化，定期投放防虫药物，定期检查照明情况，定期检查防火防盗，确保了库房温湿度适宜，库房清洁卫生，档案无虫霉滋生现象。

（四）加强对档案管理系统的运用，努力提高我行的档案信息化管理水平

一是重视档案系统录入工作。按照上级行的工作安排部署，我们按时完成了对文书档案的录入工作，法人信贷档案、个人信贷档案的录入工作也正在有序进行。二是重视档案管理系统建设。按照总行的统一部署，我们积极做好各种档案管理系统的推广工作。三是重视档案管理系统的应用。除了档案工作人员做到熟练掌握和应用档案系统的各项功能，能充分利用系统完成监测分析、督促归档、保管利用等各项工作外。还按规定及时向全行开放了各系统的客户端，准确、合规地建立用户，设置权限，以满足远程网上调阅的需要。

银行档案管理工作总结 篇2

会计在经济管理中所具有的基本职能是对经济活动进行核算和监督。会计监督主要是通过对经济事项的调节、指导、控制的方式对客观发生的经济活动所进行的合理、合法有效的考核与评价, 同时还要采取一定的措施加以影响, 来实现预期制定的目标。会计的核算和监督的职能既包括事前也包括在事中

部审计职能的发挥。

三、加强新时期企业内部审计的措施

(一) 加强对内部审计的认识

企业内部审计工作能否发挥其作用最主要的就是要保证有良好的实施环境, 所以要不断提高企业管理人员对内部审计重要性的认识, 在企业的发展中要建立健全相关的企业内部审计规章制度, 保证企业内部审计工作的正常开展。企业内部审计人员也应该在工作中转变观念, 严格按照审计制度进行, 加强同企业其他部门的联系, 对审计中发现的各种问题要进行深入地分析, 提出可行性意见。保证企业内部审计的质量, 使企业内部审计部门可以真正发挥作用。

(二) 建立完善的企业内部审计制度

要使企业的内部审计工作更加有效就需要一套完善的内部审计制度, 企业应该根据我国审计方面的各种法律法规, 在充分考虑本企业内部生产经营情况的基础上不断完善企业的内部审计制度, 对被审对象的会计账目、资产、内部控制制度以及预决算执行情况都应该有详细的审查规定, 这样才能完善企业的内部审计工作, 实现内部审计标准化和规范化, 提高企业内部审计工作的质量, 使企业的内部审计为改善本企业的管理, 提高企业的经济效益服务。

(三) 合理设置企业内部审计机构

在企业内部审计机构设置中有两种方式, 一种是集中管理性, 一种是分散管理性, 其中集中管理性可以保证企业内部审计部门的独立性和权威性。在设置企业内部审计机构时要按照企业的实际情况进行, 包括企业的规模大小和企业的经营特点, 这样可以保证最大限度地发挥企业内部审计机构的作用。在人员的配置上企业的内部审计人员配备要专职化, 这样才能与企业内部审计的独立性保持一致, 对发挥企业内部审计的作用, 提高企业的管理水平产生积极的作用。

和事后。任何一家企业和事业单位的经济活动都会有相应的会计核算和监督, 商业银行作为以经营货币为主要经济活动的特殊性质的企业, 其所面临的金融风险是不可避免的, 甚至会给银行带来很大的破坏性, 这就更需要健全完善的会计核算和监督部门相配套。

为了加强对我国国有商业银行会计工作的监督和管理, 保证会计信息的真实准确和完整性, 以及防范金融风险保证国有商业银行所开展的业务健康有序的发展, 我国在对国有商业银行的会计监督方面做出了许多的努力。中国人民银行于1997年依次出台了《加强金融机构内部控制的指导原则》和《进一步加强银行会计内部控制和管理的若干规定》。2001年财政部先后颁布了《内部会计控制规范》的基本规范和货币资金的试行条例, 主要的目的都是为了加强对企业会计的管理, 完善内部的会计监督和管理;2005年1月, 银监会颁布了《商业银行

(四) 及时调整企业内部审计工作的工作重点

在以往的企业内部审计中主要是“查错防弊”, 但是在新时期, 企业在发展中借鉴先进的管理水平和经验, 提高了企业的管理水平, 加上由于信息化设备的使用, 在各项工作中出错的几率也在不断减少, 所以企业的内部审计工作要从以往的“查错防弊”向为企业的经营管理提供咨询和服务转变, 将内部审计工作拓展到企业的各个方面。

(五) 不断提高企业内部审计人员的素质

企业内部审计人员的素质是保证内部审计工作顺利进行的前提条件。一方面, 在企业内部审计队伍的建设中要不断引进优秀的人才, 对他们的专业知识要经过严格的考核。随着企业的发展, 企业还应该对内部审计人员进行不断的培训, 使他们掌握新的与审计有关的知识, 提高他们的工作能力。另一方面要加强内部审计人员的职业道德建设, 使他们在内部审计工作中可以按照企业的内部审计制度进行。此外, 在企业内部审计中要建立相应的激励机制, 对于在审计工作中出现问题的人员要给予一定的惩罚, 这样才能提高审计人员对审计工作质量的重视程度。

四、结论

加强企业的内部审计工作对于提高企业的管理水平和经济效益有很大的帮助, 企业要加强对内部审计的认识, 建立完善的内部审计制度, 不断提高企业内部审计人员的素质, 充分发挥企业内部审计的作用, 使其为企业的进一步发展服务。

参考文献:

[1]王荣堂.探讨加强我国企业内部审计的思考[J].工业审计与会计,

[2]张建军.企业内部审计现状及对策研究[J].现代商业, 2011 (05) .

内部控制评价试行办法》, 要求商业银行建立系统、透明和文件化的内部控制的体系, 并且这种监督体系还要根据经济环境和法律环境的变化进行改进, 以确保银行部门内部控制的良好发展。但是由于我国加入WTO之后, 国有商业银行面临的经济环境也复杂多变, 金融风险时有发生, 国有商业银行内部会计部门任重而道远。

二、国有商业银行会计监督的现状及存在的问题

近年来, 随着我国国有商业银行的上市, 其在加强内部管理和完善内部控制方面做了大量的工作, 也取得了显著的成效。但是伴随着股份制改革和重组上市而来的挑战使得国有商业银行在内部控制方面仍然存在一些问题亟待解决, 内部会计监督工作的失效导致了我国国有资产流失现象严重。

首先, 银行业对内部控制尤其是会计监督的理念较差, 在银行所从事的经营业务中, 还没有树立起对会计工作进行监督的意识。根据《会计法》的规定, 会计监督指的是会计从业人员按照法律规定, 对单位内部经济事项的合法、真实和有效性进行监察、督促, 并将法律规定所依法办理的业务内容落到实处。它是内部监督但是不限于内部监督。法律和有关法规规定, 会计监督的主要内容包括:对会计凭证、账簿和报表等会计资料的监督;对各种财产资金的监督;对财务收支的监督;对经济合同和计划的监督;对企业成本费用和经济利润的监督等。但是现在的银行会计部门对会计监督的认识还只是停留在对会计账簿的核算和监督上面, 这样就会导致银行的会计监督管理工作不能够健康有序的进展, 也就没有科学独立和权威的内部控制的体系。目前, 我国各个国有商业银行的部分分支机构在不同程度上都存在着内部控制意识薄弱的问题, 商业银行的管理者和制度的具体执行者普遍重视银行经营的效益而忽视了内部控制制度的重要性。

其次, 制度建设方面, 内部控制制度和会计制度建设不够健全和完善。我国国有商业银行内部控制的研究较其他国家来说较晚, 研究也相对滞后, 国有银行内部没有形成一个成型的内部控制的体系, 管理人员和基层员工也没有意识到内部控制的重要性, 内部会计控制制度只是对事中的监督, 不能对会计账簿和会计资料进行事前、事中和事后全过程的监督和控制;内部会计监督方面, 我国国有商业银行的内部会计监督不够完善, 银行内部对会计监督重要性的认识还不够到位, 将会计监督工作作为事后评价和稽核的一个组成部分, 而没有将其贯穿到整个会计工作中来, 也没有对会计工作中发现的问题及时加以解决, 将会计监督的功效大大的削弱。内部会计控制制度和会计监督制度能否规范关系到国有商业银行会计工作能否顺利进行的关键, 在促进和保障国有银行经营业务的顺利开展和经营中起到了举足轻重的地位, 否则银行内部没有健全和完善的内部控制制度与之相匹配会加大银行业的经营风险和金融风险。随着市场竞争的不断加剧, 银行业务的不断扩展, 银行的业务品种不断增多, 这就更需要有健全的内部控制制度对其加以保障, 尤其是在网络时代更要执行《会计法》赋予的对内部控制的职能, 防范各种风险。

再次, 在网络信息时代, 国有商业银行内部电子技术手段相对落后也会导致会计监督不力。随着信息化技术的推广, 银行内部会计工作的信息化水平也不断提高, 会计账簿和会计信息的处理手段也不断提高, 但是由于银行会计人员的计算机水平毕竟低于专业计算机人员的水平, 因此, 还不能够有效的对银行面临的风险进行有效的防范, 目前对银行所使用的印章和票据签章等还是停留在眼观的层面, 而不能采用技术手段对其真伪进行辨别, 加大了业务风险;另外, 国有商业银行的内部控制的手段也还大多依赖手工进行处理, 许多银行业务的处理和控制呈现滞后性, 许多问题不能够及时解决。

最后, 商业银行没有相应的健全的内部控制激励的措施保证内部控制工作的进行。由于我国国有商业银行的内部控制制度本身就不够健全和完善, 因此, 也就没有与之相匹配的激励措施。激励措施的使用可以调动会计工作人员的积极性和主动性, 而国有商业银行目前的激励措施只是针对会计人员的业务开展情况进行的, 而不是针对银行内部控制工作结果情况所采取的, 这种情况下, 会计人员风险防范的能力相对较差。

三、国有商业银行会计监督出现问题的原因及对策

我国国有商业银行出现上述问题的原因是由银行内部会计制度的建设和会计人员双重因素所导致的, 其中归属于银行内部会计制度建设方面的原因主要有:

第一, 银行内部控制体系的不健全使得会计监督效用削弱。目前商业银行的内部保障体系分为三道防线:第一道为业务操作层的防线, 这道防线主要针对的是银行柜员而言的, 柜员在办理银行业务时应该按照岗位规章和业务操作流程, 主要起到事中监督的作用;第二道防线是各个部门的内勤坐班主任对银行业务管理以及对管理部门日常检查, 起到事后监督的作用;第三道防线是银行内部审计监察, 审计的对象主要是银行网点的各项经济业务的合规性、管理部门财务核算的公允性进行审计和监督。这三道防线对银行业务的监督虽然比较全面和集中, 但是其连续性和系统性不够, 重心也只是倾向于柜台办理的银行业务。商业银行这种内部审计模式还不是对一级法人负责的垂直领导的模式, 会计监督工作不能够独立开展, 同时也丧失了权威性。

第二, 国有商业银行内部会计控制程序制约机制失效导致会计监督的弱化。会计法规定了不相容的职务应当分离, 比如商业银行中负责记账的和出纳员应该分离;印押证机分开管理、账款分离等, 这些都有助于会计控制程序发挥制约作用, 只有这些制约机制发挥作用会计监督机制才能生效, 否则就会适得其反。银行内部会计控制程序一旦失效就会导致内部人员工作出现漏洞, 甚至有的工作人员会趁机做出违法的事情。

归属于银行会计人员方面的问题导致会计监督失效的原因主要是会计人员的素质较低, 银行会计基础的好坏很大程度上取决于银行内部会计人员素质的高低, 这里的会计人员的素质包括会计人员的业务素质和职业道德素质。高素质的会计从业人员既要有娴熟的业务素质又要有严谨的工作态度和良好的职业操守。

综合分析我国国有商业银行的现状及出现问题的根源, 应该采取有力的措施对这些问题加以解决, 保障国有商业银行会计监督体制的完善和健全, 并且更好的防范金融风险。

首先, 做好国有商业银行会计人员的职业道德和内部控制意识的培养, 全面提高会计人员的综合素质。归根到底银行的会计监督还是人的监督, 人员素质的提高能够强化会计监督的力度。要不断加强对会计从业人员的法制意识的提高, 同时还要有相应的会计人员选聘和晋升机制, 选用高素质的会计人才。

论财务信息化背景下如何加强高校的内部控制

◎文/徐云

摘要:随着信息技术的发展, 我国的很多高校在财务管理中引入了先进的财务信息管理系统, 大大提高了财务管理的效率, 对于高校的财务活动也产生了很大的影响。在财务信息化的背景下, 高校的内部控制出现了一些新的特点, 内部控制的环境发生了一些变化。本文基于财务信息化的背景, 对如何加强高校的内部控制进行研究。

关键词:财务信息化;高校;内部控制

一、引言

财务信息化是指通过在财务管理活动中引入先进的计算机科学技术, 将财务和会计活动通过计算机信息技术来进行分析, 处理管理的一种方式。财务信息化主要包括会计电算化, MPPII等一些基于计算机技术的财务会计管理方式。随着财务信息化的推进和发展, 很多先进的财务信息化软件也得到了广泛的应用, 尤其以SAP、甲骨文、Sage等著名的信息公司开发的一些先进的财务软件受到了市场的追捧。

随着财务信息化的发展, 我国的很多高校也引入了先进的财务系统, 对于高校的财务活动进行信息化管理。财务信息化的发展, 大大提高了高校财务管理的效率, 对于高校的财务活动产生了很大的影响, 在财务信息化的背景下, 高校的内部控制的环境也发生了很大的变化, 暴露出了一些新的问题。本文中介绍了一款在我国很多高校中广泛应用的财务软件:复旦天翼高校财务管理系统, 并基于这一软件系统的应用, 对于如何加强高校的内部控制展开分析。

二、财务信息化对于高校内部控制的影响

(一) 高校内部控制的重点发生了变化

随着财务信息化的发展和财务信息系统在高校财务和会计管理中的应用, 高校的内部控制的重点也随着发生了变化。传统的会计记账工作已经基本上由计算机信息处理代替, 财务管理中的信息处理和报表制作也基本上由财务信息系统来完成, 因此, 通过对于会计账簿的审核和对于财务信息的监督和管理这种传统的内部控制重点也发生了很大的变化, 高校的内部控制的重点开始向对于财务原始数据的审查, 对会计信息的输出控制, 对财务管理系统的程序控制等信息的处理和控制。例

其次, 要建立健全完善的会计内部控制监督体系。完善会计监督的三道防线, 对银行业务的会计监督需要独立性较强的第三者进行, 单位内部通常由内部审计部门作为第三道防线来执行监督的任务, 因此, 应该加强内部审计部门的相对独立性和权威性。

第三, 完善内部控制需要有效的激励政策激发工作人员的积极性和主动性。有效的激励措施应该做到奖罚分明。对于奖励内容也应该丰富多元化, 除了利用物质进行激励之外还可以增加假期、带薪培训等方式。

如, 复旦天翼财务信息系统为高校财务管理提供了先进的报表设计系统, 用户可根据财务外部和内部人员的需要, 利用系统提供的自由报表功能, 生成各种外部上报会计报表和内部管理层需要的内部统计、汇总、分析表。在这种财务信息系统的应用背景下, 高校在进行内部控制工作时, 就要针对这一系统设计出相对的内部控制方案, 从而能够很好的对于信息化的财务报表进行控制和管理。

(二) 对高校内部控制部门的人员素质提出了更高的要求

随着财务信息系统的应用, 在财务工作中, 开始使用大量的计算机信息系统来替代传统的人工活动。在这种新的背景下, 高校内部控制的工作内容和工作方式也发生了很大的变化, 内部控制部门的很多工作开始涉及到大量的计算机信息工作。这对于高校的内部控制部门的人员素质提出了更高的要求, 内部控制人员不仅要熟练财务会计方面的知识, 还要精通计算机信息技术, 能够对财务信息系统进行很好的使用。例如, 复旦天翼财务信息系统不仅仅是简单地代替手工账核算, 更重用的是它将资金占用、成本管理、经费限额控制、经费的来源、开支范围、会计责任考核等有效地纳入项目管理中, 并将科目核算与项目管理有机地结合起来, 从而达到将会计工作提高到管理层次上。在这种背景下, 高校内部控制人员就要对于这一账务处理系统进行很好的研究和掌握, 从而能够很好的执行内部控制工作。

(三) 高校资金管理的方式发生了很大的变化

高校财务信息化的发展使得高校资金的管理方式发生了很大的变化。资金的管理和使用是高校内部控制工作中非常重要的内容。我国高校的货币资金主要是以收支两条线为原则, 实施国库集中管理的办法, 高校上级部门对于高校的财务工作的监督和管理也是传统的财政管理办法, 通过国库来对于高校的资金进行管理。在财务信息化应用以前, 对于高校的资金管理的内部控制工作主要是通过岗位分工, 支付审批, 库存管理, 会计账簿的审查等来进行的。随着复旦天翼财务系统的应用, 传统的资金管理的方式发生根本性的变化, 高校可以通过这个财务系统中的无现金报账系统实现与银行和国库的无缝对接, 资金的往来和支付可以通过计算机系统来进行, 基本上很少会用到实物现金和会计凭证等实物

除此之外, 还需要结合时代特点。利用科技的力量推动金融创新, 不断开拓新的金融产品, 提高会计核算和监督的水平, 更多的将计算机等高科技产品运用到会计监督当中来。

参考文献

[1]百可秀, 王贺.浅谈如何发挥银行会计监督效能[J].辽宁经济, 2012.

银行预算财务管理工作实务探析 篇3

【关键词】银行；预算管理；财务管理；实务；协调

银行预算财务管理是一项重要的工作，很多认为预算财务管理仅仅是记账的过程，但是却忽视了预算财务管理人员职能的发挥。预算财务包括两方面内容，一方面是预算管理工作，另一方面是财务管理方面。其中财务管理又包括财务核算、应税管理、财务分析等职能，在银行的日常工作中，将预算管理作为管理的核心，而在管理时必须按照一定流程以及规章制度，这对管理人员提出了更高的要求，其必须了解预算与财务职能的关系，保证二者相辅相成，从而提高银行预算财务管理的水平。

一、加强银行监管机构、税务部门以及其他内部部门之间的沟通

1.监管机构

银行监管结构对银行各项工作以及资金流向有着监督与管理的作用，银监会对银行分支行或者自助银行工作流程以及风险控制等工作有着管控的作用，可以避免银行出现洗钱等违法行为，还对银行内部员工有着监督的作用，可以防止工作人员出现监守自盗等违规行为。为了保证监管的高效性，相关部门必须配合监管机构，做好部门之间的沟通与交流工作，还要做好内部协调工作。

2.税务部门

税务部门在日常工作时涉及多项内容，其需要整理企业各项所得税，还要掌握营业税，做好汇算清缴工作。为了保证税务管理工作的质量，必须加强对税务管理人员的管理，还要成立二级管理部门，对银行预算财务管理情况进行掌握。税务部门还要配置税务管理人员，并负责专项工作，要集中处理银行涉及的各项税务工作。税务部门的工作人员需要了解财经、税务法规，还要与银行其他部门做好沟通与联系工作，掌握最新的财税信息，还要定期对工作人员进行培训，培训的方式可以采用多种类型，有简报学习、视频培训、审计方式培训等等，通过这些培训方式可以提高税务管理人员的素质以及工作水平，可以降低税务管理过程中出现风险的概率。

3.其他内部部门

银行内部有多个部门，这些部门之间必须做好沟通与管理工作，其有着不同的业务范围以及工作职务，在思考问题时都是站在本部门的立场上，而且各项工作的最终目的是提高银行的盈利水平。业务部门的工作人员需要不断的提高业绩，在拉回较多业绩后，其他部门还要做好交接工作，所以，只有做好部门之间的沟通与管理工作，才能创造出更加的经济效益。预算财务管理是银行一项重要的工作，管理人员一定要做好业务分配工作，使不同部门的工作人员做好协调与配合工作，要做到坚持原则，但是也要以大局为重，在不断开发业务的同时，需要做好维护工作，这样才能保证银行预算财务管理人员工作的高效性。

二、银行预算财务管理工作实务

1.预算管理

为了提高预算管理的水平，必须保证管理人员充分发挥职能，预算管理人员必须掌握先进的预算技术，做好预算控制工作，还要做好资源配置管理工作，保证银行的收益，降低银行管理过程中的风险。预算管理需要综合考虑经营计划，还要对经营的效果进行评价，还要制定绩效考核制度，通过激励约束的方式对工作人员进行管理，银行中的多项业务都需要不同部门配合完成，所以，在制定预算管理制度时，一定要围绕统一的战略目标，这样才能保证银行稳健的经营。

预算管理是一项系统的工作，在管理的过程中，首先要结合银行外部环境，还要结合银行经营现状制定财务管理目标以及计划。预算编制一定要坚持公平、公正的原则，要按照统一的参数制定经营业务范围。另外，在执行预算指标时，还要做好监督与控制工作。在制定指标时一定以增加银行效益为原则，突出重点工作，做好资源优化配置工作，激发管理人员工作的热情以及积极性，实现资源利用的最大化。

2.财务管理的具体实施

从财务管理职能来看，其内容涵盖广泛，与预算管理相比，财务管理工作相对繁琐，但是财务管理，尤其是财务合规管理是一家银行赖以生存的基础，要想做到可持续地发展，必须坚持制度立行，以制度建设为抓手，夯实财务基础管理。在银行筹建期间，可考虑制订适用于银行的《内部财务核算手册》等各类标准化手册，通过制订各类标准化手册，使每个新入行员工能通过对手册的学习，尽快熟悉掌握财务规章制度和业务操作流程，实现在业务上的顺利衔接。在银行发展期间，可考虑结合实际完善与财务管理制度相配套的一系列综合性操作管理细则，如办公用品领用标准、员工差旅费标准、各类公务接待标准以及实物用品管理等各项操作管理实施细则，通过建立一系列完善、有效的费用支出约束机制，达到堵塞漏洞、降本增效，精细化管理的目的。对于检查发现的问题，要及时以财务风险提示单形式进行通报，并建立财务监督问效机制，将整改情况纳入分行年度财务管理评级和财务负责人考核中，形成事前参与预警、事中跟踪防范、事后审核问效的财务监督问效机制。

三、结语

预算财务管理工作是银行一项基础的工作，为了提高工作的效率，必须加强对预算财务管理团队的建设，还要提高管理人员的素质与技能水平，预算财务管理人员不但要掌握专业的知识，还要具有较强的责任感。另外，银行内部各个部门一定要做好配合、协调工作，这样才能保证管理工作的有效性。

参考文献：

[1] 鲍芳芳.浅谈商业银行预算管理[J]. 合作经济与科技，2009（03）

[2] 张德银.国内商业银行分支机构全面预算管理研究[J]. 金融论坛，2008（05）

银行现金管理工作总结 篇4

银行现金管理工作总结(一)

大家知道，管库员是一早、一晚，两头必须准时的工作。新的一年已经到来，现将我2018的工作做个简短的总结：

一、基本工作情况

1.我认真学习管库员守则和库房管理的各规定，严格遵守库房钥匙的管理规定，协助科领导共同做好现金清点、上缴等业务;

2.及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库，保障了一线的工作需要;

在从事业务主办时，我积极协同搞好各项工件，利用自己所学掌握的知识，保障业务的正常进行;

3.营业前全面打扫卫生，营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离开。

二、以“客户满意、业务发展”为目标，搞好服务，树立热忱服务的良好窗口形象

1.在出门收款中，每到一处，我们的一言一行，能代表我们xx的形象。所以，我对自己高标准、严要求，不该说的话不说，不该做的事不做，积极为客户着想，在规章范围内，积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等，极大的方便了客户;

2.同时，向客户宣传xx的各项新技术，新业务，新政策，扩大xx的知名度;

3.把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报，为xx对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息;

4.在许多季节性的大额现金收款中，我都认真对待每一次大额现金收款任务，期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可;

5.在离退休职工换取工资时，提前兑换好大小票，积极主动、热情服务，尽最大努力为老年人提供方便，让他们高兴而来、满意而去。

我到xx工作后，一直兢兢业业、任劳任怨，想客户所想，急客户所急，协同其他部门共同搞好服务，取得了一定的成绩且获得了各单位会计人员和领导的信任和支持。

总结过去，是为了吸取过去的经验和教训，更好地干好今后的工作。在新到来的2019年，我将更加勤奋认真，努力做到更好!

银行现金管理工作总结(二)

2018年是辛勤耕耘的一年，是有所收获的一年，也是发展的一年。在这一年里，在行领导和同事的支持帮助下，我的工作能力、工作业绩和任务完成情况都实现了平稳发展，感谢组织和领导给予对我工作的支持和肯定，现将自己这一年的工作和思想情况总结如下：

一、以高度的责任心，勤恳认真地态度，优质高效的完成每天的工作

我的岗位是库管员，每天都要保证现金和凭证的丝毫不差。前台柜员缺少凭证和现金，我都保证及时的调剂。每天从前台收拢残旧币到后台清点和挑剔，保证了现金收付工作的顺畅。客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，我们的客户中有许多的超市商店，我经常帮助他们清点零钱兑换成整钱，也在出库的时候尽可能的多争取零钱，帮助客户，也得到了他们的真心赞扬。每天的出库和上缴都接触大量现金，我都做到了认真合规，一笔差错都没有。我利用自己的关系网和真诚的服务营销了一大笔忠实的客户，完成了存款任务x万。

二、不断强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要

我从事储蓄工作已有x余年，一直十分注重个人业务能力的培养学习。利用总行和分行业务比赛的机会，努力提升自己的业务技能和理论水品，丝毫不松懈。在保证为储户提供规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教学习。很好的适应了我行业务综合全面发展的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也得到了更新和进步。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每天都有新的东西出现、新的情况发生，我也努力把自己培养成为一个业务全面的工行员工，当然，在一些细节的处理和操作上我还存在一定的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以高标准鞭策和完善自我，在领导和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为我行的发展添砖加瓦，充满激情的完成今后每一天的工作!

银行现金管理工作总结(三)

度过了难忘的2018年，转眼间新年到了，在过去的一年里，我们大家一起拼搏努力，成绩与不足同在，下面就个人这一年来的工作情况做以下总结。

一、岗位履职情况

1.加强业务学习。根据年初的工作安排，我现在任xx的库管员，作为一名普通的后台管库人员，我深知没有过硬的规章理论支撑，就无法出色地完成xx的管库工作，在平时的业余时间，认真的学习相关规章制度和新下发的各项文件，不懂的业务及时的请教xx里面的年轻同事，业务主管，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识;

2.努力做好本职工作。我深知员工的一举一动都时刻体现着xx的形象，一年来对每一笔交款都一丝不苟地认真按照规定操作，早上，开库核对金额、给每位前台柜员发放款金凭证;中午及时盘点各柜员的凭证及现金，认真核对，确保资金安全;晚上，耐心收取柜员上交现金，做好核点工作;认真负责与款车的交接工作。一天中，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠，在繁忙的工作之余，我还经常帮助前台柜员整理残币，以便及时上交。

二、工作中存在的问题和不足

1.学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质提高不快，学习效率低的情况;

2.创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证;

3、工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。

三、工作规划

1.以身作则、严格管理。作为库房管理人员，要确保现金及库款安全。在现金及库房管理中事事、处处起表率作用，遵守劳动纪律，严格执行规章制度;

2.继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质;

3.做好贷款催收工作，确保资产安全：由于贷款客户常年在外务工，已至不少贷款丧失诉讼时效，马上一年一度的春节即将来临，我们要抓住外出务工人员回乡这段时机，及时的做好催收补救措施，只有保护好我们债权人的债权，我们才能谈下一步的清收，同时更是有力的保护好我们自己。

过去一年成绩与不足同在，2019年我将一如既往的继续努力，在领导班子带领下、在新的体制下，锐意进取，奋勇前进，共创xx美好的一天。

银行现金管理工作总结(四)

20xx年是工行发展史上浓墨重彩的一年，工行成功迈出了股份制改革的第一步。20xx年对xx支行来讲，是辛勤耕耘的一年，是适应变革的一年，是开拓创新的一年，也是理清思路、加快发展的一年。在这一年里，各支行及下属分理处机构业务整合平稳发展，综合业务系统全面推进并取得预期目标。在这一年里，组织和领导给予了我许多学习和锻练的机会。

一、强化业务学习，提高自身综合素质，适应新形势的需要。

我从事储蓄工作以来，十分注重个人业务潜力的培养学习。为储户带给规范优质服务的同时，刻苦钻研业务技能，在熟练掌握了原业务流程的基础上，用心认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及专业科请教学习。随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着工行各阶段的改革得到了更新和进步。

二、以高度的职责心，用户至上的服务理念，将优质工作落到实处。

20xx年，我在xx

村储蓄所任业务主管，主要负责重控、内控、核算质量、及柜面正常业务。透过加强内控管理，全所在去年分行开展的核算质量评比中，从未列于倒数五十名内，还曾几度位于前三、四十名之列，我个人还曾连续两月在南岸支行被评为“无差错柜员”。

我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想，大胆开拓思想，征对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户带给最优质服务，以赢得客户对我行业务的支持。在xx村储蓄所工作期间，我同众多客户由客户谊发展成朋友情，多次受到不同类型客户的赞扬，从未接到过一齐客户投诉。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，每一天都有新的东西出现、新的状况发生，这都需要我跟着形势而改变。学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自己的履岗潜力，把自己培养成为一个业务全面的工行员工，更好地规划自己的职业生涯是我所努力的目标。当然，在一些细节的处理和操作上我还存在必须的欠缺，今后我将一如既往地做好本职工作，时刻以“服务无止境，服务要创新

银行运行管理工作总结 篇5

一、抓好自身建设，全面提高素质

会计主管工作，责任重大，一年来，我努力按照政治强、业务精、善管理的复合型高素质的要求对待自己，加强政治理论与业务知识学习，坚持时时事事与银行保持高度一致，全面提高自己的政治、业务和管理素质，对上切实理解上级的精神，对下深入了解基层实际，增强自身执行力。公平公正、洁身自好，清正廉洁，做到爱岗敬业、履行职责，吃苦在前，享乐在后，自觉接受组织和员工群众的监督，严格遵守党的政治纪律和组织纪律，全力实践“团结、务实、严谨、拼搏、奉献”的时代精神，以端正的工作态度和严谨的工作作风，积极努力地做好各项管理工作。

二、做好服务工作，奉献自己力量

优质文明服务是金融行业永恒的话题，在会计主管工作岗位上，做好服务工作是关键。我上任后，把自己看作是支行的普通一兵，开动脑筋，想方设法，搞好服务，获得大家的满意，一心一意搞好工作，全面提升会计工作质量。一是摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了思想上的松懈和不足， 更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范自己的行为，认真落实我行各项服务措施。二是把业务技术和熟练程度作为衡量服务水平尺度，苦练基本功，加快业务办理的速度，避免失误，把握质量。三是努力学习新业务知识大力拓展业务领域，创造良好的发展环境。

对于我本人来讲，尽力做到了“三个服务”。一是给客户服好务，本着“客户就是上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有一些较难处理的事情，我都是带着礼物主动上门，最终看到的都是客户满意的笑脸。就这样，有的客户甚至已经和我交上了朋友，也成为了建行的忠实客户。二是给网点柜员服好务，不论柜员业务、设备出现了问题，我都能主动解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能主动关心和帮助。三是给网点服好务，工作中不论网点因设备问题或业务问题找到我，我都能积极为他们联系或者亲自上门想方设法的帮助他们解决。

三、抓好队伍建设，全力做好工作

搞好会计主管工作，队伍建设是根本。首先，我切实担负好管理职工的责任，牢固确立“以人为本”的管理理念，认真听取职工的意见与建议，与职工同呼吸，共命运，加快各项工作发展。同时，我以自己的率先垂范、辛勤努力、廉洁清正和勤俭朴素，充分调动每个职工的工作积极性，提高职工的综合素质，一年来，我始终坚守岗位，每日早坚持晨会，及时组织传达业务知识，学习培训、制定岗位职责，使大家团结一致，齐心协力，把各项会计工作搞好。

四、强化内控管理，提升合规经营水平

作为银行网点的会计主管，主要履行会计监督及防范风险的职能。我严格执行以经济资本为核心的风险和效益约束机制、以经济增加值为核心的绩效考核评价机制，努力追求业务发展和风险控制的内在统一。坚持“标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防”的方针，进一步完善防范案件的长效机制，努力从源头上防范案件的发生。加强合规教育，努力实现人人懂得合规、主动遵循合规、尽职维护合规的工作目标。使每个人加强警惕，做好内控管理，防范金融风险，实现无违规无差错。

xx年我国的 形势发生了深刻的变化，蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战，一年来，我和网点6名柜员战斗在一线，齐心协力，通过一年的努力，会计工作上了新的台阶，差错少了，新进的柜员进步了，操作流程更规范了，杜绝了违规现象。

银行档案管理工作总结 篇6

01-29 02:28:58| http:// |工作总结|人气:491次我要推荐此文给好友

银行2011信贷管理工作总结汇报，本站还有更多工作总结,工作总结范文,工作总结模板,工作总结怎么写方面的资料。正文：

20**年在省、市行的正确领导下，我行信贷管理工作紧跟总行股改工作步伐，在全力压缩和控制信贷风险，改革信贷管理体制，完善业务规程，提高风险控制能力上下功夫，为构建现代商业银行信贷风险管理架构和运行机制奠定基础。现将今年主要工作汇报如下：

一、[-http://]20**年主要指标完成情况 1、12月末资产质量状况。年初我行全部贷款（不含票据贴现、牡丹卡透支，下同）为***亿元，按总行确定的信贷资产剥离要求，6月末实现法人客户不良资产剥离***户，贷款总额***亿元，其中：可疑类贷款***户，金额***亿元；损失类贷款***户，金额***亿元。**月末全行贷款为***亿元，不含剥离因素比年初下降***万元，比*月末贷款剥离后余额减少***万元，综观法人、个人两类贷款质量状况是：

（1）法人客户：20**年12月末，全部贷款余额为***亿元，按贷款五级分类，其中正常类贷款为***万元，比6月末减少***万元，占比**%，；不良贷款为***万元（其中：次级类贷款***万元，可疑类贷款***万元），比6月末增加***万元，占比**%。

（2）个人客户：截止20**年12月末，全行个人贷款***笔，贷款余额***万元。其中：个人住房贷款***笔，贷款余额***万元，占比为**%；个人消费贷款***笔，贷款余额万元，占比为**%。个人住房关注贷款列全省第*位，不良贷款列全省第*位；个人消费关注贷款列全省第*位，不良贷款列全省第*位。

受夯实信贷资产质量的影响，12月末贷款形态是：正常贷款***笔，贷款余额***万元；关注贷款***笔，贷款余额***万元，关注贷款率**%，不良贷款***笔，贷款余额***万元，不良贷款率**%。关注及不良贷款率分别比年初分别增加**和**个百分点。

2、压缩潜在风险贷款情况：今年上半年总、省行先后两次锁定我行潜在风险贷款**户，金额***万元，下达上半年压缩潜在风险贷款计划***万元。下半年锁定潜在风险贷款*户，金额***万元，压控计划为***万元。上半年，全行实现压缩潜在风险贷款***万元，完成计划的**%。其中实现现金清收***万元、风险转化***万元、风险释放***万元。6月末全行潜在风险贷款余额为***万元，占全部法人客户贷款余额的**%。7月初至12月末，实现压缩潜在风险贷款***万元，完成计划的**%。其中：现金清收***万元、风险释放***万元。12月末全行潜在风险贷款余额为***万元，占全部法人客户贷款余额的**%。

3、压控**年以来新增不良贷款情况。12月末**年以来新增贷款**亿元，较6月末法人贷款剥离后减少**万元。其中：正常类贷款减少***万元，关注类贷款减少***万元，次级类贷款增加***万元，可疑类贷款增加***万元，不良贷款总计***万元，不良贷款占比为**%，比省行下达控制目标*%超**个百分点。

二、20**年信贷管理工作回顾

今年我行信贷管理工作的主要内容是：

(一)积极推进信贷经营管理体制改革，完善信贷经营管理架构

根据省、市行要求，今年我行建立全新的信贷经营管理架构和运行机制。

1、构建科学的信贷业务风险控制体系，规范信贷业务操作。

今年我行信贷管理较大变革。一是改革原有法人客户业务管理模式，组建“信贷业务核保及操作中心；二是承接全行个人消费信贷业务的管理。为严控信贷风险，我们从明确岗位、建立健全岗位责任制入手，重新设计工作流程，制定并下发管理制度，实施规范操作。

1、改革法人客户业务监督方法，全面推行“一对一“监督。近年我行对原有“贷后监督中心”工作内容进行改革，将原有信贷审查员更改为信贷业务操作员和支行贷后管理情况监督员，通过“一人管一行，逐户、逐笔监督”的方式，对剥离后我行剩余的信贷资产，实行操作与监督合一。先后*次组织大规模现场检查，下发《信贷业务整改通知书》和《加强管理工作意见》**份，实现整改不规范操作问题**启，推动了我行信贷业务规范化管理工作进程。

2、实施个人业务审批与监督分离。个人消费信贷业务，我们在实现前后台分离的基础上，对列入信贷管理部的后台业务，实行了审批与监督分离、相互监督、相互制约的工作机制，有效地控制了信贷操作风险。上半年通过实施有效监督，实现对信贷档案入库不及时、抵押未登记等问题整改**启，涉及贷款本金***万元，使信贷风险问题消灭在萌芽状态。

3、以制度规范操作、监督行为。为规范信贷业务操作，今年上半年我们先后在信贷管理上组织并起草若干规章制度，分别是：《*****消费信贷审查委员会工作规则》、《****消费信贷审查中心管理办法》、《****加强贷后监督管理办法》、《关于规范提取信贷档案管理的补充规定》、《20**公司客户信贷资产质量和潜在风险贷款压缩退出考评办法》、《****法人客户信贷业务操作及核保操作中心工作规则》等，上述规则、办法运行后，有效地加强了我行信贷管理工作。

（二）加强信贷资产质量管理，全力清压潜在风险贷款

今年我们将夯实资产质量和责任人，严格控制新增贷款风险，全力压缩潜在风险贷款作为今年信贷管理工作的重中之重。一是要建立风险识别、规范信贷业务报批及操作管理。为规范管理，我们坚持信贷准入条件，对剥离后法人客户进行精细化管理，认真筛选、排序分类。本照“服务营销、控制风险、盘活资金”的要求，加大工作力度。

首先将***、***、***等3户客户列为我行重点支持客户，对其重新设计融资方案，及时与总行信贷审批中心沟通汇报，力争取得其对此类客户存量贷款向新增贷款转化创造条件。经工作到12月末止，实现存量向新增有效转化*笔，金额***万元。

其次夯实信贷资产质量，清查贷款责任人。在20**年对全行信贷资产质量夯实的基础上，为配合股改的需要，今年我们又先后三次组织对管辖贷款进行质量认定，重新划定出不良贷款***万元，同时通过对贷前、贷中、贷后三个阶段检查**笔，金额***亿元贷款，逐笔通过贷前、贷中、贷后检查，发现管理责任及人员，对不良贷款逐户逐笔建立个人责任档案、认真记录每笔贷款全过程风险控制情况，并将其作为信贷业务档案的有机组成部分，集中信贷档案库管理。在此基础上提出责任人处理意见，经报有关部门核准，全年共形成责任认定报告***余份，为全行处理责任人**人次（涉及副科级以上领导干部*次）其中经济处罚**人次，罚款***元，通报批评*人次，行政警告*人次，记过*人次，记大过*人次提供了第一手材料。

二是实行信贷业务精细化管理。为推进信贷资产精细化管理，下半年我行对剥离后的**户，金额为***万元的贷款全面行了精细化管理，根据总行制定的行业信贷政策和信贷管理规定，结合客户实际情况，从规避信贷风险入手细分客户，适时划定支持、维持、压缩、退出四个类别，按不同贷款方式和形态，逐户、逐笔制定和落实管理措施，取得成效。到12月末，实现压缩潜在风险贷款***万元（其中：现金收回***万元，不良释放***万元），清收不良贷款***万元。期间我们还先后多次组织开展信贷资产十二级分类测试，均保质、保量地完成了工作任务。

三是全力控压潜在风险贷款。今年省行上半年两次核定我行潜在风险贷款**亿元，下达上半年处置计划**亿元，下半年核定潜在风险贷款***万元，下达压缩计划***万元。对此我们高度重视，年初即及时下发了《*****压缩潜在风险贷款考核办法》，先后*次组织支行汇报工作任务落实情况，市分行召开*次特定风险分析会议，随时分析解决影响工作进度的难点问题，逐户制定、落实工作预案，两级行领导带头承包潜在风险按压大户，并通过“督办制度”，全面推动了我行潜在风险贷款压降工作。由于上述工作的落实，上半年，全行实现潜在风险贷款压缩**亿元，占压缩计划的**％，其中现金清收***万元、转化***万元、不良释放***万元；7月初到11月末，压缩潜在风险贷款***万元，占压缩计划的**%，其中现金清*万元，不良释放***万元。在具体抓好潜在风险压降上，我们的主要做法分别是：

1、创造条件，释放不良贷款。根据省行下达的释放计划和我行潜在风险特征，我们分解下达劣变工作目标，要求各支行对原有不良贷款实行“瘦身”管理，编制潜在风险释放链，采取措施腾出空间，释放潜在风险贷款。通过落实上述要求，前四个月全行通过核销、现金清收、以物抵贷等方式，实现原有不良贷款“瘦身”近亿元，扣除省行上收核销指标后，腾出潜在不良贷款释放空间***万元，实现**户潜在风险释放***万元。

2、发扬“蚂蚁啃骨头”精神，实现非大额现金清收*笔，金额***万元。主要采取了信贷、会计联手监督扣款、票据融资还款等措施。

四是借助法律手段，强制收贷。20**年7月初，不良贷款仍有释放的趋势，对此我行及时将清收工作重点转移到强制收贷上，并且得到了政府的大力支持。对现有存量贷款进行分类排队，结合借款人生产经营、财产变现能力等情况，分别以诉讼、风险代理、以物抵贷、媒体曝光等方式，有针对性的制定清收措施。

1、法人客户诉讼结果。市分行召开支行一把手不良贷款处置会议，对**户损失类、可疑类贷款，逐户剖析分类施策。例：对****公司***万元贷款、****商场***万元贷款、****公司***万元贷款、*****中心***万元贷款通过依法诉讼，向法院申请强制执行，变卖银行抵押物，行使抵押优先受偿权。截至20**年12月末，通过处置抵押物收回货币资金***万元，其中：****公司***万元、********万元。

2、个人贷款付诸司法情况。针对我行个人住房贷款假按揭问题，我行聘请省行法律专家顾问团来我行现场办公，分析论证假按揭形成的不良贷款处置方式。例如：通过剖析***公司**户，***万元假按揭贷款，法律专家顾问团建议，如按民事纠纷诉讼，法院极有可能认定个人住房借款合同无效，银行只能要求开发商返还套取的银行贷款，而这***户假按揭贷款，开发商重复抵押的有***笔，余额***万元，抵押面积***平方米，其中***万元贷款无对应房产；在抵押给我行后又出售有**笔，余额***万元，抵押面积***平方米，售房款不知去向，鉴于上述情况，法律专家顾问团推荐通过省公安厅追缴开发商套取的银行贷款。11月中旬，省公安厅已批准立案，将该案列入省公安厅督办案件，经侦部门正积极查找资金去向。

对开发商以个人住房按揭形式融资，进行房地产开发形成的不良贷款，我行则采取诉讼方式清收。

（1）、商业网点正常经营的*户，*笔贷款金额***万元。首先通过法院查封商业网点，防止企业将营业网点抵押其他人或转手出租、出售，阻挠银行清收贷款，然后通过依法公开拍卖，变现收回银行贷款。截止11月末，该案已进入执行程序，待评估报告生效后，公开拍卖。

（2）、对借款人分散，贷款金额较小的个人住房贷款，我行充分利用律师事务所人手多，与法院等部门具有畅通、良好的沟通能力等优势，实行合属办公，要求实行风险代理案件的律师事务所，抽出*名律师，在代理我行案件期间，这*名专职律师不得接受其他人委托，在我行住房贷款专营支行设办公室，每天同我行管户信贷员一起，逐户清收。在此期间我行不承担任何费用，律师事务所自带两台轿车。12月1日，律师事务所正式进驻我行***支行，当日同信贷员一起挑选**户个人住房贷款，周六、周日两天加班，拟从***户，***万元个人住房贷款中挑选一批符合诉讼条件的，年底前通过公证强制执行或诉讼方式清收。

（三）完善分层次的贷后监督检查体系，查找贷后管理薄弱环节，全面整治贷后管理

整治贷后管理工作是今年信贷管理工作重要内容之一。我们在去年推行《信贷员工贷后累计不良积分》的基础上，今年对全行信贷业务推行了贷后管理后台全面监督制度，并制定了实施细则，进一步规范贷后管理工作和操作流程，严肃检查纪律和检查责任，全面提高了我行贷后监督检查能力。

1、加强新增贷款管理，建立逐笔跟踪、逐户控制、逐人负责的管理制度。我们强化对借款人第一还款来源的监管，坚持以抓住借款人现金流、结算量作为流动资金贷款贷前审查和贷后管理的核心，所有的贷款要求专款专用，专人专户管理，有效控制贷款第一还款来源。全年在审贷中发出查询*条，提出风险规避措施*条，措施落实后，有效地规避了新增贷款风险；贷后管理监督发现问题*条，均得到有效整改。

2、积极运用系统功能进行风险提示。我们利用总行的返传数据，及时对全行信贷业务进行逐笔监测和检查，并提前三个月对即将到期的贷款和银行承兑汇票业务逐笔下发《信贷业务监测通知书》，促进相关支行制定并落实防控风险预案，并做到早准备、及时处理，做到未雨绸缪，防患于未然。全年共发出预警*份，收到较好效果。

3、健全贷款监测分析机制，实行风险控制负责人制度。今年全面推行风险分析例会制度，发现风险隐患及时研究制定风险防控方案。全年召开风险分析会议*次，重点解决了客户支持类别排序、压降潜在风险及不良贷款清收难点问题、防范个人消费信贷风险、***公司、***公司等重点客户重点问题，切实防范化解贷款风险。

浅谈商业银行办公室管理工作 篇7

一、抓住四个重点

通常, 一家商业银行办公室管理工作主要包括四个方面, 即:秘书工作、研究与开发工作、内部信息宣传工作及服务工作。做好办公室管理工作的关键在于抓住这四个重点开展各项工作。

(一) 关于秘书工作。办公室的秘书工作主要包括三件事情, 即办文、办事和办会。

办文:办文工作涉及收发文件、公文核稿、各种材料撰写、机要和档案等各项工作。为了确保商业银行内部公文运转渠道畅通, 办公室首先要做好办文工作。要根据实际情况拟订工作计划, 充分体现本行的特点, 做到文字简练, 结构合理, 目标明确, 措施得力, 针对性强又便于操作;要实现公文工作的规范化、制度化和科学化, 努力提高公文质量, 使公文工作的各个程序和环节符合现代商业银行的工作标准和要求;要按照行长的有关意见和要求组织起草讲话稿或讲话提纲, 做到观点准确鲜明, 论证严密, 数据准确, 资料丰富, 并符合有关领导的文化素养、年龄甚至性格习惯等;要做好有关公文的档案保管工作, 提高档案的有效利用率;要做好与公文运转相关的机要工作, 保全商业银行的各项秘密。

办事:办公室要协助行领导做好各项调查研究工作, 帮助行领导安排日常的工作, 协助各部门更好地协同工作, 并对行领导安排的有关事项进行督办, 保证全行各类重要的经营管理思想和举措能够得到有效地贯彻执行。

办会:办公室要安排好全行各项综合性会议的计划, 对例行会议和重要的综合性大会区别管理, 并做好与会议有关的各项文字工作。由于秘书工作通常比较繁杂、琐碎, 因此, 实行办公自动化, 提高秘书工作的质量和效率就显得非常重要。

(二) 关于研究和开发工作。

要通过做好研究工作来帮助行领导和各有关业务部门提高决策水平和管理水平。办公室要立足于为业务第一线服务, 研究新业务的品种开发, 分析和研究银行业务决策、经营和管理规程以及资源的合理使用等, 为行长的决策提供科学依据。要进行动态研究, 了解本行业务的发展变化情况, 了解本行员工的思想动态, 了解本行产品的优势与劣势, 了解客户的需求与心声, 了解同业的措施与行动。要随时接受行长的研究课题, 针对管理中的难题、决策中的疑点、业务经营中的困难等问题进行深入研究, 并形成各种研究报告, 供行领导和各部门进行决策时使用。在研究过程中, 要采用走访研究、查询研究机构、向客户成员发送征询意见表等多种方式, 通过历史的、同业的、内部的数据, 进行比较、分析研究。要丰富研究内容, 既要开展对外经营方面的专题研究, 关注产品、客户、行业的发展动向, 也要开展内部管理方面的专题研究, 关注人力资源管理、后勤管理、安全管理等多个专题。

要通过产品开发工作来提高商业银行的核心竞争力。新产品开发是商业银行不断提高其创新能力的重要方面, 也是商业银行在激烈的金融竞争中获得胜利的必要条件之一。新产品开发的水平显示了企业在产品创新方面的能力, 也代表了企业对于市场变化、客户需求的了解和把握程度。在产品开发工作方面, 办公室首先要牵头提出本行的新产品开发工作设想, 推动全行根据商业银行目前的现状, 明确产品开发的定位, 坚持有所为有所不为, 以推动全行的新产品开发工作。其次, 要推动全行形成有效的组织安排。要根据商业银行的实际情况, 牵头成立商业银行新产品开发委员会, 负责产品开发业务的规划、协调和重大金融创新项目的决策;要明确新产品开发的工作流程和各部门职责, 保证新产品开发全过程顺利运行;要迅速组织各部门开展各项核心业务产品的调研工作, 深入了解本行现有的各项产品的优势和存在问题, 并从调研中抓住优势产品, 以点带面, 推动新产品开发工作。最后, 要加强对金融创新的计划、组织和协调, 完善新产品开发的有关制度、程序和办法, 并加强对各有关部门金融创新、开发效率、产品质量等的激励和考核。

(三) 关于内部信息和宣传工作。

1.要做好信息工作, 为科学决策提供坚实的基础。充足的信息是决策的基础。办公室要做好四个方面的工作, 及时向行长及有关部门提供各种适用信息。掌握信息:既要注重各种外部信息资源, 又要有效利用各种内部信息资源, 动员全行员工利用跑客户、参加会议、出差、培训、调研、外购信息等各种方式搜集信息, 从而形成快捷、灵敏的信息搜集机制。处理信息:要将从各种信息渠道取得的信息进行科学过滤, 并将真实、有效的信息及时提供给行领导和各有关部门。同时, 也要注意积累信息, 通过长期的积累, 提高开展研究工作和产品开发工作的效率。传递信息:要根据信息的重要程度和缓急程度, 分层次地传递信息。使用信息:要通过正确使用信息来促进科学决策。例如, 可以在内部网站发布信息, 促进信息的及时沟通与共享。2.要做好内部宣传工作, 增强银行内部的信息沟通与流动。商业银行在做好品牌宣传的同时, 还要由办公室推动银行内部的宣传工作。要注重宣传内容。根据银行一段时间内的工作重点进行重点宣传, 让员工对银行的战略思想、重要事件有更清晰的认识, 对先进经验、先进人物有更透彻的了解。要注重宣传效果。在开展宣传工作时, 既要看短期效果, 也要看长远效果, 不可时断时续或者专注于短期效果而放弃了长期效果。要注重宣传形式。通过采用多种多样的宣传形式, 以网站宣导、视频播放、内刊传导等多种方式, 通过立体化、多维化的宣传来推动银行内部建立良好的企业文化。

(四) 关于服务督导工作。

办公室要通过建立三种机制、加强三项管理、做好三项服务来提高服务督导工作的水平, 促进全行服务水平的不断提高。所谓建立三种机制是指, 要建立内部协作机制, 使各部门能够共同协作, 处理工作中的各个难题;要建立客户投诉处理机制, 将处理客户投诉作为一项重要工作来抓, 通过抓客户投诉来发现工作中的问题, 了解客户的需求, 开展更有效的客户服务;要建立服务质量检查评比机制, 通过不定期的走访检查和定期的考核评比等督促各窗口服务部门提高服务水平。所谓加强三项管理是指, 要采取有效的督导办法, 加强督导管理, 例如, 要加强对督导人员的选拔、培训和考核, 不断提高督导人员的工作水平;要求督导人员每日与员工沟通情况并检查工作情况, 重视员工的情绪波动;要向员工提供服务指导, 组织员工进行在岗培训, 以更好地开展各项督导工作。要按照国际惯例, 加强服务规范化管理, 既要从操作抓起, 实现业务文件的规范化、业务文稿的规范化和操作程序的规范化, 又要从细微处培养, 通过专门拍摄规范化操作的教学片等办法, 让规范化操作成为商业银行对外形象的重要特征。要按照商业银行运营的客观要求, 加强制度管理, 做好建立制度、落实制度、宣传制度、修订制度等各个环节的工作, 确保有业务就有相应的制度, 业务未动, 制度先行, 以有效防范各类经营风险。所谓做好三项服务是指, 办公室管理工作要为一线服务, 通过严格服务纪律、改善客户服务、介绍业务品种和保持环境整洁等方法来做好大堂服务管理;通过提高服务的准确度、工作的熟练度和环境的整洁度来做好柜台服务管理;通过完善网上银行和手机银行服务、改进电话银行和自动柜员机服务来做好各种电子渠道服务的管理。

二、增强五种意识

第一, 要强化服务意识。充分发挥办公室在全行工作中的综合协调作用, 积极配合有关部门做好各项工作。办公室不仅是全行推进内部管理的重要部门, 而且是全行提供内部服务的重要部门。办公室工作一方面要为行领导服务, 要通过开展文秘工作、信息工作、研究工作等协助行领导更好地开展工作;另一方面, 要为全行各部门、各分支机构服务。在日常工作中, 办公室要及时向各部门、各分支机构解释银行的经营方针, 理顺内部管理的程序, 协调各部门、各分支机构的工作。

第二, 要强化经营意识。坚持“三个关注”, 促使办公室的工作重心从主要立足于内部管理工作逐步向既注重内部管理又注重对外经营的新格局转变, 以保持对银行经营管理工作的敏锐反应。一是关注市场。为了进一步开拓业务市场, 要以面向市场的营销宣传为主, 以面向内部的信息宣传为辅, 积极做好对外的营销宣传工作和对内的信息宣传工作, 要做好各类内部信息的编撰和报送工作。二是关注客户。要认真协助客户服务部门做好客户投诉的管理工作, 提高对客户的服务质量。三是关注同业。要积极了解同业的动态信息, 掌握其在经营管理方面的最新信息, 做到知己知彼。

第三, 要强化管理意识。认真履行办公室在银行内部管理当中所肩负的管理职责。要做好日常的公文管理工作, 保证商业银行内部公文运转的顺畅无误。要做好印章管理工作, 确保各类行政印章安全保管、正确使用。要做好档案管理工作, 促进全行系统档案工作的统一发展。要做好领导交办的各类督办和催办事项的管理工作。

第四, 要强化参谋意识。充分发挥办公室对领导决策的参谋助手作用, 不断深化调研工作。要加强商业银行的战略规划能力, 协助行领导及各部门做好各项工作规划。要进一步拓宽信息沟通的渠道, 对各种与商业银行经营管理有关的信息进行及时反映。要配合全行的工作重点、热点和难点问题, 及时完成行领导在各类综合会议上的重要讲话、汇报材料等大型文字材料的撰写。

第五, 要强化创新意识。充分发挥办公室在信息搜集、市场调研方面所具有的优势, 协助推进新产品开发工作。要高度重视产品创新对商业银行发展的重要性, 在各有关部室和支行的配合下, 对有关的产品进行深入的调研, 形成调研报告, 促成现有产品的优化和完善以及新产品的研制和开发。要随时关注其他商业银行在产品创新方面的新举措, 并予以及时反映, 以促进新产品开发工作的深入进行。

三、体现六项原则

为了适应信息科技不断发展、银行竞争更加激烈的新情况, 商业银行办公室管理工作要力求体现如下六项原则:

第一, 体现以人为本的原则。人是商业银行从事一切事业的出发点, 是商业银行最大的财富, 是商业银行创造利润的源泉。只有坚持以人为本, 商业银行才会获得发展。在办公室管理工作中, 首先要注重体现以人为本的原则。在人员配置方面, 应当要求办公室主任懂业务, 并有较好的管理能力;同时, 应当要求普通工作人员也是在全行员工中表现较为突出、考核名列前茅、业务全面、思想过硬的员工。要加强对办公室工作人员的培训, 使他们在知识结构上“精通一门, 掌握一方, 熟悉全局”, 即对分管的工作知识要精通, 对分管的那一方面的业务知识和基本规律要基本掌握, 并力争成为“内行”, 要有较宽的知识面, 对于相关的业务和学科知识要有深入的了解。与此同时, 在内部管理方面, 要坚持尊重人、关心人, 通过建立高效的人才孵化机制、提供良好的培训机会、积极改善管理方式等, 培养人才, 并留住人才。

第二, 体现效益的原则。效益是商业银行一切工作的落脚点, 是检验银行工作成功与否的标准。办公室管理工作应当在各个环节贯穿效益原则, 通过提高工作效率、提高工作质量、控制成本支出、推动业务工作来促进全行效益的提高。

第三, 体现管理的原则。良好的管理是每一个商业银行必备的成功要素。办公室作为商业银行内部一个重要的管理部门, 应当在具体工作中时时体现出优良的管理方式。既要参与管理, 又要实施管理。所谓参与管理是指, 办公室作为全行管理的中心部门, 要上传下达, 左右协调, 督促检查, 保证全行管理行之有效地实施, 这是办公室的重要任务之一。尤其是办公室工作与全行各项业务密切相连, 只有积极参与到全行各项管理之中, 才能掌握全局, 更好地开展自身的各项工作。所谓实施管理是指, 办公室做好内部的各项管理工作非常重要, 办公室的管理水平和工作质量, 不仅关系到办公室本身的工作质量和效率, 而且关系到行长的声誉和银行的声誉。

第四, 体现服务的原则。为客户提供优质的服务是商业银行获得利润的重要源泉, 因此提高服务质量至关重要。办公室不仅要在内部做好服务工作, 而且要协助各有关窗口部门做好客户的服务工作。在内部管理方面, 办公室要做好三项服务工作:一要认真为行领导服务, 通过提供决策信息及其他各种日常工作来帮助领导提高决策的水平和工作的效率。要向行领导及上级有关部门报送信息;对于上级下达的指示、决定, 要及时贯彻落实, 并呈报办理结果;对上级领导批示要求查办的事情, 要认真办理, 及时呈报办理结果;对于上级交办的其他事项, 要做到件件有结果, 事事有回音。二要服务各部门, 通过开展各项协调工作、督办工作, 建立行之有效的意见反馈回应系统, 促进各部门更好地开展各项工作。三要服务各支行, 通过指导培训工作、承办下级向上级的请示、报告事项等, 及时向各分支机构通报信息、传递经验、印发文件, 促进各分支机构做好各项工作。

第五, 体现沟通的原则。敲碎沟通的屏障既要从内部着手, 也要从外部着手。在内部沟通方面, 要促进行长及中层之间的沟通, 要促进全行上下级之间的沟通, 要促进领导与员工的沟通, 还要促进各单位之间的沟通。在外部沟通方面, 要促进银行与客户的沟通, 要促进银行与外界政府、媒体等的沟通。要有效利用银行官方网站、银行官方微博等现代化工具, 使办公室的工作更具有开放性, 适应商业银行整体工作透明度不断增强的趋势。

银行档案管理工作总结 篇8

关键词：商业银行；统计数据；解决方案

我国金融界中，商业银行有着很重要的地位，地方经济、社会价值都需要商业银行的推动。因现代银行业信息技术的不断发展，社会各界、银行监管部门都不断加强管理，金融标准化体系不断完善，对商业银行的统计要求也越来越高。

一、经营管理中统计工作的作用

（一）统计工作是信息来源。各部门、各项数据和各层阶级能够协调于整个业务经营中，都因有统计信息这个中介，把各类信息数据进行分类并传送，再通过综合分析，反映出全行的经营情况。它既能发现小问题也能够发现大问题，同时还是领导制定和实施计划的科学依据。

（二）统计信息是实施业务经营的基础条件。如今金融业竞争激烈，各行通过各种方法争取客户抢占市场，统计工作可以了解到其他银行的经营管理方面信息，通过这些数据，制定本银行的发展计划，使竞争力提高。信息的收集、加工、传达、运用是统计管理的中心，也能反映各方面情况，为银行制定并实施发展计划奠定基础[1]。

（三）业务经营管理依靠统计工作控制、调节。商业银行的统计数据是一种价值很高的经济信息，它不仅贯穿于全行的各项经营管理，还体现了全行的经营情况，可以监督业务经营个个环节，进行不断的改进和完善，使领导能够明确的下达控制和调节命令，保证业务经营方面不出现问题。

二、统计管理工作的现状

“统一规范、分工合作、各司其职、准确及时”是我国商业银行统计工作的管理准则。各支行也配备了专业人员落实责任，都能做到监管部门的管理要求，统计工作有显著效果。

（一）建立部门机构，制定规章。统计信息工作愈发收到商业银行的重视，建立了专门的统计部门，招收了专业的人员。对各部门的岗位和职责进行了妥善安排，并且制定了各种管理制度，规范整个部门的工作，分解了各类报表和分析材料，将任务明确落实到各岗位，规范了全行的信息操作流程。

（二）实行奖罚制度，责任分明。目前各行都前后发行了《统计工作考核评价方法》、《报表责任追究制度》等奖罚制度，对统计报表的准确性、规范性和分析应用的情况进行百分制考核。对统计报表的质量和数据的分析设下关卡，使专业的统计管理人员更加积极认真的进行工作。奖罚制度的出台，提高了统计人员的责任心。

（三）信息数据共享，确保报表质量。许多商业银行开发了综合报表系统来做好报表报送工作，让数据能够完全共享。自定义统计报表让统计程序简单化，提高了统计数据的效率和质量。也可以通过多种方法将数据转换为统计报表，同时根据全行内部管理和监管的要求制定了统计公式和内容[2]。

（四）建立培训机构，提高人员技术。近年来，统计制度不断变化，统计人员一般都因业务要求分散在各业务部门，为能适应制度的千变万化，及时的掌握数据，有些银行建立了培训机构，将分散在银行各部门的统计人员聚集起来进行集中培训，讲解变化的报表，解决问题并规范统计员的工作，让统计员的工作水平得以提高。

（五）定期排查，强化管理。银行监管部门不定期对统计工作进行检查，提高统计数据的质量，同时也要检查统计资料是否收集完整，相关的统计管理制度是否得以落实。对所有的机构展开全面调查，确保据统计工作没有问题，发现问题也要及时改正，避免隐患的发生。

三、统计管理工作中的隐患

（一）不重视统计工作。计财类、信贷类、风险类都是目前商业银行的报表类型，涉及的统计数据成千上万，统计内容各式各样，统计报表的及时、准确、完整都至关重要。而各行统计人员都多为兼职人员，更没有配置报表的复核人员，导致不能保证统计工作的及时性，也不能保证准确性。

（二）台账不健全，缺乏依据。统计报表中有很多信贷报表，但信贷的数据无法从电子系统中采集，必须使用手工台账统计。各行建立完善的统计台账，使帐本和数据相符合，才能在监管部门的检查中不出问题，但目前来说大量的银行自行建立的台账都不完整[3]。

（三）基础数据不准确完整。CMS和ABIS是统计报表基础数据采集的主要来源，所以这两个系统中的数据准确性十分的重要。但系统的操作人员只会录入重要信息，一些小项和人工计算的项目都不录入，使开始的数据就不准确，例如大中小型企业分类、贷款行业投向等都有不同程度的问题，造成统计报表的整体质量下降。

四、加强统计管理措施

（一）组织领导统计工作。统计监管方向是统计工作的重点关注对象，各行应配备统计专业人员，并制定岗位职责，监督经营管理部门等严格执行制度，高强度考核培训统计人员，对统计数据进行把关，提高统计数据的质量。

（二）审核强化，严格把关。严格的审核通过统计加工产生的数据，电脑和人工审核相结合，部门中也设立专人审核，从开始就保障统计数据的质量。如若在审核当中发现问题，可以及时的改正。设立奖罚制度，使统计人员提高工作的积极性，也提高了数据的质量。

（三）统计分析咨询功能的提升。统计部门要配合业务部门进行数据跟踪分析报表的可比性，及时的跟相关业务部门沟通。统计归口部门是财务部门。需要对数据变化比较大的报表进行各种分析，及时了解情况，完善统计信息的内容，把统计信息服务做到完美。

五、结语

商业银行的统计管理工作目前为止还不是特别完善，无论是人员、制度还是管理模式，都有很大的改善空间，需要经营领导人制定周密的计划和制度来规范统计专业人员的工作，同时也要设立一些培训机构让统计人员业务素质不断提高，保障统计工作的数据质量，为各行提供详细的数据分析。

参考文献：

[1]张怀文.简论商业银行信息披露存在的问题及对策[J].财经界（学术版）.2010（03）.

[2]潘昕.商业银行统计管理工作现状及建议[J].中外企业家.2013（27）.