海运提单风险防范措施

海运提单风险防范措施（精选3篇）

海运提单风险防范措施 篇1

海运提单主要指收货人收到货物后签发并出示给托运人的一种收据, 即托运人与收货人之间达成的运输契约, 具有“无权证书”的法律效应, 其作用主要表现在三个方面:一可当作货物收据;二可当作物权凭证;三可当作运输合同中相关条款的证明。从严格意义上来讲, 海运提单的归属方即为货物所有权的拥有者, 这也在一定程度上决定了海运提单在使用中必然会面临种种风险。

一、海运提单中的主要风险分析

1. 伪造提单。

伪造提单属于一种常见的违法行为, 主要指在承运人尚未签发提单或仅签发不清洁提单的情况下, 出口商利用信用证漏洞伪造清洁提单促使银行付款, 其目的主要为骗取货款。

2. 无单放货。

在无单放货的情况下, 买方极有可能被不明第三方取代, 即货物提取方可能并非签署合同的买方, 易出现船方偷货、交货错误 (货物被冒领、提货人身份不易查明) 等风险。

3. 预借提单。

预借提单主要指货物尚未装船或未全部装完便签发了提单, 此种行为掩盖了货物运输的真实情况。其目的为使提单签发日期与信用证规定日期相符, 以便于汇结。但从收货人的角度来分析, 此种行为属于合谋欺诈的不法行为, 极有可能使其蒙受巨大的经济损失。

4. 倒签提单。

倒签提单主要指在装船后签发的以早于货物实际装船日期为签发日期的提单。为了使提单中签发日期与信用证中装运期相符以顺利结汇, 承运人多采取签发倒签提单的方式, 致使提单真实情况被掩盖, 对买方十分不利。倒签提单属于违法行为, 是承运人与托运人两者合谋对第三方所实施的一种欺诈行为。

5. 用保函换取清洁提单。

由于订立保函的根本目的是在损害他人利益的基础上保全自身利益, 属于违法行为, 故不受法律保护。无论是从收货人还是承运人的角度来分析, 用保函换取清洁提单的做法均存在较大的风险, 具体表现在: (1) 收货人风险。根据法律或契约规定, 收货人理应拒绝接收卖方所供给的不清洁货物, 然而因承运人签发了清洁提单致使收货人拒收货物的权利被剥夺; (2) 承运人风险。由于此种情况下卖方保函未对承运人产生保护作用, 使承运人承担着收货人的索赔风险。

二、海运提单风险的防范措施

1. 严格选择交易伙伴。

全面掌握客户资信是确保国际贸易业务顺利开展的基础条件。若未经全面调查和了解交易伙伴的详细资信情况, 仅凭第三方介绍或有利可图便与之达成协议, 极易产生风险, 造成严重的经济损失。因此, 在国际贸易业务的开展中, 必须选择资信情况良好的交易伙伴, 具体如下: (1) 经营状况良好, 资产客观, 具备履约能力; (2) 具备诚实信誉的品质, 可于诚实守信的基础上履约, 不会擅自撕毁契约或有任何违约行为。

2. 选择可靠的承运单位。

根据当前海运贸易的状况, 要彻底禁用保函难度很大, 加之保函具有承托双方共同欺诈收货人的特殊性质, 因此选择可靠、值得信赖的承运人显得格外重要;在货物装船时, 承运人与托运人都要认真对待、谨慎工作, 严查任何环节, 及时发现并解决问题, 以免除保函要求;在出据及接受保函时, 承托双方也要做到仔细、严格, 以便于保函出现损失时能够与客户协商处理。

3. 详细落实提单签署。

信用证业务属于一种单据交易, 而无论单据真假与否, 只要其表面符合“单证统一、单单相符”的原则, 银行就会履行付款义务。若出现单据不符的情况, 出口方就失去了及时收汇的银行保证, 且对进口方也将造成相应的损失, 因此, 详细落实提单签署对降低海运风险极具意义。

4. 避免或严格管控预借、倒签提单。

由于船期不准、港口货船拥挤等因素, 使得外运公司中屡屡出现预借或倒签提单的情况, 严重危害外贸企业的经济发展。基于此, 出口公司在签订协议、预定船舱等环节中要充分考虑上述因素, 加强管理, 必要时可设法争取客户配合。若情况特殊, 必须预借提单时, 要避免出现实际装货船舶与预借提单船名不符的情况。一旦出现此种情况, 当加急追回单据, 严格管制, 不可掉以轻心, 以免因违约而承担法律责任。倒签提单属于承运人与托运人的一种欺诈行为, 受害方则为收货人。一旦出现倒签提单的现象, 受害方可同时追究卖方与承运人的法律责任, 这样无论对于承运人还是卖方, 势必都将承担十分严重的法律后果。

5. 避免凭托运人保函签发清洁提单。

装船时发生货物损坏、货差或临近合同签署的装运期等均非承运人可控因素, 一旦出现上述情况, 应尽快通知收货人, 并与其就装运期一事进行协调。而承运人当坚决避免凭保函签发清洁提单, 特别是在遇到以下两种情况时: (1) 装船时发现货物外表出现问题, 有可能出现货物损坏, 且收货人可能索赔时, 当拒绝保函, 以免承担风险; (2) 出现装船货物价格骤降的情况时, 当拒绝保函而签发清洁提单。在上述情况下, 收货人通常会出于个人利益而对货物无比挑剔, 若察觉货物不符合提单所载状况, 必定会起诉承运人, 因此应严格对待, 加强防范。

三、结语

鉴于海运提单在实际应用中存在的种种风险, 我国外贸工作者必须充分认识相关风险类型, 并予以严格、认真、谨慎处理, 加强风险管控, 将风险扼杀于摇篮之中, 以最大程度上降低提单风险对我国海运经济贸易业务所造成的损失。在今后的贸易业务开展中, 我们要严格按照国际规范行事, 维护国家经济利益, 为我国国际贸易的发展贡献一己之力。

参考文献

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海运提单风险及防范研究 篇2

关键词：海运提单,风险,承运人,提单制度

海运提单作为货物所有权的凭证, 控制了提单即拥有了该批货物的所有权。但是, 中国海运提单存在着大量的风险, 并严重阻碍了海洋运输的进一步发展。解决海运提单问题必须以实际业务存在的风险为突破口, 建立一个良好的可持续的提单制度。

1 海运提单的风险

1.1 海运提单的风险类型

首先从提单本身内容、条款所引起的风险看, 这些风险形式主要包括提单日期签署不当引起的风险、提单填写不当引起的风险、提单转让和提单费用引起的风险、伪造提单引起的风险等等。其次从实际业务操作中海运提单的风险看, 风险主要表现在以下三个方面:海运提单在签发时, 有倒签和预借提单的风险;海运提单在流转时, 银行存在着难以收款的风险;海运提单在提货时, 有提货落空, 无单放货的风险。同时一些主观因素也引起了一定的风险, 比如承运人给出口商签发保函, 采用以保函换取清洁提单, 进口商套用无单放货进行欺诈, 造成不必要的损失。

1.2 海运提单风险的表现形式

首先是倒签和预借提单, 托运人的目的都是为了使提单签发日期符合信用证规定, 顺利结汇, 但对收货人来说则构成合谋欺诈, 可能使收货人蒙受巨大损失。对此, 各国法律和海运习惯都是不允许的。其次是伪造提单。一些不法商人即利用信用证“单据交易, 严格相符”的特点伪造提单, 以骗取货款, 可能货物根本没有装船, 或以次充好, 蒙骗客户。再次是以保函换取清洁提单。当承运人持保函向托运人追债时, 能否得到赔偿, 则取决于托运人的信誉和补偿的理由是否与保函中所保事项完全一致。最后是无提单放货。由于提取货物的不一定是的买方, 有可能被冒领, 提货人往往不易查明, 也有船方偷货的可能, 因此无提单交货风险是很大的, 船务代理凭保函放货, 而不是凭提单放货, 这是一种揽险自危的行为。另外, 还存在海运提单与货物不符的风险。海运提单与货物不符的风险是一种性质恶劣的欺诈风险, 主要表现为三种典型情况:一是空头单证;二是货物数量与提单记载不符;三是凭保函换发清洁提单。

2 海运提单风险成因——从承运人的角度分析

2.1 承运人对出口商的责任分析

承运人要求严格执行海运提单的签发制度, 出口商也应慎重地选择资信度比较高的承运人, 以减少风险的发生。承运人若签发倒签提单, 则被收货人认为承运人和出口商共谋伪造提单进行欺诈, 从而使承运人、出口商卷入不必要的纠纷中。如果承运人没能在提单上如实注明装船日期, 那么以后, 承运人要为此而造成的损失负责。

2.2 承运人对进口商的责任分析

通常来讲, 承运人不会故意采取无单放货的做法来损害提单持有人的合法利益。此种现象的发生, 有其一定的客观原因。近年来由于高速船舶的出现, 中途港减少, 集装箱的广泛使用, 港口装卸设备改进等原因使海运时间大大缩短, 在航程较短的近洋运输中, 很容易出现提单通过正常的结汇手续尚未到达买方手中, 但运货船已抵达卸货港, 收货人根本无法凭正本提单提货的情况。承运人为了不耽搁船期, 也为了能够尽早进入下一个航行, 往往凭进口商出具的保函给予放货。

3 我国海运提单风险防范的对策研究

3.1 承运人以海运单等替代提单

对于无单放货, 承运人可以采用海运单替代提单, 推行电子提单等大大减少海运提单风险发生的概率。使用海运单时, 承运人只须将货物交给海运单上记名的收货人即可完成交货义务, 无须收货人提交证明海上货物运输合同的海运单。同时由于海运单不是提货凭证, 不具有流通转让性, 即使有不法分子非法取得海运单, 也无法凭以提货, 从而有效地防止海运欺诈活动的发生。电子提单可以极大地方便海运单的运作, 同样也可以避免在国际贸易中出现收货人货到后等单据。由于电子提单整个操作过程都具有高度的保密性, 电子提单还可以防止冒领货物或承运人错交货物, 从而防止风险发生的概率。

3.2 承运人严格执行提单制度

承运人应当按照提单的规定, 在适当的履行期限、履行地点, 以适当的履行方式, 向适当的履行对象, 真正全面适当地履行货物的交付义务。承运人必须严格海运提单的签署。信用证业务是纯粹的单据交易, 银行承担其付款责任的唯一条件是受益人提交了符合信用证条款的单据, 只要单据表面满足“单单相符, 单证一致”的条件, 银行就承担付款责任, 而不管单据的真假与否。如果单据出现不符点, 对出口方来说, 就丧失了完全及时收汇的银行保证。对进口方来说也会造成不同程度的损失。

我国的提单本身存在着一定的缺陷, 在实际的海洋运输业务操作中, 一些实际的情况根据无法可依, 无法规避所有的风险。在风险无法避免的时候, 我们只能采取一些措施, 将风险系数降到最低。比如现在国际间的贸易交易频繁, 我国的海洋运输事业蓬勃发展, 港口比较拥堵, 造成船延迟靠岸, 使得一些难以保存新鲜度的食品变质, 给出口商和承运人自己造成损失。当出现此种情况时, 承运人应及时联系进出口商, 进一步协商解决办法, 把发生的风险降到最低, 保障各方的利益。同时, 国际海事局还向承运人提议, 印制和使用难以伪造的提单, 这样就以控制其流通, 更好地保障承运人的利益。

3.3 进出口商严格审核提单内容

3.3.1 杜绝或从严掌握预借和倒签提单

倒签或预借提单办理结汇, 有损外贸企业形象及外运公司信誉, 并可能造成经济损失。目前我国港口拥挤, 船期不准是客观情况, 出口公司在签约、订舱、交货时须充分考虑到这些因素。同时出口商应加强对合同履行各个环节的管理工作, 加强有关部门之间的配合, 必要时应事先设法取得客户的配合。如不得已“预借提单”时, 则要注意防止发生实际装货船舶与“预借提单”的船名不相符合的情况, 如因无舱位或货物迟延而改装了另一条船。一旦发生这种情况, 则应紧急采取措施, 果断追回全套单据, 重新缮制, 决不可有侥幸心态。

3.3.2 选择资信好的交易伙伴

在国际贸易交往中, 对客户的资信情况全面了解是保障业务顺利进行的先决条件。若由于对交易伙伴的资信情况没有进行很好的调查和了解, 仅凭熟人介绍或贪小便宜与之成交, 则往往容易出事, 后悔莫及。所谓资信情况好, 包括两个方面:一是资产情况好, 有相当可观的资产, 且经营状况好, 有履约能力;二是能在诚实信誉的原则上履约, 不会随意撕毁契约。

3.3.3 积极运用法律手段, 及时要求海事司法保护

寻求海事法院的保护时应注意:第一, 发现进口商有诈骗迹象时, 及时向海事法院提起诉讼。因为有时一旦国外不法商人的诈骗行为得逞, 我方就无法寻觅行骗人。即便能够找到, 他也不会轻易执行判决。以伪造单据诈骗为例, 如果行骗人伪造的全套单据 (包括提单) 完全符合信用证的要求。第二, 提出诉讼保全措施, 这是使不法外商诈骗不能得逞的重要措施。申请诉讼保全后, 海事法院及时对诈骗者所有或诈骗标的物实施扣押或冻结, 确保日后对诈骗案件司法判决的实际进行。但是, 如果提出的诉讼保全是冻结信用证项下的货款, 则该请求必须在银行承兑之前提出, 因为在远期信用证付款情况下, 如果银行已承兑了汇票, 则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条件的付款义务, 法院也就无权对该货物实施保全措施。

3.3.4 改革和完善提单制度

单一地保护出口商是现行提单制度的特点, 它保障了提单得以广泛流通和转让。但同时也是提单制度的一大漏洞, 它为存心欺诈的人提供了可乘之机。因此, 在客观地看待提单可转让性有利因素的同时, 必须改变目前银行只为买方提供担保的商业习惯, 创造和形成一种双向的、公平的、以银行信誉为基础的、为买卖双方担保的商业法律制度。同时, 必须加快提单立法。

参考文献

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海运提单非正常使用的风险与防范 篇3

1. 预借提单和倒签提单的风险

在信用证支付条件下, 如果出口商不能在规定的期限内装运货物, 则无法收到信用证项下的货款。于是在实际操作中, 便出现了非正常使用提单的现象。所谓倒签提单是货物实际装船的日期比信用证上规定的装运日期要晚。预借提单是在货物装船前被托运人借走的提单。这是因为货物最迟运期已临, 但这时货物尚未全部装船, 或货物虽已由承运人接管, 但尚未开始装船。托运人为了取得与信用证相符的提单, 要求承运人先行签发已装船提单, 以能顺利按时办理结汇。在非正常使用条件下办理结汇时使用预借或倒签提单, 很大程度上破坏了外运公司信誉, 极有可能对出口商造成重大经济损失。

2. 凭保函换取清洁提单的风险

判断一张提单是否清洁的根本标准完全是由承运人是否在提单上加注不良批注决定的, 不清洁提单银行和进口商是不会接受的。出口商一般会采取托运人向承运人出具保函, 与船公司勾结, 取得货物在良好状态下装船的清洁提单, 这样做会给当事人带来一定的风险。

3. 凭担保无正本提单放货的风险

一般规定货物在到达目的港后, 将货物交给正本提单的所有人是承运人的义务。但是在实际业务操作过程中, 尤其在距离较近地区的贸易中, 有时会出现货物较运输单据提前到达的状况。这时收货人没有收到正本提单, 无法及时提货或销售, 同时货物在卸货港会发生一系列费用, 时令的货物还会发生品质的改变, 应节货物还会在市场价格上发生波动等一系列问题, 遇到这种情况, 为减少买方的风险和损失, 实际操作中都是用担保提货的方式予以解决, 即由收货方向承运人提供一份经银行合签的书面保函, 要求在没有正本提单的情况下先提货, 日后再补交正本提单。这一习惯为投机诈骗者提供了可乘之机, 这就有可能承运人将货物交给的持有银行保函的提货人不一定是合同的进口方。

二、防范海运提单非正常使用的措施

1. 从严掌握预借和倒签提单的使用

目前我国港口的客观情况是港口拥挤, 船期不准, 出口公司在签约时需充分考虑租船、订舱、交货港口等因素。更重要的是, 事先应取得进口商的配合。如特殊情况必须使用时, 一旦发生实际装货船舶与提单的船名不相符的情况, 立即重新缮制全套单据。但是对于倒签提单, 出口商可以基于以下两点拒绝收货的:

(1) 货物跌价。在订立合同时销路较好的货物, 在货物运抵后却价格下跌, 买方无利可图时, 在这种情况下, 买方急于想甩掉包袱, 此时, 若出现倒签提单情况, 买方正好有可乘之机, 一旦证实提单倒签, 买方就会完全有权拒绝收货并收回货款, 那么赔偿的责任当然完全落在承运人身上了。

(2) 应节货物。对于应节货物而言, 如果不能在买方预计供货的节前运抵的话, 买方的损失会很大, 因此买方会千方百计转嫁这个损失, 因此承运人为避免卷入不必要的纠纷和经济损失, 尽量不要倒签提单。

2. 承运人应拒绝凭保函换取清洁提单

在实际装船时货物会出现损坏或数量出现偏差的情况, 但是由于合同或信用证规定的装船日期已经来不及更换货物, 有些出口商会要求银行开具保函向承运人换取清洁提单, 这时承运人最理智的方法就是拒绝接受保函, 以免承担风险。因为装船货物的外表缺陷过大, 承运人是很难做到在运输途中不会使货物外表缺陷进一步扩大, 无法保证收货人不会提出索赔的要求。因此最稳妥的方法就是尽快地通知收货人, 请求其对信用证的装运期进行展期。

另一种情况就是货物价格市场上有下滑的趋势, 价格下降, 意味着其能获得的利润减少。在这种情况下, 收货人会有多种理由拒绝接收货物, 一旦发现承运人是凭保函而签发的清洁提单, 则会使承运人一起受到牵连, 在法律上寻求合法利益。

3. 无提单放货下的风险防范

(1) 贸易术语的选择要谨慎。近些年来, 我国外贸企业多采用FOB术语进行出口贸易。主要是我国对外贸易发展迅速, 引来境外货运代理公司大量注入, 除此以外近年来国际燃油价格不断攀升, 使一些外贸企业从运费中获得的利润空间极小, 有时甚至出现亏损, 所以这些企业就比较偏好以FOB条件成交。我国外贸企业首先应相当熟悉FOB条款的规定, 在整个业务操作过程中, 要非常注意各种风险的防范。在没有特别把握的情况下, 出口时尽量少采用FOB条款, 多使用CFR、CIF条款。

(2) 事先调查好买方信誉。在外贸业务中, 尤其是出口贸易, 我国外贸企业一定要做好对买方信誉的审核, 选择资质好的企业作为自己的贸易伙伴。在签订合同时, 尽可能选择对自己有利的支付方式, 选择信誉高的银行作为信用证的开证行。

(3) 凭银行保函交货。在实际业务操作过程中, 货物长时间滞留港口会产生一系列不必要的麻烦, 因此尽量避免货物长期滞留。按照一般的航运惯例, 凭银行担保放货情况下, 承运人需要收到比较有资信银行的保函, 同时比较安全的情况是要求客户在换取提货单的同时缴交相当于货款的押金。一旦出现有关风险损失则可以追究出具保函的相关责任并要求其承担相关费用。

4. 选择可靠的承运人

在整个进出口贸易中, 承运人的选择是至关重要的。承运人和托运人都要谨慎, 对于发现的问题及时解决, 尽量避免出具保函, 可靠的承运人能够保证货物及时安全到达目的港。我国外贸企业在签约时尽量采用我方租船订舱的贸易术语, 选择自己信任可靠的承运人, 以避免承托双方联合起来对收货人的诈骗所造成的经济损失。

5. 寻求海事司法保护

发现外方有诈骗迹象时, 及时向海事法院提起诉讼。如果在付款行付款前向海事法院提出诉讼可避免损失。也可申请诉讼保全, 海事法院会对诈骗者非法所得实施扣押或冻结, 以确保日后对诈骗案件司法判决的进行。在实际操作中, 特别是远期信用证付款情况下, 该请求必须在银行承兑之前提出, 一旦银行承兑了汇票, 则银行在信用证项下的责任就变成了汇票项下的无条件的付款义务, 法院也无权对该货款实施保全措施。

摘要：海运提单在经济贸易中作为基本单证一直占据着举足轻重的地位。在长期的操作过程中发现海运提单经常被非正常使用, 阻碍着经济贸易的顺利进行。本文通过分析海运提单非正常使用风险问题, 结合存在的风险提出针对性的防范措施, 从而有效地保护当事人的合法权益, 促进经济贸易健康有序地发展。

关键词：海运提单,非正常使用,风险,防范

参考文献

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