银行新岗位工作总结

银行新岗位工作总结（通用7篇）

银行新岗位工作总结 篇1

金融统计总结报告 2014年，统计工作在人民银行**中心支行的正确领导下，认真贯彻执行《中华人民共和国统计法》、《中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融统计管理规定》、《2014年人民银行金融统计制度》等有关法律、法规和统计制度的规定，本着“及时、准确、实用”的原则，做到及时报送各类统计数据并进行全面的搜索、分类、整理、汇总和归档。较好地发挥了统计岗位的职能和作用。现将2014年部门统计工作总结如下：

一、及时报送统计报表

为全面落实部门统计数据报告制度，我行按人行要求及时参加人行调查统计处组织的统计工作会议，并将统计工作会议精神及相关文件要求进行认真的的贯彻和落实。根据人民银行**市中心支行调查统计处的要求，我们及时向*中支报送各类统计报表，特别是在月初遇到双休日及国家法定节假日等情况时，能主动坚守岗位，坚持加班，确保按时报送各类统计报表。

二、统计基础工作健全、规范

在实际统计工作过程中，我行行领导大力支持统计人员依法开展统计工作，要求统计人员严格遵照统计法律法规的各项规定，准确、科学、及时地上报统计信息，并对相关统计法律法规进行认真的学习和宣传，既确保统计信息的真实性和准确性，又保证统计信息上报的完整性和及时性，坚持依法统计，有效实施部门统计工作的规范化管理。

三、统计数据真实完整

我行统计报表的编制，数据的来源都能做到自下而上，逐级进行汇总统计编制，凡是上报的统计报表和数据都能做到与 “业务状况表”、“损益表”、“资产负债表”进行相互核对，注意各类报表统计资料的衔接关系。对有核对关系的“一批次报表”、“二批次报表”、“1333涉农季报”，以及 “1433涉农贷款月报”等专项统计报表数据都能以基础报表为依据，同时通过主管会计、主办会计、信贷后台、明细帐中采集、归并上报，从而进行汇总校验实现报表准确的数据上报，最终保证数据的准确性、真实性、科学性。

四、报表统计工作存在的问题

1、统计力量、科技支持力度尚显薄弱

我行由于人员缺乏，没能设置独立的统计岗位，未能配备专职统计人员，其岗位都由市场部其它岗位人员兼任。另外，由于统计工作量大，仅仅依靠手工数据筛选汇总，数据质量的准确性难以保证，故需要电子科技报表工具的进一步支持，从而能进一步增强统计报表数据的准确性。

2、金融统计人员业务素质有待进一步提高。

我行金融统计岗位人员，对金融统计业务、统计法律知识掌握不够全面，对统计指标理解不够深入，从而往往忽视统计口径，报表填写不规范等现象的发生规避不彻底。

3、统计岗位新人员培训工作还需进一步加强。

由于统计人员有所变动，统计岗位变动的发生会影响统计报表报

送数据的准确性，同时，统计岗位新人员岗前培训有所欠缺，对金融统计相关业务刚入手而表现出对报表的不太熟悉，往往造成统计数据报送不及时和标间关系及数据准确性缺失等现象发生。

五、报表统计工作整改措施

1、我行统计人员今后将参加统计上岗培训及上岗考试，取得统计上岗证，并按要求及时参加统计继续教育及“四五普法”教育，取得合格证。同时，我行统计人员还应根据统计工作及统计人员变动情况及时进行内部培训及交流，做好统计报表编制工作及统计队伍的建设。确保全行统计工作质量，为我行数据上报和人行统计报表上报工作提供保障。

2、认真做好统计岗位变动交接和新人员统计知识培训与指导，统计岗位新人员任职前必须学习金融统计相关业务知识和规定，新人且由老人员进行培训和指导，从而确保统计数据报送准确、及时、口径一致，做到统计工作认真负责，统计数据上报准确。

3、我行应强化科技对统计工作的支撑作用，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，建立专业报表工具，保证金融统计工作快捷、高效地进行。篇二：银行数据统计研究工作岗位个人工作总结

银行数据统计研究工作岗位 =个人原创，绝非网络复制，欢迎下载= 转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去的一年，在×××（改成银行数据统计研究岗位所在的单位）银行数据统计研究工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好银行数据统计研究岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在银行数据统计研究工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的银行数据统计研究工作任务，履行好×××（改成银行数据统计研究岗位所在的单位）银行数据统计研究工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。现将过去一年来在银行数据统计研究工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：

一、思想上严于律己，不断提高自身修养

一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指 导自己在×××（改成银行数据统计研究岗位所在的单位）银行数据统计研究岗位上学习、工作实践活动。虽然身处在银行数据统计研究工作岗位，但我时刻关注国际时事和中-央最新的精神，不断提高对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。在×××（改成银行数据统计研究岗位所在的单位）银行数据统计研究工作岗位上认真贯彻执行中-央的路线、方针、政-策，尽职尽责，在银行数据统计研究工作岗位上作出对国家力所能及的贡献。

二、工作上加强学习，不断提高工作效率

时代在发展，社会在进步，信息技术日新月异。×××银行数据统计研究工作岗位相关工作也需要与时俱进，需要不断学习新知识、新技术、新方法，以提高银行数据统计研究岗位的服务水平和服务效率。特别是学习银行数据统计研究工作岗位相关法律知识和相关最新政策。唯有如此，才能提高×××银行数据统计研究工作岗位的业务水平和个人能力。定期学习×××银行数据统计研究工作岗位工作有关业务知识，并总结吸取前辈在×××银行数据统计研究工作岗位工作经验，不断弥补和改进自身在×××银行数据统计研究工作岗位工作中的缺点和不足，从而使自己整体工作素质都得到较大的提高。

回顾过去一年来在**（改成银行数据统计研究岗位所在的单 位）银行数据统计研究工作岗位工作的点点滴滴，无论在思想上，还是工作学习上我都取得了很大的进步，但也清醒地认识到自己在×××银行数据统计研究工作岗位相关工作中存在的不足之处。主要是在理论学习上远不够深入，尤其是将思想理论运用到×××银行数据统

计研究工作岗位的实际工作中去的能力还比较欠缺。在以后的×××银行数据统计研究工作岗位工作中，我一定会扬长避短，克服不足、认真学习×××银行数据统计研究工作岗位相关知识、发奋工作、积极进取，把工作做的更好，为实现中国梦努力奋斗。展望新的一年，在以后的**（改成银行数据统计研究岗位所

在的单位）工作中希望能够再接再厉，要继续保持着良好的工作心态，不怕苦不怕累，多付出少抱怨，做好银行数据统计研究岗位的本职工作。同时也需要再加强锻炼自身的银行数据统计研究工作水平和业务能力，在以后的工作中我将加强与银行数据统计研究岗位上的同事多沟通，多探讨。要继续在自己的工作岗位上踏踏实实做事，老老实实做人，争取为**（改成银行数据统计研究岗位所在的单位）做出更大的成绩。篇三：银行统计员先进事迹材料

银行统计员先进事迹材料

何晓东同志在支行货币信贷与统计股统计岗位工作，现任统计员，几年来，在支行领导和同志们的帮助下，通过自己的不断学习和刻苦努力，掌握了货币信贷与统计工作的基本技能，是我行货币信贷与统计工作的业务骨干，他思想进步、热爱本职、忠心职守、积极钻研、开拓创新，十几年如一日，得到了领导和同事们的首肯，并连续三年被评为优秀行员。

一、他努力学习，政治思想素质不断提高

几年来，他能够坚持不懈地学习政治思想理论，努力提高政治思想觉悟，认真学习党的各项方针政策，积极参加党的“十六大”及“三个代表”的学习教育活动，主动以“三个代表”的思想理论的指导，紧密结合自己的工作实际，将其思想充分融入到自身工作当中，不断充实自己并收到良好的效果。三年来，在从事货币信贷与统计工作中，努力学习金融统计与贷币信贷的基础知识，积极参加学习和培训，不断提高和完善自身的业务水平。在行内实行规范化管理的同时，充分调动自身的工作积极性，做到岗位落实，责任到已。认真学习和执行各项规章制度，全面提高自身的整体素质，确保了货币信贷与统计工作的准确性和时效性。

二、他认真开展调查研究，提高分析质量

三年来，鄂温克支行的货币信贷与统计工作继续以“强化管理、狠抓质量”为切入点，确保统计报表的准确性和统计分析的时效性。为提高统计工作统计分析质量，特别是要提高经济金融形势分析的质量，他在不断加强自身学习和提高自身素质的同时，经常与各金融机构及各企业联系、及时了解银行和企业资金运行情况及企业生产经营情况，随时掌握经济、金融运行变化情况，每月对经济金融运行中的变化进行深入的调查研究。在统计分析工作中，力求做到全面与重点相结合，在全面分析的基础上，对突出的重点问题认真做好分析，尤其对经济金融主要统计指标的变化，及时向上级行反馈，注重分析的广度和深度，做到了少列数字，多反映情况，三年共向上级行上报调查报告24篇、各项分析26期，切实把分析质量提高到了一个新的水平。

三、他不断提高自己，认真完成各项工作

在银行信贷登记咨询系统工作方面，他能够做到认真登录，及时上报，与辖内各登录点积极配合，在登记咨询系统全国联网的情况下，及时准确地完成了企业信息及信贷情况的登录上报。三年他利用年审之机收集企业信息，以增加系统的信息量，提高银行信贷登记咨询系统在防范金融机构信贷风险中的作用，并加大对金融机构银行信贷登记咨询系统制度执行情况的监督检查力度。在科技部门大力支持下，加班加点，完成了对农村信用联社的系统安装及业务培训工作，保证了信用社信贷登记系统全国联网前的登录正常。在金融统计工作方面，为更好地为货币政策决策服务，依照上级行的要求，不断提高自身的统计业务水平，不断学习金融统计知识。积极与金融机构进行数据核对，对金融统计指标中出现的变化作出了及时反馈。在计算机接收数据不准确的情况下，以原始报表为基础，坚持手工录入，在休息日，节假日期间，能够克服种种困难，在行领导及科长的指导帮助下，及时准确地上报了辖区经济、金融统计数据。

总之，几年来何晓东同志在平凡的工作岗位上兢兢业业、任劳任怨、埋头苦干，做出了不平凡的业绩，对于成绩她永不自满，对于困难她永不服输、对于工作她永不放松，以饱满的工作热情，迎接每一天，迎接每一次的挑战．

青春献国税，巾帼展风采

徐春莉，女，1987年出生，现任桐乡市国家税务局办税服务厅巾帼文明岗岗长，桐乡市国家税务局妇委会委员，2009年6月毕业于浙江大学，2009到桐乡市国家税务局工作。作为一个80后的年轻税官，她一直爱岗敬业，勤勤恳恳，以负责的工作态度，实干的工作作风，娴熟的业务技能，赢得了单位同事和纳税人的好评，参加工作至今多次获得办税服务厅“服务明星”称号，2010年被评为桐乡市国家税务局“优秀公务员”，所在巾帼文明岗多次获得“十佳巾帼文明岗”。思想决定行动，素质决定能力。作为一名共产党员，徐春莉同志时刻牢记党的宗旨；作为一名国税干部，徐春莉同志深知胸前税徽的分量。她坚决拥护党的正确领导，认真贯彻执行党的各项方针政策，尤其是税收政策；遵纪守法，模范地践行“三个代表”重要思想和科学发展观，学荣辱、知荣辱、比贡献；积极参加党的各类活动，学习

党的知识。作为巾帼文明岗的岗长，定期在岗位内举行党史知识测试，努力做好岗位推优工作，培养优秀岗位成员入党。

“微笑再多一点，语调再轻一点，业务再精一点，做事再勤一点”是徐春莉在纳税服务工作时的工作宗旨。2009年参加工作分配在计划征收科的全程服务岗位，在直接面对纳税人的岗位上，对于来到办税服务大厅办税的每一位纳税人，她都以最热情的态度，提供最细致、最周到、最专业的服务。从最初的战战兢兢到现在的成熟老练，从开始面对纳税人疑问的不知所措到现在的主动问询，她争取做到“让问题到我为止”。2009年车购税档案电子化扫描她利用业余时间加班加点提前完成领导交代的任务，2010年青年文明号与巾帼文明岗创建工作与窗口工作她两手齐抓，2011年标准化建设“一窗统办”她认真负责地做好新人传、帮、带工作，尽快教会他们独立操作的本领。对待纳税人，她始终坚持“为纳税人解难、让纳税人方便、使纳税人满意”。2011年某天下班后，一位专管员打电话给她，说他管辖下的一家企业的会计正从杭州赶来，需要认证下发票。由于当天为发票180日认证期限的最后一天，如果来不及认证，企业几十万的税款将无法抵扣。正在回家路上的徐春莉同志即刻返回单位，一直等到晚上7点左右，纳税人匆匆赶来，她快速高效地为其办理了认证业务，避免了企业的损失。企业人员感激之余要请她吃饭，她婉拒了。她说：这是应该做的，我们巾帼文明岗本就有“延时服务”这一制度。虽然工作已经两年有余，但是徐春莉同志始终以一个新人的标准来要求自己，努力提高自身综合素质。认真学习税法、财务会计制度，积极参加单位中青年干部研习班的学习，在2011年单位财务会计业务考试中取得了好成绩；同时在自己兴趣的基础上，钻研计算机知识，通过自学获得了“全国计算机三级”证书，把所学计算机知识用于科室和岗位的实际操作中，力所能及地为同事解决电脑操作中遇到的问题，并做好巾帼网页和大厅大屏幕维护工作，减少信息中心工作负担。2011年她为岗位制作的巾帼网页在嘉兴市“巾帼文明岗”优秀网页展示中荣获“优秀奖”。同时，她也积极做好文字信息工作，2011年所撰写的《那些“税”月》一文被嘉兴市国家税务局“品味税务人生”所收录。

作为巾帼文明岗岗长，徐春莉同志深知自己位臵虽小责任重大。她创造性地开展工作，带领巾帼税务干部不断推进创建工作。一是根据岗位妇女干部多且年轻化的特点，提高其创建热情，她与岗位成员一起协助人教科做好“省级文明单位”创建和“嘉兴市级示范窗口”创建工作；组织开展多种形式的巾帼志愿者活动,扩大巾帼文明岗的影响力。二是丰富巾帼岗的活动，引导岗位干部积极参与。策划组织的“桐乡国税第一届厨艺大赛”，使妇女同胞们在繁忙的工作以外一展身手，也使巾帼文明岗成为妇委会工作的助翼。

一个人的力量是有限的，需要全体干部的努力。巾帼文明岗就如同一根链条，缺少任何一节，链条都无法运转，团结队伍尤为重要。获得荣誉难，守住容荣誉更是不易。几年来，徐春莉同志以服务赢得尊重，以任劳任怨得到肯定，以勇于创新收获赞赏，在平凡的岗位上展现着80后税官的新形象，将魅力青春无怨无悔地献给国税事业。篇四：信息统计及银行统计监管工作岗位个人工作总结 信息统计及银行统计监管工作岗位 =个人原创，绝非网络复制，欢迎下载= 转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去的一年，在×××（改成信息统计及银行统计监管岗位所在的单位）信息统计及银行统计监管工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好信息统计及银行统计监管岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在信息统计及银行统计监管工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的信息统计及银行统计监管工作任务，履行好×××（改成信息统计及银行统计监管岗位所在的单位）信息统计及银行统计监管工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。现将过去一年来在信息统计及银行统计监管工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：

一、思想上严于律己，不断提高自身修养

一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指导自己在×××（改成信息统计及银行统计监管岗位所在的单位）信息统计及银行统计监管岗位上学习、工作实践活动。虽然身处在信息统计及银行统计监管工作岗位，但我时刻关注国际时事和中-央最新的精神，不断提高对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。在×××（改成信息统计及银行统计监管岗位所在的单位）信息统计及银行统计监管工作岗位上认真贯彻执行中-央的路线、方针、政-策，尽职尽责，在信息统计及银行统计监管工作岗位上作出对国家力所能及的贡献。

二、工作上加强学习，不断提高工作效率

时代在发展，社会在进步，信息技术日新月异。×××信息统计及银行统计监管工作岗位相关工作也需要与时俱进，需要不断学习新知识、新技术、新方法，以提高信息统计及银行统计监管岗位的服务水平和服务效率。特别是学习信息统计及银行统计监管工作岗位相关法律知识和相关最新政策。唯有如此，才能提高×××信息统计及银行统计监管工作岗位的业务水平和个人能力。定期学习×××信息统计及银行统计监管工作岗位工作有关业务知识，并总结吸取前辈在×××信息统计及银行统计监管工作岗位工作经验，不断弥补和改进自身在×××信息统计及银行统计监管工作岗位工作中的缺点和不足，从而使自己整体工作素质都得到较大的提高。

回顾过去一年来在**（改成信息统计及银行统计监管岗位

所在的单位）信息统计及银行统计监管工作岗位工作的点点滴滴，无 论在思想上，还是工作学习上我都取得了很大的进步，但也清醒地认识到自己在×××信息统计及银行统计监管工作岗位相关工作中存在的不足之处。主要是在理论学习上远不够深入，尤其是将思想理论运用到×××信息统计及银行统计监管工作岗位的实际工作中去的能力还比较欠缺。在以后的×××信息统计及银行统计监管工作岗位工作中，我一定会扬长避短，克服不足、认真学习×××信息统计及银行统计监管工作岗位相关知识、发奋工作、积极进取，把工作做的更好，为实现中国梦努力奋斗。展望新的一年，在以后的**（改成信息统计及银行统计监

管岗位所在的单位）工作中希望能够再接再厉，要继续保持着良好的工作心态，不怕苦不怕累，多付出少抱怨，做好信息统计及银行统计监管岗位的本职工作。同时也需要再加强锻炼自身的信息统计及银行统计监管工作水平和业务能力，在以后的工作中我将加强与信息统计及银行统计监管岗位上的同事多沟通，多探讨。要继续在自己的工作岗位上踏踏实实做事，老老实实做人，争取为**（改成信息统计及银行统计监管岗位所在的单位）做出更大的成绩。篇五：银行业监管信息统计分析工作岗位个人工作总结 银行业监管信息统计分析工作岗位 =个人原创，绝非网络复制，欢迎下载= 转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。回眸过去的一年，在×××（改成银行业监管信息统计分析岗位所在的单位）银行业监管信息统计分析工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好银行业监管信息统计分析岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在银行业监管信息统计分析工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的银行业监管信息统计分析工作任务，履行好×××（改成银行业监管信息统计分析岗位所在的单位）银行业监管信息统计分析工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。现将过去一年来在银行业监管信息统计分析工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：

一、思想上严于律己，不断提高自身修养

一年来，我始终坚持正确的价值观、人生观、世界观，并用以指导自己在×××（改成银行业监管信息统计分析岗位所在的单位）银行业监管信息统计分析岗位上学习、工作实践活动。虽然身处在银行业监管信息统计分析工作岗位，但我时刻关注国际时事和中-央最新的精神，不断提高对自己故土家园、民族和文化的归属感、认同感和尊严感、荣誉感。在×××（改成银行业监管信息统计分析岗位所在的单位）银行业监管信息统计分析工作岗位上认真贯彻执行中-央的路线、方针、政-策，尽职尽责，在银行业监管信息统计分析工作岗位上作出对国家力所能及的贡献。

二、工作上加强学习，不断提高工作效率

时代在发展，社会在进步，信息技术日新月异。×××银行业监管信息统计分析工作岗位相关工作也需要与时俱进，需要不断学习新知识、新技术、新方法，以提高银行业监管信息统计分析岗位的服务水平和服务效率。特别是学习银行业监管信息统计分析工作岗位相关法律知识和相关最新政策。唯有如此，才能提高×××银行业监管信息统计分析工作岗位的业务水平和个人能力。定期学习×××银行业监管信息统计分析工作岗位工作有关业务知识，并总结吸取前辈在×××银行业监管信息统计分析工作岗位工作经验，不断弥补和改进自身在×××银行业监管信息统计分析工作岗位工作中的缺点和不足，从而使自己整体工作素质都得到较大的提高。

回顾过去一年来在**（改成银行业监管信息统计分析岗位

所在的单位）银行业监管信息统计分析工作岗位工作的点点滴滴，无 论在思想上，还是工作学习上我都取得了很大的进步，但也清醒地认识到自己在×××银行业监管信息统计分析工作岗位相关工作中存在的不足之处。主要是在理论学习上远不够深入，尤其是将思想理论运用到×××银行业监管信息统计分析工作岗位的实际工作中去的能力还比较欠缺。在以后的×××银行业监管信息统计分析工作岗位工作中，我一定会扬长避短，克服不足、认真学习×××银行业监管信息统计分析工作岗位相关知识、发奋工作、积极进取，把工作做的更好，为实现中国梦努力奋斗。展望新的一年，在以后的**（改成银行业监管信息统计分

析岗位所在的单位）工作中希望能够再接再厉，要继续保持着良好的工作心态，不怕苦不怕累，多付出少抱怨，做好银行业监管信息统计分析岗位的本职工作。同时也需要再加强锻炼自身的银行业监管信息统计分析工作水平和业务能力，在以后的工作中我将加强与银行业监管信息统计分析岗位上的同事多沟通，多探讨。要继续在自己的工作岗位上踏踏实实做事，老老实实做人，争取为**（改成银行业监管信息统计分析岗位所在的单位）做出更大的成绩。

银行新岗位工作总结 篇2

一、务必要提高对政务公开工作四个方面重要性的认识

(一) 政务公开工作是新形势下央行履职的一项根本要求

行政机关在行使行政权力的过程中所掌握的信息、履行职责的情况与管理相对人、与市场主体, 与社会公众的切身利益密不可分。要提高政府执政能力, 就必然要求所有的权力机关切实转换政府职能, 尽可能地维护管理相对人、市场主体以及广大社会公众对权力机关职能履行情况的知情权, 尽可能地满足管理相对人、市场主体以及广大社会公众对切身利益息息相关的信息需求。作为国家重要行政机关和社会金融管理服务部门, 人民银行开展政务公开工作涉及人民银行职责履行的方方面面, 是更好地履行央行职责的必然要求。1999年国际货币基金组织就把透明度、独立性与问责制确定为现代中央银行治理的三大支柱。《政府信息公开条例》实施以来, 政务公开已逐步成为中央银行依法治行、不断提高履职水平的一个重要推手, 在促进人民银行规范履职和提高金融服务水平等方面发挥了不可估量的重要作用。

(二) 政务公开是维护央行公信力的一种有效手段

金融宏观调控职责履行成效如何, 开展金融服务的绩效怎样, 在很大程度上有赖于社会公众对于央行政策的认同和信任。随着金融体制改革深化, 人民银行经历了几次重大职能调整转变, 并逐步超越了金融监管者的角色和地位。作为金融公共管理和服务机构, 我们始终离不开一个与公众和市场之间良好的交流与沟通、合作与调适、谅解与支持的良好外部环境。近几年, 围绕履职能力建设, 各级党委一直高度重视中央银行公信力的维护和提升, 在履行好《人民银行法》所赋予我们的工作职责的同时, 通过多种渠道维护良好的履职外部环境, 切实提高人民银行在经济社会发展中的话语权。人民银行多来年不断形成公信力得来不易, 更需要从内部治理到外部环境建设、从总行到分支机构多方面、多渠道去积极维护和提升。周小川行长多次强调, 要珍惜人民银行的公信力。开展政务公开就是要通过一个有效的业务宣传和政策宣传平台, 充分体现人民银行工作的权威性、民主程度、服务程度以及法制建设程度, 能够提升全社会对人民银行职能的认知, 增进公众对人民银行工作的理解, 增强中央银行对经济金融的实际影响力, 从而树立央行自身公信力。

(三) 政务公开是央行文化建设的重要组成部分

规范管理、高效服务、富有公信力是现代央行文化建设的主要方向。政务公开作为人民银行对外界提供政务信息服务的一个重要窗口, 在对外公开重要工作事项和政务信息的同时, 形成一定的内控机制约束, 促使人民银行干部职工逐步转变工作观念, 树立服务意识, 不断规范办事程序, 改进服务质量, 提高服务效率。最近几年, 丽江中支在开展基层央行职能服务过程中, 我们的业务部门干部职工以青年文明号建设、争先创优等文明窗口建设活动为载体, 立足人民银行法定职能, 逐步规范行政许可、行政审批工作流程, 将新出台的金融法规及货币信贷政策、征信管理、账户管理、支付结算、反洗钱、反假货币知识等一些涉及面广、需要告知公众的事项, 在政务网站予以公开, 使金融服务的质量和效率不断迈上新台阶, 也使央行文化建设不断取得了“满堂红”。到目前, 辖区四个参创单位均保持省级文明单位称号, 中支会计核算中心、科技科被总行授予“青年文明号”荣誉称号, 调查统计科被分行授予“青年文明号”荣誉称号。可以说, 政务公开工作为我们基层央行文化建设注入了新的时代内涵, 提供了新的创新动力。

(四) 政务公开是促进依法行政的一项重要监督保障

近年来, 在全球经济金融动荡形势下, 作为宏观调控部门, 人民银行的职责履行越来越受社会各界的密切关注。主动把人民银行履职中的重要事项、业务信息以及有关经济金融规章制度等信息向社会公正及时公开, 有助于社会公众对人民银行工作进行有效的外部监督。通过这种社会监督作用, 督促人民银行各部门加强依法行政, 规范履职。其次, 政务公开是党风廉政建设的重要组成部分。目前, 我们把政务公开纳入了领导干部岗位目标责任制和单位党风廉政建设责任制范围, 通过政务公开工作评议、行风评议等多种手段, 对单位领导干部和各部门的履职行为形成有力的监督和约束, 有利于提高人民银行行务公开, 推进基层人民银行行政职权公正透明、行政审批公正透明和金融执法公正透明, 为党风廉政建设提供一个有效的监督保障。

二、正确处理好政务公开工作中的三个关系

2009年王洪章书记在广州分行调研时, 曾强调开展人民银行政务公开工作必须正确处理好政务公开与安全保密的关系, 做到该公开的信息一定要全面及时准确公开, 不能公开的信息坚决不能公开;要正确处理好政务公开与金融宣传的关系, 要提高行政透明度, 积极宣传货币政策效果, 正确引导社会舆论;要正确处理好政务公开与行务公开的关系, 在做好对外公开的同时加强行内民主管理。

在这里, 我想着重强调一下如何正确处理政务公开中的信息服务与保密的的关系。服务社会公众固然重要, 但必须时刻牢记、严格履行保密职责。保密工作一旦不慎, 公开不当, 我们所有的工作一票否决。有句古话叫做“过犹不及”, 在政务公开工作中就是要正确处理好公开与保密的关系。根据《政府信息公开条例》规定, 行政机关不得公开涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的政府信息。基层人民银行在履职过程中有些信息属于国家秘密, 有些涉及到金融市场的稳定, 有些信息的公开可能涉及商业秘密、个人隐私或第三方的合法权益, 有些信息一旦公开可能会影响行政执法或威胁个人、单位的安全。这方面, 从总行到基层, 已经明确了信息公开的原则, 建立了比较严格的信息公开审查程序。关键是, 在开展政务公开的过程中我们的业务部门、法律部门和保密部门要严格执行保密规定, 特别是办公室要认真履行好职责, 严格公开信息的审查把关。一方面, 要加强与上级部门联系, 进一步完善政务信息的纵向交流机制, 形成规范和统一的政务信息公开口径, 确保政务信息公开的严谨性和一致性。另一方面, 要坚持依法公开的原则, 严格按照人民银行有关政务公开的相关规定和流程, 切实加强政府信息保密性、准确性和合规性审查, 在及时准确地公开应该公开的经济金融信息和政务信息的同时, 把政府信息公开和保密安全风险控制有效结合起来, 切实做到该公开的及时公开, 不该公开的绝不公开。对敏感信息的公开要慎之又慎, 充分权衡利弊, 防止因公开不当或失泄密而产生负面社会影响。在实际操作中, 我们的职能部门可参照总行的工作建议:重大决策暂不纳入主动公开, 涉及申请公开的事项可分类处理;树好两个挡箭牌:一是保密原则。央行许多业务信息都涉密, 不便公开则不公开;二是内部事务不宜公开。

在处理政务公开与金融宣传关系方面, 我们务必要把政务公开与金融宣传工作有机结合起来, 通过开展新闻宣传加大人民银行政策、金融业务知识的宣传力度, 为政务公开创造良好的社会环境, 同样, 通过政务公开工作推进, 使基层人民银行的新闻宣传内涵和外延得到有效拓展。

三、扎实筑牢政务公开的两项工作基础

(一) 深入开展好阳光政府四项制度工作

推行重大决策听政、重要事项公示、重点工作通报、政务信息查询制度是云南省政府统一组织实施“阳光政府”的一项重要举措, 在今后开展政务公开工作过程中, 我们要按照“系统统一指导”与“地方整体推进”的政务公开工作原则, 积极配合地方政府实施“阳光政府四项制度”工作, 逐步建立丽江中支政务公开长效机制。一是进一步健全和完善中支触摸屏、电子显示屏、宣传栏等政务信息公开服务设施, 有效发挥“96128”政务信息查询专线服务功能, 同时要稳步推进丽江中支政务网站建设以及行政服务大厅建设, 制定可行计划和方案, 改进行政许可业务办理流程, 整合业务系统资源, 提高行政服务效率。二是不断拓宽丽江中支政务信息公开的广度和深度, 丰富政务信息服务的内容, 使公开信息基本涵盖人民银行的机构设置与职责、经济金融政策法规、行政许可事项、经济金融统计报告、人民银行政务公开规定和办事机构、及货币政策、金融稳定、金融服务等《政府信息公开条例》规定应当公开的工作事项。同时, 对社会普遍关心的金融信息和政策, 及时通过网站、新闻媒体等进行发布, 合理满足新形势下社会公众的信息需求, 方便社会公众及时获取人民银行的有关信息, 集中公开需要社会周知的、与人民群众生产生活息息相关的金融政策法规及相关业务信息, 达到简“事”便民的目的, 从而不断提高基层央行政务信息的社会认知度与影响力。三是加强政务服务技能学习培训。政务公开工作职能部门应加大与地方政府部门的沟通与合作, 积极参加地方政府组织的阳光政府四项制度有关技能培训, 提高信息管理员业务水平, 进一步转变工作态度和工作作风, 切实按照学习和实践科学发展活动要求, 牢固树立服务理念, 积极转变工作态度和工作作风, 本着依法、高效、严谨、务实的履职要求把政务公开工作做细做实, 认真完成好阳光政府四项制度的日常工作。

(二) 立足本职搞好金融业信息服务和金融宣传, 助推金融生态环境建设引向深入

我们的政务公开工作部门应把政务公开同加强金融宣传工作结合起来, 加强网络平台整合, 充分利用好现有的平台, 有计划、有步骤、分层次地开展金融宣传, 把利率政策、账户管理、反洗钱、现金管理、国库、信贷征信、外汇管理等方面的信息及时向社会公众公开, 使基层央行政务信息公开制度在引导与监测货币政策实施、维护金融秩序等方面真正发挥作用。此外, 作为一方金融主管部门, 人民银行应在组织和引导辖区金融信息公开与宣传方面切实承担起应有的职责, 逐步引导辖区金融机构积极开展金融服务信息公开与服务, 有效提高金融信息公开与宣传合力, 在信息采集、信息共享、信息运用、信息反馈等方面加强协调配合, 正面引导社会舆论, 有效促进金融生态环境建设。

如何帮助新员工尽快适应工作岗位 篇3

【关键词】新员工；岗位；成长成才

随着企业规模的不断深入、生产经营规模的不断扩大，国有施工企业对人才的需求也越来越高，每年都有一大批大专院校的学生进入企业成为新生力量，职工队伍的年龄和结构正在发生着新的变化。面对这些踌躇满志、满怀热情的新面孔，作为管理者，如何才能给他们铺路搭桥，使他们很快成为企业发展的中坚力量呢？根据对离职者访谈的总结分析，结合自身亲身感受，笔者认为，完善以下几个方面，可以收到良好的效果。

1、細心识才，尽快明确培养方向

新员工来到企业后，面对的是新人新事新环境，需要适应工作、学习、生活、家庭和事业等一系列的变化。如何准确定位，找准未来的发展方向显得至关重要。俗话说人无完人，每个人都会有不同的优点和长处，同样也会有各种各样的缺点与不足，不能寻求全才。基层单位要根据新员工所学专业、个人性格特点及兴趣爱好，结合公司发展和单位现实需求，在了解他们发展规划的基础上，帮助他们进行职业生涯规划，尽量发挥个人特长，做到人尽其才，用其所长，用当其时，使员工真正安心于企业工作。

2、诚心育才，提供公平广阔的平台

能力从实践中来，没有压力就没有动力。对人才的培养，不能在员工踏入企业大门时就分为三六九等，企业培养人才、选拔人才是长期的任务，不可能一蹴而就，因此，对所有的人一开始都在同一起跑线上，给予同样的发展机会。新员工工作一段时间之后，通过全面的考核，优秀的人才就会脱颖而出，同样，他们的短板就会显露出来。这个时候就可以将优秀的作为培养对象，让他们坐上“长板凳”。同时，要给每一位新员工成长锻炼的机会，要让他们亲自上手操作，亲自在一定的岗位上进行锻炼。如果只让他看不让他练是培养不出优秀人才的。要在正确引导的基础上逐步合理分工，使他们承担一定的责任。工作时，要把生产管理工作流程讲清楚，灌输企业基本理念，逐步提高新员工的生产管理技能。在布置任务时，一定要明确指示某任务所期望达到的结果和所期望完成的时间，与下属员工验证彼此理解是否一致。只有做到这一点，工作才能比较顺利圆满地完成。

3、真心待才，营造和谐的氛围

企业的发展，关键是人才，而人才的成长，离不开良好和谐的氛围。一些刚毕业的大学生，胸中装的是一颗“玻璃心”：涉世未深、心里透明，却又极易受伤害。因此在管理中，要充分考虑他们的心理承受能力，考虑他们的认同感。要贯穿尊重、信任、沟通、赞美、关心等情感激励手段，尊重他们的人格，满足实现价值的需求，营造出和谐的环境氛围。应有的尊重、起码的信任、有效的沟通，可以使新员工对公司文化、管理制度有一个正确的认识。对于新员工来讲，管理者与他们的沟通，是关心他们，信任他们的表现，也是他们了解企业，认同企业文化，获得工作信息的主要渠道。新员工渴望得到同事的认可，赞美是使其获得同事认可最快捷、最实用、最经济的方式。通过赞美，不仅可以提高他们的自信心和工作激情，同时也体现管理者的个人修养，树立了管理者的个人威信。但赞美要讲究方式方法，要真诚、及时、具体、如实、讲究艺术。在工作上、学习上、生活上，要注重考虑新员工工作生活的舒适度，充分关注新员工的幸福感，多留意他们思想上的变化，帮助他们排忧解难，以个别谈话或座谈会的形式，了解他们的现状，掌握其思想动态，从而加以正确的引导。

总之，作为管理者，一定要有爱才之心、识才之眼、用才之胆和育才之法。只有这样，才能涌现出“人尽其才，才尽其用”的生动局面，才能推动我们的企业又好又快地向前发展。

作为新员工，一是应及时调整心态。要迅速实现由“象牙塔”到“职场大舞台”的华丽转身，做好身份的更换，角色的转变，尽快融入到公司这个大家庭中。下工地后，面临实际工作可能与在毕业前的期望有很大区别，这时，要处理好现实与理想的矛盾，及时调整心态，主动适应企业发展需求。二是要客观评价自己，准确定位。切忌眼高手底，这山望着那山高。要利用一切机会，如饥似渴地向领导学、向同事学、向朋友学，善于学习借鉴别人的长处。除了本专业，项目其它业务部门的知识也要涉猎，艺多不压身。三是要在工作中不断提高自身适应社会、融入社会的能力，遇到困难不退缩，勇于承担责任，体现个人价值，得到企业认可，争取早日为企业发展做贡献。

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银行岗位试用期工作总结 篇4

银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构。银行是商品货币经济发展到一定阶段的产物。今天小编给大家整理了银行岗位试用期工作总结，希望对大家有所帮助。

银行岗位试用期工作总结范文一

转眼间，两个月的试用期即将结束，在这段时间里，我在公司领导、部门领导及同事们的关心与帮助下，从一开始的手忙脚乱到现在的已逐渐适应了周围的生活与工作环境，对销售支持这项工作也逐渐进入了状态。从自身来讲也有了进一步的提高，现将这二个月的工作情况作以下总结：

一、人管方面：

1、通过打电话及参加招聘会的形式，物色销售人员，并为符合条件的应聘者安排面试。

2、对于通过面试的新员工，根据hr的要求为其准备相关入司资料，并系统中为新员工上工号。

3、做好销售人员的考勤工作，以及他们佣金、薪金的计算工作。

二、业管方面：

1、在中信和交通银行的协议签定的过程中，与分公司保持联系，跟踪协议的会签过程，并在协议签定后，在系统中设置相关网点信息，以保证保单的录入，和单子的正常出单。

2、负责日常的收单、审单以及交单工作，并做好每日的业务记录和业务播报，若出现照会等问题单，做好跟踪并及时处理。

3、根据总监的要求，制定渠道经营计划并对费用进行预算管理。

4、负责制定银行与brc人员激励

方案,并进行实施与跟踪,并在月末做好费用报销工作。

5、与财务和银行方面做好沟通,在每月月初核对做单情况,计算并及时支付银行手续费。

6、制定有关业务的培训方案，并对培训过程中产生的费用做好报销工作。

7、处理分公司下发的邮件，并完成其安排的任务。

8、做好银保单证的征订,并及时对库存资料做好清点和整理。

9、做好施总安排的各项工作，为我们的销售团队对好后勤支持和服务工作。

作为一个新人，一开始我做事总缺乏计划性，不能很好的分清工作的主次关系，由于自己的粗心，也出现过几次错误。但经过这两个月时间的锻炼，我认清到自己所存在的问题，坚持在开展工作之前做好个人工作计划，分清工作的主次顺序，一项项及时完成，达到预

期的效果，保质保量的完成工作，提高工作效率，同时在工作中学习了很多东西，也锻炼了自己，经过不懈的努力，使工作水平较刚接手时有了长足的进步，开创了工作的新局面。在接下来的日子，我要保持良好的工作态势，加紧学习，更好地充实自己，以能够更好地去用胜任这份工作。

当然在工作中，也存在着一些不足之处，比如处理问题方面，还需要多动动脑子，全面地看待问题，而且在工作熟悉度方面也有些欠缺，不过我相信通过以后的工作，我会慢慢熟悉，了解并掌握销售支持这项工作。我会在以后工作过程中，不断努力，不断完善，做到尽善尽美，以期为公司的发展尽自己的一份力量。

银行岗位试用期工作总结范文二

我于5月31号进入xx公司参加培训开始，经历近两个月的试用期，现在即将面临转正。在这两月里我很荣幸能

和大家一起经历xx开业前期的培训和准备，有幸见证公司开业当天庄严激动的那一刻，和搬入新办公区，我们一起用心布置和爱护家一般的喜悦心情，还有每一次跑客户谈业务的经历仍很清晰，我很认真的扮演着自己的角色，努力提高，和同事相互协作和学习，互相鼓励，一次次使我变得更有底气。

到现在近两月的工作和学习，点点滴滴心里充实了许多。从每一天的晨会要事记录开始，到每一天工作日志记录结束，看到自己一天天做的，和提醒自己要做的，以及偶尔心里有过的想法和思考仍很清晰。

作为客户经理，在思想上，在我内心深处，我有意识的培养自身的素质和修养，不断提升自己，做好细节。在此还要特别感谢王总在那次晨会上的教导，对任何人都应该尊重，以礼相待。偶然疏忽带给我内心深深的触动以后，我更注重细节和习惯，非常感谢王总一直以来对我们思想和行为上的帮助和教

育，我看到了自己的成长，内心充盈，很开心!也感谢李总在培训时的那一句鼓励：我们是职业的经理人，那是我不懈努力的方向，我会做的更好!

在工作业务上，到现在，对于公司的产品，理念，流程，制度我基本都了解。记得调查客户从最开始心里很空白只能在旁边旁听，对要了解和核实的问题和要收集的资料都不熟悉，到现在能基本把握要点和客户有底气的交谈和沟通，很清晰的完成资料的收集，以及到厂房车间对客户经营实力的实地考察，和库存清单的核实，每一步都有了认识和经验总结。

非常认同公司不喝客户一杯茶的理念并时常将其放心中，不增加客户额外成本，对客户每次再三的热情邀请都婉言拒绝，希望能帮助公司在起步时就能将好的方式一直坚持和延续。也尽自己最大的努力在所有小细节中做到风险控制、速度、亲和力、创新的差异化竞争，争取给所有接触的客户留下好印象，培育自己的优质客户。

作为阳光小组的成员，我经历了生意贷客户xxxx的实地调查，坚持风险控制第一，营销客户第二。从实力、信用、效益三大原则上多维度的分析客户，特别注重客户第一还款来源保障和抗风险性，比如销售收入的核实，我们都尽量在走访中就及时核实销售发票、销售合同、增值税发票、手工帐本、各种财务报表，不留给对方造假的时间，且增值税和银行流水要时间同步才能准确反映。对各报表都认真审核是否造假，对于客户的任何情况的收集都客观的在调查报告中反应，不隐瞒，不夸张。对于客户的疑惑，我都能从维护公司的利益和形象出发，较合理的与客户沟通。在服务等细节上都尽量给客户提供方便，比如给客户送合同，送借据，拿资料。

而薪易贷业务的程序相对要简单很多。从所经办的客户向曾、谭安淑经历中体会，最主要是核实客户稳定的工作和收入两个基点，申请特别授信15万 的谭姐从材料收集到签合同全程由我主办，为了核实其烟草局的工作我专程去到她单位拿劳动合同，一方面为客户省事，另一方面是对收集的材料和工作情况更有把握，从而降低风险。这位客户本身很赶时间，所以我根据她的需求加紧在两天就为她办下来，也最大限度体现公司的及时性，客户对此也非常满意，发来致谢短信。而我在全程经历中对所有细节和流程都有更透彻的了解，相信对之后薪易贷业务的办理更顺利。

银行岗位试用期工作总结范文三

时光荏苒，转眼间，我已经进入中国银行六个月了。从盛夏到寒冬，在这短短半年的时间里，我学到了很多，下面将我一年的学习情况汇报如下：

入职的第一课从入职培训开始。尽管入职培训的时间安排相当紧凑，但是入职培训对于我们新人有着重要的意义。通过入职培训，我了解到了中国银行的企业文化，学习了银行个金、公司、国结的基本知识，培养了团队意识，认识到了沟通交流的重要性。入职培训让我受益匪浅。

经过短暂的入职培训，我在永丰路支行开始学习柜面业务。刚刚开始上柜操作时，我总感觉手忙脚乱，对于客户的提问也显得不知所措。在师傅和同事们的帮助和指导下，我虚心地学习请教，认真地做笔记，很快我学会了存取款、挂失、外汇买卖、存款证明的开立等各项柜面基本业务。与此同时，我也认识到银行柜面业务看似简单重复，但实则需要柜员细心、耐心、有责任心：细心地处理每一笔业务，耐心地服务每一位客户，时时刻刻谨记工作的责任，对每一位客户负责。

银行业归根结底属于服务性行业，而对于银行来说，各个网点则是为客户服务的第一窗口，其服务质量的好坏对银行的发展有着至关重要的作用。因此，做好文优工作就显得格外重要。在工作中，我时刻将文优的重要性放在心上，微笑待人，礼貌用语，想客户之所想，忧客户之所忧，以客户为中心，力争做到让客户高兴而来，满意而归。

要做好柜面工作，各项技能必须达标。对于我来说，点钞、计算器、中文录入、个金业务每一项技能都需要练习。在网点同事的帮助下，在综管部的训练指导下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平渐渐提高，柜面办理业务的效率也随之提高了。技能水平的高低完全取决于练习的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我将继续苦练技能，力争不断提高。

在银行工作在风险，因此，认真执行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现。作为柜员，我严格按照双十禁的要求进行工作。无论是业务的办理过程，还是图章、凭证使用保管，都严格按照要就执行。长此以往，我自觉养成认了真谨慎的工作作风，尽可能的将工作中的风险降低。

营销也是柜面工作的重要组成部

分，基金、保险等中间业务也是银行利润的主要来源之一。为了更好的进行柜面营销，我学习了相关的基础知识，树立了相应的理财意识。但是，在柜面的营销过程中，我的营销能力还欠佳。因此，我的营销水平还需不断向老员工学习请教，在实践中不断磨练。

银行新岗位工作总结 篇5

第一章 总 则

第一条 引导员是网点销售化转型后营业厅销售和服务流程运行的第一个岗位，他既是营业厅的“门脸”，又承担着有效识别进入营业厅的每一位客户，并根据客户的不同需求引导分流到相应区域进行业务办理。该岗位职责的有效发挥，将直接影响营业厅销售和服务流程的有序运行和开展。

第二条 本《手册》通过对引导员的岗位职责、服务规范、日常工作流程和绩效考核等工作进行作业指引，以有效指导引导员开展日常工作。分行可根据此《手册》，结合分行实际制定岗位工作细则。

第二章 岗位职责

第三条 引导员岗位的主要工作职责：

（一）客户识别：按照标准服务规范主动问候进入营业厅的每一位客户，对经常来网点的熟悉客户要能称呼出客户姓名，对新客户根据客户的外部特征（衣着打扮、佩戴饰物、言谈举止等）和客户要求办理业务的种类等信息初步进行客户识别；对“金葵花”和私人银行预约客户，应在每日营业前向相关人员提前了解客户当日预约办理业务的客户姓名、业务种类和客户特征等信息。

（二）客户分流：引导员根据客户需办理业务的种类指引客户到自助区、电子银行体验区、快速通道、柜台、理财服务区等区域进行业务办理或帮客户选取相应叫号单，同时视营业厅的繁忙程度可向客户简单提示支行正在热销产品。如果同时进入营业厅的客户较多，引导员须优先、快速安排客户办理业务，销售提示工作交由大堂助理等后续岗位进行。

（三）业务咨询：引导员负责引导台周边客户简单的业务咨询。对自己不能解答的问题，应及时寻求其他岗位的支持或将客户转介绍至其他岗位；对不能当时答复的疑问，应当及时记录并告知客户答复期限。除现场解答客户咨询外，引导员还可负责接听并跟进处理本行的业务咨询电话。引导员须在现场或电话解答疑问的过程中留意寻找销售机会，对有购买意向的客户，应将相关信息传递给相应的岗位进行跟进。

（四）客户服务：引导员作为营业厅接待客户的第一责任人，应当按照服务规范的相关要求，做好客户的迎送工作。按照“多问一句话、多说一句话、多交待一句话”的原则，主动、热情、真诚地服务每一位客户。

引导员对客户的服务工作是与客户建立信任，方便后续岗位进行销售激发的重要基础。应该做到耐心、细致，让客户产生进一步与我行员工交流的意愿，为后续的产品销售和服务工作做好铺垫。

（五）内部协调：引导员须在班前、班中和班后配合相关岗位检查营业厅负责区域的利率牌、外汇汇率牌、日历牌、营业时间牌等的设臵是否正确，液晶电视是否能够正常播放，如发现故障应及时通知相关人员进行维护；检查宣传栏资料、柜台标识牌、意见薄、电话号码薄等是否完备；检查引导台宣传资料、礼品展示区和公用设施（叫号机、电话机、点钞机或验钞机等服务设施）的配备及运行情况；确保营业厅各类物品的摆放整齐有序，保持营业环境的整洁。

（六）应急处理：对客户的大额存款需求、短时间客户集中涌入和其他突发事件，应报告大堂主管或相关岗位人员及时进行处理和疏导。

第四条 引导员的岗位任职资格：

（一）教育背景: 大专或以上学历，金融、营销类及相关专业（特殊情况可适当放宽）；

（二）工作经验: 经过专门的业务知识和服务礼仪培训；

（三）技能技巧: 商务礼仪、客户服务、客户识别能力，熟悉我行各类零售产品和相关业务知识；

（四）工作态度：友善、沟通能力强；

（五）用工形式：正式员工或外包人员。

第五条 引导员岗与营业厅其他销售服务岗位的工作关系是：

（一）直接领导：大堂主管。

（二）平行工作关系：高柜柜员、大堂助理、理财专员、贵宾理财经理。

（三）晋升方向：理财专员等。

第三章 服务规范

第六条 引导员做为客户进入营业厅接触的第一个银行服务人员，其言谈举止直接影响客户的第一印象和感受。引导员应掌握总行相关的服务规范和要求，将公式化的工作流程转换为令客户舒心的服务行为，并提升识别客户、与客户沟通等方面的能力。以优质服务为切入点，为整个销售和服务流程的运行做好开端和铺垫。特别要做好以下服务工作：

（一）仪表仪态 1.面部表情：亲和友善且面带微笑；微笑时眼光应注视客户两眼之间、鼻梁上方的三角区域；员工离客户3米处开始微笑，在微笑时露出6颗牙齿。精神饱满热情；精力集中持久；情绪稳定平和。

2.手势：向客户介绍引导指明方向时，手指自然并拢，手掌伸平向上微斜，以小肘关节为轴指向目标。禁用手托腮应答客户、用指挖耳抠鼻剔牙、只简单摆手作答、用手指指点客户。

3.站姿：双腿自然站立，收腹挺胸，双肩自然放平，双臂自然下垂，眼光平视前方，表情平和且面带微笑。禁双手叉腰、双臂抱于胸前、手插口袋、身体东倒西歪或身体依靠其他物体。

4.坐姿：上体挺直，下颌微收，双目平视。男士两腿分开，不超过肩宽；女士两腿并拢，两脚同时向左放或向右放。禁腿脚不停地晃动和就座时双手叉腰或交叉胸前。禁女士坐下后整理衣裙、翘二郎腿、双腿叉开。

5.行姿：男士行走姿态要端正稳健；女士行走姿态要轻盈灵敏。禁左顾右盼回头张望、长时间盯着客户上下打量、行走时对客户指指点点品头论足、走路拖泥带水或横冲直撞。二人以上行走禁勾肩搭背或嬉笑追逐。

6.语言：与客户交流语气要平和、文明礼貌。为客户服务时必须使用礼貌用语和服务用语，不得使用服务禁语。

（二）接打电话服务规范 1.接听电话：

当来电时，必须在响铃3声内接起，并主动进行自我介绍。参考话术：“您好，招商银行”/“您好，我是招商银行××，很高兴为您服务。”

电话交谈时态度谦和、礼貌、声音清晰、长话短说，内容表述要使对方清楚明了。

通话完毕应主动致谢。

参考话术：“谢谢，再见。”/“非常感谢您的来电，期待您再次来电。”

一般情况是由对方先挂线，如果是我们先挂线时，应先用手轻按挂断电话，然后放下话筒。

2.电话呼出：

当客户接通电话后，应先进行自我介绍。参考话术：“您好，我是招商银行×××。”

再表明致电来意。电话交谈时态度谦和、礼貌、声音清晰，长话短说，内容表述要使对方清楚明了。

通话完毕应主动致谢。

参考话术：“谢谢，再见。”/“感谢您的接听，希望我们能为您提供更优质的服务。”

一般情况是由对方先挂线，如果是我们先挂线时，应先用手轻按挂断电话，然后放下话筒。

3.代接电话：

接他人的电话时，不要大声呼叫，应提示对方“请稍等”； 他人正在处理事务不能接听电话时，应及时替受话人员代接，答复对方暂时不能接听，请对方稍后打来或留下姓名及联系电话，并回答对方“稍后回复您”；

如对方不在，先礼貌作答再向对方表达给予帮助的意向，如“对不起，他不在，我能帮上忙吗？”，如对方拒绝，可以请对方留下名字及联系电话或请对方稍后打来。

（三）迎送客户服务规范 引导员迎送客户时，应做到“来有迎声、去有送声”。在客户进入营业厅时要主动打招呼，并进行业务办理的询问；待客户办理完业务准备走出营业厅时，主动与客户道别“××先生/小姐，您慢走，欢迎下次光临！”、“谢谢您的光临，再见！”等。

第四章 日常工作流程

第七条 每日营业前，引导员应提前到达网点，整理好个人仪容仪表，对照《引导员工作记录表》（见附8）检查营业厅内分配区域的相关设施设备，准备营业所需要的物品，参加营业厅全体服务人员晨会，开门前主动迎接客户。

第八条 营业中引导员首先要对客户进行分类，正确指引到相应的区域，才能使其他岗位的销售更具有针对性，使整个流程服务有序运行。

第九条 引导员应指引不同客户使用不同渠道办理业务，根据单笔业务柜面成本＞自助设备成本＞网上银行/快易理财的成本管理原则，对小额存取款、转账等简单业务，尽量建议和引导客户到自助银行、网上银行或电话银行等渠道办理，对大额存取款和复杂业务指引到柜面或理财服务区办理。

第十条 引导员进行客户引导分流的原则：

（一）先识别客户外部特征：客户进入，引导员应先根据客户的外部特征（衣着打扮、佩戴饰物、言谈举止、驾驶车辆档次等）初步判断客户的等级；

（二）再识别卡片：引导员根据客户外部特征的识别结果，有针对性的询问客户所持的卡片种类，如为金卡客户，帮助客户抽取金卡业务号，并指引客户到金卡专柜或金卡区办理；如为“金葵花”以上客户，请大堂助理协助带客户到贵宾室；如为私人银行客户，应立即通知大堂主管启动“超级服务通道”；如为老人、孕妇、残疾人士等应请大堂助理协助指引到相应的优先服务窗口办理（如果分行已开设了专门服务窗口）；

（三）再区分业务：非“金葵花”以上客户，需询问客户办理业务的种类，如办理开户、功能开通或理财等业务，帮客户抽取理财业务的排队号，并指引客户到理财服务区办理；如办理其他非现金业务，询问具体类别，判断能否在电子银行体验区等自助设备上办理，如果可以则优先指引客户到相应区域；其他特殊业务，帮客户在叫号机上取综合柜排队号，并指引客户到等候区等待办理；

（四）再区分金额：非“金葵花”以上客户，办理现金业务，要询问客户存取的具体金额，存取款不足2万元，建议并指引客户到自助服务区自助存取；存取款大于2万元，但小于5万元，指引客户到快速通道办理；存取款大于5万元，帮助客户在叫号机上取综合业务号，并指引客户到综合柜或等候区等待办理（具体金额可由各分行自行确定）。

第十一条 引导员在日常工作中，应以引导台为工作主阵地，要保证进门的客户有人引导。引导员在对客户进行分流、引导工作时，如遇需要引领的客户，要与大堂助理等其他岗位做好配合，不能擅自离岗。进行引导分流工作的基本流程和参考话术如下：

（一）每日开业迎接客户

开门前1分钟至后2分钟内，引导员在引导台前（1米左右）站立。当客户进入营业厅时，引导员以规范站姿，向客户微笑点头问候。开门2分钟后，引导员应回到引导台后，以规范挺拔的站姿正面向前方，保持欢迎客户的姿态。

参考话术：“早上好，欢迎光临！”

（二）现金存取款客户的引导分流流程和话术

询问客户办理业务类型为现金业务的时候，引导员应进一步询问所要存取现金的具体金额：

1.客户表示要取款时：

参考话术：“××先生/小姐，您好，请问您取多少金额？” 2.客户表示要存款时：

参考话术：“××先生/小姐，您好，请问您存多少金额？”、“您带“一卡通”了吗？”

如果客户不愿意直接回答存取款金额时，引导员应适时更换询问方式时：

参考话术：“您存/取2万元以下的金额吗？”、“您的存/取款金额是在2至5万元之间吗？”等选择性的提问，以避免较敏感客户不配合回答的尴尬场面。

3.了解到客户用卡存/取款2万元以下时：

参考话术：“××先生/小姐，您持卡可直接到自助设备上存/取。”指引客户到自助服务区办理。如客户表示不会操作时，可请大堂助理引导客户办理“请您随我行大堂助理到自助设备区域办理，他会指导您操作，请您放心！”

4.了解到客户是在2万～5万元的现金存/取款时，应直接指引客户到快速业务柜办理：

参考话术：“××先生/小姐，请您到××号窗口直接等候办理。” 5.了解到客户办理5万元以上存/取现：

参考话术：“××先生/小姐，这是您的取号单，请您到××窗/××区等候办理。”

（三）信用卡还款客户的引导分流流程和话术

引导员首先应该建议客户使用自助设备还款，若客户未持卡或帮其他人还款，则应指引到快速通道排队办理，并简要提示信用卡还款有多种便利方式和渠道（如：“一卡通”关联还款、专业版还款、快易理财还款等）。

参考话术：“××先生/小姐，如果您带卡了，可以直接通过自助设备还款，非常方便，而且可以节省您的等候时间。”

(四)办理个人开户业务客户的引导分流流程

引导员在引导办理个人开户业务时，应掌握基本的业务知识点以有效提示客户，如：是否携带本人有效证件，若代办，是否携带了本人和代办人的有效证件等，再指引客户到填单台去填单等候办理。

参考话术：

1.“××先生/小姐，您好，请问是为您本人办理开户吗？” 2.“请问您的证件带了吗？”或“请问您和您朋友的证件都带来了吗？”

（五）办理理财业务的引导分流流程

引导员遇到客户办理理财相关业务，可让客户直接到理财服务区进行办理。

参考话术：“××先生/小姐，您好，我行有专门的理财服务区，您可以直接到那里由我们的理财专员为您进行办理。”

注意：如理财理财服务区已使用叫号系统，引导员应给为客户取号，递送叫号单给客户。

（六）卡、折丢失客户的引导分流流程

引导员遇客户卡或存折丢失，可先提示客户办理口头挂失（口头挂失可通过95555电话银行人工或自动语音、网上银行办理，口头挂失有效期为5天），再指引客户办理书面挂失（书面挂失需在开户行办理，并携带有效证件，如代办需持双人有效证件办理。手续费10元，7天之后客户本人持挂失回单和有效证件回原办理网点领卡）。具体流程：

1.凡客户到网点表示丢失卡或存折时，为保障客户资金安全，无论客户的卡是在招行哪个网点开户的，应首先询问客户是否已办理口头挂失；2.如客户未办理口头挂失，引导员可先请大堂助理指导客户使用电话或网上银行办理口头挂失，然后询问客户开户行，如为本网点开户，大堂助理应指导客户办理书面挂失，如非本网点开户，应告知客户如何办理。

参考话术：

（1）“××先生/小姐，请问您的卡是否已办理口头挂失？”（2）“您好，请问您是否办理了口头挂失？您可以通过网上/电话先办理口头挂失，冻结账户，账户资金就不会有危险了。”

“为保障您资金安全，我马上请我的同事来帮助您办理口头挂失，冻结资金。”

（3）了解客户的账户是在本网点开户且已办理了口头挂失后 “××先生/小姐，请问您的证件带来了吗？” 客户已带证件，指引客户到填单台填写办理。

（4）了解客户的账户不是在本网点开户的，与大堂助理做好衔接，举手示意大堂助理

“××先生/小姐，书面挂失需要在开户网点办理，为确保您资金的安全，我同事将协助您使用网上银行、电话银行办理口头挂失，口头挂失有效期为5天，请在这段时间内携带您的证件到您的开户行办理书面挂失。”

(七)对公开户客户的引导分流流程

客户办理对公开户业务时，指引客户到对公开户柜台办理或给客户相应的叫号单。

参考话术：

1.“××先生/小姐，您好，请问您是办理对公开户业务吗？” 2.得知客户是办理此业务后，引导员做好指引

“××先生/小姐，您好，对公开户业务请您直接到对公开户专窗办理，谢谢！”

（八）询问或办理个贷业务客户的引导分流流程

客户办理个贷业务时，引导到个贷柜台（区）咨询或办理。参考话术：

1．“××先生/小姐，您好，请问您是办理个贷业务吗？” 2．得知客户是办理此业务后，引导员指引

“××先生/小姐，您好，个贷业务请您直接到个贷洽谈区办理，谢谢！”

3.如个贷洽谈区设臵在离引导台较远的地方，如在网点二楼，此时引导员应举手示意大堂助理（或使用对讲机），由大堂助理引导客户办理

“××先生/小姐，我同事将引导您去办理，谢谢！”

（九）私人银行客户（含钻石客户）“超级通路”引导分流流程 私人银行客户“超级通路”服务，是指私人银行客户在我行所有营业网点均获得最高等级的金融服务品质，并在引导、跟踪、服务区域和客户私密等方面享有顶级礼遇。各营业网点对其他营业网点尤其是异地的私人银行客户都必须提供顶级礼遇的服务。对私人银行客户（含钻石客户）引导员应第一时间识别并按如下流程做好引导服务工作即可，不需要进行其他的产品推荐。具体流程：

当客户来到营业厅时，引导员主动上前迎接客户，当得知是私人银行客户时，及时通知大堂主管/零售主管/行长，由大堂主管/零售主管/行长安排引领客户到“金葵花”理财中心办理业务。

参考话术：“您好，非常高为您服务，我行行长马上过来接待。”

（十）“金葵花”客户引导分流流程

对“金葵花”客户引导员应第一时间识别并按如下流程做好引导服务工作即可，具体流程：

凡持“金葵花”卡的客户需办理业务，可指引客户到理财中心办理业务。并用规范手势作出指引。须举手示意招呼大堂助理（或使用对讲机），由大堂助理引领“金葵花”客户到贵宾室。

参考话术:“×先生/小姐，您好，您是我行尊贵的贵宾‘金葵花’客户，请您到里面‘金葵花’理财中心办理业务，请您随我同事到‘金葵花’贵宾室办理。”

（十一）老人、孕妇、残疾客户引导分流流程

1.引导员观察到老年客户、孕妇、残疾客户进营业厅，服务应更加耐心主动，并可以走出引导台，更近距离谈话。

参考话术：“您好，请问办理什么业务？”

一般，老年客户反应不及年轻人，孕妇、残疾客户反应动作不及正常客户，如客户有些迟疑，可接着亲和地向客户询问，也促使提高分流速度。

参考话术：“您是否取现金，请问带卡了吗？”，或“您是否是来开户的，还是办理挂失？”、“这是优先叫号单，请到优先服务窗口办理”。2.对老人、孕妇、残疾客户，引导员应立即与大堂助理做好衔接，由大堂助理引导客户在优先服务窗口办理。在此过程中，可搀扶协助客户行走。

3.如老人是持卡取现，金额在1万元以下，且身体比较硬朗，引导员建议其到自助设备上取现。

参考话术：“您的卡可以在ＡＴＭ直接取现，快很多的，不用到柜台办。”

4.对于孕妇、残疾客户，持卡取现，且金额在1万元以下，如自助设备区距离引导台较近，且无需上下台阶，引导员建议其到自助设备上取现。

参考话术：“您的卡可以在ＡＴＭ直接取现，快很多的，不用到柜台办。请慢慢走。”

注意：如暂未开通优先服务窗口，引导员可请客户到金卡服务区或理财中心办理业务。

（十二）情绪焦急的客户引导分流流程

观察到情绪特别着急的客户，不要机械只给叫号单，还要作出安抚姿态。

参考话术：“请不要着急，我们尽量为您想办法，请到那边先坐一下。”

引导员此时还要及时示意大堂其他人员（保安）倒水，如通过眼神或直接告知其他人员倒水。

参考话术：“请喝水，有什么事，慢慢告诉我，我为您想办法处理”。

如客户非常着急办理业务，可根据“金葵花”理财中心忙闲程度，决定是否引导客户到里面办理业务。参考话术：“我们已安排您到贵宾区优先办理，尽快为您赶时间”。

（十三）当同时面对两名或以上客户的引导分流流程

当大堂引导员正在服务1名客户，而另一名客户走近前来咨询或要求提供服务或表现非常紧急时，引导员应有序处理，不应慌乱。

具体流程：

1.首先向走近前来咨询或要求提供服务的客户微笑点头示意，说“请稍等，马上为您服务”。

2.如果后到的客户非常着急，且声音很大，情绪很激动，引导员应马上为后到客户服务。但应先微笑着与正在服务的客户说：“×先生/小姐，很抱歉，请您稍等一下”，在（征得目前接待客户同意后）与正在服务的客户做简单交接后，为后到客户服务；

3.亲切问候前来咨询或要求提供服务的客户：“×先生/小姐，请问有什么可以帮到您？”

4.了解后一位客户的需求后，根据谁最需要你帮助的原则，除客户卡（或存折）丢失需紧急挂失（不含已办理口头挂失的书面挂失以及书面挂失解挂）、客户投诉抱怨等紧急事宜外，一般情况仍需按照先后原则为客户服务。当客户要办理紧急挂失时，应请大堂助理接待处理；当客户抱怨或投诉时应转交大堂助理或大堂主管处理。

5.若引导员接待两位客户比较吃力，或者再出现第三位客户时，引导员应立即举手示意招呼大堂助理前来协助帮忙。

先后原则：“×先生/小姐，您好，我正在为这位×先生/小姐服务，请您耐心等待一下”，服务完前一位客户后，接待下一位客户：“很抱歉，让您久等了，请问有什么可以帮到您？”

6.遇投诉抱怨的客户，应立即告知客户：“×先生/小姐，您好，您的情况我请我的上级主管来帮您处理，请您稍等。” 并立即举手示意招呼大堂助理前来协助帮忙。

（十四）周末（节假）指引普通客户去贵宾区

周末或节假日，理财中心客流较少，网点应努力引导普通客户体验“金葵花”贵宾区服务。引导员需善于观察，根据客户穿着、气质等特征作判断，有选择地指引有潜力提升的客户到贵宾区。

服务话术：“理财中心不用排队，比普通营业厅条件更好，一样可办理您的业务，请您到里面去”。

注意：引导员应观察周末理财中心客流量大小，贵宾区客户量较多时，暂停指引。

第十二条 引导员岗位与网点各功能区域联动协作流程。营业厅各岗位之间是各司其职但又互相协作的关系，尤其是引导员岗位，作为接触客户的第一服务环节，承担着为其他岗位识别、筛选和输送目标客户的职责。因此，引导员在日常的工作中应该通过事先沟通、手势、对讲机等方式和工具有意识地加强与其他岗位之间的协作配合度。

（一）客户办理的业务需要在高柜处理的时候，引导员应根据快速业务通道的排队情况和等候区的人数来指引客户。若上述两个区域客户不多，则应指引客户排队或派发叫号单；若营业厅客户较多，为加快厅堂客流的周转速度，则应尽量建议客户通过快速便捷的自助渠道完成。

（二）客户办理的业务可在理财服务区完成，则引导员应根据对客户等级的判定和理财服务区的繁忙程度安排客户办理。一般客户办理非现金业务，则引导员应指引客户通过自助渠道或高柜柜台办理，如条件允许，可让大堂助理协助客户，同时进行简单销售激发；中端客户办理非现金业务，若理财服务区等候人数较少，则引导员应派发叫号单，并让大堂助理协助将客户带往等候区等候办理；若理财服务区等候人数较多，则应优先安排客户在高柜、金卡区或自助渠道办理业务，并让大堂助理协助客户办理，同时对客户进行销售简单激发；

（三）中午吃饭等不能在岗时，要做好和大堂助理的衔接，由大堂助理岗位人员进行顶岗，如果特别繁忙不能自行协调，要及时上报大堂主管，协助安排，但一定不能出现空岗。

第十三条 在营业结束后，引导员总结当日工作情况，向大堂主管进行简要汇报，参加夕会，分析当天接待客户的数量、业务类型和遇到的疑难问题，与其他大堂人员互相交流当日工作中的心得体会，填写《引导员工作记录表》（附8），为次日工作做好准备。

第五章 绩效考核

第十四条 对引导员一般不设立销售和转介绍任务，该岗位的月度有效积分则根据整个厅堂大堂助理团队的平均有效积分乘以一定的系数进行确定。引导员的浮动系数具体数值可由支行与分行商定。

银行新岗位工作总结 篇6

第一，处理好信贷总量与个量的关系，切实防范信用扩张风险。就是说一方面要坚决按照国家宏观调控和银行资本约束的要求，牢牢把住信贷投放总量;另一方面，在信贷供给不能满足全部信贷需求的情况下，要根据国家产业政策和信贷政策，对信贷个量实施有差别的管理，做到有进也有退、有保也有压，突出重点领域和关键领域，加大对国民经济的有效信贷支持。换句话讲，就是要防止在信贷总量供给减少的情况下，不区分具体情况，对个量实行“一刀切”的压缩。该压的坚决要压，该保的坚决要保;该压的在总量充裕的情况下也要压，该保的在总量有限的情况下也要保。

在把住信贷总量的前提下，要把工作着力点更多地集中到“优化个量”上来。一是要确保已开工项目的信贷支持。对国家四万亿元经济刺激计划内的项目，特别是已开工建设的项目，要全力以赴确保后续资金供给。各大银行要对这些项目逐一做好调查研究工作，摸清项目建设和资金需求情况，并落实到具体额度和投放进度，作出信贷计划安排，确保这些项目资金及时足额到位，确保这些项目按计划竣工达产，如期形成现实生产能力。对国家四万亿元经济刺激计划以外的国家级项目、地方和企业自主投资新上的项目，要严格执行相关政策和规定，对不符合政策规定的一律不得再发放贷款。二是要加大对薄弱环节和重点领域的信贷支持。各大银行要通过支持涉农企业和发起设立村镇银行等途径，积极扩大“三农”金融服务;通过“六项机制”和专营机构建设，加大对中小企业特别是小企业的信贷支持力度。各大银行要确保小企业的信贷投放增速高于平均贷款增速1个百分点以上，增量要高于往年;农行对“三农”贷款的增幅要高于全行信贷增幅3个百分点以上;建设银行要尽快完成试办村镇银行控股公司，并发起设立一批村镇银行。三是要认真落实有保有压有控措施。一方面要严格控制高污染、高能耗、产能过剩行业信贷;另一方面要在商业可持续原则指导下，进一步向高新技术产业、战略性新兴产业以及低碳经济、循环经济、绿色经济大幅度倾斜。各大银行要认真研究建立科学的信贷政策评价办法，推动信贷政策和产业政策的有机统一，信贷结构和产业结构的相互促进，努力使大型银行成为服务经济结构调整的创新者，为促进经济发展方式转变作出积极探索。四是要支持扩大信贷消费。主动适应城镇化发展趋势，促进内需进一步释放。

第二，处理好放贷速度与节奏的关系，切实防范市场波动风险。正确处理好放贷速度与节奏的关系，实际工作中要注意把握好这样几点：一是要认真研究制定全年信贷投放计划。各大银行要遵循历史规律，科学合理把握信贷投放节奏。要将年度商业放贷计划量化到季到月到项目，将全系统日常的、分散的放贷行为有效控制在理性的商业计划之内。二是要根据资产负债管理要求指导信贷投放。信贷投放节奏如何把握，各个时段究竟放多少款，这不是监管部门的一种硬性要求，也不是缺乏科学依据的主观意愿。从根本上讲，它是由银行资产负债管理的内在要求决定的。信贷投放节奏的把握，要考虑到资产负债结构、期限的匹配情况，考虑到风险与收益的关系，考虑到流动性管理的要求，考虑到资本充足的约束，考虑到实体经济的有效需求。要从这样一些因素及其变化出发，合理确定信贷投放节奏，使信贷投放建立在科学的基础之上。三是要围绕满足生产经营实际资金需求把握信贷投放。这里的关键是在于“实际资金需求”这六个字。大型银行对信贷投放节奏的把握，不仅要考虑满足全社会的资金需求，也要考虑帮助客户合理管理资金，提高资金使用效率，降低资金占用成本。各大银行要认真执行“三个办法一个指引”，尤其要把“实贷实付”、“受托支付”等要求落到实处。这样做，不仅能提高服务客户的水平和效率，也能有效防止信贷投放的大起大落。

第三，处理好当前与长远的关系，切实防范短期行为风险。随着各项改革的不断深化，经济发展方式的加快转变，大型银行如果不寻找新的动力，而是继续沿袭传统的发展思路和模式，可持续发展就将面临严峻考验。这就要求大型银行在做好当前工作的同时，更加重视从长远发展出发，前瞻性地谋划和布局今后的发展战略，以此指导和推动当前发展方式的转变，走长期可持续发展之路。

重视长远发展，从当前来讲，要突出做好三方面的工作。一是要研究制定经营发展的长期战略规划。包括战略性发展目标、实现目标的途径、业务经营方向、财务指标取值等。在此基础上，研究制定具体的分阶段、分步骤实施计划，明确不同时期的战略目标和战略重点。对银行稳健发展具有根本性、全局性、长期性的重大问题，比如公司治理的健全、资本充足底线、成本收入比、流动性指标、IT系统安全等，要逐一研究提出详尽明确的解决方案。二是要大力实施符合市场发展变化的业务发展策略。各大银行要根据市场发展变化的规律和趋势，研究确定自身的业务发展策略，进一步明确业务发展的主攻方向、目标定位和重点领域，并积极有序推进实施。业务发展策略要体现国家宏观调控政策导向，体现自身的发展基础、特点和优势，体现转变经营理念、转变发展方式的要求。通过实施科学的业务发展策略，推动银行业务转型发展，走内涵发展、差异竞争和以特取胜之路，促进长期战略规划的有序实施。转变业务发展策略，从当前来讲，十分紧迫的是要切实纠正盲目扩张的陈旧理念，切实改变重放贷轻管理、放松审贷标准，重分红轻积累、忽视资本补充，重保全轻回收、忽略风险出清等现象，加强信贷全流程、精细化管理，重视防范和化解由于短期行为可能引发和积累的中长期风险。三是要建立实现规划和策略的长效机制。各大银行要围绕推动规划和策略的实施，加快构建和落实各项长效机制，特别要加快建立科学合理的激励约束机制、业绩考核机制、资产质量评估机制等，并把这些机制落实到各岗各级。只有把这些机制真正建立起来，规划和策略的实施才能从根本上得到保证。要重点考虑建立与相应业务风险暴露、成本变化期限相统一的激励约束机制，将风险损失与业绩考核挂起钩来，尽快剔除由于贷款期限拉长、不良贷款重组等后移风险的因素，把大投放下的信贷风险充分暴露出来，使资产质量得到实事求是的反映，以此促进全员风险意识和风险管理能力的进一步提升。要特别重视做好贷款分类偏离度的管理和检查。这是一项必须高度重视的基础性工作，是关键中的关键、核心中的核心。

第四，处理好“做大”与“做强”的关系，切实防范竞争过度风险。通过多年的努力，我国大型银行取得了前所未有的发展，经营规模已跃居世界银行业前列，“做大”已为全球所公认和瞩目，这是我国银行业发展史上一个值得自豪的成就，也是一个具有里程碑意义的历史性突破。我国大型银行发展到今天，更重要、更紧迫的，不是要继续在“做大”上追求，而是要努力在“做强”上下力。实事求是看问题，与国际先进银行相比，我国大型银行在公司治理、风险管理、制度建设、创新能力、IT系统、企业文化、服务水平等等方面，还存在较大的不足和差距，还称不上“强”或者“很强”。因此，大型银行必须把“做强”作为今后一个时期的重要战略思想和目标，下决心在“做强”上迈出更大步伐，以“强”保“大”、以“强”促“大”，实现“又强又大”。

“做强”大型银行，当前和今后一个时期重中之重的举措，一是要在建设强有力的经营管理团队上下工夫。事实一再告诉我们，一个优秀的企业背后，必定有一个优秀的经营管理团队。优秀的经营管理团队是企业之“魂”。作为经营管理大型银行的领导集体，必须具备比一般中小银行更加高超的智慧、先进的理念、战略的思维、开阔的眼界、卓越的领导组织能力和执行能力等。只有引领一家银行发展的经营管理团队是强有力的，这家银行才有“做强”的希望。二是要在构建科学的公司治理机制上下功夫。科学的公司治理是现代企业的重要特征，也是企业在市场经济中竞争发展的重要保证。银行科学的公司治理至少应具备六个要素，即制衡有效、决策民主、程序清晰、激励科学、善待客户、服务社会。各大银行要紧紧围绕这些基本方面，认真加以梳理和深化，推动公司治理由“形似”向“神似”转变，这是“做强”大型银行一项长期艰巨的任务。三是要在增强持续创新能力上下功夫。创新是发展的动力，是竞争的实力，也是衡量一家银行“强”与“弱”的重要标志。在激烈竞争的市场中，要赢得更多的客户，就必须不断地创新产品和服务。纵观世界上所有的“强行”，没有一家不是具备强大创新能力的。相对而言，我国大型银行创新能力还不是很强，这是与世界先进银行的主要差距之一。四是要在提升全面风险管理能力上下功夫。银行是经营风险的特殊行业，一部银行发展史实质上就是金融风险的调控史，一个优秀的银行家实质上就是一个优秀的风险控制家。从这个角度来认识，哪家银行能更早、更快、更准地识别、监测和计量风险，能更平稳、更有效、更低成本地防范、化解、处置风险，哪家银行就更“强”。所以讲，全面的风险管理能力，是大型银行“做强”的基本功和必修课。五是要在建设高效资源支持系统上下功夫。银行业务经营日益多元化，产品服务日益多样化，需要有发达的机构网点、强大的人力资源、先进的IT信息系统等一系列高效的资源集成来支持，以确保人流、资金流、信息流的顺畅流通和高效整合。六是要在实现良好经营管理指标上下功夫。资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、资产回报率、成本收入比、流动性比率等等这样一系列经营管理指标，是直观衡量银行“体质”的重要标准。大型银行的各项指标不仅要满足监管要求，还要比同行更领先;不仅要在效益指标上走在前面，还要在风险指标上走在前面。各大银行要按照“强行”的标准来确立各项指标的努力方向，使自身的“体质”更加强健。

第五，处理好激励与约束的关系，切实防范职业道德风险。各大银行要进一步在增强约束的有效性上作出积极探索。一是强化风险指标约束。各大银行在制定经营计划过程中，要切实改变实际工作中存在的重效益指标、轻风险指标的倾向。不能片面强调市场占有率、存贷款增长率、ROE、ROA这些效益指标，而要将风险指标纳入其中、凸现出来，把效益指标与资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、存贷比等风险指标统筹起来考虑，进一步降低业务规模、市场份额、发展速度在绩效考核中的比重。要运用科学的方法将相关风险指标进行逐级分解、逐岗细化，通过科学考核这根指挥棒，引导和约束各级机构乃至员工的经营行为，促进银行发展方式的转变。二是强化薪酬机制约束。薪酬机制约束是指绩效薪酬必须建立在实实在在、没有水分的贡献基础之上。如果这个贡献的背后隐藏风险，包含损失，延缓了风险暴露，那就不是真实的贡献，就要加大约束的力度。银监会已于最近出台了《商业银行稳健薪酬监管指引》。各大银行要按照这个指引，从自身实际出发，设计科学合理的薪酬制度。其中的绩效薪酬，要充分体现各类风险与各项成本抵扣的要求，充分体现可持续发展的激励约束要求。同时，薪酬支付期限要与相应业务的风险持续期保持一致。对于在规定期限内高管和相关员工职责内风险损失的超常暴露，要建立将相应期限内已发放绩效薪酬的追回制度，并止付所有未支付部分。三是强化职业操守约束。职业操守是从业人员应该遵循的、依靠社会舆论和传统习惯以及内心信念来维持的行为规范的总和，它是一般社会道德在职业生活中的体现。商业银行从业人员十分庞大，手中又掌管着大量资金，如果这支队伍哪怕是其中一个人的职业操守不过硬，就可能出大问题。俗话说，搞好一个单位需要全体人员的不懈努力，而搞垮一个单位只要一个人使坏就足够了。所以，各大银行要高度重视员工的职业操守建设。一方面，要不断建立健全各项规章制度，细化内控管理措施，从制度上加以约束;另一方面，要强化对从业人员的职业操守教育，帮助从业人员树立正确的人生观和价值观，从思想道德上加以约束。这里，要特别强调一下对所谓“能人”的职业操守约束。过去的教训告诫我们，过分看重所谓“能人”成绩和贡献的一面，而忽视对其职业操守和人格人品的有效约束，往往是引发各类案件的重要根源。要高度重视这个问题。对所谓的“能人”，既要看能力、水平、成绩和贡献，也要看职业道德、操守、品质;既要大胆使用，也要加强教育;既要激励，也要约束。只有这样，才能促进其在良好的环境中健康成长。

第六，处理好主业和兼业的关系，切实防范跨业风险。我国银行综合化经营起步比较晚，过去几年的实践总体看也比较审慎，取得的成效值得充分肯定。这次国际金融危机发生后，国际上对银行综合化经营产生了一些不同看法，引发了一些争议。与此同时，我国银行业特别是大型银行涉足非银行业务的愿望并没有减弱，开展综合化经营的热情并没有降低。客观地分析，银行综合化经营是一把双刃剑，既能带来综合效益，也可能引起风险传染，关键是在于如何把握，怎样趋利避害。对综合化经营的发展趋势，我们可以作进一步的讨论和研究，但必须明确的是，大型银行应该摆正主业和兼业的位置，坚持突出主业，做大做强主业。开展综合化经营必须立足自身条件，符合发展战略，审慎稳妥地加以推进。

各大银行要认真总结前几年开展综合化经营的情况，进一步在加强规范上下功夫，在防范风险上下功夫，促进综合化经营有序健康发展。一是要对兼业公司开展全面评估。各大银行要对过去几年设立的兼业公司进行一次全面的调查摸底，摸清兼业公司的经营发展状况，尤其要对兼业公司的各项指标与银行自身、国内同业以及所在国家和地区的同业作出比较，搞清兼业公司所处的位置和发展状况。对低于银行自身或同类机构平均业绩水平的机构，要果断实施退出策略。二是要严格做好风险隔离。通过对业务、高管、销售、风险转移等方面的限制，在母行与子公司之间设置严格的“防火墙”，防止风险在不同市场、行业和业务之间的相互传染、蔓延和扩散。业务限制方面，要切断对兼业公司的授信;高管兼职方面，有利益冲突的岗位要割断兼职关系;销售限制方面，对非银行产品，如保险、基金等产品的销售要坚持代理制，非银行从业人员一律不得在银行营业网点进行现场营销。三是要切实加强并表管理。坚持“先买票后上车”，先有并表管理办法后开展综合化经营。各大银行要在董事会层面研究制定切实可行的并表管理办法，不断强化董事会对复杂公司组织架构和经营活动的风险控制责任，强化集团层面的全面风险管理，确保并表管理有效覆盖到各类附属机构，做到报告线路清晰、并表要素涵盖充分、内控管理到位。要把集团层面的并表管理能力作为综合化经营的准入条件之一，不具备相应并表管理能力的银行不得市场准入。四是要积极探索跨业监管有效机制。按照风险关联性明确监管主体，进一步理清监管职责，明确具体的监管制度安排，消除监管缝隙和真空地带。在监管联席会议机制的基础上，加强与证监会、保监会相关部门和派出机构的信息共享和监管协作，共同加强对跨业经营风险的有效监管与处置。

第七，处理好境内和境外业务发展的关系，切实防范跨境风险。切实加强对“走出去”过程中的风险管控，有效防范跨境经营风险，要突出做好几方面的工作。一是要审慎评估国别风险。在“走出去”之前，必须对目标国家或地区的政治、经济、社会以及自然灾害等情况进行充分的、审慎的评估。在此基础上，科学确定本行愿意和可能承担的国别风险敞口，并据此制定海外业务发展规划。在高风险国家和区域开展业务时，还要积极借助第三者担保、银团贷款等风险缓释方式。二是要科学配置资产组合的币种结构。在拓展境外业务过程中，要对不同币种的风险资产进行科学配置，尽量降低不同资产币种之间的汇率风险关联度，避免将“鸡蛋放在同一个篮子里”，进而实现资产币种的多元化和分散化，有效防范汇率风险。三是要强化境外收购风险管控。要清醒认识境外收购中蕴含的各类风险，在做好尽职调查、权衡利弊、有效隔离金融创新与传统业务风险传染的基础上，积极稳妥地制定境外中长期并购战略规划。境外收购要在保持并表口径资本充足水平的基础上进行，同时要认真分析和论证境外收购中可能涉及的市场、法律等风险。总的原则是，既要敏锐抓住市场时机，更要审慎评估整体风险，努力把并购过程中的风险降低到最小限度。四是要提升银行业跨境监管合作效率。国际金融危机使我们认识到，银行跨境监管合作机制的构建已经严重滞后于银行跨境经营的实践，银行业务的国际化、跨境化与银行监管属地化之间的矛盾已经非常突出。要认真总结去年工商银行国际监管联席会议的成功经验，进一步探索和完善国际监管联席会议的联动监管模式，参与国际银行监管合作，推进跨国银行监管信息共享平台和跨国银行危机处置机制的健全及完善。

第八，处理好创新与规范的关系，切实防范衍生业务风险。当前，大型银行开展金融创新的积极性很高，监管工作的主要着力点是要加强创新规范的确立和完善，把一切创新活动都置于明确的规范约束之内，从而有效防范由于创新带来的风险。一是创新要有正确的指导思想。遵循客观经济规律，立足于实体经济根基，注重风险控制，这是从事金融创新必须坚持的最重要的指导思想。如果只是为了借助复杂的金融工程技术，在产品上盲目使用过高的杠杆率和过长的衍生链条，将创新的目的全部放在追逐利润、规避监管上，甚至故意通过创新转移、隐匿、放大风险，这样的金融“创新”必将成为脱缰的野马，最终导致金融泡沫、危机和灾难。二是创新要有规则可循。一切创新活动都必须在法律法规的框架内展开，遵守法律、行政法规、规章和监管制度的规定，不得借创新之名行违规违法经营之实，不得逃避金融监管，这是金融创新最基本的底线要求。任何创新活动都必须做到内控先行，首先制定好与每一类业务相适应的操作规程、内部管理和风险防控制度，对风险进行事前防范、事中控制和事后监督纠正。三是创新要有效益测算。注重金融创新的成本约束，深入分析创新产品的市场需求及客户状况，辩证衡量金融创新的收益、风险和成本，改善成本核算机制，切实提高金融创新的实际效益，坚决摒弃低效益甚至是没有效益的金融创新。四是创新要有风险评估。创新必须注重风险评估，要将创新风险管理纳入全面风险管理体系，按照“了解你的客户”的原则，客观评估新业务、新产品潜在客户的投资风险承受能力。对于潜在风险较高的创新产品，要开展压力测试，并根据压力测试结果确定可行的风险敞口;对于可能出现的创新失败，要有必要的风险补偿机制，有效缓解创新失败给银行经营带来的冲击。五是创新要体现差异化特征。目前，我国银行业普遍存在创新动力不足，创新层次偏低，创新模式同质化，难以满足日益多样化市场需求的问题。各大银行要坚持正确的创新价值取向，根据自身发展战略和市场定位来开展创新活动，通过创新来推动发展战略和市场定位的实现，促进大型银行差异化发展格局的形成。

第九，处理好静态监管与动态监管的关系，切实防范监管失察风险。静态监管与动态监管是银行监管的两个相对概念。过去，人们对动态监管认识得不够，使用得也不够，往往把一些实际是动态的要求理解为是静止不变的，这是认识上一个很大的误区。比如讲，银监会规定资本充足率不低于8%，这只是设置了一个最低底线，并不表明银行资本充足率达到8%就足够了，或者资本补充只能按8%来计算。这次国际金融危机的爆发，引发了人们对监管制度和方式的全面反思，动态监管的理念得到进一步确立，对动态监管的探索也在不断深入。大型银行监管要主动适应监管工作的新要求，认真践行动态监管的新理念，努力走出一条体现动态监管要求的新路子。

实施动态监管，说到底就是要根据现实情况的不断变化，适时调整监管标准和要求，使这些监管标准和要求更加真实、及时地反映市场的变化，反映银行业务发展的变化，反映银行的风险状况和控制水平，切实防范监管滞后风险。重点是要把握好三点：一是动态监管要体现逆经济周期的要求。根据宏观经济形势的变化，及时调整监管标准和要求。在经济周期的上行阶段，要提出更加严格的监管指标;在经济周期的下行阶段，要适当放宽监管指标。通过逆周期监管操作，熨平经济周期对银行风险和经营业绩的波动性影响。二是动态监管要体现差别监管的要求。银行业体系十分复杂，不同类型的机构之间，甚至是相同类型的机构之间，情况各不相同，用同一个标准和要求进行监管显然是不科学、不合理的。必须采取“因行而异、一行一策”的监管策略，切实提高监管工作的针对性和有效性。大型银行是具有系统重要性的金融机构，要贯彻“大而不能倒”的要求，就必须对大型银行采取更为严格的监管措施和要求。三是动态监管要体现约束力的要求。要把动态监管指标纳入全面风险管理实施框架，将动态风险指标的执行情况纳入对银行的考核评估体系，建立动态风险指标季度监测制度，将监测考核结果与市场准入、绩效薪酬、现场检查频度以及银行高管履职评价挂起钩来，切实强化动态监管指标和要求的执行力。

第十，处理好银行利益与员工权益的关系，切实防范行员操作风险。一家优秀的银行，一定是业绩回报优良、团队意识强烈、职工权益保障有力的银行。近年来，大型银行经营状况普遍向好，盈利水平持续提升，在全球银行业净利润排行榜上名列前茅。在银行财富迅速增长、股东和高管回报较快增加的同时，员工报酬与之不相适应的问题开始显现，特别是一线业务人员和基层工作人员收入偏低的矛盾日渐突出，成为诱发操作风险的重要根源。近几年来案件治理的经验表明，凡是重视实现员工自身价值，重视保护员工合法权益，重视良好企业文化建设的银行，往往员工的忠诚度就比较高，银行案件也比较少。

银行新岗位工作总结 篇7

摘要：当前，在人民银行内审工作转型的关键时期，作为履行审计监督的职能部门，内部审计部门应进一步加强对人民银行财务工作的监督。文章就新形势下人民银行内部审计部门如何有效地发挥对“八项规定”贯彻落实情况的审计监督作用提出了相关具体工作举措。

关键词：“八项规定”;审计监督;内审转型中共中央、国务院在2013年11月26日印发的《党政机关厉行节约反对浪费条例》中，明确了审计部门承担的监督职责。2014年1月1日，中国内部审计协会发布的《中国内部审计准则》和财政部发布的《行政事业单位内部控制规范（试行）》正式实施。作为履行审计监督的职能部门，在当前人民银行内审工作转型的关键时期，内部审计部门应进一步加大对“八项规定”贯彻落实情况的监督检查力度，在加强央行的风险管理、内部控制和组织治理方面发挥其独有的重要作用。

一、开展审计监督，维护财经纪律

《党政机关厉行节约反对浪费条例》第十章规定：“审计部门应当加大对党政机关公务支出和公款消费的审计力度，依法处理、督促整改违规问题，并将涉嫌违纪违法问题移送有关部门查处”。从中可以看出，内审部门的职责主要是对公务支出和公款消费情况开展审计监督，需要重点关注公务出国、公务接待、公务用车购置及运行、经费管理等方面的问题，规范财务收支管理，强化财经纪律的执行。

二、完善控制缺陷，优化组织治理

《中国人民银行内审工作制度》将组织内部控制和风险管理情况的审计监督作为内审部门的主要职责。当前，将内审转型“控制驱动”、“服务治理”、“增加价值”的理念落实到“八项规定”的具体执行上，就是要以帮助被审计对象完善内部控制、强化风险管理为出发点开展审计监督，从制度、机制的角度查找审计对象在公务支出、经费管理方面存在的控制缺陷，关注其是否制定公务活动开支范围和标准、是否实行公务卡制度、是否建立厉行节约反对浪费的监督检查机制和信息公开制度并认真实施等，提出具有建设性、可操作性的改进意见，督促其严守财经纪律、切实整改问题，降低风险、消除隐患、堵塞漏洞、优化管理。

三、约束经济权力，深化干部监督

在“八项规定”贯彻落实中，内审部门应充分发挥在监督的主动性、专业性方面的优势，通过加大审计力度、提升审计质量，主动作为，积极履职，成为厉行节约反对浪费和反腐工作的“尖兵”和“利刃”。除了强化财务收支管理、固定资产管理、集中采购管理等专项审计外，内审部门在开展领导干部履职审计和离任审计时，除了要加强对贯彻中央八项规定精神和厉行节约、反对浪费各项要求落实情况的审计，还应将公务支出和经费管理情况作为重要审计内容。关注审计对象是否建立健全资金、资产等方面的内控制度，相关决策、审批程序是否符合民主管理和权力制衡的要求，评价资金、资产运用的合规性、经济性、效率性和效果性。提高各级领导干部严守财经纪律、带头执行制度的自觉意识，进一步强化对经济权力的控制。

具体到内部审计业务中，要做到：

一是要加强组织管理。对“八项规定”的落实情况进行审计具有一定的敏感性，因此，审计人员应保持高度的职业审慎，合理使用职业判断，依据充分、相关、可靠的审计证据作出客观公正的审计结论。同时，审计人员要廉洁自律，秉公履职，恪守行为规范，严守保密纪律，全面防范审计风险。

二是加强计划引领。对照内审监督范围，把涉及公务支出和公款消费管理的业务领域作为审计工作的重点纳入年度项目计划，如预算管理、财务管理、车辆管理、固定资产管理等专项审计;同时，将“八项规定”的贯彻执行情况融入履职、离任、内部控制等各类常规性审计的内容，使审计监督的力度得到不断加强，实现常态化、长效化。

三要注重方法创新。审计过程中要积极运用信息技术审计方法，通过提取预算指标、财务、固定资产、车辆运维等数据，筛选大额资金进出、节假日和年终等敏感时点的资金列支、公车使用等情况，通过数据分析比对，挖掘审计线索。同时，还要进一步尝试开展延伸调查，追踪至供货商、服务提供单位或行政管理部门，查证是否存在虚列支出套取资金、奢侈浪费和违规使用公车等现象。

四要以经济责任为核心。以经济责任为核心内容，主要体现在预算管理、财务收支、资产负债、基本建设、采购管理和附属单位经济管理监督这六个重点方面，在2013年修订的《中国人民银行领导干部离任审计制度》第七条至第十二条有详细的阐述。其中：预算管理、财务收支、资产负债这三方面与会计报表息息相关，而且统领了人民银行分支行主要的经济类业务，历来是各方面审计的重点，内部审计的任务就是要在外部审计之前把这些传统内容查深查透、不留死角;对基本建设、采购管理和附属单位经济管理监督这三个高风险领域，必须常抓不懈。

五要坚持自上而下的内控审计视角。内审部门在确定内部控制审计范围时，应自觉按照《行政事业单位内部控制规范（试行）》的要求，关注人民银行的预算管理、财务收支、采购、资产管理、基本建设和合同管理等六项经济活动领域的内部控制建设情况。无论是全面内部控制审计还是专项内部控制审计，要深化内部控制审计，应采用先宏观后微观、先整体后局部的自上而下的审计方法。坚持自上而下的审计视角，使内部控制审计能够深度挖掘顶层设计层面的问题，同时暴露底层执行层面问题，双管齐下，充分发挥内控审计的增值作用。

六要做好预算管理情况专项审计调查。预算管理专项审计调查作为财务审计的的一项重要内容。就是对预算编制和执行以及其他资金来源和运用总体情况进行审查核实，对费用的真实完整性、资金使用的合规合理性及管理有效性进行审计调查和评价;对养老保险基金的支付，职工医疗管理模式、医疗费支出，住房公积金的管理情况进行审计调查和评价。另外，根据中央厉行节约、反对浪费的各项规定，还要特别关注“三公经费”以及差旅费、培训费、会议费等费用支出的合规性和合理性。通过全面摸底，客观、全面、准确地反映人民银行预算管理状况，针对人民银行预算管理中存在的普遍性、倾向性问题和风险隐患，分析产生的原因、提出体制、机制和制度层面的工作建议和措施。

七要强化内审部门同各业务职能部门间的协作配合。一是要畅通信息获取渠道。内审部门应与纪检监察、会计财务、人事、后勤等部门积极沟通，广泛收集群众举报、信访和各类专项检查信息，全面掌握辖内各单位在预算指标、专项资金、公务出国、车辆购置等方面的数据资料，使审计监督有的放矢，重点突出。二是要积极运用交流磋商机制。根据已经建立的《交流磋商工作暂行办法》，内审部门及时向被审计对象反馈审计检查中发现的问题及风险隐患，促进有关部门对发现问题整改的职能管理力度，同时提供相关完善促进建议。三是要充分运用审计成果。对审计发现的重大损失浪费、贪污腐败等案件疑点或工作作风方面的问题，应按照《条例》规定，及时移交纪检监察部门，使其能够及时抓住线索，严查违规违纪案件。同时，内审部门应将审计对象在执行财经纪律、领导干部履行管理职能方面的情况向会计财务、人事部门反馈，作为预算指标管理、财务工作考核和对领导干部个人进行考核、奖惩的参考依据，进一步提升财务管理的规范化水平和干部管理的科学化水平。（作者单位：中国人民银行蘭州中心支行）

参考文献：

[1]安德鲁·贝利等，2006：内部审计思想[M]，北京：中国时代经济出版社。